Арест произведен в рамках расследования дела о растрате вкладчиков Пробизнесбанка . Среди арестованных Басманным судом активов, принадлежащих Банку24.ру,– ценные бумаги и недвижимость, в частности, здания, где располагались офисы кредитного учреждения в Екатеринбурге , центре Москвы и Санкт-Петербурге . Сумма арестованной недвижимости оценивается примерно в 1 млрд руб (По материалам Коммерсант.ru).
Как следует из постановления об аресте имущества, основанием для него стали подозрения следствия, что Банк24.ру находится под контролем совладельцев Пробизнесбанка – его бывшего президента Сергея Леонтьева и экс-предправления Александра Железняка, а значит, и его активы могли быть приобретены на средства, украденные у вкладчиков. Расследованием обстоятельств пропажи денег из Пробизнесбанка СКР занимается с февраля 2016 года, однако о том, что Банк24.ру фигурирует в материалах дела, не было известно.
«Банк24.ру», говорится в сообщении ЦБ 16 сентября 2014 года, не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России. При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах. Действующая в банке система организации внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не препятствовала вовлеченности кредитной организации в обслуживание теневого сектора экономики.
5 марта 2014 года Банк24.ру сообщил об интеграции ПО интернет-банка собственной разработки с программой "1С:Бухгалтерия 8" .
Загрузка документов из программы Интернет-банка в 1С:Бухгалтерию 8 и наоборот стало возможным без загрузки и выгрузки файлов с/на компьютера и ручной загрузки их в систему.
Выписки по счетам выгружаются из банковского сервиса прямо в 1С:Бухгалтерию 8 . Платежные документы также перемещаются из программы в Интернет-банк Банка24.ру.
Прямой обмен платежными поручениями и выписками доступен для клиентов Банк24.ру, использующих актуальную версию "1С:Бухгалтерии 8" , ред. 3.0.
По словам представителей банка, на 27 декабря 2013 года обороты интернет-банкинга Банка24.ру превысили 1,150 трлн рублей. Банк24.ру обновил дизайн приложения мобильного банка для Android. Работа по внедрению нового дизайна велась 4 месяца.
В это время банк имел сильные позиции в Екатеринбурге, но был мало представлен в других городах. Два отделения открыты в Новосибирске, по одному - в Москве, Санкт-Петербурге, Челябинске, Красноярске, Иркутске, Уфе, Перми, Тюмени и т.д.
«Банк24.ру» расширил функционал своего интернет-банка для корпоративных клиентов. В целом система интернет-банкинга «Банка24.ру» была дополнена десятью новыми функциями и удобными опциями. Позитивные изменения коснулись почти всего: упрощена тарифная политика банка, в том числе многие платные мелкие услуги сделаны бесплатными, оптимизирована работа с документами, например, значительно упрощена работа с доверенностями и заявлениями.
«Новый сервис по автоматической отправке платежного поручения контрагенту уже порадовал десятки тысяч клиентов. Оперативная связь с сотрудником банка, гибкая настройка уведомлений мобильного информирования, удобная работа с различными валютами, обновленные версии Android-банк и iPhone-банка - вот неполный список новых возможностей, которыми могут пользоваться наши клиенты», - рассказала Дарья Самарева, начальник отдела развития корпоративного бизнеса.
Модернизация затронула и такие продукты, как кредитование бизнеса и зарплатный проект. Теперь не нужны лишние справки и обращения в банк, чтобы на выгодных условиях оформить овердрафт к расчетному счету. Кроме того, теперь при пользовании овердрафтом не требуется периодического полного погашения всей суммы кредита, говорится в сообщении «Банка24.ру».
В рамках зарплатного проекта «Банк24.ру» отменил все ограничения по снятию наличных. Сейчас каждый человек, получающий зарплату на карту «Банка24.ру», может снимать любые суммы и безо всяких комиссий в любом банкомате банка и сети банкоматов «Объединенной расчетной системы» на территории всей России. Также разработаны специальные условия по кредитованию сотрудников предприятий, работающих в рамках «Зарплатного проекта». Они позволят реально упростить процесс получения кредита и помогут брать его на льготных условиях, считают в банке.
СПРАВКА БАНК-КЛИЕНТ.руИз сообщения ЦБ об отзыве лицензии:
"Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
«Банк24.ру» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России.
При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах.
Действующая в банке система организации внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не препятствовала вовлеченности кредитной организации в обслуживание теневого сектора экономики. "
Банк24.ру – средний региональный банк с екатеринбургской пропиской. Входит в финансовую группу «Лайф». Ориентирован на обслуживание частных и корпоративных клиентов. Предоставляет стандартный набор кредитно-финансовых услуг. Отличительной особенностью банка является круглосуточное функционирование всех подразделений, кроме головного офиса.
Учреждение было основано в 1992 году в Екатеринбурге под именем «Уралконтактбанк». В 2003 году произошла смена собственников, тогда же организация получила свое современное наименование «Банк24.ру». В октябре кризисного 2008 года произошел массовый отток средств и клиентов, Банк24.ру был вынужден обратиться за поддержкой к Центральному банку РФ и Агентству по страхованию вкладов (АСВ). Санировать учреждение поручили Пробизнесбанку, который в 2009 году приобрел 99 процентов акций Банка24.ру, что позволило последнему войти в состав финансовой группы «Лайф». Финансовая группа «Лайф» представляет собой холдинг из семи банков (Пробизнесбанк, Банк24.ру, Вуз-Банк, Экспресс-Волга банк, Газэнергобанк, Национальный банк сбережений и банк «Пойдём!»), в ее состав входят также компании «Пробизнес-Девелопмент» и «Лайф». На сегодняшний день группа имеет около 300 представительств в 60 регионах нашей страны, обслуживая свыше 30 тысяч юридических и 1,2 миллиона частных лиц.
Сеть подразделений Банка24.ру включает в себя десять офисов в Екатеринбурге, один филиал в Москве, 14 подразделений в городах Нижний Тагил, Новосибирск, Красноярск, Иркутск, Уфа, Казань, Тюмень и так далее. Банк занимается выпуском собственных карт международной системы «Visa». На сегодняшний день в обороте находится более 35 тысяч пластиковых карт, для обслуживания которых установлено 27 банкоматов Банка24.ру. Держатели этих карт могут также использовать банкоматы других учреждений, входящий в группу «Лайф». Одной из приоритетных услуг Банк24.ру называет пакет «МИГ24» (карта «Visa» с кредитным лимитом, интернет-банк, возможность осуществлять денежные переводы, доступ на рынок Forex).
Банк24.ру занимает 7 место в Свердловской области по величине активов, 8 - по объему обязательств перед населением и 9 -по размеру кредитного портфеля.
Банк24.ру - пионер на рынке дистанционного банковского обслуживания предпринимателей и предприятий. Основная специализация банка - быстрые расчеты для корпоративных и частных клиентов. Банк24.ру работает на рынке финансовых услуг с 1992 года. Топ-менеджеры Банка24.ру - известные в деловых кругах страны профессионалы банковского бизнеса. Председатель правления банка - Дьяконов Борис Петрович.Банк24.ру ориентирован на круглосуточный режим работы и полноценные онлайн-сервисы. Но темп жизни сегодня таков, что мы все чаще предпочитаем не ездить в банковские офисы, а решать все вопросы дистанционно. С Интернет-банком Банка24.ру это становится реальностью. Совершать платежи, начислять зарплату, обменивать валюту, заказывать карты можно не выходя из дома или собственного офиса, буквально не отрываясь от чашечки ароматного кофе!Каждый год клиентская база банка увеличивается примерно в 1,5 раза. Каждое сотое предприятие в стране – клиент Банка24.ру. Это убедительное подтверждение того, что банк стремится облегчить жизнь предпринимателям, и у него это получается.В 2008 году Банк24.ру вошел в состав федеральной финансовой группы «Лайф». На данный момент в финансовую группу «Лайф» входят 7 динамично развивающихся региональных банков во главе с центральным банком группы - Пробизнесбанком. На сегодняшний день «Лайф» представлена в 260 отделениях в 75 регионах России. По совокупным финансовым показателям «Лайф» входит в ТОП-30 банков России.Уникальным является опыт Банка24.ру в области создания и сертификации системы менеджмента качества: Банк24.ру реализует принцип денежной гарантии качества услуг - Money Back и является первым российским финансово-кредитным учреждением, прошедшим сертификацию по международному стандарту качества ISO 9001:2008.В апреле 2008 года Банк24.ру стал первым в России банком, который сертифицировал комплекс услуг расчетного обслуживания клиентов через Интернет по международному стандарту информационной безопасности ISO 27001:2005.Банк24.ру выбрал для себя в качестве приоритетного направления работу с предпринимателями, предоставление им восхитительного расчетного сервиса. В рамках новой финансовой стратегии и для максимальной надежности бизнес-модели Банк24.ру отказался от приема вкладов от населения, а также кредитования частных и юридических лиц.
Банк был создан в декабре 1992 года в Екатеринбурге под названием «Уралконтактбанк». До 2003 года Уралконтактбанк представлял собой небольшое кредитное учреждение, в основном обслуживавшее собственных акционеров. После смены владельцев в 2003 году кредитная организация получила современное наименование - «Банк24.ру». В этот период начал позиционировать себя как банк для круглосуточного обслуживания физических лиц. Новый поворот в развитии банка произошел в октябре кризисного 2008 года, когда паника, спровоцированная рядом публикаций в СМИ и другой информацией, вызвала значительный отток средств клиентов. Банк24.ру был вынужден приостановить платежи и обратиться в ЦБ РФ и Агентство по страхованию вкладов с просьбой о финансовой поддержке для восстановления нормальной деятельности.
Санатором банка был выбран московский . Последний в начале 2009 года приобрел мажоритарный пакет акций Банка24.ру и владел им напрямую, а с конца декабря 2013 года контролирует свою долю опосредованно. Как пояснили в Банке24.ру, реорганизация была проведена в рамках запланированного выделения новаторских бизнесов группы «Лайф»*, включая Банк24.ру, в параллельную Пробизнесбанку холдинговую структуру.
На текущий момент банк имеет две группы акционеров: бенефициарные собственники банковской группы «Лайф» (ядром которой является Пробизнесбанк) (совокупно 57,13%) и вошедшие в капитал инвестиционные фонды во главе с East Capital (совокупно 41,07%).
Бенефициары банка: Сергей Леонтьев (29,42%), Александр Железняк (11,29%), Эльдар Бикмаев (11,05%), Эдуард Пантелеев (5,37%), а также инвестфонды East Capital (19,68%), RenFin (7,13%), Blue Crest (7,84%), Argo Group (6,42%).
Сеть продаж банка, помимо головного офиса, включает филиалы в Москве и Петропавловске-Камчатском, а также 20 дополнительных офисов (в том числе пять в Екатеринбурге). Имеется 34 собственных банкомата. Кредитная организация входит в систему ОРС (около 30 тыс. банкоматов по РФ).
Всего банк обслуживает более 40 тыс. предприятий и индивидуальных предпринимателей. Физическим лицам предлагаются: РКО, пластиковые карты (Visa и MasterCard), интернет-банк (в том числе в виде электронных приложений на смартфоне (платформы iPhone и Android), денежные переводы. Банк на текущий момент не кредитует население и почти не принимает от него вклады.
Юридическим лицам доступны: РКО, различные виды дистанционных платежных сервисов, корпоративные карты, поддержка внешнеэкономической деятельности, корпоративные депозиты, эквайринг и зарплатные проекты, инкассация.
В рамках стратегии развития банка было принято решение полностью отказаться от таких направлений розничного бизнеса, как потребительское и автокредитование. Доля депозитов физлиц в составе пассивов также постоянно снижается.
С начала 2014 года ктивы банка сократились на 6%. В пассивах снижение связано с остатками на лоро-счетах российских банков (в том числе банков группы «Лайф»). В активной части наблюдается перераспределение средств, размещенных в банках в высоколиквидные активы (касса, корсчет в ЦБ, средства на бирже). Одновременно банк сокращает объем кредитного портфеля.
Пассивы банка на 12% сформированы средствами физических лиц (весь объем - остатки на текущих счетах), еще 57% - остатки на счетах корпоративных клиентов (до востребования), 19% - собственные средства (капитал и резервы). Клиентская база значительна для банка такого размера и отличается высокой платежной активностью. Обороты по счетам клиентов составляют 80-90 млрд рублей ежемесячно. Особенностью банка является почти полное отсутствие срочных пассивов, что во многом связано со специализацией кредитной организации на платежных услугах и отказе от кредитования.
Активы банка на 43% представлены размещением в банках (преимущественно кредиты российским банкам), еще 40% - высоколиквидные активы (касса и корсчет в Банке России, а также депозиты на бирже), 9% - иммобилизованные активы (в том числе основные средства).
Кредитный портфель в динамике не превышает 6% нетто-активов (примерно поровну распределен между физлицами) и сокращается. Просрочка по нему достигает 23,6% суммы, уровень резервирования - 75%.
Банк находится в состоянии повышенной ликвидности. На рынке межбанковского кредитования очень активен, постоянно размещает значительные объемы избыточной ликвидности (в том числе в Банке России). Активность на Forex умеренная.
По итогам 2013 года чистая прибыль Банка24.ру составила 370,7 млн рублей, за шесть месяцев 2014-го - 322 млн.
Совет директоров: Эдуард Пантелеев (председатель), Владимир Воронин, Борис Дьяконов, Сергей Лапшин, Александр Железняк, Булад Субанов, Владимир Фролов.
Правление: Борис Дьяконов (председатель), Константин Лаврентьев, Любовь Лучшева, Николай Петелин, Ирина Галямина, Василий Юрченко.
* Финансовая группа «Лайф» - банковский холдинг, созданный на основе московского Пробизнесбанка. Сейчас объединяет восемь банков: Пробизнесбанк (Москва), «Пойдем!» (Москва), ВУЗ-Банк (Екатеринбург), банк «Экспресс-Волга» (Саратов), Национальный Банк Сбережений (Иваново), Газэнергобанк (Калуга), Банк24.ру (Екатеринбург), «Солидарность» (Самара), а также факторинговую компанию «Лайф», ЛК «Пролизинг», «Пробизнес-Девелопмент» и ряд смежных бизнес-структур. Группа имеет свыше 300 офисов более чем в 60 регионах, 1,2 млн клиентов, 14 тыс. человек персонала. Консолидированные активы группы по МСФО в 2013 году составили 171 млрд рублей, капитал - 17,3 млрд, прибыль за 2013 год - 2,36 млрд.
Лицензия банка отзована
«Банк24.ру» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России.
Надежность Банка
ОАО «Банк24.ру» - это достаточно средний региональный банк, входящий в финансовую группу «Лайф», которая в свою очередь возглавляется Пробизнесбанком. Основная деятельность Банка 24.ру ориентирована на работу с физическими лицами, а также малым и средним бизнесом. Главной отличительной особенностью данной кредитной организации считается акцент, сделанный на развитие высокотехнологичных услуг и продуктов, а также круглосуточная работа банковских подразделений.
Филиальная сеть, помимо головного офиса в Екатеринбурге, владеет филиалом в Москве, а также отдельными подразделениями в Красноярске, Новосибирске, Иркутске, Казани, Уфе, Перми, Тюмени, нижнем Новгороде, Самаре, Челябинске и Санкт-Петербурге.
