JSC VTB Capital Asset Management (VTBK UA), (licenca Zvezne komisije za trg vrednostnih papirjev Rusije z dne 06.03.2002 št. 21-000-1-00059 za upravljanje investicijskih skladov, vzajemnih skladov in nedržavnih pokojninskih skladov , brez omejitve roka veljavnosti; Licenca Zvezne službe za finančne trge Rusije z dne 20.03.2007 št. 045-10038-001000 za izvajanje dejavnosti upravljanja vrednostnih papirjev, ne da bi omejila obdobje veljavnosti). Vsebina spletnega mesta www.site in vseh strani na spletnem mestu (v nadaljevanju: spletno mesto) je zgolj informativne narave. Spletno mesto se ne obravnava in ga ne bi smeli obravnavati kot ponudbo družbe VTBK UA za nakup ali prodajo kakršnih koli finančnih instrumentov ali zagotavljanje storitev kateri koli osebi. Podatkov na spletnem mestu ni mogoče obravnavati kot priporočilo za vlaganje sredstev, pa tudi kot jamstva ali obljube v prihodnosti o donosnosti naložb. Nič v informacijah ali materialih, predstavljenih na spletnem mestu, ni in se jih ne sme obravnavati kot posamično investicijsko svetovanje in / ali namen VTBK UA za zagotavljanje storitev investicijskega svetovalca. VTBK UA ne more jamčiti, da so finančni instrumenti, izdelki in storitve, opisani na spletnem mestu, primerni za osebe, ki so prebrale takšno gradivo v skladu s svojim naložbenim profilom. Finančni instrumenti, omenjeni v informacijskem gradivu spletnega mesta, so lahko namenjeni tudi izključno usposobljenim vlagateljem. VTBK UA ne odgovarja za finančne ali druge posledice, ki bi lahko nastale kot posledica vaših odločitev glede finančnih instrumentov, izdelkov in storitev, predstavljenih v informativnih materialih. Nobeni finančni instrumenti, izdelki ali storitve, omenjeni na spletnem mestu, niso na voljo za prodajo ali prodajo v kateri koli jurisdikciji, če bi bila takšna dejavnost v nasprotju z zakonodajo o vrednostnih papirjih ali drugimi lokalnimi zakoni in predpisi ali bi zavezovala družbo VTBK UA k upoštevanju zahteve za registracijo v takšni jurisdikciji . Obveščamo vas zlasti, da so številne države uvedle režim omejevalnih ukrepov, ki prebivalcem zadevnih držav prepovedujejo pridobivanje (pomoč pri nakupu) dolžniških instrumentov, ki jih je izdala banka VTB. VTBK UA vas vabi, da zagotovite, da imate pravico vlagati v finančne instrumente, izdelke ali storitve, omenjene v informativnih materialih. Tako družba VTBK UA ne more biti odgovorna v nobeni obliki, če kršite prepovedi, ki veljajo za vas v kateri koli jurisdikciji. Pred uporabo katere koli storitve ali nakupom finančnega instrumenta ali naložbenega produkta morate neodvisno oceniti ekonomska tveganja in koristi storitve in / ali izdelka, davčne, pravne, računovodske posledice sklenitve posla pri uporabi določene storitve ali pred nakupom poseben finančni instrument ali naložbeni produkt, njihova pripravljenost in sposobnost, da sprejmejo takšna tveganja. Pri sprejemanju naložbenih odločitev se ne smete zanašati samo na mnenja, izražena na spletnem mestu, ampak morate opraviti lastno analizo finančnega položaja izdajatelja in vseh tveganj, povezanih z vlaganjem v finančne instrumente. Niti pretekle izkušnje niti finančni uspeh drugih ne jamčijo ali določajo, da bodo enaki rezultati doseženi tudi v prihodnje. Vrednost ali dohodek katere koli naložbe, omenjene na spletnem mestu, se lahko spremeni in / ali nanjo vplivajo spremembe tržnih razmer, vključno z obrestnimi merami. Vsi digitalni in izračunani podatki na spletnem mestu so podani brez obveznosti in zgolj kot primer finančnih parametrov. VTBK UA ne odgovarja za izgube (neposredne ali posredne), vključno z resnično škodo in izgubljenim dobičkom, ki izhajajo iz uporabe informacij na spletnem mestu. To spletno mesto ne ponuja in tudi ne namerava nuditi pravnih, računovodskih, naložbenih ali davčnih svetovalnih storitev, zato se v zvezi s tem ne bi smeli zanašati na vsebino spletnega mesta. VTBK UA si razumno prizadeva pridobiti informacije iz virov, ki so po njegovem mnenju zanesljivi. Hkrati VTBK UA ne daje nobenih zagotovil, da so informacije ali ocene v informacijskem gradivu, objavljenem na spletnem mestu, resnične, točne ali popolne. Vse informacije, predstavljene v gradivu spletnega mesta, se lahko kadar koli spremenijo brez predhodnega obvestila. Vse informacije in ocene na spletnem mestu niso pogoji nobene transakcije, vključno s potencialom. VTBK UA ne jamči za dobičkonosnost naložb, naložbenih dejavnosti ali finančnih instrumentov. Preden naložite, morate natančno prebrati pogoje in / ali dokumente, ki urejajo postopek za njihovo izvedbo. Pred nakupom finančnih instrumentov morate natančno prebrati pogoje njihovega obtoka. VTBK UA vas s tem obvešča o možnem obstoju navzkrižja interesov pri ponudbi finančnih instrumentov, obravnavanih na spletnem mestu. Do navzkrižja interesov pride v naslednjih primerih: (i) VTBK UA je izdajatelj enega ali več obravnavanih finančnih instrumentov (prejemnik koristi od razdeljevanja finančnih instrumentov) in član skupine oseb VTBK UA (v nadaljevanju: kot član skupine) hkrati zagotavlja posredniške in / ali storitve upravljanja zaupanja (ii) član skupine zastopa interese več oseb hkrati pri zagotavljanju posredniških, svetovalnih ali drugih storitev in / ali (iii) a član skupine ima lasten interes pri opravljanju transakcij s finančnim instrumentom in hkrati zagotavlja posredniške, svetovalne storitve in / ali (iv) člana skupine, ki deluje v interesu tretjih oseb ali interesov drugega člana skupina, vzdržuje cene, povpraševanje, ponudbo in (ali) obseg trgovanja z vrednostnimi papirji in drugimi finančnimi instrumenti, vključno z ustvarjanjem trga. Poleg tega so lahko člani skupine in bodo še naprej v pogodbenih razmerjih za opravljanje posredniških, skrbniških in drugih strokovnih storitev z osebami, ki niso vlagatelji, medtem ko (i) so lahko člani skupine na voljo informacije, ki zanimajo vlagatelje in člane skupine nimajo obveznosti do vlagateljev, da razkrijejo take informacije ali jih uporabijo pri izpolnjevanju svojih obveznosti; (ii) pogoji storitve in prejemki članov skupine za opravljanje teh storitev tretjim osebam se lahko razlikujejo od pogojev in prejemkov za vlagatelje. Pri reševanju navzkrižij interesov VTBK UA vodi interese svojih strank. Podrobnejše informacije o ukrepih, ki jih je sprejel VTBK UA v zvezi z navzkrižjem interesov, so na voljo v Politiki upravljanja konflikta interesov VTBK UA, objavljeni na spletnem mestu. Odprti naložbeni skladi na enoto, ki jih upravlja VTB Capital AO Upravljanje premoženja: Odprti investicijski sklad RFI "VTB-sklad lastniškega kapitala" (Pravila sklada je 13. septembra 2007 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 0968-94131582 ); OPIF RFI "VTB - uravnoteženi sklad" (Pravila sklada je 13. septembra 2007 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 0962-94131346); OPIF RFI "VTB - Sklad evroobveznic v nastajajočih trgih" (Pravila sklada je 13. septembra 2007 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 0958-94130789); OPIF RFI "VTB - Sklad malih in srednjih podjetij za kapitalizacijo" (Pravila sklada je 13. septembra 2007 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 0959-94131180); OPIF RFI "VTB - Sklad podjetij z državno udeležbo" (Pravila sklada registrira Zvezna služba za finančne trge Rusije 13. 09.2007, št. 0966-94131263); OPIF RFI "VTB - Sklad za električno energijo" (Pravila sklada je 13. septembra 2007 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 0965-94131501); OPIF RFI "VTB - Sklad prihodnjih tehnologij" (Pravila sklada je 13. septembra 2007 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 0967-94131429); OPIF RFI "VTB - Metalurški sklad" (Pravila sklada je Urad RS za finance registriral 13. septembra 2007, št. 0961-94131104); OPIF RFI "VTB - sklad za evroobveznice" (Pravila sklada je 13. septembra 2007 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 0963-94130861); OPIF RFI "VTB - Sklad za sektor nafte in plina" (Pravila sklada je Urad RS za finance registriral 13. septembra 2007, št. 0960-94131027); OPIF RFI "VTB - sklad potrošniškega sektorja" (Pravila sklada je 13. septembra 2007 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 0964-94130944); OPIF RFI "VTB - BRIC" (Pravila sklada je 11. avgusta 1997 registrirala Zvezna komisija za trg vrednostnih papirjev Rusije, št. 0012-46539678); OPIF RFI "VTB - Global Dividend Fund" (Pravila sklada je registrirala Zvezna komisija za trg vrednostnih papirjev Rusije 26. februarja 2003, št. 0090-59893176); OPIF RFI "VTB - Zakladniški sklad" (Pravila sklada je 26. februarja 2003 registrirala Zvezna komisija za trg vrednostnih papirjev Rusije št. 0089-59893097); OPIF RFI "VTB - Moskovski borzni indeks" (Pravila sklada je registrirala Zvezna komisija za trg vrednostnih papirjev Rusije 21. januarja 2004 št. 0177-71671092), OPIF RFI "VTB - Sklad denarnega trga" (Pravila sklada so bila registrirana Zvezna služba za finančne trge Rusije, 25. septembra 2007, št. 0997-94132239); OPIF RFI "VTB - Sklad delnic podjetij za infrastrukturo" (Pravila sklada je registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije 25. septembra 2007, št. 0998-94132311); OPIF RFI "VTB - Mešani investicijski sklad" (Pravila sklada je registrirala Zvezna komisija za trg vrednostnih papirjev Rusije 03/05/2003, št. 0092-59891904). Intervalni vzajemni skladi, ki jih upravlja JSC VTB Capital Asset management: IPIFTR "VTB - Sklad za plemenite kovine" (Pravila sklada je 31. marca 2009 registrirala Zvezna služba za finančne trge Rusije, št. 1407-94156211). Vzajemni skladi, s katerimi se trguje na borzi, ki jih upravlja JSC VTB Capital Asset management: BPIF RFI "VTB-Ruske poslovne obveznice pametna beta" (Pravila sklada je registrirala Centralna banka Rusije 31. januarja 2019, št. 28-2-2 / 461) . Indeks moskovskih borz in indeks korporativnih obveznic moskovske borze sta borzna indeksa, ki ju izračuna PJSC moskovske borze. Imetnik pravic indeksa Moskovske borze in blagovnih znamk MOEX je PJSC Moskovska borza. PJSC Moskovska borza ne daje nobenih jamstev ali zagotovil tretjim osebam glede primernosti vlaganja v finančne produkte VTBK UA na podlagi indeksov, ki jih izračuna PJSC Moskovska borza. Podlaga za nastanek odnosov med PJSC Moskovska borza in VTBK UA je zagotovitev neizključne licence za uporabo indeksa Moskovske borze in blagovnih znamk MOEX. Indeks moskovskih borz in indeks korporativnih obveznic moskovske borze, izračunan s strani PJSC moskovske borze in je neposredno povezan z blagovno znamko indeksa moskovskih borz, sta bila ustvarjena, izračunana in vzdrževana brez sklicevanja na VTBK UA in njegove poslovne dejavnosti. Vrednost naložbenih delnic se lahko povečuje in zmanjšuje, rezultati naložb v preteklosti ne določajo prihodkov v prihodnosti, država ne jamči za donosnost naložb v vzajemne investicijske sklade. Pravila za skrbniško upravljanje odprtih vzajemnih skladov in posameznih investicijskih skladov, ki jih upravlja VTBK UA, določajo premije (popuste) do (c) ocenjene vrednosti naložbenih enot, ko so izdane (unovčene). Obračunavanje doplačil (diskontov) bo zmanjšalo donosnost naložb v naložbene enote odprtih vzajemnih skladov in IPIF. Pred nakupom naložbenega deleža morate natančno prebrati pravila upravljanja zaupanja sklada. Informacije o skladih se lahko seznanite s pravili upravljanja skladov, drugimi dokumenti, ki jih določa zvezni zakon "O investicijskih skladih" in predpisi s področja finančnih trgov na naslovu: 123112, Rusija, Moskva, nab. Presnenskaya, 10, 15. nadstropje, soba III, po telefonu 8-800-700-44-04 (za brezplačno medkrajevno in mobilno komunikacijo), na naslovih agentov ali v internetu na www.site. VTBK UA ne jamči, da bo delovanje spletnega mesta ali katere koli vsebine nemoteno in brez napak, da bodo napake odpravljene ali da bodo strežniki, s katerih se posredujejo te informacije, zaščiteni pred virusi, trojanskimi konji, črvi, programskimi bombami ali podobnih predmetov ali procesov ali drugih škodljivih sestavin. kakršni koli izrazi mnenj, ocen in napovedi na spletnem mestu so mnenja avtorjev na dan pisanja. ne odražajo nujno stališč VTBK UA in se lahko kadar koli spremenijo brez predhodnega obvestila. V nobenem primeru VTBK UA ne bo odgovoren za posredno, naključno, posebno, kaznovalno ali posledično škodo (vključno brez omejitev za škodo zaradi izgube podatkov, poslovanja ali dobička), ki izhaja iz ali v povezavi s temi pogoji, zaradi nezmožnosti uporabe Spletno mesto ali kateri koli izdelek, storitev ali vsebina, kupljena, prejeta ali shranjena na spletnem mestu, bodisi na podlagi pogodbe, delikta, objektivne odgovornosti ali drugače, tudi če je bila družba VTBK UA opozorjena na možnost takšne škode, ne glede na dejstvo, da zdravilo ne doseže svojega glavnega cilja. Brez omejevanja zgornje določbe, pa tudi te omejitve veljajo tudi za vse zahtevke tretjih oseb do uporabnikov. Ne glede na druge izjave ni namen teh določil in pogojev izključiti ali omejiti kakršne koli obveznosti ali obveznosti, ki jih ima VTBK UA do svojih strank v skladu z veljavno zakonodajo, ali ki jih veljavna zakonodaja ne more izključiti ali omejiti.
Posamezni oddelki mednarodne skupine VTB ponujajo številne različne finančne storitve. Tako JSC VTB Capital Asset Management zasebnim vlagateljem ponuja nakup delnic odprtih in zaprtih skladov ter storitve upravljanja zaupanja.
Zgodovina družbe za upravljanje VTB se začne leta 1996, po 10 letih uspešnega dela je vstopila v holding VTB. Leta 2003 je delal s pokojninskimi prihranki. Zanesljivost organizacije potrjujejo različne ocene - najvišjo stopnjo zanesljivosti družbe za upravljanje na ravni AAA sta dodelila nacionalna ocena RA in Rus -rating, A ++ - strokovna agencija RA. In že sam vstop družbe v strukturo VTB priča o močni podpori holdinga.
Tako je do danes obseg dela VTB Capital Asset Management precej obsežen, pod njegovim upravljanjem so:
Lastnik delnic zaprtega sklada lahko postanete samo na podlagi individualnega povabila in z naložbenimi izkušnjami. Uporaba teh finančnih instrumentov pomeni velike vloge - od nekaj sto ali celo milijonov rubljev.
Zasebnemu vlagatelju z majhnimi prihranki je priporočljivo, da je pozoren na vzajemne sklade VTB Capital Asset Management, ki pomenijo skromnejše naložbe in lahko ustvarijo velik dohodek. Na primer, uravnotežen portfelj lahko prinese od 10% do 15% letno, agresiven pa od 15% do 20%, hkrati pa se tveganje izgube dela kapitala znatno poveča.
Od leta 2018 obstaja 19 maloprodajnih skladov VTB Capital Asset Management, ki jih je mogoče pogojno razdeliti v več kategorij, odvisno od sredstev, v katera vlaga ekipa sklada:
Vsi potrebni podatki o sredstvih - upravljanje, donosnost (v dinamiki), struktura arhivov, strategija itd. - objavljeno na uradni spletni strani družbe za upravljanje. Priporočljivo je, da natančno preučite profil vsakega vzajemnega sklada, preden se odločite, ali boste kupili enoto. Če želite to narediti, lahko uporabite tudi vire tretjih oseb, na primer stran družbe za upravljanje VTB na spletnem mestu InvestFunds: http://pif.investfunds.ru/uk/19.
VTB Capital Asset Management ne prodaja delnic samo prek svojih pisarn, ampak tudi prek partnerskih prodajnih mest. Skupno je mogoče delnice v vzajemnih skladih družbe za upravljanje VTB kupiti na 600 prodajnih mestih v Rusiji. Partnerji družbe so banke skupine VTB, pa tudi CityBank, Vostochny, OTP, Intesa.
Poleg tega lahko stranke banke VTB24 prek svojega osebnega računa kupijo vrednostne papirje na spletu.
Dohodek vlagatelja pri vlaganju v vzajemne sklade uprave VTB Capital Asset nastane zaradi razlike med nakupno in prodajno ceno delnic. Hkrati pa ni izključen negativen finančni rezultat na podlagi rezultatov naložbe, saj lahko sklad v neugodnih gospodarskih razmerah izkaže izgubo. Pomembno je razumeti, da bolj ko je UIS bolj tvegan, večji je potencialni dohodek in hkrati tveganje izgube dela prihrankov.
Zato je pomembno poiskati optimalno točko za vstop na trg in nakupe delnic ne na vrhuncu njihove vrednosti, ampak po nekem znižanju cene. Če želite to narediti, je treba najprej analizirati strukturo sredstev, da bi razumeli, kako se oblikuje cena delnice, in drugič, analizirati je treba dinamiko donosnosti sklada. Če na splošno kaže pozitiven finančni rezultat, zdaj pa njegove delnice izgubljajo vrednost, je to pravi čas za nakup.
Optimalno obdobje za imetništvo delnic je od enega leta, nekatere strategije pa predvidevajo daljše obdobje dela. Seznanite se s strategijo in priporočenimi obdobji zadrževanja.
Pogoji za vlaganje v vsak poseben vzajemni sklad družbe za upravljanje VTB Capital Asset Management so različni, vendar je mogoče opredeliti skupne značilnosti:
Višina minimalnega prispevka in dodatnih nakupov je odvisna od posebnega sklada in kraja nakupa.
Tako bodo cene pri nakupu enot vzajemnih skladov v družbi za upravljanje kapitala VTB naslednje:
Pri nakupu od partnerjev se odkupne cene spremenijo:
Če vlagatelj kupuje enote prek spleta, z uporabo mobilne aplikacije, tako, da odda naročilo po telefonu ali po pošti, potem zanj veljajo cene za nakup vzajemnih skladov v družbi za upravljanje.
Za pridobitev lastništva nad delnicami vzajemnih skladov, ki jih upravlja CJSC VTB Capital Asset Management, mora stranka predložiti le svoj potni list in podatke o računu, s katerimi bo potekala trgovina. Če pa nimate računa, ga lahko odprete v banki in ga takoj napolnite v gotovini ali na spletu.
Na splošno je postopek nakupa delnic naslednji:
Pravica do lastništva delnic se pridobi naslednji dan po vplačilu vzajemnega sklada. Vlagatelj bo o tem obveščen prek SMS -a.
Po prvem nakupu delnic in vključitvi vlagatelja v register delničarjev VSC VTB 24 Capital Asset bosta nakup in prodaja vrednostnih papirjev izvedena veliko hitreje in lažje. Prijave bodo izvedene na dan oddaje naročila; po želji bo mogoče prodati vse enote vzajemnih skladov in dvigniti denar na tekoči račun ali kupiti vrednostne papirje drugih skladov namesto prodanih.
Najlažji način za upravljanje delnic je uporaba osebnega računa vlagatelja in sistema spletnega bančništva Telebank.
Če želite delnice v celoti odkupiti, morate pri partnerjih za upravljanje vložiti pisno vlogo s priloženimi podatki o računu, kamor želite nakazati denar (ni treba navesti računa VTB, vendar upoštevajte, da boste najbolj verjetno morate plačati provizijo za medbančni prenos).
Tako je družba JSC VTB Capital Asset Management ena največjih organizacij na borzi, ki vlagateljem ponuja tako neposredno skrbniško upravljanje sredstev kot posredno - z nakupom enot vzajemnih skladov. Na spletni strani družbe za upravljanje najdete popolne informacije o vsakem vzajemnem skladu. Če želite postati lastnik deleža katerega koli sklada, morate izpolniti vprašalnik in na račun nakazati najmanjši določeni znesek, pozneje bo mogoče plačati na spletu brez dodatnih manipulacij. Pri odkupu delnice družba za upravljanje zaračuna provizijo v višini 1% do 2%, odvisno od roka, zato je bolj donosno ohraniti odkupljene delnice čim dlje.
UK Capital Group je ena največjih ruskih družb za upravljanje naložbenih sredstev.
Skupino sestavljajo tri velika podjetja:
Skupina je v letu 2013 nabrala sredstva kapitalistov v višini več kot 160 milijard rubljev za izvajanje naložbenih transakcij s papirnatimi sredstvi, nepremičninami in drugimi instrumenti, ki zagotavljajo dobiček.
Nacionalna bonitetna agencija je finančni instituciji dodelila najvišjo oceno zanesljivosti. Investicijska družba svojim strankam ponuja storitve od poznih 90. let 20. stoletja. Osnovne smeri delovanja skupine družbe za upravljanje Capital so naslednje:
Premoženje podjetja je ocenjeno na več kot 5 milijard rubljev. Skupina vključuje deset PIF -jev, ki so v zadnjem letu pokazali različne donose:
Skladi izvajajo finančne dejavnosti v različnih panogah, kar močno poenostavi izbiro vlagatelja. Poleg tega se kapitaliste spodbuja, da preizkusijo različne naložbene tehnologije, ki vključujejo odločne ali zmerne ukrepe za pridobitev finančnih sredstev.
Skupina družbe za upravljanje kapitala aktivno sodeluje na razpisih za pravico do sodelovanja v vladnih programih. V letu 2014 je finančna institucija ena od udeležencev vojaškega hipotekarnega programa. Organizacija je pridobila dostop do sredstev Rosvoenipoteke v višini 50 milijard rubljev za namene njihove nadaljnje naložbe v donosne instrumente.
Dejavnosti investicijske družbe, namenjene povečanju pokojninskega varčevanja državljanov, so precej učinkovite, kar dokazuje kazalnik donosnosti 9 odstotkov letno za leto 2013. Za zaščito prihodnje pokojnine pred inflacijo in drugimi negativnimi dejavniki družba uporablja različne naložbene instrumente z visokimi kazalniki zanesljivosti.
Družba za upravljanje skupine ZAO Capital ponuja storitev učinkovitega upravljanja finančnih sredstev skladov. Takšna storitev vam omogoča, da zmanjšate odvisnost podjetja od posameznih prejemkov, poleg tega pa ponuja možnost prejemanja dohodka, ki je oproščen obdavčitve dobička.
Vzajemni skladi podjetja aktivno izkoriščajo potencial delnic in obveznic za zaslužek zasebnih kapitalistov. Raznolikost strategij močno poenostavlja izbiro vlagateljev novincev. Poleg tega ima investicijska institucija precej nizek vstopni prag - 10 tisoč rubljev.
Vlogo za sodelovanje v skladu lahko vložite med delovnim časom pisarn družbe ali prek zastopnika ex. podjetja - OTP Bank, KIT Finance, Petrokommerts in nekatere druge poslovne banke.
Višina prejemkov Skupini kapitala družbe za upravljanje znaša približno 1,5 odstotka čiste vrednosti sredstev, kar je ustrezen znesek za ta segment tržnih razmerij.
Vlagatelj lahko upravlja svoje premoženje tako prek upravitelja podjetja kot preko svojega osebnega računa. Poravnave s stranko so priročno organizirane, kar vključuje uporabo zmogljivosti spletnega bančništva, upravljanje z mobilno banko ali uporabo tradicionalnih bančnih dokumentov.
.jpg)