مرحبًا! في هذه المقالة سوف نخبرك بكل بساطة ووضوح عن الاستثمار في الأسهم.
اليوم سوف تتعلم:
قبل أن تبدأ الحديث عن الاستثمار في الأسهم ، يجب أن تفهم المفاهيم الأساسية. لنبدأ بماهية الأسهم ، ولماذا هي مربحة ولماذا يتواجد الناس فيها. وبعد دراسة هذه القاعدة ، سوف ننتقل إلى أسئلة أخرى أكثر إثارة للاهتمام.
الأسهم هي أوراق مالية تضمن لمالكها الحق في الحصول على حصة في الشركة ، بما يتناسب مع عدد الأسهم المكتسبة. هذا يعني أن أي شخص يشتري سهمًا واحدًا على الأقل يمتلك بالفعل حصة في الشركة. وإذا كان لديك 1-5٪ ، يمكنك بالفعل المشاركة في مجلس الإدارة ومحاولة اتخاذ أي قرارات إدارية.
لكن لا يهتم الجميع بأسهم الشركات. لذلك من الأفضل التحدث بلغة المال. يحق لأي شخص يشتري سهمًا أن يتوقع أرباحًا - حصة من أرباح الشركة.
اعتمادًا على مدى نجاح العام ماليًا ، تحقق الشركة أرباحًا ، والتي يتم إنفاقها في الغالب على توزيعات الأرباح على الأسهم. وهذا كل شيء عن الأسهم العادية - معظمها.
لكن هناك نوع آخر من الأسهم - ذو امتياز. أنها توفر توزيعات أرباح ثابتة ، ولكن لا يوجد تصويت في مجلس الإدارة. هذه المخزونات هي في الأقلية.
اذن ماذا عندنا.
السهم هو ورقة مالية تضمن حصة في الشركة وأرباحًا ، وفقًا للنسبة المئوية من العدد الأساسي للأسهم. ومن المثير للاهتمام أيضًا أن المساهمين ليسوا مسؤولين عن التزامات الشركة ، مما يجعلها جذابة للغاية للاستثمار.
الأمر أسهل هنا. هناك طريقتان لـ: المحفظة والمباشرة.
مستقيميتضمن شراء الأسهم من أجل التأثير بطريقة ما على أنشطة الشركة ، وغالبًا ما تحصل على حصة مسيطرة واستخدامها لأغراضها الخاصة. غالبًا ما تستخدم البنوك نوع الاستثمار المباشر لشراء التأمين ، والشركات الكبيرة مثل Microsoft أو Google لاكتساب شركات مثيرة للاهتمام ومختلفة من أجل التطور في مجالات مختلفة.
استثمارات المحفظةشكلت لتوليد الدخل. بناءً على الاسم ، يجب على المستثمر تكوين محفظة استثمارية - جمع عدة أنواع من الأوراق المالية ، وتحقيق ربح بفضلها. تعتبر استثمارات المحفظة أكثر جاذبية على المدى القصير والمتوسط ، مما يسمح للمستثمرين بتلقي الدخل من توزيعات الأرباح ، وكذلك من تقلبات أسعار الأسهم.
علاوة على ذلك ، قد لا يكون من الضروري شراء الأسهم لتلقي الدخل من توزيعات الأرباح أو إعادة البيع. حتى الأشخاص العاديين ، الذين يمتلكون مبلغًا مناسبًا من المال (من 500 دولار) ، يمكنهم الاستثمار بالكامل وتشكيل محفظة مثيرة للاهتمام ، والتي ، مع المهارة المناسبة وقليلًا من الحظ ، يمكن أن تحقق ما يصل إلى 50-60 ٪ سنويًا.
ولكن يجب تذكر شيء واحد: الاستثمار واللعب في البورصة هما شيئان مختلفان. الغرض الرئيسي من الاستثمار هو تحقيق ربح على المدى الطويل. يتضمن الاستثمار الملاحظة والتحليل السلبيين للوضع الحالي للسوق من أجل الرد في الوقت المناسب - للتخلص من الأسهم غير المربحة المحتملة. على العكس من ذلك ، فإن اللعب في البورصة ينطوي على عمليات مستمرة لشراء وبيع الأوراق المالية من أجل الحصول على ربح لمرة واحدة من التداول.
لنتحدث الآن عن مزايا وعيوب الاستثمار في الأسهم.
الايجابيات:
الموثوقية.الأسهم هي واحدة من أكثر الاستثمارات أمانًا في عالم المال عالي المخاطر اليوم. مع تزايد شعبية الخيارات ، وظهور العديد من المخططات المشبوهة ، فإن تداول الأسهم المعتاد والقديم نسبيًا هو أحد أكثر الطرق موثوقية لتحقيق الربح.
السمة الرئيسية لتداول الأسهم ، بالإضافة إلى اللعب في البورصة بشكل عام ، هي أنك تلعب ضد نفس المتداولين ، مما يعني أن لديك في البداية فرصًا بنسبة 50/50 (إذا أزلت نقص الخبرة والمهارات). لذلك ، من خلال تحسين معرفتك ، وزيادة المهارات واكتساب الخبرة ، يمكنك زيادة فرصك في النجاح بشكل كبير وستكون في اللون الأسود كثيرًا.
شعبية.يحظى تداول الأسهم بشعبية كبيرة في أوروبا وأمريكا. الأمريكيون ، على سبيل المثال ، لديهم أكبر سوق للأوراق المالية غير منظم ، مما يعني أنه يمكنك شراء بعض أسهم شركات غير معروفة مقابل لا شيء في المرآب.
إن شعبية أي أداة مالية في الغرب تعني أنها تحقق ربحًا إذا كنت تعرف كيفية استخدامها بحكمة. تجلب الأسهم الأمريكية حوالي 30-70٪ من ميزانية الأسرة لبعض العائلات.
في روسيا ، يوجد عدد قليل جدًا من المهنيين بين مستثمري القطاع الخاص ، ولهذا سيكون لديك عدد أقل بكثير من المنافسين في الأسواق الروسية.
تنظيم الدولة.يتم تنظيم التداول في البورصة بإحكام شديد من قبل البنك المركزي. وهنا لا نعني التجارة العادية من خلال ، ولكن التجارة الرسمية من خلال البنوك.
بمساعدة المؤسسات الائتمانية ، ستتمكن من الوصول إلى سوق الأوراق المالية مقابل عمولة ، وسيكون الوسيط مهتمًا حقًا بنجاحك ، لأنه ، اعتمادًا على حجم المعاملات ، سيكون قادرًا على الحصول على ربح إضافي.
يراقب البنك المركزي عن كثب شفافية البنوك وشرعيتها ، حتى لا تقلق بشأن اختفاء أموالك فجأة.
تحجيم.تداول الأسهم يفسح المجال تمامًا للتوسع. هذا يعني أنه بمجرد أن تتعلم كيفية اللعب بمبلغ صغير ، ستتمكن لاحقًا من زيادة حسابك ، وبنفس الطريقة ، لا تتداول إلا بأحجام أكبر دون تقليل الربحية.
أَثْمَر.هذه النقطة هي تقريبًا النقطة قبل الأخيرة ، لأنه على الرغم من أن الأسهم هي الأداة المالية الأكثر ربحية (باستثناء العملة) ، إلا أنها أدنى من الاستثمارات المباشرة في الشركات ، وغيرها من الشركات الحديثة.
ستكون صورة الشركة أيضًا عاملاً مهمًا. في تلك اللحظة ، عندما ينشأ الكثير من الضجيج من لا شيء حول إحدى الشركات ، فهذه علامة أكيدة على أن أوراقها المالية ستنتقل قريبًا إلى الأنبوب.
حتى لو لم تنخفض قيمتها ، فإنهم سيخسرون الكثير من النقاط. كل هذا بسبب حقيقة أن جماهير المستثمرين العاديين بدأوا في النظر عن كثب إلى الشركة ، وشراء أوراقها المالية ، ورفع السعر بشكل مصطنع ، على الرغم من عدم وجود شروط اقتصادية مسبقة لذلك و "ارتفاع درجة حرارة" هذه الأسهم.
كما أنه لا يضر بالنظر إلى إدارة الشركة. إذا كانوا مديرين ذوي خبرة وخلفهم سنوات عديدة في شركات رائدة ، فيمكنك الاستثمار بأمان حتى في مؤسسة غير مربحة على ما يبدو. سيكونون قادرين على إخراجه من الأزمة ، وستحصل على دخل مرتفع باستمرار ورأس مال سائل ممتاز.
حسنًا ، آخر شيء يجب الانتباه إليه هو سيولة الأوراق المالية. سيولة الأصل هي القدرة على التحول بسرعة إلى أموال دون فقدان القيمة. أي إذا اشتريت سهمًا بمبلغ 100 دولار. ه ، ثم يمكن بيع السائل الواحد في ساعة لنفس 100 cu. ، وغير سائل أو في يومين مقابل 95 cu. ه.أو الآن أكثر من 80.
لخص:نحن ننظر إلى الوضع المالي للشركة ، وصورة المنظمة و "درجة حرارتها" ، والمديرين وسيولة الأوراق المالية.
بغض النظر عن مدى غرابة الأمر ، لكن في روسيا ، بسبب الأزمة ، هناك الكثير من الفرص لكسب المال من الأسهم. يمكن للمستثمر المتمرس دائمًا استثمار الأموال وتحقيق ربح منها في غضون عامين فقط.
مثال.حتى قبل 4-5 سنوات ، حكمت شركات التعدين في روسيا. كانت السيولة في أفضل حالاتها ، وارتفعت أسعار الأسهم حرفياً كل ستة أشهر ، وجعلت أرباح الأسهم المرتفعة باستمرار شركة غازبروم ولوك أويل وشركات أخرى موضع استثمار أجنبي. ولكن الآن مرت نشوة إنتاج النفط والغاز ، وبدأت الأسعار في الاستقرار ، وفي بعض الحالات تنخفض ، وظهرت شركات أخرى أكثر إثارة للاهتمام.
الآن بقيت الأسهم الممتازة في روسيا دون تغيير: سبيربنك ، غازبروم ، لوك أويل ، ألروسا ، روسنفت ، ماجنيت ، موسكو إكستشينج ، تاتنيفت و في تي بي.
هذه هي نفس البنوك الكبرى وشبكة التوزيع وشركات التعدين. لكن في الوقت نفسه ، تواصل شركات النقل الدخول إلى المستوى الثاني ، حيث يستمر حجم المعاملات في الازدياد. وفي غضون سنوات قليلة ، سيطلب النقل إفساح المجال أمام منافسيهم القدامى.
ولكن على الرغم من هذا الاتجاه ، لا تزال الأسهم الممتازة هي أكثر وسائل الاستثمار موثوقية. إذا لم نأخذ في الاعتبار الأسهم الأجنبية ، فستكون هذه الشركات من المستوى الأول هي العنصر الأكثر جاذبية للاستثمارات طويلة الأجل لمدة 5-7 سنوات أخرى.
إذا كنت تريد فائدة متوسطة الأجل ، فابحث عن شركات النقل. سوف يطلقون النار ، لكن لا أحد يعرف إلى متى.
الإختراق الصغير:في بعض الأحيان قبل دفع الأرباح (قرب نهاية العام) ترتفع أسعار الأسهم بنسبة 10-15٪ ، وبعد السداد تبدأ في الانخفاض بسرعة ، وقد يصل الانخفاض أحيانًا إلى 15-20٪.
الآن إلى الجزء العملي الأكثر إثارة للاهتمام من مقالتنا - استراتيجيات الاستثمار في الأسهم. لنبدأ بأبسط واحد:
هذه إستراتيجية استثمار طويلة الأجل تتضمن شراء الأسهم من أجل تلقي الأرباح باستمرار. رائع للمبتدئين الذين يرغبون في تكوين دخل سلبي حقًا. لا يلزمك شيء تقريبًا - يكفي شراء أسهم موثوقة والاحتفاظ بها ، وزيادة حجم محفظتك الاستثمارية تدريجيًا.
وفق هذه الإستراتيجية لن يتخلى المستثمر عن الأسهم ، حتى لو حدثت أزمة وانهارت شركاته (وبالتالي الأسهم).
تعتبر الاستثمارات طويلة الأجل جيدة لأن الأوراق المالية الموثوقة حقًا (وغالبًا ما تكون أسهم ممتازة) على المدى الطويل تحقق دخلاً ثابتًا. وبمساعدة الاستثمارات المستمرة في المحفظة الاستثمارية ، سيتمكن المستثمر المختص من الحصول على دخل سلبي خلال 5-7 سنوات ، وهو ما يمكن مقارنته بممارسة الأعمال التجارية بمفرده.
يستخدم معظم المستثمرين المحافظين في سوق الأوراق المالية ، وكذلك رجال الأعمال ذوي الخبرة الذين يرغبون في الحصول على مصدر دخل إضافي بأقل قدر من المخاطر ، طريقة الاستثمار هذه.
هذا تحسن طفيف في إستراتيجية الشراء والاحتفاظ مع نصائح عملية حول اختيار الشركات. ينصح المستثمر المشهور عالميًا بما يلي: يجب عليك اختيار مجال الاستثمار الذي تفهمه ، ويجب أن تكون منتجات الشركة مطلوبة بغض النظر عن الوضع الاقتصادي أو السياسي أو أي وضع آخر.
صاغ وارن بافيت الجودة الرئيسية لشركة جيدة على النحو التالي: إذا كانت منتجات الشركة مطلوبة حتى بدون مدير ، فستكون مربحة حقًا. بعد كل شيء ، إذا أضفت مديرًا مختصًا إليها ، فيمكن أن تزيد ربحية الشركة عدة مرات.
يعتمد أيضًا على الاستثمارات طويلة الأجل ، ما عليك سوى القيام بما يلي: اختيار الأسهم من الدرجة الأولى والثانية والاستثمار في تلك التي تعتقد أن قيمتها مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.
لفترة زمنية معينة ، سوف تحتاج إلى مراقبة الوضع في السوق والحصول على أرباح ثابتة. عندما ترى أن السوق يبالغ في تقدير الأسهم بشكل كبير (قيمتها أعلى بنسبة 30-60٪ من القيمة الحقيقية) ، عندها يمكنك بيع أصولك بأمان والبدء من جديد.
ينصح بنيامين بإنشاء محفظة استثمارية من أسهم عدد كبير من الشركات - بحد أدنى 20 شركة. لذلك ، في حالة حدوث مشكلة في اقتصاد إحداها ، يمكنك دائمًا تعويض ذلك مع الآخرين.
حتى إفلاس أحد الأشياء الاستثمارية لن يضر بجيب المستثمر كثيرًا ، حيث سيكون هناك 19 خيارًا آخر يجب أن يكون مربحًا.
جميع الاستراتيجيات للمبتدئين مبنية على نفس المبدأ - الشراء والاحتفاظ ، والحصول على ربح طويل الأجل. إنهم يختلفون فقط في نهجهم في اختيار الشركة والمعاملات اللاحقة مع الأوراق المالية.
اليوم ، تتيح إستراتيجية اختيار شركة بافيت ومبادئ جراهام تعظيم الإيرادات وتحقيق الأرباح باستمرار على المدى الطويل والقصير.
لكنهم سيتطلبون معرفة محددة في مجال الاقتصاد والمحاسبة من أجل تحليل إمكانات ورقة معينة بشكل صحيح.
الآن السؤال الأبدي عن المبلغ الذي يمكنك كسبه من تداول الأسهم. ستكون الإجابة لا لبس فيها: بقدر ما تريد. يمكنك كسب ما يصل إلى 300٪ سنويًا إذا لعبت في البورصة ، ولكن في نفس الوقت ، على المدى الطويل ، نادرًا ما يتجاوز العائد 30-50٪ سنويًا.
لكن التاريخ يعرف العديد من الحالات التي يمكن فيها للاعبين في سوق الأسهم جني ثروة في غضون سنوات قليلة عن طريق شراء الأوراق المالية أثناء الأزمات وبيعها في الأوقات الأكثر هدوءًا.
عبارة واحدة تميز بشكل مثالي الأرباح في سوق الأوراق المالية والأسهم على وجه الخصوص:
الربح كمتداول عادي بسيط للغاية. سوف يستغرق الأمر 3-4 أشهر من التحضير المكثف ، وحوالي 30٪ سنويًا في جيبك بالفعل. لكن الأمر يستغرق عقدًا من العمل الشاق وعشرات الآلاف من ساعات التحليل للعب والاستثمار مثل المحترفين الحقيقيين والحصول على دخل أعلى من المتوسط.
هذا ما يجب تذكره. يمكنك الحصول على 30٪ سنويًا إذا كان بإمكانك تحليل اتجاهات السوق بشكل صحيح وبيع الأوراق المالية غير المربحة أو المبالغة في تقييمها في الوقت المحدد. سيعتمد دخلك على قدرتك على إصلاح الأرباح في الوقت المناسب (وهذا ضروري حتى مع الاستثمارات السلبية) ، وسيعتمد التراجع على الاستجابة السريعة للخسائر.
سنتطرق بشكل منفصل إلى مخاطر الاستثمار في الأسهم. حتى في بداية المقال ، تطرقنا إلى حقيقة أن أي شيء يمكن أن يؤثر على سعر الأسهم: من الأحداث داخل الشركة التي دخلت وسائل الإعلام ، إلى السياسة الاقتصادية الخارجية للدول المجاورة.
لكن هذه ليست أكبر خطر على المستثمر أن يواجهه. بعد كل شيء ، حتى أكبر الشركات لا يمكنها التنبؤ بحجم الربح في نهاية العام. حتى أن عملاقًا كبيرًا مثل آبل ، بعد وفاة جوبز ، واجه صعوبات وقلل من حجم الأرباح الموزعة على أسهمه.
أي عند التعامل مع الشركات الكبيرة ، لا نعرف دائمًا المبلغ الذي سنستلمه ، وما إذا كانت هناك مدفوعات على الإطلاق. أما بالنسبة لأسهم المستويين الثاني والثالث ، باعتبارها الأكثر ربحية ، فلا يزال هناك خطر من أن تواجه الشركة أزمة أو تقلل من المبيعات أو الإيرادات أو حتى تفلس.
هناك أيضا مخاطر السيولة. وهو أكثر شيوعًا بالنسبة للأسهم من الدرجة الثانية والثالثة ، عندما يتعين عليك الانتظار بضعة أيام لكي تبيع الأوراق المالية وتواجه انتشارًا لائقًا ، والذي قد يصل أحيانًا إلى 10-15٪.
أيضًا ، قد لا يحتاج المستثمرون الآخرون إلى بعض الأوراق المالية ، وسيكون من الصعب جدًا عليك التخلص منها ، حتى لو كان الوضع مناسبًا للشركة.
بشكل عام ، أي عملية في سوق الأوراق المالية هي مخاطرة. سواء كنت تتداول السندات الحكومية أو أسهم الشركات متوسطة الحجم أو عملات العالم الثالث. في كل مكان سيكون هناك خطر عدم تلقي الربح ، فقط في الحالة الأولى سيكون الحد الأدنى ، في الحالة الثانية سيكون متوسطًا ، وفي الحالة الثالثة سوف يسعى إلى أقصى حد.
يجب على أي شخص يريد كسب الدخل أن يواجه المعادلة المالية المعتادة: كلما زادت المخاطر ، زادت العوائد. من أجل تحقيق التوازن بنجاح بين المخاطر العالية والربحية المنخفضة ، هناك حاجة إلى معرفة محددة وخبرة وحدس ، والتي لا تتطور إلا بمرور الوقت ومئات الساعات في محطة التداول.
هناك 3 نصائح للمستثمرين المبتدئين لمساعدتهم على اللعب في سوق الأسهم بنجاح.
النصيحة الأولى: تنويع المخاطر الخاصة بك.
هذا يعني أنك لست بحاجة إلى استثمار كل أموالك المجانية في عرض ترويجي واحد أعجبك أكثر. من الأفضل تقسيم أموالك بين عدة شركات ، إحداها مضمونة ، والباقي سيحقق دخلاً ثابتًا.
نصيحة 2. تحليل أنشطة الشركة.
هذه نصيحة مهمة. لا يمكنك الاستثمار إذا كنت لا تعرف كل شيء عن كائن الاستثمار. ستفيد أي معلومات ، حتى ما إذا كان أحد أعضاء مجلس الإدارة قد تقاعد. سيسمح لك ذلك بتكوين رأي موضوعي حول أنشطة الشركة ، وتقييم آفاقها بحذر ، وبعد ذلك فقط اتخاذ قرار.
يمكنك العثور على هذه المعلومات على موقع الشركة الإلكتروني ، وكذلك في وسائل الإعلام المتخصصة. كل صناعة لها مواقعها على الإنترنت ومجلاتها على الإنترنت ، والتعريف بها سيمنحك الفرصة للاطلاع على رأي الطرف الثالث للمتخصصين حول أنشطة شركة معينة. هذا مفيد في المقام الأول لأن الخبراء يمكنهم تقديم تقييم مستقل يمكنه تأكيد أو دحض تخميناتك.
نصيحة 3. دراسة أدبيات الاستثمار
هذه هي أهم نصيحة للجميع. إن اكتساب المعرفة حول الاستثمارات هو الشيء الأكثر فائدة الذي يمكنك القيام به في بداية حياتك المهنية كمستثمر.
الاستثمار الأول والأهم الذي يجب عليك القيام به هو معرفتك ومهاراتك. ولن تحتاج فقط إلى الأدبيات حول كيفية تسعير الأسهم ، والتعرف على اتجاهات السوق وتحقيق الربح ، ولكن أيضًا حول كيفية تحضير نفسك نفسيًا.
يواجه معظم المستثمرين مشاكل مع الإعداد النفسي. لذلك ، يوصى بشدة بدراسة الجانب النفسي للاستثمارات في المقام الأول.
دعونا نلخص كل ما سبق.
الأسهم هي أوراق مالية تضمن لمالكها الحق في الحصول على حصة في الشركة ، بما يتناسب مع عدد الأسهم المكتسبة.
يمكنك الاستثمار في الأسهم باستخدام خدمات الوسطاء. لن يأخذك أي وسيط فوركس إلى سوق الأوراق المالية الحقيقي ، لذلك سيكون عليك العمل مع البنوك أو الشركات المتخصصة.
هناك نوعان من المشاركات: بسيطة ومتميزة. يمنح الأشخاص البسيطون دخلاً متفاوتًا وحقوق تصويت ، في حين يمنح الأشخاص المفضلون دخلاً ثابتًا دون حقوق التصويت.
هناك أيضًا ثلاثة مستويات: الأول (الفيشات الزرقاء) والثاني والثالث. الاستثمار في الاستثمار الأول هو الأكثر موثوقية وسيولة ، ولكن بدخل صغير ، والثاني والثالث محفوفان بالمخاطر للغاية ، لكنهما يجلبان ربحًا أكبر بكثير على مسافة قصيرة.
الاستثمار في الأسهم هو في الأساس تحليل للشركة. لهذا السبب يخصص المستثمرون نصيب الأسد من وقتهم لتحليل شؤون الشركة وتوقعاتهم واتجاهات التنمية.
الاستثمار الأول هو استثمار في نفسك ومعرفتك. عندها فقط تحتاج إلى التفكير فيما تستثمر فيه.
أين يمكنني الحصول على مساعدة في الاستثمار للمبتدئين؟ ما هي مميزات الاستثمار طويل الأجل في السندات؟ من يقوم بتقييم كتلة من الأسهم باستخدام طرق مختلفة؟
إن محو الأمية المالية ليس فقط القدرة على إنفاق الرواتب اقتصاديًا وعدم الوقوع في الديون. فقط أولئك الذين يعرفون كيفية كسب أموال أخرى بمساعدة المال لهم الحق في تسمية أنفسهم متخصصين ذكيين في توزيع الأموال. على سبيل المثال ، الاستثمار في الأسهم.
يعتبر الهواة تداول الأسهم في البورصة ، إن لم يكن الاحتيال ، أمرًا مهمًا للنخبة. هناك مفهوم خاطئ شائع مفاده أنه من العبث بل ومن الخطير على مجرد البشر أن يتدخلوا في سوق الأوراق المالية.
اليوم ، سأحاول ، دينيس كوديرين ، خبير الاستثمار ، تبديد الأساطير التافهة وإخباركم بالاستثمارات في الأسهم ، وكيف ولأي غرض يتم إجراؤها.
في نهاية المقال ، سأراجع أكثر ثلاثة وسطاء موثوق بهم وأقدم بعض النصائح المتخصصة حول كيفية زيادة عائد الاستثمار.
لذا ، لنبدأ!
أي استثمار نشيطالنشاط الاقتصادي. إنه يختلف اختلافًا جوهريًا عن المبني للمجهول- على سبيل المثال ، شراء منتج أو إنفاق المال لسداد الاحتياجات اليومية.
يعكس الاستثمار أحد المبادئ الأساسية للحياة البشرية - لكي تعيش غدًا أفضل ، تحتاج إلى بذل جهد اليوم ، الآن. هناك العديد من الأدوات والتوجيهات للاستثمار. يجلب البعض ربحًا على المدى القصير ، والبعض الآخر يؤتي ثماره في سنوات.
الاستثمار في الأسهم هو مثال نموذجي للاستثمارات التي تعمل من أجل المستقبل.
أولاً ، دعونا نلقي نظرة على كيفية تعريف الاقتصاديين لمصطلح "الأسهم".
مخزون- هذا ضمان يمنح المالك الحق في جزء من ممتلكات الشركة والربح على شكل أرباح.
يتم بيع الأسهم من خلال البورصات. هذا نوع من أسواق الأوراق المالية حيث تبيع الشركات "أجزاء" من أصولها. ومع ذلك ، من المستحيل أن تأتي إلى هناك ، كما هو الحال في السوبر ماركت العادي ، للحصول على حصة في شركة بريتيش بتروليوم. أنت بحاجة للعمل من خلال شركة وساطة.
مثال
تقوم بإيداع الأموال في حساب الوساطة وإخبار الوسيط الخاص بك بشراء 10 أسهم من أسهم Google. يطبق الوسيط في البورصة ، وتؤمن البورصة الحق في امتلاك أسهم في حسابك. أنت الآن مالك نسبة معينة من أصول Google ويحق لك الاستفادة من أنشطة هذه الشركة.
يمنح الحق في التعامل مع الأوراق المالية (بالإضافة إلى الأسهم ، بما في ذلك السندات والعقود الآجلة والكمبيالات) الوسطاء ترخيصًا مؤكدًا من قبل البنك المركزي. يحق لهذا الهيكل إلغاء مستند التفويض من الوسيط ، لكنك ستظل مالك الأسهم. في هذه الحالة ، ستقوم بتحويلهم إلى وسيط آخر.
الاستثمار في الأسهم يتطلب قدرًا معينًا من المعرفة المالية والاقتصادية. اختيار الأوراق المالية بشكل عشوائي (وفقًا لمبدأ - "سمعت اسم الشركة في مكان ما") هو قصر نظر وغبي.
لا تضمن الأسهم الأرباح ، ولكن لا يوجد حد للاسترداد أيضًا. يحدث أن ترتفع أسعار الأوراق المالية بنسبة 100٪ و 1000٪ في غضون سنوات قليلة ، ويحدث أيضًا أنه في غضون شهرين تنخفض القيمة بعدة نقاط.
بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في التوفير بشكل عاجل لرحلة إلى إسبانيا ، فإن هذا النوع من الاستثمار غير مناسب. للقيام بذلك ، من الأفضل أن تختار ، على سبيل المثال ، فترة سداد مدتها ستة أشهر أو وديعة بنكية عادية. يوصى بالاستثمار في الأسهم لأولئك الذين يضعون أهدافًا مالية طويلة الأجل.
تختلف الأسهم في العائد والسعر الأولي والمعايير الأخرى. يفضل بعض المستثمرين الاستثمار في الأوراق المالية للقادة في صناعاتهم (ما يسمى ب "الشركات الكبرى") ، بينما يختار البعض الآخر الشركات النامية الشابة.
بعض الأسهم عبارة عن استثمارات في أموال حقيقية ، على سبيل المثال ، في إنتاج السلع الصناعية أو المنزلية. الاستثمارات في الأوراق المالية لهذه الشركات قريبة بشكل أساسي ، والتي يوجد عنها منشور منفصل على موقعنا.
ندرج الخصائص والمزايا الرئيسية لهذا النوع من الأوراق المالية:
| № | مميزات | المعنى العملي |
| 1 | السيولة | للمالك الحق في شراء وبيع الأسهم في أي يوم تكون فيه البورصة مفتوحة |
| 2 | لا حد العائد | ستنمو الأسهم في السعر بما يتناسب مع النمو في قيمة أصول الشركة: بينما تتطور الشركة ، تزداد أيضًا قيمة أسهم ممتلكاتها |
| 3 | الموثوقية | الأسهم هي أداة شرعية وآمنة تمامًا |
| 4 | المرونة في الإدارة | اختيار الأسهم في سوق الأوراق المالية يكاد يكون بلا حدود |
| 5 | عتبة الدخول المنخفضة | لكي تصبح مستثمرًا ، يكفي رأس مال ابتدائي صغير (من 3 آلاف روبل) |
هناك طريقتان لكسب الدخل من الاستثمار في الأسهم:
الطريقة الأولى بسيطة وواضحة. أنت ببساطة تشتري الأوراق المالية وتحصل على أرباح من صافي دخل الشركة. لكن هذه الطريقة لا تبرر نفسها دائمًا على المدى الطويل.
المضاربة أكثر ربحية. تشتري الأسهم بسعر واحد وتبيعها بسعر مختلف عندما يرتفع السعر. تتطلب طريقة الاستثمار هذه دراسة سوق الأوراق المالية والقدرة على تحليل الوضع الاقتصادي وعمل تنبؤات معقولة.
يعمل معظم المستثمرين من خلال الوسطاء. أولاً ، يحتاج المستثمرون إلى فهم معنى السمسرة وكيف يختلف بعض الوسطاء عن الآخرين.
سنتحدث عن هذا في الأقسام التالية.
لا يتعين على المستثمر العادي الخوض في نظرية الاقتصاد ودراسة التصنيف العلمي للأوراق المالية.
يكفي النظر في 3 أنواع من الأسهم من حيث السيولة والربحية.
تمنح هذه الأوراق المالية الحق في إدارة الشركة المساهمة وتوزيع أرباح الشركة. سهم واحد يساوي صوت واحد في الاجتماع العام للمساهمين.
من الواضح أن أهم القرارات في حياة المشروع سوف يتخذها الشخص الذي يملك حصة مسيطرة. من الناحية النظرية ، تمثل هذه الحزمة 50٪ من جميع الأوراق المالية بالإضافة إلى سهم واحد على الأقل.
لكن في الشركات الكبيرة ، يكفي امتلاك 20-30٪ من الأسهم من أجل الحصول على ميزة في الاجتماع العام للمساهمين. بعد كل شيء ، لن يحضر جزء كبير من المساهمين مثل هذه الاجتماعات لأنها غير ضرورية.
يتم توزيع الأرباح (توزيعات الأرباح) بين مالكي الأسهم العادية بما يتناسب مع الأموال المستثمرة.
هذا النوع من الأسهم له عدد من المزايا.
نسرد بعضًا منهم:
في بعض الأحيان ، يحصل الملاك على حقوق إضافية للمشاركة في إدارة الشركة. مكافأة أخرى هي أن أرباح الأسهم على الأسهم الممتازة غالبًا ما تكون ثابتة كنسبة مئوية محددة من صافي الدخل أو حتى مبلغ معين من المال.
نوع معين من الأسهم. المصطلح نفسه يأتي من الكازينوهات حيث يكون للرقائق الزرقاء أعلى قيمة في اللعبة. في عالم الأوراق المالية ، تعتبر الأسهم القيادية أسهمًا لشركات معروفة تتمتع بأرباح وأرباح ثابتة.
ينصح الخبراء المبتدئين بالاستثمار في الأسهم القيادية - نادرًا ما تكون هذه الاستثمارات غير مربحة.
تعتبر أسهم الشركات الكبيرة نوعًا من المؤشرات لسوق الأوراق المالية بأكمله. إذا ارتفعت قيمة الأسهم الممتازة ، فسوف يرتفع سعر الأوراق المالية من الدرجة الثانية قريبًا.
الأمثلة النموذجية للرقائق الممتازة الدولية هي Apple و IBM و Microsoft و Coca-Cola. في روسيا ، هذه الشركات هي Gazprom و Sberbank و Lukoil و Magnit و MTS والعديد من الشركات المستقرة الأخرى.
بادئ ذي بدء ، سأعبر عن الحقيقة الواضحة ، والتي لسبب ما ينساها الكثير من الناس. لبدء الاستثمار ، تحتاج إلى أموال مجانية. ليس فقط الأصول المالية ، أي مجاناالأموال التي لن يؤثر غيابها على رفاهيتك ومستوى معيشتك.
رأس المال العامل هو المال الذي لا يُقصد به دفع تكاليف الغذاء والسكن والتعليم والعلاج الطبي وأشياء أخرى مهمة.
هناك عدة خيارات للاستثمار:
لكن على أي حال ، من الضروري اتباع خوارزمية معينة طورها الخبراء.
كما وعدت ، أقدم لمحة عامة عن ثلاث شركات وساطة تتمتع بسمعة موثوقة وأسعار معتدلة.
قارن ، حلل ، اختر.
تعمل الشركة منذ عام 1995. عدة فائزين بالجوائز والمسابقات المهنية. بلغ إجمالي عدد العملاء في وقت كتابة هذا التقرير 95000. تجاوز حجم معاملات عملاء Otkritie في بورصة موسكو 14.5 تريليون روبل في عام 2016. منحت وكالة التصنيف الوطنية الشركة تصنيف موثوقية قصوى "AAA". تم تأكيد التصنيف من قبل الشركة سنويًا منذ عام 2010.
يفتح حساب الوساطة في 30 دقيقة. يتم ذلك عن بعد. يستقبل كل مستخدم مسجل مستشارًا محترفًا يعمل مع العميل شخصيًا طوال فترة الخدمة بأكملها.
يختار المستثمر بنفسه أدوات وتوجهات الاستثمار. المتاحة: شراء الأسهم والسندات ، والعقود الآجلة ، والخيارات ، ومعاملات العملات. إذا رغبت في ذلك ، يعهد بتشكيل المحفظة الاستثمارية لمحللي الشركة. تقوم الشركة أيضًا بتقييم كتلة الأسهم ، باستخدام طرق حديثة وفعالة لذلك.
تقدم الشركة خدمات استشارية احترافية في مجال الأسواق المالية. كن مساهمًا في الشركات العالمية والروسية الرائدة - Apple و Coca-Cola و Gazprom و Microsoft وغيرها. احصل على أرباح ربع سنوية واربح من الزيادة في قيمة الأسهم.
خدمات أخرى من FMC - تشكيل وإدارة الأنشطة الاستثمارية وتوفير معلومات محدثة عن الأسهم بناءً على دراسة تحليلية للمصادر العالمية الموثوقة. يتوفر خيار مجاني للجميع - قائمة محدثة من 10 أسهم عالية العائد. أدخل بريدك الإلكتروني ، رقم هاتفك ، سيتم إرسال قائمة إليك.
مستشار محترف آخر في مجال الاستثمار في الأسهم. سينصحك المتخصصون بالأسهم التي يجب شراؤها من أجل الحصول على أقصى ربح ، ومساعدتك في بناء محفظة استثمارية ، وإجراء تقييم احترافي لمجموعة من الأسهم قبل البيع. من خلال فتح حساب تداول بمساعدة Goldman Capital ، يحصل العميل على الحق في أن يصبح مساهمًا في أكبر الشركات - Sberbank و Yandex و Toyota و Aeroflot و Magnit وغيرها الكثير.
لقد تحدثت بالفعل عن تنويع المخاطر. هذه هي القاعدة الأولى للاستثمار. ليس من الضروري استثمار كل الأموال في الأسهم والسندات ، وإنفاق جزء على ذلك ، واستثمار الآخر في مؤشر الأسهم والعملة. إذا لم تحقق الأسهم ربحًا ، فستعمل الأدوات الأخرى والعكس صحيح.
تذكر قاعدة أخرى: كلما زاد العائد ، زادت المخاطر. اجمع بين الأدوات عالية الخطورة والأدوات منخفضة المخاطر. الأفضل من ذلك ، استشر استشاريًا. يقوم الوسطاء الكبار بتعيين هذا افتراضيًا - إنه مفيد للشركات التي تحقق ربحًا.
وبعض النصائح المفيدة.
هناك شركات تبيع الأسهم مباشرة - بدون وسيط وبورصة. يحق لأي شخص يرغب في شراء هذه الأوراق المالية مباشرة من المصدر. ابحث عن مثل هذه العروض على الإنترنت أو ببساطة اتصل بالشركة التي تهمك.
تتميز المعاملات المباشرة بمخاطر متزايدة (إذا أفلست الشركة فجأة) ، لكنها تحقق دخلاً ثابتًا إذا نجح الموقف. في الوقت نفسه ، تمنح بعض الشركات المودعين خصومات جيدة بنسبة 5 ٪ لشراء حزمة بمبلغ معين.
لن تحقق الكثير بدون وسطاء ، خاصة إذا كنت جديدًا في مجال الاستثمار. غالبًا ما يجمع السماسرة بين عملهم الرئيسي وأنشطة المستشار. الوسيط الجيد هو عينيك وأذنيك ويديك في البورصة.
يقدم لك معلومات حول مسار التجارة ، ويكتب التقارير التجارية ، ويصدر الشهادات ، وحتى يعمل كوكيل ضرائب شخصي. يقوم أيضًا بسحب الأموال إلى حسابك إذا قررت بيع الأسهم.
النظر في أداة مالية أخرى شعبية وهامة لزيادة رأس المال - الاستثمار في الأسهم. دعنا نتحدث عن مدى ربحية الاستثمار في الأسهم ، وكيف يمكن القيام به ، وما الدخل الذي يمكن توقعه ، والمخاطر الرئيسية التي سيتحملها المستثمر ، أي جميع إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الأسهم ، بحيث يمكن للجميع التوصل إلى نتيجة ، فهذه الأداة المالية تناسبه أم لا ، سواء للاستثمار في الأسهم.
هل الاستثمار في الأسهم مربح دائمًا؟
عند قراءة العديد من الموارد عبر الإنترنت المخصصة للربح والاستثمار ، لقد جئت بالفعل عدة مرات إلى فكرة أن الاستثمارات طويلة الأجل في الأسهم هي دائمًا خيارًا مربحًا لاستثمار رأس المال ، ولكن في فترات قصيرة يمكنك "الإرهاق". اسمحوا لي أن أختلف مع الجزء الأول من هذا البيان.
على المدى الطويل ، فقط نسبة صغيرة من الأسهم المدرجة في البورصات تزيد قيمتها ، بينما الغالبية ، على العكس من ذلك ، تفقد قيمتها. وإذا نظرت إلى الأمر بهذه الطريقة ، فعلى المدى الطويل جدًا ، ستظل أي مؤسسة ، بغض النظر عن مدى تطورها المطرد الآن ، مفلسة ، لذا فإن الاستثمار في أسهم هذا المشروع سيؤدي إلى خسارة كاملة للمستثمر رأس المال.
يمكن أخذ العديد من الأمثلة التوضيحية:
1. قارنت إحدى الدراسات بيانات سوق الأسهم الأمريكية من 1980 و 2008. اتضح أن 25 ٪ فقط من جميع الأسهم المدرجة في البورصة أظهرت نموًا خلال هذه السنوات الـ 28 ، في حين انخفض سعر 75 ٪ المتبقية أو حتى أعيد تعيينها إلى الصفر.
2 - لم تكن الغالبية العظمى من أسهم الشركات الروسية قد تجاوزت قيمتها وقت "الثلاثاء الأسود" في عام 1998.
4. تعتبر الاستثمارات في الأسهم الممتازة أكثر استقرارًا من حيث عائد توزيعات الأرباح ، بينما في نفس الوقت ، قد يكون العائد على الأسهم العادية أعلى.
5. لتلقي الدخل من المضاربة ، تعد الأسهم العادية أو الأدوات المالية المشتقة - العقود الآجلة والخيارات - أكثر ملاءمة.
6. تتمتع الأسهم المدرجة في البورصات (ما يسمى "الفيشات الزرقاء") بأعلى سيولة.
7. إن أكبر المخاطر عند الاستثمار في الأسهم تكون خلال فترات تفاقم الأزمة المالية.
8. من الأفضل شراء هذه الأوراق المالية في ذروة انخفاض الأسعار - عند "قاع" الأزمة.
9. عند الاستثمار في الأسهم ، هناك دائمًا مخاطر ، ومن المستحيل أن تحمي نفسك منها تمامًا.
10. تتطلب الاستثمارات في الأسهم ، خاصة إذا تم تنفيذها بشكل مستقل ، مهارات مهنية معينة ونهجًا كفؤًا ومتوازنًا ومدروسًا.
سأنتهي بهذا. أتمنى لك فقط قرارات الاستثمار الصحيحة. دع الاستثمار في الأسهم يجلب لك الربح المرغوب ويزيد رأس المال الخاص بك. ابق على اتصال وقم بتحسين محو الأمية المالية الخاصة بك. اراك قريبا!
29 يناير 2018تحية طيبة! إن أسعار الفائدة "الأضعف" تجعل المستثمرين "يهربون" على نطاق واسع إلى سوق الأسهم. على عكس البنوك ، تقدم الأسهم والسندات عوائد أعلى ومجموعة متنوعة من الأدوات.
لذلك ، سأكتب اليوم مرة أخرى عن الترقيات. لحسن الحظ ، هناك الكثير للاختيار من بينها. لكن الاستثمار في الأسهم هو نصف المعركة. من الصعب "الرهان على الحصان المناسب".
هل يستحق الاستثمار في "المفضلة" في السنوات الماضية؟ لا أعتقد ذلك.
بموجب القانون ، يتعين على العديد من الشركات الحكومية توجيه 50٪ من أرباحها بموجب المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية إلى أرباح الأسهم. في مثل هذه الأسهم ، يمكنك كسب الدخل السلبي و "الارتفاع" مع نمو عروض الأسعار.
عند اختيار الأسهم للاستثمار ، لا تعتمد على مخطط الأسعار الحالي ، ولكن على تحليل الوضع المالي للشركة. تأكد من مراعاة آفاق النمو والعوامل طويلة الأجل.
كيف تفعل الحسابات بشكل صحيح؟ ستحتاج إلى المضاعفات التالية:
متى تعتبر الشركة مقومة بأقل من قيمتها؟ عندما يكون السعر / الربح أكبر من 0 ولكن أقل من 5 ، يكون الدين / EBITDA أقل من 3 ، ويكون EV / EBITDA أقل من 5. يمكن أخذ بيانات حساب المضاعفات من التقارير الرسمية للشركات. حسنًا ، بالطبع ، لا تنس العوامل الأساسية.
أدناه سننظر في الأسهم الروسية والأمريكية التي من الأفضل الاستثمار فيها في نهاية عام 2017. بالطبع ، لن أسرد جميع الخيارات. سأقوم بتسمية واحدة من الفئات المختلفة.
يُقارن نموذج عمل سبيربنك بشكل إيجابي مع منافسيها بهامش أمان غير محدود. حتى في حالة الأزمات ، فإن أرصدة البنوك على وشك تحقيق صافي ربح إيجابي (على عكس العديد من البنوك الأخرى). وفي أوقات "التغذية الجيدة" ، تتجاوز ربحية رأس مال البنك بثقة 15٪.
هل من المربح الاستثمار في سبيربنك اليوم؟ في أفق عام أو عامين - ليس كثيرًا. لكنني متأكد من أن البنك سينمو بالتأكيد على المدى الطويل جنبًا إلى جنب مع الاقتصاد الروسي.
قدرات الشركة:
في الربع الأول من هذا العام ، أظهرت الشركة نتائج مذهلة. سجل هامش EBITDA رقماً قياسياً بلغ 74٪. وتوجه NCSP معظم أرباحها إلى أرباح الأسهم.
اسمحوا لي أن أذكركم أنه في ديسمبر 2016 تقرر بيع حصة مسيطرة ، والتي تم تشكيلها من خلال الجمع بين أسهم السكك الحديدية الروسية وترانسنيفت وحصة الدولة.
اليوم ، 50.1٪ من أسهم NCSP مملوكة لمجموعة Novoport Holding Ltd ("الطفل" المشترك لشركتي Summa و Transneft). وستوفر خصخصة الميناء دعما إضافيا لعروض الأسعار.
يتوقع خبراء Yandex نموًا خطيرًا على خلفية تعزيز الروبل وتعافي الاقتصاد الروسي. على مدى السنوات الثلاث أو الأربع القادمة ، فإن الشركة ببساطة ملزمة بزيادة الإيرادات بنسبة 10-15٪ سنويًا.
تخطط Yandex لتحقيق الدخل من مشاريع مثل Yandex.Music و Avto.ru و Yandex.Taxi. والقرار الأخير الصادر عن FAS (لصالح محرك البحث) سيمكن الشركة من تعزيز مكانتها في سوق الهواتف الذكية.
ينقسم 96٪ من قطاع المستهلك الروسي إلى ثلاث سلاسل كبيرة: X5 Retail Group و Magnit و Lenta.
من بين هؤلاء ، تبدو أسهم Lenta أقل من قيمتها الحقيقية (تمتلك الشركة 9٪ من السوق). إنه Lenta الموجود في أفضل 10 بائعي تجزئة من حيث الربح وهامش EBITDA.
مضاعفات Lenta قريبة من X5 Retail. بعبارة أخرى ، تمتلك الشركة إمكانات جادة للنمو. تنمو البيانات المالية لمتاجر التجزئة بشكل أسرع من تلك الخاصة بمنافسيها الرئيسيين. تفتخر Lenta بمعدل نمو مجنون لمساحات البيع بالتجزئة وعدد المتاجر.
تقدر إمكانات نمو أسهم Lenta للعام المقبل بنسبة 52 ٪ (بالروبل ، باستثناء توزيعات الأرباح). يتوقع الخبراء السعر المستهدف عند مستوى 555 روبل.
تبلغ القيمة السوقية لمشغل سلسلة المقاهي الدولية 79.3 مليار دولار أمريكي ، كما أن المقاهي التي تحمل علامة ستاربكس مفتوحة في 75 دولة حول العالم.
تحظى أسهم ستاربكس باهتمام المستثمرين على المدى الطويل. ارتفعت نسبة الأشخاص الذين يشربون القهوة بانتظام بنسبة 5٪ في عام 2017 مقارنة بالعام الماضي.
تعمل ستاربكس بنشاط على تطوير السوق الواسع في الهند والصين. يوجد اليوم عدد من المقاهي في شنغهاي أكثر من نيويورك. إشارة إيجابية أخرى للمستثمرين هي تغيير الرئيس التنفيذي للشركة. تم استبدال هوارد شولتز من قبل كيفن جونسون ، مدير العمليات في ستاربكس.
خلال العام المقبل ، قد ترتفع أسهم الشركة بنسبة 18.4٪ لتصل إلى 65 دولارًا.
Activision Blizzard هي شركة رائدة في تصنيع ألعاب الفيديو. يوجد أكثر من مليار لاعب في العالم اليوم. علاوة على ذلك ، اللاعبون الذين يرغبون في إنفاق أموال "حية" على الألعاب.
في العام المقبل ، ستصل صناعة الألعاب إلى ما يقرب من 109 مليار دولار.حتى عام 2020 ، يتوقع الخبراء نموًا سنويًا بنسبة 6 ٪.
قد يكون Activision Blizzard أحد العوامل المحفزة لهذا الاتجاه. يعد الخبراء بسعر مستهدف قدره 72 دولارًا (بزيادة قدرها 16 ٪ عن القيمة الحالية).
في رأيي ، الاستثمار في Activision Blizzard ليس مرموقًا مثل الاستثمار في Apple. لكن - أكثر ربحية.
يعتبر السهم طريقة موثوقة ومربحة لاستخدام رأس المال. لكي تكون ملكية الأسهم مربحة ، تحتاج إلى معرفة تعقيدات سوق الأوراق المالية ولديك معرفة مبتدئة في القطاع المالي.
الأسهم هي أوراق مالية ، بما يتناسب مع الاستثمارات ، تؤمن حق المالك في المشاركة في مجلس المساهمين ، والحصول على جزء من الدخل في شكل توزيعات أرباح وجزء من الأموال المستلمة من بيع الشركة أو تصفيتها.
هناك نوعان من المشاركات:
ينطوي الاستثمار في الأسهم على كسب المال بطريقتين:
إن كيفية جني الأموال من شراء الأسهم أمر متروك للمستثمر ليقرره ، ولكن من الجدير بالذكر أن الأساليب المذكورة أعلاه ليست متبادلة.
لم يستخدم العدد الغالب من البلدان مخزون الورق لفترة طويلة. يتم إدخال أسهم الشركات في السجلات الإلكترونية وهذا يوفر عدة أنواع ممكنة من الاستثمار فيها.
الاستثمار من خلال البورصة. ينظم التشريع أن الوسطاء الذين لديهم التراخيص المناسبة هم فقط الذين يمكنهم التداول في البورصات. إذا رغب المستثمر في شراء الأسهم المتداولة في البورصة ، فإنه يحتاج إلى فتح حساب مناسب مع شركة وساطة. باستخدام الحساب ، يمكن للمستثمر تفويض الشركة أو إجراء معاملات في سوق الأوراق المالية بشكل مستقل. وتجدر الإشارة إلى أن الوسطاء يتقاضون عمولة مقابل خدماتهم ، ويتم تداول أسهم الشركات البعيدة عن جميع الشركات في سوق الأوراق المالية.
على المرء. يمكنك شراء الأسهم بدون وسطاء من الشركة مباشرة أو من مستثمر آخر. في مثل هذه الحالات ، من الضروري وضع اتفاقية بيع وشراء وإجراء التغييرات المناسبة على سجل الأوراق المالية.
الاستحواذ من خلال صندوق استثمار مشترك. من خلال استثمار رأس المال في الصناديق المشتركة المكونة من أسهم الشركات التي يهتم بها المستثمر ، فإنه يكتسب ما هو ضروري ، ولكن في نفس الوقت ينقل إدارة الأوراق المالية إلى إدارة الصندوق. تتقاضى صناديق الاستثمار أيضًا رسومًا لإدارة رأس المال.
توفر الملكية طويلة الأجل لكتلة من الأسهم فرصة لتوليد تدفق نقدي ثابت لأرباح الأسهم ومكاسب رأس المال عن طريق زيادة قيمة الأسهم ، مما يؤدي لاحقًا إلى إنشاء دخل سلبي.
إذا كان لدى المستثمر رغبة في القيام باستثمار طويل الأجل ، فعليه الانتباه إلى أسهم الشركات النامية المطردة وليست المدينة التي يمكن أن توفر عائدًا لائقًا للمساهمين. في هذه الحالة ، يتم شراء كتل الأسهم ، التي توفر حيازتها أرباحًا ثابتة ، ومع زيادة قيمة الشركة ، تزداد قيمة الأسهم ورأس مال المستثمر.
يعتبر الاستثمار طويل الأجل في الأسهم طريقة أكثر استقرارًا لكسب المال من الأوراق المالية. من خلال اختيار الشركات ذات العائد المرتفع من الأرباح ، يمكنك تقليل المخاطر المرتبطة بانخفاض قيمة أسهم الشركة. يُنصح المستثمرون المبتدئون بتجميع محفظة استثمارية عن طريق إعادة استثمار الأموال من توزيعات الأرباح في الأسهم الجديدة.
الاستثمارات قصيرة الأجل في الأسهم هي في معظمها أرباح مضاربة - على النمو وانخفاض القيمة ، بدلاً من جني الأرباح من الأرباح الموزعة.
يتضمن الاستثمار قصير الأجل في الأسهم استراتيجيتين:
تحمل الاستراتيجيات قصيرة المدى المزيد من المخاطر ، لكنها يمكن أن توفر عوائد سريعة وكبيرة.
تتمثل الخطوة الأولى في تحديد الأهداف الرئيسية للاستثمار ورأس المال الذي ترغب في تخصيصه لهذه الأغراض. لضمان عوائد عالية ، يتطلب الاستثمار طويل الأجل استثمارًا رأسماليًا كبيرًا نسبيًا. بالنسبة لرأس المال الأولي المتواضع ، تكون الاستثمارات قصيرة الأجل التي يمكن أن تزيده في وقت قصير أكثر ملاءمة.
يتيح التعاون مع شركات الوساطة الوصول إلى قاعات التداول في العالم وفرصة شراء أسهم الشركات في الولايات المتحدة الأمريكية وأوروبا والصين والهند ودول أخرى. كل مستثمر لديه نهج فردي لاكتساب الأسهم. يلتزم شخص ما برأي الخبراء ويأخذ دورة تدريبية حول الاستثمار في الأسهم الأمريكية ، ويقوم شخص ما بإجراء تحليله الفني والأساسي ، ويستخدم البعض حدسهم وميولهم في تنظيم المشاريع.
الميزة هي حصص الشركات التي لديها عدد قليل من المنافسين. عند اختيار شركة ، قارنها مع المنافسين الآخرين في نفس الصناعة. تحظى العلامات التجارية الأمريكية باهتمام خاص. يرجى ملاحظة أن أسهم الشركات العملاقة موثوقة ، لكنها نادراً ما ترتفع في الأسعار عدة مرات ، بينما الشركات المتوسطة والصغيرة لديها ما تسعى إليه ، وإذا تمت إدارتها بشكل صحيح ، فإنها ستتوسع ، مما يزيد من دخلها ودخل مستثمريها. بوتيرة سريعة.
للبدء ، يجب على المستثمر اتخاذ الخطوات التالية:
يعتمد المبلغ وما إذا كان من الممكن كسبه على الأسهم على فعالية تصرفات المستثمر. متوسط العائد في سوق الأسهم هو 20٪. لذلك ، برأس مال استثماري يبدأ من 1000 دولار ، يمكن للمستثمر خلال ثلاث سنوات الاعتماد على دخل قدره 1728 دولارًا. من خلال إعادة استثمار الأموال باستمرار ، يمكنك خلال 38 عامًا الاعتماد على أول مليون دولار ، وبعد 50 عامًا على أكثر من 9 ملايين دولار. من خلال مراقبة الوضع في سوق الأوراق المالية بعناية ، يمكن للمستثمر تقليل مؤشر الفترة الزمنية بشكل كبير.
في يوم واحد يمكن أن ترتفع أسهم الشركة بمؤشرات مختلفة. لنفترض أنه بشراء 100 سهم من شركة بسعر 10 دولارات مع زيادة بنسبة 15٪ في قيمة السهم ، فإن كل سهم سيكلف 11.5 دولارًا ، مما يعني أن المستثمر قد ربح 150 دولارًا في اليوم. في سوق الأوراق المالية ، يمكن أن ترتفع قيمة أسهم الشركات الرائدة بنسبة 50-80٪ خلال اليوم.
