A Blockchain alap egy befektetési alap, amely a részvényesek részvényeit fekteti kriptovalutákba és ICO-projektekbe. A kriptovaluták növekvő népszerűsége miatt a blockchain alapok elkezdtek megjelenni és hirdetni Nagy mennyiségű. De nem minden alap lesz megbízható bevételi forrás, ehhez válasszon egy bizonyított és sikeres céget, amely ismert az információs technológiai piacon.
A blokklánc az adatok létrehozásának és tárolásának módszere, amely információblokkok szekvenciális rögzítéséből áll. A blokklánc technológiát először Bitcoin, az első elektronikus valuta előállítására használták. A blokklánc előnyei a decentralizáció, az anonimitás és az adattárolás biztonsága.
Számos módja van a kriptovaluta beszerzésének.
Ezekkel a módszerekkel kezdeti megtakarítást érhet el, de a végén a felhasználónak biztosan felmerül a kérdése, hogy most mit kezdjen ezzel a virtuális pénzzel. A megfelelő blokklánc-alapba történő befektetés növeli bevételét, és minimálisra csökkenti az alapok kezelésére fordított időt.
A kriptovaluta eszközök elhelyezésével és kezelésével foglalkozó befektetési alapokat blockchain alapoknak nevezzük. A klasszikus vagy indexes befektetési alapokhoz hasonlóan a blockchain alapok is garantálnak magas jövedelmezőségés befektetései likviditását. De meg kell értenie, hogy ez egy kockázatos vállalkozás, és a klasszikus bankbetétekkel ellentétben a kriptovaluta befektetések nem biztosítottak, és az alap összeomlása esetén nem jár kártérítés. Ezért óvatosan kell megközelítenie egy olyan blokklánc-alap kiválasztásának kérdését, amelyre rábízhatja a pénzét.
Az egyik leghíresebb és legrégebbi ezen a piacon a Blockchain Technologies, amely több éve dolgozik a kriptovaluták és a blokklánc projektek területén. Ez az alap gondoskodik a forgalmazással és a befektetésekkel kapcsolatos minden kérdésről bizonyos eszközök befektetői alapokat, szükség esetén informatikai tanácsadást nyújt. Az ígért hozam legalább havi 40%, és a befektetett összegtől függ. A betét tőkésítése és a kifizetések naponta, a betétesek kérésére történnek.
Az internet tele van egymásnak ellentmondó véleményekkel – pozitív és negatív véleményekkel egyaránt. Van egy vélemény, hogy negatív megjegyzéseket hagynak a versenytársak, akik bármilyen módon próbálnak dolgozni, még ha nem is a leghelyesebb módon. Ahhoz, hogy saját benyomást keltsen az alap munkájáról, alaposan tanulmányoznia kell az összes bemutatott anyagot szabad hozzáférés. Ezek az anyagok az alap alapítóival készült interjúkat tartalmaznak, különféle vélemények valamint az érintett profil újságíróinak beszámolói, találkozók és képzések videói stb.
Erőforrásunknak semmi köze a fent felsorolt alapokhoz, Ön saját kockázatára és kockázatára dönt, hogy megbízik-e vagy sem.
A blokklánc alapok létrehozásának és működésének ellenzői azzal érvelnek, hogy munkájuk alapelvei eleve klasszikusak. pénzügyi piramis. A pénzbefektetésen túl az új résztvevőknek legalább 5 további barátot vagy ismerőst kell magukkal hozniuk, ellenkező esetben a befizetett pénz százalékos aránya jóval alacsonyabb lesz az ígértnél. A csalók minden iparágba beszivárognak és információs technológia nem kivétel.
Ezért, mielőtt úgy dönt, hogy csatlakozik egy alaphoz (nem csak a blokklánchoz, hanem bármely máshoz), alaposan át kell tanulmányoznia a dokumentációt nyílt hozzáférésű. És természetesen irányítani kell józan ész. Aranyhegyekkel és fantasztikus bevételekkel teli ígéretek arra utalnak, hogy a cég egyszerűen csak a lehető leghamarabb birtokba akarja venni a befektető pénzét, és saját belátása szerint felhasználni.
Egy működő alap nem az új ügyfelek vonzását, hanem a meglévő eszközökkel való munkát tekinti tevékenysége középpontjának. A blokklánc alap segít a befektetőknek pénzt fektetni ígéretes projektekbe, és pénzt keresni a sikeres induló vállalkozások költségeinek növelésével.
A blokklánc-technológiák fokozatosan behatolnak a gazdaság különböző ágazataiba, nem korlátozódnak a kriptovalutákkal való munkára. A világ számos bankja érdeklődik bizonyos fizetések blokklánc segítségével történő új platformokra való áthelyezésében. A nagy- és középvállalkozások képviselői is készek pénzt fektetni a blokklánc fejlesztésébe, hogy új, blockchain elven működő algoritmusokat alkalmazzanak a szerződések megkötésére.
A fejlesztési kilátásokról szólva meg kell jegyezni azokat a tényezőket, amelyek negatívan befolyásolják a technológiai fejlődés sebességét:
A megkeresett kriptovaluta tárolásának legkényelmesebb módja a blockchain pénztárca használata. A www.blockchain.com weboldalon regisztrálhat egy ilyen pénztárcát, és azonnal elkezdheti használni. Az onnan származó bitcoinokat közvetlenül, közvetítők és magas jutalékok nélkül utalhatja át saját számlájára a kiválasztott kriptoalapban. A blokklánc-alapokba történő befektetések a kriptovalutákba, például Bitcoin, Ethereum, z-cash, XRP stb. történő befektetés egyik legnépszerűbb módja.
Helló én Kedves látogatókés az olvasók! Továbbra is megvizsgáljuk a kriptovalutákkal kapcsolatos különféle témákat. És ebben a cikkben a kriptovaluta alapokról fogunk beszélni. Úgy gondolom, hogy ez a téma sok kezdő befektetőt érdekelni fog ezen a területen.
Az elmúlt 2017 komoly fejlődést jelzett. Természetesen be Ebben a pillanatban, azok között az emberek között, most általában sokak között. És különösen azok számára, akiket ez a szegmens érdekel, sok kérdés marad. Ez megismétlődik? gyors növekedés? Korai még befektetni? Hogyan lehet megkülönböztetni az ígéreteseket beruházási projekt egy közönséges razvodilovtól?
Ilyen körülmények között a kriptovaluta fedezeti alapok különösen népszerűvé váltak. Bizalomkezelési szolgáltatásokat nyújtanak ezen a területen digitális eszközök. Ennek megfelelően sok befektető érdeklődik ezekben a kriptovaluta alapokban. Ennek a kérdésnek a keretein belül célszerű erről beszélni! Mire kell figyelni egy ilyen pénzügyi befektetési szervezet kiválasztásakor?
A kriptovaluta fedezeti alap egy olyan társaság, amely professzionálisan foglalkozik a kriptovaluta piacon történő kereskedéssel. Pénztár Az ilyen pénzügyi befektetési szervezetek a következőkből állnak... Azokból az alapokból, amelyeket a közönséges befektetők ennek az alapnak a trösztbe utalnak át.
Egyszerűen fogalmazva, ezeknek a befektetési szervezeteknek a fő funkciója a következő... Tőke növelése olyan emberek számára, akiknek nincs idejük és tapasztalatuk ezen a területen. Durván szólva, az a személy, aki egy alapba fektet be, bizonyos passzív nyereséget kap.
Milyen portfóliókat készítsünk? Hová kell pénzt befektetni? Melyik eszközt válasszam? Hogy milyen stratégiát kell követni, az a kriptovaluta alap kérdése. A befektető egyszerűen átutalja a pénzt a menedzsmentnek, és lazíthat. Valójában első pillantásra ez a rendszer nagyon vonzónak tűnik.
És pénzt utalhat át a menedzsmentnek a PAMM számlák segítségével. Például ez a témakör segít a probléma megértésében: .
Úgy tűnik, hogy Ön befektető, és van elérhető alapok. Nyugodtan befektethetsz valamilyen kriptovaluta fedezeti alapba, és ennyi, nyugi. Megjegyzem azonban, hogy ebben a kérdésben sok finomság van. Ezeket mindenképpen figyelembe kell venni!
Nem titok, hogy tavaly a kriptovaluta szegmens nagyon aktívan fejlődött más eszközök hátterében. Ez egyfajta illúziót keltett, hogy itt a pénzkeresés nagyon egyszerű feladat. De a gyakorlatban nem minden olyan egyszerű, és gyakran vannak pillanatok, amikor keményen kell dolgozni.
Az egyik legfényesebb pillanat a Bitcoin hirtelen leállása ICO tiltás Kína területén. Abban a pillanatban az éles rohanás és a kereslet csökkenése miatt a „kriptovaluták királya” egy nap alatt mintegy 40%-ot veszített értékéből, ami egyszerűen lenyűgöző csökkenés volt.
Bárki, akinek akkoriban volt Bitcoinja, valószínűleg egy ilyen esés hátterében, minden lehetséges módon megszabadult tőle, mert azt hitte, hogy ennek az eszköznek már nincs jövője. És itt megjelenik a legfontosabb kérdés - a diverzifikáció. Valójában megfelelő diverzifikációval egy pénzügyi befektetési szervezet a legnehezebb helyzetekben is talpon tud maradni.
BAN BEN ebben az esetben, a befektetési portfólió ne csak önmagában Bitcoinból álljon, hanem egyéb eszközökből is, amelyek megmutathatják pozitív dinamika bukásának hátterében. Például 2017 szeptemberében a Ripple és a Monero kiváló növekvő dinamikát mutatott a Bitcoin csökkenése hátterében, ami lehetővé tette volna a rövid távú lehívás kiegyenlítését. Mint tudjuk, a Bitcoin ezt a csökkenést követően nem is csak talpra állt, hanem erőteljesen felfelé ívelt. De sok kereskedő, aki megszabadult a Bitcointól, feljegyezte veszteségét, majd valószínűleg megharapta a könyökét. Természetesen nem rossz ötlet, ha nem csak kriptovalutákból alakítja ki befektetési portfólióját.
Természetesen a kriptovaluta hedge fundok sajátosságaikban különböznek egymástól, azonban vannak közösek is érdekes tulajdonságok. Általában pénzügyi területen befektetési szervezetek A kereskedést és az elemzést több ember végzi, nem egy konkrét személy. Minden alapnak megvan a maga világos stratégiája, amelyet az adott portfólió kialakításakor betart. Itt jó lesz megismerkedni a szabályokkal az Árakció szemszögéből.
Az első dolog, amire figyelni kell, az a befektetési előzmények. Valójában a nagy sikertörténetek vegyes érzelmeket váltanak ki. Ez egyrészt klassz, másrészt viszont némi bizalmatlanságot kelthet. A kereskedés és a befektetés útja soha nem sima és egyenes, itt mindenki nehézségekkel és problémákkal néz szembe. Átmeneti lehívás minden alapban előfordul, de a folyamatosan növekvő profitgörbe erősek nélkül jó jel!
Az alábbiak objektív információk. A hatalmas haszonra vonatkozó különféle ígéreteket jó hallani, de az ilyen kijelentések távol állnak az igazságtól. Ráadásul a kriptovaluta piac nagyon kockázatos terület. És ha egy adott alap egyértelműen tájékoztat minden kockázatról és költségről, ez bizalmat kelt!
Emellett érdemes odafigyelni arra, hogy az alapnak racionális stratégiája legyen. Egy alap agresszíven, egy másik óvatosan működhet. Az egyik alap rövid, a másik hosszú lejáratú. Meg kell értened, hogy mindennek megvannak az előnyei és a hátrányai. A legfontosabb, hogy a rendszer racionális és adjon stabil eredmény. Ha hirtelen hatalmas nyereséget lát, akkor ez ok a gondolkodásra, hiszen az tény kriptovaluta alap nagyon agresszíven működik. És ahol agresszió van, ott fokozott kockázatok is vannak.
Érdemes odafigyelni a hivatalos szerződés meglétére. A kriptovaluták fiatal eszköznek számítanak, és jogi státuszuk még mindig nagyrészt bizonytalan. Mindez termékeny talaj a különböző típusú csalások számára. Egy igazán jó minőségű alapnak világos ajánlati megállapodást kell bemutatnia, amely leírja a befektetőkkel való interakciójának minden árnyalatát.
Azt is figyelembe kell vennie, hogy minden alap bizonyos díjat számít fel a szolgáltatásaiért. Vannak, akik fix jutalékért dolgoznak, mások a nyereség egy részéért, egyes alapok pedig kombinált rendszert használnak. Természetesen a befektető a lehető legtöbb profitot akarja, és csábító az alacsony díjazású alapot választani. De ugyanakkor meg kell nézni más paramétereket is!
Jobb egy minőségi alappal dolgozni, amely profitot termel. Ezért nem kár túlfizetni a jutalékot. Mindenesetre jobb így, mint bedőlni az édességeknek Üzleti ajánlat, és akkor az alap pénzeszközöket veszít.
Itt érdemes megérteni, hogy az alap elsősorban emberek, és nem csak kereskedési stratégia Stb. Nagyon klassz, amikor egy alap aktívan együttműködik befektetőivel, meghallgatja véleményüket és kívánságaikat.
Egy valódi és minőségi alap mindenekelőtt a befektetői érdekeit veszi figyelembe. Itt minden világos, mert ha a befektetők megértik, hogy az alap nem elégíti ki az igényeiket, egyszerűen kivonják belőle a pénzüket.
Általánosságban elmondható, hogy a megfelelő kriptovaluta alap kiválasztása fontos kérdés, és ezt nem lehet csak úgy egy kattintással megoldani. Most ugyanezek az alapok egyszerűen léteznek nagy mennyiség, és nem mindegyik jó minőségű. Ezenkívül erősen ajánlom, hogy ne dőljön be a mesés haszonról és egyebekről szóló meséknek. A legfontosabb, hogy az alap egyensúlyban legyen a nyereség és a kockázat között.
Ez a nyereség ne legyen túlzott, a lényeg az, hogy a kockázatokat tiszteletben tartsák. Másrészt minden attól függ, mekkora összeget hajlandó befektetni. Minél magasabb ez az összeg, annál nagyobb prioritást kell adnia a kockázatok fenntartásának, nem pedig a magas nyereségnek. Mindenesetre itt mindenki mindent maga dönt el!
Az olyan befektetési alapot, amely a „tömeges” befektetőtől származó forrásokat vonzza, befektetési alapnak nevezzük. Ennek a szervezeti és jogi formának az előnyei:
Az alapot egy befektetési társaság vagy pénzintézet „tetője alatt” hozták létre, Vagyonkezelő már meglévő ügyfelek. Szervezett gyűjtés alapok, részvényeladások formájában a társaság arányosan fektet be a jelenlegi modellportfóliókba, amelyek a piaci eszközök. Az így keletkező befektetési nyereség/veszteség a negyedév (év vagy hónap) eredményei alapján arányosan felosztásra kerül, növelve vagy csökkentve a részesedés értékét.
A befektetési alapok lehetőséget kínálnak arra, hogy profitot termeljenek anélkül, hogy a hagyományos eszközökben rögzítettnél nagyobb befektetési tapasztalattal rendelkeznének: betétek és kötvények. Az átlagembertől csak választani kell menedzsment cég, a minősítés alapján, valamint az ipari szektorból származó befektetés típusa, a pénzügy vagy a rögzített instrumentumok „megbízhatósága”, saját megfontolásaik alapján.
A befektetési alapok a következő területeken működnek: kötvények, jelzáloghitelek, értékpapírok, áruk, hitelek, különféle indexek (piacok, iparágak vagy önállóan összeállított), valamint kriptovaluták. És annak érdekében, hogy ne tévedjen a következő befektetési valuta kiválasztásakor, nézze meg.
Az első kriptovaluta befektetési alapokat az indexelv szerint szervezték meg – a részesedést szigorúan a főbb digitális valuták, a Bitcoin vagy az Ethereum árfolyamához kötötték. A piac 2017-es felemelkedése a digitális eszközökbe történő befektetés népszerűsítéséhez és a befektetési szegmensben a verseny fokozásához vezetett. A digitális eszközökbe önállóan befektető ügyfelek kiáramlásának megfékezésére a kriptovaluta befektetési alapok bonyolultabb portfóliókat kezdtek létrehozni az altcoinok között diverzifikálva.
A piac katasztrofális zuhanása 2017 végén és 2018 elején a digitális vagyonkezelési modellek „igazság pillanata” lett. Sok részvény több mint 50%-ot esett, ami hatalmas eladásokhoz és az ügyfelek kiáramlásához vezetett.
A hibrid alapok, ahol a kriptovalutákba történő befektetések széles körben diverzifikáltak, ellenállónak bizonyultak a negativitással szemben. kockázati befektetések ICO tokenekbe vagy blokklánc-technológiát fejlesztő startupok részvényeibe. Néhányuknak sikerült fenntartani a részvényeik értékének növekedési trendjét.
A kriptovalutákkal foglalkozó befektetési alapok az ICO crowdsales-t választották a részvények elhelyezéseként, amelyen a jövőbeli befektetők tokeneket vásárolnak. A befektetési platform belső pénzneméhez kapcsolódnak, amelybe az osztalék formájában befolyó bevételt is be lehet fizetni. A token árfolyamát vagy a cég honlapján, vagy a tőzsdén határozzák meg. Amennyiben az ügyfélnek nincs szüksége az alap szolgáltatásaira, a részvényt az aktuális piaci árfolyamon közvetlenül a társaságnak értékesíti, amely vállalja annak visszavásárlását.
Az ICO-ban részt vevő befektetők kedvezmények formájában részesülnek a tokenekből, akik csak a tőzsdén vásárolhatnak befektetéseket a startup indulása után. Ugyanakkor a költségek hazai valuta meghaladhatja a kezelési teljesítményt a korlátozott kibocsátás és az alap népszerűsége miatt.
Egyes kriptovaluta brókerek saját indexeiket állítják össze, amelyek egy bizonyos százalék több kriptovaluta. Ebben az esetben a részesedést szigorú arány határozza meg, és a befektetéseket fiat valutában fogadják el.
Jogi szempontból a részvény olyan értékpapír, amelynek mögött van befektetési portfólió pénzügyi vagy árutőzsdei eszközök. Befektetési társaságok az ilyen betétek elfogadása a központi bankok vagy a devizaforgalmat ellenőrző felhatalmazott kormányzati szervek felügyelete alá tartozik. Tovább külföldi piacokon ETF-ként vannak jelölve, részvényeikkel globális és nemzeti tőzsdéken kereskednek.
A kriptovalutákkal kapcsolatos ETF bejegyzésére irányuló kísérletek már második éve történtek aktívan, de nem vezettek pozitív eredményre. A kriptovaluta befektetési alapok számos fejlett országban tilosak.
A kriptovaluták sok esetben „kitörlik” a határokat, a digitális valutákkal társított alap részesedésének megvásárlásához elegendő egy pénztárcát nyitni és megadni a saját pénztárcáját; email cím. Másrészt a betét egyszerűségének vannak hátrányai is - a tranzakciók anonimitása lehetővé teszi, hogy a gátlástalan menedzserek nyomtalanul eltűnjenek a befektetők begyűjtött pénzével. A törvényi védelem hiánya segít ebben.
Az alap kiválasztásakor támaszkodnia kell a vállalat hírnevére és azoknak a menedzsereknek a személyiségére, akik a digitális eszközökbe történő befektetéshez az alapok gyűjtését szervezték.
A hírnév ezen a területen közvetlenül összefügg a stratégia sikerével és jövedelmezőségével korábbi helyek munka. Ne bízza a befektetéseket a kétes félhivatali hátterű „újoncokra”, mivel a kereskedési és előrejelzési piacok nagyon összetettek, a kriptovaluta piac pedig egy jelenség.
2017-ben számos digitális alapot nyitottak a Wall Street-i finanszírozók, akik híres fedezeti alapoktól érkeztek. A jelölt kiválasztásához csak kövesse a híreket, vagy nyissa meg a kriptovilág 500 jelentős személyiségének listáját, és keresse meg ott saját befektetési társaságaik tulajdonosainak nevét.
Minden vállalat saját hangsúlyt fektet egy szegmensre vagy az egyes érmékre, mielőtt befektetne, alaposan ismerje meg a deklarált stratégiát. Ha a befektetés egy vagy több fajta kriptovaluta vásárlásán és birtoklásán múlik, gondolja át, mennyire szükséges egy ilyen menedzsment, és mi akadályozza meg, hogy maga állítson össze egy ilyen portfóliót?
Ügyeljen az „átláthatóságra”, az elkötelezettségre kereskedési jelentésekés válasszon olyan menedzsereket, akik diverzifikált befektetéseket kínálnak Bitcoinból és altcoinokból, olyan aktív módszertannal, amely magában foglalja a fedezeti és újraegyensúlyozási elemeket.
Az ICO tokenekre összpontosító alapok négy számjegyű nyereséget termelnek, de nem mentesek a veszteségektől. Kezelje ezt a forráselosztást úgy kockázati befektetés– keveset fektessen be, és készüljön fel a veszteségekre.
Számos kiegészítő szolgáltatást kínáló cégek, beleértve a portfólió kiválasztását az ügyfél belátása szerint, ajánlási programokat, magas befektetést fix kamatozású– ez egy átverés. Ossza meg befektetési alap számára készült egyszerű befektetések, ahol minden az alapok befektetési irányának megválasztásával és a részesedés kifizetésével ér véget. Nyereségszerzés és keresés megfelelő eszközöket– a portfóliókezelők aggodalma.
Az ideális megoldás egy hibrid befektetés, ahol a kriptovaluták keresztezik egymást olyan cégek részvényeivel, amelyek blokklánc-technológiákkal foglalkoznak. Abból a tényből ítélve, hogy Soros György és Warren Buffett legendák pénze került ebbe az iparágba, az ilyen alapok részvényeinek vásárlása lesz a befektetések legjobb diverzifikációja.
Az ETF-eknek az egységeket értékpapírként kell regisztrálniuk, ami feljogosítja a szabályozó hatóságokat arra, hogy automatikusan felismerjék a kriptovaluta piacra összpontosító cégek tokenjeit. USA és mások a fejlett országokat tilalmat vezetnek be a részvényjelekkel rendelkező digitális valuták forgalmazására.
A folyamatos küzdelem nem csak az újonnan létrehozott startupokat érinti, amelyek több mint egy éve dolgoznak kriptovalutákkal. A tilalom után általában a pénzt visszakapják a befektetők, de a tőzsdén forgalmazott tokenek a projekt lezárásáról szóló tájékoztatás után leértékelődnek.
A helyzet megmenthető, ha egy alapot választunk offshore joghatóság, de ez „halasztott kockázat” két okból:
A statisztikák szerint a piaci visszaesés nem akadályozta meg a kriptovalutákba befektető alapokba történő befektetések növekedését. Ha 2017-ben az átlagos cég portfóliójában lévő befektetések nagysága több tízmillió dollár volt, akkor 2018 első hónapjából származó jelentések tízszeres növekedést jeleznek.
A jogszabályok tekintetében sok befolyásos befektető próbál kompromisszumot találni a kormányzati tisztviselőkkel az ETF-ek bejegyzése érdekében. Sok Wall Street-i követi a digitális valutákba történő befektetés szabályait és előírásait, hasonlóan az értékpapír- és származékos piacokhoz. Tehát az átmenet az illegális helyzetből a állami regisztráció Sok vállalat számára ez formalitássá válik.
A befektetési bankok által a digitális eszközökkel való munkavégzéshez szükséges speciális platformok fejlesztésére tett lépések alapján ítélve Morgan Stanley, Goldman Sachsés más nagy globális pénzügyi vállalatok, remélhetőleg még ebben az évben megoldódik a digitális EFT hivatalos jóváhagyásának kérdése.
Annak ellenére, hogy Oroszországban a kriptovaluták szabályozása még gyerekcipőben jár, vállalkozók egy csoportja befektetési alapot indított, amely kriptoeszközökkel kereskedik. Az alap portfóliója különböző rendszerek által generált bitcoinokból és egyéb digitális valutákból áll.
A szakértők potenciált látnak az ilyen projektekben, de az oroszországi munkájukhoz kapcsolódik jogi kockázatok.
A The Token Fund alapítója és partnere, Vladimir Smerkis (korábban a Mail.Ru Group nemzetközi fejlesztésekért felelős alelnöke) nyilatkozott a Kommersantnak egy kriptoeszközökbe befektető alap elindításáról. Megkülönböztető tulajdonság alap – a klasszikus ETF-ekhez hasonló befektetési konstrukció (Exchange Traded Fund, tőzsdén kereskedett befektetési alap). Az ETF-részvények vásárlása a legegyszerűbb módon (tőzsdén) történik, és az ilyen alapok kezelése a lehető legautomatizáltabb. „Van egy új koncepció, ami most terjed a blokklánc világában – a CTF, a Coin Traded Fund” – magyarázta: „Ha az ember decentralizált gazdaságba szeretne befektetni, de nincs lehetősége naponta figyelemmel kísérni az árfolyamot, ill. folyamatosan eladja az „érméket”, akkor megteheti a CTF-ben.
A kriptovaluta olyan eszköz, amely a formában létezik digitális kód. A kriptovaluták sajátossága a decentralizált „kibocsátásuk” és az elosztott számítógépes hálózaton belüli forgalom.
A Token Fund 2017. március 24-én indult. Jelenleg az alap volumene mintegy 450 ezer dollár, a hozam dollárban 113,99%. Az alapon belül minden folyamat az Ethereum intelligens szerződés segítségével történik. „A blokklánc átlátszó, az összes pénztárcát látja, beleértve a menedzserek pénztárcáját is, minden műveletet rögzítenek” – mondja Smerkis úr. Ez szerinte teljesen kiküszöböli az alap pénzeivel való visszaélés lehetőségét. A Token Fund portfóliója kriptoeszközökből – decentralizáltan létrehozott projektekből – áll Bitcoin platformok, Ethereum, Dash, Monero, Zcash, Ripple, Waves, Humaniq stb. A résztvevők vásárlással csatlakoznak az alaphoz jelenlegi arány az úgynevezett token részesedése ebben a portfólióban.
A token lényegében egy részvény, amelyet a befektető bármikor eladhat és kiléphet a projektből. Ezenkívül az alapba való belépés és kilépés csak kriptovalutában - Bitcoinban vagy Etherben (az Ethereum platformon használatos) lehetséges, amelyet a résztvevőnek önállóan kell megvásárolnia bármelyik speciális tőzsdén. „Nem biztosítunk hozzáférést a tőzsdékhez. Nem lehet hozzánk külön vásárolni. Az ügyfelek nem bízhatnak ránk a blokklánc-projektekbe fektetett pénzeszközeik kezelésében” – jegyezte meg Vladimir Smerkis. Elmondása szerint az alap portfóliója manuálisan alakul, és naponta legalább egyszer változik. A portfólió egyik deviza másikkal való helyettesítéséről az alapkezelők döntenek (maga Vladimir Smerkis és partnere, Viktor Shpakovsky portfóliómenedzser).
Evgeniy Kovalishin, a FinEx Capital Management vezető partnere szerint (több, Oroszországban elérhető klasszikus ETF-et kezel) a kriptovaluták likviditása továbbra is nagyon alacsony a hagyományos eszközökhöz képest. "ETF likviditás és nyomon követési hatékonyság mögöttes eszköz közvetlenül ennek a mögöttes eszköznek a likviditása határozza meg” – jegyzi meg, szerinte a kripto-ETF-ek valószínűleg nem képesek komolyan felvenni a versenyt a hagyományosokkal tőzsdén kereskedett alapok. A blokklánc technológia azonban a jövőben olyan platformmá válhat, amelyen a teljes értékű új generációs ETF-ek gyorsan átállhatnak majd új infrastruktúra A teljes globális kriptovaluta piac kapitalizációja alacsony - mindössze 53,8 milliárd dollár (a Coinmarketcap 2017. május 12-i adatai szerint), míg a Bloomberg szerint ugyanez a mutató a tőzsdére nézve, körülbelül 73 billió dollár.
A legtöbb A Token Fund jelenlegi ügyfelei az európai joghatóságok képviselői. Smerkis úr szerint azonban az alap érdekelt a vonzásban Orosz ügyfelek. Ez azonban bizonyos jogi kockázatokkal jár – mondja az ellátási csoport igazgatója jogi szolgáltatások a Deloitte CIS technológiai projektjeihez Artem Tolkachev. Elmondása szerint a The Token Fund alapvetően vagyonkezeléssel foglalkozik. "Ugyanakkor magát a kezelés tárgyát - a kriptovalutákat - jelenleg nem szabályozza törvény. Az ezekkel kapcsolatos tevékenységek nem szabályozottak. Jelenleg aktív szabályozás alakul ki a kriptovaluták és az azokkal végzett tevékenységek tekintetében. A megjelenés után a szabályozásról magas részesedés„Valószínűleg a kriptovaluta számlák kezelésével kapcsolatos tevékenységeket is szabályozni fogják” – jegyzi meg.
Különféle módon kereshet pénzt kriptovalutákkal. Vannak, akik bányászattal nyerik ki az érméket, mások a tőzsdén kereskednek, és hasznot húznak az árfolyamok különbségéből. Ha azonban nem szeretne fejest ugrani a folyamatba, igénybe veheti a speciális befektetési alapok szolgáltatásait. Melyek pontosan és hogyan kell velük dolgozni – erről a cikk későbbi részében olvashat bővebben.
Különböző nézőpontokból vonzó ötlet, hogy pénzét egy olyan befektetési alap kezelésébe adja, amely vállalja a tőkeemelést. Hiszen azért, hogy gyűjtsön kiegyensúlyozott portfólió, keményen kell dolgoznia. És ebben az esetben nincs szükség nyomon követésre utolsó hír, válassza ki a befektetéshez legmegfelelőbb kriptovalutákat, kövesse nyomon azok árfolyamát, elemezzen részletesen minden egyes projektet, hogy megértse, mennyire ígéretes.
És ami a kriptovalutákat illeti, minden percben a pulzuson kell tartania az ujját – ez a piac rendkívül ingadozó és kiszámíthatatlan. Egy nap alatt vagy elveszítheti szinte az összes befektetését, vagy megduplázhatja azokat. Amikor befektetési alapjait alapokhoz vagy vagyonkezelő társaságokhoz utalja át, a szakemberek mindent megtesznek Ön helyett.
A befektetési kriptovaluta alapok lehetővé teszik egy kiegyensúlyozott portfólió létrehozását A kriptovalutákba történő befektetésekre szakosodott alapok tömegesen kezdtek megjelenni az elmúlt két évben. Nincs itt semmi meglepő. A kriptovaluta piac teljes kapitalizációja már több mint 100 milliárd dollár, amelyből mintegy 65 milliárd dollár Bitcoinban van. A szakértők szerint pedig ez a szám a következő években tízszeresére nő.
Manapság különféle típusú alapok fektetnek be a kriptovaluta gazdaságba, különösen az olyan nagyok, mint a Polychain Capital, a Northern Trust, a Blockchain Capital. Még egy új típusú alap is létezik - Coin Traded Funds (CTF), amelynek portfóliója teljes egészében kriptovaluta eszközökből áll össze. Például a The Token Fund, a Satoshi.Fund, a Winklevoss Bitcoin Trust.
Befektetés hasonló projektek, megvásárolja a tokenjeit („részvényeiket”), amelyek bármelyik pillanatban eladhatók.
Számos alap teljesítménye lenyűgöző. Például az Alternatív Pénzalap fedezeti alap aktív vezérlés, aki kizárólag kriptovalutákba fektet be, 2017 eleje óta már több mint 2000%-ot keresett. Portfóliója körülbelül három tucat valutát tartalmaz. Technikai elemzés alapján választja ki az eszközöket.
Idén nyáron egy ismert orosz származású amerikai üzletember, Tim Enneking Crypto Asset Fund néven befektetési alapot indít kriptovalutákkal való foglalkozásra. Véleménye szerint 2017 végére az alap nyeresége eléri a több tízmillió dollárt. A minimális belépési küszöb 25 ezer dollár.
Sőt, már létezik egy Catalyst nevű platform, amellyel saját befektetési alapokat hozhat létre, amelyeket mesterséges intelligencia kezel majd. Az oldal felhasználói a tranzakciós előzményeket elemezve eldöntik, hogy melyik alapba fektessék be pénzüket.
Ma a világ legtöbb országában a kriptovaluta egyfajta jogi vákuumban van. A velük végzett műveletek sem tilosak, sem hivatalosan nem engedélyezettek. A globális szabályozók még nem tudják eldönteni, hogy melyik kategóriába sorolják a tokeneket – értékpapírok vagy valuták, áruk vagy egyéb opciók.
A feltörekvő tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek), amelyek kriptovalutákkal kívánnak dolgozni, megpróbálják tevékenységüket a jogi területre lefordítani. Eddig azonban minden próbálkozás sikertelen volt.
Mind az Egyesült Államokban, mind más országokban az ETF-ek erős ellenállásba ütköznek a szabályozók részéről. Ennek eredményeként a befektetők magánalapok és tőzsdén forgalmazott kötvények maradnak.
Szóval ez év elején amerikai üzletemberek A Winklevoss testvérek kérést küldtek az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelethez (SEC), hogy hozzanak létre egy tőzsdén kereskedett befektetési alapot, a Winklevoss Bitcoin Trust-ot. A válasz elutasító volt. Ennek fő oka a Bitcoin piac „szabályozatlan” jellege. Ha a kérelmet elfogadnák, ez lenne az első hivatalos hatósági jóváhagyás egy ilyen alapnak, és felkeltené a hagyományos eszközökkel foglalkozó nagybefektetők figyelmét a Bitcoinra.
Többször elhalasztották a bizottság döntését egy másik alapról, a SolidX Bitcoin Trustról is, amelyet a New York-i tőzsdére kellett volna vezetni. tőzsde. Idén március végén végül elutasították. Az okok ugyanazok, mint a Winklevoss Bitcoin Trust esetében.
A szabályozó ilyen jellegű kudarcai nem mulasztották el a Bitcoin árfolyamát, amely azonnal reagált a hírre, és átmenetileg csökkent.
Egészen nemrég, augusztus elején az Egyesült Államok egyik legnagyobb befektetési alapjaként számon tartott VanEck kérelmet nyújtott be a SEC-hez az ETF megnyitására. Ha a döntés pozitív, a VanEck Bitcoin határidős befektetéseket tervez. Ebben az esetben a beruházások megtörténnek leányvállalat a Kajmán-szigeteken való regisztrációval, és nem közvetlenül.
A Crypto Fund célja, hogy képzett befektetőkkel dolgozzon 2017 végére megvan a lehetőség, hogy megkezdje működését a Swiss Crypto Fund, amely Zug kantonban található. Ha ez megtörténik, ez lesz az első olyan kriptovaluta alap az európai kontinensen, amely jól diverzifikált. Azonban bár siettek, hogy ETF-ben rögzítsék, nem lesz pontosan ETF. Így az alap nem igyekszik tőzsdére vezetni, hanem kizárólag minősített befektetőkkel kíván együttműködni.
Segítségével befektetheti pénzeszközeit kriptovalutákba, különösen Bitcoinba, Ethereumba, Ripple-be egyéni befektetők még kis tőke. A megfelelő diverzifikáció az alapok képviselői szerint lehetővé teszi, hogy elkerülje a volatilitás nyereségre gyakorolt hatását, és egyúttal profitáljon a tokenek értékének gyors növekedéséből.
Svájcot barátságos országnak tekintik digitális valuták, és nem hiába nevezik Zug városát gyakran „Crypto Valley”-nek. Ezért minden előfeltétele annak, hogy az ország pénzügyi piacfelügyeleti szolgálata jóváhagyja a Kriptoalap tevékenységét. Sőt, az alap képviselői szerint teljesen összhangban járnak el helyi törvény O kollektív befektetések, amely szerint a kezelő szervezet, a vagyon tulajdonosa és a letétkezelő bank különböző jogi személyek.
Térjünk azonban vissza az ETF-ekhez. Nem meglepő, hogy a szabályozó hatóság elutasításáról szóló híreket a kriptovaluta közösség rendkívül negatívan fogadja. És az ilyen alap létrehozására irányuló kísérletek nem állnak meg. Végül is a kriptovaluták önálló kereskedése egy tőzsdén nem olyan egyszerű folyamat az átlagember számára.
Először is, komoly munkához összetett azonosítási eljáráson kell keresztülmenni. Másodszor, ennek eredményeként hacker támadások A tőzsdéken a felhasználók gyakran elveszítik pénzeszközeiket. Ezért olyan kívánatos az ETF-ek megjelenése a piacon.
Az ilyen alapok lehetővé teszik, hogy a kriptovaluták értékének emelkedését és esését pénzt keressen anélkül, hogy maguknak a tokeneknek meg kellene vásárolniuk. Az ETF-ekbe való befektetés folyamata pedig nem bonyolultabb, mint a tőzsdén történő részvényvásárlás.
Nézzük meg azoknak a projekteknek a tevékenységét, amelyek lehetőséget adnak a befektetőknek kriptovalutákba való befektetésre, számos speciális alap példáján.
Egy kaliforniai fedezeti alap, amely szokatlan utat járt be, és létrehozta saját kriptovalutáját - a Numeraire-t. Teljes számuk a Bitcoinhoz hasonlóan 21 millió token.
A Numerai nem felel meg a fedezeti alap hagyományos meghatározásának. A benne lévő összes tranzakció különféle gépi tanulási algoritmusok segítségével történik. Névtelen fejlesztők hozzák létre és töltik fel az oldalra. Ha egy adott algoritmuson alapuló kereskedés sikeres, a fejlesztő Numeraire tokenben kap jutalmat. Ezután átválthatók bitcoinokká.
A platform működése Ethereum intelligens szerződéseken alapul. A maximális havi díjazás 15 ezer dollár. A legszerencsésebb fejlesztő több mint 50 000 dollárt kaphat évente.
Egészen a közelmúltig ez volt az első sikeres alap Oroszországban, amely digitális eszközökbe fektetett be. A felhasználónak csak be kellett helyeznie a kívánt összeget bitcoinban a számlájára, amit az alap aztán különböző tokenekre osztott szét, diverzifikálva ezzel befektetéseit. A nyár közepén azonban olyan esemény történt, amely gyökeresen megváltoztatta a projekt tevékenységét.
Új befektetési termék az alap 2019 elejére tervezi biztosítani A hackerek feltörték a Parity Ethereum pénztárcát, ahol a befektetői alapokat tárolták, és ellopták az eszközök mintegy 32%-át. Az ellopott áruk nagy részét a White Hat Group úgynevezett white hat hackerei segítségével juttatták vissza. A platform készítői azonban úgy döntöttek, hogy leállítják az új fiókok regisztrációját, és leállítják a közvetlen irányításuk alatt álló felhasználói pénzek elfogadását és tárolását. A társaság a következő 18 hónapon belül tervezi teljesíteni az ügyfelek felé már vállalt kötelezettségeit.
A csapatnak azonban van jövője nagy terveketés nem tervezi teljesen elhagyni az ötletét. Éppen ellenkezőleg, 2018 januárjára egy új befektetési termék bemutatását ígéri, amely minőségileg más megközelítést valósít meg a pénzeszközök tárolásában.
Ez egy nagy befektetési alap, aki sikeresen fektet be kriptovalutákba. Idén márciusban jött létre, és fennállásának első két hónapjában már több mint 300%-os profitot hozott befektetőinek.
Bár az alapot befektetési alapnak nevezik, a befektetők projektjelzőket vásárolnak. Ezután bármikor eladhatja őket. A projekt pénzeszközeit teljes egészében kriptovalutákba fektetik be, és 16 eszköz között osztják el. A legtöbb a Bitcoinból és az Ethereumból származik. Az alap jutalékai jelentősek - egyenként 5% a tokenek vásárlásából és eladásából. Technikai támogatáshoz, valamint cégvezetőkhöz járnak.
A Token Fund Vladimir Smerkis projektje, aki a Mail.Ru Group alelnöke volt, és a nemzetközi fejlesztésekért volt felelős.
Ez zárt típusú kriptovaluta alap (CEF), amely az Ethereum blokkláncon jön létre. A Token-as-a-Service rövidítése – a token mint szolgáltatás, és ennek az üzleti modellnek megfelelően működik. Aktív befektetésre ez alatt volt elérhető kezdeti elhelyezés a jelzőik.
A nyereséget intelligens szerződések segítségével osztják fel a tokentulajdonosok között. Általában a negyedéves nyereség mintegy 50%-át a befektetők kapják. 25%-ot tovább fektetnek be az alaptőke további növelésére. A fennmaradó részt a kockázatok fedezésére használják fel.
A TaaS egy eredeti, kriptográfiai technológiákon alapuló auditrendszert valósít meg. Nem csak a token tulajdonosok, hanem bárki megtekintheti a projekt tranzakciós előzményeit speciális megfigyelési módszerekkel.
Az alap ICO-ja 2017 áprilisában ért véget. Abban az időben több mint 8 millió tokent adtak el körülbelül 1 dolláros áron. Ma ezek költsége több mint 2,5 $ , A piac tőkésítés meghaladja a 20 millió dollárt.
Nem szabad rohanni a megfelelő alap kiválasztásával, különösen, ha a megfelelő alap kiválasztásáról van szó nagy összegeket a befektetni tervezett pénz. Tudjon meg minél több információt, olvassa el a többi felhasználó véleményét a speciális fórumokon. A projekt alapítóinak hírneve nagy szerepet játszik, ezért mindenképpen tájékozódjon, kik vannak a csapatban. Ez különösen fontos a hosszú távú befektetéseknél.
Mielőtt befektetne a kiválasztott alapba, létre kell hoznia egy digitális pénztárcát, és be kell szereznie egy kriptovaluta betétet. Fiat pénzért érméket csereszolgáltatásokon és kriptovaluta tőzsdéken lehet vásárolni. Alternatív megoldásként mentse a szükséges mennyiséget bányászat segítségével.
Utolsó pénzünket semmi esetre se fektessük kriptovalutába, hiszen nagy kérdés, hogy az hoz-e hasznot, vagy elveszíti a befektetését. Célszerű tőkéjének csak egy részét fektetni egy decentralizált gazdaságba, a többit más eszközök között elosztani.
A következő lépés az alap honlapján történő regisztráció és a pénz utalása a számlájára. Ha megosztásról beszélünk befektetési alap, akkor kap egy személyes részesedést, amelyet aztán eladhat. Ne feledje azt is, hogy az alap feltöltéskor és kifizetéskor is innen vesz fel teljes összeg jutalék százalék.
Annak ellenére, hogy a Bitcoin árrekordokat döntöget, és jövedelmezőség szempontjából több hagyományos eszközt is felülmúl pénzpiac, különösen vezető részvényindexek A legtöbb létező alap azonban meglehetősen óvatosan kezeli a kriptovalutákat.
Néhány régi iskola menedzser őszintén bevallja, hogy nincs túl jó elképzelésük a kriptovalutákról. Mások tartanak a nagy volatilitástól és a digitális eszközök ellopásának lehetőségétől. Van olyan vélemény is, hogy a kriptovaluták egy olyan buborék, amely végül kipukkan. Szakértők szerint a helyzet megváltozhat, ha a nagy bankintézetek elkezdik használni a kriptovalutát fizetési lehetőségként.
A szakértők szerint jelenleg több mint ötven, kriptovalutákkal foglalkozó fedezeti alap létezik világszerte. Egyesek nevéből azonnal megértheti, hogy a projekt milyen eszközzel dolgozik, például az Ether Capital.
