الفائدة على السحب أو مقدار تكاليف الصرف. مجموعة العمل لصرف الأموال للنمو. سوق.
لذا ، فإن المقال مخصص لكل من يريد معرفة سعر صرف الأموال ، أو تحديد سعر ، أو طلب خدمة ، ربما بسهولة بدافع الفضول البشري البحت. آمل ألا يكون من الضروري القول إن هناك خدمات يمكنها صرف أموالك وأنهم يأخذون مجموعة العمل الخاصة بهم من المبلغ النقدي.
سأقوم على الفور بالحجز ، نحن نتحدث عن تكاليف الصرف في أراضي الاتحاد الروسي ، فقط عند العمل مع الإيصالات الروسية. إنكلترا وأوروبا وأمريكا والبحر لديها شروط وعلامات أسعار خاصة بها ، سنتحدث عنها في مقالات أخرى. سنتحدث أحيانًا عن بنما ، موطن موارد DarkMoney.
لا تكن هذا البلد المشرق ، لا تنظر إلى هذه المقالة من أجلك.
لكني أستطرد عن الموضوع الرئيسي. دعنا نسأل Google الذي يعرف كل شيء ، ما هي تكلفة صرفها؟ نقوم بإدخال طلب صرف فائدة مالية في البحث وما هي النتيجة؟ إذا جلست لبضع ساعات ، تدرس الموضوعات والمقالات في المنتديات ، فمن الممكن أن تستنتج أن النسبة المئوية للصرف تتراوح من 3 إلى 70٪ من المبلغ.
هذه إجابة غامضة للغاية ، نظرًا لسؤال غير دقيق للغاية ، فإن السؤال الصحيح هو - ما الذي يحدد الفائدة من صرف الأموال.
هناك ثلاثة عوامل محددة:
- أصل المال
- مبلغ من المال
- سياسة تسعير الخدمة
دعنا نلقي نظرة على سعر صرف النقود بأمثلة.
- 3٪ يتم أخذ هذه النسبة لسحب مبالغ كبيرة جدًا من الصناديق البيضاء أو الصناديق الرمادية ، في معظم الحالات للعملاء العاديين. ليس من السهل العثور على مثل هذا السعر النقدي في السوق. في معظم الحالات ، يشار إلى هذا بالفائدة المصرفية.
- 6٪ - 10٪ هو سعر صرف مبالغ صغيرة بيضاء أو رمادية في السوق الحرة. إليك كيف توافق! كميات صغيرة - في معظم الحالات ، تصل إلى 2000000 روبل. إذا كان المبلغ أكثر من 2،000،000 روبل ، فلديك فرصة للتفاوض بشكل كامل
- تكاليف صرف النقود غير النظيفة من 30 إلى 70٪. يتأثر بالمبلغ والأصل والعثور على الأموال وظروف العمل. على سبيل المثال ، هل تريد أن تأخذ المبلغ في نفس اليوم أو في اليوم التالي فقط. لكن المبلغ لا يزال مهمًا.
ستكون الخدمات المختلفة قادرة على تسمية ، مع تساوي الأشياء الأخرى ، نسبًا مختلفة تمامًا لسحب الأموال.
أسعار الصرف التي قدمتها هنا ليست محددة بدقة. ستكون قادرًا على الموافقة تمامًا على صرف الأموال مقابل 20 ٪ مع بعض الصرافين الشباب وعديمي الخبرة والمخاطرة كثيرًا بأموالك الخاصة للادخار. سيكون سعر الصرف من خلال خدمة ماهرة وموثوقة أعلى باستمرار ، لكن مستوى الجودة والموثوقية والسرعة ، في رأيي ، تستحق ذلك.
إذا كنت تريد الإجابة الصحيحة على السؤال الخاص بكمية تكاليف السحب النقدي لظروفك ، فاتصل بالخدمات التي توفر هذه الخدمة. ستجدهم دائمًا على بوابة DarkMoney ، وأذكرك مرة أخرى أن نسبة صغيرة في هذه الحالة ليست دائمًا أفضل إجابة ، فهناك عوامل مصاحبة أخرى خطيرة بنفس القدر ، مثل الموثوقية على سبيل المثال.
كيف تتغير الفائدة على صرف الأموال بمرور الوقت؟ هذا سؤال جيد ، لن أعطي توقعات ، سأخبركم فقط أنه لن تكون هناك تحولات عالمية. ولأنني لا أنسى السوق ، فقد كانت هناك قطرات وقفزات مؤقتة ، لكني لم أر اتجاهًا غير متخصص للتحولات.
والسؤال الأخير الذي أتيحت لك الفرصة للظهور فقط إذا كنت معتادًا قليلاً على العمل. ما الذي يتقاضونه مقابل هذا النوع من المال؟ - للمخاطر. السادة الأفاضل. لكونهم يخاطرون بتغيير مكان إقامتهم لبضع سنوات بسبب أموالك ، من أجل مصير صعب ، رهيب وعصبي.
وعملهم ، صدقوني ، ليس بسيطًا على الإطلاق. عند خط النهاية ، إذا كنت لا تريد أن تدفع لهم - افعل ذلك بنفسك!
جميع حقوق هذه المواد مملوكة لـ DarkMoney.cc. للنسخ الكامل أو الجزئي ، يلزم وجود ارتباط إلى المورد.
المصدر: darkmoney.cc
كم الأموال التي يجب أن تأخذها إلى إسبانيا عند التخطيط لزيارة هذا البلد أو ذاك ، تبدأ في تذكر مقدار الأموال التي تحتاج إلى أخذها معك. الآن…
هل تريد الذهاب إلى بالي أو جمهورية الدومينيكان أو جزر المالديف؟ ثم تقلق مقدمًا بشأن مقدار المال المطلوب. جدول المحتويات: عند التخطيط في ...
تم شراء التذاكر ، ودفع ثمن الفندق ، وتم تعبئة الحقائب ، وتم إرفاق الببغاء بمكان الجيران ، والآن يبقى السؤال الأخير الذي يتعين الإجابة عليه: كم من المال ...
عند الحديث عن التكاليف الإضافية وإيطاليا في هذه الولاية ، من الممكن أن تسترشد بأمان بالقاعدة القائلة بأن مقدار الأموال التي لا تأخذها ، لا يهم ...
في المقال الأخير ، كتبنا عما يجب أن نأخذه معك إلى فيتنام وخصصنا القليل جدًا من المعلومات لموضوع المال. هذا سؤال شائع إلى حد ما يعتمد على ...
كم من المال مطلوب في البحر المجموع ، حوالي 55000 روبل. أعطيناها لأنفسنا ولسنا نأسف على الإطلاق. بصراحة لم نكن نعرف كم نحتاج ...
أضيفت قبل 6 أشهر
0 الآراء0 تعليقات0 الإعجابات
يبدأ سعر بناء منزل من 35000 ، وخط النهاية غير مرئي عمليا تحت أي ظرف من الظروف. بالنسبة لمعظم الناس ، يعني بناء منزل تطويق قطعة من التربة حيث تكون أكثر راحة ...
السحب النقدي من خلال رواد الأعمال الفرديين - كيف يحدث ذلك + 4 أنواع رئيسية من تنفيذ مخطط السحب النقدي + المخاطر المحتملة والمسؤولية الجنائية للأنشطة غير القانونية.
لطالما كان السحب النقدي للأموال في روسيا قضية الساعة. يبحث رجال الأعمال والأفراد عن مخططات صرف مختلفة ، وغالبًا ما يتجاوزون الخدمة الضريبية ويعرضون الأموال في المستندات والتقارير.
اليوم ، بسبب الأزمة الاقتصادية في الاتحاد الروسي ، تم تعديل معظم مخططات الصرف بنجاح مع القوانين الحالية لقانون الضرائب للبلد. في حالة حدوث عملية سحب جميع الخصومات الضريبية اللازمة ، يكون هذا النظام قانونيًا تمامًا. ومع ذلك ، هناك أيضًا أساليب "رمادية" يمكن أن تنطوي على عقوبة تصل إلى الاعتقال.
إذن ، كيف يتم صرف الأموال من خلال رائد أعمال فردي؟
هذه العملية هي استلام مبالغ حقيقية مخزنة في الحساب المصرفي لشركة أو فرد أو كيان قانوني أو رائد أعمال خاص أو مؤسسة.
بدون هذه العملية ، لن يكون هناك اقتصاد لأي بلد. بعد كل شيء ، عدد كبير من الخدمات ، يتم بيع البضائع فقط نقدًا. لذلك فإن سحب الكميات الصغيرة والكبيرة يحدث بانتظام.
مثال على سحب نقدي عادي هو الحصول على راتب ، معاش تقاعدي في ماكينة الصراف الآلي. هل الانسحاب عملية قانونية؟ بالطبع ، إذا كنت تعمل في إطار القانون.
نظرًا لأنه من المستحيل حظر النقد تمامًا ، فإن القانون يتعامل مع مراقبة وتنظيم الصرف النقدي. يعد ذلك ضروريًا حتى لا يتم تنفيذ مخططات الصرف لتجاوز السلطات الضريبية.
عند القيام بأنواع مختلفة من الأنشطة بسعر فائدة. في بعض الأحيان يكون هذا المعدل مرتفعًا لدرجة أن النشاط لم يعد مربحًا. ثم "ولدت" مخططات التحويل الجانبي للنقد.
يمكن أن يكون السحب النقدي قانونيًا تمامًا.
هناك ثلاثة خيارات لمثل هذه المخططات:
يعد خيار الصرف هذا هو الأكثر شيوعًا في البلاد.
أي مؤسسة نشطة تنفق الكثير من المال لتنظيم العمل.
إذن ، الأنواع الرئيسية لمصاريف العمل هي كما يلي:
دفع الأجور.
يدفع عدد كبير من المؤسسات الأجور نقدًا. لذلك ، لهذا تحتاج إلى صرف الأموال.
تكاليف الإنتاج.
منتجات التصنيع وتقديم الخدمات تنطوي دائمًا على نفقات كبيرة. لذلك ، من أجل بيع شيء ما ، يجب أولاً شراء المواد اللازمة لإنتاج هذا المنتج.
إبرام اتفاقية تعاون.
لإبرام اتفاقيات التعاون مع الشركات الأخرى ، غالبًا ما يكون النقد مطلوبًا للمساهمة.
مصاريف منزلية.
قد تكون هناك حاجة إلى النقد لدفع فواتير المرافق ، وشراء المواد الكيميائية المنزلية ، والإصلاحات. كل هذا خيار قانوني لسحب الأموال.
لكن كل نقطة من هذه النقاط تتطلب مساءلة صارمة. على سبيل المثال ، لديك إيصال دفع تحتاج إلى دفع فواتير خدمات بمبلغ 10 آلاف روبل. هذا يعني أنه لهذا الغرض يمكنك صرف هذا المبلغ فقط ، وليس بنسًا واحدًا أكثر.
يمكن أن يتم الصرف من خلال اكتساب حقوق استخدام علامة تجارية ، حقوق الطبع والنشر لرجل أعمال آخر ، رجل أعمال. إذا كانت العلامة التجارية موجودة في السوق لفترة طويلة ، فسيتم دفع مبلغ نقدي لاستخدامها شهريًا للمالك.
هذا الخيار صعب التنفيذ ؛ تستخدمه الشركات الكبيرة. لكننا سننظر في مخطط صرف الأموال من خلال رائد أعمال فردي بأكبر قدر ممكن من التفاصيل.
تعتبر عملية صرف الأموال من خلال رجل أعمال فردي عملية قانونية. مع مراعاة جميع قواعد صرف النقود ، لن تكون هناك مشاكل مع القانون. إذا أراد رجل أعمال سحب الأموال متجاوزًا جميع الضرائب ، فسيكون المخطط غير قانوني ، وبالتالي ، يُعاقب عليه جنائيًا.
وفقًا لهذا المخطط ، يجب على الشركة التي ترغب في سحب الأموال إبرام اتفاقية مع أي رائد أعمال فردي تدفع مقابل بعض السلع أو الخدمات إلى رائد أعمال فردي آخر.
تشير الوثيقة ، بالطبع ، إلى مبلغ أكبر من المبلغ المستثمر في حجم التداول. بشكل عام ، قد لا يتم توفير الخدمات المباشرة على الإطلاق. غالبًا ما تستند المخططات الاحتيالية إلى توفير خدمات الملكية الفكرية.
الحقيقة هي أنه من الصعب جدًا تتبع هذا النوع من السلع والخدمات ، ولن تتمكن مفتشية الضرائب من العثور على خطأ في الوثائق. على سبيل المثال ، تقول الشركة إنها تستخدم برامج ومصنفات فكرية تم تطويرها بواسطة IP. لهذا ، يتم إجراء الخصومات النقدية.
يمكن أن يكون المبلغ متنوعًا تمامًا. بعد كل شيء ، يتم تحديد تكلفة هذه الفكرة بشكل فردي من قبل صاحب المشروع ، ولا تعتبر موضوعية.
تنشأ صعوبات في تقييم مثل هذه الخدمات:
يتم تحويل الأموال الخاصة بالخدمة (المبلغ المطلوب للسحب النقدي) إلى حساب رائد الأعمال الفردي. ثم يقوم رائد الأعمال بصرفها بشكل قانوني ومنحها إلى "العميل". يدفع الأخير مبلغًا معينًا إلى رجل الأعمال الفردي للمساعدة في هذه المسألة. كقاعدة عامة ، يتم التفاوض على هذه "المكافأة" مقدمًا.
هل لديك أسئلة بخصوص هذه الدائرة؟ لنفكر في مثال عملي:
على سبيل المثال ، تريد شركة Ferum LLC التي تنتج بطاقات الفيديو واللوحات الأم لأجهزة الكمبيوتر صرف 200000 روبل. للقيام بذلك ، تدخل في اتفاقية مع رائد الأعمال الفردي ، الذي يتعهد بتقديم خدمات لجمع الدوائر المصغرة. بناءً على ذلك ، تقوم Ferum LLC بتحويل الأموال اللازمة إلى حساب رائد الأعمال الفردي ، ويقوم رائد الأعمال الفردي بصرفها بشكل قانوني والحصول على النسبة المئوية من المعاملة.
يمكن تنفيذ صرف الأموال من خلال رائد أعمال فردي بعدة طرق. سيعتبر الامتثال لجميع قواعد الانسحاب نظامًا قانونيًا تمامًا.
لننظر إليها بإيجاز في هذا الجدول:
| اسم | مبدأ التنفيذ | حصيلة |
|---|---|---|
| توفير البضائع | تدخل الشركة في عقد مناسب لتوريد أي سلع من رجل أعمال فردي. يكشف SP مقدار البضائع التي تريد شركة ذات مسؤولية محدودة صرفها. سيكون أفضل تنفيذ هو شراء الملكية الفكرية (كما ذكر أعلاه). | الطريقة مريحة للغاية ، ولكنها تتطلب اتفاقيات دقيقة وواضحة بين الطرفين. يتم تقسيم جميع المبالغ النقدية بين الشركة ورائد الأعمال الفردي باتفاق مسبق. علاوة على ذلك ، فإن العملية برمتها قانونية تمامًا. |
| الدفع المسبق مقابل الخدمات | يبرم الطرفان (شركة ذات مسؤولية محدودة ورجل أعمال فردي) اتفاقًا فيما بينهما لتقديم خدمات طويلة الأجل. في الوقت نفسه ، يشار إلى أن شركة ذات مسؤولية محدودة توفر تمويلًا مستقرًا لأصحاب المشاريع الفردية ، الدفع المسبق. لذلك ، تقوم الشركة بتحويل جميع الأموال اللازمة إلى حساب IP. في هذا الوقت ، لا يقدم صاحب المشروع خدماته ، ويتم إعلان إفلاسه لاحقًا. | العمل المدفوع مقدمًا قانوني ولا يثير شكوك مصلحة الضرائب. وعندما يُعلن إفلاس رائد أعمال فردي ، فإن ذلك يسمح له بإنهاء أنشطته قبل الأوان. |
| صرف المصادرة | يتم إبرام العقد بين شركة ذات مسؤولية محدودة ورجل الأعمال الفردي. يشير المستند إلى مقدار المدفوعات المطلوبة للصرف (غرامة التأخر في السداد مقابل الخدمات). وبالتالي ، لا تفي الشركة ذات المسؤولية المحدودة عن عمد بالالتزامات المتفق عليها في الوقت المحدد ، مما يعني دفع الأموال إلى IP. | يعتبر إدراج العقوبات مبررًا قانونيًا لسحب الأموال. |
أيضا ، هناك خيار إنشاء شركة ليوم واحد... يتضمن هذا النقد من خلال رائد أعمال فردي تسجيل رائد أعمال فردي جديد. تقوم الشركة المهتمة بتحويل الأموال إلى حساب هذه الشركة لتقديم خدمات وهمية. بعد صرف النقود ، يتوقف عن العمل.
السحب النقدي.
ما هو صرف النقود؟ قانوني
مخططات السحب النقدي.
عند القيام بالاحتيال النقدي ، ينص قانون الاتحاد الروسي على عقوبة إدارية وجنائية لرجل الأعمال.
وبالتالي ، فإن مدير الشركة التي تعمل في صرف الأموال بشكل غير قانوني سيعاقب بتهمة التهرب الضريبي والتزوير. في المتوسط ، يمكنك الحصول على ما يصل إلى 6 سنوات في السجن.
هذا موضح في UKRF Art. 198 ( https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/e270bffc924c8d102ca5740
e5b8c405a451734a8) والفن. 199 ( https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/a53c2c91548ccb4f65ea933
d514845a09be77ed5)
التزوير يعاقب عليه قانون UKRF بموجب الفن. 327 ( https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/03a2cf8e995e5efb0295ae74cd9f4
829139c844 7).
إذا تهرب رجل أعمال فردي من دفع الضرائب ، وأخفى حقيقة الاحتيال ، فيمكن للقانون أن يعاقب بالسجن لمدة 7 سنوات ، على النحو المنصوص عليه في UKRF Art. 199.2 ( https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/1bdf49a20b1826f96a6bfa9e6db11
3b22302a284).
البنك الذي يصرف الأموال بطريقة غير قانونية ، بالتواطؤ مع شركة ذات مسؤولية محدودة أو رجل أعمال فردي ، يخاطر بفقدان ترخيصه. تقع المسؤولية على عاتق جميع المشاركين في مثل هذه العملية ، وليس فقط المتهربين من الضرائب.
كما ترى ، فإن صرف الأموال من خلال رواد الأعمال الفرديين ليس هو الخيار القانوني الوحيد الممكن. يكاد يكون من المستحيل القيام بنشاط ريادي حصريًا عن طريق التحويل المصرفي. لذلك ، من أجل ازدهار عملك وتطوره ، فإن المعرفة بأنظمة الصرف القانوني أمر لا بد منه لكل عمل تجاري.
وبالطبع ، لا نوصي بشدة باستخدام المخططات "الرمادية" لأن يمكن أن يؤدي إلى دفن قضيتك ، وكذلك يؤدي إلى غرامات باهظة أو حتى السجن.
إحدى الطرق القانونية الأكثر شيوعًا للاستفادة من الأموال هي تلقي الأموال المهملة من خلال مالك واحد. وتتمثل المزايا في أن رائد الأعمال الفردي يمكنه الانسحاب بحرية من مبيعاته التجارية وإنفاق الأموال النقدية وغير النقدية بشكل لا يمكن السيطرة عليه. بما في ذلك منحهم مجانًا لأفراد آخرين ، دون زيادة القاعدة الضريبية لضريبة الدخل الشخصي (البند 18.1 من المادة 217 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي). بالإضافة إلى ذلك ، لا يتم فصل أصوله التجارية رسميًا عن الممتلكات المستخدمة للأغراض الشخصية. ومع ذلك ، لكي تظل الشركة ضمن الإطار القانوني عند صرف الأموال من خلال رجل أعمال فردي ودود ، من المهم مراعاة العديد من الفروق الدقيقة.
بادئ ذي بدء ، ستحتاج الشركة إلى مالك وحيد ودود يمكن الاعتماد عليه أو أكثر (انظر الرسم البياني). وعادة ما يصبحون إما أصحاب الأعمال أنفسهم أو أقاربهم أو مقربين لهم *. يجب عليك أيضًا الامتثال لجميع المتطلبات المعتادة لمخططات الضرائب: وجود غرض تجاري لجميع العمليات ، والجدوى الاقتصادية للمصروفات ، والأدلة الوثائقية عالية الجودة ، وغياب الترابط بين المشاركين.
أحد أهم متطلبات الصرف القانوني هو تنفيذ نشاط اقتصادي حقيقي من قبل رجل أعمال فردي. من الناحية العملية ، عادة ما يكون هذا هو تقديم الخدمات لشركات المجموعة أو العملاء الخارجيين (بما في ذلك الوسطاء) أو أداء العمل أو التجارة (المشتريات أو المبيعات) داخل المجموعة أو مع الأطراف المقابلة الخارجية أو الإيجار أو الإيجار من الباطن ضمن مجموعة من الشركات ، نقل حقوق الترخيص إلى اتفاقيات أطراف صديقة (ترخيص فرعي) ، وإقراض مدفوع للحيازة ، والمشاركة في اتفاقية شراكة بسيطة **.
يتم اختيار أنسب نظام ضريبي اعتمادًا على النشاط الذي يتم تنفيذه. لذلك ، إذا كان رائد الأعمال الفردي ينوي العمل مع ضريبة القيمة المضافة ، فسيتم اختيار نظام ضريبي عام. في حالات أخرى ، يكون الوضع الخاص أكثر ربحية. على سبيل المثال ، نظام ضريبي مبسط مع "دخل" كائن ، إذا لم يتم التخطيط لنفقات كبيرة في نشاط رائد أعمال فردي ، أو مع كائن "الدخل مطروحًا منه النفقات" ، إذا تم وضع معدل ضريبي تفضيلي واحد في المنطقة أو من المتوقع وجود حصة كبيرة من المصروفات في النشاط.
المتغيرات الحاصلة على براءة اختراع و UTII مربحة. ستكون الضرائب في هذه الحالة صغيرة نسبيًا ، والأهم من ذلك أنها ثابتة من حيث القيمة. في حالة UTII ، لم يتم تحديد المبلغ السنوي للدخل بعد. بموجب نظام براءات الاختراع ، يجب ألا تتجاوز 60 مليون روبل (الفقرة الفرعية 1 من البند 6 من المادة 346.45 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي). لكن يمكن تطبيق أنظمة الضرائب هذه ليس في جميع المناطق وفقط على قائمة محدودة من الأنشطة.
بالطبع ، سيتحمل رواد الأعمال الأفراد بعض النفقات ويدفعون الضرائب. ومع ذلك ، سيبقى جزء كبير من الدخل معه - وهذا هو صافي الربح. كما يجب تحويلها إلى نقود.
إن أبسط حالة لسحب الأموال هي تلقي الأموال كعائدات وعدم تسليمها (أو تسليمها ليس كلها) إلى البنك. يمكن لرجل أعمال فردي أن يتلقى عائدات نقدية ، على سبيل المثال ، من خلال العمل مع السكان. يمكن أيضًا الحصول على هذا الدخل من الشركات الصديقة. ولكن يوجد هنا قيود على التسويات النقدية بموجب اتفاقية واحدة - لا تزيد عن 100 ألف روبل (تعليمات من بنك روسيا بتاريخ 20.06.07 رقم 1843-U). ومع ذلك ، من الناحية العملية ، غالبًا ما يتم تجاوزه عن طريق تقسيم العقود إلى مبالغ كبيرة إلى عدة عقود أصغر. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الغرامة على مثل هذا الانتهاك تتراوح من 4 إلى 5 آلاف روبل ، ولا يمكن تحصيلها إلا في غضون شهرين بعد ارتكاب (وليس اكتشاف) الجريمة (الجزء 1 من المادة 15.1 ، الجزء 1 من المادة 4.5 من القانون الإداري للاتحاد الروسي) ... والسلطات الضريبية لا تجري عمليات تفتيش ميدانية بهذا التكرار.
منذ عام 2012 ، يخضع رواد الأعمال الأفراد للإجراء العام لإجراء المعاملات النقدية (البند 1.1 من لائحة بنك روسيا 12.10.11 رقم 373-P). ومع ذلك ، فإن هذه الوثيقة تلزم فقط بالامتثال للحد من الرصيد النقدي (الذي حدده رواد الأعمال الفرديون لأنفسهم) ، ولكن ليس الالتزام بالتبرع بالعائدات النقدية للبنك. هذا يعني أن رائد الأعمال الفردي يمكنه دائمًا سحب النقود التي يحتاجها للاحتياجات الشخصية مباشرةً من مكتب النقود في يوم استلامها.
سيتعين على رائد الأعمال سحب النقود من السجل النقدي الخاص به وفقًا لأمر نقدي صادر عن نفسه. على سبيل المثال ، يقوم رائد الأعمال الفردي إيفانوف بتحويل الأموال إلى المواطن إيفانوف الأول. بصيغة "الدخل (الربح) من ريادة الأعمال" ، "للاحتياجات الشخصية" ، "الأموال الخاصة". نتيجة لمثل هذه العملية (ويمكن إصدار الأوامر بأثر رجعي لعدة أشهر دفعة واحدة) ، لن يتم انتهاك حد الرصيد النقدي لصاحب المشروع الفردي أبدًا ، حتى لو كان يساوي صفرًا. إذا لزم الأمر ، يمكنك ، على العكس من ذلك ، إعادة الأموال إلى أمين الصندوق ، والتي تم سحبها بالفعل من خلال إيصال نقدي من المواطن إيفانوف الأول. على IP إيفانوف. يمكن أن يكون الأساس أيًا ، لا يتعلق بدخل الأعمال.
تتطلب الفقرة الفرعية 6.1 من اللوائح المتعلقة بإجراءات إجراء المعاملات النقدية من صاحب المشروع الفردي ضمان "الاحتفاظ بأموال مجانية في الحسابات المصرفية في البنوك". ولكن بعد أن أخذ رائد الأعمال الفرد المال من السجل النقدي "للاحتياجات الشخصية" ، يتوقف عن المشاركة في حجم مبيعاته التجارية ، وهذه الوثيقة لا تنطبق عليهم - لا ينطبق الانضباط النقدي على الأموال الشخصية الموجودة في محفظة المواطن.
إذا تلقى رائد الأعمال دخلاً بطريقة غير نقدية ، فيمكن سحب النقود من الحساب بالطريقة الأكثر تقليدية - عن طريق شيك "لنفقات صاحب المشروع". ومع ذلك ، على عكس الخيار السابق ، لن يكون خيار الصرف هذا مجانيًا. العمولة المعتادة للبنك هي من 1 بالمائة. صحيح ، بالنسبة للعملاء ذوي القيمة الخاصة ، يمكن للبنك وضع تعريفة أقل بشكل فردي.
لدى البنك القدرة على رفض إصدار المال على الشيك. على سبيل المثال ، بالإشارة إلى القانون الاتحادي رقم 115-FZ بتاريخ 07.08.01 "بشأن مكافحة تقنين (غسل) الدخل المحصل جنائيًا وتمويل الإرهاب" ، يحق للبنك أن يطلب من العميل تأكيدًا لاستخدام المبالغ مسبقًا على شيكات مقابل "نفقات صاحب مشروع". بطبيعة الحال ، لن يكونوا موجودين. حتى يتم تقديم هذه المعلومات ، يحق للبنك تعليق تنفيذ أوامر العميل (بما في ذلك إصدار الأموال عن طريق الشيكات). لذا فإن هذا الخيار مناسب فقط لأولئك الذين يعملون مع بنك "ودود" أو بنك صغير موجه للعملاء ، والذي لن يضع المتحدث في العجلة.
يمكن أن يكون البديل التكنولوجي للشيك هو بطاقة نقدية أو بطاقة بلاستيكية للشركة ، إذا أصدرها البنك باسم رجل أعمال فردي. تسمح لك كلتا الأداتين بسحب النقود من خلال أجهزة الصراف الآلي لبنك معين ، وعادة ما يكون ذلك بعمولة مماثلة للشيك.
الأداة الأكثر شيوعًا للسحب النقدي بين رواد الأعمال الأفراد هي بطاقات الخصم ، التي يتم إصدارها شخصيًا عليهم ، دون ارتباط بالأنشطة التجارية. يمكنك الحصول على العديد من هذه البطاقات من بنوك مختلفة. من المنطقي عدم استخدام بطاقات البنك التي يمتلك فيها رجل الأعمال الفردي حسابًا جاريًا لهذه الأغراض. وبخلاف ذلك ، فإن المخطط بأكمله (وإن كان قانونيًا تمامًا) سيكون واضحًا للغاية بالنسبة لجهاز الأمن في البنك ، والذي من المحتمل أن يحاول "التستر عليه" - لا تحتاج البنوك إلى منافسين نقدًا.
يتم تحويل الأموال غير النقدية من حساب "الأعمال" إلى حساب البطاقة "الشخصي". الغرض من الدفع مشابه للصيغ المذكورة أعلاه لسحب الأموال من مكتب النقدية. يمكن استكمال القائمة بخيار آخر - "تحويل الأموال".
يجب تجنب البنوك التي تفرض رسومًا على تحويل الأموال أو إيداعها في بطاقة أو سحب النقود من خلال أجهزة الصراف الآلي أو مكاتب النقد البنكية. لحسن الحظ ، فإن معظم بنوك التجزئة الفيدرالية الكبرى تتقاضى رسومًا قليلة أو لا تفرض أي رسوم في جميع هذه الحالات. البنوك التي تعمل كثيرًا في مشاريع الرواتب مناسبة (الهدف هو الضياع في الكتلة العامة للمواطنين الذين يسحبون النقود) ، وكذلك البنوك الصديقة أو الموجهة للعملاء ، والتي لا يمانع موظفوها في الإجراءات المذكورة أعلاه لأصحاب المشاريع الفردية في حدود المعقول حدود. دعنا نقول ، ما يصل إلى 0.7-1 مليون روبل في الشهر ولا يزيد عن 100 ألف روبل في اليوم لكل بطاقة.
يفرض كل بنك ونظام دفع قيودًا على مقدار المبالغ النقدية المسحوبة يوميًا أو شهريًا. قد لا تكون متاحة عمليًا على البطاقات المميزة باهظة الثمن ، لكن استخدامها يخضع لرقابة صارمة من قبل خدمات الأمن البنكية. لذلك ، في الممارسة العملية ، يتم استخدام البطاقات القياسية الجماعية في كثير من الأحيان لسحب الأموال.
لاحظ أن المخطط المدروس ، إذا لم نتحدث عن بنك صديق ، لا يهدف إلى تلقي النقد على نطاق صناعي. يجعل من الممكن تلقي مبالغ صغيرة نسبيًا ، كافية لاحتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وأصحابها.
يمكن للحسابات العادية للفرد ، وكذلك الودائع ، أن تحل محل البطاقات المصرفية. عادة ما يكون المصرفيون أكثر ولاءً لهم. بالإضافة إلى ذلك ، قد لا توجد قيود رسمية (وغير رسمية) أعلاه على عمليات السحب النقدي على الودائع. من الأنسب استخدام الودائع الدوارة لسحب النقود.
في معظم الحالات ، سيكون السحب النقدي مجانيًا. ومع ذلك ، في كثير من الأحيان لهذا الغرض ، يجب أن يكون المال في الحساب لبعض الوقت ، عادة من 5 إلى 30 يومًا. وأحيانًا يكفي فقط التقدم بطلب للحصول على المبلغ المطلوب في غضون أيام قليلة. هذا ، بالطبع ، يحرم المخطط من الكفاءة المطلوبة ، لكنه يقلل من التكاليف العامة لذلك. بالإضافة إلى ذلك ، لا تحتاج إلى الالتفاف حول أجهزة الصراف الآلي - يمكنك على الفور الحصول على مبلغ كبير في مكتب النقد بالبنك.
ولكن حتى إذا لم يتم الوفاء بالمواعيد النهائية المذكورة ، فعادة ما تكون رسوم السحب صغيرة - في حدود 1 بالمائة من المبلغ. صحيح ، في العديد من البنوك ستكون مرتفعة بشكل مانع في حالة الإنهاء الكامل لاتفاقية الإيداع. هذا هو السبب في أنه من الأكثر ربحية اختيار وديعة قابلة للتجديد والإلغاء وعدم إغلاقها تمامًا - احتفظ دائمًا بالحد الأدنى المطلوب من الرصيد على الأقل.
بعد استلام الأموال في الممتلكات الشخصية للفرد ، يُطرح السؤال حول إعادة تمويل هذه الأموال - تحويلها إلى عميل النظام. أسهل طريقة هي إذا كان رائد الأعمال الفردي هو المالك الحقيقي للشركة - فهو ببساطة ينفقهم على احتياجات معينة من أعماله التجارية أو الشخصية. يكون الأمر أكثر صعوبة إذا كان رائد الأعمال وصيًا اسميًا. في هذه الحالة ، فإن أبسط خيار لإعادة تمويل النقد هو التحويل المجاني إلى العميل.
يمكن أن يكون التحويل المجاني للأموال إلى مستفيد حقيقي ، وفقًا للقانون الروسي ، إما تبرعًا (المادة 572 من القانون المدني للاتحاد الروسي) أو تبرعًا (المادة 582 من القانون المدني للاتحاد الروسي). ولكن نظرًا لأن التبرع يتم بين الأفراد ، فإن الأموال المستلمة كهدية لا تخضع لضريبة الدخل الشخصي (البند 18.1 من المادة 217 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي ، خطابات وزارة المالية الروسية بتاريخ 12/18 / 12 رقم 03-04-05 / 4-1406 ، بتاريخ 29 أكتوبر 2012 رقم 03-04-05 / 4-1225 ، بتاريخ 05.09.12 رقم 03-04-05 / 1-1065 ، مصلحة الضرائب الفيدرالية في روسيا بتاريخ 10.07.12 رقم ED-4-3 / [البريد الإلكتروني محمي]).
يمكن إبرام اتفاقية التبرع شفهياً (البند 1 من المادة 574 من القانون المدني للاتحاد الروسي). لكن في هذه الحالة ، من المنطقي استنتاجها كتابيًا (وحتى موثقًا) في حالة "تمرد" صاحب المشروع الفردي. في الوقت نفسه ، من الأفضل الاحتفاظ بنسختين من العقد مع الموهوب في مكان آمن لا يمكن الوصول إليه من قبل الغرباء.
إلى جانب اتفاقية الهدية أو بدلاً منها ، يمكنك إبرام اتفاقية قرض. رائد الأعمال الفردي كفرد عادي يعمل عليه كمقرض وكمستفيد كمقترض. في هذه الحالة ، ستكون الإجابة على الأسئلة المحتملة من سلطات إنفاذ القانون والسلطات الأخرى حول مصدر أصل النقود أكثر إقناعًا ومنطقية مما كانت عليه عند التبرع: لقد اقترض من صديق ، وهو يعمل ، ولديه أموال مجانية. من الأفضل أيضًا الاحتفاظ بنسختين من اتفاقية القرض (أو حتى نسخة منه أفضل) في مكان آمن مع المقترض.
من المنطقي تحديد مدة القرض "عند الطلب". في هذه الحالة ، يجب إعادتها في غضون 30 يومًا بعد تقديم الدائن لمثل هذه المطالبة (البند 1 من المادة 810 من القانون المدني للاتحاد الروسي). علاوة على ذلك ، يجب أن يكون الطلب مصحوبًا بتقديم اتفاقية القرض الأصلية (وإلا فسوف يتجاهلها "المدين"). بما أن "الدائن" ليس لديه مثل هذه الوثيقة في يديه ، من حيث المبدأ ، فلن يضطر أبدًا إلى إعادة أي شيء. في مثل هذه الظروف ، يمكنك "اقتراض" الأموال بأمان بأسعار فائدة مرتفعة (على سبيل المثال ، 30-40٪ سنويًا). يكفي أن تنص الاتفاقية على أنه يتم دفع الفائدة في وقت واحد مع سداد المبلغ الأساسي للقرض. هذا هو ، أبدا.
بدلاً من الحصول على قرض من رجل أعمال فردي ، فإن العملية العكسية ممكنة أيضًا. "عودة" لا نهاية لها من المال يُزعم أنه تم إقراضها مرة واحدة إلى رائد الأعمال هذا. على سبيل المثال ، ليبدأ عمله الخاص. لكن من الأفضل جعل مثل هذا القرض بدون فائدة حتى لا تدفع ضريبة الدخل الشخصي.
ومع ذلك ، بشكل عام ، يمكن تصنيف جميع الخيارات المدروسة لإعادة التمويل النقدي ، أو ببساطة - السحب النقدي - على أنها مخططات "رمادية". حتى مع الالتزام الرسمي في كل مرحلة من مراحل خطاب القانون ، فإنها تستند إلى معاملة مزيفة - نحن نتحدث ببساطة عن سحب النقد من القيمة الاسمية.
وفقًا لمعايير القانون المدني للاتحاد الروسي (البند 2 من المادة 861) ، يجب على الكيان القانوني ، وهو شركة ذات مسؤولية محدودة ، إجراء جميع التسويات في شكل غير نقدي ، إذا تجاوز المبلغ 100 ألف روبل . من وجهة نظر السلطات التنظيمية ، يجب على شركة ذات مسؤولية محدودة مثالية تنفيذ جميع معاملاتها المالية ، بما في ذلك معاملات الإنفاق ، حصريًا من خلال آلية التحويلات غير النقدية. ولكن من الناحية العملية ، غالبًا ما يكون من الضروري الحصول على أموال لدفع نفقات معينة نقدًا. وفي هذه المرحلة ، بدأت تظهر مضاعفات مختلفة.
يمكن التعبير عن الجوهر الرئيسي لهذه الصعوبات على النحو التالي: نظرًا لأن الأموال الموجودة في حساب المؤسسة هي ملك لها ، فسيكون من الضروري إبلاغ البنك بإنفاقها. علاوة على ذلك ، لا يهم من الذي سينفق الأموال بالضبط: المؤسس الوحيد (في الواقع ، المالك) ، أحد الشركاء ، المدير أو الموظف العادي. نعم ، ونفسها الانسحاب ممكن فقط للاحتياجات المحددة بدقة.
هناك العديد من المواقف التي تحتاج فيها إلى المال نقدًا وبكمية مناسبة إلى حد ما. يعد هذا شراءًا عاديًا لمجموعة متنوعة من السلع / المكونات / المواد للعمل ، والدفع للأطراف المقابلة (رواد الأعمال من القطاع الخاص بشكل أساسي) الذين بشكل قاطع لا ترغب في قبول الدفع عن طريق التحويل المصرفي ، وحتى السفر للعمل.
في بعض الأحيان يحدث أيضًا أن أحد المؤسسين أو الموظف يحتاج إلى المال لاحتياجات شخصية بحتة. إذا كنا لا نتحدث عن أهداف "وهمية" بصراحة (على سبيل المثال ، شراء قطع غيار طائرات لمتجر خياط) ، فإن كل هذه الأسباب للذهاب إلى أمين الصندوق للحصول على قطع من الورق المقرمشة لها وزن كبير في نظر المصرفيين.
حول سحب الأموال من حساب التسوية لشركة ذات مسؤولية محدودة موصوف في الفيديو.
الشرط الأول للسحب القانوني للأموال من الحساب الجاري لشركة ذات مسؤولية محدودة (بغض النظر عن نظام الضرائب) هو ربط التكاليف المخططة بالأنشطة الفعلية للشركة ذات المسؤولية المحدودة.يسمح التشريع بعدة بنود للإنفاق.
دفع توزيعات الأرباح.قام المؤسس (المؤسسون المشاركون) بتنظيم المؤسسة لتوليد الدخل ، مما يعني أن لهم كل الحق في الحصول على جزء من الربح من أنشطتها. وهذا ما أكده أيضًا القانون الفيدرالي "On LLC" (البند 1 من المادة 28).
الفروق الدقيقة: يمكن دفع جزء من صافي أرباح الشركة للربع أو كله كأرباح ، بشرط أن يتم اتخاذ هذا القرار من خلال الاجتماع ربع السنوي للمؤسسين. في هذه الحالة ، يجب عليك أولاً أن تتراكم وتدفع الضرائب من حساب LLC بمبلغ 9٪. لا يمكن دفع أرباح الأسهم أكثر من ربع سنوي.
الأجرالموظفين. يمكن دفعها نقدًا من خلال مكتب الدفع النقدي أو تحويلها إلى بطاقات. الطريقة الأكثر ملاءمة لصرف الأموال قانونًا ، بشرط أن يتم دفع ضريبة الدخل للفرد (الموظف) بمبلغ 13٪ في الوقت المناسب. لا توجد قيود على عنصر المصروفات هذا سواء على المبلغ أو على تواتر المدفوعات ، وهو أمر مناسب بشكل خاص في الحالات التي يكون فيها المدير نفسه هو المالك والموظف الوحيد.
الفروق الدقيقة: يجب أن يكون التوثيق الخاص بحساب الأجور على الأقل. يتضمن طلب توظيف (بالإضافة إلى عقد عمل مكتمل) أو عقد عمل يحدد المبلغ ونظام الرواتب ، والجدول الزمني ، وصحيفة حساب الراتب.
مصاريف منزلية.عنصر التكلفة الأكثر تنوعًا من حيث المحتوى. يمكن أن يشمل ذلك شراء أي شيء: من اللوازم المكتبية إلى المعدات الرخيصة نسبيًا (تذكر حد 100 دولار!) والسلع. يمكن أن يشمل ذلك أيضًا مدفوعات تأجير السيارات والدفع مقابل خدمات الأفراد دون تسجيل حالة رجل أعمال فردي بموجب عقود لمرة واحدة لأداء عمل معين (إعداد التقارير ، أعمال الإصلاح ، إلخ). الالتزام بدفع ضريبة الدخل الشخصي وفي هذه الحالات يتم تعيينه لشركة ذات مسؤولية محدودة.
الفروق الدقيقة: عند إصدار أموال لمصاريف العمل ، تأخذ البنوك عمولة ، يمكن أن يتراوح مقدارها من 0.1 إلى 0.5٪ من المبلغ. يجب تأكيد جميع النفقات عن طريق الشيكات والفواتير وأعمال العمل المنجزة.
رحلة عملالتكاليف. إن تلقي النقد لرحلة عمل سيكون أيضًا سببًا مهمًا في نظر البنك.
الفروق الدقيقة: يتم إصدار الأموال للمسؤول فقط للموظفين ، وفي نهاية الرحلة ، يجب على هذا الشخص تقديم تقرير مسبق وإعادة رصيد الأموال ، إن وجد ، إلى أمين الصندوق.
توفير / إعادة قرض للفرد.يحق لشركة ذات مسؤولية محدودة إصدار أموال مجانية من حسابها كقرض لكل من الفرد والكيان القانوني. صحيح ، في الحالة الثانية ، مرة أخرى ، كل شيء يعتمد على الحاجة إلى المدفوعات غير النقدية. لكن في الحالة الأولى ، لا توجد قيود خاصة. يمكنك إصدار قرض لأي فترة ، سواء للموظف أو لمؤسس ، ولأشخاص غير مرتبطين. يمكنك أيضًا الحصول على أموال لسداد ديون القرض لطرف ثالث (منظمة).
الفروق الدقيقة: من الناحية الرسمية ، قد يكون القرض خاليًا من الفوائد ، ولكن يجب دفع الضرائب في هذه الحالة. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن الفائدة غير المحسوبة (إذا كان معدل الفائدة أقل من 2/3 من معدل إعادة التمويل) يتم الاعتراف بها كدخل وتخضع لضريبة الدخل الشخصي. يتم احتساب ضريبة الدخل الشخصي نفسها على أنها 35٪ من المبلغ الذي يمثل الفرق بين مبلغ مدفوعات الفائدة بموجب اتفاقية القرض ومبلغ مماثل ، وهو 2/3 من معدل إعادة التمويل. والقرض ، بغض النظر عن مدى كونه خاليًا من الفوائد وطويل الأجل ، سيتعين إعادته يومًا ما.
بالإضافة إلى ما سبق ، هناك أيضًا مخططات غير قانونية أو مشكوك فيها ببساطة لسحب الأموال من حساب LLC ، ولكن مع التحقق الجاد ، فإن هذه الممرات محفوفة بغرامات خطيرة.
يتم استلام الأموال في أمين الصندوق الخاص بالمنظمة بمساعدة شيك. هذا يتطلب إصدار دفتر شيكات(يستغرق الأمر من بضع دقائق إلى أسبوعين في بنوك مختلفة وسيكلف مبلغًا صغيرًا). بالإضافة إلى ذلك ، سوف تحتاج إلى تزويد البنك ببطاقة بها نماذج توقيعات المدير وكبير المحاسبين. لو يعمل المدير بدون محاسب ، عندها فقط توقيعه في كل عمود سيكون على البطاقة والشيكات.
يمكن لأي موظف في الشركة الحصول على مبالغ نقدية. تتطلب بعض البنوك توكيلًا إلزاميًا لتلقي ،لكن هذا الشرط لا يشترطه القانون. يجب توضيح قواعد تحرير الشيك في البنك نفسه - وعادة ما يقدمون عينات للتعبئة.
إذا كان عليك الحصول على مبلغ كبير نسبيًا ، من المستحسن أن تطلب نقدًا من البنك مقدمًا.كقاعدة عامة ، في هذه الحالة ، تكون العمولة أقل بكثير. يطلب البنك نفسه جواز سفر الشخص المخول باستلام المبلغ.
بعد استلام الأموال ، يجب إدخالها في أمين الصندوق بقسيمة ائتمان. ثم ، في نفس اليوم ، يتم إصدار الأموال إلى الشخص الذي تم توجيهها إليه (اتبع الحد النقدي!) على أساس:
يجب إدخال المصاريف المتكبدة بعد استلام المستندات الداعمة في السجلات ذات الصلة. يجب إعادة باقي الأموال الموجودة في مكتب الدفع النقدي إلى البنك.
يمكن أيضًا اعتبار خيار صرف الأموال من حساب شركة ذات مسؤولية محدودة بمثابة تحويل للأموال إلى بطاقة المدير أو الموظف مع سحب الأموال لاحقًا من خلال ماكينة الصراف الآلي ، لكن البنوك ترى هذا بدلاً من ذلك على أنه طريقة دفع غير نقدية.
لا يمكن تنفيذ معظم المعاملات فعليًا إلا نقدًا ، سأقول أكثر ، يتم تنفيذ جميع المعاملات المهمة تقريبًا باستخدام النقد. على الأرجح ، تستلزم هذه الحقيقة نشاطًا ضخمًا لإيجاد طريقة قانونية لسحب الأموال ، وقد تم العثور عليها. تتكون الطريقة في تسييل الأموال بمساعدة رجل أعمال فردي.
ولعل أهم ميزة هي أن رائد الأعمال الفردي قادر على أخذ أي مبلغ من المال وإنفاقه أينما تريد. ولكن يمكن القيام بذلك باستخدام الأموال غير النقدية ، على سبيل المثال ، باستخدام المحفظة الإلكترونية أو البطاقة المصرفية ، يمكنك استنزاف العملة الإلكترونية دون حسيب ولا رقيب.
عزيزي القارئ! تتحدث مقالاتنا عن طرق نموذجية لحل المشكلات القانونية ، ولكن كل حالة فريدة من نوعها.
إذا أردت أن تعرف كيف تحل مشكلتك بالضبط - اتصل بنموذج المستشار عبر الإنترنت على اليمين أو اتصل.
إنه سريع ومجاني!
من الممكن أيضًا التبرع ضمنيًا وقانونًا لأفراد آخرين ، كل هذا يتم على نطاق القانون ، ولكن ، بالطبع ، لا يتم دائمًا ملاحظة الفعل القانوني المعياري ، وغالبًا ما يتصرف رجال الأعمال وفقًا للمخططات السوداء ، اليوم ، هنا والآن سننظر في المخططات القانونية الأكثر شيوعًا وليست تمامًا.
واحدة من أسهل الطرق لسحب الأموال المكتسبة بالفعل هي ببساطة أخذ الأموال في شكل عائدات فقط وعدم إعطائها للبنك. فيما يلي بعض الحجج لسهولة هذه العملية.
بالطبع ، يمكن سحب الأموال بشكل تافه من خلال العمل مع أشخاص عاديين أو شركات صديقة ، ولكن هنا توجد عقبة صغيرة ، مثل هذه العملية تعتبر قانونية ، إلا إذا تجاوزت الحد الأقصى للميزانية لمثل هذه العقود التي حددتها الدولة ، وهي مائة. ألف روبل. على الرغم من أن "الغاسلين" الفضوليين قد توصلوا إلى طريقة للالتفاف على هذا القيد ، إلا أنه يتم أخذ عقد واحد كبير مقابل مبلغ لائق ، ويتم تقسيمه إلى عدة عقود صغيرة ، نعم ، يستغرق وقتًا طويلاً ، لأنه قانوني.
مع الكسول ، تصبح الأمور أسهل ، إذا تم تجاوز حد الدولة للمعاملة ، يتم إصدار غرامة قدرها خمسة آلاف ، ولكن يتم تحصيلها فقط عند وصول مكتب الضرائب ، الذي يلاحظ انتهاكك. هذا هو المكان الذي دفن فيه الكلب نفسه ، يمكن تقديم الغرامة في غضون شهرين وليس أكثر ، وعمليات التفتيش لدينا ليست في عجلة من أمرنا للتحقق من عنوان IP ، لذلك يمكنك أن تأمل في الحصول على فرصة.
الطريقة الأكثر شيوعًا هي الحصول على دخل غير نقدي ، ثم غسله لاحقًا في بنك محلي باستخدام شيك "على نفقات رائد الأعمال". سيأخذ البنك عمولة صغيرة تبلغ حوالي نسبة مئوية ، وربما أقل ، وربما أكثر ، كل هذا يتوقف على علاقتك به. إذا كنت عميلاً ذا قيمة كافية ، فيمكنه أن يأخذ الحد الأدنى المطلق ، أكرر ، كل هذا يتوقف على علاقتك به.
لكن لسوء الحظ ، كما هو الحال في أي مكان آخر ، هناك ما يسمى بالمزالق هنا. قد يرفض البنك الدفع لك ، في إشارة كاملة إلى قانون "مكافحة غسل الأموال والأموال غير المشروعة والإرهاب المالي". ومع كل هذا ، ما زلت تجمدك كعميل ، ابدأ التحقيق في تحويلاتك المالية. لذا فهذه الطريقة شائعة ، ولكنها أيضًا خطيرة جدًا ، ولن تتمكن من القيام بجولة إلا إذا كانت تعمل مع بنك "ودود".
يوجد أيضًا بديل حديث لهذه الطريقة ، وهي بطاقة بلاستيكية بسيطة نسبيًا تصدر باسم رجل أعمال فردي. باستخدامه ، لا يمكنك تنفيذ مثل هذه العمليات إلا بشكل أسرع ، من خلال أجهزة الصراف الآلي.
حتى الآن ، مخطط العمل ، وحتى القانوني تمامًا ، هو استخدام البطاقات الشخصية ، وبطاقات الخصم البسيطة تمامًا. الجانب الإيجابي هو أنه يمكنك الحصول على مثل هذه البطاقات "البحر" ، في بنوك مختلفة بسياسات وتسويق مختلفة. الشيء الوحيد هو أنك لا تحتاج إلى استخدام البطاقات المصرفية التي يتم تسجيل رائد الأعمال الفردي بها ، فهذا بالطبع أمر قانوني ، لكن البنك سيفهم هذا المخطط بسرعة ويخفيه ، لأنه لا يحتاج إلى منافسين ، فهو غير مربح.
يجب أن تتجنب البنوك "السرية" أيضًا تلك التي تتقاضى عمولة مقابل جميع الإجراءات التي تتم باستخدام الأموال تمامًا ، بما في ذلك التحويل والسحب والإرسال وما إلى ذلك. الحد الأدنى. من الأفضل القيام بعمليات الاحتيال لغسيل الأموال في البنوك المعروفة لمشاريع الرواتب ، ومن السهل جدًا أن تضيع في حشد من الناس العاديين.
تجدر الإشارة أيضًا إلى الجانب السلبي لطريقة السحب هذه ، غالبًا ما توجد قيود في معظم البنوك على سحب الأموال يوميًا ، من أجل الالتفاف على ذلك ، يستخدم رواد الأعمال العديد من "الديون" للسحب الجماعي. بالطبع ، هناك بطاقات مميزة خاصة بدون قيود ، لكن يتم مراقبتها بوضوح شديد ، وهو أمر خطير للغاية.
يمكن أن تصبح الودائع أو حسابات الأفراد بديلاً كاملاً للطريقة المذكورة أعلاه. على الرغم من كل الغالبية الشريرة من المصرفيين ، فإن العديد منهم طيبون في موقفهم تجاه رواد الأعمال الأفراد ، وبهذه الطريقة قد تكون هناك قيود طفيفة على عمليات السحب أو حتى لا تكون على الإطلاق ، والتي ، بالطبع ، تعطي الإرادة الكاملة في غسيل أموالهم.
كل مكان له عيوبه ، في هذا المخطط أيضًا. في حد ذاته ، فإن ناقصًا ضئيلًا يحرم ببساطة بعضًا من سرعة أفعالهم ، نظرًا لأن الأموال يجب أن تكون في الوديعة لفترة معينة (من خمسة إلى ثلاثين يومًا) ، ولكن غالبًا ما يتم حل المشكلة بسهولة ، ما عليك سوى إرسال التطبيق المطلوب لفترة زمنية معينة. لكن هذا النهج يوفر عليك النفقات غير الضرورية ، ويحافظ على سلامة الميزانية.
هنا أيضًا ، هناك عدة طرق مملة بالفعل ، سنتحدث عنها بشكل منفصل. لكن من الجدير بالذكر أيضًا أن مكتب الضرائب أصبح فضوليًا أكثر فأكثر كل عام ، وأصبح من الصعب بالفعل خداعه.
مذكرة لأصحاب المشاريع غير الشرفاء:
في حالات الصرف غير القانوني للأموال ، هناك عدة نقاط للمسؤولية ، سنتحدث عن كل منها على حدة.
ما ينتظر العملاء أو خدمات غسيل.
رواد الأعمال الأفراد الذين يحاولون تحويل دخلهم من الضرائب عن طريق خلق نفقات غير مسبوقة أو ، على العكس من ذلك ، بالإضافة إلى شراء السلع ، ينتظرون مادة متخصصة في القانون الجنائي للاتحاد الروسي ، وهي المادة 199 أو 198 ، تعتمد على الوضع الحالي .
ولكن إذا قام صاحب المشروع أيضًا بتزوير كامل لوثائق مالية مهمة مثل الشيكات والوثائق المتعلقة بشراء البضائع ، فإن المادة 327 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي تنتظره.
بالنسبة للجزء الأكبر ، يتم فتح شركات من هذا النوع حصريًا لـ "غسيل" الأموال ، والتي ، بالطبع ، يعاقب عليها القانون ، وبصرامة تامة ، المادتان 170 و 171 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي. ولكن إذا قام الشخص الذي تم تسجيل "المؤسسة" المعينة له ، في الواقع ، بتقديم المساعدة للعميل نفسه ، فعندئذٍ يخضع هذا الشخص لمقالة متخصصة (الجزء 4 ، المادة 34-198).
في كثير من الأحيان ، تندرج مجموعة من الأشخاص ضمن جميع المواد المذكورة أعلاه ، نظرًا لأن هذه هي أشد الجرائم خطورة ، بل إنها في بعض الأحيان تعادل إلى حد ما تنظيم مجتمع إجرامي ، المادة 210 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي.
ولكن يجدر أيضًا إضافة ، إذا كانت هذه المجموعة تشمل ، بشكل مباشر ، رئيس البنك الذي تم من خلاله تمرير جميع الأموال ، فهناك بالفعل المادة 173 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي. وحتى أولئك الأشخاص الذين عملوا وساعدوا بشكل غير مباشر في صرف الأموال ، لكنهم لم يعرفوا عنها على الإطلاق ، يمكن مقاضاتهم للمساعدة في "غسيل".
هذا كل شيء ، عزيزي القراءة ، كن حذرًا واكسب أموالًا صادقة ، شكرًا لكم جميعًا!
.jpg)