Ma ellentmondásos helyzet alakult ki a világ pénzügyi piacain. Egyrészt a fejlett piacok az olcsó erőforrások (olaj, szén, fémek) és az alacsony jegybanki kamatok fényében valósnak tűnő növekedést céloznak meg. Másrészt a kínai évkezdés nem telt el nyom nélkül, az amerikai gazdaság nem minden ágazata tért magához a váratlanul mély zuhanásból, ami recessziót vagy helyi válságot jelezhet.
Ennek ellenére a fejlett amerikai részvénypiacnak van egy fontos vonása, nevezetesen: hosszú távon pénzt keresni rajta nem olyan nehéz, a fő kérdés csak a tőke folyamatos védelmében és a nyereség időben történő rögzítésében rejlik. Ebben a cikkben megpróbálok megvizsgálni számos vonzó eszközt a nyugati brókereken keresztül történő befektetésekhez (lásd az enyémet), amelyek ma már használhatók az amerikai tőzsdén. A jövedelmező és nyereséges kamatlábak nemcsak pénzt kereshetnek a jövőben, hanem a tőke többi részét is megvédik a negatív tényezőktől.
Több mint 6 éve vezetem ezt a blogot. Ez idő alatt rendszeresen publikálok jelentéseket a befektetéseim eredményeiről. Most az állami befektetési portfólió meghaladja az 1 000 000 rubelt.
Kifejezetten az olvasók számára fejlesztettem ki a Lusta Befektetői Tanfolyamot, amelyben lépésről lépésre megmutattam, hogyan tegye rendbe személyes pénzügyeit, és hatékonyan fektesse be megtakarításait tucatnyi eszközbe. Javaslom, hogy minden olvasó legalább az első héten vegyen részt az edzésen (ingyenes).
Tekintsük a júniusi határidős szerződés árát a legnépszerűbb és legkelendőbb Brent kőolajra. Miért a legközelebbi határidős? Először is azért, mert számomra az "áruk" jelentik a kezdeti eszközt a befektetési döntés meghozatalához. A legközelebbi határidős ügyletek mentesek a későbbi szerződésekben rejlő időkockázati prémiumtól. Az ára mondjuk "tisztább".
Úgy vélem, minden ok megvan arra, hogy egy hosszú távú befektető azzal érveljen, hogy a jelenlegi eszközár vonzó. Ezenkívül a tízéves minimális intervallum, amely alatt nem is olyan régen kudarcot vallottunk, a kockázat-hozam arány 1 és 4. Hadd magyarázzam meg kerek számokkal: a jelenlegi piac körülbelül 40 dollár, a kockázat mínusz 20 dollár (ha az ár 20 dollárra csökken, és nem hiszek az apokalipszisben, a 10 vagy 15 dolláros jelzésben a jelenlegi helyzetben), a jövedelmezőség plusz 80 dollár (a tervezett kilépési ár 120 dollár) hordónként).
Most térjünk át arra a kérdésre, hogyan kell befektetni az olajba. A nyersanyagokkal való játék rosszul végződhet, ezért sokoldalú, rendkívül megbízható ETF -eket ajánlok alacsony karbantartási költségek mellett. ETF a vállalatok - olajtermelők és -finomítók - részvényeiről. Természetesen ezek a Vanguard Energy (etf.com/VDE, ticker NYSE: VDE) és az Energy Select SPDR (etf.com/XLE, ticker NYSE: XLE). Az alapkezelő társaságok jól ismert márkái, átlátható befektetési feltételek.
Az alapok kezelése alatt 3,43 és 12,56 milliárd dollár, a fenntartási költségek - 0,1% és 0,14% évente. Az első választásom: szélesebb diverzifikáció (40 vállalat helyett 150 vállalat, plusz a kis kapitalizációjú vállalatok magasabb részesedése), kedvezőbb ár / könyv arány és ugyanakkor osztalékhozam. Ez a választásom a mai piacon, de a mögöttes eszköz magasabb szintjein talán az említett alapok közül a másodikra váltottam volna.
Az alap grafikonján egy bizonyos csatornát is látunk, de a tízéves intervallum ingadozásának amplitúdója lényegesen alacsonyabb, mint az olaj ára. A növekedési potenciál nem több 100% -nál, azonban az évente 3,95% dollárban kifizetett osztalék jelentősen javítja a fenti grafikon felfogását.
Az ETF hátrányai a következők:
Nem törekedhet arra, hogy belépjen a piac aljára, a kísérletek kudarcra vannak ítélve. Valamint lehetetlen kivárni a következő csúcsot. A portfólió szerkezetének világosnak és rugalmasnak kell lennie. Az általam említett példák általában a diverzifikált portfólió értékének 10-15% -ára vonatkoznak. Persze ez nem sok. Mindazonáltal ezek az eszközök dinamikájukban eltérnek, jól szemben állnak a főbefektető eszközeivel (klasszikus érték és,). A beépített tőkeáttételnek köszönhetően a befektető kockáztatja a portfólió előre meghatározott részét, miközben vis maior események, piaci irracionalitás esetén többszörös nyereséget kap. Egyszerű ötletek, ritka betekintés a piacba és hosszú távon magas nyereség. Egyáltalán nem álom, hanem valóság.
És a széles piac milyen befektetési ötleteit látják ma kedves olvasóim? Beszéljük meg őket a megjegyzésekben.
Tisztelettel: Vitalij O.Kh.
Ez lehet bróker, bank vagy biztosító társaság. Professzionális piaci szereplőkként joguk van ügyleteket kötni a tőzsdén, az Ön nevében és az Ön költségén eljárni. Az elvégzett tranzakciókért jutalmat kapnak. A brókernek vannak a legalacsonyabb jutalékai, ezért a legjobb, ha általa dolgozik.
A felülvizsgálat előkészítésekor olyan orosz és amerikai brókerekkel beszéltem, mint a Finam JSC, a Freedom Finance IC LLC, az Otkritie Broker JSC, a BCS LLC, a Just2Trade Online ltd., Az Interactive Brokers LLC. Mindegyik hozzáférést biztosít a NYSE -hez és a NASDAQ -hoz, de ezt különböző feltételekkel teszik. Az alábbiak szerint rendszereztem őket magamnak. 1. lehetőség. Ez egy brókercég nyitása egy orosz brókernél. 2. lehetőség. Ez egy albróker számla megnyitása. 3. lehetőség. Ez egy közvetlen számlanyitás egy amerikai brókernél.
1. lehetőség: Számlanyitás egy orosz brókernél
Napjainkban sok orosz bróker hozzáférést biztosít a NYSE és a NASDAQ szolgáltatáshoz az egy számla szolgáltatás részeként. Lényege az, hogy lehetővé teszi, hogy orosz és amerikai értékpapírokkal tranzakciókat végezzen egy számláról. Ez igaz, kivéve egy korlátozást, amelyet tisztában kell lennie. Ezen a számlán csak azoknak az amerikai vállalatoknak a részvényeivel kereskedhet, amelyek szerepeltek a Szentpétervári Értéktőzsdén (aktuális lista).
Az egy számla szolgáltatás részeként az összes orosz és külföldi piacon lévő fiókja elérhető egy terminálon. Ilyen szolgáltatást nyújt például a Finam és az Otkritie Broker.
Ahhoz pedig, hogy az amerikai értékpapírok teljes listáját egy orosz brókeren keresztül kereskedhessen, szüksége lesz minősített befektető státuszra ... (Az orosz törvények szerint, ha egy eszközzel nem kereskednek a tőzsdén, akkor azt csak minősített befektetők érhetik el.) Olvasson többet erről az állapotról.
Elméletileg ezt az állapotot egy brókernél szerezheti meg, ha rendelkezik: felsőfokú gazdasági végzettségű állami minta oklevél, értékpapírokkal való tapasztalat vagy 6 millió rubel. De ez elméletileg. Valójában azt a lehetőséget, hogy oklevél vagy tapasztalat alapján, azaz pénz nélkül állítanak ki státuszt, számomra csak a „Finam” hírügynökség erősítette meg.
Más brókerek 6 millió rubelt neveztek a megszerzés feltételeinek, és sokkal kedvezőbb alternatívát kínáltak - albróker számlát (az alábbiakban beszélünk róla), azzal érvelve, hogy az amerikai tőzsdékre való belépés rendszere itt is ugyanaz. Talán, de csak ez az opció nem teszi lehetővé számlanyitás az Orosz Föderáció Központi Bankja által ellenőrzött brókernél és az adóbevallások átadása neki.
| Az 1. lehetőség előnyei | Az 1. lehetőség hátrányai |
|---|---|
| A bróker tevékenységének ellenőrzése az Orosz Föderáció Központi Bankja által. | Korlátozott értékpapír választék minősített befektetői státusz nélkül. |
| Alacsony küszöb a részvénypiacra való belépéshez (30 ezer rubeltől). * | További költségek (letéti szolgáltatások, kereskedési platform). |
| Könnyen megnyithatja és finanszírozhatja fiókját. Az intézményközi megállapodás adókedvezményei. | Egy amerikai brókerrel való együttműködés al-bróker séma segítségével (részleteket lásd alább). |
| Az ügyfél nem köteles 3-NDFL-t venni. |
*Feltéve, hogy tapasztalat vagy oklevél alapján minősített befektető státuszt kap.
Az Orosz Föderáció Központi Bankjának honlapján ellenőrizheti egy orosz bróker megbízhatóságát, különösen egy professzionális piaci szereplő engedélye esetén. Ha egy bróker szerepel a listán, akkor azt a Központi Bank ellenőrzi. Ellenőrizheti az ügynököt a moszkvai tőzsde webhelyén a kereskedésben résztvevők listájában is. Csak az engedéllyel rendelkező brókereket sorolja fel.
2. lehetőség. Albróker számla megnyitása
Ez az együttműködési lehetőség egy orosz brókerrel feltételezi, hogy hozzáférést kap a NYSE -hez és a NASDAQ -hoz az offshore cégén (gyakran leányvállalatán) keresztül, és együttműködik egy amerikai brókerrel a cég nevében. Más szóval, Ön nem személyes ügynöki számlát nyit, hanem virtuális teret osztanak ki egy offshore cég amerikai brókernél nyitott brókercégén. Ez az orosz brókerek által használt al-bróker rendszer.
Az albróker rendszer keretében dolgozó cég, amely közvetítői szolgáltatásokat nyújt Önnek, nem professzionális résztvevője az amerikai tőzsdének, hanem egy másik nagyobb bróker (elsődleges bróker) szolgáltatásait viszonteladja Önnek, amely az Egyesült Államok tőzsdéjén engedélyezett és akkreditált.
Ez lehetővé teszi, hogy a fő bróker spóroljon a bővítési költségeken és új ügyfeleket vonzzon, az albróker pedig nem viseli az akkreditáció és a kereskedési platform fejlesztésének költségeit. Önnek, mint végső ügyfélnek ez magasabb jutalékot jelent, és nincs regisztrált fiókja, mivel közvetítő cégen keresztül dolgozik. Ez a fő különbség e lehetőség és az amerikai brókerrel való közvetlen együttműködés között.
| A 2. lehetőség előnyei | A 2. lehetőség hátrányai |
|---|---|
| Gyakran alacsonyabb küszöb a piacra lépéshez. | Egy alkuszprogram keretében dolgozni egy amerikai brókerrel, azaz közvetítőn keresztül. |
| Egyszerű közvetítői számla megnyitása és feltöltése. | Nincs jog osztalékra, mivel az értékpapírok tulajdonosa albróker. |
| Hozzáférés az amerikai tőzsdéken forgalmazott összes értékpapírhoz. | A nyilatkozat önálló benyújtásának szükségessége (3-NDFL). * |
| Az opciók kereskedési képessége. | |
| Az orosz nyelvű támogatás elérhetősége. | Biztosítás hiánya bróker csőd vagy engedély visszavonása esetén. |
* Arról írok, hogyan készülhet fel egy befektető az adóbevallás benyújtására.
3. lehetőség: Közvetlen számla megnyitása egy amerikai brókernél
Ahogy a neve is sugallja, ez a módszer magában foglalja a közvetlen munkát egy külföldi brókerrel. A NYSE -be és a NASDAQ -ba való belépéshez önállóan választhat brókert, nyisson meg vele egy brókerszámlát (más néven számlát), és töltse fel az orosz banknál megnyitott devizaszámlájáról. Ebben az esetben külföldi közvetítővel nem közvetítő cégen keresztül dolgozik, mint egy albróker konstrukció esetében, hanem végső ügyfélként.
Ennek eredményeként személyre szabott fiókot, átlátható munkarendet, alacsonyabb költségeket és magas szintű biztonságot kap. Ennek azonban költségei is vannak. Különösen szüksége lehet: több időre a dokumentumok előkészítéséhez és kitöltéséhez (mennyivel több függ a brókertől), és több türelemre, amikor kapcsolatba lép a banki alkalmazottakkal (mennyivel több a banktól függ).
| A 3. lehetőség előnyei | A 3. lehetőség hátrányai |
|---|---|
| Egy amerikai brókerrel való együttműködés közvetlenül és a saját érdekében. Az értékpapírok közvetlen tulajdonosaként (tulajdonosaként) osztalékhoz való jog. | Időigényesebb folyamat a brókerfiók feltöltése. |
| Hozzáférés az amerikai tőzsdéken forgalmazott összes eszközhöz és eszközhöz. | A W8-BEN űrlap kitöltésének és frissítésének szükségessége. * |
| Gyakran alacsonyabb jutalékok és nincsenek kereskedési platform költségek. | A lehetséges költségek megléte (cserék díjai, piaci adatok előfizetése stb.). |
| Az a lehetőség, hogy értékpapírokat egy másik brókernek természetben adjon át, azaz eladás nélkül. | Kötelezettség a nyilatkozat önálló benyújtására (3-NDFL). ** |
| 500 ezer dollár biztosítási fedezet a számla esetén csőd vagy engedély visszavonása esetén. | Az orosz nyelvű támogatás hiánya egyes brókereknél. |
** A bevallás benyújtásának egyszerűsítése érdekében a 3-NDFL jelentéskészítési szolgálatom lehetővé teszi. Olvasson többet róla.
Nyilvánvaló, hogy minden lehetséges nehézség mellett a közvetítővel való közvetlen kapcsolattartás a legmegbízhatóbb lehetőség a befektetők védelme szempontjából. Annak érdekében azonban, hogy összehasonlíthassa a brókerszámla megnyitásának feltételeit az egyes opciók esetében, ezeket külön táblázatban foglalom össze (lásd alább).
Az amerikai tőzsdére való belépés lehetőségeinek összehasonlítása brókeren keresztül
| Számla egy brókernél az Orosz Föderációban | Számla egy albrókernél | Közvetlen számla egy amerikai brókernél | |
|---|---|---|---|
| Teljes hozzáférés a NYSE -hez és a NASDAQ -hoz | Ha rendelkezik minősített befektetői státusszal. | Igen. | Igen. |
| Min. belépési küszöb | 30.000 rubel. | 3000 amerikai dollár. | A közvetítőtől függ. Az IB -nél 10 000 dollár volt, most hiányzik. |
| Dokumentumcsomag | Minimális. | Minimális | A közvetítőtől függ. |
| Együttműködés egy amerikai brókerrel | Egy albrókeren keresztül. | Egy albrókeren keresztül. | Közvetlenül. |
| Tranzakciók értékpapírokkal | Az albrókercég nevében. | Az albrókercég nevében. | A magam nevében. |
| 3-NDFL benyújtása | Egy brókeren keresztül. | Egyedül. | Egyedül. |
| Számla fedezete | Hiányzó. | Hiányzó. | 500 000 USD. |
| Orosz nyelvű támogatás | Van. | Van. | A közvetítőtől függ. |
Miután kitalálta, hogyan léphet be az amerikai piacra, logikus kérdés merül fel: melyik brókert válassza. Ilyen esetekben csak magáért beszélhet. Az Interactive Brokersen keresztül dolgozom, és elolvashatod a véleményemet erről.
Az objektivitás érdekében azonban alternatívák után kutattam az orosz piacon. Az írás idején (2016. szeptember) a három orosz bróker helyzete a következő (kattintson az alábbi közösségi gombok egyikére a rejtett tartalom megnyitásához és az olvasás folytatásához).
Könyvjelzőkhöz
Ez a kezdő útmutató második része a tőzsdei induláshoz. Olvassa el az első részt, ebben elemeztem a munka kezdetét az orosz piacon. Ebben a részben elmondom, hogyan léphet be az USA és más országok tőzsdéire. Statisztikáim szerint az ügyfelek 2/3 -a a nyelv, a törvények és a piaci sajátosságok ismerete miatt nem hajlandó a nyugati piacokon dolgozni - bonyolultnak tűnik számukra, de nincs idejük rájönni, vagy nem akarnak. Remélhetőleg a statisztika javulni fog ezen utasítás után.
Először is döntse el, hogy melyik joghatóságban nyitja meg a számlát. Íme a lehetőségek:
1. Nyisson meg egy orosz brókerrel Oroszországon keresztül
2. Nyisson meg egy orosz brókerrel Cipruson keresztül
3. Nyisson meg egy amerikai brókerrel közvetlenül az USA -ban
Az 1. és 2. lehetőség ugyanaztól a közvetítőtől lesz. Például a BCS hozzáférést biztosít az amerikai oldalakhoz egy egységes brókerszámlán keresztül, ahol a moszkvai tőzsde tőzsdeje, a származékos piac, a devizapiac, valamint az amerikai NYSE, NASDAQ és NYSE MKT (AMEX) oldalak állnak rendelkezésre . Ennek során egy általános általános szerződést köt egy orosz jogi személlyel. Ugyanakkor ilyen számlán vásárolhatók a Sberbank részvényei a moszkvai tőzsdén és a Facebook részvényei az amerikai NASDAQ -on.
A ciprusi leányvállalatok révén a BCS, a Finam és a Freedom Finance hozzáférést biztosít az amerikai platformokhoz. Nem ismerem a részleteket és az élő véleményeket más cégekről, ezért nem írok semmit. Mind az első, mind a második lehetőségnél 5000 dollár elegendő lesz ahhoz, hogy a BCS és a Finam számlát nyisson, de a Freedom Finance 10 000 dollártól nyit számlát. A számlát egy nappal az iroda látogatása előtt nyitják meg. A jutalék átlagosan 1 cent lesz minden részvény megvásárlásakor, de nem kevesebb, mint napi 2 dollár. Ezenkívül havi 0,02006% letéti jutalékot számítanak fel a hónap utolsó kereskedési napján lévő eszközök összegéből. Például, ha 50 Apple részvényt vásárol 157 dollárért, a tranzakció összege 7850 dollár, és 2 dolláros ügynöki díjat + 1,57 dollár letéti díjat fizet. Egyes ügyfelek szerint drága az amerikai tőzsdéken kereskedni, de ez nem így van. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a jutalékot az állományból veszik, nem a kereskedelmi forgalomból, mint Oroszországban. Minél olcsóbban vásárol részvényt, annál több jutalékot fizet. Erre emlékezz.
Az Oroszországban való munkavégzés lehetősége előnyösebb, ha az eszközök összege eléri a 10 000 dollárt. Ha az összeg magasabb, akkor azt javaslom, hogy nyisson számlát közvetlenül az Egyesült Államokban. Ma csak egy amerikai bróker nyit számlát az orosz befektetők számára - az Interactive Brokers. Egyszer megkérdezték tőlem: "Ez nem átverés. Ez egy igazi bróker?" Igazi. Az Interactive Brokers részvényeivel a NASDAQ IBKR jelzéssel kereskedik, és a társaság kapitalizációja 21,7 milliárd dollár. Például a Sberbank kapitalizációja 74 milliárd dollár, a VTB pedig 13 milliárd dollár. Egyébként egyik orosz bróker sem a tőzsdén kereskednek. A bróker csődje esetén a befektetők eszközei legfeljebb 500 000 dollárra vannak biztosítva, ebből 250 000 dollárig biztosítják a számlán lévő pénzt. A jutalék részvényenként 0,5 cent lesz, de kereskedésenként legalább 1 dollár. Az Apple részvényekkel kapcsolatos példánkban a jutalék 1 dollár lesz - kétszer alacsonyabb, mint Oroszországban.
Az eljárás egy orosz brókeren keresztül hasonló ahhoz, mint amikor számlát nyitnak az orosz piacon. Gyere a kiválasztott bróker irodájába, mondd el, mire van szükséged, és fél óra múlva megnyílik a számla.
Az Interactive Brokers egy kicsit bonyolultabb. Számlanyitáshoz töltsön ki egy kérelmet a bróker weboldalán. Válassza a "Magánbefektető vagy kereskedő" lehetőséget a felajánlott fiókok listájából. Töltse ki a javasolt kérelmet, és kapjon levelet levélben, amely hozzáférést biztosít személyes fiókjához. A levélből származó link segítségével térjen vissza az oldalra, és adja meg a fiók végső regisztrálásához szükséges információkat. A kérdőív kitöltése és a dokumentumok szkennelésének feltöltése után várja meg, amíg a támogatási szolgáltatás értesíti a fiók aktiválásáról. Általános szabály, hogy ha helyesen tölti ki, a fiók néhány napon belül aktiválódik. Ezt követően, személyes fiókjában vegye ki a számla adatait, és menjen a bankhoz, hogy pénzt utaljon át. Nincs kérdés a bankoknál, és a pénznemszabályozás gond nélkül küld átutalásokat az Interactive Brokersnek. Egy nap múlva a pénzt jóváírják a számlán - kezdjen kereskedni. Egyébként az IB -n keresztül az amerikai piacon kívül további 26 ország piaca érhető el, amelyek felár ellenében kapcsolódnak.
Remek munkát végeztünk - kitaláltuk a bróker választását és a számlanyitás lehetőségét. Ezenkívül a feladat bonyolultabbá válik - tranzakciók végrehajtása és információk vásárlása a megvásárolható eszközökről.
Az orosz brókerek számára a tranzakciókat az amerikai piacon a Quik -en keresztül hajtják végre. Az Interactive Brokers saját kereskedési platformmal, TWS -rel rendelkezik, amely eltér a megszokott Quiktől. Töltse le a terminál demo verzióját, és foglalkozzon vele a tranzakciók végrehajtása előtt. Nem nehéz kitalálni - pár nap elég lesz.
Kereskedési terminál IB Trader Workstation (TWS)
Könyvjelzőkhöz
Ez a kezdő útmutató második része a tőzsdei induláshoz. Olvassa el az első részt, ebben elemeztem a munka kezdetét az orosz piacon. Ebben a részben elmondom, hogyan léphet be az USA és más országok tőzsdéire. Statisztikáim szerint az ügyfelek 2/3 -a a nyelv, a törvények és a piaci sajátosságok ismerete miatt nem hajlandó a nyugati piacokon dolgozni - bonyolultnak tűnik számukra, de nincs idejük rájönni, vagy nem akarnak. Remélhetőleg a statisztika javulni fog ezen utasítás után.
Először is döntse el, hogy melyik joghatóságban nyitja meg a számlát. Íme a lehetőségek:
1. Nyisson meg egy orosz brókerrel Oroszországon keresztül
2. Nyisson meg egy orosz brókerrel Cipruson keresztül
3. Nyisson meg egy amerikai brókerrel közvetlenül az USA -ban
Az 1. és 2. lehetőség ugyanaztól a közvetítőtől lesz. Például a BCS hozzáférést biztosít az amerikai oldalakhoz egy egységes brókerszámlán keresztül, ahol a moszkvai tőzsde tőzsdeje, a származékos piac, a devizapiac, valamint az amerikai NYSE, NASDAQ és NYSE MKT (AMEX) oldalak állnak rendelkezésre . Ennek során egy általános általános szerződést köt egy orosz jogi személlyel. Ugyanakkor ilyen számlán vásárolhatók a Sberbank részvényei a moszkvai tőzsdén és a Facebook részvényei az amerikai NASDAQ -on.
A ciprusi leányvállalatok révén a BCS, a Finam és a Freedom Finance hozzáférést biztosít az amerikai platformokhoz. Nem ismerem a részleteket és az élő véleményeket más cégekről, ezért nem írok semmit. Mind az első, mind a második lehetőségnél 5000 dollár elegendő lesz ahhoz, hogy a BCS és a Finam számlát nyisson, de a Freedom Finance 10 000 dollártól nyit számlát. A számlát egy nappal az iroda látogatása előtt nyitják meg. A jutalék átlagosan 1 cent lesz minden részvény megvásárlásakor, de nem kevesebb, mint napi 2 dollár. Ezenkívül havi 0,02006% letéti jutalékot számítanak fel a hónap utolsó kereskedési napján lévő eszközök összegéből. Például, ha 50 Apple részvényt vásárol 157 dollárért, a tranzakció összege 7850 dollár, és 2 dolláros ügynöki díjat + 1,57 dollár letéti díjat fizet. Egyes ügyfelek szerint drága az amerikai tőzsdéken kereskedni, de ez nem így van. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a jutalékot az állományból veszik, nem a kereskedelmi forgalomból, mint Oroszországban. Minél olcsóbban vásárol részvényt, annál több jutalékot fizet. Erre emlékezz.
Az Oroszországban való munkavégzés lehetősége előnyösebb, ha az eszközök összege eléri a 10 000 dollárt. Ha az összeg magasabb, akkor azt javaslom, hogy nyisson számlát közvetlenül az Egyesült Államokban. Ma csak egy amerikai bróker nyit számlát az orosz befektetők számára - az Interactive Brokers. Egyszer megkérdezték tőlem: "Ez nem átverés. Ez egy igazi bróker?" Igazi. Az Interactive Brokers részvényeivel a NASDAQ IBKR jelzéssel kereskedik, és a társaság kapitalizációja 21,7 milliárd dollár. Például a Sberbank kapitalizációja 74 milliárd dollár, a VTB pedig 13 milliárd dollár. Egyébként egyik orosz bróker sem a tőzsdén kereskednek. A bróker csődje esetén a befektetők eszközei legfeljebb 500 000 dollárra vannak biztosítva, ebből 250 000 dollárig biztosítják a számlán lévő pénzt. A jutalék részvényenként 0,5 cent lesz, de kereskedésenként legalább 1 dollár. Az Apple részvényekkel kapcsolatos példánkban a jutalék 1 dollár lesz - kétszer alacsonyabb, mint Oroszországban.
Az eljárás egy orosz brókeren keresztül hasonló ahhoz, mint amikor számlát nyitnak az orosz piacon. Gyere a kiválasztott bróker irodájába, mondd el, mire van szükséged, és fél óra múlva megnyílik a számla.
Az Interactive Brokers egy kicsit bonyolultabb. Számlanyitáshoz töltsön ki egy kérelmet a bróker weboldalán. Válassza a "Magánbefektető vagy kereskedő" lehetőséget a felajánlott fiókok listájából. Töltse ki a javasolt kérelmet, és kapjon levelet levélben, amely hozzáférést biztosít személyes fiókjához. A levélből származó link segítségével térjen vissza az oldalra, és adja meg a fiók végső regisztrálásához szükséges információkat. A kérdőív kitöltése és a dokumentumok szkennelésének feltöltése után várja meg, amíg a támogatási szolgáltatás értesíti a fiók aktiválásáról. Általános szabály, hogy ha helyesen tölti ki, a fiók néhány napon belül aktiválódik. Ezt követően, személyes fiókjában vegye ki a számla adatait, és menjen a bankhoz, hogy pénzt utaljon át. Nincs kérdés a bankoknál, és a pénznemszabályozás gond nélkül küld átutalásokat az Interactive Brokersnek. Egy nap múlva a pénzt jóváírják a számlán - kezdjen kereskedni. Egyébként az IB -n keresztül az amerikai piacon kívül további 26 ország piaca érhető el, amelyek felár ellenében kapcsolódnak.
Remek munkát végeztünk - kitaláltuk a bróker választását és a számlanyitás lehetőségét. Ezenkívül a feladat bonyolultabbá válik - tranzakciók végrehajtása és információk vásárlása a megvásárolható eszközökről.
Az orosz brókerek számára a tranzakciókat az amerikai piacon a Quik -en keresztül hajtják végre. Az Interactive Brokers saját kereskedési platformmal, TWS -rel rendelkezik, amely eltér a megszokott Quiktől. Töltse le a terminál demo verzióját, és foglalkozzon vele a tranzakciók végrehajtása előtt. Nem nehéz kitalálni - pár nap elég lesz.
Kereskedési terminál IB Trader Workstation (TWS)
Szép napot, olvasók!
Azt hiszem, mindenki egyetért azzal, hogy az amerikai tőzsde külön cikket érdemel. Ez magában foglalja a világ legnagyobb tőzsdéit, amelyek befolyásolják az egész bolygó pénzügyi "jólétét". Az amerikai tőzsde egyedülálló jelenség: amint megjelenik, azonnal pénzt vonz. A statisztikák szerint a világ forgalmának fele az Egyesült Államokból származik.
Az amerikai webhelyeket három kategóriába sorolják: részvény, áru, származékos termékek. Tekintsük minden típust külön -külön.
Az amerikai tőzsdét a világkereskedelem négy szörnye képviseli. Beszéljünk róluk részletesebben.
Világvezető a tőzsdék között. A tőzsde a legnagyobb és legjelentősebb, az egyik legrégebbi Amerikában. A legszigorúbb tőzsdei követelmények a NYSE. Azok, akiknek szerencséjük van bejutni az idézeteibe, úgy gondolhatják, hogy elkapták a tőzsdei szerencse madárát: a világ tőzsdei kereskedésének forgalmának 50% -a itt van.
Ezenkívül a NYSE következetesen az egyesülések és felvásárlások politikáját folytatja, ami csak növeli befolyását és erejét.
Amerikai tőzsde, amelyet kizárólag elektronikus kereskedésre hoztak létre.
Viszonylag fiatal kora ellenére (kevesebb, mint 50 éves) sikerült annyit növekednie, hogy a második helyen áll a világon a kapitalizáció tekintetében a NYSE után. Ez ismét bizonyítja az automatizált kereskedési rendszerek fejlesztésének relevanciáját.
A sajátosság a fizikai hely hiányában van. Mivel a kereskedés automatizált, a tőzsdei erőforrások különböző helyeken szétszóródnak, nincs szükség nagy alkalmazotti létszám fenntartására. Az amerikai tőzsde résztvevői otthonról dolgoznak, ami nagymértékben kibővíti a részvénykereskedelem földrajzát.
A NYSE -hez hasonlóan az akvizíciókkal is foglalkozik, és kitágítja részvényeinek horizontját.
A tőzsde az IT-szektor és más csúcstechnológiai iparágak vállalataira specializálódott.
A tőzsde ezen a néven nem létezik 2008 óta, amikor a globális NYSE óriás megvásárolta, és átnevezték a NYSE Alternext USA -ra. A függetlenséget a 2008 -as válság ölte meg.
Az AMEX még 100 éves története elején is esélyt adhat ugyanannak az amerikai NYSE-nek a részvénykereskedelem népszerűsége és volumene tekintetében. Ezt az oldalt ugródeszkaként hozták létre a kitermelőiparban, a könnyű- és vegyiparban működő kisvállalkozások kereskedelméhez. A versenytárs NYSE sokat segített neki a tőzsdei feltételek szigorításával, aminek következtében az amerikai részvénytársaságok tömegesen kezdtek áttérni az AMEX -re.
Az AMEX lett az ETF alapok létrehozója. Az egész az 1993-ban bevezetett letéti bizonylatokkal és a tőzsdén kereskedett alapok amerikai piacra történő bevezetésével kezdődött.
A tőzsde a mai napig több népszerű mutatóval büszkélkedhet. Fő indexét, amelyet most NYSE Arca Indexnek hívnak, a világ legpontosabb pénzügyi mutatójaként ismerik el.
A múlt előtti évszázad története. Az árutőzsdék közül a legnagyobbnak ismerik el. Kereskedelmi forgalmát tekintve az Egyesült Államok vezetői közé tartozik.
Az amerikai tőzsde egyedülálló abban, hogy nem számol saját indexeket, és nem hozott létre tőzsdei jegyzést. Bármely cég kereskedhet itt. Ezért a termékek széles skáláját kínálja, ami jótékony hatással van a további növekedésre és fejlődésre.
A tőzsdéken kívül az észak -amerikai kontinensen vannak közvetlen árukereskedelmi tőzsdék, valamint amerikai származékos tőzsdék, amelyek a származtatott pénzügyi eszközök, például határidős és opciós forgalomba hozatalra szakosodtak.
Az amerikai mezőgazdasági termékek platformjaként jött létre. Erős növekedési ütem jellemezte, mivel a kedvező elhelyezkedés az ország minden tájáról vonzott eladókat.
A múlt század ötvenes éveire azonban az állapot romlásba zuhant az amerikai mezőgazdasági termékek iránti kereslet hirtelen csökkenése miatt. Az illetékes menedzsmentnek, az innovatív eszközök bevezetésének (a Nemzetközi Monetáris Piac IMM határidős piaca) köszönhetően a tőzsde újjáéledt korábbi nagyságában, és lendületet vett. Az 1992 -ben elindított CME Globex elektronikus kereskedelmi rendszer, amely hivatalosan a Chicagói Értéktőzsde tulajdonában van, lehetővé tette az éjjel -nappal történő kereskedést, és ezenkívül növelte népszerűségét az amerikai platformon.
A határidős piacon az oldal kulcsszerepet játszik. A világ minden befektetőjét az idézetei vezérlik. 2018 nyarán a NYSE csoport tagja lett.
Az oldal egyik jellemzője a tranzakciók átláthatósága. Ez leegyszerűsíti a piacelemzést, és egyúttal csökkenti a piaci manipuláció lehetőségét. A tőzsde külön büszkesége az időjárási határidős ügyletek az amerikai gazdák kockázatainak fedezésére.
Ez a világ legnagyobb opciós piaca. Nem is olyan régen - a múlt század hetvenes éveiben - alapították, de gyorsan népszerűvé vált, és nemcsak amerikai befektetőket vonzott.
Mind a kézi, mind az automatizált kereskedések működnek rajta. A kereskedő dönti el, hogyan kereskedjen: a hibrid rendszer mindent lehetővé tesz. Egyébként a mai napig a manuális és az automatikus kereskedés szinte egyenlően oszlik meg.
Oroszul az oldal neve úgy hangzik, mint az Intercontinental Exchange. Jelenleg egy régi ismerős - a NYSE világóriás - része. Fiatal kora ellenére (20 évesnél fiatalabb) a világ legnagyobb származékos piaca. Például a Brent kőolaj árait ezen a tőzsdén határozzák meg.
Eredetileg az energiaforrások kereskedelmének platformjaként képzelték el; e célból számos vásárlást és egyesülést hajtottak végre. Sikere nyomán megszerezte a NYSE. Az üzlet bónusza a vezető tőzsdére való belépés volt. Megtisztítja az egész észak -amerikai kontinenst és Európát is.
Kevesen tudják, hogy ő az Egyesült Államok legrégebbi cseréje. Elért eredmények az opciós piacon, különösen a devizaopciókban. Később megismételte legközelebbi amerikai részvénytársainak sorsát, akiket a NASDAQ vásárolt meg.
A tőzsdén jegyzett értékpapírok száma kicsi a többihez képest, de ezt sikeresen ellensúlyozza néhány népszerű index (például XAU arany és ezüst) kereskedése.
A tőzsde megszervezésének ötlete ebben a városban sikerre volt ítélve, mivel Boston az Egyesült Államok elismert pénzügyi központja. Még Amerika első befektetési alapját is ott hozták létre. Talán a kedvező elhelyezkedés hozzájárult ahhoz, hogy a figyelemre méltó amerikai regionális tőzsde, amely szintén elhanyagolta a derivatívákat, és óvakodott az innovációtól, irigylésre méltó sebességgel lendült fel.
Azonban még mindig hasonló regionális helyszínek sorsára jutott. Mivel nem tudott ellenállni a versenynek, magába szívta a NASDAQ szörnyeteg, amely ennek köszönhetően saját klíringrendszert kapott.
Az egyik regionális webhely, amely nemzetközi státuszba nőtt (ez az ugyanazon NYSE által történt átvételnek köszönhetően történt).
Érdekes tulajdonsága, hogy fennállásának első évtizedei két külön tőzsde voltak, különböző földrajzi helyekkel: az egyik rész San Franciscóban volt, és részvényekkel és kötvényekkel dolgozott, a másik pedig olajjal kereskedett Los Angelesben. Csak a 20. század közepén olvadtak össze végül a csendes -óceáni platformon.
Az American Exchange arról is ismert, hogy úttörő a magántulajdonban.
A figyelembe vett amerikai tőzsdék fő adatait, beleértve a moszkvai nyitva tartást, az alábbi táblázatban adtam meg.
| Név | Vállalatok száma | Nagybetű, milliárd dollár | Napi hangerő | Menetrend | Kereskedett vállalatok / források |
| NYSE | 4.4K | 28 billió | 2 milliárd db. | 17:30-0:00 | A legnagyobb részvények világcégek különböző iparágak |
| NASDAQ | 3,6 ezer | 13 billió | 2,5 milliárd db. | 17:30-0:00 |
NASDAQ NM: a legnagyobb vállalatok részvényei |
| AMEX | 1300 | 1 | 0,1 milliárd db. | 17:30-0:00 | Vállalatok értékpapírjai kis sapka ETF alapok |
|
CHX Chicago Értéktőzsde |
— | 32 | — | 16:30-23:00 | Készlet; lehetőségek |
| Chicago Mercantile CME csere |
— | 3,3 | 15 millió db. | 24 / 5T | Áruk (mezőgazdasági termékek) Kamatlábak (jegybank, euró, dollár) Pénznemek Részvényindexek (S & P500, Nasdaq, DowJones, Nikkei) Értékes fémek Nyersanyag -kitermelő ipari termékek (olaj, szén, gáz) |
| Chicago tőzsde lehetőségek CBOE |
— | — | 1 millió db. | 16:30-23:15 | Opciók bekapcsolva a legtöbb népszerű eszközök |
| Intercontinenta Árutőzsde (ICE) |
— | — | 24/7 | ICE Futures Europe: olaj-, gáz- és más energiahordozókra vonatkozó szerződések, valamint az éghajlatcsere eszközei. CE Futures US: határidős és opciós rizs, cukor és egyéb áruk, indexek és devizák. ICE Futures Canada: Gabonaszerződések. |
|
| Philadelphiai Értéktőzsde PSE | 3,6 | 13,3 | 2,2 millió egység | 16:30-23:00 | Nyersanyag -kitermelő ipari lehetőségek |
| Boston | — | — | 53 K db. | — | Lehetőségek |
| Békés | — | — | — | — | Lehetőségek |
Annak érdekében, hogy az átlagos befektető az amerikai tőzsdén dolgozhasson, megállapodást kell kötnie egy brókerrel, aki a brókercég listáján hozzáférést biztosít az amerikai piacra. Az alábbiakban elmondom, hogyan válasszon egy brókert és kereskedjen vele.
Egy orosz joghatóság alá tartozó bróker nem biztosítja a befektetőknek az amerikai piacon szükséges eszközök tizedét sem. Természetesen dolgozhat Amerikával a Szentpétervári Értéktőzsdén keresztül, de jobb, ha választ egy brókert egy külföldi leányvállalattal, amelyen keresztül a kívánt opciók elérhetők lesznek (például amerikai részvények online).
Nincs semmi baj abban, ha közvetlenül egy külföldi brókerrel kötünk megállapodást, és rajta keresztül kereskedünk az amerikai tőzsdéken. A legfontosabb az, hogy alaposan tanulmányozza a hírnevet és a szabályokat. Javaslom, hogy előnyben részesítsék e terület nagy képviselőit, akik már régóta piacon vannak.
Ennek a módszernek a fő hátránya a minimális letét (5000 USD -tól) magas követelményei.
Interaktív brókerek CapTrader Exante Just2Trade
Valójában az egyetlen igazi nagy amerikai bróker, aki még mindig dolgozik oroszokkal.
Hátrányként a következőket fogom tartalmazni:
