لقد تعلم المجرمون تزوير النقود منذ زمن طويل، والتقنيات الحديثة تجعل هذه المهمة أسهل بالنسبة لهم. ظهرت المنتجات المقلدة الأولى في روسيا في القرن الخامس عشر. لذلك، لا ينبغي أن تتفاجأ الآن بأنك صادفت فاتورة مزيفة. الشيء الرئيسي هو التصرف بشكل صحيح عندما تكتشف نقودًا مزيفة، لأن تخزينها يعتبر جريمة.
يعد تزوير الأوراق النقدية ظاهرة شائعة في العديد من دول العالم. وروسيا وأوكرانيا وبيلاروسيا ليست استثناء. يعتبر التزييف جريمة جنائية، لذا إذا كان لديك أي شك، يجب عليك التحقق مما إذا كانت الفاتورة مزيفة أم لا:
العلامات الرئيسية للنقود المزيفة هي عدم تناسق لون الأصباغ وعدم ثباتها للرطوبة، وظهور خطوط على الورقة النقدية، وتساقط الطلاء، والغياب غير الواضح أو الكامل للعلامات المائية، والورق السميك. في أغلب الأحيان، يتم تزوير الأوراق النقدية من فئة 500 و1000 و5000 روبل.
وبطبيعة الحال، لا أحد يتحقق من كل فاتورة في محفظتك. ومن غير المعروف عدد المنتجات المزيفة التي يدفع ثمنها كل مواطن دون علمه. لذلك، إذا تم الكشف عن وهمية، فمن الضروري اتخاذ التدابير المناسبة.
من الأسهل بكثير إدخال منتج مزيف في الطرد، لذلك من المهم أن تكون قادرًا على التعرف على المنتج المزيف أو إجراء مثل هذه المعاملات باستخدام المدفوعات غير النقدية. إذا اكتشف شخص ما مزيفة حقيقية، فلا ينبغي أبدا استخدام هذه الأموال.
مهم! حتى لو كانت هناك رغبة في الدفع بمثل هذه الفاتورة، يجب أن نتذكر أن المواطن سيواجه مسؤولية جنائية بموجب المادة. 186 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي.
لذلك، تم دفع الرجل بأموال مزيفة. أين يجب أن تأخذها لاستبدالها بأخرى حقيقية والإبلاغ عن جريمة؟ المواطن الملتزم بالقانون أمام خيارين:
وفقا للقانون، إذا عثر شخص ما على ورقة نقدية مزيفة، فيمكنه الاتصال بأي مؤسسة مصرفية. هناك، سيتحقق أمين الصندوق من وجود علامات تزييف، ثم يعيدها إلى مقدم الطلب أو يأخذها لإجراء فحص أكثر شمولاً. يمكنك أيضًا الاتصال بالشرطة. من المرغوب فيه أن يتمكن المواطن من تحديد الظروف التي وجد فيها الفاتورة (أو تم إعطاؤها كتغيير).
إذا تم اكتشاف فاتورة مشبوهة وقام الشخص بالاتصال على الفور بالبنك أو الشرطة، فيمكنهم إعادة الأموال إليه. ولكن، لسوء الحظ، لن يكون من الممكن استبدال الأوراق النقدية المزيفة بأخرى حقيقية بهذه الطريقة. وبعبارة أخرى، لن يتم تقديم أي تعويض عن تقديم النقود المزيفة.
تُستخدم هذه القاعدة لمنع المزيفين من تبادل المنتجات المزيفة بشكل قانوني. في الواقع، عودة الأموال تعتمد على الضحية. إذا تمكن من تقديم المحتال إلى العدالة، فسوف يعيدهم. ولكن لهذا عليك أن تذهب إلى المحكمة.
سيتم إرجاع الأموال إلى المالك إذا:
وعلى أية حال، لا يمكن استبدال النقود إلا بالشخص الذي قام بتسليم النقود المزيفة.
يمكن لأي شخص أن يقع في فخ المنتجات المزيفة، لذلك من المهم اتباع قواعد السلامة البسيطة. عليك القيام بما يلي:
إذا كنت تشك في تقديم منتج مزيف، فيجب عليك رفض قبوله والمطالبة باسترداد أموالك. إذا حاولوا تمرير الأوراق النقدية أثناء شراء البضائع في شكل تغيير، فيجب عليك محاولة احتجاز هذا الشخص تحت أي ذريعة والاتصال بالشرطة. وكملاذ أخير، من الضروري جذب الشهود.
الشيء الرئيسي هو أنه لا ينبغي بأي حال من الأحوال أن تحاول التخلص من المنتجات المزيفة عن طريق شراء منتج. قد يتبين أنه سيتم اكتشاف المزيف ومن ثم ستظهر مشاكل خطيرة مع وكالات إنفاذ القانون.
والحقيقة هي أن وجود عقوبة على التزييف لا يعني أن المسؤول هو فقط الشخص الذي قام بتزييف الأموال في الواقع.
تشير المادة 186 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي إلى أن المسؤولية تمتد أيضًا إلى تخزين ونقل وبيع المنتجات المقلدة. من الصعب جدًا إثبات عدم تورطك في جريمة ما. أما بالنسبة للعقوبة نفسها، فإن عقوبة هذه المادة تنص على:
ليس من الضروري أخذ النقود المزيفة إلى البنك أو الشرطة (خاصة إذا كان مصدرها في المحفظة غير معروف). يمكن ببساطة تدمير الفاتورة، أي حرقها أو تمزيقها. ولكن حتى لا يتم تدمير الأموال الحقيقية، فمن الأفضل التحقق منها أولاً.
يجب أن يكون كل مواطن قادرا على التعرف على المزيفة، وهذا لا ينطبق فقط على الروبل، ولكن أيضا على العملات الأخرى. حتى على الرغم من حقيقة أن المجرمين المعاصرين يعرفون كيفية صنع الأوراق النقدية متطابقة تقريبًا مع الأوراق النقدية الحقيقية، وغالبًا ما لا يتمكن المتخصص الذي ليس لديه المعدات المناسبة من تقديم إجابة محددة حول قيمتها الحقيقية.
"المبسطة"، 2010، العدد 6
تشمل العواقب الخطيرة للتقدم حقيقة أنه على مر السنين تزداد كمية النقود المزيفة وتتحسن جودتها. العديد من أولئك الذين يستخدمون النظام المبسط يعملون بالنقود، واحتمال اكتشاف الاحتيال في العائدات في يوم من الأيام مرتفع جدًا. سنخبرك بكيفية التصرف في هذه الحالة. النصيحة الرئيسية واضحة: كن حذرًا - سيتعين عليك الإجابة بنفسك!
هناك مسؤولية جنائية عن إنتاج وتخزين ونقل وبيع الأموال المزيفة (المادة 186 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي). بعد التأكد من أن العميل يدفع باستخدام ورقة نقدية مشكوك فيها، يجب على أمين الصندوق الضغط على زر الذعر أو الاتصال بحارس الأمن. إذا لم يكن ذلك ممكنا، عليك أن تتذكر إشارات العميل وإبلاغ الشرطة. ولكن من الممكن اكتشاف التزوير حتى بعد دفع ثمن البضائع المباعة (الخدمات المقدمة، العمل المنجز). ثم، في المستقبل، ينطلقون من اللحظة التي تم فيها الكشف عن الظروف غير العادية.
يُطلب من مؤسسات الائتمان قبول الأوراق النقدية المشكوك فيها لبنك روسيا وتقديمها للفحص. جاء ذلك في البند 16.5 من اللوائح المتعلقة بإجراءات المعاملات النقدية وقواعد تخزين ونقل وجمع الأوراق النقدية والعملات المعدنية لبنك روسيا في مؤسسات الائتمان في روسيا بتاريخ 24 أبريل 2008 N 318-P (المشار إليه فيما بعد يشار إليها باسم اللائحة رقم 318-P). وهذا يعني أنه يحق لأي منظمة أو رجل أعمال الاتصال بالبنك الخدمي وتقديم الأوراق النقدية التي تثير الشكوك للتفتيش. لنفترض أن أمين الصندوق رآهم أثناء حساب العائدات. بأمر من المدير (رجل أعمال فردي)، تتم مصادرة الورقة النقدية وتسليمها إلى الموظف الذي سيقوم بتسليمها إلى البنك. في المحاسبة، ينعكس المبلغ المقابل في الخصم من الحساب 73 "التسويات مع الموظفين للعمليات الأخرى" وفي رصيد الحساب 50 "نقدًا". يرجى ملاحظة: لا يمكنك استخدام الحساب 71 "التسويات مع الأشخاص المسؤولين"، حيث لا يتم تخصيص الأموال للنفقات الإدارية والتجارية. دعنا نذكرك أن المنظمات التي تستخدم النظام المبسط ليست ملزمة بالاحتفاظ بالسجلات المحاسبية بالكامل (البند 3 من المادة 4 من القانون الاتحادي الصادر في 21 نوفمبر 1996 N 129-FZ).
ملحوظة.وفقا للفقرة 2 من الفن. 4 من القانون رقم 129-FZ، يُعفى أصحاب المشاريع الفردية، بغض النظر عن النظام الضريبي، من المحاسبة.
يتم قبول الأوراق النقدية المشكوك فيها عند تقديم الطلب والمخزون، والتي يتم إعدادها بأي شكل من الأشكال (البند 16.6 من اللائحة N 318-P). ويشترط إعداد نسخة واحدة من الطلب ونسختين من الجرد. تشير إلى اسم المنظمة وموقعها (الاسم الكامل لصاحب المشروع الفردي ومكان إقامته) والمبلغ الإجمالي للأموال المقدمة للفحص والتاريخ والمعلومات معتمدة بتوقيع المدير (رائد الأعمال). بالإضافة إلى ذلك، يقوم الجرد بتسجيل تفاصيل الأوراق النقدية (الفئة، سنة العينة، السلسلة والرقم).
بناءً على المستندات المستلمة، يقوم موظف البنك بإعداد أمر تذكاري 0401108 في نسختين، ويوقع النسخة الثانية من المخزون ويضع عليها ختم تسجيل النقد البنكي (البند 16.7 من اللائحة N 318-P). يتم تسليم النسخ الثانية من الجرد وأمر النصب التذكاري إلى ممثل الشركة الذي أحضر الأوراق النقدية للفحص. في المحاسبة، يتم تحويل المبلغ المودع من رصيد الحساب 73 إلى المدين في الحساب 76 "تسويات مع مختلف المدينين والدائنين".
ملحوظة.تم تقديم نموذج الأمر التذكاري في الملحق 1 لتوجيهات بنك روسيا بتاريخ 29 ديسمبر 2008 N 2161-U.
يتم إرسال الأوراق النقدية المشبوهة إلى بنك روسيا لفحصها. إذا تم تحديد أنها مزيفة، فلن يتم إعادتها، ولكن سيتم نقلها إلى هيئة الشؤون الداخلية الإقليمية (البند 16.10 من اللائحة رقم 318-P). بناء على طلب الشركة، يتم إبلاغ أي منها.
في غضون خمسة أيام عمل بعد استلام شهادة فحص الأوراق النقدية 0402156، تقوم المؤسسة الائتمانية بتقديم نسخة منها إلى العميل. إذا تبين أن الأوراق النقدية مزيفة، فسيتم شطب الخسارة إلى الخصم من الحساب 94 "النقص والخسائر الناجمة عن الأضرار التي لحقت بالأشياء الثمينة"، إذا كانت حقيقية، فسيتم إضافة المبلغ إلى الحساب البنكي للمنظمة (البند 16.13 من اللوائح رقم 318- ع) وينعكس في دائن الحساب 76 والخصم من الحساب 51 "الحساب الجاري".
بموجب النظام المبسط، يشمل القاعدة الضريبية التكاليف المحددة في الفقرة 1 من المادة. 346.16 قانون الضرائب للاتحاد الروسي. ولا يوجد في قائمته أي عنصر يتعلق بالأوراق النقدية المزيفة الموجودة في العائدات، ولن يكون من الممكن الاعتراف بالمبلغ المفقود كمصروفات.
وفقًا للفقرة 6 من إجراءات إجراء المعاملات النقدية في روسيا، والتي تمت الموافقة عليها بقرار مجلس إدارة البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 22 سبتمبر 1993 رقم 40 (المشار إليه فيما يلي باسم الإجراء)، يتعين على جميع المؤسسات إيداع الرصيد النقدي الزائد لدى البنك خلال الحدود الزمنية المتفق عليها مع البنوك المستفيدة من الخدمة. وكقاعدة عامة، لهذه الأغراض يلجأون إلى خدمات جامعي. لذلك، إذا لم يلاحظ أمين الصندوق فاتورة مزيفة، فمن الممكن العثور عليها في البنك.
عادةً ما يتعرف موظفو البنك على الأوراق النقدية المشكوك فيها عن طريق حساب الأموال المسلمة. بعد ذلك، أثناء فتح حقيبة التحصيل وإعادة حساب الأموال النقدية المستثمرة، تتم الإشارة أيضًا إلى تفاصيل الأوراق النقدية المشبوهة (البند 16.8 من اللائحة رقم 318-P). ثم يصدر أمر تذكاري، وترد على ظهره أيضاً التفاصيل المذكورة. يتم إرسال المستندات إلى مدير مكتب النقد بالبنك، ثم إلى مؤسسة بنك روسيا للفحص. وكما قلنا، فإن المنظمة لن تستعيد الأوراق النقدية المزيفة.
يتم إجراء الإدخالات التالية في المحاسبة:
المدين 57 الدائن 50
المدين 51 الدائن 57
المدين 94 الائتمان 57
لا يتم أخذ الأوراق النقدية المزيفة في الاعتبار للأغراض الضريبية.
من بين الشركات "المبسطة" هناك العديد من الشركات ذات حجم مبيعات نقدي صغير، حيث يتم تسليم النقد في أغلب الأحيان إلى البنك بواسطة أمين الصندوق أو المحاسب. موظف البنك الذي يكتشف فاتورة مشكوك فيها أثناء قبول العائدات يصدر شهادة 0402159 في نسختين (البند 16.1 من اللائحة رقم 318-P). نموذج الشهادة 0402159 موجود في الملحق 15 للائحة N 318-P. أما النسخة الثانية بختم خزينة البنك فهي مخصصة للشركة، والتي يطلب من ممثلها إبراز الورقة النقدية التي عليها علامات التزوير من أجل مقارنة تفاصيلها مع تلك الواردة في الشهادة. ثم يتم تعبئة الأمر التذكاري 0401108.
في المحاسبة، ينعكس اكتشاف فاتورة مزيفة عند تسليم النقد إلى البنك من قبل أحد موظفي الشركة بنفس الطريقة كما في حالة الاتصال بخدمة تحصيل النقد.
في مذكرة. مصاريف شراء المعدات
لتحديد صحة الأوراق النقدية، هناك أجهزة كشف خاصة (للتحكم في الضوء المنعكس والمرسل، باستخدام الأشعة فوق البنفسجية أو الأشعة تحت الحمراء، وما إلى ذلك). هل سيكون من الممكن مراعاة تكاليف شرائها في ظل نظام مبسط؟
وبما أن المعدات ضرورية لتجنب الهدر، فإن النفقات لها ما يبررها. ولذلك، فإن شروط الفقرة 1 من الفن. 252 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي، والذي يوجد رابط له في الفقرة 2 من الفن. تم استيفاء 346.16 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي.
المعدات أكثر تكلفة من 20000 روبل. يتم تضمينها في الأصول الثابتة، وتنعكس التكاليف في حصص متساوية ربع سنوية خلال الفترة الضريبية بعد الدفع وتشغيل المنشأة (البند 1، البند 1، البند 3، المادة 346.16 والفقرة 4، البند 2، المادة 346.17 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي). إذا كانت تكلفة الشراء 20000 روبل. أو أقل، يتم أخذ المبلغ في الاعتبار في التكاليف المادية (البند 5، البند 1، المادة 346.16 من قانون الضرائب في الاتحاد الروسي). مع نظام مبسط، يتم تحديد تكوينها وفقا للفن. 254 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي، والذي يشير إلى تكاليف الممتلكات غير القابلة للاستهلاك (البند 3، البند 1). ويتم شطبها أيضًا بعد الدفع وتشغيل المنشأة.
بعد إصدار أمر بتعيين أمين الصندوق للعمل، يجب على رئيس المنظمة تعريفه بإجراءات التوقيع والدخول في اتفاقية بشأن المسؤولية المالية الكاملة عن سلامة الأشياء الثمينة التي يقبلها أمين الصندوق والأضرار الناجمة عن قصد أو بسبب موقف مهمل أو غير أمين تجاه واجباته (الفقرة 32 و 33 أمراً).
قبل اتخاذ قرار بشأن التعويض عن الضرر، من الضروري تحديد سببه (المادة 247 من قانون العمل في الاتحاد الروسي). ولهذا الغرض، يحق لصاحب العمل إنشاء لجنة بمشاركة المتخصصين. وبالإضافة إلى ذلك، يتم أخذ تفسيرات مكتوبة من الجاني المزعوم. لنفترض أنه تم إثبات الذنب: لم يقم أمين الصندوق بفحص الأوراق النقدية المستلمة من العملاء باستخدام جهاز كشف العملات. إذا كان النقص ضمن متوسط الراتب الشهري للموظف، فسيتم استرداده بأمر من رئيس المنظمة (رجل أعمال فردي) (المادة 248 من قانون العمل في الاتحاد الروسي). يرجى ملاحظة: يجب تقديم الطلب في موعد لا يتجاوز شهر واحد من يوم تحديد مقدار الضرر. إذا مر أكثر من شهر أو لم يوافق الموظف على تغطية النقص الذي يتجاوز متوسط الدخل الشهري للجاني، فلا يمكن استرداده إلا من خلال المحكمة.
ملحوظة.يحق للموظف الطعن في الإجراءات غير القانونية لصاحب العمل في المحكمة.
في المحاسبة، يتم شطب مبلغ يساوي القيمة الاسمية للأوراق النقدية المزيفة من رصيد الحساب 94 إلى المدين من الحساب 73، الحساب الفرعي "التسويات مع الموظفين للمعاملات الأخرى". يتم خصمها من أرباح الموظف أو إيداعها في السجل النقدي. يرجى ملاحظة أن المبلغ الإجمالي للخصومات من كل دفعة لا يمكن أن يتجاوز 20٪ من الأرباح (المادة 138 من قانون العمل في الاتحاد الروسي).
في المحاسبة الضريبية، يتم تضمين المبالغ المحتجزة في الدخل غير التشغيلي (البند 1 من المادة 346.15 والفقرة 3 من المادة 250 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي).
مثال 1. تطبق شركة Kaleidscope LLC النظام الضريبي المبسط (الأشياء الخاضعة للضريبة - الدخل مطروحًا منه النفقات) وتحتفظ بسجلات محاسبية كاملة. 30 أبريل 2010 الإيرادات اليومية بمبلغ 114600 روبل. أرسلت مع جامعي. وفي نفس اليوم، تم العثور على ورقتين نقديتين مشكوك فيهما بقيمة 5000 روبل في البنك. كل. تم نقلهم إلى مؤسسة بنك روسيا للفحص. وفي التقرير المؤرخ في 5 مايو 2010 تم التأكد من أنها مزورة.
مكان عمل أمين الصندوق P.N. تم تجهيز Zaitseva بجهاز يسمح لك بالتحقق من صحة الأوراق النقدية. إلا أن تقريرها يظهر أن الجهاز لم يستخدم. عند دخوله الوظيفة، ب.ن. وقعت زايتسيفا اتفاقية بشأن المسؤولية المالية الكاملة.
في 21 مايو، أصدر المدير العام لشركة Kaleidscope LLC أمرًا يقضي بتعويض الضرر من أرباح الموظف. راتبها 15000 روبل. ما هو المبلغ الذي يجب اقتطاعه من راتب شهر مايو والذي سيتم دفعه لـ P.N. زايتسيفا 4 يونيو؟
دعونا نتفق على أن التخفيضات الضريبية القياسية وغيرها لشهر مايو 2010 N.P. لم يتم توفير Zaitseva. ضريبة الدخل الشخصي هي 1950 روبل. (15000 روبل روسي × 13٪).
ويجب ألا يتجاوز مجموع الاستقطاعات لكل إصدار 20% من الأجر. وهذا يعني أن المبلغ الذي يمكن استرداده في يونيو هو 2610 روبل. [(15000 روبل روسي - 1950 روبل روسي) × 20%]. الباقي 7390 روبل. (10000 روبل روسي - 2610 روبل روسي) سيتم حجبها لاحقًا. وهكذا، في 4 يونيو ن.ب. يجب أن تتلقى Zaitseva 10440 روبل. (15000 روبل - 1950 روبل - 2610 روبل).
في المحاسبة الضريبية 114600 روبل. يجب أن تدرج في إيرادات المبيعات (30 أبريل)، و2610 روبل. - في الدخل غير التشغيلي (4 يونيو). لا يمكن أن تنعكس الخسائر البالغة 10000 روبل، المقابلة لفئات الأوراق النقدية المزيفة، في النفقات.
يتم عرض الإدخالات المحاسبية في الجدول. 1.
| ن ص / ص | محتوى عمليات | تاريخ | دَين | ائتمان | مجموع، فرك. | وثيقة |
| 1 | تنعكس الإيرادات تلقى في مكتب النقد | 30.04.2010 | 50 | 90-1 | 114 600 | تقرير المساعدة أمين الصندوق- المشغل أو العامل، إيصال الدفع طلب |
| 2 | المبلغ الموضح هو اجتاز جامعي | 30.04.2010 | 57 | 50 | 114 600 | تسجيل النقدية المستهلكة طلب |
| 3 | المبلغ الموضح هو الفضل ل حساب جار | 30.04.2010 | 51 | 57 | 104 600 | كشف حساب بنكى الحساب الحالي |
| 4 | مبلغ يساوي كرامة مزيف الأوراق النقدية، المعترف بها نقص | 05.05.2010 | 94 | 57 | 10 000 | تقرير الفحص عن التعرف على الأوراق النقدية المفلس |
| 5 | المبلغ المنعكس ضرر، تم جمعها من أمين الصندوق- المشغل أو العامل | 21.05.2010 | 73-2 | 94 | 10 000 | طلب رأس |
| 6 | المبلغ المحتجز الضرر من أرباح أمين الصندوق المشغل أو العامل | 04.06.2010 | 70 | 73-2 | 2 610 | التسوية والدفع إفادة |
| 7 | الراتب المدفوع أمين الصندوق إلى المشغل | 04.06.2010 | 70 | 50 | 10 440 | التسوية والدفع إفادة |
لاحظ أن أمين الصندوق لا يقوم دائمًا بتعويض الضرر، حتى لو تم الاتفاق معه على المسؤولية المالية الكاملة. وبالتالي، فإن الموظف الذي لم يتم تزويده بوسيلة تقنية للتحقق من الأوراق النقدية أو الذي به عيب، يعتبر بريئا. ثم يتم شطب النقص المساوٍ لقيمة الورقة النقدية المزيفة كمصروفات أخرى وينعكس في الحساب 91-2.
مثال 2. تطبق شركة Solovushka LLC النظام الضريبي المبسط (الكائن الخاضع للضريبة - الدخل مطروحًا منه النفقات) وتحتفظ بسجلات محاسبية كاملة. بلغت الإيرادات في 20 أبريل 2010 75900 روبل روسي. عند حساب الأموال، حدد أمين الصندوق ورقة نقدية مشكوك فيها بقيمة 5000 روبل. وأبلغ المدير. وفي نفس اليوم، تم حجز الفاتورة وتسليمها إلى أحد المحاسبين، الذي أخذها إلى البنك لفحصها، كما يتضح من النسخ الثانية من مذكرة الجرد والتذكير. وسرعان ما تلقت الشركة تقرير فحص بتاريخ 28 أبريل 2010، والذي أشار إلى أن الورقة النقدية مزيفة. ولم يكن لدى أمين الصندوق أي معدات فنية خاصة، لذا بقرار من المدير، تم عزو الخسائر الناجمة عن الفاتورة المزورة إلى مصاريف أخرى للشركة. وسوف نعكس هذه المعاملات في الضرائب والمحاسبة.
المشاركات موضحة في الجدول 2.
N. A. تيبلوفا
خبير مجلة "المبسطة"
بمجرد أن يصبح الاقتصاد أسوأ، يظهر المحتالون والمزيفون.
إذا كنت مقتنعاً بأن الفاتورة لا تزال مزورة. هناك ثلاثة خيارات.
في الوقت الحالي، لا يهتم المجرمون بالأوراق النقدية ذات الفئات الصغيرة، بل يقومون في أغلب الأحيان بتزييف الأوراق النقدية ذات الفئات الكبيرة. وأفاد البنك المركزي أن مستوى أمان الأوراق النقدية والوعي المستمر لدى المواطنين ساعد في تقليل عدد العملات المزيفة. الآن، في المتوسط، يتم اكتشاف 8 أوراق نقدية لكل مليون ورقة نقدية - وهو مؤشر جيد، كما قالت النائب الأول لرئيس البنك المركزي أولغا سكوروبوغاتوفا.
ومع ذلك، يتم العثور على الأوراق النقدية المزيفة في التداول، لذلك يجب على كل مواطن روسي أن يكون مستعدًا لأنه قد يكون لديه ورقة نقدية مزيفة في يديه.
مسؤولية
إذا كانت لديك أوراق نقدية مزيفة بين يديك، فلا تحاول التخلص منها بنفسك أو الدفع بها في المتجر. مثل هذه الإجراءات قد تعرضك للمسؤولية الجنائية.
نظرًا لأن تداول الأموال يخضع لسيطرة الدولة، فلا يحق لصرافي المتاجر أو موظفي الأماكن العامة مصادرة الفواتير المشكوك فيها منك. لذلك، يجب عليك انتظار ممثل الشرطة في الموقع وإعداد تقرير.
لا تعطي فاتورة لأمين الصندوق للتحقق منها حتى تأخذها بعيدًا في مكان ما. يمكن الوثوق بموظفي البنك فيما يتعلق بالأوراق النقدية، حيث يمكنهم حقًا تقييم جودة الأوراق النقدية بشكل صحيح.
الاتصال البنك
إذا كنت تشك في وجود ورقة نقدية، فمن الأفضل أن تأخذها على الفور إلى أي بنك وتعطي الورقة النقدية المشبوهة إلى أي بنك. سيقوم موظف البنك بتقييمها بكفاءة. المال يمكن أن يشير إلى:
معسر (في حالة تلف الأموال، دون وجود علامات تزييف. في هذه الحالة، يقوم أمين الصندوق بختم "تم رفض الصرف" على الورقة النقدية، إلى جانب اسم البنك والتاريخ والاسم الكامل والتوقيع. ويمكن إرجاع هذه الورقة النقدية للمالك أو مصادرته.
مشكوك فيه أو تظهر عليه علامات التزوير.
في هذه الحالة، يجب على موظف البنك إعداد شهادة من نسختين تشير إلى تفاصيل البنك، وفئة الورقة النقدية، وسنة العينة، وكذلك سلسلة الورقة النقدية ورقمها. يتم إعطاء نسخة واحدة من الشهادة للعميل، والثانية مع أمر تحويل القيمة تبقى لدى البنك. إذا لم يتمكن السجل النقدي من تحديد صحة الفاتورة بدقة، فسيتم إرسالها للفحص.
يجب على موظف البنك الإبلاغ عن استلام هذه الأوراق النقدية إلى الشرطة.
قد تضطر إلى توديع الفاتورة
إذا تبين، بعد التحقق، أن الفاتورة حقيقية، فقد يتم إعادتها إليك أو إضافتها إلى حسابك.
إذا تبين أن الأوراق النقدية مزيفة، فيجب إما إتلافها أو إعادتها إليك مع ختم البطلان. بموجب القانون، لا يمكن تبادلها.
إذا كنت تعرف بالضبط من الذي تلقيت المنتجات المزيفة، فيمكنك التعويض عن الضرر، ولكن يجب أن يتم ذلك من خلال المحاكم. ولكن للقيام بذلك، يجب أن تكون متأكدًا تمامًا من وصول الورقة النقدية إلى يديك في مكتب نقدي محدد من أمين صندوق معين، وما إلى ذلك.
كيف تحمي نفسك من المنتجات المزيفة
نصيحة:
حاول استخدام المدفوعات غير النقدية قدر الإمكان.
من الأفضل تغيير العملة في البنوك وليس في مكاتب الصرافة.
يمكنك أيضًا استبدال الفواتير الكبيرة في البنوك.
تحقق من الأوراق النقدية المستلمة فورًا عند نقطة الدفع. أفضل عند الخروج من المتجر. أو تحقق من الورقة النقدية بحثًا عن العلامات التي لا تتطلب أدوات خاصة.
(اضغط على الصورة للتكبير)
|
آنا، أخصائية علاقات عامة في إحدى شركات الأدوية: "قبل حلول العام الجديد، اشتريت جهازي iPhone 7s – لنفسي ولزوجي كهدية. ولكن كما اتضح فيما بعد، اشترى لي زوجي أيضًا جهاز iPhone، لذلك قمت بإدراج جهازي في Avito مقابل 65 ألف روبل. وبعد يومين اتصلت امرأة وكانت الوحيدة التي استجابت. قالت إنها مستعدة للحضور واستلام جهاز iPhone في غضون نصف ساعة. وصلت مع رجل. لقد فحصوا الهاتف بعناية شديدة، واتصلوا بمكان ما وأملو الرقم التسلسلي للتأكد من أنه "أبيض". وبعد التأكد من صحة البضاعة سلموني المبلغ المطلوب. لاحظت على الفور أنهم يشعرون بغرابة بعض الشيء عند اللمس، لكن الفواتير كانت تحتوي على جميع ميزات الأمان التي أعرفها، بما في ذلك العلامات المائية والخيط المجسم، لذلك أخذت المال وأعطيتهم الهاتف. |
استخدمت آنا إحدى هذه الفواتير للدفع في مصفف الشعر بعد ذلك بقليل. وبحسب الفتاة، فإن مدير الصالون قام بدراسة الورقة النقدية لفترة طويلة، ومررها عبر آلة خاصة وقبلها في النهاية. لكن مع بعض عدم الثقة، الذي نبه آنا، توجهت إلى صديقتها التي تعمل في أحد المقاهي، وتطلب منها التحقق من جميع الفواتير المتبقية على آلة خاصة. وأكدت مخاوفها قائلة إن الأموال مزورة.
أنت بحاجة للذهاب إلى أي بنك أقرب وتقديم الأوراق النقدية المشكوك فيها لفحصها من قبل بنك روسيا.
"إن مؤسسة الائتمان ملزمة بقبول مثل هذه الأوراق النقدية من أجل منع تداول الأوراق النقدية المزيفة. قبول النقود المزيفة يتم توثيقه بشهادة توضح تفاصيل الشخص الذي ينقل الأوراق النقدية المزورة وتفاصيل كل ورقة نقدية مشكوك فيها (فئة الورقة النقدية، سنة الإصدار، السلسلة، الرقم، إلخ)”. نقابة المحامين بورتسيفا وأغاسيفا وشركائهم فيرا إفريموفا.
وتعطى الضحية، حسب قولها، نسخة واحدة من هذه الشهادة، موقعة ومصدقة بالختم الدائري لمكتب النقد. إذا أظهر الشيك أن الأموال حقيقية، فسيتم إعادتها إلى المالك، إذا لم يكن الأمر كذلك، فسيقوم البنك بإرسال معلومات حول الأوراق النقدية المزيفة إلى هيئات الشؤون الداخلية الإقليمية.
تقول فيرا إفريموفا: "يقوم ضباط الشرطة بدورهم برفع قضية جنائية ويتصلون بالضحية لتقديم توضيحات مكتوبة حول كيفية حصوله على ورقة نقدية مزورة".
المصدر: البنك المركزي
بالمناسبة، إذا كان الشخص متأكدا حتى من دون فحص أن الأموال مزيفة، فيمكنه الذهاب على الفور إلى الشرطة، متجاوزة البنك.
"يمكنك الذهاب إلى الشرطة بنفسك وكتابة بيان لبدء قضية جنائية بتهمة الاحتيال (استولى المجرمون على الهاتف عن طريق الخداع، ودفع ثمن الشراء باستخدام تذاكر البنك المركزي المزيفة)، مع الإشارة إلى من ومتى وعلى أي رقم هاتف لقد اتصلت بخصوص بيع الهاتف. "ستحتاج أيضًا إلى الإبلاغ عن أنك دفعت بإحدى الفواتير في مصفف الشعر، دون أن تعلم أو تشك في أن الأموال كانت مزورة"، يشير مارات أمانلييف، المحامي في نقابة المحامين Trunov، Aivar and Partners، ويوضح على الفور أن السبب الرئيسي الشيء المهم هو أن تذكر بالتفصيل كيف انتهى بك الأمر إلى الحصول على أوراق نقدية مزيفة، وأن تشرح لمسؤولي إنفاذ القانون أنه لم يكن لديك أي نية لبيع وتخزين الأموال المزيفة.
لا يمكن استبدال الأوراق النقدية المزيفة. الطريقة الوحيدة لاستعادة ملكيتك هي الحصول على تعويض من الجاني.
"كجزء من قضية جنائية، يمكن للضحية رفع دعوى للحصول على تعويض عن الضرر المادي مباشرة من الجاني، بالمبلغ الذي حصل منه على فواتير مزورة. يمكن لأي منظمة، بما في ذلك مصفف الشعر، حيث دفع الضحية مقابل الخدمات بفواتير مزيفة، رفع دعوى قضائية أيضًا للحصول على تعويض عن الأضرار المادية من الجاني. وللقيام بذلك، يجب أيضًا الاعتراف بكيان قانوني (صالون تصفيف الشعر) كضحية في قضية جنائية،" تؤكد فيرا إفريموفا.
لكن الفرص هنا ضئيلة. ووفقا للمحامي مارات أمانلييف، حتى لو عثروا على الأشخاص الذين اشتروا الهاتف، فمن المستحيل تقريبا إثبات أنهم هم الذين باعوا الأموال المزيفة. وقد يشيرون في تفسيراتهم إلى أنهم دفعوا بأموال حقيقية ولا علاقة لهم بالمزيفين.
"سيكون من الضروري تنفيذ مجموعة كاملة من أنشطة البحث العملي، والفحوصات المختلفة، بما في ذلك تحديد ما إذا كانت هناك بصمات أصابع لهؤلاء الأشخاص على الأوراق النقدية. إجراء عمليات تفتيش في الشقق بحثًا عن الأوراق النقدية المزيفة. لذا فإن مسألة تقديم من باعوا الأوراق النقدية المزورة إلى العدالة تظل مفتوحة. لذلك، إذا أدركت أن الأوراق النقدية مزيفة وأن وقتك ثمين، فسيكون من الأسهل تمزيقها ورميها ونسيانها"، توصل الخبير إلى نتيجة مخيبة للآمال.
هذا بالتأكيد لا يستحق القيام به. يعد تخزين وبيع الأموال المزيفة جريمة (المادة 186 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي). "العقوبة القصوى هي السجن لمدة تصل إلى 8 سنوات مع غرامة تصل إلى مليون روبل. لذلك، هناك بالتأكيد خطر الإدانة ببيع الأوراق النقدية المزيفة إذا ثبت أن الشخص كان على علم بالأوراق النقدية المزيفة،" تحذر فيرا إفريموفا من نقابة المحامين في بورتسيفا وأغاسيفا وشركائهم.
