Biztosítási ügynök- az ügyfeleket felkutató és velük biztosítási szerződéseket megkötő szakember. A biztosítási ügynöki munkavégzés nem csak a biztosítási ismereteket kívánja meg, hanem az emberi pszichológiát is. Mindezt a megfelelő részben közöltük. biztosítási ügynök munkaköri leírása.
Biztosítási ügynök munkaköri leírása
JÓVÁHAGYOM
vezérigazgató
Vezetéknév I.O.____________________
"________"_____________ ________ G.
1. Általános rendelkezések
1.1. A biztosítási ügynök a műszaki teljesítők kategóriájába tartozik.
1.2. A biztosítási ügynök kinevezése és felmentése a társaság vezetőjének rendeletével történik.
1.3. A biztosítási ügynök közvetlenül a szerkezeti egység vezetőjének tesz jelentést.
1.4. A biztosítási megbízott távollétében jogait és kötelezettségeit az előírt módon kijelölt személy látja el.
1.5. Egy meghatározott program szerint középfokú szakképzéssel és speciális képzéssel rendelkező személyt biztosítási ügynöki pozícióba neveznek ki anélkül, hogy munkatapasztalat követelményeit támasztaná alá.
1.6. A biztosítási ügynöknek tudnia kell:
- a biztosítási hatóságok tevékenységét szabályozó szabályozó jogszabályok, szabályzatok, utasítások, egyéb útmutató anyagok, dokumentumok;
- a biztosítási szolgáltatások fajtái és a különféle biztosítási típusok feltételei;
- a biztosítási tevékenység fejlesztésének jogalapja a regionális sajátosságok figyelembevételével;
- a szociális garancia jelenlegi rendszere;
- a kockázat mértékének meghatározásának módszerei a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötése és az okozott kár felmérése során;
- a piacgazdaság alapjai;
- pszichológiai és munkaszervezési alapismeretek;
- a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésének és végrehajtásának rendje;
- lakossági és gazdálkodó szervezetek biztosításszervezésében szerzett hazai és külföldi tapasztalat;
- a munkajog alapjai;
- munkavédelmi szabályok és előírások.
1.7. A biztosítási ügynök tevékenységét a következők irányítják:
- az Orosz Föderáció jogalkotási aktusai;
- a társaság alapszabálya, belső munkaügyi szabályzata és a társaság egyéb szabályzatai;
- a vezetőség utasításai és utasításai;
- ezt a munkaköri leírást.
2. A biztosítási ügynök munkaköri feladatai
A biztosítási ügynök a következő feladatokat látja el:
2.1. Vagyon- és személybiztosítási szerződések megkötésére irányuló műveleteket végez.
2.2. Tanulmányozza a regionális viszonyokat és egyes biztosítási szolgáltatások iránti igényt.
2.3. Elemzi a potenciális ügyfelek regionális kontingensének összetételét, kiszolgálja a különböző tulajdonformájú intézményeket, szervezeteket, vállalkozásokat képviselő magánszemélyeket.
2.4. Indokolt beszélgetést folytat potenciális és rendszeres ügyfelekkel, hogy felkeltse érdeklődését biztosítási szerződések megkötése vagy megújítása iránt (élet- és egészségügy, ingó- és ingatlanvagyon, üzleti és kereskedelmi tevékenység stb.). Az ügyfelekkel való munka során megfigyeléseket végez, értékeli az észlelés, a memória, a figyelem, a viselkedési motiváció jellemzőit, és biztosítja a kölcsönös megértést a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésekor.
2.5. Meghatározza a kockázati kritériumokat és a kockázat mértékét a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésekor, figyelembe véve az egészségi állapotot, életkort, nemet, iskolai végzettséget, munkaidőt, anyagi támogatás mértékét és egyéb, az ügyfelet jellemző szubjektív tulajdonságokat.
2.6. Megköti és elkészíti a biztosítási szerződéseket, szabályozza a szerződő és a biztosító kapcsolatát, gondoskodik azok végrehajtásáról, elfogadja a biztosítási díjat.
2.7. Gondoskodik a biztosítási díjak helyes kiszámításáról, a biztosítási okmányok lebonyolításáról és azok biztonságáról.
2.8. Hozzájárul a nyújtott biztosítási szolgáltatások iránti érdeklődés és kereslet kialakításához, figyelembe véve a lakosság különböző szegmenseinek anyagi és erkölcsi támogatásának megerősítésének szükségességét, valamint a versennyel, csőddel, munkanélküliséggel és egyéb társadalmi-gazdasági tényezőkkel összefüggő növekvő kockázatot. modern körülmények között zajló folyamatok.
2.9. Segítséget nyújt az ügyfeleknek abban, hogy átfogó tájékoztatást kapjanak a biztosítási feltételekről.
2.10. Elvégzi a potenciális kötvénytulajdonosok és biztosítási tárgyak azonosítását és nyilvántartását, felmérést készít a biztosítási tárgyak költségeiről.
2.11. A megkötött szerződések érvényességi ideje alatt kapcsolatot tart a biztosítási szolgáltatásra szerződéses jogviszonyba lépett magán- és jogi személyekkel.
2.12. A biztosított károkozása esetén a kritériumok és a kockázati fok figyelembevételével felméri és meghatározza annak nagyságát.
2.13. Figyelembe veszi az ügyfelektől érkező panaszokat és igényeket a biztosítási díjak számításának és fizetésének, a biztosítási esemény bekövetkezte esetén a biztosítási kártérítés kifizetésének vitás kérdéseivel kapcsolatban a szerződés feltételei szerint.
2.14. Feltárja a biztosítási szerződések megsértésének okait, és intézkedéseket tesz azok megelőzése és megszüntetése érdekében.
2.15. Feltárja a biztosítási szolgáltatások kidolgozatlan típusait és fejlesztési távlatait, gyakorlati alkalmazásuk, biztosító szervezetek és szolgáltatások létrehozása érdekében.
2.16. Időben és a megállapított követelményeknek megfelelően elkészíti a szükséges dokumentációt, nyilvántartást vezet és gondoskodik a biztosítási szerződések megkötésével kapcsolatos dokumentumok tárolásáról.
2.17. Kapcsolatba lép más biztosítási ügynökökkel.
3. A biztosítási ügynök jogai
A biztosítási ügynöknek joga van:
3.1. Ismerkedjen meg a cégvezetés tevékenységére vonatkozó határozattervezeteivel.
3.2. Személyesen vagy a közvetlen felettes nevében kérheti a vállalkozás osztályvezetőitől és szakembereitől a munkaköri feladatainak ellátásához szükséges információkat, dokumentumokat.
3.3. Javaslatokat nyújtson be a jelen útmutatóban meghatározott felelősségi körökhöz kapcsolódó munka javítására a vezetőségnek.
3.4. A tevékenysége során feltárt hiányosságokról saját hatáskörén belül tájékoztassa közvetlen felettesét, és tegyen javaslatot azok megszüntetésére.
3.5. Követelje, hogy a vállalkozás vezetése nyújtson segítséget hivatali kötelezettségeinek és jogainak ellátásához.
4. A biztosítási ügynök felelőssége
A biztosítási ügynök felelős:
4.1. A jelen munkaköri leírásban meghatározott munkaköri kötelezettségek nem megfelelő teljesítése vagy elmulasztása - az Orosz Föderáció hatályos munkaügyi jogszabályai által meghatározott határokon belül.
4.2. Tevékenységük végzése során elkövetett bűncselekmények - az Orosz Föderáció jelenlegi közigazgatási, büntetőjogi és polgári jogszabályai által meghatározott határokon belül.
4.3. Anyagi kár okozása - az Orosz Föderáció jelenlegi munkaügyi és polgári jogszabályai által meghatározott határokon belül.
[Munka megnevezése] [Szervezet neve]
____________________ /_____[TELJES NÉV.]_____/
1.1. Jelen munkaköri leírás meghatározza a biztosítási ügynök [a szervezet neve genitív esetben] (a továbbiakban: Társaság) funkcionális feladatait, jogait és kötelezettségeit.
1.2. A biztosítási ügynök kinevezése és felmentése a hatályos munkaügyi jogszabályokban meghatározott eljárás szerint a Társaság vezetőjének rendeletével történik.
1.3. A biztosítási ügynök a munkavállalók kategóriájába tartozik, és közvetlenül a Társaság [közvetlen vezető beosztásának neve datív esetben] alá tartozik.
1.4. Egy meghatározott program szerint középfokú szakképzéssel és speciális képzéssel rendelkező személyt biztosítási ügynöki pozícióba neveznek ki anélkül, hogy munkatapasztalat követelményeit támasztaná alá.
1.5. A biztosítási ügynöknek tudnia kell:
A biztosítási hatóságok tevékenységét szabályozó szabályozó jogszabályok, szabályzatok, utasítások, egyéb útmutató anyagok, dokumentumok;
Biztosítási szolgáltatások típusai és különféle biztosítási feltételek;
A biztosítási tevékenység fejlesztésének jogalapja a regionális sajátosságok figyelembevételével;
A szociális garanciák jelenlegi rendszere;
A kockázat mértékének meghatározásának módszerei a biztosítási szolgáltatási szerződések megkötése és az okozott kár felmérése során;
A piacgazdaság alapjai;
A pszichológia és a munkaszervezés alapjai;
A biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésének és végrehajtásának eljárása;
Lakossági és gazdálkodó szervezetek biztosításszervezésében szerzett hazai és külföldi tapasztalat;
A munkajog alapjai;
Munkavédelmi szabályok és előírások.
1.6. A biztosítási ügynök átmeneti távollétének ideje alatt feladatait [a helyettes beosztás neve]-hez rendeli.
A biztosítási ügynök a következő munkaügyi feladatokat látja el:
2.1. Vagyon- és személybiztosítási szerződések megkötésére irányuló műveleteket végez.
2.2. Tanulmányozza a regionális viszonyokat és egyes biztosítási szolgáltatások iránti igényt.
2.3. Elemzi a potenciális ügyfelek regionális kontingensének összetételét, kiszolgálja a különböző tulajdonformájú intézményeket, szervezeteket, vállalkozásokat képviselő magán- és jogi személyeket.
2.4. Indokolt beszélgetést folytat potenciális és rendszeres ügyfelekkel, hogy felkeltse érdeklődését biztosítási szerződések megkötése vagy megújítása iránt (élet- és egészségügy, ingó- és ingatlanvagyon, üzleti és kereskedelmi tevékenység stb.).
2.5. Az ügyfelekkel való munka során megfigyeléseket végez, értékeli az észlelés, a memória, a figyelem, a viselkedési motiváció jellemzőit, és biztosítja a kölcsönös megértést a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésekor.
2.6. Meghatározza a kockázati kritériumokat és a kockázat mértékét a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésekor, figyelembe véve az egészségi állapotot, életkort, nemet, iskolai végzettséget, munkaidőt, anyagi támogatás mértékét és egyéb, az ügyfelet jellemző szubjektív tulajdonságokat.
2.7. Megköti és elkészíti a biztosítási szerződéseket, szabályozza a szerződő és a biztosító kapcsolatát, gondoskodik azok végrehajtásáról, elfogadja a biztosítási díjat.
2.8. Gondoskodik a biztosítási díjak helyes kiszámításáról, a biztosítási okmányok lebonyolításáról és azok biztonságáról.
2.9. Hozzájárul a nyújtott biztosítási szolgáltatások iránti érdeklődés és kereslet kialakításához, figyelembe véve a lakosság különböző szegmenseinek anyagi és erkölcsi támogatásának megerősítésének szükségességét, valamint a versennyel, csőddel, munkanélküliséggel és egyéb társadalmi-gazdasági tényezőkkel összefüggő növekvő kockázatot. modern körülmények között zajló folyamatok.
2.10. Segítséget nyújt az ügyfeleknek abban, hogy átfogó tájékoztatást kapjanak a biztosítási feltételekről.
2.11. Elvégzi a potenciális kötvénytulajdonosok és biztosítási tárgyak azonosítását és nyilvántartását, felmérést készít a biztosítási tárgyak költségeiről.
2.12. A megkötött szerződések érvényességi ideje alatt kapcsolatot tart a biztosítási szolgáltatásra szerződéses jogviszonyba lépett magán- és jogi személyekkel.
2.13. A biztosított károkozása esetén a kritériumok és a kockázati fok figyelembevételével felméri és meghatározza annak nagyságát.
2.14. Figyelembe veszi az ügyfelektől érkező panaszokat és igényeket a biztosítási díjak számításának és fizetésének, a biztosítási esemény bekövetkezte esetén a biztosítási kártérítés kifizetésének vitás kérdéseivel kapcsolatban a szerződés feltételei szerint.
2.15. Feltárja a biztosítási szerződések megsértésének okait, és intézkedéseket tesz azok megelőzése és megszüntetése érdekében.
2.16. Feltárja a biztosítási szolgáltatások kidolgozatlan típusait és fejlesztési távlatait, gyakorlati alkalmazásuk, biztosító szervezetek és szolgáltatások létrehozása érdekében.
2.17. Időben és a megállapított követelményeknek megfelelően elkészíti a szükséges dokumentációt, nyilvántartást vezet és gondoskodik a biztosítási szerződések megkötésével kapcsolatos dokumentumok tárolásáról.
2.18. Kapcsolatba lép más biztosítási ügynökökkel.
A biztosítási ügynöknek joga van:
3.1. Igényelni és átvenni a biztosítási ügynök tevékenységével kapcsolatos szükséges anyagokat, dokumentumokat.
3.2. Lépjen kapcsolatba külső intézmények és szervezetek osztályaival a biztosítási ügynök hatáskörébe tartozó termelési tevékenységek operatív kérdéseinek megoldása érdekében.
3.3. Képviseli a vállalkozás érdekeit külső szervezetekben a szakmai tevékenységével kapcsolatos kérdésekben.
4.1. A biztosítási ügynök adminisztratív, fegyelmi és anyagi (és bizonyos esetekben az Orosz Föderáció jogszabályai által előírt esetekben büntetőjogi) felelősséget visel a következőkért:
4.1.1. A közvetlen felettes hatósági utasításának elmulasztása vagy nem megfelelő teljesítése;
4.1.2. Munkaköri funkcióinak és rábízott feladatainak elmulasztása vagy nem megfelelő végrehajtása;
4.1.3. A kapott hatósági jogosítványok jogellenes felhasználása, valamint személyes célokra történő felhasználása;
4.1.4. Pontatlan információ a neki rendelt munka állapotáról;
4.1.5. Intézkedések elmulasztása a biztonsági előírások, a tűzbiztonsági és egyéb szabályok azonosított megsértésének visszaszorítására, amelyek veszélyt jelentenek a vállalkozás és alkalmazottai tevékenységére;
4.1.6. A munkafegyelem betartásának elmulasztása.
4.2. A biztosítási ügynök munkájának értékelése:
4.2.1. A közvetlen felettes által - rendszeresen a munkavállaló napi munkavégzése során;
4.2.2. A vállalkozás tanúsító bizottsága - időszakosan, de legalább kétévente egyszer, az értékelési időszak dokumentált eredményei alapján.
4.3. A biztosítási ügynök munkájának értékelésének fő kritériuma a jelen útmutatóban előírt feladatok minősége, teljessége és időszerűsége.
5.1. A biztosítási ügynök munkarendjét a Társaság által kialakított belső munkaügyi szabályzat határozza meg.
5.2. Üzleti igények miatt a biztosítási ügynök köteles üzleti utakra (ideértve a helyieket is) menni.
6.1. A biztosítási ügynök tevékenységének biztosítása érdekében a jelen munkaköri leírással a hatáskörébe tartozó kérdésekben szervezeti és ügyviteli dokumentumok aláírási jogát biztosítja.
Elolvastam az utasításokat _________ /_________/ "__" _________ 20__ (aláírás)
JÓVÁHAGYOM
vezérigazgató
Vezetéknév I.O.____________________
"________"_____________ ________ G.
1. Általános rendelkezések
1.1. A biztosítási ügynök a műszaki teljesítők kategóriájába tartozik.
1.2. A biztosítási ügynök kinevezése és felmentése a társaság vezetőjének rendeletével történik.
1.3. A biztosítási ügynök közvetlenül a szerkezeti egység vezetőjének tesz jelentést.
1.4. A biztosítási megbízott távollétében jogait és kötelezettségeit az előírt módon kijelölt személy látja el.
1.5. Egy meghatározott program szerint középfokú szakképzéssel és speciális képzéssel rendelkező személyt biztosítási ügynöki pozícióba neveznek ki anélkül, hogy munkatapasztalat követelményeit támasztaná alá.
1.6. A biztosítási ügynöknek tudnia kell:
- a biztosítási hatóságok tevékenységét szabályozó szabályozó jogszabályok, szabályzatok, utasítások, egyéb útmutató anyagok, dokumentumok;
- a biztosítási szolgáltatások fajtái és a különféle biztosítási típusok feltételei;
- a biztosítási tevékenység fejlesztésének jogalapja a regionális sajátosságok figyelembevételével;
- a szociális garancia jelenlegi rendszere;
- a kockázat mértékének meghatározásának módszerei a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötése és az okozott kár felmérése során;
- a piacgazdaság alapjai;
- pszichológiai és munkaszervezési alapismeretek;
- a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésének és végrehajtásának rendje;
- lakossági és gazdálkodó szervezetek biztosításszervezésében szerzett hazai és külföldi tapasztalat;
- a munkajog alapjai;
- munkavédelmi szabályok és előírások.
1.7. A biztosítási ügynök tevékenységét a következők irányítják:
- az Orosz Föderáció jogalkotási aktusai;
- a társaság alapszabálya, belső munkaügyi szabályzata és a társaság egyéb szabályzatai;
- a vezetőség utasításai és utasításai;
- ezt a munkaköri leírást.
2. A biztosítási ügynök munkaköri feladatai
A biztosítási ügynök a következő feladatokat látja el:
2.1. Vagyon- és személybiztosítási szerződések megkötésére irányuló műveleteket végez.
2.2. Tanulmányozza a regionális viszonyokat és egyes biztosítási szolgáltatások iránti igényt.
2.3. Elemzi a potenciális ügyfelek regionális kontingensének összetételét, kiszolgálja a különböző tulajdonformájú intézményeket, szervezeteket, vállalkozásokat képviselő magánszemélyeket.
2.4. Indokolt beszélgetést folytat potenciális és rendszeres ügyfelekkel, hogy felkeltse érdeklődését biztosítási szerződések megkötése vagy megújítása iránt (élet- és egészségügy, ingó- és ingatlanvagyon, üzleti és kereskedelmi tevékenység stb.). Az ügyfelekkel való munka során megfigyeléseket végez, értékeli az észlelés, a memória, a figyelem, a viselkedési motiváció jellemzőit, és biztosítja a kölcsönös megértést a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésekor.
2.5. Meghatározza a kockázati kritériumokat és a kockázat mértékét a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésekor, figyelembe véve az egészségi állapotot, életkort, nemet, iskolai végzettséget, munkaidőt, anyagi támogatás mértékét és egyéb, az ügyfelet jellemző szubjektív tulajdonságokat.
2.6. Megköti és elkészíti a biztosítási szerződéseket, szabályozza a szerződő és a biztosító kapcsolatát, gondoskodik azok végrehajtásáról, elfogadja a biztosítási díjat.
2.7. Gondoskodik a biztosítási díjak helyes kiszámításáról, a biztosítási okmányok lebonyolításáról és azok biztonságáról.
2.8. Hozzájárul a nyújtott biztosítási szolgáltatások iránti érdeklődés és kereslet kialakításához, figyelembe véve a lakosság különböző szegmenseinek anyagi és erkölcsi támogatásának megerősítésének szükségességét, valamint a versennyel, csőddel, munkanélküliséggel és egyéb társadalmi-gazdasági tényezőkkel összefüggő növekvő kockázatot. modern körülmények között zajló folyamatok.
2.9. Segítséget nyújt az ügyfeleknek abban, hogy átfogó tájékoztatást kapjanak a biztosítási feltételekről.
2.10. Elvégzi a potenciális kötvénytulajdonosok és biztosítási tárgyak azonosítását és nyilvántartását, felmérést készít a biztosítási tárgyak költségeiről.
2.11. A megkötött szerződések érvényességi ideje alatt kapcsolatot tart a biztosítási szolgáltatásra szerződéses jogviszonyba lépett magán- és jogi személyekkel.
2.12. A biztosított károkozása esetén a kritériumok és a kockázati fok figyelembevételével felméri és meghatározza annak nagyságát.
2.13. Figyelembe veszi az ügyfelektől érkező panaszokat és igényeket a biztosítási díjak számításának és fizetésének, a biztosítási esemény bekövetkezte esetén a biztosítási kártérítés kifizetésének vitás kérdéseivel kapcsolatban a szerződés feltételei szerint.
2.14. Feltárja a biztosítási szerződések megsértésének okait, és intézkedéseket tesz azok megelőzése és megszüntetése érdekében.
2.15. Feltárja a biztosítási szolgáltatások kidolgozatlan típusait és fejlesztési távlatait, gyakorlati alkalmazásuk, biztosító szervezetek és szolgáltatások létrehozása érdekében.
2.16. Időben és a megállapított követelményeknek megfelelően elkészíti a szükséges dokumentációt, nyilvántartást vezet és gondoskodik a biztosítási szerződések megkötésével kapcsolatos dokumentumok tárolásáról.
2.17. Kapcsolatba lép más biztosítási ügynökökkel.
3. A biztosítási ügynök jogai
A biztosítási ügynöknek joga van:
3.1. Ismerkedjen meg a cégvezetés tevékenységére vonatkozó határozattervezeteivel.
3.2. Személyesen vagy a közvetlen felettes nevében kérheti a vállalkozás osztályvezetőitől és szakembereitől a munkaköri feladatainak ellátásához szükséges információkat, dokumentumokat.
3.3. Javaslatokat nyújtson be a jelen útmutatóban meghatározott felelősségi körökhöz kapcsolódó munka javítására a vezetőségnek.
3.4. A tevékenysége során feltárt hiányosságokról saját hatáskörén belül tájékoztassa közvetlen felettesét, és tegyen javaslatot azok megszüntetésére.
3.5. Követelje, hogy a vállalkozás vezetése nyújtson segítséget hivatali kötelezettségeinek és jogainak ellátásához.
4. A biztosítási ügynök felelőssége
A biztosítási ügynök felelős:
4.1. A jelen munkaköri leírásban meghatározott munkaköri kötelezettségek nem megfelelő teljesítése vagy elmulasztása - az Orosz Föderáció hatályos munkaügyi jogszabályai által meghatározott határokon belül.
4.2. Tevékenységük végzése során elkövetett bűncselekmények - az Orosz Föderáció jelenlegi közigazgatási, büntetőjogi és polgári jogszabályai által meghatározott határokon belül.
4.3. Anyagi kár okozása - az Orosz Föderáció jelenlegi munkaügyi és polgári jogszabályai által meghatározott határokon belül.
A „Biztosítási szakember” szakmai szabványt az Orosz Föderáció kormánya alá tartozó Pénzügyi Egyetem dolgozta ki, és 2015. március 23-án hagyta jóvá a Munkaügyi Minisztérium rendelete alapján. A szakmai szabvány kidolgozása és jóváhagyása csak a kezdete annak a rengeteg munkának, amely a biztosítási szakmában a szakképzett személyzet problémájának megoldására irányul.
Az állam a vektort választotta: frissítse a minősítési rendszert, amely a Szovjetunió óta nem változott. Éppen ezért 2012-ben elnöki rendelettel az ország megkezdte a munkaügyi és oktatási szférában a szakmai standardok széles körű kidolgozását és megvalósítását. Több mint 800 szakmai standardot dolgoztak ki, mintegy 2000-et terveznek. A finanszírozás területét a prioritások közé választották: figyelembe vették annak gazdasági jelentőségét és a felhalmozódott problémákat.
A szakmai szabvány az alkalmazott képesítéseinek jellemzője egy bizonyos típusú szakmai tevékenység elvégzéséhez (Az Orosz Föderáció Munka Törvénykönyve 195.1 cikkének 2. része).
Vagyis szakmai színvonal az részletes utasításokat a munkaügyi intézkedésekhez. Minden szakmai standard munkaerő-piaci kutatáson alapul, beleértve a munkaadók körében végzett felméréseket is. A szakmai színvonal nem statikus, éppen ellenkezőleg, a változó üzleti követelményeknek megfelelően folyamatosan módosítható és kell.
A biztosítási ágazat a Pénzügyi Piaci Szakmai Képesítések Tanácsa (SPKFM) – az Orosz Föderáció elnöke mellett működő Nemzeti Szakmai Képesítési Tanács által jóváhagyott ágazati tanácsok egyike – fennhatósága alá tartozik. SPKFR alatt működik Biztosítási Piaci Szakértők Szakmai Képesítési Bizottsága, amely a legnagyobb biztosító szervezetek, egyesületek és oktatási intézmények képviselőit foglalja magában. A Tanács figyelemmel kíséri a szakmai standard relevanciáját, részt vesz a biztosítási ágazatban a képesítések független értékelésének rendszerének kialakításában, valamint az egyetemek és főiskolák oktatási programjainak a szakmai standard követelményeivel való összhangba hozatalában.
Bármely szakmai szabvány négy fő blokkból áll:
A biztosítási szakember szakmai tevékenységének célja az általános tájékoztatóban feltüntetve: érdekvédelem gazdálkodó szervezetek bizonyos megállapodások létrejötte esetén biztosítási esetek a befizetett biztosítási díjakból képzett vagyonkezelői alapok és a biztosító szervezetek egyéb alapjaiból.
A PIACI RÉSZTVEVŐ VÉLEMÉNYE
Elena Beinikova, a Soglasie Biztosító HR és szervezetfejlesztési igazgatója: Mit jelent a „gazdasági egység” meghatározása – jogi személyek, magánszemélyek vagy mindkettő?
A szakmai standard tartalmazza a munkafunkció és az általánosított munkafunkció fogalmát. Mi a különbség?
Munkaügyi funkció- ez a létszámtáblázat, szakma, szakképzettség megjelölésű, beosztás szerinti munkavégzés; a munkavállalóra ruházott konkrét munkatípus.
Általános munkavégzési funkció- több egymással összefüggő munkafunkció halmaza. Az általánosított munkafüggvény egy bizonyos termelési vagy üzleti folyamatban a munkamegosztás eredményeként jön létre.
Példa
Minden általánosított munkafunkciót a következők jellemeznek:
Megfelelő elérhetősége végzettség és munkatapasztalat- a szakmai tevékenység végzésének szükséges feltétele. Figyelemre méltó, hogy a biztosítási szakember szakmába való belépéshez „legalább két éves gyakorlati tapasztalattal kell rendelkeznie a tevékenységi területén”. Azaz nincs külön állás a munkatapasztalattal nem rendelkező jelentkezők számára (ellentétben pl. az értékbecslő szakmai színvonalával: van „értékbecslő asszisztens”).
A PIACI RÉSZTVEVŐ VÉLEMÉNYE
Elena Beinikova: Valójában a munkaerőpiacon uralkodó gyakorlat szerint ezeknek a pozícióknak a szintje a szakember. Ha ezt elfogadják, akkor Túl magasak az iskolai végzettség és a munkatapasztalat követelményei. Tény, hogy a „Pénzügyi tanácsadó”, „Értékesítési vezető”, „Biztosítási ügynök”, „Kereskedelmi szakember” (3.1. pont), valamint „Kárrendezési szakember” (3.2. pont) munkakörökre – felsőfokú végzettség nem szükséglet. Kötelező követelmények: középfokú szakképzettség, munkatapasztalat nem szükséges. A „Sürgősségi biztosi” beosztáshoz (3.2. pont) felsőfokú végzettség nem feltétel, kötelező a középfokú (műszaki) szakképzettség, az autók szerkezetének jó szintű ismerete.
A felsőfokú végzettség (bachelor diploma) követelménye e pozíciókhoz élesen korlátozza a jelöltválasztást és a középfokú szakképző intézményekben végzettek elhelyezkedési lehetőségeit. Hadd magyarázzam. A „Biztosítás (ágazat szerint)” szakterület nem képviselteti magát az egyetemeken (az MGIMO kivételével), és nagyrészt a középfokú szakképzési intézményekben.
A biztosítási szakemberként történő munkavégzés speciális feltételei közé tartozik a büntetlen előélet hiánya. Magasabb képesítési szinteken követelmények egészülnek ki: képesítési bizonyítvány, SRO-tagság, csődbe ment biztosító (pénzügyi) szervezet vezetésének hiánya.
Elena Beinikova:
A „csődbe ment biztosító (pénzügyi) szervezet vezetésével” kapcsolatban az a kérdés, hogy az anyaszervezet csődje alkalmazható-e a fióktelep vezetőjére a „biztosítási fiókigazgatói” beosztás alkalmasságáról való döntés meghozatalához. vállalat."
A szakmai szabvány emellett kapcsolatot biztosít az egyes általánosított munkaügyi funkciók és más (korábban megjelent) osztályozók: OKZ, EKS, OKPDTR, OKSO között.
Minden egyes munkafunkció magában foglalja a konkrét munkatevékenységeket, a szükséges ismereteket és készségeket, valamint egyéb jellemzőket (például kreativitás, stressztűrő képesség, tárgyaláskészség, döntéshozatal gyorsasága). Kíváncsi vagyok, hogyan fogják értékelni őket kreativitás és stresszállóság szakember a képesítések független értékelésének folyamatában.
A munkafunkciók leírásának felépítése
Koncepció képzettségi szinteket, a szakmai standardok kialakítása során használt, a Nemzeti Képesítési Keretrendszerből ered. A képesítési szintek (9 db van) meghatározzák a munkavállaló felelősségét, tekintélyét, valamint képességeivel és tudásával szemben támasztott követelményeket.
A biztosító szakmai standardjában 3 képesítési szint található: 6, 7 és 8.
A képzettségi szint javítása érdekében a munkavállalónak tudás- és képességértékelést kell kapnia. Az alkalmazottak professzionalizmusának (és ennek következtében a nyújtott szolgáltatások minőségének) magas szinten tartása többek között továbbképzési és újraminősítési rendszer révén valósul meg. Így azok az oktatási programok, amelyeken a biztosítási szakember rendszeresen részt vesz, közvetlenül befolyásolják a biztosítási szolgáltatások minőségét.
2017-től új lehetőség nyílik a képesítések független értékelésére (mind a képzés során, mind a munkavégzés során): a 238-FZ „A képesítések független értékeléséről” című sz. döntés születik a megfelelő szakképzettség biztosítási szakember kijelöléséről Képesítési Értékelő Központok (QAC). A pénzügyi piacon 9 CSC működik tesztüzemmódban (minősítő vizsgákhoz értékelő eszközöket fejlesztenek), de a „Biztosítási szakember” szakmai szabvány szerint ilyen központ még nincs.
A pénzügyi szektorban dolgozók képzettségi szintje tehát minden más szektort érint a fenntartható gazdasági fejlődés nem lehetséges nélküle hozzáértő, hozzáértő és etikus pénzügyi piaci szakemberek. Meghívjuk Önt, hogy megvitassa a nemzeti képesítési rendszer kilátásait és a biztosítási szakma jövőjét.
Az egészségbiztosítónál és a Kötelező Egészségbiztosítási Pénztárnál dolgozó szakembernek ismernie kell: - a kötelező egészségbiztosítással kapcsolatos, munkáltatókra vonatkozó jogszabályi aktusokat, rendeleteket, rendeleteket, rendeleteket, iránymutatásokat, módszertani és szabályozási anyagokat, - jogszabályi aktusokat, rendeleteket, egyéb szabályozó anyagokat. a tapasztalatok rögzítéséről, ideértve a kedvezményes elbánást a Szervezet alkalmazottaival szemben, - a szervezet alkalmazottai részére történő egészségbiztosítási kötvények benyújtásának eljárási rendjét és dokumentációját, - a vállalkozás alkalmazottaira vonatkozó információk elkészítésének és benyújtásának technológiáját és módszertanát, hogy biztosítsák számukra a tájékoztatást. kötelező egészségbiztosítási kötvények;- a számítástechnikai berendezések és szoftverek működtetésének szabályai a biztosított munkavállalók kötelező egészségbiztosítási rendszerben történő nyilvántartásba vétele terén;- az Orosz Föderáció munkaügyi jogszabályai;- a munkavédelem szabályai és előírásai.2.
Elemzi a potenciális ügyfelek regionális kontingensének összetételét, kiszolgálja a különböző tulajdonformájú intézményeket, szervezeteket, vállalkozásokat képviselő magánszemélyeket 3. Kritériumokat és kockázati fokot állapít meg a biztosítási szolgáltatási szerződések megkötése során, figyelembe véve az egészségi állapotot, életkort, nemet, iskolai végzettséget. , a munkaidő, az anyagi biztonság szintje és az ügyfelet jellemző egyéb szubjektív tulajdonságok. 4. Megköti és elkészíti a biztosítási szerződéseket, szabályozza a szerződő és a biztosító kapcsolatát, gondoskodik azok végrehajtásáról, elfogadja a biztosítási díjat.
5. Gondoskodik a biztosítási díjak helyes kiszámításáról, a biztosítási okmányok lebonyolításáról és azok biztonságáról. 6.
Figyelem
A követeléskezelőnek képesnek kell lennie a stressz kezelésére. 1.5. A veszteségrendezési szakember tevékenysége során irányadó: 1) ……… (alapító okirat megnevezése) 2) ………-ról szóló szabályzat (a szervezeti egység megnevezése) 3) jelen munkaköri leírás; 4) ……… (a munkaügyi funkciókat szabályozó helyi szabályzatok megnevezése beosztásonként) 1.6. A kárrendezési szakember közvetlenül ………-nak (vezetői beosztás megnevezése) jelent 1.7.
A veszteségkezelési szakembernek ismernie kell: 1) az Orosz Föderáció polgári és közigazgatási jogszabályait; 2) szabályozási jogi aktusok a biztosítás területén; 3) biztosítási üzletág; 4) a biztosítás gyakorlati vonatkozásai; 5) biztosítási feltételek; 6) az értékelési tevékenységek alapjai; 7) a biztosítási veszteségek felmérésének módszertana; 8) a veszteségek rendezésére vonatkozó szabályozási és módszertani dokumentumok; 9) a biztosítási kockázat ágazati jellemzői; 10) az Orosz Föderáció munkajogának alapjai; 11) Belső munkaügyi szabályzat; 12) munkavédelmi követelmények és tűzvédelmi szabályok; 13) ……… (egyéb dokumentumok, anyagok stb.) 1.3.
Fontos
Hozzájárul a nyújtott biztosítási szolgáltatások iránti érdeklődés és kereslet kialakításához, figyelembe véve a lakosság különböző szegmenseinek anyagi és erkölcsi támogatásának megerősítésének szükségességét, valamint a versennyel, csőddel, munkanélküliséggel és egyéb társadalmi-gazdasági tényezőkkel összefüggő növekvő kockázatot. modern körülmények között zajló folyamatok. 7. Segítséget nyújt az ügyfeleknek a biztosítási feltételekről szóló átfogó tájékoztatás megszerzésében. 8. Elvégzi a lehetséges kötvénytulajdonosok és biztosítási tárgyak azonosítását és nyilvántartását, felmérést készít a biztosítási tárgyak költségéről.
Info
A biztosított károkozása esetén a kritériumok és a kockázati fok figyelembevételével felmérést végez, és meghatározza annak nagyságát.2.13. Elbírálja az ügyfelektől érkező panaszokat, igényeket a biztosítási díjak számításának és fizetésének, biztosítási esemény bekövetkezésekor a biztosítási kártérítés kifizetésének vitás kérdéseiben a szerződés feltételei szerint.2.14. Megállapítja a biztosítási szerződésszegések okait, és intézkedik azok megelőzéséről, megszüntetéséről.2.15.
Feladatai közé tartozik: a biztosítás feltételeinek és a biztosítási kártérítés fizetési eljárásának ismertetése; a biztosításra átvett tárgy átvizsgálása; az ügyfél megfelelő kérelmének elfogadása; megállapodás az ügyféllel a biztosítási kötvény értékesítésének időpontjáról és eljárásáról. 2. 2. kategóriájú biztosítási ügynök - olyan személy, aki speciális tanfolyamokat végzett, sikeresen letette az interjút és egy vagy két biztosítási típusban dolgozik. Az ebbe a kategóriába tartozó ügynök jogosult önállóan biztosítási kötvényeket (kivéve a gépjármű-biztosítást) értékesíteni a bizottság által meghatározott és a társaság megbízásából jóváhagyott biztosítási típusokra. 3.
A Területi Alosztály részére beszámolók elkészítése, benyújtása a Kirendeltség által meghatározott formában és módon. Operatív marketing. 1. Az alárendelt Területi divízióhoz rendelt regionális biztosítási piac monitorozásának, kutatásának és elemzésének megszervezése. 2. A biztosítási üzletágban új szereplők megjelenésének nyomon követésének biztosítása a helyi piacon.
Számvitel és működési számvitel szervezése. 1. Működési és számviteli adatok egyeztetésének biztosítása. 2. Pénzeszközökkel és monetáris bizonylatokkal történő tranzakciók végrehajtásának biztosítása.
3. Annak biztosítása, hogy a pénzforgalmi tranzakciók megjelenjenek a Fióktelep pénztárában és a számviteli számlákon. Felelőssége: bizalmas információk és a Fióktelep üzleti titkát képező információk megőrzéséért.
Funkciók Az egészségbiztosítóval és a Kötelező Egészségbiztosítási Pénztárral dolgozó szakember a következő feladatokat látja el: Személyes adatok gyűjtése az egészségbiztosítóhoz és a Kötelező Egészségbiztosítási Pénztárhoz benyújtott információk mennyiségének megfelelő mennyiségben. A biztosítottakról gyűjtött adatok számítástechnika és megfelelő szoftverek felhasználásával feldolgozása, az egészségbiztosító, illetve a kötelező egészségbiztosítási pénztár által előírt formanyomtatványokra történő bevitele, valamint a Kötelező Egészségbiztosítási Pénztár és az egészségbiztosító részére történő adatszolgáltatás előkészítése. ; A biztosítottakra vonatkozó adatok benyújtása a Kötelező Egészségbiztosítási Pénztár területi szervéhez és az egészségbiztosítóhoz.3. Munkaköri kötelezettségek A betegbiztosító társasággal és a Kötelező Egészségbiztosítási Alappal dolgozó szakember a rábízott feladatok ellátásához köteles: Elkészíteni a nem rendelkező munkavállalók egészségbiztosítási kötvényeinek kiállításához szükséges dokumentumokat.
Munkakör: Autócentrum biztosítási osztályának szakembere, 2007 januárja óta - biztosítási osztály vezető szakembere, biztosítási osztályvezető asszisztense Kezdő konzultációk lebonyolítása készpénzben és hitelre vásárolt autók biztosításával kapcsolatban Biztosítás megkötése szerződések (CASCO, OSAGO) Kommunikáció az ügyfelekkel a biztosítási szerződések meghosszabbítása érdekében Biztosítási szerződések meghosszabbítása Az ügyfél számára legkényelmesebb biztosítási lehetőség kiválasztása a partnercégek (kb. 15 biztosító működik) közül, összehasonlító elemzés biztosítási feltételekről. Az ügyfél információs támogatása a biztosítási szerződés érvényessége alatt Az ügyfél és a biztosító közötti kapcsolatok rendezése Ügyfélbázis fenntartása Munkainformációk fogadása, elemzése, feldolgozása, adaptálása (pl.
