Helló! Ebben a cikkben egyszerűen és világosan elmondjuk a részvényekbe történő befektetésről.
Ma megtanulod:
Mielőtt elkezdene beszélni a részvényekbe történő befektetésről, meg kell értenie alapfogalmak. Kezdjük azzal, hogy mik azok a részvények, miért nyereségesek és miért vannak bennük az emberek. Ennek az alapnak a tanulmányozása után pedig áttérünk más, érdekesebb kérdésekre.
A részvények olyan részvények, amelyek a megszerzett részvények számának arányában biztosítják tulajdonosának a társasági részesedéshez való jogot. Ez azt jelenti, hogy bárki, aki legalább egy részvényt vásárol, már rendelkezik részesedéssel a társaságban. Ha pedig megvan az 1-5%, akkor már részt vehet az igazgatóságban, és megpróbálhat bármilyen vezetői döntést meghozni.
De nem mindenkit érdekelnek a cégek részvényei. Szóval jobb a pénz nyelvén beszélni. Bárki, aki részvényt vásárol, jogosult osztalékra – a társaság nyereségéből való részesedésre.
Attól függően, hogy pénzügyileg mennyire volt sikeres az év, a társaság nyereséget termel, amelyet többnyire részvények osztalékára fordít. És ennyi a törzsrészvényekről – a legtöbbről.
De van egy másik típusú részvény is - kiváltságos. Biztosítanak fix osztalékot, de nem szavaznak az igazgatóságban. Az ilyen részvények kisebbségben vannak.
Tehát mi van.
A részvény olyan részvény értékpapír, amely a részvénytőke %-ának megfelelően részesedést és nyereséget garantál. Érdekes az is, hogy a részvényesek nem vállalnak felelősséget a társaság kötelezettségeiért, ami nagyon vonzóvá teszi őket a befektetés szempontjából.
Itt még könnyebb. Két megközelítés létezik: portfólió és közvetlen.
Egyenes magában foglalja a részvények vásárlását annak érdekében, hogy valamilyen módon befolyásolják a vállalat tevékenységét, és gyakran kapnak irányító részesedésés használja saját céljaira. A direkt befektetési formát gyakran használják a bankok biztosítás megvásárlására, a nagy cégek, mint a Microsoft vagy a Google érdekes és különböző cégek felvásárlására, hogy különböző területeken fejlődjenek.
Portfólió befektetés bevételszerzésre alakult. A név alapján a befektetőnek befektetési portfóliót kell kialakítania - többféle értékpapírt gyűjteni, és ezeknek köszönhetően profitot termelni. A portfólióbefektetések a legvonzóbbak rövid távon és középlejáratú, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy bevételre tegyenek szert osztalékokból, valamint a részvényárfolyam-ingadozásokból.
Ezenkívül előfordulhat, hogy nem szükséges részvényeket vásárolni az osztalékból vagy viszonteladásból származó bevételhez. Még hétköznapi emberek, amelynek tisztességes összeg pénzt (500 dollártól), teljes mértékben bele lehet kapcsolódni a befektetésbe, és érdekes portfóliót alkothat, ami kellő hozzáértéssel és egy kis szerencsével akár évi 50-60%-ot is hozhat.
Egy dolgot azonban emlékezni kell: a befektetés és a tőzsdén való játék két különböző dolog. a fő cél befektetés - nyereséget termelni hosszútávú. A befektetés az áram passzív megfigyelését és elemzését foglalja magában piaci helyzet az időben történő reagálás érdekében - megszabadulni a potenciálisan veszteséges részvényektől. A tőzsdén való játék éppen ellenkezőleg, folyamatos értékpapír-vásárlási és -eladási műveleteket foglal magában, hogy egyszeri nyereséget szerezzen a kereskedésből.
Most beszéljünk a részvényekbe történő befektetés előnyeiről és hátrányairól.
Előnyök:
Megbízhatóság. A részvények az egyik legbiztonságosabb befektetés napjaink magas kockázatú befektetései között pénzügyi világ. Az opciók növekvő népszerűségével és a különféle árnyalt sémák megjelenésével a szokásos és már viszonylag régi tőzsdei kereskedés az egyik legmegbízhatóbb módja a profitszerzésnek.
A tőzsdei kereskedés és általában a tőzsdei játék fő jellemzője, hogy ugyanazokkal a kereskedőkkel játszol, ami azt jelenti, hogy kezdetben 50/50 esélyed van (ha kivesszük a tapasztalat és a készségek hiányát). Ezért tudásának fejlesztésével, képességeinek bővítésével és tapasztalatszerzéssel jelentősen növelheti a siker esélyeit, és sokkal gyakrabban kerülhet hátrányba.
Népszerűség. A tőzsdei kereskedés meglehetősen népszerű Európában és Amerikában. Például az amerikaiaknak van a legnagyobb szabályozatlan részvénypiaca, ami azt jelenti, hogy egyes értékpapírok nem híres cégek garázsban szinte semmiért beszerezheted.
Bármely pénzügyi eszköz népszerűsége Nyugaton azt jelenti, hogy profitot termel, ha tudja, hogyan kell bölcsen használni. Az amerikai részvények egyes családok számára a családi költségvetés 30-70%-át teszik ki.
Oroszországban nagyon kevés szakember van a magánbefektetők között, ezért sokkal kevesebb versenytársa lesz az orosz piacokon.
Állami szabályozás. A tőzsdei kereskedést nagyon szigorúan szabályozza Központi Bank. És itt nem a közönséges kereskedésre gondolunk, hanem hivatalos kereskedés bankokon keresztül.
Használva hitelintézetek jutalék ellenében bejuthat az értékpapírpiacra, és a bróker valóban érdekelt lesz az Ön sikerében, mert a tranzakciók mennyiségétől függően további nyereséghez juthat.
A Központi Bank szorosan figyelemmel kíséri a bankok átláthatóságát és legitimitását, így Ön kevésbé aggódhat amiatt, hogy hirtelen eltűnik a pénze.
Méretezés. A tőzsdei kereskedés tökéletesen alkalmas a méretezésre. Ez azt jelenti, hogy miután megtanult játszani egy kis összeggel, később növelheti számláját, és ugyanígy csak nagyobb mennyiségekkel kereskedhet anélkül, hogy csökkentené a jövedelmezőséget.
Hozam. Ez szinte az utolsó előtti pont, mert bár a részvények a legjövedelmezőbb pénzügyi eszköz (kivéve a valutát), alulmúlják a vállalatokba történő közvetlen befektetéseket és más moderneket.
A cég imázsa is fontos tényező lesz. Abban a pillanatban, amikor az egyik cég körül nagy a semmiből a hype, ez biztos jele annak, hogy hamarosan a csőbe repülnek az értékpapírjai.
Még ha nem is amortizálódnak, sok pontot veszítenek. Mindez annak köszönhető, hogy a hétköznapi befektetők tömegei elkezdik alaposan szemügyre venni a vállalatot, megvásárolni annak értékpapírjait, mesterségesen emelni az árat, bár gazdasági előfeltételek erre nem volt és "túlmelegítjük" ezeket a részvényeket.
Nem árt megnézni a cég gazdálkodását sem. Ha tapasztalt menedzserekről van szó, akik mögött sok év áll a hátuk mögött vezető cégeknél, akkor nyugodtan befektethet egy veszteségesnek tűnő vállalkozásba is. Ki tudják húzni a válságból, és folyamatosan magas jövedelmet és kiváló likvid tőkét kap.
Nos, az utolsó dolog, amire figyelni kell, az az értékpapírok likviditása. Az eszköz likviditása annak a képessége, hogy gyorsan pénzzé alakul anélkül, hogy értékét veszítené. Vagyis ha vásárolt egy részvényt 100 dollárért. e., akkor a folyékonyat egy óra alatt el lehet adni ugyanazért a 100 c.u-ért. e., és illikvid vagy 2 napon belül 95 c.u. vagy most 80 felett.
Összesít: megvizsgáljuk a cég pénzügyi helyzetét, a szervezet imázsát és "hőmérsékletét", a vezetőket és az értékpapírok likviditását.
Bármilyen furcsán is hangzik, de Oroszországban a válság miatt nagyon sok lehetőség kínálkozik a részvényeken való bevételre. Tapasztalt befektető mindig pénzt fektethet be, és néhány éven belül nyereséghez juthat.
Példa. Még 4-5 évvel ezelőtt is bányavállalatok uralkodtak Oroszországban. Likviditásuk a legjobb volt, a részvények szó szerint félévente drágultak, és folyamatosan magas osztalék tárgyává tette a Gazpromot, a Lukoilt és más cégeket külföldi befektetés. Most azonban elmúlt az olaj- és gáztermelés eufóriája, az árak stabilizálódni kezdtek, esetenként esnek, és más, érdekesebb cégek is megjelentek.
Most az oroszországi blue chipek változatlanok: Sberbank, Gazprom, Lukoil, Alrosa, Rosneft, Magnit, Moszkvai Tőzsde, Tatneft és VTB.
Ez mind ugyanaz legnagyobb bankok, kereskedelmi hálózatés bányavállalatok. Ugyanakkor a közlekedési vállalatok továbbra is a második szintre kerülnek, amelynek tranzakcióinak volumene tovább növekszik. És néhány éven belül a közlekedés kérni fogja, hogy engedje át a helyét régi versenytársainak.
De e tendencia ellenére a blue chipek még mindig a legmegbízhatóbb befektetési eszközök. Ha nem veszi figyelembe külföldi részvények, akkor ezek az első osztályú cégek még 5-7 évig lesznek a legvonzóbb tárgy a hosszú távú befektetésekhez.
Ha középtávú hasznot szeretne, nézze meg közlekedési vállalatok. Lőni fognak, de senki sem tudja, meddig.
Kis hack: esetenként az osztalékfizetés előtt (év vége felé) a részvények árfolyama 10-15%-kal emelkedik, a kifizetés után pedig rohamos zuhanásba kezdenek, néha pedig a 15-20%-ot is elérheti.
Most cikkünk legérdekesebb gyakorlati részéhez - a részvényekbe történő befektetés stratégiáihoz. Kezdjük a legegyszerűbbel:
Ez egy hosszú távú befektetési stratégia, amely magában foglalja a részvények vásárlását annak érdekében állandó átvétel osztalék. Kiváló kezdőknek, akik igazán passzív jövedelmet szeretnének teremteni. Szinte semmit sem követelnek meg tőled - elég lesz megbízható részvényeket vásárolni és megtartani, fokozatosan növelve a mennyiségét. befektetési portfólió.
E stratégia szerint a befektető nem válik meg a részvényektől, még akkor sem, ha válság jön, és cégei (és így a részvények) összeomlanak.
A hosszú távú befektetések azért jók, mert az igazán megbízható értékpapírok (és gyakran ezek blue chipek) hosszú távon biztos bevételt hoznak. A befektetési portfólióba való folyamatos befektetések segítségével pedig 5-7 éven belül hozzáértő befektető juthat hozzá passzív jövedelem, ami összehasonlítható lesz önálló gazdálkodásüzleti.
Ezt a befektetési módot alkalmazza a legtöbb konzervatív befektető a tőzsdén, valamint tapasztalt üzletemberek, akik szeretnének kapni. további forrás jövedelem minimális kockázattal.
Ez enyhe javulást jelent a Vásárolj és tartsd meg stratégiához képest gyakorlati tanácsokat cégek választása. A világhírű befektető a következőket tanácsolja: olyan befektetési rést kell választani, amelyhez ért, és a cég termékei gazdasági, politikai vagy egyéb helyzettől függetlenül keresettek legyenek.
Warren Buffett a következőképpen fogalmazta meg a jó cég fő minőségét: ha a cég termékei menedzser nélkül is keresettek, akkor valóban nyereséges lesz. Végül is, ha hozzáértő vezetőt ad hozzá, akkor a cég jövedelmezősége többszörösére nőhet.
Ez is hosszú távú befektetéseken alapul, csak Önnek kell a következőket tennie: válasszon 1. és 2. szintű részvényeket, és fektessen be olyanokba, amelyek értékét Ön szerint alulértékelt.
Alatt bizonyos időszak figyelemmel kell kísérnie a piaci helyzetet, és stabil osztalékot kell kapnia. Ha látja, hogy a piac erősen túlbecsüli a részvényeket (értékük 30-60%-kal magasabb, mint a valós), akkor nyugodtan eladhatja eszközeit, és újrakezdheti.
Benjamin azt tanácsolja, hogy részvényekből építsenek befektetési portfóliót egy nagy szám cégek - a minimális létszám 20. Tehát, ha valamelyikük gazdaságában baj van, ezt mindig másokkal kompenzálhatja.
Még az egyik befektetési objektum csődje sem bántja annyira a befektető zsebét, hiszen lesz még 19 olyan lehetőség, aminek jövedelmezőnek kell lennie.
Minden kezdőknek szóló stratégia ugyanazon az elven alapul - vásároljon és tartson, és hosszú távú nyereséget érjen el. Csupán a cégválasztás és az értékpapírokkal folytatott későbbi tranzakciók megközelítésében különböznek egymástól.
A mai napig Buffett cégválasztási stratégiája és Graham alapelvei lehetővé teszik a bevételek maximalizálását és a következetes nyereség elérését hosszú és rövid távon.
De speciális ismereteket igényelnek a közgazdaságtan és a könyvelés annak érdekében, hogy helyesen elemezhessük egy adott papírban rejlő lehetőségeket.
Most az örök kérdés, hogy mennyit lehet keresni a tőzsdén. A válasz egyértelmű lesz: amennyit csak akar. Akár évi 300%-ot is kereshet, ha tőzsdén játszik, ugyanakkor hosszú távon a hozam ritkán haladja meg az évi 30-50%-ot.
De a történelem sok olyan esetet ismer, amikor a tőzsde szereplői néhány év alatt meggazdagodhattak azzal, hogy válság idején értékpapírokat vásárolnak, majd nyugodtabb időkben eladják.
Egy mondat tökéletesen jellemzi az értékpapír-piaci és különösen a részvények bevételeit:
Átlagos kereskedőként keresni meglehetősen egyszerű. 3-4 hónap intenzív felkészülés kell hozzá, és évente körülbelül 30% már a zsebében van. De egy évtized kemény munkája és több tízezer óra elemzés szükséges ahhoz, hogy igazi profiként játsszon és fektessen be, és átlagon felüli bevétele legyen.
Erre kell emlékezni. Évente 30%-ot kaphat, ha helyesen tud elemezni piaci trendek, időben eladni veszteséges vagy túlértékelt értékpapírokat. Abból a képességéből, hogy időben el tudja venni a nyereséget (és ez akkor is szükséges, ha passzív befektetés) az Ön bevételétől, a lehívás pedig a veszteségekre adott gyors reagálástól függ.
Külön kitérünk a részvényekbe történő befektetés kockázatára. A cikk elején kitértünk arra, hogy a részvények árfolyamát bármi befolyásolhatja: a médiába került cégen belüli eseményektől egészen a külgazdasági politika szomszédos országok.
De nem ez a legnagyobb kockázat, amellyel egy befektetőnek szembe kell néznie. Hiszen még a legnagyobb cégek sem tudják megjósolni az év végi profit mértékét. Még az olyan nagy óriáscég is, mint az Apple, Jobs halála után nehézségekbe ütközött, és csökkentette a részvényei után járó osztalék mértékét.
Azaz, amikor nagy cégekkel foglalkozunk, nem mindig tudjuk, hogy mennyit kapunk, és egyáltalán lesz-e kifizetés. Ami pedig a 2. és 3. lépcső részvényeit illeti, mint a legjövedelmezőbbeket, továbbra is fennáll annak a veszélye, hogy a cég válságba kerül, csökkenti az árbevételt, a bevételeket, vagy akár csődbe is megy.
Likviditási kockázat is fennáll. Inkább a 2. és 3. szintű részvényekre jellemző, amikor az értékpapírok eladásához néhány napot kell várni, és tisztességes felárakkal kell szembenézni, ami esetenként akár 10-15%-ot is elérhet.
Emellett előfordulhat, hogy egyes értékpapírokra egyszerűen nincs szüksége más befektetőknek, és nagyon nehéz lesz megszabadulnia tőlük, még akkor is, ha a helyzet kedvező a cég számára.
Általánosságban elmondható, hogy az értékpapírpiacon minden művelet kockázatot jelent. Akár dolgozik államkötvények, megoszt közepes cég vagy a harmadik világ valutája. Mindenhol fennáll a haszon elmaradásának kockázata, csak az első esetben minimális, a másodikban átlagos, a harmadikban pedig a maximumra törekszik.
Aki keresni akar, annak szembe kell néznie a megszokottal pénzügyi képlet: Minél nagyobb a kockázat, annál nagyobb a hozam. A sikeres egyensúly érdekében nagy kockázatés alacsony jövedelmezőség, speciális tudásra, tapasztalatra és intuícióra van szüksége, amely csak idővel és több száz órán keresztül fejlődik a kereskedési terminálon.
3 tipp a kezdő befektetőknek, amelyek segítenek sikeresen játszani a tőzsdén.
1. tipp: Diverzifikálja a kockázatokat.
Ez azt jelenti, hogy nem kell az egészet befektetni elérhető alapok egy akcióban, ami a legjobban tetszett. Jobb, ha a pénzeszközöket több cég között osztja fel, amelyek közül az egyik garantáltan beindul, a többi pedig stabil bevételt hoz.
Tipp 2. Elemezze a cég tevékenységét.
Ez fontos tanács. Nem fektethet be, ha nem tud mindent a befektetési tárgyról. Bármilyen információ megfelel, egészen addig, hogy az igazgatótanács valamelyik tagja nyugdíjba vonult-e. Ezzel objektív véleményt alkothat a cég tevékenységéről, józanul felmérheti a kilátásait, és csak ezután hozhat döntést.
Ezeket az információkat megtalálhatja a cég honlapján, valamint a speciális médiában. Minden iparágnak megvannak a saját webhelyei és online magazinjai, amelyek megismerése lehetőséget ad arra, hogy megtekinthesse a szakértők harmadik felek véleményét egy adott vállalat tevékenységéről. Ez elsősorban azért hasznos, mert a szakértők tudnak adni független értékelés, amely megerősítheti vagy cáfolhatja sejtéseit.
3. tipp. Tanulmányozza a befektetési szakirodalmat
Ez mind közül a legfontosabb tipp. A befektetésekkel kapcsolatos ismeretek megszerzése a legkifizetődőbb dolog, amit befektetői karrierje elején tehet.
Az első és legfontosabb befektetés a tudásodba és készségeidbe. És nem csak a részvények beárazásával, a piaci trendek felismerésével és a profitszerzéssel kapcsolatos szakirodalomra lesz szüksége, hanem arra is, hogyan készüljön fel pszichológiailag.
A legtöbb befektetőnek a pszichológiai felkészítéssel van problémája. Ezért erősen ajánlott a befektetések pszichológiai oldalának tanulmányozása elsősorban.
Foglaljuk össze a fentieket.
A részvények olyan részvények, amelyek a megszerzett részvények számának arányában biztosítják tulajdonosának a társasági részesedéshez való jogot.
A brókerek szolgáltatásait igénybe véve részvényekbe fektethet be. Egyetlen forex bróker sem viszi el igazi piac részvényeket, így bankokkal vagy erre szakosodott cégekkel kell együttműködnie.
Kétféle részvény létezik: egyszerű és kiváltságos. Az egyszerűek változó jövedelmet és szavazati jogot adnak, míg az előnyben részesítettek állandó jövedelem szavazati jog nélkül.
Három szint is létezik: első (kék chipek), második és harmadik. Az első befektetés a legmegbízhatóbb és leglikvidebb, de kis bevétellel, a második és a harmadik pedig nagyon kockázatos, de rövid távolságon sokkal nagyobb hasznot hoz.
A részvényekbe való befektetés elsősorban a vállalat elemzése. Éppen ezért a befektetők idejük oroszlánrészét a cég ügyeinek, kilátásaik és fejlődési trendjeik elemzésére fordítják.
Az első befektetés önmagadba és tudásodba való befektetés. Csak ezután kell átgondolni, hogy mibe fektessen be.
Hol kaphatok segítséget kezdők befektetéséhez? Milyen jellemzői vannak a hosszú távú kötvénybefektetésnek? Ki értékeli a részvénycsomagot különböző módszerekkel?
A pénzügyi műveltség nem csupán a fizetések gazdaságos elköltésének és az eladósodás elkerülésének a képessége. Csak annak van joga magát intelligens pénzelosztási szakembernek nevezni, aki tudja, hogyan lehet pénz segítségével más pénzt keresni. Például részvényekbe fektetni.
Az amatőrök a tőzsdei kereskedést ha nem is csalásnak tartják, akkor az elitnek sok. Általánosan elterjedt tévhit, hogy értelmetlen, sőt veszélyes az egyszerű halandóknak beavatkozni az értékpapírpiacba.
Ma én, Denis Kuderin, befektetési szakértő, megpróbálom eloszlatni a filiszteus mítoszokat, és elmondani, mi a részvénybefektetés, hogyan és milyen céllal valósulnak meg.
A cikk végén a három legtöbbet tekintem át megbízható brókerekés adj néhányat szakértői tanács hogy növelje a befektetés megtérülését.
Szóval, kezdjük!
Bármilyen befektetés aktív gazdasági aktivitás. Alapvetően különbözik attól passzív- mint például egy termék vásárlása vagy a mindennapi szükségletek kifizetésére fordított pénz.
A befektetés az egyiket tükrözi alapelvek emberi élet Ahhoz, hogy holnap jobban élhess, ma, most erőfeszítéseket kell tenned. A befektetésnek számos eszköze és iránya létezik. Egyesek rövid távon hoznak hasznot, mások évek alatt megtérülnek.
Részvénybefektetések - tipikus példa a jövőt szolgáló beruházások.
Először is nézzük meg, hogyan határozzák meg a közgazdászok a „részvények” fogalmát.
promóció- Ez egy olyan értékpapír, amely osztalék formájában jogot ad a tulajdonosnak a társaság vagyonának és nyereségének egy részére.
A részvényeket tőzsdéken keresztül értékesítik. Ez egyfajta tőzsde, ahol a vállalatok "darabokat" adnak el eszközeikből. Azonban lehetetlen odajönni, mint egy szokásos szupermarketbe, hogy részesedést szerezzen a British Petroleumban. Végig kell dolgozni brókercég.
Példa
Befizetsz pénzt egy brókerszámlára, és azt mondod a brókernek, hogy vásároljon 10 Google részvényt. A bróker jelentkezik a tőzsdére, és a tőzsde biztosítja a részvények tulajdonjogát az Ön számláján. Most Ön a tulajdonos egy bizonyos százalékot A Google eszközei, és jogosultak profitálni a vállalat tevékenységeiből.
Az értékpapírokkal (a részvényeken kívül ide tartoznak a kötvények, határidős ügyletek és váltók) való működés joga a jegybank által visszaigazolt engedélyt ad a brókereknek. Ennek a struktúrának jogában áll visszavonni a meghatalmazást a brókertől, de továbbra is Ön marad a részvények tulajdonosa. Ebben az esetben átadja őket egy másik brókernek.
A részvényekbe való befektetéshez bizonyos pénzügyi és gazdasági ismeretekre van szükség. Az értékpapírok véletlenszerű kiválasztása (az elv szerint - „hallottam valahol a cég nevét”) rövidlátó és hülyeség.
A részvények nem garantálják a nyereséget, de nincs megtérülési korlát sem. Előfordul, hogy néhány év alatt 100%-ot és 1000%-ot szárnyalnak az értékpapírok, és az is előfordul, hogy pár hónap alatt több pontot csökken az érték.
Azok számára, akik sürgősen spórolni szeretnének egy spanyolországi utazásra, ez a fajta befektetés nem megfelelő. Ehhez jobb, ha mondjuk hat hónapos megtérülési idővel vagy közönségessel választ bankbetét. A részvényekbe való befektetés azoknak ajánlott, akik hosszú távú pénzügyi célokat tűznek ki maguk elé.
A részvények hozamban, kezdeti árban és egyéb paraméterekben különböznek. Egyes befektetők szívesebben fektetnek be iparágaik vezetőinek értékpapírjaiba (az úgynevezett „blue chipekbe”), míg mások a fiatal, fejlődő vállalatokat választják.
Egyes részvények befektetések valódi pénzt például ipari vagy háztartási cikkek előállítása során. Lényegében közel állnak az ilyen társaságok értékpapírjaiba történő befektetések, amelyekről honlapunkon külön kiadvány található.
Felsoroljuk az ilyen típusú értékpapírok főbb tulajdonságait és előnyeit:
| № | Jellemzők | gyakorlati jelentése |
| 1 | Likviditás | A tulajdonosnak joga van részvényeket vásárolni és eladni a tőzsdei nyitva tartás bármely napján |
| 2 | Nincs hozamkorlát | A részvények ára a cég eszközeinek értékének növekedésével arányosan emelkedik: miközben a cég fejlődik, az ingatlanrészvények értéke is nő. |
| 3 | Megbízhatóság | A részvények teljesen legitim és biztonságos eszköz |
| 4 | Rugalmasság a menedzsmentben | Részvényválasztás ehhez tőzsde gyakorlatilag korlátlan |
| 5 | Alacsony belépési küszöb | Befektetővé váláshoz elég egy kis összeg is induló tőke(3 ezer rubeltől) |
Kétféle módon lehet részvényekbe fektetni bevételt:
Az első módszer egyszerű és világos. Egyszerűen veszel értékpapírokat és kapsz osztalékot nettó jövedelem cégek. De ez a módszer nem mindig igazolja magát hosszú távon.
A spekuláció jövedelmezőbb. Részvényeket vásárol egy áron, és más áron ad el, amikor az árfolyam emelkedik. Ez a befektetési módszer megköveteli a tőzsde tanulmányozását, az elemzési képességet gazdasági helyzetés ésszerű jóslatokat tenni.
A legtöbb befektető brókereken keresztül működik. Először is, a befektetőknek meg kell érteniük, mi a jelentése közvetítésés miben különböznek egyes közvetítők másoktól.
Erről a következő részekben fogunk beszélni.
Egy hétköznapi befektetőnek nem kell elmélyülnie a közgazdaságtan elméletében, és nem kell tanulmányoznia az értékpapírok tudományos osztályozását.
Elegendő 3 részvénytípust figyelembe venni likviditásuk és jövedelmezőségük szempontjából.
Az ilyen értékpapírok jogot adnak a JSC irányítására és a társaság nyereségének felosztására. Egy részvény egy szavazattal egyenlő Általános találkozó részvényesek.
Egyértelmű, hogy fontosabb döntéseket a vállalkozás életében az veszi át, aki birtokolja irányító részesedés. Elméletileg egy ilyen csomag az összes értékpapír 50%-át és legalább 1 részvényt képvisel.
De a nagyvállalatoknál elég a részvények 20-30%-a birtokolni, hogy előnyhöz jussanak a közgyűlésen. Végül Lényeges rész a részvényesek nem lesznek szükségtelenül jelen az ilyen üléseken.
A nyereség (osztalék) felosztása a tulajdonosok között törzsrészvények a befektetett pénzeszközök arányában történik.
Ennek a készletnek számos előnye van.
Néhányat felsorolunk közülük:
Néha a tulajdonosok kapnak további jogokat hogy részt vegyen a cég irányításában. Egy másik bónusz, hogy az elsőbbségi részvényekre járó osztalék gyakran meghatározott százalékos arányban kerül rögzítésre nettó nyereség vagy akár benne egy bizonyos összeget pénz.
meghatározott típusú részvények. Maga a kifejezés olyan kaszinókból származik, amelyekben blue chip van maximális költség játékban. Az értékpapírok világában a blue chipek jól ismert cégek részvényei, amelyek stabil nyereséggel és osztalékkal rendelkeznek.
A szakértők azt tanácsolják a kezdőknek, hogy fektessenek be blue chipekbe - az ilyen befektetések ritkán veszteségesek.
A nagyvállalatok részvényei a teljes tőzsde egyfajta mutatói. Ha a blue chipek értéke emelkedik, akkor a másodlagos papírok hamarosan drágulnak.
A nemzetközi blue chip tipikus példái az Apple, az IBM, a Microsoft, a Coca-Cola. Oroszországban ezek a Gazprom, a Sberbank, a Lukoil, a Magnit, az MTS és számos más stabil vállalat.
Kezdetnek hangot adok a nyilvánvaló igazságnak, amelyről valamiért sokan megfeledkeznek. A befektetés megkezdéséhez szabad pénzre van szüksége. Nem könnyű pénzügyi eszközök, nevezetesen ingyenes pénzeszközök, amelyek hiánya nem befolyásolja jólétét és életszínvonalát.
A működő tőke olyan pénz, amely nem az élelem, a lakhatás, az oktatás, az orvosi kezelés és más fontos dolgok kifizetésére szolgál.
Számos befektetési lehetőség létezik:
De minden esetben követni kell egy bizonyos, szakértők által kidolgozott algoritmust.
Ígéretemnek megfelelően három, megbízható hírnévvel rendelkező, mérsékelt árakkal rendelkező brókercégről adok áttekintést.
Hasonlítsa össze, elemezze, válasszon.
A cég 1995 óta működik. Szakmai díjak és versenyek többszörös nyertese. Teljes Az írás idején az ügyfelek száma - 95 000. Az Otkritie ügyfélműveleteinek volumene a moszkvai tőzsdén 2016-ban meghaladta a 14,5 billió rubelt. A nemzeti hitelminősítő intézet jelölte ki a céget maximális minősítés AAA megbízhatóság. A minősítést a cég 2010 óta évente megerősíti.
A brókerszámla 30 percen belül megnyílik. Ez távolról történik. Minden regisztrált felhasználó profi tanácsadót kap, aki a teljes szolgáltatási időszak alatt személyesen dolgozik az ügyféllel.
A befektető maga választja meg a befektetés eszközeit és irányait. Elérhető: részvények és kötvények vásárlása, határidős ügyletek, opciók, valutaműveletek. Igény esetén a befektetési portfólió kialakítását a cég elemzőire bízzák. A társaság részvénycsomagot is értékel, ehhez korszerű és hatékony módszereket alkalmaz.
A cég professzionális tanácsadási szolgáltatások a pénzügyi piacok területén. Legyen vezető globális és orosz vállalatok részvényesei - Apple, Coca-Cola, Gazprom, Microsoft és mások. Kapjon negyedéves osztalékot, és keressen a részvények értékének növekedésén.
Egyéb szolgáltatások az FMC-től - kialakítás, karbantartás befektetési tevékenység, amely a mérvadó világforrások elemző kutatása alapján naprakész információkat nyújt a részvényekről. Egy ingyenes lehetőség mindenki számára elérhető - a jelenlegi 10-es lista magas hozamú részvények. Adja meg e-mail címét, telefonszámát, küldünk egy listát.
Újabb szakmai tanácsadó a részvénybefektetések területén. A szakértők megmondják, mely részvényeket vásárolja meg ahhoz, hogy megszerezze maximális profit, segíti a befektetési portfólió készítését, az eladás előtt elvégzi a részvénycsomag szakmai értékelését. Ha kereskedési számlát nyit a Goldman Capital segítségével, az ügyfél jogot kap arra, hogy a legnagyobb vállalatok részvényesévé váljon - Sberbank, Yandex, Toyota, Aeroflot, Magnit és még sokan mások.
A kockázatdiverzifikációról már beszéltem. Ez az első befektetési szabály. Nem szükséges az összes pénzt részvényekbe és kötvényekbe fektetni, az egyik részt erre költeni, a másik részét részvényindexés valuta. Ha a részvények nem hoznak nyereséget, akkor más eszközök működnek, és fordítva.
Ne felejtsen el még egy szabályt: minél magasabb a hozam, annál nagyobb a kockázat. Kombinálja a magas kockázatú eszközöket alacsony kockázatúakkal. Még jobb, ha konzultál egy tanácsadóval. Főbb brókerek ezt alapértelmezés szerint rendelje hozzá – a vállalatok számára előnyös, ha profitot termel.
És még néhány hasznos tippeket.
Vannak olyan cégek, amelyek közvetlenül – bróker és csere nélkül – értékesítik a részvényeket. Bárki, aki akarja, jogosult közvetlenül a kibocsátótól megvásárolni ezeket az értékpapírokat. Keressen ilyen ajánlatokat az interneten, vagy egyszerűen hívja fel az Önt érdeklő céget.
A közvetlen tranzakciókat jellemzik fokozott kockázatok(ha a cég hirtelen csődbe megy), de sikeres forgatókönyv esetén szilárd bevételt hozzon. Ugyanakkor egyes cégek még adnak a betéteseknek jó kedvezmények 5% összegben meghatározott összegű csomag vásárlása esetén.
Nem jutsz messzire brókerek nélkül, különösen, ha még új vagy befektetési vállalkozás. A brókerek gyakran kombinálják fő munkájukat egy tanácsadói tevékenységgel. jó bróker a szemed, a füled és a kezed a tőzsdén.
Tájékoztatást ad a kereskedés menetéről, kereskedési jelentéseket készít, tanúsítványokat állít ki, sőt személyesen is működik adóügynök. Pénzt is felvesz a számlájára, ha úgy dönt, hogy eladja a részvényeket.
Vegyünk egy másik népszerű és fontos pénzügyi eszközt a tőke növelésére - részvényekbe történő befektetés. Beszéljünk arról, hogy mennyire jövedelmező a részvényekbe fektetni, hogyan kivitelezhető, milyen bevételre lehet számítani, milyen főbb kockázatokat fog viselni a befektető, vagyis a részvénybefektetés minden előnyéről és hátrányáról, hogy mindenki levonhassa a következtetést , ez megfelel neki pénzügyi eszköz vagy sem, akár részvényekbe fektet be.
A részvényekbe való befektetés mindig nyereséges?
Különféle keresettel és befektetéssel foglalkozó online forrásokat olvasva már sokszor találkoztam azzal a gondolattal, hogy a hosszú távú részvénybefektetések szinte mindig jövedelmező lehetőség tőkebefektetés, de rövid időn belül „kiéghet”. Hadd ne értek egyet ennek az állításnak az első részével.
Hosszú távon a tőzsdén jegyzett részvényeknek csak kis hányada növeli értékét, a többség pedig éppen ellenkezőleg, veszít értékéből. És ha így nézzük, akkor nagyon hosszú távon bármely vállalkozás, bármennyire is folyamatosan fejlődőnek tűnik most, mégis csődbe megy, így ennek a vállalkozásnak a részvényeibe való befektetés teljes veszteség befektetői tőke.
Számos szemléltető példa hozható:
1. Egy tanulmány 1980 és 2008 amerikai tőzsdei adatait hasonlította össze. Kiderült, hogy a tőzsdén jegyzett részvények mindössze 25%-a mutatott növekedést ez alatt a 28 év alatt, a maradék 75%-a pedig leesett, vagy akár nullára is állt.
2. A részvények túlnyomó többsége Orosz vállalkozások még mindig nem haladták meg az 1998-as „fekete kedd” idején fennálló értéküket.
4. Stabilabb az osztalékhozamú befektetések szempontjából elsőbbségi részvények, ugyanakkor a törzsrészvények hozama magasabb lehet.
5. Alkalmasabb spekulatív bevételre törzsrészvények vagy származékos pénzügyi eszközök – határidős ügyletek és opciók.
6. A legnagyobb likviditás tőzsdén jegyzett részvényekkel (úgynevezett „blue chipek”) vannak.
7. A részvényekbe történő befektetés legnagyobb kockázata a pénzügyi válság súlyosbodásának időszakában jelentkezik.
8. A legjobb, ha ezeket az értékpapírokat az áresés csúcsán – a válság legmélyén – vásároljuk meg.
9. A részvényekbe való befektetés során mindig vannak kockázatok, ezek ellen nem lehet teljesen megvédeni magát.
10. A részvényekbe történő befektetések, különösen, ha azokat önállóan hajtják végre, bizonyos szakmai ismereteket, hozzáértő, kiegyensúlyozott és átgondolt hozzáállást igényelnek.
Ezzel befejezem. Csak hűségest kívánok befektetési döntéseket. Hagyja, hogy a részvényekbe történő befektetés meghozza a kívánt nyereséget, és növelje tőkéjét. Maradj tovább és emeld fel pénzügyi műveltség. Hamarosan találkozunk!
2018. január 29Üdvözlet! "Vékonyabb" kamatok arra készteti a befektetőket, hogy tömegesen „meneküljenek” a tőzsdére. A bankokkal ellentétben a részvények és kötvények többet kínálnak magas hozamés sokféle eszköz.
Ezért ma ismét az akciókról fogok írni. Szerencsére bőven van miből válogatni. De a részvényekbe való befektetés fél siker. Sokkal nehezebb "a megfelelő lóra fogadni".
Érdemes befektetni az elmúlt évek "kedvenceibe"? Azt hiszem, nem.
A törvény értelmében sok állami vállalatnak az IFRS szerinti nyereségének 50%-át osztalékra kell fordítania. Az ilyen részvényeken passzív jövedelemre tehet szert, és „emelkedhet” a jegyzések növekedésével.
Amikor részvényeket választ befektetésre, ne az aktuális jegyzési diagramra hagyatkozzon, hanem elemzésre pénzügyi helyzet cégek. Feltétlenül vegye figyelembe a növekedési kilátásokat és a hosszú távú tényezőket.
Hogyan kell helyesen elvégezni a számításokat? A következő szorzókra lesz szüksége:
Mikor számít alulértékeltnek egy cég? Ha a P/E nagyobb, mint 0, de kisebb, mint 5, az adósság/EBITDA kisebb, mint 3, és az EV/EBITDA kisebb, mint 5. A többszörösek kiszámításához szükséges adatok a következőkből származnak hivatalos jelentés cégek. Nos, természetesen ne feledkezzünk meg az alapvető tényezőkről.
Az alábbiakban megvizsgáljuk, melyik orosz és melyik amerikai részvényekérdemesebb 2017 végén befektetni. Természetesen nem sorolom fel az összes lehetőséget. Megnevezek egyet a különböző kategóriák közül.
A Sberbank üzleti modellje kedvezően hasonlít a versenytársaihoz, végtelen biztonsági résszel. A bank még válság idején is a pozitív nettó profit határán egyensúlyozik (sok mástól eltérően). A "jól táplált" időkben pedig a bank tőkéjének jövedelmezősége magabiztosan meghaladja a 15%-ot.
Megtérülő ma befektetni a Sberbankba? Egy-két év távlatában – nem nagyon. De biztos vagyok benne, hogy hosszú távon a bank az orosz gazdasággal együtt biztosan növekedni fog.
A cég erősségei:
Az idei év első negyedévében a cég elképesztő eredményeket mutatott fel. Az EBITDA ráta rekord 74% volt. ÉS a legtöbb Az NCSP a nyereséget osztalékra irányítja.
Hadd emlékeztessem Önöket arra, hogy 2016 decemberében az Orosz Vasutak, a Transnyefty és az állami tulajdonrészek összevonásával létrejött irányító részesedés eladásáról döntöttek.
Ma az NCSP részvényeinek 50,1%-a a Novoport Holding Ltd csoport (a Summa és a Transneft társaságok közös "gyermeke") tulajdonában van. A kikötő privatizációja pedig további támogatást nyújt az árajánlatokhoz.
A szakértők komoly növekedést jósolnak a Yandexnek a rubel erősödése és kilábalása közepette orosz gazdaság. A következő 3-4 évben a cég egyszerűen köteles évi 10-15%-kal növelni bevételét.
A Yandex olyan projektek bevételét tervezi, mint a Yandex.Music, az Avto.ru és a Yandex.Taxi. És az FAS közelmúltban hozott döntése (a mellett keresőmotor) lehetővé teszi a vállalat számára, hogy megerősítse pozícióját az okostelefonok piacán.
Az orosz fogyasztói szektor 96%-a hárommal oszlik meg egymás között nagy láncok: X5 Retail Group, Magnit és Lenta.
Ezek közül a Lenta részvényei tűnnek a leginkább alulértékeltnek (a cég a piac 9%-át birtokolja). A Lenta szerepel a TOP-10 kiskereskedők között profit és EBITDA ráta tekintetében.
A Lenta szorzói közel állnak az X5 Retailhez. Más szóval, a vállalat komoly növekedési potenciállal rendelkezik. A kiskereskedő pénzügyi helyzete gyorsabban nő, mint két fő versenytársé. Lenta őrült növekedési rátával büszkélkedhet üzlethelyiségés az üzletek száma.
A Lenta részvényeinek növekedési potenciálját a következő évre 52%-ra becsülik (rubelben, osztalék nélkül). A szakértők az irányárat 555 rubel szintjén jósolják.
A kávézólánc nemzetközi üzemeltetőjének piaci kapitalizációja 79,3 milliárd dollár.A Starbucks márkanév alatti kávéházak a világ 75 országában működnek.
A Starbucks részvényei hosszú távon érdekesek a befektetők számára. A rendszeresen kávézók aránya 5%-kal nőtt 2017-ben a tavalyi évhez képest.
A Starbucks aktívan fejleszti a hatalmas piacot Indiában és Kínában. Ma több kávézó van Sanghajban, mint New Yorkban. További pozitív jelzés a befektetők számára a cég vezérigazgatójának változása. Howard Schultz helyére Kevin Johnson, a főnök került Üzemeltetési vezérigazgató Starbucks.
A következő évben a cég részvényei 18,4%-kal 65 dollárra emelkedhetnek.
Az Activision Blizzard vezető videojáték-gyártó. Ma több mint 1 milliárd játékos él a világon. Sőt, azok a játékosok, akik hajlandók "élő" pénzt költeni játékokra.
BAN BEN következő év a játékipar volumene eléri majd a 109 milliárd dollárt.2020-ra a szakértők éves növekedés 6-kor%.
Az Activision Blizzard ennek a trendnek az egyik katalizátora lehet. A szakértők 72 dolláros célárat ígérnek (16%-os növekedés a jelenlegi értékhez képest).
Véleményem szerint az Activision Blizzardba való befektetés nem olyan tekintélyes, mint az Apple-be. De - sokkal jövedelmezőbb.
Az állomány megbízhatónak tekinthető és jövedelmező módszer tőkefelhasználás. Ahhoz, hogy a részvénytulajdonlás nyereséges legyen, ismernie kell a tőzsde fortélyait, és kezdő ismeretekkel kell rendelkeznie a pénzügyi szektorban.
A részvények olyan kibocsátott értékpapírok, amelyek a befektetések arányában biztosítják a tulajdonosnak a részvényesi tanácsban való részvételi jogát, a bevétel egy részét osztalék formájában, valamint a társaság eladásából vagy felszámolásából származó pénz egy részét.
Kétféle részvény létezik:
A részvényekbe való befektetés kétféle módon jár pénzt keresni:
A részvényvásárlással pénzt keresni a befektetőnek kell eldöntenie, de érdemes megjegyezni, hogy a fenti módszerek nem zárják ki egymást.
Az országok túlnyomó része hosszú ideje nem használ papírkészletet. -ban jegyzett társaságok részvényei elektronikus nyilvántartásokés többféle lehetséges típusok befektetni beléjük.
Befektetés a tőzsdén keresztül. A jogszabály azt szabályozza, hogy csak megfelelő engedéllyel rendelkező brókerek kereskedhetnek a tőzsdén. Ha egy befektető olyan részvényeket kíván vásárolni, amelyeken kereskednek tőzsde, megfelelő számlát kell nyitnia egy brókercégnél. A számla segítségével a befektető engedélyezheti a társaságot, vagy önállóan bonyolíthat tranzakciókat a tőzsdén. Érdemes megjegyezni, hogy a brókerek megbízási díjat számítanak fel szolgáltatásaikért, és a tőzsdén korántsem minden cég részvényei forognak forgalomba.
Egyedül. Részvényeket közvetítő nélkül vásárolhat közvetlenül a társaságtól vagy más befektetőtől. Ilyen esetekben adásvételi szerződés megkötése és az értékpapír-nyilvántartás megfelelő módosítása szükséges.
Befektetési alapon keresztül történő akvizíció. A befektető által érdekelt vállalkozások részvényeiből képzett befektetési alapokba fektetve a szükséges befektetési jegyeket megszerzi, ugyanakkor az értékpapírok kezelését az alap kezelésébe helyezi át. A befektetési alapok a tőkekezelésért is díjat számítanak fel.
A részvénycsomag hosszú távú birtoklása lehetőséget biztosít a stabilitás biztosítására pénzforgalom osztalékot és tőkenyereséget a részvények értékének növelésével, ami ezt követően passzív jövedelmet teremt.
Ha egy befektetőnek van vágya hosszú távú befektetésre, akkor figyeljen a folyamatosan fejlődő és nem eladósodott cégek részvényeire, amelyek tisztességes megtérülést tudnak biztosítani a részvényesek számára. Ebben az esetben olyan részvénycsomagokat vásárolnak, amelyek birtoklása állandó osztalékot biztosít, és a társaság értékének növekedésével a részvények értéke és a befektető tőkéje nő.
A részvényekbe történő hosszú távú befektetés stabilabb bevételi módszernek tekinthető értékpapír. A magas osztalékhozamú társaságok választásával minimalizálhatja a társaság részvényeinek értékcsökkenésével járó kockázatokat. A kezdő befektetőknek azt tanácsoljuk, hogy befektetési portfóliót gyűjtsenek az osztalékból származó pénzeszközök új részvényekbe történő újrabefektetésével.
A részvényekbe történő rövid távú befektetések többnyire spekulatív nyereséget jelentenek – az érték növekedését és esését szolgálják, nem pedig az osztalékból származó nyereséget.
A részvényekbe történő rövid távú befektetés két stratégiát foglal magában:
A rövid távú stratégiák több kockázatot, de képesek gyors és jelentős bevételt biztosítani.
Első lépésként döntse el a beruházás fő céljait és azt a tőkét, amelyet hajlandó ezekre a célokra fordítani. Szolgáltatni magas bevétel hosszú távú befektetés viszonylag nagy befektetést igényel. Az alázatosoknak indulótőke alkalmasabb rövid távú befektetés rövid időn belül képes növelni.
A brókercégekkel való együttműködés hozzáférést biztosít kereskedési platformok világ, valamint az Egyesült Államokban, Európában, Kínában, Indiában és más országokban működő vállalatok részvényeinek vásárlásának lehetősége. Minden befektető egyéni megközelítést alkalmaz a részvények megszerzéséhez. Valaki ragaszkodik a szakértők véleményéhez, és részt vesz az amerikai részvényekbe való befektetésről szóló tanfolyamon, valaki saját technikai és fundamentális elemzés, egyesek intuíciót és vállalkozói érzéket használnak.
Az előnyt a kevés versenytárssal rendelkező vállalatok részvényei jelentik. Vállalat kiválasztásakor hasonlítsa össze az azonos iparágban működő többi versenytárssal. speciális figyelem amerikai márkák használják. Felhívjuk figyelmét, hogy az óriáscégek részvényei megbízhatóak, de ritkán képesek többszörösére drágulni, míg a közép- és kisvállalatoknak van mire törekedniük, ill. megfelelő gazdálkodás terjeszkedni fognak, gyors ütemben növelve bevételeiket és betéteseik jövedelmét.
A kezdéshez a befektetőnek meg kell tennie a következő lépéseket:
Hogy mennyit és lehet-e keresni a részvényeken, az a befektető intézkedéseinek hatékonyságától függ. Átlagos hozam a tőzsde 20%-os. Tehát 1000 dolláros induló befektetési tőkével a befektető három év alatt 1728 dolláros bevételre számíthat. Az alapok folyamatos újrabefektetésével 38 év múlva az első millió dollárral, 50 év után pedig több mint 9 millióval számolhat. A tőzsdei helyzet gondos figyelemmel kísérésével a befektető jelentősen csökkentheti az időszaki mutatót.
Egy nap alatt a cég részvényei különböző mutatókkal emelkedhetnek. Tegyük fel, hogy ha egy vállalat 100 részvényét vásárol 10 dollárért, egy részvény 15%-os értéknövekedése mellett, akkor minden részvény 11,5 dollárba fog kerülni, ami azt jelenti, hogy a befektető naponta 150 dollárt keresett. A tőzsdén a vezető cégek részvényeinek értéke 50-80%-kal emelkedhet napközben.
