Transfer pe card și taxe. Tarife pentru transferuri în valută. Verificați datele despre companie în registrul de stat, până când aceasta a fost exclusă de acolo

25 martie 2017

În Rusia, termenul limită pentru depunerea declarațiilor fiscale de către cetățeni se apropie de sfârșit. Orice transfer pe un card și chiar un cadou de la 4 mii este deja venit. Cum să plătești taxe și să dormi bine?

„În primul rând, acestea sunt persoane care au vândut orice proprietate, care au închiriat proprietatea (închiriere), persoane care au vândut acțiuni la capitalul autorizat sau titluri de valoare”, explică Vladislav Volkov, șeful departamentului de impozit pe venitul personal din cadrul Serviciului Federal de Impozite.

De asemenea, trebuie să depună o declarație persoane care desfășoară activități independente, notari privați și avocați, antreprenori individuali, oameni care au câștigat la loterie sau la jocuri de noroc.

Persoanele fizice primesc adesea bani pentru muncă sau servicii prin transfer de la card la card. Nimeni nu declară astfel de venituri, dar avocații avertizează: dacă fiscul întreabă banca despre starea contului și o află, atunci va trebui să plătiți. Penalizarea va fi de 20% din valoarea impozitului neachitat. Venitul include și proprietățile primite gratuit, de exemplu, cadourile care sunt mai scumpe de 4 mii de ruble. Dacă ați primit cadouri de la rude, atunci nu ar trebui să vă faceți griji. Nu este nevoie să vă faceți griji pentru cei pe veniturile cărora impozitul a fost corect calculat și plătit în întregime angajator. Dacă angajatorul a uitat sau s-a înșelat, atunci fiscul va trimite o notificare în acest caz. Și apoi, fără declarație, va trebui să plătiți taxa înainte de 1 decembrie.

Mai mult decât atât, nu este întotdeauna necesară informarea fiscului cu privire la vânzarea imobilelor. Astăzi, vânzătorii de imobile sunt de fapt scutiți de la depunerea unei declarații ( Cladiri rezidentiale, apartamente, terenuri), pe care le-au deținut cel puțin trei ani, și pe care le-au dobândit înainte de 1 ianuarie 2016.

Declarația trebuie depusă până pe 2 mai. În cazul în care nu respectați termenul limită, vă așteaptă o amendă de 5% din suma impozitului neachitat pentru fiecare lună de întârziere, dar nu mai mult de 30% din subplata. Taxa în sine trebuie plătită până pe 15 iulie.

Anul trecut veniturile fiscale la buget au crescut. Impozitul pe venitul personal a depășit 3 trilioane de ruble - o creștere de 7,5%. Anul acesta pare să merite așteptarea creștere în continuare... După cum s-a afirmat astăzi la Banca Centrală, în general activitate economică se redresează, iar inflația încetinește mai repede decât se prevedea. Și, prin urmare, Banca Rusiei a redus rata cheie cu 25 bp p. Acum este la nivelul de până la 9,75%. Asta înseamnă că băncile vor primi bani mai ieftin, iar în viitorul apropiat ne putem aștepta la o reducere a dobânzilor la credite. Această decizie a Băncii Centrale a susținut moneda ruseasca, dolarul și euro au scăzut.

Transferul de la card la card nu este un venit declarat, cu toate acestea, organele fiscale pot fi interesate de dvs. cu privire la suma pe care o aveți - dacă aceasta depășește dimensiune maximă câștigurile dvs. declarate.

Orice transfer pe card este considerat venit. Un articol cu ​​un asemenea titlu, Vesti, a început să se răspândească rapid pe internet, semănând panică, unii chiar și-au amintit despre „revoluție”. Ceea ce, însă, nu este surprinzător, pentru că Transferuri de bani de la card la card in În ultima vreme s-a răspândit.

Deoarece termenul limită pentru depunerea declarațiilor fiscale se apropie de sfârșit, acest articol m-a „încărcat” și, așa că am decis să analizez problema...

Astăzi, impozitul pe venitul persoanelor fizice se plătește doar pe baza depunerii Înapoierea taxei, precum și agenţi fiscali(angajatorii cu salariile, cadouri (peste 4000 de ruble), etc.). Deci, „orice transfer” de la card la card nu este un venit declarat, dar există un lucru, dar în general, fiscul poate fi interesat de dvs. in ceea ce priveste suma pe care o aveti (daca depaseste suma maxima a castigului dumneavoastra declarat). Totodată, nu trebuie să vă faceți griji în privința celor pe veniturile cărora impozitul a fost corect calculat și plătit integral de către angajator.

Din nou, dacă te-ai înțeles card bancar fonduri de la o altă persoană fizică, atunci impozitarea depinde de scopul plății. Dacă se indică faptul că aceasta este o plată în temeiul unui contract sau pentru orice produs, atunci o astfel de operațiune este supusă impozitării. Persoanele fizice primesc adesea bani pentru muncă sau servicii prin transfer de la card la card. Adesea, un astfel de venit nu este declarat, dar dacă biroul fiscal întreabă banca despre starea contului, atunci va trebui să plătiți o amendă - 20% din suma impozitului neachitată.

De fapt, „Vesti” este greșit în formularea „că orice transfer pe card” este venit. De exemplu, ai împrumutat bani cuiva fără dobândă, apoi i-a returnat pe cardul tău. Desigur, nu este nevoie să plătiți taxe pentru asta. Prin urmare, recomand să scrieți „rambursarea datoriilor” în acest caz, pentru ca ulterior să fie mai puține întrebări pentru dvs., mai ales dacă sumele sunt mici. Și dacă sumele sunt semnificative, atunci ești deja sub capotă. Informații despre transferurile de bani către o persoană sau persoana naturala peste 600.000 de ruble sunt raportate de bancă și sunt supuse controlului și verificării de către Serviciul Federal privind monitorizarea financiară.

Apropo, aproape fiecare al 10-lea cetățean al Federației Ruse recunoaște că el există doar din câștiguri și venituri din umbră. În plus, mulți cetățeni ai Federației Ruse nu percep evaziunea fiscală ca pe ceva inacceptabil. În diferite grade, acest comportament este susținut de două treimi dintre respondenți, reiese din ultimul sondaj realizat de VTsIOM...

Când cei dragi și rudele se află la o distanță considerabilă, au nevoie de sensibilitatea și îngrijirea ta și mai mult. Puteți transfera bani către ei chiar și fără a deschide un cont prin sistemele de transfer de bani Contact și MUPS.

Principalul avantaj al acestor sisteme este că finanțele sunt transferate către punctele de service situate în majoritatea orașelor mari de pe planetă. Cu toate acestea, transferurile de bani în Rusia și din Rusia în străinătate sunt impozitate.

Transferuri de bani în ruble și valută fără a deschide un cont

În consecință, cu legile Federației Ruse, există limite pentru transferuri fără a deschide un cont în ruble:

• Fiz. persoanele rezidente pot transfera o rublă din Rusia fără a deschide un cont bancar într-o sumă care nu depășește 5.000 USD la cursul de schimb BR la momentul implementării transferului prescris.
• Fiz. persoane - nerezidenții în Rusia în ruble pot fi decontate numai prin conturile organizațiilor bancare.

Tarife pentru transferuri de bani în numele persoanelor fizice persoane fără socoteală

Banii sunt transferați într-un cont privat sau curent deschis la o altă organizație bancară.

Pentru a efectua această acțiune, trebuie să aveți un pașaport la dvs. și să prezentați detaliile destinatarului plății, care includ:

• Filiala BIK.
• Cont de filială.
• Numele beneficiarului.
• TIN-ul lui.
• Contul lui curent.

Valuta străină poate fi trimisă în Rusia de către nerezidenți (persoane juridice și persoane fizice) în favoarea persoanelor fizice. persoane nerezidente fără limită de sumă.

Fiz. persoane rezidente la vânzare acțiune valutară poate efectua transferuri din Rusia fără a deschide un cont în valută, care nu depășește 5 mii de dolari prin banca autorizata pentru o zi.

În Rusia, transferurile de bani în valută străină între rezidenți se fac numai prin conturi bancare.

Tarife pentru transferuri în valută

Video: Asistență financiară rambursabilă

În ruble în Rusia cu deschiderea unui cont

Transferurile cu deschiderea unui cont sunt efectuate de persoane fizice. fata cu contul curent deschis în organizație într-un alt cont curent. Atunci când sunt executate în cadrul băncii, finanțele sunt transferate dintr-un cont în altul din aceeași institutie bancara.

De obicei înăuntru transferuri bancare sunt ținute zi de zi. Cu un transfer interbancar, banii sunt transferați dintr-un cont dintr-o instituție bancară într-un cont din alta. Interbank, du-te pentru câteva zile.

Tarife pentru transferuri de bani în numele persoanelor fizice persoane din cont

CU conturi de card posesorilor de carduri bancare

Remitențele sunt impozabile

Mulți, care trimit bani din străinătate în Rusia și invers, sunt interesați dacă remitențele sunt impozitate. Orice sistem de transfer de bani poate trimite finanțe în Rusia.

Transferul se eliberează pe loc după furnizarea dovezii de identitate. Acesta este un proces simplu, dar nu ieftin - va trebui să plătiți aproximativ 5% din sumă pentru a transfera bani din Rusia.

Nu există limite ale sumei în sine. Dacă suma este foarte mare, atunci destinatarului i se poate cere să deschidă un cont special pentru acest transfer de bani. Va trebui să plătiți aproximativ 1% pentru încasare. Toate transferurile din străinătate sunt impozitate cu o cotă de 15%.

Uneori acest lucru poate fi evitat. Dar dacă, la completarea documentelor pentru transfer, vi se cere un număr TIN, atunci există posibilitatea ca în curând să primiți o „scrisoare de bucurie” cu o cerere de impozit pe venitul personal.

Procedura de transfer de bani

Pentru a transfera bani, urmați instrucțiunile:

• Pregătește-te să mergi la o organizație bancară. Colectați toate informațiile despre destinatar (inițiale, detaliile contului bancar, adresa la care locuiește). În funcție de urgența traducerii, trebuie aleasă instituția corespunzătoare.
• Dacă știți doar numele și locația destinatarului, atunci utilizați sisteme internaţionale transferuri de bani (Western Union, Unistream, Contact).
• După transferul printr-un astfel de sistem, clientul va trebui să vină la departamentul dorit companiile din orașul dumneavoastră și aduceți o hârtie care vă confirmă identitatea, precum și să spuneți numărul de transfer, care vi se va comunica imediat după efectuarea acțiunii.
• Dacă cunoașteți detaliile contului bancar și sunteți gata ca destinatarul să primească transferul în câteva zile, atunci sunați la cele mai populare și de încredere organizații bancare și verificați tarifele pentru astfel de acțiuni și, de asemenea, întrebați despre comision, care este de obicei mai mică decât cea a sistemelor operaționale tranzacții cu bani.
• Mergeți la o organizație bancară și deschideți un cont în valută și, de asemenea, scrieți o cerere de transfer. Puteți utiliza acest cont pentru alte transferuri de bani în străinătate. În aplicație, notați țara, adresa bancă străină, către care se face operațiunea de transfer de bani, cod SWIFT sau număr de rutare, inițialele destinatarului și fizicul acestuia. sau legal. locația, precum și numărul de cont. Pentru transferurile către UE trebuie specificată și valoarea IBAN.

Transfer interbancar

Una dintre cele mai populare opțiuni pentru transferul de bani în străinătate este transferurile interbancare. Contactați orice organizație bancară cu detaliile băncii străine către care doriți să trimiteți fonduri și completați o cerere de transfer.

Comisioanele sunt cele mai mici, de obicei puțin mai mult decât pentru un transfer în Rusia.

Acest transfer este primit de către destinatar de la rude în termen de cinci zile. Pentru a efectua acțiunea, trebuie să cunoașteți numărul de cont al destinatarului, precum și detalii bancare, în care este deschis contul, orașul și țara în care se află organizatie bancara, numele băncii și codul SWIFT.

Limitele există doar pentru transferurile fără deschiderea unui cont, unde suma nu poate fi mai mare de 5.000 USD pe zi.

Trimitere prin sisteme de transfer internațional

Această opțiune este mai scumpă decât cea anterioară, dar fondurile vin repede. Cel mai sisteme celebre Western Union, Anelik, Money Gram. Numerele de cont și codurile SWIFT nu sunt necesare aici. Trebuie doar să știi numele destinatarului, orașul și țara în care sunt trimiși banii.

La procesarea transferului, este atribuit un număr, pe care apoi îl comunicați destinatarului. Trebuie doar să meargă în orice punct al serviciului sistemului, să dea numărul și să arate hârtia care dovedește identitatea sa.

Suma comisionului nu este fixa, poate depinde de suma si de tara. Puteți afla valoarea comisionului pe site-ul sistemului selectat. Acolo vei gasi tarife. Banii merg într-o zi, dar de obicei fondurile pot fi găsite în 10-15 minute. După plecare.

După numărul cardului

Recent a existat posibilitatea de a trimite în străinătate, dar numărul cardului. Acest serviciu este oferit de Russian Standard Bank, Alfa Bank. Dar numărul de țări către care se pot trimite bani este mult mai mic decât cel al Western Union. Țara de transfer înseamnă țara în care a fost emis cardul, nu locația destinatarului banilor.

Dar comisionul pentru astfel de transferuri este mai mic: la nivelul de 2-3% din suma. Restricțiile sunt de aproximativ 50-75 de mii de ruble. pe luna. Timpul de primire a banilor variază de la o jumătate de oră la o zi lucrătoare.

Alegând o metodă, trebuie să decideți care este mai importantă: economisiți comisioane sau câștigați în timp.

Traducere resurse financiare de obicei impozitate. Transferul din străinătate costă 15%. Dar taxa poate fi evitată în unele cazuri dacă nu vi se cere un TIN la completarea documentelor.

Puteți transfera bani căi diferite. Transfer interbancar este lung, dar este și cel mai ieftin. Va trebui să plătiți în plus pentru un transfer prin sisteme internaționale, dar este mai eficient decât precedentul. Și după numărul cardului este și rapid, dar există restricții la sumă.

Uneori o persoană poate experimenta dificultăți financiare... Și apoi apelează la rude și prieteni pentru ajutor. Dar una este când locuiesc în apropiere și pot ajuta la finanțe în orice zi, alta este dacă rudele locuiesc în străinătate și vor să ajute. În acest caz, așa instrument financiar precum transferurile bancare.

Esenta

Dacă mai devreme transferurile de bani erau considerate nepopulare, acum s-au stabilit ferm pe piața financiară. Este acum specii separate afacere care permite cetățenilor să efectueze transferuri pe teritoriu Federația Rusă cât şi afară.

Aproape toate instituțiile de credit efectuează transferuri ale unuia sau altuia sistem de plată.

Acest mecanism are mai multe tipuri:

1. printr-un cont bancar. Produs numai dacă este disponibil conturi deschise de la ambele părți la tranzacție;
2. fără a deschide un cont. Cea mai populară metodă de pe teritoriul Federației Ruse. Experții asociază o astfel de popularitate cu lipsa unei liste specifice de documente și cu viteza de transmisie Bani;
3. transferuri mixte. Se efectuează în cazul în care un participant la tranzacție are un cont într-un anume institutie financiara.

Sistem transfer de bani ar trebui incluse în lista Băncii Centrale. Această instituție financiară centrală este cea care eliberează licența generală pentru a desfășura astfel de activități.

Lucrarea este după cum urmează - clientul vine la departament, completează o cerere și oferă documente. Apoi depune bani și primește informații de control, pe care le comunică destinatarului. În altă regiune, clientul vine la sucursală și, după ce a furnizat un pașaport, primește un transfer.

Practic, toate sistemele vă permit să transferați fonduri către persoane fizice. Dar există unele companii care își asumă obligații de a plăti pentru bunuri și servicii în favoarea persoanelor juridice.

Toate sistemele listează atât transferurile adresabile, cât și cele neadresabile. Ultimele transferuri sunt luate în considerare fără a specifica o anumită adresă. Adică, destinatarul poate contacta orice sucursală care are capacitatea tehnică și poate primi fonduri acolo.

Cele adresabile limitează alegerea destinatarului la o anumită instituție financiară.

Pe acest moment sunt comune trei tipuri de transferuri de bani:

1. bancă. V în acest caz se efectuează traducerea organizare de credit, care are o licență generală pentru aceasta Al Băncii Centrale Federația Rusă;
2. Poștă. Efectuat de Poșta Rusă pe baza documentelor furnizate;
3. bani de internet. Acestea vă permit să trimiteți bani prin Internet și prin portofelul electronic creat.

Video: Cum se traduce

Sisteme populare

Pe baza listei de popularitate, fiecare expeditor are dreptul de a alege cea mai bună opțiune.

• occidental Uniune. Este considerat cel mai mult sistem popular datorită prevalenţei şi cererii mari. Dar, în ciuda acestui fapt, vă permite să transferați fonduri numai unei persoane. Un astfel de mecanism este prezentat Gazprombank, institutie de credit Moscova KB și Banca Industrială Militară.
• Coroană de aur. De asemenea, are o popularitate deosebită în rândul populației. Se desfășoară pe teritoriul Federației Ruse. Trimiterea în țările CSI este posibilă. Popularitatea unui astfel de sistem este asociată cu posibilitatea de transfer către persoane juridice în contul plății pentru servicii.

Acest lucru permite tuturor persoanelor să utilizeze acest mecanism și să primească un card de expeditor pentru un transfer suplimentar de fonduri pentru mai mult condiţii favorabile... Printre partenerii mecanismului se numără Banca Industrială Militară, precum și Uralsib și SMP Bank.

• A lua legatura. Prezentat în diverse țări. Îl poți obține în 40 de mii de filiale. De asemenea, are capacitatea de a se transfera către persoane fizice și juridice. Această oportunitate este disponibilă în instituțiile de credit Eurokommerts, Express-Credit și Militar-industrial bancă.
• Unistream. Birourile de reprezentanță sunt situate în sute de țări. Mecanismul este prezentat în instituțiile de credit Gorod și Eurokommerz. Prezentat pentru persoane fizice și juridice.
• Migom. Mecanismul vă permite să vă transferați economiile către rude sau prieteni din țările apropiate și îndepărtate. Disponibil și pe teritoriul Federației Ruse și numai pentru persoane fizice. Introdus în Militar-Industrial banca și Akibank.
• Blizko. Face posibilă transferul de fonduri pe teritoriul Federației Ruse, precum și efectuarea către țara CSI, departe în străinătate... Prezentat numai pentru o persoană. Nu este disponibil pentru persoane juridice și antreprenori.

Taxa pe remiterile din strainatate - esenta, probleme, solutii

Impozitul pe transferurile de bani din străinătate este o anumită sumă care se plătește în condițiile curente Codul fiscalțară. Aproape fiecare sistem are dreptul de a efectua plăți către teritoriul Federației Ruse.

Destinatarul are dreptul de a primi fonduri numai după ce a furnizat un pașaport și informații de control.

Procedura nu necesită abilități sau cunoștințe. Oricine o poate face. Este suficient să vii la departament și să scrii o declarație. Dar această procedură nu este ieftină. Acțiunea va costa cel puțin 5 la sută din suma primită. Dar suma maxima nu se limitează la acest tip.

Chiar dacă expeditorul creează o cerere pentru suma mare, atunci maximul pe care angajații băncii îl pot cere – destinatarului să emită un cont la o instituție de credit.

Toate încasările din străinătate sunt impozitate pe teritoriul Federației Ruse. Este reglementat legislatia actuala... Impozit de compensare - 15 la sută din sumă. Există însă situații în care poți evita plata impozitului.

Dacă la completarea chestionarului este necesar să se precizeze număr individual contribuabil, atunci cel mai probabil va veni o scrisoare de notificare de plată.

Probleme

Pe nivel de statînaintând factura noua, care va modifica impozitarea transferului de bani Western Union și Migom. În acest moment, toate fondurile trimise din străinătate sunt impozitate.

O excepție este traducerea din ruda apropiata... Dar uneori banii vin de la prieteni și colegi, chiar și de la rude îndepărtate, cu un bilet pentru o nuntă, ziua de naștere și înmormântare. Plata pentru cetățeni este incomod și nu este posibilă în unele cazuri.

De aceea guvernul plănuiește să pună în aplicare sumă specifică transfer, după care întreaga sumă în cursul anului va fi supusă unei rate de încasare. Este planificată anularea taxa fiscală dacă suma este mai mică decât cea stabilită.

Cum să te deplasezi

Inspectorii financiari și analiștii au găsit cinci modalități de a evita plata impozitului pe transferurile din străinătate.

Puteți evita dacă există card de platăîntr-o instituție de credit care nu este rezidentă. Dacă expeditorul locuiește de mult timp în altă țară și toate acestea sunt activate motive oficiale, atunci are dreptul de a deschide un cont la o institutie de credit. Și produce, de asemenea, câteva carduri suplimentareși le transmite rudelor sale. Unul rămâne cu expeditorul în altă țară.

Acest card poate fi folosit în lanțuri de magazine fara a plati nici un impozit. Costurile de producție și întreținere vor fi mult mai mici decât plata taxei.

O altă modalitate este un împrumut de la un nerezident. Dacă expeditorul dorește să transfere cantitate mare, este mai bine să o faceți în baza unui contract de împrumut. Când faceți astfel document legalși transfer valutar nu vor fi considerate profitabile și, în consecință, nu vor fi supuse unei cote de impozitare.

Singura condiție este ca un astfel de acord să fie înregistrat la o anumită instituție financiară și creat în conformitate cu toate documentele legale.

Cel mai bun mod este să deschizi un cont virtual. Dacă expeditorul dorește să trimită o sumă substanțială și de mai multe ori, atunci este mai bine să creați conturi în băncile offshore și să utilizați sisteme alternative de plată. Formal, fiecare persoană trebuie să obțină o licență de la Banca Centrală.

Cu toate acestea, în realitate, o astfel de acțiune este practic nerealist de verificat. Vă puteți înregistra de la distanță prin Skype.

De asemenea, puteți transfera bani folosind portofele electronice... Dar doar ei trebuie identificați. Acestea includ WebMoney.

De asemenea, modul este considerat proiectarea cecurilor de călătorie. Dacă expeditorul listează cantități mici, atunci are dreptul de a utiliza cecuri American Express și Travellex. Aceasta este cea mai sigură opțiune pentru transferul de fonduri.

Ultima metodă este considerată a fi transferul de fonduri prin piața neagră. Oamenii din Azerbaidjan, pur și simplu muncitori invitați, aduc întotdeauna numerar în străinătate. Cei care nu lucrează conform cartea de munca asumă riscuri și transferă bani prin prieteni.

Remitere - mod bun ajuta prietenii într-o situație dificilă situatie de viata... Cu toate acestea, nu uitați să plătiți plăți de impoziteîn timp util. Altfel, va exista mari probleme, și va trebui să plătiți o sumă mai mare decât era în forma sa inițială.

Dacă o persoană decide să folosească metode de evitare a plății, el însuși își asumă responsabilitatea pentru astfel de acțiuni.

15 noiembrie 2016, ora 14:02, intrebare nr 1441822 Ekaterina, Moscova

1000 Preț
intrebarea

problemă rezolvată

Colaps

Răspunsuri avocaților (4)

primit
taxa 50%

Avocat, Moscova

• Evaluare 10.0
• expert

Au existat informații că primirea a peste 100.000 de ruble pe cardul Sberbank necesită confirmarea și plata taxelor (nu este clar de ce) Vă rugăm să clarificați că cele de mai sus sunt adevărate în materie de impozitare.
Ekaterina


Buna ziua.

Nu, doar un transfer unic nu trebuie să fie confirmat de nimic, banii merg pur și simplu în contul tău și îi retragi. Acesta nu este venitul dvs., prin urmare nu plătiți niciun impozit, impozitul se plătește doar pe venit, acesta nu este venit pentru dvs.

Totuși, în același timp, aș dori să observ că băncile au propriile reguli care nu au nimic de-a face cu cerințele legii și, prin urmare, nu pot exclude complet faptul că banca va „prelua ceva” în cazul dvs. .

Indicați și scopul plății, astfel încât să fie clar care este exact acest transfer.

Mai adaug ca, prin lege, banca este obligata sa controleze doar tranzactiile cu sume mai mari de 600 tr., ceea ce nu este cazul dumneavoastra.

Legea federală din 07.08.2001 N 115-FZ (modificată la 06.07.2016) „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor primite prin mijloace penaleși finanțarea terorismului „(cu modificările și completările ulterioare, intrat în vigoare la 01.09.2016) Articolul 6. Operațiuni cu fonduri bănești sau alte bunuri supuse controlului obligatoriu
1. O tranzacție cu fonduri monetare sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă suma pentru care este efectuată este egală cu sau depășește 600.000 de ruble sau este egală cu suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble, sau o depășește și prin natura sa această operațiune aparține unuia dintre următoarele tipuri operatii:

1) tranzacții cu fonduri în bani gheata:
retragerea dintr-un cont sau creditarea într-un cont al unei persoane juridice a fondurilor în numerar în cazurile în care aceasta nu se datorează naturii sale activitate economică;
cumpărarea sau vânzarea de numerar moneda straina un individ;
cumpărarea de către o persoană a titlurilor de valoare pentru numerar;
primirea de către o persoană fizică a fondurilor pe un cec la purtător emis de un nerezident;
schimb de bancnote de o cupiune cu bancnote de altă cupire;
aportul unei persoane fizice la capitalul autorizat (pool) al organizației de numerar în numerar;
2) creditarea sau transferul de fonduri în cont, acordarea sau primirea unui împrumut (împrumut), tranzacții cu valori mobiliareîn cazul în care cel puţin una dintre părţi este fizică sau entitate, având, respectiv, înregistrarea, locul de reședință sau amplasarea într-un stat (teritoriu) care (care) nu respectă recomandările Grupului de Dezvoltare măsuri financiareîmpotriva spălării banilor (FATF), sau dacă operațiuni specificate efectuate folosind un cont la o bancă înregistrată în statul specificat (pe teritoriul specificat). Lista acestor state (teritorii) este stabilită în conformitate cu procedura stabilită de Guvernul Federației Ruse, luând în considerare documentele emise de Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor (GAFI) și este supusă publicării;


Cu sinceritate.
Dmitri Vasiliev.

15 noiembrie 2016, ora 14:06

A fost de ajutor răspunsul avocatului? + 1 - 0

Colaps

• primit
  taxa 40%

  Avocat, Moscova

  • Evaluare 8,8
  • expert

  Catherine, bună seara.

  Suma la care o bancă poate fi interesată de originea fondurilor este de 600 de mii de ruble, 100 de mii nu vor interesa pe nimeni. Acest lucru poate fi adăugat la venitul dvs. numai dacă informațiile despre mișcarea din contul dvs. sunt disponibile autorităților fiscale, iar acest lucru este foarte puțin probabil. Dar pentru a nu exista întrebări inutile, încheie un contract de instruire cu prietenii tăi, conform căruia aceștia te instruiesc să plătești aceste tichete și, de fapt, în baza căruia, banii îți sunt transferați.

  Articolul 971. Contract de cesiune

  [Codul civil al Federației Ruse] [Capitolul 49] [Articolul 971]
  

  1. Conform contractului de comandă, o parte (avocat)
  se obligă să execute în numele și pe cheltuiala celeilalte părți (principalul)
  anumit acțiune legală... Drepturi și obligații în cadrul tranzacției,
  avocat perfect, decurg direct de la principal.

  2. Contractul de comandă poate fi încheiat cu indicarea perioadei în termen
  pe care avocatul are dreptul să acționeze în numele mandantului sau fără
  un astfel de indiciu.