اناتولي موتيليف
بنك الائتمان الروسي" المركز 46 "م بنك" بنك جلوبكس
تقريروسائل الإعلام الجماهيرية…
من المحرر. هذه هي التأملات الحزينة لمؤلفنا المستقل. أتساءل ما الذي يجب أن تقوله أيها القراء الأعزاء ومتخصصو التنظيم الذاتي عن "ملحمة Motylev" بأكملها؟ ونحن نتطلع إلى سماع ردودكم على هذا المنشور في منتدانا!
وقد ظهرت معلومات أن المصرفي اناتولي موتيليفالقى القبض. لسوء الحظ، غيابيا. أنت تفهم أن الاعتقال غيابيا هو إجراء مثير للاهتمام للغاية: يبدو أنك معتقل، ويبدو أنك لست كذلك. ومع ذلك، فإن الأشياء التي قام بها السيد موتيليف كافية بالتأكيد لإلقاء القبض عليه بشكل كامل. خبيرنا المتطوع في موسكو يفكر في هذا الأمر.
من بنات أفكار أناتولي ليونيدوفيتش - بنك الائتمان الروسي"كانت واحدة من أكبر المنظمات الائتمانية في الاتحاد الروسي. اقترض البنك المركز 46حسب حجم الأصول. وتضم المجموعة الواحدة معه مؤسسات ائتمانية أخرى، على وجه الخصوص، "م بنك". في السابق، خلال الأزمة الأولى، كان السيد موتيليف هو المالك بنك جلوبكس. ثم لسبب غير معروف لم تعلن الدولة إفلاس هذا البنك بل أخذته لإعادة التنظيم. وهكذا تمكن الدائنون في تلك اللحظة من الخروج واسترداد أموالهم.
ومع ذلك، هذه المرة لم يقم البنك المركزي بإنقاذ من بنات أفكار شركة Motylev أخرى، وهي الائتمان الروسي. ونتيجة لذلك، بلغت ديون "آر كيه" 126 مليار روبل. ومن بين هذا المبلغ، جزء كبير من أموال المنظمات ذاتية التنظيم لأهم صناعة في روسيا.
كان هناك العديد من البنوك الأخرى التي اختلست أموالاً من الجهات التنظيمية الذاتية. الطريقة، بالطبع، مبتذلة. التراجع التقليدي. عندما يتم أخذ الأموال من المستثمرين وإصدارها كقرض لمنظماتهم التجارية الخاضعة لسيطرتهم. إذا جاز التعبير، قروض غير قابلة للسداد، دون أي ضمانات. واتضح رسميًا أن الأموال لم تُسرق، وأن هناك نوعًا من الدائنين. لكن هذا الدائن هو في الواقع ممثل لشركة "Horns and Hooves"، وليس هناك ما يمكن أخذه منه.
ونتيجة لذلك، يتبين الآن أن المنظمات ذاتية التنظيم أصبحت معسرة على دفعات، على الرغم من أن إعسارها يكمن في عدم قدرتها على تحصيل ما يسمى "صندوق التعويضات التاريخية". وفي الوقت نفسه، يعيش المصرفي الذي اعتقل غيابياً بسعادة في لندن، حيث غادرها فور إلغاء رخصته المصرفية. كما قدم أناتولي ليونيدوفيتش وثائق لإعلان إفلاسه، حتى يتم شطب جميع ديونه. ربما سيتم وضعه على قائمة المطلوبين الدولية، على الرغم من أن هذا لن يضيف أموالاً إلى المنظمات ذاتية التنظيم. وهذا يجعلهم "ليسوا باردين ولا حارين". حتى لو تم القبض على السير موتيليف وتسليمه إلى روسيا (وهو ما لم يحدث أبدًا في تاريخ المحاكم الإنجليزية)، فبالطبع لن تحصل منه على أي أموال. وسيتم استبعاد المنظمين الذاتيين من السجل. لأنهم، كما كانوا يقولون في وزارة البناء، «نصابون أو غير أكفاء». بينما يواصل المجرمون الحقيقيون السير على طول جسر التايمز. أريد فقط أن أطرح السؤال الروسي القديم "إلى متى؟!"
اسمحوا لي أن أذكركم أن لجنة التحقيق الرئيسية التابعة للجنة التحقيق التابعة للاتحاد الروسي تحقق في قضية احتيال جنائية على نطاق واسع بشكل خاص، والشخصية المركزية فيها هي المالك السابق لبنوك Globex وRossiysky Credit وM Bank Anatoly موتيليف. ويعتقد التحقيق أن المصرفي السابق أصدر عمدا قرضا غير قابل للسداد بقيمة 700 مليون دولار، ثم هرب بالمال.
تم وضع المصرفي السابق على قائمة المطلوبين الفيدراليين هذا الربيع، وتمت مصادرة ممتلكاته في روسيا من أجل التعويض بطريقة أو بأخرى عن الأضرار الناجمة. ومع ذلك، فقد حسبت وكالة تأمين الودائع بالفعل: حتى لو تم بيع جميع الأصول الروسية للسير موتيليف (العديد من الشقق وقطع الأراضي في منطقة أودينتسوفو بمنطقة موسكو)، فإن هذا لن يكون كافيًا حتى لخمس الأضرار التي لحقت الكيانات القانونية والأفراد. لكن أناتولي ليونيدوفيتش، الذي يدعي أنه غير مذنب، يحاول استعادة هذه الممتلكات. عن بعد، من لندن. وقد استوفت هيئة الاستئناف في محكمة مدينة موسكو ادعائه جزئيًا،
أُعلن اليوم إفلاس أناتولي موتيليف، الذي انهارت إمبراطوريته المالية في عام 2015، رسميًا. تم اتخاذ هذا القرار من قبل محكمة التحكيم في موسكو، التي قدمت إجراءً لبيع الممتلكات ضد المصرفي. أناتولي موتيليف نفسه موجود حاليًا على قائمة المطلوبين الدولية، وقد تم القبض على ممتلكاته كجزء من المسؤولية الفرعية للبنوك التابعة له. ويشير المحامون إلى أن الإفلاس الشخصي، على الرغم من أنه لا يلغي المسؤولية الفرعية، يمثل أولوية.
أعلنت محكمة التحكيم في موسكو إفلاس رجل الأعمال أناتولي موتيليف، الذي كان يسيطر في السابق على أربعة بنوك مفلسة، بما في ذلك بنك روسيسكي كريديت، الذي كان من بين أفضل 50 بنكًا في روسيا.
انتقلت المحكمة يوم الاثنين من إجراء إعادة هيكلة الديون، الذي تم تقديمه في يناير 2017 بناءً على طلب شركة Flowery Developments Limited، وهي شركة مسجلة في جزر فيرجن البريطانية، إلى إجراء بيع عقار Motylev، الذي يعيش حاليًا في المملكة المتحدة. .
يتضمن سجل مطالبات دائني المصرفيين السابقين حاليًا مطالبات بقيمة حوالي 20 مليار روبل.
وافقت المحكمة على تعيين مدير التحكيم أوليغ بريستوبا كمدير مالي جديد لشركة Motylev. ومن المقرر أن يقدم تقريره عن التقدم المحرز في إجراءات الإفلاس في 27 أغسطس. وقرأت القاضية إليونورا ميرونينكو، التي ترأست قضية الإفلاس، التماس موتيليف الذي تلقته المحكمة، والذي طلب فيه تأجيل الجلسة لمنحه الفرصة لإبرام اتفاق تسوية مع الدائنين. في وقت سابق، في عام 2016، تم تقديم التماس إلى ملف القضية من Motylev مع طلب إعلان إفلاسه وفتح بيع الممتلكات، وتجاوز إعادة هيكلة الديون.
أيد ممثلو أكبر الدائنين أندريه كلينوفسكي (مع مطالبات بقيمة 5.1 مليار روبل) ولينا إرموشينكو (4 مليارات روبل) الالتماس لتأجيل النظر في مسألة إعلان إفلاس موتيليف، وممثلي الائتمان الروسي (2.7 مليار روبل) والمدير المالي أليكسي. وطلب جرودتسين من المحكمة رفضه. وأشار ممثل المدير، على وجه الخصوص، إلى أن فتح إجراء بيع الممتلكات لا يمنع إبرام اتفاق التسوية.
قرر الاجتماع الأول للدائنين، الذي عقد في 8 فبراير، بأغلبية الأصوات (أكثر من 65٪) إلزام المدير المالي Grudtsin بتقديم التماس إلى المحكمة لإعلان إفلاس Motylev وإدخال بيع الممتلكات. على النحو التالي من محضر الاجتماع، يتضمن السجل حاليا مطالبات بحقوق التصويت بمبلغ حوالي 20 مليار روبل.
أكبر دائني Motylev، وفقًا لمواد القضية، بالإضافة إلى Klinovsky وErmochenko و Russian Credit، هم شركة Technomark LLC (3.8 مليار روبل) وشركة Camilla Properties Limited المسجلة في جزر فيرجن البريطانية (3.7 مليار روبل). يتضمن السجل أيضًا مطالبات بنكين آخرين كانا يسيطر عليهما Motylev سابقًا - M Bank (655 مليون روبل) وبنك AMB (30 مليون روبل)، بالإضافة إلى مطالبات الدائنين الآخرين.
في وقت سابق، في اجتماع عقد في يوليو 2017، طلب ممثل جرودتسين من المحكمة إعلان إفلاس موتيليف والبدء في بيع العقار. ثم أوضح أنه أثناء إجراء إعادة هيكلة الديون، لم يقدم المدين ولا الدائنون ولا الهيئة المعتمدة خطة إعادة الهيكلة.
في 24 يوليو 2015، ألغى بنك روسيا تراخيص أربعة بنوك تابعة لمجموعة Motylev المصرفية غير الرسمية - Russian Credit، وTula Industrialist، وM Bank، وAMB Bank. كان Motylev نفسه أحد المساهمين في شركة Russian Credit ورئيس مجلس إدارتها، بالإضافة إلى أحد المساهمين في M Bank، لكنه كان يعتبر مالكًا لجميع الأربعة. أصبح إلغاء التراخيص من هذه المؤسسات الائتمانية في يوليو من العام الماضي في ذلك الوقت أكبر حدث تأميني في تاريخ وكالة تأمين الودائع (DIA)، حيث بلغ حجم ودائع هذه البنوك ما يقرب من 80 مليار روبل. وبلغ الثغرة في رؤوس أموالهم، بحسب الإدارة المؤقتة، 75.7 مليار روبل، وهو رقم قياسي أيضًا في ذلك الوقت.
وفي وقت لاحق، في أغسطس 2015، ألغى البنك المركزي تراخيص سبعة صناديق تقاعد تابعة لأناتولي موتيليف. فقدت NPF "Sun" تراخيصها. حياة. "المعاش التقاعدي" و"التوقيت المشمس" و"أديكتا بنسيون" و"أورالوبورونزافودسكي" و"حماية المستقبل" و"صندوق الادخار "صني بيتش" و"الادخار". تمكنوا من حوالي 60 مليار روبل. صناديق التقاعد للمواطنين. وتجاوز الحجم الإجمالي لأصول الصناديق 50 مليار روبل، منها 35 مليار روبل. يتم احتساب الأصول غير السائلة. من الناحية النظرية، يمكن لإمبراطورية مالية بهذا الحجم أن تطالب بالتعافي المالي، ولكن في حالة أناتولي موتيليف أصبح هذا مستحيلًا من الناحية الأيديولوجية. وفي عام 2008، اضطرت الدولة بالفعل إلى إعادة تأهيل بنكه السابق، جلوبكس، الذي كلف إنقاذه نحو 5 مليارات دولار.
حاليًا، أناتولي موتيليف مدرج في القائمة الدولية للمطلوبين فيما يتعلق بالتحقيق في حالات الاحتيال على نطاق واسع بشكل خاص (بتاريخ 4 ديسمبر 2017). تم القبض على ممتلكاته (باستثناء بعض الأشياء) في روسيا، بما في ذلك منزله الريفي والشقق، بالإضافة إلى قطع الأراضي وأماكن وقوف السيارات.
يعد الاعتراف بإفلاس أناتولي موتيليف أمرًا مهمًا لجميع الدائنين. "بموجب قانون الإفلاس، في حالة الإفلاس الشخصي، يجب رفع جميع الاعتقالات التي سبق فرضها على الممتلكات، ويمكن بيعها لسداد المطالبات المعلنة للدائنين"، كما يشير إيجور دوبوف، الشريك في شركة Iontsev وLyakhovsky and Partners. "في الوقت نفسه، يظل الدين كمساهم في البنوك المفلسة ضمن إطار المسؤولية الفرعية، ومن المنطقي إدراجه، إذا لم يحدث ذلك بعد، في إجراءات الإفلاس الشخصي، وجميع الممتلكات المستلمة على أنها "يتم توزيع جزء من إجراء البيع على الدائنين بما يتناسب مع حجم مطالباتهم."
يضمن أناتولي موتيليف مكانًا في تاريخ البنوك الروسية. وهذه هي المرة الثانية التي تنفق فيها الدولة مليارات الروبلات على التسويات مع دائنيها. علاوة على ذلك، فإن المخطط الذي نفذته Motylev هو أنه لا يمكن استبعاد "المجيء الثالث" للمصرفي.
في يوم الاثنين 27 يوليو، فقدت شركة تولا الصناعية ترخيصها. هذا هو آخر بنك على قيد الحياة مملوك لأناتولي موتيليف. يوم الجمعة الماضي، تعرض بنك Credit Credit الروسي وبنك AMB وبنك M-Bank لسكين البنك المركزي. ثم أفلت "صناعي تولا" من تقييد عدد من العمليات، بما في ذلك العمل مع مستثمرين من القطاع الخاص، وإدخال إدارة مؤقتة.
ومع ذلك، خلال عطلة نهاية الأسبوع، غير بنك روسيا رأيه. إما أن مرؤوسي Motylev في Tula لم يستغلوا الفرصة المتاحة - أو بالأحرى، استخدموها بشكل مختلف تمامًا عما تصوره البنك المركزي. إما أن الحزب المناهض لموتيليف في Neglinnaya قد حقق نصرًا نهائيًا خلال عطلة نهاية الأسبوع، كما يتضح من الرفض الكامل لأي تنازلات للمصرفي المذنب.
ومع ذلك، في حالة Motylev، لا يمكنك أبدا أن تقول "أبدا". ومن الصعب في التاريخ المصرفي الروسي أن نجد مصرفياً آخر يُسمح له بدخول النهر نفسه أكثر من مرة، أو على وجه التحديد، تكرار "الدراية" المالية التي تسببت بالفعل في الانهيار وأدت إلى إنفاق حكومي كبير.
في عام 2009، اشترى Vnesheconombank بنك Globex من Motylev وشركائه مقابل 5 آلاف روبل رمزية. وبسبب الأزمة، لم تتمكن المؤسسات المالية التي تعتبر من «الأعلى» من حيث حجم الودائع الخاصة المستقطبة من الوفاء بالتزاماتها. وبدا إلغاء الترخيص - على وجه التحديد بسبب العدد الكبير من المستثمرين - خطوة جذرية للغاية.
نتيجة لذلك، بالإضافة إلى المبلغ الرمزي المذكور، كجزء من إعادة التنظيم، دفعت VEB للمالكين السابقين لشركة Globex 80 مليار روبل "لجميع الأصول المتعلقة بالبناء والعقارات". شكك الخبراء في مدى كفاية تقييم أصول Motylev ذات الصلة - Novinsky Passage ومصنع Slava للساعات وعدد من قطع الأراضي في منطقة ومناطق موسكو. ومع ذلك، أكد المديرون الجدد لشركة Globex: "لقد حصلنا على ميزانية عمومية نظيفة، والتي لم تعد مثقلة بمحفظة القروض المعقدة في الهيكل، والآن سنكون قادرين على التركيز على تطوير عمليات الإقراض".
الصورة: ناتاليا إليوخينا / لوري فوتوبانك
أصبح "ممر نوفينسكي" النصب التذكاري الرئيسي للمؤسسة المالية لأناتولي موتيليف.
وأعقب ذلك أن VEB أصبح سخيًا ليس من أجل Motylev بقدر ما من أجل إعادة قروض Globex. بحلول نهاية ما قبل الأزمة عام 2007، ما يقرب من نصف القروض الصادرة عن شركة جلوبكس (بلغ إجمالي محفظة القروض في ذلك الوقت 65.6 مليار روبل) أثرت على مشاريع التنمية بدرجة أو بأخرى. كتب نائب رئيس البنك المركزي آنذاك، دميتري تولين، في مذكرة داخلية في أبريل 2005: "استخدمت شركة جلوبكس الأموال التي تم جمعها من السوق لشراء العقارات، ومالكيها النهائيين هم أصحاب البنك".
وبعبارة أخرى، كان ينبغي لموتيليف وشركائه التجاريين أن يعيدوا ببساطة المليارات التي حصلوا عليها من VEB إلى بنكهم السابق. لنفترض أن ظروف السوق غير المواتية بشكل استثنائي منعتهم من بيع ممتلكاتهم بأنفسهم لسداد مستحقات عملاء Globex. ثم يطرح سؤال آخر. فإذا كان أناتولي موتيليف قد وصل إلى الصفر أو حتى السلبي بسبب الأزمة، فمن أين حصل على الأموال اللازمة لبناء إمبراطورية مالية جديدة في خريف عام 2009؟ وفي هذا الوقت بدأت الصحافة التجارية تتحدث عن أصل آخر من أصول Motylev - بنك AMB، والذي كان يُطلق عليه حتى عام 2009 اسم RBC Bank والذي يمكن للمرء، إذا رغبت في ذلك، رؤية الأحرف الأولى من اسم المالك الجديد باستخدام "اسمه" الجديد.
حدث هذا "المجيء الثاني" لأناتولي موتيليف على خلفية فضيحة ناجمة عن نشر مقال تولين في مجلة الخدمات المصرفية التحليلية بعنوان "تاريخ بنك جلوبكس كمرآة لمشاكل الإشراف المصرفي الروسي". بحلول ذلك الوقت، لم يعمل تولين في Neglinnaya لمدة ثلاث سنوات، ولم يحصل زملاؤه السابقون منه على ما لا يقل عن Motylev. شكوى تولين الرئيسية ضد المالك السابق لشركة Globex هي "الزيادة" الوقحة لرأس المال. وكما زعم تولين، فإن "جلوبكس كان يعتبر سراً بطلاً في تزوير البيانات المالية (ما يصل إلى 100% من رأس المال)"، وأدانه المشاركون الآخرون في السوق باعتباره ينتهك قواعد اللياقة في "المحاسبة الإبداعية".
على النحو التالي من مقالة تولين، أظهر البنك المركزي رضاً نادرًا عن النفس، وأصبح إدراج Globex في نظام تأمين الودائع، والذي حدث في ديسمبر 2004، خطأً فادحًا تقريبًا من جانب الجهة التنظيمية، مما أدى إلى زيادة كبيرة في تكلفة إعادة التنظيم الحتمية . وفي الوقت نفسه، يتذكر تولين أنه كان الوحيد في قيادة البنك المركزي الذي عارض هذا القرار بشكل قاطع:
"محادثة صعبة مع أندريه كوزلوف (النائب الأول لرئيس البنك المركزي، الذي قُتل في سبتمبر 2006) - تقريبا. "الأشرطة.ru")... ينظر إلي تعيساً وتائهاً، ويقول إننا أمام «قيود موضوعية في فعالية الرقابة المصرفية»، وأجيبه أنني لم أعد أرغب في العمل في هذه الفوضى. إجناتيف (رئيس البنك المركزي حتى يونيو 2013 - تقريبا. "الأشرطة.ru") يحاول تهدئتي. ويقول إنه لم نفقد شيئًا بعد، وسنكون قادرين على إلغاء ترخيص البنك بعد قبوله في نظام تأمين الودائع. يطلب منا مواصلة العمل كالمعتاد ومراقبة Globex.
عندما نُشرت مقالة ديمتري تولين في مجلة Analytical Banking Journal، كان أندريه كوزلوف قد مات بالفعل منذ ثلاث سنوات. ووصف غينادي مليكيان، خليفته في منصب أمين الوحدة الإشرافية في البنك المركزي، المنشور بأنه "غير أخلاقي على أقل تقدير". وشدد مليكيان على أن المقترحات التي يتحدث عنها تولين «تمت مناقشتها منذ فترة طويلة، ولها إيجابيات وسلبيات تعيق تنفيذها».
ولكن بعد عامين - في أغسطس 2011 - غادر هذا الخصم لتولين أيضًا Neglinnaya. وفي الدوائر المصرفية، كان يعتقد أن سبب استقالة مليكيان هو على وجه التحديد السياسة الإشرافية غير الفعالة، لكن المتقاعد نفسه نفى هذه الرواية.
على الأقل، لم يخسر أناتولي موتيليف أي شيء من التغييرات الأخيرة في الموظفين في البنك المركزي. على العكس من ذلك، بعد أقل من عام من رحيل مليكيان، استعاد المالك السابق لشركة جلوبكس اسمه بالمعنى الحرفي والمجازي. ترأس Motylev مجموعة المستثمرين الذين حصلوا على حصة مسيطرة في Russian Credit، إحدى العلامات التجارية المصرفية "النجمة" في منتصف التسعينيات.
بحلول الوقت الذي تم فيه إبرام الصفقة، لم يتبق سوى القليل من القوة المالية السابقة لروسكريد. بعد أزمة عام 1998، نقل أصحابها - بيدزينا إيفانيشفيلي وفيتالي مالكين - أعمالهم الرئيسية إلى إمبكس بنك (في عام 2005 تم بيعها إلى رايفايسن بنك). و"الائتمان الروسي" لمدة أربع سنوات - من 1999 إلى 2003 - أصبح تحت سيطرة وكالة إعادة هيكلة مؤسسات الائتمان (ARCO). بعد "دورة إعادة التأهيل" هذه، لم يفعل البنك أي شيء سوى خدمة شركات إيفانيشفيلي التي لم يتم بيعها بعد - وخاصة شركات التطوير.
صحيح، في أغسطس 2011 - من خلال صدفة مضحكة، حرفيا قبل أيام قليلة من استقالة جينادي مليكيان - تم قبول Rocred في نظام تأمين الودائع. من الممكن أن يكون هذا الظرف بمثابة حافز لموتيليف لا يقل أهمية عن العلامة التجارية.
وقد خلقت نية إيفانيشفيلي المشاركة في الانتخابات البرلمانية في موطنه جورجيا خلفية سياسية، أو بالأحرى جيوسياسية، مواتية. سيكون من غير الحكمة للغاية أن تحرم السلطات الروسية حليفًا محتملاً من فرصة بيع أصول ليست الأكثر جاذبية بسرعة وبشكل مربح.
دفع أناتولي موتيليف وشركاؤه أكثر من 350 مليون دولار للحصول على الائتمان الروسي، مما زود إيفانيشفيلي بعلاوة تقارب 20 بالمائة من رأس مال البنك. أكد بوريس خيت، رئيس مجموعة التأمين Spasskie Vorota وأحد المشاركين في مجموعة Motylev، لشركة Vedomosti في صيف عام 2013 أن Rocred ستتحول إلى مؤسسة مالية متنوعة على المستوى الفيدرالي.
الصورة: ديمتري كوروتايف / كوميرسانت
بيدزينا إيفانيشفيلي ليست الوحيدة التي تقدر كرم أناتولي موتيليف.
ومن سخرية القدر أن خيط، المالك المشارك السابق لموست بانك، "نجم" آخر منقرض من التسعينيات، شارك الآن في محاولة لإعادة تجسيد آخر علامة تجارية باقية من أيام "المصرفيين السبعة".
كان لـ "Roscred" من Motylev تقاطع آخر مع "Most". أصدر موتيليف تعليماته لمحافظ البنك المركزي السابق بيوتر أوشانوف بإدارة اللؤلؤة المحتملة لمجموعته. وقبل أن يرأس قسم تحليل دوران المدفوعات ومراقبة نظام الدفع في البنك المركزي عام 2007، عمل لعدة سنوات كرئيس للإدارات المؤقتة في عدد من البنوك المتعثرة. بما في ذلك في معظم البنوك.
دعونا لا نخمن ما هو الواجب الذي كان عليه هذا التعيين. دعونا نلاحظ فقط أن نجل رئيس التأمين الحكومي في اتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية، ليونيد موتيليف، كان صديقًا في العديد من الممرات وأقام صداقات مع العديد من ممثلي "الشباب الذهبي" السوفييتي، الذين تولىوا فيما بعد مناصب مهمة، وإن كانت غير عامة في التسميات الروسية.
في حين أن الأثرياء الجدد من "المصرفيين السبعة" كانوا يقاتلون من أجل حسابات ميزانية الخبز، ويقسمون المؤسسات المخصخصة ويحولون "القرب من الجسد" إلى نقود، فإن أناتولي موتيليف وآخرين من أمثاله، الذين بقوا في الظل، اكتسبوا بهدوء وبشكل غير محسوس التدفقات المالية والاتصالات.
ومن الناحية النظرية، في عصر "تكافؤ القلة" والانتصار اللاحق لرأسمالية الدولة، فإن مثل هذا النهج غير المسيس على الإطلاق، وغير الطموح، إذا أردت، يجب أن يكون مطلوبًا أكثر من ذي قبل. ففي نهاية المطاف، كما يؤكد أحد المصرفيين الروس، "لم يدفع أحد مثل هذه الفائدة التي دفعها موتيليف". في الوقت نفسه، كان مالك Roscredit الجديد منفتحًا قدر الإمكان على التعاون، وسخيًا بنفس القدر تجاه المستثمرين من القطاع الخاص وعملاء الشركات ومختلف الإدارات والمسؤولين "الوصي". "من سيسمح بذبح جداتهم؟" - يشرح محاور Lenta.ru.
لذلك، ليس من المستغرب أن تعمل بنوك موتيليف لمدة ستة أشهر أخرى منذ عودة ديمتري تولين، المتضرر الرئيسي من موتيليف، إلى البنك المركزي في يناير 2015، وهذه المرة كنائب أول لرئيس البنك المركزي. والأمر الأكثر إثارة للدهشة هو أن تولين ما زال قادرًا على الانتقام من موتيليف.
على ما يبدو، أصبحت قضية المعاشات التقاعدية قاتلة للمصرفي. على الرغم من أنه بدا مؤخرًا أنها، على العكس من ذلك، ستصبح الورقة الرابحة الرئيسية لموتيليف. بحلول سبتمبر 2014، أصبحت ستة صناديق تقاعد غير حكومية تحت السيطرة المباشرة أو غير المباشرة لأناتولي موتيليف.
تم شراء صناديق التقاعد غير الحكومية على خلفية وقف آخر لتجديد الجزء الممول من المعاشات التقاعدية، لذلك فقدت أصول المعاشات التقاعدية للمالكين السابقين إلى حد ما جاذبيتها السابقة. لماذا يحتاجهم Motylev و/أو شركاؤه؟ أوضح أندريه كوليكوف، نائب الرئيس السابق لشركة Roscred، في مقابلة مع كوميرسانت. وفقا للممول، نحن نتحدث عن استثمار أموال NPF في شهادات المشاركة في الرهن العقاري (MPCs) المضمونة بمشاريع التنمية. المشكلة هي أن هذه كانت في الأساس مشاريع لمقترضين من شركة Roscred، أو الأسوأ من ذلك، لأصحابها.
كان بإمكان البنك المركزي أن يمنع بنوك موتيليف من العمل مع الأفراد، وقد فعل ذلك حتى قبل عودة تولين. قبل عام، فقدت Rocred الفرصة لخدمة حسابات NPF لأنها لم تكن مدرجة في قائمة البنوك المعتمدة. لم يتم تضمين الأموال المرتبطة بـ Motylev في نظام ضمان مدخرات المعاشات التقاعدية، لكن كان من المستحيل تقريبًا قطع Motylev تمامًا عن أموال المعاشات التقاعدية.
ذكّر "الائتمان الروسي" العملاء بـ "التسعينيات الصاخبة".
ومن غير المرجح أن تكون ذروة موتيليف قد تزامنت بالصدفة مع التسييس الحاد لموضوع التقاعد. إن النقص في الموارد، وخاصة طويلة الأجل، يحول أموال التقاعد إلى المنقذ الوحيد تقريبًا إلى جانب الميزانية والصناديق الوطنية. كما أن الاستنفاد الحاد للخزانة وإحجام السلطات عن خفض الإنفاق الاجتماعي يزيد من احتمالية وقف "الادخار" الجديد، كما تتحدث عنه نائبة رئيس الوزراء أولجا جولوديتس بشكل دوري.
في الوقت نفسه، وجهت غولوديتس ضربة حساسة للغاية لصورتها للمشاركين في صناعة التقاعد عندما أعلنت، في نهاية يونيو/حزيران، على هامش المنتدى الاقتصادي في سانت بطرسبرغ، عن استخدام صناديق التقاعد غير الحكومية لسد العجز. ورقة "الثقوب". بغض النظر عن مدى كرم أناتولي موتيليف، بعد مثل هذه الهجمات، كان محكومًا عليه بالفشل باعتباره "مهندس الدائرة" الأكثر بغيضًا. ولا تزال "مكافآت" موتيليف وأقساط الفائدة لا تمثل بديلاً معادلاً لمليارات المعاشات التقاعدية.
لا يوجد سوى فارق بسيط واحد مهم. وبحسب توضيحات البنك المركزي، فإنه "في حالة استحالة الوفاء بالالتزامات من جانب الصندوق الوطني للاستثمار، وكذلك في حالة إلغاء ترخيص الصندوق"، تقوم الهيئة التنظيمية، على نفقتها الخاصة، بتعويض عملائهم عن جزء من الخسائر، أي مبلغ مساهمات مدخرات التأمين المستلمة من أصحاب العمل لحساب المؤمن عليه، ولكن دون احتساب دخل الاستثمار الذي تم اكتسابه على مدار سنوات من المدخرات.
من أو ماذا، في ضوء تطور الأحداث هذا، سيوقف "المجيء الثالث" لموتيليف، هو تخمين أي شخص.
استعادت محكمة التحكيم في موسكو 33 مليار روبل من المصرفي السابق أناتولي موتيليف لصالح أحد بنوكه السابقة، روسيسكي كريديت. - قدرت خسائر معاملات رواد الأعمال من 2014 إلى 2015 بهذا المبلغ. هذا ما نشرته وكالة ريا نوفوستي.
كما علمت كوميرسانت، تم اعتقال النائب السابق لرئيس مجلس إدارة بنك الائتمان الروسي دميتري جلازاتشيف في موسكو. لفترة طويلة، كان بمثابة شاهد في قضية الرئيس السابق ومالك هذه المؤسسة الائتمانية أناتولي موتيليف، الذي يعيش في الخارج واتهم غيابيا بالاختلاس. ولم يعد السيد جلازاتشيف إلى منزله بعد الاستجواب التالي الذي أجرته لجنة التحقيق. قامت لجنة التحقيق بدورها بدمج قضايا الاحتيال الجنائية على نطاق واسع بشكل خاص، والمتهم الرئيسي فيها هو السيد موتيليف: إحداها تتعلق ببنك الائتمان الروسي، "الفجوة" التي يصل حجمها إلى أكثر من 126 مليار روبل، والثاني يتعلق بإصدار قرض غير قابل للسداد عن علم من بنك M الذي يسيطر عليه.
أرسل مكتب المدعي العام قضية جنائية إلى محكمة منطقة خاموفنيتشيسكي في موسكو ضد النائب السابق لرئيس مجلس إدارة بنك الائتمان الروسي OJSC يوري بارامونوف. المدير الأعلى السابق للبنك، الذي تبلغ ثغرته أكثر من 126 مليار روبل، متهم بتزوير البيانات المالية للائتمان الروسي المقدمة إلى البنك المركزي. ويستمر التحقيق في سرقة أموال من أحد البنوك، والشخص الرئيسي المتورط فيها هو مالكه السابق أناتولي موتيليف، المدرج على قائمة المطلوبين الدولية.
تم بيع قطع الأراضي الواقعة على طريق Rublevo-Uspenskoye السريع، حيث خطط المصرفي السابق Anatoly Motylev لبناء مساكن في الضواحي، إلى ناشر مجلة Inc. إيفان باليهاتا
أعلنت محكمة التحكيم في موسكو إفلاس المستفيد السابق من القرض الروسي، أناتولي موتيليف، حسبما أفادت وكالة ريا نوفوستي من قاعة المحكمة.
حددت المحكمة إجراءات بيع الممتلكات لمدة ستة أشهر. يتضمن سجل مطالبات دائني المصرفيين السابقين ديونًا تزيد عن 22.5 مليار روبل، نشأ معظمها من ضمان المصرفي لقروض الائتمان الروسية.
تم إعلان إفلاس Motylev بموجب مطالبة شركة Flower Developments Limited الخارجية من جزر فيرجن البريطانية مقابل 974 مليون روبل. منذ يناير 2017، يخضع Motylev لإعادة هيكلة الديون. تم إرسال طلب إفلاس Motylev سابقًا من قبل شركة خارجية أخرى في فيرجينيا، Camilla Properties Limited، لكن الشركة سحبت الطلب لاحقًا. كما حاولت وكالة تأمين الودائع (DIA) إفلاس رجل الأعمال. أخيرًا، في نوفمبر 2016، حاول موتيليف نفسه إعلان إفلاسه.
تم تشكيل الثغرة في Sotsinvestbank بسبب المعاملات مع بنوك Motylev
الثقب في عاصمة بنك الباشكير Sotsinvestbank هو 5.5 مليار روبل. وتم تشكيلها نتيجة للمعاملات بين البنوك مع بنوك مجموعة Anatoly Motylev
استثمر Banker Motylev أموال المعاشات التقاعدية في الأراضي المبالغ في قيمتها
المناجم والدجاج والأراضي: ما استثمر فيه المصرفي موتيليف أموال المتقاعدين
ألغى البنك المركزي ترخيص خمسة صناديق تقاعد دفعة واحدة
ووسعت الولايات المتحدة العقوبات ضد روسيا
في حالة إفلاس NPF Motylev، سيخسر العملاء 10 مليارات روبل.
اختفى صاحب الائتمان الروسي أناتولي موتيليف
وكان من بين دائني موتيليف بنك من الخمسة الأوائل
المصرفي الأرثوذكسي: ما هو معروف عن أعمال أناتولي موتيليف
تم اكتشاف "ثقب" قياسي في عاصمة بنوك موتيليف
سيكون هناك أموال كافية من صندوق تأمين الودائع لعملاء الائتمان الروس
ألغى بنك روسيا ترخيصه من بنك TOP-50
أصحاب بنك جلوبكس
تأسس بنك جلوبكس في عام 1992. في البداية كانت مملوكة لرئيسها أناتولي ليونيدوفيتش موتيليف، الذي، من خلال الملكية المفيدة، سيطر على 98.938٪ من الأسهم في رأس المال المصرح به. أنشأ Motylev البنك على أساس التكافؤ مع شركة التأمين الروسية Rosgosstrakh. وكان من بين المساهمين 18 كيانًا قانونيًا، تتركز أنشطتها الرئيسية في قطاعات النفط والغاز وصناعة السيارات والهندسة الميكانيكية والنشاط الاقتصادي الأجنبي.
في خريف عام 2008، نتيجة للأزمة المالية، واجه البنك تدفقا مذعورا للودائع. ونتيجة لذلك، قرر أصحاب البنك بيعه إلى بنك Vnesheconombank المملوك للدولة.
أصحاب بنك Rossiyskiy للائتمان
أصحاب بنك الائتمان الروسي هم جورجي جينس (رئيس شركة تكنولوجيا المعلومات لانيت - فيدوموستي)، أناتولي موتيليف (المالك السابق ورئيس شركة غلوبكس)، بوريس خيط (يمتلك شركة التأمين سباسكي فوروتا)، بوريس باستوخوف (مؤسس البنك الصناعي). شركة التأمين، الآن Uralsib SG)، فيكتور لوكويانوف وفلاديمير فيروفيتش. ولم يتم الكشف عن كيفية توزيع الأسهم. المالك السابق بوريس إيفانيشفيلي
يخاطر بنك M Bank of Anatoly Motylev بتكرار مصير Globex
بدأ M Bank، وهو جزء من مجموعة Anatoly Motylev المصرفية، في جذب الودائع من الأفراد وإصدار قروض الشركات. كان الوضع نفسه في بنك Globex، الذي كان مملوكًا لشركة Motylev قبل إعادة التنظيم: على حساب المودعين، قام البنك بتمويل مشاريعه التنموية
القراءة كاملة: http://top.rbc.ru/ Economys/ 07/17/2014/937010.shtml
أكبرها على قيد الحياة: "الائتمان الروسي" ينضم إلى بنك "إم".
يواصل المصرفي أناتولي موتيليف توحيد أصوله المالية. سيتم دمج M Bank مع بنك Rossiysky Kredit المملوك له. وبعد عملية الدمج، سيدخل بنك الائتمان الروسي إلى قائمة أفضل 50 بنكًا في البلاد من حيث صافي الأصول. ويقول الخبراء إنه في ظل الظروف الحالية، أصبحت عمليات الاندماج إحدى الطرق القليلة لبقاء البنوك.
القراءة كاملة: http://top.rbc.ru/ Economys/ 03/06/2014/927936.shtml
تم بيع أحد أقدم البنوك في روسيا
باع الملياردير الجورجي المعارض بنكًا في روسيا
وقعت مجموعة Unicore، المملوكة للملياردير الجورجي بيدزينا إيفانيشفيلي، اتفاقية مع مستثمرين من القطاع الخاص بشأن بيع بنك الائتمان الروسي. جاء ذلك في بيان صحفي للبنك. ومن المقرر أن يتم إغلاق الصفقة بحلول 1 سبتمبر 2012، وكان سعر الشراء 352 مليون دولار.
كان مشترو المؤسسة المالية هم مالك مجموعة Lanit IT Group Georgy Gens، ومؤسس شركة Uralsib الاستثمارية بوريس باستوخوف، ومؤسس مجموعة التأمين Spasskie Vorota بوريس خيت والمساهم الرئيسي السابق في بنك Globex Anatoly Motylev.
الرابط: http://www.lenta.ru/news/2012/05/10/ruscredit/
لقد تغير الائتمان الروسي أصحابها
أصبح من المعروف هذا الأسبوع أن الملياردير بوريس إيفانيشفيلي باع بنك الائتمان الروسي OJSC لمجموعة من الأفراد. وكان من بينهم الرئيسان السابقان لاثنين من البنوك الروسية التي كانت ذات يوم مشكلة - الرئيس السابق لبنك Globexbank CJSC المطهر أناتولي موتيليف والرئيس السابق لبنك Most-Bank المفلس بوريس خيت.
في 10 مايو 2012، أعلن بنك الائتمان الروسي OJSC عن تغيير في المساهمين. تركت مجموعة Unicore لرجل الأعمال من أصل جورجي بوريس (بيدزين) إيفانيشفيلي مؤسسيها. تم شراء أسهم المؤسسة الائتمانية من قبل مجموعة من المواطنين الروس. وتشمل قائمة المساهمين الجدد في الائتمان الروسي، بحسب البنك، المستفيد السابق ورئيس شركة Globexbank CJSC أناتولي موتيليف، مؤسس مجموعة التأمين Spasskie Vorota CJSC والرئيس السابق لشركة Most Bank OJSC بوريس خيت، رئيس المجموعة. من شركات LANIT جورجي جينس، مؤسس SG Uralsib بوريس باستوخوف، بالإضافة إلى شخصين آخرين.
ومع ذلك، ليس من المعروف بعد كيف سيتم توزيع أسهم "الائتمان الروسي" بين المساهمين الجدد، على الرغم من أن الخبراء يعتقدون أن الدور الرئيسي في مجموعة المساهمين الجدد سيلعبه موتيليف وخايت. ومن المقرر إتمام الصفقة بحلول الأول من سبتمبر 2012.
الرابط: http://saminvestor.ru/news/ 2012/05/11/20662/
باع بوريس إيفانيشفيلي الائتمان الروسي مقابل 352 مليون دولار
ويعود ملكية البنك الآن إلى مجموعة من رجال الأعمال المشهورين منهم جورجي جينس وبوريس خيت وأناتولي موتيليف.
يتخلص إيفانيشفيلي من الأصول الروسية
"يتمتع بنك الائتمان الروسي بتاريخ طويل وإيجابي ورأس مال كبير وهيكل ميزانية عمومي شفاف. بالإضافة إلى ذلك، يوجد في روسيا نقص في البنوك المساهمة الحقيقية، حيث لا توجد إدارة فردية من جانب المالكين،» نقلت الرسالة كلمات أحد المساهمين المستقبليين، جورجي جينس. يعتقد المشترون أن "الائتمان الروسي" سيكون منصة مثالية لإطلاق مشروع مصرفي جديد. "نحن نخطط لتطوير الائتمان الروسي كبنك عالمي مع شبكة متطورة من الفروع في جميع أنحاء موسكو والفروع في جميع أنحاء روسيا"، أوضح أناتولي موتيليف، أحد المساهمين المستقبليين، لصحيفة Gazeta.Ru.
الرابط: http://m.gazeta.ru/financial/ 2012/05/10/4578597.shtml
الحالة الخاصة لبنك جلوبكس
يمكن أن تستفيد شركة Globex من بعض الدعاية. كان هذا البنك، وهو أحد البنوك العشرة الأوائل من حيث رأس المال، دائمًا بمثابة الخروف الأسود في السوق. البنوك الكبرى لن تقرضه المال. حاول بنك روسيا إدانة Globex بعدم الامتثال للمعايير المطلوبة. بدأت ذروة البنك بعد انضمام الرئيس السابق لوزارة الداخلية الروسية، أندريه دوناييف، إلى قيادته. علاوة على ذلك، فإن Globex هي المؤسسة الائتمانية الوحيدة من بين العشرة الأوائل التي يكون مساهمها في الواقع شخصًا واحدًا - رئيس البنك Anatoly Motylev.
الرابط: http://www.compromat.ru/page_ 17011.htm
حالة خاصة
Motylev هو ممثل الشباب الذهبي السوفيتي. عمل والده ليونيد موتيليف طوال حياته في وزارة المالية، ومن عام 1973 حتى وفاته في عام 1986، ترأس شركة غوستراخ، شركة التأمين الوحيدة في اتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية. كان من المفترض أن يسير موتيليف جونيور على خطى والده. في عام 1983، دخل الكلية المرموقة في معهد موسكو المالي (الأكاديمية المالية الآن)، حيث اكتسب أول تجربة إدارية له: أولا قاد فريق البناء، ثم لجنة كومسومول.
هنا اتخذ خطواته الأولى في مجال الأعمال: قام بتنظيم "بيت تجاري". بدأ موتيليف مسيرته المالية في التسعينيات في جوستراخ، حيث عمل كمساعد للرئيس ثم نائبًا للرئيس. في عام 1992، كانت شركة التأمين، التي تحولت بعد ذلك إلى Rosgosstrakh، بحاجة إلى بنكها الخاص - وأنشأ Motylev Globex.
وصلة:
تم إعلان إفلاس المساهم السابق في بنك الائتمان الروسي أناتولي موتيليف إفلاسًا شخصيًا، وسيتم تقسيم ملياراته على الدائنين. وفي يناير/كانون الثاني 2017، وبحسب بيان صادر عن شركة Flowery Developments Limited، وهي شركة مسجلة في جزر فيرجن البريطانية، فقد بدأ إجراء لإعادة هيكلة ديون أناتولي موتيليف، الذي أفلس عام 2015 وهرب إلى لندن.
أُعلن هذا الأسبوع عن إفلاس موتيليف شخصيًا، وبدأت محكمة التحكيم في موسكو تنفيذ تركة المصرفي السابق. قد يتعرض المنزل الريفي والشقق وقطع الأراضي وأماكن وقوف السيارات التي يملكها أناتولي موتيليف في روسيا للمزاد.
وينص قانون الإفلاس على أنه في حالة الإفلاس الشخصي، يتم رفع الممتلكات المحجوزة سابقا وبيعها لصالح الدائنين الذين قدموا مطالباتهم، حسبما يوضح ممثلو الطرف «العطشان». وفي الوقت نفسه، لا تختفي ديون Motylev كمساهم في البنوك المفلسة، ويمكن أيضًا إدراجها في إجراءات الإفلاس الشخصي. ثم يتم توزيع كل ما سيتم الحصول عليه من البيع على الدائنين بنسبة المتطلبات المذكورة.
الدائنون الذين يصرون على أن الإفلاس الشخصي لأناتولي موتيليف يمثل أولوية على المسؤولية الفرعية، التي تم الاستيلاء على ممتلكاته في إطارها، يعتزمون المطالبة بمبلغ 20 مليار روبل. تم إعلان إفلاس Motylev رسميًا، وهو مدرج في قائمة المطلوبين الدولية فيما يتعلق بالتحقيق في حالات الاحتيال على نطاق واسع بشكل خاص.
"إن أناتولي موتيليف شخصية مثيرة للاهتمام وقد ضمن مكانه في التاريخ المصرفي في البلاد. يحتل المركز 34 في تصنيف أغنى المصرفيين في روسيا وفقًا لمجلة Banking Review. وفي الوقت نفسه، تم تضمينه أيضًا في تصنيف آخر - أكبر المحتالين الماليين في البلاد وفقًا لمجلة فوربس،" كتبت نسختنا ذات مرة عن Motylev.
حتى وقت قريب، كان يمتلك أربعة هياكل مصرفية، بما في ذلك بنك من TOP-50 المحلي - الائتمان الروسي. أفلست البنوك، واستقر موتيليف، الذي غادر روسيا، في لندن. ومن هناك، تلقت المحكمة بالفعل التماسًا من ممثلي موتيليف يطلب تأجيل الجلسة. ويطالب المصرفي السابق بالتأجيل لمحاولة إبرام اتفاق تسوية مع الدائنين في النهاية. أكبرهم، أندريه كلينوفسكي (الذي تصل مطالبه إلى 5.1 مليار روبل) ولينا إرموشينكو (4 مليارات) أيد الالتماس. ممثلو الائتمان الروسي (يتطلب 2.7 مليار روبل) والمدير المالي أليكسي جرودتسين، كما ذكرت وسائل الإعلام، ليسوا مستعدين للانتظار ويعتقدون أن أحدهما لا يتدخل في الآخر: يمكنهم فتح إجراء لبيع الممتلكات، بينما ومناقشة إبرام اتفاق التسوية في وقت واحد.
في المجموع، يتضمن سجل مطالبات الدائنين اليوم مطالبات تصل قيمتها إلى حوالي 20 مليار روبل.
تمت الموافقة على أوليغ بريستوبا كمدير مالي جديد بقرار من المحكمة. وسيتعين عليه تقديم تقرير عن التقدم المحرز في إجراءات إفلاس أناتولي موتيليف خلال ستة أشهر، في 27 أغسطس.
سمح اجتماع الدائنين، الذي عقد في 8 فبراير، لـ Grudtsin بتقديم طلب إلى المحكمة لإعلان إفلاس Motylev والبدء في بيع ممتلكات المدير المالي Grudtsin. وأيد ثلثاهم هذا النداء.
بشكل عام، كان المصرفي السابق الذي غادر إلى لندن مدينًا بالمال ليس فقط للائتمان الروسي، ولكن أيضًا للسادة كلينوفسكي وإيرموشينكو. دائنو Anatoly Motylev هم Technomark LLC (3.8 مليار روبل)، وCamilla Properties Limited (مسجلة في جزر فيرجن البريطانية، وتريد الحصول على 3.7 مليار روبل)، وM Bank (655 مليون روبل) وبنك AMB (30 مليونًا).
دعونا نتذكر أنه تم إلغاء تراخيص بنك Russian Credit وM Bank وTula Industrialist وAMB Bank في يوليو 2015. رسميًا، كان أناتولي موتيليف هو رئيس مجلس إدارة شركة "الائتمان الروسي" والمساهم فيها، وفقًا لمعلومات غير رسمية، وكان يعتبر مالكًا لجميع المؤسسات الأربع المذكورة. أصبح إلغاء التراخيص من أربعة بنوك أكبر حدث تأميني في ذلك الوقت في تاريخ وكالة تأمين الودائع الروسية: فقد وصل حجم الودائع إلى ما يقرب من 80 مليار روبل. وكان العجز أيضًا رقمًا قياسيًا: 75.5 مليار.
وبعد شهر، أبطل البنك المركزي أيضًا تراخيص سبعة صناديق معاشات تقاعدية مرتبطة أيضًا باسم أناتولي موتيليف: وكانت هذه الصناديق هي NPF Solntse. حياة. "Pension"، و"Sunny Time"، و"Adekta-Pension"، و"Uraloboronzavodsky"، و"Protection of the Future"، و"Sunny Beach Fund Savings Fund"، و"Sberegatelny"، التي كان تحت تصرفها حوالي 60 مليار روبل من المعاشات التقاعدية.
من حيث المبدأ، كما لاحظ المعلقون، مع مثل هذه المحفظة، كان من الممكن الاعتماد على الانتعاش المالي - ولكن في حالة موتيليف كان هناك انتكاسة. وفي عام 2008، كان بنك جلوبكس، المملوك له، يخضع بالفعل لإعادة التنظيم؛ وكان على الدولة أن تنفق 5 مليارات دولار على التعافي.
