TASS-DOSJE. 29. avgusta 2017 se je Centralna banka odločila izvesti ukrepe za povečanje finančne stabilnosti ene največjih zasebnih ruskih kreditnih institucij - PJSC Bank Otkritie Financial Corporation (Otkritie FC).
Regulator je banki imenoval začasno upravo in jo bo podpiral s pomočjo sredstev sklada za konsolidacijo bančnega sektorja (FCBS). Otkritie bo še naprej posloval kot običajno in bo izpolnjeval svoje obveznosti. Moratorij na poplačilo terjatev upnikov ni uveden. Po besedah prvega namestnika predsednika Centralne banke Dmitrija Tulina bo proces finančne sanacije banke trajal 6-8 mesecev.
Banka FC Otkritie je avgusta 2017 po premoženju na osmem mestu v Rusiji, julija pa je bila največja zasebna kreditna institucija v Rusiji pred Alfa-Bank.
Banka je bila ustanovljena v Moskvi leta 1992 kot Tipko Venture Bank; 15. decembra 1992 ga je registrirala Centralna banka Ruske federacije. Že v začetku leta 1993 je kreditno organizacijo odkupila skupina ICT (solastnik - Alexander Nesis). Avgusta 1994 je banka spremenila ime v Nova Moskva, vendar je uporabila kratko ime Nomos-Bank (uradno je bila ustanovljena leta 2007).
Do konca 2000-ih je bila Nomos-Bank med 20 najboljšimi ruskimi bankami po premoženju, do leta 2012 pa se je uvrstila med prvih 10. V njeni strukturi sta bili regionalni banki Nomos-Regiobank in Nomos-Bank-Siberia, ki sta bili vanjo združeni leta 2013.
Avgusta 2012 je finančna skupina Otkritie (ustanovitelj in največji solastnik Vadim Belyaev) vstopila v kapital Nomos-Bank. Do pomladi 2014 je svoj delež povečal na 74,9 %, ko je kupil delnice od skupine IST (postala je solastnik Otkrytie) in od drugih solastnikov, tudi na prostem trgu. 22. avgusta 2014 je banka spremenila ime v OJSC Bank Financial Corporation Otkritie (od decembra 2014 - PJSC).
V letih 2010 je Nomos-Bank, nato pa banka "FC" Otkritie ", sodelovala pri finančni sanaciji bank "Moskovska prestolnica "," VEFK-Siberia "," Petrovsky ", Sverdlovsk Provincial Bank in "Trust". se jim pridružila struktura "Discovery".
Leta 2015 se je Petrokommerts pridružil banki Otkritie, leta 2016 pa Khanty-Mansiysk Bank Otkritie. Tudi v letu 2015 je Otkritie pridobil ruski projekt Tochka za preproste bančne storitve za podjetnike, leta 2016 pa bančno storitev "Rocketbank".
Banka Otkritie deluje v 54 regijah Rusije, ima mrežo 412 poslovalnic in eno tuje predstavništvo v Pragi. Služi 3,6 milijona zasebnih strank in 247 tisoč pravnih oseb. Število zaposlenih je 15 tisoč ljudi.
Čisti dobiček je konec leta 2016 znašal 1,5 milijarde rubljev. (leta 2015 6,6 milijarde rubljev). Skupni poslovni prihodki - 84,7 milijarde rubljev Odobreni kapital znaša 11 milijard 21 milijonov rubljev.
Po podatkih banki.ru so sredstva avgusta 2017 znašala 2 bilijona 324 milijard rubljev. (14,7 % manj kot v juniju 2017). Vloge posameznikov - 538,9 milijarde rubljev. (padec za 2,8 %). Portfelj posojil - 1 bilijon 94 milijard rubljev. (padec za 35 %).
Od avgusta 2017 je glavni delničar banke, neposredno ali posredno, Otkritie Holding (solastniki - Vadim Belyaev, Ruben Aganbegyan, Alexander Mamut, IFD Group, VTB Bank, East Group, NPF Lukoil-Garant itd. . ). Preostale delnice so v prostem obtoku.
Če začasna uprava ne bo razkrila "luknje" v kapitalu banke, bodo njeni sedanji lastniki v njem obdržali 25 odstotkov, preostale delnice po reorganizaciji bodo prenesli na FCBS.
Analitska bonitetna agencija (ACRA) je banki Otkritie 3. julija 2017 dodelila oceno na nacionalni lestvici BBB, kar je utemeljilo s tem, da ima kreditna institucija šibko kakovost sredstev in negativno vpliva na likvidnost matične družbe. Takšna ocena je samodejno pomenila, da Otkritie ne more več pritegniti sredstev iz zveznega proračuna in zasebnih pokojninskih skladov, njeni novi vrednostni papirji pa niso bili vključeni na lombardni seznam Centralne banke.
Centralna banka je 28. julija odvzela dovoljenje veliki zasebni banki "Yugra" (bila je med 30 najboljših). V ozadju tega dogodka so znižanje ocene ACRA in govorice o možnih finančnih težavah pri Otkritieju, zasebnim in pravnim osebam v juliju - avgustu 2017 vzelo 528 milijard rubljev. To je povzročilo močno zmanjšanje likvidnih sredstev banke.
Za podporo Otkritieju je Centralna banka julija banki dala posojilo v višini 333 milijard rubljev.
16. avgusta 2017 je postalo znano za pismo, ki ga je uslužbenec Alfa Capital poslal strankam podjetja, v katerem so bili opozorjeni na tveganja FC Otkritie, B&N Bank, Promsvyazbank in MKB. V pismu je zapisano, da je stanje okoli teh bank "mogoče dokončno rešiti to jesen, in ne po predsedniških volitvah v Ruski federaciji leta 2018, kot mnogi mislijo." Alfa Capital in Alfa-Bank sta povedala, da pismo odraža zasebno mnenje zaposlenega in da nameravata družbi še naprej sodelovati z omenjenimi bankami.
25. avgusta 2017 je časnik Vedomosti s sklicevanjem na vire poročal, da bi lahko banko Otkritie sanirala Sklad za konsolidacijo bančnega sektorja.
Predsednik nadzornega sveta, od leta 2017 predsednik banke Ruben Aganbegyan (sin nekdanjega rektorja Akademije za narodno gospodarstvo Abela Aganbegyana). Predsednik uprave od leta 2016 - Evgenij Dankevič.
Začasna uprava, ki se v banki uvaja 30. avgusta, vključuje predstavnike Banke Rusije in družbe za upravljanje FKBS LLC. Delo sveta in skupščine delničarjev banke se bo nadaljevalo, vendar bodo njuni sklepi začeli veljati po dogovoru z začasno upravo.
Institucije skupine Otkritie so se z leti povezovale. Poslovanje istoimenskega upnika se je začelo leta 1993. Za to se je spremenil seznam podjetij, vključenih v finančno skupino, sama banka pa je postala državna.
Pred sanacijskim postopkom je bila blagovna znamka vključena v TOP-10 največjih organizacij v državi, veljala je za hrbtenično institucijo. Aktivno so se razvijali vektorji naložb, prebivalstva, podjetij, malih in srednjih podjetij ter zasebnega bančništva.
Kar je bilo prej
Seznam finančnih družb, vključenih v to združenje, je bil na ruskem trgu znan po svojih dejavnostih. Njegova edinstvena struktura je bila sestavljena iz več kot 10 velikih organizacij. Nato sta poleg PJSC "Otkrytie" svoje storitve ponudila tudi Khanty-Mansiysk in Petrokommerts.
Zato so bile na področju bančnih storitev strankam naenkrat na voljo tri smeri programov. Ta pristop je bistveno povečal zmožnost potrošnikov za izbiro primernih in donosnih bančnih ponudb.
Stečaj leta 2017
V začetku drugega četrtletja 2017 je posojilodajalec doživel precejšen odliv denarja strank. In čez poletje je znesek dosegel 1 bilijon rubljev. Posledično se je zmanjšala likvidnost, ACRA pa je banko ocenila na ravni velikih zasebnih finančnih institucij.
Posledično uprava ni več mogla zahtevati sredstev od državnih podjetij ali PF. Da bi nekako nevtralizirali izgube, so financerji prejeli posojilo Centralne banke Ruske federacije na nezavarovani podlagi. A ni veliko pomagalo.
Posledično je konec poletja Centralna banka sporočila, da postaja glavni vlagatelj v Otkritie prek FCBS. To je prvič, da je regulator uporabil tak pristop za izboljšanje poslovanja. Je učinkovitejši od drugih shem, saj je cenejši in časovno hitrejši od klasičnega rehabilitacijskega postopka.
Moratorija na izpolnitev terjatev upnikov niso napovedali. Pravzaprav so vsi vlagatelji lahko dvignili svoj denar na prvo zahtevo. Vsi drugi ukrepi za izboljšanje finančne stabilnosti niso v ničemer vplivali na delo zavoda.
Kaj se dogaja danes
Otkritie je razpršena skupina s pomembnim potencialom za prihodnjo poslovno rast. Skupina vključuje banke "Trust", "Rosgosstrakh", "Tochka" in "Roketbank", pa tudi številna podjetja, ki imajo vodilne položaje v finančnem sektorju:
Vse te ustanove so opravile sanacijski postopek. Centralna banka Rusije je za sanacijo podjetij porabila 456,2 milijarde rubljev. Do danes so bili vsi postopki že zaključeni, tako da ima institucija pravico, da se razvije kot samostojna kreditna institucija, tako kot ostala skupina (vendar je "Trust" v svojem času še potreboval reorganizacijo).
Pogoji dela podjetja so na ravni ostalih udeležencev na trgu. Dodatna kapitalizacija ni več potrebna, organi upravljanja so v celoti oblikovani. V začetku leta je bil kapital na ravni 224 milijard rubljev, sredstva - 1,8 bilijona rubljev. Po slednjem kazalcu se posojilodajalec uvršča na 6. mesto na domačem trgu.
Če želite vedeti, kako dobiti posojilo brez napak? Nato se sprehodite
Banke skupine Otkritie so bile integrirane že več let. Trenutno ta skupina velja za eno največjih v državi.
Banke, ki spadajo v skupino Otkritie, so precej znane po svojih dejavnostih na ozemlju Ruske federacije. Struktura te banke je edinstvena na svoj način: v skupino Otkritie je vključenih več kot 10 velikih finančnih institucij.
Trenutno poleg sedeža PJSC Otkritie svoje izdelke javnosti ponuja tudi podružnica Petrokommerts (PJSC Khanty-Mansiysk Bank Otkritie je leta 2016 zaključila integracijo v Otkritie FC). To pomeni, da je na področju bančnih storitev in produktov pravnim in fizičnim osebam na voljo izbira med 3 glavnimi udeleženci v okviru obstoječih programov hkrati. S tem se bistveno razširijo možnosti prebivalstva za izbiro najustreznejših in donosnih bančnih produktov.
Katere banke so vključene v skupino Otkritie?
Od leta 1993 so se v to skupino postopoma vključile naslednje komercialne strukture:
Nato pride do združitve in integracije, zaradi katere se bančna skupina Otkritie (katere banke so vanjo vključene, je navedeno zgoraj) preoblikuje v PJSC z dvema polno delujočima podružnicama: FC Otkritie in Petrokommerts.
Finančna skupina banke Otkritie ima naslednje strukturne oddelke z istim imenom:
Poleg tega je v okviru finančnega okrevanja v skupino vključena tudi Trust Bank, ki se je samostojno razvila kot komercialna banka za prebivalstvo.
Trenutno so banke skupine Otkritie prisotne v 53 regijah Ruske federacije. Število bolnišničnih oddelkov je 430. Glavni strukturni oddelki ponujajo lastne izdelke fizičnim in pravnim osebam s konkurenčnimi pogoji.
Zgodovina blagovne znamke Otkritie Financial Corporation Bank se začne 16. junija 2014, sama banka pa je bila ustanovljena leta 1993 in se je pred preoblikovanjem imenovala NOMOS-Bank. Med nedavnimi spremembami je kreditna institucija prejela ne le novo ime, ampak je postala tudi matična organizacija bančne skupine Otkritie FC, ki poleg nje vključuje Khanty-Mansiysk Bank, Otkritie Bank in Novosibirsk. Občinska banka.
Ključni delničar banke je Otkritie Holding (74,9 %), njeni glavni upravičenci pa so Vadim Beljajev, Ruben Aganbegjan, Aleksander Nesis, Mihail Parinov, Aleksander Mamut in Sergej Gordejev. Nekatere delnice so v prostem obtoku na moskovski borzi.
Vodenje tekočih dejavnosti banke izvaja upravni odbor (6 oseb). Predsednik in predsednik uprave banke Otkritie FC je nekdanji finančni direktor Otkritie Holding FC Dmitrij Romaev (diplomiral na Državni tehnični univerzi Tula in Finančno akademijo pri vladi Ruske federacije). Nadzornemu svetu predseduje Ruben Aganbegyan, eden od njegovih upravičencev.
Banka FC Otkritie je v svojih dejavnostih osredotočena na posojila podjetjem ter hitro rastoče in visoko marže segmente - srednje velika podjetja in mala podjetja. V skladu s tem so glavni vir dobička prihodki od obresti naslednje strukture:
Kot smo že omenili, večina posojilnega portfelja odpade na posojila pravnim osebam - 95,5 %.
Viri banke sestavljajo 55 % sredstev strank - pravnih in fizičnih oseb (sredstva fizičnih oseb predstavljajo 21,6 % sredstev strank). Zbrana sredstva kreditnih institucij in Centralne banke Ruske federacije predstavljajo 22 % obveznosti. Obseg izdanih zadolžnic je 12 % obveznosti.
referenca
Bančna skupina Otkritie Financial Corporation se uvršča na 1. mesto med največjimi zasebnimi bančnimi skupinami v Rusiji in na 5. mestu med vsemi ruskimi bančnimi skupinami po premoženju po oceni Interfaxa (Interfax-CEA po poročanju RAS od 1. julija 2014). Konsolidirana sredstva Skupine v skladu z MSRP so na dan 30. junija 2014 znašala 1.396,6 milijarde rubljev, lastniški kapital - 141,8 milijarde rubljev. Skupina ima široko regionalno mrežo, ki je imela na dan 30. junija 2014 približno 866 prodajnih mest v 57 gospodarsko pomembnih regijah Rusije. Pomemben del poslovanja skupine je koncentriran v Moskvi, Sankt Peterburgu, regiji Tjumen (vključno z avtonomnim okrožjem Hanti-Mansi), regiji Novosibirsk, ozemlju Habarovsk, Jekaterinburgu in Saratovu.
Kreditna institucija je bila registrirana decembra 1992 kot delniška investicijska in poslovna banka "TIPKO Venture Bank". S sklepom skupščine delničarjev leta 1994 se je banka preimenovala v delniško investicijsko in poslovno banko "Nova Moskva", leta 2007 pa v OJSC "Nomos-Bank". Maja 2006 je kontrolni delež v banki konsolidirala skupina ICT (solastnik Alexander Nesis). Leta 2007 se je delničarjem pridružila Russia Finance Corporation B.V. iz skupine PPF, ki je že imela v lasti Home Credit Bank v Rusiji.
Avgusta 2012 se je skupina PPF Petra Kellnerja v celoti umaknila iz kapitala Nomos-Bank. Večino (26,5 %) delnic v lasti Skupine PPF je pridobila finančna družba Otkrytie*. Ta posel, vreden približno 15 milijard rubljev, je bila prva faza projekta združitve Nomos-Bank in bančnega poslovanja finančne korporacije Otkritie. V letu 2013 je Otkritie FC konsolidirala 51 % glasovalnih delnic Nomos-Bank. 13,2-odstotni nominalni delež (delnice so bile deponirane v programu depozitarnih potrdil - GDR, s katerimi se trguje na londonski borzi) je pripadal Deutsche Bank Aktiengesellschaft; še 11,9 % je obvladovala skupina podjetij IKT (prek številnih ciprskih podjetij, katerih ključni upravičenci so Alexey Gudaytis, Nikolay Dobrinov, Alexander Nesis, Dmitry Sokolov, Igor Finogenov). Majhen del Nomosovih papirjev je bil v navzkrižni lasti; Na moskovski borzi se je trgovalo z 18,6 % delnic.
Julija 2013 je FC Otkritie zaključil postopek združitve dveh regionalnih hčerinskih družb - Nomos-Regiobank in Nomos-Bank - Siberia.
Aprila 2014 je Otkritie FC (investicijska družba) povečal svoj delež na 74,9 %. Preostale delnice, vključno z delnicami, izdanimi v okviru dodatne izdaje (z izjemo vrednostnih papirjev, ki jih je kupil Otkritie FC), so ostale v prostem obtoku. Poročali so, da namerava Otkritie FC povečati svoj delež v Nomos-Bank na 100 %; v prihodnosti je bila načrtovana združitev Nomos-Bank in bančnega poslovanja Otkritie FC. Junija 2014 se je Nomos-Bank preimenovala v OJSC Bank Otkritie Financial Corporation. Jeseni 2014 se je organizacijsko-pravna oblika v skladu z zakonom spremenila v javno delniško družbo.
Od januarja 2017 je bil Otkritie Holding obvladujoči delničar banke FC Otkritie, ki je imela v neposredni in posredni lasti 55,2 % glasovalnih delnic. Delnice banke so bile tudi v prostem obtoku na moskovski borzi. Največji upravičenci banke so bili: Vadim Belyaev, ustanovitelj in eden ključnih solastnikov Otkritie, predsednik upravnega odbora Otkritie Holding (17,98 % delnic z glasovalno pravico); vrhunski menedžerji skupine Otkrytie Ruben Aganbegyan, Dmitrij Romaev, Evgeny Dankevich, Alexey Karakhan (9,91%); predsednik LUKOIL-a Vagit Alekperov in član uprave LUKOIL-a Leonid Fedun (8,91%); predstavniki skupine IST Alexander Nesis, Alexey Gudaytis, Nikolay Dobrinov, Igor Finogenov, Dmitry Sokolov, Igor Tsyplakov, Konstantin Yanakov (12,08%); VTB Bank (5,51%), zavarovalnica Rosgosstrakh (3,75%, vključno s skrbniškim upravljanjem LLC Savings Management), poslovneži Mihail Parinov (3,90%) in Alexander Mamut (3,68%). Manjšinski delničarji imajo v lasti 6,56 % delnic. Poleg tega je bil del delnic banke v lasti same kreditne institucije, tudi prek shem navzkrižnega lastništva.
Med delničarji banke Otkritie FC so bili tudi institucionalni vlagatelji - družbe za upravljanje, ki se ukvarjajo s skrbniškim upravljanjem pokojninskih rezerv in pokojninskih prihrankov nedržavnih pokojninskih skladov: NPF elektroenergetike (4,86%), NPF Lukoil-Garant (2,46%), JSC NPF "RGS" (4,97%), JSC NPF "Future" (4,09%).
Banka Rusije je 22. decembra 2014 sprejela odločitev o reorganizaciji NB Trust, ki se je po premoženju uvrstil na 28. mesto. Banka finančne družbe Otkritie je bila imenovana za sanatorja. Centralna banka se je na podlagi ocene Agencije za zavarovanje vlog o obsegu kapitalskega primanjkljaja v višini 67,8 milijarde rubljev odločila za sanacijo bančnega sklada s sodelovanjem vlagatelja. Celoten postopek reorganizacije je bil ocenjen na 127 milijard rubljev, od tega naj bi regulator zagotovil 99 milijard v obliki posojila DIA za finančno pomoč Trustu, dodatno posojilo v višini 28 milijard pa je prejela sanatorijska banka. za pokrivanje neravnovesja med pošteno vrednostjo sredstev in obveznostmi banke. V skladu z načrtom finančnega okrevanja bo FC Otkritie dokončal združitev Trust do konca leta 2020.
Junija 2015 je Otkritie zaključil nakup Petrocommerce Bank od IFD Kapital Group.
Aprila 2016 je banka Otkritie prevzela Rocketbank, eno prvih virtualnih bank v Rusiji, ki je promovirala bančne storitve, pri čemer se je zanašala na pravno in procesno podporo Otkrytie. V skupini je tudi podoben projekt Tochka, katerega dejavnosti so usmerjene v zagotavljanje bančnih storitev pravnim osebam prek internetnih tehnologij.
Avgusta 2016 je FC Otkritie zaključil pravni postopek za združitev banke Khanty-Mansiysk Bank Otkritie, ki je nastala leta 2014 kot rezultat združitve banke Otkritie in Novosibirske občinske banke v Khanty-Mansiysk Bank. Prej je skupina načrtovala razvoj poslovanja s prebivalstvom na podlagi KMB Otkritie, kasneje pa je vodstvo sprejelo odločitev o reorganizaciji nadzorovane banke v obliki združitve z matično kreditno institucijo. Posledično je bila likvidirana licenca banke KMB “Otkritie” in združena vsa sredstva in obveznosti bank.
Decembra 2016 so se v številnih medijih pojavile informacije o možni združitvi FC Otkrytie in zavarovalnice Rosgosstrakh, ki bi strankam v transakciji omogočila ustanovitev največje zasebne finančne skupine v Ruski federaciji. V okviru posla je bilo načrtovano, da bi lastnik holdinga Rosgosstrakh Danil Hačaturov prejel manjšinski delež v Otkritie Holdingu, nadzor nad bančnimi (RGS Bank) in zavarovalniškimi posli Rosgosstrakh pa bi prešel na Otkritie. Po poročanju medijev naj bi posel sklenil leta 2017. Vendar se tem načrtom ni bilo usojeno uresničiti.
Julija 2017 je analitična bonitetna agencija (ACRA) banki FC Otkritie dodelila bonitetno oceno BBB na nacionalni lestvici, kar je utemeljila s slabo kakovostjo sredstev kreditne institucije in negativnim vplivom na likvidnost matične družbe. V ozadju negativnega ozadja novic, povezanih z odvzemom licence veliki zasebni banki Yugra, so znižanje bonitetne ocene ACRA in govorice o možnih finančnih težavah banke FC Otkritie sprožile paniko na trgu in povzročile močno zmanjšanje stanje kreditne institucije sredstev zasebnih in pravnih oseb ... Posledično se je obseg visoko likvidnih sredstev banke hitro zmanjševal. Banka Rusije je že 29. avgusta 2017 sprejela odločitev o izvajanju ukrepov za povečanje finančne stabilnosti banke FC Otkritie, v okviru katerih naj bi regulator sam sodeloval kot glavni vlagatelj s sredstvi sklada MC. za konsolidacijo bančnega sektorja. V banko je bila imenovana začasna uprava, v kateri so bili zaposleni v Centralni banki in FKBS.
11. decembra 2017 je Banka Rusije uradno postala lastnica več kot 99,9% delnic banke FC Otkritie v okviru izvajanja načrta za sodelovanje Centralne banke pri izvajanju ukrepov za preprečevanje stečaja kredita. institucija.
Od 21. decembra so bile z odredbo Banke Rusije ukinjene funkcije začasne uprave za upravljanje banke FC Otkritie, dodeljene FCBS.
Trenutno so zaključene najpomembnejše faze reorganizacije banke: izvedena je bila dokapitalizacija in oblikovani organi upravljanja, zaradi česar se banka lahko razvije kot samostojna finančna in kreditna institucija. Banka deluje pod enakimi pogoji za vse udeležence na trgu.
1. januarja 2019 je prišlo do uradne združitve FC Otkritie Bank in B&N Bank. Združena kreditna organizacija bo delovala pod blagovno znamko Otkritie in pod licenco Otkritie FC.
Od 1. oktobra 2018 je regionalno mrežo banke Otkritie FC sestavljalo 20 poslovalnic, 223 dodatnih in 147 operativnih poslovalnic ter devet operativnih blagajn zunaj blagajne. Ob upoštevanju omrežij partnerskih bank imajo stranke Otkritie FC dostop do približno 900 pisarn in 6000 bankomatov v 70 regijah Ruske federacije. Pomemben del poslovanja je koncentriran v Moskvi, Sankt Peterburgu, regiji Tjumen (vključno z avtonomnim okrožjem Hanti-Mansijsk), Jekaterinburgu, regiji Novosibirsk, ozemlju Habarovsk in regiji Volgograd. Skupno število zaposlenih v banki je na dan 1. oktobra 2018 znašalo 15,9 tisoč ljudi. Do sredine leta 2018 je banka služila približno 180 tisoč pravnim osebam in več kot 3,8 milijona fizičnih oseb, vključno s premijskimi strankami.
Aktiven razvoj in rast banke se je začela v drugi polovici leta 1998, ko je njen delničar in predsednik Igor Finogenov prevzel mesto namestnika generalnega direktorja državne korporacije Rosvooruzhenie. Nato so številna podjetja vojaško-industrijskega kompleksa prešla v službo v Nomos-Bank (zdaj "FC Otkrytie"). Danes je univerzalna poslovna banka, specializirana za posojanje in servisiranje velikih in srednje velikih podjetij iz trgovskih podjetij, strojništva, ladjedelništva, obrambnega kompleksa, rudarjenja zlata, jedrske industrije, finančnih in gradbenih podjetij, zunanjetrgovinskih organizacij. Med korporativnimi strankami FC Otkritie so bili ALROSA, AFK Sistema, Novolipetsk MMK, Evraz Group, ChTPZ Group, Kosogorsk Metalurgical Plant OJSC, Shchekinoazot Group of Companies, Ufaoil CJSC , OJSC Promyshlennaya Energetika, ZAO NPOTPF Electronics OOO, El Standard Mik, ZAO , OOO NPP BELA, Skupina podjetij Servico, OOO Medmestni avtobusni prevoz, OAO Rusgrain Holding "in druge organizacije. Trenutno banka opravlja storitve za matično družbo in vsa podjetja skupine LUKOIL ter svojim zaposlenim zagotavlja celotno paleto storitev in produktov.
Banka zavzema eno izmed vodilnih mest na področju strukturiranih financ, financiranja pridobivanja in predelave zlata in srebra ter njihovega izvoza in prodaje plemenitih kovin. Položaji FC Otkritie so precej močni na trgih plemenitih kovin, investicijskih storitev in zasebnega bančništva. Od leta 2006 banka izvaja projekte hipotekarnega kreditiranja in kreditiranja malih in srednje velikih podjetij.
Seznam storitev in produktov banke za pravne osebe, mala in srednje velika podjetja trenutno vključuje storitve gotovinske poravnave, storitve na daljavo, plačne projekte in podjetniške kartice, plasiranje razpoložljivih sredstev in upravljanje likvidnosti, zbiranje gotovine, zunanjo gospodarsko dejavnost, investicijsko bančništvo storitve, posredniške storitve, financiranje poslov (posojila in kreditne linije, prekoračitev, faktoring, financiranje z državno podporo), izdajanje jamstev, pridobivanje itd. Banka zasebnim strankam ponuja depozite, debetne in kreditne kartice (MasterCard, Visa in Mir), sefi, potrošniška posojila (v gotovini, plače strankam, upokojenci, refinanciranje), hipoteke, plačila in nakazila (vključno prek Western Union in Zolotaya Korona). Strankam so na voljo tudi mobilne in internetne banke: Rocketbank, Tochka in Otkritie Factoring.
Od začetka leta 2018 se je obseg čistih sredstev Banke FC Otkritie zmanjšal za 28,2% - na 1,7 bilijona rubljev do 1. decembra 2018. V pasivnem delu je bil glavni razlog za zmanjšanje bilančne vsote odplačilo skoraj celotnega dolga Banki Rusije (-561,4 milijarde rubljev). V sredstvih v istem obdobju so primerljiva odplačila v skupni vrednosti predstavljala portfelj danih medbančnih posojil (-62,4 %) in kreditni portfelj podjetjem (-31,2 %).
Obveznosti banke so še vedno dokaj dobro razpršene glede na vire privlačnosti. V začetku decembra 2018 so nekaj več kot četrtino obveznosti oblikovale vloge fizičnih oseb. Sredstva prebivalstva se pritegnejo predvsem za obdobja od šestih mesecev do treh let. 19,2 % obveznosti predstavljajo sredstva pravnih oseb, ki jih tvorijo tako stanja na tekočih računih kot vloge različnih ročnosti. Drugih 16,6 % predstavlja lastniški kapital (brez podrejenih posojil). Opozoriti je treba, da je banka v letu 2018 skoraj v celoti odplačala svoj dolg do Banke Rusije, zaradi česar se je delež najetih medbančnih posojil v obveznostih zmanjšal s 26,4 % na 5,0 %. Izdane obveznice in zadolžnice predstavljajo približno 2,9 %.
Kapitalska ustreznost je bila na dan poročanja izpolnjena z maržo v skladu z zahtevami Centralne banke (17,5 % po normativu N1.0). Zaradi odpisa podrejenih obveznosti v času finančnega okrevanja banke se je celoten obseg podrejenih posojil, vključenih v izračun kapitala, zmanjšal na skoraj nič (od 1. oktobra 2017 po pojasnilih k izkazom banke , kapital 118,2 milijarde rubljev).
Kljub upadu prometa je baza strank finančnega zavoda ostala precej aktivna. Na splošno se je promet na računih podjetij zmanjšal s 4-6 bilijonov rubljev na 2-3 bilijone rubljev na mesec.
Največ neto sredstev je v kreditnem portfelju (36,8 % v začetku decembra 2018). Drugih 32,2 % oziroma 11,6 % predstavljajo naložbe v vrednostne papirje in izdana medbančna posojila. Delež visoko likvidnih sredstev (predvsem denarnih sredstev) je 3,2 %, ostalih sredstev in osnovnih sredstev - 10 %.
Od začetka leta 2018 se je portfelj posojil zmanjšal za 23% in je do decembra 2018 znašal 0,6 bilijona rubljev. Zmanjšanje njegove sestave so v celoti prispevali krediti podjetjem, ki so izgubili 31,4 %, medtem ko so se posojila prebivalstvu relativno povečala za enak znesek. Delež pravnih oseb v portfelju je na dan poročanja znašal 77,2 % (v začetku leta 2018 86,6 %). Večina posojil podjetjem in prebivalstvu je z ročnostjo nad tri leta. Stopnja zapadlega dolga je na dan poročanja znašala 23,7 % (v začetku leta 2018 20,9 %). Kljub rasti zamud se je raven rezervacij portfelja znižala - s 46,6 % na 33,6 %. Kreditni portfelj je zavarovan z zastavo nepremičnin v višini 68,7 %, kar je nezadostna raven. Glede na medletne računovodske izkaze po RRS na dan 30. 9. 2018 je bila večina posojil podjetjem koncentrirana v segmentih, kot so industrijska proizvodnja (15,2 %), nepremičnine (15,0 %), posredništvo in posle z vrednostnimi papirji (12,7 %), veleprodaja (11,9 %), storitve (11,3 %).
Portfelj vrednostnih papirjev predstavljajo 87,4 % naložbe v obveznice, ostalo delnice ruskih in tujih podjetij. Približno 65 % obveznic je OFZ in državnih vrednostnih papirjev, deleža 18 % in 16 % vrednostnih papirjev ruskih izdajateljev podjetij oziroma evroobveznic. Promet s transakcijami REPO se je do konca leta 2017 znatno zmanjšal in je v zadnjih mesecih študijskega obdobja znašal 360-460 milijard rubljev.
Banka je precej aktivna na trgu medbančnega posojila. V zadnjem času v večji meri nastopa kot neto posojilojemalec likvidnosti s trga. Hkrati so bile operacije zbiranja sredstev pri Banki Rusije nedavno zmanjšane na minimum. V zadnjih mesecih preučevanega obdobja je bil skupni promet za pridobivanje medbančnih posojil 1,2-1,5 bilijona rubljev, za plasiranje - 0,5-1,5 bilijona rubljev. Banka ostaja eden izmed vzdrževalcev trga na deviznem trgu.
V obdobju januar - november 2018 je kreditna institucija prejela čisti dobiček v višini 3,3 milijarde rubljev po RAS (čista izguba za ustrezno obdobje leta 2017 je znašala 116,5 milijarde rubljev). Dobiček v letu 2018 je rezultat prihodkov iz povrnitve rezervacij.
Nadzorni svet: Ksenia Yudaeva (predsednica), Andrej Golikov, Mihail Zadornov, Aleksej Moisejev, Natalija Kasperskaya, Aleksej Simanovsky, Elena Titova.
Organ upravljanja: Mihail Zadornov (predsednik), Dmitrij Levin, Veniamin Polyantsev, Sergej Rusanov, Nadiya Cherkasova, Svetlana Emelyanova, Victor Nikolaev, Alexander Pakhomov.
* Finančna korporacija Otkritie je ena vodilnih ruskih bančnih skupin, ki zagotavlja storitve institucionalnim, zasebnim in pravnim osebam. FC je na finančnih trgih začel delovati leta 1995 pod imenom VEO-Invest. Od leta 2004 - investicijska skupina "Otkrytie", od leta 2007 - finančna družba "Otkrytie". Glavna področja dejavnosti so investicijsko bančništvo, upravljanje sredstev in skladov, bančništvo s prebivalstvom, posojila podjetjem.
Matična družba skupine je Otkritie Holding JSC, ki vključuje številna podjetja s področja financ in storitev, borznoposredniškega poslovanja, upravljanja naložb, nepremičnin in gradbeništva. Do nedavnega sta bančni sektor v skupini zastopali banki FC Otkritie in Trust, ki sta bili pod nadzorom Banke Rusije.
