تعتبر مراقبة العملات والقيود عليها من أهم وسائل الحفاظ على استقلال الدولة في مجال السياسة النقدية والصرف الأجنبي للبلد.
يكمن المعنى الاقتصادي لقيود العملة ، على سبيل المثال ، في تنظيم السيولة المصرفية ، في الحماية من التدفقات الخارجية غير المرغوب فيها قصيرة الأجل ، والمضاربة في كثير من الأحيان ، والتي يمكن أن تؤثر سلبًا على سعر الصرف وتتطلب تدخلاً في النقد الأجنبي. بمساعدة التحكم في العملة ، من الممكن الحصول على معلومات دقيقة عن حركة رأس المال. ومع ذلك ، تميل القيود إلى عزل الاقتصاد ، وبالتالي تقليل قدرته التنافسية ، ووضع الأطراف المقابلة في ظروف أكثر ملاءمة.
قيود العملة (من قيود الصرف الأجنبي الإنجليزية) - نظام من القواعد التنظيمية تم وضعه في الأمر الإداري أو التشريعي. وهي تهدف إلى الحد من المعاملات بالعملات الأجنبية وقيم العملات الأخرى: سيطرة الدولة على معاملات الصرف الأجنبي ، والحد من تحويلات العملات الأجنبية إلى الخارج ، ومنع أرباح النقد الأجنبي. وينص على تنظيم وتنفيذ ضوابط الصرف الأجنبي بشكل أساسي لغرض موازنة ميزان المدفوعات والحفاظ على أسعار صرف العملات الوطنية.
كان سبب فرض قيود الصرف الأجنبي هو استنفاد النقد الأجنبي واحتياطيات الذهب ، وسلبية ميزان المدفوعات. لأول مرة ، تم فرض قيود على العملات خلال الحرب العالمية الأولى من 1914-1918. خلال الحرب العالمية الثانية ، تم تقديمها من قبل جميع دول العالم تقريبًا ، باستثناء الولايات المتحدة الأمريكية وسويسرا وعدد من دول أمريكا اللاتينية. في الخمسينيات. القرن العشرين تم تخفيف قيود العملة في العديد من الدول الأوروبية. منذ عام 1958 ، تم إدخال قابلية التحويل بالدولار للفرنك الفرنسي والجنيه الإسترليني البريطاني. كما وسعت بلجيكا وإيطاليا وهولندا عملاتها. ألمانيا في الخمسينيات. أدخلت أولاً إمكانية عكس جزئية ثم كاملة للعلامة الألمانية.
بدأ تشكيل سوق الصرف الأجنبي في روسيا في ظل ظروف احتكار الدولة للتجارة الدولية ، وطلب المستهلكين غير المرضي ، بما في ذلك على الواردات ، وغياب إطار قانوني في مجال معاملات الصرف الأجنبي. لذلك ، مع الأخذ في الاعتبار الوضع الاقتصادي في الاتحاد الروسي ، فإن المعروض من العملات الأجنبية في سوق الصرف الأجنبي يتشكل أساسًا بسبب البيع الإجباري للعملة الأجنبية من قبل الشركات المصدرة ، وبدرجة أقل ، من قبل الجهات الفاعلة في سوق الصرف الأجنبي ، والطلب - بسبب الشركات المستوردة والمشاركين في السوق الراغبين في زيادة أصولهم من النقد الأجنبي.
بشكل عام ، قد تُستأنف قيود العملة في جميع دول العالم خلال فترة تفاقم أزمة العملة ، وهنا تتولى الدولة مهام تنظيم معاملات العملات.
قيود العملة - المحظورات والقواعد الخاصة بتنفيذ المعاملات النقدية المنصوص عليها في تشريعات العملة ، والتي تضعها الدولة من أجل حماية العملة الوطنية. وضع قيود الصرف الأجنبي هو عنصر ضروري للنظام القانوني لتنظيم الصرف الأجنبي.
ينص التشريع الروسي على قيود العملة - من الأنواع التالية: أ) تركز جميع معاملات العملات الأجنبية في البنوك المرخصة ، التي تتمتع بوظائف وكلاء مراقبة العملة ؛ ب) المحاسبة والتراكم من قبل هيئات ووكلاء مراقبة العملة للمعلومات المتعلقة بمعاملات العملة الجارية ومعاملات العملة المرتبطة بحركة رأس المال والتي يتم إجراؤها في إجراءات التسجيل ؛ ج) تقييد تصدير رأس المال والعمليات الأخرى المتعلقة بحركة رأس المال ، وإجراءات الترخيص لأدائها (مع الاستثناءات التي يحددها بنك روسيا) ؛ د) تقييد حق السكان في التصرف بعائدات التصدير بالعملة الأجنبية: تحديد الالتزام بقيدها في حساب لدى بنك مصرح له في روسيا والبيع الإجباري لـ 75٪ من عائدات العملة الأجنبية مقابل الروبل ؛ ه) مراقبة صلاحية مدفوعات النقد الأجنبي لصالح غير المقيمين بموجب معاملات استيراد التجارة الخارجية ؛ و) تحديد التسويات بالعملة الوطنية بمشاركة غير المقيمين ، بما في ذلك نظام خاص لحسابات الروبل المفتوحة من قبل غير المقيمين في روسيا ؛ ز) وضع قيود على تداول العملات الأجنبية في أراضي الاتحاد الروسي ؛ ح) القيود المفروضة على حركة النقد الأجنبي والوطني وقيم العملات عبر حدود الدولة.
من التأثير على علاقات الصرف الأجنبي بمساعدة الأدوات القانونية - قيود الصرف الأجنبي - يجب تمييزها عن طريق تنفيذ التدابير الاقتصادية لتنفيذ سياسة الصرف الأجنبي للدولة. لا تقيد الإجراءات الاقتصادية الحقوق ولا تحدد التزامات المشاركين في علاقات العملات ، كما أنها لا تعني استخدام إكراه الدولة. لتنفيذ مثل هذه التدابير ، ليست هناك حاجة لإصدار اللوائح.
يجب أن يبدأ توصيف التشريعات الروسية بشأن تنظيم العملة والقيود عليها بدستور الاتحاد الروسي. في مجال تنظيم العملات ، تعتبر المواد 8 ، 34 ، 35 ، 71 ، 74-76 ذات أهمية خاصة. لذا ، فن. ينص البند 8 من دستور الاتحاد الروسي على مبدأ وحدة الفضاء الاقتصادي للاتحاد الروسي ، ويضمن حرية حركة السلع والخدمات والموارد المالية ، ودعم المنافسة وحرية النشاط الاقتصادي ، بما في ذلك النشاط الاقتصادي الأجنبي ، والذي يكاد يكون مستحيلًا بدون حق الكيانات الاقتصادية في درجة معينة من الحرية في تنفيذ معاملات الصرف الأجنبي. المادة 8 يتوافق مع الفن. 34 و 35 من دستور الاتحاد الروسي ، اللذان يكفلان حق المواطنين في استخدام قدراتهم وممتلكاتهم بحرية لنشاط ريادة الأعمال والحق في الملكية الخاصة. يتم إثبات استحالة الحرمان من الممتلكات إلا بقرار من المحكمة. في مجال تنظيم العملات ، تعتبر هذه الأحكام ذات أهمية كبيرة ، لأنها ، أولاً ، توسع بشكل كبير نطاق مواضيع علاقات العملات ، وثانيًا ، تحدد حق المواطنين في امتلاك قيم العملات ، وامتلاكها واستخدامها والتخلص منها .
البند "ز" من الفن. ينص 71 من دستور الاتحاد الروسي على تنظيم العملة للولاية القضائية للاتحاد الروسي ، مما يعني إمكانية التنظيم القانوني لعلاقات العملات على المستوى الاتحادي فقط. في نفس الوقت ، الفن. ينص القانون رقم 76 من الدستور على أنه يتم اعتماد القوانين الفيدرالية بشأن الموضوعات الخاضعة لولاية الاتحاد الروسي ، والتي لها تأثير مباشر على كامل أراضي روسيا.
الجزء 4 من الفن. ينص القانون رقم 15 من دستور الاتحاد الروسي ، الذي يعترف بالمعاهدات الدولية كجزء لا يتجزأ من النظام القانوني للاتحاد الروسي ، على أسبقية
قواعد مثل هذه الاتفاقات قبل القوانين التشريعية لروسيا. في هذا الصدد ، يجب الإشارة إلى معاهدة صندوق النقد الدولي المبرمة في المؤتمر النقدي والمالي للأمم المتحدة في 22 يوليو 1944 في بريتون وودز ، الولايات المتحدة الأمريكية (كانت روسيا عضوًا في صندوق النقد الدولي منذ 1993) باعتبارها واحدة من أهمها. مصادر تنظيم العملة. تحتوي هذه الاتفاقية على المبادئ والقواعد الأساسية التي يجب على الدول الأعضاء في صندوق النقد الدولي الالتزام بها عند تنفيذ سياستها النقدية ، عند اتخاذ إجراءات تنظيم العملة.
يُعتمد مجلس الدوما القوانين الاتحادية بشأن تنظيم العملات (المادة 105 من دستور الاتحاد الروسي). وهي تخضع لدراسة إلزامية من قبل مجلس الاتحاد (المادة 106 من دستور الاتحاد الروسي).
من بين أهم ما ينبغي أن يسمى أيضا قواعد الأفعال المقننة.
تنص المواد 191 و 192 و 193 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي على مسؤولية جنائية عن التداول غير المشروع للمعادن الثمينة والأحجار الكريمة ، فضلاً عن عدم إعادة الأموال بالعملة الأجنبية من الخارج.
تنص مواد قانون المخالفات الإدارية على المسؤولية الإدارية عن العمليات غير القانونية بالعملة الأجنبية ووثائق الدفع بالعملة الأجنبية على نطاق ضيق.
بالإضافة إلى ذلك ، مع اعتماد قانون العمل في الاتحاد الروسي في عام 2003 ، تم استكمال تشريع العملة بالمعايير المتعلقة بمنح لجنة الجمارك الحكومية في روسيا وضع هيئة مراقبة العملة ، وسلطات الجمارك الأخرى مع حالة وكلاء مراقبة العملة. تحدد مواد قانون العمل للاتحاد الروسي اختصاص سلطات الجمارك في مجال مراقبة العملة.
يلعب القانون المدني للاتحاد الروسي دورًا مهمًا في تطبيق تشريعات الصرف الأجنبي. على سبيل المثال ، يتم تعريف مفاهيم مثل سهم ، ومشروع قانون ، وسند ، والتي تعتبر ضرورية لتحديد طبيعة معاملات الصرف الأجنبي ، في القانون المدني للاتحاد الروسي وقوانين أخرى من التشريعات المدنية.
تشمل الأعمال الأساسية في مجال البنوك المرتبطة بسوق الصرف الأجنبي ما يلي:
قانون RF "على البنك المركزي للاتحاد الروسي (Bank
روسيا) "، الفن. 4 الذي ينص على أن وظائف بنك روسيا ، على وجه الخصوص ، تشمل تنفيذ لائحة العملات ، بما في ذلك معاملات شراء العملات الأجنبية ، وتنظيم وتنفيذ الرقابة على العملة سواء بشكل مباشر أو من خلال البنوك المرخصة وفقًا للقانون الروسي ؛
قانون RF "على البنوك والأنشطة المصرفية" ، والتي في الفن. 5
من بين العمليات المصرفية ، يسمي افتتاح وصيانة النقد الأجنبي
حسابات الأفراد والكيانات القانونية وشراء وبيع الأجانب
العملات النقدية وغير النقدية ، والتسويات في
نيابة عن العملاء ، وما إلى ذلك ؛
تم اعتماد القانون الاتحادي رقم 173-FZ الصادر في 10.12.03 "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة" (بصيغته المعدلة بواسطة FZ بتاريخ 18.07.05 رقم 58-FZ) (المشار إليه فيما يلي - FZ-173) من قبل مجلس الدوما في 21.11. 03 ، تمت الموافقة عليها من قبل مجلس الاتحاد 11/26/03 ووقعها رئيس الاتحاد الروسي في 12/10/03.
وفقًا للمادة 9 ، ح. 1 ، الفن. 1 FZ-173 ، تتعلق الإجراءات التالية بمعاملات الصرف الأجنبي:
أ) اكتساب مقيم من مقيم وتنفير من قبل مقيم لصالح مقيم لقيم العملات على أساس قانوني ، وكذلك استخدام قيم العملات كوسيلة للدفع ؛
ب) الاستحواذ من قبل مقيم من شخص غير مقيم أو من قبل غير مقيم من مقيم والتغريب من قبل مقيم لصالح شخص غير مقيم أو من قبل غير مقيم لصالح مقيم بقيم العملات ، العملة الروسية و الأوراق المالية المحلية على أسس قانونية ، وكذلك استخدام قيم العملات والعملة الروسية والأوراق المالية المحلية كوسيلة للدفع ؛
ج) الاستحواذ من قبل شخص غير مقيم من شخص غير مقيم وتغريب شخص غير مقيم لصالح شخص غير مقيم لقيم العملات والعملة الروسية والأوراق المالية المحلية على أساس قانوني ، فضلاً عن استخدام قيم العملات ، العملة الروسية والأوراق المالية المحلية كوسيلة للدفع ؛
د) الاستيراد إلى المنطقة الجمركية للاتحاد الروسي والتصدير من المنطقة الجمركية للاتحاد الروسي لقيم العملات والعملة الروسية والأوراق المالية المحلية ؛
هـ) تحويل العملات الأجنبية والعملة الروسية والأوراق المالية المحلية والأجنبية من حساب مفتوح خارج أراضي الاتحاد الروسي إلى حساب الشخص نفسه المفتوح في أراضي الاتحاد الروسي ، ومن حساب مفتوح في أراضي الاتحاد الروسي الاتحاد الروسي لحساب نفس الشخص الذي تم فتحه خارج أراضي الاتحاد الروسي ؛
و) التحويل من قبل شخص غير مقيم لعملة الاتحاد الروسي ، والأوراق المالية الداخلية والخارجية من حساب (من قسم من الحساب) تم فتحه في أراضي الاتحاد الروسي إلى حساب (قسم من الحساب) فتح نفس الشخص في أراضي الاتحاد الروسي.
من أجل تحرير تشريع العملة في الاتحاد الروسي وجذب رأس المال الأجنبي إلى الاتحاد الروسي ، فإنه يستند إلى المبدأ القانوني العام "كل ما هو غير محظور مسموح به".
على عكس قانون العملة الساري سابقًا ، تحدد FZ-173 مبادئ تنظيم العملة والرقابة على العملة (المادة 3): 1) أولوية الإجراءات الاقتصادية في تنفيذ سياسة الدولة في مجال تنظيم العملة ؛ 2) استبعاد التدخل غير المبرر للدولة وهيئاتها في معاملات النقد الأجنبي للمقيمين وغير المقيمين ؛ 3) وحدة سياسة النقد الأجنبي الداخلية والخارجية للاتحاد الروسي ؛ 4) وحدة نظام تنظيم العملة والرقابة عليها. 5) ضمان الدولة لحماية الحقوق والمصالح الاقتصادية للمقيمين وغير المقيمين في تنفيذ معاملات النقد الأجنبي.
ФЗ-173 هو قانون أساسي في مجال تنظيم العملة ومراقبة العملة في الاتحاد الروسي.
لذلك ، في الفن. يكشف الشكل 4 ФЗ-173 بوضوح عن مفهوم تشريع العملة الخاص بالاتحاد الروسي. على وجه الخصوص ، ثبت أن تشريعات العملة في الاتحاد الروسي تتكون من FZ-173 والقوانين الفيدرالية المعتمدة وفقًا لها.
لتنفيذ وظائف هيئات تنظيم الصرف الأجنبي المنصوص عليها في القانون الاتحادي 173 ، يقوم البنك المركزي للاتحاد الروسي وحكومة الاتحاد الروسي ، ضمن اختصاصهما ، بإصدار الإجراءات المناسبة الملزمة للمقيمين وغير المقيمين.
ينص FZ-173 أيضًا على أن البنك المركزي للاتحاد الروسي ، وحكومة الاتحاد الروسي ، وكذلك الهيئات التنفيذية الفيدرالية المرخصة بشكل خاص من قبل حكومة الاتحاد الروسي ، تنفذ جميع أنواع معاملات الصرف الأجنبي التي تنظمها FZ-173 ، بدون قيود.
على عكس قانون الاتحاد الروسي الصادر في 09.10.92 رقم 3615-I ، الذي ينص على إجراء متساهل لتنفيذ معاملات الصرف الأجنبي المتعلقة بحركة رأس المال ، يقلل FZ-173 بشكل كبير من قائمة المعاملات الرأسمالية التي تتطلب تنظيمًا: فقط تلك التي يمكن أن تضر بالاقتصاد متروكة. زعزعة استقرار سوق الصرف الأجنبي المحلي ، يستتبع تدفقات كبيرة لرأس المال إلى الخارج. على وجه الخصوص ، الفن. تنص 6 FZ-173 على أن معاملات الصرف الأجنبي بين المقيمين وغير المقيمين تتم دون قيود ، باستثناء معاملات الصرف الأجنبي المنصوص عليها في الفن. 7 و 8 و 11 FZ-173. تم وضع القيود من أجل منع حدوث انخفاض كبير في احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية ، والتقلبات الحادة في سعر الصرف في الاتحاد الروسي ، وكذلك للحفاظ على استقرار ميزان مدفوعات الاتحاد الروسي. هذه القيود ذات طبيعة غير تمييزية ويتم إلغاؤها من قبل سلطات تنظيم العملة حيث تم القضاء على الظروف التي تسببت في إنشائها.
لا يمكن فرض قيود على تنفيذ عمليات معينة لحركة رأس المال إلا من أجل منع حدوث انخفاض كبير في احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية ، والتقلبات الحادة في سعر الصرف في الاتحاد الروسي ، وكذلك للحفاظ على استقرار ميزان الدولة. مدفوعات الاتحاد الروسي. تنص FZ-173 على تمييز في تنظيم تدفقات رأس المال بين حكومة الاتحاد الروسي والبنك المركزي للاتحاد الروسي (المادتان 7 و 8).
المادة 8 من FZ-173 مكرسة لتنظيم البنك المركزي للاتحاد الروسي لعمليات الصرف الأجنبي لحركة رأس المال. عمليات الصرف الأجنبي لحركة رأس المال بين المقيمين وغير المقيمين ، الواردة في الفن. يتم تنظيم 8 ФЗ-173 ، من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي ، والذي يمكنه فقط تحديد شرط استخدام حساب خاص ومتطلبات الاحتياطي. لا يجوز إنشاء متطلب لاستخدام حساب خاص في الحالات التي لم يتم إنشاؤها بشكل مباشر بواسطة FZ-173. تنص FZ-173 على أنه يجوز للبنك المركزي للاتحاد الروسي وضع شرط للاحتفاظ بمبلغ لا يتجاوز ما يعادل 100٪ من مبلغ معاملة العملة التي يتم تنفيذها لمدة لا تتجاوز 60 يومًا تقويميًا.
الجزء 9 من الفن. حددت 8 FZ-173 أن معاملات الصرف الأجنبي بين الأفراد - المقيمين وغير المقيمين مع الأوراق المالية الخارجية ، بما في ذلك التسويات والتحويلات المتعلقة بشراء الأوراق المالية الخارجية والتخلص منها (حقوق مصدق عليها من قبل الأوراق المالية الخارجية) ، بمبلغ يصل إلى 150 ألف الدولارات الأمريكية خلال السنة التقويمية تنفذ دون قيود (5).
تنظم المادة 15 من FZ-173 الاستيراد إلى الاتحاد الروسي وتصدير قيم العملات الأجنبية والعملة الروسية والأوراق المالية المحلية من الاتحاد الروسي. أثبتت FZ-173 أن استيراد العملات الأجنبية والأوراق المالية الأجنبية في شكل وثائقي إلى الاتحاد الروسي يتم تنفيذه من قبل المقيمين وغير المقيمين دون قيود ، وفقًا لمتطلبات التشريع الجمركي للاتحاد الروسي.
هيئات مراقبة العملة في الاتحاد الروسي هي البنك المركزي للاتحاد الروسي ، وهي هيئة اتحادية (هيئات اتحادية) ذات سلطة تنفيذية ، مفوضة (مفوضة) من قبل حكومة الاتحاد الروسي. وتجدر الإشارة إلى أن وكلاء مراقبة العملة هم بنوك مرخصة ومسؤولة أمام البنك المركزي للاتحاد الروسي ، فضلاً عن المشاركين المحترفين في سوق الأوراق المالية غير المصرح لهم ، بما في ذلك أصحاب السجلات (المسجلين) المسؤولين أمام الهيئة التنفيذية الفيدرالية عن سوق الأوراق المالية وسلطات الجمارك والهيئات الإقليمية للهيئات التنفيذية الاتحادية التي هي هيئات مراقبة العملة.
تضمن حكومة الاتحاد الروسي تنسيق الأنشطة في مجال مراقبة العملات للسلطات التنفيذية الفيدرالية ، وهي هيئات مراقبة العملة ، فضلاً عن تفاعلها مع البنك المركزي للاتحاد الروسي. تضمن حكومة الاتحاد الروسي تفاعل البنوك غير المصرح لها بالمشاركة المهنية في سوق الأوراق المالية وسلطات الجمارك كوكلاء لمراقبة الصرف الأجنبي مع البنك المركزي للاتحاد الروسي. يتفاعل البنك المركزي للاتحاد الروسي مع سلطات مراقبة العملات الأخرى ويضمن التفاعل معها ، وكذلك مع سلطات الجمارك للبنوك المعتمدة كوكلاء لمراقبة العملة وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي.
تقوم البنوك المرخصة بصفتها وكلاء مراقبة العملات بنقل المعلومات إلى سلطات الجمارك لأداء وظائف وكلاء مراقبة العملة بالمبلغ وبالطريقة التي يحددها البنك المركزي للاتحاد الروسي.
تحدد المادة 23 من FZ-173 حقوق والتزامات سلطات مراقبة العملة والوكلاء وموظفيهم. ينص الجزء 1 من هذه المادة على أن سلطات الرقابة على العملة ووكلائها وموظفيها ، ضمن اختصاصهم ووفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي ، لهم الحق في:
أ) إجراء عمليات تفتيش على امتثال المقيمين وغير المقيمين لقوانين تشريع العملة في الاتحاد الروسي وقوانين هيئات تنظيم العملة ؛
ب) للتحقق من اكتمال وموثوقية المحاسبة والإبلاغ عن معاملات الصرف الأجنبي للمقيمين وغير المقيمين ؛
ج) طلب واستلام المستندات والمعلومات المتعلقة بإجراء معاملات النقد الأجنبي وفتح الحسابات ومسكها. لا يمكن أن تقل الفترة الإلزامية لتقديم المستندات بناءً على طلب سلطات ووكلاء مراقبة الصرف الأجنبي عن 7 أيام عمل من تاريخ تقديم الطلب.
في نفس الوقت ، الفن. 23 ، تقرر أن سلطات مراقبة العملة ومسؤوليها ، ضمن اختصاصهم ، لهم الحق في إصدار أوامر للقضاء على الانتهاكات التي تم اكتشافها لقوانين تشريع العملة في الاتحاد الروسي وأعمال هيئات تنظيم العملة ، فضلاً عن تطبيق تدابير المسؤولية المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي عن انتهاك قوانين العملة الخاصة بالاتحاد الروسي وأعمال تنظيم العملات الصادرة عن السلطات.
الجزء 7 من الفن. أكد رقم 23 FZ-173 أن وكلاء مراقبة العملة ومسؤوليهم مطالبون بمراقبة امتثال المقيمين وغير المقيمين لقوانين تشريع العملة في الاتحاد الروسي وأعمال سلطات تنظيم العملة ، فضلاً عن تزويد سلطات مراقبة العملة بمعلومات عن العملة المعاملات التي تتم بمشاركتهم ، على النحو المنصوص عليه في قوانين العملات الصادرة عن الاتحاد الروسي وقوانين هيئات تنظيم العملات.
وفقًا للجزء 8 من الفن. 23 ФЗ-173 ، هيئات ووكلاء مراقبة النقد الأجنبي وموظفوها ملزمون ، وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي ، بالاحتفاظ بالأسرار التجارية والمصرفية والرسمية التي أصبحت معروفة لهم أثناء ممارسة سلطاتهم.
يرتبط دور الذهب في الاقتصاد ، أولاً وقبل كل شيء ، ارتباطًا وثيقًا بدوره النقدي.
اعتمادًا على نوع النقود المتداولة ، هناك نوعان رئيسيان من أنظمة تداول الأموال:
في المقابل ، اعتمادًا على المعدن الذي يمثل العملة المعدنية ، أي تم اعتماده كمكافئ عالمي وأساس تداول النقد ، هناك نوعان من تداول النقود المعدنية:
ثنائية المعدن ، حيث يتم لعب دور معدن العملة بواسطة معدنين - الذهب والفضة.
Monometallism حيث ينتمي دور معدن العملة إلى معدن واحد فقط - إما الذهب أو الفضة.
نظام المعدنين. في ظل هذا النظام النقدي ، يتم تعيين دور المكافئ العالمي لمعدنين: الذهب والفضة. يتم تداول العملات المعدنية المسكوكة من هذه المعادن على قدم المساواة. كانت ثنائية المعدن موجودة قبل فترة طويلة من العصور الوسطى. لكنها تطورت على نطاق واسع في أوروبا الغربية خلال حقبة التراكم الأولي لرأس المال في القرنين السادس عشر والسابع عشر. ترافق تكوين الإنتاج الرأسمالي مع نمو سريع للتجارة الكبيرة والصغيرة ، مما أدى إلى زيادة الطلب على المواد النقدية: على الذهب والفضة في آن واحد.
هناك نوعان من نظام المعدنين:
نظام العملة الموازية ، عندما تتطور نسبة القيمة بين العملات الذهبية والفضية بشكل عفوي وفقًا للقيمة السوقية لهذه المعادن.
نظام العملة المزدوجة ، حيث أنشأت الدولة نسبة قيمة معينة بين معدنين (أي التكافؤ) ، وتم سك النقود الذهبية والفضية ، وقبولها في عمليات البيع والشراء وغيرها من المعاملات في وفقًا للنسبة المحددة.
ومع ذلك ، فإن ثنائية المعدن لا تلبي احتياجات المجتمع الرأسمالي المتقدم ، منذ ذلك الحين يتعارض مع طبيعة النقود كسلعة واحدة - معادل عالمي. مع نظام المعدنين ، على الرغم من المساواة الشكلية بين الذهب والفضة ، فإن أحد هذه المعادن ، في الواقع ، واحد ، يعمل كمكافئ عالمي.
كانت الطبيعة المتناقضة للمعادن ثنائية المعدن ملحوظة بشكل خاص في نظام العملة المزدوجة ، عندما واجه التثبيت التشريعي لنسبة القيمة بين الذهب والفضة تقلبًا عفويًا في القيم السوقية لهذه المعادن. وهذا جعل هذا النظام غير مستقر للغاية ، tk. التي أنشأتها الدولة ، والتي تعمل عند إعادة سكها من سبائك إلى عملات معدنية ، تتعارض عاجلاً أو آجلاً مع التغيرات التلقائية في القيم السوقية لهذه المعادن.
Monometallism هو نظام نقدي يعمل فيه أحد المعادن كمكافئ عالمي وأساس تداول نقدي. يميز بين معدن النحاس والفضة والذهب.
كان معدن النحاس الأحادي في روما القديمة (القرنان الثالث والثاني قبل الميلاد).
تم العثور على الفضة أحادية المعدن في هولندا وروسيا والهند وعدد من البلدان الأخرى. في الصين - حتى عام 1936
كان الذهب الأحادي في إنجلترا منذ عام 1736 ، ومنذ النصف الثاني من القرن التاسع عشر في دول غربية أخرى: ألمانيا وفرنسا وبلجيكا واليابان والولايات المتحدة الأمريكية. في روسيا - في نهاية القرن التاسع عشر.
في نظام monometallism ، بالإضافة إلى المعدن الأساسي ، يتم أيضًا تداول معادن رديئة أخرى. وهي العملات المتداولة في الذهب - العملات المعدنية النحاسية والفضية ، وكذلك النقود الورقية والائتمانية. مع تطور الرأسمالية ، تصبح الأحادية المعدنية للذهب تدريجيًا هي النظام النقدي. هناك ثلاثة أنواع من معدن الذهب الأحادي:
معيار العملة الذهبية
معيار السبائك الذهبية
معيار صرف الذهب.
العامل الذي يعيق الأداء الطبيعي لنظام الذهب الأحادي هو التقلب الشديد في ميزان المدفوعات.
إن نمو الدين الخارجي للدول المستعمرة والبلدان التابعة يزيد من أعباء مدفوعاتها للدول الإمبريالية ويؤدي إلى عجز في ميزان مدفوعاتها ، في حين أن التوزيع غير المتكافئ للغاية لاحتياطيات الذهب العالمية يمنع تصدير الذهب من تغطية ذلك. عجز.
كما ينعكس تفاقم حاد للأزمات الاقتصادية في ميزان مدفوعات الدول الإمبريالية ، التي حرمت فجأة ، خلال فترات الأزمات الحادة ، من جزء كبير من احتياطياتها من الذهب ، مما يقوض إمكانية التبادل المستمر لعلامات القيمة مقابل الذهب. ويؤدي إلى اتجاه لمنع التصدير الحر للذهب أو حتى حظره تمامًا.
لكن لبعض الوقت ، لم تتصرف العوامل التي قوضت النظام النقدي بعد بقوة أدت به إلى الانهيار: حتى الحرب العالمية الأولى ، استمر نظام المعيار الذهبي في العمل.
أدت الأزمة العامة للرأسمالية إلى انهيار معيار العملة الذهبية. وقف تبادل الأوراق النقدية بالذهب وحظر تصديره بحرية ، وانتشار استخدام الدول للنقود الورقية ، والتضخم الهائل في الفترة وبعد الحرب العالمية الأولى - كانت هذه أولى مظاهر انهيار الذهب. معيار العملة ، الناتجة عن الأزمة العامة للرأسمالية.
فقط مع بداية مرحلة قصيرة الأمد من الاستقرار النسبي الجزئي للرأسمالية (1924-1928) في عدد من البلدان الأوروبية ، جرت محاولات للعودة إلى المعيار الذهبي. ولكن في سياق أزمة عامة ، أصبح من المستحيل استعادة الشكل "الكلاسيكي" السابق لمعدن الذهب الأحادي بسك الذهب مجانًا والتبادل الحر لعلامات القيمة مقابل العملات الذهبية.
بدلاً من معيار العملات الذهبية قبل الحرب ، تم تقديم أشكال جديدة من المعيار الذهبي:
1) معيار السبائك الذهبية ، حيث تخضع الأوراق النقدية للاستبدال فقط بسبائك الذهب (وليس العملات الذهبية) ، علاوة على ذلك ، مع قيود كبيرة ؛
2) معيار تبادل الذهب ، حيث يتم تبادل الأوراق النقدية ليس مباشرة بالذهب ، ولكن بعملات دول أخرى ، والتي بدورها يمكن استبدالها بالذهب.
تم تقديم معيار السبائك الذهبية في إنجلترا (في عام 1925) وفي فرنسا (في عام 1928) ، بينما قدمت معظم الدول ، بما في ذلك ألمانيا (في عام 1924) والنمسا والدنمارك والنرويج وغيرها ، معيار تبادل الذهب.
كان أحد أسباب الانتقال إلى أشكال جديدة من المعيار الذهبي هو التوزيع غير المتكافئ لاحتياطيات الذهب العالمية ، والتي تفاقمت بشدة بعد الحرب العالمية الأولى. بينما نصيب الولايات المتحدة في العالم مركزية باحتياطي الذهب للفترة 1913-1924. من 31.7٪ إلى 46٪ ، وانخفضت حصة الدول الأوروبية من 49.3٪ إلى 34٪. أدى ضيق قاعدة تداول النقد الذهبية في عدد من البلدان الرأسمالية إلى استبعاد إمكانية استئناف سك العملات الذهبية واستعادة معيار العملة الذهبية. هذا هو الحال خاصة بالنسبة لبلدان مثل ألمانيا والنمسا.
سبب آخر للانتقال إلى أشكال جديدة من المعيار الذهبي كان رغبة الدول في تركيز الذهب كمورد عسكري ومالي مهم. لذلك ، حتى تلك الدول الأوروبية التي كان لديها احتياطيات ذهب كبيرة نسبيًا في وقت إصلاحاتها النقدية بعد الحرب (إنجلترا وفرنسا) اتخذت تدابير لمركزية هذه الاحتياطيات مقدمًا ، وسحب الذهب من التداول وإبقائه في حالة تأهب في البنوك المركزية .. .
لم تتمتع الأشكال الجديدة للمعيار الذهبي بنفس الاستقرار مثل نظام ما قبل الحرب لمعيار العملة الذهبية ، وكانت مظهرًا من مظاهر أزمة عميقة في النظام النقدي.
أولاً ، كانت السبائك الذهبية ومعيار تبادل الذهب معيارًا ذهبيًا بدون تداول الذهب ، وبالتالي ، كانت معيارًا ذهبيًا مقيدًا.
بينما يؤدي الذهب القياسي جميع وظائف النقود تحت العملة الذهبية ، فقد حُرم بموجب معايير تداول الذهب والسبائك الذهبية من فرصة أداء إحدى أهم الوظائف - وظيفة وسيط التبادل.
في تداول الذهب ، تتكيف كمية النقود المتداولة تلقائيًا مع احتياجات تداول النقود - عن طريق تحويل الأموال من التداول إلى الكنز والعكس بالعكس ؛ انتهكت تصفية سك الذهب وإلغاء تداول الذهب الآلية العفوية لتنظيم تداول النقد.
ثانيًا ، في ظل الأشكال الجديدة لمعيار الذهب ، كان تبادل الأوراق النقدية بالذهب محدودًا للغاية. لذلك ، مع معيار السبائك الذهبية ، كانت الأوراق النقدية قابلة للتبادل فقط إذا تم تقديمها بكمية كبيرة: في إنجلترا - بمبلغ يعادل 400 أوقية تروي من الذهب (أي 12.4 كجم) ، والتي بلغت حوالي 1700 جنيه إسترليني. الفن ، في فرنسا - ما لا يقل عن 215 ألف فرنك ، أو حوالي 12.7 كجم من الذهب الخالص.
أما بالنسبة لمعيار تبادل الذهب ، فبموجبه ، أصبح التحويل المباشر للأوراق النقدية إلى ذهب مستحيلًا بشكل عام ، حيث عملت العملة الأجنبية كحلقة وصل بين الأوراق النقدية والذهب. وهكذا ، أدت الأشكال الجديدة لمعيار الذهب إلى تقليص إمكانية تحويل الأوراق النقدية إلى ذهب ، مما أضعف استقرار النظام النقدي.
ثالثًا ، كان الاستخدام الواسع لمعيار صرف الذهب يعني ترسيخ هيمنة العملة لبعض البلدان الرأسمالية على بلدان أخرى: أصبح الدولار والجنيه الإسترليني أساسًا لعدد من العملات ، وهو ما كان في مصلحة الإمبريالية الأمريكية والبريطانية. ومع ذلك ، في الوقت نفسه ، كان نظام معيار تبادل الذهب محفوفًا بمخاطر كبيرة ، سواء بالنسبة للعملات التابعة أو للعملات المهيمنة. من ناحية أخرى ، فإن أي تقويض لاستقرار العملات المهيمنة أدى حتما إلى تقويض عملات البلدان ذات معيار تبادل الذهب ، والتي كانت توفرها هذه العملات المهيمنة. من ناحية أخرى ، كان تراكم احتياطيات النقد الأجنبي في دول معيار صرف الذهب تهديدًا محتملاً للعملات المهيمنة ، حيث يمكن لهذه الدول المطالبة بجزء من احتياطيات الذهب في إنجلترا والولايات المتحدة. تم اكتشاف عدم استقرار الأشكال الجديدة للمعيار الذهبي بعد عدة سنوات من تقديمها.
التمرين 1
بناءً على البيانات المقدمة حول ميزان مدفوعات بلد وهمي "س" لعام 2000 ، قدم إجابات معقولة على الأسئلة أدناه (الأرقام بمليارات الدولارات).
|
تصدير البضائع |
+80 |
|
استيراد السلع |
-60 |
|
تصدير الخدمات |
+30 |
|
استيراد الخدمات |
-20 |
|
صافي دخل الاستثمار |
-10 |
|
صافي التحويلات |
+20 |
|
تدفقات رأس المال |
+20 |
|
تدفق رأس المال |
-80 |
|
الاحتياطيات الرسمية |
+20 |
1) ما هو حجم الميزان التجاري؟
2) تحديد ميزان المدفوعات الرسمية للدولة س.
إجابة:
الميزان التجارييتشكل على أنه الفرق بين تصدير واستيراد البضائع فقط (باستثناء الخدمات).
كان الميزان التجاري 80-60 = 20 مليار دولار.
الميزانية العمومية للتسويات الرسميةهو التعريف الأكثر شيوعًا لميزان المدفوعات الإجمالي (النهائي) ويشير إلى زيادة (نقص) في المطالبات السائلة على الدولة من قبل غير المقيمين أو زيادة (نقص) في الاحتياطيات الرسمية للدولة من الأصول السائلة الأجنبية. يغطي هذا الرصيد جميع البنود باستثناء "الأصول الاحتياطية".
رصيد المستوطنات الرسمية 80-60 + 30-20-10 + 20 + 20-80 = -20 مليار دولار.
التنازل 2
كيف ستؤثر زيادة سعر العملة الوطنية على مصالح المصدرين؟ على مصالح المستوردين؟ برر الجواب.
إجابة
مع زيادة سعر صرف العملة الوطنية ، سيكون هناك زيادة في أسعار السلع المحلية للمستهلكين الأجانب (سيؤدي ارتفاع الأسعار إلى انخفاض الطلب) ، وبالتالي سيؤثر ذلك سلبًا على مصالح المصدرين . في الوقت نفسه ، مع زيادة سعر العملة الوطنية ، سيصبح شراء السلع الأجنبية أكثر ربحية (سينخفض سعرها ، معبراً عنه بالروبل) ، أي سيكون لذلك تأثير إيجابي على أنشطة المستوردين.
التنازل 3
كيف ستؤثر الزيادة في سعر صرف الروبل على الحجم المادي للصادرات والواردات الروسية؟
- الصادرات والواردات سوف تنمو.
- الصادرات ستنمو وستنخفض الواردات.
- ستنخفض الصادرات والواردات.
- تنخفض الصادرات وتزداد الواردات.
- لن تكون هناك تغييرات في التصدير أو الاستيراد.
برر الجواب.
إجابة
مع ارتفاع قيمة الروبل ، ستنخفض الصادرات ، بينما ستزيد الواردات.
لنفترض أن سعر الصرف الحالي للروبل هو 1 دولار = 30 روبل ، بينما من المتوقع أن يرتفع إلى 1.2 دولار = 30 روبل. (أو 1 دولار = 25 روبل).
نتيجة لارتفاع سعر الصرف ، ارتفع سعر الروبل ، وانخفضت قيمة العملة ، أي لتبادل العملات ، من الضروري استخدام روبل أقل (في نفس الوقت ، يظل سعر السلع الأجنبية ، معبراً عنه بالعملة الأجنبية ، كما هو). وبالتالي ، سيزداد الطلب على السلع المستوردة (مع انخفاض الأسعار وزيادة الطلب).
مع تصدير البضائع ، سيحدث الوضع المعاكس: من أجل شرائها ، سيتعين على المستهلكين الأجانب تغيير العملة أكثر بكثير من ذي قبل. ستصبح البضائع المصدرة أكثر تكلفة ، وبالتالي سينخفض الطلب عليها.
التنازل 4
تمتلك الدولة الافتراضية U في نهاية العام الحالي الأصول والالتزامات الدولية التالية للأجانب:
يمتلك سكان البلاد 30 مليار دولار في شكل سندات دين صادرة عن دول أجنبية ؛
يمتلك البنك المركزي للبلاد 20 مليار دولار من الذهب و 15 مليار دولار من الأصول بالعملة الأجنبية كأصول احتياطية رسمية ؛
استثمرت الشركات الأجنبية 40 مليار دولار في الطاقة الإنتاجية للبلاد ؛
يمتلك سكان الدول الأجنبية ديونًا بقيمة 25 مليار دولار أصدرتها شركات في دولة دبليو.
تحديد ما إذا كانت الدولة دائنة أم مقترض في نظام العلاقات الاقتصادية الدولية؟ إذا واجهت دولة ما فائضًا في الحساب الجاري على مدار عام ، فما هو تأثير ذلك على وضع الاستثمار الدولي للبلد؟
إجابة
يُنظر إلى رصيد الحساب الجاري عمومًا على أنه رصيد مرجعي لميزان المدفوعات بسبب يحدد حاجة البلاد للتمويل، كونها في نفس الوقت عاملا من عوامل القيود الاقتصادية الأجنبية في السياسة الاقتصادية المحلية. يعني رصيد الحساب الجاري الإيجابي أن الدولة هي دائن صاف فيما يتعلق بالدول الأخرى ، والعكس بالعكس ، يعني عجز الحساب الجاري أن يصبح البلد مدينًا صافياً ملزمًا بدفع صافي واردات السلع والخدمات والتحويلات المالية. في الواقع ، يستثمر بلد فائض جزءًا من مدخراته الوطنية في الخارج بدلاً من زيادة تكوين رأس المال المحلي.
رصيد الحساب الجاري 30-25 = 5 مليار دولار. (أي الدولة هي الدائن).
ميزان تدفقات رأس المال والتمويل هو في الواقع صورة طبق الأصل عن حالة التوازن الحالي ، حيث أنه يظهر تمويل تدفق الموارد الحقيقية.
رصيد رأس المال والتمويل: 40 مليار دولار.
وبلغت احتياطيات الدولة 20 + 15 = 35 مليار دولار.
التنازل 5
تقوم شركة يابانية لتصنيع السيارات بتصدير السيارات إلى الولايات المتحدة وبيعها مقابل 10000 دولار. تكلفة إنتاج سيارة واحدة 11 ألف ين. سعر الصرف هو 165 ينًا مقابل 1 دولار. كيف ستتغير أرباح المصدرين اليابانيين (معبرًا عنها بالين) إذا ارتفع الين إلى 1.2 دولار؟ هل ارتفاع أو انخفاض سعر الين مفيد للمصدرين اليابانيين؟
إجابة
بسعر 1 دولار = 165 ين ، ستكلف السيارة اليابانية 10000 دولار في الولايات المتحدة (10000 * 165 = 1.650.000 ين) ، بينما ربح الشركة المصنعة للسيارة بالين سيكون 1.650.000 - 11.000 = 1.639.000 ين.
عندما يرتفع السعر: 1.2 دولار = 165 ين (أو 1 دولار = 165 / 1.2 = 137.5 ين) ، ستكلف السيارة اليابانية 10000 دولار في الولايات المتحدة (10000 * 137.5 = 1.375000 ين) ، إذا كان هذا سيقلل من ربح صانع السيارة من حيث الين إلى 1،375،000 - 11،000 = 1،364،000 ين.
وبالتالي ، تستفيد شركة صناعة السيارات اليابانية من انخفاض الين مقابل الدولار (1 دولار = 165 ين) ، لأنه بسعر أقل ، تكون السيارات اليابانية أكثر قدرة على المنافسة في الولايات المتحدة وتوفر للمصنعين اليابانيين المزيد من الأرباح.
التنازل 6
ضع في اعتبارك البيانات التالية:
|
استهلاك السلع والخدمات الأجنبية |
100 |
|
استهلاك السلع والخدمات المحلية |
900 |
|
تكاليف الاستثمار للسلع والخدمات الأجنبية |
20 |
|
الإنفاق الاستثماري على السلع والخدمات المحلية |
180 |
|
مشتريات الدولة من السلع والخدمات المحلية |
240 |
|
ضريبة |
450 |
|
عجز في الميزانية |
60 |
|
صافي الصادرات |
200 |
بناءً عليها ، تحديد ما هو إجمالي الصادرات؟
إجابة
عجز الموازنة هو مقدار الزيادة في نفقات الموازنة على إيراداتها للسنة الحالية.
عجز الميزانية = المشتريات الحكومية للسلع المحلية والمستوردة وضرائب الخدمات
مشتريات الحكومة من السلع والخدمات المستوردة + 240-450 = 60
مشتريات الحكومة من السلع والخدمات المستوردة = 60 + 450-240 = 270
صافي الصادرات هو قيمة الصادرات مطروحًا منها قيمة الواردات.
إجمالي الصادرات 900-240 = 660
التكليف 7
إذا انخفضت قيمة العملة ، فما هو التأثير على بيئة أعمال التصدير؟ على شروط نشاط الاستيراد؟ (إيجابية أو سلبية). برر إجابتك وادعمها بأمثلة محددة.
إجابة
مع انخفاض قيمة الروبل ، ستزداد الصادرات ، بينما تنخفض الواردات (سيكون لها تأثير إيجابي).
لنفترض أن سعر الصرف الحالي للروبل هو 1 دولار = 30 روبل ، بينما من المتوقع أن ينخفض إلى 1 دولار = 35 روبل.
نتيجة لانخفاض سعر الصرف ، سيصبح الروبل أرخص ، أي لتبادل العملات الأجنبية مقابل الروبل ، من الضروري استخدام المزيد من الروبل (في نفس الوقت ، يظل سعر السلع الأجنبية ، معبراً عنه بالعملة الأجنبية ، كما هو). وبالتالي ، فإن الطلب على السلع المستوردة سينخفض (عندما يرتفع السعر ، ينخفض الطلب).
مع تصدير البضائع ، سيحدث الوضع المعاكس: من أجل شرائها ، سيتعين على المستهلكين الأجانب تغيير عملة أقل بكثير من ذي قبل. ستصبح البضائع المصدرة أرخص للمستهلكين الأجانب ، وبالتالي سيزداد الطلب عليها.
التكليف 8
يمكن تمويل عجز ميزان المدفوعات:
- بتخفيض قيمة العملة الوطنية ؛
- بتخفيض أسعار الفائدة ؛
- بسبب نمو أصول البلاد في الخارج ؛
- عن طريق زيادة الدين الخارجي ؛
- باستخدام جميع التدابير الاقتصادية المذكورة أعلاه.
اشرح اجابتك.
إجابة
رصيد المدفوعات- حساب الميزانية العمومية للمعاملات الدولية هو التعبير عن القيمة للمجموعة الكاملة للعلاقات الاقتصادية الخارجية للبلد في شكل نسبة المقبوضات والمدفوعات.
يمكن تمويل عجز ميزان المدفوعات عن طريق زيادة الدين الخارجي. أولئك. تجتذب الدولة أموالاً إضافية (قروض ، قروض) لموازنة ميزان مدفوعاتها.
يمكن تمويل عجز الحساب الجاري في ميزان المدفوعات: عن طريق بيع جزء من الأصول للأجانب ، أي عن طريق استثمار رأس المال الأجنبي في اقتصاد بلد معين في شكل استثمارات مباشرة أو استثمارات حافظة.
يمكن تمويل عجز ميزان المدفوعات عن طريق تخفيض قيمة العملة الوطنية (تقليل احتياطي الذهب والعملات الأجنبية في البلاد لتغطية عجز ميزان المدفوعات الحالي).
يؤدي انخفاض أسعار الفائدة إلى زيادة النشاط التجاري في الدولة (يمكن للمؤسسات جذب قروض رخيصة وتطوير الإنتاج) وزيادة التضخم وانخفاض سعر العملة الوطنية (تساهم العملة الوطنية الأرخص في نمو القدرة التنافسية للمنتجين المحليين في الخارج ويؤدي إلى زيادة الصادرات) ، والتي يمكن أن تساعد أيضًا في تغطية عجز ميزان المدفوعات.
التنازل 9
في ظروف نطاق سعر الصرف الثابت ، يجري البنك المركزي للبلاد تدخلات في أسعار الصرف الأجنبي في سوق الصرف الأجنبي المحلي. متى يبيع البنك المركزي العملة الاحتياطية ومتى يشتريها؟ ما هو هدف البنك المركزي من القيام بهذه العمليات؟
إجابة
نطاق سعر الصرف هو حدود تقلبات أسعار الصرف ، وقد تم إنشاؤه كطريقة لتنظيم الدولة وصيانتها من قبل البنك المركزي من خلال شراء وبيع العملة. تهدف تدخلات الصرف الأجنبي من قبل البنوك المركزية إلى مواجهة انخفاض قيمة العملة الوطنية أو ، على العكس من ذلك ، ارتفاعها.
إذا انخفض سعر صرف الروبل فيما يتعلق بالعملة الأجنبية (يفضل السكان استخدام العملة في الحسابات ، وليس الروبل ؛ الطلب على العملة أعلى من المعروض) ، لذلك ، يجب على البنك المركزي بيع هذه العملة من أجل ضمان العرض ومنع المزيد من انخفاض قيمة الروبل.
إذا كان سعر صرف الروبل مقابل العملات الأجنبية آخذًا في الازدياد (أي أن السكان يرفضون استخدام العملة ويبيعونها بالروبل ويحاول إجراء جميع الحسابات بالروبل) ، فيجب على البنك المركزي شراء هذه العملة (للروبل)، من أجل ضمان الطلب عليه ومنع زيادة ارتفاع قيمة الروبل (على سبيل المثال ، بهدف دعم سعر الصرف في ظروف ممر سعر الصرف الثابت ، ودعم المنتجين المحليين).
التكليف 10
تكلفة الشركة لكل سيارة تساوي 90000 روبل. كيف سيتغير ربح المصنع من تصدير كل سيارة إذا:
إجابة
يقوم مصنع Volzhsky للسيارات بتصدير منتجاته بسعر 4000 دولار لكل سيارة. سعر الصرف هو 30 روبل لكل 1 دولار.
قيود العملة ، وهي مجموعة من القواعد القانونية والقواعد الإدارية والتدابير الحكومية التي تهدف إلى تقييد معاملات المقيمين وغير المقيمين بالعملة الوطنية والأجنبية والذهب وقيم العملات الأخرى. قيود العملة - أحد مكونات السياسة النقدية ؛ جنبا إلى جنب مع الائتمان وتنظيم التجارة. تم تقديمها لأول مرة في النمسا والمجر وألمانيا ودول أخرى خلال الحرب العالمية الأولى. تسببت الأزمة الاقتصادية العالمية في 1929-1933 ، والتي أدت إلى تدهور حاد في حالة ميزان المدفوعات في العديد من البلدان ، في استخدام واسع النطاق للقيود على العملات. خلال سنوات الحرب العالمية الثانية ، تم فرض قيود على العملات من قبل جميع البلدان تقريبًا باستثناء الولايات المتحدة وسويسرا. بعد الحرب ، بدأ صندوق النقد الدولي في الدعوة لإلغائها التدريجي.
في أواخر الخمسينيات من القرن الماضي ، تم تخفيف قيود الصرف الأجنبي في العديد من دول أوروبا الغربية ، وفي عدد من البلدان تم إلغاؤها بسبب إدخال قابلية تحويل عملاتها. في سياق عولمة الاقتصاد العالمي ومكوناته الأكثر ديناميكية - العولمة المالية ، التي نمت بسرعة في العقود الأخيرة من القرن العشرين وتستمر في التطور بشكل مكثف في القرن الحادي والعشرين ، هناك اتجاه إلى تحرير أكبر من أي وقت مضى المدفوعات للتدفقات الجارية ورأس المال. في البلدان النامية والبلدان المتحولة (البلدان التي تمر اقتصاداتها بمرحلة انتقالية) ، لا تزال ضوابط الصرف الأجنبي تهدف في المقام الأول إلى الحد من المعاملات الرأسمالية.
في البلدان المتقدمة ، تم استخدام قيود الصرف الأجنبي لموازنة أرصدة المدفوعات ، والحفاظ على أسعار صرف العملة الوطنية وتجديد احتياطيات النقد الأجنبي. يتم السعي وراء نفس الأهداف من خلال قيود الصرف الأجنبي المطبقة في البلدان النامية والاقتصادات التي تمر بمرحلة انتقالية ، ولكن القيود في هذه البلدان تغطي عادة مجموعة واسعة من معاملات الصرف الأجنبي وتكون أكثر صرامة. ولكن في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، شهدت هذه المجموعات من البلدان تخفيفًا ملحوظًا في قيود الصرف الأجنبي (خاصة للمدفوعات على المعاملات الجارية). في روسيا ، أحد الأشكال غير المتغيرة لقيود الصرف الأجنبي هو البيع الإجباري من قبل الشركات المصدرة لـ 10٪ من أرباحها من النقد الأجنبي في سوق الصرف الأجنبي المحلي للروبل.
التدابير الرئيسية عند استخدام قيود الصرف الأجنبي: تركيز العمليات بالنقد الأجنبي في بعض البنوك (المركزية أو المصرح لها بإجراء مثل هذه العمليات) ؛ تنظيم المدفوعات وتحويلات العملات الأجنبية إلى الخارج ؛ البيع الإلزامي لعائدات التصدير (كليًا أو جزئيًا) للبنك المركزي ؛ القيود المفروضة على تصدير واستيراد العملات الأجنبية والوطنية ؛ فتح حسابات خاصة لغير المقيمين في بنوك بلد معين ؛ حظر فتح حسابات للمقيمين في البنوك الأجنبية ؛ نظام الترخيص للعمليات الرأسمالية ؛ تطبيق أسعار صرف متعددة. عادة ما يكون للقيود المفروضة على العملة تأثير قصير المدى ، ولكن في النهاية يكون لها تأثير سلبي على العلاقات الاقتصادية الدولية.
مضاءة: عملة Frey LI والحسابات المالية للبلدان الرأسمالية. م ، 1969 ؛ سوق الصرف الأجنبي وتنظيم الصرف الأجنبي. م ، 1996.
هناك تنمية مكثفة للعلاقات الاقتصادية بين مختلف البلدان. في هذا الصدد ، من المهم معرفة وفهم المتطلبات التي يطبقها التشريع الروسي على معاملات الصرف الأجنبي المختلفة.
تشمل قيم العملات: أموال الدول والأوراق المالية الأخرى ، قيمة رمزيةالتي لا يتم التعبير عنها بالروبل الروسي ، ولكن بعملة أخرى.
تشمل أنشطة المراقبة المحددة القيود المقابلة.
يمكن أن تتعلق بالمجالات التالية:
أحد أسباب تقديمها هو احتمال زيادة الطلب على شراء العملات الأجنبية.
في معظم الحالات ، يتم تطبيق هذه التدابير على القيود السارية فيما يتعلق بالمعاملات في مجال الواردات. حيث إمكانية الحصول عليهايتم توفير المبلغ المطلوب من العملة لدفع ثمن العقد بعد تسجيل المستندات اللازمة والحصول على الإذن المناسب من سلطات الرقابة.
مجال آخر هو السيطرة على عمليات التصدير.
اعتمادا علي من وضع اقتصادي معينتحدد الدولة بالضبط النسبة المئوية للعملة المستلمة التي تلتزم الشركة بتبادلها.
هناك عدد من المعاملات التي يتعين على البنك إبلاغ السلطات التنظيمية بها. وتشمل هذه:
تقع هذه الأنواع من الأنشطة التجارية تحت سيطرة إضافيةمن الدولة.
توجد مجالات التقييد التالية:
تدابير تقييديةتقع عادةً في إحدى الفئات التالية:
تشير أي إجراءات تقييدية ، أولاً وقبل كل شيء ، إلى مغادرة العاصمة للبلاد أو القادمة منها.
يحدد قانون العملة أن الأشخاص المعنيين بالعلاقة القانونية المعنية هم:
يتم منح هؤلاء الأشخاص الشخصية القانونية من قبل الدولة ، مما يعني أن لهم الحق في أن يكونوا مشاركين في النظام المعني.
يتضمن هذا المفهوم عنصرين:
الابتكار الرئيسي هو أنه الآن يتم تعريفه بشكل مختلف من مقيممن وجهة نظر هذا القانون المعياري.
في السابق ، لم يكن بعض مواطني الاتحاد الروسي يعتبرون مقيمين بالعملة. فيما يتعلق بهذا الظرف ، متطلبات التشريع فيما يتعلق بها في هذه المنطقةتم تخفيضها. الآن جميع مواطني الاتحاد الروسي ، دون أي استثناءات ، مقيمون في العملة.
علاوة على ذلك ، من ناحية أخرى ، فيما يتعلق ببعض الفئات المواطنينتم تخفيض متطلبات التشريع في هذا المجال.
على وجه الخصوص ، يخضع معظم هؤلاء الأشخاص للحصول على تصريح فتح حسابات بدون قيودبالروبل الروسي أو بالعملة الأجنبية في البنوك الموجودة خارج روسيا.
يشار إلى أنه سيتم الاحتفاظ بالحصانة من النقد الأجنبي من قبل المواطنين الروس الذين خلال فترة عام واحد سوف يقيمون خارج البلادما لا يقل عن 183 يومًا. في الوقت نفسه ، لن يكون لعدد المرات التي دخلوا فيها أو غادروا البلاد أي تأثير على هذا الوضع.
في وقت سابق ، قبل دخول هذه التغييرات حيز التنفيذ ، قامت زيارة واحدة فقط إلى روسيا بإنهاء وضع الشخص غير المقيم وإدخال القيود المقابلة التي تم تبنيها لأولئك الذين يتواجدون باستمرار على أراضي الاتحاد الروسي.
ينص القانون على إعفاء لأولئك الذين يقيمون خارج الاتحاد الروسي لأكثر من 183 يومًا على مدار العام. لمعاملات الصرف الأجنبي ذات الصلة لشراء سيارات أو عقارات، تتم إزالة القيود المقابلة منها. هذا ينطبق على الممتلكات الواقعة خارج الحدود الروسية. في السابق ، في مثل هذه الحالات ، كان من الضروري إضافة الأموال المستلمة إلى حساب في أحد البنوك الروسية.
يتحمل معظم السكان الروس عددًا من المسؤوليات:
في الإصدار الجديد من القانون المعتمد ، يُسمح بإجراء معاملات لشراء أو بيع سيارة أو عقارات إذا لم يكن كلا طرفي الصفقة من مواطني الاتحاد الروسي ، وكذلك في هذه الحالة عندما يكونون مقيمين ولم يعيشوا أكثر من 183 يومًا في روسيا. ومع ذلك ، إذا انتهكت هذه القاعدة و الطرف المقابل يخضع لقيود العملةثم يواجه المشتركون غرامة تتراوح بين 75٪ إلى 100٪ من مبلغ المعاملة.
بشكل عام ، يمكن النظر إلى التغييرات في تشريعات العملة التي حدثت على أنها توفر المزيد من الفرص للمواطنين. في الوقت نفسه ، أصبحت القيود أقل صرامة ، وزادت احتمالات تلقي الرواتب ، وازدادت بعض العمليات بالعملة الأجنبية.
لمزيد من المعلومات حول قيود العملة واللوائح ، انظر الفيديو أدناه.
قيود العملة هي حظر تشريعي أو إداري وتحديد وتنظيم معاملات المقيمين وغير المقيمين بالعملة وقيم العملات الأخرى.
أغراض قيود العملة هي:
معادلة ميزان المدفوعات ؛ الحفاظ على سعر الصرف. تركيز قيم العملات في الدولة.
المبادئ الرئيسية لقيود العملة هي:
مركزية معاملات الصرف الأجنبي في البنوك المركزية والمصرح لها (الشعار) ؛ ترخيص معاملات الصرف الأجنبي - شرط الحصول على إذن أولي من سلطات مراقبة الصرف الأجنبي لشراء العملات الأجنبية من قبل المستوردين والمدينين ؛ الحجب الكامل أو الجزئي للحسابات بالعملات الأجنبية ؛ الحد من قابلية تحويل العملات من خلال تحديد معاملتها التفاضلية للمقيمين وغير المقيمين.
وبناءً عليه ، يتم تمييز فئات حسابات العملات: قابلة للتحويل بحرية ؛ محلي (بالعملة الوطنية مع الاستخدام داخل البلد) ؛ بشأن الاتفاقيات الحكومية الثنائية ؛ محظور (أي الحظر الرسمي على التصرف الحر في الأموال في الحسابات المصرفية لتحقيق أهداف اقتصادية أو سياسية معينة).
تعتبر قيود العملة جزءًا لا يتجزأ من مراقبة العملة ، كمقاييس للدولة للإشراف والتسجيل والمحاسبة الإحصائية لمعاملات العملة.
الآثار السلبية لقيود العملة هي كما يلي:
أولا ، إنها تنتهك وحدة الاقتصاد العالمي. ثانياً ، تعيق التنمية الحرة للتجارة الخارجية ؛ ثالثًا ، قاموا بتقسيم سوق العملات العالمي إلى مناطق عملات معزولة إلى حد ما. القيود المصطنعة على مدفوعات النقد الأجنبي على عمليات التجارة الخارجية ، التي أدخلتها بعض البلدان ، تعرقل تصدير البضائع من البلدان الأخرى وتحفزها على الانتقام.
غالبًا ما يتم الجمع بين قيود العملة وشكل من أشكال إغراق العملة. على سبيل المثال ، عندما تسمح الدولة ، التي تحدد سعر الصرف الرسمي ، بدفع أقساط لها عندما تشتري البنوك المركزية العملات الأجنبية من المصدرين ، فإنها تخلق بذلك نظامًا لأقساط التصدير وتحفز الإغراق ، مما يؤدي إلى تفاقم المنافسة في السوق العالمية.
هناك أشكال من قيود العملة وفقًا لمجالات تطبيقها:
فيما يتعلق بالعمليات الجارية لميزان المدفوعات ، فهي تتخذ الأشكال التالية: منع عائدات النقد الأجنبي للمصدرين الأجانب من بيع البضائع في بلد معين ، والحد من قدرتهم على التصرف في هذه الأموال ؛ البيع الإجباري لعائدات النقد الأجنبي للمصدرين كليًا أو جزئيًا إلى البنوك المركزية أو البنوك الرئيسية ؛ بيع محدود من العملات الأجنبية للمستوردين (رهنا بإذن من هيئة مراقبة الصرف الأجنبي). في بعض البلدان ، يُطلب من المستورد إيداع مبلغ معين من العملة الوطنية في وديعة بنكية من أجل الحصول على ترخيص استيراد ؛ القيود المفروضة على المشتريات الآجلة من قبل مستوردي العملات الأجنبية ؛ حظر بيع البضائع في الخارج بالعملة الوطنية ؛ حظر الدفع مقابل استيراد سلع معينة بالعملة الأجنبية ؛ تنظيم توقيت المدفوعات للصادرات والواردات وسط عدم استقرار أسعار الصرف.
في الوقت نفسه ، تخضع المدفوعات المسبقة للمصدرين الأجانب لرقابة صارمة. على سبيل المثال ، في بلجيكا ، في مارس 1983 ، تم تحديد فترات محدودة للمصدرين لبيع العملات الأجنبية للعملة الوطنية (30 يومًا) من أجل تجنب استخدام هذه الأموال من قبل المضاربين ضد العملة الوطنية.
بالنسبة لمعاملات ميزان المدفوعات المالي (رأس المال) ، تتخذ قيود الصرف الأجنبي الأشكال التالية: مع وجود ميزان مدفوعات سلبي ، يتم تطبيق التدابير التالية لتقييد تصدير رأس المال وتحفيز تدفق رأس المال للحفاظ على سعر الصرف: تصدير العملات الوطنية والأجنبية والذهب والأوراق المالية وتقديم القروض ؛ السيطرة على أنشطة سوق رأس المال للقروض: لا يتم تنفيذ العمليات إلا بإذن من وزارة المالية وبعد تقديم معلومات عن حجم القروض والاستثمارات المباشرة في الخارج ؛ جذب القروض الأجنبية ، بشرط الحصول على إذن مبدئي من سلطات الرقابة على النقد الأجنبي (على وجه الخصوص ، لإصدار القروض) بحيث لا يكون لها تأثير سلبي على سوق الصرف الأجنبي الوطني وسوق رأس المال المقترض والنمو من المعروض النقدي المتداول ؛ الإنهاء الكامل أو الجزئي لسداد الديون الخارجية أو الإذن بالدفع بالعملة الوطنية دون الحق في التحويل إلى الخارج. مع وجود ميزان مدفوعات نشط ، من أجل كبح تدفق رأس المال وزيادة سعر العملة الوطنية ، يتم تطبيق الأشكال التالية من الرقابة على النقد الأجنبي على المعاملات المالية (رأس المال): إيداع التزامات أجنبية جديدة للبنوك بفائدة- حساب مجاني مع البنك المركزي. لذلك ، في FRG في عام 1978 ، تمت زيادة الحد الأدنى من احتياطيات مؤسسات الائتمان ، والتي يتعين عليها الاحتفاظ بها في Bundesbank ، إلى 100 ٪ من الزيادة في الالتزامات الأجنبية للبنوك. في اليابان ، تم رفع هذا المعدل في مارس 1978 من 50 إلى 100٪ من أجل وقف تدفق الدولارات إلى البلاد ، وفي ديسمبر 1978 تم تخفيضه إلى 50٪ بعد الإعلان عن برنامج دعم الدولار الأمريكي ؛ حظر الاستثمار من قبل غير المقيمين وبيع الأوراق المالية الوطنية للأجانب. على سبيل المثال ، في سويسرا في 1972-1974. جزئيًا ، ومن فبراير 1978 حتى نهاية عام 1979 ، كان بيع الأوراق المالية السويسرية قصيرة الأجل لغير المقيمين ممنوعًا تمامًا تقريبًا. في يناير 1978 ، حظرت FRG أيضًا بيع الأوراق المالية الوطنية للأجانب لمدة 2 إلى 4 سنوات. في اليابان ، تم فرض حظر على شراء الأوراق المالية المحلية من قبل غير المقيمين في مارس 1978 ؛ التحويل الإلزامي للقروض بالعملة الأجنبية في البنك المركزي الوطني (على سبيل المثال ، يُمارس في سويسرا) ؛ حظر دفع الفوائد على الودائع لأجل للأجانب بالعملة الوطنية. كان هذا الحظر ساري المفعول في سويسرا من نوفمبر 1974 إلى فبراير 1980 لإعادة توزيع رأس المال من البلاد إلى سوق الفرنك الأوروبي وخفض قيمة العملة الوطنية ؛ إدخال معدل فائدة سلبي على ودائع غير المقيمين بالعملة الوطنية (من 12 إلى 40٪ سنويًا).
في هذه الحالة ، إما أن يدفع المودع الفائدة للبنك ، أو أن البنك الذي يجذب الودائع بالعملة الأجنبية يدفع للمؤسسة الحكومية - البنك المركزي. تم تطبيق هذا الإجراء في 1972-1979. في ألمانيا وسويسرا وبلجيكا وهولندا للحد من تدفق رؤوس الأموال من الخارج ؛ قيود على استيراد العملة إلى البلاد. لأول مرة تم تقديم مثل هذا الإجراء في سويسرا في 1976-1977 ، وفي عام 1979 ، حظر قانون البنوك على البنوك الاحتفاظ بالأوراق النقدية بالفرنك السويسري في الخزائن التي يستأجرها الأجانب ، وكذلك الاحتفاظ بشيكات لمبالغ كبيرة مكتوبة باسمهم على أوامر العملاء الأجانب ؛ قيود على البيع الآجل للعملة الوطنية للأجانب. لذلك ، في سويسرا ، كانت هذه القيود سارية المفعول من تشرين الثاني (نوفمبر) 1974 إلى آذار (مارس) 1980: على بيع الفرنك لمدة تزيد عن 10 أيام ، تمت زيادة الحد الأقصى من 20 إلى 40٪ من مبلغ المعاملة اعتبارًا من 31 أكتوبر 1974 ، للمعاملات التي تزيد عن المدى الطويل - من 50 إلى 80٪ ؛ تطبيق الودائع الإجبارية. على سبيل المثال ، في FRG من مارس 1972 إلى سبتمبر 1974 ، كان على الشركات التي لجأت بنشاط إلى Eurocredits ، والتي كانت معدلات الفائدة فيها أقل مما هي عليه في البلاد ، أن تضع جزءًا من رأس المال الذي تم جذبها في حساب بدون فوائد مع البنك المركزي للبلاد ، البوندسبانك.
غالبًا ما يكون إدخال قيود الصرف الأجنبي مصحوبًا بإنشاء تعددية لأسعار الصرف ، أي إدخال نسب أسعار صرف متباينة للعملات لأنواع مختلفة من المعاملات ومجموعات السلع والمناطق. لأول مرة ، بدأ استخدام تعددية أسعار الصرف خلال الأزمة الاقتصادية العالمية في 1929-1933. بعد إلغاء معيار الذهب وإدخال قيود الصرف الأجنبي. في الوقت نفسه ، تم حظر العديد من حسابات العملات الأجنبية ، وتراوحت الخصومات (الخصومات) فيما يتعلق بسعر الصرف الرسمي ، على سبيل المثال ، في ألمانيا ، من 10 إلى 90٪.
