Банк был создан в декабре 1992 года в Екатеринбурге под названием «Уралконтактбанк». До 2003 года Уралконтактбанк представлял собой небольшое кредитное учреждение, в основном обслуживавшее собственных акционеров. После смены владельцев в 2003 году кредитная организация получила современное наименование - «Банк24.ру». В этот период начал позиционировать себя как банк для круглосуточного обслуживания физических лиц. Новый поворот в развитии банка произошел в октябре кризисного 2008 года, когда паника, спровоцированная рядом публикаций в СМИ и другой информацией, вызвала значительный отток средств клиентов. Банк24.ру был вынужден приостановить платежи и обратиться в ЦБ РФ и Агентство по страхованию вкладов с просьбой о финансовой поддержке для восстановления нормальной деятельности.
Санатором банка был выбран московский . Последний в начале 2009 года приобрел мажоритарный пакет акций Банка24.ру и владел им напрямую, а с конца декабря 2013 года контролирует свою долю опосредованно. Как пояснили в Банке24.ру, реорганизация была проведена в рамках запланированного выделения новаторских бизнесов группы «Лайф»*, включая Банк24.ру, в параллельную Пробизнесбанку холдинговую структуру.
На текущий момент банк имеет две группы акционеров: бенефициарные собственники банковской группы «Лайф» (ядром которой является Пробизнесбанк) (совокупно 57,13%) и вошедшие в капитал инвестиционные фонды во главе с East Capital (совокупно 41,07%).
Бенефициары банка: Сергей Леонтьев (29,42%), Александр Железняк (11,29%), Эльдар Бикмаев (11,05%), Эдуард Пантелеев (5,37%), а также инвестфонды East Capital (19,68%), RenFin (7,13%), Blue Crest (7,84%), Argo Group (6,42%).
Сеть продаж банка, помимо головного офиса, включает филиалы в Москве и Петропавловске-Камчатском, а также 20 дополнительных офисов (в том числе пять в Екатеринбурге). Имеется 34 собственных банкомата. Кредитная организация входит в систему ОРС (около 30 тыс. банкоматов по РФ).
Всего банк обслуживает более 40 тыс. предприятий и индивидуальных предпринимателей. Физическим лицам предлагаются: РКО, пластиковые карты (Visa и MasterCard), интернет-банк (в том числе в виде электронных приложений на смартфоне (платформы iPhone и Android), денежные переводы. Банк на текущий момент не кредитует население и почти не принимает от него вклады.
Юридическим лицам доступны: РКО, различные виды дистанционных платежных сервисов, корпоративные карты, поддержка внешнеэкономической деятельности, корпоративные депозиты, эквайринг и зарплатные проекты, инкассация.
В рамках стратегии развития банка было принято решение полностью отказаться от таких направлений розничного бизнеса, как потребительское и автокредитование. Доля депозитов физлиц в составе пассивов также постоянно снижается.
С начала 2014 года ктивы банка сократились на 6%. В пассивах снижение связано с остатками на лоро-счетах российских банков (в том числе банков группы «Лайф»). В активной части наблюдается перераспределение средств, размещенных в банках в высоколиквидные активы (касса, корсчет в ЦБ, средства на бирже). Одновременно банк сокращает объем кредитного портфеля.
Пассивы банка на 12% сформированы средствами физических лиц (весь объем - остатки на текущих счетах), еще 57% - остатки на счетах корпоративных клиентов (до востребования), 19% - собственные средства (капитал и резервы). Клиентская база значительна для банка такого размера и отличается высокой платежной активностью. Обороты по счетам клиентов составляют 80-90 млрд рублей ежемесячно. Особенностью банка является почти полное отсутствие срочных пассивов, что во многом связано со специализацией кредитной организации на платежных услугах и отказе от кредитования.
Активы банка на 43% представлены размещением в банках (преимущественно кредиты российским банкам), еще 40% - высоколиквидные активы (касса и корсчет в Банке России, а также депозиты на бирже), 9% - иммобилизованные активы (в том числе основные средства).
Кредитный портфель в динамике не превышает 6% нетто-активов (примерно поровну распределен между физлицами) и сокращается. Просрочка по нему достигает 23,6% суммы, уровень резервирования - 75%.
Банк находится в состоянии повышенной ликвидности. На рынке межбанковского кредитования очень активен, постоянно размещает значительные объемы избыточной ликвидности (в том числе в Банке России). Активность на Forex умеренная.
По итогам 2013 года чистая прибыль Банка24.ру составила 370,7 млн рублей, за шесть месяцев 2014-го - 322 млн.
Совет директоров: Эдуард Пантелеев (председатель), Владимир Воронин, Борис Дьяконов, Сергей Лапшин, Александр Железняк, Булад Субанов, Владимир Фролов.
Правление: Борис Дьяконов (председатель), Константин Лаврентьев, Любовь Лучшева, Николай Петелин, Ирина Галямина, Василий Юрченко.
* Финансовая группа «Лайф» - банковский холдинг, созданный на основе московского Пробизнесбанка. Сейчас объединяет восемь банков: Пробизнесбанк (Москва), «Пойдем!» (Москва), ВУЗ-Банк (Екатеринбург), банк «Экспресс-Волга» (Саратов), Национальный Банк Сбережений (Иваново), Газэнергобанк (Калуга), Банк24.ру (Екатеринбург), «Солидарность» (Самара), а также факторинговую компанию «Лайф», ЛК «Пролизинг», «Пробизнес-Девелопмент» и ряд смежных бизнес-структур. Группа имеет свыше 300 офисов более чем в 60 регионах, 1,2 млн клиентов, 14 тыс. человек персонала. Консолидированные активы группы по МСФО в 2013 году составили 171 млрд рублей, капитал - 17,3 млрд, прибыль за 2013 год - 2,36 млрд.
Лицензия банка отзована
«Банк24.ру» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России.
Надежность Банка
ОАО «Банк24.ру» - это достаточно средний региональный банк, входящий в финансовую группу «Лайф», которая в свою очередь возглавляется Пробизнесбанком. Основная деятельность Банка 24.ру ориентирована на работу с физическими лицами, а также малым и средним бизнесом. Главной отличительной особенностью данной кредитной организации считается акцент, сделанный на развитие высокотехнологичных услуг и продуктов, а также круглосуточная работа банковских подразделений.
Филиальная сеть, помимо головного офиса в Екатеринбурге, владеет филиалом в Москве, а также отдельными подразделениями в Красноярске, Новосибирске, Иркутске, Казани, Уфе, Перми, Тюмени, нижнем Новгороде, Самаре, Челябинске и Санкт-Петербурге.
Арест произведен в рамках расследования дела о растрате вкладчиков Пробизнесбанка . Среди арестованных Басманным судом активов, принадлежащих Банку24.ру,– ценные бумаги и недвижимость, в частности, здания, где располагались офисы кредитного учреждения в Екатеринбурге , центре Москвы и Санкт-Петербурге . Сумма арестованной недвижимости оценивается примерно в 1 млрд руб (По материалам Коммерсант.ru).
Как следует из постановления об аресте имущества, основанием для него стали подозрения следствия, что Банк24.ру находится под контролем совладельцев Пробизнесбанка – его бывшего президента Сергея Леонтьева и экс-предправления Александра Железняка, а значит, и его активы могли быть приобретены на средства, украденные у вкладчиков. Расследованием обстоятельств пропажи денег из Пробизнесбанка СКР занимается с февраля 2016 года, однако о том, что Банк24.ру фигурирует в материалах дела, не было известно.
«Банк24.ру», говорится в сообщении ЦБ 16 сентября 2014 года, не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России. При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах. Действующая в банке система организации внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не препятствовала вовлеченности кредитной организации в обслуживание теневого сектора экономики.
5 марта 2014 года Банк24.ру сообщил об интеграции ПО интернет-банка собственной разработки с программой "1С:Бухгалтерия 8" .
Загрузка документов из программы Интернет-банка в 1С:Бухгалтерию 8 и наоборот стало возможным без загрузки и выгрузки файлов с/на компьютера и ручной загрузки их в систему.
Выписки по счетам выгружаются из банковского сервиса прямо в 1С:Бухгалтерию 8 . Платежные документы также перемещаются из программы в Интернет-банк Банка24.ру.
Прямой обмен платежными поручениями и выписками доступен для клиентов Банк24.ру, использующих актуальную версию "1С:Бухгалтерии 8" , ред. 3.0.
По словам представителей банка, на 27 декабря 2013 года обороты интернет-банкинга Банка24.ру превысили 1,150 трлн рублей. Банк24.ру обновил дизайн приложения мобильного банка для Android. Работа по внедрению нового дизайна велась 4 месяца.
В это время банк имел сильные позиции в Екатеринбурге, но был мало представлен в других городах. Два отделения открыты в Новосибирске, по одному - в Москве, Санкт-Петербурге, Челябинске, Красноярске, Иркутске, Уфе, Перми, Тюмени и т.д.
«Банк24.ру» расширил функционал своего интернет-банка для корпоративных клиентов. В целом система интернет-банкинга «Банка24.ру» была дополнена десятью новыми функциями и удобными опциями. Позитивные изменения коснулись почти всего: упрощена тарифная политика банка, в том числе многие платные мелкие услуги сделаны бесплатными, оптимизирована работа с документами, например, значительно упрощена работа с доверенностями и заявлениями.
«Новый сервис по автоматической отправке платежного поручения контрагенту уже порадовал десятки тысяч клиентов. Оперативная связь с сотрудником банка, гибкая настройка уведомлений мобильного информирования, удобная работа с различными валютами, обновленные версии Android-банк и iPhone-банка - вот неполный список новых возможностей, которыми могут пользоваться наши клиенты», - рассказала Дарья Самарева, начальник отдела развития корпоративного бизнеса.
Модернизация затронула и такие продукты, как кредитование бизнеса и зарплатный проект. Теперь не нужны лишние справки и обращения в банк, чтобы на выгодных условиях оформить овердрафт к расчетному счету. Кроме того, теперь при пользовании овердрафтом не требуется периодического полного погашения всей суммы кредита, говорится в сообщении «Банка24.ру».
В рамках зарплатного проекта «Банк24.ру» отменил все ограничения по снятию наличных. Сейчас каждый человек, получающий зарплату на карту «Банка24.ру», может снимать любые суммы и безо всяких комиссий в любом банкомате банка и сети банкоматов «Объединенной расчетной системы» на территории всей России. Также разработаны специальные условия по кредитованию сотрудников предприятий, работающих в рамках «Зарплатного проекта». Они позволят реально упростить процесс получения кредита и помогут брать его на льготных условиях, считают в банке.
СПРАВКА БАНК-КЛИЕНТ.руИз сообщения ЦБ об отзыве лицензии:
"Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
«Банк24.ру» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России.
При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах.
Действующая в банке система организации внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не препятствовала вовлеченности кредитной организации в обслуживание теневого сектора экономики. "
Банк24.ру – средний региональный банк с екатеринбургской пропиской. Входит в финансовую группу «Лайф». Ориентирован на обслуживание частных и корпоративных клиентов. Предоставляет стандартный набор кредитно-финансовых услуг. Отличительной особенностью банка является круглосуточное функционирование всех подразделений, кроме головного офиса.
Учреждение было основано в 1992 году в Екатеринбурге под именем «Уралконтактбанк». В 2003 году произошла смена собственников, тогда же организация получила свое современное наименование «Банк24.ру». В октябре кризисного 2008 года произошел массовый отток средств и клиентов, Банк24.ру был вынужден обратиться за поддержкой к Центральному банку РФ и Агентству по страхованию вкладов (АСВ). Санировать учреждение поручили Пробизнесбанку, который в 2009 году приобрел 99 процентов акций Банка24.ру, что позволило последнему войти в состав финансовой группы «Лайф». Финансовая группа «Лайф» представляет собой холдинг из семи банков (Пробизнесбанк, Банк24.ру, Вуз-Банк, Экспресс-Волга банк, Газэнергобанк, Национальный банк сбережений и банк «Пойдём!»), в ее состав входят также компании «Пробизнес-Девелопмент» и «Лайф». На сегодняшний день группа имеет около 300 представительств в 60 регионах нашей страны, обслуживая свыше 30 тысяч юридических и 1,2 миллиона частных лиц.
Сеть подразделений Банка24.ру включает в себя десять офисов в Екатеринбурге, один филиал в Москве, 14 подразделений в городах Нижний Тагил, Новосибирск, Красноярск, Иркутск, Уфа, Казань, Тюмень и так далее. Банк занимается выпуском собственных карт международной системы «Visa». На сегодняшний день в обороте находится более 35 тысяч пластиковых карт, для обслуживания которых установлено 27 банкоматов Банка24.ру. Держатели этих карт могут также использовать банкоматы других учреждений, входящий в группу «Лайф». Одной из приоритетных услуг Банк24.ру называет пакет «МИГ24» (карта «Visa» с кредитным лимитом, интернет-банк, возможность осуществлять денежные переводы, доступ на рынок Forex).
Банк24.ру занимает 7 место в Свердловской области по величине активов, 8 - по объему обязательств перед населением и 9 -по размеру кредитного портфеля.
