التحقق من المالالمقدمة إلى البنك الذي يخدم العميل لإصدار النقد لحامله الذي صدرت هذه الوثيقة باسمه. عادة ما يتم جمع الفراغات من الشيكات النقدية في دفتر شيكات (25 أو 50 قطعة) ، والتي يمكن للعميل استلامها من البنك الذي يتعامل معه عن طريق تقديم طلب.
قبل سحب النقود من حسابه المصرفي ، يجب على عميل البنك معرفة كيفية ملء أمر مالي (يتم تقديم عينة من ملء نموذج أدناه في المقالة باستخدام مثال حوالة بريدية من سبيربنك). من المهم جدًا ملء جميع الحقول بشكل صحيح ، وتجنب البقع والتصحيحات ، وإلا فلن يقبل البنك شيك البنك للوفاء بمتطلبات إصدار النقد لحامله.
وفقًا للممارسة المتبعة المتمثلة في ملء شيك ، يجب على عميل البنك أن يشير على ظهر الشيك النقدي إلى الرمز والغرض من الدفع (العمودين الأول والثاني في القسم الجدولي من نموذج الشيك). بالإضافة إلى ذلك ، قد يحتوي الشيك أيضًا على تفاصيل أخرى يحق لمؤسسة الائتمان تحديدها. أكثر المتطلبات شيوعًا هو رمز الغرض من الدفع ، والذي يظهر في العمود الأول من القسم الجدولي في نموذج الشيك. تحت القسم الجدولي لغرض الدفع ، يجب أن يكون هناك توقيع للدرج. يتم ملء الشيكات يدويًا فقط بالحبر الأسود أو الأزرق الداكن (تقبل بعض البنوك الحبر الأرجواني) ، ولكن قد يتم ختم اسم العميل ورقم الحساب واسم المؤسسة المصرفية. البقع في الشيك غير مقبولة.
يتم فحص شيك نقدي (يتم تقديم عينة منه بناءً على طلب العميل من قبل كل بنك) من قبل موظف البنك للتأكد من صحة ملء جميع الأعمدة ، ويتم تحديد توقيع مسؤول الساحب مع التوقيع بطاقة مخزنة في البنك.
بالإضافة إلى ذلك ، يدخل المصرفيون في البطاقة بتوقيعات العميل جميع أرقام الشيكات النقدية الموجودة في دفتر الشيكات الصادر عن الشركة. يتحقق موظف البنك من رقم الشيك مع تلك المكتوبة بالفعل على البطاقة.
كقاعدة عامة ، يتم قبول الشيك من قبل مؤسسة ائتمانية ومالية في غضون 10 أيام من تاريخ البيان (باستثناء يوم البيان نفسه) المشار إليه في النموذج المكتمل لمستند الدفع. على سبيل المثال ، تم تحديد قاعدة مماثلة في متطلبات CB NS Bank (CJSC) لملء واستخدام درج الشيك لشيك من دفتر شيكات الأموال.
يمكنك معرفة جميع المعلومات الضرورية حول الامتثال للانضباط النقدي في المؤسسة إذا قرأت مقالتنا.
لا يختلف شكل الحوالة المالية الخاصة بـ Sberbank عن نفس الشيكات الموجودة في دفاتر الشيكات الصادرة عن البنوك الأخرى.
يوجد أدناه نموذج لملء حوالة بريدية ، يمكنك تنزيلها من موقعنا على الإنترنت.
دفتر الشيكات ، الذي يتم فيه خياطة العديد من الشيكات ، هو وثيقة مساءلة صارمة. يجب الاحتفاظ بدفتر شيكات مستعمل لمدة 5 سنوات. حتى يتم إصدار العميل ، يتم الاحتفاظ بالفراغات من الشيكات في البنك في منشأة تخزين خاصة.
وفقا للفن. 787 من القانون المدني للاتحاد الروسي ، يجب أن يحتوي الشيك على التفاصيل المطلوبة ، وإلا فسيتم اعتباره غير صالح. أيضًا ، يمكن أن يحتوي الشيك على تفاصيل يحددها البنك. ومع ذلك ، يمكن للبنك تطوير شكله الخاص من الحوالات المالية. لذلك ، من الصعب تنزيل نموذج فحص عام.
الشيك النقدي هو مستند يمكن على أساسه لمؤسسة سحب الأموال من حساب جاري ، أي أنه أمر للبنك بإصدار مبلغ المال المحدد في نموذج الشيك. نقترح تنزيل عينة من ملء شيك في نهاية المقالة.
يتم إيداع النقد في البنك على الأرض.
يتكون النموذج من جزأين: اليسار هو العمود الفقري والجزء الأيمن هو الجزء الرئيسي. بعد ملء الشيك ، مع الإشارة إلى المبلغ الذي سيتم إصداره وتفاصيل الشخص الذي يمكنه تلقي الأموال في البنك ، تحتاج إلى تمزيق الجانب الأيمن من نموذج الشيك على طول خط القطع وإعطائه للشخص الذي يجب عليه تلقي النقد في البنك. يبقى الجانب الأيسر في دفتر الشيكات.
شيك النقود هو مستند لا يسمح بالتصحيحات والأخطاء. إذا حددت معلومات غير صحيحة ، يتم شطبها وكتابتها "ملغاة" ، وبعد ذلك يجب عليك ملء نموذج جديد.
يجب إكمال نموذج الشيك على كلا الجانبين.
تعليمات التعبئة:
ملء الجهة الأمامية من النموذج:
المُصدر: اسم المنظمة التي تملأ الشيك.
رقم الحساب: الحساب الجاري للساحب الذي يجب سحب الأموال منه عند الاستلام.
في: يتم كتابة المبلغ الذي سيتم استلامه في البنك ، موضحًا بالأرقام بالروبل والكوبيل.
مكان الإصدار: اسم التسوية التي صدر فيها الشيك.
التاريخ: تاريخ إصدار دفتر الشيكات.
اسم البنك:اسم المؤسسة المصرفية التي يفتح فيها الحساب الجاري للدرج.
الشيك الصادر: الاسم الكامل لمن صدر الشيك (في حالة الطلب).
الدفع: أمر للبنك بإصدار المبلغ (المشار إليه بالكلمات) من الأموال إلى الشخص المشار إليه في النموذج.
الإيصال المستلم: تاريخ استلام الحوالة البريدية المكتملة وتوقيع الشخص الذي صدرت له الحوالة.
التوقيعات: يتم توقيع دفتر الشيكات المكتمل من قبل الأشخاص المسؤولين.
تعبئة الجانب الخلفي من نموذج الشيك:
أهداف الإنفاق: يعكس ما سيتم إنفاق الأموال عليه ويشير إلى المبلغ المخطط لإنفاقه على هذه الأهداف.
علامات تعريف المشتري:اسم وثيقة هوية المستلم ، سلسلة ، رقم ، من ، ومتى صدر.
مكان الإصدار: اسم التسوية التي يتم فيها تعبئة الشيك.
يبقى الجانب الأيمن من الشيك في دفتر الشيكات. يتم قطع المبلغ الأيسر وتحويله إلى البنك لاستلام المبلغ المشار إليه. عند استلام الأموال ، يتم وضع توقيع المستلم وتقديم مستند الهوية.
يبقى الجزء الأيسر مع توقيع المستلم مع البنك.
أمر استلام النقدية:يتم تعبئتها بعد سحب الأموال من الحساب الجاري. على أساس PKO () ، يتم إضافة الأموال إلى مكتب النقدية الخاص بالمؤسسة. في هذه الحالة ، يتم تقديم ملاحظة في دفتر النقدية KO-4 حول استلام الأموال - يمكنك تنزيل عينة من ملء KO-4.
ما هي الإجراءات التي يجب اتخاذها للحصول عليها ، كيف تسير الأمور ملء أمر مالي (نموذج ، مثال)، يمكنك العثور على إجابات للعديد من الأسئلة الملحة في مقالتنا.
دفتر شيكات- هذا أمر يصدر للبنك بتزويد الشخص بالمبلغ المحدد في الشيك. عادة ، يتم استخدام الشيكات من قبل الكيانات القانونية. أشخاص للمستوطنات. بمساعدة شيك ، تتمتع أي مؤسسة بالقدرة على سحب النقود من حساب جاري شخصي أو الدفع مع الأطراف المقابلة. فيما يتعلق المادية. الأشخاص ، ثم دفاتر الشيكات في هذه الحالة ، لم يتلقوا بعد التوزيع الشامل. يستخدم رواد الأعمال والمؤسسات بشكل نشط الشيكات ، حيث أنها مريحة وآمنة وموثوق بها ، ولا يستغرق سحب النقود إلا وقتًا طويلاً ، وهذا عيب مباشر.
كيف يكون لديك دفتر شيكات؟
لكتابة شيكات نقدية ، تحتاج إلى الحصول على كتاب من البنك. للقيام بذلك ، سوف تحتاج إلى تقديم طلب للحصول على دفتر شيكات مع البنك حيث لديك حساب جاري مفتوح. بعد ذلك ، مقابل مبلغ معين من المال ، سيحصل مقدم الطلب على دفتر شيكات ، والذي سيحتوي على عدد معين من الشيكات ، على سبيل المثال 60. من تلك اللحظة ، يمكنك كتابة شيكات نقدية واستلام النقد من البنك باستخدامها.
تعبئة نموذج دفتر شيكات
من الضروري ملء شيك نقدي بعناية فائقة وبعناية ، نظرًا لأن هذا نموذج إبلاغ صارم ، يجب عدم السماح بالتصحيحات والأخطاء فيه. إذا وقع خطأ أثناء تنفيذ الشيك ، فيُعتبر باطلاً ، ويُشطب النموذج نفسه ويقول "ملغى". لا يجوز سحب الشيك الفاسد من الكتاب. يتكون نموذج الفحص من جزء مقطوع والعمود الفقري. من الضروري ملء كلا الجزأين ، وبعد ذلك ، على طول خط القطع ، يتم قطع الجزء الأيمن ونقله إلى فرع البنك لإصدار الأموال ، ويبقى العمود الفقري (الجزء الأيسر) في الكتاب.
الإجراء الخاص بتعبئة الحوالة البريدية
يجب أن يعكس الشيك المبلغ المحدد (بالكلمات والأرقام) الذي يتم إصداره لحامله. من بداية السطر ، يتم كتابة المبلغ بالكلمات ، كما يتم الإشارة إلى العملة والمبلغ نفسه في شكل رقم ، ويتم شطب المساحة الفارغة المتبقية في السطر ،
إلزامي ، يحتوي الشيك على بيانات صاحب الكتاب والتفاصيل البنكية ،
يجب أيضًا تحديد تاريخ ملء النموذج ومكان الرسم. يعتبر الشيك صالحًا لمدة 10 أيام.
يشير السطر "لمن" إلى اسم المستلم ، الذي صدر له الشيك ، وكذلك إلى من يلتزم البنك بدفع المبلغ المحدد ،
يجب أن يحتوي الشيك على تعليمات لإصدار النقد المسجل لحامله ،
يجب أن يكون ختم الدرج وتوقيعات الأشخاص المفوضين حاضرين ،
يحتاج المستلم إلى التوقيع ، كإشارة لتأكيد استلامه للحوالة المالية ،
في دفتر الشيكات ، تتم كتابة أهداف المصروفات وفقًا للحاجة إلى إنفاق المبلغ المخطط ،
يتم تعبئة دفتر الشيكات يدويًا باللون الأسود أو الأزرق.
يجب الاحتفاظ بدفتر الشيكات المُلغى والمستخدم في المؤسسة لمدة 3 سنوات ، وبعد ذلك يتم نقله إلى الأرشيف.
المحاسبة لدفاتر الشيكات
ينعكس فتح دفتر الشيكات والإصدار اللاحق للشيكات في المحاسبة. عند إصدار المبالغ النقدية ، يتم تطبيق الحساب الفرعي الثاني 55 من حساب المحاسبة. بالإضافة إلى ذلك ، تم إدراج دفتر الشيكات في الحساب خارج الميزانية العمومية 006. التكاليف المرتبطة باستلام الكتاب يتم شطبها في المعاملة D91 / 2K51 كمصروفات أخرى. عند إصدار أمر مالي ، تكون المعاملة D60 / K55 / 2. يجب خصم الشيك المستخدم من الائتمان. إذا كان هناك شيكات غير مستخدمة في نهاية العام ، يتم تسليمها إلى البنك ، أما بالنسبة لرصيد الأموال ، فيتم تحويلها إلى الحساب (ترحيل D51 K55 / 2. لصياغة شيك بشكل صحيح وبدون أخطاء ، يجب عليك يمكن استخدام توصياتنا على
دفتر الشيكات هو وسيلة ملائمة لتسوية الحسابات مع كل من الكيانات القانونية والأفراد. للحصول عليه ، يجب أن يكون لديك حساب مصرفي يمكن ربطه به من خلال إبرام اتفاقية خاصة مع البنك. بعد تعبئة الطلب ودفع العمولة ، يحق للعميل استلام دفتر الشيكات تحت تصرفه الكامل. ومع ذلك ، هناك بعض الفروق الدقيقة في صيانتها وتعبئتها ، والتي يجب أن تتعرف عليها بالتأكيد.
جدول المحتويات:
دفتر الشيكات هو مستند دفع يمنح الحق في الحصول على مبلغ معين من المال في حساب بنكي شخصي واستخدامه لدفع أي معاملات باستخدام شيك.
يتم إصدار مستند الدفع هذا على أساس طلب مقدم إلى فرع البنك من قبل صاحب الحساب أو ممثله المفوض. يتم احتساب تكلفة دفتر الشيكات بناءً على عدد الشيكات الموجودة فيه. كل ورقة عبارة عن شيك ، وهو جزء لا يتجزأ من الكتاب. الشيك هو ضمان له الحق في أن يدفع لأطراف ثالثة المبلغ المطلوب من المال ، والذي يتم إدخاله في العمود المخصص في الشيك.
يشبه الكتاب حرفياً دفتر ملاحظات صغيرًا بأشكال مدبسة. عادة ما يكون عدد الشيكات في ذلك إما 20 أو 50.
يتم تقديم طلب للحصول على كتاب على أساس النموذج رقم 896. ثم يتم إرساله إلى أحد فروع البنك حيث قام المالك المستقبلي للكتاب بفتح حساب بالفعل. خلال عشرة أيام عمل مصرفية من تاريخ تقديم الطلب ، يتم التوقيع عليه من قبل مدير البنك وكبير المحاسبين فيه.
يحق فقط لمالك الحساب المصرفي أو ممثله المفوض عمل قيود على نماذج الشيكات. تعتمد متطلبات التعبئة المحددة على بنك الخدمة. ومع ذلك ، هناك قواعد عامة لملء مثل هذا الكتاب:
ملاحظة
لا يجوز التوقيع على الشيك حتى الانتهاء منه. التصحيحات في الشيك غير مسموح بها.
يضع البنك أيضًا حدًا للمبلغ الذي يمكن سحبه دون إشعار. هذا الحد فردي لكل بنك ، وعمليًا ، لكل عميل على حدة. الحد في هذا السياق هو الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكنك تحصيله إلى البنك بقصد صرف شيك ، وفوق الحد الأدنى ، تحتاج إلى الاتصال بالبنك قبل أن تأتي بطلب لتلقي الأموال.
حقيقة مهمة
يجب إجراء مكالمة إلى البنك لتلقي مبلغ يزيد عن الحد المقرر قبل يوم واحد. ومع ذلك ، يوصى بشدة ، عند إعداد دفتر شيكات ، بالتوضيح مع موظف البنك كم من الوقت قبل سحب مبلغ يزيد عن الحد ، من الضروري إخطار البنك.
مثل أي مستند دفع ، فإن دفتر الشيكات له مزايا وعيوب. من بين المزايا:
كما أن للكتاب عيوبه ومن أبرزها:
وبالتالي ، لا يمكن استلام مستند الدفع هذا إلا عند توفر طلب من مالك الحساب المصرفي أو ممثله المفوض. يجب تعبئة الشيك بشكل صحيح ، دون أخطاء ، مع مراعاة جميع المتطلبات المصرفية ، وإلا يحق للبنك رفض إصدار النقد. قبل ملء الشيك ، يوصى بشدة أن تطلب من موظف البنك الحصول على معلومات حول الملء الصحيح لدفتر الشيكات ، وكذلك إبلاغ الشخص الذي كتب الشيك باسمه بالتفصيل عن إجراءاته الإضافية.
لتلقي الأموال نقدًا من حساب ما ، يجب أن يكون لديك حوالة بريدية. توجد هذه الوثيقة في دفتر شيكات خاص صادر عن بنك تجاري. شكل هذا الشيك له التكوين التالي:
يقع العنصر الأول في الكتاب ، ويحتوي على معلومات جزئية ، ولكن يتم إنشاؤه بنفس طريقة الشيك. قبل أن يكون لديه البيانات التالية: عدد الموارد المالية ، التاريخ ، الاسم الكامل. أمين الصندوق الذي صدر له الشيك.
يجب أن يتم إيداع الأموال في الحساب باستخدام مستند خاص - إعلان عن مساهمة نقدية.
ما الذي يجب مراعاته عندما تحتاج إلى ملء شيك من كتاب؟
لا يمكن ارتكاب أخطاء فادحة في تسجيله. إذا تم العثور على أخطاء أثناء عملية التسجيل ، فإن هذا الفحص يعتبر غير صالح ، ويقومون بشطبه ويكتبون أنه تالف. بعد ذلك ، يتم قطعه ، ثم عند عودته إلى العميل ، يتم توصيله بالعمود الفقري.
أثناء تسجيل دفتر الشيكات ، من الضروري استخدام نوع معين فقط من القلم.
يتم وضع دفتر الشيكات على النحو التالي:
