Как стало известно “Ъ”, по обвинению в растрате арестован Сергей Липатов - бывший президент оператора связи «Транстелеком», единственным акционером которого является ОАО РЖД, и экс-председатель совета директоров столичного футбольного клуба «Локомотив». Известному предпринимателю инкриминируется хищение денег из обанкротившегося Межтрастбанка. Вместе с ним фигурантами уголовного дела являются практически все руководители этого кредитного учреждения, а сумма нанесенного вкладчикам ущерба, одним из которых был брат бывшего президента Югославии Слободана Милошевича, превышает 4 млрд руб.
55-летнего Сергея Липатова арестовал Тверской райсуд Москвы, удовлетворив ходатайство следственного департамента МВД, в производстве которого сейчас находится уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата в особо крупном размере) по факту хищения денежных средств из Межтрастбанка. С 2002 по 2010 год Сергей Липатов был сначала президентом, а затем членом совета директоров ЗАО «Компания “Транстелеком”». Параллельно с этим являлся председателем совета директоров столичного футбольного клуба «Локомотив». При нем команда за три года лишь раз выиграла Кубок России, а деятельность самого Липатова на должности футбольного функционера подвергалась нещадной критике. Например, бывший вратарь железнодорожников Сергей Овчинников в интервью «Советскому спорту» в 2009 году прямо обвинял его в неудачах «Локомотива», утверждая, что тот «все делает как будто во вред клубу».
После одновременного ухода из «Транстелекома» и «Локомотива» Сергей Липатов стал акционером группы «Грас», занимавшейся строительством жилья в Москве и Сочи, а также вошел в совет директоров Межтрастбанка. Лицензия у этого кредитного учреждения была отозвана в январе 2016 года в связи с проведением высокорискованной кредитной политики и сомнительных транзитных операций в крупных объемах. А еще через два месяца Арбитражный суд Москвы признал банк банкротом.
В июле прошлого года АСВ направило в правоохранительные органы заявление, усмотрев в действиях руководства Межтрастбанка не только факты хищения денежных средств под видом выдачи кредитов фирмам-однодневкам, но и преднамеренное банкротство. На 1 октября 2017 года банк должен своим клиентам почти 4 млрд руб. По данным “Ъ”, сейчас в материалах уголовного дела данная сумма и фигурирует.
Изначально расследованием этого уголовного дела занималось УВД по Юго-Западному административному округу Москвы, а его фигурантами являлись бывшие вице-президенты банка Игорь Цибульский и Дмитрий Редькин, а также и. о. председателя правления Светлана Романова. Все трое по ходатайству следствия в апреле 2017 года были арестованы Гагаринским райсудом Москвы. Экс-президент Межтрастбанка Игорь Бойков и член совета директоров кредитного учреждения Сергей Липатов, по данным “Ъ”, в рамках этого дела довольно долго имели статус свидетелей. Ситуация изменилась поле того, как показания об их причастности к выводу денег из банка дали Игорь Цибульский и Дмитрий Редькин, заключившие досудебные соглашения о сотрудничестве с прокурором.
Впрочем, задержать после этого удалось лишь одного Липатова. Своей вины в инкриминируемом деянии, по данным “Ъ”, он не признает. Его защита в суде во время ареста утверждала, что Сергей Липатов «не обладал и не обладает никакими возможностями для принятия каких-либо решений в интересах банка, а также не имел возможности влиять на кредитную политику в банке». Также адвокат отметил, что во время обысков у Липатова и его родственников «никаких документов и доказательств», подтверждающих его вину в инкриминируемом преступлении, обнаружено не было. Показания же обвиняемых Цибульского и Редькина защитник назвал «не прямыми, а косвенными доказательствами». По информации “Ъ”, недавно по инициативе следствия сделка с обоими была расторгнута. Причину происшедшего защита Игоря Цибульского и Дмитрия Редькина пояснить “Ъ” отказалась, сославшись на адвокатскую тайну и интересы своих подзащитных.
Между тем Игорь Бойков успел уехать из страны и был объявлен в международный розыск. Отметим, что на сайте хакерской группы «Шалтай-Болтай» появлялся лот о продаже взломанной личной электронной почты Игоря Бойкова с 2015 по 2017 год. В нем якобы содержатся мошеннические схемы, использовавшиеся для вывода денег со счетов клиентов Межтрастбанка, в том числе и нерезидентов РФ. Среди последних упоминается и брат президента Югославии Слободана Милошевича Борислав Милошевич. С 1998 по 2001 год он являлся послом Югославии в России, а потом был советником гендиректора компании «Зарубежстройтехнологии», одной из дочерних компаний ОАО РЖД. Получить комментарий адвоката Сергея Липатова “Ъ” вчера не удалось.
Исторически сложилось, что основное помещение КБ « МЕЖТРАСТБАНК»
расположено по адресу ул.Образцова д. 7. В период становления банковского бизнеса это помещение соответствовало задачам и основным направлениям развития банка - в основном обслуживание корпоративных клиентов, С 2011 года банк поменял политику развития, с этим связано открытие трех дополнительных офисов в Москве.
Поскольку к этому времени деловой центр Москвы сместился с район Москва-Сити акционеры банка приняли решение подобрать помещение для размещения VIP офиса банка в 5-10 мин езды на автомобиле от делового центра столицы. Именно поэтому был выбран н район Хамовники.
Бизнес-задача
:
Создать удобный, функциональный и представительный интерьер для работы с VIP-клиентами. Особое внимание уделить зоне приветствия.
Организация пространства:
Пространство офиса очень четко зонировано: VIP-зона,рабочее пространство с кабинетами менеджеров, обеденная зона с кухней, санузлы. Сложность сосотояла в довольно стесненных условиях для размещения всех необходимых помещений и инженерных сетей.
Акцент всего интерьера сделан на зоне ресепшен.
Для VIP-зоны были придуманы порталы с подсветкой для размещения коллекции картин. Аналогичные решения есть в коридоре и в кабинетах руководителей.
Для кабинетов руководителей были разработаны и выполнены индивидуалные шкафы.
Большая часть стен офиса облицована шпонированными панелями.
Для отделки полов использованы мрамор и паркетная доска.
План офиса
Открытие первого «элитного» офиса для VIP –клиентов имело большое значение для расширения возможностей Банка по оказанию современных и максимально комфортных «персонализированных» услуг. Основной задачей было создание пространства, позволяющего клиенту ощутить уют и свободу, свою уникальность и безопасность. Ведь персональный банкинг основывается на индивидуальном подходе, и один из ключевых моментов в котором является возможность получения личной консультации по любым финансовым вопросам. Именно поэтому в новом офисе были созданы несколько светлых, просторных кабинетов для менеджеров, позволяющие выяснить клиенту всю необходимую информацию без посторонних. Место размещения данного офиса было выбрано так же неслучайно – удобный въезд, бесплатная парковка, новейший комфортабельный бизнес-центр. Все это расположено недалеко от одного из крупнейших деловых центров Москвы «Москва –Сити» с одной стороны, и с другой стороны – недалеко располагаются элитные комплексы для проживания состоятельных клиентов.В итоге у нас получился офис, полностью отвечающий высоким стандартам обслуживания VIP-Клиентов.
Этот проектпрошел для нас «как по маслу». Планировочное решение и дизайн проекта сразупришелся по вкусу заказчику. Мы хотели, что бы банк выглядел элегантно,легко, комфортно. Выбранные для интерьеров материалы - мрамор и шпон, говорят о том, что этотофис банка для работы с VI- клиентами. Все, что мызадумали с самого начала, нашло свое отражение в реализации проекта.
Проект номинирован на Best Office Awards 2015!
Вход на церемонию награждения по платным билетам и пригласительным для партнеров мероприятия! Подробнее о приобретении билетов
Программа и регистрация на конференцию Office&Design Dialogue .
Бывший председатель совета директоров столичного футбольного клуба «Локомотив» и экс-президент оператора связи «Транстелеком» , единственным акционером которого является ОАО РЖД Сергей Липатов арестован по обвинению в хищении денег из обанкротившегося Межтрастбанка. Фигурантами уголовного дела о краже 4 млрд рублей являются все остальные топ-менеджеры кредитного учреждения.
55-летнего Сергея Липатова арестовал Тверской райсуд Москвы, удовлетворив ходатайство следственного департамента МВД, в производстве которого сейчас находится уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата в особо крупном размере) по факту хищения денежных средств из Межтрастбанка. С 2002 по 2010 год Сергей Липатов был сначала президентом, а затем членом совета директоров ЗАО «Компания “Транстелеком”».
Параллельно с этим являлся председателем совета директоров столичного футбольного клуба «Локомотив» . При нем команда за три года лишь раз выиграла Кубок России, а деятельность самого Липатова на должности футбольного функционера подвергалась нещадной критике. Например, бывший вратарь железнодорожников Сергей Овчинников в интервью «Советскому спорту» в 2009 году прямо обвинял его в неудачах «Локомотива», утверждая, что тот «все делает как будто во вред клубу». Деятельность Липатова привела к открытому конфликту клуба с тренером Юрием Семиным, подавшим в суд на ЗАО ФК «Локомотив» и ЗАО РЖД.
После одновременного ухода из «Транстелекома» и «Локомотива» Сергей Липатов стал акционером группы «Грас» , занимавшейся строительством жилья в Москве и Сочи, а также вошел в совет директоров Межтрастбанка. По данным архива агентства «Руспрес» , у ЗАО "Грас" было три совладельца. Кроме Липатова это был лендлорд Рубен Худоян и Андрей Крапивин , член совета директоров ЗАО "Трансмашхолдинга", основатель и вице-президент Межтрастбанка. Лицензия у этого кредитного учреждения была отозвана в январе 2016 года в связи с проведением высокорискованной кредитной политики и сомнительных транзитных операций в крупных объемах. А еще через два месяца Арбитражный суд Москвы признал банк банкротом.
В июле прошлого года АСВ направило в правоохранительные органы заявление, усмотрев в действиях руководства Межтрастбанка не только факты хищения денежных средств под видом выдачи кредитов фирмам-однодневкам, но и преднамеренное банкротство. На 1 октября 2017 года банк должен своим клиентам почти 4 млрд рублей, такая сумма фигурирует сейчас и в материалах уголовного дела.
Изначально расследованием этого уголовного дела занималось УВД по Юго-Западному административному округу Москвы, а его фигурантами являлись бывшие вице-президенты банка Игорь Цибульский и Дмитрий Редькин, а также и. о. председателя правления Светлана Романова. Все трое по ходатайству следствия в апреле 2017 года были арестованы Гагаринским райсудом Москвы. Экс-президент Межтрастбанка Игорь Бойков и член совета директоров кредитного учреждения Сергей Липатов в рамках этого дела довольно долго имели статус свидетелей. Ситуация изменилась поле того, как показания об их причастности к выводу денег из банка дали Игорь Цибульский и Дмитрий Редькин, заключившие досудебные соглашения о сотрудничестве с прокурором.
Впрочем, задержать после этого удалось лишь одного Липатова. Своей вины в инкриминируемом деянии он не признает. Его защита в суде во время ареста утверждала, что Сергей Липатов «не обладал и не обладает никакими возможностями для принятия каких-либо решений в интересах банка, а также не имел возможности влиять на кредитную политику в банке». Также адвокат отметил, что во время обысков у Липатова и его родственников «никаких документов и доказательств», подтверждающих его вину в инкриминируемом преступлении, обнаружено не было. Показания же обвиняемых Цибульского и Редькина защитник назвал «не прямыми, а косвенными доказательствами». По информации “Ъ” , недавно по инициативе следствия сделка с обоими была расторгнута. Причину происшедшего защита Игоря Цибульского и Дмитрия Редькина пояснить отказалась, сославшись на адвокатскую тайну и интересы своих подзащитных.
Между тем Игорь Бойков успел уехать из страны и был объявлен в международный розыск. Отметим, что на сайте хакерской группы «Шалтай-Болтай» появлялся лот о продаже взломанной личной электронной почты Игоря Бойкова с 2015 по 2017 год. В нем якобы содержатся мошеннические схемы, использовавшиеся для вывода денег со счетов клиентов Межтрастбанка, в том числе и нерезидентов РФ. Среди последних упоминается и брат президента Югославии Слободана Милошевича, умерший в 2013 году Борислав Милошевич . Как сообщало агентство «Руспрес» , с 1998 по 2001 год он являлся послом Югославии в России, а с апреля 2011 работал советником гендиректора компании «Зарубежстройтехнологии», одной из дочерних компаний ОАО РЖД , осваивавшую российский кредит в $800 млн на модернизацию сербских железных дорог. Государственную железнодорожную монополию в это время возглавлял Владимир Якунин . С основателем Межтрансбанка и совладельцем группы «Грас» Андреем Крапивиным Якунин был знаком еще с девяностых годов. Считается , что через этот банк сын будущего чиновника провернул аферу с приватизацией по бросовой цене гостиницы «Прибалтийская», на которой сразу же заработал $100 млн. Позже Крапивин занимал пост советника по банковским вопросам и отношениям со странами СНГ главы РЖД, через него решались многие вопросы, связанные с крупными строительными подрядами РЖД.
ООО «КБ «Межтрастбанк» зарегистрировано в сентябре 1993 года в Москве в форме акционерного общества закрытого типа (АОЗТ). Изначально банк планировали назвать АОЗТ «КБ «Металбанк», однако, при согласовании документов в Главном управлении ЦБ РФ выяснилось, что уже имеются банки с идентичным наименованием, поэтому 6 апреля 1993 года на собрании учредителей было принято решение дать ему название «Коммерческий Акционерный Межрегиональный Трастовый Банк» или «Межтрастбанк». В 1996 году организационно-правовая форма была преобразована в общество с ограниченной ответственностью (ООО). С июля 2005 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов.
На сегодняшний день основными бенефициарами банка являются бизнесмен, член совета директоров банка Игорь Куйда (56,34%), председатель совета директоров Игорь Бойков (11,24%), Сергей Васильев (7,59%), Елена Соковых (3,92%), Борис Воронятов (3,71%), Сергей Денисенко (3,42%), Олег Мосин (3,07%), Владимир Устинов (3,02%), Игорь Соловьев (2,52%), Екатерина Зоря (2,26%), Наталия Донская (1,66%) и Ринат Ямбаев (1,23%).
Головной офис кредитной организации находится в Москве. Сеть продаж представлена одним филиалом в Сочи, четырьмя дополнительными офисами и двадцати семью операционными кассами вне кассового узла, расположенными в регионах присутствия. Собственная сеть банкоматов насчитывает три устройства, один в Москве и два в Сочи. Банк является участником Объединенной расчетной системы, насчитывающей более 44 650 устройств по всей России. Численность персонала на 01 января 2015 года составляла 231 человек.
Ключевыми клиентами банка являются компании торговли, услуг, строительства, производства и общественные организации. Среди клиентов банка были замечены такие компании, как ООО «Лидинг», ООО «Бентизол», ООО НПО «Спецполимер», ООО «Компания Бентонит», ООО «Смарт Логистик Систем», ООО «Лихттен Крауф СТ», ООО «Компания «Чистая вода». Также партнерами банка являются фитнес-клуб «JUMP», ресторан «Нардин», салон «Экран Оптика».
Юридическим лицам банк предлагает кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, «Банк - Клиент», размещение средств (депозиты), банковские карты, торговый эквайринг, зарплатные проекты, операции ВЭД.
Для физических лиц доступны РКО, пластиковые карты (Visa, MasterCard), вклады, индивидуальные сейфы, кредитование, валютно-обменные операции, денежные переводы (Western Union, E-port (Qiwi), Contact, Юнистрим), HandyBank, страхование, бонусные и партнерские программы.
С начала 2015 года нетто-активы банка увеличились на 20,97% и на 1 августа 2015 года составили 5,6 млрд рублей. В пассивной части баланса увеличились средства физических лиц (+51,8%, или 1,2 млрд рублей) и привлеченные средства от банков, в том числе от ЦБ РФ (+56,4%, или 123,6 млн рублей), при этом наблюдается сокращение средств предприятий и организаций (-31,5%, или 333,9 млн рублей), портфеля выпущенных векселей (-44,9%, или 129 млн рублей) и собственного капитала (-7,6%, или 48,5 млн рублей). В активной части баланса рост показали кредитный портфель (+22,5%, или 727,1 млн рублей) и портфель ценных бумаг (+69,8%, или 193,1 млн рублей), при этом сократились прочие активы (-18,02%, или 65,8 млн рублей) и высоколиквидные средства (-5,9%, или 35,3 млн рублей).
Структура пассивов банка слабо диверсифицирована и на 61,03% представлена средствами физических лиц, еще на 13,02% - средствами предприятий и организаций, 10,5% - собственные средства (капитал), 6,1% - привлеченные МБК, 2,8% - портфель собственных выпущенных векселей. Нужно отметить тот факт, что в состав капитала входит субординированный заем в сумме 115 млн рублей, со сроком погашения в марте 2038 года. При достаточно небольшой клиентской базе обороты по счетам клиентов составляют 6-10 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц высокая.
Основную долю в активах банка на 1 августа 2015 года составляет кредитный портфель (71,0%), еще 10,04% - высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ), 8,4% - портфель ценных бумаг, 5,4% - прочие активы.
С начала 2015 года кредитный портфель увеличился на 727,1 млн рублей и на 1 августа 2015 года составил 3,96 млрд рублей. Основную долю кредитного портфеля составляют кредиты, выданные корпоративным клиентам (85,8%). Уровень резервирования и просроченной задолженности умеренный (10,2% и 3,7%, соответственно). Обеспеченность кредитов залоговым имуществом составляет лишь 44,6%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов свыше одного года составляет 57,1%. Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, кредитный портфель на 64,9% представлен кредитами, выданными компаниям торговли, 16,0% - строительства.
С начала 2015 года портфель ценных бумаг увеличился на 193,1 млн рублей и на 1 августа 2015 года составил 469,8 млн рублей. Основную долю портфеля ценных бумаг составляют бумаги, переданные в РЕПО - 84,1%, ещё 11,0% - облигации государственных компаний, 4,6% - облигации банков, менее 1% - вложения в акции компаний резидентов.
На рынке межбанковского кредитования кредитная организация в основном привлекает недостающую ликвидность в небольших объемах. На рынке Forex банк активен, обороты составляют 15,3-20,8 млрд рублей ежемесячно. Также банк умеренно активен на рынке РЕПО, обороты находятся на уровне 1,6-2,2 млрд рублей ежемесячно.
По итогам 2014 года кредитная организация получила чистый убыток в размере 68,9 млн рублей по РСБУ (прибыль за 2013 год составила 16,0 млн рублей), за семь месяцев 2015 года убыток составил 58,0 млн рублей.
Совет директоров: Игорь Бойков (председатель), Светлана Романова, Сергей Липатов, Игорь Куйда, Дмитрий Редькин.
Правление: Светлана Романова (и. о. председателя), Игорь Цибульский, Татьяна Стрижко (главный бухгалтер), Татьяна Никифорова (заместитель главного бухгалтера).
