В настоящее время существуют два ряда глобальных проблем. С одной стороны, это так называемые глобальные проблемы человечества: загрязнение окружающей среды; демографический взрыв и перенаселение во многих странах мира; нехватка продовольствия и голод; сохранение мира, разоружение и конверсия. Перечисленные проблемы имеют комплексный характер и находятся на стыке экономики, политики, социальной сферы, науки, техники и технологии. В первую очередь они обусловлены кризисом традиционных технологий и нарушением законов взаимодействия человека и природы. С другой стороны, следует выделить глобальные проблемы экономики.
Проведём различие между понятиями "глобализация" и "глобальная экономика". Глобализация мировой экономики -- современная стадия интернационализации производства и капитала, которая началась и продолжается около 100 лет. После Второй мировой войны процесс интернационализации ускорился и углубился, что выразилось, с одной стороны, в резком расширении масштабов деятельности транснациональных банков, а с другой стороны, в развитии интеграционных экономических процессов, которые с микроуровня перешли на макроуровень и приняли форму региональных экономических интеграционных объединений. В начале 70-х годов XX в. осознание качественных изменений в характере и содержании мирохозяйственных связей выразилось в появлении экомических концепций взаимозависимости национальных экономик, планов модернизации международного разделения труда, определении роли транснациональных корпораций как мощного фактора формирования современного мира наряду с национальными государствами. В 90-е годы произошел переход в новое качество, позволяющий говорить о начале следующего этапа интернационализации, который можно назвать глобализацией. Ее следствием является создание глобальной мировой экономики с определенными специфическими особенностями, чертами и структурами, ранее не имевшими места. Чтобы понять специфику процесса глобализации, нужно сравнить его с интернационализацией производства и капитала на ее более ранних стадиях. Первое, что бросается в глаза, -- это разница в масштабах как в территориальном плане, так и по охвату сфер международных экономических отношений. Дело здесь не только и не столько в масштабности происходящего, сколько в качественно новой глубине проникновении транснациональных процессов в национальные экономики.
В функциональном плане глобальная экономика проявляется в следующих аспектах:
Глобальной финансовой системе, которая постепенно становится таковой благодаря развитию электронных средств связи и использованию компьютерных технологий;
Глобальной системе обмена результатами интеллектуальной деятельности начиная с традиционной торговли лицензиями на использование технологий и кончая компьютерными информационными сетями;
Глобальной системе продвижения товаров и услуг, включая транспортировку, хранение, страхование, маркетинг, рекламу и oрганизацию товарных потоков и другие необходимые операции. Глобализация, имея объективную материальную основу, заложенную научно-технической революцией и транснационализацией, отличается также тем, что организуется, так сказать, "сверху".
Глобализация предполагает передачу от стран части своих национальных функций управления наднациональным органам. Особенно это видно на примере деятельности Всемирной торговой организации (ВТО). Кроме торговли товарами ВТО с недавнего времени начала регулировать торговлю услугами, средствами инвестирования, по которым были приняты соответствующие решения, требующие изменений в национальных законодательствах, стала принимать на себя торговые аспекты прав интеллектуальной собственности. Обсуждаются вопросы экологических требований к товарам и даже трудовые стандарты. Делается небывалая попытка унификации норм и правил международной торговли и связанных с ней видов внешнеэкономической деятельности, беспрецедентная по степени вмешательства в вопросы международного регулирования, всегда бывшие объектом национальной юрисдикции отдельных стран.
Другим мощным рычагом организованной глобализации является новая стадия кардинальной либерализации международной торговли, исходящая также от ВТО. Преобладавший ранее в мировой торговле протекционизм, лишь несколько смягчаемый решениями ГАТТ, на протяжении всего послевоенного периода заменяется другой идеологией. Действительно, из всех известных инструментов национального внешнеторгового регулирования для основной массы товаров согласно решениям Уругвайского раунда ГАТТ/ВТО вскоре останется лишь импортный таможенный тариф, средняя ставка которого не будет превышать 3, 9% от стоимости ввозимых товаров (не считая оплаты услуг таможни). Акцент будет перенесен на косвенные методы регулирования, связанные со стимулированием экспорта посредством государственного страхования экспорта, льготного и межфирменного кредитования и др. (которые, кстати, в России находятся в зачаточном состоянии). Количественные ограничения в международной торговле и экстренные меры защиты внутреннего рынка смогут найти применение только в отдельных, особо оговоренных случаях (демпинг, структурные преобразования в отрасли страны с переходной экономикой и др.).
Еще одним аспектом направляемой глобализации является развитие средств связи и информационных сетей. На их базе финансовая сфера получает возможность перейти к новой ступени глобализации и известной самодостаточности. Это влечет за собой новые возможности в области инвестирования и кредитования, хотя и создает почву для невиданных по масштабам спекуляций.
В наибольшей степени глобализацией охвачена именно финансовo-банковская сфера. Многие банки и другие финансовые институты осуществляют операции в глобальных масштабах, что вполне объяснимо. Несмотря на имеющиеся трудности, сделать это им легче, дешевле и проще, чем производственным компаниям, большинство из которых пока предпочитают действовать на региональном уровне. Анализ побывает, что в первую очередь речь идет о производных финансовых инструментах. С финансовой глобализацией связан ряд рисков, которые способны подрывать стабильность мировой экономики.
Таким образом, мировая экономика в настоящее время становится новой глобальной системой, которая требует и качественно нового подхода к ее изучению и пониманию.
Глобализация - один из важнейших экономических процессов современности. В теории под глобализацией понимается создание единого планетарного союза для решения глобальных проблем, в частности между развитыми и развивающимися странами, устранения голода, нищеты и неграмотности.
В действительности процессы глобализации далеко не однозначны. С одной стороны, они не только неотвратимы, но и вполне прогрессивны, отражая объективные потребности всех народов планеты. с другой стороны, некоторые страны с наиболее крупными транснациональными корпорациями (ТНК) действуют в своих, прежде всего эгоистических, интересах. Глобализация искусственно подстегивается, она переходит те пределы, которые можно считать объективно необходимыми, становится средством крайнего монополизма и используется наиболее сильными ТНК для вытеснения с мировых рынков своих конкурентов. В результате глобализация подрывает рыночный, конкурентный характер мировой экономики, задерживая ее развитие, и превращается в орудие установления экономического и политического диктата в мире со стороны группы наиболее развитых стран.
Большое влияние глобализация оказывает на страны с переходной экономикой, поскольку из-за несовершенства законодательных аспектов, отсутствия продуманных стратегий их экономика поставлена в большую зависимость от мировых рынков.
Иностранные инвесторы, проявляя наибольшую активность в финансовом и энергетическом секторах, с одной стороны, помогают в восстановлении экономики, с другой - увеличивают риск возникновения т.н. зависимого капитализма. Подобный риск порожден огромным разрывом между объемами капиталов, вкладываемыми ТНК и иностранными инвесторами в экономику постсоциалистических стран, и собственными вложениями последних на зарубежных рынках, особенно с учетом нехватки капитала в странах с переходной экономикой для удовлетворения своих потребностей. Поэтому перед странами с развивающейся рыночной экономикой стоят задачи усиления роли внутреннего рынка.
С глобализацией связано создание рыночных институтов, в частности принятие новых законов и образование организаций, способствующих рыночному распределению ресурсов, например правила регулирования торговли в рамках ВТО. На практике эти правила не всегда подходят к условиям конкретной страны. Поэтому важно совершенствовать свои экономические законы и порядки внутри страны, направленные на обеспечение экономического роста.
В настоящее время страны с переходной экономикой демонстрируют рост, хотя его темпы заметно различаются. Сейчас на повестке дня стоит проблема не выхода из кризиса, а ускорения темпов экономического роста и его поддержания на максимальном уровне в течение длительного времени. Для этого необходимо создание специфических рыночных институтов и наличие демократического политического устройства. Государство должно влиять на формирование новых рыночных институтов, это оказывает серьезное воздействие на темпы роста экономики.
"Влияние глобализации на выбор стратегии национальной экономики" и другие
В результате глобализация подрывает рыночный, конкурентный характер мировой экономики, задерживая ее развитие, и превращается в орудие установления экономического и политического диктата в мире со стороны группы наиболее развитых стран.
Большое влияние глобализация оказывает на страны с переходной экономикой, поскольку из-за несовершенства законодательных аспектов, отсутствия продуманных стратегий их экономика поставлена в большую зависимость от мировых рынков.
С глобализацией связано создание рыночных институтов, в частности принятие новых законов и образование организаций, способствующих рыночному распределению ресурсов, например, правила регулирования торговли в рамках ВТО. На практике эти правила не всегда подходят к условиям конкретной страны. Поэтому важно совершенствовать свои экономические законы и порядки внутри страны, направленные на обеспечение экономического роста.
фискальная политика представляет собой формирование государственного бюджета через систему налогообложения и манипулирование средствами государственного бюджета для достижения поставленных целей (рост производства, занятости, снижения темпов инфляции) .
Сущность экономически верной фискальной политики и состоит в стратегически правильном формировании государственного бюджета через систему налогообложения и манипулировании средствами государственного бюджета для достижения поставленных целей.
различают два вида фискальной политики государства: Стимулирующая фискальная политика применяется при спаде направлена на увеличение деловой активности и используется как средство борьбы с безработицей.
Основной рычаг фискальной политики государства - изменение налоговых ставок в соответствии с целями правительства. Влияние налогов на объем ВНП осуществляется через механизм налогового мультипликатора. Вторая составляющая фискальной политики - изменение государственных расходов. Государственные расходы оказывают на совокупный спрос влияние, аналогичное инвестициям, и, подобно инвестициям, обладают мультипликационным эффектом
Стимулирующая фискальная политика применяется при спаде направлена на увеличение деловой активности и используется как средство борьбы с безработицей.
Мерами стимулирующей фискальной политики выступают:
Увеличение государственных закупок;
Снижение налогов;
Увеличение трансфертов.
При этом снижение налогов и увеличение трансфертов фирмам (субсидий) ведет к росту и совокупного спроса, и совокупного предложения. Происходит не только рост совокупного выпуска но и снижение уровня цен поэтому эти инструменты могут использовать как средство борьбы одновременно и с безработицей, и с инфляцией.
Сдерживающая фискальная политика используется при буме ("перегреве" экономики), направлена на снижение деловой активности в целях борьбы с инфляцией
Мерами сдерживающей фискальной политики служат:
Сокращение государственных закупок;
Увеличение налогов;
Снижение трансфертов.
Глобализация как всемирный процесс . На рубеже XX —XXI вв. широкое распространение получил термин «глобализация». Под глобализацией понимается сложный, многоплановый, макромасштабный процесс, охватывающий все стороны жизни общества . Глобализация представляет собой всемирный процесс, взаимосвязывающий национальные социально-экономические образования в единую мировую экономическую и общественную систему. Важным фактором глобализации является углубление международного разделения труда в результате постоянного снижения стоимости транспорта и связи. Особая роль принадлежит революции в области средств информации, которая оказывает колоссальное влияние на все стороны общественной жизни. Глобализация ведет к интенсификации взаимодействия государств , углублению их взаимосвязанности. Ни одно государство не может осуществлять свои функции изолированно, без взаимодействия с другими государствами. Не только изоляция, но и недостаточный уровень развития внешних связей наносят ущерб национальным интересам страны. Однако глобализация несет не только блага, но порождает и отрицательные тенденции. Глобальная интеграция, универсализм сопровождаются местничеством, национализмом, сепаратизмом. Глобальные вызовы представляют собой реальные и потенциальные угрозы свободному и безопасному развитию экономических, социальных, политических систем этносов, культур, государств, каждой конкретной личности .
В мире нарастают тенденции перенаселения планеты. Одновременно идет процесс урбанизации: по прогнозам ООН к 2025 г. 75% жителей планеты будут жить в городах. Причем в развивающихся странах будут проживать 85% населения Земли, что повлечет за собой существенные геополитические, расово-этнические и иные последствия. Сейчас, по оценкам американского института «Вахта мира», основную нагрузку на природную среду и ресурсы планеты создают восемь стран: четыре индустриальных государства — США , ФРГ, Япония, Россия и четыре индустриализирующихся государства — Китай, Индия, Индонезия и Бразилия. Во всех этих странах проживает 56% населения Земли, находится 53% площади лесов, производится 59% мирового ВВП, на них же приходится 58% всех выбросов углекислого газа в атмосферу Земли (23% — на США, 13% — на Китай, 7% — на Россию). По данным ООН, один житель США потребляет столько энергии, сколько требуется трем японцам, 12 китайцам, 33 индийцам, 147 бангладешцам; со времени рождения и до возмужания на одного американца расходуется в 30—40 раз больше природных ресурсов, нежели на одного ребенка в развивающихся странах.
Снизившиеся показатели прироста землян в 1990-е гг., по существу, сняли тревогу относительно «демографического взрыва» и продовольственной катастрофы, переориентировав внимание ученых на последствия быстрого старения населения в регионе «золотого миллиарда» и омоложения планеты почти исключительно за счет населения слаборазвитых стран.
За последние десятилетия ухудшилось общее состояние водных ресурсов: 80 стран, в которых проживает 40% населения Земли, испытывают постоянную и все возрастающую нехватку воды. Состояние генетического фонда Земли также ухудшилось: за прошедшее столетие полностью исчезли или близки к исчезновению до 25 тыс. видов растений, более 1 тыс. видов животных; согласно оценкам к 2010—2015 гг. биосфера может потерять еще до 10—15% ее видов).
Движущим элементом глобальной рыночной экономики в том виде, в котором она развивается, в настоящее время продолжает оставаться потребительство. Глобальная рыночная экономика обслуживает в первую очередь потребности стран «золотого миллиарда», перераспределяя в их пользу результаты совокупной деятельности мирового социума. Примерно пятая часть населения земного шара использует 85% благ и ресурсов планеты. Доклад ООН о развитии человечества за 1998 г. содержал в себе следующие цифры: три самых богатых человека в мире имели личное состояние, превышающее ВВП 48 наименее развитых государств, вместе взятых; 225 самых богатых людей планеты распоряжаются богатствами стоимостью 1 трлн долл., в то время как значительная часть населения планеты лишена канализации, чистой воды и медицинского обслуживания.
Глобальные проблемы человечества . Несмотря на предпринимавшиеся в рамках стратегии устойчивого развития меры (ежегодное выделение 70 млрд долл. на преодоление низкого экономического уровня жизни, спонсирование «зеленой революции», развертывание образовательных программ и т.д.), человечеству не удалось преодолеть тенденцию возрастания разрыва между государствами «золотого миллиарда» и слаборазвитыми странами. Цифры говорят о том, что никогда неравенство условий жизни на Земле не было столь значительным, как сейчас: уровень жизни в Японии, например, выше в 100 раз, чем в Индии, в Швейцарии — в 400 раз выше, чем в Эфиопии.
Даже беглый обзор старых и новых глобальных угроз показывает, что за последнюю четверть прошлого века мировому сообществу не удалось устранить ни одной из глобальных опасностей (за исключением, быть может, угрозы термоядерной войны). Поэтому все больше передовых ученых и политических деятелей начинают осознавать, что мир нуждается в новых инструментах и механизмах, которые позволят добиться успеха в решении глобальных проблем человечества и надежно защитить нынешнее и будущее поколения людей от природных и социальных угроз.
Глобальными называют проблемы, которые охватывают весь мир, все человечество, создают угрозу для его настоящего и будущего и требуют для своего решения объединенных усилий, совместных действий всех государств и народов. Большинство глобальных проблем имеет исторический характер и тесно связано с поступательным развитием общества. При всем разнообразии глобальных проблем они обладают общей спецификой. В отечественной науке глобальные проблемы классифицируются по трем группам. В первую группу входят проблемы, связанные с основными социальными проблемами человечества: разоружение и предотвращение новой мировой войны, преодоление разрыва в условиях социально-экономического развития между промышленно развитыми и развивающимися странами Запада и Востока, Севера и Юга, обеспечение занятости экономически активного населения и др. Ко второй группе стали относить проблемы, отражающие отношения в системе «человек — общество»: эффективное использование достижений НТР, развитие культуры, образования, здравоохранения и др. Третья группа вобрала в себя проблемы, связанные с отношениями в системе «человек — природа»: сохранение и восстановление экологического равновесия, обеспечение потребностей человечества в природных ресурсах, использование ресурсов Мирового океана, мирное освоение космического пространства и др.
Все глобальные проблемы тесно взаимосвязаны. Например, энергетическая и сырьевая проблемы взаимодействуют с экологической, экологическая — с демографической, демографическая — с продовольственной и т.д.
Общая обстановка в мире за последние годы изменилась настолько, что подход к некоторым глобальным проблемам тоже изменился. Во-первых, на смену формационному подходу, ставящему развитие человеческой цивилизации в зависимость от смены общественных формаций, пришел так называемый цивилизационный подход, исходящий из существования единой современной мировой цивилизации. Во-вторых, появились новые идеи в области классификации глобальных проблем. Они связаны с делением этих проблем на ряд следующих групп:
а) наиболее «универсальные проблемы» политического и социально-экономического характера, такие как предотвращение ядерной войны и сохранение мира, обеспечение устойчивого развития мирового сообщества и повышение уровня организованности и управляемости им;
б) проблемы природно-экономического характера — экологическая, энергетическая, сырьевая, продовольственная, проблема Мирового океана;
в) проблемы социального характера — демографическая, проблемы занятости, межнациональных отношений, проблема «экологии души» (т.е. кризиса культуры, нравственности, семьи), дефицита демократии, охраны здоровья и т. д.;
г) проблемы смешанного характера, нерешенность которых нередко приводит к массовой гибели людей, — региональные конфликты, технологические аварии, стихийные бедствия и т.д.;
д) проблемы чисто научного характера — освоение космоса, исследование внутреннего строения Земли, долгосрочное прогнозирование климата и др.;
е) новые проблемы — организованная преступность , терроризм, незаконный оборот наркотиков и т.д.;
ж) «малые проблемы», сопровождающие все развитие человеческой цивилизации, — бюрократия, эгоцентризм и т.д.
Наконец, в-третьих, это переоценка иерархии приоритетных глобальных проблем. Так, проблема предотвращения ядерной войны в новых условиях уже не может рассматриваться как проблема № 1. Некоторые исследователи считают, что на первое место вышла экологическая проблема, другие называют демографическую, третьи — продовольственную, четвертые — преодоление отсталости развивающихся стран. Все это — важнейшие проблемы выживания человечества.
В современном научном сообществе доминирует несколько подходов относительно перспектив глобального развития. Существует мнение, что около семи цивилизаций будут определять ход истории , а именно: западная, конфуцианская, японская, исламская, индуистская, православно-славянская, латиноамериканская. Можно спорить об обоснованности такой группировки, добавлять к семи цивилизациям, например, африканскую, но саму значимость цивилизационного подхода к анализу глобальных проблем оспаривать не приходится. Однако существует мнение, что такое построение цивилизаций в определенный порядок, безусловно, приведет к их столкновению. Наши выдающиеся соотечественники В. И. Вернадский, Н. Н. Моисеев видели тенденцию глобального развития в нахождении оптимального режима сосуществования различных цивилизаций. Процесс глобализации связан с заметной нивелировкой традиционных этносов, исторически сложившихся культурных типов поведения. Но это совершенно не означает, что данный процесс надо отождествлять с победой западной цивилизации в столкновении с другими. Потенциальная готовность стран западной цивилизации занять ведущее место обусловлена явным экономическим и военным превосходством этих стран. С этим связана важнейшая геополитическая проблема формирования одно- и многополюсного мира, под которой подразумевается, какие страны (или страна) будут представлять центры силы и оказывать доминирующее влияние на процесс глобализации. Былое биполярное структурирование глобальных процессов ушло в прошлое вместе с развалом Советского Союза. Сегодня единоличным лидером, который пытается строить однополюсный мир, являются США. К категории «великих государств первого ранга» специалисты относят Японию, Китай, Германию, к «великим государствам второго ранга» — Великобританию, Францию, Россию. Агрессивный глобализм делает актуальными предложения ведущих Российских ученых о разработке парадигмы нового мирового порядка и создании нового мироустройства на основе нескольких силовых центров: Европы, США, России, Китая, Японии, Индии. Реальные контуры многополюсного мира пока трудно прогнозировать. Важно, чтобы, как и при оценке цивилизационных отношений, были отвергнуты гегемонистские идеи построения глобального миропорядка в интересах так называемого «золотого миллиарда».
Проблема позиционирования нашего государства на мировой арене имеет долгую и противоречивую историю. Несмотря на свое экономическое положение, Россия всегда была одной из наиболее влиятельных европейских держав. Характеризуя современное положение России на мировой арене, можно отметить, что она, к сожалению, не в состоянии по-прежнему воздействовать на главные мировые процессы. Кроме того, государства постсоветского пространства начали отдаляться от России, более симпатизируя Западу. России необходимо выстраивать свои национально-государственные геополитические интересы в социально-экономических категориях, т.е. величие державы должно определяться прежде всего качественными характеристиками: темпами экономического роста, культурно-образовательным уровнем населения, качеством жизни. К сожалению, Россия занимает далеко не лидирующие позиции в глобальном экономическом развитии. Глобализация привела к появлению высокосегментированного мирового рынка , зоны влияния на нем строго закреплены и поделены. Рынок высоких технологий и наукоемкой продукции занят индустриально-развитыми странами. Рынок сырья, капитало- и ресурсоемкой продукции, связанный с загрязнением окружающей среды, высоким уровнем отходов, закреплен за отсталыми и развивающимися странами.
Разграничение между указанными рынками жестко поддерживается глобальной финансовой системой, международными экономическими структурами, выражающими интересы транснациональных корпораций. Благодаря компьютерным технологиям, обеспечивающим с огромной скоростью передачу огромных массивов финансовой информации из одной точки земного шара в любую другую, региональные финансовые рынки оказались «закольцованы» в единую глобальную финансовую сеть. Она охватывает все страны мира и обеспечивает возможность глобально-финансовых спекуляций. Объемы финансовых операций в сотни раз превосходят объемы торговли. При этом нужно учитывать исключительную подвижность этих капиталов , их способность в короткие сроки перемещаться между различными рынками и странами. Это обстоятельство имеет огромное и экономическое, и политическое значение, так как такие «переливы» часто диктуются наднациональными интересами.
Понятие валютной системы . Одной из наиболее динамичных форм международных экономических отношений являются международные валютные отношения. Они возникли при использовании денег в мирохозяйственных связях и являются экономическими отношениями особого вида. В международных валютных отношениях денежной единице страны противостоят денежные единицы других стран. Существуют национальная и мировая валютные системы. Обе эти системы основаны на проявлении сущности денег как всеобщего эквивалента и являются одной из функций денег (наряду с такими их функциями, как мера стоимости, средство обращения, средство образования сокровищ, средство платежа) — мировых денег. Со стороны реализации своих функций мировые деньги выступают: а) как всеобщее платежное средство в расчетах по международным балансам (в основном по платежному балансу); б) международное покупательное средство; в) средство материализации международного общественного богатства. Валютная система — это форма организации денежных отношений, включающая внутреннее кредитно-денежное обращение (национальная валютная система), закрепленная национальным законодательством, и сферу международных расчетов. Национальная валютная система состоит из таких основных элементов, как национальная валюта, официальные золотые и валютные резервы, валютный паритет и режим валютного курса, условия обратимости валют, порядок международных расчетов страны и др. Мировая валютная система предполагает функционирование валютных отношений на базе интернационализации хозяйственных связей. Ее составными частями являются основные международные платежные средства (национальная валюта, золото, специальные права заимствования — СДР); механизм установления и поддержания валютных курсов; условия обратимости (конвертируемости) валют; международные валютные рынки и рынки золота; межгосударственные институты, регулирующие валютные отношения.
История становления и развития валютной системы . Исторически вначале возникли национальные валютные системы. Международная валютная система сформировалась к середине XIX в. В ее основе лежал так называемый золотой стандарт — денежная система, при которой в обращении находятся золотые монеты или поддерживается при определенных условиях свободный обмен банковских билетов на золотые слитки либо обмен банкнот производится на иностранную валюту, которую затем можно обменять на золото. Юридически международная валютная система была закреплена в 1867 г. на Парижской конференции. Парижская валютная система основывалась на золотомонетном стандарте, поэтому, по существу, цены товаров исчислялись в золоте. Каждая национальная валюта имела золотое содержание, в соответствии с этим устанавливался и паритет валют (соотношение), основанный на золоте. Устанавливался режим свободно плавающих валютных курсов, в основе которого лежали рыночный спрос и предложение. Эти колебания ограничивались так называемыми золотыми точками, представляющими собой пределы отклонений курсов валют от монетного паритета. Максимальный (импортный) курс равнялся монетному паритету плюс расходы по транспортировке золота за границу; минимальная (экспортная) точка равнялась монетному паритету минус транспортные расходы. В период золотомонетного стандарта эти точки выполняли роль стихийного регулятора колебаний курсов. Для золотомонетного стандарта характерны:
Валютная система, основанная на золотомонетном стандарте, исключала инфляцию , так как излишние по отношению к потребностям обращения золотые деньги накапливались в виде сокровищ. Кроме того, свободный перелив золота из одной страны в другую имел большое значение для установления валютных паритетов, и они являлись более или менее стабильными. Так, если, допустим, в Англии обозначился рост цен на товары, намечался инфляционный процесс, вызванный наличием излишнего золота в стране по отношению к товарным ценам, а, например, в Германии обозначилась нехватка золотых монет (золота), вызванная их оттоком в Англию, предположим, из-за большего роста экспорта из Германии в Англию, чем импорта, то золото вследствие более высоких цен на него в Германии переливается в эту страну из Англии. Отток золота из Англии вел к сокращению обращавшейся внутри страны денежной массы, и инфляционные процессы спадали. В результате перелив золота между странами приводил к установлению фиксированных валютных курсов. Золотомонетный стандарт выступал, таким образом, как автоматический регулятор мировой валютной системы и мирового рынка.
В условиях золотомонетного стандарта банки отдельных стран были обязаны обменивать бумажные деньги на золото по номиналу, т.е. по стоимости, указанной на этих деньгах. Поэтому невозможно было выпускать бесконтрольное количество бумажных денег. В период Первой мировой войны во всех странах начался огромный инфляционный рост. Цены возросли, но этот процесс уже не сопровождался переливом золота из страны в страну, потому что золото стало стратегическим товаром. В результате военных действий его резервы сократились. Везде, кроме США , был прекращен размен банкнот на золото. В 1920-е гг. в Англии, Франции и США был введен так называемый золотослитковый стандарт, при котором банкноты обменивались на золотые слитки весом 12,5 кг. Для этого, естественно, в банке к оплате требовалась довольно крупная сумма в банкнотах. В результате в период действия золотослиткового стандарта золото применялось лишь в международных расчетах. В других странах предусматривался обмен кредитных денег на девизы (платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов) в валютах стран золотослиткового стандарта, а затем на золото (золотодевизный стандарт). На Генуэзской конференции в 1922 г. был закреплен переход к золотодевизному стандарту. В качестве девизных валют выступали американский доллар, французский франк, английский фунт стерлингов. Национальные кредитные деньги стали использоваться в качестве международных платежно-резервных средств, был восстановлен режим колеблющихся валютных курсов. В результате мировая валютная система стала представлять, по сути, несколько конкурирующих между собой валютных блоков. Кроме того, золотодевизный стандарт создавал потенциальную возможность отрыва валют от золотой основы и возникновения инфляции. Но в период между двумя мировыми войнами многие страны отказались от этого стандарта и вышли из системы золотодевизного стандарта. Золотодевизная валютная система потерпела крах.
В период Второй мировой войны снова возросла роль золота как мирового резервного и платежного средства, а покупательная способность денег постоянно снижалась в результате инфляции. В 1944 г. в результате кризиса мировой валютной системы, с одной стороны, и необходимости укрепления и нарастания в дальнейшем международных экономических связей — с другой, был разработан и принят проект новой Бреттон-Вудской валютной системы. Основные его положения сводились к следующему: установлены твердые обменные курсы стран-участниц к курсу ведущей валюты (доллар США); курс ведущей валюты был фиксирован в золоте; центральные банки должны были поддерживать фиксированный курс своей валюты по отношению к ведущей валюте с помощью валютных интервенций, т.е. предполагалось вмешательство центральных банков стран — участниц в операции на валютном рынке в целях влияния на курс национальной валюты (в результате купли-продажи иностранной валюты центральный банк способствует поддержанию курса своей национальной валюты, например, для снижения курса своей валюты он скупает иностранную валюту). Так как в соответствии с Бреттон-Вудскими соглашениями лишь валюта одной страны сохраняла связь с золотом (доллар США), то эта валютная система называется иногда золотодолларовой. В результате Бреттон-Вудской конференции были созданы Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР) как специализированные учреждения ООН .
После Второй мировой войны США стали ведущей мировой державой.
При золотодолларовом стандарте мировая система стала зависеть от состояния американского доллара и успешного функционирования экономики этой страны. Однако по мере восстановления экономики, разрушенной войной, и более широкого использования других национальных валют (ФРГ, Швейцарии, Японии) доллар постепенно утрачивает монопольное положение в валютных отношениях, а валюты некоторых стран более широко используются в качестве международного платежного и резервного средства. В результате сформировались три валютных центра: США, ЕС и Япония.
Мировой экономический кризис конца 1960-х гг. сопровождался и валютным кризисом. Валютная система, основанная прежде всего на долларе, пришла в противоречие с интернационализацией мирового хозяйства.
В результате ослабления экономических позиций США увеличился внешний долг страны (за 1948—1971 гг. в 8,5 раза), а официальные валютные резервы сократились в 2,4 раза. Выявился недостаток золотовалютных резервов для обеспечения платежеспособности по внешним обязательствам многих стран. Так, в 1969 г. официальные золотые запасы капиталистических стран составили 41 млрд долл., т.е. находились на уровне 1961 г., а международный платежный оборот за этот период увеличился в два раза.
На свободных рынках золота в мае 1969 г. цена за унцию была выше официальной на 20—25%. В марте 1969 г. «золотой пул» был распущен. В результате обострения международной валютной ликвидности (т.е. легко реализуемых ценностей, которые могут быть использованы для погашения долговых обязательств) в 1970 г. МВФ были выпущены так называемые специальные права заимствования (СДР) и оговорены обязательства стран — членов МВФ предоставлять друг другу кредиты пропорционально своим квотам в основном капитале МВФ, что было нацелено на дальнейшее сокращение сферы применения золота в международных расчетах. В 1971 г. США отказались от обмена доллара на золото по официальному курсу.
Цена на золото на мировых рынках еще более подскочила. Поддерживать систему фиксированных валютных курсов стало невозможно. Бреттон-Вудская система практически развалилась. Доллар утратил право быть единственной резервной валютой. Роль резервных начали выполнять валюты других стран (марка ФРГ, швейцарский франк, японская иена, СДР). Хаос международных валютных отношений вылился в 1976 г. в соглашения, подписанные в Кингстоне (Ямайка), в результате чего сформировалась так называемая Ямайская валютная система. В соответствии с этими соглашениями основой валютной системы являются СДР, которые признаются в качестве базы для установления валютных паритетов и основным международным платежно-расчетным средством. Однако к 1985 г. в СДР устанавливали курс валют лишь 12 из 149 стран — членов МВФ.
При этом фактически сохранялся долларовый стандарт: в валютной корзине СДР доллар занимал 42%. По этим соглашениям отменены официальная цена золота и золотые паритеты. Было достигнуто соглашение о введении плавающих валютных курсов, которые должны были бы помочь обеспечить сбалансированность расчетов между странами. В действительности режим плавающих валютных курсов никогда не существовал в идеальном варианте, реально существовала система регулируемого плавания. В конце XX в. стало популярным кредитование через МВФ с целью сокращения дефицита платежных балансов. В результате ямайских соглашений фактически была закреплена тенденция к многовалютному стандарту и выделению региональных валютных систем США, стран Западной Европы, Японии. Однако в действительности основной валютой в международных экономических отношениях являлся и является до сих пор американский доллар. На его долю в обороте глобальной валютной торговли в 2007 г. приходилось 86,3%, на евро — 36,9, иену — 16,6, английский фунт стерлингов — 15%.
Европейская валютная система . В связи с ростом интеграционных процессов в Европе в 1972 г. была введена так называемая валютная змея, т.е. система согласованных валютных курсов стран ЕС, которая просуществовала до 1979 г. Коллективное плавание европейских валют осуществлялось по отношению к доллару и другим валютам. Курсы стран — членов «валютной имей» поддерживались по отношению друг к другу и доллару с помощью валютных интервенций. Если курс валюты опускался ниже предельного уровня, то центральный банк скупал национальную валюту, пока ее курс не достигал предусмотренного уровня. Удельный вес каждой национальной валюты зависел от доли ее ВВП в совокупном ВВП стран ЕС. Золото использовалось в качестве резервных активов. Был создан совместный золотой фонд, в котором объединялись 20% официальных золотых резервов для частичного обеспечения эмиссии экю. Создание Европейской валютной системы (ЕВС) должно было привести к стабильности в ЕВС и оградить ее от экспансии доллара США. В 1999 г. в странах Европейского союза были установлены неизменные обменные курсы для стран-участниц. С января 2002 г. в 12 странах ЕС была введена единая валюта — евро. Это укрепило ЕВС. Предполагалось, что введение единой валюты даст возможность легче бороться с инфляцией, собирать налоги , кредитовать экономику.
Современный этап развития Международного валютного сообщества (МВС) характеризуется, в частности, начавшейся борьбой между долларом и евро за упрочение своих позиций в мире. После первоначального краткосрочного понижения курс евро стал расти. Высокий курс евро нужен странам ЕС, в частности, для того, чтобы сделать более дешевым возрастающий импорт энергоносителей. В 2006 г. Россия объявила о необходимости перехода к свободной конвертируемости рубля.
Современная валютная система сохраняет все противоречия, свойственные мировой экономической системе в целом, и не отвечает требованиям равенства всех стран — участниц мировой экономики, что подтвердил разразившийся в последние годы мировой экономический и финансовый кризис. Появление евро, по сути, означает усиление многополярности МВС. Это важно для России, поскольку у нее появляется возможность маневра при решении вопросов режима валютного курса, состава валютных резервов, создается возможность в перспективе ослабить зависимость рубля от доллара.
Валютные рынки . Валюты разных стран при экспортно-импортных и других операциях обмениваются на валютных рынках — финансовых рынках, через которые осуществляются операции с иностранной валютой по ее купле-продаже на основе спроса-предложения. Основными участниками торговых сделок являются крупные коммерческие банки, которые через свои отделения во многих городах мира постоянно проводят свои валютные операции. Мировые валютные рынки находятся в Нью-Йорке, Лондоне, Париже, Токио и других городах. На них происходят сделки с самыми часто встречающимися и признанными валютами. Роль этих рынков в международных связях трудно переоценить. Так, только на валютном рынке Нью-Йорка объем международных финансовых сделок ежедневно составляет 1,3 млрд долл. На региональных рынках совершаются операции с наиболее распространенными в данном регионе валютами. Существует, например, рынок азиатских долларов в Сингапуре и Сянгане. На национальных рынках валюта продается по определенному курсу. За осуществление операций по обмену валюты банк получает прибыль (маржу) как разницу между курсом покупателя (той ценой, по которой банк за национальную валюту покупает иностранную) и курсом продавца (который определяется при продаже иностранной валюты за национальную).
Валютные рынки похожи на рынки совершенной конкуренции . Необычными являются лишь последствия, к которым могут привести в некоторых случаях операции на этом рынке, от которых зависят экономическое состояние и уровень жизни населения различных стран. Появление валютных рынков связано с торговлей между странами и необходимостью в результате обменивать одну валюту на другую, соотносить их друг с другом, определяя цены на товары и услуги.
Валютный курс и паритет покупательной способности . Определенное соотношение между денежными единицами разных стран выражается в курсе валют. В условиях отсутствия валютной стабильности в международных расчетах применяется паритет покупательной способности (ППС) как основа для колебания валютных курсов. Идеи, лежащие в основе ППС, были выдвинуты еще в XVI в., затем разрабатывались Д. Рикардо.
В 1920-х гг. эти вопросы обобщил шведский экономист Густав Кассель. ППС — это соотношение между двумя или несколькими валютами на основе их покупательной способности, рассчитанной по отношению к цене определенного набора товаров и услуг:
К(t) = Р(t) / Ро(t) , (20.1)
где К(t) — ППС; Р(t) и Ро(t) — уровень цен внутри страны и за границей; t — момент времени.
Это соотношение предполагает действие так называемого закона одной цены, в соответствии с которым цены на товары в одной стране равны ценам на товары в другой. Правда, эта тенденция прослеживается лишь в долгосрочном периоде и верна для экономически развитых стран. Помимо цен на наборы товаров и услуг на валютный курс действуют и динамика процентных ставок, и сальдо торгового баланса, и другие факторы. Так, в середине 2002 г. Европейский центральный банк повысил процентную ставку по вкладам в евро на 0,5%. Котировка евро на мировых рынках тут же пошла вверх.
Считается, что валютный курс влияет на темпы экономического роста страны: завышенный курс ведет к их замедлению, так как валюта становится более дорогой по сравнению с фактическим курсом, что способствует притоку импортных товаров в страну, обострению конкуренции между ними и национальным производством, сокращением последнего и т.д.
Поэтому адекватно установленный валютный курс влияет на изменение цен в стране. Поскольку на покупательную способность валюты оказывают влияние не только внутренние цены на товары и услуги, но и состояние платежного баланса, валютные ограничения, изменение уровня процентных ставок и т.д., то ППС является довольно условным показателем и может не совпадать с курсом валюты.
Плавающий валютный курс . При плавающем (гибком) валютном курсе цена (курс валюты) устанавливается на основе спроса и предложения на нее и перемещение кривой спроса зависит от тех же факторов, которые влияют на спрос на рынке совершенной конкуренции (ценовые и неценовые факторы). Допустим, курс доллара и фунта стерлингов устанавливается в соотношении 2:1. Если вследствие указанных причин американцы стали больше импортировать английских товаров, то, при прочих равных условиях, у них образовалась нехватка фунтов стерлингов, что привело к изменению валютного курса, допустим, до 3:1. Курс фунта вырос, так как за 1 ф. ст. теперь дают 3 долл., а курс доллара снизился, так как раньше 1 долл. был равен 1/2 ф. ст., теперь — 1/3 ф. ст. Это приведет к росту цен на английские товары на американском рынке. К примеру, если раньше товар стоил 100 ф. ст., или 200 долл., то затем его цена в долларах поднялась до 300. В результате эти товары стали меньше покупать, они стали менее конкурентоспособными, импорт их в Америку сократился.
С точки зрения Англии цена 1 ф. ст. поднялась, так как раньше за него англичане получали 2, а теперь 3 долл. Американские товары для англичан стали более конкурентоспособными, более приемлемыми в цене. Так, если прежде американский товар на английском рынке стоил 100 долл., или 50 ф. ст., то затем его цена на английском рынке упала до 33,3 долл.
Импорт в Англию американских товаров расширился. За эти же деньги англичане могут импортировать (следовательно, покупать на внутреннем рынке) более дорогие американские товары или товары по той же цене (в долларах), но в большем количестве. Таким образом, свободное колебание спроса и предложения на валюту в условиях плавающего валютного курса выравнивает условия торговли для стран-партнеров. В случае длительного обесценения курса национальной валюты и накопления отрицательного сальдо ее платежного баланса возможно снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Девальвация валюты имеет место при режиме фиксированного валютного курса, когда цена иностранной валюты повышается как следствие принятия соответствующего решения на государственном уровне. Ревальвация означает снижение курса иностранной валюты по отношению к национальной (т.е. укрепление последней) в результате соответствующего государственного решения.
Гибкий валютный курс . В условиях гибкого валютного курса говорят об обесценении или удорожании валюты. Национальная валюта обесценивается, если ее курс (под влиянием соотношения спроса и предложения) по отношению к иностранной валюте падает. Если же цена национальной валюты по отношению к иностранной растет (в результате изменения соотношения спроса и предложения на валютном рынке), то говорят об удорожании валюты. В 2006 г. в России в качестве операционного ориентира курсовой политики рублевой стоимости использовалась бивалютная корзина, рассчитываемая исходя из 0,6 долл. и 0,4 евро. Сейчас доля американского доллара в бивалютной корзине составляет менее 0,5, доля евро примерно та же, увеличилась доля английского фунта стерлингов и японской иены.
Это позволило гибко реагировать на взаимные колебания курсов основных мировых валют. Так, номинальный курс доллара к рублю на 1 октября 2006 г. по сравнению с 1 января 2006 г. снизился на 7%, а евро — на 0,6%. Эти изменения соответствовали динамике курса евро по отношению к доллару США на мировом валютном рынке. В результате номинальный эффективный курс рубля за январь — сентябрь 2006 г. возрос на 3,2%. В 2007 г. политика валютного курса будет направлена на сдерживание инфляции, финансовую стабильность экономики, сохранение приемлемого уровня конкурентоспособности отечественного производства.
Фиксированный валютный курс . Недостатки плавающих валютных курсов пытаются преодолеть, используя фиксированные (по отношению к отдельным валютам или корзине валют) валютные курсы. Поскольку спрос и предложение на валюты продолжает колебаться, то для поддержания его объявленного соотношения в функционирование валютного рынка должно вмешиваться государство . Центральный банк поддерживает курс национальной валюты (приравнивая, допустим, 100 ед. национальной валюты к 1 долл., тогда единица национальной валюты будет стоить 1/100 долл.), скупая или продавая иностранную валюту. В случае если курс национальной валюты, например, по отношению к доллару растет выше объявленного, ЦБ продает иностранную валюту на рынке, увеличивая ее предложение и влияя таким образом на соотношение спроса и предложения валют на валютном рынке. В случае если курс национальной валюты снижается, то ЦБ скупает иностранную валюту до установления определенного ранее курса. Валютные интервенции используются и для поддержания плавающих курсов национальных валют, но обычно их действие в этом случае менее значимо. Вмешательство ЦБ в операции на валютном рынке с целью влияния на курс национальной валюты за счет купли-продажи иностранной валюты называется валютной интервенцией.
Платежный баланс и курс валюты . Платежный баланс — это соотношение всех доходов , которые получает страна, со всеми платежами, которые она производит за границей, за определенный период. Наиболее общей схемой платежного баланса, которую по рекомендации МВФ приняли большинство стран, является следующая.
A. Текущие операции
Товары
Услуги
Доходы от инвестиций
Прочие услуги и доходы
Частные односторонние переводы
Государственные односторонние переводы
Итого А: баланс текущих операций
B. Прямые инвестиции и прочий долгосрочный капитал
Прямые инвестиции
Портфельные инвестиции
Прочий долгосрочный капитал
Итого: А + В
C. Прочий краткосрочный капитал
D. Ошибки и пропуски
Итого: А + В + С + D
E. Балансирующие статьи
Переоценка золотовалютных резервов, распределение и использование
СДР
Движение золотовалютных резервов
F. Чрезвычайные источники покрытия сальдо
G. Обязательства, образующие валютные резервы иностранных официальных органов
Итого: A + B + C + D + E + F + G
H. Итоговое изменение резервов
Золото
СДР
Резервная позиция в МВФ
Иностранная валюта
Прочие требования
Кредиты МВФ
Превышение поступлений над платежами составляет активное, или положительное, сальдо баланса. В 2006 г. в Российской Федерации платежный баланс формировался в условиях высоких цен на топливно-энергетические ресурсы — основную статью Российского экспорта. За январь-сентябрь 2006 г. цены на нефть и ее продукты и природный газ были на 35% выше, чем в 2005 г. По итогам 2006 г. в России ожидалось положительное сальдо внешнеторгового баланса в 127,9 млрд долл. США. В случае превышения платежей над поступлениями говорят о пассивном, или отрицательном, сальдо баланса. Платежный баланс дает представление об экономическом положении страны (например, в экспорте страны преобладают товары, связанные с достижениями НТР или продовольственные, сырьевые), о роли этой страны в международном разделении труда в нем отражаются многообразные экономические отношения между странами и т.д. Постоянное превышение платежей импортных операций над экспортными, как правило, свидетельствует об определенных экономических затруднениях страны в связи с отрицательным сальдо платежного баланса.
Платежный баланс состоит из трех основных частей:
1. Раздел, показывающий текущие операции, отражает масштабы и структуру внешнеэкономических связей. Их характеризует торговый баланс, или соотношение экспортно-импортных операций; платежи и поступления по услугам (страхование , фрахт и др.); доходы и платежи по заграничным инвестициям. В России в 2006 г. положительное сальдо текущих операций увеличилось на 18,2 млрд долл. Экспорт товаров вырос на 28,4%, импорт за это же время — на 28,7%. По предварительной оценке экспорт в 2007 г. возрастет с 335,2 млрд до 412,9 млрд долл. США, а импорт — с 207,3 млрд долл. в 2006 г. до 253,7 млрд долл. США. В связи с развернувшимся мировым экономическим кризисом произошли изменения и в тенденциях внешней торговли нашей страны. В результате снижения цен на сырьевые товары на мировом рынке в 2009 г. произошло сокращение экспорта товаров на 36%, в то же время происходил рост импорта: в феврале 2009 г. — на 8%, марте — на 28%, сальдо текущих операций было положительным и составило 49 млрд долл. По мнению председателя Банка России С. М. Игнатьева, рост импорта свидетельствует о возобновившемся экономическом росте в РФ.
2. В баланс движения капиталов и кредитов входят платежи и поступления по экспорту и импорту государственного и частного долгосрочного и краткосрочного капиталов. Экспорт капиталов осуществляется в двух формах: предпринимательского и ссудного (в виде займов, кредитов и др.).
В свою очередь, предпринимательский капитал включает в себя прямые и портфельные инвестиции. Прямые инвестиции — это вложения иностранного капитала в акции предприятий , обеспечивающие возможность полного контроля над деятельностью предприятия. Портфельные инвестиции представляют собой вложения иностранного капитала в ценные бумаги , не дающие их владельцам право контроля над предприятием и направленные лишь на получение дохода. В целом в 2006 г. приток частного капитала в Российскую Федерацию составил более 40 млрд долл. США.
3. Последний раздел платежного баланса отражает изменение валютных резервов в результате международных валютных операций центрального банка страны, связанных с поддержанием курса национальной валюты и выравниванием платежного баланса.
В идеальном варианте платежный баланс всегда должен быть сбалансирован. Однако очень часто он связан с дефицитом или положительным сальдо. В первом случае это означает, что страна израсходовала больше иностранной валюты, чем получила от внешнеэкономической деятельности, и официальные резервы ее сократились. Если платежный баланс положительный, то страна заработала больше иностранной валюты, чем израсходовала на импорт, и официальные резервы возросли. Хотя дефицит платежного баланса в отдельные годы и возможен, однако если он повторяется длительное время, то это приводит к истощению официальных золотовалютных резервов, и страна должна принять соответствующие меры для корректировки платежного баланса (например, сдерживание импорта и поощрение экспорта).
Как курс валюты влияет на платежный баланс? Есть ли связь между изменениями курса и развитием страны? Если, допустим, курс валюты А к валюте Б вырос с 3:1 до 2:1, то товары, которые импортировала страна А из страны Б, стали более дешевыми: если раньше товар страны Б на внутреннем рынке страны А стоил 300 ден. ед., то в результате роста курса валюты А он стал стоить 200 ден. ед. Стране А стало выгодным ввозить ставшие теперь более дешевыми товары из страны Б. Таким образом, рост импорта в страну А из страны Б возрастет. Приток более дешевых импортных товаров усилит конкуренцию на национальном рынке страны А. Это, с одной стороны, может привести к разорению национальных производителей, росту безработицы , падению жизненного уровня населения. Но, с другой стороны, экспортные товары страны А подорожали на мировом рынке, стали менее конкурентоспособными. Их могут потеснить более дешевые товары других стран. Сокращение экспорта может сильно ударить по наиболее развитым отраслям экономики страны А, вызвав сокращение производства в них, что приведет к сокращению жизненного уровня населения, бюджета страны и т.д. Таким образом, рост валютного курса страны А приведет к тому, что она увеличит импорт, сократит экспорт, что, в свою очередь, приведет к отрицательному торговому балансу этой страны, который не может долгое время сохраняться, иначе это подорвет ее золотовалютные ресурсы. Считается, что валютный курс влияет на темпы экономического роста страны: завышенный курс ведет к их замедлению, так как национальная валюта оказывается более дорогой по сравнению с фактической. Заниженный валютный курс также ослабляет национальное производство в связи с ростом конкуренции иностранных товаров на внутреннем рынке.
Если же, напротив, валюта страны А по отношению к валюте страны Б подешевеет, допустим, с 3:1 до 4:1, то в этом случае импорт товаров из Б в А становится невыгодным, так как эти товары относительно дорожают. Если за товар, производящийся в стране Б и ввозимый в страну А, ранее покупатели платили 300 ден. ед., то после снижения курса валюты страны А за этот же товар надо платить 400 ден. ед. Отсюда невыгодность импортных товаров для покупателей и сокращение импорта, что создает возможности для роста национального производства. Что касается экспорта, то цена товаров, вывозимых в страну Б снизится, поскольку соотношение курса Б к А снизилось с 1/3 до 1/4. Товары страны А стали более конкурентоспособными, что может привести к росту рынков сбыта. Использование обесцененной национальной валюты с целью массового экспорта товаров по ценам ниже среднемировых называется валютным демпингом. В случае роста экспорта и сокращения страной импорта торговый баланс будет положительным. Однако постоянно такая ситуация продолжаться не может, так как экспортноимпортные операции этих стран взаимосвязаны. Страна Б, чтобы сохранить торговый баланс положительным, может поднять таможенные пошлины или ввести лицензии на ввоз товаров, ограничивая импорт.
Платежный баланс определенным образом отражает соотношение внешних и внутренних факторов в национальной экономике. Равновесие его влияет на стабильность валютного курса. В свою очередь, на валютном курсе отражаются и динамика национальной экономики, и уровень цен внутри страны. Таким образом, тенденции изменения валютного курса, связывая внешние и внутренние факторы развития национальной экономики, в обобщенном виде выступают одним из показателей экономической стабильности страны. Современная валютная система отличается неустойчивостью, усилениями колебания валютных курсов, что негативно отражается на международной торговле. Падает доверие к национальным валютам, некоторые из них перестают внутри страны выполнять свои денежные функции. Так, Аргентина, Эквадор, Сальвадор в 2000 г. отказались от использования своих национальных валют и заменили их долларом. В связи с вступлением ряда стран Восточной Европы в ЕС произойдет и их отказ от использования национальной валюты на своей территории .
В то же время появились условия для интернационального использования ряда региональных и национальных валют. Так, Арабский валютный фонд стремится использовать арабский динар в качестве региональной валюты арабских стран. Увеличиваются возможности использования российского рубля как одной из резервных валют. Так, Польша в 2009 г. платила РФ за поставки газа в рублях; Китай будет оплачивать газ, полученный из РФ, рублями. В ЕврАзЭс в валютной структуре платежей доля рубля РФ в 2008 г. составила 52,6%. В настоящее время торгово-экономическое объединение США — Канада — Мексика планирует заменить доллар на новую валюту «амеро», что, по сути, направлено на укрепление международных позиций американского доллара.
Мировой экономический и финансовый кризис, спровоцированный финансовыми проблемами США, отразился и на состоянии мировой валютной системы. Бюджетный дефицит СШ А постоянно растет и покрывается за счет увеличения денежной эмиссии и выпуска ценных бумаг, которые ничем не обеспечены. К концу 2009 г. национальный долг США составил 13,7 трлн долл., а НД - 14,2 трлн долл. Рост эмиссии бумажных денег для финансирования собственных антикризисных программ ведет к резкому обесценению этой валюты, неспособности выполнять такие функции мировых денег, как международное платежное средство и резервное средство, что повышает риск использования доллара в международных расчетах.
Проблемы проведения существенных преобразований в валютноэкономических отношениях были в центре внимания «Группы 20» - президентов и премьеров ряда стран, которые поставили вопрос о необходимости совместных мер по выходу из мирового финансово-экономического кризиса.
Интернационализа́ция - технологические приёмы разработки, упрощающие адаптацию продукта (такого как программное или аппаратное обеспечение) к языковым и культурным особенностям региона (регионов), отличного от того, в котором разрабатывался продукт. Есть важное различие между интернационализацией и локализацией. Интернационализация - это адаптация продукта для потенциального использования практически в любом месте. Интернационализация производится на начальных этапах разработки.
Глобализация - процесс всемирной экономической, политической, культурной и религиозной интеграции и унификации. Глобализация представляет собой процесс втягивания мирового хозяйства, совсем недавно понимаемого как совокупность национальных хозяйств, связанных друг с другом системой международного разделения труда, экономических и политических отношений, в мировой рынок и тесное переплетение их экономик на основе транснационализации и регионализации. Процесс глобализации есть следствие эволюции государственно оформленных рыночных систем. Основным следствием этого является мировое разделение труда, миграция (и, как правило, концентрация) в масштабах всей планеты капитала, рабочей силы, производственных ресурсов, стандартизация законодательства, экономических и технологических процессов, а также сближение и слияние культур разных стран.
Экспортоориентированная модель. Суть экспортоориентированной модели промышленной политики состоит в поощрении производств, ориентированных на экспорт своей продукции. Приоритетной задачей считается производство конкурентоспособной продукции и выход с ней на международный рынок. Происходит ориентация промышленности страны на мировую конъюнктуру с целью захвата как можно большей доли мирового рынка. Важными преимуществами этой модели является включение страны в мировое хозяйство и доступ к мировым ресурсам и технологиям; развитие сильных конкурентных отраслей экономики, которые обеспечивают развитие остальных отраслей и являются основным поставщиком денежных средств в бюджет; привлечение валютных средств в страну и их инвестирование в развитие производства и сферы услуг национальной экономики.
Негативные факторы при реализации экспортоориентированной модели связаны в основном с сырьевым экспортом, поскольку чрезмерное его присутствие в структуре экспортируемой продукции грозит привести к примитивизации структуры национальной промышленности.
Модель импортозамещения. Модель импортозамещения представляет собой стратегию обеспечения внутреннего рынка на основе развития национального производства. Импортозамещение предполагает проведение протекционистской политики и поддержание твёрдого курса национальной валюты (тем самым предотвращается инфляция).
Импортозамещающая модель способствует улучшению структуры платёжного баланса, нормализации внутреннего спроса, обеспечению занятости, развитию производства, научного потенциала.
Негативными сторонами импортозамещающей модели промышленной политики являются самоизоляция от новых тенденций в мировой экономике; возможность технологического отставания от развитых стран. Кроме того, поскольку целью данной модели является насыщение внутреннего рынка, при том, что производимая продукция неконкурентоспособна и не пользуется спросом на внешнем рынке, государство вынуждено реализовывать её (чтобы окупить понесённые затраты), ограничивая реализацию более качественной импортной продукции, что не идёт на пользу не национальному производству, ни потребителям.
Закономерности интеграции национальной экономики в мирохозяйственную систему.
Современная международная интеграция представляет собой объективный процесс устойчивых экономических связей и разделения труда национальных хозяйств, которые близки по своему развитию. Интеграция ведет к тесному переплетению национальных хозяйств, созданию региональных комплексов. В своем развитии интеграционный процесс проходит несколько стадий, включая создание единого рынка с унификацией юридических и экономико-технических условий торговли, движения капитала и рабочей силы, образование экономического и валютного союза.
Конец XX - начало XXI века является периодом формирования новой системы мирового хозяйства со свойственной ей иерархией тех или иных национальных экономик в международном разделении труда (МРТ), на международном рынке капиталов, ресурсов.
Процесс интеграции России в мировое хозяйство, ее утверждение как равноправного участника в системе международных экономических отношений в международном разделении труда находится в самом начале. Несмотря на формальное расширение в начале 90-х годов участия в МЭО доля России в мировой экономике и степень ее вовлечения в международное разделение труда пока не только не возрастает, а сокращается. Так, например, удельный вес российской внешней торговли в международной торговле, резко снизившийся в начале 90-х годов, в конце 90-х годов составлял чуть более 1%. Структура ее экспорта носит преимущественно сырьевой характер. На начальной стадии находятся процессы легального вывоза капитала, организации совместных предприятий, свободных экономических зон, международные интеграционные процессы. Только около одной четверти российской экономики "завязано" на внешние рынки. Проблема интеграции России в мировое экономическое сообщество достаточно сложна и многообразна. Предпосылками к ее решению могут стать:
Прохождение Россией основных ступеней развития экономики рыночного типа, которые в свое время миновали экономически более развитые страны;
Восстановление нарушенных связей, экономическая интеграция в рамках СНГ (поначалу в рамках какой-либо его части) и, соответственно, совместное вступление единым блоком в мировое хозяйство.
Одновременно с этими процессами должна осуществляться выработка механизма взаимодействия с промышленно развитыми, развивающимися странами, международными экономическими организациями, региональными торгово-экономическими блоками и группировками. Очевидно, что все это требует немало времени и усилий.
Для преодоления разрыва, отделяющего Россию от мировых лидеров, облегчения бремени и сокращения времени перехода к рыночной экономике, интеграции в мировое хозяйство необходимо:
