A bûnözõk már rég megtanulták a pénzhamisítást, és a modern technológiák csak megkönnyítik számukra ezt a feladatot. Az első hamisítványok a 15. században jelentek meg Oroszországban. Ezért most ne lepődjön meg azon, hogy hamis számlára bukkant. A legfontosabb, hogy hamis pénzek felfedezésekor helyesen viselkedjen, hiszen annak tárolása is bűncselekmény.
A bankjegyhamisítás gyakori jelenség a világ számos országában. Oroszország, Ukrajna és Fehéroroszország sem kivétel. A hamisítás bűncselekménynek minősül, ezért ha gyanú merül fel, ellenőrizze, hogy a számla hamis-e vagy sem:
A hamis pénz fő jelei a festékek színének inkonzisztenciája és nedvességgel szembeni instabilitása, csíkok megjelenése a bankjegyen, festékhullás, vízjelek homályos vagy teljes hiánya, vastag papír. Leggyakrabban az 500, 1000 és 5000 rubel címletű bankjegyeket hamisítják.
Természetesen senki sem ellenőriz minden számlát, ami a pénztárcájában van. És nem ismert, hogy egy állampolgár tudtán kívül hány hamisítványért fizet. Ezért, ha hamisítványt észlelnek, feltétlenül meg kell tenni a megfelelő intézkedéseket.
A hamisítványt sokkal könnyebb a csomagba csúsztatni, ezért fontos, hogy a hamisítványt azonosítani lehessen, vagy készpénz nélküli fizetéssel lebonyolíthassunk ilyen tranzakciókat. Ha egy személy ennek ellenére valódi hamisítványt fedez fel, ezt a pénzt soha nem szabad felhasználni.
Fontos! Még akkor is, ha ilyen számlával kíván fizetni, emlékezni kell arra, hogy ezért az állampolgárt büntetőjogi felelősség terheli az Art. Az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyvének 186. cikke.
Tehát a férfit hamis pénzzel fizették ki. Hová kell vinni őket, hogy valódira cseréljék és bűncselekményt jelentsenek? Egy törvénytisztelő állampolgárnak két lehetősége van:
A törvény szerint ha valaki hamis bankjegyre bukkan, bármely bankintézethez fordulhat. Ott a pénztáros ellenőrzi a hamisítás nyomait, majd visszaküldi a kérelmezőnek, vagy elviszi alaposabb vizsgálatra. A rendőrséghez is fordulhat. Kívánatos, hogy az állampolgár elmondhassa, milyen körülmények között találta meg a számlát (vagy adták át aprópénzként).
Ha gyanús számlát fedeznek fel, és az érintett azonnal kapcsolatba lép a bankkal vagy a rendőrséggel, visszaadhatják neki a pénzt. De sajnos ilyen módon nem lehet egy hamis bankjegyet valódira cserélni. Más szóval, hamis pénz átadásáért nem jár kártérítés.
Ezt a szabályt arra használják, hogy megakadályozzák a hamisítókat abban, hogy legálisan kicseréljék a hamisítványokat. Valójában a pénz visszafizetése az áldozattól függ. Ha bíróság elé állítja a csalót, visszaadja őket. De ehhez bírósághoz kell fordulnia.
A pénzt visszakapja a tulajdonos, ha:
Pénzt mindenesetre csak az tud pótolni, aki a hamisítványt elcsúsztatta.
Bárki bedőlhet egy hamisítványnak, ezért fontos betartani az egyszerű biztonsági szabályokat. A következőket kell tennie:
Ha azt gyanítja, hogy hamisított terméket szállítottak, meg kell tagadnia annak átvételét, és követelnie kell a pénzének visszatérítését. Ha az áruvásárlás során aprópénz formájában bankjegyet próbálnak elcsúsztatni, próbálja meg bármilyen ürüggyel visszatartani ezt a személyt, és hívja a rendőrséget. Végső esetben tanúkat kell vonzani.
A lényeg az, hogy semmi esetre se próbáljon meg megszabadulni a hamisítványtól egy termék megvásárlásával. Kiderülhet, hogy a hamisítványt felfedezik, és akkor komoly problémák merülnek fel a rendvédelmi szervekkel.
A tény az, hogy a pénzhamisításért kiszabott büntetés nem jelenti azt, hogy csak az a felelős, aki valójában hamisította a pénzt.
Az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 186. cikke értelmében a felelősség kiterjed a hamisítványok tárolására, szállítására és értékesítésére is. Nagyon nehéz bizonyítani, hogy nem vett részt a bűncselekményben. Ami magát a büntetést illeti, e cikk szankciója a következőket tartalmazza:
Nem szükséges hamis pénzt bevinni a bankba vagy a rendőrségre (főleg, ha nem tudni, honnan került a tárcába). A számla egyszerűen megsemmisíthető, azaz elégethető vagy eltéphető. De annak érdekében, hogy ne semmisítse meg a valódi pénzt, még mindig jobb, ha először ellenőrizze.
Minden állampolgárnak fel kell tudnia ismerni a hamisítványt, és ez nem csak a rubelekre vonatkozik, hanem más pénznemekre is. Annak ellenére, hogy a modern bűnözők tudják, hogyan kell a valódival szinte azonos bankjegyeket készíteni, és sokszor megfelelő felszerelés nélkül egy szakember nem tud határozott választ adni azok valódi értékére.
„Egyszerűsített”, 2010, N 6
A haladás veszélyes következményei közé tartozik, hogy az évek során növekszik a hamis pénz mennyisége és javul a minősége. Az egyszerűsített rendszert használók közül sokan készpénzzel dolgoznak, és elég nagy a valószínűsége annak, hogy egy napon csalást fedeznek fel a bevételből. Megmondjuk, hogyan kell eljárni ebben az esetben. A fő tanács nyilvánvaló: légy óvatos - magának kell válaszolnia!
A hamis pénz előállításáért, tárolásáért, szállításáért és értékesítéséért büntetőjogi felelősség áll fenn (Az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 186. cikke). Miután megállapította, hogy az ügyfél kétes bankjeggyel fizet, a pénztárosnak meg kell nyomnia a pánik gombot, vagy fel kell hívnia a biztonsági őrt. Ha ez nem lehetséges, emlékezzen az ügyfél jeleire, és értesítse a rendőrséget. De a hamisítvány az eladott áruk (szolgáltatások, elvégzett munka) kifizetése után is észlelhető. Aztán a jövőben attól a pillanattól indulnak el, amikor a rendkívüli körülmény kiderült.
A hitelintézetek kötelesek elfogadni és vizsgálatra benyújtani a kétes Bank of Russia bankjegyeket. Ezt a készpénzes tranzakciók lebonyolítására, valamint a Bank of Russia bankjegyeinek és érméinek oroszországi hitelintézetekben történő tárolásának, szállításának és begyűjtésének szabályairól szóló, 2008. április 24-i N 318-P szabályzat (a továbbiakban: N 318-P) 16.5. pontja tartalmazza. N 318-P előírásként hivatkozunk). Ez azt jelenti, hogy bármely szervezetnek vagy vállalkozónak joga van felvenni a kapcsolatot a szolgáltató bankkal, és a gyanút keltő bankjegyeket ellenőrzésre benyújtani. Tegyük fel, hogy a pénztáros látta őket, miközben számolta a bevételt. A vezető (egyéni vállalkozó) utasítására a bankjegyet elkobozzák és átadják egy alkalmazottnak, aki azt a bankba szállítja. A számvitelben a megfelelő összeg a 73 „Elszámolások személyzettel egyéb műveletekre” számla terhelésén és az 50 „Készpénz” számla jóváírásán jelenik meg. Figyelem: a 71-es „Elszámolások elszámolókkal” számlát nem használhatja, mivel a pénz nem kerül felhasználásra adminisztratív és üzleti kiadásokra. Emlékeztetjük Önöket, hogy az egyszerűsített rendszert használó szervezeteknek nem kell teljes körűen vezetniük a számviteli nyilvántartást (az 1996. november 21-i N 129-FZ szövetségi törvény 4. cikkének 3. pontja).
Jegyzet.(2) bekezdése szerint Az N 129-FZ törvény 4. cikke értelmében az egyéni vállalkozók az adózási rendszertől függetlenül mentesülnek a számvitel alól.
A megkérdőjelezhető bankjegyeket jelentkezés és leltár alapján fogadjuk el, amelyet bármilyen formában elkészítenek (N 318-P Szabályzat 16.6. pontja). A pályázatból egy példányt és a leltárt két példányban kell elkészíteni. Fel kell tüntetni a szervezet nevét, telephelyét (az egyéni vállalkozó teljes neve és lakóhelye), a vizsgálatra benyújtott teljes pénzösszeget, a dátumot és az adatokat a vezető (vállalkozó) aláírásával igazolja. Ezenkívül a leltár rögzíti a bankjegyadatokat (címlet, mintaév, sorozat és szám).
A banki alkalmazott a beérkezett dokumentumok alapján két példányban elkészíti a 0401108-as emlékmegbízást, aláírja a leltár második példányát és bankpénztárgép pecséttel látja el (N 318-P Szabályzat 16.7 pontja). A leltár és emlékparancs második példányát a bankjegyeket vizsgálatra behozó cég képviselőjének adjuk át. A számvitel során a letétbe helyezett összeg a 73. számla jóváírásáról a 76. „Elszámolások különféle adósokkal és hitelezőkkel” számla terhére kerül át.
Jegyzet. Az emlékparancs formáját az Orosz Nemzeti Bank 2008. december 29-i N 2161-U számú irányelvének 1. függeléke tartalmazza.
A gyanús bankjegyeket vizsgálatra küldik az Orosz Bankhoz. Ha megállapítást nyer, hogy azok hamisak, nem adják vissza, hanem a területi belügyi szervhez kerülnek (318-P. sz. szabályzat 16.10. pontja). A cég kérésére közlik, hogy melyik.
A 0402156-os bankjegyvizsgálati igazolás kézhezvételét követő öt munkanapon belül a hitelintézet annak másolatát az ügyfél rendelkezésére bocsátja. Ha kiderül, hogy a bankjegyek hamisak, a veszteséget a 94 „Értékek sérüléséből eredő hiányok és veszteségek” számla terhére írják le, ha valódiak, akkor az összeget a szervezet bankszámláján írják jóvá (N 318- Szabályzat 16.13. pontja). P) és megjelenik a 76-os számla jóváírásában és az 51-es számla terhelésében "Számla".
Az egyszerűsített rendszerben az adóalap az Art. (1) bekezdésében meghatározott költségeket tartalmazza. 346.16 Az Orosz Föderáció adótörvénykönyve. Listájában nincs olyan tétel, amely a bevételben talált hamis bankjegyekre vonatkozna, az elveszett összeget pedig nem lehet majd költségként elszámolni.
Az Orosz Föderáció Központi Bankja Igazgatótanácsának 1993. szeptember 22-i N 40 számú határozatával jóváhagyott, az Oroszországban történő készpénzes tranzakciók lebonyolítására vonatkozó eljárás (a továbbiakban: eljárás) 6. szakasza szerint minden vállalkozás köteles a többlet készpénzegyenleget a szolgáltató bankokkal egyeztetett határidőn belül a banknál elhelyezni. E célokra általában a gyűjtők szolgáltatásait veszik igénybe. Ezért, ha a pénztáros nem vesz észre egy hamis számlát, előfordulhat, hogy a bankban megtalálja.
A banki alkalmazottak általában úgy azonosítják a kétes bankjegyeket, hogy megszámolják a szállított pénzt. Ezt követően a gyűjtőzsák kinyitása és a befektetett készpénz újraszámítása során a gyanús bankjegyek adatai is feltüntetésre kerülnek (318-P. sz. előírás 16.8. pontja). Ezután egy emlékparancsot adnak ki, melynek hátoldalán az említett adatok is szerepelnek. A dokumentumokat a bank pénztárvezetőjéhez, majd a Bank of Russia intézményéhez küldik vizsgálatra. Mint mondtuk, a szervezet nem kapja vissza a hamis bankjegyet.
A könyvelésben a következő bejegyzések készülnek:
Terhelés 57 Jóváírás 50
Terhelés 51 Jóváírás 57
Terhelés 94 Jóváírás 57
A hamis bankjegyet nem veszik figyelembe adózási szempontból.
Az „leegyszerűsített” cégek között sok a kis készpénzforgalmú cég, ahol a készpénzt leggyakrabban pénztáros vagy könyvelő juttatja el a bankba. Az a banki alkalmazott, aki bevétel átvételekor kétes számlát fedez fel, két példányban állítja ki a 0402159 számú igazolást (318-P. számú szabályzat 16.1. pontja). A 0402159 számú bizonyítványt az N 318-P előírás 15. függeléke tartalmazza. A bank pénztárának bélyegzőjével ellátott második példány annak a cégnek szól, amelynek képviselője köteles bemutatni a hamisításra utaló jeleket tartalmazó bankjegyet, hogy az adatait az igazoláson szereplőkkel összehasonlítsa. Ezután kitöltik a 0401108-as emlékrendelést.
A számvitelben ugyanúgy megjelenik a hamis számla felderítése, amikor a cég alkalmazottja készpénzt juttat el a bankba, mint a készpénzbeszedési szolgálat megkeresése esetén.
Egy megjegyzésre. Eszközbeszerzési költségek
A bankjegyek hitelességének meghatározására speciális detektorok állnak rendelkezésre (visszavert és áteresztett fényben, ultraibolya vagy infravörös sugárzással stb.). Lehetséges lesz-e egyszerűsített rendszerben figyelembe venni a vásárlásuk költségeit?
Mivel a berendezés szükséges a pazarlás elkerülése érdekében, a kiadás indokolt. Ezért az Art. (1) bekezdésének feltételei nem érvényesülnek. Az Orosz Föderáció Adótörvénykönyvének 252. cikke, amelyhez az Art. (2) bekezdése kapcsolódik. Az Orosz Föderáció adótörvényének 346.16. pontja teljesül.
A felszerelések drágábbak, mint 20 000 rubel. a befektetett eszközök között szerepelnek, a költségek pedig negyedévente egyenlő arányban jelennek meg az adózási időszakban a létesítmény kifizetése és üzembe helyezése után (az adótörvénykönyv 1. pontja, 1. pont, 3. pont, 346.16. cikk és 4. pont 2. pont, 346.17. cikk). az Orosz Föderáció). Ha a vásárlás 20 000 rubelbe került. vagy kevesebb, az összeget az anyagköltségekben kell figyelembe venni (Az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 5. szakasz, 1. szakasz, 346.16. cikk). Egyszerűsített rendszer esetén összetételüket az Art. Az Orosz Föderáció adótörvénykönyvének 254. cikke, amely feltünteti a nem értékcsökkenthető ingatlan költségeit (3. szakasz, 1. pont). A fizetés és a létesítmény üzembe helyezése után szintén leírásra kerülnek.
A pénztáros munkavégzésre vonatkozó megbízását követően a szervezet vezetőjének meg kell ismernie az eljárást aláírás ellenében, és megállapodást kell kötnie a pénztáros által átvett értéktárgyak biztonságáért, valamint a szándékosan vagy szándékosan okozott kárért teljes anyagi felelősségvállalásról. hanyag vagy tisztességtelen hozzáállás a feladataihoz (32. és 33. végzés).
A kár megtérítéséről szóló döntés meghozatala előtt meg kell határozni annak okát (az Orosz Föderáció Munka Törvénykönyvének 247. cikke). Ebből a célból a munkáltatónak joga van bizottságot létrehozni szakemberek részvételével. Ezen kívül írásos magyarázatokat vesznek át a feltételezett tettestől. Tételezzük fel, hogy a bűnösség megállapítást nyert: a pénztáros nem ellenőrizte valutaérzékelővel az ügyfelektől kapott bankjegyeket. Ha a hiány a munkavállaló átlagos havi fizetésén belül van, akkor azt a szervezet vezetőjének (egyéni vállalkozónak) utasítására kell behajtani (az Orosz Föderáció Munka Törvénykönyvének 248. cikke). Figyelem: a megrendelést legkésőbb a kár összegének megállapításától számított egy hónapon belül meg kell adni. Ha több mint egy hónap telt el, vagy a munkavállaló nem vállalja a vétkes havi átlagkeresetét meghaladó hiány fedezetét, azt csak bírósági úton lehet behajtani.
Jegyzet. A munkavállalónak joga van fellebbezni a munkáltató jogellenes cselekményei ellen a bíróságon.
A könyvelés során a hamis bankjegy névértékével megegyező összeget írnak le a 94-es számla jóváírásáról a 73-as számla „Elszámolások személyzettel egyéb tranzakciókért” alszámla terhére. Levonják a munkavállaló keresetéből, vagy befizetik a pénztárba. Felhívjuk figyelmét, hogy az egyes kifizetésekből származó levonások teljes összege nem haladhatja meg a kereset 20% -át (Az Orosz Föderáció Munka Törvénykönyvének 138. cikke).
Az adóelszámolásban a visszatartott összegek a nem működési bevételek közé tartoznak (az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 346.15. cikkének 1. pontja és 250. cikkének 3. szakasza).
1. példa. A Kaleidoscope LLC az egyszerűsített adórendszert alkalmazza (adóköteles tárgy - bevétel mínusz kiadás), és teljes számviteli nyilvántartást vezet. 2010. április 30. napi bevétel 114 600 rubel. gyűjtőkkel küldték. Ugyanezen a napon a bankban két kétes bankjegyet találtak 5000 rubel értékben. minden egyes. A Bank of Russia intézményébe szállították őket vizsgálatra. A 2010. május 5-én kelt jelentés megerősítette, hogy hamisak.
Pénztáros-kezelő munkahelye P.N. A Zaitseva olyan eszközzel van felszerelve, amely lehetővé teszi a bankjegyek hitelességének megállapítását. A jelentéséből azonban kiderül, hogy az eszközt nem használták. Az állásba lépéskor P.N. Zaitseva megállapodást írt alá a teljes pénzügyi felelősségről.
Május 21-én a Kaleidoscope LLC vezérigazgatója rendeletet adott ki, amely szerint a kárt a munkavállaló keresetéből térítik meg. A fizetése 15 000 rubel. Mekkora összeget kell visszatartani a májusi fizetésből, amit P.N.-nek fizetnek ki. Zaiceva június 4-én?
Egyezzünk meg abban, hogy a szokásos és egyéb adólevonások 2010 májusára N.P. Zaitseva nem biztosított. A személyi jövedelemadó 1950 rubel. (15 000 RUB x 13%).
Az egyes kibocsátások utáni levonások teljes összege nem haladhatja meg a díjazás 20%-át. Ez azt jelenti, hogy a júniusban behajtható összeg 2610 rubel. [(15 000 RUB – 1 950 RUB) x 20%]. A fennmaradó 7390 rubel. (10 000 RUB – 2 610 RUB) később visszatartják. Így június 4-én N.P. Zaitsevának 10 440 rubelt kell kapnia. (15 000 rubel - 1950 rubel - 2610 rubel).
Adószámvitelben 114 600 rubel. bele kell foglalni az árbevételbe (április 30.), és 2610 rubelt. - nem működési bevételben (június 4.). A hamis bankjegyek címletének megfelelő 10 000 rubel összegű veszteség nem jeleníthető meg a kiadásokban.
A számviteli tételeket a táblázat tartalmazza. 1.
| N p/p | Tartalom tevékenységek | dátum | Terhelés | Hitel | Összeg, dörzsölés. | Dokumentum |
| 1 | A bevétel tükröződik a pénztárban érkezett | 30.04.2010 | 50 | 90-1 | 114 600 | Súgó jelentés pénztáros- operátor, nyugta rendelés |
| 2 | A feltüntetett összeg átment gyűjtők | 30.04.2010 | 57 | 50 | 114 600 | Cserélhető pénztárgép rendelés |
| 3 | A feltüntetett összeg jóváírva fiók ellenőrzése | 30.04.2010 | 51 | 57 | 104 600 | bankszámlakivonat Jelenlegi fiók |
| 4 | Egyenlő összeg méltóság hamisítvány bankjegyek, elismert hiány | 05.05.2010 | 94 | 57 | 10 000 | Vizsgajelentés a bankjegy felismerés fizetésképtelen |
| 5 | A tükrözött összeg kár, től gyűjtött pénztáros- operátor | 21.05.2010 | 73-2 | 94 | 10 000 | Rendelés fej |
| 6 | Visszatartott összeg származó kár pénztári bevétel operátor | 04.06.2010 | 70 | 73-2 | 2 610 | Elszámolás és fizetés nyilatkozat |
| 7 | Fizetés kifizetve pénztáros az üzemeltetőnek | 04.06.2010 | 70 | 50 | 10 440 | Elszámolás és fizetés nyilatkozat |
Vegye figyelembe, hogy a pénztáros nem mindig téríti meg a kárt, még akkor sem, ha a teljes anyagi felelősségről megállapodást kötöttek vele. Így ártatlannak nyilvánítják azt a munkavállalót, aki nem rendelkezik a bankjegyek ellenőrzéséhez szükséges technikai eszközökkel, vagy akinek hibás. Ezután a hamis bankjegy címletével megegyező hiányt egyéb ráfordításként írjuk le és a 91-2 számlán jelenítjük meg.
2. példa. A Solovushka LLC az egyszerűsített adórendszert alkalmazza (adóköteles tárgy - bevétel mínusz kiadás), és teljes számviteli nyilvántartást vezet. A 2010. április 20-i bevétel 75 900 RUB volt. A pénz megszámlálásakor a pénztáros egy 5000 rubel értékű kétes bankjegyet azonosított. és értesítette a vezetőt. Ugyanezen a napon a számlát lefoglalták és átadták egy könyvelőnek, aki azt a bankba vitte vizsgálatra, amint azt a leltár és emlékparancs második példánya is bizonyítja. Hamarosan a céghez érkezett egy 2010. április 28-i vizsgálati jegyzőkönyv, amely szerint a bankjegy hamis. A pénztárosnak nem volt speciális technikai eszköze, így az ügyvezető döntése alapján a hamis számla miatti veszteséget a cég egyéb kiadásai közé sorolták. Ezeket a tranzakciókat tükrözni fogjuk az adózásban és a számvitelben.
A bejegyzések a táblázatban láthatók. 2.
N.A. Teplova
Az "Egyszerűsített" magazin szakértője
Amint a gazdaság rosszabbodik, megjelennek a csalók és a hamisítók.
Ha meg van győződve arról, hogy a számla még mindig hamis. Három lehetőség van.
A bűnözőket jelenleg nem érdeklik a kis címletű bankjegyek, leggyakrabban nagy címletű bankjegyeket hamisítanak. A jegybank jelentése szerint a bankjegyek biztonsági szintje és a polgárok folyamatos tudatosítása hozzájárult a hamisítások számának csökkentéséhez. Jelenleg átlagosan 8 bankjegyet észlelnek millió bankjegyenként – ez jó mutató – mondta Olga Skorobogatova, a Központi Bank első alelnöke.
Márpedig hamis bankjegyeket találnak a forgalomban, ezért minden orosz állampolgárnak fel kell készülnie arra, hogy hamis bankjegyet tarthat a kezében.
Felelősség
Ha hamis bankjegyek vannak a kezében, ne próbáljon meg szabadulni tőlük saját kezűleg, és ne fizessen velük az üzletben. Az ilyen tevékenységek büntetőjogi felelősségre vonhatják Önt.
Mivel a pénzforgalom az állam ellenőrzése alatt áll, a bolti pénztárosoknak vagy a nyilvános helyeken dolgozóknak nincs joguk elkobozni Öntől a megkérdőjelezhető számlákat. Ezért érdemes a helyszínen megvárni a rendőrség képviselőjét és jegyzőkönyvet felvenni.
Ne adjon a pénztárosnak számlát ellenőrizni, hogy elvigye valahova. A banki alkalmazottakra rá lehet bízni a bankjegyeket, valóban helyesen tudják felmérni a bankjegy minőségét.
Vegye fel a kapcsolatot a bankkal
Ha bankjegyre gyanakszik, jobb, ha azonnal elviszi bármelyik bankba, és átadja a gyanús bankjegyet bármelyik banknak. A banki alkalmazott hozzáértően értékeli. A pénz a következőkre utalhat:
Fizetésképtelen (ha sérült pénzről van szó, hamisításra utaló jelek nélkül. Ebben az esetben a pénztáros „Csere megtagadva” felirattal bélyegzi a bankjegyet, a bank nevével, dátummal, teljes névvel és aláírással. Az ilyen bankjegy visszaküldhető a tulajdonosnak vagy elkobozzák.
Kétes, vagy hamisítás jeleit mutatja.
Ebben az esetben a banki alkalmazottnak 2 példányban igazolást kell kiállítania, amelyen feltünteti a banki adatokat, a bankjegy címletét, a minta évét, valamint a bankjegy sorozatát és számát. Az igazolás egy példányát az ügyfél kapja meg, a második az értékátutalási megbízással együtt a banknál marad. Ha a pénztárgép nem tudja pontosan megállapítani a számla valódiságát, azt vizsgálatra küldi.
Az ilyen bankjegyek átvételét a banki alkalmazottnak jelentenie kell a rendőrségen.
Lehet, hogy el kell búcsúznia a számlától
Ha az ellenőrzés során kiderül, hogy a számla valódi, azt visszaküldhetjük Önnek, vagy jóváírhatjuk a számláján.
Ha a bankjegyekről kiderül, hogy hamisak, meg kell semmisíteni, vagy érvénytelenségi bélyegzővel vissza kell juttatni Önnek. A törvény szerint nem cserélhetők.
Ha pontosan tudja, kitől kapta a hamisítványt, megtérítheti a kárt, de ezt bírósági úton kell megtenni. Ehhez azonban teljesen biztosnak kell lennie abban, hogy a bankjegy egy adott pénztárnál került a kezébe egy adott pénztártól stb.
Hogyan védheti meg magát a hamisítványoktól
Tanács:
Próbálja meg a lehető legtöbbször készpénz nélküli fizetést használni.
A valutát érdemesebb bankokban váltani, mint pénzváltókban.
A bankokban is átválthat nagyobb bankjegyeket.
A beérkezett bankjegyeket azonnal ellenőrizze a fizetési helyen. Jobb a bolti pénztárnál. Vagy ellenőrizze, hogy a bankjegyen nincsenek-e olyan jelek, amelyekhez nincs szükség speciális eszközökre.
(kattints a képre a nagyításhoz)
|
Anna, egy gyógyszergyár PR-szakértője: „Az újév előtt vettem két iPhone 7-et – magamnak és a férjemnek ajándékba. De mint kiderült, a férjem is vett nekem egy iPhone-t, így az enyémet 65 ezer rubelért listáztam az Aviton. Két nappal később egy nő telefonált, ő volt az egyetlen, aki válaszolt. Azt mondta, hogy készen áll, hogy fél órán belül átvegye az iPhone-t. Egy férfival érkezett. Nagyon alaposan megvizsgálták a telefont, felhívtak valahova, és bediktálták a sorozatszámot, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy „fehér”. Miután ellenőrizték az áru valódiságát, átadták nekem a szükséges összeget. Azonnal észrevettem, hogy érintésre kissé furcsának érzik, de a számlákon minden olyan biztonsági elem megtalálható, amelyről tudtam, beleértve a vízjeleket és a holografikus szálat is, ezért elvettem a pénzt, és odaadtam nekik a telefont. |
Anna ezen számlák egyikével fizetett egy kicsit később a fodrásznál. A lány elmondása szerint a szalon adminisztrátora sokáig tanulmányozta a bankjegyet, átengedte egy speciális gépen, és végül elfogadta. De némi bizalmatlansággal, ami riasztotta Annát, egy kávézóban dolgozó barátjához fordult, és arra kérte, hogy egy speciális gépen ellenőrizze az összes fennmaradó számlát. És megerősítette félelmét, mondván, hogy a pénz hamis.
El kell mennie a legközelebbi bankba, és be kell nyújtania a kétséges bankjegyeket az Oroszországi Banknak vizsgálatra.
„A hitelintézet a hamis bankjegyek forgalmának visszaszorítása érdekében köteles átvenni az ilyen bankjegyeket. A hamis pénz átvételét igazolással dokumentálják, amelyen feltüntetik a hamis bankjegyeket átadó személy adatait és az egyes kétes bankjegyek adatait (bankjegy címlete, kibocsátási év, sorozat, szám stb.)” – mondja egy ügyvéd a a Burtseva, Agasieva és Társai Ügyvédi Kamara Vera Efremova.
A sértett – elmondása szerint – átadja ennek az igazolásnak egy példányát, aláírva és a pénztár körpecsétjével hitelesítve. Ha a csekk azt mutatja, hogy a pénz valódi, akkor azt visszaadják a tulajdonosnak, ha nem, akkor a bank továbbítja a hamis bankjegyekről szóló információkat a területi belügyi szerveknek.
„A rendőrök pedig büntetőeljárást indítanak, és felhívják az áldozatot, hogy adjon írásbeli magyarázatot arról, hogyan jutott egy hamis bankjegy birtokába” – mondja Vera Efremova.
Forrás: Központi Bank
Egyébként, ha az ember vizsgálat nélkül is biztos abban, hogy hamis a pénz, akkor a bankot megkerülve azonnal fordulhat a rendőrséghez.
„Maga is bemehet a rendőrségre, és írhat nyilatkozatot csalás miatti büntetőeljárás megindítására (a telefont megtévesztéssel, hamis jegybanki jegyekkel fizetve vették birtokba a telefont a bűnözők), megjelölve, hogy kivel, mikor és milyen telefonszámon Ön felvette a kapcsolatot a telefon eladásával kapcsolatban. Azt is be kell jelentenie, hogy az egyik számlával fizetett a fodrásznál, anélkül, hogy tudta vagy gyanította volna, hogy a pénz hamis volt” – jegyzi meg Marat Amanliev, a Trunov, Aivar és Társai ügyvédi kamara ügyvédje, és azonnal tisztázza, hogy a fő A lényeg az, hogy részletesen részletezze, hogyan jutott hamis bankjegyekhez, és magyarázza el a rendfenntartóknak, hogy nem állt szándékában hamis pénzt eladni és tárolni.
A hamis bankjegyek nem cserélhetők. Az egyetlen módja annak, hogy visszaszerezze a sajátját, ha kártérítést kér a tettestől.
„Büntetőeljárás keretében a sértett közvetlenül a tettestől nyújthat be vagyoni kár megtérítése iránti igényt abban az összegben, amelyben hamis bankjegyeket kapott tőle. Bármely szervezet, beleértve a fodrászatot is, amelyben a sértett hamisított számlákkal fizetett a szolgáltatásokért, szintén pert indíthat az anyagi kár megtérítése érdekében a tettestől. Ehhez a jogi személyt (fodrászatot) is sértettként kell elismerni a büntetőügyben” – hangsúlyozza Vera Efremova.
De erre kicsi az esély. Marat Amanliev ügyvéd szerint még ha megtalálják is a telefont vásárlókat, szinte lehetetlen megállapítani, hogy ők adták el a hamis pénzeszközöket. Magyarázataikban jelezhetik, hogy valódi pénzzel fizettek, és semmi közük a hamisítványokhoz.
„Számos operatív-kutatási tevékenységre, különféle vizsgálatokra lesz szükség, többek között annak megállapítására, hogy vannak-e ezeknek a személyeknek ujjlenyomata a bankjegyeken. Hamis bankjegyek felkutatása a lakásokban. Tehát a hamis bankjegyeket árusítók bíróság elé állításának kérdése továbbra is nyitva marad. Ezért ha rájössz, hogy a bankjegyek hamisak, és értékes az időd, könnyebb lesz széttépni, kidobni és elfelejteni” – vonja le a kiábrándító következtetést a szakember.
Ezt biztosan nem érdemes megtenni. A hamis pénz tárolása és értékesítése bűncselekmény (az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 186. cikke). „A maximális büntetés 8 évig terjedő szabadságvesztés 1 millió rubelig terjedő pénzbírsággal. Ezért mindenképpen fennáll annak a veszélye, hogy hamis bankjegyek értékesítésében vétkes lesz, ha bebizonyosodik, hogy a személy tudatosan tudott a hamis bankjegyekről” – figyelmeztet Vera Efremova, a Burtseva, Agasieva és Társai Ügyvédi Kamara munkatársa.
