Банк основан в 1991 году под наименованием «Московский Инновационный Коммерческий Банк Экономического Сотрудничества» (МИКБЭС). Его учредителями выступили ТНПО «Пронт», Центр экологической и научно-технической деятельности, МП «Холдинг-Центр», совместное советско-западноберлинское предприятие «Элпав», НПО «Экоформ». В 1999 году новые владельцы, которые, по слухам, имели отношение к обанкротившемуся Торибанку (см. «Книгу памяти»), переименовали кредитную организацию в «Национальный Банк Развития» (НБР). В 2001 году банк был преобразован в открытое акционерное общество, в 2015 году организационно-правовая форма была изменена на ПАО. Банк входит в систему страхования вкладов с октября 2008 года. В 2012 году дважды привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В конце 2006 года владельцами НБР стали лица и структуры, выступавшие собственниками московского Экспобанка. В феврале 2007 года НБР возглавил экс-зампред Экспобанка Владимир Зражевский. К нему присоединились и другие менеджеры Экспобанка. К середине 2007 года новые акционеры приняли решение об изменении приоритетов деятельности банка. Были закрыты кредитно-кассовые офисы и отделения (их было около 30), продан кредитный портфель, сокращены операции на финансовых рынках. В штате кредитной организации, состоявшем из 400 человек, осталось не более ста сотрудников. В ноябре 2007 года было объявлено о закрытии филиала в Санкт-Петербурге и о переименовании банка в «М2М Прайвет Банк». До 2016 года основными бенефициарами кредитной организации выступали Алексей Масловский (33,33%), председатель совета директоров Андрей Вдовин и члены его семьи (33,33%), Питер Хамбро и члены его семьи (33,33%).
С июля 2016 года владельцем 100% акций кредитной организации является ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». О том, что Азиатско-Тихоокеанский Банк (АТБ) хочет приобрести акции М2М Прайвет Банка, стало известно еще в начале февраля 2015 года. Тогда АТБ не раскрыл долю акций, которую намеревался купить. Сумма сделки, закрытой лишь в июле 2016 года, не была раскрыта. При этом в отчетности М2М Прайвет Банка отмечается, что он является участником банковской группы, головной организацией которой является Азиатско-Тихоокеанский Банк, с 27 октября 2015 года.
М2М Прайвет Банк осуществляет свою деятельность только в Москве. По данным последней доступной отчетности по МФСО за 2014 год, численность персонала организации составляла 221 человек. В пояснительной информации к отчетности за первое полугодие 2016 года данные о численности персонала не раскрываются.
Банк специализируется на обслуживании состоятельных частных лиц (private banking). Целевыми клиентами фининститута являются физические лица с активами более 35 млн рублей. При этом кредитная организация обслуживает также и юридических лиц. Данное направление не является приоритетным для банка, однако присутствует в части обслуживания бизнеса частных клиентов. Сервисная модель банка адаптирована под потребности целевого клиентского сегмента (премиальные карточные продукты верхнего ценового сегмента, программа лояльности, life-style сервис и др.). Банк предлагает также различные инвестиционные продукты (ОФБУ и индивидуальное доверительное управление, брокерское обслуживание и т. п.), широкий спектр расчетно-кассового обслуживания, конверсионные операции.
С начала 2016 года активы нетто банка сократились на 36,2% - до 21,6 млрд рублей на 1 августа. За указанный период в пассивах наблюдалось снижение на 60% объема вкладов физлиц, почти на четверть сократились средства предприятий и организаций, на 26% уменьшился собственный капитал. Кроме того, банк погасил более 90% задолженности перед Банком России. В активах основное снижение в абсолютном выражении пришлось на портфель ценных бумаг, потерявший в объеме свыше 80%. На треть сократился и розничный кредитный портфель. Запасы высоколиквидных активов снизились более чем на 70%. «Потери» корпоративного кредитного портфеля в 10% (-0,5 млрд рублей) можно считать наименьшими.
В структуре пассивов на 1 августа 2016 года крупнейшие доли формируют привлеченные МБК и вклады физлиц - 32,4% и 32,2% соответственно. Средства предприятий и организаций составляют 13,3% от пассивов, собственный капитал (без учета субординированных займов) составляет чуть менее 13%.
Существенную часть привлеченных МБК на отчетную дату формируют кредиты от российских банков на сроки от одного до трех месяцев. Две трети вкладов населения привлечено на сроки от одного года до трех лет, а оставшаяся треть представлена преимущественно остатками на текущих и карточных счетах. Из 2,9 млрд рублей средств корпоративных клиентов свыше 2 млрд рублей приходится на субординированные займы, а оставшаяся часть - остатки на расчетных счетах и депозиты срочностью от полугода до года.
Активность клиентской базы в последние месяцы несколько сократилась. Основной объем оборотов по счетам клиентов формируют физические лица - 3-6 млрд рублей ежемесячно в феврале-июле 2016 года (ранее обороты составляли 5-20 млрд рублей); внутримесячные обороты по счетам компаний составляют с начала 2016 года 0,7-1,7 млрд рублей (2-7 млрд рублей в предыдущие периоды). Общая достаточность капитала банка составляет на 1 августа 13,5% при минимуме в 8%. В состав капитала включен субординированный заем, составляющий по остаточной стоимости 1,48 млрд рублей. Достаточность основного капитала (куда не включается «суборд») выполняется с чуть меньшим запасом - 8,65% при минимуме в 6%.
Активы банка на 57,9% представлены кредитным портфелем, еще 5,6% занимает портфель ценных бумаг, 4,6% - выданные МБК, 3,8% - высоколиквидные остатки (на корсчетах и в кассе). Примерно четверть активов приходится на основные средства и прочие активы.
В кредитном портфеле на 1 августа преобладают розничные ссуды, формирующие 58,4%. При этом в начале 2016 года доля розничного портфеля достигала 65,9%, однако портфель сократился за семь месяцев на 33,5%, в то время как портфель корпоративных ссуд снизился «лишь» на 9,5%. Доля просроченных ссуд в портфеле высокая - 15,4% и растет в динамике (на начало 2016 года - 11,9%). Уровень резервирования также существенно вырос, однако не покрывает полностью просрочку на отчетную дату - 14,1% (2,9% на начало 2016 года). Уровень обеспечения кредитов залоговым имуществом чуть менее 100%. Ссуды, выданные банком, в большинстве своем долгосрочные (выданы на срок более одного года).
Портфель ценных бумаг с начала 2016 года потерял в объеме свыше 80%. На отчетную дату две трети портфеля сформировано облигациями (почти весь портфель заложен по сделкам РЕПО), а еще треть составляют акции (преимущественно российских компаний). Ежемесячные обороты по сделкам РЕПО высокие и совпадают с объемами ликвидности, привлекаемой на рынке МБК, где банк занимает позицию кредитора. Ежемесячные обороты по привлечению в отдельные месяцы достигали отметки в 60 млрд рублей, хотя в последние месяцы сократились до 20 млрд рублей. Фининститут привлекает внутримесячно ликвидность как от ЦБ, так и от коммерческих банков.
На рынке Forex активность банка также сократилась, однако обороты остаются на высоком уровне - 60-90 млрд рублей (150-200 млрд рублей в предыдущие периоды).
За семь месяцев 2016 года банк понес 601,8 млн рублей убытка против прибыли в размере 86,96 млн рублей за аналогичный период предыдущего года. Текущий убыток банка в основном обусловлен ростом расходов по отчислению в резервы в I квартале 2016 года, при этом во II квартале банк получил небольшую прибыль.
Совет директоров: Андрей Вдовин (председатель), Михаил Вишняков, Робертс Иделсонс, Олег Сафонов, Леван Мирзоян.
Правление: Инна Иванова (и. о. председателя), Алексей Бабичев, Ирина Каминская.
ПАО «М2М Прайвет Банк» - небольшой по размеру активов столичный финансовый институт, специализирующийся на обслуживании состоятельных частных клиентов. Обслуживание юридических лиц не является приоритетным для банка, однако присутствует в части обслуживания бизнеса частных клиентов. Основная часть пассивов сформирована привлеченными МБК и вкладами физлиц. С июля 2016 года владельцем 100% акций кредитной организации является ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк».
Банк основан в 1991 году под наименованием «Московский Инновационный Коммерческий Банк Экономического Сотрудничества» (МИКБЭС). Его учредителями выступили ТНПО «Пронт», Центр экологической и научно-технической деятельности, МП «Холдинг-Центр», совместное советско-западноберлинское предприятие «Элпав», НПО «Экоформ». В 1999 году новые владельцы, которые, по слухам, имели отношение к обанкротившемуся Торибанку (см. ), переименовали кредитную организацию в «Национальный Банк Развития» (НБР). В 2001 году банк был преобразован в открытое акционерное общество, в 2015 году организационно-правовая форма была изменена на ПАО. Банк входит в систему страхования вкладов с октября 2008 года. В 2012 году дважды привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В конце 2006 года владельцами НБР стали лица и структуры, выступавшие собственниками московского Экспобанка. В феврале 2007 года НБР возглавил экс-зампред Экспобанка Владимир Зражевский. К нему присоединились и другие менеджеры Экспобанка. К середине 2007 года новые акционеры приняли решение об изменении приоритетов деятельности банка. Были закрыты кредитно-кассовые офисы и отделения (их было около 30), продан кредитный портфель, сокращены операции на финансовых рынках. В штате кредитной организации, состоявшем из 400 человек, осталось не более ста сотрудников. В ноябре 2007 года было объявлено о закрытии филиала в Санкт-Петербурге и о переименовании банка в «М2М Прайвет Банк». До 2016 года основными бенефициарами кредитной организации выступали Алексей Масловский (33,33%), председатель совета директоров Андрей Вдовин и члены его семьи (33,33%), Питер Хамбро и члены его семьи (33,33%).
С июля 2016 года владельцем 100% акций кредитной организации является ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». О том, что Азиатско-Тихоокеанский Банк (АТБ) хочет приобрести акции М2М Прайвет Банка, стало известно еще в начале февраля 2015 года. Тогда АТБ не раскрыл долю акций, которую намеревался купить. Сумма сделки, закрытой лишь в июле 2016 года, не была раскрыта. При этом в отчетности М2М Прайвет Банка отмечается, что он является участником банковской группы, головной организацией которой является Азиатско-Тихоокеанский Банк, с 27 октября 2015 года.
М2М Прайвет Банк осуществляет свою деятельность только в Москве. По данным последней доступной отчетности по МФСО за 2014 год, численность персонала организации составляла 221 человек. В пояснительной информации к отчетности за первое полугодие 2016 года данные о численности персонала не раскрываются.
Банк специализируется на обслуживании состоятельных частных лиц (private banking). Целевыми клиентами фининститута являются физические лица с активами более 35 млн рублей. При этом кредитная организация обслуживает также и юридических лиц. Данное направление не является приоритетным для банка, однако присутствует в части обслуживания бизнеса частных клиентов. Сервисная модель банка адаптирована под потребности целевого клиентского сегмента (премиальные карточные продукты верхнего ценового сегмента, программа лояльности, life-style сервис и др.). Банк предлагает также различные инвестиционные продукты (ОФБУ и индивидуальное доверительное управление, брокерское обслуживание и т. п.), широкий спектр расчетно-кассового обслуживания, конверсионные операции.
С начала 2016 года активы нетто банка сократились на 36,2% - до 21,6 млрд рублей на 1 августа. За указанный период в пассивах наблюдалось снижение на 60% объема вкладов физлиц, почти на четверть сократились средства предприятий и организаций, на 26% уменьшился собственный капитал. Кроме того, банк погасил более 90% задолженности перед Банком России. В активах основное снижение в абсолютном выражении пришлось на портфель ценных бумаг, потерявший в объеме свыше 80%. На треть сократился и розничный кредитный портфель. Запасы высоколиквидных активов снизились более чем на 70%. «Потери» корпоративного кредитного портфеля в 10% (-0,5 млрд рублей) можно считать наименьшими.
В структуре пассивов на 1 августа 2016 года крупнейшие доли формируют привлеченные МБК и вклады физлиц - 32,4% и 32,2% соответственно. Средства предприятий и организаций составляют 13,3% от пассивов, собственный капитал (без учета субординированных займов) составляет чуть менее 13%.
Существенную часть привлеченных МБК на отчетную дату формируют кредиты от российских банков на сроки от одного до трех месяцев. Две трети вкладов населения привлечено на сроки от одного года до трех лет, а оставшаяся треть представлена преимущественно остатками на текущих и карточных счетах. Из 2,9 млрд рублей средств корпоративных клиентов свыше 2 млрд рублей приходится на субординированные займы, а оставшаяся часть - остатки на расчетных счетах и депозиты срочностью от полугода до года.
Активность клиентской базы в последние месяцы несколько сократилась. Основной объем оборотов по счетам клиентов формируют физические лица - 3-6 млрд рублей ежемесячно в феврале-июле 2016 года (ранее обороты составляли 5-20 млрд рублей); внутримесячные обороты по счетам компаний составляют с начала 2016 года 0,7-1,7 млрд рублей (2-7 млрд рублей в предыдущие периоды). Общая достаточность капитала банка составляет на 1 августа 13,5% при минимуме в 8%. В состав капитала включен субординированный заем, составляющий по остаточной стоимости 1,48 млрд рублей. Достаточность основного капитала (куда не включается «суборд») выполняется с чуть меньшим запасом - 8,65% при минимуме в 6%.
Активы банка на 57,9% представлены кредитным портфелем, еще 5,6% занимает портфель ценных бумаг, 4,6% - выданные МБК, 3,8% - высоколиквидные остатки (на корсчетах и в кассе). Примерно четверть активов приходится на основные средства и прочие активы.
В кредитном портфеле на 1 августа преобладают розничные ссуды, формирующие 58,4%. При этом в начале 2016 года доля розничного портфеля достигала 65,9%, однако портфель сократился за семь месяцев на 33,5%, в то время как портфель корпоративных ссуд снизился «лишь» на 9,5%. Доля просроченных ссуд в портфеле высокая - 15,4% и растет в динамике (на начало 2016 года - 11,9%). Уровень резервирования также существенно вырос, однако не покрывает полностью просрочку на отчетную дату - 14,1% (2,9% на начало 2016 года). Уровень обеспечения кредитов залоговым имуществом чуть менее 100%. Ссуды, выданные банком, в большинстве своем долгосрочные (выданы на срок более одного года).
Портфель ценных бумаг с начала 2016 года потерял в объеме свыше 80%. На отчетную дату две трети портфеля сформировано облигациями (почти весь портфель заложен по сделкам РЕПО), а еще треть составляют акции (преимущественно российских компаний). Ежемесячные обороты по сделкам РЕПО высокие и совпадают с объемами ликвидности, привлекаемой на рынке МБК, где банк занимает позицию кредитора. Ежемесячные обороты по привлечению в отдельные месяцы достигали отметки в 60 млрд рублей, хотя в последние месяцы сократились до 20 млрд рублей. Фининститут привлекает внутримесячно ликвидность как от ЦБ, так и от коммерческих банков.
На рынке Forex активность банка также сократилась, однако обороты остаются на высоком уровне - 60-90 млрд рублей (150-200 млрд рублей в предыдущие периоды).
За семь месяцев 2016 года банк понес 601,8 млн рублей убытка против прибыли в размере 86,96 млн рублей за аналогичный период предыдущего года. Текущий убыток банка в основном обусловлен ростом расходов по отчислению в резервы в I квартале 2016 года, при этом во II квартале банк получил небольшую прибыль.
Совет директоров: Андрей Вдовин (председатель), Михаил Вишняков, Робертс Иделсонс, Олег Сафонов, Леван Мирзоян.
Правление: Инна Иванова (и. о. председателя), Алексей Бабичев, Ирина Каминская.
20 мая М2М Прайвет Банк и Bank M2M Europe открыли Академию частного банкира для своих сотрудников. Уникальная программа разработана в партнерстве с международной компанией по оказанию консультационных услуг по управлению частным капиталом из Швейцарии Noveras AG.
Открытие состоялось на территории партнера академии - в кампусе МШУ «Сколково». В начале мероприятия первых учеников поприветствовали руководители банков - учредителей академии. «Индустрия Private Banking & Wealth Management в России еще довольно молодая, и нам есть, чему учиться. Создавая эту академию, мы прежде всего ставили перед собой цель повысить квалификацию частных банкиров в международном PB&WM, внедрить в их ежедневную практику реальные знания и навыки по практическим аспектам международного PB&WM с тем, чтобы они предоставляли клиентам услуги по управлению классами активов на международных рынках. Нам удалось разработать долгосрочную программу обучения для обеспечения роста бизнеса за счет высокой экспертизы частных банкиров. В этом нам помогут опытные практикующие международные эксперты», - объяснил идею проекта председатель правления М2М Прайвет Банка Олег Сафонов.
После ученикам рассказали, что собой представляет программа академии. Речь идет об индивидуальном эксклюзивном решении для менеджеров, отвечающих за продажи и обслуживание целевой аудитории банков группы М2М, чьи интересы лежат в сфере международного бизнеса PB&WM. Программа подразумевает практическую стажировку в швейцарском банке.
Преподаватели академии - гуру в области PB&WM, обладающие многолетним глобальным опытом работы с клиентами. Так, в процессе обучения они будут передавать частным банкирам лучшие практики индустрии.
О том, что включает в себя программа академии рассказала HR директор М2М Прайвет Банка Елена Богук. «Наша программа построена на балансе между теорией и практикой. Обучение является практико-ориентированным. Для отработки навыков моделируются деловые ситуации и кейсы, а также на протяжении всего курса участники работают с портфелями виртуальных семей сегмента целевой аудитории группы», - объяснила она. Продолжительность курса - один год. Курсов планируется несколько. Система обучения - модульная, между модулями ученики будут активно заниматься дистанционно. Программа предполагает непрерывное саморазвитие и образование, а полученные знания можно будет применить сразу по окончанию курса. После каждого модуля будет проводиться тестирование, после годового курса - экзамен и защита дипломного проекта. Успешно закончившие обучение и сдавшие экзамены получат сертификаты швейцарского образца.
ПАО «М2М Прайвет Банк» - небольшой по размеру активов столичный финансовый институт, специализирующийся на обслуживании состоятельных частных клиентов. Обслуживание юридических лиц не является приоритетным для банка, однако присутствует в части обслуживания бизнеса частных клиентов. Основная часть пассивов сформирована привлеченными МБК и вкладами физлиц. С июля 2016 года владельцем 100% акций кредитной организации является ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк».
Банк основан в 1991 году под наименованием «Московский Инновационный Коммерческий Банк Экономического Сотрудничества» (МИКБЭС). Его учредителями выступили ТНПО «Пронт», Центр экологической и научно-технической деятельности, МП «Холдинг-Центр», совместное советско-западноберлинское предприятие «Элпав», НПО «Экоформ». В 1999 году новые владельцы, которые, по слухам, имели отношение к обанкротившемуся Торибанку (см. ), переименовали кредитную организацию в «Национальный Банк Развития» (НБР). В 2001 году банк был преобразован в открытое акционерное общество, в 2015 году организационно-правовая форма была изменена на ПАО. Банк входит в систему страхования вкладов с октября 2008 года. В 2012 году дважды привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В конце 2006 года владельцами НБР стали лица и структуры, выступавшие собственниками московского Экспобанка. В феврале 2007 года НБР возглавил экс-зампред Экспобанка Владимир Зражевский. К нему присоединились и другие менеджеры Экспобанка. К середине 2007 года новые акционеры приняли решение об изменении приоритетов деятельности банка. Были закрыты кредитно-кассовые офисы и отделения (их было около 30), продан кредитный портфель, сокращены операции на финансовых рынках. В штате кредитной организации, состоявшем из 400 человек, осталось не более ста сотрудников. В ноябре 2007 года было объявлено о закрытии филиала в Санкт-Петербурге и о переименовании банка в «М2М Прайвет Банк». До 2016 года основными бенефициарами кредитной организации выступали Алексей Масловский (33,33%), председатель совета директоров Андрей Вдовин и члены его семьи (33,33%), Питер Хамбро и члены его семьи (33,33%).
С июля 2016 года владельцем 100% акций кредитной организации является ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». О том, что Азиатско-Тихоокеанский Банк (АТБ) хочет приобрести акции М2М Прайвет Банка, стало известно еще в начале февраля 2015 года. Тогда АТБ не раскрыл долю акций, которую намеревался купить. Сумма сделки, закрытой лишь в июле 2016 года, не была раскрыта. При этом в отчетности М2М Прайвет Банка отмечается, что он является участником банковской группы, головной организацией которой является Азиатско-Тихоокеанский Банк, с 27 октября 2015 года.
М2М Прайвет Банк осуществляет свою деятельность только в Москве. По данным последней доступной отчетности по МФСО за 2014 год, численность персонала организации составляла 221 человек. В пояснительной информации к отчетности за первое полугодие 2016 года данные о численности персонала не раскрываются.
Банк специализируется на обслуживании состоятельных частных лиц (private banking). Целевыми клиентами фининститута являются физические лица с активами более 35 млн рублей. При этом кредитная организация обслуживает также и юридических лиц. Данное направление не является приоритетным для банка, однако присутствует в части обслуживания бизнеса частных клиентов. Сервисная модель банка адаптирована под потребности целевого клиентского сегмента (премиальные карточные продукты верхнего ценового сегмента, программа лояльности, life-style сервис и др.). Банк предлагает также различные инвестиционные продукты (ОФБУ и индивидуальное доверительное управление, брокерское обслуживание и т. п.), широкий спектр расчетно-кассового обслуживания, конверсионные операции.
С начала 2016 года активы нетто банка сократились на 36,2% - до 21,6 млрд рублей на 1 августа. За указанный период в пассивах наблюдалось снижение на 60% объема вкладов физлиц, почти на четверть сократились средства предприятий и организаций, на 26% уменьшился собственный капитал. Кроме того, банк погасил более 90% задолженности перед Банком России. В активах основное снижение в абсолютном выражении пришлось на портфель ценных бумаг, потерявший в объеме свыше 80%. На треть сократился и розничный кредитный портфель. Запасы высоколиквидных активов снизились более чем на 70%. «Потери» корпоративного кредитного портфеля в 10% (-0,5 млрд рублей) можно считать наименьшими.
В структуре пассивов на 1 августа 2016 года крупнейшие доли формируют привлеченные МБК и вклады физлиц - 32,4% и 32,2% соответственно. Средства предприятий и организаций составляют 13,3% от пассивов, собственный капитал (без учета субординированных займов) составляет чуть менее 13%.
Существенную часть привлеченных МБК на отчетную дату формируют кредиты от российских банков на сроки от одного до трех месяцев. Две трети вкладов населения привлечено на сроки от одного года до трех лет, а оставшаяся треть представлена преимущественно остатками на текущих и карточных счетах. Из 2,9 млрд рублей средств корпоративных клиентов свыше 2 млрд рублей приходится на субординированные займы, а оставшаяся часть - остатки на расчетных счетах и депозиты срочностью от полугода до года.
Активность клиентской базы в последние месяцы несколько сократилась. Основной объем оборотов по счетам клиентов формируют физические лица - 3-6 млрд рублей ежемесячно в феврале-июле 2016 года (ранее обороты составляли 5-20 млрд рублей); внутримесячные обороты по счетам компаний составляют с начала 2016 года 0,7-1,7 млрд рублей (2-7 млрд рублей в предыдущие периоды). Общая достаточность капитала банка составляет на 1 августа 13,5% при минимуме в 8%. В состав капитала включен субординированный заем, составляющий по остаточной стоимости 1,48 млрд рублей. Достаточность основного капитала (куда не включается «суборд») выполняется с чуть меньшим запасом - 8,65% при минимуме в 6%.
Активы банка на 57,9% представлены кредитным портфелем, еще 5,6% занимает портфель ценных бумаг, 4,6% - выданные МБК, 3,8% - высоколиквидные остатки (на корсчетах и в кассе). Примерно четверть активов приходится на основные средства и прочие активы.
В кредитном портфеле на 1 августа преобладают розничные ссуды, формирующие 58,4%. При этом в начале 2016 года доля розничного портфеля достигала 65,9%, однако портфель сократился за семь месяцев на 33,5%, в то время как портфель корпоративных ссуд снизился «лишь» на 9,5%. Доля просроченных ссуд в портфеле высокая - 15,4% и растет в динамике (на начало 2016 года - 11,9%). Уровень резервирования также существенно вырос, однако не покрывает полностью просрочку на отчетную дату - 14,1% (2,9% на начало 2016 года). Уровень обеспечения кредитов залоговым имуществом чуть менее 100%. Ссуды, выданные банком, в большинстве своем долгосрочные (выданы на срок более одного года).
Портфель ценных бумаг с начала 2016 года потерял в объеме свыше 80%. На отчетную дату две трети портфеля сформировано облигациями (почти весь портфель заложен по сделкам РЕПО), а еще треть составляют акции (преимущественно российских компаний). Ежемесячные обороты по сделкам РЕПО высокие и совпадают с объемами ликвидности, привлекаемой на рынке МБК, где банк занимает позицию кредитора. Ежемесячные обороты по привлечению в отдельные месяцы достигали отметки в 60 млрд рублей, хотя в последние месяцы сократились до 20 млрд рублей. Фининститут привлекает внутримесячно ликвидность как от ЦБ, так и от коммерческих банков.
На рынке Forex активность банка также сократилась, однако обороты остаются на высоком уровне - 60-90 млрд рублей (150-200 млрд рублей в предыдущие периоды).
За семь месяцев 2016 года банк понес 601,8 млн рублей убытка против прибыли в размере 86,96 млн рублей за аналогичный период предыдущего года. Текущий убыток банка в основном обусловлен ростом расходов по отчислению в резервы в I квартале 2016 года, при этом во II квартале банк получил небольшую прибыль.
Совет директоров: Андрей Вдовин (председатель), Михаил Вишняков, Робертс Иделсонс, Олег Сафонов, Леван Мирзоян.
Правление: Инна Иванова (и. о. председателя), Алексей Бабичев, Ирина Каминская.
МОСКВА, 9 дек — РИА Новости/Прайм. Банк России выявил операции М2М Прайвет Банка, у которого он отозвал лицензию, с одним из конечных бенефициаров, направленные на вывод активов и ухудшение финансового состояния банка, сообщили РИА Новости в пресс-службе регулятора.
ЦБ с 9 декабря отозвал лицензию у московского М2М Прайвет банка, который полностью принадлежит Азиатско-Тихоокеанскому банку. Регулятор в своем пресс-релизе об отзыве лицензии отметил, что М2М Прайвет Банк размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал резервов, адекватных принятым рискам. В связи с неудовлетворительным качеством активов кредитная организация не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. В банк была назначена временная администрация.
"В ходе дистанционного надзора выявлены операции М2М Прайвет Банка с одним из конечных бенефициаров, направленные на вывод активов и ухудшение финансового состояния банка. Соответствующие материалы направлены Банком России в Генеральную прокуратуру РФ", — сообщил регулятор.
Банк России в ходе осуществления надзора за кредитной организацией, в том числе проведения инспекционных проверок, выявил, что общий объем проблемных активов с повышенным риском составляет не менее 10 миллиардов рублей (около 47% активов банка).
"Существенная часть проблемных активов связана с финансированием бизнеса бенефициаров банковской группы. Дальнейший анализ финансового состояния кредитной организации, в том числе справедливой стоимости активов банка, будет проводиться временной администрацией", — добавил ЦБ.
Бизнес-модель ПАО М2М Прайвет Банк оказалась неэффективной и генерировала убытки. Банк России исполнил обязанность по отзыву у М2М Прайвет Банка лицензии, которая возникла у регулятора в связи с наличием у банка неудовлетворенных требований кредиторов по денежным обязательствам длительностью более 14 дней.
ЦБ РФ назвал объем проблемных активов с повышенным риском М2М Прайвет Банка Общий объем проблемных активов с повышенным риском М2М Прайвет Банка составляет почти половину всех его активов, или, как минимум, 10 миллиардов рублей."Основной объем кредитов был выдан М2М Прайвет Банком в иностранной валюте под залог элитной недвижимости, качество данных активов постепенно ухудшалось. Бизнес-модель банка, предполагающая кредитование крупных клиентов на индивидуальных условиях, требовала изменения", — отметил регулятор.
Банк России применял "корректирующие меры" и проводил необходимую работу с бенефициарами, направленную на обеспечение устойчивости банка. Однако бенефициары банка, как отмечает регулятор, не предприняли достаточные меры для вывода кредитной организации из сложившейся ситуации.
"С бенефициарами банковской группы многократно проводились совещания, на которых обсуждались вопросы оказания помощи М2М Прайвет Банку с целью восстановления ликвидности банка, в том числе погашения обязательств бенефициаров банковской группы перед банком. Предлагаемые представителями банка меры не предусматривали реальное оказание помощи М2М Прайвет Банку собственниками (не за счет средств Азиатско-Тихоокеанский Банка). Необходимость обеспечения М2М Прайвет Банка ликвидностью также подчеркивалась в направленных Банком России письмах в адрес банка", — рассказал ЦБ.
Как пояснил регулятор, введение Банком России ограничений на внутригрупповые операции и реорганизацию кредитных организаций было направлено на снижение рисков материнского банка в связи с убыточностью М2М Прайвет Банка. В итоге размер задолженности лишившейся лицензии кредитной организации не несет угрозы для материнского банка.
"Размер требований Азиатско-Тихоокеанского Банка к М2М Прайвет Банку является значительным, но не несет угрозы для деятельности Азиатско-Тихоокеанского Банка", — отметили в ЦБ.
Регулятор отметил, что Азиатско-Тихоокеанский Банк является прибыльным региональным банком с диверсифицированным кредитным портфелем, бизнес-модель которого отличается от модели М2М Прайвет Банка.
"Прибыль Азиатско-Тихоокеанского Банка позволит покрыть возможные убытки, связанные с реализацией рисков по предоставленным М2М Прайвет Банку средствам. Бизнес-модели, стратегия и операционный менеджмент Азиатско-Тихоокеанского Банка и М2М Прайвет Банка исторически отличаются. Кроме того, частичный возврат средств возможен по результатам осуществления конкурсного производства (принудительной ликвидации) М2М Прайвет Банка", — полагает регулятор.
Согласно действующему законодательству, в случае отзыва у банка лицензии, деловая репутация членов совета директоров и руководителей кредитной организации признается неудовлетворительной.
Признание деловой репутации неудовлетворительной влечет внесение сведений об указанных лицах в так называемый "черный список" банкиров. Если они владеют долей в других кредитных организациях, то ЦБ может направить им предписание о снижении доли до уровня не выше 10%. Предписание регулятора может вынудить их также покинуть занимаемые ими должности в других банках.
Председателем совета директоров М2М Прайвет Банка являлся Андрей Вдовин. Он через ООО "ППФИН Регион" имеет 59,17%, а через кипрскую компанию "Техас энтерпрайзис" еще 8,41% в Азиатско-Тихоокеанском банке. Вдовин также же возглавляет совет директоров материнской кредитной организации.
