Функционирование денег в обороте между государствами делает их мировыми деньгами.
Деньги, обслуживающие международные экономические отношения, называются валютой. Различают национальную и иностранную валюту.
Иностранная валюта включает:
В состав национальной валюты Российской Федерации входят:
Сегодня к мировым деньгами ᴏᴛʜᴏϲᴙтся:
Отметим тот факт - что в современных условиях мировые деньги выполняют две функции :
В функции международного платежного средства мировые деньги могут быть использованы при погашении сальдо платежного баланса, предоставлении и погашении международных кредитов, оплате товаров и услуг на мировом рынке путем безналичных расчетов. Функцию международного резервного средства мировые деньги выполняют при формировании валютных резервов отдельных государств, международных финансовых институтов, а также коммерческих банков.
С позиции выполнения ϲʙᴏих функций мировые деньги имеют следующее значение:
В условиях металлического денежного обращения функцию мировых денег выполняли сначала золото и серебро, а затем — только золото.
Золото в качестве мировых денег выполняло три функции:
Основной функцией была функция всеобщего платежного средства , в кᴏᴛᴏᴩой деньги использовались для покрытия сальдо платежного баланса, т.е. фактически сложившегося соотношения международных требований и обязательств страны. Выравнивание платежных балансов осуществлялось с помощью стихийного, автоматического движения золота между странами. Пассивное сальдо платежного баланса (превышение суммы денежных платежей над суммой поступлений из-за границы) погашалось путем вывоза, а активное — путем ввоза золота.
Золото в качестве всеобщего покупательного средства использовалось на ранних этапах развития внешней торговли. Уже в XIV в. во внешнеэкономических расчетах широкое распространение получают векселя. В ходе развития международного кредита золото выполняло функцию всеобщею покупательного средства только в чрезвычайных обстоятельствах, например в случаях стихийных бедствий, неурожая. Отметим тот факт - что в современных условиях золото не реализует функцию мировых денег, хотя и служит международным ликвидным активом.
Сотни лет мировые деньги были представлены в международном обмене золотом и серебром. При ϶ᴛᴏм из монет они превращались в простые слитки, т.е. функционировали как действительные деньги в их натуральной форме товар-золото или товар-серебро. Международные деньги подчиняются закону всеобщего разделения труда в международной форме его проявления, а также различным количественным и качественным факторам, присущим международным экономическим отношениям.
Эволюция мировых денег включает три этапа:
В ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙии с международным валютным соглашением в Генуе в 1922 г. доллар США и английский фунт стерлингов были объявлены эквивалентами золота и введены в международный оборот как мировые деньги. Следующее международное соглашение было оформлено на Бреттон-Вудской конференции в 1944 г., в результате кᴏᴛᴏᴩой было установлено, что функция мировых денег сохраняется за золотом как средством окончательных расчетов между странами, хотя масштабы его использования сокращались. Наряду с золотом в качестве международных платежных средств и резервных валют в международном обороте признан доллар США, кᴏᴛᴏᴩый приравнивался к золоту неофициальному соотношению 35 долл. США за тройскую унцию (31,1 г) и в меньшей мере — фунт стерлингов.
Отметим тот факт - что в современной экономической системе, постоянно подверженной действию инфляционных факторов, деньги предназначены для:
МИРОВЫЕ ДЕНЬГИ
МИРОВЫЕ ДЕНЬГИ
(international money) Деньги, которые могут использоваться при расчетах по международным сделкам. Это может быть национальная валюта при условии, что она принимается резидентами других стран, что в настоящее время возможно лишь для полностью конвертируемой валюты (convertible currency). Одно время фунт стерлингов широко использовался в качестве мировых денег, а доллар США по-прежнему широко принимается. В качестве альтернативы это мог бы быть особый вид денег, выпущенный неким наднациональным органом. В настоящее время таких денег не существует для использования в частных сделках: сделки между центральными банками могут происходить с применением специальных прав заимствования (СДР) (Special Drawing Rights, SDRs), которые созданы Международным валютным фондом (МВФ) (International Monetary Fund, IMF). Если введение единой европейской валюты будет успешным, она станет мировыми деньгами в той мере, в какой это касается стран – членов Европейского Союза (ЕС) (European Union, EU), и сможет с также же успешно использоваться в качестве мировых денег другими странами. В свое время одним из видов мировых денег являлось золото (gold), но оно было выведено из внутреннего денежного обращения.
Экономика. Толковый словарь. - М.: "ИНФРА-М", Издательство "Весь Мир". Дж. Блэк. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М. . 2000 .
МИРОВЫЕ ДЕНЬГИ
Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. . Современный экономический словарь. - 2-е изд., испр. М.: ИНФРА-М. 479 с. . 1999 .
Экономический словарь . 2000 .
Функция денег, заключающаяся в том, что деньги используются в качестве средства расчетов в международном платежном обороте между странами. См. также: Функции денег Финансовый словарь Финам … Финансовый словарь
Энциклопедический словарь экономики и права
мировые деньги - деньги, признанные в качестве всеобщего универсального средства платежа … Словарь экономических терминов
См. в ст. Деньги … Большая советская энциклопедия
Мировые деньги - см. Коллективные валютные единицы … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике
Мировые деньги - их функцию выполняют три мировых валюты: доллар, евро и иена. Многие другие национальные валютные системы используют их в качестве резерва валюты и в международных расчетах. Это создает нестабильность мирового финансового рынка. Имеются… … Геоэкономический словарь-справочник
ФУНКЦИЯ ДЕНЕГ МИРОВЫЕ ДЕНЬГИ - сущностный параметр и форма существования денег, проявляющиеся в единстве и противоречии с другими функциями денег; она конкретно выражает изъятие денег из обращения и накопление стоимости в ее всеобщей форме и образование сбережений (сокровищ) … Большой экономический словарь
Деньги, признанные в качестве всеобщего универсального средства платежа. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М. 479 с.. 1999 … Экономический словарь
- (money) Средство обращения (medium of exchange), которое функционирует как единица учета и средство сбережения. Первоначально они содействовали экономическому развитию, открыв возможности для продажи и покупки товаров без необходимости прибегать… … Финансовый словарь
Финансы Публичные финансы: Международные финансы Государственный бюджет Федеральный бюджет Муниципальный бюджет Частные финансы: Корпоративные финансы Финансы домохозяйств Финансовые рынки: Рынок денег Валютный рынок Фондовый рынок Срочный рынок … Википедия
Она возникла в докапиталистических формациях, но получила полное развитие с созданием мирового рынка. Сначала деньги выступали в виде золотых слитков, т.к. золото было признано как мировые деньги. Мировые деньги имеют троякое значение и служат:
Всеобщим платежным средством, всеобщим покупательным средством и материализацией общественного богатства. В качестве платежного средства деньги выступают при расчетах по международным балансам, как покупательное средство при прямой покупка товаров за границей, материализациябогатства – перенесение национального богатства из одной страны в другую при взымании контрибуций, репораций и предоставлении займов.
При золотом обращении преобладала практика окончательного сальдирования платежного баланса с помощью золота.
В настоящее время деньги обслуживающие международные экономические отношения, называются валютой. В ее структуре выделяется национальная и иностранная валюта.
Чтобы выйти за пределы сферы национального обращения, необходимо преобразовать национальные денежные знаки в международно признанные. Валюта, которой отдают предпочтение при международных расчетах и которая способна обращаться в любую другую национальную валюту, называется свободно используемой или свободно конвертируемой валютой.
В результате возникает такое понятие, как валютный курс.
В англо-американских учебниках функция мировых денег обычно не рассматривается, что вполне понятно.
После исключения золота из денежного оборота его место заняли английский фунт стерлингов и доллар США. Для упорядочения междунар.расчетов были использованы международные соглашения, валютные блоки и валютные клиринги.
1922 год- Генуя, фунт стерлингов и доллар – эквивалент золота.
1994 – Бреттон-Вудс (США).
Длительное время золото сохраняло свое место в виде «золотого запаса» страны. В последствии «золото-валютные резервы». Даже после отмены размены бумажных денег на золото.
Вопросы по теме:
1. Раскройте содержание функций денег: мера стоимости и средство обращения.
2. Что такое масштаб цен? Как он устанавливается?
3. Раскройте содержание фукнции денег: средство платежа и средство накоплления.
4. В каком случае деньги выполняют функцию мировые деньги?
5. Какие кризисы могут пораждать деньги? Какие функции создают подобные условия?
Тема 1.3: Виды денег.
1. Понятие вида и формы денег
2. Товарные деньги
3. Полноценные деньги
4. Неразменные деньги и их формы
Вопрос 1. Понятие вида и формы денег
Вид денег – подразделение денег по природно-функциональному признаку. Выделяют три вида денег: товарные, полноценные, неразменные. Следует отметить, что некоторые авторы используют иную терминологию: товарные, металлические и бумажно-кредитные (Жуков) или: товарные, символические, кредитные (Кузнецова Е.И.). Таким образом, совпадает название только одного вида денег – товарные деньги.
Форма денег – внешнее выражение определенного вида денег. Так, например, современные кредитные деньги имеют несколько форм воплощения: бумажные деньги, депозитные деньги, электронные деньги.
В рамках, каждой формы можно выделить несколько платежных инструментов. Например, депозитные деньги включаю в себя такие платежные документы: чеки, пластиковые карты и т.д.
Формы и виды денег.
Таблица 1
Вопрос 2. Товарные деньги.
Товарные деньги - вид денег, представляющий собой реальные товары, выступающие в качестве регионального эквивалента, покупательная способность которых основана на их товарной основе. Природные ресурсы региона определяли выбор товара в качестве денег.
Выделяют три формы денег:
1. анималистические деньги (скот, меха, раковины и т.п.)
2. гилоистические (камни, металлы, соль, янтарь)
3. вегетобалистические (растительные, зерно, плоды, табак)
Уже в этот период возникли неполноценные деньги (реальная и номинальная стоимость не совпадают) это куньи морды или беличьи ушки. Так как их не собирались использовать как товар, а именно как деньги. Поэтому возможен переход к другим деньгам. Именно в этот период металлы, сначала в качестве изделий используются как деньги орудия труда, украшения. Затем появился золотой песок.
Вопрос 3. Полноценные деньги, (металлические, символические)
Начиная с 600-300 гг. до н.э. на смену товарных денег приходят полноценные деньги.
Полноценные деньги - это вид денег, представляющий собой денежные знаки, покупательная способность которых прямо или косвенно основана на стоимости драгоценных металлов, серебра или золота. Поэтому некоторые авторы относят их к металлическим деньгам.
На первом этапе их номинальная стоимость равнялась реальной стоимости, поэтому их можно отнести к действительным деньгам . Сначала это были слитки разной формы. Отсюда и наименование денежных единиц: фунт стерлингов, ливр (фунт), марка (полфунта) и т.д.
Затем появились представители полноценных денег. Вначале чеканились как разменная монета для полноценных денег, их номинальная стоимость была выше реальной. В дальнейшем они обменивались на полноценные деньги.
Формы полноценных денег:
2. монеты (полноценные затем разменные)
3. банкноты (с полным покрытием, с частичным покрытием, без покрытия)
Слитки использовались в Древнем Вавилоне и Египте. Они клеймились, но имели ограниченную делимость и транспортабельность.
Монеты были первым достаточно универсальным средством платежа. Считается, что они появились 640-630 гг. до н.э. в Лидийском царстве. Сначала они были полноценные. Потом появились разменные, они не предусматривали обмен на полноценные деньги.
Чеканка неполноценных монет приносила монетный доход.
Монетный доход – разность между номиналом монеты и рыночной стоимостью металла, который был затрачен на ее изготовление. В средние века таким правом обладал любой суверенный феодал. Часто такой доход был для него главным.
Это был не только важный источник дохода, но и орудие власти. Монеты служили символом могущества. Александр Македонский первым изобразил свой профиль на монете. Постепенно привилегия чеканить монеты закрепилась за правительством и стала его привилегией. Был введен институт монетной регалии. Монетная регалия – монопольное право государства чеканить неполноценную монету. Данную прерогативу правительство уже не уступало.
Теперь государство наделяло деньги ценностью. Прибыль от монопольного выпуска денег называется эмиссионным доходом или сеньоражом.
Для металлических денег была характерна высокая устойчивость, золото свободно перемещалось между странами. Но постепенно их стали вытеснять бумажные и кредитные деньги (относятся к знакам стоимости). Это было вызвано объективной необходимостью. Возникли следующие проблемы:
1. золотодобыча не поспевала за производством товаров и не могла обеспечить полную потребность экономики в деньгах,
2. золотые деньги обладали высокой портативностью и не могли обслуживать мелкий по стоимости оборот,
3. золотое обращение в силу объективных экономических причин эластичностью, т.е. не могло быстро расширятся и сужаться,
4. золотой стандарт в целом не стимулировал производство и товарооборот.
Известно, что первые банкноты в Европе появились в 1661 году, выпустил банк Швеции. Банкноты, эмиссия которых регламентировалась государством, появились в Англии в 1694 году.
Первоначально банкноты не имели принудительного курса, но обязательно обменивались на монеты по рыночному курсу.
Таким образом, банкнота представляла собой расписку, содержащую требование к банку эмитенту выдать ее предъявителю указанное количество монет.
В Англии к 1844 году эмиссия банкнот сосредоточилась в руках государства. Согласно акту Р.Пиля, появляется институт эмиссионного права .
Эмиссионное право - право центрального (государственного) банка выпускать денежные знаки без монетарного покрытия и без специального разрешения законодательных органов.
Поскольку банкноты являлись представителями полноценных денег, предусматривался порядок их обеспечения. К прямому обеспечению относится: монеты из драгоценных металлов. К косвенному обеспечению относится: государство принимает их в уплату налогов и прочих платежей.
Три вида банкнот:
1. с полным покрытием
2. с частичным покрытием
3. без покрытия.
Золотое обращение просуществовало недолго – до первой мировой войны.
Постепенно банкноты полностью трансформировались в неразменные бумажные деньги.
С появлением денег возникла экономика, и дальнейшее ее развитие привело к появлению внутренних и международных экономических отношений. Соответственно, встал вопрос расчета между разными государствами, ведь в каждом из них была своя валюта. Для оплаты сделок международного уровня было введено понятие мировых денег. Это не единая валюта, а национальная, которая конвертируется в валюту второго участника сделки. Чаще всего функцию мировых денег выполняют валюты: доллары США, фунты стерлингов, евро. Члены Европейского Союза предприняли попытку создать единые современные мировые деньги – евро, но пока они не заняли стабильную позицию и не выполняют должных функций. Поэтому на данный момент ведущей валютой в роли мировых денег выступают доллары США.
Таким образом, современные мировые деньги служат всеобщим покупательным средством и материализацией общественного богатства. Функцию мировых денег выполняют любые валюты, которые свободно конвертируются.
Существуют следующие виды мировых денег:
С появлением безналичного расчета появились и новые формы мировых денег, среди которых чеки, электронные деньги и кредитные карточки. Новые функциональные формы мировых денег позволили осуществлять большее количество банковских операций на расстоянии, производить безналичный расчет, что, несомненно, положительно сказалось на развитии международных отношений в целом и бизнеса в частности.
Первые деньги были полностью подкреплены золотом, и их можно было обменять на указанную номинальную стоимость, поэтому золото использовалось как мировые деньги. Но так как запас металла не может покрыть всю денежную массу, то роль мировых денег стали выполнять кредитно-бумажные средства.
Когда страны соглашаются хранить часть своего бюджета в национальной валюте чужой страны, то государство, которое предоставило свои деньги и выпускает их, начинает получать материальные или другие ресурсы за выпуск национальной валюты в ценных бумагах или электронных деньгах. По своей сути, деньги – это носитель информации, а не реальные ресурсы. Поэтому страна, которая предлагает национальную валюту как мировую, получает больше реальных ресурсов, нежели она получила бы при эквивалентном обмене. В случае, если государство начинает выпускать больше денег, чем требуется для денежного оборота и накопления, происходит обесценивание национальной валюты. Как итог, обязательства страны, которая выпустила слишком много денег, пропадают.
Выясним, какова основная функция мировых денег, их предназначение. Особое внимание уделим их формам, современным видам.
Мировые деньги представляют собой денежные средства, обслуживающие международные экономические отношения.
Выполнять подобную функцию могут любые национальные деньги, которые участвуют в свободной конвертации.
В настоящее время выделяют следующие валюты, выполняющие функцию мировых денег:
Мировые деньги - это определенная функция, связанная с обслуживанием движения стоимости товаров и услуг в мировом экономическом обороте. Именно они позволяют устанавливать взаимоотношения между разными странами.
Роль мировых денег в настоящее время достаточно велика. Они влияют на движение стоимости товаров и услуг на мировом экономическом рынке. Именно мировые деньги осуществляют деление рынка границами государств. Подобное деление дает возможность создавать специфический субъект отношений - государство, представляющее и защищающее интересы страны.
В связи с этим на современном мировом рынке периодически появляются разногласия экономического плана, что негативно отражается на отношениях между продавцами и покупателями.
У иностранных контрагентов часто появляется недоверие к тем регалиям, которыми государство наделило собственные национальные деньги. Например, если в стране введен обязательный прием собственных денежных знаков при проведении различных видов платежей.
Подобная проблема была актуальна на начальной стадии формирования мирового рынка. В тот период мировые деньги могли существовать только в виде золотых или серебряных слитков. Прием подобных денег был связан не с количеством, а весом.
Выделим основную функцию мировых денег. Выполняют они такую задачу, как обеспечение платежей, контроль перенесения богатств из одного государства в другое.
Они повторяют те функции, которые присущи национальным деньгам, используемым на внутреннем рынке отдельной страны. Подобное обстоятельство дает некоторым исследователям повод для того, чтобы не выделять мировой обмен денег в отдельную функцию.
Учитывая, что многие национальные валюты «работают» только внутри страны, они не дадут возможности продавцам выходить со своей продукцией и услугами на мировой рынок.
Для того чтобы у представителей компаний был шанс на успешное ведение бизнеса за пределами своей страны, они вынуждены пользоваться другими деньгами. Вычленение мировых денег в отдельную функцию существенно упростило экономические отношения между партнерами по бизнесу, находящимися в различных странах.
Мировые деньги можно применять для погашения тех долгов, которые связаны с внешними финансовыми, торговыми, банковскими операциями. В подобных ситуациях они будут выполнять функцию платежных средств.
Если их тратят для немедленного приобретения продукции или услуг, вместо некой суммы, которую вывозят, в страну ввозят эквивалентную товарную стоимость. В подобной ситуации мировые деньги выполняют функцию покупательского средства.
Применение такой функции менее удобное, поскольку предполагает предварительное накопление их определенного резерва. Из-за существенного неудобства этой функцией пользуются гораздо реже. Например, она уместна при возникновении чрезвычайных событий: стихийных бедствий, неурожае, серьезных социальных потрясениях.
В тех случаях, когда происходит перемещение мировых средств из одного государства в другое без обратного передвижения товаров или погашения кредитного долга, в таком случае они являются способом перенесения богатства. Например, такая ситуация возможна в случае оплаты репараций, контрибуций, предоставлении денежной помощи или ссуд, вывозе средств эмигрантами, теневыми коммерсантами.
Как еще используют мировые деньги? Примеры экономических взаимоотношений, существующие в настоящее время на мировом рынке, свидетельствуют о том, что они также могут выступать в качестве меры стоимости и счетных единиц, так как национальные цены отдельных стран не способны в полной мере удовлетворить все нужды современного мирового рынка.
Некоторые экономисты убеждены в том, что золото в настоящее время заменило мировые деньги, и гораздо чаще используется при совершении платежей.
В реальности механизм функций мировых денег совершенствовался по мере развития экономических взаимоотношений на мировом рынке. В случае достижения высокого уровня взаимоотношений в работу по погашению требований по платежам подключались коммерческие банковские учреждения, входящие в международную расчетную систему.
После того как был отменен золотой стандарт, введен запрет многими странами на проведение частных операций с драгоценным металлом, банковские учреждения потеряли право на применение золота для стабилизации платежных отношений с иными государствами.
Подобной функцией наделены только казначейства и центральные банки. Они имеют возможность реализовать на экономических рынках часть золота за одну из национальных валют, рассчитаться по долгам.
В настоящее время на международном экономическом рынке мировые деньги выступают в качестве покупательного и платежного средства, используются также и для субстанциональной стоимости.
Почему субъекты платежных международных отношений стали доверять национальной валюте так же, как и мировым деньгам? Причины кроются в развитии мировой экономики и в позитивных изменениях международной платежной системы.
В настоящее время сформирован масштабный мировой рынок, который имеет налаженную систему взаимных отношений между его отдельными субъектами. Кроме того, между банками и потребителями сформировалась такая система отношений, которая не предполагает применения полноценных денежных средств.
В отдельных странах экономический потенциал достиг таких масштабов, при которых государство добилось доверия к национальной валюте не только на внутреннем рынке, но и на международной экономической арене.
За последнее десятилетие произошли серьезные изменения между странами. Помимо экономического противостояния, между ними возникло сотрудничество, целью которого стало общее регулирование экономического мирового пространства, денежных взаимоотношений как самой важной его части.
Благодаря общим усилиям многие страны начали создавать специальные механизмы обеспечения доверия у зарубежных партнеров по бизнесу к своей национальной валюте. До того момента, пока субъекты мирового рынка будут иметь уверенность в том, что они смогут приобрести все необходимы товары за межнациональную валюту, они будут «принимать» подобный вариант валюты, заменять им золото.
Мировые деньги являются в настоящее время платежным средством для всех международных сделок. Они не только являются объектом накоплений, но и вносят свой вклад в движение разнообразных товаров.
Среди основных форм, применяемых в настоящее время на мировом денежном рынке, выделим банкноты, векселя, кредитки, электронные деньги, чеки.
Такой драгоценный металл, как золото, постепенно теряет свои позиции в качестве мировых денег, хотя именно оно долгое время являлось средством материализации богатства страны на международной арене.
Функцию стабильной и востребованной мировой валюты способны выполнять в наше время любые денежные средства, которые могут конвертироваться. И все-таки, несмотря на подобное разнообразие, среди основных денежных ресурсов, которые получили доверие у представителей бизнеса из разных мировых стран, лидирующие позиции принадлежат доллару США и евро.
