المصدر http://www.warandpeace.ru/ru/analysis/view/31375/
حول ما إذا كان سيتم إنقاذ صناعة السيارات الأمريكية ، جادل البيت الأبيض والكونغرس في 12 ديسمبر 2008 إلى حد البحة. يبلغ سعر الإصدار 25 مليار دولار ، كانت إدارة بوش حريصة على وضعها في أيدي شركات فورد وجنرال موتورز وكرايسلر الممدودة بتواضع. الكونجرس قاوم بكل قوته. فجأة ، تم انتهاك المنطق المحزن للأحداث برسالة طارئة مزقت فضاء المعلومات العالمي: برنارد مادوف البالغ من العمر سبعين عامًا (معجب بصورته على اليمين) ، "الأب" وعضو مجلس إدارة تم القبض على بورصة ناسداك الإلكترونية ، تاجر عبادة ، خبير في السوق المالية ومُحسِّن لأغنى الناس على هذا الكوكب!
النكتة هي أن "الماكرة" الكبيرة ، التي لم يعرف بوجودها 99.9٪ من المشاركين في السوق في اليوم السابق ، اتُهمت بتهمة اختلاس 50 مليار دولار - وهو مبلغ يزيد ضعف مطالب الأمريكيين بالكامل. صناعة السيارات!
من أجل أن يعلق الجمهور تمامًا بإبرة مادوف ، بدأوا في إطعامها يوميًا وبأعداد متزايدة بحكايات سخيفة: اتضح أن المستثمرين الأفراد والبنوك وصناديق التحوط والمنظمات الخيرية ليس فقط في أمريكا ، ولكن في جميع أنحاء العالم . يتزايد خط "الشهداء" كل ساعة ، وفي وقت كتابة هذا التقرير ، يشمل البنك الإسباني BBVA (خسارة 400 مليون دولار) ، وشركة Man Group البريطانية (300 مليون) ، والبنك البريطاني Royal Bank of اسكتلندا (599.3 مليون) و HSBC (1 مليار) ، الفرنسية BNP Paribas (460 مليون) اليابانية Nomura Holdings (302 مليون دولار) ، المجموعة المصرفية الإسبانية Banco Santander (2.3 مليار يورو) ، البنك الإيطالي UniCredit (75 مليون) والفرنسية Societe Generale (10 مليون يورو).
يتم نقل كل هذه البدعة الصارخة في جميع أنحاء العالم مصحوبة بنقوش للصحفيين غير المسؤولين من المفتاح الذهبي: "هناك حقل سحري في أرض الحمقى - يسمى حقل المعجزات ... احفر حفرة في هذا المجال ، قل ثلاث مرات: "Krex ، fex ، pex" ، ضع الذهب في حفرة ، وقم بتغطيته بالأرض ، ورش الملح فوقه ، وحقول جيدًا واذهب للنوم. في الصباح ، ستخرج شجرة صغيرة من الحفرة ، بدلاً من الأوراق ، ستعلق العملات الذهبية عليها.
نعم ، تدفع الأزمة وعي الجمهور بالذهان ، وتجبرهم على تصديق أكثر الشائعات تضخمًا. ومع ذلك ، فإن الباشاناليا التي يتم تداولها اليوم حول "قضية برنارد مادوف" مخيطة بمثل هذه الخيوط البيضاء التي تتساءل - أين حد السذاجة والتلاعب ؟!
يضم هذا المبنى الصلب شقق برنارد مادوف ، والتي بدت للمحققين كضمانات كافية لإطلاق سراح المشتبه به. لنبدأ بالشيء الرئيسي: الكل ، تمامًا كل المعلومات - حول "مخطط بونزي" ، وحول "50 مليارًا" ، وحول "إفلاس شركة برنارد إل. مادوف إنفستمنت سيكيوريتيز LLC" ، وحول "احتيال شركة" مستثمرون "- يأتي من مادوف نفسه. من الكلمة الأولى إلى الأخيرة. تم جمع البيان المقدم إلى القاضي القضائي للمنطقة الجنوبية لنيويورك ، على أساسه تم اعتقال مادوف (وإطلاق سراحه بكفالة في نفس اليوم) ، من قبل الوكيل الخاص لمكتب التحقيقات الفدرالي ثيودور كاشيوبي. وهي تحتوي على لائحة اتهام واحدة: احتيال افتراضي بقيمة 50 مليار دولار على مستثمرين ، علم به Cacioppi من محادثة مع اثنين من "الموظفين رفيعي المستوى" في شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.
في نفس الوقت تقريبًا مع إلقاء القبض على مادوف ، علم الجمهور أن "الموظفين رفيعي المستوى" الذين يُزعم أنهم "أرسلوه إلى عميل مكتب التحقيقات الفيدرالي هم أبناء برنارد ، مارك وأندرو ، وقد تلقوا جميع المعلومات حول" الجرائم "مباشرة من شفتي أبيهم. لم يكن تخمين الروابط الأسرية أمرًا صعبًا ، نظرًا لأن جميع شركات برنارد مادوف هي عقد عائلي كلاسيكي: فالأبناء والأحفاد وبنات الأخت وأزواج البنات والأقارب الآخرون يشغلون مناصب رئيسية في جميع مجالات الأعمال.
اذن ماذا عندنا؟ من ناحية أخرى ، فإن الاتهام الذاتي لتاجر يبلغ من العمر 70 عامًا بجريمة مالية فظيعة. من ناحية أخرى ، أظهرت شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ، التي تمتعت بسمعة لا تشوبها شائبة على مدار 48 عامًا (!) ، دخلًا مستقرًا ، وإن كان متواضعًا (10-13٪ سنويًا) ونجحت في اجتياز جميع عمليات التفتيش التي يقوم بها الطرف الثالث.
أشار أصدقاؤه إلى برنارد مادوف باسم T-Bill اليهودي ، فاتورة الخزانة اليهودية: هل من الممكن الخروج بتصنيف أعلى لموثوقية الاستثمارات؟ ينتقد رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات كريستوفر كوكس اليوم بشكل نفاق "رقابة" مزعومة. يبدو أن "اللجنة تلقت إشارات موثوقة ومحددة تشير إلى مخالفات السيد مادوف ، لكنها لم ترد عليها بالروح المناسبة". قد تعتقد أنه يوجد اليوم أكثر من دليل كاف على ارتكاب مخالفات!
لكن المشكلة أنه لا يوجد دليل من أي نوع غير القذف الطوعي "التشهير الأبوي"! لا أحد! علق ألكسندر فاسيلسكو ، المحامي بمكتب لجنة الأوراق المالية والبورصات في نيويورك ، الذي يشرف على عملية فحص ومصادرة جميع الوثائق من مكاتب برنارد مادوف ، في يوم العمل المتواصل: "مهمتنا هي العثور على السجلات و تتبع حركة رأس المال. في الوقت الحالي (ليلة الأحد إلى الاثنين ، 14-15 ديسمبر - س.ج.) ، لم يتمكن المحققون من العثور على أي شيء سواء فيما يتعلق بالجريمة نفسها أو نطاقها. نحن لا نشكك في رقمه (50 مليار دولار سنغافوري) ، لا يمكننا معرفة كيف وصل إلى هناك ".
أراهن أنك لن تفعل ذلك أبدًا! ليس لأن مادوف ذكي جدًا وماكر جدًا ، ولكن لأنه لم يكن هناك 50 مليارًا من أموال العميل المهدرة ولم يكن هناك مخطط بونزي!
اعتبارًا من أوائل عام 2008 ، احتفظت شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC بمبلغ 17.1 مليار دولار من 11 عميلًا ، وفقًا للبيانات المالية في أوائل عام 2008. واليوم ، يصطف خط طوله عدة كيلومترات من "المدينين" طواعية لبرنارد مادوف من جميع القارات الخمس ، وهو يصرخ بشدة عن خسائر تجاوزت "عشرات المليارات". بالطبع ، يمكن للمرء أن يعترض على أنه لا ينعكس جميع العملاء في البيانات ، والعديد من الأموال الموثوقة لمادوف دون وثائق مناسبة. في هذه الحالة ، بالطبع ، لا يسع المرء إلا أن يخمن النطاق الحقيقي لـ "مخطط بونزي" ويشكر مادوف على عصيدة الباريوم التي طبخها لسكان المدينة باعترافه الخاص: القنوات المخفية والتدفقات السرية "للأموال الأوروبية القديمة" مرئية الآن ، كما هو الحال في الأشعة السينية! ولكن ها هي المشكلة: "التوهج" الطوعي للمؤسسات المالية في "قضية Maidoff" ليس حدودًا حتى على "crex ، fex ، pex" ، ولكن على البلاهة: في حالة العلاقات المالية غير المسجلة ، لا داعي للحديث عن أي إجراءات ومطالبات قانونية بالتعويضات. ثم لماذا تألق؟
وبعد ذلك ، فإن قصة برنارد مادوف بأكملها ، التي انقلبت رأساً على عقب عمداً أو بغباء من قبل وسائل الإعلام العالمية ، باللهجات الصحيحة ، تبدو وكأنها عملية مالية منطقية تمامًا ، وهذا هو الشيء الرئيسي! - لا ينتهك منطق الأحداث سواء في الماضي (سمعة وموثوقية لا تشوبها شائبة لشركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC) ، أو في الوقت الحاضر (دافع برنارد مادوف لتجريم الذات).
لن أزعج القارئ بلمسة سكرية حول كيف أن حارس الشاطئ في لونغ آيلاند ، بينيا مادوف ، البالغ من العمر 22 عامًا ، وفر خمسة آلاف دولار وأنشأ صندوقًا استثماريًا سمي على اسمه في عام 1960 على أساس أنه في العمل الصادق "اسم المالك معلق على الباب دائمًا ". ظهر هذا اللوبوك أيضًا في كلية هوفسترا للقانون بجامعة نيويورك ، حيث لم يكمل مادوف دراسته مطلقًا. لا توجد طريقة للتحقق من هذه الأساطير الآن ، وليست هناك حاجة إلى ذلك: لم يكن لمصادر رأس المال الأولي أي تأثير على صيانة أعمال مادوف.
لماذا ا؟ لأن برنارد مادوف كان كتاب تسلسل مدرسي ، تمامًا مثل إدموند سافرا الذي يعرفه قرائنا بالفعل. والفرق الوحيد هو أن الصفرا تخصص في الودائع المصرفية ومادوف تخصص في استثمارات الأسهم. بعبارة أخرى ، كانت الأعمال التجارية لبرنارد مادوف بأكملها منذ لحظة إنشائها وحتى الوقت الحاضر قناة استثمار مغلقة تمامًا وعرقية تمامًا. لأسباب واضحة ، تحاول وسائل الإعلام اليوم تصوير قضية مادوف على أنها عملية احتيال دولية تشمل اليابانيين والإسبان والبريطانيين والسويسريين والنمساويين. هذا محض هراء: إذا عانى أي شخص من مكائد "الماكر" العظيم ، فهو رجال القبائل غير المحظوظين.
كل الحديث عن الوقايات الخيالية للبنوك مثل HSBC و Royal Bank of Scotland هو بمثابة شعرية للجمهور غير المبتدئ: لم تتأثر أي بنوك بشكل مباشر بأنشطة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (التي يذكرونها في الواقع - بخط مائل صغير في الحاشية الخلفية للبيانات الصحفية) - عانوا (إذا عانوا بالطبع على الإطلاق - أكثر من ذلك لاحقًا!) فقط صناديق التحوط اليهودية والجمعيات الخيرية والعملاء من القطاع الخاص ، الذين أقرضتهم البنوك المذكورة للاستثمارات اللاحقة - بالفعل في Madoff's الصندوق الاستئماني. وهذا أمر طبيعي - لم يُسمح لشركة Nomura Holdings اليابانية و UniCredit الإيطالية بالدخول مباشرة إلى الصناديق المالية لشركة Madoff للحصول على طلقة مدفع ، حيث تم جذب رأس المال الاستثماري حصريًا من خلال القنوات المغلقة - من خلال المنظمات الدينية اليهودية والمؤسسات التعليمية ونوادي الجولف النخبة.
كانت هيبة الاستثمار في صندوق مادوف تفوق الخيال: اشترى الناس عضويات النادي السنوية (بالم بيتش كونتري كلوب في فلوريدا ، هامبتنز جولف في لونغ آيلاند ، أولد أوكس كونتري كلوب في بورش ، نيويورك) مقابل عدة مئات الآلاف من الدولارات - فقط ليكونوا تم تكريم الشرف الذي قدمه إلى "الماكر" العظيم ، الذي ، بالمناسبة ، رفض كل متسابق تقريبًا! هذا ، كما تفهم ، لم يكن يتعلق بالأثرياء فحسب ، بل يتعلق بالمواطنين الأثرياء جدًا (مليون دولار هو الحد الأدنى لمتطلبات حساب ائتماني يمكن للعميل فتحه مع صندوق التحوط مادوف).
بعد دراسة قائمة الأشخاص والمنظمات التي يُزعم أن برنارد مادوف صاغها بعناية ، أصبحت مقتنعًا أكثر فأكثر بعبثية الاتهامات. حسنًا ، هناك أصحاب الملايين والتر نويل وجيفري كاتزنبرج ومالك فريق كرة السلة ميتس فريد ويلبون وأبراهام وكارول جولدبيرج (سلسلة سوبر ماركت ستوب آند شوب) ، قطب العقارات مورت زوكرمان. أكياس النقود ، بعد كل شيء ، مصممة للخداع. لكن المخرج ستيفن سبيلبرغ ، الحائز على جائزة نوبل وضحية الهولوكوست إيلي ويزل ، جامعة يشيفا المقدسة تقريبًا ، مؤسسة روبرت لابين الخيرية التي ترعى رحلات اليهود الأمريكيين الشباب إلى إسرائيل للحفاظ على الهوية الوطنية ومحاربة الزيجات بين الأعراق - هؤلاء ، للأسف ، لم يتم خداعهم . على أي حال ، لا يخدع أشخاص مثل برنارد مادوف ، الذي لطالما تميز بالتقوى والتوقير تجاه التقاليد الدينية والعائلية الأرثوذكسية.
لذا ، فإن الاستنتاج الأول المتناقض الذي يجب التوصل إليه: إذا قام برنارد مادوف بإلقاء شخص ما ، فسيكون من الأشخاص المتشابهين في التفكير ورفاقه المؤمنين ، أي أقرب الناس. لدي شكوك كبيرة في اختيار هؤلاء الأوغاد لدور الجيزبار.
ننتقل. على مدار 48 عامًا ، أثبتت شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC استقرارًا استثنائيًا وعائدات ثابتة. يتم تقديم أعمال مادوف في أربعة أشكال: أنشطة التداول والاستثمار في البورصة المستقلة (1) ، خدمات الوساطة والتاجر (1) ، الأنشطة التنظيمية في بورصة ناسداك الإلكترونية ، أي صناعة السوق (3) ، وإدارة الثقة لرأس المال ( 4). كل قصص الرعب حول "مخطط بونزي" و 50 مليار دولار تشير حصريًا إلى الاتجاه الأخير والرابع.
سيشتري العملاء المرشحون عدة مئات الآلاف من الدولارات عضوية لنوادي الجولف النخبة فقط ليتم تكريمهم بالتعرف على مادوف العظيم. يتمتع هيكل شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC بالاكتفاء الذاتي تمامًا ، وبالتالي ، فإنه يسمح بتنفيذ دورة الاستثمار بأكملها دون اللجوء إلى خدمات الأطراف الثالثة: يقوم العميل بتحويل الأموال إلى الإدارة ، ويختار القسم التحليلي للشركة الأدوات اللازمة للاستثمار ، ويقوم قسم الوساطة بوضع الأوامر في البورصة ، والتي يتم تنفيذها أيضًا على محطات صانع السوق الخاصة بهم. أضف إلى ذلك النشاط الاجتماعي لبرنارد مادوف في بورصة ناسداك - فهو لم يقف فقط في أصول البورصة الإلكترونية ، بل عمل أيضًا كعضو دائم في مجلس إدارتها ، الذي ترأسه من 1990 إلى 1993 - ولديك آلة استثمار مثالية يحتوي على كل ما تحتاجه لتكون ناجحًا.
أي "مخطط بونزي" يجذب العملاء بعائدات أعلى بكثير من المنافسين. لم يبلغ صندوق التحوط الخاص بـ Madoff أبدًا عن عوائد تزيد عن 13٪ سنويًا ، وهو رقم أكثر من متواضع في أي سوق للأوراق المالية. حديث اليوم الذي يزعم فيه أن مادوف أثار شكوك بقية المشاركين في السوق مع استقرار مدهش للدخل (أظهر صندوقه ربحًا حتى في أكثر السنوات غير المواتية) هو حكاية خرافية لغير المبتدئين. بلغ متوسط عائد شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC على مدار العقد الماضي 10.5٪ ، وتظهر نتيجة مماثلة نصف جميع سندات الشركات والبلديات بتصنيف موثوقية لا يقع ضمن فئة السندات غير المرغوب فيها (السندات غير المرغوب فيها). في هذا السيناريو ، لم يكن مادوف بحاجة إلى أي "مخططات بونزي" على الإطلاق: كان ذلك كافياً لوضع أموال العميل في سلال متنوعة من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت وليس الاستحمام.
في غضون ذلك ، هناك استراتيجية تداول معلنة رسميًا يزعم أن برنارد مادوف استخدمها لعملائه. هذه الإستراتيجية المسماة طوق (اسم آخر هو Split-Strike Conversion) معروفة جيدًا في البورصة وتستخدم في كل مكان. معناه كما يلي: يتم فتح مركز طويل على سهم عادي ، ثم يتم التحوط (= مؤمن) من أعلى وأسفل. من الأعلى - ببيع خيار Call ، من أسفل - عن طريق شراء خيار بيع. إذا انخفض سعر السهم بشكل حاد ، فسيتم استرداد كل دولار خسر من قيمته بدولار يتم ربحه على خيار البيع. بشكل ملحوظ ، لا يكلف التأمين على شكل خيار بيع أي شيء تقريبًا ، حيث يتم تغطية تكلفة هذا العقد من خلال الأموال المستلمة من بيع خيار الشراء.
يُزعم أن صندوق التحوط التابع لمادوف استثمر ثقة في الأسهم في أقرب وقت ممكن من التقلبات في سلوك مؤشرات الأسهم التي كانت جزءًا منها ، ثم قام بتحوط المواقف من خلال خيارات الشراء والبيع المكتوبة على المؤشر نفسه. تم الاحتفاظ بالمراكز مفتوحة لربع السنة المالية واحد حيث تم تخفيض أصول صندوق التحوط إلى سيولة نقدية قبل كل فترة تقرير. تم تفسير هذا السلوك غير العادي من خلال الطبيعة قصيرة الأجل لعقود الخيار وانخفاض التكاليف بسبب التخلي عن التأجيل - نقل الخيارات إلى فترات انتهاء أطول.
قامت الوكالة المستقلة Aksia LLC ، المتخصصة في تحليل النشاط الاستثماري لصناديق التحوط ، بتعميم خطاب يشير إلى عدم واقعية استراتيجية مادوف من ناحيتين: أولاً ، التحقق الذي تم إجراؤه على عروض الأسعار المؤرشفة على مدى السنوات العشر الماضية لم يؤكد حتى العودة المعلنة ثانيًا ، لم يتناسب متوسط رأس المال التجاري لمادوف (13 مليار دولار) مع الأحجام الثابتة تاريخيًا لتداول الخيارات. وهذا يعني أن الطوق لم يتم استخدامه من قبل من قبل شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC في الأحجام المُعلنة ، وإذا تم استخدامه ، فقد تم استخدامه للتغطية فقط. على أي حال ، لا يمكن التحقق من أي شيء ، حيث تم إغلاق جميع المراكز قبل كل بيان مالي ، والذي يتضمن النقد فقط.
ماذا يعني ذلك؟ شيء واحد فقط: صندوق مادوف التحوطي لم يكسب المال من تداول الخيارات ، ولكن من مكان آخر. بحيث؟ نظرًا لأننا لم نحمل شمعة ، فلا يسعنا إلا أن نخمن ، بناءً على الأمثال غير المباشرة. على سبيل المثال ، كان المستثمرون الكبار المقربون من وول ستريت مقتنعين دائمًا بأن مادوف يجني الأموال من المعلومات الداخلية ، وبالتالي كان يحلم عن طريق الخطاف أو المحتال بالوصول إلى عملاء شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC! لا يمكن إلقاء اللوم على المستثمرين ، لأن التداول من الداخل هو الوحيد الذي يوفر دخلًا مستقرًا ومرتفعًا حقًا في البورصة الحديثة.
في النهاية ، لا يهم على الإطلاق ما إذا كان برنارد مادوف قد ربح 10.5٪ لعملائه في البورصة: على استراتيجية ذوي الياقات البيضاء ، أو في التداول من الداخل ، أو على سندات الشركات والبلديات. شيء آخر مهم: مادوف لم يكن بحاجة إلى أي "مخطط بونزي". أنا لا أتحدث عن حقيقة أنه لا يوجد مخطط هرم واحد معروف للتاريخ يمكن أن يستمر أكثر من عامين أو ثلاثة أعوام (قام تشارلز بونزي نفسه بترويج طوابعه لمدة خمسة أشهر). أظهرت أعمال برنارد مادوف نشاطًا مستقرًا ومربحًا لمدة 48 عامًا.
ماذا حدث بعد ذلك لشركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC؟ تمامًا كما هو الحال مع المئات من صناديق التحوط الأخرى - عملية عادية ، أي سحب الذعر من قبل عملاء رأس المال الموثوق به! جاء إفصاح برنارد مادوف عن نفسه واستسلامه اللاحق من قبل أبنائه (المفترضين) لعملاء مكتب التحقيقات الفيدرالي وسط جهود محمومة للعثور على 7 مليارات دولار في صورة استرداد نقدي طارئ لعميل غير معروف (أو عملاء).
ومع ذلك ، هناك فرق كبير بين مكتب مادوف وصناديق التحوط العادية. كيف فعلت صناديق التحوط التقليدية؟ هذا صحيح: لقد أعلنوا عن حظر مؤقت للعملاء الذين يسحبون الأموال من حساباتهم (ما يسمى بوقف الاسترداد) ، في المتوسط في أمريكا - حتى مارس وأبريل 2009. بعبارة أخرى ، ألقوا زبائنهم المجهولين الهوية دون أي وخز من الضمير ، حتى الآن - حتى أوقات أفضل. بالنسبة لأداة gizbar ، فإن مثل هذا السلوك لا يمكن تصوره. أنا آسف ، إنهم لا يرمون أنفسهم.
وجد برنارد مادوف نفسه فجأة ، بسبب الأزمة المالية العالمية ، في موقف لم يكن فيه قادرًا جسديًا على إعادة الأموال إلى عملائه. ماذا حدث بعد ذلك؟ فرضيتي هي أن برنارد مادوف - بمفرده أو على نحو حكيم - ضحى بنفسه من خلال تحمل التزامات ديون أكبر بكثير من الدين الحقيقي لصندوق التحوط!
ولهذا السبب ، يوجد مثل هذا التناقض الهائل بين الأصول الحقيقية والمسجلة لشركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC والرقم الأسطوري البالغ 50 مليار دولار ، والذي تحاول البنوك والمؤسسات المالية الخارجية "اللحاق به" اليوم. ! لم؟ لكن هذا بالفعل سؤال بلاغي: إذن ، من أجل تسجيل الخسائر غير الموجودة رسميًا ، شطبها إلى برنارد مادوف! لن أخبر القراء كيف ومقدار الربح الخفي الذي يمكن تحويله من الدولة (وليس فقط الدولة!) في المستقبل بحجة الخسائر الوهمية المسجلة بالفعل.
هل يمكن أن أكون مخطئا في فرضيتي حول غسيل الأموال من خلال الإعلان عن خسائر وهمية؟ يمكن بالتأكيد! ظرف واحد فقط لا شك فيه: الشخص العادي اليوم يُطعم بالضبط النسخة التي يحتاجها برنارد مادوف! 50 مليار دولار و "مخطط بونزي" ليس من السذاجة والحماقة "crex ، fex ، pex" ولكنه معلومات خاطئة مدروسة ومحسوبة وذكية.
لقطة كبيرة ، شخص مهم (اليديشية).
فاسيلي سيتشيف "The Great Combinator".
تفتح قصة تشارلز بونزي ، "أبو" الخداع العالمي ، كتابي ما هو اسمك الإلهي ؟، محرر. "الأكثر مبيعا" ، موسكو ، 2004.
"اسم المالك على الباب" هو الشعار غير الرسمي لشركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ، التي كانت حتى وقت قريب تزين موقع الشركة على الإنترنت.
أمين الصندوق (عبري).
انظر "سر جيسبار" ، "بيزنس جورنال" رقم 16 ، 2008
07/01/2009 ، الصورة: AP
جيمس كوين
حُكم على برنارد مادوف بالسجن 150 عامًا لارتكابه أكثر عمليات احتيال غير مسبوقة على الإطلاق. حجم الخسائر - 65 مليار دولار - صدم عالم الاستثمار ، وفقد 13.5 ألف عميل كل مدخراتهم على قيد الحياة.
استخدم مادوف ما يسمى بخطة بونزي (التي سميت على اسم تشارلز بونزي الإيطالي الأمريكي ، أحد المحتالين الرئيسيين في أوائل القرن العشرين): وُعد المستثمرون بعائدات عالية ، لكن في الحقيقة أموال أحدهم تذهب إلى آخر. الآن ، اعترف الرجل الذي كان يُطلق عليه اسم المعلم المالي قبل عام بأنه مذنب في 11 تهمة وسيموت في السجن.
لاحظ القاضي ديني تشين ، وهو يقرأ الحكم ، أن قرار المحكمة هذا رمزي إلى حد كبير ، فهو يعكس "مدة الاحتيال وحجمه الباهظ" ، وهذا انتقام عادل سيساعد في منع مثل هذه الجرائم.
في الوقت نفسه ، أعرب القاضي عن دهشته من أن لا أحد يدعم مادوف. ووفقًا له ، لم تتلق المحكمة خطابًا واحدًا للدفاع عن المحتال ، حتى من زوجته روث وابنيه أندرو ومارك.
لكن القاضي تجاهل التماس المحامي إيرا سوركين بالحكم على الممول السابق بالسجن 12 عامًا ، والاستنتاج الأولي لدائرة المراقبة الأمريكية ، التي أوصت بإيداعه في السجن لمدة 50 عامًا.
أوضح ديني تشين موقفه ، الذي يعتقد أن مادوف من غير المرجح أن يكون صريحًا تمامًا مع المحققين: "جرائم مادوف خطيرة للغاية ، والخداع كبير جدًا."
كان العشرات من ضحايا عملية الاحتيال حاضرين في قاعة المحكمة ، الذين استقبلوا الحكم بالتصفيق. ظل مادوف ، الذي كان يرتدي بدلة رمادية وقميصًا أبيض وربطة عنق سوداء (كما هو معتاد في الجنازات) ، صامتًا.
قال مايكل شوارتز ، الذي ترك شقيقه المتخلف عقلياً بلا نقود بسبب عمليات احتيال مادوف: "آمل أن يعيش طويلاً وأن تصبح زنزانته نعشه". ووصفته شيريل وينشتاين ، التي كان أقاربها يعرفون الجاني شخصيًا ، بأنه "وحش يعيش بين الناس". وأخبرت ميريام زيغمان كيف أُجبرت ، تركت بدون نقود ، على تلقي قسائم طعام حكومية والبحث في صناديق قمامة المتاجر.
استمع المحتال بصمت إلى شهادات الضحايا التسعة في عملية الاحتيال التي قام بها. ثم التفت إلى ضحاياه وقال: "أنا أعيش في عذاب ، أعرف ما سببته من ألم وما سببته من معاناة ، ولا عذر لي على تصرفي ، ولا أطلب مغفرتكم".
في الكلمة الأخيرة ، حاول مادوف صرف الشكوك عن زوجته وأطفاله. وذكر أنهم لم يكونوا على علم بجرائمه ، وأنه لعقود كذب عليهم. بعد أن أنهى القاضي قراءة الحكم التي استمرت 90 دقيقة ، تحدثت روث مادوف ، زوجة المستثمر المزيف ، لأول مرة منذ ستة أشهر. وقالت إن تصرفات زوجها تسبب لها الخزي والسخط ، لأنه منذ شهر ديسمبر الماضي ، عندما تاب عن جرائمه ، ما فتئ يطاردها فكرتان. وقالت: "الأول هو عدد لا يمكن تصوره من الأشخاص الذين فقدوا كل أموالهم وتحطموا نفسيًا. والثاني هو أن الحياة انتهت مع رجل عرفته منذ 50 عامًا". وقالت وزارة العدل الأمريكية إن التحقيق في عملية الاحتيال مستمر ووعدت بمعاقبة أي شخص ساعد مادوف بأي شكل من الأشكال في ارتكاب الجرائم. أمام برنارد مادوف 10 أيام للاستئناف.
2008
في 10 ديسمبر ، زُعم أن مادوف أخبره
الأبناء أن أعماله الاستثمارية البالغة 50 مليار دولار كانت "كذبة كبيرة"
11 ديسمبر اعتقل من قبل عملاء مكتب التحقيقات الفدرالي للاشتباه
في الاحتيال في الأوراق المالية ؛ أطلق سراحه بكفالة 10 ملايين دولار
في 15 ديسمبر / كانون الأول ، أمر قاضٍ فيدرالي بتصفية عمليات شركته في الولايات المتحدة.
18 ديسمبر ، انتحر مدير صندوق التحوط الفرنسي ، رينيه تييري ماجون دي لا فيلهوشيت ، بسبب الخسائر التي تكبدها نتيجة لأنشطة مادوف.
2009
في 9 يناير ، ألغت المحكمة الكفالة عندما أصبح معروفًا أن مادوف قد شحن المجوهرات
وغيرها من الأشياء الثمينة للعائلة والأصدقاء ، منتهكة بذلك أمر محكمة بتجميد أصوله
12 يناير: وضع قيد الإقامة الجبرية لمدة 24 ساعة
10 فبراير وقعوا اتفاقية مع هيئة الأوراق المالية والبورصات يتعهدون فيها بعدم العمل في الصناعة المالية مرة أخرى
20 فبراير لم تجد هيئة التصفية أي دليل على أي استثمار قامت به شركته في السنوات الـ 13 الماضية
3 مارس تنازلت عن حقوق ممارسة الأعمال الاستثمارية والأعمال الفنية للشركات وتذاكر الترفيه
6 مارس لم توافق على حكم المحكمة
أقر 12 مارس بأنه مذنب في 11 تهمة ، بما في ذلك الاحتيال في الأوراق المالية وغسيل الأموال
16 مارس / آذار تصادر السلطات 69 مليون دولار من الأصول المملوكة باسم زوجته روث مادوف ؛ وقد تركت بعد ذلك مع 2.5 مليون دولار
18 مارس ، تم القبض على ديفيد فريلينج ، محاسب مادوف. اتهم بالاحتيال
16 يونيو في رسائل إلى رئيس القضاة ، تحدث أكثر من 100 عميل سابق عن كيف دمر هرم مادوف حياتهم.
29 يونيو حكم عليه بالسجن 150 عاما
المصادر: وول ستريت جورنال (الولايات المتحدة الأمريكية) ، لندن تايمز (المملكة المتحدة) ، الجارديان (المملكة المتحدة)
كسينيا ليونوفا
مخطط عمل شركة برنارد مادوف معروف جيدًا للروس ، على الرغم من أن مصير شركته يختلف عن مصير نظرائه المحليين ، لأنها موجودة في السوق منذ نصف قرن. كان برنارد مادوف ، الذي أطلقت عليه الصحافة الغربية بالفعل لقب "محتال القرن" ، أحد أكثر الممولين احترامًا ، حيث عمل في التسعينيات كرئيس لمجلس إدارة بورصة ناسداك للتكنولوجيا الفائقة.
كانت شركته ، Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ، واحدة من أكبر ثلاثين شركة في وول ستريت. أسسها في عام 1960. لفترة طويلة ، قدم مادوف خدمات "للنخبة" ودفع للعملاء باستمرار بنسبة 8-12٪ سنويًا. نتيجة لذلك ، لم يكن من بين عملائه مستثمرون من القطاع الخاص فقط - رجال أعمال كبار ، ولكن أيضًا مؤسسات خيرية وشركات استثمار وعشرات البنوك من جميع أنحاء العالم.
كما أثبت التحقيق الآن ، فقط منذ 2005 حصل برنارد ل.مادوف على هرم مالي. علاوة على ذلك ، لم يكن المخطط جديدًا.
وفقًا للمحامين ، عادةً ما يقوم منظمو مثل هذه المخططات الهرمية بتزوير التقارير والوثائق المالية من أجل إظهار استثمارات وأرباح وهمية للعملاء. العملاء ، الواثقون من أن الاستثمارات حقيقية ، يشركون بيئتهم الخاصة في الهرم ، في إشارة إلى التجربة الشخصية. في الواقع ، الأموال القادمة من العملاء الجدد ذهبت لدفع الأرباح للعملاء القدامى.
على الرغم من حجمها ، ظل برنارد ل.مادوف شركة عائلية إلى حد كبير. هذا ما دمرها. عندما ، في ذروة الأزمة المالية ، طالب العملاء في وقت واحد بعائدهم البالغ 7 مليارات دولار ، لم يتمكن برنارد مادوف من جمع الأموال واعترف بذلك لأبنائه الذين عملوا معه في الشركة. بناءً على شهادتهم ، فتح مكتب التحقيقات الفيدرالي قضية جنائية ضد برنارد مادوف. ونتيجة لذلك ، تم اعتقاله في 11 كانون الأول (ديسمبر) 2008. صرح مارك وأندرو مادوف علنًا أنهما لا يعرفان شيئًا عن مكائد والدهما ، وبفضل ذلك ، مروا بالقضية كشهود على وجه الحصر.
في فبراير من هذا العام ، تم نشر قائمة تضم 13 ألف اسم وأسماء للكيانات الاعتبارية المتأثرة بالهرم. صحيح أن مكتب المدعي العام نجح في إثبات ذنب مادوف فقط فيما يتعلق بـ 1341 ضحية. ويقدر إجمالي خسائرهم بأكثر من 13 مليار دولار.
قم بتوسيع المحتوى
تصغير المحتوى
برنارد مادوف هومستثمر ، رئيس مجلس إدارة سابق لبورصة ناسداك ، مؤسس أكبر هرم مالي في تاريخ الولايات المتحدة (ما يسمى بـ "مخطط بونزي") ، والذي لم يكن ضحاياه من البنوك وصناديق الاستثمار فحسب ، بل كان أيضًا العديد من المشاهير شخصيات ، لارتكابهم أكثر عمليات الاحتيال غير المسبوقة في القطاع المالي ، حكم عليهم بالسجن 150 عاما.
برنارد مادوف هومدير شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC والرئيس السابق لمجلس إدارة بورصة ناسداك ، الذي يقضي الآن عقوبة بالسجن لمدة 150 عامًا بسبب الاحتيال على مستثمري صندوقه بقيمة 65 مليار دولار في مخطط هرمي.
احتيال القرن
برنارد مادوف هورجل الأعمال الأمريكي ، الرئيس السابق لمجلس إدارة بورصة ناسداك ، الذي اشتهر بكونه ممولًا لامعًا ومتخصصًا في البورصة ، والتي تمتع بها حتى عام 2008.
برنارد مادوف هومؤسس شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ، التي ترأسها حتى 11 ديسمبر 2008 ، عندما اتُهم بإنشاء أكبر مخطط هرمي في التاريخ.
برنارد مادوف هوصانع أكبر هرم مالي بحسب الخبراء ، هو أكبر عملية احتيال مالية في التاريخ ، حيث أن عدد الضحايا من مليون إلى ثلاثة ملايين شخص وعدة مئات من المؤسسات المالية ، يقدر الضرر بنحو 64.8 مليار دولار.
برنارد مادوف هووسيط أمريكي وممول ومتخصص في الاستثمار. اشتهر بأنه منظم أكبر عملية احتيال مالي في تاريخ الولايات المتحدة.
برنارد مادوف هوأسطورة بين المحتالين ، حيث أن مبلغ الاختلاس المتهم به يساوي 50 مليار دولار (64.8 مليار دولار وفقًا لمصادر أخرى). وفقًا لبعض الخبراء ، يعد الهرم المالي لبرنارد مادوف أكبر عملية احتيال مالية في التاريخ.
برنارد مادوف هومحتال عديم الضمير نزل في تاريخ الولايات المتحدة بصفته صانع أكبر هرم مالي.
برنارد مادوف هو أمحتال القرن ، الرئيس السابق لمجلس إدارة بورصة ناسداك ، الذي يقضي الآن عقوبة بالسجن لمدة 150 عامًا.
برنارد مادوف هورجل أعمال كان نشاطه التجاري بالكامل منذ لحظة إنشائه وحتى الوقت الحاضر قناة استثمار مغلقة تمامًا وعرقية تمامًا.
في عام 1956 تخرج من مدرسة Far Rockaway المرموقة ، حيث لم يكن يعتبر طالبًا متميزًا. استمتعت بالسباحة.
في عام 1960 ، تخرج من كلية هوفسترا في نيويورك بدرجة البكالوريوس في العلوم السياسية. خلال دراسته ، عمل كحارس إنقاذ على الشاطئ ومركب لري الحدائق ، وتمكن من توفير 5000 دولار من هذا المبلغ.
من خلال الأموال المكتسبة أثناء دراسته ، أسس برنارد مادوف شركته "Bernard L. Madoff Investment Securities LLC" في عام 1960. في البداية ، كانت هذه الشركة تعمل في تجارة الأسهم على نطاق صغير - حصل مادوف على رأس مالها بالكامل كحارس إنقاذ ومجمع 5000 دولار لشبكات الري.
اقترض برنارد لاحقًا 50000 دولار أخرى من والد زوجته. ساعد والد الزوج بشكل كبير قضية مادوف - في المقام الأول من خلال الاتصالات والتوصيات. كانت الشركة تعمل بشكل جيد. جرب برنارد أساليب وحلول جديدة - على سبيل المثال ، أصبح أول وسيط معروف يقبل المدفوعات من التجار مقابل الحق في تنفيذ أوامر معينة من العملاء.
بعد 10 سنوات ، انجذب إلى عمله:
أخوه بطرس.
ولاحقاً أبناء أخيه روجر وشانو ؛
ابن مرقس
وابنه أندرو.
شغلت عائلة مادوف مناصب قيادية في أكبر منظمة لسوق الأوراق المالية ، وهي جمعية صناعة الأوراق المالية والأسواق المالية.
شارك مادوف في إنشاء بورصة ناسداك الأمريكية ، التي كانت تعمل في شراء وبيع الأوراق المالية لصالح المستثمرين.
كان مادوف إنفستمنت سيكيوريتيز واحدًا من أفضل 25 مزايدًا في هذه البورصة ، وكان منشئها يُطلق عليه دعامة وول ستريت ورائد التداول الإلكتروني في البورصة ، وكان من أوائل الشركات في نيويورك التي حوسبت سير عمل شركته بالكامل.
خدم مادوف في مجلس إدارة ناسداك وشغل منصب رئيسها في أوائل التسعينيات.
بالإضافة إلى ذلك ، كان مادوف رئيس مجلس إدارة Madoff Securities International ، وهو صندوق تحوط تأسس عام 1983 ومقره في لندن.
وفي عام 1985 أيضًا ، كان أحد مؤسسي وعضو مجلس إدارة المؤسسة الدولية لمقاصة الأوراق المالية ، التي كانت تعمل في مجال المقاصة المالية والمدفوعات غير النقدية بين الشركات والدول.
اشتهر مادوف بعمله الخيري: منذ وفاة ابن أخيه روجر بسبب سرطان الدم في عام 2006 ، تبرع بانتظام لأبحاث السرطان والسكري. أسس مع زوجته مؤسسة Madoff Family Foundation ، التي تبرعت بملايين الدولارات للمسارح والمتاحف والمؤسسات التعليمية والجمعيات الخيرية اليهودية.
بالإضافة إلى ذلك ، شغل مادوف منصب أمين صندوق مجلس المحامين في كلية الأعمال بجامعة يشيفا وعضو في مجلس المحامين في جامعة هوفسترا. بالإضافة إلى ذلك ، قدم مادوف تبرعات للحملات الانتخابية للسياسيين الأمريكيين ، ومعظمهم من أعضاء الحزب الديمقراطي.
في 10 كانون الأول (ديسمبر) ، زُعم أن مادوف أخبر أبنائه أن عمله الاستثماري البالغ قيمته 50 مليار دولار كان "كذبة كبيرة واحدة" ؛
11 كانون الأول (ديسمبر) اعتقلهم عملاء مكتب التحقيقات الفيدرالي للاشتباه في تورطهم في عمليات تزوير في الأوراق المالية ؛ أطلق سراحه بكفالة قدرها 10 ملايين دولار ؛
في 15 كانون الأول (ديسمبر) ، أمر قاضٍ فيدرالي بتصفية عمليات شركته في الولايات المتحدة ؛
في 18 ديسمبر ، انتحر مدير صندوق التحوط الفرنسي رينيه تييري ماجون دي لا فيلاشي بسبب الخسائر التي تكبدها نتيجة لأنشطة مادوف.
في 9 يناير ، ألغت المحكمة الكفالة عندما أصبح معروفًا أن مادوف قد شحن مجوهرات وأشياء ثمينة أخرى إلى أفراد الأسرة والأصدقاء ، وبالتالي ينتهك أمر المحكمة بتجميد أصوله ؛
وقع 10 فبراير اتفاقية مع هيئة الأوراق المالية والبورصات ، يتعهد فيها بعدم العمل في القطاع المالي ؛
في 20 فبراير ، لم تجد هيئة التصفية أي دليل على أي استثمار قامت به شركته في السنوات الـ 13 الماضية ؛
في 3 مارس ، تخلى مادوف عن حقوقه في أعمال الاستثمار وفنون الشركات وتذاكر الترفيه.
في 12 مارس ، أقر بأنه مذنب في 11 تهمة ، بما في ذلك الاحتيال في الأوراق المالية وغسيل الأموال.
اعتراف بالذنب
في 16 مارس ، صادرت السلطات 69 مليون دولار من الأصول المملوكة باسم زوجته روث مادوف. وبعد ذلك حصلت على 2.5 مليون دولار ؛
وجد برنارد مادوف مذنبًا بتهمة الاحتيال على خمسة موظفين سابقين في مخطط الهرم.
وجد موظفو مادوف مذنبين
في 16 يونيو ، في رسائل إلى رئيس القضاة ، تحدث أكثر من 100 عميل سابق عن كيف دمر هرم مادوف حياتهم ؛
150 عاما في السجن
في عام 2008 ، اتهم بإنشاء أكبر مخطط هرمي في التاريخ. قدم مادوف اعترافًا بجميع التهم الـ 11. نحن نتحدث عن غسيل الأموال والحنث باليمين والاحتيال وبعض الانتهاكات الأخرى للقانون.
قضت محكمة محلية في نيويورك بمصادرة أكثر من 170 مليار دولار من مؤسس أكبر هرم مالي ، برنارد مادوف. 170 مليار دولار هو مبلغ الأموال التي ، وفقًا للمدعين العامين ، يمكن أن تكون متورطة في الهرم المالي والحق في المصادرة التي يتلقاها بالفعل ضحايا عملية الاحتيال. المبلغ غير مرتبط بخسائر المستثمرين من أفعال مادوف.
قدرت الأضرار الناجمة عن تصرفات مادوف بمبلغ أقل بكثير - 50 مليار دولار ، ولكن حتى الآن لم يكن هناك سوى حوالي 1341 مستثمرًا فقدوا إجمالي 13 مليار دولار. بأمر من المحكمة ، سيتم مصادرة جميع ممتلكات مادوف ، بما في ذلك العديد من المنازل واليخوت والسيارات والأموال في الحسابات المصرفية. ستفقد زوجة مادوف 80 مليون دولار ، وهو الحق الذي اعترضت عليه. كما أوضحت سي إن إن ، من بين هؤلاء الثمانين مليونًا ، هناك حوالي 22 مليونًا هي التكلفة الإجمالية لثلاث عقارات: شقة في مانهاتن ومنزلين.
في ديسمبر 2013 ، أصيب بيرني مادوف بنوبة قلبية ، وفي نهاية يناير 2014 أصبح معروفًا أن مادوف مصاب بسرطان الكلى. نفى مكتب السجون الفيدرالي الأمريكي (المكتب الفيدرالي للسجون) النبأ القائل بأن برنارد مادوف ، الذي حكم عليه بالسجن لمدة 150 عامًا ، يعاني من مرض السرطان ويقترب من الموت.
كان والد برنارد مادوف سباكًا وسمسارًا رالف مادوف ، وكانت والدة مادوف سيلفيا.
بالإضافة إلى برنارد ، نشأ الابن بيتر وابنته سوندرا في العائلة.
عمل بيتر مادوف لدى أخيه الأكبر برنارد مادوف انفستمنت سكيوريتيز مادوف وشغل منصبًا رفيعًا في حوكمة الشركات والامتثال. اعتقل في 29 حزيران / يونيو. جاء ذلك من قبل رويترز نقلا عن مكتب التحقيقات الفيدرالي. ووفقًا لوكالة الأنباء الفرنسية ، تم الاعتقال في مكتب المحامي بيتر مادوف في مانهاتن في الساعة السابعة صباحًا بالتوقيت المحلي ، حتى قبل بدء جلسة المحكمة.
في اليوم السابق لما عُرف أن بيتر مادوف وافق على الاعتراف بالذنب في جرائم الاحتيال وتزوير المستندات وتزوير البيانات المالية. في المقابل ، تم تخفيض الحد الأقصى لعقوبة السجن إلى عشر سنوات. أيضًا ، وافق شقيق مادوف على تسليم جميع ممتلكاته لدفع غرامات.
اعترف بيتر مادوف بالذنب يوم الجمعة
مادوف متزوج ، واسم زوجته روث ، ودخلوا معًا الدوائر اليهودية المؤثرة في نيويورك وفلوريدا. في نهاية يوليو 2009 ، تم رفع دعوى قضائية بقيمة 45 مليون دولار ضد روث: تم اتهامها بالحصول على أموال بشكل غير قانوني ، بالإضافة إلى إنفاقها اللاحق ، وطالبت بإعادة هذه الأموال إلى المودعين المخدوعين.
يجوز لزوجة رجل الأعمال برنارد مادوف ، المدان بالاحتيال ، التقدم بطلب الطلاق. يشير المنشور إلى رأي ديانا هنريكس (ديانا هنريكس) ، مؤلفة إحدى السير الذاتية لمادوف. وفقًا لهنريك ، لم تر روث مادوف زوجها منذ ديسمبر 2010 ، عندما انتحر ابنهما مارك.
قد يكون سبب طلاق روث مادوف البالغة من العمر 70 عامًا ، وفقًا لهنريك ، رغبتها في الحفاظ على علاقة مع ابنهما الآخر ، أندرو. وفقًا لصحيفة ديلي ميل ، أدار الأبناء ظهورهم لروث بعد رفضها قطع العلاقات مع مادوف عندما تم الكشف عن أنه قام ببناء مخطط هرمي كبير.
الزوجان متزوجان منذ 52 عامًا.
كان ابنا برنارد مادوف ، مارك وأندرو ، من بين المتهمين في قضية الهرم المالي ، التي حكم على الممول بإنشائها بالسجن 150 عامًا ، لكن لم يتم توجيه اتهامات للأخوين. بالإضافة إلى ذلك ، تمت مقاضاة أبناء برنارد مادوف من قبل موظف سابق في شركة Madoff Investment Securities ، والذي يريد استرداد المكافأة التي لم يتلقها.
قال أندرو مادوف ، نجل رجل الأعمال برنارد مادوف ، إن والده استخدمه تقريبًا مثل "الدرع البشري" للتغطية على عملياته غير القانونية. وبحسب قوله ، فهو لا يعرف ما يفعله والده ، لكن قد يبدو غريباً أنه لم يناقش خطة لنقل عمله عن طريق الميراث.
كان أندرو مادوف قد عمل في شركة والده منذ عام 1986 ، مباشرة بعد تخرجه من الكلية ، ولكن ، على حد قوله ، لم يكن يعلم أن الشركة كانت قائمة على الاحتيال.
في ديسمبر 2010 ، رفعت شركة تجميع دعوى قضائية ضد ابن مادوف ، مارك ، بعد بضعة أيام ، في 12 ديسمبر ، انتحر.
قبل ثلاثة أيام ، علم مارك مادوف أنه وأطفاله (ابنة تبلغ من العمر أربع سنوات وابن يبلغ من العمر عامين) ، وشقيقه الأصغر ، أندرو ، كانوا متهمين في ثلاث دعاوى قضائية. تم رفع الدعاوى القضائية من قبل إيرفينغ بيكارد ، مصفي شركة برنارد إل. مادوف إنفستمنت سيكيوريتيز ذ م م (BLMIS) ، للمطالبة بتعويض قدره 80 مليون دولار عن الأضرار التي لحقت بالمستثمرين المتضررين من مخطط مادوف الأب الاحتيالي.
تم تسمية مارك مادوف في الدعوى كرئيس قسم لندن في BLMIS ، ولكن لم يتم توجيه أي تهم جنائية ضده.
عاش مادوف "بأسلوب رائع":
كان عضوا في العديد من نوادي النخبة للتزلج والجولف.
امتلك شقة في مانهاتن ؛
منازل في بالم بيتش وفرنسا.
في جزر البهاما ، كان لديه يخته الخاص.
في الساعة 8:30 من صباح 11 ديسمبر 2008 ، وصل اثنان من عملاء مكتب التحقيقات الفيدرالي إلى شقة مادوف في مانهاتن. "جئنا لنكتشف ما إذا كان هناك تفسير شرعي لما حدث" ، التفت أحد الوكلاء إلى الممول. أجاب مادوف: "لا يوجد تفسير قانوني" ، مضيفًا أنه "كان يدفع للمستثمرين بأموال لم يكن لديه" وأنه مستعد للذهاب إلى السجن بسبب ذلك. لذا فإن بيان مكتب التحقيقات الفيدرالي للمحكمة يصف نهاية الحياة المهنية الرائعة لممول معروف.
قضية برنارد مادوف
ظهر اسم مادوف لأول مرة في سياق قصة احتيال في عام 1992 ، عندما تلقت لجنة الأوراق المالية والبورصات شكوى من اثنين من عملاء شركة Avellino & Bienes الاستثمارية. في النهاية أعاد مادوف للعملاء أموالهم وأغلقت القضية.
في عام 2004 ، أخبرت جينيفيفيت ووكر-لايتفوت ، إحدى محامي الشكاوى والتحقيقات في هيئة الأوراق المالية والبورصات ، رؤسائها أن هناك عددًا من النقاط المشكوك فيها بصراحة في قضايا مادوف. لكن السلطات طالبت بوقف التحقيق وتسليم المواد التي تم اكتشافها إليها.
التقى أحد القادة ، إريك سوانسون ، بشانا مادوف ، ابنة أخت برنارد ، في عام 2003 ؛ انخرطا في عام 2006 وتزوجا في عام 2007.
ومع ذلك ، فإن هذا لم يساعد مادوف نفسه كثيرًا. بدأت الشكوك ضده في الظهور في عام 1999 - ثم قال المحلل المالي هاري ماركوبولوس (هاري ماركوبولوس) إن الأرباح التي أعلنها برنارد لم تكن مستحيلة قانونيًا ولا رياضيًا. تجاهلت لجنة الأوراق المالية والبورصات هذه التصريحات. ومع ذلك ، فضل أكبر اللاعبين في سوق المشتقات عدم الاتصال بمادوف - بدت تقاريره جيدة بشكل مثير للريبة. كما لم يستثمر أكبر لاعبي وول ستريت في شركات برنارد.
تم اتهام برنارد مادوف بالاحتيال في الأوراق المالية فقط في 11 ديسمبر 2008. دفع مادوف كفالة قدرها 10 ملايين دولار وظل تحت المراقبة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لبعض الوقت. في 12 مارس 2009 ، أقر مادوف بأنه مذنب في انتهاك 11 قانونًا فيدراليًا.
برنارد لم يعقد صفقة مع الحكومة ، على الرغم من أن هذا كان يمكن أن يقلل من فترة ولايته. هناك سبب للاعتقاد بأن مادوف ببساطة لم يرغب في تسليم شركائه ومساعديه. أوضح برنارد في اعترافه أنه بدأ الغش في عام 1991 ؛ لم تقم الشركة بأي استثمارات فيها - في الواقع ، أنشأ مادوف هرمًا ماليًا وفقًا لمخطط بونزي الكلاسيكي. قام برنارد بإيداع الأموال المستلمة في حساب مصرفي شخصي ؛ من هناك ، إذا لزم الأمر ، قام بسحب الأموال لدفع أرباح الأسهم. صرح مادوف أنه يعتزم التحول في النهاية إلى النشاط الاستثماري العادي ، لكنه لم يتمكن من إدارته ؛ علم برنارد بالانهيار الحتمي لمشروعه ، لكنه لم يعد قادرًا على تغيير شيء ما.
في 29 يونيو 2009 ، حُكم على مادوف بالسجن 150 عامًا. طالب المحامون في البداية بمدة أكثر تواضعا - 7-12 سنة - مؤكدين على السن المحترم للمتهم.
150 عاما في السجن بسبب هرم مالي
لاحظ القاضي ديني تشين ، وهو يقرأ الحكم ، أن قرار المحكمة هذا رمزي إلى حد كبير ، فهو يعكس "مدة الاحتيال وحجمه الباهظ" ، وهذا انتقام عادل سيساعد في منع مثل هذه الجرائم.
في الوقت نفسه ، أعرب القاضي عن دهشته من أن لا أحد يدعم مادوف. ووفقًا له ، لم تتلق المحكمة خطابًا واحدًا للدفاع عن المحتال ، حتى من زوجته روث وابنيه أندرو ومارك.
لكن القاضي تجاهل التماس المحامي إيرا سوركين بالحكم على الممول السابق بالسجن 12 عامًا ، والاستنتاج الأولي لدائرة المراقبة الأمريكية ، التي أوصت بإيداعه في السجن لمدة 50 عامًا.
كان العشرات من ضحايا عملية الاحتيال حاضرين في قاعة المحكمة ، الذين استقبلوا الحكم بالتصفيق. ظل مادوف ، الذي كان يرتدي بدلة رمادية وقميصًا أبيض وربطة عنق سوداء (كما هو معتاد في الجنازات) ، صامتًا.
قال مايكل شوارتز ، الذي ترك شقيقه المتخلف عقلياً بلا نقود بسبب حيل مادوف: "آمل أن يعيش طويلاً وأن تصبح زنزانته نعشه". ووصفته شيريل وينشتاين ، التي كان أقاربها يعرفون الجاني شخصيًا ، بأنه "وحش يعيش بين الناس". وأخبرت ميريام زيغمان كيف أُجبرت ، تركت بدون نقود ، على تلقي قسائم طعام حكومية والبحث في صناديق قمامة المتاجر.
استمع المحتال بصمت إلى شهادات الضحايا التسعة في عملية الاحتيال التي قام بها. ثم التفت إلى ضحاياه وقال: "أنا أعيش في عذاب ، أعرف ما سببته من ألم وما سببته من معاناة ، ولا عذر لي على تصرفي ، ولا أطلب مغفرتكم". في الكلمة الأخيرة ، حاول مادوف صرف الشكوك عن زوجته وأطفاله. وذكر أنهم لم يكونوا على علم بجرائمه ، وأنه لعقود كذب عليهم.
بعد أن أنهى القاضي قراءة الحكم التي استمرت 90 دقيقة ، تحدثت روث مادوف ، زوجة المستثمر المزيف ، لأول مرة منذ ستة أشهر. وقالت إن تصرفات زوجها تسبب لها الخزي والسخط ، لأنه منذ شهر ديسمبر الماضي ، عندما تاب عن جرائمه ، ما فتئ يطاردها فكرتان. وقالت "الأول هو عدد لا يمكن تصوره من الأشخاص الذين فقدوا كل أموالهم وتحطموا نفسيا. والثاني هو أن الحياة انتهت مع رجل عرفته منذ 50 عاما".
وقالت وزارة العدل الأمريكية إن التحقيق في عملية الاحتيال مستمر ووعدت بمعاقبة أي شخص ساعد مادوف بأي شكل من الأشكال في ارتكاب الجرائم. أمام برنارد مادوف 10 أيام للاستئناف.
مهما كان الأمر ، فإن آلة العدالة تدور بسرعة كبيرة جدًا. في 12 مارس ، أقر برنارد مادوف تمامًا بالذنب في محكمة اتحادية في مانهاتن. عينت محكمة نيويورك على الفور مديرًا مؤقتًا للصندوق ، إيرفينغ بيكارد ، الذي بدأ في البحث عن أموال الصندوق وإعادتها إلى المودعين في جميع أنحاء العالم.
جمعت الأموال في الحسابات والعائدات من بيع ممتلكات مادوف حوالي مليار ، ولم يتم بيع اليخوت والعقارات فحسب ، بل حتى اشتراكاته في ألعاب البيسبول. اليوم ، يتعين على روث مادوف إبلاغ السلطات عن أي إنفاق يزيد عن 100 دولار.
نظمت حكومة الولايات المتحدة بيع متعلقات برنارد مادوف الشخصية في المرآب.
وسيجمع المزاد ، بحسب المنظمين ، نصف مليون دولار - مخصصة لضحايا "الهرم" المالي لمادوف ، الذي يقضي عقوبة بالسجن لمدة 150 عاما. في المجموع ، سيخضع حوالي 200 عنصر للمطرقة - من السترة الرياضية لفريق البيسبول المفضل للمحتال إلى ساعة يده ، وفقًا لتقرير وول ستريت جورنال.
مزاد على سلع برنارد مادوف
وبحسب المنشور ، فإن عملية البيع ستمنح الجمهور فرصة للتعرف على نمط حياة رجل يُدعى خالق أكبر "هرم" في التاريخ الأمريكي. عرضت السلطات للبيع 400 قطعة من الممتلكات الخاصة: منازل ، سيارات ، أثاث ، لوحات ، أدوات مائدة وأكثر.
صادر حراس فيدراليون هذه الأشياء خلال عمليات البحث في بنتهاوس مادوف في مانهاتن ، بالإضافة إلى منزله الذي يقضي إجازته على المحيط في ولاية نيويورك. تم إجراء المزاد نيابة عن الحكومة الأمريكية بواسطة Gaston & Sheehan Auctioneers.
يقدر خبراؤها أن سترة بيسبول Mets زرقاء مطرزة باسم المالك يمكن بيعها بسعر يتراوح بين 500 و 720 دولارًا.
يقدر ثمن دراجات التمرين التي تحمل اسم برنارد مادوف وزوجته روث بـ 90 دولارًا لكل منهما.
تم شراء مجموعة من مضارب الجولف بقيمة 400 دولار مقابل 3600 دولار.
وتجاوز سعر بطة خشبية التقدير الأولي بنحو 80 مرة وبلغ 4750 دولارا.
ثور برونزي مصغر من عام 1929 ، يرمز إلى السوق المتنامية ، التي يملكها برنارد مادوف سيئ السمعة.
تبلغ قيمة خاتم خريجي جامعة هوفسترا بالأحرف الأولى من اسم المالك 300 دولار.
تم طرح مجموعة من ساعات اليد - أكثر من أربعين قطعة - للبيع بالمزاد.
بما في ذلك 17 ساعة رولكس ، وكذلك ساعة Patek Philippe الذهبية عام ١٩٣٩ ، والتي طلب منظمو المزاد لها ٥٥ ألف دولار ،
يعتبر أغلى كرونومتر هو Rolex Monoblocco المصنوع من الذهب الأصفر عيار 18 قيراط ؛ ويعتقد خبراء في دار المزاد أنه يستطيع "سحب" 75-87.5 ألف دولار في المزاد.
من بين العناصر القيمة الأخرى ، يذكر المنشور الأقراط المرصعة بالماس من العصر الفيكتوري ؛ يمكن أن يتجاوز سعرها 21 ألف دولار.
النعال الذهبية التي كان يرتديها مادوف "ذهب" مقابل 6000 دولار.
أغلى قطعة كانت عبارة عن خاتم من الألماس ، دفعوا مقابله ضعف المبلغ المتوقع تقريبًا - 550 ألف دولار.
أحد القطع هو بيانو كبير من شتاينواي عام 1917.
تم طرح الأثاث ومفارش المائدة وحتى الأواني الفضية التي تناولها مادوف للبيع بالمزاد ، وقد أثار بيع ممتلكات مادوف من قبل دار المزادات جاستون وشيهان للمزادات اهتمامًا كبيرًا بين الجمهور.
من بين العناصر الأخرى المعروضة للبيع بالمزاد. - خاتم خطوبة من الألماس بوزن 10.5 قيراط ، قدمه مادوف مرة واحدة لزوجته المستقبلية ، روف
وبلغ حجم التداول 942 ألفاً 650 دولاراً. ومن المفترض أن يتم استخدام العائدات لدفع تعويضات لضحايا الهرم المالي للرئيس السابق لمجلس إدارة ناسداك.
في سبتمبر ، تم بيع قصر مادوف في لونغ آيلاند بالمزاد العلني.
بالإضافة إلى ذلك ، قصره في بالم بيتش معروض للبيع بالمزاد.
بنتهاوس في مانهاتن وعقارات أخرى.
الآن بعد أن دخل برنارد مادوف بالفعل تاريخ الولايات المتحدة كمنشئ لأكبر هرم مالي ، أصبح من الشائع جدًا وصفه بأنه محتال عديم الضمير ولا شيء آخر. الواقع أكثر تعقيدًا إلى حد ما - سمعة مادوف كممول لامع ومتخصص في سوق الأوراق المالية ، والتي كان يتمتع بها حتى عام 2008 ، كانت تستحقها حقًا.
في الواقع ، من المستحيل أن تكون سوقًا للأوراق المالية أو احتيالًا ماليًا لمدة نصف قرن تقريبًا. في غضون ذلك ، بدأت مسيرة مادوف المالية في عام 1969 ، عندما بدأ تقريبًا من أسفل التسلسل الهرمي في وول ستريت ، حيث أسس شركة الوساطة الخاصة به ، مادوف إنفستمنت سيكيوريتيز. لقد تحول إلى وسيط ذو مهارات عالية ، ولم يكتسب قريبًا الكثير من المال فحسب ، بل أصبح أيضًا أحد مؤسسي بورصة ناسداك ، المتخصصة في الأسهم عالية التقنية.
لذلك ، عندما قام مادوف ، بالإضافة إلى شركة الوساطة الخاصة به ، بتنظيم صندوق استثمار يحمل نفس الاسم ، تم تكليفه بالمال من قبل عملاء من الشركات والأفراد ذوي السمعة الطيبة. لقد وثق به متخصصون رفيعو المستوى ، معتقدين أنه إذا وعد مادوف عملائه بمدفوعات تتراوح بين 10 و 12٪ سنويًا (معدلات فائدة مرتفعة للغاية لبورصة الأوراق المالية الأمريكية) ، فعندئذٍ يعرف ممول من هذا المستوى أنه يسمح بمثل هذه الفائدة. دفع.
بعد ذلك ، اتضح أنه في مرحلة معينة من نشاطه ، أعاد مادوف بناء صندوقه الاستثماري على مبدأ الهرم المالي: فقد حصل العملاء القدامى على فائدة من استثمارات عملاء جدد ، واستُثمر الباقي في أوراق مالية مربحة ولكنها محفوفة بالمخاطر. لبعض الوقت ، نجح هذا المخطط - بسبب تدفق عملاء جدد باستثمارات ، ولأن مادوف غالبًا ما استثمر بنجاح في الأوراق المالية المحفوفة بالمخاطر.
استمر إنشاء أعمال السمسار والتاجر وتنظيم تداول الأوراق المالية لأكثر من 40 عامًا. قامت شركة Madoff Investment Securities ببيع الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى بشكل مربح لنفسها وللعملاء. قدر الخبراء دخل أعمال مادوف بمبلغ 67 مليون دولار في عام 2006. حقق صافي التداول في عام 2006 م 72.5 مليون دولار ، بينما بلغت مصاريف الشركة 30 مليون دولار فقط.
في الوقت نفسه ، في ناطحة السحاب حيث يقع مقر إقامة Madoff Investment Securities ، تمكن المخطط العظيم من تنظيم ، كما كان الحال ، شركتين: الأولى - القانونية - وهي شركة وسيط - تاجر ، والثانية - شركة احتيالية الأول - صندوق التحوط ، الذي لا يقتصر على اللوائح التنظيمية ، غير متاح لعامة الناس.
تم التحكم في الأعمال الأولى من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات. تم فحص كل شيء:
دفاتر السمسرة.
الإبلاغ ؛
المقبوضات النقدية،
مرة واحدة على الأقل كل عامين ، كان المدققون يأتون إلى هناك بشيكات.
باختصار ، لن تقوض البعوضة الأنف.
لكن في الطابق السفلي ، عمل عمال آخرون بلا كلل في المكاتب. على عكس السماسرة "زملائهم" ، لم يرتدوا سترات ، لكنهم جاؤوا للعمل بملابس غير رسمية ، حتى لا تلفت الأنظار ، ولا تبرز وسط الحشد. تم تصنيف مدخل الطابق السابع عشر (أي المكان الذي يتركز فيه صندوق التحوط) وكان بابًا صغيرًا غير واضح على يسار المصعد.
عرض السماسرة أنشطة إمبراطورية مادوف ، وجعله عدد قليل من العمال في الطابق السابع عشر رأس مال. تم منع معظم موظفي قسم السمسرة والتجار من دخول الطابق السابع عشر.
تعتبر Madoff Investment Securities واحدة من أكثر صناديق الاستثمار الأمريكية موثوقية وربحية: فقد جلبت للمستثمرين أرباحًا عالية باستمرار - حوالي 12-13 في المائة سنويًا. كان العديد من المستثمرين مقتنعين بأن شركة مادوف كانت ناجحة بسبب معلوماتها الداخلية.
كان من بين عملائه العديد من صناديق التحوط ، والبنوك ، والجمعيات الخيرية ، وكذلك الأفراد ، ومعظمهم من المشاهير. في المجموع ، في عام 2008 ، كان لدى Madoff Investment Securities 17 مليار دولار تحت تصرفها. لم يعرقل تدفق العملاء الجدد مخاوف بعض الخبراء الذين أشاروا إلى عدم استقرار شركة مادوف ، لكن عمليات التدقيق من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات ومراجعي الحسابات لم تكشف عن انتهاكات كبيرة في أنشطة الشركة. تعتبر الشركة واحدة من صناع السوق الرائدين في سوق الأوراق المالية.
ماذا فعلوا في هذا الطابق 17 الغامض؟ التزم مادوف بمبدأ العمل التالي: يفتح مستثمر خاص حساب وساطة. لكن في الواقع ، هذا الحساب ليس كذلك ، لأنه غير مرتبط بجزء الوساطة من العمل على الإطلاق. يحصل مادوف على حق الوصول إلى أموال العميل ، لكنه لا يضعها في صندوق تحوط ، ولكنه ينفق جزءًا منها على احتياجاته الخاصة ، ويمنح الأموال للمستثمرين القدامى للمستثمرين الجدد. هذا هو مخطط "الهرم" التقليدي.
يُطلق على المخطط ، المعروف باسم المخطط الهرمي (عندما يتم استخدام أموال العملاء الجدد لدفع الأرباح إلى العملاء الحاليين) ، "مخطط بونزي" في الولايات المتحدة - على اسم بونزي ، وهو مهاجر إيطالي إلى الولايات المتحدة اكتشف كيفية الاستخراج المال من فراغ.
السمة المميزة لخداع مادوف هي معدل ذكاء الضحايا. كيف يمكن لهذا العدد الكبير من الأشخاص الأذكياء الوقوع في الخداع الواضح ويصدقون القصص غير المعقولة؟ المخطط الهرمي لمادوف تقليدي ، مثل مخطط MMM: تم دفع فوائد أولئك الذين جلبوا الأموال في وقت سابق بأموال المودعين اللاحقين. تعمل منظمة Madoff الورقية القابلة للتداول في ظل هذا المخطط لمدة 20 عامًا على الأقل وتعتبر واحدة من أكثر صناديق الاستثمار موثوقية وربحية في الولايات المتحدة.
وعد مادوف المستثمرين باستثمار أموالهم في الأسهم وعقود الخيار والأوراق المالية الأخرى الخاصة بـ "الشركات الكبيرة والمعروفة". ومع ذلك ، فإن الغالبية العظمى من أموال المستثمرين التي تم استلامها على هذا النحو تم استخدامها من قبله من أجل "الاسترداد الدوري للأسهم" للمساهمين الآخرين. في الواقع ، لم تكن هناك مخزونات في الطبيعة ، على الرغم من أن عملاء مادوف تلقوا بانتظام تقارير شهرية مزيفة تشهد على نشاط استثماري مزدهر لشركته.
من المفترض أن مادوف تصرف وفقًا لما يسمى "مخطط بونزي" ، عندما لا يتم استثمار أموال المستثمرين في الأوراق المالية ، ويتم سداد المدفوعات للعملاء من الأموال التي يساهم بها عملاء آخرون. وبالتالي ، بسبب الزيادة المستمرة في عدد العملاء ، من الممكن الحفاظ على معدل دفع الأرباح.
تحدث مادوف شخصيًا مع جميع عملائه المستقبليين ، ودعوتهم إلى أندية ريفية مرموقة ، ورفض العديد منهم الاستثمار في صندوقه. تتمتع شركة نيويورك بسمعة طيبة لكونها شركة يمكن لعملائها الاعتماد على إدارة يقظة تشبه القرابة تقريبًا. كانت عائلة مادوف نشطة أيضًا في الأعمال الخيرية. كل هذا جعل العملاء يشعرون ليس فقط بالمستثمرين ، ولكن بأعضاء نادي النخبة المغلق.
تدفقت الأموال عليه باستمرار. ربما ، لولا الأزمة المالية ، لكانت المنظمة ستستمر في العمل أكثر ، ولكن في مرحلة ما قرر العديد من المستثمرين سحب أموالهم من الصندوق. في 10 كانون الأول (ديسمبر) 2008 ، التقى برنارد مادوف بأبنائه وأخبرهم أن الشركة التي يديرها بمفرده قد فشلت ولم يتبق لديه أموال لدفع أموال لعملائه. 200-300 مليون دولار فقط أراد إنفاقها على مكافآت العام الجديد للموظفين قبل تسليم نفسه للسلطات. قال: "الأمر برمته هو كذبة كبيرة واحدة ، ببساطة ، مخطط بونزي عملاق".
في اليوم التالي ، أبلغ أندرو ومارك عن أنشطة والدهما غير القانونية لكل من مكتب التحقيقات الفيدرالي ولجنة الأوراق المالية والبورصات الفيدرالية. في 11 ديسمبر ، ألقي القبض على مادوف للاشتباه في اختلاس 50 مليار دولار. عند القبض عليه ، صرح بأنه "لا يوجد تفسير معقول لسلوكه" وأنه "أعطى المستثمرين أموالاً لم تكن موجودة بالفعل".
هذا هو أطول هرم في العالم ، ومن يدري ، إن لم يكن للأزمة ، كم من الوقت يمكن أن يستمر. كما هو متوقع ، في جميع المخططات الهرمية ، تم سجن شخص واحد فقط ، مؤسسها ، على الرغم من اتهام أبنائه أيضًا ، وانتحر ابن واحد بسبب ذلك. والمصرفيون ، الذين رأوا أن هذا لم يكن مخططًا نزيهًا تمامًا ، واستفادوا منه ، بطبيعة الحال لم يتضرروا.
هرم مادوف
الأموال المؤقتة والأصدقاء والعائلة هي مصدر آخر للاستثمار لمادوف. لقد حصلوا على نسبة معينة من الصفقة عن طريق جذب مستثمرين آخرين. بالمناسبة ، جرت حملة المرشحين للمستثمرين في الطابق 18 المحترم. وبعد ذلك تم إعادة توجيه أموالهم إلى الطابق أدناه.
أصبحت عملية الاحتيال العملاقة ممكنة بفضل أربعة عوامل:
سمعة مادوف التي لا تشوبها شائبة وسلطتها وتأثيرها الكبير. لقد جمع الكثير من الأموال لدرجة أنه أنشأ في وقت ما ما يصل إلى 20 ٪ من جميع المعاملات في سوق الأسهم الأمريكية! منذ عدة سنوات ، كان من أوائل الذين استخدموا أجهزة الكمبيوتر للتحليل والتداول ، ثم أصبح أحد مؤسسي NASDAQ. اعتقد الكثير من الناس أنه لا يوجد أحد في العالم يعرف أفضل منه كيف تعمل البورصة. كان سلطة مطلقة ، بما في ذلك في الشتات اليهودي.
السرية. كان "صندوق التحوط" لمادوف جيدًا جدًا في إخفاء تداولاته ونشر إستراتيجيته الاستثمارية بشكل عام فقط. طلب مادوف من جميع المستثمرين التحدث بأقل قدر ممكن عن أنشطة الصندوق. ولهذا السبب تحديدًا ، لم يكن ضعف استراتيجيته الاستثمارية واضحًا للجميع ، على الرغم من أن الخبراء كانوا قد توقعوا ذلك منذ فترة طويلة (انظر الوثيقة على الرابط أعلاه) ، لكنهم لم يتمكنوا من إحضار مادوف إلى المياه النظيفة للسبب من الفقرة 1 ؛
الشتات اليهودي. كان من بينهم أن مادوف كان يبحث عن مستثمرين جدد - هؤلاء هم أفراد ومليارديرات ورؤساء صناديق استثمارية ومديرو أكبر البنوك في العالم. من المعروف أن معظمهم من اليهود. يتمتع هذا الشتات تقليديًا بمستوى عالٍ من الثقة وهم معتادون على الاستثمار في مشاريع بعضهم البعض ؛
أرباح صغيرة نسبيًا. كان مادوف يدفع للمدخرين بمتوسط 12٪ سنويًا لعقود. لم يكن لدي أي مشاكل مع مدفوعات الفائدة. الربحية بالأشهر لعام 1990-2005. هو مبين في الجدول. كما ترى ، تبين أن العائد سالب لمدة سبعة أشهر فقط. بالنسبة لسوق الأسهم ، هذه مجرد نتيجة رائعة.
دفع مادوف الفائدة باستمرار. كان العديد من المستثمرين يخشون أخذ مبلغ الوديعة بالكامل ، لأنهم كانوا يخشون ألا يقبل مادوف الوديعة لاحقًا. كان لديه طابور من الأشخاص الذين يريدون الاستثمار في صندوقه. لقد رفض الكثير ممن توسلوا إليه حرفياً لأخذ المال. لولا أزمة السيولة العالمية ، لكانت الشركة موجودة لفترة طويلة جدًا. ربما عقود.
من المحتمل جدًا أن يعمل صندوق مادوف الاستثماري لفترة طويلة جدًا. ولكن إذا كانت الأزمة المالية العالمية لعام 2008 في غير محلها بالنسبة لأي شخص ، فهي لبرنارد مادوف.
الأزمة الاقتصادية لعام 2008 وتداعياتها على الاقتصاد العالمي
الأزمة ، كما تعلم ، أصابت سوق العقارات في المقام الأول. حسب البورصة والنظام المصرفي. جفت مصادر أموال مادوف للدفع لعملائه على الفور تقريبًا. أولاً ، أولئك الذين أرادوا أن يعهدوا بأموالهم إليه توقفوا ببساطة عن القدوم إلى صندوقه الاستثماري: في حالة الذعر المالي ، حاول الجميع الاحتفاظ بالمال لأنفسهم ، خوفًا من انهيار البورصة بالكامل. ثانيًا ، انخفضت أسعار جميع الأوراق المالية تقريبًا بشكل حاد ، بما في ذلك تلك التي استثمر فيها مادوف. وبالتالي ، لم يكن هناك ما يدفع أرباحًا للعملاء.
بالمناسبة ، يرى عدد من الاقتصاديين أن مادوف فقد أعصابه ببساطة ، وإذا تصرف بهدوء أكثر ، كان من الممكن تجنب الفضيحة أو ، على أي حال ، كان من الممكن أن تتأخر بشكل كبير: ما عليك سوى الرجوع إلى العالمية. أزمة أمام العملاء والتوقف مؤقتًا عن دفع الفوائد. وقد أخبر برنارد مادوف في ديسمبر 2008 ولديه ، مارك وأندرو ، أن صندوق الاستثمار العائلي مفلس تمامًا ، وقد أبلغوا السلطات على الفور.
ثبت لاحقًا أن ما يقرب من خمسة آلاف عميل فقدوا أموالهم - نظرًا لأن معظمهم من البنوك وصناديق الاستثمار الأخرى ، والتي كان لها أيضًا مودعين خاصين بها ، فقد بلغ إجمالي عدد الضحايا في جميع أنحاء العالم حوالي ثلاثة ملايين شخص. تبين أن مقدار الضرر مجرد فلكي - الهرم المالي لمادوف تم امتصاصه دون أن يترك أثرا 65 مليار دولار.
وانتهت القضية في 29 يونيو 2009. وحكمت محكمة نيويورك على برنارد مادوف بالسجن 150 عاما. ترجع قسوة العقوبة على الأرجح إلى الطبيعة الإرشادية للعملية ، لأن محامي الممول طالبوا بالسجن لمدة 12 عامًا لموكلهم وتوقعوا أن يبلغ 20 عامًا كحد أقصى ، كارلو بونزي ، المذكور أعلاه ، تلقى 5 سنوات في السجن ، من الذي خدم 11 شهرًا.
وبعد ذلك ، وفقًا لجميع قوانين هذا النوع ، بدأت المأساة تتحول إلى مهزلة. انهارت صفحة مادوف على فيسبوك بسبب عدد الأشخاص الذين أرادوا زيارتها ، وتكتسب البضائع المختلفة التي تحمل شعار مادوف إنفستمنت الورقي القابل للتفاوض شعبية في مزاد إيباي على الإنترنت. لذلك ، مقابل 20 دولارًا على موقع eBay ، يمكنك شراء قمصان عليها شعار الصندوق ، وتتوفر حقيبة نزهة تحمل شعارها مقابل 18 دولارًا ، وبنفس المبلغ تقريبًا يمكنك شراء مظلة كانت مملوكة لموظف في ناسداك المركب. تبادل.
في أغسطس 2010 ، نشرت شيريل وينشتاين سرًا آخر لمادوف: الحب والمال وبيرني وأنا. عملت شيريل كممول رئيسي لجمعية هداسا الخيرية النسائية ، وكانت إحدى الشهود في القضية. يدعي وينشتاين أن علاقتهما مع مادوف استمرت أكثر من 20 عامًا ، على الرغم من حقيقة أنهما كانا متزوجين.
ولن تكون هوليوود هوليوود إذا لم تنتقم من خسائرها على مادوف بالطريقة المعتادة: من خلال صنع فيلم Madoff: Made Off With America.
مقتطف من Madoff: Made Off With America
كان مادوف نفسه معروفًا في السجن كبطل وتقريباً روبن هود. "إلى الجحيم مع ضحاياه - هرعت معهم لمدة 20 عامًا" ، "ألقى الناس المال علي. شخص ما أراد الاستثمار ، وماذا سيحدث إذا رفضته؟ كان سيسألني لماذا لم يرضيني ، "أكسبت مثل هذه التصريحات احترام مادوف بين السجناء في سجن بوتنر في نورث كارولينا. "بطل" ، كما يقول روبرت روسو المحكوم عليه مدى الحياة. "إنه بالتأكيد أعظم محتال في التاريخ."
في 13 أكتوبر 2009 ، خاض مادوف أول قتال له في السجن. من المعروف أنه في السجن يواجه عمومًا وقتًا عصيبًا - بسبب الإجهاد وحده ، بدأ المحتال يعاني من مشاكل في الجلد. يبدو أن سجناء آخرين لم يجعلوا من السهل على برنارد قضاء فترة حكمه - على سبيل المثال ، في ديسمبر 2009 ، نُقل مادوف إلى المستشفى بعدد من إصابات الوجه (ووفقًا للشائعات ، كسور في الأضلاع وثقب في الرئة) ؛ المصدر الدقيق لهذه الإصابات غير معروف ، لكن أحد السجناء ألمح إلى قتال آخر. مادوف نفسه ، مع ذلك ، ادعى في رسائل المنزل أنه عومل "مثل رجل المافيا" في السجن.
هنا أود أن أعبر عن استيائها الصالح ، ومرة أخرى "لكن. ستة أشهر بين الاعتقال الأول وصدور حكم المحكمة ، لم يمض برنارد مادوف عبثًا - لقد حضر دورة خاصة حول البقاء في السجن.
والشجاعة والسلطة اليوم في نظر المجرمين قد تكون مجرد وسيلة للبقاء على قيد الحياة. بعد كل شيء ، رفض الاستئناف من أجل تخفيض عقوبة السجن. وأثناء المحاكمة ، سأل المودعين مرارًا وتكرارًا عن المغفرة.
الهرم المالي الذي نظمه برنارد مادوف ، وفقًا للتقديرات الأولية للخبراء ، هو أكبر عملية احتيال مالية في التاريخ. ويتراوح عدد الضحايا بين مليون وثلاثة ملايين شخص وعدة مئات من المؤسسات المالية ، ويقدر الضرر بنحو 64.8 مليار دولار.
بعد اعتقال مادوف ، بدأت الأخبار ترد حول من استثمر أموالهم في مخططه الهرمي. أبلغت العديد من البنوك وصناديق التأمين والصناديق الخيرية عن خسائر محتملة. نتيجة لانهيار الهرم المالي ، عانت البنوك الكبيرة والمتوسطة والشركات المالية والاستثمارية وصناديق التأمين والخيرية في الولايات المتحدة وفرنسا وإسبانيا وإيطاليا وهولندا وسويسرا.
ضحايا احتيال مادوف
عندما أدرك مادوف أن اللعبة قد انتهت ، حاول توزيع ما تبقى لديه من 300 مليون دولار كـ "مكافآت" لشركائه في العمل وأفراد أسرته في ديسمبر من هذا العام ، بينما كان وقته المعتاد للتخلي عن المكافآت هو فبراير. عندما سأله ولديه ، اللذان كانا يشغلان مناصب رفيعة في شركته العائلية ، حول هذه البداية غير العادية والمكافآت ، ورد أنه اعترف بالواقع.
في فبراير 2009 ، تم نشر قائمة تضم 13 ألف اسم وأسماء للكيانات الاعتبارية المتأثرة بالهرم. صحيح أن مكتب المدعي العام نجح في إثبات ذنب مادوف فقط فيما يتعلق بـ 1341 ضحية. ويقدر إجمالي خسائرهم بأكثر من 13 مليار دولار.
في فبراير 2009 ، ذكرت شركة المحاماة الإسبانية Cremades & Calvo-Sotelo أنها قدرت أن 3 ملايين شخص قد تأثروا بشكل مباشر أو غير مباشر بأنشطة مؤسسة مادوف في جميع أنحاء العالم. وأكد ممثلو الشركة أن الخسارة الإجمالية يمكن أن تقدر بنحو 50 مليار دولار.
يأمل ضحايا هرم برنارد مادوف في استعادة أموالهم
مجموعة Fairfield Greenwich ، شركة استثمارية تأسست عام 1983 في نيويورك. كانت الشركة واحدة من أكبر الشركات التي تعرضت للاحتيال في برنارد مادوف , أسسها والتر نويل.
في وقت من الأوقات ، كانت الشركة تعمل من مسقط رأس نويل في غرينتش ، كونيتيكت قبل نقل مقره الرئيسي إلى نيويورك.في عام 1989 ، دمج نويل أعماله مع شركة سمسرة صغيرة ، بالاشتراك مع جيفري تاكر ، المحامي في لجنة الأوراق المالية والبورصات.
قام فيرفيلد وصندوقه Sentry بجمع الأموال لمادوف وعمل في شراكة مع البنوك الأوروبية ، مثل أكبر البنوك في أوروبا من حيث القيمة السوقية: خسر 7.5 مليار دولار.
سيطرة الملك - هذهصندوق تسويقي مقره في برمودا.
في المملكة المتحدة ، قامت Kingate Management و Tremont Capital Management بتأسيس Kingate Global Fund (King) كمشروع مشترك. كان أحد أكبر الصناديق ، حيث جمع 3.5 مليار دولار لمادوف منذ 1994. وأشرف عليها FIM Advisors LLP ، وهي شركة مقرها لندن. خسر الصندوق جميع أصوله في مخطط مادوف بونزي
تم تأسيس صندوق التحوط من قبل المستثمر الملياردير والمحسن و GMAC J. Ezra Merkin.
تدير عزرا ميركين Ascot Partners LP ، التي كانت قيمتها 1.8 مليار دولار قبل انهيار صندوق برنارد مادوف. اعتمدت أموال مادوف جزئيًا على ما يسمى بـ "الصناديق المغذية" التي تقوم بتحويل ودائع المستثمرين مباشرة إلى مادوفاو. كان Merkin في Ascot Partners أحد هذه الصناديق المغذية ، حيث قام بتحويل "جميع" أصوله إلى مادوف.
خسرت Ascot Partners 1.8 مليار دولار
كانت الخسارة الكبيرة الأخرى داخل الولايات المتحدة هي شركة Rye Investment Management ، التي خسرت ما لا يقل عن 3 مليارات دولار. قالت شركة Tremont التابعة لصندوق التحوط إنها خسرت 3 مليارات دولار من أموال عملائها لأن مادوف كان المساهم الوحيد فيها.
خسر صندوق التحوط 3.3 مليار دولار لخطة بونزي لبيرني مادوف ، أي أكثر من نصف أصوله. عندما تم الكشف عن المخطط في ديسمبر 2008 ، قال براد ألفورد ، الذي يدير شركة Alfa Capital Management LLC ، التي تساعد العملاء على اختيار صناديق التحوط: "... العناية الواجبة. لهذا السبب يدفعون ". في يناير 2009 ، أغلقت مجموعة Tremont Group قسم إدارة استثمار Rye.
قالت ساندرا مانزكي ، مؤسسة ورئيس مجلس إدارة صندوق التحوط Maxam Capital Managemen ، إن صندوقها طلب في نوفمبر 2008 عائدًا قدره 30 مليون دولار ، ودفع مادوف الأموال: "لقد ظل دائمًا بعيدًا عن الأنظار. قال: أنا صانع سوق ولا أريد أن يعرف أي شخص أنني أدير الأموال. لقد فعل ذلك من أجل قلة مختارة فقط ".
الآن خسر ماكسام 280 مليون دولار مستثمرة في صندوق مادوف التحوطي وسيتم إغلاقه. وأشار المحلل ف. روزانكوفسكي إلى أن "مادوف كان بالنسبة للكثيرين معلمًا ماليًا ، وقد عومل باحترام حتى في الولايات المتحدة ويمكن أن يغض الطرف عن بعض الأشياء". نتيجة الاحتيال ، خسر الصندوق 280 مليون دولار.
كان Fairfield (قيد التصفية الآن) أكبر مستثمر في BLMIS بين عامي 1997 و 2008. كان مبلغ الاستثمار التقريبي حوالي 7.2 مليار دولار أمريكي ، حيث بدأ مصفي فيرفيلد عددًا كبيرًا من الإجراءات ضد المساهم السابق.
صندوق التحوط Fairfield Sentry Ltd خسر 7.3 مليار دولار ؛
لم تعد مؤسسة روبرت لابين الخيرية موجودة ، بعد أن فقدت كل أموالها - 8 ملايين دولار في عملية احتيال مادوف المالية. تنفق مؤسسة لابين مئات الآلاف من الدولارات سنويًا على مشاريع شبابية مختلفة في إسرائيل.
صرح آر بيرج: "كان لإلقاء القبض على الممول الأمريكي الشهير برنارد مادوف تأثير سلبي على تمويل الأعمال الخيرية اليهودية التي تهدف إلى مكافحة الاندماج والزيجات المختلطة. وأصول مؤسسة روبرت آي لابين ، التي ذهبت لدفع تكاليف الرحلات. للشباب اليهود لإسرائيل ("تاغليت") ، اختفت في مخطط مادوف الهرمي ".
أُجبرت مؤسسة روبرت آي لابين الخيرية في بوسطن ، التي نظمت رحلات للمراهقين اليهود إلى إسرائيل واستثمرت جميع الأموال في شركة مادوف ، على تعليق أنشطتها.
في 15 كانون الأول (ديسمبر) 2008 ، أعلنت مؤسسة Chase Foundation ، التي أسسها ستانلي وباميلا تشيس في عام 1985 ، عن إنهاء أنشطتها ، واستثمرت على مدى سنوات وجودها 250 مليون دولار في إسرائيل ، وتم فصل جميع موظفي الصندوق الأربعة.
حولت المؤسسة سنويًا ما يصل إلى 12.5 مليون إلى المؤسسات التعليمية في الدولة وإلى المؤسسات اليهودية في بلدان الاتحاد السوفيتي السابق. بالإضافة إلى ذلك ، قامت المؤسسة برعاية عدد من المشاريع المشتركة مع الوكالة اليهودية و "جوينت". قدمت مؤسسة تشيس مساعدات خيرية كبيرة للمنظمات اليهودية. على وجه الخصوص ، تأسس مركز تشيس في الجامعة العبرية في القدس بأموال المؤسسة ، التي تعمل على تطوير الدراسات اليهودية الأكاديمية باللغة الروسية في إسرائيل وفي دول الاتحاد السوفيتي السابق.
الملياردير البالغ من العمر 83 عامًا والذي يمتلك صندوقًا استثماريًا كبيرًا يشتبه في انتهاكه لأمانة المستثمرين الذين تكبدوا خسائر تزيد عن مليار دولار. يُشتبه في أن تشيس كان يعلم أن مادوف أنشأ مخططًا هرميًا ، لكنه استمر في استثمار أموال عملائه فيه. بعد اعتقال مادوف ، أوقفت مؤسسة تشيس أنشطتها الخيرية تمامًا.
خسرت مؤسسة إيلي ويزل الإنسانية ، وهي مؤسسة خيرية أسسها إيلي ويزل الحائز على جائزة نوبل للسلام ، 15 مليون دولار بسبب هرم مادوف - معظم أموال المؤسسة.
مادوف سيكيوريتيز إنترناشونال هيتعمل شركة الاستثمار الأمريكية على تسليح بيرني مادوف بأصول بقيمة 100 مليون جنيه إسترليني (150 مليون دولار) و 25 موظفًا. لقد كانت شركة تجارية ذات علامة تجارية خلفت عائلة مادوف للاستثمارات. في كل عام ، تم تسليم الأموال وادعى أنه لم يقم مادوف ولا أي من أفراد عائلته بأي عمليات سحب. مغلق في ديسمبر 2008.
ومع ذلك ، ادعى الرئيس التنفيذي ، ستيفن رافين ، أنه لا علاقة لها بـ Madoff Investment Securities ، حيث تمت مصادرة أصولها (حوالي 100 مليون جنيه إسترليني).
بنك سانتاندير هوبنك دولي لديه أكبر عدد من الفروع حول العالم (في إسبانيا وفي 31 دولة في الخارج ، بما في ذلك الولايات المتحدة الأمريكية ، حوالي 14000 مكتبًا ، وقاعدة العملاء أكثر من 80 مليونًا). إنها الأكبر في كل من إسبانيا نفسها وفي العالم بأسره وأوروبا.
كان Banco Santander واحدًا من عدة مئات من المؤسسات المالية التي تكبدت خسائر من الاستثمار في صندوق مادوف. وتقدر خسائر البنك بنحو 2.3 مليار يورو. تجري السلطات الإسبانية الآن تحقيقًا في Banco Santander ، تعتزم خلاله معرفة كيف خسر البنك الأموال ولماذا حدث ذلك.
Union Bancaire Prive هي قصة نجاح بدأت في جنيف ، سويسرا في عام 1969. على الرغم من النمو السريع للغاية للشركة في فترة جيل واحد فقط ، تمكن إدغار دي بيكيتو ، رئيس مجلس إدارة البنك ، من الحفاظ على استقلالية UBP. من حيث نسبة كفاية رأس المال التي تتجاوز 22.1٪ ، يعتبر البنك من بين البنوك الخاصة ذات أعلى مستوى من الرسملة.
وافق البنك السويسري الخاص Union Bancaire Privee (UBP) على تعويض المودعين المحتالين الذين عانوا نتيجة مكائد برنارد مادوف بمبلغ يصل إلى 500 مليون دولار. وتم التوصل إلى اتفاق مماثل بين البنك وإيرفينغ بيكارد ، مدير تصفية برنارد مادوف انفستمنت سيكيوريتيز ذ م م ، تقارير وكالة أسوشيتد برس.
ينفي مركز اللياقة البدنية ومقره جنيف الادعاء بأنه كان في السابق مؤامرة للاحتيال على صندوق مادوف.
ومع ذلك ، فقد استثمروا أموال مادوف وقاموا ببيعها كصناديق تحوط ، وهي شركات تخدم المستثمرين الأثرياء. ونتيجة لذلك ، تكبدوا خسائر بلغت نحو مليار دولار.
في حين أن العديد من عملاء مادوف كانوا مستثمرين مؤسسيين ، كان بعض ضحاياه من صغار المستثمرين ، بما في ذلك المؤسسات الخيرية وصناديق التقاعد والأفراد الذين يعرفهم اجتماعيًا والذين وضعوا بيضهم معه. أوستن كابيتال مانجمنت ، التي أنشأت نظامًا إيكولوجيًا لإدارة الأصول للبنوك التي تثق بها الإدارات ، و RIS ، والمكاتب العائلية ، والوسطاء ، والتجار للمساعدة في تمييز نفسها وإضافة قيمة إلى علاقة العميل التي استثمرت في الصندوق نيابة عن ولاية ماساتشوستس صندوق التقاعد Meidofa وخسر 12 مليون دولار.
يعرض بنك سانتاندير الإسباني على عملائه 1380.000.000 يورو كتعويض. العرض لا ينطبق على المؤسسات الاستثمارية. اقترب عملاء أمريكا اللاتينية من عرض لإعادة استثماراتهم الأولية من خلال الأسهم الممتازة بسعر فائدة 2٪ ، مقابل وعد بعدم رفع دعوى. رفع عملاء سانتاندير دعوى قضائية جماعية في محكمة أمريكية. 2010000000 يورو مملوكة من قبل المستثمرين المؤسسيين وعملاء الخدمات المصرفية الخاصة الدولية ؛ 320 مليون يورو تنتمي إلى الخدمات المصرفية الخاصة في إسبانيا.
خسر Vank Banco Santander 3.1 مليار دولار
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) - هذهالمجموعة المصرفية الاسبانية تم تشكيلها من. اندمجت من Banco Bilbao Vizcaya and Argentaria في عام 1999 ، وهي ثاني أكبر بنك في إسبانيا ، وهي ممثلة في 30 دولة مع 8000 مكتب. يخدم هذا البنك حوالي 35 مليون عميل ومليون مساهم. تقدم BBVA مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية. إجمالي أصول البنك حوالي 650 مليار يورو.
تدعي الشركة أنه ليس لديها اتصال مباشر مع مادوف ، لكنها ستواجه خسارة قدرها 300 مليون يورو إذا تبين أن أموال مادوف غير موجودة.
HSBC Holdings plc ، بنك HSBC - هذهواحدة من أكبر التكتلات المالية في العالم. وفقًا لتصنيف مجلة Forbes في عام 2011 ، فهي أكبر شركة (من حيث القيمة الرأسمالية) في أوروبا والثانية في العالم.
قام HSBC بتمويل عدد صغير من العملاء المؤسسيين الذين استثمروا في أموال من مادوف ؛ استثمر بعض العملاء في أعمال المستودعات العالمية مع مادوف ، لكن الشركة لا تعتقد أن هذه الإجراءات يجب أن تكون مصدر تأثير على المجموعة.
خسر بنك HSBC مليار دولار نتيجة مكائد Meidof.
(The Royal Bank of Scotland Plc) هوثاني أكبر بنك بريطاني ، أحد أكبر البنوك التجارية في اسكتلندا. تأسس عام 1727. إنه أحد البنوك الاسكتلندية الثلاثة التي لها الحق في إصدار الأوراق النقدية. في عام 2007 ، بلغ الدخل التشغيلي 10.3 مليار جنيه إسترليني وبلغ عدد العاملين 170 ألف موظف.
نتيجة لمكائد مادوف ، خسر رويال بنك أوف سكوتلاند 600 مليون دولار.
مصرف باريس الوطني باريباس - هذهتكتل مالي ، رائد أوروبي في سوق الخدمات المصرفية والمالية العالمية وواحد من أقوى ستة بنوك في العالم وفقًا لمعايير Standard & Poor's (التصنيف الحالي AA-). جنبًا إلى جنب مع Societe Générale و Crédit Lyonnais ، تشكل "الثلاثة الكبار" "من السوق المصرفية الفرنسية التي يقع مقرها الرئيسي في باريس ولندن وجنيف في عام 2010 ، وفي قائمة أكثر 50 بنكًا موثوقًا في العالم التي نشرتها مجلة جلوبال فاينانس ، انخفض البنك إلى المركز الثامن عشر (مقارنة بالمركز التاسع السابق).
قالت إدارة البنك إن البنك ليس لديه استثماراته الخاصة في صندوق التحوط الذي يديره مادوف ، لكن لديه تعرض (يصل إلى 350 مليون يورو) من خلال أعماله التجارية وإقراض الضمانات لصناديق التحوط.
وخسر بنك بي إن بي باريبا الفرنسي 468 مليون دولار.
ناتيكسيس - هذهأحد أكبر البنوك الفرنسية للشركات والاستثمار. تم إنشاؤه من خلال اندماج Natexis Banque Populaire (مجموعة Banque Populaire) و IXIS (مجموعة Caisse d'Epargne) في 17 أكتوبر 2006. يمثل هذان المساهمان الرئيسيان أكثر من 70٪ من الأسهم ، بينما يتم طرح الباقي بحرية في بورصة باريس.
تدعي الشركة أنها لم تقم باستثمارات مباشرة في أموال مادوف ؛ لكنه قام ببعض الاستثمارات نيابة عن العملاء ، وفي عام 2008 أعلن البنك عن خسارة أكثر من 450 مليون دولار أمريكي من المشاركة في مخطط هرم مادوف.
كان بنك Medici مؤسسة مالية أنشأتها عائلة Medici في إيطاليا في القرن الخامس عشر (1397-1494). كان البنك الأكبر والأكثر احترامًا في أوروبا خلال أوجها. تشير بعض التقديرات إلى أن عائلة ميديتشي كانت أغنى عائلة في أوروبا. إن تقدير ثروتهم بأموال اليوم أمر صعب وغير دقيق ، بالنظر إلى أنهم يمتلكون الفن والأرض والذهب. من هذه الثروة النقدية ، اكتسبت الأسرة السلطة السياسية في البداية في فلورنسا ثم في العوالم الأوسع من إيطاليا وأوروبا.
عانى بنك ميديشي النمساوي ، المملوك بنسبة 25 في المائة من قبل UniCredit ، من أكبر الخسائر المحتملة المرتبطة بالاستثمارات في هياكل المحتال الأمريكي.
وخسر بنك ميديسي 2.1 مليار دولار.
لا يرتبط بنك Fortis والشركات التابعة له ارتباطًا مباشرًا ببرنارد مادوف ، ولكن هناك خطر التعرض الخارجي لبعض الأموال التي يوفرها لتأمين القروض. إذا كانت قيمة أصول هذه الصناديق ، نتيجة للاحتيال المزعوم ، صفرًا وكان العملاء المعنيون غير قادرين على الوفاء بالتزاماتهم ، فقد تكون خسارة Fortis Bank Nederland (Holding) NV حوالي 850 مليون يورو إلى 1 يورو مليار.
يقع Union Bancaire PRIVEE في جنيف ، وهو أحد أكبر البنوك السويسرية لإدارة الثروات الخاصة والشركات ، ويشمل هذا النشاط ثلاث وحدات أعمال: الخدمات المصرفية الشخصية ، وإدارة الأصول القانونية ، وإدارة الأصول البديلة. كما أنها رائدة على مستوى العالم في الاستثمارات البديلة. اليوم ، UPB هو رقم واحد في العالم من حيث ودائع العملاء بين البنوك المملوكة للعائلة. أيضًا ، بفضل ما يقرب من ثلاثين عامًا من الخبرة ، يحتل UPB المرتبة الثانية في العالم في قطاع صناديق التحوط.
تم استثمار نصف أموال UBP البالغ عددها 22 مع بعض الأموال على الأقل في مادوف. استثمر الصندوق الرئيسي ، Dinvest Total Return ، حوالي 3 ٪ من أكثر من مليار دولار من الأصول في Madoff. استثمر صندوق واحد من الصناديق ما يصل إلى 6.9٪ من الأصول في مادوف.
خسر Union Bancaire PRIVEE مليار دولار.
بنك Bendict Hentsch ، ومقره في جنيف ، هو بنك سويسري خاص تأسس بروح حقيقية من الشراكة بهدف وحيد هو العودة إلى القيم التقليدية للخدمات المصرفية الخاصة مع إقامة علاقات فردية مع كل من عملائه.
بلغت خسارة Banque Bendict Hentsch 488 مليون دولار.
أغنى امرأة على هذا الكوكب ، ليليان بيتينكور ، وريثة إمبراطورية مستحضرات التجميل لوريال ، عانت من أكبر الخسائر نتيجة عملية احتيال مادوف. جزء من ثروتها المقدرة بـ 22.9 مليار دولار ، استثمرت في صندوق مادوف.
ليليان بيتانكورت هي سيدة أعمال فرنسية وفاعلة خير ، وقد عُرفت في الماضي أيضًا بأنها ناشطة اجتماعية. Betancourt هي شريك في ملكية شركة L "Oréal التي أسسها والدها في عام 1909. بثروة تبلغ 30 مليار دولار أمريكي ، وهي واحدة من أغنى النساء في العالم
عانى قطب العقارات مورت زوكرمان ، الذي يمتلك أيضًا دار نشر نيويورك ديلي نيوز ، من خسائر أكثر إثارة للإعجاب - اختفت 30 مليون دولار من المؤسسة الخيرية التي أسسها زوكرمان واستثمرت في صندوق مادوف التحوطي دون أي أثر. تم التعامل مع استثمارات زوكرمان من قبل مستشار مالي ، لذلك اكتشف الملياردير نفسه الخسائر فقط بعد اكتشاف عملية احتيال مادوف في ديسمبر 2008.
يطالب الممثل جون مالكوفيتش بإعادة 2.3 مليون دولار استثمرها في شركة برنارد مادوف ، الذي ابتكر أكبر مخطط مالي احتيالي حتى الآن.
وافق إيرفينج بيكارد ، مصف صندوق مادوف ، في أغسطس 2009 ، على مطالبة الممثل بمبلغ 670 ألف دولار ، والتي استثمرها لإنشاء خطة التقاعد والثقة الخاصة به. وهذا بحسب محامي الممثل يقل 1.5 مليون دولار عن حساب الممثل ، بحسب آخر تقرير قدمته المؤسسة في تشرين الثاني (نوفمبر) 2008. تم إرسال الطلب المقابل إلى المحكمة الفيدرالية للمنطقة الجنوبية لنيويورك للإفلاس.
شارك المذيع التلفزيوني الأمريكي لاري كينج في هرم برنارد مادوف ، كما أعلن هو نفسه في البرنامج التلفزيوني "إكسترا". وبحسبه ، بلغت قيمة الاستثمارات نحو 4 ملايين دولار ، فيما تمكنت من إرجاع 3.3 مليون دولار.
"تلقينا 200.000 من عقار Madoff و 500.000 من الحكومة كضرائب على الأسهم التي لم نمتلكها مطلقًا. قال كينج: "لقد تمكنا من استعادة الأموال ، لكن بالنسبة لكثير من الناس ، لم يفعلوا ذلك بالطبع".
أشهر ضحايا عملية احتيال القرن كان المنتج والمخرج الهوليوودي ستيفن سبيلبرغ.
خسرت المنظمة الخيرية Wunderkinder Foundation ، التي أسسها مخرج هوليوود الشهير ستيفن سبيلبرغ ، ملايين الدولارات نتيجة الاحتيال - في عام 2006 ، قرر سبيلبرغ استثمار حوالي 70 ٪ من أموال المؤسسة الخيرية في مشاريع مادوف. بلغت الخسارة الإجمالية لأحد أغنى مخرجي هوليود نحو 100 مليون دولار.
وافقت عائلة رجل الأعمال كارل شابيرو البالغ من العمر 97 عامًا ، وهو صديق قديم وشريك تجاري لبرنارد مادوف ، على دفع 625 مليون دولار للمودعين المحتالين ، وفقًا لتقارير فرانس برس.
في يوم الثلاثاء الموافق 7 ديسمبر / كانون الأول ، أعلن المدير المؤقت لصندوق مادوف ، إيرفينغ بيكارد ، عن الاتفاق المبرم مع عائلة شابيرو ، الذي يمثل مصالح المستثمرين المحتالين. 550 مليون دولار ، وفقًا لبيكارد ، ستحول عائلة شابيرو مباشرة إلى الصندوق ، وسيذهب المبلغ المتبقي 75 مليون دولار إلى الميزانية الفيدرالية. وأوضح بيكار أن الاتفاق الذي توصل إليه الطرفان جعل من الممكن "حل جميع القضايا المتعلقة بالمطالبات المحتملة ضد عائلة شابيرو من قبل المؤسسة".
تعاون كارل شابيرو وبرنارد مادوف منذ عام 1961.
من بين ضحايا مادوف النجميين الممثلة كيرا سيدجويك وزوجها الممثل كيفين بيكون. استثمر الزوجان في هوليوود بعض أموالهما في صندوق تحوط أسسه مادوف وخسرا ما يصل إلى 50 مليون دولار ، وفقًا لبعض الخبراء.
كان Zsa Zsa (Shari) Gabor رمزًا جنسيًا في الخمسينيات والستينيات. أصيبت بشلل جزئي بعد تعرضها لحادث عام 2002. في العام الماضي ، وجدت الممثلة وزوجها فريدريك فون أنهالت نفسيهما في وضع مالي صعب للغاية ، حيث خسرا 10 ملايين دولار على الهرم المالي لبرنارد مادوف.
توصل مالكو فريق البيسبول الشهير لرابطة البيسبول / MLB / New York Mets ، وهما رجلي الأعمال الأمريكيين شاول كاتز وفريد ويلبون ، إلى تسوية مع المحامي إيرفينغ بيكارد ، الوصي المعين من قبل المحكمة لضحايا مخطط الهرم المحتال برنارد مادوف. وفقًا للاتفاقية ، سيدفع المسؤولون الرياضيون 162 مليون دولار للضحايا.
مارك مادوف ليس الضحية الوحيدة لانهيار الهرم. في 23 ديسمبر 2010 ، انتحر مؤسس منظمة الاستشارات الأمريكية Access International ، تييري دي لا فيليوش ، البالغ من العمر 65 عامًا ، والذي لم يستطع تحمل خسارة 1.5 مليار يورو تم استثمارها في الهرم المنهار.
عندما انكشف هرم برنارد مادوف ، فقد آلاف الأشخاص حول العالم مدخراتهم. كانت هذه الأموال مخصصة لتقاعدهم ، وتذهب إلى تعليم أبنائهم وأحفادهم ؛ غالبًا كان هذا كل ما تمكنوا من تجميعه خلال حياتهم.
لم يتم توجيه أي تهم إلى أبناء وأقارب مادوف ، لكنهم كانوا مستائين للغاية مما كان يحدث. حتى أن الابن الأكبر ، مارك ، خطط لتغيير اسمه الأخير ، قلقًا على سلامة الأسرة. تطورت الأحداث الأخرى بشكل كبير - تم العثور على مارك البالغ من العمر 43 عامًا مشنوقًا في شقته بنيويورك في 11 ديسمبر من العام الماضي. النسخة الرئيسية هي الانتحار ، على الرغم من أن المحققين لاحظوا أنه كان يرتدي بدلة ، وكأنه في طريقه إلى مكان ما. وفقًا للمنشورات الأمريكية ، لم يتحدث مارك إلى والديه طوال العامين الماضيين.
وافق حوالي 20 بنكًا أوروبيًا ، بما في ذلك HSBC Holdings Plc ، على تعويض المستثمرين غير الأمريكيين عن خسائر بقيمة 15.5 مليار دولار من مخطط برنارد مادوف الهرمي. وقال المحامي خافيير غريماديس ، الذي يمثل ضحايا مادوف ، إن البنوك المشاركة في الصفقة تشمل مؤسسات مالية من فرنسا وألمانيا والبرتغال وإسبانيا وبريطانيا.
11 ديسمبر 2010 لقد حان الموعد النهائي لتقديم مطالبات التعويض من قبل ضحايا عملية احتيال B.Maidoff وأمواله. في نوفمبر ، قدمت آي. بيكارد أكثر من 100 مطالبة بالتعويض عن الأموال المفقودة. الأكثر شهرة كانت الدعاوى القضائية ضد البنوك UBS و HSBC و JP Morgan Chase. المنظمات الائتمانية متهمة بالقوادة لمكائد بي ميدوف.
في يناير 2009 ، كان البنك الإسباني Banco Santander أول من أعلن أنه سيدفع للمودعين الخاصين 1.38 مليار يورو كتعويض عن خسائر الاستثمارات في مخطط مادوف الهرمي. تم ذلك بعد أن اتهم العملاء البنك بالإهمال ، حيث تم استثمار أموالهم في Madoff Investment Securities دون التحقق أولاً من الأنشطة المالية للصندوق.
ستدفع شركة JP Morgan Chase للحكومة الأمريكية غرامة قدرها 1.7 مليار دولار لفشلها في الكشف عن أنشطة مؤسس شركة Madoff Securities برنارد مادوف.
التعويض مقابل إسقاط التهمبالإضافة إلى ذلك ، صدرت أوامر لمؤسسة الائتمان بمساعدة المنظمين في التحقيق في عملية احتيال مادوف لمدة عامين بعد إبرام الاتفاقية. لم يكن أي موظف في جي بي مورجان مسؤولاً بشكل فردي بموجب اتفاقية البنك مع السلطات الأمريكية. وكتبت وسائل الإعلام عن غرامة مالية للبنك تجاوزت مليار دولار على خلفية "عملية احتيال مادوف" في ديسمبر 2013. عمل جي بي مورجان مع مادوف من 1986 إلى 2008.
تغريم جيه بي مورجان تشيس أكثر من 2.5 مليار دولار في قضية مادوف
وفقًا لـ BBC News ، كان JP Morgan هو البنك الرئيسي الذي تعاون معه صندوق الاستثمار Madoff Securities. على مدار 22 عامًا ، حقق حساب مادوف في JP Morgan أكثر من 150 مليار دولار. لن تكون الغرامة البالغة 1.7 مليار دولار هي المرة الوحيدة التي يضطر فيها البنك إلى تسوية مطالبات من قبل السلطات الأمريكية. تجاوز المبلغ الإجمالي للغرامات المفروضة على JP Morgan 13 مليار دولار. وتشمل هذه المدفوعات بسبب التداول غير السليم في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري وعدم كفاية السيطرة على تصرفات المتداولين.
en.wikipedia.org - مورد بمقالات حول العديد من الموضوعات ، الموسوعة المجانية ويكيبيديا
youtube.com - يوتيوب ، أكبر استضافة فيديو في العالم
rospres.com - وكالة أنباء روسبرس ، 150 عامًا في السجن كرمز ووقاية
people.ru - الناس ، people.ru ، برنارد مادوف
rusevik.ru - بوابة إخبارية ، بنك أمريكي يدفع 1.7 مليار لضحايا مادوف
nvestfunds.ua - بوابة معلومات حول الاستثمارات الشخصية والأموال وطرق الاستثمار من برنارد مادوف
habrahabr.ru - التمويل في صناعة تكنولوجيا المعلومات ، عملية احتيال مادوف
austincapitalgroup.com - موقع شركة أوستن كابيتال
meta.kz - أخبار الموقع ، على البنك السويسري دفع ما يصل إلى 500 مليون دولار في قضية مادوف
ubp.com - نبذة عن بنك Union Bancaire Prive "Union Bancaire Prive"
wugroup.ru - اتحاد غرب ، Union Bancaire Privee (CH)
tengrinews.kz - آخر الأخبار في أي وقت ، خسائر UniCredit
hispablog.ru - مدونة hispa ، النظام المصرفي الأسباني
ascotpartnerslp.com - آخر الأخبار والمعلومات المتعلقة ببرنارد إل مادوف
forum.kalmykia.ru - المنتدى ، kalmykia.ru ، حيل القرن
s.wsj.net - مجلة على الإنترنت ، ضحايا مادوف
itar-tass.com - itar tass ، أصحاب فريق البيسبول لدفع تعويضات لضحايا مادوف
pbwm.ru - مقالات على الموقع ، اشتعلت لاري كينج في شبكة مادوف
luxemag.ru - Mag.ru الفاخر ، ضحايا نجم مادوف
izrus.co.il - IZRUS الراعي المفلس لليهودا "الروسية"
sem40.ru - المورد اليهودي المركزي ، قضية جنائية ضد ستانلي تشيس
p03.pravo.ru - PRAVO.ru ، يسعى جون مالكوفيتش للحصول على 2.3 مليون دولار من أصول مادوف
infobank.by - كل شيء عن الشؤون المالية. برنارد مادوف والأزمة العالمية
bigpicture.ru - أخبار في الصور ، مزاد على المتعلقات الشخصية لبرنارد مادوف
mosheniki.su - الاحتيال ، المحتالون ، المحتالون ، برنارد مادوف
en.wikisource.org - ويكي مصدر ، برنارد مادوف
coolreferat.com - بنك الملخصات ، سيرة برنارد مادوف
gold.ru - موقع معلومات وتحليلي ، الهرم المالي لبرنارد مادوف
finfact.org - الهرم بواسطة برنارد مادوف
Investment.academic.ru - قواميس وموسوعات عن الأكاديمي ، الهرم المالي
المساومة على مكتبة الأدلة ، 150 عامًا في السجن كرمز ووقاية
kommersant.ru - تاجر. انتحر ru ، ابن برنارد مادوف
lichnosti.net - شخصيات ، برنارد مادوف
Focus.ua - التركيز ، عملية احتيال القرن
chuchotezvous.ru - المجتمعات الاجتماعية ، قضية برنارد مادوف
forexaw.com - بوابة معلومات وتحليلية للأسواق المالية
google.ru - أكبر محرك بحث في العالم
video.google.com - ابحث عن مقاطع الفيديو على الإنترنت باستخدام Google
translate.google.ru - مترجم من محرك بحث Google
yandex.ru - أكبر محرك بحث في روسيا
wordstat.yandex.ru - خدمة من Yandex تتيح لك تحليل استعلامات البحث
video.yandex.ru - ابحث عن مقاطع الفيديو على الإنترنت من خلال Yandex
images.yandex.ru - ابحث عن الصور من خلال خدمة Yandex
windows.microsoft.com - موقع شركة Microsoft التي أنشأت نظام التشغيل Windows
office.microsoft.com - الموقع الإلكتروني للشركة التي أنشأت Microsoft Office
chrome.google.ru - متصفح شائع الاستخدام للعمل مع المواقع
hyperionics.com - موقع مبتكري برنامج التقاط الشاشة HyperSnap
getpaint.net - برنامج مجاني للعمل مع الصور
vk.com/id238040329 - ملف تعريف في فكونتاكتي
odnoklassniki.ru/profile/236293636061 - ملف Odnoklassniki
facebook.com/profile.php؟id=100008317868136 - الملف الشخصي على Facebook
twitter.com//Elena Lukyanenko @ goldcoin7777 - Twitter Profile
plus.google.com/111295713717655619651/posts - الملف الشخصي في Google+
hellenker4.livejournal.com - مدونة Livejournal
كل صباح ، تمشي الشقراء الصغيرة من شقتها التي لا توصف إلى شركة أبر كرست باجلفي شارع Sound Beach Avenue ، الشارع الرئيسي في هذه القرية الخلابة في Old Greenwich ، نيو إنجلاند ، التي يبلغ عدد سكانها 6600 نسمة.
يعرف كل من يعيش هنا تقريبًا أن روث مادوف في المنفى ، وهم في الأساس لا يلمسونها.
إنهم يعرفون الخطوط العريضة لسقوطها - كيف تحطم عالمها المتميز في ديسمبر 2008 بعد أن اعترف زوجها بيرني بأكبر مخطط بونزي في التاريخ. وقدرت عملية الاحتيال بمبلغ 18 مليار دولار ، والتي يقضي بسببها عقوبة بالسجن لمدة 150 عامًا.
خسرت راعوث بدورها كل شيء: المال والوضع الاجتماعي والزوج وابنان. انتحر الابن الأكبر مارك في عام 2010 وتوفي أندرو بسبب السرطان في عام 2014.
بلغت روث 76 عامًا هذا الأسبوع ، قبل يومين من إطلاق فيلم The Master of Lies on HBO ، وهو رواية درامية لسقوط عائلة مادوف. بطولة روبرت دي نيرو وميشيل فايفر.
على الرغم من أن روث تعيش في رحلة بالقطار لمدة ساعة من مانهاتن ، إلا أن هذا العالم بعيد عن العالم الذي كانت تنتمي إليه روث في السابق ، حيث تعيش في شقة على الجانب الشرقي العلوي وتقضي إجازتها في قصر في بالم بيتش ومونتوك.
بعد محاكمة زوجها ، أُجبرت روث على التخلي عن مسكنها الفاخر. بالإضافة إلى ذلك ، لم يعد أصدقاؤها من المجتمع الراقي سعداء برؤيتها. رفض دونالد ترامب ، الذي استنكر بيرني ووصفه بأنه "وغد مثير للاشمئزاز بلا مبادئ" ، استئجار شقة لروث في أي من مبانيه في مانهاتن حيث حاولت المرأة يائسة العثور على مكان للعيش فيه لاحقًا.
قبل المحاكمة في عام 2009 ، أبرم زوجها بيرني صفقة مع المدعين مقابل التخلي عن معظم مزاياهم: القصور الثمينة والمجوهرات والسيارات والفن بقيمة 80 مليون دولار. سُمح لروث بأخذ 2.5 مليون دولار.
بعد ذلك ، عاشت لفترة وجيزة في شقة خاصة في بوكا راتون ، فلوريدا ، وانتقلت إلى أولد غرينتش في عام 2012 لتكون أقرب إلى أحفادها الثلاثة الذين يعيشون في مكان قريب. عاشت لمدة عامين في 57 Thomas Avenue ، في منزل قديم بُني عام 1905 ويملكه ابنها أندرو وزوجته السابقة ديبورا ويست ، وفقًا للسجلات العامة.
قال مايك ووردن ، الذي كان يعيش عبر الشارع من منزل مادوف: "كانت جارة جيدة جدًا ، كل ما يمكنني قوله."
بعد شهرين من وفاة الابن أندرو بنوع نادر من سرطان الغدد الليمفاوية ، انتقلت روث من منزلها. تم بيع المنزل بعد عامين وتم هدمه مؤخرًا لإفساح المجال لمنزل جديد.
انتقلت روث إلى منزل مستقل في مجمع سكني الجملوناتحيث لا يزال يعيش. من المدرج أن الغرفة المكونة من غرفة نوم واحدة يتم تأجيرها مقابل 3100 دولار شهريًا.
كان هنا أن فايفر ، الذي لعب دور روث في فيلم The Master of Lies ، جلس في المطبخ يتحدث مع روث. وقال المصدر "كانت جالسة في المطبخ وتدرسه".
"لا أعتقد أنه من المناسب القول إن روث تتعاون مع الفيلم. أمضت ميشيل بعض الوقت في التحدث إلى روث. لا أعتقد أنهم أمضوا الكثير من الوقت في كتابة السيناريو. وقال ليفنسون للصحيفة "لقد التقيا للتو". الصفحة السادسة.
يقول الجيران أن راعوث تمشي طوال الوقت.
تمشي كل صباح لشراء كعكة من مخبز معين ، لكنها تتجنب المخابز الأخرى في المدينة. إنها غير تواصلية بسبب حقيقة أن الكثير من الناس فقدوا أموالهم بسبب بيرني.
قال أحد الجيران الذي رأى روث إن صديقاتها الجدد الآن هم مجموعة من النساء اللاتي يذهبن إلى الكنيسة ولا يقمن بتصفيف شعرهن وأظافرهن.
وقالت: "إذا لم يعيشوا في أولد غرينتش ، فستعتقد أن هؤلاء السيدات كن بلا مأوى". بريد. تقضي راعوث الكثير من الوقت معهم. انها دائما ترتدي نفس الجينز ".
في عيد الميلاد الماضي ، ساعد أحد الأصدقاء روث في بيع المصنوعات اليدوية للكنيسة في البازار المحلي ، على حد قول أحد الجيران. وأضاف: "كان من المذهل مشاهدة روث مادوف وهي تحصل على الحرف اليدوية من تحت الطاولة وتتقاضى أجرًا مقابل ذلك".
رآها جيران آخرون تمشي في الصباح على شاطئ لونغ آيلاند القريب. سارت صعودًا وهبوطًا في الشارع الرئيسي بالمدينة ، وتوقفت عند متجر آنا بانانا - متجر يبيع ملابس الأطفال ، وزارت أيضًا صالون تجميل.
سألت المرأة التي غادرت الصالون لمنع المصور من التقاط الصور: "لماذا لا تستطيع العيش بسلام؟" "لها الحق في الخصوصية."
يتناقض الموقف الودود لصالون التجميل هذا بشكل حاد مع صالون بيير ميشيل في مانهاتن ، حيث ذهبت روث لأكثر من 10 سنوات لإجراء الإجراءات.
منع مالكو بيير ميشيل روث من دخول الصالون بعد اعتقال بيرني في عام 2008 ، ولا تزال ضيفة غير مرحب بها حتى يومنا هذا.
وقال متحدث باسم الصالون للصحيفة: "لسوء الحظ ، كان العديد من عملاء بيير ميشيل ضحايا بيرني مادوف". المنشور.
بدلاً من 400 دولار دفعتها لصبغ شعرها في بيير ميشيل ، تدفع الآن ما يزيد عن 175 دولارًا في Old Greenwich.
على الرغم من عدم اتهام روث بأي جرائم ، إلا أنه تم نبذ الأسرة ، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن العديد من النخبة قد استثمروا في مشروع بيرني وخسروا مدخراتهم. ووصف إيلي ويزل ، أحد الناجين من الهولوكوست ، الحائز على جائزة نوبل والذي توفي العام الماضي ، بيرني بأنه "وغد" وقال إن مؤسسته الخيرية خسرت 15.2 مليون دولار بسبب مادوف وخسر كل مدخراته.
رفض أبناء الزوجين التحدث مع والدتهم بعد القبض على والدهم. زعموا أنهم لم يكونوا في المخطط مطلقًا ، لكنهم تساءلوا عن سبب استمرارها في إعالة زوجها ، حيث تعيش معه في بنتهاوس في مانهاتن لمدة 3 أشهر بينما كان قيد الإقامة الجبرية بين عامي 2008 و 2009.
قابلت روث ألبيرن بيرني مادوف عندما كانت في السادسة عشرة من عمرها وكانا يدرسان في المدرسة الثانوية في كوينز. نشأت هي وبيرني في الحي اليهودي في لوريلتون. تزوجا في نوفمبر 1959 عندما كانت في الثامنة عشرة من عمرها.
عملت روث ، التي تزوجت من بيرني منذ ما يقرب من 60 عامًا ، كمحاسب عندما أسس شركته الاستثمارية في عام 1960. لكنها ادعت أنها لا تعرف أن زوجها كان يصنع مخططًا هرميًا.
بعد اتهام الزوج بالاحتيال الجماعي ، حاول الزوجان الانتحار ليلة 1 يناير 2009.
قالت روث مادوف في مقابلة مع البرنامج: "لا أعرف فكرة لمن كانت الفكرة ، لكننا قررنا قتل أنفسنا لأن كل ما حدث كان فظيعًا للغاية". 60 دقيقةقناة سي بي اس.
زارت روث زوجها في سجن فيدرالي بولاية نورث كارولينا ، لكنها اضطرت للتوقف بعد أن أصدر ابنها أندرو إنذارًا نهائيًا: إذا أرادت التواصل مع أندرو ورؤية حفيدتيها ، فسيتعين عليها أن تنسى زيارة بيرني في السجن.
في الوقت الحاضر ، من الصعب خداع رجال الأعمال ، وحتى عامة الناس للانخراط في أي صفقة مشكوك فيها. لكن منذ عقود قليلة ، تم إنشاء الأهرامات المالية بنجاح كبير ، حيث عانى بسببها الملايين من الناس. خسر البعض جزءًا بسيطًا فقط من مدخراتهم ، بينما خسر آخرون ثروة. وخير مثال على هذا المخطط المدمر هو عملية احتيال برنارد مادوف. لم يؤثر ذلك على المجتمع الأمريكي فحسب ، بل أثر أيضًا على أكبر الشركات الأجنبية.
ربما سمع الكثيرون أن هناك مثل هذا المحتال برنارد مادوف. من هو ومن أين هو ومن أين درس؟ ولد ونشأ في عائلة يهودية. في أواخر الخمسينيات من القرن الماضي ، تخرج من المدرسة الثانوية ، وبعد ذلك قرر التخرج من كلية هوفسترا ، التي تقع في نيويورك. بعد التخرج ، حصل على درجة البكالوريوس في السياسة. خلال سنوات دراسته ، لم يضيع مادوف أي وقت وعمل بدوام جزئي في عدة أماكن. نتيجة لذلك ، جمع مبلغًا قدره خمسة آلاف دولار ، والذي تم استخدامه لإنشاء شركته الخاصة المسماة Madoff Investment Securities. في وقت لاحق ، عندما سارت الأمور على ما يرام ، دعا رجل الأعمال شقيقه بيتر للعمل معه ، ثم اثنين من أبناء أخيه واثنين من أبنائه.
شارك برنارد مادوف في إنشاء وتشغيل إحدى البورصات الأمريكية - NASDAQ. كانت مهمتها الرئيسية هي شراء وبيع الأسهم ، والأوراق المالية المختلفة ، التي كان من المفترض أن تجلب الأرباح للمستثمرين.
ومن المثير للاهتمام أن شركة Madoff كانت واحدة من أكبر 25 مشاركًا في عمليات التداول في هذا التبادل. بالإضافة إلى ذلك ، يعتبر بحق رائدًا في التجارة الإلكترونية. بعد كل شيء ، كان برنارد مادوف أول من نقل تدفق المستندات بالكامل إلى الوضع الإلكتروني. من هو إن لم يكن مبتكرًا؟ بعده بدأ تدريجياً تطبيق الحوسبة والشركات الأخرى.
في التسعينيات ، بدأت شركة رجل أعمال ناجح في الصعود بشكل ملحوظ. في هذا الوقت ، تمكن من تولي منصب رئيس مجلس إدارة البورصة ، كما ترأس مجلس إدارة (BoD) صندوق التحوط Madoff Securities International ، الذي تأسس عام 1983. لا تنتهي المناصب العليا لمادوف عند هذا الحد - ففي عام 1985 شارك في التأسيس وكان عضوًا في مجلس إدارة شركة المقاصة الدولية للأوراق المالية. كانت هذه الأخيرة معروفة بعمليات المقاصة المالية والتسويات بين الشركات وحتى الدول على أساس غير نقدي.
بالإضافة إلى التجارة ، شارك برنارد مادوف في الأعمال الخيرية. شرع في هذا الطريق بعد وفاة أحد أبناء أخيه بسرطان الدم في أوائل القرن الحادي والعشرين. منذ ذلك الحين ، تبرع مادوف في كثير من الأحيان بمبالغ كبيرة للبحوث الطبية لمحاربة السرطان. أسس رجل الأعمال مع زوجته القانونية صندوقه الخاص ، والذي خصص تبرعات لمختلف الفعاليات الخيرية والأنشطة والمؤسسات التعليمية والمسارح اليهودية ، إلخ.
كما تم استثمار مبالغ كبيرة في الحملات الانتخابية لبعض السياسيين الأمريكيين. لذلك ، لأسباب مختلفة ، قدم برنارد مادوف الدعم المالي لممثلي الحزب الديمقراطي. بالإضافة إلى ذلك ، أدار الخزانة في مجلس المحامين في كلية الأعمال بجامعة يشيفا.
في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، أصبح المحتال برنارد مادوف معروفًا للعالم بأسره ، ويعتبر هرمه الأكبر في التاريخ. وبحسب الإحصائيات ، هناك ما يصل إلى ثلاثة ملايين متضرر ، وعدة مئات من المؤسسات المالية. في المجموع ، قدرت الأضرار بنحو 65 مليار دولار.
أين بدأ كل ذلك؟ كان صندوق Madoff Investment Securities موثوقًا ومربحًا من حيث الاستثمارات ، حيث حصل مستثمروه على عائد لائق ومستقر - حوالي 13 بالمائة سنويًا. تضمّن عملاء الصندوق أفرادًا ومؤسسات مختلفة ومؤسسات مصرفية وشركات ، إلخ. في ذلك الوقت ، كانت شركة مادوف ، وفقًا للخبراء ، تعتبر من أفضل صانعي السوق في سوق الأوراق المالية ، لذلك لم يكن لدى أحد أي شكوك.
جاء هذا الوحي في عام 2008 عندما اعترف مادوف لأبنائه بأن صندوقه الاستثماري كان كذبة كبيرة. أخبروا السلطات بكل شيء ، وسرعان ما تم القبض على مؤسس عملية الاحتيال. كما اتضح ، لم يتم استخدام الاستثمارات الموكلة إليه للغرض المقصود منها على مدار الثلاثة عشر عامًا الماضية. واكتشفت الشرطة أن الصندوق لم يجر أي تعاملات بالبورصة على الإطلاق ، حيث لا توجد بيانات عنها في أي مكان. كما أدى طلب كبار المستثمرين بإعادة الأموال المستثمرة بمبلغ سبعة مليارات دولار إلى انهيار النظام برمته ، لكن لم يكن هناك مثل هذه الأموال في الصندوق.
اتُهم رجل الأعمال بإنشاء هرم مالي في عام 2008 ، وفي العام التالي ، حكمت محكمة على برنارد مادوف بالسجن 150 عامًا. وتضمنت لائحة الاتهام الحنث باليمين وغسيل الأموال والاحتيال وغيرها.
يعتقد الكثيرون أن لرجل الأعمال شركاء ، لأنه من المستحيل القيام بمثل هذا الشيء بمفرده.
