De ce apare inflația? De ce este atât de ferm încorporat în economia modernă?
Trebuie spus că inflația este inerentă oricărui model de dezvoltare economică, unde nu există echilibru între venituri și cheltuieli ale statului, se urmărește o politică economică greșită și nu există echilibru pe piață. Adică toate acestea sunt sisteme de piață moderne. Însuși conceptul de „echilibru economic” în realitate practic nu există, este o stare trecătoare a economiei, care trece rapid. Dezechilibrul dintre cerere și ofertă oferă un câmp larg de acțiune pentru inflație.
Uneori procesele inflaţioniste apar sau sunt stimulate în mod special de către stat atunci când sunt folosite toate celelalte forme de redistribuire a produsului social şi a venitului naţional.
Inflația nu este doar o categorie monetară, nu poate fi definită doar ca o încălcare a legii circulației monetare. Cauzele fundamentale ale inflației sunt atât în sfera producției, cât și în sfera circulației. Inflația este foarte adesea determinată de relațiile economice și politice din țară.
Există două tipuri principale de factori care afectează inflația: intern- acestea sunt monetare (monetare) și nemonetare; și extern- deteriorarea situaţiei de pe pieţele internaţionale, dezechilibre structurale în economia mondială, ieşiri de capital transnaţional, datoria externă a ţării etc. Să luăm în considerare fiecare dintre factori în detaliu.
Factori monetari (monetari).- acestea sunt cele care, ca urmare, duc la o criză a finanțelor publice, un deficit bugetar și o creștere a datoriei publice.
Acţionează pe partea cererii şi a circulaţiei banilor, sunt relativ independente de procesul de reproducere.
Factorii monetari ai inflației ar trebui să includă:
1 rata de crestere a masei monetare... Problema banilor joacă un rol important în dezvoltarea proceselor inflaționiste. Creșterea masei monetare în circulație determină o creștere a cererii agregate, care, la rândul său, duce la o creștere a prețurilor. Creșterea masei monetare în sine poate fi cauzată de diverse motive: acoperirea deficitului bugetar cu ajutorul emisiilor excesive de bani, o expansiune bruscă a creditului.
2 creșterea vitezei de circulație a banilor depășind creșterea producției poate duce și la inflație. Viteza de circulație a banilor este viteza de rotație a acestora, pentru orice tranzacție la care participă. Dacă masa de bani în circulație este stabilă, iar producția de bunuri și servicii este redusă, atunci rata de rotație a banilor crește. Astfel, dacă producția de bunuri rămâne în urma vitezei de circulație a banilor, o creștere a ratelor de viteză va duce la creșterea prețurilor și apoi la inflație. Viteza de rotație a banilor poate crește ca urmare a inovațiilor în domeniul bancar.
3 deficitul bugetului de stat, a cărei acoperire se realizează pe o perioadă lungă de timp prin emiterea excesivă de bani. În acest caz, eliberarea banilor în circulație nu este legată de nevoile reale ale cifrei de afaceri economice și creează cerere suplimentară atunci când producția de bunuri rămâne constantă, nesatisfăcând această cerere suplimentară. În acest caz, vinovatul inflației este sistemul de credit și bancar, care exercită un control ineficient asupra agregatelor monetare.
4 instabilitatea cursului de schimb al monedei naționale, așa-numita inflație de import se manifestă prin faptul că, dacă economiile populației sunt în moneda altor țări, iar această monedă în sine tinde să fluctueze puternic (crește - scade), atunci se dovedește că populația păstrează o parte din străinătate. inflatia. De asemenea, măsurile luate de autoritățile de reglementare valutară pentru stabilizarea cursului de schimb pot determina o creștere semnificativă a masei monedei naționale în circulația internă și pot duce la creșteri inflaționiste de preț.
5 suprainvestiţii, duc la apariția unei cereri suplimentare nesatisfăcute pe piața internă. În plus, neuniformitatea și incorectitudinea investițiilor din industrie și întreprindere poate duce la o creștere a dezechilibrelor economice, la creșterea dezechilibrului deja existent între cerere și ofertă.
De regulă, factorii monetari dau impulsul primar dezvoltării procesului inflaționist și influențează activ cursul acestuia. Totuși, inflația, în care creșterea prețurilor se datorează exclusiv proceselor care au loc în sfera monetară (în special, emisiei excesive de bani negarantați), este un fenomen destul de rar.
Factorii nemonetari sunt cei care au rădăcini în producție. De obicei, se manifestă prin încălcarea dezvoltării economiei. Politica monetară greșită duce la dezechilibre în producție, uneori la monopolizarea economiei.
Factorii non-monetari includ:
1 Structura irațională a economiei... Aceasta este cea mai caracteristică țărilor în curs de dezvoltare cu o structură înapoiată, ineficientă a economiei naționale. Dezechilibrul constant între cerere și ofertă, deficitul bugetului de stat, subdezvoltarea piețelor financiare - toate acestea nu permit gestionarea corectă a resurselor financiare ale țării. Ceea ce duce la un dezechilibru în sistemul economic, iar apoi la inflație. 2 monopolizarea economiei... În condițiile monopolizării, când un antreprenor ocupă o poziție dominantă pe piață, stabilindu-și propriile prețuri, concurența prețurilor este foarte limitată. Producătorii caută alte căi de ieșire pentru a atrage cumpărători, iar atunci apare o luptă nu pentru superioritatea prețului, ci pentru calitatea produsului și tot ceea ce poate atrage un cumpărător. Acest lucru se realizează de obicei prin publicitate, ambalaje noi. Această așa-numită competiție non-preț contribuie la creșterea costurilor de producție, ceea ce duce la creșterea prețurilor (inflație). Activitatea monopolurilor conduce la o distribuție ineficientă a resurselor, o distribuție inegală a prețurilor pentru grupuri de bunuri și, ca urmare, la un dezechilibru în economia socială. 3 militarizarea economiei... Extinderea complexului militar-industrial duce la utilizarea neproductivă a venitului național, din care cea mai mare parte nu este cheltuită pentru nevoile populației, ci pentru susținerea complexului militar-industrial, o creștere a cheltuielilor militare, de regulă, provoacă o creștere a deficitului bugetului de stat; 4 cresterea costurilor de productie... Poate apărea din creșterea salariilor, a profiturilor sau a impozitelor peste creșterea productivității. Creșterea costurilor de producție poate duce la inflație. Acest lucru se întâmplă atunci când intră în joc mecanismul preț-salariu. Esența sa este următoarea: creșterea prețurilor, în special la bunurile și serviciile de primă necesitate, duce la creșterea cererilor de salarii mai mari din partea lucrătorilor; ca urmare a creșterii salariilor, costurile totale de producție cresc; iar pentru a împiedica scăderea veniturilor, antreprenorii cresc prețurile. Se pare că creșterea veniturilor se realizează prin creșterea prețurilor. Și totul din nou într-un cerc. crizele structurale mondiale(de exemplu, materii prime, energie), dezastrele naturale și accidentele, implică costuri suplimentare, cresc costurile, ceea ce la rândul său crește inflația
Deci, pe baza factorilor care afectează inflația, putem concluziona că inflația nu este doar un fenomen monetar, putem spune că nu este în întregime economic.
Istoria inflației sugerează că factorul uman joacă un rol important în aceasta. Faptul că inflația apare ca o consecință a revoltelor sociale, cataclismelor (războaie, revoluții) este destul de de înțeles. Dar, urmărind cu atenție, puteți observa că creșterea bruscă a prețurilor începe chiar înainte de apariția dezastrelor. Prețurile cresc atunci când oamenii încep să simtă problemele, criza care vine. În opinia mea, asta explică doar factorul psihologic.
Istoria cunoaște o mulțime de exemple.
Recent, populația s-a grăbit să cumpere hrișcă, deși în țară existau suficiente rezerve de cereale, datorită acțiunilor speculative ale vânzătorilor de a obține un profit, prețurile au crescut semnificativ - ceea ce a provocat o inflație în creștere rapidă, deși nu exista o condiție prealabilă obiectivă pentru aceasta.
După părerea mea, factorul psihologic este chiar mai puternic decât multe dintre cele obiective.
Cel mai bun mod de a crea inflație este răspândirea zvonurilor. Mai ales în Rusia. În ceea ce privește dezvoltarea, suntem în urmă țărilor occidentale, avem cel mai instabil sistem, producție prost concepută - terenul pentru inflație este deja pregătit. Adăugați la asta și factorul uman.
Așa poate fi explicată diferența dintre ratele inflației dintre Rusia și țările occidentale.
Inflația depinde în mare măsură de psihologia socială și de starea de spirit a societății. Există chiar și un anumit termen în economie care spune că inflația se poate susține singură - „așteptări inflaționiste”.
Esența acestui termen este următoarea: populația se obișnuiește cu creșterea constantă a prețurilor. Acesta este motivul pentru care populația se aprovizionează cu bunuri pentru utilizare viitoare, lucrătorii înșiși cer salarii mai mari, producătorii se tem de creșterile de preț de la furnizori și includ în prețul actual o creștere proiectată a materiilor prime și a altor costuri, antreprenorii includ în prețurile din planurile de tranzacții, prețurile viitoare...
inflaționist aşteptările îngreunează lupta împotriva inflaţiei chiar dacă factorii care au condus la dezvoltarea acesteia nu mai sunt valabili. Ele pot determina comportamentul agenților economici pentru o lungă perioadă de timp și pot influența termenii tranzacțiilor. Se pare că prețurile pentru bunuri și servicii, salariile și ratele dobânzilor sunt de fapt legate de creșterea așteptată a prețurilor.
Integrarea mondială a economiilor, creșterea interconexiunii și dependența piețelor naționale și internaționale, politicile economice ale statelor - toate acestea au un impact mare asupra prețurilor interne și externe ale țării. Adâncirea diviziunii internaționale a muncii, crearea de corporații multinaționale și alte forme de internaționalizare a legăturilor economice duc la o integrare sporită a economiilor țărilor individuale și transformă inflația într-un fenomen global, internațional. În legătură cu acești factori externi ai inflației joacă un rol din ce în ce mai important. Acestea sunt dezechilibre structurale ale economiei mondiale, ieșiri de capital transnațional, datorii externe ale țărilor etc.
aceasta principalele cauze ale inflaţiei. Ele sunt diferite pentru diferite sisteme economice. Cauzele inflației care se vor manifesta într-o anumită țară depind de anumite condiții economice. După război, inflația în multe țări este cauzată de lipsa de bunuri. În URSS, inflația s-a manifestat ca urmare a unei puternice militarizări a economiei.
În funcție de motivele creșterii rapide a prețurilor și deprecierii banilor, se disting diferite tipuri de inflație.
În condițiile moderne, funcționarea legii cererii este puternic influențată de inflație.
Inflația este deprecierea banilor, o scădere a puterii de cumpărare a unei unități monetare. Dacă, din mai multe motive, cantitatea neschimbată de mărfuri reprezintă, de exemplu, de două ori mai multe bancnote decât înainte, atunci este clar că acum există două unități monetare pe unitate de marfă. Aceasta înseamnă că acum fiecare unitate monetară are o jumătate, în comparație cu anterioară, putere de cumpărare. Ca urmare, pentru o unitate de marfă trebuie plătite două unități monetare, pe care o percepem drept prețuri duble. De fapt, există o dublare a cheltuielilor noastre (dacă venitul nu s-a modificat), dar prețul real al mărfii în sine nu s-a schimbat, pentru că acum două unități monetare valorează la fel ca înainte una.
Înțelegerea faptului că inflația înseamnă doar o creștere a prețului monetar nominal al unui bun ne explică aparenta încălcare a legii cererii, atunci când cererea rămâne neschimbată odată cu creșterile inflaționiste de preț. De fapt, prețul mărfurilor pare să fi crescut, iar valoarea cererii nu a răspuns la aceasta cu o scădere. Deci, până la urmă, a existat o înșelăciune, astfel încât cererea nu a reacționat la ea, nu în ciuda, ci în conformitate cu legea cererii: valoarea neschimbată a prețului corespunde valorii neschimbate a cererii. Acesta din urmă, desigur, reflectă modificarea mărimii venitului, dar în cadrul relației dintre preț și cantitatea cererii, inflația nu afectează legea cererii.
Cu toate acestea, apar o serie de probleme complexe, a căror cunoaștere poate explica specificul funcționării legii cererii într-o situație dată.
1. Inflația – ca scădere a puterii de cumpărare a unei unități monetare – presupune o creștere a tuturor prețurilor monetare ale mărfurilor. Dar însăși economia de piață, indiferent de inflație, presupune o mișcare constantă a prețurilor sub influența multor factori (de la producție „pur” la modă). În această situație, se pune problema: cum să distingem dacă creșterea prețului unui produs dat este „inflaționistă” sau creșterea „piață” a prețurilor care ar trebui să determine o modificare a volumului cererii? Împătrunderea acestor două tipuri de creștere a prețurilor – „inflaționistă” și „de piață” – complică funcționarea legii cererii. În plus, ele afectează adesea în direcții opuse - inflația obligă prețul monetar al unui produs să crească, iar progresul tehnic și condițiile de piață - să scadă.
2. Problema nu mai puțin dificilă apare în fața cumpărătorului (a bunurilor de larg consum, și a mijloacelor de producție, și a titlurilor de valoare și a capitalului). Recompensa sa depinde de evaluarea corectă a raportului dintre beneficiile și costurile achiziționării unui produs. Dar tocmai acest raport este distorsionat de inflație. Luarea în considerare a amplorii și ritmului acestuia este o condiție prealabilă pentru orice cumpărător (și cu atât mai mult pentru un investitor) dacă nu dorește să afle că costurile suportate au depășit de multe ori beneficiul așteptat.
3. În sfârșit, problema este complet confuză de faptul că, pe de o parte, inflația acoperă cu adevărat întreaga economie și astfel „provocă” o creștere a prețurilor pentru toate bunurile. Dar, pe de altă parte (și aceasta este sursa problemelor generate de inflație), aceeași creștere inflaționistă a prețurilor are loc în mod neuniform, deoarece prețurile pentru diferite bunuri cresc cu rate inegale. Același lucru este caracteristic creșterii inflaționiste a venitului monetar al consumatorilor, deoarece aceasta are loc, de asemenea, în mod inegal pentru diferite grupuri de consumatori.
Astfel, ar trebui să distingem între dependența valorii cererii de mișcarea prețurilor pe piață (legea cererii) și influența creșterilor inflaționiste de preț asupra dinamicii valorii cererii. Acest lucru se realizează, în special, prin recalcularea prețurilor inflației în cele „anterioare”, făcând calcule la așa-numitele prețuri „constante”.
Inflația este o depășire a fluxurilor de numerar, care se manifestă printr-o creștere a valorii mărfurilor. De fapt, aceasta este o depreciere a banilor, care se exprimă într-o creștere a costului tuturor tipurilor de servicii și bunuri. Să aflăm mai detaliat tipurile, cauzele și consecințele inflației.
Inflația a apărut în secolul al XX-lea. Dar exemple de creștere vizibilă a prețurilor au avut loc mai devreme, de exemplu, în perioadele de războaie. Însăși definiția „inflației” a apărut în legătură cu tranziția pe scară largă a sistemelor financiare naționale la circulația monedei de hârtie. La început, în sens economic, inflația a presupus fenomenul excesului de bani, ceea ce înseamnă deprecierea acestuia. Deprecierea fondurilor duce la o creștere a valorii mărfii, în care se exprimă inflația. Cuvântul în sine, tradus din latină, înseamnă „umflare”.
Astăzi, în economie, inflația apare ca urmare a mai multor motive, ceea ce confirmă faptul că acest fenomen este considerat nu numai monetar, ci și un factor economic și socio-politic. Printre altele, inflația depinde de sentimentul social. În cazul în care societatea se așteaptă la inflație, aceasta va veni inevitabil. În Uniunea Sovietică, inflația a fost un fenomen constant al economiei de piață, care a fost facilitat de o serie de motive, cum ar fi creșterea rapidă a producției de mărfuri, împreună cu complicarea structurii acesteia. În acea perioadă, transferurile sociale au devenit universale, practicile de stabilire a prețurilor s-au schimbat sub influența întreprinderilor monopoliste, iar concurența prețurilor a scăzut brusc.
Oscilațiile prețurilor în direcția creșterii lor sunt o condiție prealabilă și cel mai adesea deja inflația în sine. Creșterea cheltuielilor guvernamentale, împreună cu deficitul bugetar, sunt și cauzele inflației. Caracteristica definitorie a inflației este amploarea acesteia. Conform practicii istorice, cu cât rata inflației este mai mare, cu atât este mai rău pentru populație.
În funcție de rata inflației din economie, există mai multe tipuri de inflație:
Hiperinflația duce la prăbușirea completă a sistemului monetar, precum și la paralizarea întregului mecanism financiar. Cea mai mare rată anuală a inflației a fost observată în Ungaria în perioada 1945-1946.
În funcție de manifestare, se disting următoarele tipuri de inflație:
În funcție de motivele care provoacă inflația, se disting următoarele tipuri:
Alte tipuri de inflație includ:
Inflația este cauzată de motive monetare, structurale și externe:
La rândul lor, conceptele și consecințele inflației structurale sunt cauzate de dezechilibre macroeconomice din diverse industrii. Printre motivele instituționale, se numără factori care sunt asociați cu sectorul monetar. În general, setul de motive prezentat arată astfel:
În funcție de metodele de formare, există două surse principale de inflație: cererea și oferta. În plus, se disting inflația suprimată, importată și exportată.
Acest tip generează un exces de cerere agregată, cu care producția nu ține pasul. Cererea în exces duce la prețuri mai mari, creând oportunități de creștere a profitului pentru întreprinderi. Companiile își extind producția, atrăgând forță de muncă suplimentară, precum și resurse economice. Există o creștere a venitului monetar al proprietarilor de resurse, ceea ce duce la o creștere în continuare a cererii, prețurilor și ratelor inflației.
În același timp, economia încearcă să cheltuiască mai mult decât poate produce. Pe acest fond, există o dorință pronunțată pentru un anumit punct care se află dincolo de curba posibilităților de producție. Sectorul de producție nu poate răspunde unei astfel de cereri în exces, deoarece operează deja în condiții de ocupare deplină. Din acest motiv, volumul producției rămâne neschimbat, iar prețurile doar cresc.
Inflația ofertei implică o creștere a prețurilor, care a fost provocată de o creștere a costurilor de producție pe fondul subutilizarii resurselor. În acest caz, costurile de producție cresc și sunt transferate la costul produselor. În cazul în care acest produs este o resursă a oricărei întreprinderi, atunci este obligat să ridice prețul.
În plus, impozitele ridicate și ratele dobânzilor de capital sunt consecințe negative ale inflației. Trebuie menționat că odată cu inflația ofertei nu numai că prețurile cresc, dar și volumul de echilibru al producției scade.
Inflația ofertei apare din modificarea costurilor produselor. Într-o astfel de situație, nu există exces de cerere. Costurile pe unitatea de producție cresc ca urmare a prețurilor mai mari la materiile prime și a salariilor mai mari. În același timp, creșterea nivelului de cost pentru produsele finite rămâne cu mult în urma creșterii costurilor. Drept urmare, firmele își pierd profiturile, au pierderi, iar producția lor este închisă, inflația și șomajul apar aici ca fenomene echivalente. Pe fondul tuturor acestor lucruri, se constată o scădere a ofertei de bunuri, motiv pentru care are loc o creștere a nivelului valorii. În cazul în care guvernul nu reglementează procesul de inflație, economia se oprește.
Recent, având în vedere nivelul cronic al inflației pentru economia noastră, printre principalele sale motive se numără următoarele:
Alte tipuri de inflație includ următoarele:
Ca orice proces multifactorial, inflația are o serie de consecințe:
Influenţa proceselor inflaţioniste asupra vieţii economice este considerată în două direcţii: nivelul producţiei naţionale şi impactul asupra procesului de redistribuire a veniturilor.
Deci, analiza inflației a arătat că venitul național se formează din diverse surse, care sunt împărțite în constante și variabile. Este de netăgăduit că consecințele inflaționiste sunt deosebit de grave pentru persoanele cu venit fix, pe măsură ce puterea lor de cumpărare scade. Cetățenii care trăiesc cu venituri nefixate pot beneficia de inflație dacă profiturile lor nominale cresc într-un ritm mai rapid decât cele la care prețurile cresc.
Inflația redistribuie, de asemenea, veniturile între creditori și debitori, iar aceștia din urmă pot beneficia. Atunci când primește un împrumut pe termen lung cu dobândă fixă, împrumutatul se obligă să returneze doar o parte din acesta, deoarece puterea reală de cumpărare a fondurilor va scădea din cauza inflației. Pentru a proteja creditorii, aceștia folosesc rate variabile ale dobânzii care sunt legate de inflație.
Pentru majoritatea oamenilor, inflația este un rău social, în ciuda unei mari varietăți de tipuri și cauze, consecințele inflației sunt întotdeauna aceleași - pe fondul inflației, are loc o redistribuire arbitrară: săracii devin din ce în ce mai săraci, iar bogații sunt chiar mai bogat. De regulă, categoriile mai puțin înstărite ale populației primesc un venit fix.
În ceea ce privește impactul inflației asupra volumelor de producție, în acest caz, există două opinii. În primul caz, se crede că creșterea valorii stimulează producătorul să creeze mai multe produse. În această situație, cu un nivel moderat al inflației, este probabil să se ajungă la un nivel ridicat de ocupare și producție. A doua opinie este exact invers. În cazul în care se observă inflația costurilor în stat, atunci volumul producției scade. Pe fondul inflației cererii în condiții de ocupare absolută, prețurile cresc, în timp ce producția se menține la nivelul anterior. În această din urmă situație, poate apărea o creștere a cererii, ceea ce va determina o creștere a prețurilor.
Inflația are un impact direct asupra volumului producției guvernamentale. Cu toată varietatea ei de tipuri, cauze și consecințe, inflația, și anume hiperinflația, duce la oprirea producției, care, la rândul său, determină o scădere a volumului real al producției naționale împreună cu creșterea șomajului și închiderea întreprinderilor. În economie, veniturile sunt redistribuite inegal. Pentru a determina impactul proceselor inflaționiste asupra redistribuirii veniturilor, se folosesc următorii indicatori:
Printre altele, inflația poate fi prevăzută, atunci când creșterea prețurilor este prevăzută de bugetul federal, și neprevăzută, în cadrul căreia se poate produce o redistribuire inegală a veniturilor. De regulă, următoarele persoane pierd profit din natura neprevăzută a inflației:
În concluzie, putem spune că, în ciuda faptului că economia cunoaște multe tipuri, cauze și consecințe ale inflației, nu se poate preveni în acest moment acest fenomen economic.
- aceasta este debordarea canalelor de circulație monetară cu exces, manifestată în creșterea mărfii.
În realitate, ca fenomen economic, inflația a apărut în secolul al XX-lea, deși mai devreme au existat perioade de creșteri vizibile de preț, de exemplu, în perioadele de războaie. Însuși termenul de „inflație” a apărut în legătură cu tranziția masivă a cetățenilor la circulația monedei de hârtie fiat. Inițial, sensul economic al inflației a fost încorporat în fenomen redundanță de bani de hârtie iar în acest sens, lor deficienta... Deprecierea banilor duce la o creștere a prețurilor mărfurilor. Aici se manifestă inflația (acest cuvânt este tradus din latină ca „umflare”).
Inflația apare ca o consecință a unui întreg complex de motive (factori), care confirmă că inflația nu este un fenomen pur monetar, ci și un fenomen economic și socio-politic. Inflația depinde și de psihologia socială și de sentimentul public. În acest sens, termenul este valabil „Așteptări inflaționiste”: dacă se așteaptă inflația, aceasta va apărea inevitabil. În secolul CC. inflaţia a devenit un element permanent al economiei de piaţă. Acest lucru a fost facilitat de o serie de factori ai ordinii globale: creșterea rapidă a producției de mărfuri, complicarea structurii acesteia; sistemele de prețuri și transferuri sociale au devenit universale; practica stabilirii prețurilor s-a schimbat sub influența întreprinderilor monopoliste, sfera concurenței prețurilor a scăzut brusc. O creștere a eficienței producției se manifestă, de regulă, nu printr-o scădere a prețurilor, ci printr-o creștere a masei profiturilor și a veniturilor participanților la producție.
Dinamica prețurilorîn direcția creșterii lor - o condiție prealabilă și adesea deja inflația în sine.
Creșterea cheltuielilor guvernamentaleși, în consecință, și cauza inflației.
Decisiv caracteristica inflaţiei- valoarea acestuia. Practica istorică arată că, cu cât rata inflației este mai mare, cu atât este mai rău pentru societate. Inflația târâtoare („normală”) se caracterizează prin creșteri de preț cu 3-5% pe an; galop - cu 30-100% pe an; hiperinflația – cu mii și zeci de mii de procente pe an.
Este un proces pe termen lung de scădere a puterii de cumpărare a banilor (creșterea nivelului general al prețurilor).
- este o creștere a nivelului general al prețurilor, însoțită de o scădere corespunzătoare a puterii de cumpărare a banilor (deprecierea banilor) și care duce la o redistribuire a venitului național.
Deflaţie Este o scădere a nivelului general al prețurilor.
Inflația este principalul factor destabilizator. Cu cât este mai mare, cu atât este mai periculos.
Inflația are un impact puternic asupra agenților economici, unii câștigă din cauza ei, alții pierd, dar majoritatea consideră că inflația este o problemă serioasă.
Dacă comparăm natura proceselor inflaționiste în sistemul monetar și în condițiile moderne, când funcționează hârtia și moneda electronică, atunci în perioada inflației a apărut periodic: cu o creștere bruscă a cererii, asociată în primul rând cu războaiele. În condițiile moderne, procesul inflației a devenit constant și perioadele de scădere a prețurilor sunt observate acum din ce în ce mai rar.
Inflația se măsoară folosind. Există diverse metode de calcul al acestui indice: indicele prețurilor de consum, indicele prețurilor de producător, indicele deflator al PIB-ului. Acești indici diferă în ceea ce privește compoziția mărfurilor incluse în setul sau coșul evaluat. Pentru a calcula indicele de preț, este necesar să se cunoască valoarea coșului pieței într-un an dat (curent) și valoarea acestuia în anul de bază (anul luat ca punct de plecare). Formula generală pentru indicele prețurilor este următoarea:
Să presupunem că se ia ca bază 1991. În acest caz, trebuie să calculăm valoarea pieței stabilită la prețurile curente, i.e. în prețurile anului dat (numărătorul formulei) și valoarea pieței stabilită în prețuri de bază, i.e. în 1991 preţurile (numitorul formulei).
Deoarece nivelul (sau rata) inflației arată cât de mult au crescut prețurile pe parcursul anului, aceasta poate fi calculată după cum urmează:
În economie, conceptul de venit nominal și real este utilizat pe scară largă. Sub venitul nominalînțelege veniturile efective primite de un agent economic sub formă de profit, dobândă, chirie etc. Venitul real este determinată de numărul de bunuri și servicii care pot fi achiziționate pentru suma venitului nominal. Astfel, pentru a obține valoarea venitului real, este necesară împărțirea venitului nominal la indicele prețurilor:
Venitul real = Venitul nominal / Indicele prețurilor
Fie valoarea prețurilor de consum în acest moment și - în acest moment.
Notăm, atunci
Valoarea se numește rata de creștere a indicelui prețurilor,
iar valoarea - prin rata de creștere a indicelui prețurilor sau prin rata de creștere a inflației, sau pur și simplu prin inflație pentru perioada de la până la.
O vom desemna și vom lua în considerare, de regulă, fie inflația lunară, fie anuală.
Fie inflația anuală într-o anumită perioadă de timp să fie constantă și egală, iar o bancă calculează dobânda compusă o dată pe an la rata. Apoi suma acumulată, ținând cont de inflație:
În plus, funcția crește la și la constantă.
În mod similar, poate fi determinat în cazul acumulării dobânzii o dată pe an.
Pentru a compensa efectul inflației asupra valorii banilor, aceștia recurg la indexarea fie a ratei dobânzii, fie a sumei plății inițiale.
Rata anuală a dobânzii ajustată la inflație se numește rată brută și se determină din ecuația de echivalență.
În funcție de rată (rata de flux), se disting următoarele tipuri de inflație:
Hiperinflația înseamnă colapsul, paralizia întregului mecanism monetar. Cea mai mare dintre toate nivelurile cunoscute de hiperinflație a fost observată în Ungaria (august 1945 - iulie 1946), când nivelul prețurilor pentru anul a crescut de 3,8 * 10 27 de ori, cu o creștere medie lunară de 198 de ori.
În funcție de natura manifestării, se disting următoarele tipuri de inflație:
În funcție de motivele care provoacă inflația, există:
Alte tipuri de inflație:
Inflația este cauzată de motive monetare și structurale:
Inflația structurală este cauzată de dezechilibre macroeconomice intersectoriale. Dintre cauzele instituționale ale inflației, se pot evidenția cauzele asociate sectorului monetar și motivele asociate structurii organizatorice a piețelor. În general, acest set de motive este după cum urmează:
1. Factori monetari:
2. Nivel ridicat de monopolizare a economiei... Deoarece monopolul are putere de piață, este capabil să influențeze prețurile. Monopolizarea poate intensifica inflația, care a început din alte motive.
3. Economia militarizată... Producția de arme, deși crește PIB-ul, nu crește potențialul de producție al țării. Din punct de vedere economic, cheltuielile militare mari frânează dezvoltarea țării. Consecințele militarizării sunt deficite bugetare, dezechilibre în structura economiei, subproducția de bunuri de larg consum cu cerere crescută, i.e. deficitul de mărfuri și inflația.
În funcție de motivele apariției, sunt luate în considerare două surse principale de inflație: cererea și oferta.
Este generat de un surplus, care din anumite motive nu ține pasul cu producția. Cererea în exces duce la prețuri mai mari, creează oportunități de creștere. Întreprinderile își extind producția, atragând suplimentar și. Veniturile bănești ale proprietarilor de resurse sunt în creștere, ceea ce contribuie la creșterea în continuare a cererii și la creșterea prețurilor.
Să presupunem că economia funcționează în condiții de ocupare deplină a resurselor și din anumite motive cererea agregată crește (Fig. 2.1).
Economia încearcă să cheltuiască mai mult decât poate produce, de exemplu. tinde până la un moment dat dincolo de curba posibilității de producție. Sectorul de producție nu este în măsură să răspundă acestui exces de cerere prin creșterea producției reale, deoarece funcționează în condiții de ocupare deplină. Prin urmare, volumul producției rămâne același, în timp ce prețurile cresc, reducând deficitul rezultat.
Motivele inflației
Inflația ofertei înseamnă o creștere a prețurilor provocată de o creștere a costurilor de producție în condiții de subutilizare a resurselor de producție
Cu un mediu economic negativ, oferta în economie scade (Fig. 2.2). De regulă, acest lucru se datorează creșterii prețurilor pentru. producția crește și este deplasată la prețul produselor. Dacă acest produs este, de asemenea, o resursă pentru orice firmă, atunci este obligat să ridice prețul. Un alt scenariu este posibil dacă, din cauza elasticității mari a cererii pentru produs, antreprenorul nu poate crește prețul. În acest caz, profitul său scade, iar o parte din capital, din cauza scăderii profitabilității, părăsește producția și intră în economii.
De asemenea, factorii de inflație a ofertei pot fi taxele ridicate, ratele mari ale dobânzilor la capital și creșterea prețurilor pe piețele mondiale. În acest din urmă caz, materiile prime importate devin mai scumpe și, în consecință, produsele interne.
Trebuie remarcat faptul că în acest caz nu doar prețurile cresc, ci și volumul de echilibru al producției scade. Această situație nu contrazice afirmația că economia funcționează la ocuparea deplină a tuturor resurselor, întrucât ocuparea deplină presupune utilizarea tuturor factorilor de producție oferiți la un preț dat.
Inflația ofertei a apărut ca urmare a modificărilor costurilor unitare și a modificărilor în oferta de piață a unui produs. În acest caz, nu există exces de cerere. Costurile pe unitatea de producție sunt în creștere datorită creșterii prețurilor la materiile prime, semifabricatelor și creșterii salariilor, dar, în același timp, creșterea nivelului prețurilor la produsele finite rămâne în urma creșterii costurilor.
Ca urmare, întreprinderile pierd profituri și chiar pot avea pierderi; producția este închisă. În același timp, oferta de bunuri scade, de unde și creșterea nivelului prețurilor.
Dacă guvernul nu reglementează inflația întreprinderii (nu reduce impozitele), atunci, ca urmare, economia se va opri, adică va avea loc un colaps economic.
În același timp, inflația poate fi arătată sub forma unei spirale, care este asociată cu faptul că creșterea productivității muncii scade - salariile cresc - costurile de producție cresc - prețurile cresc - salariile cresc. Totul merge în spirală. Ieșirea poate fi asociată cu înghețarea prețurilor sau stoparea creșterii salariilor.
În ultimii ani, când inflația a devenit cronică pentru economia noastră, cauzele acesteia sunt:
3. suprimat (inflație latentă) caracterizat printr-o lipsă de bunuri, limitând în același timp creșterile de preț, deschis se manifestă atunci când prețurile cresc;
4. inflația importată cauzate de un aflux excesiv de valută în țară și de o creștere a prețurilor de import;
5. inflaţia exportată transferate dintr-o țară în alta prin mecanismul relațiilor economice internaționale, afectând circulația banilor, cererea efectivă și prețurile.
Ca orice proces economic multifactorial, inflația are o serie de consecințe:
Impactul inflației asupra vieții economice poate fi privit în două moduri: impact asupra redistribuirii venitului national si asupra volumului productiei nationale.
După cum sa menționat mai devreme, venitul național este generat dintr-o varietate de surse. Ele pot fi împărțite în constante (venitul este fix pentru o anumită perioadă de timp) și variabilă (venitul se modifică în funcție de activitățile agentului economic). Evident, efectele inflației sunt cele mai severe pentru persoanele cu venituri fixe, pe măsură ce puterea lor reală de cumpărare scade. Oamenii care trăiesc cu venituri nefixate pot beneficia de inflație dacă venitul lor nominal crește într-un ritm mai rapid decât crește prețurile (adică, venitul lor real crește).
Deținătorii de economii pot suferi și de pe urma inflației dacă rata dobânzii la depozite (la bancă sau la valori mobiliare) se dovedește a fi mai mică decât rata inflației.
Inflația redistribuie, de asemenea, veniturile între creditori și debitori, cei din urmă câștigând. După ce a primit un împrumut pe termen lung la o dobândă fixă, împrumutatul va trebui să ramburseze doar o parte din acesta, deoarece puterea reală de cumpărare a banilor va scădea din cauza inflației. Pentru a proteja creditorii, împrumuturile pe termen lung pot folosi rate variabile ale dobânzii legate de inflație.
Pentru mulți oameni, inflația pare a fi un rău social, deoarece efectuează o redistribuire arbitrară - săracii pot deveni mai săraci, iar bogații și mai bogați. Într-adevăr, de regulă, păturile mai puțin înstărite ale populației sunt cele care primesc venit fix (salariu fix, dobândă la depozitele bancare etc.).
Există două opinii cu privire la impactul inflației asupra producției. Primul este că inflația, adică creșterea prețurilor încurajează producătorul să creeze mai multe produse. O astfel de situație este posibilă dacă echilibrul macroeconomic este stabilit în partea a III-a a curbei ofertei agregate. În acest caz, cu o anumită inflație moderată, este posibil să se obțină un nivel ridicat de producție și ocupare a forței de muncă.
A doua opinie despre efectele inflației este exact invers. Dacă țara se confruntă cu inflația costurilor, atunci, după cum sa menționat mai devreme, volumul producției este redus. Odată cu inflația cererii în condiții de ocupare depline, prețurile cresc, iar producția rămâne la același nivel. În acest ultim caz, poate apărea o situație de auto-reproducere a inflației, sau o spirală inflaționistă: o creștere a cererii determină o creștere a prețurilor, care, la rândul său, cu așteptările inflaționiste formate, determină o nouă rundă de cerere precipitată.
Inflația afectează volumul producției naționale. De exemplu, hiperinflația producției și a schimburilor duce la oprirea acestora, ceea ce duce la rândul său la o scădere a volumului real al producției naționale, la creșterea șomajului, la închiderea întreprinderilor și la faliment.
Veniturile sunt redistribuite inegal în economie.
Pentru a determina impactul inflației asupra redistribuirii veniturilor, se folosesc următorii indicatori:venitul nominal- Acesta este venit, exprimat în termeni de valoarea nominală a banilor (de exemplu, salarii);
venit real:
Inflația poate fi prevăzută, adică creșterile de prețuri sunt prevăzute în bugetul federal și neprevăzute, ceea ce poate duce la o redistribuire inegală a veniturilor.
Pierdere de venit din cauza inflației neprevăzute:deţinătorii de economii pe contul curent (banii se depreciază și scad economiile);
creditorii(emitenții de credit), după un timp se așteaptă ca împrumutul să fie rambursat cu bani care și-au pierdut puterea de cumpărare. Pentru a compensa pierderile cauzate de inflație, creditorii stabilesc o rată adecvată a dobânzii la împrumut pentru a-și acoperi pierderile.
Prin urmare, se face o distincție între:Pentru un antreprenor este importantă dobânda reală, adică venitul pe care îl va avea chiar și în condiții de inflație.
Exemplu: rata dobânzii = 20% pe an.
Creșterea prețurilor pentru anul = 12%.
Rata reală a dobânzii - 20% - 12% = 8%;
beneficiarii de venit fix- persoanele care primesc venituri sub forma de salariu, pensie, beneficii, odata cu cresterea preturilor, pierd o parte din venit. Prin urmare, guvernul face periodic indexare, adică o creștere a salariilor muncitorilor care primesc un salariu oficial.
Studenții, studenții absolvenți, tinerii oameni de știință care folosesc baza de cunoștințe în studiile și munca lor vă vor fi foarte recunoscători.
Tema 5. Inflația
Esența inflației. Formele de manifestare a acestuia. Consecințele socio-economice ale inflației: impactul inflației asupra cererii efective a populației, a procesului de producție, a sistemelor financiare și de credit, asupra relațiilor economice internaționale.
Tipuri de inflație. Clasificarea tipurilor de inflatie: dupa forme de manifestare, dupa rata de crestere a preturilor, dupa motive (factori), dupa indicii preturilor de consum utilizati pentru masurarea inflatiei.
Cauzele (factorii) inflației. Inflația modernă ca proces multifactorial.
Inflația cererii și cauzele acesteia. Inflația costurilor și factorii care o determină. Caracteristicile inflației în Rusia.
Metode de reglare a inflației. Metode antiinflaționiste de politică monetară. Reforme monetare: concept, tipuri.
Teoria inflației. Teoria keynesiană a inflației. Conceptul de inflație monetară. Teoria costurilor excesive.
Esența inflației. Formele de manifestare a acestuia. Consecințele socio-economice ale inflației: impactul inflației asupra cererii efective a populației, a procesului de producție, a sistemelor financiare și de credit, asupra relațiilor economice internaționale.
În știința economică mondială, se crede că termenul medical antic „inflatio”, care înseamnă „diluare”, „umflare”, a fost folosit pentru prima dată în literatura economică pentru a caracteriza circulația monetară din SUA în timpul războiului civil din 1864-1865. Prioritatea i se atribuie economistului american A. Delmar, care a publicat în 1864 la New York un pamflet de propagandă „Warning to the People: a Paper Bubble”. Motivul a fost faptul că în timpul Războiului Civil din Statele Unite (1861 - 1865), guvernul federal a emis o cantitate uriașă de bancnote și bancnote de trezorerie - „greenbacks” (dose verzi), irecuperabile pentru monede de aur, pentru a acoperi bugetul. deficit. Această situație poate apărea atât din cauza unei reduceri drastice a producției, cât și în legătură cu încercarea statului de a-și achita datoriile prin lansarea unei tipografii.
Cu toate acestea, presa americană scrisese despre „creșterea inflaționistă a prețurilor” mai devreme în lucrările lui Karl Marx. El a explicat teoretic inflația în lucrarea sa „Despre critica economiei politice” (1859) și în primul volum din „Capital” (1867). Dar nu a folosit termenul de „inflație” în ele.
Termenul a devenit larg răspândit în secolul XX, după primul război mondial.
Există mai multe abordări pentru definirea inflației. Unii experți consideră că inflația este un fenomen exclusiv monetar (monetar), în timp ce alții - nu doar monetar. Prin urmare, există astfel de definiții. Inflația este:
· Cresterea nivelului general al preturilor;
· Deprecierea banilor, o scădere a puterii lor de cumpărare din cauza debordării canalelor financiare cu bani de hârtie;
· Fenomenul nu este doar monetar, ci și asociat cu economia reală (costurile cresc, afectează negativ toate sferele vieții economice a țării).
Inflația în sensul modern este un proces de scădere a puterii de cumpărare a banilor, adică deprecierea acestuia. Inflația se manifestă prin creșterea prețurilor la bunuri și servicii.
Nu toate creșterile de preț pot fi echivalate cu inflația. Cert este că, în primul rând, prețurile pot crește ca urmare a creșterii costurilor de producție, iar acesta este un proces firesc dacă este asociat cu o deteriorare a condițiilor de extracție a materiilor prime naturale. Astfel de creșteri de preț nu pot fi numite inflație. În al doilea rând, creșterea prețurilor poate fi asociată cu o creștere a calității mărfurilor, lansarea de noi bunuri care corespund modei moderne etc. În acest caz, nu se poate vorbi așa de inflație.
Creșterea prețurilor cauzată de inflație are motive și caracteristici complet diferite. Manifestările sale externe sunt:
Caracterul de masă, adică creșterea prețurilor pentru aproape toate bunurile;
Continuitatea creșterilor de preț;
Durata creșterii lor.
În practică, este foarte dificil să se facă distincția între creșterile de preț inflaționiste și neinflaționiste. Aceasta este una dintre dificultățile analizei economice a inflației.
Inflația este de natură multifactorială și poate avea manifestări diferite în funcție de condițiile și motivele care o dau naștere. În realitate, creșterile inflaționiste de preț nu se bazează pe unul, ci pe un complex de motive.
Un rol semnificativ îl joacă psihologia participanților în afaceri - pierderea încrederii în moneda națională, dorința de a preveni următoarea creștere a prețurilor. Consecințele neprevăzute (inflația imprevizibilă) sunt de obicei mai negative decât cele așteptate, pentru care participanții la procesul economic au timp să se pregătească.
Forme de manifestare a inflației:
1) scăderea puterii de cumpărare a unității monetare și creșterea prețurilor la bunuri și servicii ... Astfel, ca urmare a crizei din august 1998, puterea de cumpărare a rublei a scăzut la jumătate în decurs de o lună. Pentru 1 rublă, a devenit posibil să achiziționați de două ori mai puține bunuri și servicii;
2) deprecierea monedei naţionale în raport cu cea străină ( de exemplu, 1 dol l ... cost v 1998 - 14,5 ruble 2001 - 29,3 ruble, v 2 002 - 30,6 ruble);
3) o creștere a prețului aurului, exprimat în moneda națională;
4) o creștere a costului unui coș de consum pentru bunuri esențiale - alimente, îmbrăcăminte, încălțăminte, locuințe. Numărul de bunuri incluse în calculul costului coșului de consum poate varia de la 25 în Rusia la 400 în Statele Unite. În țările dezvoltate, unde inflația este interpretată mai larg, coșul de consum include suma totală a cheltuielilor consumatorului pentru achiziționarea de bunuri, căutarea acestora, starea la cozi pentru bunuri și servicii, costuri suplimentare și inconveniente datorate lipsei de bunuri de pe piață către terți;
5) modificări ale condițiilor de acordare a creditelor către prețuri mai mari și perioade mai scurte ( de exemplu, la începutul anilor '90, împrumuturile erau acordate pentru cel mult trei luni și mai des pentru o lună).
Cu toate acestea, după cum am aflat deja, toate informațiile nu trebuie luate fără ambiguitate. De exemplu, în raport cu ultimul punct, se poate susține că o modificare a condițiilor de acordare a împrumuturilor poate fi nu numai o consecință, ci și o cauză a inflației. Astfel, prin majorarea ratei dobânzii, statul, reprezentat de banca centrală, provoacă o creștere a costului creditului. Afacerile nu vor renunța la împrumuturi, dar pentru a plăti dobânda crescută, vor crește prețurile mărfurilor și vor acoperi împrumutul pe cheltuiala consumatorului. Cote mari de impozitare funcționează în aceeași direcție. Acest lucru este valabil mai ales pentru impozitele indirecte (TVA).
Consecințele socio-economice ale inflației sunt următoarele:
redistribuirea veniturilor între grupuri de populație, sfere de producție, regiuni, structuri economice, stat, firme, populație, între debitori și creditori;
devalorizarea economiilor bănești ale populației, entităților economice și a fondurilor bugetului de stat;
un impozit pe inflație plătit permanent, în special de către beneficiarii de venit fix în numerar;
creșterea neuniformă a prețurilor, ceea ce crește inegalitatea ratelor profitului în diferite sectoare și agravează dezechilibrele în reproducere;
denaturarea structurii cererii consumatorilor din cauza dorinței de a transforma banii depreciați în bunuri și valută, în urma căreia se accelerează cifra de afaceri a fondurilor și crește procesul inflaționist;
consolidarea stagnării, scăderea activității economice, creșterea șomajului;
reducerea investițiilor în economia națională și creșterea riscului acestora;
amortizarea fondurilor de amortizare, ceea ce complică procesul de reproducere;
o creștere a jocului speculativ asupra prețurilor, monedei, dobânzii;
dezvoltarea activă a economiei tenebre, „evaziunea” acesteia de la impozitare;
o scădere a puterii de cumpărare a monedei naționale și denaturarea cursului de schimb real al acesteia în raport cu alte valute;
stratificarea socială a societății și, ca urmare, exacerbarea contradicțiilor sociale.
Un rol important în determinarea impactului inflației asupra proceselor socio-economice îl au indicatorii venitului monetar nominal și real.
Venitul nominal este suma de bani pe care o primește o persoană sub formă de salariu, chirie, dobândă sau profit.
Venitul real este determinat de numărul de bunuri și servicii care pot fi cumpărate pentru suma venitului nominal.
Dacă venitul tău nominal crește într-un ritm mai rapid decât nivelul prețurilor, atunci venitul tău real va crește. În schimb, dacă nivelul prețurilor crește mai repede decât venitul nominal, atunci venitul real va scădea. Modificarea (?) a venitului real poate fi exprimată aproximativ prin următoarea formulă:
Venit real =? venit nominal -? nivelul prețului.
Din cele spuse rezultă că însuși faptul inflației este o scădere a puterii de cumpărare a rublei, adică. o scădere a numărului de bunuri și servicii care pot fi cumpărate pentru rublă nu duce neapărat la o scădere a venitului personal real sau a nivelului de trai. Inflația scade puterea de cumpărare a rublei, dar venitul tău real, sau nivelul de trai, va scădea doar atunci când venitul tău nominal va rămâne în urma inflației.
Luând în considerare inflația, se face o distincție între modificările ratelor de schimb nominale și reale ale monedei. În Rusia, în 1996, de exemplu, cursul de schimb al rublei față de dolarul american a scăzut de 3 ori. În același timp, puterea de cumpărare a rublei a scăzut de 10 ori (puterea de cumpărare a scăzut mai repede decât cursul de schimb). Luând în considerare inflația, cursul de schimb real al rublei în 1995 a crescut de 3 ori. În 1994, cursul de schimb real al rublei aproape sa dublat de patru ori.
Creșterea cursului de schimb real al rublei înseamnă că cursul său de schimb se apropie de paritatea puterii de cumpărare.
Paritatea puterii de cumpărare - raportul dintre două sau mai multe unități monetare, valute ale diferitelor țări, stabilit prin puterea lor de cumpărare în raport cu un anumit set de bunuri și servicii. Paritatea puterii de cumpărare poate fi privată, stabilită pentru un anumit grup de bunuri, și generală, stabilită pentru întregul produs social. De exemplu, dacă același set de bunuri de larg consum, să zicem, un coș de consum, costă 100.000 de ruble rusești și 50 de dolari SUA, atunci paritatea puterii de cumpărare este de 2.000 de ruble. pentru 1 dolar
Inflația are atât efecte pozitive, cât și negative asupra economiei. Depinde de rata de creștere a acesteia. Cel mai adesea, inflația duce la consecințe negative asupra economiei.
Inflația denaturează structura cererii consumatorilor. Creșterea prețurilor dă naștere dorinței de a transforma banii în bunuri reale de valoare, indiferent de necesitatea acestora. Capacitatea pieței interne este perturbată. Salariile reale ale tuturor straturilor populației sunt în scădere, iar vânzarea mărfurilor devine mai dificilă din cauza reducerii cererii efective.
Impactul inflației asupra producției este controversat. Inflația scăzută și relativ stabilă, care poate fi prevăzută și controlată, de obicei nu prezintă dificultăți semnificative. Pe de altă parte, odată cu o dezvoltare semnificativă, inflația începe să afecteze negativ producția, finanțele, creditul și circulația monetară, ducând la subminarea mecanismelor monetare și de piață de management în general. Creează condiții pentru transferul capitalului din producție în sfera circulației. Apare tranzacțiile speculative, în care capitalul se întoarce rapid și realizează profit. Inflația devalorizează toate formele de capital industrial.
Inflația afectează sistemul de credit în așa fel încât face furnizarea de fonduri neprofitabilă pentru creditor și benefică pentru debitor (rămîne întrebarea dacă creditorul poate modifica ratele dobânzilor la împrumuturile deschise) și restricționează operațiunile de creditare. Creșterea prețurilor mai întâi reduce ponderea creditelor pe termen lung și apoi pe termen mediu, deoarece cu inflația, este neprofitabil să împrumuți pentru o lungă perioadă de timp, nu numai la o rată fixă, ci și la o rată în creștere. De asemenea, o scădere a puterii de cumpărare a banilor duce la o scădere a volumului economiilor de bani și, prin urmare, la o scădere a resurselor instituțiilor financiare și de credit. Lupta pentru zonele de atragere și investire a capitalului se intensifică. O parte semnificativă dintre ele nu mai revine pe piața internă nici sub formă de mărfuri, nici sub formă de bani.
Consecințele economice externe ale inflației sunt destul de semnificative. Cert este că deprecierea „internă” a banilor duce la deprecierea acestora în raport cu moneda străină prin diferența de putere de cumpărare a valutelor. Decalajul existent de obicei între deficiența „internă” și „externă” este importantă. o scădere a cursului de schimb.
Dacă deprecierea internă depășește deprecierea rublei față de moneda străină, atunci, în condițiile egale, se stimulează importurile de mărfuri din străinătate. Dacă deprecierea „externă” o depășește pe cea internă, se produce așa-numitul dumping valutar, adică. posibilitatea unei creșteri semnificative a exporturilor la prețuri mici.
Dezvoltarea intensivă a inflației provoacă neîncredere în bani și, prin urmare, există o dorință masivă de a-i transforma în valori reale și începe „fuga din bani”. Rata cifrei de afaceri a acestora crește semnificativ, ceea ce duce din nou la o amortizare accelerată a acestora. Ca urmare, rata de creștere a prețurilor începe să depășească rata de creștere a masei monetare. Banii încetează să-și îndeplinească funcțiile, iar sistemul monetar declin. Prăbușirea sistemului monetar devine, la rândul său, o sursă de degradare a întregii economii naționale. J. M. Keynes a remarcat odată că „nu poate exista mijloace mai viclene, mai sigure de a răsturna fundamentul societății decât dezordinea circulației banilor”.
Tipuri de inflație. Clasificarea tipurilor de inflație: după forme de manifestare, după ritmul de creștere a prețurilor, după motive (factori), după indicii prețurilor de consum folosiți pentru măsurarea inflației
Inflația este clasificată în tipuri din diverse motive.
1) În funcție de rata de creștere a prețurilor, acesta poate fi:
normal - prețurile cresc cu cel mult 3-3,5% pe an, valoarea banilor este păstrată, nu există riscul de a semna contracte la prețuri nominale (o astfel de inflație este inerentă țărilor dezvoltate, unde este considerată normală pentru dezvoltarea economică) ;
moderat (târâtor) - ritmul de creștere a prețurilor ajunge la 10% pe an, dar nu mai mare de 50% (inerent țărilor în curs de dezvoltare);
galop - o creștere a prețurilor de până la 100% pe an; acesta este deja un stres serios pentru economie, deși majoritatea tranzacțiilor și contractelor țin cont de o astfel de rată de creștere a prețurilor;
hiperinflația - o creștere astronomică a cantității de bani în circulație și a nivelului prețurilor mărfurilor. De obicei, hiperinflația este considerată o condiție în care creșterea anuală a prețului este măsurată în valori de patru cifre, iar unii cred că începe acolo unde creșterea lunară a prețului depășește 50%. În astfel de perioade, economia țării se confruntă cu o defalcare a întregii structuri.
Trebuie să spun că în diferite surse această clasificare poate diferi ușor, include doar trei tipuri de inflație (normală, galopanta și hiperinflație).
Dintre toate tipurile de inflație, cea mai distructivă pentru economie este hiperinflația, unde rolul banilor este mult redus, populația trece la alte forme de calcul. Hiperinflația poate fi cu greu compensată de indexarea veniturilor; ea depășește controlul reglementărilor.
Exemple istorice.
1) După primul război mondial, semnarea Tratatului de la Versailles în 1919, războiul a luat literalmente Germania. Ea a pierdut o parte din teren cu trei sferturi din rezervele sale de minereu de fier. Reparații cerute de la Germania - 132 de miliarde de mărci de aur (33 de miliarde de dolari) În Germania, a început o inflație nelimitată. 1 dolar valora 4,2 trilioane de mărci. Oamenii stăteau la coadă pentru cumpărături și, până au ajuns la ghișeu, prețurile au crescut de mai multe ori. Banii erau aduși în magazine pe căruțe, târâți în saci. În 1923, țara a întreprins o reformă monetară.
2) În Rusia, suma de bani a crescut de la 27 de miliarde în 1918 la 220 de trilioane în 1920. În 1921, emisia a dus la o scădere a puterii de cumpărare a rublei de 10 milioane de ori. Acest lucru s-a întâmplat deoarece conducerea țării a încercat să pună în aplicare teoria distrugerii inflaționiste a banilor. Îndeplinind un ordin politic, Comisariatul Poporului pentru Finanțe a emis 14 trilioane de dolari în trei luni. freca. Această sumă a fost de 7 ori mai mare decât suma totală de bani emisă în țară, nu doar pe perioada existenței puterii sovietice, ci și pe toată perioada Primului Război Mondial și a Revoluției. Așa că au încercat să dezvolte în rândul oamenilor o neîncredere extremă în deprecierea banilor și lipsa de dorință de a-i folosi. Dar treptat această practică a trebuit să fie anulată.
3) În perioada postbelică, lumea a cunoscut două valuri mari de inflație: în timpul tranziției de la o economie de război la o economie de tip piață (1945-1952) și sub influența „șocurilor petroliere”, care s-au zguduit brusc. întreaga structură a preţurilor mondiale în 1974-1981. Începutul anilor 1970, după cum știm acum, a fost în general o perioadă de mari schimbări economice.
În anii 1960, un grup de țări au format OPEC, un cartel de state producătoare de petrol. Mutarea a fost în mare parte ca răspuns la puterea în creștere a marilor rafinării. Țările OPEC știau că cele mai mari rafinării de petrol au fost de acord să limiteze creșterea prețului țițeiului. În consecință, veniturile primite de la aceștia de către țările producătoare de petrol au scăzut. Rafinăriile, pe de altă parte, au obținut profituri suplimentare. OPEC a fost formată pentru a riposta.
Pe 6 octombrie 1973 (acesta a fost Yom Kippur, cea mai sacra dintre sărbătorile evreiești), Egiptul și Siria au atacat simultan Israelul. Acesta a fost începutul celui de-al patrulea și cel mai distructiv dintre războaiele arabo-israeliene. Războiul a avut cele mai importante consecințe pentru întreaga lume.
Pe de altă parte, Statele Unite au sprijinit Israelul - economia sa era foarte dependentă de petrol.
Și pe 16 octombrie, țările OPEC la reuniune au convenit că Statele Unite ar trebui să fie pedepsite pentru politica sa pro-Israel și au decis să folosească „arma petrolului”. Pe 19 octombrie, președintele Nixon a cerut Congresului ajutor de 2,2 miliarde de dolari pentru Israel. A doua zi, țările OPEC au impus un embargo complet asupra tuturor livrărilor de petrol către Statele Unite și au umflat prețurile.
Nu a durat mult – până la 18 martie 1974, dar a avut consecințe majore. Prețul de vânzare al petrolului saudit a sărit de la 1,39 dolari pe baril la 1 ianuarie 1970 la 8,32 dolari pe 1 ianuarie 1974. Arabia Saudită a devenit extrem de bogată în această perioadă. Dar „trauma” suferită de Statele Unite în acele câteva luni a întărit corporatocrația: cei trei piloni ai săi – marile corporații, băncile internaționale și guvernul – s-au adunat ca niciodată. Și această coeziune este păstrată.
John Perkins, în cartea sa Confessions of an Economic Killer, scrie: „Protejarea rezervelor noastre de petrol a fost întotdeauna o prioritate; după 1973 a devenit o obsesie.” El povestește cum companiile americane au făcut Arabia Saudită dependentă de Statele Unite, protejând-o astfel de asemenea embargouri și inflația asociată.
4) Pentru Rusia, perioada 1992-1994 a fost caracterizată printr-un act de echilibrare în pragul colapsului în hiperinflație. În prezent, după intervenția activă a guvernului în reglementarea financiară și economică, a devenit posibilă revenirea la ratele inflației moderate.
Să ne întoarcem la clasificarea tipurilor de inflație.
Târâtul, galopul și hiperinflația este un tip de așa-numită inflație deschisă.
2) În funcție de natura dezvoltării, există o distincție între inflația deschisă și cea închisă.
Inflația deschisă se manifestă în condițiile în care prețurile nu sunt reglementate „de sus”, ci se formează sub influența factorilor pieței. Regulatorul prețurilor este raportul dintre cerere și ofertă pe principalele piețe - piața mărfurilor, piața monetară, piața muncii. Inflația deschisă este caracterizată de o creștere constantă a prețurilor, în timp ce motivele creșterii acestora pot fi diferite.
De exemplu, o creștere nereglementată a tarifelor feroviare și a altor servicii ale monopolurilor naturale și a prețurilor pentru tipurile primare de produse poate servi ca un impuls pentru declanșarea inflației deschise. Se știe că prețurile pentru produsele din complexul combustibil și energetic, pentru energie electrică, pentru transport sunt cele care formează nivelul general și dinamica prețurilor, inclusiv pentru produsele din industria prelucrătoare, din industria construcțiilor și din agricultură. Dacă, dintr-un anumit motiv, componenta de preț însoțitoare crește, atunci aceasta duce adesea la o creștere inflaționistă generală a prețurilor.
Inflația deschisă, spre deosebire de cea latentă, sau suprimată, este mai ușor de „tratată”, deoarece de obicei este posibil să se stabilească cauzele acesteia.
Inflația latentă (sau suprimată) are loc atunci când statul reține în mod artificial creșterea prețurilor, precum și atunci când o scădere a calității produselor este permisă fără o scădere a prețurilor pentru aceasta, prețurile pentru produsele „noi” sunt crescute artificial.
Inflația suprimată este diferită prin aceea că are loc în contextul unei reglementări stricte a prețurilor și a veniturilor. Inflația suprimată se manifestă nu prin creșterea prețurilor, ci prin agravarea deficitului de mărfuri. Un proces similar a avut loc în țara noastră în anii ’80. În acea perioadă, pe lângă deficit, procesul inflaționist s-a caracterizat printr-o deteriorare a calității produselor (la aceleași prețuri), o creștere ascunsă a prețurilor, deplasări nejustificate de sortiment (o creștere a producției de mărfuri scumpe și o scădere a producerea celor ieftine, păstrând în același timp aceleași prețuri de listă).
În Rusia, în absența concurenței și a păstrării monopolului producătorilor, realizat în anii 1990. cursul reformelor nu a corectat, ci doar a exacerbat și a intensificat discrepanțe și distorsiuni de preț. Structura producției s-a dovedit a fi și mai deformată. Ponderea relativă a bunurilor de consum în produsul național agregat a scăzut, în timp ce ponderea sectorului combustibililor și materiilor prime a crescut, deși inițial s-a pus sarcina inversă.
În locul unui dezechilibru (sunt mulți bani - sunt puține bunuri), a apărut un alt dezechilibru (lipsa banilor - scăderea cererii - scăderea producției). Problema neplăților s-a agravat. Statul a amânat plata salariilor, nu și-a îndeplinit obligațiile privind ordinele de apărare, livrările de combustibil și produse agricole.
Reglementarea financiară strictă, realizată conform schemelor monetariste, a dus la o scădere a investițiilor, subminând stimulentele de creștere a producției.
3) Luând în considerare răspândirea acesteia, inflația se distinge:
local - în limitele unei țări;
lume - acoperă un grup de țări sau regiuni.
4) Din punct de vedere al analizei macroeconomice, inflația este:
echilibrat - adică creșteri moderate și simultane de preț pentru majoritatea bunurilor și serviciilor;
dezechilibrat - rate diferite de creștere a prețurilor pentru diferite bunuri;
neprevăzut - rata inflației, care s-a dovedit a fi mai mare decât se aștepta pentru o anumită perioadă;
în creștere - o tranziție de la un stat la altul (în funcție de ritmul de creștere a prețurilor).
5) Din punct de vedere al criteriului așteptării, inflația se distinge:
așteptat - poate fi prezis pentru o anumită perioadă, sau este „planificat” de guvernul țării.
neașteptat - caracterizat printr-un salt brusc al prețurilor, care afectează negativ circulația banilor și sistemul fiscal.
Într-o astfel de situație, dacă economia avea deja așteptări inflaționiste, populația, temându-se de o depreciere ulterioară a veniturilor lor, crește brusc costul achiziției de bunuri și servicii, ceea ce în sine creează dificultăți în economie și denaturează imaginea reală.
6) În funcție de mecanismul de influență internațională, inflația se împarte în:
exportat – este transferat dintr-o țară în alta prin mecanismul relațiilor economice internaționale care afectează circulația banilor, cererea efectivă și prețurile;
importat - datorită impactului factorilor de natură economică externă - un aflux excesiv de valută străină în ţară, o creştere a preţurilor la mărfurile importate.
Sub influența unui aflux excesiv de valută străină, masa monetară a instituțiilor de credit și a băncilor se poate umfla, poate apărea expansiunea creditului, ducând de obicei la inflație. Există mai multe canale ale inflației importate. Unul este legat de fluctuațiile valutare. Dacă cursul de schimb al monedei naționale scade, exporturile sunt mai profitabile, dar dezavantajează importatorii. Pentru a primi moneda străină „a crescut” în suma corespunzătoare necesară pentru achiziționarea următoarelor loturi de mărfuri importate, importatorii majorează prețurile interne. Menținând același nivel al prețurilor mondiale, pentru a achiziționa suma necesară de dolari sau timbre, acum este necesar să se obțină (din vânzarea mărfurilor importate anterior) o sumă mai mare din moneda națională. Ca urmare, prețurile interne ale mărfurilor importate cresc vertiginos.
O scădere unică a rublei față de dolar în timpul Marții Negre (octombrie 1994) a dus la o creștere a prețurilor de consum, iar apoi la alte tipuri de bunuri pe piața internă rusă.
7) Luând în considerare factorii economici, se induce inflația.
Se datorează influenței unor factori de natură economică, factori externi care nu au legătură cu masa monetară în circulație. Cererea scăzută nu duce la scăderea prețurilor, ci, dimpotrivă, contribuie la un nivel scăzut de producție și la creșterea costurilor, de exemplu. induce inflația. Inflația importată este un alt exemplu de inflație indusă.
8) Luând în considerare criteriile sociale, inflația se numește socială,
acestea. creșterea prețurilor se datorează noilor cerințe privind calitatea produselor și protecția mediului.
9) Ținând cont de mecanismul de formare a prețurilor, inflația se împarte în:
administrativ – într-o economie centralizată generată de prețuri controlate „administrativ”;
piata - asociata cu pretul gratuit.
10) Alocați tipurile de inflație în funcție de indicii prețurilor de consum.
În macroeconomie, indicii sunt folosiți pe scară largă și, în special, indicii prețurilor. Dintre acestea, cele mai frecvente sunt:
· Indicele costului vieții (indicele prețurilor bunurilor de consum);
Indicele prețurilor cu ridicata (indicele prețurilor pentru bunuri industriale)
· Deflator al PNB.
Toate exprimă modificarea relativă a nivelului mediu al prețurilor într-o anumită perioadă de timp. De obicei, prețurile anului de bază sunt luate ca 100%, iar prețurile altor ani sunt estimate în raport cu acest 100%.
Să aruncăm o privire la acești și alți indici.
Indicele costului vieții este un indicator statistic care evaluează dinamica bunăstării materiale a populației sub influența modificărilor prețurilor. Exprimă raportul dintre „coșul de consum” de bunuri și servicii materiale, adoptat în perioada de bază, evaluat la prețuri curente, și „coșul de consum” de bunuri și servicii din perioada de bază, evaluat la prețurile perioadei de bază. , adică .:
Acest indice este calculat lunar de organismele guvernamentale de statistică pe baza prețului de piață al coșului de consum consumat de un consumator obișnuit (sau un reprezentant tipic al unui anumit grup social).
Coșul de consum pentru principalele grupuri socio-demografice ale populației (populație aptă de muncă, pensionari, copii) în ansamblu în Federația Rusă este determinat cel puțin o dată la cinci ani.
Astăzi, coșul de consum este în vigoare pe baza Legii federale „Cu privire la coșul de consum în ansamblu în Federația Rusă” din 31 martie 2006 nr. 44-FZ.
Coșul de consum este format din alimente, îmbrăcăminte, încălțăminte, cheltuieli medicale, educație, transport etc. În Rusia, include 70 de produse alimentare de bază, 20 de produse nealimentare și un set de servicii plătite. Pentru a asigura accesul cetățenilor cu venituri mici la valorile culturale, setul minim de servicii include serviciile culturale, iar coșul de consumator al pensionarilor include costurile achitării serviciilor de transport, calculate pe baza nevoilor minime efective ale deplasării acestora.
În Rusia, indicele costului vieții este utilizat în diferite calcule economice, în managementul proceselor socio-economice (luarea deciziilor privind indexarea, modificările baremului fiscal etc.).
Metodologia de calcul a indicelui costului vieții este aproximativ următoarea. Periodic (de obicei o dată pe săptămână sau o dată pe lună), prețurile pentru anumite produse sunt măsurate la anumite puncte de vânzare cu amănuntul. Rezultatele obţinute sunt comparate cu măsurătorile anterioare. Astfel, se înregistrează modificările de preț pentru produse individuale. Modificările pentru fiecare produs sunt apoi ponderate cu ponderea produsului respectiv în modelul mediu de consum. În funcție de ce bunuri și servicii sunt luate pentru cercetare, în ce puncte de vânzare cu amănuntul și ce ponderi ale acestor bunuri sunt utilizate, indicele poate varia foarte mult.
Cel mai comun indice pentru calcularea inflației rămâne indicele prețurilor de consum (IPC) furnizat de Comitetul de Stat de Statistică al Rusiei. Acest indice este în esență macroeconomic și este utilizat, de regulă, pentru calcularea indicatorilor macroeconomici.
Spre deosebire de indicele prețurilor de consum, unde există o fixare strictă a setului de produse pentru perioada de bază, construcția indicelui costului vieții este asociată cu condițiile prealabile pentru schimbarea setului de bază de bunuri din „coșul de consum” în cadrul mulţime de mulţimi echivalente, adică capacitatea consumatorilor de a varia achiziția de bunuri și servicii fără a compromite nivelul de trai.
Prin urmare, utilizarea indicelui costului vieții necesită construirea unor modele de preferințe ale consumatorilor care nu sunt susceptibile de observare directă. Din acest motiv, indicele costului vieții reflectă mai degrabă condiționat modificarea nivelului de trai al populației. Din acest motiv, statisticile oficiale ale majorității țărilor folosesc indicele prețurilor de consum ca un indicator care reflectă mai exact modificarea nivelului de trai al populației.
Indicele costului vieții modifică prețurile unui „cos de piață” fix de bunuri de consum. În Statele Unite, un astfel de indice de viață este calculat lunar de Biroul de Statistică a Muncii. Coșul de consum ia în calcul 400 de tipuri de bunuri și servicii achiziționate de o familie urbană medie pentru o anumită perioadă de timp (lună, an).
Dacă mai devreme perioada de bază în Statele Unite era considerată 1967, acum este 1982. Acest lucru se datorează faptului că, odată cu dezvoltarea societății, nevoile umane se schimbă și, în consecință, conținutul „coșului de consum” se schimbă.
În 1996, indicele costului vieții în Statele Unite era de 129%. Aceasta înseamnă că consumatorii plătesc acum de 1,29 ori mai mult pentru același set de bunuri și servicii decât în 1982, adică. prețurile au crescut cu 29% în 14 ani.
Primele două locuri în ceea ce privește indicele costului vieții sunt ocupate de japonezii Tokyo și Osaka cu un indice de 134,7, respectiv 121,8.
Moscova a ocupat locul a patra, pierzând locul trei în fața Londrei. Indicele Moscova este acum la 119,0. Nivelul New York este acceptat pentru 100 de puncte.
Indicele costului vieții este utilizat la calcularea salariului minim; nivelul salariului depinde de acesta. În țările dezvoltate, salariile sunt ajustate la fiecare șase luni: cu 1% din inflație, creșterea salariilor este de 0,5%.
Indicele prețurilor cu amănuntul este considerat în mod obișnuit ca un indicator al costului vieții. Acest indice arată cum se modifică prețurile pentru un set de bunuri de consum pe gospodărie medie. Selectarea și calcularea indicatorilor (indicilor) corespunzători va deveni ceva mai complicată. În acest caz, aveți nevoie de:
· Stabiliți care va fi componența setului;
· Pentru a determina cea mai acceptabilă metodă de calcul a indicilor de preț: indicatorii de dinamică a prețurilor depind de metoda aleasă.
Ponderile bunurilor de larg consum se determină pe baza anchetelor bugetelor familiei (cheltuielile familiei), în conformitate cu structura consumului.
La calcularea indicelui prețurilor cu ridicata (indicele prețurilor mărfurilor în scop industrial) se ia în considerare modificarea prețurilor unei anumite cantități de bunuri intermediare utilizate în producție. Modificarea prețurilor cu ridicata reflectă dinamica prețurilor la materii prime, semifabricate, materiale, tipuri finale de produse pe piața angro.
Acești doi indici sunt strâns corelați, deoarece creșterea bunurilor și serviciilor industriale duce în cele din urmă la o creștere a prețurilor cu amănuntul.
Deflatorul PNB este un indice de preț utilizat pentru a determina dinamica produsului național brut (PNB), care se formează ca urmare a mișcărilor prețurilor și a modificărilor volumului fizic al producției. Deflatorul este conceput pentru a elimina fluctuațiile prețurilor la măsurarea dinamicii PNB pentru a identifica volumul real al PNB și ajustarea corespunzătoare a politicii economice.
Coșul deflator al PNB include toate bunurile și serviciile finale produse în societate, de exemplu. reflectă mai pe deplin schimbarea prețurilor în societate, acoperă nu numai grupuri individuale de bunuri și servicii:
unde: PNB nominal - cheltuieli în acest an la prețuri curente;
PNB real - cheltuielile din acest an la prețurile din anul de bază. PNB real arată cât de mult a crescut produsul național brut numai datorită creșterii prețurilor.
Din 1996, în Rusia a fost introdus un calcul trimestrial al deflatorului PIB. Indicatorii indirecti ai inflației pot fi:
creșterea ratei nominale a dobânzii;
creșterea masei monetare ca procent (o rată mare de creștere a masei monetare stimulează creșterea inflației).
Rata de creștere a masei monetare și dinamica cererii de monedă, prezența și mărimea rezervelor de aur și valutar, raportul dintre rezervele valutare și baza monetară servesc drept indicatori de avertizare timpurie care caracterizează gradul de stabilitate și dinamica așteptată a prețurilor .
Cauzele (factorii) inflației. Inflația modernă ca proces multifactorial
În mod tradițional, sunt indicate cauzele (factorii) interne și externe ale inflației. Factorii pot fi atât monetari, cât și nemonetari.
Factorii interni de natură monetară includ următorii.
1) Perturbarea finanțelor publice, care se exprimă în deficitul bugetului de stat. În acest caz, Banca Centrală poate înlocui deficitul de bani prin emiterea de bancnote, iar băncile comerciale - prin extinderea creditului, adică. emisiunea de depozit și cec sau crearea de bani în formă diferită de numerar; ca urmare a cresterii sumei de bani, atat in numerar, cat si sub forma necasa, are loc amortizarea acestora.
2) Politica veniturilor, care constă într-o creștere excesivă a venitului monetar al populației în comparație cu masa mărfurilor. Cu toate acestea, această legătură nu este clară: o creștere a cererii de bani din partea populației poate împinge oferta de bunuri, extinderea producției și o scădere a ofertei monetare, lipsa unei cereri adecvate de bunuri creează stagnare în producţia de bunuri care nu găsesc cerere adecvată din cauza lipsei de bani în rândul populaţiei. Inflația se poate dezvolta și cu o masă stabilă de bani în circulație, reducând în același timp circulația volumului de bunuri și servicii, ceea ce se datorează accelerării circulației monetare. Din punct de vedere al efectului economic, accelerarea cifrei de afaceri a banilor, alte lucruri neschimbate, echivalează cu eliberarea în circulație a unei mase suplimentare de bani.
Factorii interni de natură nemonetară includ:
1) monopolul în economie - situația rezultată este adesea complicată de o reducere simultană a producției, într-o măsură mai mare caracteristică aceleiași practici de management monopolist, care nu suferă presiuni palpabile din partea concurenților;
2) o mare parte a economiei militare;
3) ocuparea excesivă latentă, care duce la apariția unor venituri care nu corespund creșterii masei mărfurilor;
4) dezechilibre structurale în producţie;
5) mecanism de management costisitor;
6) politica economică de stat, inclusiv impozitele, politica prețurilor, politica economică externă.
Odată cu inflația, capitalul se deplasează din sfera producției în sfera circulației, deoarece rata de circulație acolo este mult mai mare, ceea ce primește profituri uriașe, dar în același timp intensifică tendințele inflaționiste. Mecanismul inflației se autoreproduce, pe baza acestuia crește deficitul de economii, se reduc împrumuturile, investițiile în producție și oferta de bunuri.
Există și factori externi:
1) creșterea prețurilor pe piața mondială: creșterea costului mărfurilor importate și exportate;
2) crizele structurale mondiale (materii prime, energie, valuta);
3) o creștere a datoriei externe (datorită plăților pentru împrumuturi mari către țările dezvoltate ale lumii).
Cu toate acestea, există o critică întemeiată a listei cauzelor inflației. Cu o analiză mai detaliată, tot ceea ce am enumerat poate fi atribuit nu cauzelor, ci consecințelor inflației. Mulți văd motivul principal în interesul cămătarist.
Întreprinderile sunt nevoite să contracteze împrumuturi și să includă în preț nu doar suma împrumutului, ci și dobânda. Dacă rata dobânzii la împrumuturi crește, întreprinderile nu vor renunța la ea, au nevoie de fonduri, dar în orice caz vor rambursa costurile pe cheltuiala cumpărătorilor. În primele prelegeri, am luat în considerare o versiune simplificată a dezvoltării evenimentelor. Condiția inițială este ca în țară să nu fie bani. Banca Centrală a tipărit bani într-o anumită sumă și i-a distribuit la 10% pe an. Adică, într-un an, împrumutații trebuie să îi returneze suma datoriei plus 10%. Dar de unde vor primi împrumutații bani suplimentari, deoarece emisiile au fost limitate? Și acești bani vor fi din nou tipăriți de Banca Centrală și dați cu dobândă, dând naștere la datorii nesfârșite. Creșterea masei monetare depreciază moneda și inflația.
Ca urmare, creșterea prețurilor la bunuri, creșterea datoriilor guvernamentale, creșterea salariilor etc. - toate acestea nu sunt cauze ale inflației, ci încercări de a ține pasul cu inflația. De exemplu, creșterea salariilor este cauzată și de poftele ireprimabile ale managementului de vârf al companiilor și ale proprietarilor.
Cu toate acestea, nu ar trebui să respingem complet factorii de inflație care sunt citați în diverse surse, ci este necesar să percepem critic aceste informații.
Inflația cererii și cauzele acesteia. Inflația costurilor și factorii care o determină. Caracteristicile inflației în Rusia
În practica economică, se obișnuiește să se facă distincția între două motive principale pentru creșterea pe scară largă a prețurilor și două tipuri de inflație (tabelul 5.1).
inflația cererii (datorită creșterii masei monetare M și expansiunii nejustificate a cererii de bani);
inflația costurilor (se bazează pe creșterea costurilor de producție - costul materiilor prime, salariilor, componentelor, care provoacă o creștere a prețurilor).
Tabelul 5.1 Principalele cauze și tipuri de inflație
Atunci când există un surplus de bani în raport cu cantitatea de bunuri oferite și economia reacţionează prin creșterea prețurilor, există inflație în cerere. Esența inflației cererii este explicată uneori într-o singură frază: „Prea mulți bani vânează prea puține bunuri”.
Inflația cererii este apariția unui exces suplimentar, în comparație cu solvabilitatea existentă anterior, a excesului cererii față de ofertă. Cu ocuparea deplină a forței de muncă și utilizarea deplină a capacităților, producția nu este capabilă să răspundă la surplusul de numerar în circulație prin creșterea volumului real al producției.
O situație în care cererea agregată depășește oferta agregată este posibilă în următoarele cazuri:
cererea agregată crește brusc, dar oferta agregată nu se modifică;
oferta agregată scade cu cererea agregată constantă;
expansiunea cererii agregate depășește creșterea ofertei agregate.
Inflația cererii este promovată de (în caz contrar - condițiile pentru inflația cererii):
creșterea cererii din partea populației, dintre care factori sunt creșterea salariilor și creșterea ocupării forței de muncă;
împrumuturi în exces;
investiții crescute și cererea crescută de bunuri de capital în timpul unei redresări economice;
o creștere a cheltuielilor guvernamentale (o creștere a ordinelor militare și sociale) sau un deficit bugetar al guvernului;
motive economice externe (infuzie de valută).
Etapele inflației cererii.
1) Dacă cererea agregată începe să crească, aceasta va duce la o creștere a producției, o scădere a șomajului, nivelul prețurilor va crește foarte lent (acest lucru se datorează faptului că există o cantitate imensă de forță de muncă și resurse materiale neutilizate). : la urma urmei, șomerii de ieri nu vor cere imediat o creștere a salariilor).
2) Pe măsură ce cererea crește, economia intră în a doua fază - producția crește, prețurile cresc. Pe măsură ce producția se extinde, stocurile se epuizează și devine din ce în ce mai dificil să găsești resursele economice necesare. Până la urmă, atragerea forței de muncă calificată necesită salarii mai mari, ceea ce va duce la costuri mai mari și, în consecință, la prețuri.
3) A treia fază se caracterizează prin ocuparea deplină a forței de muncă, s-a atins produsul brut maxim, i.e. economia nu poate răspunde cererii în creștere prin creșterea volumului. Singurul lucru care poate provoca o creștere a cererii agregate este o creștere a prețurilor.
Se poate obiecta că această prevedere corespunde sistemului în care funcționează țara noastră - „a trăi conform posibilităților” (am vorbit despre asta mai devreme). Adică ni se oferă să nu aducem masa monetară în concordanță cu nevoile noastre, să deschidem noi întreprinderi, să automatizăm producția, eliberând astfel forța de muncă pentru noi industrii. Ni se oferă creșteri de preț pe o bază științifică. În plus, nicio țară din lume nu a avut loc de muncă deplină, o piață liberă sau prețuri stabile suficient de mult. Prețurile sunt în continuă creștere, chiar și în timpul unei recesiuni (când capacitățile sunt subutilizate cu 30%). Creșterea prețurilor este explicată de proprietarii de orice.
Când prețurile cresc ca urmare a creșterii costurilor de producție în condiții de subutilizare a capacităților de producție, atunci avem de-a face cu inflația ofertei (costurilor).
Inflația ofertei (costurilor) se manifestă prin creșterea prețurilor la resurse, factori de producție.
Inflația ofertei înseamnă o creștere a prețurilor, provocată de o creștere a costurilor de producție în condiții de subutilizare a resurselor productive. Uneori se numește inflația costurilor de producție.
Teoria inflației, determinată de creșterea costurilor, explică creșterea prețurilor prin factori care conduc la o creștere a costurilor pe unitatea de producție (Figura 5.1). Creșterea costurilor pe unitatea de producție reduce profiturile și volumul produselor pe care întreprinderile sunt gata să le ofere la nivelul actual al prețurilor. Ca urmare, oferta de bunuri și servicii scade și prețurile cresc. Recent, acest tip de inflație a fost adesea întâlnit în practica mondială.
Postat pe http://www.allbest.ru/
Cauzele inflației costurilor:
· Scăderea producției și a ratelor de creștere a productivității muncii (de obicei cauzate de criza economică și de deteriorarea condițiilor generale de reproducere a mărfurilor. Această situație a fost observată în Rusia în perioada post-perestroika);
· Creșterea costului materiilor prime, semifabricatelor și impozitelor indirecte mari și, prin urmare, - o creștere a costurilor pe unitatea de producție. Cele mai importante două surse de creștere a costurilor sunt creșterea prețurilor la energie și materiile prime și creșterile nejustificate ale salariilor. În Rusia în 1992-1996. creșterea multiplă a prețurilor la petrol, gaze, cărbune a fost cauza principală a ratelor ridicate ale inflației.
· Factorul social, când prețurile se modifică sub influența așteptărilor inflaționiste, o creștere a nivelului de educație, rezultatele alegerilor la autorități și declarațiile politice ale oamenilor de stat etc.;
· Prețurile de monopol, când prețurile de monopol suprapreț sunt menținute pentru cea mai mare parte a produselor, iar alți producători sunt, de asemenea, ghidați de aceste prețuri (criza energetică din anii 70; Rusia, 1990);
· Factorul economic străin - creșterea prețurilor la mărfurile importate, incl. prețurile mondiale la materiile prime și resursele energetice și deprecierea (devalorizarea) monedei naționale.
Principalele surse de inflație a ofertei sunt creșterea salariilor și a prețurilor ca urmare a creșterii prețurilor la materiile prime și resursele energetice.
Inflația costurilor este însoțită de o reducere a volumului real al producției și al ocupării forței de muncă și de o creștere a ratei șomajului.
Spre deosebire de inflația cererii, inflația costurilor, potrivit unor economiști, are anumite condiții prealabile pentru auto-rambursare. O creștere a prețurilor ca urmare a creșterii costurilor duce la o reducere a producției, iar aceasta este însoțită inevitabil de o intensificare a concurenței, determină căutarea de fonduri care să vizeze raționalizarea producției și reducerea costurilor.
De regulă, inflația cererii și ofertei nu are loc în „forma pură”. Inflația care combină elementele inflației cererii și inflației costurilor se numește inflație structurală. Se bazează pe procesele asociate cu schimbările în structura cererii. Un fel de inflație structurală este decalajul dintre două sectoare - financiar și real, care s-a format în economia rusă. Banii plutesc în sectorul financiar și speculativ, în timp ce sectorul real se confruntă cu o penurie acută a masei monetare. Decalajul în sine alimentează inflația.
Stagflația este o situație în care apare o creștere a nivelului general al prețurilor cu o reducere simultană a producției, adică. prețul și volumul producției se modifică în direcții diferite. Economiștii explică motivele stagflației în moduri diferite.
Un punct de vedere: stagflația este cauzată de existența unor imperfecțiuni structurale. Într-o economie cu un mecanism de piață bine uns, o creștere a prețurilor pentru unele bunuri duce la o scădere a prețurilor pentru alte bunuri, de exemplu. trebuie respectat echilibrul pieţei, iar în absenţa unui nivel adecvat de concurenţă preţurile sunt „rigide” în direcţia scăderii lor.
Un alt punct de vedere: stagflația este cauzată de monopoluri și de puterea lor asupra pieței. La urma urmei, curba cererii firmei monopoliste coincide cu curba cererii pentru produs, prin urmare, cantitatea de produse care pot fi vândute crește pe măsură ce prețul scade și este adesea mai profitabil pentru monopolist să producă mai puțin și să vândă la un preț redus. pret mai mare.
Există, de asemenea, opinia conform căreia așteptările inflaționiste pot fi cauza stagflației, atunci când proprietarii factorilor de producție încep să supraevalueze costul serviciilor lor, așteptându-se la o scădere a veniturilor din inflație.
Caracteristicile inflației în Rusia
În Rusia, există atât inflația cererii, cât și inflația ofertei. Un grup de economiști consideră că inflația costurilor este dominantă, determinată de creșterea prețurilor la energie și materiile prime. Un alt grup consideră că inflația din Rusia este cauzată de prea mulți bani și de cheltuieli bugetare excesive. Potrivit profesorului V. Shcherbakov, unul dintre liderii Uniunii Industriașilor din Rusia, inflația rusă este cauzată de o scădere a producției, iar o scădere a producției este cauzată de cererea efectivă scăzută a populației și de neplata întreprinderilor. Există, de asemenea, dezacorduri cu privire la cauzele inflației în rândul economiștilor ruși: mulți cred că principalul motiv este deprecierea rublei, dar există o opinie că întreaga problemă este în excesul de bani în circulație.
Un factor important în apariția proceselor inflaționiste în țară a fost sistemul de planificare și distribuție a managementului. A contribuit la mecanismul costisitor de management, la perturbarea echilibrului material și monetar în economia națională, care a fost cauzată de dezechilibre în toate sferele economiei (dictatele ministerelor și departamentelor).
Dorința de a îndeplini planul a dus la o scădere a eficienței producției sociale, la o risipă de muncă, resurse materiale și financiare, un dezechilibru în proporțiile materiale și ale costurilor. S-au răspândit industriile diversificate, nespecializate, ale căror produse nu erau de înaltă calitate, dar solicitau costuri uriașe. Dezechilibrul material și financiar a dus la faptul că în țară a fost creat un imens parc de capacități inactiv, mașinile și utilajele produse și achiziționate în străinătate nu au putut fi folosite din cauza nerespectării termenelor de construcție, ca urmare a lipsei materiale si mecanisme. S-a creat un exces de cerere efectivă în țară atât din partea populației, cât și din partea întreprinderilor. Sistemul de prețuri de stat a fost un factor important în inflație. Un rol important în dezechilibrul economiei l-a avut liberalizarea relațiilor economice în toate sferele economiei, inclusiv în sfera bancară și financiară, fără a crea un cadru legal adecvat și fără a ține cont de marile datorii interne și externe ale stat.
Cu toate acestea, în condițiile tranziției la relațiile de piață, procesele inflaționiste s-au intensificat semnificativ și au existat multe motive pentru aceasta.
Ca urmare a „eliberării” complete a prețurilor, în locul echilibrului pieței, a început o criză profundă în țară, care a dus la hiperinflație și apoi la stagflație.
Crizele economice și financiare în creștere, care au agravat inflația, au fost facilitate de instabilitatea politică națională și socială, precum și de procesele politice asociate cu prăbușirea URSS. Dezintegrarea economiei a stimulat creșterea inflației ca urmare a scăderii puternice a producției și a introducerii monedelor naționale.
Liberalizarea prețurilor nu numai că a eliminat surplusul de masa monetară în circulație, dar a creat și un deficit uriaș de mijloace de plată, care a distorsionat fluxurile financiare către economia națională, a perturbat formarea veniturilor populației, a devalorizat capitalul fix și de lucru în industrie. , care a dus la o depresie în industriile de vârf, care a redus drastic încasările de resurse financiare către bugetul rus
Împrumuturile externe devin o problemă uriașă pentru economia rusă în reglementarea proceselor inflaționiste. Nefiind rezolvat o singură problemă economică, socială și politică cu ajutorul împrumuturilor externe, acestea au fost utilizate activ pentru acoperirea deficitului bugetar, care a crescut de la an la an și a necesitat și mai multe împrumuturi.
Cel mai important factor în creșterea inflației în Rusia în această perioadă a fost liberalizarea în continuare a legislației valutare, comerțul exterior, eliminarea restricțiilor valutare asupra tranzacțiilor curente, introducerea convertibilității interne a rublei în condițiile unei mari datorii externe a statul. Speculațiile puternice pe piața valutară au determinat o scădere rapidă a cursului de schimb al rublei și o creștere a prețurilor pentru toate bunurile importate, ceea ce a intensificat inflația costurilor interne din cauza inflației importate.
Dorința de a urma o politică monetară strânsă în vederea reducerii inflației a devenit unul dintre factorii de stimulare a creșterilor inflaționiste de preț, întrucât dincolo de anumite limite ale unei scăderi a masei monetare încep consecințe care provoacă inevitabil o creștere a inflației.
În Rusia, se disting piețele cu probleme, unde problemele inflației afectează în special viața populației:
H locuințe și servicii comunale;
Servicii de monopoluri naturale pentru populație;
Piețele produselor petroliere;
H piețe de fructe și legume;
H piața de carne și altele.
Metode de reglare a inflației. Metode antiinflaționiste de politică monetară. Reforme monetare: concept, tipuri
Politica antiinflaționistă este un set de măsuri guvernamentale pentru a reduce inflația prin reglementarea monetară și a creditului și a altor sfere ale economiei. De asemenea, urmărește atenuarea impactului socio-economic al inflației.
Politica antiinflaționistă poate fi concepută pe termen lung (strategic) sau pentru rezultate rapide (tactice).
O strategie antiinflaționistă se concentrează pe eliminarea cauzelor inflației. Totodată, se dezvoltă programe pe termen lung pentru reglarea creșterii masei monetare, reducerea deficitului bugetar etc. Tacticile antiinflaționiste vizează nu eliminarea cauzelor, ci folosirea unor metode pe termen scurt de influențare a creșterea prețurilor și creșterea masei monetare.
...Concept, forme de manifestare a inflației și tipurile acesteia. Cauzele inflației cererii și ale costurilor. Caracteristicile procesului inflaționist în Federația Rusă și metodele antiinflaționiste ale politicii monetare de stat. Revizuirea punctelor de vedere asupra esenței inflației moderne.
rezumat, adăugat 30.12.2011
Forme de manifestare și tipuri de inflație. Intensitatea proceselor inflaționiste. Mecanisme deschise de inflație. Indicatori pentru măsurarea ratei inflației. Cererea și inflația costurilor. Prognoza de creștere a inflației în Rusia. Principalele direcții ale politicii antiinflaționiste.
rezumat, adăugat 23.09.2013
Cauze și factori de dezvoltare a inflației. Metode de evaluare a nivelului și dinamicii inflației, a consecințelor socio-economice ale acesteia pentru stat. Măsuri guvernamentale antiinflaționiste, măsuri monetare și politică fiscală.
lucrare de termen, adăugată 08.03.2014
Conceptul, esența, cauzele și consecințele socio-economice ale inflației. Priorități, eficacitate și direcții pentru îmbunătățirea politicii antiinflaționiste a Republicii Belarus. Influența inflației asupra politicii monetare și bugetare a țării.
lucrare de termen, adăugată 12.09.2014
Conceptul de inflație și politică antiinflaționistă. Cauzele, principalele tipuri și consecințele inflației. Starea actuală a inflației în Rusia. Analiza utilizării instrumentelor de politică monetară de către Banca Rusiei pentru stabilizarea ratei inflației.
lucrare de termen, adăugată 22.02.2012
Definiție, esență, forme de manifestare, cauze și consecințe socio-economice ale inflației. Trăsături caracteristice inflației cererii și inflației costurilor. Analiza politicii antiinflaționiste a Rusiei, precum și recomandări generale pentru îmbunătățirea acesteia.
rezumat, adăugat 12.08.2010
Conceptul de inflație. Esența inflației în diferite școli de economie. Mecanismul de influență asupra economiei așteptărilor inflaționiste. Motivele inflației. Tipuri de inflație. Consecințele inflației. Influența inflației asupra diferitelor procese economice.
lucrare de termen adăugată 14.02.2007
Procesul de depreciere a banilor ca urmare a debordării canalelor de circulație a mărfurilor cu masa monetară. Așteptările inflaționiste adaptive și inflația costurilor. Semne de manifestare a inflației suprimate. Consecințele expansiunii monetare. Motivele inflației.
rezumat, adăugat 26.06.2011
Inflația ca fenomen economic. Caracteristicile inflației moderne. Tipuri, forme și principalele motive de manifestare a inflației, consecințele ei socio-economice. Principalele măsuri antiinflaționiste ale statului, problema reducerii ratei inflației rusești.
lucrare de termen, adăugată 09.11.2011
Conceptul și esența inflației, cauzele ei, tipurile de manifestare. Concepte monetare și nemonetare. Inflația cererii și ofertei. Principalele consecințe socio-economice ale inflației. Analiza politicii antiinflaționiste în economia de tranziție a Rusiei.
