2015. november 29 -én hatályba lépett a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank Igazgatóságának 2015. augusztus 26 -i 514. számú határozata "Az engedélyek kiadásának és a valutaszabályozáshoz szükséges értesítések benyújtásának egyes kérdéseiről".
Ez a határozat jóváhagyta a devizaügyletek lebonyolítására és a devizanemeken kívüli számlanyitásra vonatkozó eljárásról szóló korábbi utasítás helyett a devizaszabályozáshoz szükséges engedélyek és bejelentések benyújtására vonatkozó eljárásról szóló utasítást (a továbbiakban: utasítás). A Fehérorosz Köztársaság, valamint értesítéseket nyújt be a banknak devizaügyletek végrehajtása során.
Az utasítás egységes követelményeket állapít meg a Nemzeti Banktól a tőkeáramláshoz kapcsolódó devizaügyletek lebonyolítására, valamint a nem rezidens bankoknál számlanyitás engedélyezésére, normatív módon rögzíti az ilyen engedélyek kiadásának bevett gyakorlatát, és meghatározza az eljárást is. a devizaszabályozás alkalmazásához szükséges értesítések biztosítására.
A főbb változások áttekintése
1. Az utasítás hatálya alá tartozó személyeket egyesíti a „kérelmező” fogalma
Nevezett pályázók:
Valutaügyletek alanyai * (beleértve a bankokat is);
Magánszemélyek (lakók *).
Ugyanakkor az Utasítás devizaügyletek alanyaira vonatkozó rendelkezéseit az egyéni vállalkozókra, a közjegyzői irodákban dolgozó közjegyzőkre, az érdekképviseleti tevékenységet egyénileg végző jogászokra is alkalmazni kell.
* A kifejezéseket a Fehérorosz Köztársaság 2003. július 22 -i törvényének "A pénznemszabályozásról és valutakontrollról" szóló törvényének 1. cikkében és a valutaügyletek lebonyolítására vonatkozó szabályok (2) bekezdésének első részében meghatározott értelemben használjuk. A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank Igazgatóságának határozata 72. sz
2. A Fehérorosz Köztársaságon kívüli számlanyitás engedélyezésére vonatkozó korlátozás megszűnt
Ha korábban a jogszabályok korlátozták a számlanyitáshoz szükséges engedélyek kiadását, az ilyen számlák megnyitását, akkor most az utasításnak nincsenek korlátozásai a célokra vonatkozóan. Azok. elméletileg bármely törvényes célra engedélyt lehet szerezni a külföldi illetőségű banknál történő számlanyitáshoz, feltéve, hogy a számlanyitás szükségessége gazdaságilag indokolt.
3. Tisztázásra kerültek az engedélyek kiadásának, meghosszabbításának és kiadásának megtagadásának feltételei, valamint azok kiszámításának módja.
Az engedély kiadását, annak érvényességi idejének meghosszabbítását, valamint a kiadásának vagy meghosszabbításának írásbeli megtagadását az indokok megjelölésével a Nemzeti Bank végzi el 15 naptári nap a kérelmező írásbeli kérelmének a Nemzeti Banknál történő nyilvántartásba vételének napjától.
Ha a Nemzeti Bank további információkat kér, a teljes időszak 10 naptári nappal meghosszabbítható, attól számítva, hogy a Nemzeti Bank megkapta az összes további kért információt és dokumentumot.
Ugyanakkor, ha korábban az engedély meghosszabbítását, az iratokat legalább 30 naptári nappal az engedély lejárta előtt kellett benyújtani, akkor most nem határoztak meg konkrét időszakot: a kérelmezőnek a nemzeti bankhoz kell fordulnia a lejárat előtt. a kiadott engedélyt.
Az utasítás által meghatározott feltételek kiszámítása a Fehérorosz Köztársaság Polgári Törvénykönyve által meghatározott módon történik.
4. Az engedély kiadásának megtagadása, az engedély felfüggesztése, a korábban kiadott engedély megszüntetése
Módosultak az engedélyek megtagadásának és az engedély megszüntetésének indokainak listái.
Tehát most az engedély kiadásában megtagadható amikor:
A kérelmező a Nemzeti Bank által korábban kiadott engedélyek feltételeinek megsértése (ha vannak ilyenek) a kérelmező kérelmezésének napját megelőző utolsó 6 hónapban, beleértve az engedély lejárta utáni megújítására irányuló kérelmet is;
A kérelmező által a Fehérorosz Köztársaság monetáris politikájának célkitűzéseihez kért engedély alapján tervezett deviza- és egyéb ügyletek következetlenségei;
A Fehérorosz Köztársaság nemzetbiztonságát, területi integritását, politikai és gazdasági stabilitását veszélyeztető kárveszély létrehozása.
Új alapok a engedély megszüntetése vannak:
Változások a deviza- és egyéb műveletek végrehajtására vonatkozó jogszabályokban, amelyekhez megfelelő engedélyt adtak ki;
A Fehérorosz Köztársaság nemzetbiztonságát, területi integritását, politikai és gazdasági stabilitását veszélyeztető kárveszély létrehozása.
Az Utasítások hatálybalépésével egy olyan koncepció, mint "Az engedély felfüggesztése"és a kapcsolódó jogi következmények nagyobbak ne alkalmazza.
5. Az átszervezés már nem abszolút ok az engedélyek megszüntetésére
Az Utasítás megállapította, hogy átszervezés esetén a kérelmezőnek az átszervezés időpontjától számított egy hónapon belül az engedély módosítására vagy új engedély kiadására irányuló kérelemmel kell fordulnia a Nemzeti Bankhoz.
Az engedély nem használható fel, amíg az engedélyt nem módosítják, vagy amíg új engedélyt nem adnak ki:
Az újonnan létrehozott jogi személy átszervezés eredményeként történt állami nyilvántartásba vételének időpontjától (szétválás, szétválás és egyesülés formájában történő átszervezés esetén alkalmazandó);
Az USR -ben a kapcsolt jogi személy megszűnésére vonatkozó bejegyzés megtételének napjától.
6. Egyes dokumentumokra vonatkozó követelmények és benyújtásuk módja megváltozott
Segítség az Adó- és Vámügyi Minisztérium felügyelőségétől: ha korábban a devizaügyletek alanyának saját belátása szerint joga volt eldönteni, hogy az Adó- és Adóügyi Minisztérium igazolását benyújtja -e az adók, illetékek (vámok) megfizetésének hátralékának hiányáról vagy jelenlétéről, kötelező kifizetések a költségvetésbe [...], amikor egy ilyen igazolás rendelkezésre bocsátása szükséges volt az engedély kiadásának kérdéséhez, akkor jelenleg, ha az ilyen igazolás szerepel a benyújtott dokumentumok listájában, a kérelmezőnek azt.
Hozzájárulás dokumentumok / információk benyújtásához a folyamatban lévő ügyletekről: a kérelmező a kérelemben tükrözi beleegyezését a dokumentumok benyújtásához, valamint a Nemzeti Bank által kiadott engedély keretében végrehajtott műveletekre vonatkozó egyéb információkat.
A külföldről származó és idegen nyelven készített dokumentumokra vonatkozó követelmények: a dokumentumok másolatainak idegen nyelven történő benyújtásakor az ilyen másolatokhoz csatolni kell egy megfelelően hitelesített fehérorosz vagy orosz nyelvű fordítást. Ha a Fehérorosz Köztársaság nemzetközi kötelezettségei másként nem rendelkeznek, az egyes dokumentumok másolatai (a listát az utasítás 9. pontja tartalmazza) kérhetők a megállapított eljárásnak megfelelően legalizált dokumentumok formájában.
Így az Utasítás elfogadásával az engedélyek kérelmezésének és kiadásának eljárása nem változik jelentősen, de szabályozottabbá válik (a szó jó értelmében), ami csökkenti az „emberi tényező” befolyását, amikor ilyen engedélyek kiadását.
Ugyanakkor, amint azt a Nemzeti Bank kifejtette, a számlanyitáshoz nem kapcsolódó devizaműveletek végrehajtásakor, amelyek tekintetében a pénznemszabályozásról és a devizaellenőrzésről szóló törvény, valamint a devizatranzakciók lebonyolításának szabályai előírják engedély, a 4. utasításban előírt dokumentumok. Az Utasítás 5., 6. pontjában felsorolt egyedi műveletekhez további dokumentumok is rendelkezésre állnak.
Hogyan segíthetünk
A REVERA szakemberei készek tanácsot adni a Nemzeti Banktól kapott engedélyek kapcsán felmerülő kérdésekben, valamint kísérni az ilyen engedélyek megszerzésére vonatkozó eljárásokat.
Anyag előkészítve
szabályozó segítségével
jogi aktusok mint
2017. október 27 -től
A külföldi valutában történő fizetés során a belföldi illetőségű jogi személyeknek világosan meg kell érteniük, hogy mely esetekben engedélyezik ezeket a kifizetéseket, és mely esetekben szükséges a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának (a továbbiakban: Nemzeti Bank) engedélye. A devizajogszabályok betartásának elmulasztása meglehetősen jelentős közigazgatási szankciókat von maga után a jogsértővel szemben. Vizsgáljuk meg tehát, hogy milyen esetekben szükséges engedélyt kérni a Nemzeti Banktól egy devizaművelet végrehajtásához, és milyen esetekben engedélyezett a devizában történő fizetés.
Devizaügyletek, amelyekhez engedélyt kell kérniük a Nemzeti Banktól
A Fehérorosz Köztársaság 2003.07.22-i 226-З "A pénznemszabályozásról és a valutaellenőrzésről" (a továbbiakban: törvény) 4. cikke határozza meg a devizaműveletekhez kapcsolódó ügyletek listáját. Elmondható, hogy a deviza bármilyen felhasználása (tranzakciók, import, export, banki átutalások stb.) Devizaügylet. Kérjük, vegye figyelembe: a devizaügyleteket rezidensek és nem rezidensek közötti tranzakcióként is elismerik, amely fehérorosz rubel használatát jelenti. A törvény e cikke meghatározza a rezidensek és a nem rezidensek között végzett devizaügyletek besorolását folyó devizaügyletekbe és a tőke mozgásához kapcsolódó devizaügyletekbe. A törvény magában foglalja az export-import ügyletek, a bérleti díjak (lízing), az osztalékok és egyéb befektetési bevételek átutalása és átvétele, valamint a nem kereskedelmi ügyletek keretében történő elszámolásokat (a nem kereskedelmi ügyletek felsorolása a 6. cikkben található) Törvény) az aktuális devizaügyletekre. Az aktuális devizaügyletek listája jelenleg zárva van, azaz mindegyiket a törvény 5. és 6. cikke sorolja fel. A törvény 7. cikke szerint a tőkemozgással kapcsolatos devizaügyletek rezidensek és nem rezidensek között végrehajtott, nem aktuális devizaügyletek.
Felmerülhet a kérdés: miért kell ilyen részletesen leírni a devizaügyleteknek a törvényben megadott besorolását? A válasz a következő: ez a besorolás a legközvetlenebbül kapcsolódik a devizaműveletek korlátozások nélküli vagy a Nemzeti Bank engedélyével történő lebonyolításához. Ha egy belföldi illetőségű jogi személy devizaügyletet köt egy nem rezidens jogi személlyel, akkor elemezni kell, hogy az elvégzett devizaművelet az aktuális devizaművelet fogalmába tartozik-e. Más szóval: a törvény 5. vagy 6. cikkében felsorolt műveletek között találjuk -e az elvégzett devizaműveletet. Ha megtaláljuk, akkor az aktuális devizatranzakcióra kerül sor. Ha a törvény 5. és 6. cikkeiben nem hajtanak végre valutaügyletet, akkor a tőke mozgásához valutaügylet kapcsolódik. A törvény 10. cikkével összhangban a jelenlegi devizatranzakciókat rezidensek és nem rezidensek között a Fehérorosz Köztársaság jogalkotási aktusai és (vagy) a Nemzeti Bank szabályozási jogszabályai által előírt módon hajtják végre, korlátozások nélkül, kivéve, ha egyébként a Fehérorosz Köztársaság elnöke hozta létre. A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank Igazgatóságának 2004. április 30 -i határozatával (a továbbiakban - 72. sz. Határozat) jóváhagyott devizatranzakciók lebonyolítására vonatkozó szabályok 15. pontja előírja, hogy az aktuális devizaügyleteket korlátozások nélkül tartózkodnak a rezidensek és a nem rezidensek között. Ez azt jelenti, hogy ha az elvégzett devizaművelet aktuális devizaművelet, akkor főszabály szerint korlátozások nélkül hajtják végre. Mindazonáltal szem előtt kell tartani a Fehérorosz Köztársaság elnökének 2009. 05. 12 -i 240. számú rendeletét "A valutaszabályozás egyes kérdéseiről" (a továbbiakban: 240. rendelet). A 240. számú rendelet a belföldi devizapiaci kapcsolatok hatékony szabályozása, a nemzeti valutaárfolyam stabilitásának biztosítása és az országból érkező tőke kiáramlás korlátozása érdekében jogot biztosított a Nemzeti Banknak arra, hogy korlátozásokat állapítson meg jogi személyek és magánszemélyek számára. olyan vállalkozók, akik a Fehérorosz Köztársaság rezidensei, az egyes folyó devizaügyletek végrehajtásáról szóló törvénynek megfelelően. A Nemzeti Bank a 72. számú rendelet 15. pontjában megállapított jogával élve megállapította, hogy a Nemzeti Bank engedélyei (engedélyei) nem szükségesek folyó devizaügyletek lebonyolításához, kivéve azokat a devizaügyleteket, amelyek pénzeszközök átutalását írják elő. rezidens devizategység (a bank kivételével) nem rezidens adományozási megállapodásokhoz (beleértve az adományokat is), amelyeket a Nemzeti Bank engedélye alapján hajtanak végre.
Ha az elvégzett devizaművelet a tőke mozgásához kapcsolódó devizaművelet, akkor ismét a Törvényre hivatkozunk. Az Art. A törvény 10. cikke értelmében a rezidensek a Nemzeti Bank engedélye alapján a tőke mozgásához kapcsolódó devizaműveleteket hajtanak végre, kivéve, ha a törvény vagy a Fehérorosz Köztársaság elnöke másként rendelkezik. Nem szükséges engedélyt kérnie a Nemzeti Banktól ahhoz, hogy jogi személyek - rezidensek és egyéni vállalkozók - a törvény 10. cikkének 5. részében felsorolt, tőkemozgással kapcsolatos devizatranzakciók rezidenseihez folyamodjanak. A 72. számú rendelet 17. pontjával összhangban a devizaügyletek alanyai (a bankok kivételével) a tőke mozgásához kapcsolódó devizaügyleteket hajtanak végre:
Tehát közel kerültünk a tőkemozgással kapcsolatos devizaműveletekhez, amelyeket a Nemzeti Bank engedélye alapján hajtottak végre. A 72. gondoskodni:
Így ha egy jogi személy belföldi illetőségű, és a 72. számú rendelet terminológiája szerint a devizaműveletek alanya belföldi illetőségű, a végrehajtott valutaügyletet elemezve arra a következtetésre jut, hogy van valutaügylet a tőke mozgásával a következő dolog, amit elemeznie kell a 72. számú szabály 18. pontja. Ha az elvégzett devizaműveletet a 72. számú szabály 18. bekezdése tartalmazza, akkor van devizaművelet a tőkemozgást, a Nemzeti Bank engedélye alapján hajtják végre.
A Nemzeti Banktól kapott engedélyezési eljárást szabályozó fő dokumentum a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank Igazgatóságának határozata által jóváhagyott, a devizaszabályozáshoz szükséges engedélyek kiadására és a bejelentések benyújtására vonatkozó utasítás. 2015. augusztus 26 -án kelt 514. szám (a továbbiakban: 514. számú utasítás).
Az 514. számú utasítás szabályozza a Nemzeti Banknak a magánszemélyek - rezidensek és jogi személyek - rezidensek által a tőkemozgással kapcsolatos devizaműveletekre vonatkozó engedélyek kiadására vonatkozó eljárást: az engedély megszerzéséhez benyújtandó dokumentumokat, a határidőt megfontolásuk, az elutasítás okai. Az 514. számú utasítás meghatározza a Nemzeti Bank által a Fehérorosz Köztársaság területén történő devizahasználatra vonatkozó engedélyek kiadásának eljárását, a Fehérorosz Köztársaságon kívüli lakosok számlanyitására vonatkozó engedélyek kiadásának eljárását, valamint a bejelentési eljárást. a tőkemozgással kapcsolatos devizaügyletek lebonyolítása szabályozott.
Az 514. számú utasítás 13. pontja megállapítja, hogy a Nemzeti Bank engedélyeket ad ki a szóban forgó devizaügylet végrehajtására, mielőtt a rezidens elszámol a nem rezidensekkel ezekért a devizaügyletekért. Abban a pillanatban, amikor a rezidens elszámol a nem rezidenssel, a 72. számú szabály 2. pontja alapján, abban a pillanatban történik a kifizetés bankon keresztül egy nem rezidensnek. Ez azt jelenti, hogy a belföldi illetőségű személy kaphat kölcsönt egy nem rezidens személytől, amelyhez a Nemzeti Bank engedélye szükséges, valójában az átvételkor kapott engedély nélkül. Ennek ellenére a nem rezidensnek történő kifizetés előtt, azaz a kölcsön és a kamat visszafizetése előtt, vagyis a nem rezidenssel történő elszámolás előtt meg kell szerezni a Nemzeti Bank engedélyét. Ugyanakkor figyelembe kell venni a Nemzeti Bank meggyőző kérését, amely a 2010.01.11-i 31-14 / 12. Sz. Levélben található "A devizaügyletek lebonyolítására vonatkozó szabályok alkalmazásáról" ", hogy kérjen engedélyt, mielőtt a nem rezidens teljesíti a rezidenssel szembeni kötelezettségeit (mivel a Nemzeti Bank nem rendelkezik ezzel, következhet az engedély kiadásának megtagadása).
A Nemzeti Bank engedélye is szükséges a belföldi illetőségű jogi személy számára a Fehérorosz Köztársaság területén történő deviza -elszámoláshoz:
- rezidens jogi személlyel a devizajogszabályok által kifejezetten nem engedélyezett esetekben;
- magánszeméllyel a devizajogszabályok által kifejezetten nem engedélyezett esetekben.
A Nemzeti Bank engedélye egy jogi személy számára - rezidensre lesz szükség, ha devizát készpénzben helyeznek el egy számlára, és kivonnak egy jogi személy számlájáról - belföldi illetőségű, ha a deviza lebonyolításáról szóló utasítás nem rendelkezik erről. a devizát készpénzzel és fehérorosz rubelt készpénzzel használó ügyletek, amelyeket a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank Igazgatóságának 2007. január 17 -i határozata hagyott jóvá.
A Nemzeti Bank engedélye egy jogi személy számára - a belföldi illetőségű személynek devizát kell vásárolnia a belföldi devizapiacon, ha a vásárlás célja nem teljesíti a deviza lebonyolításáról szóló utasításban meghatározott célok egyikét sem. Műveletek jogi személyek és egyéni vállalkozók részvételével, jóváhagyva a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank Igazgatóságának 2005. július 28 -i határozatával, 112. sz.
A külkereskedelmi megállapodások keretében szem előtt kell tartani, hogy a Nemzeti Bank engedélye szükséges:
Határozatával jóváhagyott, a tranzakció nyilvántartásba vételére vonatkozó utasítás, valamint a bankok és nem banki hitelintézetek és pénzügyi intézmények általi feladatellátásról szóló utasítás 6. és 8. pontja alapján a pénznem-ellenőrző ügynök. a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának 2009. április 16 -án kelt 46. számú igazgatósága (a továbbiakban: 46. utasítás) köteles ellenőrizni az ügyfelek által a devizaügyletekre vonatkozó dokumentumok benyújtását, és különösen a a Nemzeti Bank engedélyének megléte a tőkemozgással kapcsolatos devizaügylet lebonyolításához (ha az engedély szükségességét a devizajogszabályok előírják) és a Nemzeti Bank egyéb, a 46. számú utasításban előírt engedélyei. Ezen engedélyek hiányában (ha szükséges, regisztrációjuk) a bank köteles megtagadni a devizaügylet lebonyolítását.
A Nemzeti Bank engedélye nélkül végrehajtott devizaműveletek
Cikk (2) bekezdésével összhangban. A Fehérorosz Köztársaság Polgári Törvénykönyve (a továbbiakban: Polgári Törvénykönyv) 298. cikke értelmében megengedett a deviza, valamint a fizetési dokumentumok devizában történő fizetése, amikor a Fehérorosz Köztársaság területén kötelezettségeket teljesítenek. a jogszabályok által meghatározott esetekben, módon és feltételekkel (a jelentés szempontjából hasonló norma a Fehérorosz Köztársaság Bankkódexének 11. cikke).
A törvény a következő szabályt állapítja meg a valutaszabályozás területén: tilos minden, ami nem kifejezetten megengedett. Így a törvény 11. cikkével összhangban tilos devizát, devizában lévő értékpapírokat és (vagy) fizetőeszközöket devizában használni a rezidensek közötti devizaügyletek végrehajtásakor, kivéve az e törvényben és egyéb devizajogszabályok.
A deviza felhasználásának esetei a devizaügyletek alanyai között - rezidensek:
1) A törvény 11. cikke: a jogi személyek - rezidensek közötti kapcsolatokban a devizaügyletek végrehajtásakor a következő esetekben szabad devizát, devizában lévő értékpapírokat használni:
2) Az 5. fejezet 72. számú szabályában, amelynek neve: "A deviza, a devizában lévő értékpapírok és a fizetési dokumentumok devizában történő használata devizaügyletek lebonyolításakor a devizaügyletek alanyai - rezidensek között." Ez a fejezet a Nemzeti Bank által engedélyezett devizahasználat 14 esetét állapítja meg (ezen anyag mennyisége alapján nem lehet idézni).
3) A Nemzeti Bank engedélyei. A 72. számú rendelet 25.15 alfejezetének 25. pontjával összhangban a belföldi illetőségű jogi személyeknek joguk van devizát használni a köztük a Nemzeti Bank engedélye alapján végrehajtott elszámolásokban.
3.1 A lakóhellyel rendelkező jogi személyeknek figyelembe kell venniük, hogy a rezidens jogi személyek között kötött pénzügyi lízing (lízing) megállapodások szerinti elszámolásokra deviza vásárlása és felhasználása főszabály szerint tilos. A jogviszonyok e területén azonban figyelembe kell venni számos igazgatótanácsi határozatot és a Nemzeti Bank leveleit. Nem foglalkozunk velük részletesen, csak felsoroljuk, hogy melyikre kell figyelni:
3.2. A Nemzeti Bank 2012. február 03. 31-i 31-12 / 33. Számú levelében: "Engedély devizában történő elszámolásra" engedélyezte a deviza használatát a rezidens biztosítószervezetek, a rezidens biztosítószervezetek és a Fehérorosz Közlekedési Iroda közötti elszámolásokon. Biztosítás a végrehajtási kötelezettségeikre, hogy a jármûtulajdonosok kötelezõ polgári jogi felelõsségbiztosítási szerzõdései alapján a Fehérorosz Köztársaságban nem áldozatul esõ áldozatnak fizetett biztosítási kártérítés összegét külföldi pénznemben visszaküldjék.
3.3. Van még két engedélye a Nemzeti Banknak. Egyikük lehetővé teszi a deviza használatát a bank és az ügyfelek (devizatranzakciók alanyai - rezidensek, magánszemélyek) között olyan ügyletekben, amelyek során a bank a saját nevében és az ügyfelek kárára nyújt szolgáltatásokat rezidensek által kibocsátott kötvények, amelyek névértéke devizában van kifejezve, és amelyeket a OJSC "Belarusian Currency and Stock Exchange" kereskedési rendszerében kötöttek le (a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankának 2014. április 28 -i levele. 31-15 / 166 "Külföldi deviza használatára vonatkozó engedély"), a második pedig lehetővé teszi a devizaügyletek alanyainak - a rezidensek külföldi pénznem átutalását a Fehérorosz Köztársaságon kívülről számos tranzakcióhoz, különösen a deviza alanyai között tranzakciók-rezidensek és nem rezidens magánszemélyek (a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának 2015. 03. 12-i levele, 31-12 / 273. sz.
4) A devizajogszabályok által megállapított egyéb esetekben. Ilyen esetek például:
4.1. A Fehérorosz Köztársaság elnökének 2007. december 28 -i rendelete, 681. sz. "A kőolajtermékek kereskedelmének egyes kérdéseiről." E rendelet 3. pontjával összhangban a Fehérorosz Olajtársaságnak joga van devizában elszámolni jogi személyekkel - a Fehérorosz Köztársaság lakóival, a Köztársaság területén előállított olajból előállított olajtermékekről szóló törvénynek megfelelően. Fehéroroszország.
4.2. A Fehérorosz Köztársaságban jogi személyek, egyéni vállalkozók közötti elszámolási eljárás (a továbbiakban: Eljárás), amelyet a Belarusz Köztársaság elnökének 2000. június 29 -i, 359. sz. Rendelete hagyott jóvá. az Eljárás, megengedett a jogi személyek, azok külön részlegei, egyéni vállalkozók - a Fehérorosz Köztársaság lakói - devizában történő elszámolása földgáz, olaj, egyéb szénhidrogén -alapanyagok, olajtermékek, szén, cseppfolyósított gáz, importált villamos energia között a Fehérorosz Köztársaságba, valamint a Fehérorosz Köztársaságba importált olajból és más szénhidrogén -nyersanyagokból előállított olajtermékek és cseppfolyósított gáz (beleértve a fehérorosz vállalatokat a vevő által szállított alapanyagokból) esetében földgázt és fűtőolajat használva, hamuzsír műtrágyákhoz.
4.3. A Fehérorosz Köztársaság elnökének 2005. 07. 01. -i rendelete, 300. sz. E rendelet 1. pontjával összhangban a Fehérorosz Köztársaság jogi személyei és egyéni vállalkozói jogosultak arra, hogy szervezeteket, egyéni vállalkozókat és a köztársaság más magánszemélyeit pénzbeli alapok formájában ingyenesen (szponzor) segítsék, beleértve a külföldi valuta, áruk (tulajdon), művek, szolgáltatások, tulajdonjogok, beleértve a szellemi tulajdon tárgyaira vonatkozó kizárólagos jogokat, az e rendeletben meghatározott feltételek szerint.
Így a belföldi illetőségű jogi személynek meg kell határoznia annak lehetőségét, hogy devizát használjon fel közöttük, hogy belföldi illetőségű jogi személlyel devizaügyletet hajtson végre. Ehhez elemezni kell a törvény 11. cikkét, a 72. számú rendelet 5. fejezetét, a Nemzeti Bank érvényes engedélyeit, valamint a devizajogszabályok egyéb aktusait. Ha a fentiek között nem találjuk az elemzett devizaműveletet, akkor azt tilos a Nemzeti Bank külön engedélye nélkül végrehajtani.
Safarevich D.Z.,
jogász
A bűnüldözési gyakorlat egyéb anyagai megtalálhatók az "ETALON" és az "ETALON-ONLINE" rendszerekben
A Fehérorosz Köztársaság Jogi Információinak Nemzeti Központja által biztosított anyag
Az anyag használata során linkre van szükség a Fehérorosz Köztársaság Jogi Tájékoztatási Központjához!
Andrey Slabko, ügyvéd
Bizonyos devizaügyletek végrehajtásához a fehéroroszországi lakosoknak be kell szerezniük a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának (a továbbiakban: Nemzeti Bank) engedélyét.
Kinek és Mely műveletekhez szükséges a Nemzeti Bank engedélye?
A Fehérorosz Köztársaság 2003.07.22-i törvénye N 226-З "A pénznemszabályozásról és a pénznem-ellenőrzésről" előírja, hogy a belföldi illetőségű személyek engedélyt kérjenek a Nemzeti Banktól a következő devizatevékenységek végrehajtásához:
1) részvények megszerzése külföldi részvénytársaság létrehozásakor, valamint részvény az engedélyezett alapban vagy részvény külföldi társaság tulajdonában;
2) nem rezidensek részéről nem rezidensek által kibocsátott értékpapírok vásárlása. A Nemzeti Bank engedélye szükséges például külföldi társaságok részvényeinek megszerzése esetén is, amikor a részvénytársaság létrehozásakor nem a részvények felosztásáról van szó;
3) Fehéroroszországon kívül található ingatlanok megszerzése;
Az ingatlant a Fehéroroszország jogszabályai szerint kell ingatlanként elismerni, és nem azt az államot, amelynek területén található;
4) számlanyitás külföldi bankokban;
Ez a korlátozás nem vonatkozik arra az időre, amely alatt az egyén külföldön él (tartózkodik), és tartózkodási engedéllyel, vízummal, ideiglenes tartózkodási engedéllyel rendelkezik az adott országban, vagy más olyan dokumentummal rendelkezik, amely igazolja, hogy jogalapon kívül tartózkodik Fehéroroszországban. A tartózkodási (tartózkodási) időszak végén a számlát le kell zárni, és a számla egyenlegét át kell utalni a Fehérorosz Köztársaságba, vagy be kell importálni a vámszabályoknak megfelelően. Vagy magánszemély engedélyt kérhet a Nemzeti Banktól számlanyitáshoz.
5) pénzeszközök elhelyezése külföldi államok bankjaiban és más hitelintézeteiben;
6) kölcsönök kiadása 180 napot meghaladó időtartamra;
7) pénzeszközök átutalása a devizaértékek bizalmi kezelése alatt.
A lakóhellyel rendelkező magánszemélyeknek nem szabad engedélyt kapniuk a Nemzeti Banktól egyéb devizaügyletek végrehajtására.
A Nemzeti Bank engedélye nem szükséges azoknak a fehérorosz állampolgároknak, külföldi állampolgároknak és tartózkodási engedéllyel rendelkező hontalan személyeknek sem, akik több mint egy éve folyamatosan tartózkodtak (tartózkodnak) a Fehérorosz Köztársaságon kívül, ha az ilyen műveletek nem kapcsolódnak a vállalkozói tevékenység a Fehérorosz Köztársaság területén.
Milyen dokumentumokat kell benyújtani?
A dokumentumok listáját az engedélyhez kötött devizatranzakciótól függően határozzák meg.
Például folyószámla megnyitása külföldi banknál be kell nyújtania:
- a kérelmező hozzájárulása dokumentumok, valamint egyéb információk benyújtásához a Nemzeti Bank által kiadott engedély keretében végzett műveletekről;
- a számlanyitás célja, a számla tervezett módja, valamint annak a nem rezidens banknak a helye és neve, amelyben a számlát nyitni tervezik (a számlanyitás engedélyének megszerzése érdekében);
For az alaptőke részesedésének megszerzése Külföldi szervezetnek be kell nyújtania:
1) bármilyen formájú írásbeli kérelem, amely tartalmazza:
- gazdasági indokolása annak, hogy külföldi bankban kell számlát nyitni;
- a kérelmező hozzájárulása dokumentumok, valamint egyéb információk benyújtásához a Nemzeti Bank által kiadott engedély keretében végzett műveletekről;
- a devizaértékek befektetésének hatékonyságának értékelése;
2) személyazonosító okmány (útlevél, tartózkodási engedély) másolata;
3) az alaptőke -részesedés megszerzésére irányuló ügyletet formalizáló dokumentum másolata;
4) a külföldi szervezet székhelye szerinti ország kereskedelmi nyilvántartásából származó kivonat másolata, ha ez a szervezet már be van jegyezve, vagy más, ezzel egyenértékű jogi státuszt igazoló dokumentum. Ebben az esetben a nyilatkozat dátuma nem haladhatja meg a Nemzeti Bankkal való kapcsolatfelvétel időpontját megelőző három hónapot;
5) másolatok egy külföldi szervezet alapító okiratairól, amelyek alapján eljár, és egy újonnan létrehozott szervezet esetében - az alapító okirat tervezete.
For külföldi ingatlanvásárlás elő kell készítenie:
1) írásos kérelem bármilyen formában, amely tartalmazza:
- a kért művelet végrehajtásának gazdasági indoklása;
- magánszemély vagy devizaügyletek alanya hozzájárulása dokumentumok, valamint a Nemzeti Bank által kiadott engedély keretében végrehajtott műveletekre vonatkozó egyéb információk benyújtásához;
- a devizaértékek befektetésének hatékonyságának értékelése (a tőke mozgásához kapcsolódó devizaügylet lebonyolításakor);
2) személyazonosító okmány (útlevél, tartózkodási engedély) másolata.
3) a vonatkozó polgári jogi ügylet lebonyolítását formalizáló dokumentum másolata;
4) a nem rezidens jogait megerősítő dokumentumok másolatai a tőle megszerzett ingatlanhoz, és (vagy) közös építési objektumok létrehozására vonatkozó szerződések.
A más államokból származó dokumentumokat vagy apostillel kell hitelesíteni, vagy legalizálni, vagy azokból az államokból kell származniuk, amelyekkel Fehéroroszország megállapodást kötött a jogsegélyről, és pecséttel kell rendelkezniük.
Hol lehet kapcsolatba lépni?
Az engedély megszerzéséhez lépjen kapcsolatba a Nemzeti Bankkal a következő címen: Minszk, Függetlenségi sugárút, 20 (munkaidő: hétfő - csütörtök 8:30 - 17:30; péntek 8:30 - 16:15).
Meddig kell várni?
A dokumentumok elbírálásának határideje a kérelmező írásbeli kérelmének a Nemzeti Banknál történő nyilvántartásba vételétől számított 15 naptári nap. Kiegészítő információk iránti kérelem esetén az időszak legfeljebb 10 naptári nappal meghosszabbodik attól a naptól számítva, amikor a kért információkat és dokumentumokat a Nemzeti Bank megkapta.
A számlanyitás engedélye 1 évig érvényes, amely meghosszabbítható. Az egyéb műveletekre vonatkozó engedélyek érvényességi idejét nem határozták meg.
Fizetnem kell az engedélyért?
A Nemzeti Bank devizaügyletekre vonatkozó engedélyeit állami illetékek vagy egyéb díjak megfizetése nélkül adják ki.
Tanácsot adunk az engedély megszerzésében, valamint segítséget nyújtunk a szükséges dokumentumok elkészítésében.
A jogszabály lehetővé teszi az egyének számára, hogy államunkon kívüli bankokban számlát nyissanak devizában és fehérorosz rubelben<*> . A legtöbb esetben ehhez a Nemzeti Banktól engedélyt kell kérni a számlanyitáshoz.
Kinek kell engedély
A Nemzeti Bank engedélyét, hogy számlát nyisson egy külföldi bankban, rezidens magánszemélyeknek kell beszerezniük<*> .
Alatt lakosok olyan személyeknek kell érteni, akik<*> :
- a Fehérorosz Köztársaság állampolgárai;
- külföldi állampolgárok és hontalanok, akik hazánkban tartózkodási engedéllyel rendelkeznek.
Egy jegyzetre
A külföldi bankok (nem rezidens bankok) olyan bankok és nem banki hitel- és pénzügyi szervezetek, amelyeket egy külföldi állam jogszabályainak megfelelően hoztak létre, és amelyek államunkon kívül található<*>
.
Milyen esetekben nem kell engedélyt kérnie
Két esetben van engedélye a Nemzeti Banknak, hogy számlát nyisson egy külföldi bankban nem szükséges :
- ha számlát nyit a hitelszámvitelről <*> ;
- ha számlát nyit a Fehéroroszországon kívüli tartózkodási (tartózkodási) időszak alatt <*> .
Egy jegyzetre
Az egyén tartózkodási ideje a Fehérorosz Köztársaságon kívül az az időtartam, amely alatt külföldön él (tartózkodik), és tartózkodási engedéllyel, vízummal, ideiglenes tartózkodási engedéllyel rendelkezik az országban, vagy más olyan dokumentummal rendelkezik, amely megerősíti a kint tartózkodás tényét. a Fehérorosz Köztársaság jogalapon<*>
.
Példa
Fehérorosz állampolgár Franciaországban él és dolgozik (hosszú távú munkavállalási vízummal rendelkezik). Jogában áll bankszámlát nyitni anélkül, hogy a fehéroroszországi engedélyezési eljárást elvégezné.
Ebben az esetben a külföldi tartózkodást engedélyező dokumentumban meghatározott tartózkodási (tartózkodási) időszak végén meg kell tennie számla bezárása és végrehajtani a következők egyike :
1) utalja a számla egyenlegét a Fehérorosz Köztársaságba;
2) a vámszabályoknak megfelelően a külföldön kapott devizaértékeket a Fehérorosz Köztársaságba behozni.
Ellenkező esetben szüksége lesz kérjen engedélyt a Nemzeti Banktól számlanyitáshoz egy külföldi bankban<*> .
Jegyzet!
Nem zárhat be számlát egy külföldi bankban, ha a külföldi tartózkodását (tartózkodását) engedélyező dokumentumban meghatározott határidőn belül Fehéroroszországba érkezik, majd visszatér az ideiglenes lakóhely szerinti országba.<*>
.
Így ha többszöri beutazási vízummal rendelkezik, és rendszeresen tartózkodik (tartózkodik) egy külföldi állam területén, jogosult számlát nyitni engedély nélkül Nemzeti Bank és ne zárja be a kiadott vízum érvényességi ideje alatt .
Milyen célokra nyithat számlát egy külföldi bankban
Számlák különböző célokra nyithatók. Különösen a pénzeszközök letétként való elhelyezése, a hitel megszerzése vagy például bármilyen kifizetés esetében fizetések ... Ugyanakkor az utóbbi esetben mindenekelőtt fel kell mérni annak a polgárnak a kedvezményes tartózkodási helyét (helyét), aki fizetést kíván kapni egy külföldi bank számlájára.
Tehát, ha külföldön él és dolgozik, akkor nem lesz semmi baja. Nyithat külföldi illetőségű bankszámlát a fizetéshez. Ugyanakkor nem kell végigmennie a fehéroroszországi engedélyezési eljáráson.
Ha külföldi cégnél dolgozik, de Fehéroroszországban él, akkor valószínűleg a fizetését egy fehérorosz bankban megnyitott számlán kapja meg. Sőt, fehérorosz rubelben. Ez annak a ténynek köszönhető, hogy:
Először is, azok a külföldi jogi személyek, amelyek nem rendelkeznek képviseleti irodával Fehéroroszországban, 2015. szeptember 16 -tól nyithatnak folyószámlákat fehérorosz rubelben.<*> ;
másodszor, amikor külföldi bankban számlanyitás engedélyezéséhez folyamodik a Nemzeti Banktól, kérelmében meg kell adnia a gazdasági indokolást, amiért a fizetés átutalására szolgáló számlát nem rezidens bankban kell elhelyezni. A vizsgált helyzetben pedig nem kell külföldön "fizetési" számlákat nyitni.
Szükség van -e más engedélyekre
Emlékeztetni kell arra, hogy bizonyos esetekben meg kell szereznie a Nemzeti Bank engedélye a tőkemozgással kapcsolatos devizaügyletek végrehajtására <*>... Más szavakkal, ráadásul külföldi bankban történő számlanyitás engedélyezéséhez engedélyt kell kérni a meghatározott pénznemű tranzakciók végrehajtásához.
Egy jegyzetre
A tőkemozgással kapcsolatos devizaügyletek a rezidensek és a nem rezidensek között végrehajtott devizaügyletek, amelyek nem minősülnek folyónak<*>
.
Például engedélyt kell szereznie devizaügyletek végrehajtásához abban az esetben, ha pénzeszközöket helyez el egy külföldi bankban<*> .
Jegyzet!
Nem kell engedélyt kérnie a Nemzeti Banktól a tőkemozgással kapcsolatos devizaműveletek végrehajtásához, ha egy évnél hosszabb ideig folyamatosan tartózkodik (tartózkodik) a Fehérorosz Köztársaságon kívül. De feltéve, hogy az ilyen műveletek végrehajtása nem kapcsolódik a fehéroroszországi vállalkozói tevékenységéhez<*>
.
Az engedély megszerzéséhez be kell nyújtania a Nemzeti Banknak az N 514. utasítás 1. függelékének 1., 2., 6. pontjában, az N 514. utasítás 5. pontja 1. részében előírt dokumentumokat.
Milyen dokumentumokat kell benyújtani az engedély megszerzéséhez
A számlanyitás engedélyének megszerzéséhez be kell nyújtania a következő dokumentumokat a Nemzeti Banknak<*> :
1) szabad formájú írásbeli kérelem .
A petíciónak tartalmaznia kell:
- a szervezet neve vagy (vagy) címe, vagy annak a személynek a beosztása, akinek a fellebbezést küldték. Ebben az esetben a Nemzeti Bank Monetáris és Pénzügyi Monitoring Főosztálya.
referencia Információ
Postai cím: 220008, Minszk, Függetlenségi sugárút, 20;
- vezetékneve, keresztneve, utóneve (ha van);
- lakóhelye (tartózkodási helye) címe;
- a fellebbezés lényegének megállapítása;
- a kért művelet végrehajtásának gazdasági indoklása (számlanyitás külföldi bankban);
- az Ön hozzájárulása a dokumentumok, valamint a Nemzeti Bank által kiadott engedély keretében végzett műveletekre vonatkozó egyéb információk benyújtásához;
- a számlanyitás célja, a számla tervezett módja, valamint annak a nem rezidens banknak a helye és neve, amelyben számlát kíván nyitni;
- személyes aláírása.
Jegyzet!
Az alkalmazás orosz vagy fehérorosz nyelven készült. A szövegének olvashatónak kell lennie. Ha az alkalmazást kézzel írták, és nem gépelték, például számítógépen, akkor azt világos, olvasható kézírással kell írni. Obszcén vagy sértő szavak vagy kifejezések használata nem megengedett<*>
.
| Példa a petíció megfogalmazására
Én, Petrov Ilja Jurjevics, alvezérlés alatt. 7.1. A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankának igazgatótanácsának 2015. augusztus 26 -i határozatával jóváhagyott, a devizaszabályozáshoz szükséges engedélyek kiadására és bejelentések benyújtására vonatkozó utasítás 7. pontja, N 514 "Néhány kérdésben az engedélyek kiadásáról és a devizaszabályozáshoz szükséges értesítések benyújtásáról "azzal a kéréssel, hogy engedélyezzem számlanyitáshoz a Fehérorosz Köztársaság nem rezidens bankjában. Annak a nem rezidens banknak a neve és helye, amelyben a számlát tervezik megnyitni: UniCredit Bank Austria AG (Bank Austria), Vordere Zollamtsstrasse 13, Bécs 1030 Ausztria. Számlanyitás célja: letét elhelyezése. Tervezett számla mód: letéti számla. A számlanyitás szükségességének gazdasági indoklása: a megadott bank lehetőséget biztosít a nem rezidensek számára letét elhelyezésére. A betét kamatlába évi 5 százalék. Előzetes egyeztetés alapján a megnevezett bankkal 10 000 euró letétet tervezek elhelyezni. A letét elhelyezésének határideje 1 év. A letét elhelyezésének eredményeként 500 euró éves nyereséget tervezek kapni. Ennek a banknak a választása a következő tényezőknek köszönhető: - az osztrák bankrendszer jó hírneve; - az osztrák bankok tevékenységét a Szövetségi Bankbizottság szigorú ellenőrzése alatt tartja; - betétek biztonsága: minden osztrák bank köteles biztosítani őket; - A Bank Austria vezető szerepet tölt be az osztrák bankszektorban, magas megbízhatósági besorolással. A fentiek alapján kérem Önt, hogy adjon engedélyt egy betéti számla nyitására a Bank Austria -nál (Ausztria) 1 évre. Elfogadom a dokumentumok, valamint a kiadott engedély keretében végzett műveletekről szóló egyéb információk benyújtását. Tájékoztatni szeretném Önöket, hogy a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjához is kérelmet küldtem, hogy engedélyezzék a tőkemozgással kapcsolatos devizaműveletek végrehajtását azzal a céllal, hogy pénzt helyezzenek el külföldi államok bankjaiban és más hitelintézeteiben. . |
2) a személyazonosító okmány másolata mint például az útlevelek.
Jegyzet!
Előfordulhat, hogy további információkat, valamint egyéb dokumentumokat kérnek Öntől az engedélykiadás megfontolásának megkönnyítése érdekében<*>... Vagyis kérésre be kell mutatnia azokat a dokumentumokat, amelyek birtokában vannak, amelyek megkönnyítik a kérelme érdemi vizsgálatát, és megerősítik a számlanyitás szükségességét.
A számlanyitás engedélye egy időszakra szól legfeljebb 1 év <*> .
Melyek az engedélykiadási határidők és meghosszabbítható -e
Ha pozitív döntés születik, a Nemzeti Bank írásban engedélyt küld számlanyitáshoz a jóváhagyott űrlap szerint 15 naptári napon belül írásbeli kérelme regisztrációjának napjától<*>... Ha a Nemzeti Bank további információkat kért, az engedély kiadásának időtartama hosszabb lesz. Ő azonban nem haladhatja meg az átvétel napjától számított 10 naptári napot A Nemzeti Banknak ezeket az információkat és a kért dokumentumokat<*> .
Megújíthatja fiókja megnyitási engedélyét. Ezért lejárat előtt felhatalmazása esetén lépjen kapcsolatba a Nemzeti Bankkal<*> .
Az engedély érvényességének meghosszabbításához be kell nyújtania a Nemzeti Banknak az engedély kiadásához benyújtott dokumentumokat (kérelmet és másolatot, például útlevelet), valamint<*> :
- a kiadott engedély másolata, az összes módosítással és kiegészítéssel együtt;
- információk az engedély utolsó 12 hónapjában a számlán lévő pénzforgalomról.
Egy jegyzetre
A számlanyitási engedély érvényességi idejének meghosszabbítását a kibocsátásával egyidejűleg hajtják végre<*>
.
Ha nem újítja meg az engedélyt, vagy nem kap újat, akkor az engedélyben meghatározott lejárati idő előtt le kell zárnia a számlát, és erről bármilyen formájú levél küldésével tájékoztatnia kell a Nemzeti Bankot. Meg kell tenned legkésőbb a zárás dátumától számított 10 munkanapon belül <*> .
Mikor lehet megtagadni az engedélyt (megújítás)
A Nemzeti Bank képes nem adhat engedélyt számlanyitáshoz vagy annak meghosszabbításához ... Ez akkor fordulhat elő, ha pl<*> :
- nem megfelelően végrehajtott dokumentumokat nyújtott be;
- nem nyújtotta be a szükséges dokumentumokat;
- hamis információkat közölt;
- nincs gazdasági indoka annak, hogy külföldi bankban kell számlát nyitni;
- a fellebbezést megelőző 6 hónapban megsértette a Nemzeti Bank által korábban kiadott engedélyek feltételeit (ha azokat Önnek adták ki).
Egy jegyzetre
A Nemzeti Bank írásbeli megtagadást küld az engedély kiadásáról vagy érvényességének meghosszabbításáról a kérelem regisztrációjától számított 15 naptári napon belül. Ugyanakkor fel kell tüntetni azokat az okokat, amelyek miatt megtagadták az engedély átvételét vagy megújítását. Ha a Nemzeti Bank további információkat vagy dokumentumokat kért, az elutasítás elküldésének határideje nem haladhatja meg a 10 naptári napot attól a naptól számítva, amikor azokat a Nemzeti Bank megkapta<*>
.
Amikor az engedélyt korán megszüntetik
A számlanyitás engedélyének érvényessége az abban meghatározott időszak lejárta előtt véget ér cselekedetek ha például<*> :
- megfelelő kérelemmel fordul a Nemzeti Bankhoz;
- megsérti a kiadott engedély feltételeit. Tehát Ön köteles tranzakciókat végrehajtani egy külföldi bankban engedély alapján nyitott számlán, az engedélyben meghatározott számlarendszer szerint. Az ilyen számlán lévő deviza összegét, amely meghaladja az engedélyben megállapított összeget, az engedélyben meghatározott határidőn belül át kell utalni Fehéroroszországba.<*> ;
- megállapítást nyer, hogy hamis információkat adott meg, amelyek alapján engedélyt kapott;
- az engedély kiállításától számított hat hónapon belül nem használ külföldi banknál nyitott számlát.
A Nemzeti Banktól kapott értesítésből tudni fogja, hogy az engedély megszűnt. Ez tartalmazza az engedély megszűnésének dátumát is.<*> .
Egy jegyzetre
Az engedély megszűnik értesítés küldése nélkül<*>
:
- annak az érvényességi időnek a lejárta, amelyre kiállították;
- egy személy halála.
Módosítanom kell az engedélyt, és mit kell tennem, ha elveszett?
Szükséged lesz megváltoztatni abban az esetben, ha számlanyitás engedélye van vezetéknév, keresztnév, utónév (ha van) változása ... Ebben a helyzetben egy hónapon belül az ilyen változtatások végrehajtásának időpontjától kezdve kapcsolatba kell lépnie a Nemzeti Bankkal petícióval az engedély módosításáról vagy új engedély kiadásáról<*> .
Ha te elvesztette az engedélyt ahhoz, hogy számlát nyisson egy külföldi bankban, nem kell újat kapnia. Elég, ha a Nemzeti Bankhoz írásos kérelemmel fordul a kibocsátáshoz ismétlődő engedély ... Az ilyen nyilatkozat formája önkényes.<*> .
Jegyzet!
Ne feledje, hogy a másolatot csak az engedély érvényességi ideje alatt adják ki Önnek, annak a másolatnak a kiadásához, amelyet Ön kért.<*>... Ezért, ha elvesztette a fiók megnyitására vonatkozó engedélyét, és időközben lejárt, akkor új engedélyt kell beszereznie.
Milyen felelősséggel kell számlát nyitni engedély nélkül?
A számlanyitás engedélyét előre meg kell szerezni, azaz megnyitása előtt egy külföldi bankban. A Fehérorosz Köztársaságon kívüli számlanyitás eljárásának megsértéséért a felelősség a következő:
- Művészet. 11.5 Közigazgatási kódex;
- Művészet. A Btk. 224.
Azonban csak a szervezetek tisztviselői és egyéni vállalkozók felelősek a számla engedély nélküli megnyitásáért. Vagyis Ön nem felelős azért, hogy számlát nyisson egy külföldi bankban a Nemzeti Bank engedélye nélkül. Veled kapcsolatban csak akkor jön, ha ilyen engedéllyel rendelkezel, megszegte annak feltételeit ... Ebben az esetben 5-35 BV összegű bírsággal kell szembenéznie<*> .
referencia Információ
A BV mérete 24,5 BYN. dörzsölés.<*>... Ennek megfelelően a számlanyitás engedélyezési feltételeinek megsértése esetén a bírság 122,5 és 857,5 BYN között van. dörzsölés.
Akkor is felelősségre vonható, ha külföldi bankszámlát használ valutaügyletek tőkemozgással kapcsolatosak, anélkül, hogy a Nemzeti Banktól engedélyt kapnának, ha ilyen engedély szükséges. Például pénzt helyez el egy külföldi bankban. Ezért 50-100 BV (1225-2450 fehérorosz rubel) összegű bírságot szabnak ki.<*> .
2016. augusztus 25. 9713Miután megjelent egy cikk, amelyben összehasonlítottuk a fehérorosz és az orosz bankok kártyáinak megnyitását, elkezdtünk hozzászólásokat kapni az olvasóktól - ahhoz, hogy számlát nyissunk egy másik ország bankjában, a Fehérorosz Nemzeti Bank engedélye szükséges. A fehérorosz szabályozó hatóság képviselői kommentálták a helyzetet.
A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának hivatalos kommentárja
2016. augusztus 23-án egy cikket tettek közzé az oldalon, ahol egy nem rezidens bank bankkártya-kibocsátási algoritmusának összehasonlító elemzése ( Alfa - Bank, Moszkva, Oroszország) és a Fehérorosz Köztársaság bankjai. Meg kell jegyezni, hogy a bankkártya kiállításának eljárása magában foglalja a nem rezidens banknál folyó bankszámla megnyitását.
A Devizaszabályozási és Devizaellenőrzési Főigazgatóság felhívja a figyelmet arra, hogy NSa magánszemély - a Fehérorosz Köztársaság lakója - bankszámlák megnyitására vonatkozó eljárás- a nem rezidensekre a Fehérorosz Köztársaság törvényének 19. cikkének normái az irányadók "A valutaszabályozásról és a valutaellenőrzésről"és a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank Igazgatóságának 2004. április 30 -i határozatával jóváhagyott devizatranzakciók lebonyolítására vonatkozó szabályok 8. fejezete.
A fent említett szabályozási jogszabályoknak megfelelően a rezidens magánszemélyek számlát nyitnak nem rezidens bankoknál a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának engedélye alapján.
Az engedélyek kiadásának menete A Nemzeti Bank által létrehozott normák "Utasítások az engedélyek kiadásának eljárásárólés biztosításaértesítésekszükséges a valutaszabályozáshoz " a Nemzeti Bank Igazgatóságának 2015. augusztus 26 -i 514. számú határozata (a továbbiakban - 514. számú utasítás) jóváhagyta (a Nemzeti Bank honlapján található: http://www.nbrb.by).
Tehát az 514. számú utasítás 1. függelékének 1. és 2. bekezdésével összhangban a magánszemélyek ahhoz, hogy engedélyt kapjanak egy nem rezidens bankban történő számlanyitáshoz, benyújtják a Nemzeti Banknak. bármilyen formájú kérelem, személyazonosító okmány másolata.
Egyének képviselik egyéb dokumentumok, amelyek megkönnyítik a kérelem elbírálását lényegében és megerősíti a számlanyitás szükségességét.
Külön meg kell jegyezni, hogy a fent említett szabályok 38. bekezdésével összhangban az egyének - lakók nincs szükség engedélyre A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának a számlanyitás egy nem rezidens bankban tartózkodásuk ideje alatt (megállapítás) a Fehérorosz Köztársaságon kívül.
A tartózkodási időszak alatt a Fehérorosz Köztársaságon kívüli magánszemély az az időtartam, amely alatt a rezidens magánszemély külföldön tartózkodik (tartózkodik) és tartózkodási engedéllyel, vízummal, ideiglenes tartózkodási engedéllyel vagy más okmánnyal rendelkezik, megerősítve azt a tényt, hogy jogalapon kívül tartózkodik a Fehérorosz Köztársaságon.
A fenti szabályok 38. pontjának negyedik része szerint a magánszemély belföldi illetőségű nem zárhat számlát külföldi illetőségű banknál ha a külföldi tartózkodását (tartózkodását) engedélyező dokumentumban meghatározott határidőn belül, beleértve a vízumot is, megérkezik a Fehérorosz Köztársaságba, majd visszatér az ideiglenes tartózkodási (tartózkodási) országba.
A tartózkodási (tartózkodási) időszak végén a külföldön tartózkodást engedélyező dokumentumban meghatározott személyek kötelesek számlát zárni, és a számla egyenlegét átutalni a Fehérorosz Köztársaságba, vagy a vámszabályoknak megfelelően be kell importálni a külföldön kapott összes devizaértéket a Fehérorosz Köztársaságba, vagy kérjen engedélyt a Nemzeti Banktól számlanyitáshoz nem rezidens bankban. Infobank. általköszönöm a Nemzeti Banknak a megjegyzést.
