Пластиковая карта от Яндекс стала настоящим подарком для многих пользователей электронных денег. Большинство владельцев электронных кошельков прекрасно помнят с какими трудностями сталкивались при выводе средств на банковские карты, при оплате товаров и услуг, при снятии и др.
Еще несколько лет назад было сложно оплачивать электронными деньгами, ведь принимались они не везде. И вот наконец, Яндекс выпустил банковскую карту, которая стала одним целым с электронным кошельком.
Теперь всего лишь в несколько кликов можно пополнить карту, осуществить перевод, оплатить товары и услуги в любом уголке мира.
Пластиковая карта от Яндекс может быть заказана как резидентом, так и нерезидентом РФ. Сама карта выпускается на три года, после окончания срока действия необходимо заказывать новую (автоматического перевыпуска нет). Стоимость выпуска и обслуживания карты на три года – 199 рублей.
С пластикой карты не взимается комиссия за платежи, исключение код МСС. С карты можно снимать наличные, но при этом придется оплатить комиссию 3%+15 рублей, минимум 100 рублей.
Получить пластиковую карту Яндекс очень просто.
Для этого нужно всего лишь:
Заявка для данной карты отправляется только онлайн. Обработка ее, и отправка карты производится в течение пяти рабочих дней.
Срок доставки зависит от Почты России, отслеживать можно при помощи трек-номера, который будет прислан на электронную почту заказчика.
После того как карта будет получена на почте, ее необходимо активировать на сайте. Ссылку для активации владелец карты получит в бумажном письме вместе с картой.
Яндекс выпустил еще одну карту – виртуальную. Она совмещает в себе все функции обычной банковской карты, но только является виртуальной, без пластика. Карта работает только в интернете, ею можно оплачивать товары, услуги, делать переводы.
Номер карты можно просмотреть на сайте Яндекс. Денег. Тогда как срок действия, CVC-код присылается в смс-сообщении.
Эти данные используются при любых онлайн оплатах.
Обратите внимание, что пополняя кошелек Яндекс. Денег, автоматически пополняется пластиковая карта.
Пополнить кошелек можно без комиссии любым удобным для клиента способом:
Стоимость выпуска и обслуживание пластиковой карты Яндекс. Денег – 199 рублей.
Дополнительно клиент оплачивает комиссию, если:
Размер комиссии 3%+15 рублей от суммы, но не меньше 100 рублей.
Что касается требований к потенциальным держателям карты, то они зависят от статуса клиента:
1. Анонимный пользователь (присваивается при регистрации):
Согласно действующему законодательству РФ, анонимные пользователи не имеют права хранить и отправлять переводы свыше 15 000 рублей . Также стоит понимать, что совершать оплату можно только на территории РФ, переводы недоступны.
Снять деньги можно при помощи Master Card Яндекс Денег.
2. Именной пользователь (присваивается онлайн, на сайте Яндекс. Денег, доступен только для граждан РФ):
Получить данный статус просто – достаточно предоставить паспорт. По прохождении некоторых проверок, клиенту доступен лимит в 60 000 рублей , владелец карты может совершать покупки по всему миру, переводить деньги любым способом, а также снимать:
3. Идентифицированный пользователь (в офисе Яндекс. Денег или через партнеров):
Клиенту доступен лимит в 250 000 рублей , доступны платежи по всему миру.
При таком статусе можно отправлять переводы любым удобным для себя способом, а также снимать средства через банкоматы в РФ или за ее пределами, выводить деньги на электронные кошельки иных платежных систем, например, Webmoney.
Что касается документов, то все зависит от статуса пользователя:
Денег, а именно: полное ФИО, серию и номер гражданского паспорта, номер телефона и СНИЛС.
Пройти идентификацию можно:
Снимать наличные с пластиковой карты Яндекс можно, независимо от того анонимный или именной кошелек у владельца карты. Для этой операции подойдет любой банкомат любого государства.
Чтобы снять деньги нужно:
Комиссия при снятии средств не изменяется, она остается постоянной независимо от банка и составляет 3%+15 рублей, но не менее 100 рублей.
Что касается снятия средств за пределами страны, то есть некоторые ограничения по лимитам:
Пластиковая карта от Яндекс. Денег выпускается сроком на три года. Сервис взимает одноразовую комиссию за выпуск и обслуживание карты в размере 199 рублей.
Сама обработка заявки на выпуск карты занимает не более 5 рабочих дней, а после отправляется клиенту Почтой России.
Сроки доставки зависят от службы доставки, отследить свою посылку можно по трек-номеру.
Преимуществ пластикой карты от Яндекс множество:
Недостатки, с которым сталкиваются клиенты незначительные, но все же имеются. Например, при окончании срока действия карты, автоматического перевыпуска пластика нет, клиенту необходимо вновь заказать карту.
Дополнительной трудностью для многих нерезидентов становится идентификация клиента, которую в обязательном порядке необходимо пройти.
Да, процедура несложная, но агентов от Яндекс слишком мало, и они находятся только в крупных городах, что создает ощутимые неудобства для многих потенциальных держателей такой карты.
Банковские платежные системы и электронные кошельки имеют абсолютно разную природу и принцип работы. Можно сравнивать между собой MasterCard и Visa или Яндекс.Деньги и , но сравнивать кардинально разные системы нет смысла. Потому в чем преимущества кошелька Яндекс. Деньги перед MasterCard ответить нельзя. ЯД можно расплатиться только в интернете. У MasterCard, которая использует корреспондентские счета в Евро, большие комиссии, но зато можно обналичить деньги через банкомат. Только эффективное партнерство обеих систем позволило создать действительно удобные, быстрые продукты с небольшими комиссиями, о которых читайте дальше.
В середине октября 2015 года электронная система платежей Яндекс.Деньги и международная платежная система MasterCard заключили партнерское соглашение. С этого момента для Яндекс.Денег открыт доступ к MasterPass — платформе MasterCard. Проект был запущен в 2013-м году и с тех пор получил распространение на территории стран всех континентов, включая США и Китай.
На сегодняшний день с этой платформой работают более 250 тыс. интернет-магазинов и каталогов в 25 странах.
Через Яндекс.Деньги можно будет покупать, например, билеты на различные мероприятия в Великобритании или технику в Японии. Для этого нужно будет на сайте интернет-каталога выбрать систему оплаты MasterPass, указать в перечне стран Россию и электронная система сама выберет вариант оплаты Яндекс.Деньги. Взамен MasterCard получает возможность рекламировать и внедрять свою платформу через Яндекс.Деньги, а это более 23 млн пользователей.
Для тех, кто часто делает покупки за рубежом, эта платформа несет три главных преимущества:
Сайт Викиденьги рекомендует пройти Курс Ленивого Инвестора, на которым вы узнаете как вылезти из финансовой задницы и научиться получать пассивный доход. Никаких заманух, только качественная информация от практикующего инвестора (от недвижимости до криптовалюты).
С конца 2015-го года Яндекс.Деньги получил возможность самостоятельно выпускать пластиковые карты под эгидой MasterCard (до этого момента с 2012-го года эмиссией карт занимался Тинькофф Банк). Это означает, что для карты Яндекса действует система защиты платежей международной системы, а также её акционные программы. В новом продукте сочетается удобство и скорость электронных переводов от Яндекса и возможность пополнения через банкоматы и оплаты через POS-терминалы в любых валютах.
На сайте системы предлагается два вида карт:
Выпуск карты стоит 199 рублей, период действия 3 года. Заказать карту можно на сайте Яндекса. Для этого нужно заполнить информацию о себе (карта именная), но проходить верификацию нет необходимости, поскольку карта привязана к балансу электронного кошелька. Пластик приходит по почте в среднем через 2 недели. Активация происходит через сайт системы.
Еще один проект, анонсированный Яндекс.Деньги - World Mastercard. Но ни о преимуществах, ни о факте выпуска карты на сайте информации нет.
Виртуальная карта MasterCard Яндекс.Деньги - еще один интересный продукт обеих систем. Представляет собой обычную банковскую карту, только без эмиссии пластика. Электронный кошелек от Яндекс.Деньги MasterCard связывается не с реальным пластиком, а с виртуальным счетом. Преимущества для пользователя:
Виртуальная карта MasterCard Яндекс Деньги решает проблему вероятной потери (кражи) пластика, в остальном платежи в интернете осуществляются аналогично. С 2014-го года при открытии кошелька в Яндекс.Деньги виртуальная карта автоматически открывается бесплатно.
Способы пополнения карты:
Более наглядно о том, как получить карту, рассказано в этом видео:
Совместное партнерство электронных и банковских платежных систем открывает путь для расчетов с минимальными комиссиями за любые виды услуг по всему миру. Обе системы уже доказали, что их счета и переводы надежно защищены от взломов, а совместные проекты позволяют удешевить платежи и сделать транзакции более простыми и быстрыми.
Электронные кошельки за последние годы набрали большую популярность. Это связано с тем, что ими легко пользоваться, а электронной валютой можно расплачиваться почти во всех магазинах. Относительно недавно система «Яндекс.Деньги» выпустила собственную кредитную карту, которая доступна пользователям электронных кошельков. Вначале компания сотрудничала с банком «Тинькофф». На данный момент кошельки Яндекс являются полностью автономными.
Кредитная карта выпускается в одной платежной системе – MasterCard. Это позволяет держателям пользоваться карточкой во всех странах и городах, где принимают к оплате кредитки (актуально для именных пользователей). На данный момент заемщикам предлагается несколько программ.
Тарифы по кредитной карте Яндекс различаются по количеству денежных средств, которыми пользователь может расплатиться единоразово:
Годовое обслуживание – бесплатное в течение всего срока действия карты. Выдается кредитка на 3 года. Пользователю кошелька придется оплатить только выпуск – 199 рублей. После оформления заявки карточку можно получить по почте. Срок доставки – до 14 дней.
Поскольку Яндекс не имеет собственных банкоматов, снятие наличных осуществляется с комиссией – 3% + 15 рублей, но не менее 100 рублей. Некоторые банковские организации устанавливают дополнительную комиссию, о которой предупреждают заранее.
У банковских карт Яндекс лимиты устанавливаются в зависимости от классификации кошелька.
Если вы планируете оформить онлайн заявку на кредитную карту Яндекс Деньги, то должны знать, что это не совсем кредитка. Скорее это обычная банковская карточка с предоплаченным лимитом. В связи с этим нет установленной процентной ставки или лимита кредитования. Есть только ограничения на хранения денежных средств и проведение операций.
Минимальный платеж по карте – не предусмотрен. Вы можете пополнить кошелек на любую сумму, после чего денежные средству станут доступными для осуществления операций. Карточкой удобно оплачивать мобильную связь, услуги провайдера, совершать покупки в Интернете, оплачивать ЖКУ и так далее.
Для того чтобы получить карту нужно зарегистрировать в системе Яндекс электронный кошелек и заказать кредитную карту Яндекс деньги (бесплатно). Если вы хотите именную кредитку нужно представить следующие документы:
Также владелец именного кошелька должен иметь привязанный мобильный телефон и сумму на счету, равную стоимости выдачи карты (149-199 рублей).
Идентифицированным пользователям доступны большие лимиты, поэтому если вы являетесь активным пользователем электронной валюты, рекомендуем пройти процедуру идентификации, которая позволит совершать платежи до 250 тысяч рублей в сутки и хранить на счету до 500 тысяч рублей.
Варианты прохождения идентификации:
Для идентификации следует представить специалисту оригинал паспорта и заявление в 2 экземплярах. Срок проверки данных может занять до 10 дней.
Несмотря на то, что кредитная карта Яндекс Деньги не привязана ни к какому банку, она выпускается с технологией бесконтактной оплаты PayPass. В зависимости от тарифа она может быть неименной и именной. Стоимость выпуска при этом будет одинаковой. Доставка карты осуществляется почтой России, для заемщика услуга предоставляется бесплатно.
Владельцы кошелька могут пользоваться личным кабинетом на сайте системы или скачать бесплатное приложение, которое позволит контролировать свои расходы и совершать операции. В приложении можно переводить денежные средства на банковский счет, оплачивать покупки и услуги.
Недостатки:
Смысл в получении карты есть, если вы активно пользуетесь электронной валютой. Карточка поможет вам пользоваться деньгами без комиссии. В ином случае смысла для оформления кредитки – нет, поскольку по ней не предусмотрен кредитный лимит или бонусная программа.
Кредитная пластиковая карта от Яндекс деньги стала настоящим подарком для многих граждан. Первыми по-достоинству все преимущества карты оценили пользователи электронного кошелька яндекс.
Еще недавно очень сложно было расплатиться электронной валютой, поскольку принимали ее не везде. И вот, наконец, платежная система Яндекс предложила своим клиентам оформить не только дебетовую, но и кредитную карту, которая стала одним целым с электронным кошельком.
Благодаря кредитной карте можно быстро оплачивать товары и услуги, как в торговых центрах, так и во Всемирной паутине. Пользоваться картой просто, выгодно и удобно.
Кредитная карта Яндекс Деньги – это «физический носитель» счета в платежной системе яндекс. Всем клиентам платежная система предлагает получить карту Gold MasterCard.
Карта ничем не отличается от карт других банков, и ее принимаю в любом магазине мира, где представлена система безналичной оплаты.
На кредитной карте прописана вся необходимая информация:
Некоторые магазины готовы предоставить интересные скидки и бонусы, при пользовании картой. Получить кредитную карту может каждый желающий. Всем клиентам карта доставляется по почте. Как только вы получите карту, останется ее активировать и начать активно пользоваться.
Несомненное преимущество заключается в том, что с карты можно снимать наличие средства. Единственное условие – получить наличные средства могут только идентифицированные пользователи платежной системы.
Кредитная карта Яндекс Деньги благодаря своим особенностям отличается от других карт.
Уникальные характеристики карты от платежной системы яндекс:
Пополнить карту можно с телефона, в любом отделение банка или салоне сотовой связи. Для пополнения необходим только номер электронного кошелька или самой карты. Деньги зачисляются на счет моментально.
При снятии денег в банкомате кредитор взимает дополнительную комиссию, в размере 3% от снятой суммы + 15 рублей.
Процентная ставка устанавливается для каждого клиента в индивидуальном порядке и зависит от предоставленного пакета документов.
К своим клиентам кредитор выставляет минимальные требования.
Получить карту и подключить на нее кредитный лимит могут граждане, которые соответствуют требованиям банка:
| Возраст | Все финансовые компании выставляют возрастные ограничения. Получить карту Яндекс Деньги и подключить на нее кредитную линию могут тока дееспособные граждане, в возрасте 18 лет |
| Наличие паспорта | Это основной документ, необходимый для заключения договора. Для получения кредитного лимита будьте готовы загрузить в личном кабинете фотографию паспорта |
| Дополнительный документ | Помимо паспорта потребуется показать дополнительный личный документ. Вторым документом может быть: военный билет, заграничный паспорт, водительские права и т.д. |
| Прописка и гражданство | Кредитор выдает карты с кредитным лимитом только лицам, имеющим Российское гражданство. Также у будущего заемщика должна быть постоянная прописка |
| Постоянный источник дохода | Кредитор не просит предоставлять справку о заработной плате с работы и копию трудовой книжки. При заполнении анкеты будьте готовы указать наименование компании, в которой работаете |
Получатся, оформить кредитную карту можно всего по двум документом, что очень удобно.
Процедура получения кредитной карты от Яндекс Деньги состоит из нескольких этапов. Рассмотрим детально, что необходимо сделать, чтобы получить выгодную карту и отправится в мир увлекательных покупок.
Для регистрации потребуется зайти на официальный сайт платежной системы и получить уникальный номер. Все что вам потребуется – это указать персональные данные и мобильный телефон для связи. При регистрации доступны три типа кошелька: анонимный, именной и идентифицированный.
Чтобы пользоваться услугами компании в полном объеме, потребуется предоставить все данные и пройти простую идентификацию.
Будьте готовы заполнить заявление и указать:
Также документы потребуется сфотографировать и загрузить в личном кабинете.
С заполненным заявлением обратиться в ближайшее представительство Яндекс Деньги и заплатить фиксированную плату за проверку данных.
После прохождения всей проверки заказать карту через личный кабинет платежной системы. Сроки доставки карты – до 10 дней. Как только карта поступит в почтовое отделение, в личном кабинете появится соответствующее уведомление.
В комплекте с картой будет договор. Чтобы активировать карту, ее потребуется вставить в любой банкомат и самостоятельно установить PIN код. После таких простых действий вы можете пользоваться картой.
Существует два варианта получения кредитного лимита по карте. В первом случае каждый желающий может через личный кабинет прикрепить кредитную карту любого другого банка.
Полный список банков, по которым доступна такая услуга, представлен на официальном сайте платежной системы.
При выборе второго варианта потребуется подать заявку в Тинькофф Банк и выбрать способ получения кредитного лимита – на карту Яндекс Деньги. Поскольку эмитентом является банк Тинькофф, он в максимально короткие сроки рассматривает заявки.
После подписания кредитного договора в личном кабинете, банк зачисляет деньги на персональный номер электронного кошелька. Размер кредитного лимита будет во многом зависеть от типа кошелька, который получил заемщик. Максимальный лимит по кредитной карте смогут получить только те клиенты, которые предоставили кредитору все персональные данные и получили статус «идентифицированный пользователь».
Любая система электронных платежей имеет свои ограничения и Яндекс Деньги не является исключением. В этом плане платежная система Yandex достаточно лояльно относится к своим клиентам и готова предоставить максимальный лимит идентифицированным пользователям.
Также стоит отметить, что процедура идентификации достаточно простая. Для ее прохождения можно обратиться в любое отделение «Евросеть» с паспортом и заплатить всего 50 рублей. Получить идентификацию можно также удаленно, через личный кабинет в платежной системе.
Лимиты на безналичные и наличные операции:
Получается, клиенты, которые подтвердили свои персональные данные, могут получить карту с максимальным лимитом на наличные и безналичные операции.
Из плюсов карты особое внимание стоит уделить:
| Годовое обслуживание | Никогда плата за годовое обслуживание карты не была такой минимальной. Клиенту потребуется оплатить 199 рублей за три года пользования картой |
| Дистанционное обслуживание | Все необходимые вопросы, связанные с оформлением карты, решаются дистанционно. Получить карту может любой желающий в удобное для себя время. Это существенно экономит время |
| Привязка к кошельку | Очень удобно, что кредитная карта привязана к персональному номеру электронного кошелька. Средства, которые на карте, автоматически отражаются в электронном кошельке |
| Наличие чипа | Это новая функция, которую многие оценили по достоинству. Оплачивать картой товары и услуги в магазине стало очень удобно, поскольку для подтверждения оплаты достаточно поднести карту к терминалу и приложить чип |
| Скидки | Кредитор готов предоставить своим клиентам многочисленные скидки в магазинах партнерах. Приобретать товары и получать прибыль – мечта многих, которая доступна с картой яндекс деньги |
| Удобное пополнение | Положить средства на карту можно в любом отделение банка или салоне сотовой связи. Средства поступят на счет моментально, независимо от выбранного варианта пополнения |
У столь привлекательной карты есть несколько недостатков, которые стоит отметить:
Тогда вам будет интересна банковская карта Яндекс.Деньги. Её баланс всегда равен сумме кошелька, а использование такой карты дополняется различными бонусами, характерными для банковских карт.
Карта Яндекс.Деньги выпускается статусом Gold (эмитент – банк «Тинькофф») или World (обслуживается только компанией Яндекс.Деньги). Платёжная система — MasterCard. Её примут везде, где есть логотип данного бренда. Все карты поддерживают удобную технологию бесконтактной оплаты PayPass. Для оплат через Интернет у карт есть защита 3-D Secure. Чтобы подтвердить оплату, нужно ввести одноразовый пароль, который приходит на привязанный к кошельку телефон.
Если не брать во внимание момент снятия наличности, то такая карта не отличается от заказанной привычным способом в банке. Тем, кто планирует именно обналичивать свой кошелёк Яндекс.Денег, данная карта будет неудобной из-за высокой комиссии по снятию наличных и переводу средств на другие карты с помощью MasterCard MoneySend (3%+15 рублей, мин. 100 рублей).
Любой пользователь интернета за 199 рублей (стоимость обслуживания на 3 года) может обзавестись картой Яндекс.Деньги.
Достаточно открыть кошелёк, а затем на странице заказа заполнить простую анкету, указав адрес доставки карты. Получить карту также можно сразу в офисе компании Яндекс.Деньги (правда, пластик будет без имени владельца). Моментальное получение доступно только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде.
Пользователи, заказавшие карту через сайт, ожидают её получения 1-2 недели (в зависимости от удалённости адреса доставки). Движение карты после обработки заявки можно отследить по ссылке в блоке «Банковские карты».
После получения карту необходимо активировать. Нужно всего лишь кликнуть по балансу кошелька, который находится вверху страницы и перейти на страницу активации.
После заполнения необходимых полей карта активируется. По картам World при активации можно создать любой пин-код. А для карт Gold код поступит в sms-сообщении сразу после активации. Очень важно запомнить пин-код, ведь его нельзя потом восстановить – в случае утери придётся выпускать новую карту.
Ограничения по карте Яндекс.Деньги зависят от статуса кошелька:
— анонимный. Максимальная сумма хранения – 15000 рублей, лимит на снятие наличных – 5000 рублей. Можно совершать платежи только в России.
— именной. Для граждан РФ старше 18 лет достаточно заполнить соответствующую онлайн-анкету – и добавится возможность переводов на банковские карты, другие кошельки, можно совершать платежи по всему миру. Лимит на сумму средств хранения увеличится до 60000 рублей.
— идентифицированный. Пройти идентификацию можно как в офисе компании, так и у агентов (правда, за дополнительную плату по тарифам агентов). Копирование идентификации с другого кошелька или отправка заявления и нотариально заверенных документов по почте также добавят ряд возможностей: переводы на банковский счет и через Western Union/Contact, лимит снятия наличных с карты увеличится до 250000 рублей. Максимально возможная сумма на карте – 500000 рублей.
Таким образом, тем, кто собрался с картой Яндекс.Деньги за границу, необходимо сменить свой анонимный статус. Также нужно о предстоящей поездке уведомить компанию по телефону или через форму на сайте (чтобы карту не заблокировали).
Пополняя свой кошелёк, карта пополняется автоматически. Вариантов пополнения несколько:
Для многих актуальным остаётся вопрос перевода средств с карты Яндекс.Деньги на карту Сбербанка России, ведь с помощью пластика данного финучреждения большинство россиян получают зарплату.
Для отправки средств на странице Яндекс.Деньги нужно кликнуть на «Переводы» слева в вертикальном меню и указать данные карты Сбербанка. Если необходимость перевода на карту Сбербанка возникает систематически, то её лучше привязать к кошельку, после чего вывод средств произойдет быстрее и проще. Комиссия составит 3% + 45 руб. Минимальная сумма перевода – 500 рублей. Максимальная – 15000 рублей для именного кошелька, 75000 рублей – для идентифицированного.
Можно воспользоваться формой с карты на карту на сайте MasterCard – комиссия 3%+15 рублей, мин. 100 рублей.
Получается, что переводы от 1850 рублей лучше отправлять через MoneySend – комиссия будет немного меньше.
Банковская карта Яндекс.Деньги принимает участие в программе Бесценные города, которая предлагает различные акции по приобретению билетов на интересные события в Москве. Также по карте можно получать скидки и бонусы от партнёров MasterCard.
