يوم جيد عزيزي القراء والمشتركين في مدونة الاستثمار!
مرة أخرى في منتصف الصيف، بعد أن بدأت في إظهار النتائج في ، وعدت بإخبارك عن هذا النوع من الاستثمار، وتحديدًا عن أداة من محفظتي - مفتوحة سندات صندوق الاستثمار المشترك رايفايزنالذي هو تحت السيطرة شركة الإدارة "رايفايزن كابيتال".
في أحد التقارير، تم طرح سؤال عليّ حول كيفية حساب العائد على السندات، لأنه إذا استثمرت مباشرة في السندات، فالأمر ليس بسيطًا جدًا، فأنت بحاجة إلى التعامل مع الكوبونات والاستردادات وما إلى ذلك. كل شيء يعتمد على وجودها ويتم حساب الربحية عليها بشكل مختلف.
لذلك، حتى لا أثقل كاهل نفسي بكل هذه التفاصيل الدقيقة والمراقبة الإضافية، اخترت لنفسي صندوق Raiffeisen Capital Mutual Fund كتفضيل، خاصة وأن السندات يجب أن تكون في المحفظة على قدم المساواة مع الأسهم، كلاهما كاستثمار مستقل أداة للحد من المخاطر عند الاستثمار في الأوراق المالية.
إذا تحدثنا عن الاستثمار المباشر في السندات، فلا يسعنا إلا أن نلاحظ حقيقة أن السندات أقل خطورة (وبالتالي أقل سيولة) مقارنة بها.
دعنا نعود إلى مناقشة منتج شركة الإدارة Raiffeisen Capital - صناديق الاستثمار المشتركة Raiffeisen Bonds:
تتم إدارة الصندوق من خلال الاستثمار في أدوات الدين ذات العوائد المعتدلة التي تتجاوز متوسط أسعار الفائدة على الودائع المصرفية وفي نفس الوقت تتمتع بمستوى عال من الموثوقية.
— يمكن أن يتم الاستحواذ على السهم في أي وقت، بينما يتم تحديد قيمة السهم يوميًا؛
— الحد الأدنى لمستوى الاستثمار هو 15 ألف روبل لعملية الشراء الأولى، ثم يتم تخفيض المستوى إلى 3 آلاف روبل، أي يمكن إجراء عمليات الشراء اللاحقة من 3 آلاف روبل.
— إذا قمت بدراسة شروط الاستثمار على موقع Raiffeisen Capital الإلكتروني، فمن المستحسن أن تكون فترة الاستثمار أكثر من سنة واحدة لشراء وحدات السندات، وهذا هو السبب:
هناك عمولة عند استرداد الأسهم وكلما طالت فترة الاستثمار كلما كان الاسترداد أكثر ربحية:
1) عند السداد قبل 182 يومًا، يتم تحصيل عمولة قدرها 2٪
2) من 182 يومًا إلى 365 يومًا شاملة - 1%
3) بعد 365 يومًا لا توجد رسوم.
في وقت إعداد المادة، كان عائد صندوق سندات رايفايزن كما يلي:
على الرسم البياني، والذي يمكن مشاهدته في فترات زمنية مختلفة، عن طريق تحديد الفترة المطلوبة إما في أسفل التقويم، أو عن طريق تحريك الرافعة إلى اليمين أو اليسار (تم تحديد كل شيء وإظهاره بالأسهم)، يمكنك أن ترى بوضوح كيف تغيرت ربحية الصندوق وحجم الأموال المستثمرة.
جدول النمو ليس مثاليًا وهذا أمر طبيعي تمامًا بالنسبة للاستثمارات التي ليس لها ربحية ثابتة. وعلى الرغم من عمليات السحب، إلا أن الاتجاه العام لا يزال إيجابيا، على الرغم من أن الانخفاض دائما ما يربك بعض المستثمرين ومن الواضح مدى انخفاض رأس مال الصندوق بعد وضع غير مستقر.
كثير من الناس لا يتحملون نفسيا العيوب، ولكن في كثير من الأحيان، يسمح لهم هذا بتحقيق أرباح كبيرة على وجه التحديد في مثل هذه اللحظات عند تجديد الأموال عند السحب.
بالطبع، ليست حقيقة أنه بمجرد إضافة الأموال، سيبدأ النمو على الفور، وقد يستمر الانخفاض، ولكن عاجلاً أم آجلاً سيحدث انتعاش وسيكون من الممكن تسجيل أرباح إضافية من الاستثمار في الأداة. يمكن رؤية مثل هذا المثال الواضح (وهو مثالي تقريبًا) على الرسم البياني لنمو صندوق السندات المشترك.
— التقارير، حيث يتم تقديم تقارير عن الصندوق لفترات مختلفة، وشهادات قيمة أصول الصندوق، والميزانيات العمومية والملاحظات التوضيحية لهذه الوثائق بتنسيق PDF؛
— وثائق الصندوق: التعريفات، وقواعد إدارة الثقة، وتتبع التغييرات المحتملة في الوثائق؛
- واستخدم أيضًا حاسبة الاستثمار التي ستساعدك على التنقل بين عوائد الفترات الماضية:
أولاً، تحتاج إلى تحديد نوع صندوق الاستثمار المشترك، وتعيين التواريخ والنقر فوق حساب أو عرض الديناميكيات على الرسم البياني.
عند تحقيق الربح من الاستثمار في الأسهم، يجب أن يخضع الدخل لضريبة الدخل الشخصي وفقًا لقانون الضرائب في الاتحاد الروسي. في الوقت نفسه، تتمتع شركة Raiffeisen Capital Management بوضع وكيل ضريبي للأفراد الذين يستثمرون في الأسهم، ووفقًا لمواد قانون الضرائب للاتحاد الروسي 214.1 و226، الفصل 26، بعد استرداد الأسهم، فهي ملزمة بحساب وحجب ودفع الضرائب (ضريبة الدخل الشخصي) إلى الميزانية.
معدلات الضرائب حاليا هي:
1) 13% للمقيمين الخاضعين للضريبة في الاتحاد الروسي؛
2) 30% لغير المقيمين في الاتحاد الروسي.
في نهاية الفترة الضريبية، تلتزم شركة Raiffeisen Capital Management بتزويد المستثمر بشهادة الدخل، إذا كان بحاجة إليها، ويقوم بإصدار طلب كتابي.
إذا لم يكن المساهم فردًا، بل مؤسسة، أي. إذا كنت كيانًا قانونيًا، فسيتم تنفيذ جميع العمليات المتعلقة بحساب الضرائب ودفعها بشكل مستقل. سيكون معدل الضريبة 20٪، وهو ما يتوافق مع قانون الضرائب في الاتحاد الروسي، المادة. 284 البند 1 وسيكون هو نفسه بالنسبة للشركات المقيمين في الاتحاد الروسي ولأولئك الذين ليس لديهم مكتب تمثيلي في روسيا (المواد 284، 306-311 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي).
عند تبادل الوحدات، لا تخضع المعاملات للضرائب.
بهذا نختتم مراجعة اليوم وأتمنى أن تظل جميع الأدوات في محفظتك في اتجاه إيجابي وأن تكون المخاطر في حدها الأدنى.
حظا سعيدا والربح للجميع!
******************************************************************************************************************
تم تأسيس شركة الإدارة Raiffeisen Capital من قبل المؤسسة المالية ZAO Raiffeisenbank. تعد الشركة لاعبًا متقدمًا في السوق المالية وهي عضو في جمعية حماية حقوق المستثمرين والرابطة الوطنية للمديرين NP.
النشاط الرئيسي لشركة الإدارة هو تنسيق الاستثمارات الرأسمالية للأفراد والكيانات القانونية من خلال صناديق الاستثمار المشتركة وإدارة الثقة. يتضمن هيكل شركة Raiffeisen Capital Management ما يلي:
غالبًا ما تملي ظروف تقلبات السوق المتزايدة على المستثمرين اختيار استراتيجية الإدارة المالية الشخصية. السابق. الشركة على استعداد لتوفير مدير لتطوير أساليب استثمار فريدة لكل من المستثمرين العاديين والشركات.
تتعاون شركة إدارة الشركات ذات المسؤولية المحدودة Raiffeisen Capital بشكل نشط مع المستثمرين المؤسسيين، مثل صناديق التقاعد غير الحكومية وشركات التأمين. النشاط الرئيسي هو استثمار الموارد المالية الخاصة بالمستثمرين وجذبها إلى الأدوات الأكثر ربحية.
تعد صناديق الاستثمار المشتركة Raiffeisenbank التي تديرها شركة Raiffeisen Capital Management Company هي الأداة الأكثر سهولة وملاءمة لزيادة رأس المال لمجموعة واسعة من العملاء من القطاع الخاص والمؤهلين، كما يتبين من المراجعات.
عند تبادل الوحدات، لا تخضع المعاملات للضرائب.
بهذا نختتم مراجعة اليوم وأتمنى أن تظل جميع الأدوات في محفظتك في اتجاه إيجابي وأن تكون المخاطر في حدها الأدنى.
حظا سعيدا والربح للجميع!
******************************************************************************************************************
تقدم شركة الإدارة Raiffeisen Capital للمستثمرين الاستثمار في العديد من صناديق الاستثمار المشتركة باستراتيجيات مختلفة لزيادة رأس المال. تتضمن قائمة الشركة كلا من الأموال المفتوحة والأموال الفاصلة.
هناك عروض للمستثمرين المحافظين والحذرين، حيث يتم استثمار الجزء الأكبر من المحفظة في التزامات ديون الوكالات الحكومية في الاتحاد الروسي والكيانات المكونة له. وهناك أيضاً من يستثمر في التكنولوجيا العالية والمواد الخام والكهرباء والذهب، وبالنسبة للمستثمرين الذين يستهدفون الدخل المرتفع يقترح الاستثمار في أسواق الأسهم الآسيوية. يمكنك قراءة المزيد على موقع الشركة raiffeisen-capital.ru.
شهرين - رحلة عادية - ربح صفر
اشترى صندوق الاستثمار المشترك رايفايزن - الولايات المتحدة الأمريكية. لقد قمت بإيداع مبلغ صغير. أنا أنتظر شيئا...
لقد اشتريت PIFs للطاقة والمعلومات والمستهلك. لقد انخفض للتو، حتى بعد 4 سنوات، لا توجد مزايا وخسائر وتحصيل أموال، بالتأكيد لا يمكن أن يكون كل شيء غير مربح، والرسوم البيانية لا تتوافق مع الواقع. لا تفعل ذلك! احصل على أقل من نصف استثمارك.
الخسارة هي مخاطرة السوق، والمستثمر نفسه هو المسؤول.
لكن شركة رايفايزن لإدارة رأس المال تضيف مجموعة من المخاطر الخاصة بها، مثل:
- تغييرات العمولات بهدوء (في زيادة بالطبع)
- تغيير قواعد واستراتيجية الصناديق الموجودة
لذلك، كان لدي أسهم في مؤشر بورصة موسكو، وفجأة أصبح هذا المؤشر هو مؤشر الأسهم القيادية، وهو ليس نفس الشيء على الإطلاق.
لا أنصح بالتعامل معهم بالتأكيد!
إذا كنت تريد خسارة بعض المال، قم بشراء صندوق استثمار مشترك من Raiffise. طوال العامين اللذين قضاهما في الكذب، أعتبرهما في حيرة من أمري.
سفيتلانا
لا أوصي بصناديق الاستثمار المشتركة وRaiff Capital. خسر 17% من الاستثمار + سحب Reiff عمولة قدرها 2% لنفسه عند دفع الرصيد. جميع صناديق الاستثمار المشتركة هي خسائر كاملة. http://www.raiffeisen-capital.ru/fonds/unitinvestmenttrust/openfonds/gold/graphics/index.php كان الذهب لا يزال فاشلاً. إنهم يصنعون عينات حيث يوجد شيء مثل "النمو"، راجع التحليلات بنفسك لفترات مختلفة. لا تصدق التعليقات "المخصصة" مثل "الناس لا يفهمون"، وما إلى ذلك. وما إلى ذلك وهلم جرا. مهمتهم هي إغرائك، ومهمتك ليست الاستسلام.
أولغا فيكتوروفنا
الكسندر
لقد استثمرت في صناديق الاستثمار المشتركة لرأس المال Raiffeisen مباشرة بعد افتتاحها. أولاً، تحدثوا إلى البنك حول العديد من صناديق الصناعة الموثوقة. يتم توزيعها بالتساوي عبر المواد الخام والطاقة وما إلى ذلك. ثم خاطر بالاستثمار بجدية أكبر في المعادن النفيسة والمستوى الثاني. بحلول السنة الثالثة، أدركت أنني كنت في ورطة. وتراجعت بعض المعادن الثمينة بشكل يائس عند الصفر، ولم تغطي حتى التضخم. لقد غرقت الطبقة الثانية والصناديق الواعدة الأخرى بشكل كبير. في الوقت نفسه، فإن المؤشرات الاقتصادية للمصدر الرئيسي لسلسلة متاجر التجزئة من الدرجة الثانية Magnit تنمو باستمرار وبشكل مطرد. كتبت بيان بيع، ودفعت عمولة لشركة Raiffeisen Capital، وبعد أسبوعين، بعد أن مسحت خسائري، أخذت بقية أموالي. ابدا!
تعد صناديق الاستثمار المشتركة أداة استثمارية شائعة إلى حد ما اليوم، والتي يتم تقديمها بشكل نشط من قبل البنوك في أي فرصة، وRaiffeisenBank ليس استثناءً.
بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون ما هو هذا "الوحش"، قمنا بإعداد برنامج تعليمي صغير.
صندوق الاستثمار المشترك هو نوع من "الهيكل المالي" الذي لا علاقة له بـ "الأهرامات" وغيرها من الاختراعات في عصر "التسعينيات الجامحة". في جوهرها، هذه شركة خدمات، مثل البنك، هي مستثمر محترف. يمكن لأي شخص إيداع أمواله في صندوق استثمار مشترك بأقل جهد. وفي المقابل يحصل على "تأمين" أو سهم يؤكد مبلغ الوديعة. ويقوم الصندوق بدوره، حسب تخصصه، باستثمار الأموال الواردة في القطاع الحقيقي للاقتصاد والمعادن الثمينة والأوراق المالية الأخرى، وما إلى ذلك. عادة ما يشار إلى تخصص الصندوق مباشرة باسمه.
تتم "إدارة" الصندوق المشترك من قبل شركة إدارة ("المدير العام")، هدفها زيادة ممتلكات الصندوق، وبالتالي إثراء مستثمريه. اعتمادًا على أداء "الرئيس التنفيذي"، قد يحصل المستثمر إما على دخل أو خسارة.
وبطبيعة الحال، لا أحد يوزع أي أرباح في نهاية العام. يحصل المساهم على الدخل الفعلي إذا قام ببيع حصته بسعر أعلى من سعر شراء هذا السهم، بالإضافة إلى عمولة شركة الإدارة (إن وجدت). نوصي بشدة بالتعرف على حجم هذه العمولات مسبقًا.
إذا ما قورنت بالودائع المصرفية، فإن صندوق الاستثمار المشترك يعد بالطبع أداة استثمارية أكثر خطورة. ومع ذلك، كما هو الحال في أي مسألة مالية، فإن "المخاطرة تكلف أموالاً"، وبالتالي، كقاعدة عامة، يمكن أن تكون ربحية صندوق الاستثمار المشترك أعلى بكثير من المساهمة في ظل مجموعة ناجحة من الظروف.
وفي الوقت نفسه، يعتبر الصندوق المشترك أكثر مرونة: يمكن للمساهم في أي وقت زيادة أو تقليل حصته عن طريق الشراء/البيع بالقيمة السوقية الحالية للسهم.
ومع ذلك، تذكر أنه عند التواصل مع مستشار صندوق الاستثمار المشترك، من المهم جدًا فهم جميع تفاصيل أنشطة الصندوق (التفاصيل، والاستراتيجية، والمحفظة، وشروط الاتفاقية مع شركة الإدارة، وما إلى ذلك). تذكر أنه لا توجد أسئلة غبية! لكن الأخطاء الغبية الناجمة عن الجهل والخسارة الحقيقية لأموالك تشكل تهديدًا محددًا للغاية في هذه الحالة.
دعونا نرى كيف كانت الأمور تسير بالنسبة لصناديق الاستثمار المشتركة التي تديرها شركة Raiffeisen Capital في عام 2015، والذي كان صعبًا للغاية ومليئًا بالأحداث. سنقوم بتجميع تصنيف نجاح صناديق الاستثمار المشتركة بناءً على مستوى نمو الربحية مقارنة بعام 2014. وهكذا تم توزيع الأماكن:
بشكل عام، يمكن وصف عام 2015 بأنه ناجح للغاية: فقد أظهر أكثر من نصف صناديق الاستثمار المشتركة في Raiffeisen Capital نموًا سنويًا يزيد عن 20٪، أي أن مخاطر التضخم قد تم تسويتها. ومع ذلك، كما هو الحال في التنبؤ بالطقس، فإن أي توقعات للنجاح المالي لصندوق مشترك معين لعام 2016 محكوم عليها بالفشل مقدما. المتفائلون، كما هو الحال دائما، سوف يؤمنون بمستقبل مشرق، وسيحاول المتشائمون التخلص من صناديق الاستثمار المشتركة في أسرع وقت ممكن لإصلاح الربحية الحالية. قرر بنفسك من تصنف نفسك.
