Med nastankom in razvojem svetovne industrijske družbe so se v gospodarstvih številnih držav pojavile krize, med katerimi je bilo opaženo: naraščajoč upad proizvodnje, kopičenje neprodanega blaga na trgu, padanje cen, propad medsebojne poravnave. sistem, propad bančnih sistemov, propad industrijskih in komercialnih podjetij, močan skok brezposelnosti.
V strokovni literaturi je gospodarska kriza označena kot neravnovesje med ponudbo in povpraševanjem po blagu in storitvah.
Krize spremljajo celotno zgodovino človeške družbe. Prva svetovna gospodarska kriza, ki je udarila v nacionalno gospodarstvo in javno življenje hkrati v ZDA, Nemčiji, Angliji in Franciji, se je zgodila leta 1857. Kriza se je začela v ZDA. Razlog so bili množični stečaji železniških podjetij in propad borze.
Kasneje lahko skozi več stoletij opazujemo različne gospodarske krize, ki se pojavljajo na različnih delih sveta: čas velike depresije (1929-1933), mehiške krize (1994-1995), azijske krize (1997) , ruska kriza (1998) in seveda sedanja ameriška gospodarska kriza.
V delih ekonomistov ni enotnega stališča o krizah v razvoju različnih sistemov. V Rusiji je bilo prevladujoče stališče, da so krize značilne le za kapitalistični način proizvodnje in ne morejo nastati v okviru socialističnega načina, za katerega so značilne le »težave rasti«. Drugi ekonomisti menijo, da je koncept "krize" uporaben le na makroekonomski ravni, manj akutni problemi, ki jih povzroča neučinkovit sistem proizvodnje in upravljanja, pa so primernejši za mikro raven. Te težave naj ne bi bile posledica razvojne krize, ne posledica objektivnih trendov. Če razmišljamo o razvoju podjetja na ta način, potem ni treba napovedovati možnosti krize. Koncept "krize" je tesno povezan s konceptom "tveganja", ki na tak ali drugačen način vpliva na proces protikriznega upravljanja katerega koli podjetja. Odpravite verjetnost neugodnega izida iz tveganja in resnost tveganja bo izginila, ne samo kriza, ampak tudi precej pogoste napake bodo postale nepričakovane.
Bistvo gospodarske krize se kaže v prekomerni proizvodnji blaga glede na agregatno povpraševanje, kršenju pogojev za reprodukcijo družbenega kapitala, množičnih stečajih podjetij, naraščanju brezposelnosti in drugih družbeno-ekonomskih pretresih.
Za krizno situacijo so značilne tri pomembne lastnosti, ki jih lahko označimo kot moč, obseg in trajanje krize.
Kriza (iz grščine) - odločitev, oster preobrat, težko prehodno stanje katerega koli procesa družbene institucije. V svoji najbolj splošni obliki je kriza kršitev ravnotežja sistema in hkrati prehod v njegovo novo ravnotežje.
Izraz "kriza" se uporablja za označevanje situacije, ki se do določene mere zdi nenormalna in je pogosto značilna hitre spremembe. V ekonomiji ta izraz opisuje številne pojave. Toda enemu od njih je pripisan poseben pomen - to je gospodarska kriza.
Finančna kriza je odraz velikih sprememb v svetovnem gospodarstvu.
Krize so neizogibne: redne, redno ponavljajoče se krize so nepogrešljiva faza v cikličnem razvoju vsakega sistema. Začnejo se, ko je potencial za razvoj glavnih elementov prevladujočega sistema že v veliki meri izčrpan, hkrati pa so se rodili in začeli boriti elementi novega sistema, ki predstavljajo prihodnji cikel. V tem obdobju je supersistem po klasifikaciji A.A. Bogdanov, postane neorganiziran, njegova učinkovitost močno pade, saj elementi starega in novega sistema, ki si nasprotujejo, ugasnejo del celotne energije. Kriza ustvarja predpogoje za preoblikovanje sistema - bodisi njegov prehod v novo kakovostno stanje bodisi smrt, razpad in zamenjavo z novim, učinkovitejšim sistemom.
Gospodarska kriza (iz grškega krisis - prelomnica) je močno poslabšanje gospodarskega stanja države, ki se kaže v znatnem upadu proizvodnje, motnjah obstoječih industrijskih odnosov, stečaju podjetij, povečani brezposelnosti in posledično , v znižanju življenjskega standarda, blaginje prebivalstva.
Obstajajo zelo nasprotujoča si stališča o vzrokih gospodarskih kriz. Temeljna razlika med Marxovim stališčem o tem problemu je v tem, da je razloge za ciklično naravo kapitalistične reprodukcije videl v sami naravi kapitalizma, neposredno v nasprotju med družbeno naravo proizvodnje in zasebno naravo prisvajanja njenega lastništva. rezultate.
Predstavniki neoklasične in liberalne šole navajajo različne vzroke za gospodarske krize, ne da bi jih povezovali z naravo kapitalizma. Mnogi med njimi menijo, da je vzrok za krizo premajhna potrošnja prebivalstva, ki povzroča prekomerno proizvodnjo. Toda posledično pomanjkanje potrošnje (plačilne sposobnosti) je bolj posledica kot vzrok za krize.
Bližje marksističnemu stališču so ekonomisti, ki menijo, da je nesorazmernost ali »neravnovesje« vzrok za krize. Krize so posledica pomanjkanja pravilnih razmerij med panogami, spontanega delovanja podjetnikov. Teorija neravnovesja je združena z drugim razširjenim pogledom na krize kot produkt zunanjih razmer – političnih, demografskih, naravnih.
Obstaja tudi psihološka teorija kriz. Po tej teoriji je za vsako fazo značilna lastna psihološka slika, ki oblikuje odnos do investicij.Panika in zmedenost kriznega stanja vodita v stagnacijo investicij, povečano razpoloženje v razmerah vzpona spodbuja vročino. »Spreminjajoče se situacije« ustvarjajo neenakomeren naložbeni cikel.
Do zdaj je ekonomska znanost razvila številne različne teorije, ki pojasnjujejo vzroke gospodarskih ciklov in kriz. P. Samuelson na primer kot najbolj znane teorije ciklov in kriz v svoji knjigi "Ekonomija" ugotavlja:
Monetarna teorija, ki pojasnjuje cikel s širitvijo (krčenjem) bančnega kredita (Hawtrey);
Teorija inovacij, ki razlaga cikel z uporabo pomembnih inovacij v proizvodnji (Schumpeter, Hansen);
Psihološka teorija, ki cikel interpretira kot posledico valov pesimističnega in optimističnega razpoloženja, ki zajamejo prebivalstvo (Pigou, Bejgot);
Teorija premajhne potrošnje, ki vidi vzrok cikla v prevelikem dohodku, ki gre bogatim in varčnim ljudem v primerjavi s tem, kar je mogoče vložiti (Hobson, Foster, Catchings);
Teorija čezmernega vlaganja, ki zagovorniki menijo, da je vzrok za recesijo preveliko in ne premalo vlaganje (Hayek, Mises);
Vzroki za krizo so lahko politične, gospodarsko-geografske, kulturne, znanstvene in tehnične narave.
Tako se politična stabilnost in usmeritev notranje politike države, ki se izvaja skozi zakon, izraža v odnosu do podjetniške dejavnosti in načel državne ureditve gospodarstva, do oblik lastništva, ukrepov za zaščito pravic potrošnikov in podjetnikov. . Vse to se kopiči v zakonodajnih normah, aktih, ki določajo dejavnosti podjetij.
Ekonomsko-geografske dejavnike označujeta velikost in struktura potreb ter pod določenimi gospodarskimi predpogoji efektivno povpraševanje prebivalstva. Vključujejo lahko tudi raven dohodkov in prihrankov prebivalstva, torej kupno moč, raven cen, možnost pridobitve posojila, ki bistveno vplivajo na podjetniško dejavnost, fazo gospodarskega cikla, v kateri se nahaja nacionalno gospodarstvo. Padec povpraševanja, na primer, značilen za ustrezno fazo gospodarskega razvoja, vodi v povečano konkurenco, propad ali prevzem podjetja v stečaju.
Kulturni dejavniki se kažejo v navadah, stopnjah porabe in preferenc nekaterih dobrin pred drugimi.
Stopnja razvoja znanosti in tehnologije določa vse sestavine proizvodnega procesa izdelka in njegovo konkurenčnost. Spremembe v proizvodni tehnologiji, ki jih podjetje izvede za zagotavljanje konkurenčnih prednosti, praviloma zahtevajo znatne kapitalske naložbe in lahko dolgo časa negativno vplivajo na dobičkonosnost podjetja, tudi zaradi napak pri uvajanju novih tehnologij, lahko negativno vplivajo na dobičkonosnost in zmanjšati obseg prodaje izdelkov podjetja zaradi nastopa na trgu po nižjih cenah blaga drugih podjetij, pri izdelavi katerih se uporablja naprednejša tehnologija, ki zagotavlja nižje proizvodne stroške.
Vzroke za krize delimo tudi na objektivne, povezane s cikličnimi potrebami modernizacije in prestrukturiranja, in subjektivne, ki odražajo napake in prostovoljnost pri upravljanju, ter naravne, ki označujejo podnebne pojave, potrese in druge.
Vzroki za krizo so lahko zunanji in notranji. Prvi so povezani s trendi in strategijami makroekonomskega razvoja ali celo razvoja svetovnega gospodarstva, konkurence, političnih razmer v državi, drugi pa s tveganimi marketinškimi strategijami, notranjimi konflikti, pomanjkljivostmi v organizaciji proizvodnje, nepopolnim upravljanjem, inovativnostjo. in naložbene politike.
Pri razumevanju krize niso pomembni le njeni vzroki, temveč tudi različne posledice: možna je obnova organizacije ali njeno uničenje, okrevanje ali nastanek nove krize. Posledice krize lahko privedejo do dramatičnih sprememb ali mehkega, trajnega in doslednega izhoda. Različne posledice krize ne določa le njena narava, temveč tudi protikrizno upravljanje, ki lahko krizo omili ali poslabša.
Vpliv na ekonomske rezultate se bo izrazil v zmanjšanju vseh kazalnikov ekonomske učinkovitosti, povečanju stroškov, potrebnih za delovanje podjetja.
Razlogi za krizno naravo gospodarskega razvoja so torej v konfliktu med pogoji proizvodnje in pogoji izvajanja, v protislovju med proizvodnjo, ki si prizadeva za širitev in ne sledi rasti efektivnega povpraševanja. Pomembne spremembe v agregatni ponudbi in agregatnem povpraševanju se odkrijejo v gospodarski krizi, ki ni le kršitev sorazmernosti družbene proizvodnje, temveč tudi spodbuda za ravnotežje in ravnovesje gospodarstva. Mehanizem cikličnega gibanja je padec cen (oziroma amortizacija stalnega kapitala in znižanje plač).
Vse gospodarske krize imajo določen - včasih paradoksalen - vpliv na stanje državnih institucij, družbe, kulture in celo mode.
Tradicionalno so v času kriz vladne strukture bolj konkurenčne na trgu dela. Država ima v nasprotju s komercialnimi strukturami vedno na voljo finančna sredstva in lahko uradnikom zagotavlja stalno plačo in socialne ugodnosti. Tudi če je državna plača nižja od »komercialne«, se mnogi strokovnjaki odločajo za državo, saj obljublja večjo stabilnost (znano je, da državne strukture odpuščajo precej redkeje kot zasebna podjetja). Zaradi tega se priljubljenost vladnega dela v kriznih obdobjih močno poveča. Zaradi tega se priljubljenost vladnega dela v kriznih obdobjih močno poveča.
V gospodarski krizi vladne institucije pogosto postanejo bolj korumpirane. To postane naravna posledica njihovega vse večjega vpliva na gospodarstvo. Prihodnost komercialnih struktur je pogosto odvisna od uradnikov: na primer razdelitev vladnih naročil ali dodelitev finančne pomoči. To ustvarja gojišče za korupcijo.
Druga manifestacija gospodarske krize je naraščajoča priljubljenost služenja vojaškega roka v državah, kjer je bila vojska premeščena na poklicni tir. Mladi, ki se redkeje znajdejo v civilnem življenju, so bolj pripravljeni podpisati pogodbe z vojsko. poslovna igra gospodarska kriza
Kriza praviloma vodi v upad priljubljenosti restavracij, barov in kavarn, ki prodajajo alkohol, nikakor pa ne vodi k treznosti. Porabniki alkoholnih pijač začenjajo kupovati cenejše pijače v trgovinah, raje imajo cenejše sorte. Hkrati ljudje pijejo več – zato, da bi razbremenili stres in pozabili. Ljudje, ki pred nastopom težkih časov niso bili navdušeni nad tovrstnim prostim časom, začnejo tudi veliko piti.
Tradicionalno je ena prvih žrtev krize kultura. Glasbeniki, igralci, slikarji, arhitekti se soočajo z močnim upadom števila naročil. Vendar vpliv krize na kulturo ni omejen le na to.
Vsaka gospodarska kriza vodi do sprememb v načinu življenja in pogledu ljudi. Včasih so te spremembe kratkotrajne in nepomembne, včasih zelo resne in trajne. Gospodarska kriza vodi v zmanjšanje števila turistov. Logika je tukaj dokaj preprosta: z zmanjšanjem dohodka in povečanjem brezposelnosti imajo ljudje manj prostega denarja, ki ga lahko porabijo za rekreacijo in zabavo.
Izhodi iz krize so vedno odvisni od razlogov, ki so povzročili to situacijo. Glavni cilj nasedlega stanja je prehod na normalen, rutinski način delovanja. Če želite to narediti, morate odplačati vse dolgove. V insolventnem stanju je dovolj težko, a mogoče. Treba je razviti načrt za izboljšanje gospodarske dejavnosti države. Potrebno je analizirati trenutno stanje virov podjetja in zmožnosti podjetja za prihodnost. Če obstaja možnost prejema finančne ali blagovne pomoči, lahko država odplača dolgove in se vključi v proizvodnjo.
Kriza ima na človeka dvoumen učinek. Prvič, nestabilne gospodarske razmere za večino prebivalstva prinašajo velike finančne izgube. Slednje v takšni ali drugačni meri vplivajo tako na človeško vedenje kot na svetovni nazor osebe. Navaden način življenja, ki med drugim vključuje stalno zaposlitev in določeno stopnjo blaginje, se lahko dramatično spremeni na slabše, tako da ima oseba, ki je pod bremenom nenadno nastalih težav, osebnostno krizo kot celoto. .Spremembe dohodkov ljudi, njihovih priložnosti in potreb v času krize lahko imenujemo temeljni dejavnik blaginje prebivalstva. "Sodobne gospodarske krize večinoma povzroča globalno hiper potrošništvo - neobvladljiva želja ljudi po porabi." Glavna težava gospodarstva je, da človek svojih želja in potreb praviloma ne meri s svojimi zmožnostmi. Za večino ljudi so želje neomejene, potrebe se spreminjajo tako kvantitativno kot kvalitativno: ena želja se je uresničila, na pragu pa naslednja čaka na vrsto. Vendar so za razliko od potreb možnosti omejene. Protislovje med potrebami in invalidnostjo v družbi bo vedno obstajalo, vendar se v razmerah gospodarske krize to protislovje še stopnjuje in še krepi svoj negativni vpliv na človeka.
Gospodarska kriza ne prinaša le materialnih izgub: gospodarske krize so nevarne ne le za denarnico, ampak tudi za zdravje. Finančne izgube ali preprosto prenehanje indeksacije dohodkov, zaskrbljenost za svojo prihodnost in prihodnost vaših bližnjih in družin skrajšajo pričakovano življenjsko dobo. Močan upad kupne moči družine, potreba po zavrnitvi tistega blaga in storitev, ki so bili prej na voljo, negativno vpliva na čustveno ozadje osebe, kar lahko vodi v stres in depresijo. Na splošno kratkotrajne in redke stresne situacije predstavljajo malo tveganja. V primeru svetovne gospodarske krize pa je človek lahko zelo dolgo pod stresom. Nič manj pomembno je dejstvo, kako se človek nanaša na sam stres. Vera vase in v svoje moči vam omogoča, da se ustrezno odzovete na vse te težave, poiščete nove rešitve, ki bodo pomagale premagati težave.
Narava in stopnja vpliva krize na človeka je odvisna od njegovega značaja in osebnih značilnosti in ima lahko različne izide. Nekateri obupajo pred obupom in nakopičenimi težavami, drugi najdejo moč, da se spremenijo, prilagodijo, se še naprej razvijajo in so opora svojim bližnjim. V takih trenutkih je lahko nepogrešljiva pomoč sorodnikov in prijateljev, torej takšne družbene ustanove, kot je družina. Družina je izjemnega pomena pri premagovanju krize, vendar se lahko situacija razvije tako, da bo kriza vplivala na družino v nasprotni smeri. Nekatere družine se še bolj združujejo, podpirajo žrtev krize, druge pa razpadajo zaradi nezmožnosti obvladovanja nakopičenih nasprotij, ki jih je kriza še zaostrila. Tudi v močni in stabilni družini, kjer se spodbuja podpora njenih članov, žrtev krize ne more vedno dobiti ustrezne pomoči. To se zgodi, ker družinskega sistema ni mogoče hitro obnoviti, kar pomeni, da njegova podpora ni ustrezna tekočim spremembam v gospodarstvu ali pa je preprosto nezadostna. Družina v krizi postane polje pozitivnih sprememb za njeno integracijo, ki so za vsakega njenega člana izjemno potrebne.
Veliko pomembno vlogo pri oblikovanju pozitivnega pogleda v razmerah gospodarske krize igra taka socialna institucija, kot je izobraževanje. Vloga izobraževanja se sčasoma le povečuje. Izobraževanje je najmočnejša gonilna sila gospodarske rasti gospodarstva države, povečuje učinkovitost in mednarodno konkurenčnost nacionalnega gospodarstva. Izobraževanje je eden najpomembnejših dejavnikov nacionalne varnosti in blaginje države. Visoka stopnja izobrazbe omogoča, da se človek lažje prilagaja spreminjajočim se gospodarskim razmeram, ki so pogosto povezane s povečanjem zahtev po usposobljenosti kadrov.
Del prebivalstva v razmerah gospodarske krize najde podporo v takšni družbeni instituciji, kot je religija. Vera opravlja funkcijo združevanja, združevanja ali povezovanja članov družbe. To počne z razvojem univerzalnih človeških norm in vrednot. Če človek ni našel opore v instituciji družine, lahko s pomočjo vere premisli o sebi in o svojem položaju v družbi in svetu.
Poleg družine, vere, na človekov svetovni nazor vplivata taka družbena institucija, kot so mediji (množični mediji) in javno mnenje. Mediji so tisti, ki bi morali v krizi oblikovati pozitiven pogled.
Množični mediji so trenutno glavni vir informacij za večino državljanov. Od medijev in novinarjev je odvisno, ali se bodo ljudje seznanili z obstoječim problemom, kako se bodo nanj odzvali, ali bo ta problem v družbi vzbudil zanimanje in kakšno rešitev je mogoče najti in uporabiti za premagovanje problema.
Po eni strani se kriza obravnava kot negativen pojav v gospodarstvu, a če pogledamo z druge strani, je gospodarska kriza mogoče opredeliti kot spodbudo za nov krog razvoja.
V sodobnih razmerah je morda takšna razlaga krize kot priložnosti za spremembo življenja na bolje, saj je v krizi včasih človek prisiljen korenito spremeniti obseg svojih dejavnosti. Poleg tega se v času gospodarske krize pojavijo posebne priložnosti za dohodek.
Gospodarske krize prizadenejo predvsem blagovne, valutne in delniške trge, kar prispeva k nestabilnosti svetovnega gospodarstva. Kar zadeva zlato, je to eden redkih stabilnih in varnih predmetov za naložbe, saj cena zanj vedno raste, kar uporabljajo zanesljive investicijske družbe. Zlato ne ščiti le pred negativnimi posledicami, kot je finančna kriza, ampak vam omogoča tudi dostojen zaslužek. Glavna stvar, ki si jo je treba zapomniti, je, da je naložba v plemenite kovine dolgoročna naložba.
Svoje prihranke lahko varčujete in povečujete tako, da posredno vlagate v plemenite kovine z nakupom dragocenih kovancev. Kovanci so razdeljeni v 2 razreda: naložbeni in zbirateljski. Večina kovancev, ki jih je izdala Banka Rusije, je zbirateljska. Povečanje vašega kapitala, vlaganje v to vrsto denarja je precej problematično, razen če je oseba strokovnjak na tem področju. Če želite obdržati svoje prihranke, morate vlagati v naložbene kovance. Banka Rusije izdaja taka sredstva v precej velikih obtokih, kakovost njihovega kovanja je običajna. Izdelane so po poenostavljeni tehnologiji. Vzorec na njihovi površini je preprost in se sčasoma ne spreminja. Za zbiratelje, numizmatike ti kovanci nimajo vrednosti, so pa plačilno sredstvo. Ob nakupu le-teh DDV ni vključen v ceno. Poleg zgornjih načinov vlaganja denarja lahko navedemo še enega - to je vlaganje denarja v spominske kovance.
Pomen zaslužka v času gospodarske krize je, da se ne osredotočite na doseganje največjega dobička, temveč na uporabo svojega časa, znanja, energije za ustvarjanje in zagotavljanje nečesa resnično dragocenega, povprašenega in uporabnega. Poiščite načine, kako ljudem dati tisto, kar želijo, kar resnično potrebujejo.
Tako lahko sklepamo, da lahko gospodarska kriza na človeka vpliva ne le negativno, ampak tudi pozitivno. Gospodarska kriza je čas, da ponovno razmislite o svojem življenju, ocenite svoje zmožnosti in jih uporabite v korist ne le sebi, temveč tudi družbi kot celoti.
Začelo se je v ZDA jeseni 1929, nato pa se je razširilo v Latinsko Ameriko, Zahodno Evropo in druge države Azije in Afrike. Veličasten borzni zlom takrat, na "črni" torek, 29. oktobra 1929, je zaznamoval začetek krize ali "velike depresije" 1929-1933. Padec cen je spremljal močan upad proizvodnje, prišlo je do globoke krize celotnega bančnega sistema, valute so bile razvrednotene, podjetja propadla, bila je previsoka stopnja brezposelnosti, velika revščina, razočaranje prebivalstva nad obstoječim. red - in to ni popoln seznam težav, ki so doletele gospodarstva držav, do nedavnega veljala za najbogatejša in najuspešnejša.
Glavni razlogi za svetovno gospodarsko krizo (1929-1933) so bili prekomerna monopolizacija proizvodnje, odsotnost njene regulacije, nesorazmerje med rastjo obsega proizvodnje in ravnijo dohodka pomembnega dela prebivalstva. Plačilna sposobnost prebivalstva se je zmanjšala, ni bilo sposobno kupovati blaga, katerega število je naraščalo.
Industrijska kriza je prišla skupaj s agrarno prekomerno proizvodnjo. Agrarna kriza je občutno prizadela kmete. Zaradi izjemno nizkih cen je kmetijska proizvodnja postala nedonosna, začelo se je močno upadati proizvodnja hrane, začelo se je veliko propadanje podeželskih in kmečkih podjetij. In to ni moglo ne vplivati na stanje domačega trga.
Kriza je zadala oprijemljiv udarec svetovni trgovini. Zmanjšanje blagovnega prometa je povzročilo krčenje mednarodnih odnosov. Konkurenca med mednarodnimi monopoli je pravzaprav prerasla v odprto trgovinsko soočenje med državami. Trgovinski spori so kršili tradicionalne temelje finančnih odnosov med državami.
Kriza tridesetih let prejšnjega stoletja je prisilila vlade teh držav, da so resno poskušale vplivati na gospodarski razvoj in preprečiti njihove uničujoče posledice.
Velika depresija je pokazala nezmožnost tradicionalnih pristopov k reševanju družbeno-ekonomskih problemov. V iskanju učinkovitih protikriznih sredstev je večina držav prišla do zaključka, da je nemogoče izstopiti iz krize brez posredovanja vlade. Vladni in poslovni krogi razvitih držav sveta so si izredno prizadevali za izhod iz krize. Država je v teh državah postala eden od dejavnikov stabilnosti in napredka, v njenih rokah je bilo koncentriranih vedno več gospodarskih funkcij, ki so se širile zaradi stranskih metod gospodarske regulacije. V ta namen so se široko uporabljali krediti, subvencije, posojila iz državnega proračuna, urejen je bil davčni sistem. Večina držav je sledila politiki protekcionizma. Skupna prizadevanja države in podjetnikov niso le premagala posledice krize, temveč so postala nekakšen porok za stabilnost v prihodnosti. Prehod na širša pooblastila državne regulacije je omogočil obnovitev razširjene reprodukcije kapitala, iskanje novih priložnosti za izgradnjo gospodarskega in tehničnega potenciala ter lajšanje resnosti družbenih konfliktov. Gospodarska kriza 1929-1933 izkazalo, da je po vsem svetu. Motilo je vse mednarodne gospodarske vezi, povzročilo močno zmanjšanje industrijske proizvodnje in drugih sektorjev gospodarstva skoraj vseh držav.
V ZDA se je zaprlo veliko število bank, pojavila se je deflacija in cene nepremičnin so padle, industrijska proizvodnja se je prepolovila, brezposelnost se je povzpela na 12 milijonov ljudi, številni kmetje so bankrotirali, letina žit se je zmanjšala za polovico. V Združenem kraljestvu pa je velika depresija spodbudila gospodarsko okrevanje in povečala naložbe v starejše industrije. Za Francijo se je to obdobje končalo z izgubo vodilnih položajev na svetovnih trgih. V Nemčiji so zaradi depresije na oblast prišli nacionalsocialisti na čelu s Hitlerjem, v Italiji pa je postavil temelje za nastanek fašizma, tudi druge evropske države so močno trpele zaradi te svetovne krize. Posledično lahko rečemo, da je velika depresija, ki se je začela v ZDA, povzročila drugo svetovno vojno, ki je milijonom ljudi na Zemlji povzročila nezaslišano trpljenje.
Vzroki za krizo so lahko zunanji in notranji. Prvi so povezani s trendi in strategijami makroekonomskega razvoja ali celo razvoja svetovnega gospodarstva, konkurence, političnih razmer v državi, drugi pa s tveganimi marketinškimi strategijami, notranjimi konflikti, pomanjkljivostmi v organizaciji proizvodnje, nepopolnim upravljanjem, inovativnostjo. in naložbene politike.
Vzroki za krizo:
Finančno in gospodarsko stanje v državi;
močna konkurenca;
nestrokovno vodenje (napačne odločitve);
tvegani razvoj (strategija);
krizno upravljanje (ustvarjanje konfliktov, kriz);
težke družbenopolitične razmere;
naravne nesreče.
Pri razumevanju krize niso pomembni le njeni vzroki, temveč tudi različne posledice: možna je obnova organizacije ali njeno uničenje, okrevanje ali nastanek nove krize. Izhod iz krize ni vedno povezan s pozitivnimi posledicami. Ni mogoče izključiti, da je možen prehod v stanje nove krize, morda celo globlje in daljše. Krize se lahko pojavijo kot verižna reakcija. Obstaja možnost in ohranjanje kriznih situacij za kar dolgo časa.
Posledice krize lahko privedejo do dramatičnih sprememb ali mehkega, trajnega in doslednega izhoda. In postkrizne spremembe v razvoju organizacije so dolgoročne in kratkoročne, kvalitativne in kvantitativne, reverzibilne in nepovratne.
Različne posledice krize ne določa le njena narava, temveč tudi protikrizno upravljanje, ki lahko krizo omili ali poslabša. Vodstvene sposobnosti so v tem pogledu odvisne od cilja, strokovnosti, umetnosti vodenja, narave motivacije, razumevanja vzrokov in posledic, odgovornosti.
Kršitev uveljavljenega gospodarskega stanja v posamezni državi ali v svetovnem merilu, za katero je značilno zmanjšanje različnih finančnih kazalnikov in splošnega stanja gospodarstva, običajno imenujemo kriza.
To vodi do množičnih bankrotov podjetij, zmanjšanja ravni proizvodnje in poslabšanja življenja prebivalstva.
Glavne značilnosti, ki so značilne za gospodarsko krizo, je mogoče opredeliti:
Recesija v proizvodnji;
velik porast brezposelnosti;
depreciacija nacionalne valute;
neravnovesje na finančnem področju;
neupoštevanje ravnovesja med ponudbo in povpraševanjem v tržnih odnosih;
zmanjšanje plačilne sposobnosti prebivalstva;
upad BDP;
odliv tujega kapitala;
povečanje primanjkljaja plačilne bilance;
močan in pomemben padec cen v surovinski industriji.
Vzroki za gospodarsko krizo so tako raznoliki, da je nestrokovnjaku težko razumeti primarne vire in možne posledice. Padec lahko nastane kot posledica cikličnega procesa, ki zahteva posodobitev in izboljšanje sistema vodenja oziroma njegovo revizijo in temeljno spremembo. Torej, po naravnih, socialnih nesrečah, zaradi vojaških dogodkov s sodelovanjem stranke, ki doživlja prelomnico v gospodarstvu.
Pogosto se zgodi, da opazimo kombinacijo več dejavnikov, ki medsebojno vplivajo na upadanje makroekonomskih kazalnikov. Pojav krize v državi lahko sprožijo zunanji in notranji dejavniki.
V celotni zgodovini obstoja našega planeta smo morali večkrat opazovati gospodarske spremembe lokalnega in globalnega pomena. Preučujejo jih lahko iz učbenikov in knjižničnega arhiva. Sodobniki na nekatere od njih ohranjajo v spominu sveže spomine. In mlajša generacija se lahko podrobno seznani med predavanji na specializiranih dogodkih.
Izraz "kriza" izvira iz grške besede kriza. Njegov pomen je prelomnica ali dokončna odločitev v dvomljivi situaciji. V starih časih se je uporabljal samo v medicini in je imel jasno opredelitev bolnikovega stanja, po premagovanju katerega bo postalo jasno, ali si bo opomogel ali ga bo bolezen dokončno uničila.
Tako lahko rečemo, da je gospodarska kriza prelomnica, ki bo v prihodnosti pokazala, kako se bodo razmere obrnile. In odvisno je od ustrezne ocene vodstva države razmer, razlogov in možnih posledic. Pa tudi pravilnost ukrepov, ki so jih sprejeli za izboljšanje vseh kazalnikov, ki so propadli.
Koncept "krize" je bil uporabljen za procese, ki so se odvijali v družbi pred približno 400 leti. In šele v 19. stoletju se je razširil na gospodarsko sfero.
Zgodovinar Philip Kay je predlagal, da se je prva svetovna gospodarska kriza zgodila v rimskem cesarstvu oseminosemdeset let pred našo dobo. Bližje našemu času z obsežno geografijo je leta 1825 zajemal Anglijo, Francijo in Združene države. Hkrati se je razširil na več proizvodnih panog.
Rusko gospodarstvo se je že večkrat znašlo v podobnih situacijah. Kriza 1812-1815 se lahko šteje za presenetljiv primer.
Zgodovinarji so ugotovili naslednje glavne razloge za to:
Ogromen znesek je bil dodeljen za stroške vodenja sovražnosti z Napoleonovo Francijo;
prepoved trgovinskih odnosov z Veliko Britanijo je ruskemu gospodarstvu povzročila veliko škodo;
potrebni so bili ogromni izdatki za obnovo zahodnih provinc, ugodnosti za prebivalce mest, ki jih je prizadela opustošenje;
propadanje kmečkih kmetij med domovinsko vojno.
Najbolj je trpelo kmetijstvo. V tistem času so bila kmečka gospodinjstva hrbtenica ruskega gospodarstva. Zato je njihov propad povzročil tako resne posledice za gospodarstvo države. Popolno izčrpavanje materialnih in vojaških virov, povojno opustošenje, skupne izgube so presegle 1 milijardo rubljev. Ta znesek je bil preprosto ogromen, glede na to, da so letni prihodki države takrat znašali približno 100 milijonov rubljev. Zgodovinarji tudi pričajo, da je francoska obveščevalna služba za dodatno zmanjšanje gospodarske uspešnosti uvažala papirnate ponarejene rublje.
Tarifna listina iz leta 1810 je takrat rešila Rusijo pred propadom na finančnem in gospodarskem področju. Zagotovil je prevladujoč obseg izvoza blaga nad uvoženimi izdelki. Finančna pomoč iz Anglije je močno podprla dostojno rešitev trenutnih razmer.
Trend krize v Rusiji je bil opažen tudi leta 1899. Njegovi začetki so prizadeli lahko industrijo in se razširili na težko industrijo. Nato je približno 3 tisoč podjetij šlo v stečaj. Bruto proizvodnja nafte se je zmanjšala, proizvodnja vagonov in parnih lokomotiv pa se je prepolovila. Takratna kriza se je za našo državo gladko spremenila v depresijo, ki se je končala šele leta 1909. V tem času je Rusija, ki je poskušala povečati produktivnost dela, izvedla tehnično preopremljenost podjetij. Tako je dostojno število ljudi dobilo priložnost za ponovno delo in zaslužek.
Rusija se je leta 1998 znašla v neplačilu. Državne obveznice so depreciirale, tečaj rublja pa se je v samo 6 mesecih trikrat znižal.
Te krize, skupaj s svetovno 2008-2009, ki je prišla v Rusijo, imajo skupen motiv - padec cen nafte. Glavna industrija, ki daje dobiček državi, je trpljenje. Tudi sedanja dolgotrajna kriza, ki traja vsa leta 2014-2015, ki se je že uveljavila leta 2016, ima enak razlog. Seveda pa trenutne razmere poslabšujeta rahel upad proizvodnje in upočasnitev gospodarske rasti. To je posledica zadostnega ukrepa s sankcijami, ki so jih nekatere države uvedle v zvezi z Rusijo.
In če so bile leta 1998 v podobni situaciji sprejete reforme, ki so bile težke za državo, številne države in mednarodni skladi pa so pomagali premagati upad, je danes situacija drugačna. Pred nami so pomembne reforme in številne nekdanje partnerske države so več kot previdne glede Rusije.
Izhod iz gospodarske krize nedvomno ni bliskovit proces. To bo zahtevalo celosten pristop vodstva države do problema in odgovorno sprejemanje številnih odločitev. Veliko je ljudi, za katere je tak dogodek in iskanje kompromisov oziroma radikalnih rešitev problema vsakodnevno delo. In ko vsak dela svoje, je treba na koncu vse rešiti na najboljši možni način.
Za navadne državljane bo zanimivo in pomembno vedeti o dejstvu, ki ga dokazujejo znanstveniki, o vplivu psihološkega razpoloženja družbe na trajanje poteka, obliko krize in njene posledice. Vaše vedenje je lahko prav tako "sprožilec" in "pomiritev" za gospodarstvo države. Zato se ne bi smeli še enkrat razburjati, sejati zmede in vzbujati paniko med sodržavljani. Umirjen in uravnotežen odnos do življenja, ugledni odnosi z ljudmi lahko igrajo pomembno vlogo pri reševanju težkih razmer v državi.
V novih razmerah se kaže neskladje med vrednostnimi usmeritvami določenih skupin prebivalstva in objektivnimi socialno-ekonomskimi pogoji njihovega življenja. To neskladje se izraža v protislovju med željo po materialnem bogastvu in nizkim ekonomskim položajem družine, pa tudi med željo po visokih duhovnih vrednotah, duhovnem razvoju in omejenimi možnostmi zaradi materialne prikrajšanosti in komercializacije kulture.
Družbeno-ekonomske spremembe zajemajo različne vidike življenja ljudi, postajajo univerzalne. Po kanalih kulture se prenašajo znanja, vrednote in norme, ki najširšim množicam postavljajo način življenja, ki je v nasprotju z idejami, modeli in stereotipi večine. Kultura v teh pogojih postane mehanizem prilagajanja prebivalstva družbenim spremembam, mehanizem uravnavanja vedenja in delovanja, institucija socializacije posameznika.
Ta vloga kulture je v veliki meri določila spremembe v stikih prebivalstva z njo. Izkazalo se je, da zavest večine ljudi ni pripravljena na dojemanje razširjenih vrednot in norm. Preučevanje stikov prebivalstva s kulturo bo omogočilo presojo njenega resničnega vpliva, globine in narave sprememb, identificirati sloje prebivalstva, ki so najbolj vpleteni in jih sprejemajo ali ne sprejemajo. To bo tudi priložnost za ugotavljanje nacionalnih in regionalnih posebnosti vpliva tradicionalnih in racionalnih načinov urejanja vedenja in dejavnosti. Predstavnike različnih slojev in skupin prebivalstva na različne načine vodijo določene metode prenosa sociokulturnih informacij, kar določa različen vpliv kulture na človeka in njene dejavnosti.
Pri tem naj bi upošteval ne le interakcijo med družbeno-ekonomskim razvojem in naravo delovanja kulture, temveč tudi problem družbene diferenciacije družbe. V okviru prehoda na tržne odnose se je poglobila družbena diferenciacija, prišlo je do delitve na imetnike in prejemnike. Obstaja povezava med položajem osebe v družbi in njegovimi interesi, vrednotami in življenjskimi normami. Na podlagi vrednostnih usmeritev človek razvije svoj osebni položaj v življenju, odnos do družbe, nenehnih sprememb, do različnih družbenih situacij, modelov sociokulturnih informacij. Vse to zahteva preučevanje strukture prebivalstva z vidika družbenega položaja ljudi, značilnosti njihovih življenjskih stališč, prevladujočih vrednostnih usmeritev. Te značilnosti so bile upoštevane že prej, vendar so postale še posebej pomembne v povezavi z novimi družbeno-ekonomskimi razmerami.
V članku bomo analizirali, kaj je povzročilo krizne pojave v gospodarstvu države v različnih časih in kakšne posledice so ti dogodki imeli za Ruse.
Stanje iz leta 1998, ki ga pogosteje imenujemo "Default", je bilo posledica domače gospodarske politike v letih 1992-1998 in "azijske" krize. Strokovnjaki menijo, da je bil eden od glavnih razlogov za neplačilo nestabilne politične razmere v državi. Jelcin je skupaj z vlado poskušal oblikovati tržno gospodarstvo in čim bolj zmanjšati vpliv vlade na razvoj podjetij, Državna duma pa je iskala popoln nadzor nad finančnimi tokovi.
Zaradi notranjih sporov je trpelo gospodarstvo države. Da bi zajezili inflacijo, se je zmanjšala ponudba denarja v obtoku. Prebivalstvu niso bile izplačane plače in pokojnine, finančne obveznosti do proračunskih organizacij niso bile izpolnjene. Hkrati so ostali visoki davki. Večina podjetij je prešla na menjalno obliko prejemkov.
Duma je sprejela neuravnotežene proračune, v katerih izdatki niso bili pokriti s prihodki. Za odpravo neravnovesja so bile izdane obveznosti GKO, po katerih je rasel državni dolg. Leta 1998 se je sistem GKO spremenil v piramido, saj so stare obveznosti pokrili le s privabljanjem novih. Poleg tega so bile odpravljene omejitve pri izvozu kapitala iz države.
Povečal se je notranji in zunanji dolg države, zmanjšale pa so se možnosti za njegovo vračilo. Do konca leta 1997 so se obrestne mere za posojila in državne obveznosti začele močno dvigovati, borza pa je začela padati. Vlada je poskušala pridobiti dodatna posojila od MDS in Svetovne banke.
Hkrati so se cene surovin močno znižale, v jugovzhodni Aziji pa je izbruhnila resna finančna kriza. Posledično je bilo 17. avgusta 1998 objavljeno tehnično neplačilo državnih obveznic Ruske federacije. Politika zadrževanja rublja v ozkem pasu je bila ocenjena kot nevzdržna in jo je nadomestil spremenljiv menjalni tečaj. Tečaj rublja/dolarja je v šestih mesecih poskočil s 6 na 22 rubljev.
Nestrokovno vodenje gospodarstva in soočenje političnih sil sta privedla do hude krize. Stopnjo inflacije so na silo znižali, proizvodnja pa je propadla. Vlagatelji so začeli zapuščati Rusijo, kapital pa je odtekal v tujino.
Posledično se je življenjski standard prebivalstva znižal, inflacija pa je dobila galopirajoči značaj. Zaupanje ljudi in vlagateljev v državo in bančni sistem je padalo več let. Številne banke in podjetja so propadle, prebivalstvo pa je izgubilo vse svoje prihranke.
V svetovni zgodovini še ni bilo primerov, ko bi država razglasila neplačilo svojega notranjega dolga v nacionalni valuti. Običajno so tiskali denar in poplačali notranji dolg.
Med pozitivnimi posledicami neplačila so povečanje konkurenčnosti podjetij in učinkovitosti izvoza, splošna krepitev gospodarstva in denarnega sistema. Monetarna regulacija je postala precej mehkejša, količina denarja v obtoku ni bila več omejena, proračunska disciplina se je povečala, kar je privedlo do normalizacije finančnega stanja.
Kriza v Rusiji leta 2008 je bila posledica svetovnega finančnega upada.
Vendar pa je ameriški kreditni zlom prizadel naše gospodarstvo bolj kot razvite države zaradi odvisnosti države od nafte, ki je padla na 40 dolarjev za sod, nestrokovnega ravnanja vlade in agresivne politike do Gruzije.
Ekonomisti menijo, da se je recesija začela maja 2008, ko so ruski delniški indeksi prenehali rasti. Po tem je trg začel padati. Poslabšanje investicijske klime v državi je bilo opaženo po napadu na Mechel, protestih oblasti proti tujim in domačim podjetjem ter agresiji v Gruziji. Med gruzijskim konfliktom je naša borza doživela enega najhujših padcev v zadnjih desetih letih.
Vojna v Gruziji je vlagatelje spodbudila k bežanju iz države, splošna nestabilnost svetovnih borz in padec cen nafte pa sta položaj še poslabšala. Ogromen zunanji dolg ruskih podjetij in nezmožnost dostopa do zahodnih posojil sta privedla do dejstva, da so se številne organizacije obrnile na vlado po pomoč. Brezposelnost se je povečala in začela se je devalvacija rublja.
V začetku leta 2009 je postalo jasno, da nas čaka drugi val težav, povezanih z neplačili posojil in padcem cen nafte. Po podatkih revije Forbes se je od maja 2008 do februarja 2009 število ruskih dolarskih milijarderjev zmanjšalo s 110 na 32 ljudi.
Vendar je vlada decembra 2009 objavila konec aktivne faze krize. Indeks cen življenjskih potrebščin se je v letu 2009 povečal za 8,8 % - to je najnižja stopnja inflacije v celotni novejši zgodovini države. Padec BDP v letu 2009 je znašal 7,9 %, kar je bil najslabši rezultat med državami G8.
Marca 2010 je Forbes ugotovil, da se je število dolarskih milijarderjev ponovno podvojilo in je znašalo 62 ljudi (čeprav je bilo pred vsem tem 110). Izboljšanje razmer je povezano z dvigom cen nafte in stabilizacijo borz.
Obstaja mnenje, da naše gospodarstvo nikoli ni prišlo iz jame 2008-2009. Strukturne težave so se kopičile in na neki točki so morale izbruhniti. Od leta 2013 se je gospodarstvo začelo umirjati, zunanja politika vodstva države pa je povzročila poslabšanje razmer in finančni upad.
Posebnost krize 2014-2015 je, da se je razvila le v Rusiji. Evropske države so pokazale majhno gospodarsko rast, ZDA pa so bile v vrhuncu naložbene privlačnosti. V tem ozadju je bil padec ruskega gospodarstva videti najbolj turoben.
Glavni vir dohodka pri nas je prodaja energentov, proizvodnja pa je na stranskem tiru. Težave leta 2014 je še poslabšalo dejstvo, da so cene nafte začele padati in so konec leta dosegle 57 dolarjev za sod. Vlada je pri oblikovanju proračuna za leto 2014 izhajala iz stroškov 93 dolarjev za sod, zato je tako močan padec slabo vplival na finančno stanje.
Drugi dejavnik, ki nas je potisnil proti breznu, je bila priključitev Krima in agresija na Ukrajino. Zaradi ukrepov ruskih oblasti so države Evrope, Kanada, Japonska, Nova Zelandija, Avstralija in ZDA uvedle gospodarske sankcije proti številnim podjetjem, kreditnim institucijam in posameznikom. Finančna blokada in zaprtje dostopa do mednarodnega kapitala sta mnoga podjetja in banke postavila v slabši položaj in jih prikrajšala za poceni denar.
Kot odgovor na zahodne sankcije je ruska vlada uvedla moratorij na uvoz nekaterih vrst izdelkov iz tujine, kar je spodbudilo inflacijo in poslabšalo gospodarske razmere.
Zahvaljujoč zunanji politiki in povračilnim sankcijam se je začel odliv kapitala. Devalvacija rublja in naraščajoča inflacija sta povzročila paniko med prebivalstvom, ki je hitelo kupovati valuto. Inflacija je v letu 2014 znašala 11,4 %, januarja 2015 je na letni ravni dosegla maksimum od maja 2008 - 15 %, mesečno pa najvišjo od februarja 1999 - 3,9 %.
K dvigu cen je prispevala tudi politika centralne banke. Zvišanje ključne obrestne mere decembra 2014 z 9,5 % na 17 % je povzročilo kolaps na deviznem trgu, zaradi česar sta ameriški dolar in evro dosegla zgodovinske najvišje vrednosti. Poleg tega je zvišanje stopnje povzročilo zvišanje stroškov posojil.
Zaradi krize je Rusija izgubila status obetavnega trga. Hiter izhod iz težkega položaja in vrnitev na visoke stopnje gospodarske rasti, kot je bilo v letih 1999 in 2009, je bil nemogoč.
Diverzifikacija gospodarstva zahteva politične reforme in strukturne spremembe. Velika je tudi verjetnost povečanih sankcij, kar ob odlivu investicij in padanju cen nafte izključuje možnost gospodarske rasti v prihodnjih letih.
Potrošnja se je leta 2015 močno zmanjšala zaradi depreciacije rublja, zamrznitve plač in naraščajočih tarif, kar je v kombinaciji z ustavitvijo potrošniških posojil povzročilo padec BDP in krizo v finančnem sektorju. Zmanjšal se je priliv sredstev iz izvozno-uvoznih poslov, kar je upočasnilo gradnjo, cene nepremičnin so padle.
Glavni problemi ruskega gospodarstva ostajajo nizke cene nafte, strožji režim gospodarskih sankcij, pa tudi notranji problemi (visoka stopnja korupcije, slaba naložbena klima).
Dobra novica pa je, da je najhujšega konec. Leto 2016 je bilo zadnje leto gospodarske recesije, v letu 2017 pa je bila gospodarska rast skromna. Če vlada ne bo sprejela nobenih ukrepov za dramatično poslabšanje razmer, bo gospodarstvo ostalo v stagnaciji in bo izkazovalo nizke stopnje gospodarske rasti ob ohranjanju trenutne ravni realnih dohodkov in kakovosti življenja prebivalstva.
Leto 2018 je za prebivalstvo in podjetja čas, da končno mirno izvedemo SWOT analizo in preidemo iz načina preživetja v način rasti in razvoja. Upoštevati je treba le, da bodo razmere v gospodarstvu ostale slabe in na podlagi trenutnega stanja načrtovati svojo prihodnost, za vsak slučaj pa ne pozabite na morebitno poslabšanje razmer.
Tudi navadni ljudje ne bi smeli obupati. Da, država živi slabo in bo živela še slabše, vendar to ne pomeni, da vse čaka enaka usoda!
Preberite članek o tem, kako preživeti trenutno gospodarsko krizo za navadne ljudi, pa tudi naše gradivo o tem, kako zaslužiti svoj prvi milijon dolarjev, in ne pozabite, da je kriza čas priložnosti.
Velika depresija je dolgotrajna recesija v svetovnem gospodarstvu, ki se je zgodila leta 1929 in se je končno končala v poznih tridesetih letih prejšnjega stoletja. Hkrati se je recesija razširila na večino zahodnih držav in druge države po svetu. V bistvu je velika depresija svetovna gospodarska kriza, sam izraz pa se običajno uporablja v zvezi z Združenimi državami Amerike.
Do začetka krize je imel 1 % Američanov zelo visoke dohodke, 42 % pa zelo nizke. Leta 1929 je približno 100 velikih korporacij nadzorovalo polovico ameriških korporativnih financ, bančni sistem pa je bil v divjem stanju. Banke so svojim vlagateljem pogosto obljubljale 4-5 % njihovega dnevnega dohodka.
Od sredine dvajsetih let prejšnjega stoletja na ameriški borzi v celoti prevladujejo biki – biki, ki igrajo na dvig cen delnic. Leta 1923 je bil borzni indeks Dow Jones pri 99. Avgusta 1929 se je dvignil za 400 % in dosegel 380, 3. septembra pa je indeks dosegel rekordnih 381,17 – eden od razlogov za to rast je bila aktivnost borznih špekulantov.
Znesek prihrankov, ki so jih prebivalci ZDA hranili v bankah, se je močno povečal. Obrestne mere so bile takrat nizke, zato so bila bančna posojila na voljo številnim Američanom, ki so pričakovali, da jih bodo v prihodnosti odplačali. Špekulanti so najeli bančna posojila, da bi ta denar vložili v delnice.
Stanje v industriji se je zdelo briljantno. Industrijska podjetja so poročala o dobičku in jih raje vlagala v proizvodnjo novih vrst izdelkov. To je spodbudilo tržne akterje, da so aktivno odkupovali svoje delnice. Vendar je leta 1929 postalo jasno, da delnice ne zagotavljajo visoke stopnje dividend, napovedi dobička številnih izdajateljev pa so se izkazale za precenjene. Družbe izdajatelji so se soočale z upadom prodaje, medtem ko so se njihove delnice dvignile.
24. oktobra 1929 (ta dan se je v zgodovino zapisal kot "črni četrtek") je na newyorški borzi prišlo do močnega padca delnic, kar je pomenilo začetek največje svetovne gospodarske krize v zgodovini.
"Bike" so zamenjali "medvedi" - igralci za padec. Vlagatelji so začeli množično prodajati delnice, poskusi zadrževanja cen delnic so bili neuspešni.
Stroški vrednostnih papirjev so padli za 60-70%, poslovna aktivnost se je močno zmanjšala, zlati standard za glavne svetovne valute pa je bil odpravljen.
Najbolj solidne delnice - American Telephone and Telegraph Company, General Electric Company in General Motor Company - so v enem tednu izgubile do dvesto točk. Do konca meseca so delničarji izgubili več kot 15 milijard dolarjev. Do konca leta 1929 je padec cen vrednostnih papirjev dosegel fantastičen znesek 40 milijard dolarjev. Zaprla so se podjetja in tovarne, banke so propadle, milijoni so postali brezposelni.
V prvih treh letih depresije je šlo v stečaj 4835 bank. In panično prebivalstvo je ob prvi priložnosti poskušalo dvigniti svoje prihranke iz preživelih bank, zaradi česar je količina denarja v obtoku narasla s 454 milijonov dolarjev leta 1929 na 5699 milijonov dolarjev konec leta 1932.
Kriza je divjala do leta 1933, njene posledice pa so se čutile vse do poznih tridesetih let prejšnjega stoletja.
Industrijska proizvodnja je med to krizo padla za 46 % v ZDA, 24 % v Združenem kraljestvu, 41 % v Nemčiji in 32 % v Franciji. Industrijske delnice so padle za 87 % v ZDA, 48 % v Združenem kraljestvu, 64 % v Nemčiji in 60 % v Franciji. Brezposelnost je dosegla ogromne razsežnosti. Po uradnih podatkih je bilo leta 1933 v 32 razvitih državah 30 milijonov brezposelnih, od tega 14 milijonov v ZDA.
"New Deal" predsednika Franklina Roosevelta, katerega bistvo je bilo izvajanje državno-monopolne regulacije gospodarstva, je omogočilo postopno normalizacijo razmer v državi. Politika "New Deala" je vključevala regulacijo cen, začetek združevanja proizvajalcev v velika podjetja, socialni program, določitev minimalne plače, maksimalnega delovnega tedna, uvedbo pokojnin za delavce, ki so dopolnili 65 let. starosti itd.
Zaradi te krize so ZDA ustanovile Komisijo za vrednostne papirje in borze, da bi določila pravila igre in kaznovala kršitelje. Sprejet je bil tudi zakon, ki je prepovedoval povezave med investicijskimi in poslovnimi bankami, uvedeno pa je bilo tudi državno zavarovanje bančnih vlog za znesek, ki ne presega 100 tisoč dolarjev (za to je bila ustanovljena Zvezna družba za zavarovanje vlog FDIC).
Trg se je vrnil na vrednosti pred krizo šele po 39 letih - šele leta 1954 je indeks Dow Jones presegel raven 3. septembra 1929.
Koncept gospodarske krize povezuje s konceptom cikličnega razvoja gospodarstva N.D. Kondratjev. Kriza je ena od zaporednih faz cikla, skupaj z okrevanjem, depresijo in okrevanjem.
Marksistična teorija je smatrala, da so krize sestavni del samo kapitalističnega gospodarstva. Nemarksistične ekonomske teorije so sprva zanikale neizogibnost ekonomskih ciklov in dokazovale možnost premagovanja cikličnosti v okviru tradicionalnih tržnih mehanizmov.
V prvi polovici XX stoletja se je pojavila ideja, da je cikličnost in posledično vzroke za krize mogoče premagati z državno regulacijo tržnega gospodarstva. Te predstavitve so povezane z imenom J.M. Keynesa.
V Zadnje čase Ugotovljeno je bilo stališče številnih strokovnjakov, da poseganje države v gospodarske procese ne vodi vedno k glajenju cikličnosti in protikrizne ureditve, temveč se pogosto spremeni v neposredno nasproten rezultat, ki se izraža v ohranjanju in spodbujanju cikličnosti.
Vzroke za cikličnost in nastanek kriz v gospodarskem razvoju so poskušali pojasniti tudi z različnih stališč.
Zlasti P. Samuelson kot najbolj znane navaja naslednje teorije:
Monetarna teorija, ki razlaga nastanek kriz s pomanjkanjem (stiskanjem) bančnih posojil;
- teorija inovacij vidi cikličnost v periodično nastajajoči potrebi po uporabi pomembnih inovacij v proizvodnji;
- psihološka teorija vidi razlog za cikličnost v prisotnosti volje pesimističnega ali optimističnega razpoloženja prebivalstva;
- teorija premajhne potrošnje razlaga razloge za cikle prevelikega deleža dohodka, ki se naseli pri zelo varčnih ljudeh in se ne vlaga v gospodarstvo;
- teorija prekomernega vlaganja pravi, da so vzroki za cikle, nasprotno, v prekomernem vlaganju.
Še več, postavimo si vprašanje: sistematično povečanje javnega dolga in tiskanje nezavarovanih dolarjev - ali se to lahko šteje za razumno finančno politiko, ali se lahko nadaljuje v nedogled?! Odgovor je očiten - seveda ne, prej ali slej bo to pripeljalo do propada, do katastrofe. Kaj storiti? Preden odgovorimo na to vprašanje, se pogovorimo o glavnih značilnostih finančne politike v svetu na splošno in zlasti v Rusiji, ZDA in Evropi.
Svetovna finančna kriza leta 2008 je povzročila upočasnitev gospodarstva, a je postopoma izginila. Številni finančniki in politiki so že začeli govoriti, da je grožnja minila, da je krize konec itd. Potem pa je avgusta letos prišla nova grožnja krize. Ta grožnja danes še ni odpravljena, temveč le za leto in pol potisnjena nazaj z odločitvijo ZDA o dvigu javnega dolga.
Danes je v razvoju sodobne družbe zelo paradoksalna situacija. Človeštvo je namreč osvojilo vesolje, ustvarilo računalnike in globalno informacijsko omrežje, začelo klonirati organizme, graditi urejene nanostrukture iz posameznih atomov z novimi, fantastičnimi lastnostmi itd. itd. Naš planet ima še vedno dovolj naravnih virov, človeštvo je pripravljeno zaužiti vse več novih vrst izdelkov. In kar je najpomembneje, intelektualni preboj človeštva v globine materije in na področje novih tehnologij se še naprej razvija z izjemno hitrostjo. Seveda pa so tudi problemi – kriminal, terorizem, radioaktivni odpadki, ekologija, alkoholizem, odvisnost od drog itd.
Vendar pa se ob ozadju zgoraj naštetih dosežkov (in sem jih omenil le majhen delček) vsak pri zdravi pameti zastavi vprašanje: oprostite, o kakšni krizi lahko govorimo? Torej ob razumnem razvoju gospodarstva ne bi smelo biti krize. A človeštvo, oziroma tisti njegovi predstavniki, ki vplivajo na odločanje na svetovni ravni, se je zapeljalo v slepo ulico in se še naprej s sadističnim užitkom posmehuje.
Kako je običajno značilna kriza, ki se je začela leta 2008? To je plazovito povečanje neplačil posojil, zlasti hipotek, katastrofalno pomanjkanje denarja, posledično - močan padec povpraševanja prebivalstva in s tem padec proizvodnje, stečaj podjetij in bank. , množična brezposelnost. Je tako? Ja, tako, a vse to niso vzroki, ne bistvo, ampak le posledice, zunanje manifestacije krize. Bistvo zadeve je v monetarizmu, v ločitvi finančnega sistema od realnega sektorja gospodarstva, v finančnih piramidah, v špekulativni naravi finančne sfere.
Denar je sestavni del sodobnega gospodarstva in življenja, denar potrebujejo vsi in vedno. In kljub temu niso primarna, prava vrednota. Prava vrednost je materialno in intelektualno bogastvo tako posamezne osebe kot vsake države kot celote.
Finančne piramide imajo danes v krizi posebno vlogo. Nedvomno so rojstni kraj piramidnih shem ZDA. Z globokim obžalovanjem moram Rusijo postaviti na drugo "častno" mesto v tej vrsti. Naštel bom le nekaj glavnih ameriških finančnih piramid: dolarska papirna piramida, fantastične hipoteke, Madoffova piramida itd. itd. Mimogrede, obseg Madoffove piramide je 65 milijard dolarjev.
Naštel bom več finančnih piramid v Rusiji: Mavrodijeva piramida; piramida GKO (državne kratkoročne obveznice) Chubaisa, ki je povzročila neplačilo leta 1998 in večkratno amortizacijo vlog gospodinjstev v bankah; številne finančne piramide v gradbeništvu, ki so počile s pokom, pri čemer so ljudje, ki so denar vložili v gradnjo lastnih stanovanj, pustili z nosom (na primer poleti 2006 je 80 tisoč družin postalo ogoljufanih investitorjev).
Današnjo krizo lahko primerjamo z veliko ameriško depresijo na začetku 20. stoletja. Spomnimo se, kako je veliki ameriški predsednik Franklin Roosevelt začel svoj boj s to depresijo. (Naslednji opis izhaja iz spominov samega Roosevelta). Zjutraj 5. marca 1933 se je novoizvoljeni predsednik Roosevelt prvič zbudil v neznani spalnici v Beli hiši. Zajtrkal je v postelji, se oblekel, nato pa ga je sobarica na invalidskem vozičku odpeljala v Ovalno pisarno. Ko je Roosevelt ostal sam, se je naslonil na stol in nenadoma obupano zakričal ter spoznal tragedijo razmer v državi in breme odgovornosti, ki je ležalo na njem. Ko si je opomogel, se je odločil, da se čas izteka. Prva stvar, ki jo je Roosevelt takoj naredil, je bila, da je izdal razglas, da do 9. marca zapre vse banke. Na ta dan je bila sklicana izredna seja kongresa.
9. marca 1933 so se kongresniki in senatorji sestali na Kapitolu, predsednik pa je kongresu predlagal "zakon o bančništvu v sili", ki bi odprl banke šele potem, ko bi bil revidiran v "zdravo". Mimogrede, hkrati je bil izvoz zlata prepovedan. Zakon v predstavniškem domu je bil sprejet soglasno, v senatu pa 73 glasov proti 7. Torej po sprejetju tega zakona več kot 2 tisoč ameriških bank ni bilo priznanih kot "zdravih" in zaprtih za vedno.
Vrnimo se v sedanjost. 7. oktobra 2008 so bile nekega dne nacionalizirane vse banke male Islandije, naslednji dan, 8. oktobra 2008, je bil nacionaliziran del britanskih bank. Tega seznama ne bom nadaljeval.
In kaj se zgodi z bankami v Rusiji v Zadnja leta? Država je hitela reševati banke z vlaganjem znatnih proračunskih sredstev vanje. In minister za finance A.L. Kudrin je ponosno dejal, da je bilo s temi ukrepi mogoče stabilizirati finančni sistem, Rusija pa je šla skozi krizo z najmanjšimi izgubami. Aja, v resnici je situacija ravno obratna. Znano je, da so številne banke, ki so vanje vlagale proračunska sredstva, bodisi prenesle v tujino, ali jim je bilo dovoljeno špekulirati na deviznem trgu ali dajale posojila, vendar v zelo majhnem obsegu in v nesprejemljivo visokem odstotku (približno 15-25 %). medtem ko se v Evropi posojila podjetjem v realnem sektorju gospodarstva dajejo v višini 1-2 % ali celo na nič).
Na splošno, če dojamete bistvo delovanja bank, se mi zdi, da jih je mogoče primerjati s staro žensko zastavljalko iz slavnega romana Dostojevskega, zato mora država strogo nadzorovati banke.
Zdaj pa poglejmo morda enega najpomembnejših trenutkov zadnjega časa. Glavni, prvotni vzrok svetovne finančne krize je dejstvo, da je svetovna valuta dolar, ZDA pa že od leta 1971 tiskajo dolarje v neomejenih količinah in ti dolarji niso z ničemer podprti in niso na nič vezani. In danes ZDA vse bolj širijo nenadzorovano emisijo dolarja, ki že znaša trilijone in desetine bilijonov. Državni dolg ZDA danes presega 14 bilijonov dolarjev, kar je približno enako BDP ZDA.
In tukaj bom izrazil svoje predloge. Za odpravo temeljnega vzroka svetovne finančne krize je treba opustiti dolar kot svetovno valuto in preiti na drugo valuto. Seveda bo tak korak za marsikatero državo zelo težak, a je nujno potreben, saj je alternativa propad.
Ali moram uvesti kakšno novo svetovno valuto? Na srečo po mojem mnenju to ni potrebno. Danes je zgrajena in uspešno deluje edinstvena politična organizacija – Evropska unija s približno 500 milijoni prebivalcev, s skupno valuto – evrom. Prav to valuto je treba narediti za edino svetovno valuto.
V primerjavi z dolarjem ali katero koli drugo valuto ima evro veliko prednost, da je danes že izdelan mednarodni postopek za razporeditev emisije evra med različne evropske države. V tem smislu, tako kot v številnih drugih, je evro edinstvena valuta. Ideja o prehodu na evro je bila izražena že večkrat.
Kaj je potrebno za to? Najprej mora biti prvi korak politična odločitev na globalni ravni. Po mojem mnenju je najprimernejša oblika za takšno odločitev srečanje G20 z nadaljnjo potrditev tega sklepa na Generalni skupščini ZN.
Drugi korak bi morala biti napoved prehodnega obdobja, v katerem se dolarji postopoma umikajo iz mednarodnega obtoka in jih nadomestijo z evri.
Kot tretji korak bi morala Evropska centralna banka zaostriti svojo politiko, in sicer preprečiti emisijo evrov brez zavarovanja, vezati dovoljenje za emisijo evrov različnim državam na njihov BDP, pri tem pa upoštevati tako pomembne kazalnike proračun države kot inflacija, proračunski primanjkljaj, državna dajatev. Ločeno vprašanje v tem primeru je, kako izračunati BDP. Po mojem mnenju je pri takem izračunu treba izključiti dohodke, povezane s špekulativnimi dejavnostmi.
Četrti korak bi morala biti postopna širitev evrskega območja, sprejem v to območje tako novih evropskih kot neevropskih držav, ki izpolnjujejo ustrezne zahteve. V prihodnosti bi bilo treba območje evra razširiti na ves svet.
Peti korak, ki naj bi ga naredili hkrati z začetkom četrtega koraka, bi morala biti v okviru ZN, podobno kot v Varnostnem svetu, ustanovitev Svetovnega finančnega centra, ki bi ga sestavljale stalne članice (npr. iz G20). ) in ponovno izvoljeni člani izmed preostalih držav. Ta center bi moral v svetu prevzeti tiste funkcije, ki jih danes v Evropi izvaja Evropska centralna banka, tj. urejanje in nadzor emisij in denarne ponudbe evra ter razporeditev kvot izdaje evra po državah sorazmerno z njihovim BDP. Za stalno bivališče tega centra bi bilo smiselno izbrati eno od evropskih mest.
Seveda bo najbolj boleča zavrnitev dolarja in prehoda na evro najprej za ZDA. Vendar morajo razumeti, da je ta korak nujno potreben za svetovno gospodarstvo, sicer bo prišlo do kolapsa, družbenega preobrata itd.
Prav tako velja poudariti, da ZDA ne morejo neskončno izdajati nezavarovanih dolarjev in z njimi preplavljati svetovno gospodarstvo – ta balon bo slej ko prej počil. Zato je eden od možnih scenarijev, da bodo ZDA neplačale, večkrat deprecirale dolar in se tako rekoč znebile vseh dolgov. Toda to neplačilo bo zrušilo celotno svetovno gospodarstvo, pod ruševinami katerega skozi kratek čas tudi ameriško gospodarstvo bo neizogibno propalo. Torej bi bil privzeti scenarij, če bi se uresničil, izjemno kratkovidna poteza. ZDA morajo spremeniti svojo fiskalno politiko in živeti po svojih zmožnostih. Zanje je to edini razumni izhod iz te situacije.
Treba je opozoriti, da so danes v Evropski uniji resne finančne in gospodarske težave. Nič ni popolno na svetu. Toda Evropska unija, za razliko od Združenih držav, sprejema smiselne dejanske korake za reševanje teh težav.
Vrnimo se k ruskim težavam. Minilo je 20 let, odkar se je v Rusiji zrušil komunizem in je država začela graditi kapitalistično družbo. 20 let je dolga doba, čas je, da povzamemo nekaj rezultatov. Ja, seveda so danes določeni pozitivni rezultati. Mednje sodijo predvsem odprava totalnega primanjkljaja komunističnih časov, polnjenje pultov z blagom, svoboda potovanja državljanov v tuje države in številna druga vprašanja.
O blaginji prebivalstva in razvoju gospodarstva pa je komaj kaj dobrega povedati. In primarni cilj vsake države, vključno z Rusijo, je zagotoviti blaginjo prebivalstva in zgraditi močno državo z močnim gospodarstvom, ki temelji predvsem na inovacijah in visokih tehnologijah.
Ko se je pred 20 leti v Rusiji začel prehod v kapitalizem, je bilo seveda ena glavnih prioritet vprašanje lastnine in s tem tudi privatizacija. V teoriji je privatizacija zasledovala tri cilje: ustvarjanje učinkovitega lastnika, ustvarjanje srednjega razreda v državi in polnjenje državnega proračuna. Noben od teh ciljev ni bil dosežen. Ali je danes res mogoče trditi, kot to delajo Chubais in njegovi sodelavci, da je privatizacija, čeprav je bila izvedena z določenimi napakami, v celoti nujna in je bilo treba v teh razmerah hitro ukrepati? Velika večina sedanjih oligarhov, ki so pridobili bogastvo v tej privatizaciji, ni učinkovitih lastnikov, danes služijo bodisi z izvozom ruskih energentov bodisi s špekulativnimi finančnimi transakcijami.
Osebnosti igrajo veliko vlogo v človeški zgodovini. Zato se bom osredotočil predvsem na figuro osebe, ki je vodila privatizacijo v Rusiji, ki se imenuje "oče privatizacije". A.B. Chubais je sodoben herostrat, ki pri svojem delu na mnogih področjih ni prejel niti enega pozitivnega rezultata (seveda mislim na rezultate za Rusijo in zdaj ne bom govoril o rezultatih za Chubaisov lastni žep). Je vredno govoriti o tem? Navsezadnje je splošno sprejeto, da je kritiziranje Chubaisa običajno, da še vedno zaseda kateri koli stol tako trdno, da se ga nihče ne bo mogel dotakniti s prstom. Zdi se, da je tako.
In vendar, po mojem mnenju, situacija ni tako brezupna. Naj vam podam analogijo iz lanskih dogodkov. Župan Moskve Yu.M. Lužkov je skupaj z ženo skoraj 20 let vladal prestolnici Rusije, upravljal proračun Moskve kot svoj, ustvaril birokratsko piramido, prežeto s korupcijo, in se je hkrati zdel popolnoma nepotopljiv.
Vendar se moramo pokloniti predsedniku Rusije D.A. Medvedev - odločil se je odstraniti Lužkova. Na splošno bi bilo treba bivšega župana in njegovo ženo privesti do kazenske odgovornosti za povzročitev škode državi v posebej velikem obsegu.
Torej, res upam, da bo enaka usoda čakala Chubaisa, le da bi si želel, da se to zgodi čim prej. Konec koncev je obseg dejavnosti Lužkova Moskva, obseg Chubaisovih dejavnosti je celotna Rusija!
Zgodilo se je, da sva se s Chubaisom v življenju križala. Ko je izvedel svojo privatizacijo, sem bil ljudski poslanec Rusije. Od vsega začetka sem odločno javno nasprotoval privatizaciji Chubaisa. Konec leta 1991 sem pripravil svoj lastninski program, ki je popolnoma drugačen od tistega, ki ga je kasneje izvajal Čubais. Septembra 1992 je "Civilna družba" v imenu parlamentarne frakcije v številnih osrednjih časopisih objavila izjavo "Vavčerji so prevara ljudi." 25. septembra 1992, ko je na zasedanju vrhovnega sovjeta Rusije govoril o vprašanju prihajajoče privatizacije, se je spustil z govornice in v znak protesta vrgel Chubaisa, ki je sedel v vladni škatli, majhen zvezek s praznimi listi. , kar je simboliziralo dejstvo, da je bil bon prazen kos papirja.
Predvideval sem in javno opozoril na finančni zlom leta 1998, povezan s finančno piramido GKO (državne kratkoročne obveznice), ki jo je zgradil isti Chubais. Predlagal je resnične nujne ukrepe za preprečitev te krize, ki pa jih oblasti niso izvedle. 18. maja 1996 (več kot dve leti pred neplačilom) je v časopisu "Sovjetska Rusija" objavil članek na to temo z naslovom "Nori denar (tempirana bomba v ruskem gospodarstvu)", 3. avgusta 1998 pa , dva tedna pred neplačilom - v članku "Novaya Gazeta" z naslovom "Dolg Everest".
Po neplačilu leta 1998 so Chubaisove dejavnosti nadaljevale v tej smeri. Imenovan je bil za vodjo RAO EU. In 25. maja 2005 je v Moskvi potekala generalna vaja apokalipse - svetovni izpad električne energije. Kako je torej prišlo do tega izpada električne energije? To je zelo preprosto. Odpovedala je ena od dotrajanih moskovskih elektrarn Chagino, na kateri že desetletja niso posodabljali opreme. In potem je, kot nam je pojasnilo vodstvo RAO ES, ki ga vodi Chubais, prišlo do kaskadnega izpada električne energije. Vsak inženir, vsak razumna oseba razume, da če v določenem sistemu, zgrajenem iz homogenih elementov, odpovejo nekateri njegovi elementi, potem ne bi smel ovirati delovanja celotnega sistema, ga je treba tako ali drugače izključiti iz dela. Tako so bili zgrajeni celotni inženirski sistemi že več sto let. Toda vodja RAO EU je bil Chubais, poklicni revolucionar, vidni predstavnik monetarizma. Zakaj bi moral vedeti tako malenkosti?! Konec koncev je glavna stvar denar!
In tukaj je rezultat. Uradna ocena izgub v Moskvi (prepričan sem, da je močno podcenjena) je 5 milijard rubljev. In mesec dni pozneje, konec junija 2005, je letno srečanje RAO EU. Tukaj je treba opozoriti na dve točki. Prvič, država znova postavi Chubaisa na čelo RAO EU, in drugič, člani upravnega odbora prejmejo letne bonuse, vsak v višini 1 milijona ameriških dolarjev. Pri nas so cenjeni vrhunski menedžerji iz elitnega kluba monetaristov! Mislim, da bodo kmalu vplivali tudi rezultati Chubaisovega dela na področju nanotehnologije, ki jo zdaj vodi v Rusiji. Veriga: privatizacija, piramida GKO, RAO EU, Rosnanotechnology se še naprej uspešno razvija.
V luči finančnih težav se je smiselno osredotočiti na najpomembnejše vprašanje blaginje ruskega prebivalstva. Skratka, zelo obžalovanja vredno. Plače državnih uslužbencev so zelo nizke. Včasih se reče, da nizke plače prebivalstva zagotavljajo konkurenčnost proizvedenega blaga. To je zelo kratkovidno stališče, saj, da o življenjskem standardu niti ne govorimo, nizke plače pomenijo nizko povpraševanje prebivalstva po blagu in s tem zmanjšanje proizvodnje, tj. vodi v padec gospodarstva.
Kaj je treba narediti v Rusiji danes, da bi se rešili iz jame finančne in gospodarske krize? Na kratko bom navedel le najnujnejše ukrepe, ne da bi se pretvarjal, da sem popoln seznam.
Prvič, celotna zgodovina zadnjih dveh stoletij kaže, da tržno gospodarstvo seveda daje resne pozitivne rezultate, vendar, prepuščeno samim sebi, prej ali slej neizogibno vodi v diktat monopolov in v krize. V Rusiji je danes tržnemu gospodarstvu dano preveč svobode, zato bi morala država aktivno posegati v gospodarstvo.
Kako naj se to izrazi? Z vladnimi vzvodi moramo izvajati aktivno protimonopolno politiko, preprečevati ustvarjanje in diktaturo monopolov, izvajati aktivno in fleksibilno davčno politiko ter urejati dajatve.
Posebno pozornost je treba nameniti rezultatom privatizacije in je treba v določenem okviru izvesti deprivatizacijo in nacionalizacijo. Najprej gre za naravne vire Rusije, kot so energetski viri, minerali itd. Vse to je nacionalni zaklad in ne bi smelo biti v zasebnih rokah. Svet v zvezi s tem že ima izkušnje - na primer prihodki od proizvodnje nafte na Norveškem gredo na račune vseh državljanov države. Poleg tega je treba popolnoma odpraviti zasebno lastništvo zemljišč, ker to vodi v mrzle špekulacije in divjo kriminalizacijo družbe. Hkrati je seveda treba zapustiti pravico do vseživljenjske uporabe zemljišča, na primer za lastnike poletnih koč, tudi s pravico do dedovanja, vendar kategorično - brez pravice do prodaje. Mimogrede, nasprotniki deprivatizacije lahko rečejo, da so jo nekoč, potem ko je v Veliki Britaniji končala vladavina "železne dame" Margaret Thatcher, zelo ostro kritizirali zaradi pristranskosti do privatizacije, v klasični državi kapitalizma - v Veliki Britaniji. Velika Britanija - to je bila določena lestvica, deprivatizacija.
Država bi morala popolnoma zatreti ustvarjanje vseh vrst finančnih piramid, močno omejiti špekulativne dejavnosti vseh vrst ter preprečiti sotočje moči in poslovanja, ki neizogibno vodi v razmahnjeno korupcijo.
Seveda mora država zagotoviti dostojno življenje za svoje državljane, njihovo blaginjo približati svetovnim standardom, zgraditi gospodarstvo, ki ne temelji na izvozu naravnih virov, ampak na visokih tehnologijah in inovacijah, dvigniti medicino, izobraževanje, znanost in kulturo. ustrezni ravni.
Bližje marksističnemu stališču so ekonomisti, ki menijo, da je nesorazmernost oziroma »neravnovesje« vzrok za krize. Krize so posledica pomanjkanja pravilnih razmerij med panogami, spontanega delovanja podjetnikov. Teorija neravnovesja je združena z drugim razširjenim pogledom na krize kot produkt zunanjih razmer – političnih, demografskih, naravnih.
Do zdaj je ekonomska znanost razvila številne različne teorije, ki pojasnjujejo vzroke gospodarskih ciklov in kriz. P. Samuelson na primer kot najbolj znane teorije ciklov in kriz v svoji knjigi "Ekonomija" ugotavlja naslednje: monetarno teorijo, ki razlaga cikel s širitvijo (krčenjem) bančnega kredita (Hawtrey et al.); teorija inovacij, ki razlaga cikel z uporabo pomembnih inovacij v proizvodnji (Schumpeter, Hansen); psihološka teorija, ki cikel interpretira kot posledico valov pesimističnega in optimističnega razpoloženja, ki zajamejo prebivalstvo (Pigou, Bejgot itd.); teorija premajhne potrošnje, ki vidi vzrok cikla v prevelikem dohodku, ki gre bogatim in varčnim ljudem v primerjavi s tem, kar je mogoče vložiti (Hobson, Foster, Catchings itd.); teorija čezmernega vlaganja, katere zagovorniki menijo, da je vzrok za recesijo prej preveliko in ne premalo vlaganje (Hayek, Mises in drugi); teorija sončnih peg, vremena in žetve (Jevons, Moore).
Če krizo razumemo na ta način, potem lahko trdimo, da nevarnost nastanka krize vedno obstaja, da jo je treba predvideti in predvideti. Pri razumevanju krize so velikega pomena ne le njeni vzroki, ampak tudi posledice: možno je obnoviti organizacijo ali njeno uničenje, okrevanje ali nastanek nove krize – morda celo globlje in daljše. Krize se lahko pojavijo kot verižna reakcija.
Obstaja možnost ohranjanja kriznih situacij za kar dolgo časa. To je mogoče razložiti tudi z nekaterimi političnimi razlogi.
Posledice kriz so tesno povezane z dvema dejavnikoma: njihovimi vzroki in zmožnostjo obvladovanja procesov razvoja krize.
Posledice krize lahko privedejo do nenadnih sprememb ali mehkega, dolgotrajnega in doslednega izhoda iz nje. Krizne spremembe v razvoju organizacije so dolgoročne in kratkoročne, kvalitativne in kvantitativne, reverzibilne in nepovratne.
Različne posledice krize ne določa le njena narava, temveč tudi narava protikriznega upravljanja, ki lahko krizo omili ali poslabša. Vodstvene sposobnosti so v tem pogledu odvisne od cilja, strokovnosti, umetnosti vodenja, narave motivacije, razumevanja vzrokov in posledic, odgovornosti.
Praksa kaže, da se krize razlikujejo ne le po vzrokih in posledicah, temveč tudi po svojem bistvu.
Obstajajo splošne in lokalne krize. Splošne pokrivajo celoten družbeno-ekonomski sistem, lokalne - le del. Glede na problematiko krize lahko ločimo makro- in mikrokrizo. Za makrokrizo je značilen precej velik obseg in obseg problemov; mikrokriza zajema le posamezen problem ali skupino problemov.
Glede na strukturo odnosov v družbeno-ekonomskem sistemu, diferenciacijo problemov njegovega razvoja lahko ločimo ločene skupine.
Gospodarske krize odražajo ostra nasprotja v gospodarstvu države ali gospodarskem stanju podjetja. To so krize v proizvodnji in prodaji blaga, odnosi med gospodarskimi subjekti, krize neplačil, izguba konkurenčnih prednosti, stečaj itd.
Družbene krize nastanejo ob nasprotjih ali trkih interesov različnih družbenih skupin ali subjektov: delavcev in delodajalcev, sindikatov in podjetnikov, delavcev različnih poklicev, kadrov in menedžerjev itd.
Organizacijske krize se kažejo kot krize delitve in povezovanja dejavnosti, porazdelitve funkcij, urejanja delovanja posameznih enot, kot ločitev upravnih enot, regij, podružnic ali hčerinskih družb.
Psihološke krize so krize psihičnega stanja osebe. Manifestirajo se v obliki stresa, pridobivanja množičnega značaja, pojava občutka negotovosti, panike, strahu za prihodnost, nezadovoljstva z delom in socialnim statusom.
Tehnološke krize nastanejo kot krize novih tehnoloških idej ob jasno izraženi potrebi po novih tehnologijah (kriza tehnološke nezdružljivosti izdelkov, kriza zavračanja novih tehnoloških rešitev).
Po pričakovanjih so krize lahko predvidljive in nepričakovane. Predvidljivi - prihajajo kot stopnja razvoja, jih je mogoče predvideti in jih povzročajo objektivni razlogi za kopičenje dejavnikov za nastanek krize - potreba po prestrukturiranju proizvodnje, sprememba strukture interesov pod vplivom znanstvenih in tehnoloških napredek. Nepričakovane - so pogosto posledica hudih napak pri upravljanju, ali kakršnih koli naravnih pojavov ali gospodarske odvisnosti, ki prispevajo k širjenju in širjenju lokalnih kriz. Obstajajo tudi krize, eksplicitne (pojavljajo se opazno in zlahka zaznane) in latentne (latentne, potekajo razmeroma neopaženo in zato najbolj nevarne).
Poleg tega so krize akutne in blage. Akutne krize pogosto vodijo v uničenje različnih struktur družbeno-ekonomskega sistema. Blage krize so bolj dosledne in neboleče. Lahko jih je predvideti in jih je lažje upravljati.
Na splošno lahko posledice krize razdelimo v dve veliki skupini:
Prva skupina so trenutne posledice. So hiter odziv na krizo. Njihova analiza omogoča kratkoročno oceno stanja gospodarstva in družbe. Najbolj oprijemljive od teh posledic so brezposelnost, inflacija, stopnja upadanja ekonomskih kazalnikov;
Druga skupina posledic so spremembe, ki nas čakajo na dolgi rok. V tej fazi ocena tovrstnih posledic svetovne finančne krize sodi bolj v področje napovedi. Toda prav od tega, v kolikšni meri bo kriza vplivala na svetovno gospodarstvo, kako se bo spremenila njena vsebina, bo odvisna celotna prihodnost.
Globalna narava krize pa ne pomeni, da bodo njene posledice enake za vse države in vse sektorje gospodarstva. Tako kot pri vzrokih krize se tudi njene posledice močno razlikujejo glede na stopnjo industrijskega razvoja držav in protikrizne ukrepe, ki jih izvajajo oblasti. To je jasno razvidno iz primerov trenutnih posledic - stopnja upada BDP v različne države ah v primerljivih obdobjih se zelo močno razlikujejo, je naravno domnevati, da tudi dolgoročne posledice le-teh verjetno ne bodo enake.
Poleg gospodarskih so se za zelo močne izkazale tudi socialne posledice krize. Najbolj so kot vedno trpeli prebivalci. Nekdo je bankrotiral zaradi delnic, nekdo zaradi hipoteke, nekdo je bil odpuščen zaradi stečaja podjetja ali zaradi zmanjšanja števila zaposlenih. Leta 2008 je 1,1 milijona Američanov poskušalo narediti samomor.
Nezadovoljstvo kmetov s presežnim prilastitvenim sistemom, ki se je vsako leto še povečeval, je povzročilo zmanjševanje površin, zmanjšanje pridelkov in zmanjšanje dobave žita državi.
Val kmečkih uporov in protisovjetskih nemirov je zajel državo: v Ukrajini, Sibiriji, Srednji Aziji, v provincah Tambov, Voronež in Saratov. Vojaški protikomunistični upor mornarjev v Kronstadtu marca 1921 je bil družbenopolitična kriza, ki je ogrozila obstoj sovjetske oblasti.
Preobrat k novi ekonomski politiki (NEP) je bil izveden pod močnim pritiskom splošnega nezadovoljstva v državi za normalizacijo notranjih gospodarskih, družbenih in političnih odnosov.
NEP je sprva postavil dvojnost in protislovje med socialističnimi in tržnimi načeli, politiko in ekonomijo itd. dejavnosti Rabkrina, odprtje državne banke, začetek stabilizacije valute), koncentracijo proizvodnje, širitev distribucijskih odnosov (med vodilnimi panogami, največjimi podjetji). Za razvoj te smeri je bila uporabljena vsa moč državnih institucij in ideološka podpora v okviru koncepta gradnje socializma.
Druga smer reform je aktiviranje tržnih, zasebnokapitalističnih odnosov. Za to je bil oblikovan blok odnosov, ki so bili v primerjavi z vojnim komunizmom nov. Za razvoj te smeri je bil izveden niz ukrepov za olajšanje delovanja blagovno-denarnih razmerij: prehod s presežka prilastitve na davek v naravi, dovoljenje proste trgovine in zasebne industrije, dajanje v zakup državnih sredstev. lastniških podjetij, koncesije in podelitev svobode kmetom pri uporabi zemlje, orodja in delavcev.
Obeti za to smer reform so bili omejeni po obsegu (predvsem na področju male proizvodnje), času (dolgo časa, a ne za vedno), potencialu rasti (brez grožnje interesom politične prevlade države). diktatura proletariata).
Prvi korak pri prehodu v NEP so bili sklepi X kongresa RKP (b) (marec 1921), na katerem se je razpravljalo o vprašanju "Nadomestitev prilastitve v naravi s stvarnim davkom". V.I. Lenin, in s soporočilom - A.D. Tsyurupa. V IN. Lenin je potegnil dva glavna zaključka: prvič, "samo sporazum s kmeti lahko reši socialistično revolucijo v Rusiji, dokler ne pride do revolucije v drugih državah"; drugič, »ne bi smeli ničesar skrivati, ampak bi morali odkrito povedati, da kmetje niso zadovoljni z obliko odnosov, ki smo jih vzpostavili z njimi, da si ne želijo te oblike odnosov in ne bodo še naprej obstajali kot to." Na desetem kongresu je bil sprejet Leninov predlog, da se apropriacijski sistem nadomesti z davkom v naravi.
Davek v naravi je bil uveden za 13 vrst živil, industrijskih in krmnih rastlin. Vse, kar je ostalo kmetom po izročitvi davka, jim je bilo v celoti na razpolago. Davek v naravi je bil skoraj dvakrat manjši od prilastitvenega davka, glavnino pa so ga pobrali od premožnega kmeštva. Najrevnejši kmetje in kolektivne kmetije so bili oproščeni davkov ali pa so prejeli pomembnejše ugodnosti. Višina davka v naravi je bila kmetu obveščena vnaprej, torej na predvečer setvene akcije, da je lahko kmet razširil posejane površine, dobil več viškov hrane in jih nato po prosti ceni prodal na trgu. .
Z uvedbo davka v naravi se je odprla pot prosti trgovini, sprva omejeni z okvirom lokalnega prometa, to je prebivališčem kmetov. Toda že avgusta-septembra 1921 so bile oblasti prisiljene odpraviti državno menjavo blaga, stopiti na pot emancipacije blagovno-denarnih odnosov, široke uporabe tržnih metod upravljanja. Trgovina je postala glavna oblika povezave med mestom in podeželjem. Za nadaljnje oblikovanje trga je bilo potrebno oživiti industrijo, povečati njeno proizvodnjo. V ta namen je bila v času prehoda v NEP izvedena privatizacija malih in deloma srednjih podjetij. 17. maja 1921 je bil sprejet sklep Sveta ljudskih komisarjev, po katerem je bilo predlagano sprejetje ukrepov za razvoj obrti in male industrije tako v obliki zasebnih podjetij kot v obliki zadrug.
9. avgusta 1921 je bila sprejeta Odredba SNK o izvajanju začetkov nove gospodarske politike, ki je vsebovala začetna načela industrije v razmerah NEP: razvoj industrije naj bi potekal v okviru enotni splošni gospodarski načrt pod vodstvom Državnega odbora za načrtovanje; izvedeno je bilo prestrukturiranje upravljanja nacionalnega gospodarstva, oslabljena je bila njegova pretirana centralizacija; namesto mobilizacije delovne sile se je začelo novačiti delavce; Zanje so bile uvedene materialne spodbude, obračunane so bile plače glede na usposobljenost in količino proizvedenih izdelkov. Podjetja v državni lasti so bila prenesena na stroškovno računovodstvo, kar je razširilo njihove pravice, postalo je mogoče samostojno odločati o nabavi surovin in prodaji končnih izdelkov. V mestu je bilo dovoljeno odpirati ali oddajati zadruge, partnerstva, druga združenja ali posameznike, mala industrijska in trgovska podjetja.
6. oktobra 1922 je bil sprejet zemljiški zakonik. Kmetje so dobili pravico svobodno zapustiti podeželsko skupnost in izbrati oblike rabe zemljišč. Najem zemljišč in uporaba najetega dela sta bila dovoljena v zelo omejenem obsegu. Kmetje posamezniki so dajali 98,5 % vseh kmetijskih pridelkov. Do leta 1922 je bil kartični sistem v veliki meri ukinjen. Do pomladi 1923 je bil v celoti končan prehod gospodarstva v tržno gospodarstvo.
V letih 1922-1924. je bila izvedena denarna reforma (njena glavna avtorja sta bila Svet ljudskih komisarjev za finance G. Sokolnikov in profesor L. Yurovsky). Uvedena je bila trda valuta - chervonets. Nova valuta je bila uporabljena predvsem za trgovino na debelo. En dukat je bil izenačen z desetimi carskimi zlatimi rublji, vendar so ga za zlato zamenjali le za obračune s tujimi partnerji. Hiter razvoj trga je do začetka leta 1924 omogočil odpravo proračunskega primanjkljaja. Potreba po oddaji sovjetskih znakov je izginila. V trgovini na drobno, kjer so krožili, so jih nadomestili zakladni zapisi (v rubljih), ki imajo določeno razmerje s črvoneti. Zamenjava je izhajala iz naslednjega izračuna: en rubelj zakladnih menic je bil enak 50 tisoč rubljev v sovjetskih bankovcih. V državi se je pojavila ena trda zamenljiva valuta, ki je bila sprejeta v obtok na zahodnih borzah, ki so bile povezane z ZSSR.
Gospodarski uspehi države v obdobju NEP so bili očitni. V začetku leta 1922 je bil jasno viden vzpon narodnega gospodarstva, država je bila nahranjena in oblečena. Sodelovanje se je krepilo. Leta 1925 je bila bruto letina žita za 10,7 % večja od povprečne letne letine v letih 1909–1913. Do leta 1927 je bila v živinoreji dosežena predvojna raven. Poraba živil je leta 1927 presegla raven predrevolucionarne Rusije. Ta prednost je veljala za vaščane. Na splošno je narodno gospodarstvo ZSSR v gospodarskem letu 1927-28 doseglo raven industrijske proizvodnje v Rusiji leta 1913.
Hkrati so se v obdobju NEP začeli pojavljati številni kompleksni problemi. Ena izmed njih je cikličnost gospodarstva z resnimi krizami v letih 1923, 1925 in 1927–1928.
Jeseni 1923 je izbruhnila tako imenovana prodajna kriza. Podeželsko prebivalstvo po sedanjih cenah ni moglo kupiti nujno potrebnih industrijskih izdelkov, s katerimi so bila natrpana vsa skladišča in trgovine. Ta situacija je izzvala odziv kmetov: začeli so odlašati s prenosom žita v državne skladišče pod davkom v naravi. Kmalu so bili boljševiki prisiljeni obnoviti cenovno pariteto, znižati industrijske cene za prodajo in prodajna kriza je bila odpravljena.
Žitnonabavne krize v letih 1925 in 1927–1928 povzročila tudi neravnovesja v strukturni in cenovni politiki vlade v razmerju do mesta in podeželja. Izhod iz kriznih situacij so boljševiki videli predvsem skozi prizmo administrativnih metod urejanja gospodarstva.
V ruski družbi v drugi polovici dvajsetih let 20. Nezadovoljstvo z NEP-om s strani različnih družbenih skupin se je začelo vse bolj jasno kazati.
Novo gospodarsko politiko je partijski in državni aparat dočakal sovražno, saj je moral opustiti način odrejanja odločitev. Blagovno-denarna razmerja so zahtevala fleksibilno strokovno politiko, znanje in izkušnje. A aparat za to ni imel zadostnih spodbud, saj je imel svoje družbene garancije (in zelo dobre) ne glede na učinkovitost svojega dela.
Poleg tega je NEP objektivno vodil k povečanju brezposelnosti, tudi med menedžerji: do januarja 1924 je bilo med 1 milijonom brezposelnih 750.000 nekdanjih zaposlenih. Ta problem je bil zelo boleč in je zaostril družbena nasprotja v državi.
Na podeželju se je stopnjevalo razslojevanje kmetov, dovoljena je bila najemna dela, na podeželju se je povečalo izkoriščanje. Nova ekonomska politika je spodkopala socialno varnost tistih, ki so bili v skupnosti vajeni živeti po načelu vzajemne odgovornosti. Tisti del kmeštva, ki ni bil povezan z blagovno proizvodnjo, temveč z samooskrbnim kmetijstvom, se je v letih NEP močno zmanjšal. Ogromno število priseljencev, ki se je zlilo v mesto, je razpustilo industrijski proletariat. Premožni kmečki kulaki so bili nezadovoljni tudi s politiko NEP, ki je bila identificirana z visokimi davki, »škarjami« v cenah med industrijskimi in kmetijskimi proizvodi.
Delavski razred ni postal družbena opora, ki bi se borila in branila načela NEP. Samofinanciranje ni doseglo delovnih mest, bilo je izključno na zaupanju in je bilo podprto z administrativnimi sredstvi. Zato delavec od končnih rezultatov ni videl materialne koristi.
Zaradi tega so bili nezadovoljni z NEP v »nižjih slojih« (reveži in kmečki delavci na podeželju, brezposelni, nizkokvalificirani delavci in uslužbenci) enotni v njegovem zavračanju z »višjimi sloji« (partija in državni aparat). Usoda NEP je bila vnaprej predvidena.
Spomnimo se cikličnosti gospodarskih kriz. Od šestdesetih let prejšnjega stoletja. ločimo lahko sedem očitnih napak, od katerih so bile najnižje točke v naslednjih letih: 1967, 1971, 1975, 1982, 1991, 2001, 2009. Hkrati pa stopnja rasti svetovnega BDP ni nujno šla v negativno območje (to se je zgodilo šele leta 2009). Torej, sedem kriz, od katerih so se zadnje štiri zgodile v intervalih 7-10 let.
Koliko let je minilo od zadnje krize? Pripravljati se?
Ja, danes se pojavljajo namigi, da je cikličnost preteklost, da je dinamika sodobnega svetovnega gospodarskega razvoja na splošno ena neprekinjena kriza itd. itd. A to še ni preverjeno v praksi.
Krize nastanejo zato, ker si je kapital prizadeval in si še naprej prizadeva na področjih njegove najbolj donosne uporabe. Prej je vse to vodilo do banalne prekomerne proizvodnje blaga na določenih trgih. Danes se je vse skupaj zapletlo in praviloma govorimo o naraščajočih kriznih neravnovesjih na določenih finančnih trgih. Recimo, v letih 2008-2009. recesijo je sprožila ameriška hipotekarna kriza, ki je neposredno posledica pregrevanja ameriškega nepremičninskega trga. No, sprožilec krize je propad investicijske banke Lehman Brothers. V letih 2000-2001. svetovna recesija je bila posledica borzne krize IT. Sprožilec krize je padec indeksov visokotehnoloških podjetij.
Krize, ki so se zgodile v zadnjih desetletjih, so imele temeljni razlog – globalno prekapitalizacijo trgov. To je tako rekoč osnovni razlog. Kako lahko izmerite stopnjo te kapitalizacije in poskušate odgovoriti na vprašanje, ali je bila prav ta prekapitalizacija gospodarstva dosežena ali ne? Leta 2008 smo (FBK Grant Thornton) za te namene uporabili kazalnik »kapitalska intenzivnost BDP« (naše ime). Ta kazalnik je izračunan kot razmerje med skupno kapitalizacijo trga delnic nacionalnih podjetij in obsegom nominalnega BDP. Ekonomski pomen kazalnika je v smislu velikosti borze in gospodarstva. Delovna hipoteza je bila, da določena mejna vrednost kazalnika kapitalske intenzivnosti BDP ustreza določeni stopnji gospodarskega razvoja, z jasnim in stabilnim presežkom katerega gospodarstvo zaide v krizo. Krize 2000-2001 in 2008-2009 pokazala, da je prag vrednosti kapitalske intenzivnosti svetovnega BDP v območju 120 %, po doseganju pa se je začelo upadanje, ki je imelo bolj neposredne razloge. Korelacija med kazalniki kapitalske intenzivnosti BDP in stopnje rasti svetovnega BDP, če pogledate zadnjih 20 let, je zelo močna.
Kaj se danes dogaja s tem indikatorjem? Kapitalska intenzivnost BDP je leta 2008 padla pod 60 %, nato pa je začela postopoma rasti in je do konca leta 2016 dosegla skoraj 100 %. Kazalnik še ni dosegel mejne vrednosti (120 %), se pa giblje k njej.
Če pogledamo nacionalna gospodarstva, ki imajo svoje pragove, se lahko razlog za zaskrbljenost poveča. V ZDA se je gospodarski upad začel, ko je bila kapitalska intenzivnost BDP 140–150 %, danes pa je ta raven praktično dosežena. In ameriško gospodarstvo je vodilno na svetu, prav to v veliki meri določa dinamiko svetovnega gospodarskega razvoja.
Mimogrede, korelacija med kapitalsko intenzivnostjo BDP in stopnjo njegove rasti je značilna prav za razvita gospodarstva in svetovno gospodarstvo kot celoto. Rusko gospodarstvo še ni bilo videti v tako stabilnih in močnih odnosih. A če bo izbruhnila naslednja svetovna gospodarska kriza, se nam to ne bo zdelo dovolj. Naše gospodarstvo ne sodi med razvite, tudi zato, ker je institucionalno nerazvito. Enako velja za druge nastajajoče trge.
Od zadnje gospodarske krize je minilo skoraj osem let in kapitalska intenzivnost svetovnega gospodarstva se približuje svoji približni meji 120 %. To pomeni, da smo preprosto dolžni sklepati, da se svetovno gospodarstvo v naslednjih treh letih verjetno ne bo moglo izogniti krizi. Mora pa obstajati neposreden vzrok in nekakšen sprožilec? Zdi se, da je odgovor na to vprašanje danes najtežji. Tvegali bomo, da bomo naredili nekaj domnev o možnih kritičnih neravnovesjih, mehurčkih, ki lahko v kontekstu globalne prekapitalizacije trgov postanejo neposreden vzrok za naslednjo svetovno gospodarsko recesijo.
Prvič, verjetno pregrevanje ameriške borze. Trenutni kazalniki kapitalske intenzivnosti ameriškega gospodarstva so že blizu zgodovinskih najvišjih vrednosti. Če se bo začelo obljubljeno znižanje davkov in občutno povečanje proračunskih izdatkov za gradnjo prometne infrastrukture, obrambe, socialnih potreb itd., bo vse to le spodbudilo rast borznih indeksov.
Drugič, verjetni zlom naftnega trga. Prizadevanja za zmanjšanje proizvodnje nafte so imela omejen uspeh. In potem je možna upočasnitev rasti kitajskega gospodarstva, pospešen prehod proizvajalcev avtomobilov na električna vozila itd. Obstajajo nevarnosti znatnega padca svetovnih cen nafte.
Glavna dejavnika tveganja sta: ameriški delniški trg in svetovni trg nafte. Povsem možno je, da bosta oba dejavnika delovala hkrati. Poleg tega obstaja veliko možnih "črnih labodov": vse večje igre protekcionizma, geopolitične nestabilnosti itd.
Svetovno gospodarstvo se v 2-3 letih ne bo moglo izogniti novi krizi. Za rusko gospodarstvo, ki ga obremenjujejo tudi sankcije, bo to močan dodaten negativni dejavnik.
Do zdaj je ekonomska znanost razvila številne teorije, ki pojasnjujejo vzroke gospodarskih ciklov in kriz.
Klasični cikel družbene reprodukcije je sestavljen iz štirih faz.
Prva faza je kriza (recesija). Prihaja do upada proizvodne in poslovne aktivnosti, padanja cen, prevelikih zalog, naraščanja brezposelnosti in strmo naraščanja števila stečajev.
Druga je depresija (stagnacija). Faza prilagajanja gospodarskega življenja novim razmeram in potrebam, faza iskanja novega ravnovesja (trajanje 1,5-3 leta).
Tretja je revitalizacija. Faza okrevanja. Začnejo se naložbe, rastejo cene, proizvodnja, zaposlenost, obrestne mere.
Četrti je vzpon (bum). Pospešek gospodarskega razvoja najdemo v vrsti novosti, nastanku množice novih dobrin in novih podjetij, v hitri rasti kapitalskih naložb, cen delnic in drugih vrednostnih papirjev, obrestnih mer, cen in plač. Vzpon, ki dvigne gospodarstvo na novo raven v njegovem progresivnem razvoju, pripravlja podlago za novo, periodično krizo.
Začetni »zagon« (vzrok) nove periodične krize je zmanjšanje agregatnega povpraševanja in spet se začne upadanje proizvodnje, upad zaposlenosti, zmanjšanje dohodkov, zmanjšanje porabe in povpraševanja.
Ob upoštevanju različnih razlogov za ciklično razmnoževanje in delnih kršitev tradicionalnih faz znanstveniki različnih smeri ponujajo naslednje vrste ciklov:
Kondratjevski cikli so dolgovalovni cikli, ki trajajo 40-60 let; njihova glavna gonilna sila so korenite spremembe v tehnološki osnovi družbene proizvodnje, njeno strukturno prestrukturiranje.
Kuznetsove cikle, njihovo trajanje je približno 20 let; gonilne sile so premiki v reprodukcijski strukturi proizvodnje (te cikle pogosto imenujemo reproduktivni ali konstrukcijski cikli).
Jaglerjev cikli, njihova pogostost je 7-11 let; ki so posledica interakcije različnih denarnih dejavnikov.
Kitchinove cikle, ki trajajo 3–5 let, generira dinamika relativne velikosti zalog v podjetjih.
Zasebni poslovni cikli, ki zajemajo obdobje od 1 do 12 let in obstajajo v povezavi z nihanji naložbene aktivnosti.
Vpliv cikličnosti na družbeno-ekonomski razvoj družbe:
1. cikličnost je priznana kot večdimenzionalen pojav, številne njene oblike so svetovne narave;
2. cikličnost kot celota, vključno z njeno najbolj uničujočo fazo – gospodarsko krizo, je prepoznana prej kot svojevrstna oblika zagotavljanja progresivnega razvoja gospodarstva v razmerah tržnih odnosov; nihanja gospodarske aktivnosti ocenjujemo kot enega od pogojev za obnovo in rast;
3. Cikličnost je prepoznana kot oblika progresivnega razvoja družbe: gibanje se ne odvija v krogu, temveč v spirali;
4. potrebno je poglobiti objektivno znanje o ciklih, njihovih vzrokih in poiskati učinkovite metode in sredstva za blaženje njihovih negativnih posledic.
Vloga kriz v družbenem in gospodarskem razvoju:
|
Negativni dejavniki |
Pozitivni dejavniki |
|
1. Izgube: denarne, premoženjske, položaj v poslovanju, v družbeni sferi |
1. Rast iskalne dejavnosti |
|
2. Stres, nestabilnost, negotovost |
2. Pojav alternativ, stopnje svobode |
|
3. Rast tveganj |
3. Vključitev mehanizma naravne selekcije, preživetje najmočnejših |
|
4. "Zategovanje pasu" - omejitev, zmanjšana aktivnost, vklj. naložbe |
4. Priložnost spremeniti vse, kolikor je mogoče |
|
5. Taktike preživetja |
5. Življenje postane zanimivo |
|
6. Smrt, razpad |
6. "Konec je začetek nekoga drugega." |
Finančno in gospodarsko krizo 1857-1858 lahko varno imenujemo prva svetovna kriza. Začetek v ZDA se je hitro razširil v Evropo in prizadel gospodarstva vseh večjih evropskih držav, najbolj pa je trpela Velika Britanija kot glavna industrijska in trgovska sila. Evropsko krizo je nedvomno poslabšala krimska vojna, ki se je končala leta 1856, a kljub temu ekonomisti pravijo, da je rast špekulacij brez primere glavni dejavnik, ki je povzročil krizo.
Predmet špekulacij so bile večinoma delnice železniških podjetij in podjetij težke industrije, zemljišča, žito. Raziskovalci ugotavljajo, da je celo denar vdov, sirot in duhovnikov šel v špekulacije. Špekulativni razcvet je spremljalo kopičenje ponudbe denarja brez primere, povečanje posojil in dvig cen delnic: nekega dne pa je vse počilo kot milni mehurček. V 19. stoletju še niso imeli jasnih načrtov za premagovanje gospodarskih kriz. Vendar je priliv likvidnih sredstev iz Anglije v ZDA pomagal na začetku oslabiti posledice krize, nato pa jih je popolnoma premagati.
Izbruh prve svetovne vojne je dal zagon novi finančni in gospodarski krizi. Formalno je bil vzrok za krizo popolna prodaja vrednostnih papirjev tujih izdajateljev s strani vlad Velike Britanije, Francije, Nemčije in ZDA za financiranje vojaških akcij. Za razliko od krize iz leta 1857 se ni razširila iz središča na obrobje, ampak je nastala hkrati v mnogih državah. Propad se je zgodil na vseh trgih hkrati, tako blagovnih kot denarnih. Le zahvaljujoč posredovanju centralnih bank so bila rešena gospodarstva številnih držav. Kriza je bila še posebej globoka v Nemčiji. Ko sta zavzeli pomemben del evropskega trga, sta Anglija in Francija zaprli dostop do tamkajšnjega nemškega blaga, kar je bil eden od razlogov za izbruh vojne s strani Nemčije. Z blokiranjem vseh nemških pristanišč je britanska flota prispevala k ofenzivi lakote leta 1916 v Nemčiji. V Nemčiji, tako kot v Rusiji, so krizo zaostrile revolucije, ki so odpravile monarhično oblast in popolnoma spremenile politični sistem. Te države najdlje in najbolj boleče od vseh posledic družbenega in gospodarskega nazadovanja okrevajo.
24. oktober 1929 je postal črni četrtek na newyorški borzi. Močan padec tečajev delnic (za 60-70 %) je privedel do najgloblje in najdaljše gospodarske krize v svetovni zgodovini. "Velika depresija" je trajala približno štiri leta, čeprav so se njeni odmevi čutili vse do izbruha druge svetovne vojne. Kriza je najbolj prizadela ZDA in Kanado, močno pa je kriza prizadela tudi Francijo, Nemčijo in Združeno kraljestvo. Zdi se, da nič ni napovedovalo krize. Po prvi svetovni vojni so ZDA stopile na pot stabilne gospodarske rasti, milijoni delničarjev so povečali svoj kapital, povpraševanje potrošnikov pa je hitro raslo. Vse se je porušilo čez noč. Za nekaj tednov so največji delničarji po najbolj konzervativnih ocenah izgubili 15 milijard dolarjev. V Združenih državah so bile povsod zaprte tovarne, propadle so banke, na ulicah je bilo okoli 14 milijonov brezposelnih, stopnja kriminala pa se je močno povečala. Ob nepriljubljenosti bankirjev so bili bančni roparji v Združenih državah skoraj nacionalni heroji. Industrijska proizvodnja se je v tem obdobju v ZDA zmanjšala za 46 %, v Nemčiji za 41 %, v Franciji za 32 %, v Veliki Britaniji za 24 %. Raven industrijske proizvodnje v letih krize je bila v teh državah dejansko potisnjena nazaj na začetek 20. stoletja. Po mnenju ameriških ekonomistov Ohaniana in Colea, raziskovalca "velike depresije", bi država lahko premagala posledice krize 5 let prej, če bi ameriško gospodarstvo opustilo ukrepe Rooseveltove administracije za omejevanje konkurence na trgu.
Kriza iz leta 1973 ima vse razloge, da jo imenujemo energetska kriza. Njen detonator je bila arabsko-izraelska vojna in odločitev arabskih držav OPEC, da uvedejo naftni embargo državam, ki podpirajo Izrael. Proizvodnja nafte je močno padla in leta 1974 je cena "črnega zlata" narasla s 3 na 12 dolarjev za sod. Naftna kriza je najbolj prizadela ZDA. Prvič se je država soočila s problemom pomanjkanja surovin. K temu so pripomogli tudi zahodnoevropski partnerji ZDA, ki so v korist OPEC-a ustavili dobavo naftnih derivatov v tujino. Ameriški predsednik Richard Nixon je v posebnem sporočilu kongresu pozval sodržavljane, naj čim več varčujejo, zlasti naj ne uporabljajo avtomobilov, če je le mogoče. Državnim agencijam so svetovali, naj varčujejo z energijo in zmanjšajo vozni park, letalskim prevoznikom pa naj zmanjšajo lete. Energetska kriza je močno prizadela japonsko gospodarstvo, za katerega se je zdelo, da je imuno na svetovne gospodarske težave. Japonska vlada kot odgovor na krizo razvija številne protiukrepe: povečuje uvoz premoga in utekočinjenega zemeljskega plina ter se loteva pospešenega razvoja jedrske energije. Kriza 1973-75 je pozitivno vplivala na gospodarstvo Sovjetske zveze, saj je prispevala k povečanju izvoza nafte na Zahod.
17. avgusta 1998 so Rusi prvič slišali strašno besedo privzeto. To je bil prvi primer v svetovni zgodovini, ko je država razglasila neplačilo ne zunanjega, temveč notranjega dolga, denominiranega v nacionalni valuti. Po nekaterih poročilih je notranji dolg države znašal 200 milijard dolarjev. To je bil začetek najtežje finančne in gospodarske krize v Rusiji, ki je sprožila proces devalvacije rublja. V samo šestih mesecih je vrednost dolarja narasla s 6 na 21 rubljev. Realni dohodki in kupna moč prebivalstva so se večkrat zmanjšali. Skupno število brezposelnih v državi je doseglo 8,39 milijona ljudi, kar je bilo približno 11,5% ekonomsko aktivnega prebivalstva Ruske federacije. Strokovnjaki kot vzrok za krizo navajajo številne dejavnike: propad azijskih finančnih trgov, nizke nabavne cene surovin (nafta, plin, kovine), neuspešna gospodarska politika države, nastanek finančnih piramid. Po izračunih Moskovske bančne unije je skupna izguba ruskega gospodarstva zaradi avgustovske krize znašala 96 milijard dolarjev: od tega je podjetniški sektor izgubil 33 milijard dolarjev, prebivalstvo pa 19 milijard dolarjev. Vendar pa nekateri strokovnjaki menijo, da so ti podatki očitno podcenjeni. V kratkem času je Rusija postala ena največjih dolžnikov na svetu. Šele do konca leta 2002 je ruski vladi uspelo premagati inflacijske procese, od začetka leta 2003 pa se je rubelj začel postopoma krepiti, kar je v veliki meri prispevalo k dvigu cen nafte in pritoku tujega kapitala.
Gospodarska kriza leta 2008 je bila posledica bolj specifičnega pojava - ameriške hipotekarne krize, ki se je začela razvijati leta 2006, vendar je resno vplivala na nepremičninski trg, nato pa je leta 2007 začela vlagati.
Glede vzrokov krize so med ekonomisti različna stališča. Nekdo trmasto govori o gospodarskih ciklih, da so hipoteke preprosto padle pod kolesje teh neizogibnih procesov. Upoštevali bomo bolj strogo teorijo. Ta teorija meni, da je več razlogov, ki škodijo hipotekarnemu trgu ZDA.
Prvi razlog je zagotavljanje posojil za 120% -130% stroškov stanovanja. V Rusiji so na primer banke pripravljene financirati v povprečju do 85 % stroškov stanovanja ali hiše. Za posojilojemalca je to posojilo zelo obetavno - z denarjem ne morete samo kupiti hiše zase, temveč tudi opraviti popravila v novi hiši ali stanovanju. Za banko je bilo to posojilo precej tvegano. Če ga posojilojemalec ne vrne, bo zavarovanje (kupljena hiša) prodano za znesek, nižji od zneska posojila, torej naložba v primeru neplačila postane nedonosna.
Kljub temu je število tako tveganih ponudb raslo - bile so priljubljene med posojilojemalci, banke so jih z veseljem izdale, vlagatelji pa niso mogli kaj, da ne bi bili pozorni na nov rastoči trg. Posledično so hipotekarne agencije in banke prejele sredstva od investicijskih bank.
Velik problem je bilo zagotavljanje enake hipoteke po spremenljivih obrestnih merah, odvisno od indeksa LIBOR, ki je bil državno povprečje. Jasna korist takega predloga je očitna. Posojilojemalci lahko računajo na dejstvo, da se bo ob izboljšanju razmer obrestna mera znižala (odstotek, na primer za 0,15 - to je bilo še vedno sprejemljivo) ali pa bo v najboljšem primeru ostala na isti ravni. Posojilodajalci lahko računajo na njegovo rahlo povečanje, kar bo nekoliko povečalo obresti.
V bistvu je celoten balon hipotekarnih posojil v ZDA v letih 2006–2008 temeljil na pričakovanju, da se bo obrestna mera bodisi znižala, a nekoliko zvišala ali rahlo ali, v idealnem primeru za obe strani, enaka.
V praksi se stopnja LIBOR spreminja precej pogosto in bistveno. Od začetka 2000-ih je kazalnik upadal, kar je vplivalo na uspešnost tovrstnih hipotekarnih posojil. Toda leta 2004 je ta kazalnik začel rasti. Leta 2006 je znašala 4,29 % letno, do konca leta 2007 pa je dosegla 6 % in je še naprej vztrajno rasla. Seveda posojilojemalci niso mogli več plačevati posojil. Posledično je od začetka leta 2007 začelo naraščati število neplačanih posojilojemalcev, vse kapitalske naložbe bank pa so se začele topiti pred našimi očmi.
Istega leta 2007 so vsi izvedeli za prvo žrtev krize - takrat le ameriško krizo edine industrije. To je bil American Home Mortgage, deseti največji podvig na trgu, z 2,5-odstotnim tržnim deležem. Njen portfelj posojil je leta 2007 znašal 4 milijarde dolarjev.
Delnice družbe so padle za 45 odstotkov, potem ko ni prišlo do izplačila mesečnih dividend – borze so menile, da je s podjetjem nekaj narobe. Na koncu je postalo znano, da je sklad šel v stečaj. Za znižanje stroškov je bilo treba odpustiti 90 % zaposlenih (od 7000 jih je ostalo dobrih sedemsto). Podjetje je začelo iskati kupce svojega premoženja, da bi nekako poplačalo vlagatelje in upnike. Toda za svetovni trg so bile težave AHM veliko hujše. Glavni vlagatelji v sklad so bili največji svetovni banki - Deutche Bank in JPMorgan. Resno so izgubili vrednost delnic in utrpeli resne stroške.
Na koncu bo to povzročilo množično zaprtje investicijskih bank v Združenih državah – do danes je bilo zaprtih približno 350 takšnih organizacij. Začela se je še ena kriza – globalna gospodarska, in ta kriza je privedla do zaprtja Lehman Brothers, prodaje Merrill Lyncha in spremembe smeri bank, kot je Goldman Sachs, ki so med krizo želele prejeti sredstva od Fed.
Razmislite o bolj globalnem trgu – svetovnem. Poleg tehtnice bomo spreminjali predmete, ki se na njej prodajajo. To ni stanovanjski trg, ampak nafta in različni industrijski viri.
Leta 2008 je trend, ki je trajal približno od začetka 2000-ih, začel bledeti. To je bilo povezano z dvigom cen kmetijsko-industrijskega blaga in nafte, zlasti stroški "črnega zlata" so dosegli 147 $ za sod. Kazalnik je bil dosežen julija 2008, od takrat pa še nikoli ni bil dosežen maksimum. V ozadju naraščajočih cen nafte cene zlata rastejo - vlagatelji so že takrat začeli sumiti na neprijeten izid celotne situacije.
Kmalu se začne padec - in oktobra 2008 je bila cena sodčka nafte le 61 dolarjev, novembra pa je padla še za 10 dolarjev. To je bil prvi razlog - naravni padec cen in indeksov, povezan z zmanjšanjem potrošnje v ZDA in tamkajšnjo hipotekarno krizo.
Poleg upadanja v Evropi je nekaj slabih novic. Na primer, postopek, povezan z informacijami o zlorabi sredstev s strani trgovca Societe Generale, največje francoske univerzalne banke - njegov specialist za naložbe Jerome Carviel, je na eni strani postal zlobnež, ki je dejansko uničil podjetje, na drugi strani pa je neprostovoljni Robin Hood, ki je pokazal glavne pomanjkljivosti pri delu največje finančne organizacije v svoji državi. Njegov primer je pokazal, kako svobodno smejo trgovci razpolagati z obveznostmi podjetja, ki jih je najelo. Leta 2011 se bo ta zgodba ponovila v Angliji. Informacije o tako številnih finančnih težavah evropskih in ameriških podjetij (na primer o nepričakovanem odkritju finančne piramide Bernarda Madoffa) so le prilile olje na ogenj krizne panike, ki je podprla negativni trend, ki so ga poleti zabeležili svetovni indeksi.
Začne se tudi agflacija - zvišanje cen kmetijsko-industrijskega blaga. To je drugi razlog za svetovno krizo. Nasprotno pa indeks cen FAO vztrajno narašča. Toda kazalnik aflacije je dosegel najvišje položaje že leta 2011.
V ozadju tega gibanja kazalnikov je od poletja 2008 vrednost delnic velikih podjetij začela upadati - mednarodni indeksi so se znižali. To je bilo v veliki meri posledica dejstva, da so podjetja v iskanju dobička sodelovala pri preveč tveganih poslih, ki so jim na koncu povzročili nepopravljivo škodo. Obseg kupljenih izdelkov iz avtomobilske industrije je začel upadati. V letu 2008 se je obseg kupljenih avtomobilov zmanjšal za 16 %, v ZDA pa za 26 %, kar je privedlo do zmanjšanja povpraševanja po kovinah in zmanjšanja proizvodnje metalurgije ter s tem do odpuščanj v sektorju strojništva in metalurgije. in druge sorodne industrije.
To situacijo pojasnjuje financer J. Soros. Kriza na ameriškem hipotekarnem trgu in uničenje množice velikih bank, potem ko je eksplodirala, - meni, - je svetovna gospodarska kriza. Ko je dosegla maksimum, se je cena nafte znižala v ozadju neprijetnih novic z ameriškega trga, kar je odprlo nov gospodarski trend. Po njej so se znižali finančni indeksi evropskih, ameriških in mednarodnih finančnih borz.
Finančniki, ki označujejo razmere na borznem trgu v Rusiji, običajno pravijo, da je pri nas krizo povzročilo "pregrevanje" gospodarstva - stanje pretirano hitre gospodarske rasti z obilnimi naložbami in posojili. Aprila 2008 sta Ministrstvo za finance in MDS izrazila takšne pomisleke. Pregrevanje je povzročilo povečanje inflacije v Rusiji - aprila 2008 je znašala 14%. Spomladi so financerji govorili o tem, da se ob takšni gospodarski rasti »pregrevanju« ni mogoče izogniti.
Toda obstajal je zadnji, globalni razlog. To je bilo povezano s povečanjem stopnje LIBOR v Združenih državah - stopnja je rasla, ker je dolar padel v ceni od leta 2002 do 2008. Cene še vedno padajo, a leta 2008 je ves svet nenadoma spoznal, da v ozadju rastočih gospodarstev in naložbenih trgov nihče ni pomislil, da je treba imeti rezervno alternativo dolarju.
Po letu 2008 se je v svetu začela obsežna gospodarska recesija, okrevanje svetovnega gospodarstva se je začelo šele v letih 2014-2015.
V nekaterih državah je kriza prizadela bolj kot celo ZDA.
Grčija zaradi težav v svetovnem gospodarstvu ni bila sposobna obvladovati proračunskega primanjkljaja in nakopičenega dolžniškega bremena. Grška dolžniška kriza je izbruhnila leta 2010 in še zdaleč ni končana.
Leta 2013 je na Cipru izbruhnila bančna kriza, bančni sistem države je bil pravzaprav obnovljen iz nič, številna podjetja in posamezniki so izgubila več kot polovico svojih prihrankov, ki so jih hranili v bančnih depozitih.
Gospodarstva ZDA in EU se še naprej srečujejo s težavami, gospodarska rast ostaja šibka, gospodinjstva pa zadržujejo potrošnjo.
Sodobne gospodarske krize so povezane s poglabljanjem protislovij v globalnem gospodarstvu in kompleksnostjo megaregulacije svetovnega gospodarstva.
Grška beseda za krizo pomeni rešitev. V prihodnosti se je koncept krize razširil in se uporablja za vsak nenaden prehod, za vse spremembe, ki jih ljudje dojemajo kot motnje kontinuitete.
V ekonomski literaturi je veliko definicij krize. Kriza se obravnava kot skrajno zaostrovanje protislovij v razvoju, naraščajoča nevarnost bankrota, likvidacije; neusklajenost dejavnosti gospodarskega, finančnega in drugih sistemov; prelomnica v procesih sprememb. Torej, po mnenju M. A. Sazhine, je kriza težko prehodno stanje gospodarskega sistema, v katerem se postavljajo temelji za obnovo kršenih zakonov gospodarskega gibanja in njegov nadaljnji razvoj.
E. M. Korotkov opredeljuje krizo kot skrajno zaostrovanje protislovij v družbeno-ekonomskem sistemu, ki ogroža njegovo sposobnost preživetja v okolju.
Družbeno-ekonomski sistem razumemo kot celostno množico medsebojno povezanih in medsebojno povezanih družbenih in gospodarskih institucij (subjektov) in odnosov glede distribucije in porabe materialnih in nematerialnih virov, proizvodnje, distribucije, izmenjave in potrošnje blaga in storitev. Za družbeno-ekonomski sistem (kot vsak drug) so značilne sistemske lastnosti.
Družbeno-ekonomski sistem ima določene zgodovinske, geografske, etnične, duhovne, politične in gospodarske meje, zato se lahko uteleša v določenih državno-političnih formacijah ali v obliki drugih, po obsegu manjših, družbeno-ekonomskih organizacij.
Ker se globalizacija krepi, je legitimno obravnavati celotno človeštvo kot družbeno-ekonomski sistem. To določa zgodovinskost študije: vsak preučevani sistem je po eni strani neizogibno zgodovinsko pogojen, po drugi strani pa so zgodovinsko pogojene vse kategorije in zakoni tega sistema.
Soočanje s krizami družbenega in gospodarskega razvoja je v veliki meri voden proces.
Družbeno-ekonomski sistem je na splošno samoreguliran (stabilen). Stabilen sistem je sistem, v katerem delujejo mehanizmi nadzora in vzpostavitve vsega ravnotežja.
Upravljanje obstaja po eni strani zato, ker je del teh mehanizmov, po drugi strani zato, da bi na podlagi teh mehanizmov zagotovil manj boleč in bolj konsistenten razvoj družbeno-ekonomskega sistema. To je mogoče le, če poznamo vzorce razvoja družbeno-ekonomskega sistema, njegove bistvene značilnosti in znake njegovega stanja. V gospodarskem sistemu se pojavljajo procesi, ki so odvisni drug od drugega in vplivajo na stanje notranjega in zunanjega okolja. Zato se spreminjajo tudi elementi v delujočem sistemu.
Krizne funkcije:
1) odprava zastarelih elementov prevladujočega sistema, ki je izčrpal svoj potencial;
2) ustvarjanje pogojev za odobritev novih elementov novega (nastajajočega) sistema;
3) preizkušanje moči tistih elementov starega sistema, ki se kopičijo in prehajajo v nov sistem.
Nevarnost krize vedno obstaja, tudi ko je ni, zato je treba razlikovati med simptomi, dejavniki in vzroki krize.
Simptomi ne odražajo vedno vzrokov krize, saj so razlogi pogosto globlje od zunanje manifestacije znakov krize.
Kriza v svojem razvoju poteka skozi več stopenj:
1) latentno, skrito, ko njegovi predpogoji dozorijo, vendar se ne pojavijo;
2) kolaps, tj. hitro poslabšanje protislovij in močno poslabšanje vseh kazalnikov v dinamiki;
3) ublažitev krize in ustvarjanje predpogojev za njeno premagovanje.
Simptom krize je začetna, zunanja manifestacija kriznih pojavov, ki ne označujejo vedno resničnih vzrokov krize, vendar jih je mogoče ugotoviti. Simptomi krize so zabeleženi v kazalcih in v njihovih trendih, ki odražajo delovanje in razvoj družbeno-ekonomskega sistema. Simptomi krize se razlikujejo predvsem po sto tipološki pripadnosti - obsegu, težavah, resnosti poteka (globini), območju razvoja, vzrokih, možnih posledicah, fazi manifestacije.
Krizni dejavnik je dogodek, fiksno stanje ali uveljavljen trend, ki nakazuje začetek krize.
Dejavniki za nastanek kriz v družbeno-ekonomskem sistemu so lahko različni. Zelo pomembno pa je, da opazimo prve simptome razvoja krize, da bi lahko pravočasno zagnali metode oziroma programe protikriznega upravljanja.
Vzrok za krizo so dogodki ali pojavi, zaradi katerih se pojavijo dejavniki krize. Razlogi so lahko objektivni, na primer povezani s cikličnimi potrebami po posodobitvi in prestrukturiranju, in subjektivni, ki odražajo napake pri upravljanju.
Prepoznavanje krize je proces ugotavljanja simptomov, dejavnikov in vzrokov krize, določanje njene vsebine in narave njenega poteka. Izdelan je po znakih in indikatorjih razvoja krize v procesu spremljanja protikriznega razvoja.
Spremljanje protikriznega razvoja je nadzor razvojnih procesov in spremljanje njihovih trendov po določenih kriterijih.
V ta namen je treba določiti naslednje:
1) niz znakov in kazalnikov razvoja krize;
2) metodologijo za njihov izračun;
3) metodologijo za njihovo uporabo v analizi.
Napovedovanje kriz je možno le na podlagi posebne analize situacij in trendov.
Krizno upravljanje vključuje poznavanje:
1) trendi v obnašanju družbeno-ekonomskega sistema in njegovem razvoju;
2) vse značilnosti;
3) znake njenega stanja;
4) začetek določenih faz tega stanja in razvojnih stopenj.
Pri kriznem upravljanju je odločilnega pomena razvoj premišljene strategije upravljanja, ki temelji na predhodni analizi zunanjega in notranjega okolja družbeno-ekonomskega sistema, pri čemer se prepoznajo tisti dejavniki in grožnje, ki so ključnega pomena za ogrožanje njegove stabilnosti. dinamičen razvoj.
Oglejmo si glavne krize, ki so se zgodile v gospodarstvu Združenih držav Amerike, in njihove značilnosti:
1. Prva svetovna gospodarska kriza, 1857. Jeseni 1857 je prišlo do zloma borznih kotacij v Združenih državah. Povzročila so ga špekulacije z vrednostnimi papirji železniških podjetij in nadaljnji zlom celotnega bančnega sistema ZDA. Finančne težave so kmalu zajele Anglijo, saj so njene banke vlagale v vrednostne papirje ameriških podjetij. Kriza je prizadela tudi gospodarstva drugih držav v Evropi in Latinski Ameriki.
2. Druga svetovna gospodarska kriza, 1873. Krizo je povzročilo okrevanje kreditov v Latinski Ameriki, pa tudi propad borze na Dunaju kot posledica špekulativne rasti nepremičninskega trga v Nemčiji in Avstriji. Druga svetovna gospodarska kriza v ZDA je vplivala na paniko v bančnem sektorju, saj nemške banke niso hotele podaljšati (podaljšati rok z novim posojilom namesto starega) svojih posojil. Ta kriza je bila najdaljša v zgodovini kapitalizma, trajala je pet let.
3. Velika depresija, 1929-1933. Razvoj te krize v ZDA je povezan z deflacijo (padanjem cen) in recesijo, ki sta se pojavili po koncu prve svetovne vojne, ter bančno in valutno krizo, ki je poleg ZDA prizadela številne druge evropske države. Posledično je med rastjo proizvodnje primanjkovalo denarja, vrednost delnic je padla za 60-70 % in poslovna aktivnost je začela močno upadati. Veliko podjetij, tovarn in bank je bilo zaprtih, v ZDA se je pojavilo na milijone brezposelnih.
4. Prva energetska kriza, 1973. Razlog za to krizo v ZDA in državah zaveznicah ZDA so bila dejanja OPEC. Organizacija držav izvoznic nafte je Združenim državam Amerike uvedla energetski embargo in zvišala prodajne cene za 70 %. Razlog za ta korak je bila podpora zahodnega sveta Izraelu, ki se je boril z Egiptom in Sirijo. Posledično so ameriške oblasti zaradi pomanjkanja goriva pozvale k skupnemu gospodarstvu državljanov in organizacij, v državi pa je prišlo do povečanja stroškov skoraj vsega blaga in storitev.
5. Črni ponedeljek, 1987. 19. oktobra 1987 je bil indeks Dow Jones največji padec v vsej svoji zgodovini. V enem dnevu se je zmanjšal za 22,6 %. Posledično so do konca meseca borze propadle ne le v ZDA, ampak tudi v Avstraliji, Kanadi, Hongkongu in Veliki Britaniji. Kriza, ki se je zgodila leta 1987, diši po skrivnostnosti, saj ni bilo očitnih razlogov za propad, v času zloma ni bilo pomembnih novic in dogodkov. Črni ponedeljek je izzval temelje sodobne ekonomije nasploh.
6. Hipotekarna kriza v ZDA, 2007. Povzroča ga rast neplačanih stanovanjskih posojil, ki so jih ameriške banke izdajale nezanesljivim posojilojemalcem. Ta kriza v ZDA se je začela leta 2006, vendar so se njene katastrofalne posledice pokazale šele leta 2007. Izbruh hipotekarne krize je bil prvi znak svetovne finančne krize leta 2008. Prve žrtve krize leta 2007 so bila posamezna hipotekarna podjetja, ki so prenehala s kreditiranjem, odpustila veliko delavcev in močno upadla deleže. Kasneje se je kriza razširila na bančni sektor kot celoto, tudi na tuje banke, ki so vlagale v ameriška hipotekarna podjetja. Eden od rezultatov hipotekarne krize je bil 20-odstotni padec vrednosti nepremičnin v ZDA, zaradi česar so ameriški lastniki stanovanj kot celota postali revnejši za skoraj 5 bilijonov dolarjev.
7. Svetovna finančna kriza, 2008-2011. Leta 2008 se je v ZDA in nasploh v večini razvitih držav začela finančna kriza. Pokazal se je v obliki izjemno močnega upada glavnih gospodarskih kazalnikov ter v obliki svetovne recesije, ki je prišla konec leta 2008. Postopoma je kriza začela povzročati vsesplošno zmanjšanje obsega proizvodnje, upad povpraševanja in cen surovin ter povečanje brezposelnosti. Posledice te krize niso bile premagane in se še danes kažejo v različnih državah sveta.
Ekonomisti Svetovne banke ugotavljajo, da če do začetka trenutne svetovne finančne krize Rusija ne bi imela znatnega proračunskega presežka in ogromne količine sredstev, nakopičenih v stabilizacijskem skladu in deviznih rezervah, bi posledice krize prizadele veliko prej in bi bilo veliko bolj resno kot zdaj. Enako pomembno je, da bi ruska vlada imela veliko manj časa, sredstev, možnih možnosti za ekonomsko politiko in svobodo manevriranja, da bi omejila vpliv krize na realni sektor.
Nacionalne posebnosti ruske krize so sestavljene iz kombinacije naslednjih komponent: svetovno povpraševanje po izvoznih surovinah se je po eni strani močno zmanjšalo, po drugi strani pa so mnoga ruska podjetja močno prekreditirala na svetovnih finančnih trgih. . Tako se je kreditna in finančna odvisnost prekrivala z izvozom surovin. Posebnosti ruske krize vključujejo dejstvo, da Rusija še ni zabeležila recesije, torej padca proizvodnje za dve četrtini, čeprav se je recesija uradno začela v ZDA in v številnih evropskih državah. V ZDA in Evropi recesija poteka pod grožnjo deflacije - za industrializirane države je napoved inflacije 0,5%, v Rusiji je napoved inflacije 13%, po mnenju nekaterih strokovnjakov pa 15-17%. Druga posebnost ruske krize je izbira, povezana z razpoložljivostjo rezerv: Sklad nacionalne blaginje, rezervni sklad in zlato-devizne rezerve Centralne banke. Zdaj je postalo povsem očitno, da bo kriza dolgotrajna, rezerve pa je treba porabiti bolj varčno, sicer se lahko končajo do konca leta 2009.
Bistvena razlika med sedanjo rusko krizo in krizo iz leta 1998 je njeno zanesljivo predvideno dolgo trajanje. Če lahko dogodke izpred desetih let primerjamo z enim močnim udarcem (kot veste, se je mesec dni po neplačilu avgusta 98 pojavilo počasno, a še vedno gospodarsko okrevanje), se je danes začelo "dolgotrajno zadušitev".
Temeljni razlog za sedanjo krizo v Rusiji je torej razvoj domačega gospodarstva, ki temelji na virih, z neizogibno korelacijo s krizo v razvitih državah, ki porabljajo surovine. Kriza za Rusijo poteka po algoritmu surovine, ki se nikoli več ne bo vrnila na kazalnike cen iz časov naftnega razcveta, saj so jo povzročili denarni razlogi, dodatni denar, ki je preplavil borze, in je je povsem očitno, da bo novi gospodarski svet, ki ga bo mogoče graditi na ruševinah finančnih piramid, nastal le pod pogojem strogega strogega državnega nadzora nad skladnostjo ponudbe blaga in denarja, kar je samo po sebi v nasprotju. napihnjene cene nafte in plina.
To pomeni, da se bo obnovljena (obstoječa) izvozno-surovinska struktura ruskega gospodarstva v obdobju po krizi izkazala za nevzdržno. In v primerjavi s svetovnim gospodarskim sistemom bo naš izhod iz krize dražji, delovno intenzivnejši, bolj zahteven po sistemskem prestrukturiranju in bo trajal dlje.
V zvezi s tem bi morali vsi protikrizni ukrepi prispevati k diverzifikaciji gospodarstva. Začeti je mogoče vsaj s prehodom s prevladujočega izvoza energentov na poglobljeno predelavo nafte, plina, premoga, lesa, pa tudi primarnih kmetijskih proizvodov. Rusija je bila prva na svetu po izvozu ogljikovodikov, vendar je to ni obogatilo. Po izračunih Ruske zveze kemikov: "Če bi 1.100.000.000 ton njenih izvoženih surovin predelali na isti globini kot v ZDA, bi bilo rusko gospodarstvo drugo na svetu." Leta 1990 so bile zmogljivosti za pirolizo surovega plina v Savdski Arabiji in Rusiji približno enake, v letu 2006 se je predelava v Savdski Arabiji več kot potrojila. Predvideva se, da se bo do leta 2012 razlika povečala za 6-krat. To je rezultat strukturne politike Savdske Arabije, ki ima sama ogromne zaloge ogljikovodikov.
V načrtu ameriškega predsednika Baracka Obame za spodbujanje gospodarstva je velika pozornost namenjena tudi uporabi novih energentov. Obamov načrt ni le načrt za boj proti trenutni krizi, ampak tudi neke vrste most, ki se meče v prihodnost. V Rusiji je večina sredstev usmerjena v preživetje, v reševanje, program spodbud pa je še vedno premalo. In sprejeti ukrepi niso bili zasnovani za globino krize.
Ameriški predsednik je poudaril, da morajo, če želijo biti jutri konkurenčni, otrokom zagotoviti najboljše izobraževalne možnosti danes. Načrt ni namenjen le spopadanju z brezposelnostjo, temveč zagotavljanju, da so delovna mesta, ki jih prejmejo tisti, ki jo izgubijo, usmerjena v gradnjo prihodnosti Združenih držav.
Kaj sestavlja skupno 787 milijard dolarjev? Da bi ljudi vrnili na delo in hkrati zmanjšali odvisnost Amerike od tuje nafte, se predlaga vlaganje v proizvodnjo obnovljivih virov energije in posodobitev javnih zgradb, tako da njihovo vzdrževanje postane manj energetsko intenzivno (345 milijard dolarjev). Še 22 milijard bo porabljenih za "pametne" naložbe – znanost in napredne tehnologije.
Posebna vrstica je posodobitev celotne prometne infrastrukture. Tako kot je Roosevelt državo izvlekel iz velike depresije tako, da je začel graditi ceste, bo Obama krizo premagal z obnovo teh cest.
Tudi za »izobraževanje v 21. stoletju« ne bodo varčevali. Obama je prepričan, da bi moral vsak ameriški študent pridobiti takšno izobrazbo, da bi v prihodnosti konkuriral kateremu koli delavcu na svetu. Davčne subvencije za šole in fakultete, davčne olajšave državljanom, financiranje vseh vrst izobraževalnih programov - 85,2 milijarde dolarjev Postavka "zdravstvo" je vredna 21 milijard. Pomagali bodo tako brezposelnim kot "hipotekam". Obama je poudaril, da je načrt gospodarskih spodbud le prvi korak. Še en podoben načrt bo objavljen v drugi polovici leta 2009.
V zvezi s tem je zanimivo videti, komu pomaga ruska vlada. Konec leta 2008 je vlada potrdila seznam 295 strateških podjetij. Za tiste na tem seznamu je vlada obljubila, da bo "ohranila njihovo stabilnost z uporabo ne le posojilnih instrumentov, ampak tudi drugih ukrepov, kot so državne garancije, subvencionirane obrestne mere, prestrukturiranje zaostalih davkov, vladna naročila, carinska in tarifna politika ..." Številna podjetja, ki niso ruska, so registrirana v območjih na morju, na primer Metalloinvest Alisherja Usmanova pripada ciprski offshore družbi, Evraz Holding Romana Abramoviča je registriran v Luksemburgu itd. Ciprski offshori imajo največje podjetje za premog SUEK, Integrated Energy sistemy ” je vodilni ruski proizvajalec toplotne energije. Zakaj je veliko naših »strateških« podjetij registriranih na morju? Za bolj priročno obdavčitev, da bi bilo lažje izplačevati dividende, ne da bi se morali znova prijaviti ruski državi. Tako da lahko varno kupujete jahte in nogometne klube ter se sprostite v Courchevelu. Na splošno je zaenkrat vse dobro - so neodvisni in offshore, saj je postalo slabo - že strateški in skoraj v državni lasti.
Ob analizi predlaganih ukrepov za izhod iz krize je mogoče ugotoviti, da do danes še nobena država in nobena nacionalna vlada ni izdelala jasnega akcijskega načrta, da bi si ljudje lahko oddahnili: »To je prava pot za gospodarsko rešitev!" Zdi se, da nihče nima jasne ideje, kaj je treba storiti. Ruska vlada vodi politiko kratkoročnega ohranjanja stabilnosti. Če le zdržati, o obsežni modernizaciji gospodarstva države ni več govora. Ko le ne bi bilo slabše. Ohranja se infrastrukturna, tehnološka, informacijska in družbena zaostalost države.
Svetovna banka predlaga ustanovitev "sklada ranljivosti" za šibkejše države v krizi, saj sredstva Mednarodnega denarnega sklada in Svetovne banke ne zadostujejo. Svetovna banka predlaga »sklad za ranljivost« na naslednji način: ko bogate države odobrijo svoje načrte za spodbujanje financiranja lastnih držav, bi morale nameniti dodatnih 0,7 % za pomoč pri stabilizaciji gospodarstva revnih držav.
Obstaja ogromna potreba po mednarodnem usklajevanju odzivov na tveganja in stopnjevanje krize. Posamezne države vodijo različne politike in imajo različne pristope k premagovanju krize. V pomoč bi bila tudi uskladitev nacionalnih odzivov na banke v težavah med krizo. Zdaj so glavna prizadevanja vodilnih držav usmerjena v razvoj rešitev, ki temeljijo na skupnem razumevanju narave krize in načinov za njeno premagovanje. Ta položaj ustreza tudi interesom Rusije, ki je zainteresirana za oblikovanje jasnega uravnoteženega mednarodnega finančnega sistema s preglednimi regulativnimi mehanizmi. V Rusiji se razprava o reformi finančnega sistema šele začenja - obnoviti ga bo treba tako za potrebe razvoja države kot za pričakovane spremembe v svetovni finančni arhitekturi. Če se razmere v finančnem sektorju stabilizirajo, prepreči močan porast trgovinskega (in finančnega) protekcionizma, usklajeno delovanje vlade in prepreči globoka recesija v veliki skupini držav, je mogoče globalno recesijo zadržati znotraj » razumne meje«. Trenutna kriza označuje konec obdobja finančnega kapitalizma, ki je cvetel od zgodnjih osemdesetih let prejšnjega stoletja. Pravilnosti, ki so postale običajne, so izgubile veljavo, sicer ne bi prišlo do tako globoke krize.
V času krize se optimizirajo stroški in poslovna struktura, iščejo in najdejo inovativne rešitve. Kriza ni le problem, ampak tudi odskočna deska za razvoj.
Posebnost krize iz leta 1847 je bila, da je bilo treba prekiniti akt iz leta 1844, ki ga je posebej sprejela Banka Anglije, da bi preprečila kršitve denarnega obtoka. Zakon o bančništvu iz leta 1844, imenovan po takratnem predsedniku vlade kot "Peel Act", je določil omejitev 14 milijonov funtov za izdajo bankovcev, ki niso zavarovani z zlatom. Zakon o Peelu je zaključil oblikovanje britanskega denarnega sistema, v katerem je Bank of England postala odgovorna za vzdrževanje celotne nacionalne valute; bankovci so v času pomanjkanja gotovine služili kot zlati kovanci, denarni obtok pa je temeljil na zlatem standardu - obtok, skupaj s kovinskim papirnatim denarjem, se je prosto menjal za zlato.
Sistem zlatega standarda, uveden leta 1821, je utemeljil D. Ricardo, ki je izhajal iz potrebe po spoštovanju sorazmernosti izdaje bankovcev z obsegom zlatih rezerv, da bi se izognili dvigu cen in posledičnemu odlivu zlata v tujino. . Ricardo je sledil kvantitativni teoriji denarja in konceptu G. Thorntona o nemožnosti določitve števila bankovcev, ki ga zahtevajo potrebe trgovine, saj je »trgovina neutrudna v zahtevah«.
Takoj po uvedbi zlatega standarda je prišlo do polemike med pristaši različnih razumevanj denarnega faktorja pri ohranjanju stabilnosti kredita in gospodarskega prometa nasploh. In na čelu različnih smeri so bili ekonomisti, skupaj z Ricardom ustanovil Klub politične ekonomije - R. Torrens in T. Took. Upokojeni polkovnik Robert Torrance (1780-1864) je bil v skladu z Ricardovim stališčem zagovornik strogega nadzora nad denarno bazo kot načina za zagotovitev zadostnega nadzora nad celotno izdajo kreditov. R. Torrens in »monetarna šola« za njim sta menila, da bo ureditev izdaje bankovcev sredstvo za preprečevanje ali blažitev trgovinskih kriz. Zakonodajni izraz tega pristopa je bil bančni zakon iz leta 1844, ki je bil namenjen preprečevanju uvajanja nepotrebnih bankovcev v obtok in s tem povišanja cen, ki povzročajo špekulacije z blagom, kar posledično še v skrajnih primerih še dodatno zvišuje cene. trgovinska kriza.
Trgovec in avtor "Zgodovine cen in valutnega obtoka" (v 2 zvezkih, 1838) Thomas Tooke (1774-1858) je kritiziral kvantitativno teorijo denarja, položaj "denarne šole" in Peelov akt. Sklicujoč se na svojo raziskavo o nihanju cen (1793-1837) je Tooke ugotovil, da je v vsakem "nerešenem primeru" dvig ali padec cen potekal pred širitvijo ali znižanjem bankovcev in ne za njim. S stališč, ki so blizu doktrini pravih računov A. Smitha, je Took trdil, da izdaja bank ne more povzročiti dviga cen in depreciacije denarja ter biti vzrok za trgovinsko krizo.
J. St. Mill se je s tem v veliki meri strinjal, vendar je predlagal širši in kot običajno kompromisni pristop.
Mill je predlagal obstoj dveh stanj trga: mirnega ali statičnega in špekulativnega ali stanja pričakovanja. Za prvo državo velja "zakon povratnega priliva": vsako povečanje števila bankovcev se bodisi vrne v banke ali pa ostane neuporabljeno v rokah družbe, ne da bi povzročilo dvig cen. Sicer pa v pričakovanju: špekulanti si prizadevajo zgraditi zaloge, da bi izkoristili pričakovano rast cen, tisti, ki so že kupili blago, pa pridobijo dodatna posojila, da bi se lahko nekaj časa vzdržali prodaje. ; trgovci oddajajo špekulativna naročila pri proizvajalcih, ki tudi pri bankah iščejo več posojil. Če se ta povečana posojila izdajajo v bankovcih, se bankovci porabijo za plače in končajo v različnih maloprodajnih kanalih, kjer neposredno prispevajo k nadaljnji rasti cen.
V tem obdobju špekulacij "navzgor" bi širitev izdaje bankovcev povzročila podaljšanje njegovega trajanja, podprla špekulativne cene in olajšala odliv plemenitih kovin v tujino, ki bi na koncu ob "nenadni spremembi poteka trgovanja" bi prisililo banke, da "ostreje in ostreje zmanjšajo kredite."
Pri ocenjevanju zakona iz leta 1844 je Mill poudaril, da je njegova uporabnost pri zajezitvi špekulativne kreditne ekspanzije v najzgodnejšem obdobju veliko bolj škodljiva po začetku trgovinske krize, saj zakon omejuje posojila, namenjena podpori kreditno sposobnim podjetjem, in močno povečuje resnost komercialnih državni udari.
Mill je poskušal globlje razložiti špekulativno stanje, pri čemer je opozoril, da je razlog za dolgotrajno naraščanje povpraševanja po posojilih lahko "nenadno odkritje nekega novega in privlačnega načina vlaganja kapitala za vse", kot je absorpcija kapitala z gradnjo. železnic. Toda to je bil šele prvi korak v analizi gospodarske dinamike, ki je zahtevala revizijo ne le polemike monetarnih in bančnih šol, temveč tudi »Sayjevega zakona«.
Začnimo obravnavati to krizo na mikro ravni, saj je mehanizem krize na mikro ravni podsistem sistemske krize ruskega gospodarstva kot celote. Njegovi drugi podsistemi so krizni mehanizmi na mezo in makro ravni. Poleg tega na ravni svetovnega gospodarstva kot celote obstaja mehanizem za razvoj gospodarske krize, ki posamezno posebej deluje z mehanizmom sistemske krize v vsaki posamezni državi. To velja za vsako državo, tudi ekonomsko zdravo v določenem trenutku. Krizni mehanizem je podoben virusu. Do določenega časa ga je mogoče zatreti, dokler prevladujejo sile zdravega družbeno-ekonomskega razvoja. Ko te sile oslabijo, se lahko prebudi mirujoči mehanizem krize. Poleg tega ima vedno individualno specifičen značaj. Druga stvar je, da so za skupine držav, ki so si v mnogih pogledih podobne (na primer srednje države zahodne Evrope, predvsem revne države Afrike itd.), podobne značilnosti sistemske krize nacionalnega gospodarstva.
Mehanizem krize na mikroravni ruskega gospodarstva je interakcija naslednjih dejavnikov, od katerih vsak povzroči povečanje kriznih pojavov (v celoti se delovanje vseh teh dejavnikov medsebojno krepi):
1. Podjetja so bila nemudoma vržena iz sistema načrtovanja in distribucije upravljanja na spontani trg, skoraj nereguliran s strani države, v pogojih spodkopavanja samih temeljev vsakega trga. To je bil eden od dveh najpomembnejših razlogov za katastrofalen upad proizvodnje na mikro ravni gospodarstva. Konec koncev, če se zmogljivost domačega trga za predelovalno industrijo ali kmetijstvo močno zmanjša, izdelki pa so na tujem trgu nekonkurenčni ali pa jih tam ne prepuščajo metode dobro premišljenih zunanjetrgovinskih ovir, potem je obseg proizvodnje se bo neizogibno zmanjšalo sorazmerno z zmanjšanjem tržne zmogljivosti, torej ljudje manj delajo, manj zaslužijo, živijo slabše.
2. Drug pomemben razlog za več kot dvakratni upad proizvodnje je bil katastrofalen ukinitev virov financiranja proizvodnih dejavnosti podjetij:
a) inflacija 1992-1993 praktično uničila lastna obrtna sredstva podjetij (lastni obrtni kapital), amortizacijski sklad in akumulacije iz sestave dobička (namenjene razvoju proizvodnje in socialne sfere); samo v letu 1992 so se maloprodajne cene zvišale 26-krat, veleprodajne pa 31-krat; gospodarski organizem podjetja je podoben človeškemu, odvzem njegovih obratnih sredstev, amortizacijskega sklada pa je podoben odvzemu človeku njegovih vitalnih organov;
b) proračunsko financiranje podjetij se je izkazalo za praktično blokirano tako zaradi sprejemanja ultraliberalne tržne ideologije, ki je razglašala popoln umik države iz gospodarske sfere, kot zaradi obubožanja državnega proračuna;
c) kredit se je zaradi supervisoke obrestne mere (precej višje od stopnje inflacije) izkazal za proizvodnih podjetij skoraj nedostopen; super visoka stopnja obresti na posojila je posledica izredno visokih dohodkov v špekulativnih posredniških in kratkoročnih trgovinskih in nabavnih poslih z visoko stopnjo tveganja (v vseh letih korenitih reform 1992-1999 je bilo več kot 90 % kapital poslovnih bank je bil uporabljen za kreditiranje špekulativne posredniške sfere).
Tako kombinacija obeh zgoraj navedenih glavnih razlogov za upad proizvodnje (ta najbolj boleča in uničujoča manifestacija sistemske krize) tvori mehanizem zadušitve proizvodnje v vsakem posameznem podjetju in s tem tudi gospodarstva države kot celote.
Da bi si še bolj jasno predstavljali delovanje tega mehanizma, se obrnimo na shemo prometa kapitala podjetja, ki jo predstavljamo na naslednji način:
FP - D - T (Cp, Rs) ... P ... T1 - D1 - PSR,
kjer je FP financiranje proizvodnje;
RPS - efektivno povpraševanje na trgu.
Financiranje proizvodnje je vstop v obtok kapitala podjetja in s tem v proizvodni proces na njem. Učinkovito povpraševanje na trgu je izhod iz kroženja kapitala oziroma iz proizvodnega procesa. Odvzem denarja industrijskim podjetjem na vstopu in izstopu iz proizvodnje prispeva k finančnemu zadušitvi vseh ruskih podjetij, tudi tistih, ki so tehnično in tehnološko zelo učinkovita, kar je posledica makroekonomske politike, ki je usmerjena v umetno stiskanje ponudbe denarja. (MM) v državi v skladu z zahtevami MDS (DM v BDP v zahodnih državah znaša povprečno 80%, v sodobni Rusiji - 10-14%). V prihodnje, ko bomo obravnavali mehanizem krize na makro ravni, bo to vprašanje podrobno razkrito. Tu se ga dotaknemo, da bi še enkrat pokazali, da se glavni vzroki sistemske krize gospodarstva prepletajo na vseh ravneh.
3. Kot veste, so proizvodni stroški razdeljeni na fiksne (niso odvisni od obsega proizvodnje) in spremenljive (neposredno sorazmerne s povečanjem proizvodnje). Ob stalnem upadanju obsega proizvodnje se fiksni proizvodni stroški porazdelijo na manjše število izdelkov, oziroma rastejo stroški in cena vsakega posameznega izdelka. Ko se cena dvigne, se obseg prodaje zmanjša. To povzroča nadaljnji upad proizvodnje. Fiksni stroški so razporejeni na še manj izdelkov. Spet se dvignejo nabavna vrednost in cena posameznega izdelka itd.
Tako deluje spirala naraščajočih proizvodnih stroškov, ki temelji na sproščanju inflacije stroškov. Opomba:
A) inflacija stroškov se ne dvigne le v skladu z zgornjim razlogom, ampak tudi zaradi mnogih drugih;
b) med tržnimi reformami, ki so se začele leta 1992, rusko gospodarstvo ni več upravljalo z inflacijo povpraševanja (kot je bilo v zadnjih letih ZSSR), temveč s stroškovno inflacijo, medtem ko so se reformatorji borili proti njej, kot da bi bila inflacija povpraševanja (tj. e. s stiskanjem ponudbe denarja).
4. Rast proizvodnih stroškov v podjetju je poleg razporeditve stalnih stroškov na vedno manjšo količino izdelkov posledica vpliva naslednjih dejavnikov:
a) izjemno visoki davki se preusmerijo na proizvodne stroške (četudi se pojavljajo v sestavi dobička in ne stroškov, za podjetja objektivno delujejo kot stroški);
b) zagotoviti lastne ultra visoke dohodke, špekulativno-posredniške in trgovske strukture, ki podjetju oskrbujejo proizvodna sredstva (obrtna sredstva in osnovna sredstva) po napihnjenih cenah, kar na koncu vpliva na stroške proizvodnje vsakega posameznega proizvodnega podjetja;
c) precenjeni dohodki komercialnih bank (razen redkih izjem sodijo tudi v špekulativno-posredniško sfero), katerih posojila se sicer razmeroma redko, a se morajo kljub temu zateči k podjetjem, sčasoma poravnajo tudi s stroški proizvodnje;
d) vse večja fizična dotrajanost opreme zaradi zamrznjene investicije zahteva pogostejša in dražja popravila, kar znatno poveča stroške proizvodnje;
e) zaradi prekinitve vzpostavljenih gospodarskih vezi po razpadu ZSSR in CMEA podjetja ponovno in pogosto polročno obvladajo izdelavo potrebnih proizvodnih komponent, kar znatno poveča proizvodne stroške.
5. Poleg tega uničenje številnih prejšnjih gospodarskih vezi vodi v premajhno izkoriščenost proizvodnih zmogljivosti (zaradi pomanjkanja proizvodnih komponent, potrebnih za njihovo nalaganje) in s tem padec proizvodnje. Upoštevajte, da se prekinitev vzpostavljenih gospodarskih vezi, ki boleče vpliva na mikroraven gospodarstva, sama nanaša na njeno mezoravnjo. V proizvodnih podjetjih so kapitalske naložbe zelo močno zamrznjene, zato je proizvodna kriza obremenjena z vedno večjo izgubo konkurenčnosti izdelkov na trgu zaradi zaostajanja v tehnični in tehnološki ravni ter kakovosti (težko je). pogosto nemogoče proizvajati konkurenčne izdelke s staro opremo). Če število takšnih podjetij preseže kritično maso (to je v prihodnosti neizogibno, če se gospodarski tečaj države ne bo korenito spremenil), bo nacionalno gospodarstvo države padlo v propad in kaos, in to nič manj kot med revolucijo. , intervencija in državljanska vojna v Rusiji 1917-1920.
6. Močno podcenjevanje plač specialistov in kvalificiranih delavcev, zlasti v primerjavi s prihodki na različnih področjih trgovine in trgovine, je povzročilo odliv številnih usposobljenih kadrov iz proizvodnih podjetij. Hkrati se je zmanjšal priliv nadarjenih mladih v produkcijo. Vse našteto ne velja le za podjetja s področja materialne proizvodnje, temveč tudi za raziskovalne organizacije in univerze, ki so sicer proizvodna podjetja, vendar delujejo le na področju znanstvene in izobraževalne proizvodnje (pogosto to področje povsem neupravičeno imenujemo neproizvodna sfera).
7. Zaradi privatizacije je neučinkovitega lastnika posameznega podjetja v mnogih primerih zamenjal neučinkovit lastnik. Na primer, novi lastniki z kontrolnim deležem jih uporabljajo kot predmet špekulacij na ruskih in tujih borzah, ne da bi bili pozorni na dejansko stanje v podjetjih. Uprava podjetja, prepuščena sama sebi, v mnogih primerih plenilsko izkorišča vse vire podjetja, vključno z delovno silo, ne da bi več mesecev izplačala plače, kar pogosto močno zniža njegovo raven. Hkrati se izdelki podjetja pogosto prodajajo po znižanih cenah komercialnim strukturam, ki jih nadzorujejo vodje podjetja in so namenjeni njihovi obogatitvi. V številnih primerih je vodenje podjetja zaupano dvomljivim ljudem, ki nimajo ustreznih kvalifikacij in vodstvenih izkušenj, pogosto s kriminalno preteklostjo. Hkrati pa dejavnosti tako starih kot novih menedžerjev usmerja gospodarski mehanizem ne na rast proizvodne učinkovitosti, temveč na osebno bogatenje, ki se najlažje doseže z plenilskim izkoriščanjem virov podjetja in njihovim plenjenjem.
8. Raziskave in razvoj ter izobraževanje strokovnjakov vseh profilov na univerzah so začeli uživati izjemno omejeno povpraševanje podjetij na področju materialne proizvodnje. Ob izjemnem krčenju proračunskih sredstev za znanost in izobraževanje ter nedostopnosti posojil zanje je to privedlo do posebno obžalovanja vrednega stanja organizacij (podjetja intelektualnega dela) na področju znanosti in izobraževanja. Univerze, ki izobražujejo ekonomiste in pravnike, so razmeroma uspešnejše. V prihodnosti pa bo ekonomistov in pravnikov na pretek. Povpraševanje po njih bo upadlo, poslabšale se bodo razmere na ekonomskih in pravnih fakultetah.
9. Enostranska usmerjenost ruskega gospodarstva na zunanji trg ob dramatičnem krčenju notranjega trga je še posebej boleče vplivala na podjetja predelovalnih industrij, predvsem znanstveno intenzivnih, kar je povzročilo veliko večji upad. proizvodnje v teh panogah kot v celotnem nacionalnem gospodarstvu kot celoti. Posledično se zaradi korenitih reform struktura panog in posameznih panog nacionalnega gospodarstva ne le ni izboljšala, ampak se je močno poslabšala. V tem primeru gre tudi za preplet krize na mikro in makro ravni gospodarstva. Pogosto je vzrok na mikro ravni, posledice pa se pojavijo na makro ravni, torej poteka v nasprotni smeri. Poleg tega deluje princip povratne informacije, ko se učinek na eni od ravni spremeni v vzrok, ki generira učinek na drugi ravni. Tako še posebej težke gospodarske razmere za podjetja, ki temeljijo na znanju (razlog je na mikro ravni) vodijo v poslabšanje strukture nacionalnega gospodarstva države (posledica na makro ravni). Po drugi strani pa ta pojav povzroči poslabšanje gospodarskih razmer za podjetja, ki temeljijo na znanju (tj. po principu povratne informacije se učinek na makroravni spremeni v vzrok na mikroravni).
10. Premalo nadzorovan s strani države poceni uvoz hrane (pogosto škodljive in zdravju nevarne) in potrošniškega blaga (pogosto nizke kakovosti, a običajno s pretvarjanjem mode) je bistveno poslabšal položaj kmetijskih podjetij, pa tudi podjetij lahka in živilska industrija. Hkrati so se mala podjetja v realnem sektorju gospodarstva, za razvoj katerih so se najbolj zavzemali radikalni reformatorji, znašla v še posebej obžalovanja vrednem položaju, stisnjena med visokimi cenami energentov, surovin, polizdelkov. , na eni strani in nizko plačilno sposobnost večine prebivalstva na drugi.
11. Kakovost delovne sile, zlasti v podjetjih realnega sektorja gospodarstva (materialna proizvodnja, znanost, izobraževanje, družbeno koristne storitve), se vztrajno znižuje (ne pozabimo, da so delovni viri glavna produktivna sila družbe) v naslednji razdelki:
a) zdravje prebivalstva se slabša, življenjska doba se skrajša, spodbude za produktivno delo upadajo;
b) stopnja izobrazbe, usposabljanja in preusposabljanja kadrov v proizvodnji in v sistemu izpopolnjevanja pada;
c) povečuje se odliv usposobljenih kadrov iz realnega sektorja gospodarstva, zmanjšuje pa se priliv nadarjene mladine vanj;
d) delovna sila, vključno s kvalificirano, je vse bolj usmerjena v pridobivanje lahkega denarja in vse manj nagnjena k težki, a visoko kvalificirani delovni sili (delo na obrabo na področju špekulativno-posredniškega poslovanja, ki se je razširilo). trenutno ne šteje).
Nepravilne gospodarske krize vključujejo vmesne, delne, sektorske in strukturne:
Vmesna - ne povzroči novega cikla, ampak za nekaj časa prekine potek faze okrevanja ali revitalizacije, plitvo, je lokalne narave;
- delno - zajema katero koli področje družbene reprodukcije;
- Sektorski - zajema enega od sektorjev nacionalnega gospodarstva. Razlog so lahko neravnovesja v razvoju industrije, strukturno prestrukturiranje;
- Strukturno - kršitev zakona sorazmernega razvoja družbene proizvodnje. To se kaže v resnih razlikah med panogami in proizvodnjo najpomembnejših vrst proizvodov v fizičnem smislu, ki so potrebni za uravnotežen razvoj gospodarstva.
Z vidika teorije regulacije so krize razvrščene:
Kriza kot posledica "zunanjega" šoka je situacija, ko je nadaljevanje gospodarskega razvoja določene geografske skupnosti blokirano zaradi pomanjkanja virov, povezanih z naravnimi in gospodarskimi nesrečami;
- ciklična kriza - faza odpravljanja napetosti in neravnovesij, ki so se nabrali med okrevanjem gospodarskih mehanizmov in družbenih procesov;
- strukturna kriza - vsak primer manifestacije protislovne narave dolgotrajne reprodukcije;
- kriza regulacijskega sistema - stanje, ko mehanizmi, povezani z obstoječim regulacijskim sistemom, ne morejo spremeniti neugodnih tržnih procesov, čeprav akumulacijski način ostaja izvedljiv;
- Kriza načina proizvodnje - poslabšanje protislovij, ki se razvijajo v pomembnih institucionalnih oblikah, ki določajo način kopičenja. Nevzdržne najpomembnejše zakonitosti, na katerih temelji organizacija proizvodnje, porazdelitev vrednosti.
Od trenutka nastanka kriznih pojavov do danes se ekonomija trudi ugotoviti njihove vzroke. Mnenja o vzrokih gospodarskih kriz so si zelo nasprotujoča in za to obstaja veliko objektivnih predpogojev. Dejstvo je, da je vpliv na ciklično razmnoževanje istih dejavnikov v različnih obdobjih zelo različen, poleg tega pa ima njihova manifestacija v posameznih državah svoje značilnosti.
Obstajajo različne teorije, ki pojasnjujejo nihanja v poslovni dejavnosti.
Nekateri ekonomisti se osredotočajo na inovacije. Aktivni del stalnega kapitala je zastarel v 10-12 letih. To je zahtevalo njegovo prenovo, ki je bila spodbuda za oživitev gospodarstva. Ker je začetni zagon zamenjava opreme in tehnologije, se obnova stalnega kapitala imenuje materialna osnova gospodarskega cikla. Zagovorniki tega koncepta trdijo, da imajo velike tehnične inovacije, kot so železnice, avtomobili ali sintetična vlakna, pomemben vpliv na naložbe in potrošniško porabo ter s tem na proizvodnjo, zaposlenost in raven cen. Toda tako velike novosti se pojavljajo neredno in tako ovirajo stabilnost gospodarske dejavnosti.
Drugi znanstveniki ekonomske cikle pripisujejo političnim in naključnim dogodkom. Tako lahko nenehno povpraševanje po vojaških izdelkih med sovražnostmi povzroči prekomerno zaposlenost in akutno inflacijo, ki jima običajno sledita gospodarska recesija po nastopu miru in zmanjšanje vojaških izdatkov. Politiki lahko manipulirajo z denarno in fiskalno politiko, da si zagotovijo ponovno izvolitev na svojo funkcijo.
Monetaristi na cikel gledajo kot na čisto denarni pojav, ki je odvisen od količine denarja v obtoku. Ko jih država proizvede preveč, pride do inflacijskega razcveta in obratno, relativno majhno število le-teh pospešuje upad nacionalne proizvodnje in rast brezposelnosti.
Keynesianci verjamejo, da je dejavnik, ki neposredno določa ravni proizvodnje in zaposlenosti, raven skupnih ali agregatnih izdatkov. Če so skupni stroški nizki, mnogim podjetjem ni donosno proizvajati blaga in storitev v velikih količinah. Od tod nizka raven proizvodnje, zaposlenosti in dohodka. Višja raven skupne porabe pomeni, da je rast proizvodnje dobičkonosna, zato se bo povečala proizvodnja, zaposlenost in dohodek. Ko se v gospodarstvu pojavi polna zaposlenost, realna nacionalna proizvodnja ostane nespremenjena, dodatni stroški pa preprosto dvignejo raven cen.
Ekonomisti marksističnega trenda vidijo vzrok za cikličnost v periodičnem obnavljanju stalnega kapitala.
Idejo o gospodarskih ciklih je prvi oblikoval francoski znanstvenik Clement Juglar, predstavnik teorije menjave, kredita in denarnega obtoka, že sredi 19. stoletja. Bil je prvi, ki je dokazal brezpogojno periodičnost industrijskih nihanj v Angliji, Franciji in ZDA. Po preučevanju poročil angleških, francoskih in vodilnih ameriških bank je Juglar prišel do naslednjega zaključka: brez predhodne teorije ali hipoteze, le z opazovanjem dejstev je mogoče ugotoviti zakonodajo, ki ureja krize in njihovo pogostost. Obdobja okrevanja, blaginje in visokih cen se vedno končajo s krizami, krizam pa sledijo večletne depresivne gospodarske razmere in nizke cene.
Vojne, suše, zlorabe kreditov, prekomerno izdajanje bankovcev - vse te okoliščine ne morejo povzročiti industrijske krize, če ji splošno stanje v gospodarstvu ni naklonjeno. Lahko pospešijo nastanek krize, vendar le, če je kriza zaradi splošne gospodarske situacije neizogibna. Industrijska kriza ne pride nenadoma; vedno je pred njo posebno vznemirjeno stanje industrije in trgovine, katerih simptomi so tako značilni, da je mogoče vnaprej napovedati približevanje krize.
Kaj povzroča to redno menjavanje obdobij aktivnosti in depresije? Juglar lahko opozori le na en osnovni razlog: občasna nihanja cen surovin. Za obdobje blaginje pred krizo so vedno značilne visoke cene. Ko cene rastejo, postanejo izvozne operacije otežene, plačilna bilanca postane manj ugodna in zlato odteka. Bliža se kriza, ko se rast cen upočasni. Skratka, edini razlog za krizo je ustavitev procesa zviševanja cen.
Toda Juglarjeva teorija ne rešuje problema kriz. Ko jo primerjaš z de Lavellovo teorijo, po kateri je pravi vzrok za krize odliv zlata iz države v tujino, si prepričan, da je Juglar res naredil korak naprej. Pokazal je, da so denarne težave, ki napovedujejo pristop krize, izpeljani pojavi, povezani s spremembami cen. A pri Juglarju ne najdemo zadovoljive razlage dejavnika, ki po njegovem mnenju tvori osnovo kriz - faktorja nihanja cen.
Eden prvih, ki je poskušal razložiti cikličnost gospodarskega razvoja, je bil J. Sismondi v začetku 19. stoletja. Sismondijeva teorija trga je hkrati teorija kriz. Krizo povzroča nezadostna potrošnja zaradi revščine množic. V primerjavi s proizvodnimi zmogljivostmi sodobne industrije je obstoječi trg industrijskih izdelkov preozek. Toda zgodovina kriz je v nasprotju s to doktrino. Če to teorijo sprejmemo, postane blaginja, ki sledi vsaki depresiji, popolnoma nerazumljiva. Kriza in stagnacija, ki jo nadomešča, očitno ne bogatita ljudi; prispevajo k njegovi revščini. Kako je potem mogoče po več letih depresije ponovno vzpostaviti blaginjo? Če bi bila gospodarska realnost skladna s to teorijo, bi revščina ljudi izključila vsako možnost industrijske ekspanzije. Stanje industrijske stagnacije bi postalo kronično stanje. V resnici pa opažamo nekaj čisto drugega, in sicer hitro povečanje proizvodnje, kljub prekinitvam, ki jih povzročajo obdobja depresije. To preprosto opazovanje dokazuje, da teorija, da je premajhna potrošnja glavni vzrok industrijskih kriz, ne more biti resnična. V smislu te teorije bi morali pričakovati kronično stagnacijo in ne periodično ponavljanje cikla. Nizka nagnjenost k porabi, v sodobnem smislu, lahko povzroči stalno ravnovesje v stanju podzaposlenosti, ne pa tudi cikličnih nihanj. Sismondi je, tako kot Lauderdel in Malthus, poskušal razložiti brezposelnost in depresijo, vendar ni podal nobene razlage za cikel.
Pomembna je tudi Rodbertusova teorija, po kateri se plače vedno znižajo na minimum za preživetje, produktivnost pa narašča s potekom industrijskega napredka. Nova tehnologija povečuje proizvodnjo delavcev, vendar delavci še naprej prejemajo enako nizke plače. Z razvojem tehnologije torej relativni delež delavcev pada.
Za razliko od Sismondija Rodbertusova teorija vzroka krize ne vidi v absolutni revščini delavcev, temveč v tem, da se delež delavcev s potekom tehnološkega napredka zmanjšuje. Rodbertus zato ne meni, da je prevelika proizvodnja vzrok za krizo, temveč pomanjkanje sorazmernosti pri distribuciji proizvoda. Napaka v njegovi teoriji je, da ni v skladu z dejstvi: dejansko se plače dvigajo v obdobju blaginje. Poleg tega panoge, ki proizvajajo investicijsko blago, namesto industrije, ki proizvajajo potrošniško blago za delavske razrede, najbolj trpijo zaradi krize.
Ugledni ukrajinski ekonomist Mihail Tugan-Baranovski je prvi na svetu razvil nauk o temeljni pravilnosti ciklične narave gospodarske dinamike. Opredelil ga je na podlagi analize pogostosti industrijskih kriz v Angliji, ki je bila v 19. stoletju najbolj razvita država na svetu. Leta 1894 je izšlo njegovo temeljno delo "Industrijske krize v sodobni Angliji, njihovi vzroki in neposredni vplivi na življenje ljudi", ki je postavilo temelje za preučevanje gospodarskih ciklov in kriz.
Kot rezultat tega lahko rečemo, da je bil Mihail Tugan-Baranovski prvi na svetu, ki je razvil doktrino o pravilnosti ciklične sistemske gospodarske dinamike, povezane s pogostostjo industrijskih kriz, kot dejavnika, ki vpliva na spremembe v življenju ljudi, tj. , o socialni sferi gospodarstva. Pokazal je pravilnost ne le nastanka kriz, temveč tudi načine za njihovo premagovanje zaradi intenziviranja investicijske in socialne politike. Poleg tega je Tugan-Baranovski skoraj prvič opozoril na potrebo po socialni in ne politični usmeritvi gospodarskega razvoja s krepitvijo socialne politike z usklajevanjem diferenciranih slojev družbe. Sredi dvajsetega stoletja. Stockholmska šola ekonomske misli, ki se je ustvarjalno naslanjala na koncept Tugan-Baranovskega, je odprla pot samoohranitvi in razvoju kapitalizma na podlagi švedskega modela, ki se danes uspešno izvaja v skandinavskih državah, ki v smislu življenjskega standarda zadnja leta samozavestno vodi na lestvici najrazvitejših držav sveta.
Velik vpliv, ki ga je na začetku tega stoletja imela knjiga Tugan-Baranovskega na celoten potek razvoja teorije gospodarskih ciklov, se jasno kaže v literaturi, ki se je pojavila kmalu, predvsem pa v pomembnih delih Arthurja Spithofa in Gustava Kassla.
A. Spitgof brezpogojno sprejema stališča Tugan-Baranovskega, ki se spuščajo v dejstvo, da je odločilna značilnost industrijskega cikla nihanje obsega investicij, pa tudi koncept (tako radikalno drugačen od koncepta številnih privržencev). teorije premajhne potrošnje), da so naložbe gonilni dejavnik, kateremu raste potrošnja in se padec dohodka pasivno prilagaja. Blaginja se po Spithofu začne v panogah, ki zbujajo posebne upe, kjer je razlog pričakovati izredne dobičke; impulz, ki izhaja iz teh industrij, postane univerzalen. Sprva gre za polno obremenitev obstoječe proizvodne opreme. Nato sledi druga faza, v kateri nastajajo nova proizvodna podjetja. Ti novi proizvodni obrati absorbirajo veliko maso investicijskega kapitala in vseh vrst primarnih gradbenih materialov. Toda ta konstrukcija, medtem ko se nadaljuje, ni uravnotežena s sproščanjem končnih izdelkov. V tretji fazi cikla začnejo novi proizvodni obrati proizvajati končne izdelke. In končno, "zadnje obdobje je nasprotje drugemu; mrzlično povečana proizvodnja vrže svoje izdelke na trg, ne da bi zadovoljila ustrezno porabo."
V času blaginje razporeditev dohodka ne vpliva na skupni znesek odhodkov, saj se tisti del dohodka, ki pade v roke ljudi, ki ga ne porabijo neposredno za potrošniške namene, ampak ga vložijo v osnovna sredstva, še vedno ne umakne. iz dohodkovnega toka. V času depresije pa neenakomerna porazdelitev dohodka vpliva na skupni znesek porabe. To je posledica dejstva, da se prihranjeni del dohodka v takih obdobjih ponavadi umakne iz skupnega zneska odhodkov, ker ne najde naložbenih možnosti in se namesto vlaganja kopiči v obliki velikih mirujočih množic posojila. kapital.
Schumpeter vstopi v razpravo, ki izhaja iz koncepta "inovacije", ki ga je razvil. Izum se lahko res odvija enakomerno, toda inovacije (če upoštevamo čredno naravo podjetniškega vedenja) ponavadi hitijo in se nato umaknejo. To je bistvena narava inovacijskega procesa. Tako je gospodarski cikel v bistvu reduciran na oseke in oseke inovacij in posledic, ki iz tega sledijo. Gospodarski sistem, v katerem se izvajajo inovacijski procesi, neizogibno kaže valovita gibanja. Inovativnost predpostavlja naložbe, »ki torej niso enakomerno razporejene v času, ampak se občasno pojavljajo množično«. Inovacija je zgodovinska in nepovratna sprememba v načinu proizvodnje stvari. Če namesto spreminjanja velikosti dejavnikov spremenimo obliko produkcijske funkcije, imamo pred seboj inovacijo.
Schumpeterjeva teorija se od Spithofove ne razlikuje le po razlagi vzrokov razcveta, temveč tudi po razlagi razlogov za konec razcveta. Schumpeter sprejema Juglarjevo formulo, da je "edini vzrok depresije blaginja", in jo razlaga tako, da "depresija ni nič drugega kot reakcija gospodarskega sistema na razcvet ali prilagajanje ekonomskega sistema stanju, v katerem je »Motnje, ki izhajajo iz inovacij, ni mogoče postopoma reševati sproti. Te kršitve so »kapitalske« narave. Spodkopavajo obstoječi sistem in zahtevajo poseben postopek prilagajanja.
Zato sklepamo, da je množica novosti, ki se pojavljajo v obdobju blaginje, ravno tisti dejavnik, ki ruši ravnovesje in tako spreminja osnovne pogoje industrijskega življenja, ki mu neizogibno sledi obdobje prestrukturiranja cen, vrednosti in proizvodnje.
Pomemben mejnik v razvoju teorije obresti in denarja je prepoznalo delo Gustava Kassela "Narava in nujnost obresti", objavljeno leta 1903. Približno deset let po izidu te knjige se je Kassel obrnil na študij komerciale in industrijski cikli.
Gospodarska nihanja in krize vidi kot nekaj, kar v veliki meri povzročajo prehodni pojavi gospodarske zgodovine. Sploh ni prepričan, da so ta nihanja »neizogibni spremljevalci sodobnega industrijskega in družbenega sistema«. Morda, trdi, razlog ne bi smeli iskati v naravi gospodarskega sistema, temveč v revolucionarnih spremembah družbenega in ekonomskega sistema, predvsem pa v prehodu iz starega samooskrbnega kmetijskega gospodarstva v moderno, ki temelji na delitev dela in menjava. Gospodarska nihanja ne povzročajo strukturne značilnosti sodobnega gospodarstva, temveč napredek, spremembe v tehnologiji in prehod iz primitivnega v kompleksno industrializirano gospodarstvo. Cassel definira obdobja razcveta in depresije dobesedno takole: »Obdobje razcveta je obdobje posebnega povečanja proizvodnje stalnega kapitala; obdobje recesije ali depresije je obdobje, v katerem ta proizvodnja pade pod prej doseženo raven. "
Razcvet je torej v bistvu obdobje rasti, obdobje vključevanja povečane mase delovne sile v industriji, predvsem pa v tistih panogah, ki proizvajajo investicijsko blago. Povečanje proizvodnje potrošniških dobrin poteka dokaj enakomerno, porast proizvodnje investicijskih dobrin pa poteka v obliki skokov in meja.
Hkrati pa tudi v času depresije proizvodnja nekaterih investicijskih dobrin poteka normalno. Zato je država ob koncu depresije na splošno bolje opremljena s trajnimi kapitalskimi dobrinami kot na začetku depresije. Toda velik korak naprej na tem področju prihaja z razcvetom.
Študentka M.I. Tugan-Baranovski Nikolaj Dmitrijevič Kondratjev (1892-1938) je šel dlje od svojega učitelja. Utemeljil je nov tip dolgotrajnih cikličnih nihanj - velike konjunkturne cikle, ki trajajo približno pol stoletja - dolge valove gospodarske dinamike (Joseph Schumpeter jih je imenoval Kondratieffovi cikli). Čeprav so bile ideje o dolgoročnih cikličnih nihanjih v gospodarstvu izražene že pred Kondratjevom, je bil prav on zaslužen za oblikovanje in statistično preverjanje teorije dolgovalovnih nihanj. Prvič je glavna določila te teorije oblikoval v monografiji Svetovno gospodarstvo in njegovo stanje med vojno in po njej, ki jo je leta 1922 izdal mlad (30-letni) znanstvenik; je bil ponovno objavljen leta 2002 in prvič objavljen v angleščini leta 2004.
V tem delu N.D. Kondratjev ugotavlja: »Dinamika gospodarske konjunkture je ritmična. Obdobje visoke konjunkture se bolj ali manj ostro nadomesti z obdobjem upadanja konjunkture. Treba je razlikovati med dvema glavnima vrstama ciklov takšnih nihanj: velikim ciklom, ki obsega približno petdeset let, in majhnim industrijsko-kapitalističnim ciklom, ki običajno zajema obdobje 8-11 let. Ti dve vrsti ciklov sta med seboj povezani: »Vzponi majhnih ciklov prihodnjega obdobja bodo prikrajšani za intenzivnost, ki jo imajo med naraščajočim valom velikega cikla. Nasprotno, krize prihodnjega obdobja obljubljajo, da bodo ostrejše, depresije majhnih ciklov pa daljše." Globoka svetovna gospodarska kriza 1929-1933 in depresija, ki mu je sledila, je to predvidevanje potrdila.
Treba je opozoriti, da je ideja o velikih konjunkturnih ciklih takoj povzročila odmev tako v državi kot v tujini. Nekateri znanstveniki so to idejo podprli, drugi oporekali.
N. D. Kondratjev je menil, da je materialna osnova za velike cikle konjunkture obraba, sprememba in širitev osnovnih investicijskih dobrin, ki zahtevajo dolgo časa in velike stroške za njihovo proizvodnjo. Sprememba in širitev teh ugodnosti ne poteka gladko, ampak v impulzih, katerih drugi izraz so veliki valovi konjunkture. Navzgor val velikega cikla je povezan z obnovo in širitvijo osnovnih kapitalskih dobrin, s korenitimi spremembami in prerazporeditvijo glavnih proizvodnih sil družbe. To zahteva visoke stopnje naložb in koncentracijo kapitala.
Po drugi strani pa navzgor temelji na valu inovacij, uporabi zbranega sklada izumov. Znanstveni in tehnični izumi so lahko, lahko pa ostanejo neveljavni, dokler se ne pojavijo potrebni ekonomski pogoji za njihovo uporabo. Sam razvoj tehnologije je vključen v ritmični proces razvoja velikih ciklov. Valovi inovacij, kot sta pokazala Joseph Schumpeter in Gerhard Mensch, so v središču velikih ciklov trga – Kondratieffovih valov.
Kondratjevskih valov ne smemo obravnavati le kot eno od oblik ciklične gospodarske dinamike. To je ena od vrst zgodovinskih ciklov, ki pokrivajo celotno strukturo družbe.
V dvajsetem stoletju. Kondratjev model je bil edini na svetu, zaradi katerega je vnaprej predvidel veliko depresijo 30-ih let. Poleg tega napovedano konstantnost dolžine "K-vala" potrjuje tudi trenutna svetovna gospodarska kriza, ki se je začela s finančnimi krizami 90-ih let v Latinski Ameriki, jugovzhodni Aziji in državah CIS.
Kot vidimo, je zelo težko poimenovati edini razlog za cikličen razvoj gospodarstva. Zato se mnogi sodobni ekonomisti omejujejo na splošno navedbo, da je razlog za ciklično gibanje v kompleksni in protislovni naravi različnih sil in dejavnikov, ki vplivajo na gibanje tržnega gospodarstva.
Oktober 1929 je bil izhodišče za začetek obsežne krize, ki je zajela vse kapitalistične države.
Oktober 1929 je bil izhodišče za začetek obsežne krize, ki je zajela vse kapitalistične države.
Ciklična narava gospodarstva v kapitalističnih državah je vedno vključevala krizo, depresijo, oživitev, okrevanje in spet krizo. Kriza je predstavljala glavno fazo cikla in se je v kapitalističnih državah od začetka 19. stoletja z določeno pogostostjo ponavljala. Tako so pojavi, ki so se zgodili v letih 1929-33. niso bila nesreča, ampak vzorec.
Za faze cikličnega gospodarstva so značilni skupni trenutki in se vedno začnejo in končajo s krizo.
V fazi krize se močno zaostri konkurenca v proizvodnji, pospešujeta se koncentracija in centralizacija kapitala. Upad proizvodnje povzroča neverjeten porast brezposelnih in upad kupne moči prebivalstva. Njihov položaj se močno poslabšuje, plače padajo, izkoriščanje pa narašča. Pojavi, kot sta razširjena lakota in revščina, pridobivajo zagon.
Za fazo depresije je značilno, da proizvodnja v tem obdobju miruje, pride do zmanjšanja zalog blaga zaradi njihovega uničenja in prodaje po znižanih cenah. V tem primeru je oprema, ki daje majhno proizvodnjo blaga, predmet uničenja. Postopoma se povečuje prodaja blaga, padec cen se znižuje.
V fazi okrevanja se največja in najbolj uspešna podjetja prilagajajo nizkim cenam. Zamenjajo opremo z učinkovitejšo. V tem obdobju se brezposelnost zmanjšuje, plače pa rastejo. To povečuje povpraševanje po proizvedenem blagu in vodi v povečanje proizvodnje.
V zadnji fazi dviga se raven dobička, ki ga prejmejo podjetja, vztrajno dviguje, naraščajo cene delnic in vrednostnih papirjev, začnejo množično špekulirati, zaradi česar se pojavijo pojavi, ki povzročajo nastane nova kriza.
Od začetka 19. stoletja do sredine 20. stoletja so kapitalistične države doživele 13 kriz, med katerimi je bila najdaljša in največja tista, ki se je zgodila v letih 1929-1933.
ZDA so ga prve sprejele. 25. oktober v New Yorku imenujejo "črni" dan, v katerem je borza zaradi popolnega zloma delnic doživela popoln kolaps. Banke in podjetja so množično vlagali zahteve za stečaj. 5761 bank je prenehalo obstajati, skupni znesek vlog je 5 milijard dolarjev. Finančna kriza je v kratkem času postala gospodarska kriza, ki se je takoj razširila po evropski celini.
V štirih kriznih letih se je obseg proizvodnje v industriji in kmetijskem sektorju zmanjšal za približno tretjino, v zunanji trgovini pa za dve tretjini. Tako lahko škodo, ki so jo v preteklih letih utrpele države vpletene v krizo, izenačimo z gospodarsko škodo, ki jo je povzročila 1. svetovna vojna.
Posebno hudo škodo zaradi krize so utrpele Združene države Amerike in Nemčija. V obeh je bila vloga monopolov zelo velika, niso pa imeli kolonij, kamor bi lahko nakopičeno "viške" blaga pošiljali za prodajo. Hitrost proizvodnje v Združenih državah, ki je bila tako visoka, da je bil trg v trenutku preobremenjen z blagom, je igral pomembno vlogo. Nemška vlada je s plačilom odškodnin uvedla velike davke.
Prav ti pojavi so privedli do tako visokih številk za upad proizvodnje v letih krize.
Na vrhuncu leta 1932 je industrijska proizvodnja v Nemčiji padla za 54 %, ZDA pa za 46 % glede na raven iz leta 1928. Brezposelnost v teh državah je bila 44-odstotna oziroma 32-odstotna. Višina plač se je znižala do 50 %. Ta čas v zgodovini se običajno imenuje "velika depresija".
Škoda za Anglijo zaradi krize je bila veliko manjša. Povprečna stopnja upada proizvodnje v industriji v njej je bila približno 17%, brezposelnost pa približno 22%. Hkrati so njene kolonije v Indiji, ki so služile kot trg za blago in v Britanskem Commonwealthu narodov, pomagale ublažiti posledice za to državo.
Čeprav krizni pojavi v Franciji niso bili tako hudi kot v ZDA in Nemčiji, so trajali do leta 1936 in so imeli dva vrhunca v letih 1932 in 35. V teh letih se je upad industrijske proizvodnje gibal med 28 - 44 %.
Italija in Japonska sta zaradi krize utrpeli približno enako škodo. Njihov statistični upad industrije je dosegel 30 %, brezposelnih pa je bilo približno 12 % prebivalcev držav.
Industrijska kriza se je zelo hitro zlila s kmetijsko krizo, med katero so propadle številne kmetije.
Zaradi zmanjšanja dohodkov prebivalstva je močno trpela domača trgovina. Boj za prodajne trge (notranji in zunanji) se je stopnjeval do meja. Za države je bilo pomembneje, da svoje blago prodajajo na trgu, kot pa tuje. Zato so bile uvedene velike dajatve na uvoz tujih izdelkov. Posledica tega je bila prekinitev številnih mednarodnih trgovinskih vezi. Prihodki v državno blagajno so se zmanjšali, zaradi česar so mnogi zavrnili svojo valuto z zlatom.
Vsi ti pojavi so takoj povzročili družbeno krizo. Izrazil se je v propadu malih lastnikov, krepitvi izkoriščanja delavskega razreda: plače so padale, delovni čas se je povečal. Ljudje so se zelo potrudili, da ne bi bili popolnoma brez dohodka.
Lakota in revščina sta povzročila neskončne množične proteste. V kriznih letih je bilo v različnih državah zabeleženih več kot 20 tisoč stavk. Udeležilo se jih je okoli 10 milijonov prebivalcev.
V ZDA se je socialna kriza izrazila v obliki gibanja brezposelnih, dveh "lačnih" izletov v Washington, govorov vojnih veteranov v Washingtonu itd.
V Združenih državah Amerike je Hooverjeva administracija poskušala ustaviti krizo z razvojem 60-dnevnega programa. Vlada je ustvarila Rekonstruktivno finančno korporacijo, da bi razdelila subvencije in posojila, pa tudi Zvezno kmetijsko upravo za nakup kmetijskih proizvodov. Hkrati je v potrebe gospodarstva vložil več kot 2 milijardi dolarjev. Vendar se nobeden od teh ukrepov ni izkazal za učinkovitega. Eden glavnih razlogov za neuspeh je bil Hooverjev strah pred pojavom despotizma v vladi in uničenjem samoupravljanja. Ni mogel odstopati od osnovnega načela liberalizma – svobodne konkurence, ki temelji na nevmešavanju države v delovanje monopolov.
Obsežni socialni boji v Združenih državah so pomagali Demokratski stranki, ki jo je vodil Franklin Delano Roosevelt, zmagati na predsedniških volitvah leta 1932. Predlagal je "nov tečaj", katerega bistvo je bilo zreducirano na socialno - liberalne reforme, povzete iz del Angleža Keynesa. Glavna ideja je bila ureditev gospodarstva, ponudbe in povpraševanja po blagu in storitvah s strani države. K temu so dodali še ukrepe za dvig plač in izboljšanje socialnega položaja državljanov. Ta načela so bila ena od manifestacij neoliberalizma. Tečaj, ki ga je izbral Roosevelt, ni bil vsakomur po okusu, vendar je prav on pomagal premagati krizo.
Velika Britanija je, tako kot ZDA, v boju proti gospodarski krizi izbrala neoliberalno možnost: podpiranje njene proizvodnje, izvajanje valutne reforme, varčevanje na vseh področjih življenja. Vendar ni izvajala protimonopolne politike in industrijske modernizacije, kot v ZDA.
Za premagovanje krize so Nemčija, Italija in Japonska raje izbrale totalitarno možnost, katere bistvo je bilo vzpostavitev fašistične diktature.
V Franciji so dolgotrajno krizo premagali s pomočjo tretje, socialno-reformistične opcije. Španija je sledila isti poti. Temeljil je na delni nacionalizaciji proizvodnje, vzpostavitvi načrtnega gospodarstva in obsežni reformi socialne sfere. Temu trendu v Franciji so sledili voditelji vlade Ljudske fronte in vodstvo Socialistične delavske internacionale.
Pojavi, povezani s krizo, so imeli številne negativne posledice, a niso bile vse take. Najpomembnejši je bil začetek reforme klasičnega kapitalizma.
Spremembe na gospodarskem področju:
Spremembe, ki vplivajo na socialno sfero:
Politične spremembe:
Ko so se oddaljile od kriznih pojavov 1933-1936, so se številne kapitalistične države le nekaj let pozneje (leta 1937) znašle v novi gospodarski krizi. Krizni dogodki v letih 1937-1938 niso vplivali na Nemčijo in Italijo, ampak so privedli do zaostrovanja anglo-nemških odnosov, Japonska in Italija pa sta takrat začeli neposredno agresijo, ki je nekoliko postala glavni predpogoj za izbruh druge svetovne vojne. kasneje.
Gospodarske krize so se začele pred skoraj 200 leti, v času nastajanja industrijskih družb. Njihovi stalni spremljevalci - upad proizvodnje, visoka inflacija, propad bančnih sistemov, brezposelnost - nas ogrožajo še danes.
Finančno in gospodarsko krizo 1857-1858 lahko varno imenujemo prva svetovna kriza. Začetek v ZDA se je hitro razširil v Evropo in prizadel gospodarstva vseh večjih evropskih držav, najbolj pa je trpela Velika Britanija kot glavna industrijska in trgovska sila.
Evropsko krizo je nedvomno poslabšala krimska vojna, ki se je končala leta 1856, a kljub temu ekonomisti pravijo, da je rast špekulacij brez primere glavni dejavnik, ki je povzročil krizo.
Predmet špekulacij so bile večinoma delnice železniških podjetij in podjetij težke industrije, zemljišča, žito. Raziskovalci ugotavljajo, da je celo denar vdov, sirot in duhovnikov šel v špekulacije.
Špekulativni razcvet je spremljalo kopičenje ponudbe denarja brez primere, povečanje posojil in dvig cen delnic: nekega dne pa je vse počilo kot milni mehurček.
V 19. stoletju še niso imeli jasnih načrtov za premagovanje gospodarskih kriz. Vendar je priliv likvidnih sredstev iz Anglije v ZDA pomagal na začetku oslabiti posledice krize, nato pa jih je popolnoma premagati.
Izbruh prve svetovne vojne je dal zagon novi finančni in gospodarski krizi. Formalno je bil vzrok za krizo popolna prodaja vrednostnih papirjev tujih izdajateljev s strani vlad Velike Britanije, Francije, Nemčije in ZDA za financiranje vojaških akcij.
Za razliko od krize iz leta 1857 se ni razširila iz središča na obrobje, ampak je nastala hkrati v mnogih državah. Propad se je zgodil na vseh trgih hkrati, tako blagovnih kot denarnih. Le zahvaljujoč posredovanju centralnih bank so bila rešena gospodarstva številnih držav.
Kriza je bila še posebej globoka v Nemčiji. Ko sta zavzeli pomemben del evropskega trga, sta Anglija in Francija zaprli dostop do tamkajšnjega nemškega blaga, kar je bil eden od razlogov za izbruh vojne s strani Nemčije. Z blokiranjem vseh nemških pristanišč je britanska flota prispevala k ofenzivi lakote leta 1916 v Nemčiji.
V Nemčiji, tako kot v Rusiji, so krizo zaostrile revolucije, ki so odpravile monarhično oblast in popolnoma spremenile politični sistem. Te države najdlje in najbolj boleče od vseh posledic družbenega in gospodarskega nazadovanja okrevajo.
24. oktober 1929 je postal črni četrtek na newyorški borzi. Močan padec tečajev delnic (za 60-70 %) je privedel do najgloblje in najdaljše gospodarske krize v svetovni zgodovini.
"Velika depresija" je trajala približno štiri leta, čeprav so se njeni odmevi čutili vse do izbruha druge svetovne vojne. Kriza je najbolj prizadela ZDA in Kanado, močno pa je kriza prizadela tudi Francijo, Nemčijo in Združeno kraljestvo.
Zdi se, da nič ni napovedovalo krize. Po prvi svetovni vojni so ZDA stopile na pot stabilne gospodarske rasti, milijoni delničarjev so povečali svoj kapital, povpraševanje potrošnikov pa je hitro raslo. Vse se je porušilo čez noč. Za nekaj tednov so največji delničarji po najbolj konzervativnih ocenah izgubili 15 milijard dolarjev.
V Združenih državah so bile povsod zaprte tovarne, propadle so banke, na ulicah je bilo okoli 14 milijonov brezposelnih, stopnja kriminala pa se je močno povečala. Ob nepriljubljenosti bankirjev so bili bančni roparji v Združenih državah skoraj nacionalni heroji.
Industrijska proizvodnja se je v tem obdobju v ZDA zmanjšala za 46 %, v Nemčiji za 41 %, v Franciji za 32 %, v Veliki Britaniji za 24 %. Raven industrijske proizvodnje v letih krize je bila v teh državah dejansko potisnjena nazaj na začetek 20. stoletja.
Po mnenju ameriških ekonomistov Ohaniana in Colea, raziskovalca "velike depresije", bi država lahko premagala posledice krize 5 let prej, če bi ameriško gospodarstvo opustilo ukrepe Rooseveltove administracije za omejevanje konkurence na trgu.
Kriza iz leta 1973 ima vse razloge, da jo imenujemo energetska kriza. Njen detonator je bila arabsko-izraelska vojna in odločitev arabskih držav OPEC, da uvedejo naftni embargo državam, ki podpirajo Izrael. Proizvodnja nafte je močno padla in leta 1974 je cena "črnega zlata" narasla s 3 na 12 dolarjev za sod.
Naftna kriza je najbolj prizadela ZDA. Prvič se je država soočila s problemom pomanjkanja surovin. K temu so pripomogli tudi zahodnoevropski partnerji ZDA, ki so v korist OPEC-a ustavili dobavo naftnih derivatov v tujino.
Ameriški predsednik Richard Nixon je v posebnem sporočilu kongresu pozval sodržavljane, naj čim več varčujejo, zlasti naj ne uporabljajo avtomobilov, če je le mogoče. Državnim agencijam so svetovali, naj varčujejo z energijo in zmanjšajo vozni park, letalskim prevoznikom pa naj zmanjšajo lete.
Energetska kriza je močno prizadela japonsko gospodarstvo, za katerega se je zdelo, da je imuno na svetovne gospodarske težave. Japonska vlada kot odgovor na krizo razvija številne protiukrepe: povečuje uvoz premoga in utekočinjenega zemeljskega plina ter se loteva pospešenega razvoja jedrske energije.
Kriza 1973-75 je pozitivno vplivala na gospodarstvo Sovjetske zveze, saj je prispevala k povečanju izvoza nafte na Zahod.
17. avgusta 1998 so Rusi prvič slišali strašno besedo privzeto. To je bil prvi primer v svetovni zgodovini, ko je država razglasila neplačilo ne zunanjega, temveč notranjega dolga, denominiranega v nacionalni valuti. Po nekaterih poročilih je notranji dolg države znašal 200 milijard dolarjev.
To je bil začetek najtežje finančne in gospodarske krize v Rusiji, ki je sprožila proces devalvacije rublja. V samo šestih mesecih je vrednost dolarja narasla s 6 na 21 rubljev. Realni dohodki in kupna moč prebivalstva so se večkrat zmanjšali. Skupno število brezposelnih v državi je doseglo 8,39 milijona ljudi, kar je bilo približno 11,5% ekonomsko aktivnega prebivalstva Ruske federacije.
Strokovnjaki kot vzrok za krizo navajajo številne dejavnike: propad azijskih finančnih trgov, nizke nabavne cene surovin (nafta, plin, kovine), neuspešna gospodarska politika države, nastanek finančnih piramid.
Po izračunih Moskovske bančne unije je skupna izguba ruskega gospodarstva zaradi avgustovske krize znašala 96 milijard dolarjev: od tega je podjetniški sektor izgubil 33 milijard dolarjev, prebivalstvo pa 19 milijard dolarjev. Vendar pa nekateri strokovnjaki menijo, da so ti podatki očitno podcenjeni. V kratkem času je Rusija postala ena največjih dolžnikov na svetu.
Šele do konca leta 2002 je ruski vladi uspelo premagati inflacijske procese, od začetka leta 2003 pa se je rubelj začel postopoma krepiti, kar je v veliki meri prispevalo k dvigu cen nafte in pritoku tujega kapitala.
