Ce trebuie să știți despre inflația din Rusia
Creșterea treptată a alfabetizării financiare a populației a adus în folosință o mulțime de termeni care anterior erau folosiți exclusiv de specialiști. La televizor și pe Internet, puteți auzi adesea despre un astfel de concept ca inflația. Mulți experți consideră că inflația a apărut exact atunci când au apărut relațiile monetare. Anterior, se credea că inflația se manifesta numai în situații critice pentru stat, de exemplu, inundații, foamete, războaie. Acum inflația este un proces important în economia oricărui stat. În acest articol, vom vorbi despre cauzele și consecințele inflației în Rusia.
Conduc acest blog de peste 6 ani. În tot acest timp, public periodic rapoarte despre rezultatele investițiilor mele. Acum, portofoliul de investiții publice este de peste 1.000.000 de ruble.
În special pentru cititori, am dezvoltat cursul pentru investitorii leneși, în care v-am arătat pas cu pas cum să vă ordonați finanțele personale și să vă investiți eficient economiile în zeci de active. Recomand ca fiecare cititor să treacă cel puțin prima săptămână de antrenament (este gratuit).
După cum sa menționat mai sus, în perioadele în care statul trebuia să ia măsuri pentru a ieși din situații economice dificile, a început să emită sume suplimentare de fonduri. În caz de război, acest lucru se făcea pentru achiziționarea de arme, în caz de foamete - achiziționarea de alimente etc. Oferta de bani, care nu este susținută de mărfuri, se depreciază mai devreme sau mai târziu, iar puterea sa de cumpărare scade. Ca urmare, prețurile încep să crească, în timp ce nivelul venitului gospodăriei rămâne neschimbat.
Pentru prima dată, termenul „inflație” a fost folosit în timpul războiului civil din 1861-1865 în Statele Unite și a devenit utilizat pe scară largă după primul război mondial, când multe state participante s-au confruntat cu probleme economice grave. Tradus din latinesc „inflația” este balonare, care caracterizează destul de exact acest proces în economie.
Astfel, inflația este deprecierea banilor cauzată de o creștere a ofertei de bani. Prin urmare, putem concluziona că în statele prospere din punct de vedere economic rata inflației ar trebui să tindă la zero. Cu toate acestea, în realitate, se observă o imagine complet opusă. Și cel mai important, cu cât rata de dezvoltare economică este mai mare, cu atât este mai mare probabilitatea creșterii inflației.
Inflația se întâmplă nu numai în statele prospere din punct de vedere economic, pentru o mai bună înțelegere voi da un exemplu. După cum știți, o economie stabilă dezvoltată este atractivă pentru oamenii de afaceri și investitori. Marile companii internaționale explorează constant noi piețe, creează sucursale și atrag specialiști. Dar unele resurse, în special cum ar fi resursele umane, sunt limitate. Prin urmare, pentru a angaja specialiști cu înaltă calificare, conducerea companiilor este obligată să ridice nivelul salariilor, atrăgând bani de schimb valutar suplimentari către stat.
Suma de bani din cifra de afaceri a populației crește, crescând astfel nevoile acesteia, ceea ce, la rândul său, determină o creștere a prețurilor. Este posibil ca acest exemplu să nu fie unul clasic, dar explică cel mai clar mecanismul inflației într-un stat prosper din punct de vedere economic.
În majoritatea cazurilor, inflația este cauzată de exact motivele opuse. În perioadele de criză, nivelul economiei scade. Veniturile întreprinderilor și ale întreprinderilor private, care sunt principalele surse de venituri din impozite, sunt în scădere. Statul este obligat să reducă cheltuielile la buget, provocând sentimente negative în rândul populației. Pentru a uniformiza situația, statul fie ia împrumuturi de la state sau companii mai prospere, fie imprimă bani suplimentari. În ambele cazuri, suma totală de bani crește, provocând deprecierea și creșterea prețurilor în țară.
Economia actuală oferă o divizare în trei tipuri de inflație, în funcție de amploarea creșterii prețurilor:
Țările dezvoltate economic, de regulă, au o inflație în creștere, cu o mică depreciere anuală a monedei. În țările în curs de dezvoltare, inflația este în primul rând de natură galopantă sau hiperinflaționistă. Mai mult, țările în curs de dezvoltare pot fi atribuite mai multor categorii, în funcție de echilibrul economic, metodele de combatere a inflației și, în consecință, consecințele acesteia.
De exemplu, Argentina și Brazilia au economii foarte dezechilibrate, iar măsurile prioritare de combatere a inflației sunt utilizarea tiparului, indexarea sistematică a fondurilor și deprecierea periodică a monedei naționale. Rezultatul acestei politici este o inflație de peste 100% pe an. În același timp, Columbia, Venezuela, Iran, Egipt și alții folosesc expansiunea creditului. Inflația în aceste țări este de 20-40%. India, Filipine și Thailanda au câștiguri semnificative la export și rate ale inflației de 5-20%. Și în al patrulea grup se află state precum Singapore, Emiratele Arabe Unite, Coreea de Sud, Arabia Saudită, care au o inflație în creștere și exercită un control strict al prețurilor.
Dacă clasificăm cauzele inflației, conform acestor criterii, se pot distinge încă două tipuri de inflație:
Primul apare atunci când populația are o sumă excesivă de bani, ca în exemplul de mai sus, și incapacitatea producției de a satisface un nivel ridicat de cerere. Acest lucru creează un deficit și o creștere corespunzătoare a prețurilor.
Inflația costurilor nu este cauzată de creștere, ci, dimpotrivă, de scăderea cererii. În același timp, costurile pot crește atât datorită creșterii salariilor, în legătură cu o creștere a prețurilor materiilor prime și transportatorilor de energie, cât și ca urmare a activităților monopolurilor. Inflația, care combină caracteristicile ambelor tipuri - costuri și cerere, a fost identificată de economiști ca un tip separat - inflație structurală.
Inflația în Rusia a fost înregistrată pentru prima dată în anii 50-60 ai secolului trecut. Dar la acea vreme era de natură ascunsă și nu era exprimată nicăieri. Cauza inflației în URSS a fost o discrepanță acută între prețurile bunurilor fabricate și prețurile reale ale materiilor prime. Rezultatul inflației a fost un deficit total. Au început să vorbească deschis despre inflație la începutul anului 1992, când prețurile au fost eliberate pentru a pluti (cu excepția prețurilor pentru unele resurse alimentare și energetice).
Realitățile inflaționiste de astăzi sunt următoarele: în mod clar Rusia a costat inflația dictată de arbitrariul nelimitat al monopolurilor naturale, barierele administrative și extorcările corupte, creșterea prețurilor la energie, un nivel ridicat de monopolizare comercială și împrumuturi scumpe. Adică, inflația din Rusia nu are niciun motiv monetar. Astfel, până la eliminarea acestor cauze, așteptările inflaționiste din Rusia vor rămâne ridicate.
Primul semn al inflației pentru persoana medie este o creștere a cheltuielilor pentru modul obișnuit de viață, cu condiția ca veniturile să rămână neschimbate sau chiar să crească.
Voi enumera opțiunile de combatere a efectelor negative ale inflației:
Inflația are un impact negativ asupra puterii de cumpărare a banilor, asupra volumului producției industriale și asupra investițiilor pe termen lung. Ca urmare a scăderii competitivității produselor, ponderea produselor străine crește. În același timp, veniturile bugetare scad, șomajul crește și datoria publică crește. Drept urmare, populația încearcă să scape de numerar investindu-l în bunuri valoroase sau în valută. Persoanele care primesc un venit fix sub formă de salarii în sectorul public (pensionari, studenți) sunt afectate în special. Dar procesele inflaționiste pot fi benefice și pentru unii oameni care au împrumuturi, deoarece odată cu creșterea inflației, dimensiunea reală a împrumutului scade. În orice caz, este important să înțelegem esența acestui fenomen socio-economic pentru a rezista cu succes impactului său negativ.
În concluzie, sugerez vizionarea unui videoclip util despre inflație de la profesorul Valentin Katasonov.
Recent, Ministerul Finanțelor al Federației Ruse a anunțat că inflația pentru 2015, menținând în același timp prețurile actuale ale petrolului, ar putea depăși 12,4%. Rata inflației preconizată pentru 2016 este de numai 7%. În opinia mea, inflația reală în Federația Rusă pentru anul în curs este de cel puțin 30%.
Propun să discutăm în comentarii cum cifrele Ministerului Finanțelor corespund realității din regiunea dvs. și care este rata reală a inflației conform observațiilor dumneavoastră.
Profit pentru toată lumea!
După cum sa menționat deja, inflația este o scădere a puterii de cumpărare a banilor, care se manifestă în primul rând printr-o creștere relativ rapidă a prețurilor. Există două tipuri principale de inflație: latentă și evidentă. Ambele tipuri se bazează pe un dezechilibru între valoarea întregii mase de bunuri și servicii din oferta de bani opusă.
1. Inflația latentă există de obicei într-o economie non-de piață în care prețurile și salariile sunt controlate și determinate de stat. Se manifestă printr-un deficit de mărfuri, printr-o deteriorare a calității bunurilor fabricate. Lipsa bunurilor a dus la faptul că banii au încetat să-și îndeplinească funcțiile, astfel încât, pentru a cumpăra unele bunuri, nu era suficient să ai bani, erau necesare și cupoane speciale.
2. Inflația deschisă se manifestă în principal prin creșterea prețurilor la bunuri și servicii. Banii de hârtie se depreciază, există o sursă de bani în exces care nu este furnizată cu o cantitate adecvată de bunuri și servicii.
În același timp, orice creștere a prețurilor nu poate fi considerată inflație. Dimpotrivă, creșterile de preț pot fi neinflaționiste și pot apărea sub influența altor factori.
În funcție de rata de creștere a indicatorilor de inflație, se disting următoarele tipuri de inflație.
1. Inflația târâtoare - rata de creștere a prețurilor - 10% pe an. Aceasta este o creștere moderată a prețurilor care nu are un impact negativ semnificativ asupra vieții economice. Economiile rămân profitabile (veniturile din dobânzi sunt mai mari decât inflația), riscurile investiționale cresc cu greu, iar nivelul de trai scade ușor.
Acest tip de inflație este tipic pentru țările cu economii de piață dezvoltate.
2. Inflația galopantă - rata de creștere a prețurilor - până la 300-500% pe an; ratele de creștere lunară sunt măsurate în două cifre. O astfel de inflație are un impact negativ asupra economiei: economiile devin neprofitabile (% la depozite sunt mai mici decât ratele inflației), investițiile pe termen lung devin prea riscante, iar nivelul de trai al populației este semnificativ redus.
O astfel de inflație este tipică pentru țările cu economii slabe sau țările cu economii în tranziție.
3. Hiperinflatia - o rata de crestere de peste 50% pe luna. Pe o bază anualizată, peste zece mii la sută. O astfel de inflație are un efect distructiv asupra economiei, distrugând economiile, mecanismul investițional și producția în general. Consumatorii încearcă să scape de „banii fierbinți” transformându-i în valori materiale.
4. Cauzele inflației
Principalele diferențe în abordarea teoriei inflației constau în determinarea cauzelor acesteia, care sunt excesul ofertei de bani față de oferta de mărfuri, emisiile, discrepanța dintre ratele de creștere a productivității muncii și a salariilor, deficitul bugetar, investițiile excesive, creșterea excesivă a salariilor și a costurilor de producție etc.
Cu toate acestea, inflația, deși se manifestă prin creșterea prețurilor mărfurilor, nu poate fi redusă doar la un fenomen pur monetar. Acesta este un fenomen socio-economic complex generat de dezechilibrele în reproducere în diferite domenii ale economiei de piață. În general, rădăcinile unui astfel de fenomen precum inflația stau în greșelile politicii de stat. În mod tipic, inflația nu se bazează pe una, ci pe mai multe cauze interdependente și se manifestă nu numai în creșterea prețurilor. Cauzele inflației pot fi atât interne, cât și externe.
Motivele externe includ, în special, o scădere a încasărilor din comerțul exterior, comerțul exterior negativ și balanța de plăți. De exemplu, procesul inflaționist din Rusia a fost intensificat de scăderea prețurilor pe piața mondială a combustibililor și a metalelor neferoase, care constituie un element important al exportului nostru, precum și a condițiilor nefavorabile de pe piața cerealelor pe fondul importurilor semnificative de cereale.
Motivele interne sunt cel mai adesea ascunse în politica financiară greșită a statului.
Cele mai importante motive pentru creșterea inflaționistă a prețurilor sunt:
1. Disproporționalitatea sau dezechilibrul veniturilor și cheltuielilor guvernamentale.
Acest dezechilibru se reflectă în deficitul bugetar de stat. Dacă acest deficit este finanțat prin împrumuturi de la Banca Centrală de Emisiune a țării, adică prin tipărirea de bani noi, atunci acest lucru duce la o creștere a masei de bani în circulație și, în consecință, la o creștere a prețurilor.
2 ... Creșterea generală a nivelului prețurilor este asociată de teoria economică modernă cu o schimbare a structurii pieței.
Structura pieței moderne este din ce în ce mai puțin asemănătoare structurii pieței concurenței perfecte și seamănă în mare măsură cu una oligopolistică. Iar oligopolul are capacitatea de a influența prețul într-o anumită măsură. Astfel, oligopoliștii sunt direct interesați să întărească „cursa prețurilor” și, de asemenea, străduindu-se să mențină un nivel ridicat al prețurilor, sunt interesați să creeze un deficit (reducerea producției și ofertei de bunuri). Monopolistii și oligopolistii împiedică creșterea elasticității ofertei de bunuri și legătura cu creșterea prețurilor. Restricționarea afluxului de noi producători în industria oligopolului menține o nepotrivire pe termen lung între cerere și ofertă.
„Conform celor mai recente date, rata inflației în Rusia a crescut cu 6,5%, iar în unele regiuni cu aproape 10% - analiștii trag un semnal de alarmă, prezicând o altă cădere a rublei” ... Într-o situație economică dificilă pentru țară, astfel de declarații, din păcate, auzim aproape în fiecare zi. Și ceea ce nu ne place la ei nu sunt cifrele sau cuvântul neplăcut „inflație”, ci cea mai importantă și cu adevărat înspăimântătoare informație - „căderea rublei”, pentru că următorul lucru la care ne gândim este creșterea prețurilor .
De fapt, ambele sunt inflația care însoțește efectiv, sau mai degrabă o mică parte din ele. Ce este inflația? De ce apare și este această „fiară” la fel de cumplită cum se spune despre ea?
Cea mai simplă și mai ușoară definiție a inflației este amortizarea, o scădere a puterii de cumpărare a banilor, care se manifestă printr-o creștere a prețurilor. Acestea. dacă mai devreme ai putea cumpăra zahăr la un preț de 25 de ruble. pe kg, atunci acum pentru această sumă veți cumpăra doar 500 g din același produs. Pur și simplu, puterea dvs. de cumpărare a scăzut la jumătate (sau 50%), sau mai degrabă nu a voastră, ci a banilor.
Se pare că cantitatea de bunuri și servicii din țară rămâne neschimbată, iar suma necesară pentru achiziționarea acestora este mai mare. De regulă, într-o astfel de situație, nici nivelul veniturilor populației nu se schimbă, motiv pentru care suntem atât de conștienți de creșterea prețurilor.
Pentru început, trebuie să spun că inflația a fost, este și va fi - aceasta este o componentă normală a economiei moderne și nu este întotdeauna un indicator negativ. Cele mai tipice manifestări ale inflației sunt următoarele:
Desigur, cea mai vizibilă formă de inflație pentru noi este creșterea prețurilor, dar nu orice creștere a prețului este asociată cu acest fenomen. De exemplu, creșterea sezonieră a prețurilor este cauzată de dorința oamenilor de afaceri de a obține profitul maxim din vânzări pe fondul cererii generale - inflația nu are nicio legătură cu aceasta.
Toate bunurile și serviciile valorează ceva, iar costul unui produs nou nu este întotdeauna scăzut inițial și apoi crește. Dimpotrivă, introducând un nou produs pe piață, un antreprenor „încearcă” un anumit preț pentru acesta și, în funcție de cerere și feedback, îl corectează. Dar banii se depreciază în timp, iar producătorii sunt obligați să crească valoarea bunurilor. Dar de ce se depreciază banii? Dacă ne adâncim în teoria economică (și nu vom face acest lucru, pentru că vrem să aflăm informații în cuvinte simple), atunci există mai mult de două duzini de motive, dar principalul și cel mai semnificativ dintre ele sunt următoarele:
Nu trebuie să uităm că inflația afectează puterea de cumpărare a banilor, iar suma venitului personal al unei persoane nu depinde în mod direct de aceasta. Venit real (personal), adică nivelul de trai scade atunci când acest venit este fixat. Vorbim despre pensionari, studenți, persoane cu dizabilități etc. despre persoane al căror venit lunar este întotdeauna același. Inflația îi face pur și simplu săraci, forțând oamenii să caute venituri suplimentare sau să reducă cheltuielile, înrăutățind astfel nivelul lor de viață.
Dacă o persoană are venituri netexte, face posibilă chiar să beneficieze de inflație (de exemplu, firmele de administrare pot profita de acest lucru): atunci când rata de creștere a prețului produselor depășește semnificativ creșterea prețurilor la resurse, veniturile din vânzări vor depăși cheltuielile curente, adică profiturile vor crește.
Aceasta este o întrebare complet logică, deoarece inflația este un fenomen inevitabil, ceea ce este pur și simplu prost să nu observăm. Mai jos este o listă cu câteva sfaturi utile despre cum să vă păstrați capitalul propriu.
Este logic ca, pentru a nu fi „fără pantaloni”, trebuie să existe o rezervă pentru care acești pantaloni pot fi cumpărați. Faceți o regulă să alocați 5-10% din fiecare salariu din „stocul de neatins” și, după ce ați colectat o mică sumă rotundă pentru început - traduceți-o în valută. Folosește însă așa-numitul „portofel multicurrency”, adică Împărțiți suma în 3-4 părți egale și schimbați fiecare dintre ele cu o anumită monedă (de exemplu, dolari, euro, lire sterline, yeni). Astfel, veți economisi 100% din valoarea portofelului și îl veți proteja de depreciere, deoarece moneda „cade” față de o altă monedă și aveți toate atuurile în mâini.
Moneda este nestatornică și nesigură, cu atât mai puțin aur. Dar acest lucru nu înseamnă că trebuie să cumpărați bijuterii din aur la o viteză vertiginoasă (când le vindeți veți primi un bănuț) și lingouri (atunci când le cumpărați, se percepe o taxă de 18%) - acum banca vă ajută să vă transferați banii în grame de aur. Pentru a face acest lucru, trebuie să deschideți un depozit de metal impersonal pentru o anumită sumă, pe care banca îl va recalcula în grame de aur (acestea vor fi stocate în contul dvs., dar nu în bani).
Cea mai profitabilă achiziție în acest sens este un teren pentru construcții.
Inflația, desigur, este un fenomen destul de neplăcut și poate fi cauzată de diverse motive, dar impactul său asupra vieții lucrătorului mediu nu este atât de mare pe cât pare. Sperăm că am reușit să clarificăm terminologia economică complexă asociată cu conceptul de „inflație” și să explicăm ce înseamnă acest fenomen într-un limbaj simplu.
Inflația (din inflația latină - umflare, umflare) - o creștere a nivelului general al prețurilor la bunuri și servicii, însoțită de o scădere corespunzătoare a puterii de cumpărare a banilor (deprecierea banilor) și care duce la o redistribuire a venitului național între sectoare economiei, structurilor comerciale, grupurilor de populație, conducerii statului și a subiecților.
Inflația este o creștere continuă a nivelului mediu al prețurilor în economie, deprecierea banilor, care are loc datorită faptului că economia devine mai mult decât este necesar, adică oferta de bani în circulație „se umflă”.
O definiție mai riguroasă a inflației, care ia în considerare cauzele și unele consecințe ale creșterii nivelului mediu al prețului în economie, sună astfel: inflația este un dezechilibru între cerere și ofertă (o formă de dezechilibru în echilibrul general în economia), care se manifestă în creșterea prețurilor și în deprecierea banilor.
Inflația este una dintre cele mai grave probleme macroeconomice. Ca fenomen economic, inflația a apărut aproape odată cu apariția banilor, a căror funcționare este direct legată.
Inflația este inerentă oricărui model de dezvoltare economică, în care veniturile și cheltuielile guvernamentale nu sunt echilibrate, capacitatea băncii centrale de a desfășura o politică monetară independentă este limitată.
Nu toate creșterile de preț sunt indicative ale inflației. Prețurile pot crește din cauza îmbunătățirii calității produselor, a condițiilor înrăutățite pentru extracția combustibilului și a materiilor prime, a modificărilor nevoilor sociale. Dar aceasta nu va fi, de regulă, inflaționistă, ci într-o anumită măsură o creștere logică și justificată a prețurilor pentru anumite bunuri.
Inflația este un fenomen multilateral și complex, ale cărui cauze stau în interacțiunea factorilor din sfera circulației monetare și sfera producției. În exterior, inflația pare a fi o depreciere a fondurilor monetare datorită emisiilor lor excesive (creșterea ofertei de bani), care este însoțită de o creștere a prețurilor pentru toate bunurile economice. Cu toate acestea, aceasta este doar una dintre manifestările inflației, dar nu deloc cauza și esența sa profundă.
Prin urmare, inflația ar trebui privită din mai multe perspective:
- ca o încălcare a legilor circulației monetare, care provoacă tulburarea sistemului monetar de stat;
- ca o creștere evidentă sau latentă a prețurilor;
- naturalizarea proceselor de schimb (tranzacții de barter);
- o scădere a nivelului de trai al populației.
Inflația este cauzată de factori monetari, structurali și externi. Monetarismul consideră că inflația este cauzată în principal de factori monetari, adică de politica financiară a statului.
Motive monetare:
- discrepanța dintre cererea de bani și masa mărfurilor, atunci când cererea de bunuri și servicii depășește volumul comerțului;
- excesul de venituri față de cheltuielile consumatorilor;
- deficitul bugetului de stat;
- militarizarea economiei sau creșterea excesivă a cheltuielilor militare;
- suprainvestire - volumul investiției depășește capacitatea economiei;
- creșterea vitezei de circulație a banilor;
- depășirea creșterii salariilor în comparație cu creșterea producției și creșterea productivității muncii.
Motive structurale:
- deformarea structurii economice naționale, exprimată în decalajul în dezvoltarea sectoarelor din sectorul consumatorilor;
- reducerea eficienței investițiilor de capital și reducerea creșterii consumului;
- monopolul de stat asupra comerțului exterior;
- imperfecțiunea sistemului de management economic.
Motive externe:
- crizele mondiale (materii prime, energie, alimente, mediu), care sunt însoțite de creșteri multiple ale prețurilor la materiile prime, petrol, etc.
- schimbul de monedă națională în străinătate de către bănci, ceea ce determină necesitatea unei emisiuni suplimentare de bani pe hârtie;
- reducerea încasărilor din comerțul exterior;
- balanța negativă a balanței de plăți a comerțului exterior.
Inflația poate fi cauzată de așteptările inflaționiste adaptive asociate cu impactul instabilității politice, cu activitățile mass-media, pierderea încrederii în guvern. Pe fondul așteptărilor inflaționiste ridicate și al creșterii cursului valutar, populația preferă să-și păstreze economiile nu în moneda națională.
Inflația poate fi declanșată de politica fiscală a guvernului. În condiții de inflație, formarea veniturilor bugetare are loc pe bază inflaționistă - cu o scădere a producției, profitul se formează în principal datorită creșterii prețurilor și nu datorită creării unor valori materiale reale. Dacă o mare parte din profitul fermei este retras la buget, atunci tendința de evaziune fiscală crește, iar oportunitățile pentru activitatea de investiții scad. Cu o scădere a volumelor de producție, taxa pe valoarea adăugată nu face decât să agraveze inflația, afectând în mod direct creșterea prețurilor.
Inflația este influențată de asociațiile sindicale care împiedică mecanismul pieței să stabilească salarii decente pentru economie.
De asemenea, inflația este influențată de marii monopolisti care au ocazia de a determina nivelul prețului bunurilor lor. Aceștia sunt adesea reprezentanți ai industriei materiilor prime.
Cauzele fundamentale ale inflației se află atât în sfera circulației, cât și în sfera producției și sunt adesea determinate de relațiile economice și politice din țară.
Diferite tipuri de inflație se disting în funcție de criterii. Dacă criteriul este rata (nivelul) inflației, atunci se disting următoarele tipuri: moderată, galopantă, ridicată și hiperinflație.
Inflația moderată este măsurată în procente pe an, iar nivelul său este de 3-5% (până la 10%). O rată similară de creștere a prețurilor se observă în multe țări occidentale. Acest tip de inflație nu este însoțit de șocuri de criză. Inflația moderată stimulează cererea, extinderea producției și investițiile. A devenit o parte familiară a economiei de piață.
Rata acceptabilă a inflației moderate diferă de la o țară la alta. De exemplu, pentru Elveția, nu ar trebui să depășească 1%; pentru Grecia, dezvoltarea economică stabilă se realizează în cadrul creșterii prețurilor de 8-10%.
Inflația galopantă - prețurile cresc rapid, crescând cu 10 - 100% pe an. În același timp, cifra de afaceri este redusă, există o scădere a producției, investițiile sunt reduse și există o ieșire de capital din sfera producției în sfera circulației. Acest tip de inflație este dificil de gestionat, reformele monetare sunt adesea efectuate în cadrul acestuia, iar populația investește bani în valori materiale. Toate acestea mărturisesc că o economie bolnavă duce la stagnare, adică la o criză economică. Inflația galopantă este considerată o problemă economică gravă pentru țările dezvoltate.
Inflația ridicată este măsurată în procente pe lună și poate fi de 200 - 300 la sută sau mai mult pe an, ceea ce se observă în multe țări în curs de dezvoltare și țări cu economii în tranziție. Bunăstarea chiar și a straturilor bogate ale societății și a relațiilor economice normale sunt distruse. Acest tip de inflație necesită măsuri extraordinare. Ca urmare a inflației ridicate, volumul real al producției naționale scade, șomajul crește, întreprinderile sunt închise și apare falimentul.
Odată cu inflația ridicată, banii încep să-și piardă valoarea, iar agenții economici încearcă să le transforme în valori ale mărfurilor, există o indexare intensivă a veniturilor, prețurile contractuale, tendințele speculative și așteptările inflaționiste sunt în creștere.
Hiperinflația, măsurată în procente pe săptămână și chiar pe zi, al cărei nivel este de 40-50% pe lună sau mai mult de 1000% pe an. Exemple clasice de hiperinflație sunt situația din Germania în ianuarie 1922 - decembrie 1924, când rata de creștere a nivelului prețurilor era de 1.012, și în Ungaria (august 1945 - iulie 1946), unde nivelul prețurilor a crescut de peste 2.300 de ori pe parcursul anului cu o creștere lunară medie de 198 o dată.
În funcție de natura manifestării, se disting următoarele tipuri de inflație:
1. Deschis - o creștere pozitivă a nivelului prețurilor în condiții de prețuri gratuite, nereglementate de către stat.
2. Suprimat (închis) - o creștere a deficitului de mărfuri, în condiții de control strict al statului asupra prețurilor. Acest tip de inflație apare atunci când prețurile sunt stabilite de stat și la un nivel mai mic decât piața de echilibru (stabilită de raportul dintre cerere și ofertă pe piața mărfurilor). Principala manifestare a inflației suprimate este lipsa de bunuri.
Din punct de vedere al factorilor de producție, există următoarele tipuri de inflație: inflația cererii și ofertei (costuri).
Inflația cererii este cauzată de factorul excesului de cerere față de ofertă, care accelerează creșterea prețurilor. Prețurile mai mari la costuri constante asigură o creștere a profiturilor și a veniturilor în numerar ale lucrătorilor. Acest lucru duce la următoarea rundă de creștere a cererii etc.
Inflația cererii este cauzată de „umflarea” masei monetare. Principalul motiv al „umflării” sale este creșterea cheltuielilor militare, atunci când economia este ghidată de cheltuieli semnificative pentru armament și din acest motiv statul are un deficit bugetar în creștere, acoperit de emisia de bani, care, în esență, nu este asigurat cu resurse de marfă.
În etapa inițială de acumulare a surplusului de ofertă de bani, sunt stimulate o creștere a producției și vânzărilor, o scădere a șomajului, a prețurilor și, ca urmare, stabilirea echilibrului. Prin urmare, se concluzionează că inflația este chiar utilă în cantități minime, deoarece garantează împotriva crizei de supraproducție și de reducere a ocupării forței de muncă. Ulterior, atunci când ocuparea deplină se extinde la toate sferele economiei și acestea nu mai pot răspunde la o creștere a cererii cu o ofertă suplimentară de produse, prețurile cresc. Apoi, factorii care determină o scădere a producției, o scădere a eficienței acesteia și o agravare a inflației încep să acționeze.
Odată cu inflația cererii în cifra de afaceri a plăților, există o anumită „depășire” a excesului de numerar în comparație cu oferta limitată, ceea ce determină o creștere a prețurilor și deprecierea banilor.
Inflația aprovizionării (costurile) este cauzată de o creștere a costurilor de producție (datorită creșterii salariilor și a creșterii prețurilor la materiile prime și energie), care determină o creștere a prețurilor la bunuri și servicii și, ca o consecință , duce la o reducere a producției și a ocupării forței de muncă, adică la recesiune și reduceri ulterioare ale costurilor.
Inflația ofertei este de obicei considerată din punctul de vedere al creșterii prețurilor sub influența creșterii costurilor de producție, în primul rând creșterii costurilor salariale. Prețurile mai mari pentru bunuri reduc veniturile populației și este necesară o indexare a salariilor. Creșterea acestuia duce la o creștere a costurilor de producție, la o scădere a profiturilor și a volumelor de producție la prețurile curente. Dorința de a economisi profituri îi obligă pe producători să crească prețurile. Apare o spirală inflaționistă: o creștere a prețurilor necesită o creștere a salariilor, o creștere a salariilor implică o creștere a prețurilor - teoria unei „spirale inflaționiste” a salariilor și a prețurilor.
Inflația ofertei poate apărea numai dacă costurile pe unitate de producție cresc și ca urmare, prețurile cresc. Cu toate acestea, salariile sunt doar unul dintre elementele de preț și, de regulă, producția de mărfuri crește din preț datorită creșterii costului achiziționării materiilor prime, a transportatorilor de energie, a plății pentru serviciile de transport. Creșterea costurilor materialelor în întreaga lume este un proces natural datorat creșterii costurilor de producție, transportului materiilor prime și al transportatorilor de energie, iar acest lucru va afecta întotdeauna creșterea costurilor de producție. Factorul opus este utilizarea celor mai noi tehnologii care reduc costul pe unitate de producție.
O creștere a salariilor determină o creștere a costurilor de producție și, în consecință, o creștere a prețurilor, dacă există o creștere simultană a salariilor în principalele sectoare ale economiei, fără interconectare cu creșterea productivității muncii. În viața reală, creșterea salariilor pe scara statului rămâne întotdeauna cu mult în urma creșterii prețurilor și nu se efectuează niciodată compensare completă.
Odată cu inflația ofertei, suma de bani, ținând seama de viteza circulației sale, „trage în sus” la nivelul crescut al prețurilor cauzat de impactul factorilor nemonetari din partea producției și aprovizionării cu bunuri. Dacă masa banilor nu se adaptează rapid la nivelul crescut al prețurilor, încep probleme în circulația banilor - o lipsă de mijloace de plată, neplăți, iar după aceea o recesiune, o oprire a producției, o reducere a masei a mărfurilor.
Următoarele tipuri de inflație se disting în funcție de gradul de divergență a creșterilor de preț pentru diferite grupe de produse:
1. Echilibrat - prețurile diferitelor bunuri rămân neschimbate una față de cealaltă;
2. Dezechilibrat - prețurile diferitelor bunuri unul în raport cu celălalt sunt în continuă schimbare.
Conform criteriului raportului dintre agenții economici și inflație, acesta poate fi împărțit în două tipuri:
1. Inflație neașteptată - inflație cu salturi bruște ale prețurilor, care sunt cauzate de influența așteptărilor inflaționiste ale cererii producătorilor de mărfuri pentru mijloacele de producție și materii prime, precum și a populației - pentru bunurile de consum.
2. Inflația așteptată - inflație gradată, moderată, care este prognozată pentru o anumită perioadă. Adesea, o astfel de inflație este rezultatul acțiunilor antiinflaționiste ale statului.
Alte tipuri de inflație includ:
1. Inflația importată - se dezvoltă sub influența factorilor de natură economică externă (creșterea prețurilor la mărfurile importate, intrarea excesivă de valută în țară).
2. Stagflatia - acest tip de inflatie este însoțit de o creștere a șomajului și a prețurilor, și în același timp stagnarea producției.
Inflația este utilizată pentru a redistribui venitul național și bogăția socială în favoarea inițiatorului procesului inflaționist, care în majoritatea covârșitoare a cazurilor este centrul de emisii valutare. Mai mult, dacă eliberarea monedei naționale are loc din cauza achiziționării de monedă străină de către banca centrală, are loc o redistribuire transnațională a bogăției sociale.
Modelul de hiperinflație al lui Keigan se bazează pe modelul dependenței cererii reale de bani doar de așteptările inflaționiste, care se formează în mod adaptativ. Cu valori scăzute ale ratei de adaptare a așteptărilor și o elasticitate scăzută a cererii de bani față de așteptările inflaționiste, acest model descrie o situație practic de echilibru când inflația este egală cu rata de creștere a ofertei de bani (care este în concordanță cu teoria cantitativă a banilor). Cu toate acestea, la valori ridicate ale acestor parametri, modelul conduce la hiperinflație incontrolabilă, în ciuda ritmului constant de creștere a ofertei de bani. Rezultă din aceasta că, în astfel de condiții, pentru a reduce nivelul inflației, sunt necesare măsuri pentru a reduce așteptările inflaționiste ale agenților economici.
Modelul lui Friedman se bazează pe cererea reală de bani în funcție de venitul real și de inflația preconizată, iar așteptările sunt presupuse a fi extrem de raționale, adică egale cu inflația reală. Pentru acest model, puteți determina rata inflației la care seignorajul real este maxim - așa-numitul. inflație optimă. Toate celelalte lucruri fiind egale, cu cât rata de creștere economică este mai mare, cu atât rata inflației este mai mică. Dacă inflația reală este mai mare decât cea „optimă”, atunci emisia suplimentară de bani va accelera doar inflația și poate duce la un semnal negativ real. Emisia de bani este posibilă dacă inflația reală este sub cea „optimă”.
Modelul Bruno-Fischer ia în considerare dependența cererii de bani nu numai de așteptările inflaționiste, ci și de PIB; mai exact, se folosește aceeași funcție ca și în modelul Keigan, ci pentru specific (pe unitate de PIB) cerere de bani. Astfel, în acest model, pe lângă rata de creștere a masei monetare, apare o rată de creștere (constantă) a PIB-ului. În plus, modelul introduce un deficit bugetar și analizează impactul deficitului bugetar și metodele de finanțare a acestuia (emisie netă de bani sau finanțare mixtă prin emisii și împrumuturi) asupra dinamicii inflației. Astfel, modelul face posibilă aprofundarea analizei consecințelor politicii monetare.
Modelul Sargent-Wallace ia în considerare posibilitatea finanțării emisiilor și a datoriilor a deficitului bugetar, însă presupune că posibilitatea creșterii datoriei este limitată de cererea de obligațiuni de stat. Rata dobânzii depășește rata de creștere a producției, prin urmare, dintr-un anumit moment, finanțarea deficitului devine posibilă numai prin seniori, ceea ce înseamnă o creștere a ratei de creștere a ofertei de bani și a inflației. Modelul presupune că politica monetară nu poate influența rata de creștere a producției reale și rata reală a dobânzii. Principala concluzie a modelului, care pare paradoxală la prima vedere, este că o politică monetară contracțională astăzi conduce inevitabil la o creștere a nivelului prețurilor mâine și, mai mult, poate duce la o creștere a inflației actuale. Această concluzie rezultă din faptul că agenții economici se așteaptă ca guvernul în viitor să fie nevoit să treacă de la finanțarea datoriei la finanțarea cu emisii, iar o rată scăzută de creștere a masei monetare astăzi înseamnă o rată ridicată în viitor, ceea ce va provoca inflația. Anticiparea inflației în viitor ar putea declanșa inflația deja în prezent, în ciuda unei politici monetare restrictive. Astfel, inflația cu finanțarea datoriei poate fi chiar mai mare decât în cazul finanțării cu emisii. Realizarea unui excedent bugetar devine singurul mijloc de încredere.
Inflația se măsoară folosind un indice de preț. Există diverse metode pentru calcularea acestui indice: indicele prețurilor de consum, indicele prețurilor de producție, indicele deflatorului PIB. Acești indici diferă în ceea ce privește compoziția bunurilor incluse în setul evaluat sau coș. Pentru a calcula indicele prețurilor, este necesar să cunoaștem valoarea coșului de piață într-un anumit an (curent) și valoarea acestuia în anul de bază (anul luat ca punct de plecare).
În Rusia, Serviciul federal de statistică publică indicii oficiali ai prețurilor de consum care caracterizează rata inflației. În plus, acești indici sunt utilizați ca factori de corecție, de exemplu, atunci când se calculează valoarea compensației, daunelor și altele asemenea.
Cel mai controversat punct este compoziția coșului de consum, atât din punct de vedere al plenitudinii, cât și al variabilității. Coșul poate fi ghidat de structura consumului real. Atunci ar trebui să se schimbe în timp. Dar orice modificare a compoziției coșului face datele anterioare incomparabile cu cele actuale. Indicele inflației este denaturat. Pe de altă parte, dacă coșul nu este schimbat, după un timp nu va mai corespunde structurii reale a consumului.
Creșterea neuniformă a prețurilor pentru diferite tipuri de produse complică procesul de obținere a unei evaluări corecte a situației economice din țară. Pentru a înțelege ce este inflația, prezența sau absența acesteia, pentru a evalua profunzimea acestui fenomen, indicii prețurilor vor ajuta - aceștia sunt indicatori relativi, sunt concepuți pentru a corela nivelul prețului în timp.
1. Raportul dintre prețuri și perioada de bază. Această metodă se numește indicele prețurilor de consum.
2. În mod semnificativ înainte de timp, metoda anterioară de calcul al inflației utilizând metoda indicelui prețurilor de producție. Arată costul întregii producții dintr-o țară, cu excepția valorii adăugate și a taxelor.
3. De asemenea, arată clar ce este inflația și care este nivelul acesteia în țară, controlul excesului de cheltuieli asupra veniturilor. Această metodă se numește indicele cheltuielilor de viață.
4. Studiul și analiza creșterii prețurilor activelor. Acest indice al prețului activelor de producător demonstrează impactul direct al inflației asupra îmbogățirii proprietarilor lor. Acest lucru se datorează creșterii care depășește prețurile activelor, prețurile bunurilor de consum și valoarea monetară.
5. Deflatorul PIB - se calculează ca o modificare a prețului pentru grupurile din aceleași bunuri.
6. Paritatea puterii de cumpărare a monedei naționale și modificarea cursului de schimb.
Ca orice proces economic multifactorial, inflația are o serie de consecințe. Afectează negativ viața economică a țării: legăturile economice sunt distruse, procesul investițional este dezorganizat și disproporțiile și haosul din economie se intensifică. Mai mult, capitalul din sfera producției este turnat în sfera circulației, în principal în structuri comerciale speculative, unde aduc profituri uriașe sau se mută în străinătate în căutarea unor profituri și mai mari. În perioada inflației, corupția, economia ascunsă și speculațiile înfloresc întotdeauna în țară.
Consecințele inflației:
- scăderea veniturilor reale ale populației (cu creștere neuniformă a veniturilor nominale);
- amortizarea economiilor;
- deteriorarea condițiilor de viață în principal în rândul reprezentanților grupurilor sociale cu venituri solide (pensionari, angajați, studenți, ale căror venituri se formează pe cheltuiala bugetului de stat);
- redistribuirea veniturilor între grupurile de populație, sferele de producție, regiuni, structuri economice, firme și stat;
- inflația forțează să cheltuiască banii imediat, ceea ce crește cererea de bunuri;
- activitatea antreprenorială scade, deoarece inflația nu permite calcularea prețurilor pentru viitor și determinarea veniturilor din activități comerciale;
- pierderea interesului producătorilor de a crea bunuri de înaltă calitate (crește producția de bunuri de calitate scăzută, scade producția de bunuri relativ ieftine);
- volumul împrumuturilor și investițiilor în economie este în scădere, producția este în scădere, șomajul crește;
- disparități crescânde între producția de produse industriale și agricole;
- întreprinderile cu un ciclu de producție lung sunt oprite;
- banii depreciați își îndeplinesc prost rolul, dolarul înghesuie rubla, ca urmare, sistemul monetar al țării este subminat;
- destabilizarea activității economice străine - exportul de materii prime, prevalează importul importurilor, povara datoriilor este în creștere;
- stimulează dezvoltarea economiei „umbre”.
Politica antiinflaționistă este un set de măsuri guvernamentale pentru limitarea inflației prin reglementarea monetară și a creditului și a altor sfere ale economiei. Aceasta determină o reducere a cheltuielilor guvernamentale; încetinește creșterea prețurilor; limitează cererea agregată.
Reglarea inflației se realizează prin măsuri specifice ale tipurilor de politici macroeconomice care ajută la slăbirea efectului factorilor pro-inflaționisti.
Metode de reglementare:
- stimulente de credit (modificare a ratei de actualizare, modificare a ratei dobânzii la împrumuturile pe termen lung, modificare a ratei rezervelor obligatorii, achiziționarea de valori mobiliare pe piața liberă);
- stimulente monetare (extinderea emisiunii de bancnote și cecuri, reducerea restricțiilor privind creșterea ofertei de bani).
Tipuri de politici antiinflaționiste:
1. Politica deflaționistă - se realizează prin restrângerea cererii de credit și monetară, consolidarea presei fiscale. Particularitatea acestei politici este că provoacă o încetinire a creșterii economice și, în același timp, fenomenele de criză din economie sunt în creștere, există o scădere a producției, o creștere a șomajului și o scădere a nivelului de trai.
2. Politica veniturilor vizează înghețarea salariilor, determinarea limitelor creșterii sale, limitarea cererii și a prețurilor pentru produse.
Tipuri de politici de venit:
1. Politica „bani scumpi” vizează creșterea ratelor dobânzii, creșterea poverii fiscale și reducerea cheltuielilor guvernamentale.
2. Politica de stimulare fiscală - stimulente directe prin reduceri de impozite și stimulente indirecte care sporesc economiile populației, reducând în același timp impozitele asupra persoanelor fizice.
3. Politica de încetinire a vitezei de circulație - investiții în economie.
Politica valutară presupune utilizarea următoarelor instrumente:
- reevaluarea, care duce la o scădere a prețurilor de import și crește prețurile de export, limitând creșterea prețurilor în țară;
- limitarea fluxului de capital pe termen scurt din străinătate, care restrânge extinderea bazei de depozite și, în consecință, reduce masa monetară în țară.
Tipuri de inflație sunt clasificate în trei direcții de bază - în funcție de natura manifestării, de rata creșterii prețurilor și având în vedere cauzele inflației.
Variat tipuri de inflație afectează sănătatea economică a țării în mod inegal, unele au un efect distructiv asupra sistemului financiar, iar altele, dimpotrivă, sunt benefice.
Inflația deschisă este dezvăluit în creșterea prețurilor, există într-o economie de piață, când mecanismul de stabilire a prețurilor pe piața liberă este în vigoare ().
Inflația ascunsă, suprimată există într-o economie administrativă, când principiul prețurilor de stat funcționează pe piață. Este aproape imposibil să se determine nivelul acestuia. Un astfel de proces se manifestă prin lipsa de bunuri și servicii, precum și printr-o scădere a calității acestora.
Inflația târâtoare, moderată este un proces în care rata medie anuală de creștere a valorii nu depășește 5-10% pe an. În acest caz, prețurile cresc lent, dar constant. O rată scăzută de creștere a prețurilor este tipică pentru țările cu un sistem financiar dezvoltat pe piață. Inflația târâtoare este considerată un fenomen economic normal, iar rata așteptată a acestuia este luată în considerare la încheierea unor acorduri comerciale (adică este încorporată în diferite contracte financiare).
Inflația galopantă determină creșterea prețurilor cu o rată de la 10% la 50-100% pe an, în timp ce creșterea prețurilor are loc brusc și inegal, brusc (de exemplu, la începutul unui nou exercițiu financiar). Spre deosebire de moderat, galopul devine dificil de controlat, prin urmare, cu prevalența sa, majoritatea contractelor comerciale sunt legate de indicele prețurilor sau de rata oricărei valute străine. Tipic pentru țările în curs de dezvoltare.
Hiperinflatia se dezvoltă cu o rată de peste 50-100% pe an, particularitatea sa constă în faptul că un astfel de proces este practic incontrolabil - valoarea banilor scade atât de repede încât nu mai au posibilitatea de a-și implementa funcțiile, prin urmare, proprietarii din fonduri încearcă să scape de ele cât mai curând posibil ...
Acest lucru duce la faptul că crește cererea pentru acele active care pot deveni un mijloc de păstrare a economiilor (proprietăți imobiliare, valute cu puteri economice puternice etc.). Ca urmare, banii sunt forțați să iasă din circulație, iar relațiile mărfuri-bani sunt înlocuite de schimbul natural de mărfuri. Tipic pentru țările cu economii în curs de dezvoltare.
Cererea și inflația costurilor ... Dacă factorii de origine monetară joacă un rol important în apariția proceselor inflaționiste, atunci aceasta este inflația. cerere. Dacă factorii nemonetari stau la bază, atunci este infl. sugestii (mai multe despre). În practică, este foarte dificil să separi aceste tipuri de inflație; o astfel de diviziune este importantă doar în acele momente în care este necesar să alegi una sau alta metodă.
.jpg)