6-е изд., стер. - М.: 2007. - 560 с.
Рассматриваются основные вопросы денежного обращения, принципы, методы и формы кредитования национальной экономики, механизмы работы банковской системы России. Большое внимание уделяется деньгам, кредиту, банкам в сфере международных экономических отношений, в частности участию России в международных финансовых организациях.
В книгу включен большой объем дополнительного материала по всем основным темам, а также учтены произошедшие за последнее время изменения в законодательной и нормативной базе денежно-кредитного регулирования.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических факультетов и вузов, слушателей системы послевузовского образования, научных работников, а также работников финансовой и банковской систем.
Формат: djvu
Размер: 5 ,6 Мб
Скачать: yandex.disk
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ к третьему изданию
9
РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ 13
Глава 1. Необходимость и предпосылки появления и применения денег 15
1.1. Субъективные и объективные причины необходимости появления денег 15
1.2. Этапы развития экономических систем. Бартерная и денежная экономика 22
Контрольные вопросы 24
Тесты 24
Глава 2. Эволюция форм и видов денег 25
2.1. Полноценные деньги, их природа, виды, свойства 25
2.2. Переход к неполноценным деньгам 27
2.3. Неполноценные наличные деньги - бумажные деньги государства 28
2.4. Кредитные деньги 30
2.5. Демонетизация золота и дематериализация денег 35
2.6. Свойства неполноценных денег 37
2.7. Эволюция денег в России 39
Контрольные вопросы 43
Тесты 43
Глава 3. Современное представление о сущности денег 45
3.1. Философский взгляд на сущность денег 45
3.2. Дискуссионность вопроса о сущности денег, подходы к ее определению 46
3.3. Спрос иа деньги 51
Контрольные вопросы 54
Тесты 54
Глава 4. Функции и роль денег 56
4.1. Взаимосвязь сущности денег и их функций 56
4.2. Содержание функций денег и их роль 57
Контрольные вопросы 78
Тесты 78
Глава 5. Теории денег 80
5.1. Металлистическая теория денег 80
5.2. Номиналистическая теория денег 83
5.3. Количественная теория денег 85
Контрольные вопросы 91
Тесты 91
Глава 6. Денежная система и ее типы 93
6.1. Понятие и содержание денежной системы 93
6.2. Элементы денежной системы 95
6.3. Классификация денежных систем 101
6.4. Денежная система Российской Федерации 104
Контрольные вопросы 104
Тесты 104
Глава 7. Измерение денежной массы 108
7.1. Значение количественного измерения денежной массы 108
7.2. Структура денежной массы 110
7.3. Скорость обращения денег и определяющие ее факторы 115
Контрольные вопросы 117
Тесты 117
Глава 8. Денежная эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот 119
8.1. Денежная эмиссия и ее формы. Отличие эмиссии от выпуска денег в
хозяйственный оборот 119
8.2. Сущность и механизм банковской мультипликации и ее роль в регулировании
денежного оборота 122
8.3. Налично-денежная эмиссия. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег
126
8.4. Особенности налично-денежной эмиссии в России 130
Контрольные вопросы 132
Тесты 132
Глава 9. Денежный оборот и его законы 134
9.1. Понятие и содержание денежного оборота 134
9.2. Понятие и содержание совокупного платежного оборота 136
9.3. Система совокупного платежного оборота 137
9.4. Развитие совокупного платежного оборота 141
9.5. Законы денежного оборота 142
Контрольные вопросы 145
Тесты 145
Глава 10. Безналичный денежный оборот и его организация 147
10.1. Характеристика безналичного денежного оборота 147
10.2. Принципы организации безналичных расчетов 151
10.3. Формы безналичных расчетов 158
10.4. Платежный кризис. Формы проявления и основные направления уменьшения его
влияния на национальную экономику 168
Контрольные вопросы 172
Тесты 173
Глава 11. Наличный денежный оборот и его организация 174
11.1. Понятие наличного денежного оборота 174
11.2. Структура наличного денежного оборота 175
11.3. Принципы организации наличного денежного оборота 177
11.4. Основы организации наличного денежного оборота 178
11.5. Оптимизация наличного денежного оборота в экономике 182
Контрольные вопросы 183
Тесты 184
Глава 12. Инфляция 185
12.1. Сущность, формы проявления и причины инфляции, ее
социально-экономические последствия 185
12.2. Особенности инфляции в России 193
12.3. Инфляция в условиях перехода к рыночным отношениям 199
12.4. Основные направления антиинфляционной политики 207
Контрольные вопросы 210
Тесты 210
Глава 13. Денежные реформы 212
13.1. Сущность, виды и методы проведения денежных реформ 212
13.2. Необходимость и предпосылки успешного проведения денежных реформ 216
13.3. Денежные реформы в России 217
Контрольные вопросы 225
Тесты 226
РАЗДЕЛ II. КРЕДИТ 227
Глава 14. Необходимость и сущность кредита 229
14.1. Необходимость кредита 229
14.2. Введение в сущность кредита 232
14.3. Сущность кредита 237
Контрольные вопросы 249
Тесты 249
Глава 15. Функции и законы кредита 251
15.1. Функции кредита 251
15.2. Законы кредита 255
Контрольные вопросы 258
Тесты 258
Глава 16. Формы и виды кредита 260
16.1. Формы кредита 260
16.2. Виды кредита 266
Контрольные вопросы 269
Тесты 270
Глава 17. Роль кредита и теории его влияния иа экономику 271
17.1. Общие подходы к раскрытию кредита в экономике 271
17.2. Объективная способность воздействия кредита на экономику 275
17.3. Тенденции в развитии кредитных отношений н их особенности в России 287
Контрольные вопросы 292
Тесты 293
Глава 18. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике 294
18.1. Природа ссудного процента 294
18.2. Экономическая основа формирования уровня ссудного процента 298
18.3. Формирование уровня рыночных процентных ставок 302
18.4. Система процентных ставок 305
18.5. Особенности ссудного процента в современной России 313
Контрольные вопросы 314
Тесты 315
РАЗДЕЛ III. БАНКИ 317
Глава 19. Возникновение н развитие банков 319
19.1. Возникновение банков 319
19.2. Развитие банков 333
Контрольные вопросы 347
Тесты 347
Глава 20. Кредитная и банковская системы 348
20.1. Содержание, структура и элементы кредитной системы 348
20.2. Типы кредитных систем 353
20.3. Элементы и признаки банковской системы 356
20.4. Характеристика фундаментального блока банковской системы 360
20.5. Характеристика организационного блока банковской системы. 378
20.6. Характеристика регулирующего блока банковской системы 383
20.7. Развитие банковской системы 383
20.8. Особенности развития банковской системы России 386
20.9. Из опыта организации банковских систем зарубежных стран 388
Контрольные вопросы 401
Тесты 401
Глава 21. Центральные банки 403
21.1. Общая характеристика центральных банков 403
21.2. Цели, задачи и функции центральных банков 405
21.3. Денежно-кредитное регулирование 407
21.4. Банковский контроль и надзор 415
21.5. Организационная структура центральных банков 419
21.6. Особенности деятельности Банка России....424
Контрольные вопросы 427
Тесты 427
Глава 22. Коммерческие банки и основы их деятельности 430
22.1. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики 430
22.2. Характеристика операций коммерческого банка 436
22.3. Характеристика современных банковских услуг 447
22.4. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков 460
22.5. Роль политики банка в обеспечении его устойчивости 467
Контрольные вопросы 474
Тесты 474
РАЗДЕЛ IV. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА 475
Глава 23. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы 477
23.1. Цели, объекты и механизм денежно-кредитного регулирования 477
23.2. Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования 483
23.3. Правовые основы денежно-кредитного регулирования 484
23.4. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования 485
23.5. Тенденции денежно-кредитного регулирования в России 487
Контрольные вопросы 489
Тесты 489
Глава 24. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции 491
24.1. Цели, объекты и субъекты денежно-кредитной политики 491
24.2. Методы, инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения
496
24.3. Основные концепции денежно-кредитной политики: теоретические аспекты 509
24.4. Практические аспекты разработки денежно-кредитной политики 515
24.5. Разработка денежно-кредитной политики Банком России 520
Контрольные вопросы 523
Тесты 523
РАЗДЕЛ V. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
525
Глава 25. Основы международных валютно-кредитных и финансовых отношений 527
25.1. Валютные отношения и валютная система 527
25.2. Платежный баланс: понятие и основные статьи 534
25.3. Валютный курс как экономическая категория 536
25.4. Международные расчеты 538
25.5. Международный кредит: сущность и основные формы 541
25.6. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки 544
Контрольные вопросы 546
Тесты 546
Глава 26. Участие России в международных финансовых организациях 548
26.1. Преимущества участия России в международных финансовых организациях
548
26.2. Международный валютный фонд, Всемирный банк, Международный банк
реконструкции и развития 549
26.3. Европейский банк реконструкции и развития 554
26.4. Региональные банки развития 555
26.5. Региональные финансовые организации Евросоюза 556
26.6. Банк международных расчетов 557
Контрольные вопросы 558
Тесты 558
Жанр: Финансы и кредит
Издательство: «Кнорус»
Формат: PDF
Качество: Отсканированные страницы
Количество страниц: 320
Описание:
Учебное пособие «Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс» - это теоретический курс, продолжение анализа экономических отношений в обществе. В нем дана емкая и в то же время сжатая характеристика сущности и роли денег и кредита в экономике.
Его отличительная особенность состоит и в том, что деньги, кредит, банки рассматриваются не как нечто застывшее, а как явления, находящиеся в развитии. Деньги, кредит, банки появились не сегодня, они являются результатом длительного общественного развития. Банки показаны не только как современные денежно-кредитные институты, но и с позиции их исторического развития.
Книга «Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс» имеет не только теоретическую, но и прикладную направленность, в соответствии с чем строится по определенным разделам.
В разделе I теория денег рассматривается в сочетании с материалами о денежной системе, организации денежного оборота, наличного и безналичного денежного обращения. Здесь инфляция представлена как следствие нарушения пропорций материального производства и законов денежного обращения; показаны механизм денежных реформ, их предпосылки, порядок проведения и результаты.
В разделе II, посвященном кредиту, описаны не только его сущность, функции, законы и роль в экономике, но и формы, используемые во взаимоотношениях кредиторов с заемщиками.
Сочетание теории с практикой присуще и разделу III, охватывающему банковскую тематику. Банк рассмотрен как элемент банковской системы, как особый денежно-кредитный институт, предприятие, создающее специфический продукт в виде платежных средств и различных услуг. Сущность банка, его функции и роль исследуются во взаимосвязи с его операциями. Представлено описание традиционных банковских (кредитных, расчетных и депозитных) и других операций, в том числе новых банковских продуктов.
В разделе IV объединен материал, касающийся денежно-кредитного регулирования и денежно-кредитной политики. В частности, подробно охарактеризованы цели, объекты, механизм денежно-кредитного регулирования, рассмотрены его правовые основы. Обсуждаются особенно актуальные в настоящий момент практические методы осуществления кредитно-денежной политики, которые базируются па соответствующих теоретических основах. Как видим, и в этом разделе достигается разумный баланс теории и практики.
Раздел V - это вопросы международных валютно-кредитных и финансовых отношении, в том числе участия России в международных финансовых организациях.
В учебном пособии «Деньги, кредит, банки» сочетаются теоретический и практический аспекты денежных и кредитных отношений, теория и организационные основы банковской деятельности, что позволяет глубже понять их значение и механизм использования в народном хозяйстве. Подобное взаимодействие заметно в условиях переходного периода, в условиях кризисного состояния экономики, когда низкая эффективность производства сопровождается высокими темпами инфляции, снижением банковской активности, банкротством ряда кредитных учреждений. Анализируемый в учебном пособии отечественный и зарубежный опыт, позитивные н негативные свойства некоторых теорий денег и кредита формируют более глубокое представление о путях повышения эффективности денежно-кредитного регулирования.
Наука о деньгах, кредите, банках закладывает фундамент экономических знаний в важной области экономических отношений. Она дает основу банковской профессии. В соединении с другими учебными дисциплинами данный курс формирует общие взгляды банкиров на суть, значение и направление использования денег, кредита, банков в экономическом развитии. Вместе с такими направлениями науки, как банковское дело, рассматривающее организацию деятельности коммерческих банков, денежно-кредитное регулирование, раскрывающее управление денежно-кредитными отношениями на макроуровне, а также операционная техника и учет в банках, данная наука обеспечивает подготовку банкиров как специалистов широкого профиля.
Экспресс-курс существенно отличается от предыдущих изданий. В отличие от учебника «Деньги, кредит, банки» вопросы денег, кредита и банков рассмотрены более компактно. По объему экспресс-курс существенно меньше, что позволяет читателю легче понять и выделить главное в содержании текста.
Учебное пособие можно использовать не только в процессе подготовки, но и в ходе переподготовки кадров, а также для помощи в организации самообразования специалистов, пришедших на работу в банковскую систему из других областей деятельности.
Книга «Деньги, кредит, банки» написана преподавателями кафедры «Банковское дело» Финансовой академии при Правительстве РФ, имеющими значительный опыт научной и педагогической работы в учебных заведениях, опыт работы в банках, подготовившими ряд книг; монографий, учебников и учебных пособий по различным аспектам банковской деятельности. Традиционно данная кафедра является базовой, она организует составление новых учебных программ, подготовку учебных пособий по специальности «Финансы и кредит».
Содержание книги
«Деньги, кредит, банки»
ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
Необходимость и предпосылки появления и применения денег
Кратко рассматриваются основные вопросы денежного обращения, принципы, методы и формы кредитования национальной экономики, механизмы работы банковской системы России. Большое внимание уделяется деньгам, кредиту, банкам в сфере международных экономических отношений, в частности участию России в международных финансовых организациях.
Экспресс-курс предназначен для ускоренного освоения дисциплины и подготовки к сдаче экзаменов как при очной, так и при дистанционной форме обучения.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических факультетов и ВУЗов, слушателей системы послевузовского образования, научных работников, а также работников финансовой и банковской систем.
Деньги, кредит, банки являются неотъемлемыми атрибутами современной цивилизации. Их функционирование позволяет соединить в непрерывный процесс производство, распределение, обмен и потребление общественного продукта. Без их использования не обходится ни один хозяйствующий субъект. Каждый человек так или иначе постоянно или эпизодически обращается к банковским услугам. Банки, собирая временно неиспользуемые денежные средства, перераспределяют их между регионами и отраслями, предприятиями и населением, питают экономику дополнительными капиталами и «энергетическими» ресурсами, создавая базу для приумножения богатства общества.
Деньги и кредит представляют собой сложные организмы, они порождают сложные экономические связи, способны как облегчить обмен, так и создать определенные преграды на пути движения продукта.
Учебное пособие «Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс» - это теоретический курс, продолжение анализа экономических отношений в обществе. В нем дана емкая и в то же время сжатая характеристика сущности и роли денег и кредита в экономике.
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 9
РАЗДЕЛ I ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
Глава 1. Необходимость и предпосылки появления и применения денег 11
1.1. Субъективные и объективные причины необходимости появления денег 11
1.2. Этапы развития экономических систем. Бартерная и денежная экономика 15
Глава 2. Эволюция форм и видов денег 16
2.1. Полноценные деньги, их природа, виды, свойства 16
2.2. Переход к неполноценным деньгам 18
2.3. Неполноценные наличные деньги - бумажные деньги государства 18
2.4. Кредитные деньги 19
2.5. Демонетизация золота и дематериализация денег 22
2.6. Свойства неполноценных денег 24
2.7. Эволюция денег в России 25
Глава 3. Современное представление о сущности денег 27
3.1. Философский взгляд на сущность денег 27
3.2. Дискуссионность вопроса о сущности денег, подходы к ее определению 27
3.3. Спрос на деньги 30
Глава 4. Функции и роль денег 31
4.1. Взаимосвязь сущности денег и их функций 31
4.2. Содержание функций денег и их роль 32
Глава 5. Теории денег 41
5.1. Металлистическая теория денег 41
5.2. Номиналистическая теория денег 43
5.3. Количественная теория денег 44
Глава 6. Денежная система и ее типы 49
6.1. Понятие и содержание денежной системы 49
6.2. Элементы денежной системы 51
6.3. Классификация денежных систем 54
6.4. Денежная система Российской Федерации 57
Глава 7. Измерение денежной массы 57
7.1. Значение количественного измерения денежной массы 57
7.2. Структура денежной массы 59
7.3. Скорость обращения денег и определяющие ее факторы 61
Глава 8. Денежная эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот 63
8.1. Денежная эмиссия и ее формы. Отличие эмиссии от выпуска денег в хозяйственный оборот 63
8.2. Сущность и механизм банковской мультипликации и ее роль в регулировании денежного оборота 65
8.3. Налично-денежная эмиссия. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег 68
8.4. Особенности наличио-денежной эмиссии в России 69
Глава 9. Денежный оборот и его законы 71
9.1. Понятие и содержание денежного оборота 71
9.2. Понятие и содержание совокупного платежного оборота 72
9.3. Система совокупного платежного оборота 73
9.4. Развитие совокупного платежного оборота 76
9.5. Законы денежного оборота 77
Глава 10. Безналичный денежный оборот и его организация 79
10.1. Характеристика безналичного денежного оборота 79
10.2. Принципы организации безналичных расчетов 82
10.3. Формы безналичных расчетов 85
10.4. Платежный кризис. Формы проявления и основные направления уменьшения его влияния на национальную экономику 91
Глава 11. Наличный денежный оборот и его организация 94
11.1. Понятие наличного денежного оборота 94
11.2. Структура наличного денежного оборота 94
11.3. Принципы организации наличного денежного оборота 96
11.4. Основы организации наличного денежного оборота 96
11.5. Оптимизация наличного денежного оборота в экономике 99
Глава 12. Инфляция 99
12.1. Сущность, формы проявления и причины инфляции, ее социально-экономические последствия 99
12.2. Особенности инфляции в России 105
12.3. Основные направления антиинфляционной политики 109
Глава 13. Денежные реформы 112
13.1. Сущность, виды и методы проведения денежных реформ 112
13.2. Необходимость и предпосылки успешного проведения денежных реформ 114
13.3. Денежные реформы в России 115
РАЗДЕЛ II. КРЕДИТ
Глава 14. Необходимость и сущность кредита 122
14.1. Необходимость кредита 122
14.2. Введение в сущность кредита 124
14.3. Сущность кредита 127
Глава 15. Функции и законы кредита 136
15.1. Функции кредита 136
15.2. Законы кредита 138
Глава 16. Формы и виды кредита 141
16.1. Формы кредита 141
16.2. Виды кредита 145
Глава 17. Роль кредита и теории его влияния на экономику 147
17.1. Общие подходы к раскрытию кредита в экономике 147
17.2. Объективная способность воздействия кредита па экономику 150
17.3. Тенденции в развитии кредитных отношений и их особенности в России 157
Глава 18. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике 160
18.1. Природа ссудного процента 160
18.2. Формирование уровня рыночных процентных ставок 163
18.3. Система процентных ставок 165
18.4. Особенности ссудного процента в современной России 170
РАЗДЕЛ III. БАНКИ
Глава 19. Возникновение и развитие банков 173
19.1. Возникновение банков 173
19.2. Развитие банков 182
Глава 20. Кредитная и банковская системы 191
20.1. Содержание, структура и элементы кредитной системы 191
20.2. Типы кредитных систем 195
20.3. Элементы и признаки банковской системы 196
20.4. Характеристика фундаментального блока банковской системы 199
20.5. Характеристика организационного блока банковской системы 211
20.6. Характеристика регулирующего блока банковской системы 213
20.7. Развитие банковской системы 213
20.8. Особенности развития банковской системы России 215
20.9. Из опыта организации банковских систем зарубежных стран 216
Глава 21. Центральные банки 227
21.1. Общая характеристика центральных банков 227
21.2. Цели, задачи и функции центральных банков 227
21.3. Денежно-кредитное регулирование 229
21.4. Банковский контроль и надзор 234
21.5. Организационная структура центральных банков 236
21.6. Особенности деятельности Банка России 240
Глава 22. Коммерческие банки и основы их деятельности 243
22.1. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики 243
22.2. Характеристика операций коммерческого банка 248
22.3. Характеристика современных банковских услуг 256
22.4. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков 265
22.5. Роль политики банка в обеспечении его стабильного поступательного развития 271
РАЗДЕЛ IV ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
Глава 23. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы 276
23.1. Цели, объекты и механизм денежно-кредитного регулирования 276
23.2. Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования 280
23.3. Правовые основы денежно-кредитного регулирования 281
23.4. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования 282
23.5. Тенденции денежно-кредитного регулирования в России 283
Глава 24. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции 284
24.1. Цели, объекты и субъекты денежно-кредитной политики 284
24.2. Методы, инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения 286
24.3. Основные концепции денежно-кредитной политики: теоретические аспекты 292
24.4. Практические аспекты разработки денежно-кредитной политики 294
24.5. Разработка денежно-кредитной политики Банком России 297
РАЗДЕЛ V ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
Глава 25. Основы международных валютно-кредитных и финансовых отношений 299
25.1. Валютные отношения и валютная система 299
25.2. Платежный баланс: понятие и основные статьи 304
25.3. Валютный курс как экономическая категория 305
25.4. Международные расчеты 306
25.5. Международный кредит: сущность и основные формы 308
25.6. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки 311
Глава 26. Участие России в международных финансовых организациях 313
26.1. Преимущества участия России в международных финансовых организациях 313
26.2. Международный валютный фонд, Всемирный банк, Международный банк реконструкции и развития 314
26.3. Европейский банк реконструкции и развития 318
26.4. Региональные банки развития 319
6-е изд., стер. - М.: 2007. - 560 с.
Рассматриваются основные вопросы денежного обращения, принципы, методы и формы кредитования национальной экономики, механизмы работы банковской системы России. Большое внимание уделяется деньгам, кредиту, банкам в сфере международных экономических отношений, в частности участию России в международных финансовых организациях.
В книгу включен большой объем дополнительного материала по всем основным темам, а также учтены произошедшие за последнее время изменения в законодательной и нормативной базе денежно-кредитного регулирования.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических факультетов и вузов, слушателей системы послевузовского образования, научных работников, а также работников финансовой и банковской систем.
Формат: djvu
Размер: 5 ,6 Мб
Скачать: yandex.disk
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ к третьему изданию
9
РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ 13
Глава 1. Необходимость и предпосылки появления и применения денег 15
1.1. Субъективные и объективные причины необходимости появления денег 15
1.2. Этапы развития экономических систем. Бартерная и денежная экономика 22
Контрольные вопросы 24
Тесты 24
Глава 2. Эволюция форм и видов денег 25
2.1. Полноценные деньги, их природа, виды, свойства 25
2.2. Переход к неполноценным деньгам 27
2.3. Неполноценные наличные деньги - бумажные деньги государства 28
2.4. Кредитные деньги 30
2.5. Демонетизация золота и дематериализация денег 35
2.6. Свойства неполноценных денег 37
2.7. Эволюция денег в России 39
Контрольные вопросы 43
Тесты 43
Глава 3. Современное представление о сущности денег 45
3.1. Философский взгляд на сущность денег 45
3.2. Дискуссионность вопроса о сущности денег, подходы к ее определению 46
3.3. Спрос иа деньги 51
Контрольные вопросы 54
Тесты 54
Глава 4. Функции и роль денег 56
4.1. Взаимосвязь сущности денег и их функций 56
4.2. Содержание функций денег и их роль 57
Контрольные вопросы 78
Тесты 78
Глава 5. Теории денег 80
5.1. Металлистическая теория денег 80
5.2. Номиналистическая теория денег 83
5.3. Количественная теория денег 85
Контрольные вопросы 91
Тесты 91
Глава 6. Денежная система и ее типы 93
6.1. Понятие и содержание денежной системы 93
6.2. Элементы денежной системы 95
6.3. Классификация денежных систем 101
6.4. Денежная система Российской Федерации 104
Контрольные вопросы 104
Тесты 104
Глава 7. Измерение денежной массы 108
7.1. Значение количественного измерения денежной массы 108
7.2. Структура денежной массы 110
7.3. Скорость обращения денег и определяющие ее факторы 115
Контрольные вопросы 117
Тесты 117
Глава 8. Денежная эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот 119
8.1. Денежная эмиссия и ее формы. Отличие эмиссии от выпуска денег в
хозяйственный оборот 119
8.2. Сущность и механизм банковской мультипликации и ее роль в регулировании
денежного оборота 122
8.3. Налично-денежная эмиссия. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег
126
8.4. Особенности налично-денежной эмиссии в России 130
Контрольные вопросы 132
Тесты 132
Глава 9. Денежный оборот и его законы 134
9.1. Понятие и содержание денежного оборота 134
9.2. Понятие и содержание совокупного платежного оборота 136
9.3. Система совокупного платежного оборота 137
9.4. Развитие совокупного платежного оборота 141
9.5. Законы денежного оборота 142
Контрольные вопросы 145
Тесты 145
Глава 10. Безналичный денежный оборот и его организация 147
10.1. Характеристика безналичного денежного оборота 147
10.2. Принципы организации безналичных расчетов 151
10.3. Формы безналичных расчетов 158
10.4. Платежный кризис. Формы проявления и основные направления уменьшения его
влияния на национальную экономику 168
Контрольные вопросы 172
Тесты 173
Глава 11. Наличный денежный оборот и его организация 174
11.1. Понятие наличного денежного оборота 174
11.2. Структура наличного денежного оборота 175
11.3. Принципы организации наличного денежного оборота 177
11.4. Основы организации наличного денежного оборота 178
11.5. Оптимизация наличного денежного оборота в экономике 182
Контрольные вопросы 183
Тесты 184
Глава 12. Инфляция 185
12.1. Сущность, формы проявления и причины инфляции, ее
социально-экономические последствия 185
12.2. Особенности инфляции в России 193
12.3. Инфляция в условиях перехода к рыночным отношениям 199
12.4. Основные направления антиинфляционной политики 207
Контрольные вопросы 210
Тесты 210
Глава 13. Денежные реформы 212
13.1. Сущность, виды и методы проведения денежных реформ 212
13.2. Необходимость и предпосылки успешного проведения денежных реформ 216
13.3. Денежные реформы в России 217
Контрольные вопросы 225
Тесты 226
РАЗДЕЛ II. КРЕДИТ 227
Глава 14. Необходимость и сущность кредита 229
14.1. Необходимость кредита 229
14.2. Введение в сущность кредита 232
14.3. Сущность кредита 237
Контрольные вопросы 249
Тесты 249
Глава 15. Функции и законы кредита 251
15.1. Функции кредита 251
15.2. Законы кредита 255
Контрольные вопросы 258
Тесты 258
Глава 16. Формы и виды кредита 260
16.1. Формы кредита 260
16.2. Виды кредита 266
Контрольные вопросы 269
Тесты 270
Глава 17. Роль кредита и теории его влияния иа экономику 271
17.1. Общие подходы к раскрытию кредита в экономике 271
17.2. Объективная способность воздействия кредита на экономику 275
17.3. Тенденции в развитии кредитных отношений н их особенности в России 287
Контрольные вопросы 292
Тесты 293
Глава 18. Ссудный процент и его использование в рыночной экономике 294
18.1. Природа ссудного процента 294
18.2. Экономическая основа формирования уровня ссудного процента 298
18.3. Формирование уровня рыночных процентных ставок 302
18.4. Система процентных ставок 305
18.5. Особенности ссудного процента в современной России 313
Контрольные вопросы 314
Тесты 315
РАЗДЕЛ III. БАНКИ 317
Глава 19. Возникновение н развитие банков 319
19.1. Возникновение банков 319
19.2. Развитие банков 333
Контрольные вопросы 347
Тесты 347
Глава 20. Кредитная и банковская системы 348
20.1. Содержание, структура и элементы кредитной системы 348
20.2. Типы кредитных систем 353
20.3. Элементы и признаки банковской системы 356
20.4. Характеристика фундаментального блока банковской системы 360
20.5. Характеристика организационного блока банковской системы. 378
20.6. Характеристика регулирующего блока банковской системы 383
20.7. Развитие банковской системы 383
20.8. Особенности развития банковской системы России 386
20.9. Из опыта организации банковских систем зарубежных стран 388
Контрольные вопросы 401
Тесты 401
Глава 21. Центральные банки 403
21.1. Общая характеристика центральных банков 403
21.2. Цели, задачи и функции центральных банков 405
21.3. Денежно-кредитное регулирование 407
21.4. Банковский контроль и надзор 415
21.5. Организационная структура центральных банков 419
21.6. Особенности деятельности Банка России....424
Контрольные вопросы 427
Тесты 427
Глава 22. Коммерческие банки и основы их деятельности 430
22.1. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики 430
22.2. Характеристика операций коммерческого банка 436
22.3. Характеристика современных банковских услуг 447
22.4. Обеспечение устойчивого развития коммерческих банков 460
22.5. Роль политики банка в обеспечении его устойчивости 467
Контрольные вопросы 474
Тесты 474
РАЗДЕЛ IV. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА 475
Глава 23. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы 477
23.1. Цели, объекты и механизм денежно-кредитного регулирования 477
23.2. Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования 483
23.3. Правовые основы денежно-кредитного регулирования 484
23.4. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования 485
23.5. Тенденции денежно-кредитного регулирования в России 487
Контрольные вопросы 489
Тесты 489
Глава 24. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции 491
24.1. Цели, объекты и субъекты денежно-кредитной политики 491
24.2. Методы, инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения
496
24.3. Основные концепции денежно-кредитной политики: теоретические аспекты 509
24.4. Практические аспекты разработки денежно-кредитной политики 515
24.5. Разработка денежно-кредитной политики Банком России 520
Контрольные вопросы 523
Тесты 523
РАЗДЕЛ V. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
525
Глава 25. Основы международных валютно-кредитных и финансовых отношений 527
25.1. Валютные отношения и валютная система 527
25.2. Платежный баланс: понятие и основные статьи 534
25.3. Валютный курс как экономическая категория 536
25.4. Международные расчеты 538
25.5. Международный кредит: сущность и основные формы 541
25.6. Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки 544
Контрольные вопросы 546
Тесты 546
Глава 26. Участие России в международных финансовых организациях 548
26.1. Преимущества участия России в международных финансовых организациях
548
26.2. Международный валютный фонд, Всемирный банк, Международный банк
реконструкции и развития 549
26.3. Европейский банк реконструкции и развития 554
26.4. Региональные банки развития 555
26.5. Региональные финансовые организации Евросоюза 556
26.6. Банк международных расчетов 557
Контрольные вопросы 558
Тесты 558
Денежное обращение и кредит при капитализме: Учебник / под ред. Красавиной Л.Н. – М.: Финансы и статистика, 1989.
Красавина Л.Н. Проблемы денег в экономической науке - ж. «Деньги и кредит» , 2001, №10.
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Учебник/под ред. Красавиной Л.Н.(издание третье) – М.: Финансы и статистика, 2005.
(4 часа)
План лекции
Полноценные деньги
Демонетизация золота
Неполноценные деньги
Квазиденьги
Государственные бумажные деньги
Кредитные деньги
Виды кредитных денег
Кредитные орудия обращения (вексель, чек, банковская карта)
И стория развития денег – это история развития товарного обмена. По мере развития общественного производства меняются формы и виды денег.В процессе своей эволюции деньги принимали различные формы в зависимости от того или иного уровня развития товарных отношений. На отдельных этапах исторического развития преобладала своя форма денег, наиболее соответствующая хозяйственному механизму.
Исторически существовало две формы денег : полноценные и неполноценные.
Первая форма денег - полноценные деньги. Полноценные деньги имели товарную природу, обладали собственной внутренней стоимостью. К полноценным деньгам относились металлические деньги : слитки и монеты из серебра и золота. Особенностью полноценных денег было то, что их номинальная стоимость в основном соответствовала стоимости содержащегося в них металла . Именно наличие у металлических денег внутренней стоимости обеспечивало их общепризнаность.
Зародышевая форма полноценных денег (пользовавшиеся на местном рынке наибольшим спросом благодаря их особой полезности товары: зерно, скот, меха, соль, слоновая кость, ракушки и др.) появилась в условиях натурального хозяйства. Отделение ремесла от земледелия приводит к тому, что в роли денег начинают использоваться металлы первоначально в форме слитков (прута, проволоки, пластин определенного веса). В Х111 в. до н. э. в обращении находятся слитки со штемпелем об их пробе и весе.
В дальнейшем произошел переход к чеканке монет из благородных металлов (серебра и золотота). Первые металлические монеты появились примерно в У11 в. до н. э. в государствах Средиземноморья – Лидии и Эгине.
Покупательная способность полноценных денег (их способность обмениваться на определенное количество товаров и услуг) зависела от стоимости содержащегося в них металла . Чем больше весила золотая (серебряная) монета, тем выше была ее покупательная способность. При измененении стоимости золота изменялась и покупательная способность золотых денег .
Высшей формой полноценных денег были золотые. Поскольку золотые монеты обладали собственной внутренней стоимостью, они выполняли функцию средства образования сокровищ. Золотые сокровища выступали в качестве автоматического стихийного регулятора денежного обращения: при снижении потребностей товарного обращения в деньгах ставшие избыточными монеты уходили из обращения в сокровище, при увеличении – монеты поступали в обращение из сокровищ. Поэтому количество золотых денег в обращении всегда соответствовало потребности товарооборота в деньгах.
