Метод дисконтирования денежных потоков (ДДП) более сложен, чем метод прямой капитализации дохода, детален и позволяет оценить объект в случае получения от него нестабильных денежных потоков, моделируя характерные черты их поступления.
Метод ДДП позволяет оценить стоимость недвижимости на основе текущей стоимости дохода, состоящего из прогнозируемых денежных потоков и остаточной стоимости.
Для расчета ДДП необходимы данные:
Длительность прогнозного периода;
Прогнозные величины денежных потоков, включая реверсию;
Прогнозный период определяем по данным Кропоткинского городского комитета государственной статистики, а именно подраздела 2.11. «Ожидаемая продолжительность жизни по регионам РФ» раздела 2 «Показатели воспроизводства населения» статистического бюллетеня Госкомстата РФ от 2002 года «Предположительная численность населения Российской федерации до 2016 года», средняя ожидаемая продолжительность жизни в г. Кропоткине мужчин и женщин – 67,1 лет, для мужчин – 60,9 лет, для женщин – 73,7 года. Год рождения Рентополучателя – 1939. Произведя гипотетический теоретический расчет, получаем 9 лет – срок выплаты ренты Плательщиком ренты.
Прогнозирование величины денежных потоков, включая реверсию, происходит на основе ретроспективного анализа платежей.
Так как «плательщиком ренты» является юридическое лицо, а оно в свою очередь налогоплательщиком, использующим упрощенную систему налогообложения, то от налога на имущество «плательщик ренты» освобожден.
Расчет доходов приведен в таблице 4.
Таблица 4.
Расчет коммунальных и иных платежей на период 9 лет приведен в таблице 5.
Таблица 5.
8.1.6. ОБОСНОВАНИЕ СТАВКИ ДИСКОНТИРОВАНИЯ
Ставка дисконтирования – коэффициент, используемый для расчета текущей стоимости денежной суммы, получаемой или выплачиваемой в будущем.
Денежные потоки и ставка дисконтирования должны соответствовать друг другу и одинаково исчисляться.
Ставку дисконтирования рассчитываем методом кумулятивного построения.
Как и в расчете коэффициента капитализации, за безрисковую ставку была принята средняя ставка дохода Сбербанка России по рублевым депозитам на срок более 12 месяцев, которая на дату оценки составляет 10,75%. Риск вложения в данную недвижимость учитывается в размере 50% безрисковой ставки.
Ставка дисконтирования с учетом темпа роста размера коммунальных платежей 5% на остаточный период (последний год) равна:
10,75% + (10,75 х 0,5) + 5% = 21%
8.1.7. РАСЧЕТ РЫНОЧНОЙ СТОИМОСТИ МЕТОДОМ ДИСКОНТИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ ПОТОКОВ
Расчет рыночной стоимости методом ДДП по формуле:
PV = + M ,
где PV – текущая стоимость;
С i – денежный поток периода t ;
i t - ставка дисконтирования денежного потока периода t ;
М – стоимость реверсии, или остаточная стоимость.
Остаточная стоимость, или стоимость реверсии, должна быть продисконтирована (по факту последнего прогнозного года) и прибавлена к сумме текущих стоимостей денежных потоков.
Таким образом, стоимость однокомнатной квартиры, обремененной пожизненной рентой, равна:
Текущая стоимость прогнозируемых денежных потоков +
Текущая стоимость остаточной стоимости (реверсии).
Расчет рыночной стоимости квартиры, с учетом условия проживания «получателя ренты» в данной квартире и обязательных платежей по договору пожизненной ренты, представлен в таблице 6.
| Таблица 6. Расчет рыночной стоимости квартиры обремененной пожизненной рентой | |||||||||||
| Наименование позиции | |||||||||||
| прогнозный период | остаточный период | ||||||||||
| Чистый доход, руб. | 35 831 | 39 414 | 43 356 | 47 691 | 52 460 | 57 706 | 63 477 | 69 824 | 73 316 | ||
| Коммунальные платежи, руб. | 4 786 | 7 418 | 8 902 | 10 682 | 12 819 | 15 383 | 18 459 | 22 151 | 26 581 | ||
| Рента, руб. | 1 800 | 1 800 | 1 800 | 1 800 | 1 800 | 1 800 | 1 800 | 1 800 | 1 800 | ||
| Денежный поток, руб. | 29 245 | 30 196 | 32 654 | 35 209 | 37 841 | 40 524 | 43 218 | 45 874 | 44 935 | ||
| Коэффициент текущей стоимости | 0,82645 | 0,68301 | 0,56447 | 0,46651 | 0,38554 | 0,31863 | 0,26333 | 0,21763 | 0,17986 | ||
| Коэффициент капитализации | 0,16 | ||||||||||
| Ставка дисконтирования, % | |||||||||||
| Сумма текущей стоимости денежного потока, руб. | 128 516 | 24 170 | 20 624 | 18 432 | 16 425 | 14 589 | 12 912 | 11 381 | 9 983 | ||
| Остаточная стоимость, руб. | 280 841 | ||||||||||
| Текущая стоимость остаточной стоимости, руб. | 50 512 | ||||||||||
| Рыночная стоимость, руб. | 179 028 |
СРАВНИТЕЛЬНЫЙ ПОДХОД
Сравнительный подход основывается на предпосылке о том, что субъекты на рынке осуществляют сделки купли-продажи по аналогии, т.е. основываясь на информации об аналогичных сделках. Отсюда следует, что данный подход основывается на принципе замещения. Другими словами, подход имеет в своей основе предположение, что благоразумный покупатель за выставленную на продажу недвижимость заплатит не большую сумму, чем та, за которую можно приобрести аналогичный по качеству и пригодности объект.
Данный подход включает в себя сбор данных о рынке продаж и предложений по объектам недвижимости, сходным с оцениваемым. Цены на объекты - аналоги затем корректируются с учетом параметров, по которым объекты отличаются друг от друга. После корректировки цен их можно использовать для определения рыночной стоимости оцениваемой собственности. Основные этапы процедуры оценки при данном подходе:
1. Исследование рынка с целью сбора информации о совершенных сделках, предложениях по продаже объектов недвижимости, аналогичных объекту оценки.
2. Отбор информации с целью повышения ее достоверности и получения подтверждения того, что совершенные сделки произошли в свободных рыночных условиях.
3. Подбор подходящих единиц сравнения и проведение сравнительного анализа для каждой выбранной единицы сравнения.
4. Сравнение оцениваемого объекта и отобранных для сравнения объектов, проданных или продающихся на рынке по отдельным элементам, корректировка цен объектов-аналогов.
5. Установление стоимости оцениваемого объекта путем анализа сравнительных характеристик и сведения их к одному стоимостному показателю.
При подборе аналогичных единиц сравнения был осуществлен поиск 1-комнатных квартир, обремененных договором пожизненной ренты. В виду отсутствия таковых, за аналоги приняты квартиры, без обременений.
На этапе сбора исходной информации были найдены данные о ценах предложений в г. Кропоткине объектов, аналогичных оцениваемому по техническим характеристикам. Источник информации: газеты «Из рук в руки» № 40 за ноябрь 2003г.; «Все для всех» №24 за октябрь 2003г.; журнал «КДО» №40 за ноябрь 2003г.; сайт www.kropotkinrealty.ru. При сравнительном анализе стоимости объекта Оценщики опирались на цены-предложения объектов-аналогов. Такой подход оправдан с той точки зрения, что потенциальный покупатель прежде, чем принять решение о покупке объекта недвижимости проанализирует текущие рыночные предложения и придет к заключению о возможной цене предлагаемого объекта, учитывая все его достоинства и недостатки относительно объектов сравнения. При этом полученный результат будет представлять собой стоимость объекта.
В оценочной практике принято выделять пять основных элементов сравнения, которые должны анализироваться:
· права собственности на недвижимость;
· условия финансирования;
· условия и время продажи;
· местоположение;
· физические характеристики (размеры, уровень отделки, этажность)
Объект-аналог №1 . 1-комнатная квартира, р-он Успенки, площадь 20/14/4 кв.м., 8-ой этаж 9-ти этажного кирпичного дома, санузел раздельный, линолеум, металлическая дверь, телефон, дата предложения - ноябрь 2003 года, цена предложения – 14 000$.
Объект-аналог №2 . 1-комнатная квартира, р-н Маросейка, ул. Садовая, площадь 26/16,5/4 кв. м., 5-ый этаж 5-х этажного кирпичного дома, санузел совмещенный, паркет, металлическая дверь, хорошее состояние, дата предложения - ноябрь 2003 года, цена предложения – 16 000$.
Объект-аналог №3 . 1-комнатная квартира, р-н Цветной Бульвар, площадь 23/12,5/5,5 кв. м., 5-ый этаж 5-ти этажного кирпичного дома, санузел совмещенный, линолеум, мет. дверь, телефон, дата предложения – ноябрь 2003, цена предложения – 13 500 $.
Описание объектов и расчет корректировок представлен в таблицах 2,3. Объекты условно обозначены №1, №2, №3.
Курс доллара, установленный Центральным банком РФ на 10.11.2003г. составляет 29,8590 рублей.
Таблица 7 . Исходные данные для расчета рыночной стоимости
| Номера объектов | Объект оценки | Объект № 1 | Объект № 2 | Объект № 3 |
| Оцениваемый объект | 1-комнатная квартира, 21,3/11,6/4,6 | 1-комнатная квартира, 20/14/4 | 1-комнатная квартира, 28/16,5/4 | 1-комнатная квартира, 20/11/5 |
| Общая площадь, м 2 | 21,3 | |||
| Цена предложе- ния, ($) руб. | Определяется | (14 т.у.е.) 418 026 | (16 т.у.е.) 477 744 | (13,5 т.у.е.) 403 097 |
| Дата предложения | Ноябрь 2003г. | Ноябрь 2003г. | Ноябрь 2003г. | Ноябрь 2003 |
| Местоположение | г. Кропоткин р-н Успенка | г. Кропоткин р-н Маросейка | г. Кропоткин р-н Цветочный Бульвар | |
| Права собственности | Собственность, обремененная договором пожизненной ренты | Собственность | Собственность | Собственность |
| Техническое состояние | Неудовлетворитель- ное | Удовлетворительное | Удовлетворительное | Хорошее |
При сравнении оцениваемого и сопоставимых объектов, вводились поправки только на различия между оцениваемым объектом и объектами-аналогами. Условия продажи объекта оценки и объектов-аналогов практически совпадали, поэтому поправки не применялись.
Первая поправка, выраженная в процентах, умножается на цену продажи сопоставимого объекта. Вторая процентная поправка, умножается на скорректированную цену, а не на первоначальную цену. Эта последовательность продолжается до тех пор, пока не будут внесены все поправки.
Таблица 8. Расчет рыночной стоимости 1м 2 площади объекта оценки
| Номера объектов | Объект оценки | Объект №1 | Объект №2 | Объект №3 |
| Цена предложения, руб. | Определяется | 418 026 | 477 744 | 403 097 |
| Общая площадь, м 2 | 21,3 | 20,0 | 26,0 | 23,0 |
| Цена предложения одного метра кв., руб. | 20 901 | 18 375 | 17 526 | |
| Скидка с цены предложения, % | -5 | -5 | -5 | |
| 19 856 | 17 456 | 16 650 | ||
| Местоположение | г. Кропоткин, ул. Садовая, 120, кв.1 | г. Кропоткин р-он Успенка | г. Кропоткин р-он Маросейка | г. Кропоткин р-он Цветочный Бульвар |
| Корректировка, % | +5 | -5 | +5 | |
| Скорректированная стоимость 1 м 2 , руб. | Определяется | 20 849 | 16 583 | 17 483 |
| Техническое состояние | Неудовлетворит. | Удовлетворит. | Удовлетворит. | Хорошее |
| Корректировка, % | -10 | -10 | -15 | |
| Скорректированная стоимость 1 м 2 , руб | Определяется | 18 864 | 14 925 | 14 860 |
| Валовая коррекция, руб. | 2 037 | 3 450 | 2 665 | |
| Валовая коррекция, % | ||||
| Весовые коэффициенты | ||||
| Средневзвешенное значение: | 16 862 |
Полученный результат рыночной стоимости находится в пределах от 14 861 руб. до 18 864 руб. за 1 м 2 общей площади квартиры. Для определения окончательного результата рыночной стоимости находим ее средневзвешенное значение, при этом результату, полученному с меньшими корректировками, присваиваем наибольший вес.
Таким образом, рыночная стоимость 1-комнатной квартиры 5-этажного жилого дома, не обремененной пожизненной рентой по состоянию на 14 ноября 2003 года, рассчитанная сравнительным подходом составляет:
21,3 х 16 862 = 359 161
(Триста шестьдесят пять тысяч пятьсот пятьдесят один) рубль.
Объяснение корректировок
Рассматриваемые корректировки включают в себя права на объект недвижимости, состояние объекта недвижимости, наличие коммуникаций, местоположение.
Скидка с цены предложения
По результатам анализа, проведенного риэлтерской фирмой «КДО», Оценщики пришли к выводу, что цена предложений на недвижимость превышает цену совершенной сделки купли-продажи в пределах 5%.
Права на местоположение.
Поправка на местоположение рассчитана методом анализа парных продаж с учетом проведенного исследования рынка недвижимости в г. Кропоткине. Информация о рынке недвижимости была взята по данным сети Интернет (сайт www.kropotkinrealty.ru).
Корректировка на техническое состояние принята по экспертной оценке.
Результат рыночной стоимости, полученной сравнительным подходом, не отражает рыночной стоимости квартиры с обременением пожизненной рентой, поэтому для согласования итоговой стоимости этот подход Оценщиками не использовался.
ЗАТРАТНЫЙ ПОДХОД
Основным принципом, на котором основывается затратный подход к оценке, является принцип замещения. Принцип замещения гласит о том, что осведомленный покупатель никогда не заплатит за какой-либо объект недвижимости больше, чем сумма денег, которую нужно будет потратить на приобретение объекта, аналогичного по своим потребительским характеристикам оцениваемому имуществу.
Подход к оценке имущества с точки зрения затрат основан на предположении, что затраты на строительство объекта (с учетом износа) в совокупности с рыночной стоимостью прав на земельный участок, на котором этот объект находится, являются приемлемым ориентиром для определения стоимости недвижимости.
Стоимость объекта определяется разницей между стоимостью нового строительства и потерей стоимости за счет накопленного износа.
Основные этапы при применении данного подхода к определению стоимости:
Определение рыночной стоимости земельного участка;
Расчет затрат на возведение нового аналогичного объекта и получение полной стоимости замещения объекта;
Определение величины физического, функционального и внешнего износов здания;
Уменьшение стоимости улучшений на земельном участке на сумму физического и функционального износа;
Увеличение рассчитанной стоимости оцениваемого объекта на стоимость земельного участка и уменьшение на сумму внешнего износа.
Банк был зарегистрирован в 1993 году под названием «Шарк» (созвучным с англ. shark - «акула»). Позднее стал «дочкой» тогда еще Башкредитбанка (ныне ) и переименован в Башкредитрегионбанк. В 2000 году после смены владельцев получил наименование «Народный Кредит». В сентябре 2008 года банк запустил процедуру изменения организационно-правовой формы с общества с ограниченной ответственностью на открытое акционерное общество, завершившуюся лишь в июле 2009-го. Отдельно стоит отметить, что в декабре 2010 года «Народный Кредит» приобрел 25,01% акций Банка Хакасии (см. ), находившихся в собственности соответствующей республики. Позже доля была увеличена до 76%, а в конце 2011 года лицензия Банка Хакасии была аннулирована в связи с его присоединением к «Народному Кредиту».
На текущий момент крупнейшую долю в кредитной организации контролирует семья Антоновых: у Анны и Андрея Антоновых около 23,26% на двоих, их мать Евгения Антонова владеет долей в 17,3% через компанию «Уолбром Консалтинг Лтд.» и еще частью пакета - через ООО «Агентство исследований инвестиций» (в общей сложности доля данного ООО в «Народном Кредите» составляет 12,7%, бенефициарами помимо Евгении Антоновой выступают председатель совета директоров банка Николай Алексеев и член совета директоров Алла Матюшкина). Другие крупные бенефициары банка - Владимир Энтин (около 23,26%) и Владимир Румянцев (19,99%); Ларисе Светлицкой напрямую принадлежит 3,48% в банке.
В дополнение к семи действующим филиалам кредитной организации (Абакан, Красноярск, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Тюмень, Новосибирск, Сочи) в июне 2013 года был зарегистрирован филиал в Иркутске; помимо этого у банка 35 дополнительных, три операционных офиса и одна операционная касса вне кассового узла. Банк обслуживает предприятия сферы жилищно-коммунального хозяйства, энергетики, строительные и другие компании, среди которых ОАО «Нижноватомэнергосбыт», ОАО «Мосэнергосбыт», ООО «Высоковольтные электрические системы», ОАО «Ростовэнергоспецремонт», ООО «АБС Энергопроект», некоммерческое партнерство «Инновации в электроэнергетике», ОАО «Выставочный павильон «Электрификация», ОАО «Доминанта-Энерджи», ОАО «Евразийский», ОАО «Югводоканал», ОАО «ПО Водоканал г. Ростова-на-Дону».
Список предложений банка для юридических и физических лиц включает расчетно-кассовое обслуживание, операции с векселями, инкассацию, кредитование, систему дистанционного обслуживания HandyBank, эквайринг, денежные переводы (Contact, Western Union, Migom, «Золотая корона»), индивидуальные сейфы и т. д. В сегменте для частных лиц продолжают поступательно развиваться «народные» кредиты (под соответствующим наименованием банк предлагает беззалоговый потребительский кредит), так же как и розничный бизнес банка в целом.
По итогам 2012 года активы банка увеличились на 28%. В пассивной части баланса наблюдается рост объема привлеченных средств (преимущественно депозитов физлиц), в активах вновь привлеченные средства были направлены в основном на увеличение кредитного портфеля, а также вложены в ценные бумаги.
Ключевым источником фондирования для банка являются средства частных лиц, занимающие в составе пассивов 39%. Остатки на расчетных и депозитных счетах корпоративных клиентов формируют 25%, привлечение за счет выпуска собственных векселей - 16% нетто-пассивов, средства банков (привлеченные межбанковские кредиты) - 3%. Собственные средства (капитал и резервы) составляют 16% нетто-пассивов. Обороты по счетам клиентов внутри месяца - 40-50 млрд рублей. Кредитный портфель занимает 71% нетто-активов, при этом на ссуды, выданные физлицам, приходится 12% портфеля. Просрочка показана на уровне 4% по РСБУ. Чуть более 80% всех кредитов - долгосрочные (выданы на срок более года). Портфель ценных бумаг составляет 12% активов, в основном представлен вложениями в акции и облигации российских компаний. Средства в банках (ностро-остатки) формируют 3%, денежные средства в кассе и на корсчете в ЦБ - 7% нетто-активов. Также «Народный Кредит» довольно активен на валютном рынке и рынке ценных бумаг.
На внутреннем рынке межбанковских кредитов и депозитов финучреждение работает как в сторону привлечения, так и размещения.
По итогам 2012 года банк получил 432,5 млн рублей чистой прибыли, согласно финансовой отчетности по РСБУ (за 2011 год аналогичный показатель составил 119,7 млн). За I квартал 2013 года банк заработал 48,2 млн рублей.
Совет директоров: Николай Алексеев (председатель), Алла Матюшкина, Владимир Звягин, Владимир Румянцев, Виталий Юн.
Правление: Виталий Юн (председатель), Игорь Стребков, Михаил Сватухин, Евгений Пфау, Татьяна Семко.
Руководитель:
Представитель конкурсного управляющего: Хализев Александр Викторович
- является руководителем в 12 организациях.
- является учредителем в 4 организациях (действующих - 1, недействующих - 3).
Компания с полным наименованием "ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "НАРОДНЫЙ КРЕДИТ"" зарегистрирована 18.03.2009 в регионе город Москва по юридическому адресу: 127006, город Москва, Долгоруковская улица, дом 9.
Регистратор "" присвоил компании ИНН 7750005436 ОГРН 1097711000034. Регистрационный номер в ПФР: 087101128373. Регистрационный номер в ФСС: 773602402077181. Количество выданных компании лицензий: 3.
Основной вид деятельности по ОКВЭД: 64.19.
ЛицензииДата: 27.08.2016
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 8 декабря 2014 года (резолютивная часть объявлена 3 декабря 2014 года) по делу № А40-171160/2014 Открытое акционерное общество Банк «Народный кредит» (ОАО Банк «Народный Кредит», далее - Банк, ОГРН 1097711000034, ИНН 7750005436, адрес регистрации: 127006, г. Москва, ул. Долгоруковская, д. 9) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).
Адрес для направления почтовой корреспонденции и требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, cтр. 2.
Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 25 ноября 2016 года.
В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Агентство публикует сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка. Последняя информация о ходе конкурсного производства опубликована в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве и размещена на сайте Агентства 27 мая 2016 года.
По результатам признания судом сделок по ненадлежащему погашению кредитов недействительными, в целях дальнейшего взыскания в отчетный период (с 1 мая по 31 июля 2016 г.) на балансе Банка восстановлена задолженность на сумму 528 189 тыс.руб.
В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком, конкурсным управляющим проводится реализация имущества (активов) Банка.
По результатам повторных электронных торгов в форме открытого аукциона имуществом Банка (драгоценные металлы, права требования к юридическим и физическим лицам, банковское оборудование, оргтехника, мебель), состоявшихся 27 апреля 2016 года, реализованы права требования к юридическому лицу по кредитному договору на сумму 15 379 тыс. руб.
По результатам повторных электронных торгов в форме открытого аукциона имуществом Банка (недвижимое имущество, векселя cтороннего эмитента, транспортные средства, банковское оборудование, оргтехника, мебель), cостоявшихся 20 июня 2016 года, реализовано 2 автомобиля на сумму 1 232 тыс. руб. Кроме того, заключены договоры на реализацию 2 автомобилей на сумму 1 202 тыс. руб., по состоянию на 1 августа 2016 года поступили задатки в размере 118 тыс. руб.
Cведения о ходе реализации имущества ОАО Банк «Народный кредит»
(тыс. руб.)
|
№ п/п |
Имущество, включенное в конкурсную массу |
Наименование покупателя |
Балансовая стоимость |
Сумма, поступившая от реализации имущества |
|
|
|
Имущество всего, в т.ч. балансовой стоимостью более 1 млн руб. | ||||
|
Права требования к ООО "Энерготест" по двум кредитным договорам |
ООО "Альфа-С" |
оценка не проводилась | |||
|
Специализированный бронированный автомобиль "Евраком 28403", год выпуска 2013 |
КБ "Центрально-Азиатский" (ООО) | ||||
Конкурсным управляющим в газете «Коммерсантъ» № 132 от 23 июля 2016 года опубликована информация о реализации имущества Банка (доля участия в уставном капитале организации) посредством электронных торгов в форме открытого аукциона, назначенных на 5 сентября 2016 года. Повторные торги назначены на 25 октября 2016 года. Не реализованное на повторных торгах имущество выставляется на торги в электронной форме посредством публичного предложения в период с 12 декабря 2016 года по 5 апреля 2017 года.
По состоянию на 1 августа 2016 года в судебные органы подано 4 628 исковых заявлений о взыскании задолженности с должников Банка на общую сумму 28 523 798 тыс. руб., из них полностью и частично удовлетворено 2 149 исков на сумму 23 617 782 тыс. руб., отказано и прекращены дела по 56 искам на сумму 55 960 тыс. руб. Возбуждено 1 965 исполнительных производств на сумму 19 171 427 тыс. руб., из них 262 на сумму 7 589 573 тыс. руб. завершены в связи с невозможностью взыскания.
Также, подано 37 требований на общую сумму 5 036 542 тыс. руб. о включении в реестры требований кредиторов к должникам Банка, в отношении которых введены процедуры банкротства. В реестры требований кредиторов должников включены полностью и частично 31 требование Банка на общую сумму 4 847 680 тыс. руб., из них в отношении одного должника в настоящее время процедура банкротства завершена (требование на сумму 99 883 тыс. руб.). Отказано во включении в реестры требований 2 должников по требованиям Банка на сумму 7 345 тыс. руб.
По результатам проведенной конкурсным управляющим Банком проверки по выявлению сделок, имеющих в соответствии с законодательством о банкротстве признаки недействительности, по состоянию на отчетную дату в Арбитражный суд г. Москвы подано 66 заявлений на сумму 7 124 567 тыс. руб., в том числе 8 заявлений неимущественного характера. Из них удовлетворено 55 заявлений на сумму 5 415 653 тыс. руб., в том числе 7 заявлений неимущественного характера. Отказано в удовлетворении по 2 заявлениям на сумму 5 000 тыс. руб., в том числе по 1 заявлению содержащему требования неимущественного характера.
По состоянию на 1 августа 2016 года по результатам исковой работы в конкурсную массу Банка поступили денежные средства в размере 144 254 тыс. руб.
Конкурсным управляющим планируется проведение проверки обстоятельств банкротства Банка, а также установлению лиц, виновных в доведении Банка до банкротства. В случае выявления признаков преднамеренного банкротства Банка, а также иных составов преступления, конкурсным управляющим будут поданы соответствующие заявления.
Вместе с тем, 30 июня 2014 года ГСУ ГУ МВД России по Краснодарскому краю возбуждено уголовное дело № 14240744 по ч. 4 ст. 162 УК РФ по факту разбойного нападения, совершенного с целью сокрытия совершения бывшими работниками дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка действий по фиктивному внесению денежных средств в размере 90 000 тыс. руб. на счет физического лица и по незаконной выдаче кредитов на подставных лиц. 24 декабря 2014 года Банк признан потерпевшим по уголовному делу. Уголовное дело по обвинению четырех граждан направлено для рассмотрения в суд. Приговором Анапского городского суда Краснодарского края суда от 10 июня 2015 года граждане признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 162 и ч. 2 ст. 167 УК РФ, и приговорены к лишению свободы на сроки от 3,5 до 7,5 лет.
11 марта 2015 года из уголовного дела № 14240744 в отдельное производство выделено уголовное дело № 14903031 по ст. 159 УК РФ в отношении двух граждан по факту фиктивного внесения денежных средств на счет физического лица. Уголовное дело направлено для рассмотрения в суд. Приговором Анапского городского суда Краснодарского края суда от 16 июля 2015 года граждане признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и приговорены к лишению свободы на срок 3 и 4 года соответственно.
Кроме того, 11 марта 2015 года из уголовного дела № 14240744 в отдельное производство выделено уголовное дело № 14903034 по ст. 159.1 УК РФ в отношении бывшего управляющего дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка и иных лиц по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам.
30 ноября 2015 года конкурсным управляющим в ГСУ ГУ МВД России по Краснодарскому краю направлены два заявления по ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. По результатам рассмотрения указанных заявлений, 3 декабря 2015 года в отношении бывшего управляющего и работников дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка, а также других физических лиц, возбуждены уголовные дела № 15903087 по ч. 4 ст. 159 УК РФ и № 15003088 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовным делам. 3 декабря 2015 года данные уголовные дела соединены в одно производство с уголовным делом № 14903034. Уголовное дело 9 июня 2016 года передано для рассмотрения в Анапский городской суд, очередные судебные заседания назначены на 22-28 августа 2016 года.
2 июня 2016 года в СД МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения принадлежащего Банку недвижимого имущества, которое 29 июня 2016 года направлено в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве.
17 июня 2016 года в ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области направлено заявление по факту хищения имущества Банка и ПАО «АМБ Банк» под видом выдачи кредитов юридическому лицу. По результатам рассмотрения заявления, 20 июня 2016 года ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области в отношении генерального директора организации возбуждено уголовное дело № 2016717144 по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом.
1 июля 2016 года в ГУЭБиПК МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. По результатам рассмотрения заявления, 25 июля 2016 года ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области в отношении фактического собственника Банка возбуждено уголовное дело № 2016717175 по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом.
5 февраля 2015 года Банком России в МВД России направлено заявление по статьям 159, 160, 201, 195 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и злоупотребления полномочиями при выдаче кредитов юридическим лицам и приобретении их векселей, неправомерных действий при банкротстве, а также возможного преднамеренного банкротства Банка. По результатам рассмотрения данного заявления ОЭБиПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве неоднократно выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, которые отменялись органами прокуратуры. 14 июля 2016 года вынесено очередное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. 27 июля 2016 года материал проверки по заявлению направлен в ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области для приобщения у материалам уголовного дела № 2016717144.
Конкурсным управляющим с 27 февраля 2015 года по 30 сентября 2016 года (включительно) осуществляются расчеты с кредиторами, требования которых включены в первую очередь реестра требований кредиторов Банка в части, превышающей размер страхового возмещения не более чем на 300 тыс. руб., в размере 100% от суммы требований, установленных в указанной части, а также по прочим обязательствам в размере 12,91% суммы неудовлетворенных требований.
По состоянию на 1 августа 2016 года расчёты с кредиторами, требования которых включены в первую очередь реестра требований кредиторов Банка, осуществлены в размере 2 537 798 тыс. руб.
