Многие россияне рады бы хранить деньги в банках, но как узнать, в каком банке вклады будут наиболее защищены? И тут на помощь придет рейтинг банков России 2016 по надежности вкладов . Он составлен с учетом отчетности российских кредитных организаций (доступна на сайте Центробанка).
Все банки вошедшие в сегодняшний список, представлены в сводном рейтинге .
Эта кредитная организация, основанная в 1993 году, является головным банком финансовой группы «Открытие», подразделения которой есть в 60 регионах РФ. На конец июня 2015 года в клиентской базе группы насчитывалось около 3.6 млн физ.лиц, 44 500 корпоративных клиентов и 117 135 клиентов малого бизнеса.
Рейтинг банков по вкладам продолжает организация, входящая в топ-500 самых крупных банков мира. Его аудитором является PricewaterhouseCoopers — одна из крупнейших аудиторских компаний в мире. После январских праздников 2016 года в «Промсвязьбанке» произошло ограбление, преступники вскрыли 164 ячейки. Однако банк уже приступил к выплате компенсаций пострадавшим клиентам. Если брать лучшие депозиты в банках, входящих в данный топ-10, то у «Промсвязьбанка» самая высокая процентная ставка для состоятельных клиентов — 11.7% годовых по премиальному вкладу «Традиция успеха максимум».
Банк, существующий с 1993 года и насчитывающий 500 офисов по всей России. Он входит в тридцатку самых крупных российских кредитных учреждений по данным Центробанка. А в 2014 году «Бинбанк» вышел на первое место по количеству приобретенных банков (таких как «Аккобанк», «Уралприватбанк», «ДНБ Банк» и др).
«Дочка» банковской группы Raiffeisen (Австрия). У Raiffeisen давняя и почтенная история, первые банки этой группы появились в 19 веке, когда создавались кассы взаимопомощи, поддерживающие крестьян во время экономических неурядиц.
Как и у «Промсвязьбанка», аудитором «Райффайзенбанка» выступает международная организация PricewaterhouseCoopers.
Клиентами этой банковской организации являются 9 млн частных и 114 тыс. корпоративных вкладчиков. В 2016 году намечена реорганизация «Банка Москвы», которую проведет «ВТБ». Это означает, что основную часть пассивов и активов «Банка Москвы» выделят и присоединят к «ВТБ».
Все акции банка принадлежат правительству РФ и он по праву входит в лучшие банки для вкладов физических лиц (11% годовых по вкладу «Сказочный процент»). В 2014 году «Россельхозбанк» вошел в высшую группу надежности банков по версии Forbes.
Существует с 1990 года и благополучно пережил экономический кризис 1998 года, а также потерю 20% частных клиентов в 2004 году. Находится на 2-ом месте среди российских банков по чистой прибыли. Обслуживает 13.9 млн физических лиц и 194 300 корпоративных клиентов. Исследовательская компания Frank Research Group назвала «Альфа-Банк» лучшим банком для состоятельных клиентов.
Попал в санкционный список США и Украины, что не мешает банку оставаться в числе самых больших и надежных кредитных организаций России. Его крупнейшими акционерами являются такие гиганты как «Газпром» и НПФ «Газфонд». Если взять рейтинг банков РФ по надежности вкладов 2015 года, то там «Газпромбанк» был на втором месте.
Если говорить про лучшие вклады в банках РФ, то без упоминания о «ВТБ-24» не обойтись (до 9.3% годовых в руб. по вкладу «Выгодный»). По объему кредитов и вкладов физических лиц «ВТБ-24» уступает только лидеру рейтинга.
Банк, основанный в 1841 году, в 2016 году является крупнейшим игроком на российском рынке вкладов и главным кредитором российской экономики. Он занимает первые места по чистой прибыли, капиталу, кредитам и вкладам физ.лиц и активам. Что касается максимальной ставки по вкладам, то «Сбербанк» предлагает 10% годовых по вкладу «Счастливый год».
Банки для вкладов
Прежде, чем размещать свои деньги в какое-либо учреждение, вам следует проверить рейтинг надежности банков по России для вклада в 2016 году. Лучше не спешить, и уделить некоторое время изучению данного вопроса, чем потом сожалеть о своём выборе. Чтобы выгодно вложить средства, и получать высокий доход, нужно иметь базовые понятия о том, как работает банковская система, и как составляются рейтинги.
Ежегодно на рынке финансовых услуг появляется множество новых игроков, и многие новички предлагают населению возможность хорошо заработать. В этом случае хорошим помощником будут результаты исследований возможностей каждой организации.
Одним из самых важных пунктов при составлении рейтинга надёжности банков является исследование Центробанка. И в первую очередь следует доверять этому экспертному мнению, а затем уже опираться и на остальные факторы. Исследования Центробанка опираются на многие факторы, такие, как собственный капитал, объём привлечённых средств от населения, общий доход и многие другие.
Резервные деньги, которыми располагает сам банк, без учёта привлечённых кредитных средств населения, в виде депозитов. Этот капитал обеспечивает все возможные обязательства банка перед вкладчиками и кредиторами. Чем выше объём собственных средств, тем солиднее организация. При падении количества собственных средств ниже определённого порога, регулятор отзывает лицензию. Таким образом, Центральный банк регулирует рейтинг надёжности банков России.
Выбирая себе для обслуживания организацию, стоит уделить внимание присутствующим в вашем регионе. Чтобы упростить себе задачу, вы можете подать заявку через наш сайт. Мы разошлём вашу анкету в наиболее надёжные компании в вашем городе. Будут учтены все потребности и пожелания.
Можно хранить свои сбережения дома, в сейфе. Или в каком-нибудь ещё укромном месте. Но так они будут подвержены инфляции, колебаниям курса. А открыв депозит в банке, вы не только сохраните свои деньги, но и приумножите.
При выборе лучших для себя параметров, следует уделить пристальное внимание рейтингу надежности банков России для вкладов в 2016 году. Условия оформления и обслуживания возможны самые разные. На ваш выбор, вы можете получать прибыль с депозита на отдельный счёт, карту, или же выбрать себе вариант с капитализацией. В этом случае с каждым месяцем ваша прибыль будет возрастать. Это удобно в том случае, если вы не планируете снимать деньги до конца срока действия вклада.
Если вам обещают высокую ставку, то это повод для того, чтобы задуматься. Это может говорить о том, что выбранная вами компания пользуется ненадёжными направлениями инвестирования, с высоким уровнем риска. Так что вы можете потерять свои накопления.
Конечно, государство обязало банки оформлять страхование вкладов населения, и вы получите гарантированный возврат средств, на случай банкротства банка и других непредвиденных обстоятельств. Вам могут быть возмещены сбережения в объёме вплоть до 1,4 миллиона российских рублей. Так что, если вы всё же решите доверить средства компании, предлагающей высокий доход, но не до конца уверенны в её надёжности, размещайте не больше объёма гарантированного возврата.
Также следует оформлять себе депозит в финансовой организации, исходя не только из рейтинга надёжности банков по России для вкладов в 2016 году (Центробанк здесь занимает не последнее место, при составлении), но и из удобства для себя. Удобный интернет-банкинг даст вам отслеживать изменения на счету в режиме онлайн. Отзывы клиентов подскажут вам более выгодные условия размещения.
Разместить свои сбережения вы можете не только в рублях. Есть множество валютных вкладов. Также есть варианты мультивалютных депозитов, где ваши средства хранятся сразу в рублях, долларах и евро. Это очень выгодно. Однако ставки по валютным вкладам гораздо ниже, чем по рублёвым. Некоторые банки предлагают открыть депозит в довольно экзотических для нашей страны валютах. Это могут быть швейцарские франки, йены, канадские доллары и прочие. Однако размещать в банке следует лишь свободные деньги, чтобы вам не пришлось срочно их снимать, и терять прибыль. Или же выбирайте вариант счёта со снятием без потерь, исходя из рейтинга надёжности банков и выгодности предложений.
Рейтинг надёжности банков служит важным и надёжным источником информации при выборе хорошей организации. Также государство поддерживает крупные организации, уже много лет ведущие свою деятельность на рынке финансовых услуг. Первая десятка такого рейтинга занимает шестьдесят процентов всего рынка. По сути, эта десятка надёжно защищена от банкротства. Да и ваши средства застрахованы. Не забывайте про сумму в 1,4 миллиона рублей.
В любом случае, вам нужно руководствоваться собственными соображениями. Но следует внимательно изучить каждый заинтересовавший вас банк, детально изучить его историю и положение дел. А в этом вам поможет рейтинг надежности банков Москвы для вкладов в 2016 году.
Более 150 банков в России лишились лицензии за 2014- . ЦБ не сбавил темпов чистки после череды громких закрытий (Инвест-Банк, Банк "Траст", Пробизнесбанк и проч.), подтвердив намерение бороться как с нечистоплотными организациями, замеченными в выводе денег за рубеж, так и с теми компаниями, которые могут создать проблемы своим вкладчикам и Государству по причине отсутствия должной компетенции. Список самых надежных банков в России традиционно составляется как самим регулятором, так и сторонними аналитическими организациями, однако до 2016 года еще не было таких прецедентов, при которых вкладчиков и юридических лиц официальные лица предупреждали о наличии проблем у их банка.
Причин тут может быть несколько. Одна из них - нежелание ЦБ давать фору управляющим лицам до того, как они будут официально задержаны за нарушения. Одновременно регулирующие органы не хотят допускать паники среди вкладчиков и юридических лиц, поэтому внезапность отзыва лицензии или назначение временной администрации вполне объяснима. При этом вкладчикам всегда хочется быть в курсе событий и сотрудничать только с самыми надежными банками в России. В 2016 году список самых надежных банков возглавляет Сбербанк , в котором сосредоточено около 52% всей денежной массы, приходящейся на вклады физических лиц и выполнение его обязательств перед ЦБ месяц за месяцем подтверждает его финансовую состоятельность. Для сравнения - своих ближайших четырёх "преследователей" Сбербанк опережает совокупно почти на 5 триллионов рублей, что является поистине астрономической суммой.
На что еще можно обратить внимание, составляя список самых надежных банков на 2016 год? Вторым мерилом может являться значение рейтинга, составляемого такими авторитетными рейтинговыми агентствами как Fitch и Standart and Poors, каждодневно мониторящих состояние денежных активов как крупных, так и мелких банков. Естественно, рейтинг составляется на основании информации, до которой рядовые граждане доступа не имеют и в основном эта информация будет непонятна большинству обывателей, однако не обращать внимания на заключения рейтинговых агентств по меньшей мере неразумно, ведь сами банки с ними сотрудничают, предоставляя информацию о своих настоящих и грядущих сделках, прибыли и объемам денежных масс. Именно руководствуясь этими значениями и рейтингами агентств, мы составили список самых надежных и стабильных российских банков на 2016 год.
Центробанк России утвердил перечень системно значимых кредитных организаций на 2019 год. Этот список справедливо называют рейтингом надежности банков, по версии ЦБ. Смотрите таблицу надежных банков, по данным Банка России.
Выбирая, где открыть вклад, многие стараются:
Помочь может перечень системно значимых кредитных организаций, который многие также называют «рейтингом банков по надежности, по данным Центробанка». Этот список составляется ежегодно. Несколько лет подряд в нем находилось всего 10 финансовых учреждений, но пару лет назад ЦБ добавил в этот перечень ПАО «Московский кредитный банк». С тех пор он не изменялся. В результате сегодня в список входят 11 банков России, на долю которых приходится более 60% совокупных активов российского банковского сектора.
Многие эксперты считают, что попадание той или иной организации в этот рейтинг банков, означает ее непотопляемость. Даже, если банк будет переживать сложные времена, ему не дадут закрыться, поскольку от его стабильной работы зависит функционирование экономики страны. Не зря же эти банки называют системно-значимые.
Это мнение, собственно, подтверждает ситуация с «Промсвязьбанком» и ФК «Открытие», которые попали в сложную ситуацию, но ЦБ не дал им рухнуть, а решил спасать.
В принципе, поскольку вклады физических лиц в банках застрахованы, то клиент может рассчитывать на выплату в сумме до 1,4 млн рублей, даже если Центробанк отзовет лицензию у банка, где был открыт депозит.
Но многие все же предпочитают не переживать лишний раз за свои деньги, и выбирают наиболее надежный банк, пусть даже он предлагает не самые высокие проценты по вкладам. Рейтинг банков по надежности, по данным Центробанка на 2019 год, поможет выбрать, где открыть вклад, чтобы и высокий процент получить, и не волноваться, что ЦБ отнимет лицензию.
Представляем перечень системно значимых кредитных организаций России на 2019 год. Надо отметить, что в перечне, опубликованном на официальном сайте Центробанка России , банки расположены не по рейтингу надежности, а по порядковому регистрационному номеру. Подобным образом они расположены и на этой странице.
|
ЮниКредит Банк - это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня ЮниКредит Банк является представителем европейской банковской группы UniCredit в России. |
||
|
Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц. |
||
|
ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме вкладов ВТБ уступает разве что Сбербанку. |
||
|
– это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности. |
||
|
– крупнейший банк России и по объему собственного капитала и по размеру активов. |
||
|
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Банк предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и для частных лиц, предлагая универсальные продукты и услуги для широкой аудитории, а также разрабатывая специальные программы с учетом индивидуальных потребностей и пожеланий клиентов. |
||
|
Банк «Открытие» - универсальный банк с диверсифицированной структурой бизнеса. Работает на финансовом рынке с 1993 года. В настоящее время завершены важнейшие этапы санации банка: осуществлена докапитализация и сформированы органы управления, благодаря чему банк имеет возможность развиваться в качестве самостоятельного финансово-кредитного института. |
||
|
Является частью группы Societe Generale – универсального европейского банка с более чем 150-летней историей. |
||
|
Является универсальным государственным банком, чья история насчитывает уже более 20 лет. Выбран в качестве опорного банка для реализации государственного оборонного заказа и сопровождения крупных государственных контрактов. Оказывает полный спектр услуг розничным и корпоративным клиентам, малому и среднему бизнесу. | ||
