Ilyen kellemetlenség bárkivel előfordulhat, ha a bank letiltotta a kártyát, és ennek megfelelően a kártyaszámláján lévő pénzhez való hozzáférést. Nagyon nehéz előre tudni, hogy miért, mikor és hol blokkolják a plasztikkártyát. A bankok nem rendelkeznek meghatározott szabályokkal a kártyák letiltására. Mindenkinek megvan a saját biztonsági szolgálata és saját kritériumai a csaló tevékenységek felismerésére. A bankok gyakran blokkolják a külföldön nyaraló ügyfeleik kártyáit, ezt a csalás elleni védekezéssel magyarázzák.
Ez a cikk elmondja Önnek: a műanyag kártyák blokkolásának fő eseteiről; mi a teendő, ha egy bankkártya le van tiltva, és olyan műveletek, amelyek segítenek elkerülni a blokkolást a leginkább alkalmatlan pillanatban.
— a kártyahasználók arra panaszkodnak, hogy a kártyákat leggyakrabban az internetes áruházakban történő vásárlás után blokkolják
— A Raiffeisenbank ügyfelei panaszkodnak, hogy olyan tipikus esetekben blokkolják a kártyákat, mint az AppStore-ban történő alkalmazás, vagy az amerikai webáruházban fényképezőgép vásárlása.
— számos bank korlátozza a „veszélyes” régiókat. Ide tartozik gyakran Ukrajna, Anglia, USA, Törökország, Olaszország stb.
— a kártyákat letiltják, ha a kártya bűncselekményből származó bevételek tisztára mosásában és más pénzügyi csalásban való részvétellel gyanúsítható; Ez a tétel magában foglalja a kétes beruházási projektekben való részvételt
- a bankkártya is zárolásra kerül, ha nagy a kártya feltörésének valószínűsége - a kártyaadatok harmadik kézbe kerülnek.
— A VTB24 blokkolja a kártyát, ha nagy a valószínűsége a kompromittálásnak, majd erről értesíti az ügyfelet.
— A Raiffeisenbank ideiglenesen letiltja a kártyát, és egyidejűleg SMS-értesítést küld, egy idő után egy banki alkalmazott telefonon felveszi az ügyfelet
— A Citibank letiltja a kártyákat, ha nem lehetett előzetesen felvenni a kapcsolatot az ügyféllel.
A kártya feloldása gyakran egyszerű. Elég, ha felhívja a bankot a kártyán feltüntetett telefonszámon, és a kód megadásával azonosítja magát. A különböző bankokban a feloldás különböző időpontokban történik. Néha ez a kezelés után egy napig is elhúzódhat.
Intézkedések a blokk feloldására a legnagyobb bankokban:
A bankok akkor sem szüntetik meg a feltörésgyanús kártyák letiltását, ha az ügyfél nyilatkozatot ír arról, hogy felelősséget vállal a kártya sorsáért.
A bankárok azt is tanácsolják, hogy legyen tartalék kártya nagy távolságra utazva, nehogy a kártya letiltása miatt tönkremenjen a nyaralás.
Alpari – PAMM fiókok
Címkék: Mi a teendő, ha a bankkártyád le van tiltva
A JSC RaiffeisenBank magánszemélyként szolgál ki. Van egy másik bankban folyószámlám üzletvitelhez. Vállalkozási tevékenységből megszerzett pénzeszközt utalok át a RaiffeisenBanknak, utólagos részleges visszavonással. Ebben a bankban nem érkeznek más átutalások az egyéni számlámra. Azok. Saját pénzemet utalom át egy másik bankból ebbe a bankba „Üzleti tevékenységből származó bevétel” fizetési céllal.
2017. november 24-én tudomásomra jutott a Raiffeisen-Online távoli banki rendszerhez való hozzáférés blokkolása, kártyáim letiltása, valamint a JSC Raiffeisenbanknál (a továbbiakban: bank) nyitott számlákon a tranzakciók felfüggesztése. Miután felvettem a kapcsolatot a bank irodájával, szóban tájékoztattak, hogy a bank meggyanúsított a 2001. augusztus 7-i, „A bűncselekményből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről” szóló 115-FZ szövetségi törvény (a továbbiakban: törvényhez, mint 115-FZ számú törvényhez), amellyel kapcsolatban a Raiffeisenbank JSC állampolgárainak számláinak, betéteinek és fogyasztási hiteleinek általános feltételei (a továbbiakban: feltételek) 2.19. pontja értelmében a fenti intézkedéseket végrehajtottam. számláimmal, betéti kártyáimmal és pénzemmel. Ezen kívül tájékoztatást kértek tőlem a tevékenység típusáról, a tranzakciók gazdasági jelentéséről, a teljesített adókötelezettségekről, valamint a bankszámlára beérkezett pénzeszközök jogszerűségét igazoló dokumentumokat. A bank egyéb tájékoztatást nem kért. Ugyanakkor a benyújtott dokumentumokkal kapcsolatban nem kaptam írásos magyarázatot vagy követelményt, még azután sem, hogy ezt a kérést a bankfiók munkatársai felé hangoztatták.
2017. november 25-én a bank szóbeli felkérésére a bank kérésére írásos magyarázatot adtam.
információk a számlámra beérkezett pénzeszközök jogszerű eredetét igazoló dokumentumok csatolásával (tranzakciók azonosítása), az Orosz Föderáció adóhatóságaival szembeni kötelezettségek teljesítése (előleg fizetési fizetési megbízások rendelkezésre állnak), pl. A bank által kért, a tranzakciókat azonosító, a jövedelmem legális eredetét és az utána fizetendő adót tartalmazó okmányok teljes készletét átadtam. A dokumentumokat az S-voy D.V. fiók munkatársa vette át, amit a bank elfogadó jelzése jelez.
A feltételek 2.19. pontja értelmében az Ügyfél feljogosítja a Bankot a Kártya letiltására, a tranzakció felfüggesztésére (a teljesítésének megtagadására) amíg az Ügyfél nem adja meg a szükséges információkat (dokumentált információ)… A fentiek szerint a tájékoztatás 2017. november 25-én történt. 2017. november 27-én egy bankfióki alkalmazottal folytatott telefonbeszélgetés során ismét szóban felszólítottak a bankszámláim lezárására azzal a fenyegetéssel, hogy felvesznek az ügyfelek „fekete listájára”, majd tájékoztatást küldenek az illetékes hatóságnak. (a fióki alkalmazott szerint) az alkalmazottak pszichológiai nyomást gyakoroltak a fiókom bezárására.
Ilyen cselekedeteivel a bank tudatosan megvádol a hatályos jogszabályok, nevezetesen a 115-FZ törvény megsértésével, ami azt jelenti, hogy bűnözőnek tekint, ami elfogadhatatlan. Nincsenek határozatok vagy bírósági határozatok a tetteim jogellenességéről. 2017. november 28-án panaszt küldtek a banknak, és felszólították a szolgáltatás azonnali újraindítására a Feltételek 2.19. pontja szerint, mivel minden szükséges dokumentumot rendelkezésre bocsátottak. Ezenkívül a bank nem kért dokumentumokat. A bankhoz benyújtott panasz benyújtásával egyidejűleg fellebbezést küldtek az Orosz Föderáció Központi Bankjához a bank jogellenes tétlenségéről, miután minden szükséges dokumentumot rendelkezésre bocsátottak.
Eddig (2017.11.29.) a bank hallgat. A kártyák és a Raiffeisen-Online rendszerhez való hozzáférés le van tiltva. Nem használhatom fel pénzemet a Bank Általános Szerződési Feltételeinek megfelelően. A hálózaton, többek között ezen az oldalon és a www.bankir.ru webhelyen található vélemények alapján nem ez az első ilyen intézkedés a JSC RaiffeisenBank részéről.
Bankvezetés! Talán érdemes felülvizsgálni a bank ügyfelekkel kapcsolatos politikáját, figyelembe véve az Orosz Föderáció Központi Bankjának legújabb ajánlásait és a józan észt? Miért nem kér a bank először dokumentumokat, és csak azután, ha nem szolgáltatnak dokumentumokat, blokkolja a számlákat, hanem éppen az ellenkezőjét teszi? Az első kérésre minden szükséges dokumentumot, magyarázatot megadtam volna, de Ön először mindent letiltott, és csak ezután kért szóban dokumentumokat, magyarázatokat! Úgy gondolom, hogy az ilyen cselekedetek helytelenek az Ön részéről! Mikor lesz feloldva a fiókom, a kártyám és a Raiffeisen-Online hozzáférésem?
Az ügyfél, akinek adatait (teljes név, útlevéladatok, lakcímadatok) a Banknak benyújtott dokumentumok tartalmazzák, beleegyezését adja a Raiffeisenbank JSC, 129090, Moszkva, st. Troitskaya, 17, épület 1 (beleértve az Ügyféltől és/vagy bármely harmadik féltől való fogadást is) az Ügyfél személyes adatait, és megerősíti, hogy e hozzájárulás megadásával saját akaratából és saját érdekében cselekszik.
Az Ügyfél hozzájárulását adja a Bankkal kötött szerződések megkötéséhez és azok további végrehajtásához, a Bank általi szolgáltatások nyújtásához, promóciókban, felmérésekben, a Bank által végzett kutatásokban való részvételhez (ideértve, de nem kizárólagosan a felmérések készítését, kutatás elektronikus, telefonos és mobil kommunikáció útján), döntéshozatal vagy egyéb, az Ügyféllel vagy más személlyel szemben jogkövetkezményt kiváltó cselekmények végzése, az Ügyfél tájékoztatása a Bank által nyújtott szolgáltatásokról, a Bank által nyújtott tanácsadási szolgáltatások nyújtása. Bank, ideértve a jövőben más személlyel kötött szerződések/megállapodások megkötését is, és az alábbi adatokra vonatkozik: vezetéknév, név, családnév, év, hónap, születési idő és hely, cím, személyazonosító okmány adatai, családi, szociális, vagyoni helyzete, iskolai végzettsége, foglalkozása, jövedelme, az Ügyféllel szembeni végrehajtási eljárással kapcsolatos információk és az Ügyfél személyével kapcsolatos egyéb információk (a továbbiakban: „Személyes adatok”).
A Bank az Ügyfél Személyes Adatait a fenti célok mindegyikének eléréséhez szükséges mértékben kezeli. Az Ügyfél megerősíti, hogy ez a hozzájárulás az Orosz Föderáció hatályos jogszabályai és az Ügyféllel kötött megállapodások által megállapított személyes adatokat tartalmazó dokumentumok és információk tárolásának időtartamára érvényes.
Az Ügyfél a hozzájárulás visszavonását megelőzően legalább 3 (három) hónappal jogosult a Bankhoz intézett megfelelő írásbeli értesítéssel visszavonni hozzájárulását. Az Ügyfél személyes adatok feldolgozásához adott hozzájárulásának visszavonása esetén a Banknak joga van a személyes adatok feldolgozását ne hagyja abba, és az Orosz Föderáció jogszabályaiban előírt esetekben ne semmisítse meg, beleértve a személyes adatok tárolási időszakát is. Az adatok nem jártak le.
Ez a hozzájárulás minden olyan művelet vagy műveletsor elvégzésére vonatkozik, automatizálási eszközök használatával vagy anélkül, a Személyes adatokkal kapcsolatban, amelyek szükségesek vagy kívánatosak a fenti célok mindegyikének eléréséhez, beleértve, de nem kizárólagosan: gyűjtést, rögzítést, Személyes adatok rendszerezése, felhalmozása, tárolása, pontosítása (frissítése, megváltoztatása), kinyerése, felhasználása, átadása (terjesztése, szolgáltatása, hozzáférése), személytelenítése, zárolása, törlése, megsemmisítése, határokon átnyúló továbbítása, fényképezéssel kép készítése, valamint mint az Ügyfél Személyes Adataival kapcsolatos egyéb műveletek elvégzése a hatályos jogszabályok figyelembevételével.
A Személyes adatok kezelését a Bank az alábbi főbb módokon (de nem kizárólagosan) végzi: tárolás, elektronikus adathordozón történő rögzítés és tárolásuk, listák készítése, címkézés. Az Ügyfél tudomásul veszi és megerősíti, hogy szükség esetén a Bank jogosult a Személyes adatok feldolgozásával megbízni, valamint a Személyes adatokat a fenti célok elérése érdekében, archiválási tárolás céljából, követelésbehajtás céljából harmadik személynek átadni. (beleértve az OSG Records Management LLC, 127083, Oroszország, Moszkva, 8 Marta St., 14, épület 1, JSC "MetLife Insurance Company", 127015, Moszkva, Butyrskaya St., 76, épület 1, LLC "Telekontakt", 142191, Moszkva, Orlikov sáv, 3. épület, „B” épület, SK Raiffeisen Life LLC, 115230, Moszkva, 1. Nagatinsky proezd, 10, 1. épület, Liberty Insurance JSC, 196084, Szentpétervár, Moskovsky pr., 79A, lit. Sushchevsky Val St., 18, AlfaStrakhovanie OJSC, 115162, Moszkva, Shabolovka St., 31, B épület, Renaissance Insurance Group LLC, 115114, Moszkva, Derbenevskaya rakpart, 7 épület 22, LLC IC "VTB Insurance" Moszkva 1010stoprud0, Boule0stoprud0 , 8, épület 1, JSC "ERV Travel Insurance" 119049, Moszkva, 4. Dobryninsky lane, 8, iroda S 14-01, LLC " Medlabel (AP Companies) 117152, Moszkva, Zagorodnoe shosse, 1, épület 1, Filbert LLC, 198095 Szentpétervár, st. Marshala Govorova, 35 k.5 lit. Zh, Everest LLC, 109147, Moszkva, st. Marksistskaya, 34 k.8 szoba 2, JSC "Financial Agency for Collection of Payments", 109044, Moszkva, st. Krutitsky Val, 14, Credit Security Bureau Russkollektor LLC, 129515, Moszkva, st. Koroleva akadémikus, 13, 1. épület, Sequoia Credit Consolidation JSC, 127473, Moszkva, st. Krasnoproletarskaya, 16, épület 2, Stolichnoye AVD LLC, 107564, Moszkva, st. Krasnobogatyrskaya, 2 épület 2 szoba 5, Creditexpress Finance LLC, 127055, Moszkva, st. Butyrsky Val, 68/70 épület 1, M.B.A. LLC Pénzügy", 115191, Moszkva, per. B. Starodanilovsky, 2 épület, 7. emelet 3, LLC "Peres Iroda", 194100, Szentpétervár, prosp. Lesnoy, 63 liter A, Trade and Shopper Marketing LLC, 119334, Moszkva, st. Vavilova, 3, JSC "Prime Club" Moszkva, Roshchinskaya 2nd street, 4, Raiffeisen Bank International AG, 1030, Ausztria, Bécs, Am Stadtpark 9, LLC "Abi", 127273, Moszkva, st. Otradnaya, 2B épület, 6. épület, 12. iroda, Kofax Schweiz AG, 6343, Svájc, Rotkreuz, Grundstrasse 14, iB Group LLC, 115088, Moszkva, st. Sharikopodshipnikovskaya, 1, iroda ET 9 K 2, Kaspersky Lab JSC, 125212, Moszkva, Leningradskoye Shosse, 39a épület 2. épület, valamint egyéb nem hitel- és nem banki szervezetek), valamint harmadik felek bevonása esetén. szolgáltatások , a Bank által a hozzá tartozó funkciók és jogkörök átruházása más személyre (átruházás, ideértve az átruházás lehetőségének mérlegelését és az engedményezési döntés meghozatalát, zálogjogot, a Bank tulajdonát képező jogokat stb.).
Szinte minden állampolgárnak van bankkártyája, amelyen bért kap, ott tárolja megtakarításait, vagy egyszerűen csak rulírozó hitelkeretet vesz igénybe.
Ez arra késztetheti a csalókat, hogy minden lehetséges módon megpróbálják kicsalni személyes adataikat a fiókhoz való hozzáférés érdekében.
Ezért nagyon fontos, hogy azonnal értesítse a bankot, ha azt észleli, hogy a plasztikkártya hiányzik, hogy további zárolást végezhessen. Ezzel pénzt takaríthat meg, és megakadályozhatja, hogy a csalók készpénzt hajtsanak végre.
A szakértők számos olyan szolgáltatást hoztak létre, amelyek lehetővé teszik az ideiglenes fagyasztás gyors elvégzését. A szakemberek elmondják, hogyan lehet letiltani a Raiffeisenbank kártyát, miközben az ügyfél keresi, és már úgy döntött, hogy újat bocsát ki. Mindenesetre azonnal értesítenie kell a bankot az alábbi módszerek valamelyikével.
Az üzemeltetők zavarásának és a bankfiókok megterhelésének elkerülése érdekében egy speciális szolgáltatás létrehozásáról döntöttek, amely csak ilyen problémák megoldására irányul.
Megtalálható a Raiffeisenbank weboldalának főmenüjében, vagy azonnal illessze be a hivatkozást a böngésző címsorába www.raiffeisen.ru/retail/cards/lost_lock.
A felhasználónak megjelenik egy menü, amelyben ki kell töltenie a szükséges mezőket:
