- «Как заработать миллион рублей?»
- «Элементарно! Нужно всего-то собрать по одному рублю с миллиона человек!»
- «Вопрос заключается лишь в том, как убедить их в этом?»
Первое упоминание о мошенниках мы получили от Ирины:
«Я заказала кредитную карту, мне прислали ее, но я должна за нее заплатить 830 рублей при получении. И еще что-то меня смущает, я не могу найти такой банк в Туймазы 5. Не могли бы Вы мне подсказать, существует ли такая компания "Финанс" и выпускают ли они карты "Платинум"? Уж больно подозрительно, что нет ни одного контактного телефона и точного адреса местонахождения! Заранее спасибо.»
«Вам одобрена кредитная карта с лимитом до 700 000 рублей. Документы отправили по почте (анкету, договор). Оплата при получении наложенным платежом 1390 рублей. Получите. Заполните и отошлите.»
«Карта премиум-это на самом деле лист формата А4 где представлены различные варианты кредитования, без справок о доходах и поручительств. В конверте который вам приходит на почту нет никакой карты, в нём находятся 4 листа бумаги формата А4 (анкета, карта премиум и 2 благодарственных письма от компании финанс). 830 рублей Вы платите за листок бумаги А4 (так называемая карта).»
Есть и другие разновидности вымогания денег:
- оплата за «выпуск карты» посредством отправки смс-сообщения на платный номер,
- оплата при доставке курьерской службой,
- внесение денег на счет мобильного телефона за «активацию» фальшивки,
- перевод на карту Сбербанка.
Все способы объединяет одно - сначала платит всегда заёмщик, причём всегда дистанционно! А после того, как деньги попали махинаторам, искать становится уже некого.
Главное - помнить простые правила:
1.
Ни один из известных нам банков не требует предоплаты
за выпуск и предоставление кредитной карты;
2.
Все комиссии, предусмотренные банком - списываются автоматически
с активированного кредитного счета самой карты или же включаются в процентную ставку по кредиту. Ни о какой «оплате за доставку» речи быть не может;
3.
На сайтах банков (фин. учреждений) всегда имеется контактная информация
(адреса, телефоны, почта, обратная связь), а также номер лицензии, подтверждающей право на финансовую деятельность;
4.
Любой уважающий себя банк, заботится качеством своего сайта, делая его максимально привлекательным и удобным для пользователей. Банковские сайты никогда не похожи на «одностраничники» или «сайты-однодневки»;
5.
Подозрительно выгодные условия - признак мошенников. Каждая финансовая организация, в первую очередь, заботится об получении прибыли. Поэтому все «черные списки», «бюро кредитных историй», «звонки родственникам и на работу» направлены для того, чтобы выявить потенциальных неплательщиков, и как следствие - уменьшения убытков.
Какие-либо конкретные рекомендации по поводу того, что необходимо делать, если Вы все-же стали жертвой мошенников и оплатили фальшивую кредитку, привести сложно, но оставлять злоумышленников безнаказанными ни в коем случае нельзя. Поэтому, мы рекомендуем следующее:
1.
Если в анкете на несуществующую кредитную карту Вы указывали свои паспортные данные, то лучше всего постараться сменить паспорт. В нашей практике мы уже сталкивались с оформлением кредита по утерянным документам, поэтому доказательство того, что возможный кредит оформили не Вы - только плюс;
2.
Напишите заявление в полицию. Да, сумма небольшая и навряд ли правоохранительные органы станут расследовать одно такое заявление. Но обманутых людей множество! И если хотя-бы часть напишет о данном преступлении, то шансы на расследование существенно возрастут. И как минимум, мошенники не смогут чувствовать себя в безопасности, а следовательно не станут так нагло обманывать людей и дальше. Ваше заявление может стать решающим!
3.
Расскажите об этом мошенничестве всем знакомым! Предупрежден - значит вооружен! А с теми возможностями, которые предоставляют нам социальные сети - это дело займет всего пару секунд. Не поленитесь, нажмите «Рассказать друзьям» в конце статьи.
Желаем Вам встречать на своем жизненном пути только честных людей! Ваш
Мошенничества при получении кредита онлайн имеют ту же долю вероятности, что и при получении кредита в банке. Но не стоит бояться брать в долг только из-за намека на возможность. От мошенников в этой сфере в большей степени страдают кредитные организации, нежели заемщики. Конечно, доказать, что отношения к кредиту вы не имеете, будет весьма сложно и затратно во времени. Но финансовые убытки несут банки.
Виды мошенничестваСамый распространенный способ обмануть банк - это участие в программе кредитования по . Некоторые финансовые организации, как правило, мелкие, не имеют собственной курьерской службы и довольствуются сканами документов и телефонным общением, после которого направляют карту заемщику почтой.
Другой способ «развести на деньги» онлайн способом - это представиться кредитором - выслать одобрение на заем, с условием получения после оплаты обслуживания банковской карты. Это от 200 до 600 рублей в среднем. Такие аферисты не наглеют сильно, их козырь - массовость.
Во-первых, оформляя , никогда не вносите предоплату! Любые комиссии по выдаче и обслуживанию ссудного счета начисляются только после получения средств.
Во-вторых, если оформляете кредит виртуально с последующим получением карты дистанционно, то обязательно требуйте наличия курьера либо отправления кредитки заказным письмом с описью, чтобы получить его можно было только по паспорту.
В-третьих, банально, но не оставляйте свои паспортные данные везде, где просят.
Прежде всего, без паники! Вам предъявляют долг? Не стоит скандалить или пускать все на самотек. Как можно скорее посетите головной офис. Напишите в банке заявление о том, что это не ваш заем, что вы требуете внутреннего служебного расследования. После этого - бегом в полицию, писать заявление о возбуждении уголовного дела о совершении в отношении вас мошеннических действий.
Несмотря на презумпцию невиновности, доказывать ее все же придется. В случае с поддельными документами и подписями, достаточно доказать факт подлога, проведя экспертизы. В случае виртуального правонарушения проверят IP, наличие доступа к компьютеру во время проведения злодеяния. Если преступников нашли, правильно составьте претензии. По факту мошенничества им грозит уголовная ответственность, а с материальной стороной разбирается гражданский суд. В этом случае выгодно не требовать возврата средств с преступников, так как ждать их вам придется очень долго, а признать факт сделки о кредите ничтожным. В этом случае пусть банк отсуживает свои деньги.
На нашем сайте нам пишут множество различных людей. Это те которые предоставляют займы и те, которые хотят получить деньги, заливщики и псевдоантизаливщики, различного рода мошенники и рекомендатели. В данной статье рассказывается о некоторых интересных комментариях и мошеннических схемах законного отъема денег у людей, которые сами в них очень сильно нуждаются.
Это пожалуй самый смешной и безобидный способ обмана людей, основанный на публикации на разных форумах и сайтах сообщения о продаже «мечты».
Обычно одна из посетительниц сайта пишет.
Добрый день! Продаю сильнейший заговор на привлечение денег. Этого нет в интернете. Уникальная разработка. 100% действие. Его нельзя отдавать и принимать бесплатно, поэтому цена символическая. Всего 100 рублей откроют Вам путь к счастливому безбедному существованию. Пишите на электронную почту. [email protected]
Чего только люди не придумают, ради того, чтобы получить деньги. Ну естественно это обман, зелье дает конечно же путь к безбедному существованию, только не вашему, а самого комментатора. Пожелаем ей удачи…
Самого же приворота на деньги не существует, как и самой магии. Вы купите просто слова.
Довольно часто на просторах Интернет можно встретить комментарии следующего типа:
Здравствуйте,хочу порекомендовать хорошего человека,
который помог мне решил финансовые трудности,
Я думал что хороших людей не осталось!
выдал займ в течение часа
вот его контакты [email protected]
А вот комментарий еще интереснее с нашего сайта.
Да уж, нелегкое это дело выбраться из долговой ямы в наше время сколько не борись и не пытайся….когда пришёл пик и осознание что кроме как перекридитоватся варианта больше нет,начала бегать по банкам,по непонятной мне причине везде были отказы,хотя с кредитной историей проблем не было никогда…просрочек больше 30 дней никогда не допускала…Оставался один выход найти частного инвестора,который перекредитует в частном порядке…Но и здесь меня ждали подводные камни…Я себе даже представить не могла что развелось столько мошейников наживающихся на чужих бедах и горе…Не буду Вам расписывать всю свою ипопею поисков,но в итоге потеряла больше 57 000 тысяч рублей,попадаясь на удочки изошрённых мошейников,и чеки о переводе сбрасывали и сообщения в киви кошелька о переводе и пр. На одном из форумов вышла на мужчину который помог мне с координатами добросовестного человечка Вытавщего наконец то меня из моих проблем.Решила отплатить общественности тем же, выжив всяких гадов из данной отрасли.Кому надо,готова посодействовать,связь по почте [email protected]
А вот еще интереснее похожее объявление:
Доброго времени суток!
Прочитала вашу просьбу о выдаче займа или материальной помощи. Вспомнила себя, долго искала деньги. Не знала что и делать. Сокращение на работе, кредиты с открытыми просрочками, муж бросил с тремя детьми. Спустя месяц нашла выход из положения. Подруга познакомила с Борисом Николаевичем. В течение одного дня получила нужную мне сумму. Вот адрес [email protected]
И напоследок
ну и время пошло…Все пытаются нажиьтся на чужих бедах и безвыходной ситуации…Не тянув кредитные выплаты по ипотеке,приняла решение перекредитоватся у частного инвестора,иначе бы осталась без крыши на головой…честно говоря даже представить себе не могла что на данном рынке столько жуликов, которые только и делают что наживаются на нас наивных дураках,воспользовавшись тупиковой ситуацией..
А ведь отдаешь последние деньги,перезанимаешь,снова отдаёшь,сколько я горя нахлебалась,это словами не описать конечно, один изошрёнее другово…куда мир катится…только спустя 11 месяцев смогла на одном из форумов выйти на человека который в состоянии помочь, а не усугубить положение.Ибо в избежании и выживания этих изошрённых личностей,которых людьми язык неповернётся назать, готова предоставить адрес на безвозмездной основе [email protected]
Поневоле проникаешься сочувствием к вот таким вещам.
Везде видно, что побуждают взять деньги, основываясь на личном примере… Сократили на работе, трое детей, долговая кредитная яма — вот на что указывают мошенники и пытаются войти в ваше положение.
Что здесь можно увидеть — грамотности никакой, писал школьник. Ну и предлагает связаться с ним. При связи можно получить вот такое письмо:
в ответ пишет -Советуем Вам не брать новый кредит, займ, а погасить действующие кредиты, получить наличными на карту или приобрести недвижимость, приняв залив на карту. Ничего погашать и выплачивать не нужно как кредит.
Наши условия 50/50.
На данный момент есть заливы на 105000, 425000, 659000, 1428000, 1126000, 2531000, 321000,
415000, 68000, 3865000, 1575000, 621000, 8641000, 732000, 274000 руб и другие суммы.
Никаких предоплат за заливы мы не берем, и Вам не советуем платить кому-то 10-30% от суммы самого залива.
С Вас оплата лишь за аккаунт 1200 руб, с которого идет перечисление денежных средств.
Сроки зачисления от 4 до 6 часов, то есть через 6 часов деньги у Вас на карте, счете.
Вкратце, вам нужно выбрать сумму из списка и указать номер карты, наименование банка для перечисления денежных средств.
После получения вами денежных средств, вам нужно перечислить нам половину (50%).
Погашать и выплачивать ничего не нужно как кредит.
Выберите, пожалуйста, сумму из списка и напишите номер карты, наименование банка для перечисления денежных средств.
Тут все просто: вас пытаются одурачить. Человек А рекомендует Б, Б предлагает . На самом деле вы переведете предоплату и потом тишина(вас просто кинут на деньги)- типичное мошенничество. Нужно быть аккуратным и не доверять таким объявлениям. Борис Николаевич имя вымышленное. Обычно такие объявления пишут школьники в надежде срубить денег и остаться безнаказанными. Большинство таких объявлений написаны школьниками и содержат кучу ошибок русского языка.
Часто можно встретить сообщения о заливах на киви-кошелек.
Если кратко — их не существует. Все сводится к тому, что от вас требуют логины и пароли от вашего кошелька.
Основная проверка честности- вам нужно будет ввести СМС при переводе — поэтому деньги мы не сможем украсть
Однако все сводится к тому, что мошенник настраивает автоплатеж. При автоплатеже подтверждение по СМС не требуется. Как только деньги появляются на вашем кошельке, они уходят мошеннику.
Люди, кому срочно нужны деньги, упорно пытаются найти их на халяву. Запомните — халявных денег не бывает. Никто просто так вам на карту деньги переводить не будет. Это то же самое, что попросить у случайного прохожего 100 тыс. рублей. Вы можете написать хоть тысяче заливщиков, но половина из них затребует предоплату.
Вот основные моменты, на которые люди требуют деньги в виде предоплаты:
Всех объединяет одно — если вы попросите лично встретиться, то человек откажется под каким-либо поводом: заболел, сейчас занят, не может, может только через месяц.
Интересную схему предлагают некоторые мошеннические форумы. Это схема с гарантом
Есть кредитор, гарант — который якобы имеет репутацию на каком-то форуме. Форум пестрит отзывами о успешных заливах и благонадежности кредитора. Все подтверждено гарантом форума на 200%. Вам предлагают схему залива или займа с гарантом. Вы переводите предоплату гаранту(комиссию за залив, займ), потом вам делают залив(выдают займ).
Потом гарант отдает деньги заливщику или кредитору.
Вы не учитываете что гарант и заливщик работают в сговоре. Обычно это одно лицо, которое и сделало этот форум и сайт. Видоизменения данной схемы встречаются достаточно часто. Суть обмана одна — вы верите в гаранта.
Запомните — гарантом может быть только аккредитив в банке. Все остальное это — просто доверие. Вы доверяете человеку, которого ни разу не видели на непонятном форуме с непонятной фамилией… В общем запомните — ГАРАНТ — это в большинстве случаев мошенник. Вы должны знать все данные гаранта вплоть до места прописки. Правда и это не гарантирует защиту от обмана. В общем случае схема с гарантом является мошенничеством.
Но это все шуточки по сравнению с делами, которые творятся на вроде бы легальных сайтах.
Вот пример одного из них: Сайт называется Деньги за расписку http://dengi-za-raspisku.ru/
Первоначально он позиционируется как сервис, где вы можете купить контакты частных кредиторов в вашем городе.
Т.е. в любом городе России.
Не находите, что очень странно это
? Неужели сайт собрал кредиторов в каждом городе?
Но все не так просто. Они просят целых 150 рублей за контакты частных кредиторов.
И о чудо: торопитесь -
Внимание! С 13-го ноября стоимость услуги будет повышена до 320 рублей.
Сейчас стоимость услуги 165 руб. Для открытия доступа за 165 руб. нажмите кнопку ниже:
В декабре такая вывеска будет другой — 165 р. до 13 декабря, а с 13 декабря уже новая цена.
Конечно 165 р это очень мало, да и многие думают — что этот список — их спасение и решение денежных проблем. Как ни странно, нашлись люди, которые оплатили.
Как вы думаете, что в результате они купили? Догадайтесь — конечно же воздух.
После покупки доступа через вебмани сайт присылает логины и пароли для доступа к базе. Но кто же в базе?
А в базе — куча МФО и куча кредитных мошенников, которые без труда пробиваются через поиск гугла.
Вот например один из них, некто Горячев Юрий [email protected], контакты которого вы получаете, если покупаете доступ к базе:
Эл. адрес [email protected] отлично гуглится как мошеннический в первых строчках Гугла.
Еще грустно смотреть, как авторы сайта пытаются нажиться на купивших доступ людях. Они преподносят кучу МФО как частных займодателей по всей России и предлагают подать заявку им через их партнерские ссылки(они получат доход, если вы получите займ)
Предлагаемое МФО Манимен ни в коем случае не похоже на частного займодателя по всей России.
И таких контаков МФО вы покупаете несколько штук.
В общем, этот сервис типичный обман. Все основано психологии: когда человек в безвыходной ситуации, он хватается за любую соломинку. Он платит 165 рублей в надежде получить взаймы, в итоге получает фигу или теряет еще больше денег на новых мошенниках. Сайтов, подобных описанному, много в сети. Обертка может быть разной, а схема обмана одинакова.
Будьте бдительны. Денег реально в интернете никто не даст. Здесь нет людей, которые в частном порядке выдают займ. А если и есть, то их единицы…
Глобальная паутина давно стала излюбленным местом для преступной деятельности мошенников. А с ростом спроса на услуги по удаленному кредитованию у заемщика есть реальный шанс попасться на их удочку, если он решит оформить займ онлайн в микрофинансовой компании. И этот факт подтверждает печальная статистика: стоит только создать запрос в интернет-поиске «онлайн займы мошенничество», чтобы убедится, как много россиян пострадали от незаконных действий фиктивных кредиторов, которые лишили их возможности получить кредитную помощь или даже «выманили» у них деньги под видом легальной МФО.
Но выявить обман совсем несложно, если знать, на что обратить внимание при выборе такого сервиса и каких мер безопасности придерживаться при кредитовании по Интернету.
Независимо от того, как компания продвигает свои услуги и каким образом осуществляет выдачу займов, она должна быть зарегистрирована в качестве микрофинансовой организации, а ее данные должны быть внесены в единый государственный реестр (ознакомиться с его списком можно на сайте Центробанка). Но здесь стоит проявить максимальное внимание и осторожность, так как мошенники нередко «маскируются» под легальные МФО, выбирая названия, которые практически не отличаются от наименований действующих сервисов (например, может быть добавлена одна лишняя буква или цифра). С этой целью они даже создают сайты, дизайн и цветовая гамма которых полностью совпадает с оформлением официальных сайтов действующих МФО. Кроме того, на сайте должен быть указан номер, под которым компания внесена в государственный реестр, а также дата регистрации.
Еще один распространенный вид мошенничества в Интернете – это когда заемщика при оформлении онлайн займа просят внести какую-то оплату под видом комиссии за рассмотрение документов. В большинстве случаев речь идет об очень незначительной сумме, поэтому мало у кого закрадывается сомнение, что его хотят обмануть мошенники. Но на это и делается главная ставка в такой преступной схеме: во-первых, если сумма небольшая, то есть шанс, что ее все-таки заплатят для получения займа и, во-вторых, вряд ли кто-то захочет обращаться в полицию из-за потери 200-300 руб. Впрочем, если учесть, каким спросом пользуются услуги онлайн МФО, не сложно предположить, что даже при минимальных платежах мошенникам удается накапливать крупные суммы средств. А когда ресурс исчерпает свои возможности и о сайте начнет распространяться нелицеприятная информация на тематических форумах и бизнес-порталах, мошенники через время организуют такой же «бизнес» под другим доменом, делая это всякий раз, когда их будут «вычислять» заемщики.
На самом деле при использовании онлайн займа клиент обязан платить только начисленные проценты. Если МФО требует внести какой-нибудь платеж еще на стадии подачи кредитной заявки, то это указывает на возможное мошенничество.
– это отличный способ решить свои финансовые проблемы без нервотрепки и бумажной волокиты. Практически все сервисы по удаленному кредитованию готовы перечислять средства на банковские карты клиентов, чем активно пользуются мошенники. Под видом несуществующих МФО они пытаются получить информацию, с помощью которой можно будет совершать платежи по карте в Интернете (CVV код). И далеко не все заемщики понимают, что их пытаются обмануть мошенники, беспрекословно указывая данные, благодаря которым с их счетов списываются последние деньги.
Если по условиям сервиса заемные средства перечисляются на карту клиента, то для осуществления такого платежа достаточно стандартных реквизитов для безналичных расчетов (их можно получить в отделении или на клиентской поддержке). В противном случае лучше воздержаться от кредитования, какими бы выгодными не казались предложенные МФО условия.
Стоит отметить, что компании, специализирующиеся на онлайн кредитовании розничных клиентов, демонстрируют высокие темпы роста и хорошие финансовые показатели. На этом сегменте рынка уже есть свои лидеры и крупные игроки, у которых стоит брать займы онлайн, что поможет избежать неприятностей или потери денег при кредитовании.
Микрокредитование ввиду простых условий получения заемщиком денег сегодня популярно как никогда. Но не всегда все бывает гладко в этой сфере. Мало того, что за лояльность к клиенту и скорость принятия решения нужно будет платить слишком высокие проценты, так еще развелось масса мошенников, которые пытаются нажиться на невинных гражданах.
Попробуем разобраться в наиболее распространённых схемах обмана, чтобы в случае необходимости вы легко могли вычислить недобросовестную компанию.
Вас могут попросить оставить в залог какую-то дорогостоящую вещь, обещая выдать необходимую сумму денег лишь под залог автомобиля, паспорта и прочее. Если вам к тому же с улыбкой и спокойно по полочкам разложили необходимость сделать именно так – мало кто не согласится, ведь «надо же».
Вполне возможно, что клиент все-таки получит нужную сумму займа, чтобы отвести подозрения. Но как только придет пора возвращать долги, всплывет тот факт, что компании уже может не существовать.
Еще одна распространенная ошибка нуждающихся – заключить с компанией договор, не уделив достаточно времени на прочтение и подробное изучение его условий. И зря, ведь в нем может быть включено пару интересных пунктов, которые точно не будут выгодны для заемщика.
Такой проблемой, которую сложно назвать мошенничеством, является высокая процентная ставка за пользование кредитными деньгами. И вроде бы все по-честному: заемщик с плохой кредитной историей и без нормальной работы обращается за финансовой помощью и получает ее. В тот момент особо не задумываешься о том, чем возвращать долги. А поскольку кредитоспособность человека практически нулевая, то высокие проценты и внушительные штрафы легко могут сделать его банкротом.
Вариантом мошенничества является намеренное препятствование компании погашению долга заемщиком. Объясняем подробнее –согласно договору между сторонами заемщик обязан вносить платежи в установленные сроки, в противном случае начинает начисляться пеня. Частные кредиторы могут создать разного рода искусственные преграды для погашения долга, чтобы он возрастал в геометрической прогрессии. Компания просто исчезает со своего адреса, реквизиты, которые были выданы для оплаты, оказываются просто недействительны.
Доказать что-либо невозможно, остается просто ждать повестку в суд, которая придет с вероятностью в 99%. А когда дело дойдет до суда, несчастный клиент МФО может остаться без последней копейки.
С появлением возможности совершать множество финансовых операций через интернет и в том числе подавать заявку на получение займа, мошенники пробрались и во всемирную паутину. Появилось множество поддельных организаций, которые якобы занимаются выдачей микрокредитов, а на самом деле просто воруют личные данные пользователей.
Особую опасность такие компании представляют для тех людей, которые имеют слабое представление о специфике деятельности МФО и невнимательно изучают кредитный договор.
Поэтому ни в коем случае не ведитесь на уловки мошенников и не вступайте в разного рода финансовые пирамиды, которые обещают избавить вас от долгов и сулят крупную прибыль. Далее предоставим вам ряд кратких рекомендаций, как избежать мошенничества в микрозаймах.
Как вы видите, задуматься есть над чем, ведь риски очень большие. Чтобы при оформлении микрокредита не остаться без квартиры и в долгах, следуйте таким рекомендациям:
Любимый способ большинства МФО обмануть потребителей – это сообщить им спустя полгода-год, что у заемщика внезапно накопилась задолженность. Объясняют это тем, что займ был погашен не полностью, на балансе остался небольшой долг, на который на протяжении всего времени насчитывались проценты. Помните, вы имеете право .
Будьте финансового грамотными и не ведитесь на уловки!
