Un fond mutual este un instrument de investiții destul de popular astăzi, care este oferit în mod activ de bănci cu orice ocazie, iar RaiffeisenBank nu face excepție.
Pentru cei care nu știu ce fel de „fiară” este, am pregătit un mic program educațional.
Fondul de investiții unitare - un fond de investiții mutual - un fel de „structură financiară” care nu are nimic de-a face cu „piramidele” și alte invenții ale erei „anilor 90 strălucitori”. De fapt, este o companie de servicii, care, la fel ca o bancă, este un investitor profesionist. Oricine își poate depune banii într-un fond mutual cu un efort minim. În schimb, el primește o „securitate” sau o acțiune care confirmă suma depozitului. Fondul, la rândul său, în funcție de specializare, investește fondurile primite în sectorul real al economiei, metale prețioase, alte valori mobiliare etc. De regulă, specializarea unui fond este indicată direct în denumirea acestuia.
Un fond mutual este „responsabil” de o societate de administrare („director general”), al cărei scop este creșterea activelor fondului și, în consecință, îmbogățirea deponenților acestuia. În funcție de eficiența „directorului general”, investitorul poate primi atât venituri, cât și pierderi.
Desigur, nimeni nu distribuie dividende pentru anul. Acționarul primește venit real în cazul vânzării acțiunii sale la un preț mai mare decât prețul de cumpărare al acestei acțiuni, precum și comisioane ale societății de administrare (dacă există). Vă recomandăm insistent să aflați în prealabil mărimea unor astfel de comisioane.
Dacă îl comparăm cu un depozit bancar, atunci, desigur, un fond mutual este un instrument de investiții mai riscant. Cu toate acestea, ca în orice afacere financiară, „riscul costă bani”, prin urmare, de regulă, profitabilitatea unui fond mutual poate fi semnificativ mai mare decât contribuția într-o combinație reușită de circumstanțe.
Totodata, un fond mutual este mult mai flexibil: un actionar isi poate oricand creste sau scade cota prin cumpararea/vânzarea la valoarea curenta de piata a actiunii.
Totuși, rețineți că atunci când comunicați cu un consultant de fonduri mutuale, este foarte important să înțelegeți toate detaliile activităților fondului (specific, strategie, portofoliu, termenii unui acord cu o societate de administrare etc.). Amintiți-vă, nu există întrebări stupide! Dar greșeli stupide din ignoranță și o pierdere reală a propriilor bani - amenințarea în acest caz este destul de specifică.
Să vedem cum au fost lucrurile cu fondurile mutuale administrate de Raiffeisen Capital în 2015, care a fost atât de dificil și plin de evenimente. Vom compila evaluarea succesului fondurilor mutuale în ceea ce privește nivelul de creștere a profitabilității în comparație cu 2014. Iată cum au fost repartizate locurile:
În general, 2015 poate fi numit destul de reușit: mai mult de jumătate din fondurile mutuale ale Raiffeisen Capital au înregistrat o creștere anuală de peste 20%, adică riscurile inflaționiste au fost nivelate. Cu toate acestea, ca și în cazul prognozării vremii, orice prognoză a succesului financiar al unui anumit fond mutual pentru 2016 este sortită eșecului în avans. Optimiștii, ca întotdeauna, vor crede într-un viitor luminos, în timp ce pesimiștii vor încerca să scape cât mai curând posibil de fondurile mutuale pentru a repara profitabilitatea existentă. Cui să vă atribuiți, decideți singuri.
Adesea, cetățenii obișnuiți cred că, pentru a obține profitul maxim pe fondurile mutuale de investiții, trebuie să fii un expert real care să înțeleagă temeinic toate complexitățile. Din acest punct de vedere, cea mai profitabilă și convenabilă opțiune sunt Raiffeisenbank UIF, unde toate lucrările cu investiții vor fi efectuate de o companie de management profesională de încredere Raiffeisen-Capital.
Datorită pozitivului dinamica fondurilor mutuale Raiffeisenbank sunt unul dintre cele mai accesibile și convenabile instrumente concepute pentru a vă maximiza profitul. Fondurile mutuale de investiții sunt o formă specială de investiție comună, în care fiecare client participant achiziționează acțiuni, încredințându-și fondurile unei societăți profesioniste de management. Toate fondurile aduse de clienți sunt combinate într-un singur portofoliu, iar societatea de administrare, Raiffeisen Capital, exercită controlul asupra acestora.
Potrivit recenziilor despre fondurile mutuale Raiffeisen, este foarte convenabil ca clienții să lucreze conform unui astfel de sistem, deoarece tot ceea ce este necesar în acest caz este să efectueze mai multe acțiuni secvențiale:
Cele mai populare tipuri de active sunt acțiunile, obligațiunile și metalele prețioase și industriale. Când un client își investește fondurile într-un fond mutual, el devine imediat proprietarul unității. Iar costul unei anumite cote depinde in totalitate de ceea ce este inclus in portofoliul de investitii format de client.
În funcție de dorințele clientului, acțiunea poate conține unul sau mai multe instrumente. Astfel, se poate forma doar pe baza de obligațiuni, sau o combinație de metale prețioase și acțiuni. Pentru a extrage profitul maxim prin începerea formării unei acțiuni combinate este necesară analizarea situației actuale pe piața financiară. Și pentru a calcula venitul aproximativ, puteți folosi un calculator special pentru fondurile mutuale Raiffeisenbank. Formarea veniturilor din investiții se bazează pe creșterea valorii acțiunii. În consecință, diferența dintre prețul acțiunilor în momentul vânzării acestora și suma investiției inițiale devine profit.
Pentru a alege cele mai profitabile fonduri mutuale Raiffeisen Capital, ar trebui să vă familiarizați cu toate opțiunile prezentate până în prezent, precum și cu termenii acestora. De asemenea, ar trebui să studiați graficul de profitabilitate al fondurilor mutuale Raiffeisenbank pentru a determina care dintre ele este capabil să aducă cel mai mare profit.
Cele mai relevante și populare fonduri mutuale Raiffeisen Capital sunt:
Fiecare dintre tipurile de fonduri mutuale are propriile caracteristici individuale:
Investiția în fonduri mutuale deschide următoarele oportunități și avantaje pentru clienții Raiffeisenbank:
Fondurile mutuale Raiffeisenbank reprezintă una dintre cele mai bune opțiuni pentru obținerea unui venit pasiv stabil la costuri reduse. Specialiștii Raiffeisen Capital vor ajuta clienții să aleagă fondul mutual potrivit pentru cea mai profitabilă investiție.
Fonduri administrate de Raiffeisen Capital Management Company
Este Raiffeisen Capital Management Company (compania aparține structurii financiare Raiffeisenbank) în ultimii ani, din ce în ce mai des numită liderul pieței interne de management al încrederii.
Experții remarcă personalul înalt calificat, managementul eficient al riscului și transparența procesului investițional.
Și în noiembrie 2013, această companie de administrare a devenit din nou prima dintre concurenți în ceea ce privește cantitatea de fonduri strânse în fonduri mutuale deschise.
În acest articol vă vom spune despre Raiffeisen Capital Management Company și vom analiza rezultatele fondurilor mutuale ale acestei companii în ultimii trei ani.
Acțiuni de la Raiffeisen Capital
Un fond mutual este considerat unul dintre cele mai accesibile vehicule de investiții pentru un mic investitor. Un fond mutual permite unei persoane să cumpere „bucăți” (acțiuni, obligațiuni) de la mai multe companii simultan, combinate într-o singură acțiune. Un investitor își poate primi veniturile (dacă are noroc) datorită creșterii în timp a valorii unor astfel de „bucăți-acțiuni”.
Investiția minimă în Raiffeisen Capital Management Company este de 15.000 de ruble. Se recomanda investitia in fond pe o perioada de 1,5-2 ani.
Fondurile mutuale de investiții ale Raiffeisen prevăd trei tipuri de operațiuni: cumpărarea de acțiuni, schimbul și vânzarea acestora (răscumpărare). Fondurile mutuale (în special fondurile mutuale deschise) sunt clasificate drept instrumente de investiții cu lichiditate ridicată, deoarece o cerere pentru tranzacții cu acestea poate fi depusă în orice zi lucrătoare.
Apropo, din 18 fonduri mutuale Raiffeisen, 17 sunt de tip deschis.
Un investitor poate cumpăra acțiuni suplimentare folosind serviciul „Ordin permanent” sau prin intermediul R-Connect Internet Bank. În toate celelalte cazuri (cumpărare, schimb și răscumpărare de acțiuni), acesta va trebui să viziteze personal sucursala băncii.
Cum să devii client al Raiffeisen Capital?
Pentru început, un viitor acționar al Raiffeisen Capital Management Company trebuie să contacteze oricare dintre sucursalele indicate pe site-ul oficial (http://www.raiffeisen-capital.ru) în secțiunea „De unde să cumpăr?”.
Apropo, vă puteți familiariza cu condițiile detaliate ale serviciului la Raiffeisen Capital numai în timpul unei întâlniri personale cu un angajat al băncii. Din păcate, nu veți găsi aceste informații pe site.
În orice caz, va fi necesară încheierea unui acord de administrare a încrederii cu Raiffeisen Capital Management Company, semnarea unui Acord de aderare la Regulamentul de gestionare a documentelor electronice și obținerea unui simplu certificat de cheie de semnătură electronică.
Care sunt costurile acționarului?
Principalele costuri ale unui acționar sunt taxele de intrare și de ieșire din fond („primă” și, respectiv, „reducere”).
Codul penal nu percepe acționarului o primă. Cu alte cuvinte, investitorul nu trebuie să plătească pentru „intrarea” într-unul sau altul fond mutual Raiffeisen. Dacă ați investit 20.000 de ruble, înseamnă că veți primi acțiuni „la mână” pentru un cost total de 20.000 de ruble.
Însă mărimea reducerii în Raiffeisen Capital (încasat la scadență) depinde direct de termenul acțiunii și variază de la 0% la 2% din valoarea estimată a acesteia.
Notă! Toate celelalte cheltuieli ale acționarului legate de administrarea fondului (de exemplu, remunerația societății de administrare) sunt deja incluse în valoarea estimată a acțiunii.
Ce fonduri administrează Raiffeisen Capital Management Company?
Optsprezece fonduri de investiții se află în prezent în managementul fiduciar al Raiffeisen Capital Management Company.
Să vedem cum și-au „mulțumit” sau „supărat” investitorii în ultimii trei ani.
Să împărțim condiționat toate fondurile mutuale Raiffeisen Capital în „promițătoare” (cu randament ridicat), „așa așa” (neprofitabile sau cu un randament sub dobânda medie la depozitele bancare) și „cai întunecați”.
Fonduri mutuale „promițătoare”.
OPIF "Raiffeisen - SUA"
Fondul este conceput pentru investiții pe termen lung (cel puțin 2-3 ani) pe piața de valori din SUA. Portofoliul include ETF-uri formate din acțiuni din SUA.
Este interesant că Fondul SUA oferă investitorului oportunitatea de a primi venituri suplimentare în perioadele de întărire a dolarului față de ruble, acțiunile fondului mutual sunt denominate în moneda SUA.
În ultimul an, valoarea unității United States Fund a crescut cu 22,7%, iar din 2011 diferența de preț a fost de + 76,07%.
OPIF „Raiffeisen - Fond de management activ”
Portofoliul Fondului este format din diferite instrumente ale pieței valutare și bursiere. Pe parcursul anului, valoarea acțiunii a crescut cu 20,45%.
Apropo, experții spun că, în perioadele de instabilitate financiară și fluctuații bruște ale piețelor, se câștigă averile pe astfel de fonduri mutuale.
Fond de investiții mixt deschis „Raiffeisen – Piețe emergente”
Fondul oferă o oportunitate de a investi în titluri de valoare ale companiilor din țările în curs de dezvoltare: Rusia, India, Brazilia, Mexic, Coreea de Sud și altele. Un investitor poate conta pe randamente mari, având în vedere diversificarea investițiilor între țări cu structuri diferite de PIB.
De-a lungul anului, valoarea unei unități din Fondul piețelor emergente a crescut cu 14,65%, iar în ultimii trei ani - cu 18,47%.
Fond deschis de investiții mutuale de investiții mixte „Raiffeisen - Echilibrat”
„Echilibrat” combină investițiile în acțiuni (instrument de venit), obligațiuni, depozite și numerar (cu un nivel scăzut de risc).
În ultimul an, valoarea unei acțiuni la fondul mutual deschis Raiffeisen-Balanced a crescut cu 10,97%. Dar creșterea în ultimii trei ani a fost de doar 4,21%.
Fonduri mutuale „Așa așa”.
OPIF "Raiffeisen - Gold"
Fondul este destinat investitorilor „conservatori” care doresc pur și simplu să-și protejeze capitalul în vremuri de instabilitate financiară. Portofoliul este axat pe indicele prețurilor futures pe aur cu scadențe diferite.
Din păcate, în ultimul an, fondul „Aur” a prezentat o dinamică negativă - costul unei acțiuni a scăzut cu 5,9%.
OPIF „Raiffeisen-Bonds”
Fondul este de interes pentru investitorii care investesc în instrumente cu risc scăzut. Deja din numele fondului, este clar că portofoliul constă exclusiv din obligații de datorie, de exemplu, titluri de stat ale Federației Ruse.
În ciuda conservatorismului său (și poate datorită acestuia), fondul de obligațiuni prezintă o creștere mică, dar stabilă. Pe parcursul anului, valoarea unei acțiuni a crescut cu 4,09%, iar peste trei ani - cu 18,07%.
OPIF "Raiffeisen - Sectorul materiilor prime"
Portofoliul este alcatuit din actiuni ale companiilor legate de extractia, prelucrarea si comercializarea materiilor prime: petrol, gaze, metalurgie, ingrasaminte minerale.
Aşteptările privind rentabilitatea Fondului nu s-au concretizat. Pe parcursul anului, valoarea unei acțiuni a crescut cu doar 8,9%, iar în ultimii trei ani a scăzut cu 17,67%.
„Caii întunecați”
OPIF „Raiffeisen - Sectorul Consumatorului”
Portofoliul fondului include acțiuni ale companiilor axate pe cererea internă în creștere rapidă: finanțe, retail, IT, transport, construcții, produse farmaceutice.
În ciuda potențialului ridicat, valoarea unei unități din fondul sectorului de consum nu a crescut atât de repede pe cât ne-am dori. Pe parcursul anului trecut, profitul investitorului a fost de 8,73%, iar peste trei ani - doar 4,4%.
OPIF „Raiffeisen - Blue Chips MICEX Index”
Administrarea acestui fond presupune urmărirea dinamicii indicelui MICEX Blue Chip. Acum, acest indice include cincisprezece companii rusești din sectoare de conducere ale economiei. Ponderea acțiunilor fiecăreia dintre companiile din portofoliul Fondului corespunde cotei lor în indice.
Pe parcursul anului, valoarea acțiunii Fondului a crescut cu 11,31%, dar pe parcursul a trei ani aceleași acțiuni s-au ieftinit cu 10,02%.
Fondurile mutuale ale Raiffeisenbank aflate în administrarea Raiffeisen-Capital Management Company sunt instrumentul cel mai accesibil și convenabil pentru strângerea de capital pentru o gamă largă de clienți privați și calificați, așa cum se poate vedea din recenzii.
Fondul reprezintă o formă specială de investiție în comun, în care fiecare client achiziționează acțiuni și primește un profit ca urmare a creșterii titlurilor de portofoliu într-o sumă corespunzătoare mărimii investiției. Astăzi, Raiffeisenbank oferă investitorilor privați mai multe fonduri mutuale deschise.
Direcția principală a fluxului de investiții ale clienților se desfășoară în acest fond în titluri de valoare (acțiuni) foarte lichide, mai mult, ca emitenți sunt alese companii autohtone cu indicatori de creștere stabilă a profitabilității. Structura portofoliului este astfel încât riscurile sunt reduse semnificativ datorită realocării fondurilor între industrii.
Factori principali:
Perioada optimă de investiție este de 1,5-2 ani, strategia este investiția pe termen lung în instrumente foarte lichide.
Acest fond investește numai în obligațiuni, companiile rusești din diverse sectoare ale economiei acționează ca emitenți, în plus, portofoliul include obligații de datorie guvernamentală. Oferă o rentabilitate moderată pe fondul unui grad scăzut de risc.
Indicatorii de performanță ai fondului astăzi sunt următorii:
Titlurile din structura fondului au o rentabilitate moderată, prin urmare perioada recomandată de investiție este de 12 luni sau mai mult. Limita minimă de investiție este de 50 de mii de ruble, adăugările ulterioare pot fi făcute în valoare de 10 mii de ruble sau mai mult.
În acest fond, diversificarea maximă este posibilă atât pe clase de active (diverse Bănci Centrale), cât și pe valute, iar toate acestea în cadrul unui singur fond mutual. Mai mult, raportul instrumentelor de portofoliu este în continuă schimbare în funcție de situația de pe piața valorilor mobiliare.
Indicatori cheie de performanță ai fondului mutual:
Portofoliul include titluri atât din regiunile dezvoltate, cât și din cele în curs de dezvoltare ale țării, dar sunt selectate pentru investiții doar instrumente foarte lichide. Perioada pentru care se recomanda investitia este de 1,5-2 ani. Suma minimă este investită de la 50 de mii de ruble.
Fondul obține randamente în conformitate cu dinamica pieței bursiere din Statele Unite. Deoarece această țară are una dintre cele mai mari economii, fondurile mutuale se caracterizează prin randamente ridicate și stabile. Valoarea fiecărei acțiuni este, de asemenea, exprimată în moneda SUA - dolari. În consecință, acționarii au posibilitatea de a crește și mai mult profitabilitatea investiției lor în perioadele de fluctuații ale cursului de schimb.
Indicatori de performanta:
Fondul de administrare pasivă permite clienților să economisească și să minimizeze comisioanele de administrare a activelor fondului. Termenul investiției (recomandat) - de la 1,5 ani sau mai mult. Suma minimă de investiție este de 50 de mii de ruble, adăugările ulterioare - de la 10 mii de ruble.
Acest fond de investiții unitar investește capitalul acționarilor săi în acțiuni care se concentrează pe nevoile pieței interne ruse. Astfel, portofoliul include Banca Centrală de companii - producători de bunuri de larg consum, lanțuri de retail, companii farmaceutice. În consecință, profitabilitatea acțiunilor este în creștere ca urmare a creșterii cererii de consum a populației.
Indicatori de fond:
Perioada optimă de investiție este de cel puțin 18 luni, prima investiție - de la 50 de mii de ruble, investiții suplimentare - de la 10 mii de ruble sau mai mult.
Pe lângă aceste fonduri, Raiffeisenbank oferă și alte fonduri mutuale - Active Management Fund, Industrialny, Elektroenergetika, Trezorerie, Raw Sector și așa mai departe. Toate fondurile au o sumă egală din achiziția inițială de acțiuni și adăugări.
Raiffeisen Capital Asset Management LLC și Raiffeisenbank Austria CJSC au dezvoltat un nou produs de investiții pentru fondurile de pensii nestatale și companiile de asigurări. Produsul este un management fiduciar al activelor în care restituirea sumei principale a investiției este garantată printr-o garanție bancară de la ZAO Raiffeisenbank Austria.
Michel Periren, Președintele Consiliului de Administrație al ZAO Raiffeisenbank Austria, comentând evenimentul din partea Raiffeisenbank și Raiffeisen Capital Management Company, a menționat: „Suntem cu adevărat bucuroși și mândri că avem ocazia să prezentăm pe piața rusă un produs de investiții care răspunde nevoilor fondurilor de pensii nestatale și ale companiilor de asigurări. Produsul combină capacitatea de a primi și valorifica venituri din investiții de la bursa rusă cu o garanție a siguranței fondurilor investite de la o bancă cu cel mai înalt rating de credit (Aaa (rus) conform la scara națională a Moody's Interfax RA) și este prima astfel de experiență pe piața rusă. Ne așteptăm ca randamentul acestui instrument să fie cu 200-300 de puncte de bază mai mare decât randamentul obligațiunilor ruble de primul nivel.”
În dezvoltarea produsului, a fost folosită experiența vastă de gestionare a activelor fondurilor de pensii nestatale austriece, acumulată de societatea de administrare Raiffeisen Capital Management (RCM) și Raiffeisen Zentralbank (RZB), Viena. Tehnologiile aplicate de gestionare a portofoliului și controlul zilnic asupra compoziției și structurii activelor de către ZAO Raiffeisenbank Austria fac posibilă emiterea unei garanții bancare de la ZAO Raiffeisenbank Austria, care asigură obligațiile societății de administrare de a returna principalul investiții.
JSC Raiffeisen Capital Management Company a fost înființată în 2004 de către Raiffeisenbank Austria. Capitalul autorizat al companiei este de 90 de milioane de ruble. SRL Raiffeisen Capital Management Company funcționează pe baza licenței Comisiei Federale pentru Piața Valorilor Mobiliare din Rusia nr. 21-000-1-00160 din 20 aprilie 2004 pentru administrarea fondurilor de investiții, fondurilor mutuale și pensiilor nestatale. fonduri și licență a Serviciului Federal de Piețe Financiare din Rusia Nr. 077-07744 -001000 din 08 iunie 2004 pentru implementarea activităților de gestionare a trusturilor de valori mobiliare.
ZAO Raiffeisenbank Austria este o bancă universală cu un accent egal pe banca comercială, de retail și de investiții. Raiffeisenbank operează în Rusia din 1996, oferind o gamă largă de servicii atât clienților corporativi, cât și celor privați. Conform rezultatelor din primul trimestru al anului 2005, Banca ocupă locul 9 în ceea ce privește activele dintre cele mai mari bănci rusești (CEA Interfax).
ZAO Raiffeisenbank Austria este o filială a Raiffeisen International Bank-Holding AG (Raiffeisen International), un holding care administrează 15 bănci subsidiare și 14 companii de leasing cu peste 900 de sucursale în Europa Centrală și de Est. Raiffeisen International este o filială consolidată integral a Raiffeisen Zentralbank Austria AG (RZB-Austria), care deține 70% din acțiunile comune ale holdingului, restul de 30% din acțiuni sunt în circulație liberă, inclusiv acțiunile Corporației Financiare Internaționale. (IFC) și Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) deținând în total 6% din acțiuni. Raiffeisen International este listată la Bursa de Valori din Viena. RZB-Austria, banca-mamă a Grupului Raiffeisen, este una dintre cele mai importante bănci din Austria, precum și din Europa Centrală și de Est.
