في نهاية عام 2015 ، بدأ السكان في التوجه إلى شرطة Verkhnyaya Salda بطلب للتحقق من موظفي VUZ-Bank وشركة التخصيم Life بشأن حقيقة أنهم ارتكبوا أعمال احتيالية محتملة.
في الأسبوع الماضي ، التقى رئيس وزارة الداخلية الروسية "فيركنيسالدينسكي" بافل بيتسيف بسالدينرز ، الذين تبين عن غير قصد أنهم "خدعوا" من قبل المستثمرين.
طوال عام 2015 ، قام VUZ-Bank ، بصفته ممثل شركة Life Factoring Company ، بتنفيذ اتفاقيات قروض بفائدة مع السكان. قدم الناس ما يسمى "مساهمة" ، والتي ، وفقًا للاتفاقية ، أطلق عليها "قرض" ، وفي الوقت المناسب يجب أن يكون قد تلقى مدفوعات الفائدة.
في سبتمبر ، عقد ممثلو البنك اجتماعًا عامًا ، أخبروا فيه المواطنين المقرضين أن FC Life LLC كانت تمر بإجراءات الإفلاس وأوضحوا أنهم سيكونون قادرين على إعادة أموالهم إلى المحكمة.
بناءً على هذه المعلومات ، أجرى موظفو إدارة الأمن الاقتصادي ومكافحة الفساد بوزارة الشؤون الداخلية في فيركنيسالدينسكي في روسيا فحصًا شاملاً لهذه الحقيقة. تمت مقابلة موظفي VUZ-Bank ، الذين نفذوا عقودًا مع السكان ، وتم إرسال طلب للحصول على معلومات إلى إدارة مجموعة Life.
اتضح أن هذا الوضع نشأ بسبب حقيقة أن البنك الرئيسي للمجموعة المالية "Life" - "Probusinessbank" - تم إلغاء الترخيص من قبل البنك المركزي.
بناءً على نتائج التدقيق المؤقت ، تم اتخاذ قرار برفض رفع دعوى جنائية ضد موظفي كل من البنك وشركة التخصيم Life ، بسبب عدم ارتكابهم لجريمة بموجب المادة 159 من قانون العقوبات. الاتحاد الروسي "الاحتيال". ومع ذلك ، تستمر دراسة المواد ، حيث يتزايد عدد المواطنين الذين تقدموا بطلبات لوكالات إنفاذ القانون ، وفي جميع أنحاء منطقة سفيردلوفسك بأكملها. ومن الممكن أن تأخذ الأمور منحى مختلفًا في النهاية.
ومع ذلك ، وإدراكًا لوجود حوالي 30 شخصًا من سالدين أخذوا أموالهم إلى البنك ، التقى رئيس وزارة الشؤون الداخلية في فيركنيسالدينسكي في روسيا ، بافيل بايتسيف ، والمدعي العام لمدينة فيركنيسالدينسكي ، بيوتر كورباتشيف ، مع المودعين لوصف الوضع الحالي. قارة. شرحت الرائد بالشرطة آنا كاريلينا ، كبير المحققين في OES والكمبيوتر الشخصي ، للجمهور سبب رفض الشرطة حتى الآن رفع دعوى جنائية ، وعرضت المساعدة في صياغة بيانات الدعوى بشكل صحيح ، وكذلك تقديم المشورة للمواطنين إذا كان هناك شخص ما لم يتم حله أسئلة.
يتوقع الخبراء مشاكل جديدة في عمل الملياردير الروسي الملياردير جودا نيسانوف(TIN 772374165781) ، محللو مذكرة بوابة Kompromat-Ural. قد تترافق المشاكل مع فقدان "السقف السياسي". هذا العام ، ترك العمل المشترك مع نيسانوف إيلجام راجيموف، زميل الصف الرئيس الروسي فلاديمير بوتينفي جامعة ولاية لينينغراد. وفقًا لسجل الدولة الموحد للكيانات القانونية ، فقد توقف رحيموف الآن عن كونه شريكًا في ملكية حصة في ست شركات تشكل جزءًا من مجموعة كييف بلوشتشاد لله نيسانوف و زاراها إلييفا.
بالإضافة إلى ذلك ، انسحب راجيموف من مساهمي الشركات التي تمتلك فندق أوكرانيا (Vysotka LLC ، التي تعمل تحت العلامة التجارية Radisson Royal) ، وسوق Sadovod (Flora and Fauna LLC) ، ومركز تسوق السيارات في Kashirka (LLC "ATC on Kashirka ") ومراكز تسوق الأثاث" Grand "و" Grand 2 "(LLC" Grandtitle "). كتب RBC أيضًا ، لم يعد من بين مؤسسي Kyiv Ploshchad LLC و Kyiv Ploshchad 1 LLC (كلاهما مسجل في العنوان الذي ينتمي إلى مجموعة Evropeisky SEC) وشركة التجارة والصناعة Avers 3 LLC. ما هو سبب "هروب" زميل بوتين من عمل الله نيسانوف؟
أفادت التقارير الصحفية أن أصول الله سيميونوفيتش كانت تحت نيران سلطات إنفاذ القانون والرقابة المالية بسبب بوادر انتهاكات واسعة النطاق. على سبيل المثال ، في صيف عام 2018 ، على طريق كالوغا السريع ، أجرى موظفو مركز القوات الخاصة وقوات الاستجابة السريعة والمديرية الرئيسية لوزارة الشؤون الداخلية للاتحاد الروسي لموسكو عملية خاصة صعبة على أراضي أكبر مركز لبيع المواد الغذائية بالجملة والتجزئة ، يملكه مواطن من أذربيجان ، بطلنا الأوليغارشي الله نيسانوف.
يمكن لقراء مطبوعة Kompromat-Ural ، المستعدين لمساعدة الدوائر الحكومية في مواجهة إضفاء الشرعية (غسل) الدخل غير القانوني ، الاتصال بـ:مساومة- طبيعي >> صفة@ بروتونيل. كوم
في هذا المكان ، كان هناك مقال تحت عنوان "الخلاصة التي تم ردعها عن الذهب ، أو لماذا تتحقق توقعات محرري كومبرومات-أورال بشأن ضياء (ت) أودين ماجوميدوف." تألف نص المقال بتاريخ 04/04/2018 من خمس فقرات. ذكر واحد منهم فقط ميخائيل كيكو. ميخائيل يوريفيتش هو الآن المدير العام السابق لشركة JSC United Grain Company (OZK). بقي Kiyko في هذا المنصب لمدة عام ونصف بالكاد ، وتم طرده في نوفمبر 2018. OZK JSC مملوكة نصفها من قبل رجل أعمال زيافودين ماجوميدوف.
وقد تسبب ذكر "علاقة التبعية المالية" بين ماجوميدوف وكيكو في المقال المذكور أعلاه في استياء الأخير. نظر أحد قضاة محكمة التحكيم في منطقة سفيردلوفسك في طلب السيد كيكو المطالب بحذف المادة المتنازع عليها (جميع الفقرات الخمس ، وليس فقط حول Kiyko) ايلينا سيليفرستوفا. لقد رضيت تمامًا بالادعاء بعيد الاحتمال ، في رأينا.
في 9 كانون ثاني / يناير 2019 دخل القرار حيز التنفيذ. وفقًا لنص القانون ، قام محررو Kompromat-Ural بإزالة النص خلال الفترة المحددة. ومع ذلك ، سنواصل الطعن في العمل القضائي غير القانوني والعبثي ، في رأينا ، ونشكر جميع القراء الذين يساعدون في ذلك.
نذكرك بعنوان الملاحظات:مساومة- طبيعي >> صفة@ بروتونيل. كوم
اتضح أن عطلة مايو كانت ساخنة بالنسبة لمراسلي بوابة كومبرومات-أورال. لدينا معلومات جديدة تحت تصرفنا لمواصلة التحقيق في مكافحة الفساد ضد نائب مجلس الدوما في الاتحاد الروسي نيكولاي بريكين. هذا جنرال سابق في شرطة الضرائب ووزارة الشؤون الداخلية ، وهو الآن ممثل عن مجلس النواب في البرلمان في المحكمة العليا (تم تفويض بريكين إلى مجلس الدوما في عام 2016 على قائمة روسيا الموحدة من خانتي مانسي. أوكروغ المتمتعة بالحكم الذاتي و YaNAO ومنطقة تيومين).
الفضائح حول Brykin سببها حقيقة أن رجل الأعمال Ugra من “القائمة تيتوف» كونستانتين ديولجيروف، الذي أُجبر على الفرار من روسيا تحت ضغط قوات الأمن ، اتهم الجنرال المتقاعد علنًا بتنظيم محاكمة جنائية حسب الطلب. كشف Dyulgerov عن تفاصيل مغامراته بالتفصيل في مقابلة حديثة مع Novaya Gazeta. الضحية في قضية Dyulgerov المريبة هو صهر Brykin سيرجي كيريانوف، وبطل الفضيحة ، كما اكتشف محررو Kompromat-Ural ، قبل ترشيحه لعضوية مجلس الدوما ، أعاد تسجيل أصول تنمية بملايين الدولارات على ساحل البحر الأسود لابنته فالنتين كيريانوف(في عام 2016 ، كانت شركة Breeze LLC ، التي أعيد كتابتها إليها ، تمتلك عقارات بقيمة تقارب نصف مليار روبل في ميزانيتها العمومية!). ذهب بريكين إلى النواب كممثل متواضع لـ "الصندوق الوطني" (من الناحية القانونية ، كان هذا وهمًا).
في اليوم الآخر ، تلقى مكتب تحرير Kompromat-Ural ردًا من المدعي العام المساعد للاتحاد الروسي فاليريا فولكوفا(جاء فاليري جورجيفيتش من قيادة مكتب المدعي العام للإشراف على تنفيذ قانون مكافحة الفساد). لجأنا إلى يوري النورسبشأن مسألة التحقق من مصداقية معلومات التصريح حول الثروة الشخصية للسيد بريكين. هل يعيش خادم الشعب في حدود إمكانياته ، والذي تحول في أقصر وقت ممكن بعد إقالته من وزارة الداخلية إلى مليونير دولار ، ثم سرعان ما تخلص من ثروته "المستحقة" قبل انتخابات مجلس الدوما؟
في منشور حديث من قبل زملائنا من منشور Tyumen 72.ru ، لوحظ أنه وفقًا للإعلانات الرسمية ، يتدلى نيكولاي بريكين في أسفل تصنيف النائب: "في عام 2017 ، بلغ دخله 4.8 مليون روبل" فقط " . أقل من البقية ، لكن لا تتسرع في الاستنتاجات. يمتلك قطعتين أرضيتين كبيرتين ، ومنزلين ريفيين فسيحين وشقة متواضعة من 76 مربعاً. تبلغ مساحة الشقة الأكبر لزوجته 116 مترًا مربعًا. كما سجلت أربعة منازل ريفية سكنية وقطعة أرض. وجميع مركباتهم العائلية مسجلة لزوجة بريكين - تويوتا لاند كروزر ومقطورة Shore Land SRV31B وقارب Sea Ray 185S. كيف تمكنت السيدة من شرائها بنفسها ، بكسب 2.9 مليون في السنة ، لا يسع المرء إلا أن يخمن.
أخبر مساعد يوري تشيكا محرري كومبرومات-أورال أن لجنة دوما لرصد مصداقية معلومات الدخل ، برئاسة ناتاليا بوكلونسكايا(وهي أيضًا نائبة رئيس لجنة الأمن ومكافحة الفساد). لذلك ، وفقًا لإجابة فاليري فولكوف ، تم إرسال الاستئناف بشأن بريكين إلى مجلس النواب. سيتابع محررو Kompromat-Ural إجابات جهاز رئيس مجلس الدوما فياتشيسلاف فولودينولجنة الملف الشخصي. في منتصف أبريل ، أكدت السيدة بوكلونسكايا للصحفيين أن بريكين كانت بالفعل واحدة من المتهمين الخمسة في عمليات تدقيق مكافحة الفساد التي أجرتها اللجنة التي تقودها. بالمناسبة ، في هذه القائمة ، يأتي بريكين بجوار النائب "العام" من الحزب الليبرالي الديمقراطي ، بطل فضائح الجنس اللاأخلاقي. ليونيد سلوتسكي.
بناءً على توصية من شركاء موسكو الإعلاميين ، لفت مراقبو مشروع Kompromat-Ural الانتباه إلى مواد مثيرة للاهتمام حول انتهاكات القانون وحقوق المواطنين من قبل ضباط إنفاذ القانون. "اندلعت فضيحة مدوية في ذلك اليوم في قسم التحقيقات الرئيسي (GSU) في منطقة نيجني نوفغورود. لا يمكن أن تكلف فقط منصب رئيس القسم رافيل بيليف، ولكن أيضًا لفرض نظرة مختلفة على القضايا الجنائية التي يتم التحقيق فيها في القسم. كما يؤكد محللو مكتب تحرير كومبرومات-أورال ، في هذه الحالة لا نتحدث عن هيكل لجنة التحقيق برئاسة الكسندر باستريكينلكن عن وزارة الداخلية. في التسلسل الهرمي لوزارة الداخلية ، يكون النائب مسؤولاً عن التحقيق. فلاديمير كولوكولتسيفا- رئيس قسم التحقيق بوزارة الداخلية فريق عدل الكسندر رومانوف. تقع في تبعيته أقسام التحقيق في المقر الإقليمي لوزارة الشؤون الداخلية ، بما في ذلك الزملاء المشينون من نيجني نوفغورود.
"في نيجني نوفغورود ، رُفعت دعوى جنائية ضد كبير ملازم العدالة الميرا مامادالييفا. وفقًا لوسائل الإعلام المحلية ، فهي متهمة بارتكاب جرائم بموجب الجزء 3 من الفن. 303 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي (تزوير الأدلة في قضية جنائية لجريمة خطيرة أو خطيرة بشكل خاص) والجزء 2 من الفن. 307 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي (شهادة الزور). يُذكر أن قرار رفع دعوى جنائية ضد مامادالييفا تم توقيعه شخصيًا من قبل رئيس لجنة التحقيق التابعة للجنة التحقيق في منطقة نيجني نوفغورود أندريه فينوغرادوف.
تم الإبلاغ عن تزوير قضية جنائية تتعلق بالابتزاز علنًا في الربيع الماضي ، ولكن بعد ذلك لم يطلع قسم التحقيق في المدينة التابع لمركز تسجيل الجرائم المالية على الجرم. تم رفضه مرتين. الآن فقط أعطيت المسألة المسار الصحيح.بالمناسبة ، على مدى العامين الماضيين ، صدر ما مجموعه 12 قرارا برفض رفع دعوى جنائية ، والتي تم إلغاؤها إما من قبل مكتب المدعي العام أو سلطة أعلى ... ".
أصبح محررو Kompromat-Ural مهتمين بالأحداث الموصوفة. نحن على تواصل مع القراء:مساومة- طبيعي >> صفة@ بروتونيل. كوم
أفيتيسيان أرتيوم دافيدوفيتش (TIN 773600567111) ، الذي ظهر في فضائح الشركات رفيعة المستوى ، تلقى صفعة مدوية على وجهه من Themis. عشية وسائل الإعلام ذكرت أن "محكمة لندن للتحكيم الدولي (LCIA) منعت شركة Artem Avetisyan Holdings من مواصلة التقاضي في محكمة التحكيم في منطقة أمور ... تسعى Finvision في Amur Arbitration إلى ممارسة خيار استدعاء بقيمة 9.99 ٪ من أسهم بنك فوستوشني ”. في بداية عام 2018 ، كان من المفترض أن يتم بيع هذه الحزمة لها من قبل Cypriot Evison Holdings ، والتي من خلالها تتحكم صناديق الاستثمار Baring Vostok و Russia Partners في 51.6٪ من Vostochny ، ولكن لم يتم استخدام الخيار. طلبت Finvision من المحكمة إلقاء القبض على الحزمة المثيرة للجدل ، وكذلك حظر الإصدار الإضافي لأسهم Vostochny مقابل 5 مليارات روبل. في الأسبوع الماضي ، أرجأ البنك الإصدار الإضافي من أبريل إلى يونيو.
وذكرت وكالة إنترفاكس أن محكمة أمور ، بناء على طلب ممثل إيفيسون ، أجلت الاجتماع حتى 1 أبريل 2019. طلبت الشركة القبرصية اجتماعًا طارئًا للتحكيم في لندن ، والذي تم عقده في 23 مارس.
ومع ذلك ، قضت المحكمة الدولية بأنه تم منع شركة Avetisyan من مواصلة التقاضي في التحكيم في منطقة أمور بشأن ممارسة خيار الاستدعاء وأي حقوق أخرى ناشئة عن هذه الاتفاقية. قال متحدث باسم بارينغ فوستوك إنه سعيد بالقرار. شيرزود يوسوبوف(شريك Avetisyan ، صاحب حصة 4.8٪ في Vostochny ، الذي كتب بيانًا إلى ICR و FSB ، ونتيجة لذلك تم اعتقال مؤسس Baring Vostok ميخائيل كالفيوخمسة آخرين) ، المدرجين في قائمة المتهمين في قرار محكمة لندن للتحكيم الدولي ، عن التعليق ".
في وقت سابق ، اتهم مستثمر محترم ، في الواقع ، أفيتيسيان بإصدار أمر بتلفيق قضية جنائية والاحتيال المالي ، كما لاحظ مراقبو هيئة تحرير كومبرومات-أورال. "ذكر كالفي في المحكمة أن الملاحقة الجنائية مرتبطة بنزاع شركة بينه وبين الأقلية من المساهمين في فوستوشني - أفيتيسيان وشيرزود يوسوبوف. حتى أن بارينج فوستوك استأنف أمام محكمة في لندن ، تابع كالفي (مقتبس من TASS): قبل اندماج Uniastrum Bank و Vostochny ، "سحب Avetisyan مبالغ كبيرة من البنك الذي يسيطر عليه [Uniastrum] تحت ستار المعاملات الوهمية." وأكد كالفي أن القضية الجنائية يجب أن تجبر بارينغ فوستوك على إسقاط دعاواها في لندن. وأوضح كالفي أن الدافع الثاني كان إصدار فوستوشني الإضافي مقابل 5 مليارات روبل. في أبريل: Baring Vostok على استعداد لشراء كل ذلك ، ويجب أن تمنع القضية الجنائية إضعاف حصة Avetisyan في البنك ، "كتب فيدوموستي. وهذا يعني ، بناءً على ما سبق ، أن الصراع في فوستوشني يشبه استيلاء مهاجم عادي على أحد البنوك لصالح شركة أرتيوم أفيتيسيان؟
بفضل المقربين من Avetisyan (سنبلغك بهم لاحقًا) ، يتابع محررو Kompromat-Ural الفضائح حول رئيسهم. نرحب بتعليقات القراء وآرائهم:مساومة- طبيعي >> صفة@ بروتونيل. كوم
يواصل مراقبو مصدر الإنترنت "Kompromat-Ural" مراقبة التحقيق في قضية جنائية رفيعة المستوى ضد عشيرة أراشوكوف. "الشائعات التي تفيد بأن وكالات إنفاذ القانون قد تعاملت بجدية مع كبار المديرين الذين يثريون أنفسهم بشكل مطرد في" الممتلكات العامة "كانت منتشرة منذ فترة طويلة - ومع ذلك ، فإن احتجاز السناتور رؤوف أراشوكوف داخل جدران مجلس الاتحاد كان بمثابة صاعقة من الأزرق بالنسبة للكثيرين.
الآن ، مر ما يقرب من شهرين على اعتقال والد وابن آل أراشوكوف ، ومع ذلك ، لا يزال هناك حديث عن أسباب مثل هذه الإجراءات السريعة من قبل النشطاء. تذكر أن الأصغر ، رؤوف ، متهم بارتكاب جرائم قتل متعاقد عليها ، أما الأكبر ، راؤول ، فهو متهم بسرقة غاز بمليارات الروبلات.
تباينت تقديرات ما كان يحدث فور معرفة اعتقال آل أراشوكوف بشكل كبير. ادعى منظرو المؤامرة أن "قوى معينة" تحاول بهذه الطريقة هز كرسي قوي تحته أليكسي ميلر. ومع ذلك ، اعترضت عدة مصادر في وكالات إنفاذ القانون على الفور: بدأ رئيس شركة غازبروم نفسه تحقيقًا من أجل التعامل مع الرؤساء المستقلين بشكل مفرط للشركات التابعة الإقليمية - وليس سراً أن القادة المحليين غالباً ما يتم تعيينهم متجاوزين آراء ورغبات أليكسي بوريسوفيتش ... ".
يتم قبول الرسائل المتعلقة بالفساد في شركة غازبروم وغيرها من الهياكل على:مساومة- طبيعي >> صفة@ بروتونيل. كوم
"أصبح الحاكم بالنيابة لمنطقة تشيليابينسك اليكسي تيكسلر، النائب الأول لوزير الطاقة سابقاً. أي نوع من الأشخاص هو ومن هو؟ "، - وسائل الإعلام مهتمة بنشاط ، والمواد التي يدرسها محررو Kompromat-Ural. "استبدل أليكسي تيكسلر منصب النائب الأول لوزير الطاقة بالوكالة بالنيابة لمنطقة تشيليابينسك ... أي من مجموعات النفوذ الروسية سيلعب من أجلها أليكسي تيكسلر وما الذي يمكن أن يتوقعه سكان المنطقة منه؟
الحاكم السابق لمنطقة تشيليابينسك بوريس دوبروفسكيخاطر وخسر! كتب رسالة استقالة مبكرة على أمل أن يذهب إلى صناديق الاقتراع في الخريف. لكن فلاديمير ضعه فيلم يتم قبول الاستقالة على الفور فحسب ، بل تم أيضًا تعيينه في نفس اليوم رئيسًا بالنيابة للمنطقة أليكسي تيكسلر. وهذا يشير إلى أن القرار بشأن دوبروفسكي قد تم اتخاذه بالفعل منذ وقت طويل. لقد تراكمت وراءه الكثير من "الذنوب" منذ 2014.
جاء تعيين أليكسي تيكسلر في تشيليابينسك بمثابة مفاجأة للكثيرين. حرفيا في اليوم السابق ، كان من المتوقع أن يكون تيكسلر هو حاكم منطقة مورمانسك بدلاً من المراسي كوفتونالذي كتب أيضًا خطاب استقالة. ومع ذلك ، كان علي أن أذهب إلى تشيليابينسك. ربما تم تحديد اختيار فلاديمير بوتين من خلال حقيقة أن أليكسي تيكسلر ولد في تشيليابينسك ، حيث عاش لمدة 16 عامًا. في الآونة الأخيرة ، لم تبرر ممارسة تعيين Varangians نفسها ، لكن "شبه الفارانجيين" قد يجدون لغة مشتركة مع النخب المحلية.
في اجتماع مع الرئيس ، قال أليكسي تيكسلر إنه غالبًا ما يزور تشيليابينسك ، حيث يكون للحاكم القائم بأعمال العديد من الأصدقاء. ما إذا كان الأمر كذلك حقًا وما نوع الأصدقاء الذين سيتضحون قريبًا. فضلا عن رجل أليكسي تيكسلر هو في الواقع. في هذا الصدد ، تختلف آراء علماء السياسة ... ".يستكشف شركاء موسكو في مكتب تحرير Kompromat-Ural أنشطة إدارة الشركة الحكومية PAO Sovcomflot ، التي يرأسها الرجل البالغ من العمر 58 عامًا فرانك سيرجي أوتوفيتش. يتذكر حقيقة أنه في عهد الرئيس بوريس يلتسينكان وزير النقل في روسيا وأقيل بالتزامن مع استقالة رئيس الوزراء ميخائيل كاسيانوف.
لفت الصحفيون في مقال مفصل بعنوان "عام سيئ لسيرجي فرانك" الانتباه إلى حقيقة أن "خسائر بملايين الدولارات تجبر شركة Sovcomflot على تأجيل طرحها الأولي العام مرة أخرى. قامت إحدى شركات الشحن الرائدة في العالم ، الشركة الروسية المملوكة للدولة سوفكوم فلوت ، مرة أخرى بتأجيل طرحها العام الأولي ، الذي كان مخططًا له منذ أكثر من عقد ، على خلفية الخسائر السنوية التي تقدر بملايين الدولارات.
في يناير ، قالت الإدارة في شركة الشحن ، التي يتألف أسطول مجموعتها من 147 سفينة مملوكة ومستأجرة (بما في ذلك سفن JV) بإجمالي وزن ثقيل يبلغ حوالي 12.7 مليون طن اعتبارًا من سبتمبر من العام الماضي ، أن عدم اليقين في سوق الشحن كان يؤخر طويلاً الاكتتاب العام المخطط له.
كما ترتبط الخسائر التي تبلغ عدة ملايين في الشركة تقليديًا بالأسواق الضعيفة. اتضح أن هناك حلقة مفرغة - يمكن للمستثمرين إدخال تغييرات على Sovcomflot ، لكن الشركة ليس لديها "تاريخ جميل" بالنسبة لهم ، كما يعترف مديرها العام سيرجي فرانك نفسه.
كان فرانك يدير شركة Sovcomflot المتخصصة في نقل ناقلات الطاقة لمدة 15 عامًا. وفقًا للخبراء ، كان عدم قابلية عزل القيادة هو الذي يمكن أن يؤدي إلى عدم وجود ناقل لتطور جديد للشركة. يقترح الخبراء أنه بمجرد أن يصبح إنتاج النفط أقل نشاطًا ، فقد تفقد الشركة مكانتها ...
في مواجهة حقيقة أنهم لا يستطيعون إعادة ودائعهم. اتصلت أولغا ، وهي من سكان يكاترينبورغ ، بمحرري موقع البوابة ، الذين فقدوا أكثر من 600 ألف روبل. بعد Probusinessbank ، البنك الرئيسي لمجموعة Life المالية ، التي كان جزءًا منها ، وبنوك أخرى في المجموعة.
وفقًا لأولغا ، عُرض عليها في يونيو 2015 إعادة تسجيل الوديعة للحصول على "قرض سوبر" أكثر ربحية - بنسبة 16.5٪ سنويًا. أقنع المشغل الفتاة بأن هذه الشروط معروضة فقط للعملاء على المدى الطويل ، وأكد أن الوديعة ستكون مؤمنة.
تم إبرام الاتفاقية (المتاحة لمحرري الموقع) بين Olga و Factoring Company Life ، بينما يُشار إلى أن المقترض يعمل نيابة عن VUZ-bank ، وتحمل الوثيقة ختم هذه المؤسسة المالية.
قدمت أولغا طلبًا إلى محكمة مقاطعة تشكالوفسكي في يكاترينبورغ. وفقا لها ، لن يتم تعيين الاجتماع بأي شكل من الأشكال ، لأن هناك العديد من الضحايا ويمكن رفع دعوى جماعية.
وقالت ابنتها إيرينا لموقع Portal على الإنترنت إن الضحية الأخرى هي متقاعد من نيجني تاجيل ، استسلم أيضًا لإقناع موظفي بنك VUZ.
عندما قررت المرأة سحب أموالها ، أخبرها بنك VUZ أنها دخلت في اتفاقية مع FC Life ، وهي كيان قانوني تابع لطرف ثالث وليس له علاقة بمصرفهم. "لقد ساعدني البنك في تقديم مطالبة إلى FC Life في موسكو على نموذج. قالوا إنهم يساعدون جميع عملائهم بكل طريقة ممكنة لاستعادة أموالهم ، وحتى المساعدة ، إذا لزم الأمر ، في رفع دعوى قضائية ضد FC Life. عندما سئلوا عن العلاقة بين VUZ-Bank و FC Life ، أجابوني بأنهم "شركاء" ، كما يقول المتقاعد.
وأكدت الدائرة الصحفية لبنك VUZ للصحفي أن مثل هذا الوضع قد تطور بالفعل. ومع ذلك ، فقد أكدوا أنهم على اتصال بالعملاء ، وعلى استعداد للتشاور والمساعدة بالتفصيل.
في السابق ، عندما كان VUZ-Bank جزءًا من مجموعة Life Financial Group ، كان من الممكن إبرام اتفاقية مع شركة Life Factoring للحصول على خدمة Super Loan من خلال فروع البنك (كان العميل بمثابة دائن لهذه الشركة). VUZ-Bank ليس طرفًا في هذه الاتفاقيات. وفقًا للقانون ، تتحمل FC Life مسؤولية الالتزامات بموجب هذه الاتفاقيات. في حالة عدم الامتثال لها ، يحتاج العملاء إلى استرداد الأموال من FC Life. هناك إجراء قانوني لهذا.
وقال كوفاليف أيضًا إنه الآن ، بقرار من محكمة التحكيم في موسكو ، تم إدخال إجراء مراقبة في FC Life وتم تعيين مدير مؤقت. "يجب على العملاء الذين لديهم اتفاقيات مع FC Life تضمين مطالباتهم ضد الشركة في السجل العام لمطالبات الدائنين ضد FC Life (VUZ-bank على استعداد لتقديم المشورة لكيفية القيام بذلك). علاوة على ذلك ، ستحدد المحكمة مبلغ وإجراءات الاسترداد من FC Life لصالح الدائنين ".
تذكر أنه في أغسطس 2015 ، ألغى البنك المركزي الترخيص من Probusinessbank ، البنك الرئيسي لمجموعة Life المالية. بعد ذلك ، قدمت بقية البنوك المدرجة في المجموعة (Express-Volga و VUZ-bank و CB Let's Go! و Gazenergobank) الإدارة المؤقتة. مصحة VUZ-bank ، وكالة تأمين الودائع (DIA) المخصصة للإجراء. بالفعل في نوفمبر ، VUZ-Bank مرة أخرى.
تم خداع عدد من عملاء VUZ-Bank من قبله: فبدلاً من اتفاقية الإيداع ، دخلوا في اتفاقية قرض مع شركة التخصيم على الحياة ، ولم يدركوا ذلك بسبب إخفاء البنك للمعلومات. جاء ذلك في رسالة مكتب Rospotrebnadzor في منطقة سفيردلوفسك.
كما لوحظ في القسم ، منذ نهاية عام 2015 ، كان هناك العديد من الشكاوى من المواطنين حول تصرفات VUZ-Bank. ويترتب على الاستئناف أن المتقدمين (في معظم الحالات ، هم متقاعدون) قد تم خداعهم: بدلاً من اتفاقية الإيداع ، من أجل إبرام أو تمديد طلب المواطنون إلى البنك ، أبرم موظف البنك بالفعل اتفاقية قرض نيابة عن شركة Life Factoring Company LLC. بموجب هذه الاتفاقية ، تصرف المواطن كمقرض ، وقام بتحويل مدخراته إلى المقترض - FC Life.
يقول البيان إنه خلال عدة عمليات تفتيش أجراها مكتب Rospotrebnadzor في منطقة سفيردلوفسك ، تم تأكيد حقيقة الاحتيال.
ثبت أن VUZ-Bank في أقسامه أبرم اتفاقيات قروض نيابة عن FC Life على أساس اتفاقية وكالة. تم إبرام اتفاقيات القروض في مكتب البنك من قبل موظف في مؤسسة ائتمانية ؛ تم إبرام الاتفاقيات بشكل أساسي مع المستهلكين الذين لديهم أو لديهم اتفاقية إيداع مع VUZ-Bank. يشير جميع المستهلكين إلى إخفاء البنك للطبيعة الفعلية للعقد ، وجوهر الخدمات وأطراف العقد ، وأكدوا في Rospotrebnadzor: "قدم موظف البنك معلومات تفيد بأنها اتفاقية إيداع أو اتفاقية مماثلة ، لم يتم توضيح الاختلافات بين اتفاقية القرض واتفاقية الإيداع.
تضمنت اتفاقية القرض نفسها إشارة إلى أن موظف البنك الذي أبرم الاتفاقية كان يتصرف نيابة عن VUZ-Bank OJSC. ولكن في الواقع ، نحن نتحدث عن التبعية ، يوضح المدافعون عن حقوق المستهلك: VUZ-Bank يعمل نيابة عن FC Life LLC ، وموظف بنك بالفعل نيابة عن OAO VUZ-Bank. في الوقت نفسه ، يتم التصديق على العقد بختم VUZ-Bank. كما يلفت Rospotrebnadzor الانتباه إلى حقيقة أن اتفاقيات القروض والودائع لها اسم مشابه ("الإيداع الممتاز" و "القرض الممتاز"). يعتقد المستهلكون أنهم كانوا يتعاملون مع منظمة مصرفية - VUZ-Bank.
"مقارنة بالمنظمات الأخرى التي تقدم خدمات مالية للمواطنين ، تتمتع المؤسسة المصرفية بوضع خاص ، والذي يتم تحديده على وجه الخصوص من خلال الحاجة إلى الامتثال لمتطلبات معينة (الترخيص الإجباري ، وزيادة حجم رأس المال المصرح به ، وما إلى ذلك). تقول رسالة Rospotrebnadzor إن رأس المال المصرح به لشركة FC Life LLC ، وفقًا لمقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية ، هو 100 ألف روبل.
وهكذا ، فقد المواطنون ، بعد أن أبرموا اتفاقية قرض ، الضمانات التي توفرها تشريعات الاتحاد الروسي للمودعين ، بما في ذلك إمكانية الحصول على التأمين ، المبرمة في Rospotrebnadzor.
أفادوا أنه فيما يتعلق بـ VUZ-Bank ، تم اتخاذ قرارات بفرض عقوبة إدارية. بناءً على نتائج طعن البنك في القرار الأول ، قررت محكمة التحكيم في منطقة سفيردلوفسك رفض تلبية مطالبات البنك. في الوقت الحالي ، لم يدخل القرار حيز التنفيذ ، ويستأنف البنك ضده في محكمة الاستئناف السابعة عشرة للتحكيم.
تذكر أن كلاً من VUZ-Bank وشركة التخصيم على الحياة كانا جزءًا من مجموعة Life المالية. بعد إلغاء ترخيص Probusinessbank في أغسطس 2015 ، والذي كان بمثابة المنظمة الأم للمجموعة ، وافق البنك المركزي على خطط لمنع إفلاس البنوك الأخرى لشركة FG Life. أصبح بنك الأورال للإنشاء والتعمير المستثمر والمالك الجديد لـ VUZ-Bank.
في ديسمبر 2015 ، قدمت محكمة التحكيم في موسكو إجراء مراقبة لشركة التخصيم على الحياة. قامت الشركة برفع دعوى إفلاس نفسها ، ومن المقرر النظر في الأسس الموضوعية في 20 سبتمبر 2016.
اتهم VUZ-Bank لاحقًا Rospotrebnadzor ، مؤكداً أنه يساعد العملاء الذين تبين أنهم مقرضون لـ FC Life في تلقي أموالهم.
VUZ-Bank VUZ-Bank JSC هو بنك إقليمي (يكاترينبرج) بأصول كبيرة ، وهو شركة تابعة سابقة لبروبزنس بنك (تم إلغاء الترخيص في 12 أغسطس 2015 ، انظر كتاب الذاكرة) ، العضو الرئيسي في مجموعة لايف المالية . مجالات العمل ذات الأولوية هي الإقراض للعملاء من الشركات ، وجذب الأموال من الأفراد والكيانات القانونية في الودائع ، والعمليات في سوق الصرف الأجنبي. المصدر الرئيسي لتمويل البنك هو أموال الأفراد. بعد إلغاء الترخيص من Probusinessbank ، وافق البنك المركزي على خطط لمشاركة وكالة تأمين الودائع في منع إفلاس المؤسسات المالية لمجموعة Life - Express-Volga Bank ، VUZ-Bank ، Let's Go! و Gazenergobank. منذ أكتوبر 2015 ، كان PJSC CB UBRD مستثمرًا في VUZ-Bank.
وفقًا لـ Banki.ru ، اعتبارًا من 1 مارس 2019 ، بلغ صافي أصول البنك 99.69 مليار روبل (المركز 66 في روسيا) ، رأس المال (محسوب وفقًا لمتطلبات البنك المركزي للاتحاد الروسي) - -5.33 مليار ، محفظة القروض - 16.82 مليار ، الخصوم للسكان - 15.29 مليار.
https://www.site/2016-02-02/klientam_bankov_gruppy_layf_chi_vklady_okazalis_zaymami_sovetuyut_idti_v_sud
أصبح بنك VUZ ، الذي عانى من الإجراءات غير العادلة لأصحاب مجموعة Life ، تحت سيطرة UBRD واحتفظ بمكانته في السوق ، وكذلك أموال العملاء في حساباته. ومع ذلك ، لا يزال حوالي 200 من سكان الأورال يعانون من الخسائر: لم يكن لديهم اتفاقيات إيداع ، ولكن اتفاقيات قروض مع شركة التخصيم على الحياة ، التي اقترضت الأموال من العملاء. الحياة تمر حاليا بإجراءات الإفلاس. من الناحية القانونية ، لا يتحمل بنك VUZ أي التزامات لهذا المنتج الاستثماري ، فقد تصرف فقط كبائع للقرض السوبر. لا يُسمح أيضًا بالتعويض من صندوق DIA. ناقشنا مع Evgeny Bolotin ، نائب رئيس اتحاد البنوك الأورال ، ما إذا كان VUZ-bank على حق في رفض التعويض ، وما الذي يجب فعله للعملاء المتأثرين وكيفية عدم تكرار أخطاء مماثلة لمودعي البنوك الأخرى.
- هل كانت قصة Super Loans غير متوقعة لسوق الأورال؟
- نشأ هذا الموضوع فور إلغاء الترخيص من Probusinessbank ، البنك الرئيسي لمجموعة Life Group. ثم اتضح أن عددًا من المودعين ليس لديهم ودائع ، ولكن لديهم اتفاقيات قروض لشركة التخصيم التابعة لمجموعة Life Group. أعتقد أن نفس الوضع كان في بنوك أخرى لمجموعة لايف. بالطبع ، لقد رأينا بالفعل مثل هذه المخططات في السوق من قبل. عاد هذا الموضوع إلى الظهور الآن ، بعد أشهر قليلة من الموجة الأولى ، على ما يبدو لي ، لأن بعض "المحامين" طمأنوا الضحايا بأن هذه الأموال يمكن استردادها بسهولة من بنوك المجموعة. لذلك ، على الأرجح ، بدأ الضغط النشط على البنك. على الرغم من أنني أعترف أن هناك أشخاصًا كانوا مخطئين بصدق ، والذين اعتقدوا أنهم كانوا يستثمرون أموالًا في أحد البنوك ، لأن ختم البنك موجود على العقد.
هل من السهل الخلط بين اتفاقية الإيداع واتفاقية القرض؟
- تجربتي أن سلوك المودعين يختلف تماما عن سلوك المقترضين. والمودع قبل التوقيع على اتفاقية الإيداع يقرأ الوثيقة ثلاث مرات ويطرح الأسئلة التي لديه ثلاث مرات ، لأن المودع لا يميل على الإطلاق للتخلي عن أمواله بسهولة. يهتم المستثمر على الأقل بموعد بدء العقد ، ومتى ينتهي ، وعندما يتم احتساب الفائدة ، ومتى يكون آخر يوم للإيداع. كقاعدة عامة ، يقرؤون أيضًا من يقوم في الواقع بجمع الأموال. حتى اسم الاختصاصي المحدد الذي وقع العقد. لم يكن من غير المألوف أن يسأل العملاء عن سبب عدم توقيع الاتفاقية من قبل رئيس البنك.
يبدو لي أنه من غير الواقعي عدم قراءة سقف الاتفاقية. لذلك بدا أن الناس أدركوا أن هذا لم يكن وديعة بنكية وأنه لم يكن مؤمنًا من قبل وكالة تأمين الودائع. لكن عُرضت عليهم ظروف مواتية ، ونسبة مئوية متزايدة ، لعبت دورًا حاسمًا.
- هل لدى VUZ-bank الفرصة أو السبب لدفع المال لهؤلاء المئتي شخص؟
- عليك أن تفهم أن هذا هو بنك VUZ - كيان قانوني مختلف عن شركة التخصيم على الحياة ، ولا يتحمل البنك أي مسؤولية قانونية تجاه هؤلاء الأشخاص. لم يكن منتجًا للبنك ، ولم يبيعه بنك VUZ كما يشاء. هذا هو نتيجة للسياسة التي تعمل في مجموعة الحياة. وفقًا لذلك ، يجب تقديم المطالبات إلى المالكين السابقين لمجموعة Life. من الناحية القانونية ، ليس من المنطقي طلب أي شيء من VUZ-bank هنا.
- ما هو المعنى؟
- شركة التخصيم "Life" مفلسة ، ويحتاج الضحايا إلى تشكيل سجل للدائنين ، أي إعلان أنفسهم دائنين للشركة. من الواضح أن الوضع مع عودة الأموال من المفلسين صعب للغاية. في رأيي ، لا يجب على دائني شركة التخصيم الانتباه إلى البنك فحسب ، بل الانتباه إلى بنك VUZ والبنوك الأخرى في المجموعة. أعتقد أنهم بحاجة إلى لفت الانتباه إلى شركة التخصيم ، لأنه كانت هناك حالات كان فيها التهديد ببدء دعوى جنائية على أساس الاحتيال والإفلاس المتعمد له تأثير حي على تدفق الأموال إلى حوزة الإفلاس. يحتاج المقرضون إلى اتخاذ موقف أكثر نشاطا. توحد. أود ألا يضيع الناس الوقت في مناقشة الاحتمالات الوهمية لاستعادة شيء ما من البنك ، لكنهم سيتعاملون مع قضايا إجراءات الإفلاس. على حد علمي ، يساعد بنك VUZ مالكي اتفاقيات قرض Superloan في تقديم طلب إلى المحكمة ، ويخبرنا بكيفية تنفيذ هذا الإجراء ، حتى يفهم الناس خوارزمية الإجراءات.
- تحاول العديد من البنوك الآن توسيع نطاق الخدمات إلى أقصى حد بحيث يمكن للعميل الحصول على أكبر عدد ممكن من المنتجات المالية ، وليس فقط المنتجات المصرفية. ألا يحمل هذا مخاطرة إعادة الوضع؟
- هذه المشكلة موجودة بالفعل. ظهر سوء التفاهم لأول مرة بين العملاء والبنوك حتى قبل عام 1998 ، عندما عملت البنوك كوكلاء لبيع أسهم أموال الخصخصة. بعد مرور بعض الوقت على هذه الحملة ، تلقت البنوك مجموعة من العملاء يطالبونهم بالاحتفاظ بشيك الخصخصة المستثمر بأمان في الصندوق المفلس. ثم انعكس الوضع بسرعة.
تحاول البنوك الآن بيع الخدمات غير المصرفية من خلال علاقات الوكالة - منتجات التأمين أو الاستثمار. أعتقد أنه ليس الخيار الصحيح للبنك أن يجتذب قروضًا من السكان لهياكل الطرف الثالث.
ومع ذلك فهي ممارسة شائعة.
- يجب على المودعين أن يفهموا أن لدينا الآن تأمينًا تضمنه الدولة للودائع المصرفية والاستثمارات في صناديق التقاعد. جميع المنتجات الأخرى ليس لديها تأمين إلزامي ، فهي مجرد طرق لاستثمار الأموال. وفقًا لذلك ، من الضروري قراءة العقد بعناية ، ومعرفة ما إذا كان يحتوي على كلمات حول التأمين وفقًا للقانون الفيدرالي. إذا لم يكن هناك مثل هذا المرجع أو كانت هناك إشارة إلى نوع من التأمين الاختياري ، فإن المخاطر تقع على مالك المال ، المودع.
- وهل يجب على الصرافين لفت انتباه العملاء إلى هذا؟
- اعتقد نعم. يجب أن يذكر المشغلون بوضوح أن هذه خدمات بنكية ، وهذه هي الخدمات التي يقدمها البنك بموجب اتفاقية الوكالة.
- بحكم التعريف ، البنك هو منظمة تنفذ عمليات نشطة على حساب أموال العميل ، ولكن نيابة عنه. وهو يتحمل كل المخاطر. لا يمكن للبنك رفض دفع الفائدة أو مبلغ الوديعة للمودع على أساس أنه (البنك) لم يسدد القرض. تقول جميع البنوك أن مبلغ الوديعة يصل إلى 1.4 مليون روبل مؤمن من قبل الدولة. هذا هو التحذير من المخاطر ، أن وضع الأموال بعد ذلك هو مشكلتك. في حالة حدوث شيء ما ، يجب تحصيل هذا المبلغ كجزء من إجراءات الإفلاس.
- كيف تقيم وصول مستثمر جديد إلى VUZ-Bank - UBRD؟
- ميزة كبيرة هي أن VUZ-bank دخل في إعادة التنظيم. هذا سمح لعملائه - الكيانات القانونية - بعدم الإفلاس. يُعرف VUZ-bank بأنه بنك جيد إلى حد ما للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ، والموجه نحو العملاء ، وسيؤدي إلغاء الترخيص إلى حالة من الذعر في هذا القطاع. يعمل UBRD أيضًا في هذا القطاع ، ويبدو لي أنهم سيحاولون تنفيذ ما كان جيدًا في VUZ-bank في نموذج عملهم. على سبيل المثال ، كانت ممارسة الاجتماعات مع رجال الأعمال وتنظيم الدراسات والاستشارات مع رواد الأعمال ناجحة. تُظهر التجربة أن الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ليست جيدة جدًا في متابعة آخر التطورات في القطاع المصرفي ، ومن الواضح أن العملاء يحتاجون أحيانًا إلى المساعدة في شرح معنى منتج معين. إذا تبنى UBRD هذه التجربة ، وهم يفعلون ذلك بالفعل ، أعتقد أن الشركات الصغيرة ستفوز ، ليس فقط في منطقة سفيردلوفسك ، ولكن بشكل عام في جميع أنحاء البلاد ، لأن شبكة فروع UBRD أكبر بكثير من شبكة VUZ Bank .
خدمة الصحافة VUZ-bank
"VUZ-bank متعاطف مع الموقف الذي يواجهه العملاء ويساعد في جمع الأموال من FC Life بطريقة قانونية. مديرو المكاتب على اتصال مع غالبية العملاء ، وعلى استعداد لتقديم المشورة التفصيلية والمساعدة في إكمال جميع المستندات اللازمة. حتى الخريف الماضي ، تمكن عشرات العملاء بهذه الطريقة ، بمساعدة بنك VUZ ، من المطالبة بأموالهم من FC Life. الآن ، تم تقديم إجراء مراقبة في FC Life وتم تعيين مدير مؤقت. يجب على العملاء الذين لديهم اتفاقيات قروض بفائدة تضمين مطالباتهم ضد FC Life في سجل مطالبات الدائنين. يجب أن يتم ذلك قبل 20 سبتمبر 2016 ، عندما تبت المحكمة في إجراءات أخرى ضد الشركة. مع كيفية القيام بذلك بشكل صحيح ، فإن VUZ-bank جاهز للمساعدة ".
