العودة إلى الوطن في قانون الصرف الأجنبي
لم يضع المشرع أي معنى محدد لكلمة "الإعادة إلى الوطن". لها نفس المعنى كما في الحالات الأخرى - العودة إلى المنزل (مترجمة من اللاتينية).
دون إعطاء مفهوم هذا المصطلح ، حدد المشرع الالتزام المرتبط بالإعادة إلى الوطن ، وتأمينه في الفن. 19 من قانون "تنظيم العملات ..." المؤرخ في 10 ديسمبر 2003 رقم 173-FZ (يشار إليه فيما يلي بالقانون رقم 173).
يُفرض هذا الالتزام على المشاركين في رقم الأعمال المدني الذين يقومون بمعاملات التجارة الخارجية. علاوة على ذلك ، يجب أن يكون هؤلاء المشاركون من سكان الاتحاد الروسي ويجب أن يقدموا:
في الوقت نفسه ، يُعتبر الالتزام بالعودة إلى الوطن مستوفى إذا كان المقيم في الاتحاد الروسي قد كفل استلام الأموال في حالة فشل الطرف المقابل في الوفاء بالتزاماته عن طريق التأمين على المخاطر ، أو توفير ضمان للوفاء بالعقد ، وكذلك كما هو الحال عندما يتم إدراج المقيم من قبل دولة أجنبية في قائمة العقوبات (البنود 4 ، 4.1 ، 4.2 من القانون رقم 173).
حتى عام 2007 ، كان القانون رقم 173 يخضع للفن. 21 ، والتي نصت على مفهوم مثل البيع الإجباري لأرباح النقد الأجنبي(أجزاء منه). كان جوهر هذا الالتزام هو أن المقيم الذي حصل على الأموال المستحقة له بموجب العقد من الطرف المقابل غير المقيم كان ملزمًا ببيع جزء من هذه الأموال ، مقومة بالعملة الأجنبية ، أي شراء الروبل. بعد ذلك ، تم حذف المادة 7 ، ولكن عنوان الفصل 3 من القانون رقم 173 لا يزال يحتوي على عبارة "البيع الإلزامي". تمت إزالة هذه العبارة من القانون رقم 173-FZ في 3 أبريل 2018.
في الوقت الحالي ، يتم تحديد إجراءات وشروط البيع الإجباري من خلال تعليمات بنك روسيا رقم 111-I بتاريخ 30 مارس 2004 ، والتي يتم تطبيقها إلى الحد الذي لا يتعارض مع التشريع الحالي (انظر خطاب بنك روسيا بتاريخ 6 أغسطس ، 2007 رقم 36).
يتم تحديد جزء أرباح النقد الأجنبي الخاضع للبيع الذي لا غنى عنه كنسبة مئوية يحددها البنك المركزي. حاليًا ، لسنوات عديدة (منذ مارس 2006) ، كانت هذه النسب المئوية تساوي 0 ، أي أن المقيم الذي حصل على أرباح من العملات الأجنبية ليس ملزمًا ببيع جزء منها ، ولكن يمكنه تحويل المبلغ بالكامل إلى حسابه بالعملة الأجنبية . قبل ذلك ، كان على المشاركين في العلاقات التجارية الخارجية (المقيمين في الاتحاد الروسي) بيع 25 ، وبعد ذلك بقليل 10 ٪ من الدخل بالعملة الأجنبية.
يتم تحديد هذا الترتيب في الفصل. 3 تعليمات رقم 111-I ويبدو كالتالي:
الأهمية! بالنظر إلى أن القانون رقم 173 لا ينص على البيع الإجباري على الإطلاق ، وأن بنك روسيا قد حدد مبلغ البيع الإجباري لعائدات العملة الأجنبية للمقيمين بنسبة 0٪ ، فإن هذا الإجراء غير مطبق حاليًا.
في الفقرة 2 من الفن. يوفر رقم 19 من القانون رقم 173 قائمة شاملة بالحالات التي يحق للمقيم فيها عدم القيام بذلك عودة أرباح العملات الأجنبية:
يقدم قانون "التعديلات ..." بتاريخ 03.04.2018 رقم 64-FZ من 14.04.2018 3 أسباب أخرى:
تخضع عائدات العملة الأجنبية للإعادة الإلزامية إلى الوطن ، باستثناء الحالات المحددة أعلاه. تنص المادة 15.25 من قانون RF للمخالفات الإدارية بتاريخ 30.12.2001 رقم 195-FZ.
مبلغ الغرامة |
فن. رمز إداري |
|
انتهاك فترة الإعادة إلى الوطن بسبب الخدمات المقدمة لغير المقيمين ، والبضائع المسلمة ، وما إلى ذلك. |
1/150 من سعر إعادة التمويل عن كل يوم - للمبلغ المحول مع تأخير |
البند 4 ، الفن. 15.25 |
من 75 إلى 100٪ من الغرامة سيتم فرضها على المبلغ الذي لم يتم إيداعه في الحسابات للمسؤول من 20.000 إلى 30.000 |
||
انتهاك أحد المقيمين لشروط التزاماته بضمان استلام أرباح العملات الأجنبية في الحصة التي تحددها حكومة الاتحاد الروسي (بموجب عقود مع جواز سفر للمعاملات) |
للمنظمات وأصحاب المشاريع الفردية - من 40.000 إلى 50000 روبل. |
البند 4.1 من الفن. 15.25 |
فشل أحد المقيمين في إعادة الأموال المدفوعة خلال فترة معينة مقابل السلع والأعمال والخدمات التي لم يتم توفيرها أو تنفيذها أو تقديمها من قبل شخص غير مقيم وفقًا لذلك |
1/150 من سعر إعادة التمويل لكل يوم - للمبلغ المحول قديماً |
البند 5 ، الفن. 15.25 |
من 75 إلى 100٪ - غرامة على المبلغ الذي لم يتم إرجاعه للمسؤولين - من 20000 إلى 30000 روبل. |
في الحالات التي يكون فيها مبلغ الأموال غير المعادة أكثر من 9 ملايين روبل ، يمكن محاكمة الشخص المذنب بموجب المادة. 193 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي.
عند النظر في القضايا المتعلقة بهذه الجرائم ، يجب على المحاكم معرفة ما إذا كان هناك حدث يعاقب عليه إداريًا وما إذا كانت أفعال (تقاعس) المنظمة والمسؤولين تحتوي على خطأ ، وما هي درجته.
إلى فئة القضايا المدروسة ، وكذلك لغيرها ، أحكام الجزء 2 من الفن. 2.1 من القانون الإداري للاتحاد الروسي. لذلك ، إذا كانت الشركة ملزمة بإعادة الأموال في الوقت المحدد ، لا تفي بالتزاماتها ، على الرغم من أنها ستتاح لها فرصة حقيقية لذلك ، كما أنها لا تتخذ جميع الإجراءات اللازمة لإعادة الأموال ومنع انتهاك القانون ، فإنها ستفعل ذلك. يعتبر مذنبًا (انظر ، على سبيل المثال ، قرار محكمة التحكيم الفيدرالية لمنطقة الأورال بتاريخ 2010/04/27 في القضية رقم A47-6629 / 2009).
لمنع تحميل المنظمة المسؤولية عن عدم إعادة الأموال إلى الاتحاد الروسي ، يمكن اتخاذ الإجراءات التالية:
يمكن تأكيد براءة منظمة في عدم عودة أرباح النقد الأجنبي عندما يتم فرض تدابير تقييدية من قبل دولة أجنبية ، ونتيجة لذلك استحالة العودة إلى الوطن ، يمكن تأكيدها بشهادة. يمكن إصدار هذه الوثيقة من قبل غرفة التجارة والصناعة في الاتحاد الروسي (انظر خطاب وزارة المالية الروسية بتاريخ 12.08.2015 رقم 07-05-08 / 46382).
وثيقة أخرى يجب الاعتماد عليها عند إجراء العلاقات التجارية الخارجية والنزاعات مع سلطات مراقبة العملة هي أمر Rosfinnadzor المؤرخ 28 سبتمبر 2015 رقم 369. وافق على التوصيات المنهجية ، وفقًا للظروف التي يجب تحديدها باستثناء المسؤولية بموجب المادة. 15.25 القانون الإداري.
لذلك ، بالإضافة إلى مبدأ البراءة المشار إليه أعلاه ، يمكن ملاحظة النقاط التالية المشار إليها في هذه التوصيات:
وهكذا فإن الجواب على سؤال "ماذا هذا هو - إعادة عائدات النقد الأجنبي إلى الوطن؟ " هو هذا: إنه ليس فقط جزءًا من السياسة النقدية للبلاد ، ولكنه أيضًا وسيلة للتأثير على الكيانات الاقتصادية التي تقوم بأنشطة دولية. يتمثل هذا التأثير في تشجيع هذه الكيانات على التصرف بحسن نية وسلوك معقول ومسؤول عند إجراء معاملات الصرف الأجنبي مع غير المقيمين تحت وطأة المسؤولية الإدارية والجنائية.
الحساب الأجنبي لعمليات الصرف الأجنبي
لتجديد احتياطيات النقد الأجنبي للبلاد وفقًا للمادة 18 من القانون الاتحادي الصادر في 29 ديسمبر 1998 تحت رقم 192-FZ "بشأن التدابير ذات الأولوية في مجال الميزانية والسياسة الضريبية" ، يتعين على المصدرين بيع 75 ٪ من الأجانب أرباح الصرف (من 8 أغسطس 2001 - 50٪ ، منذ 10 يوليو 2003 - 25٪). يتم بيعها بأمر من أحد المقيمين مباشرة إلى بنك مصرح به أو من خلاله في تبادل العملات ، أو في سوق العملات خارج البورصة ، أو في النهاية ، مباشرة إلى بنك روسيا.
في الوقت نفسه ، بغض النظر عن القنوات التي سيتم من خلالها تنفيذ البيع الإلزامي لأرباح العملات الأجنبية ، يحق للمنظمة المقيمة ، في إطار الامتثال للإجراء العام لبيعها الإلزامي ، إصدار أمر إلى مصرح له ببيع أرباح العملات الأجنبية على أجزاء.
ينطبق البيع الإلزامي لعائدات التصدير على العملات القابلة للتحويل بحرية.
في سوق الصرف الأجنبي المحلي ، ينطبق إجراء البيع الإلزامي للعملة الأجنبية على المعاملات بعملات قابلة للتحويل بحرية وعملات غير قابلة للتحويل من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي. وتشمل الأخيرة المقاصة والعملات الوطنية المغلقة. تهدف عملات المقاصة إلى استخدامها في المدفوعات الدولية غير النقدية. يتم تداول العملات الوطنية المغلقة داخل الحدود الوطنية.
وفقا لمخطط المحاسبة:
1 - ينعكس استلام عائدات الصادرات من العملات الأجنبية إلى حساب العبور الخاص بالعملات الأجنبية للمنظمة:
D-t العد. 52 "حسابات بالعملة"
العد K-t. 62 "التسويات مع المشترين والعملاء."
يتم إجراء إدخالات محاسبة حسابات العملات الأجنبية للمؤسسة ، وكذلك المعاملات بالعملة الأجنبية ، بالروبل بمبالغ تحددها ترجمة العملة الأجنبية بسعر صرف البنك المركزي للاتحاد الروسي الساري في تاريخ المعاملة . في نفس الوقت ، يتم إجراء هذه الإدخالات بعملة التسويات والمدفوعات.
تاريخ المعاملة المصرفية هو التاريخ الذي يتم فيه إيداع الأموال في حساب العملة الأجنبية أو الخصم من حساب العملة الأجنبية الخاص بالمنظمة لدى مؤسسة الائتمان. Astakhov V.P. محاسبة (مالية) ، موسكو ، 2005
2 - ترد الأموال بالعملة الأجنبية التي شطبها البنك نيابة عن المنظمة من حساب العملة العابرة:
D-t العد. 57 "تحويلات على الطريق"
العد K-t. 52 "حسابات العملة".
3 - ينعكس شطب قيمة العملة الأجنبية المباعة:
العد K-t. 57 "تحويلات على الطريق".
D-t العد. 51 "حسابات التسوية"
العد K-t. 91 "إيرادات ومصروفات أخرى" ، الحساب الفرعي 1 "إيرادات أخرى"
6. رسوم العمولة للبنك على بيع العملات الأجنبية هي خدمة تقدمها المؤسسات الائتمانية. هذه المصاريف هي مصاريف تشغيلية. تنعكس مصاريف التشغيل:
D-t العد. 91 "إيرادات ومصروفات أخرى" ، الحساب الفرعي 2 "نفقات أخرى"
العد K-t. 76 "التسويات مع مختلف المدينين والدائنين"
ينعكس حجب مبلغ العمولة من قبل البنك:
D-t العد. 76 "التسويات مع مختلف المدينين والدائنين"
العد K-t. 51 "الحساب الجاري".
الصرف الأجنبي - استلام النقد الأجنبي من تصدير السلع والخدمات ، وكذلك من القروض الدولية.
تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي "بشأن إجراءات البيع الإجباري من قبل المؤسسات والجمعيات والمنظمات لجزء من أرباح النقد الأجنبي" (بتاريخ 29 يونيو 1992 ، رقم 7) تلزم المصدرين بالائتمان في الوقت المناسب لعائدات النقد الأجنبي من الصادرات إلى حسابات الصرف الأجنبي مع البنوك المرخصة. اعتماد حصيلة تصدير البضائع لحساب غير حساب المصدر لدى البنك المرخص له المحدد في العقد. مسموح فقط بإذن من بنك روسيا.
تلتزم المؤسسة المصدرة ببيع نصف أرباح النقد الأجنبي المتلقاة من عمليات التصدير (بعد خصم التكاليف العامة بالعملة الأجنبية) في سوق الصرف الأجنبي المحلي في الاتحاد الروسي من خلال البنوك المرخصة بسعر السوق للروبل. يمكن للشركات بيع العملات الأجنبية في عمليات تبادل العملات بين البنوك ، وكذلك (بالاتفاق مع إدارة العمليات الخارجية التابعة للبنك المركزي للاتحاد الروسي) - في احتياطي النقد الأجنبي لبنك روسيا. لا يتم البيع إلى احتياطي النقد الأجنبي مقابل إيصالات لمرة واحدة لا تتجاوز 500 دولار أمريكي.
بعد تلقي إشعار من بنك مرخص له بشأن استلام أرباح العملات الأجنبية ، يجب على الشركة ، في غضون 14 يومًا تقويميًا ، أن تقدم للبنك أمرًا بالبيع الإجباري لجزء من العائدات من حسابها العابر بالعملة الأجنبية وفي نفس الوقت الوقت يتم تحويل الجزء المتبقي منه إلى الحساب الجاري بالعملة الأجنبية. يشير الطلب إلى مبلغ النقل الذي تم إجراؤه بالفعل ، وتكاليف الشحن ، ومدفوعات التأمين ، وما إلى ذلك. بالعملة الأجنبية للتعويض عنها عند تحديد مبلغ البيع الإلزامي لعائدات التصدير. بناءً على هذا الأمر ، يقوم البنك بإيداع المبلغ المقابل ، وفي غضون أيام العمل السبعة التالية ، يقوم ببيعه في مزاد تبادل العملات بين البنوك بالسعر المحدد. يتم تنفيذ البيع الإلزامي لأرباح النقد الأجنبي من قبل الشركات من إجمالي مبلغ الإيصالات بالعملة الأجنبية من المنظمات والأفراد الذين ليسوا مقيمين في الاتحاد الروسي.
يمكن استخدام باقي أرباح العملات الأجنبية المحولة نيابة عن المؤسسات إلى حساباتها الجارية بالعملات الأجنبية لأي غرض وفقًا للتشريعات الحالية.
العملات الأجنبية التي يتلقاها المقيم كهدية وتبرعات ومساهمات خيرية وغيرها من العائدات غير التجارية تُقيد في حسابات المقيمين لدى البنوك المرخصة ، ما لم يسمح بنك روسيا بخلاف ذلك.
تم وضع قائمة بالإيصالات بالعملة الأجنبية من غير المقيمين ، والتي لا تخضع للبيع الإجباري. وتشمل هذه:
الدخل كمساهمات في رأس المال المصرح به (الصندوق) ، وكذلك الدخل (أرباح الأسهم) المستلمة من المشاركة في رأس المال ؛
الدخل على شكل قروض مجتذبة (ودائع ، ودائع) ، وكذلك المبالغ المستلمة لسداد القروض المقدمة (ودائع ، ودائع) ، بما في ذلك الفوائد المستحقة ؛
المتحصلات من بيع الأوراق المالية ، وكذلك الدخل (أرباح الأسهم) من الأوراق المالية ؛
إيصالات التبرعات الخيرية.
إذا تم سداد المدفوعات بالعملة الأجنبية المستلمة من المقيمين على حساب الأموال المتبقية بعد البيع الإلزامي لجزء من عائدات التصدير (الأموال في حسابات الشركة بالعملات الأجنبية الجارية) ، فإن هذه المبالغ لا تخضع للبيع الإلزامي. أيضا لا تخضع ل
بيع الأموال بالعملة الأجنبية المشتراة من سوق الصرف الأجنبي المحلي في الاتحاد الروسي.
وقد سلط التشريع الضوء على قضية التصدير
عائدات النقد الأجنبي القادمة إلى عبور العملات الأجنبية
حسابات الروسية وسيط اقتصادي أجنبي
المنظمات لصالح الشركات التي ليست كذلك
سكان الاتحاد الروسي (بما في ذلك شركات الدول الأخرى
رابطة الدول المستقلة). يتم تحويل هذه الإيصالات نيابة عن هؤلاء
المنظمات الوسيطة (بدون البيع الإجباري
جزء من العائدات) من حساباتهم العابرة بالعملات الأجنبية إلى
حسابات العملات الأجنبية للمؤسسات المحددة ، ولكن أقل
العمولة المستحقة
المنظمات الوسيطة لصالحهم.
في اجتماع عادي لمجلس الدوما ، تم تقديم اقتراح لإدخال البيع الإلزامي لعائدات النقد الأجنبي.
قدم النواب إلى مجلس الدوما مشروع قانون بشأن البيع الإجباري لعائدات النقد الأجنبي من قبل الأفراد والكيانات الاعتبارية. تنظر المسودة في البيع الإلزامي لعائدات النقد الأجنبي بمبلغ 50 في المائة ، باستثناء الحالات التي يحددها البنك المركزي للاتحاد الروسي.
مثل هذا القانون ، غير المعمول به حاليًا ، ينص على تدابير مماثلة لأصحاب المشاريع من جميع الرتب.
عنوان المقال ، الذي تم إلغاؤه في عام 2007 ، يبدو مثل "البيع الإجباري لجزء من أرباح النقد الأجنبي في سوق الصرف الأجنبي المحلي في الاتحاد الروسي". على أساسها ، باع المصدرون دون فشل جزءًا من العملة التي حصلوا عليها نتيجة لنشاط المقاولات في المزادات الخاصة وتبادل العملات. لفترة من الوقت ، تم رفع معدلات المبيعات إلى 75 في المائة من الدخل المكتسب. سجل الخروج من الأزمة انخفاضًا في المعايير بنسبة 25 بالمائة.
في ديسمبر 2014 ، قدم نواب من فصيل روسيا العادلة مشروع قانون. ووفقا له ، يجري النظر في الإجراء الخاص بإدخال بيع إلزامي لعائدات النقد الأجنبي بمعدل 50 في المائة.
هذه المادة من مشروع القانون سارية المفعول على أراضي الاتحاد الروسي منذ عام 2004 وتم إلغاؤها. تهدف الإجراءات المقترحة إلى تعزيز ودعم العملة الوطنية من خلال زيادتها في السوق المحلية. يتم النظر في إمكانية بيع العائدات في غضون سبعة أيام من لحظة دخولها إلى الحساب المصرفي للمقيم. كان من المفترض وضع ضبط الوقت والمعايير الدقيقة تحت سيطرة البنك المركزي.
تم رفض المشروع ، علاوة على ذلك ، تعتقد الحكومة والبنك المركزي أن العودة إلى نظام البيع الإجباري بهذا الحجم يمكن أن يقلل بشكل كبير من الاحتمالات المحتملة للاستثمار الأجنبي في الاقتصاد الروسي. وستؤدي أيضًا إلى انخفاض معدل العملة المحلية ، حيث سيتم ترهيب سكان الاتحاد الروسي من خلال التدابير الممكنة لتعزيز الرقابة على الاستثمارات الرأسمالية.
ووفقًا لنواب مجلس الدوما ، فإن تطبيق مثل هذه الإجراءات سيحفز التضخم ، ويجعل من الصعب على كيانات الأعمال الوصول إلى الأموال ، ويزعزع استقرار سياسة الاستثمار في البلاد. كل هذا سيؤدي إلى زعزعة استقرار الوضع الاقتصادي في البلاد ، في حين يجب ضمان استقرار السوق من خلال الإجراءات المناسبة ، بما في ذلك في مجال الاقتصاد والسياسة النقدية.
بالإضافة إلى ذلك ، كما يلاحظ الخبراء ، تجاوز سعر العملة المحلية بالفعل النقطة الحرجة المتمثلة في انخفاض القيمة. من غير المحتمل الآن أن تنخفض أسعار المنتجات النفطية بشكل كبير ، مما يوضح أن الروبل لن ينخفض أكثر. من غير المعقول تقديم هذا القانون لمكافحة التضخم وارتفاع الأسعار ، فقد أصبح الاقتصاد مستقرًا والروبل سيرتفع.
في الوقت الحالي ، وافق البنك المركزي للاتحاد الروسي على قواعد البيع الإجباري لعائدات النقد الأجنبي ، والتي تتحدث عن تخفيض معيار البيع الإلزامي لجزء من أرباح النقد الأجنبي إلى الصفر.
يرجع القرار الذي اتخذه البنك المركزي إلى حالة الاقتصاد الروسي ، الذي يتميز بالنمو والديناميكيات الإيجابية ، وفائض في ميزانية الدولة ، وفائض منهجي في عرض العملة الأجنبية على الطلب داخل البلاد.
منذ بعض الوقت ، أقنعت قيادة البلاد رواد الأعمال بعدم تأخير بيع أرباحهم من العملات الأجنبية ، مما أدى إلى استقرار سعر صرف الروبل. علاوة على ذلك ، لا ينص القانون على مثل هذه التدابير.
قد يضر قرار الالتزام ببيع العملة بالقانون الشركة المصنعة بشدة. يحتاج رواد الأعمال الكبار إلى هذا المورد للحفاظ على معدل دوران الإنتاج وزيادته. إذا تم تطبيق مثل هذه الإجراءات ، فمن الضروري تطبيقها على الشركات المملوكة للدولة من خلال مجالس الإدارة.
يعتقد الخبراء أن مثل هذا القرار سيقلل من جاذبية الاستثمار للاقتصاد الروسي. بالإضافة إلى ذلك ، يظهر جانب آخر من القضية - الجانب البيروقراطي. إذا تم اعتماد مثل هذا القانون ، فسيؤدي ذلك إلى زيادة مراقبي الصرف الأجنبي في جميع بنوك الاتحاد الروسي ، على التوالي ، ونمو الجهاز البيروقراطي. سيكون من الضروري التحكم في كل معاملة ، ولكن هل هناك أموال لذلك؟
عندما يبرم أحد سكان الاتحاد الروسي اتفاقية مع شركة تصدير ، سيتم دفع مبلغ معين كنتيجة لنشاطك في تقديم الخدمات وبيع السلع والخدمات وما إلى ذلك. وهذا ما يسمى أرباح العملات الأجنبية.
للحصول عليه ، من الضروري تقنين النشاط وإعداد الوثائق بشكل صحيح: افتح حسابًا بالعملة الأجنبية مع أحد البنوك. بدوره ، سيفتح لك البنك ، بناءً على الاتفاقية ، ما يلي:
يتم تنفيذ الإجراء الإضافي على النحو التالي:
لسبب ما ، قد يرفض البنك إصدار جواز سفر للمعاملات ، وهذا يجعل جميع الأنشطة السابقة باطلة:
بعد تسجيل جواز المعاملة ، يتم وضع ملف مقيم على أساسه ، وهو المستند الرئيسي المستخدم لتسجيل المعاملات المتعلقة باستلام الأموال بالعملة الأجنبية إلى حساب المقيم.
عند تنفيذ البيان الجمركي للبضائع ، يلتزم بتقديم البيان الجمركي للبضائع إلى مصلحة الجمارك وأصل جواز السفر الخاص بالعميل.
تصدر مصلحة الجمارك بطاقات قيد لحركة البضائع.
يجب أن يحتوي الملف المصرفي للمقيم على المستندات التالية:
كما نرى ، تعتبر حكومة الاتحاد الروسي تقديم مشروع قانون بشأن البيع الإجباري لأرباح النقد الأجنبي غير مناسب ، مما يؤدي إلى طريق مسدود. هذه علامة جيدة للاقتصاد - يتم تحقيق الرفاهية والاستقرار من خلال الأساليب المناسبة.