Pozdravljeni dragi bralci. Danes imamo praktični del in govorili bomo o tem, kako vlagati v PAMM račune Alpari. Upoštevali bomo navodila po korakih, ki jih lahko ponovite takoj po študiju gradiva.
Korak 1. Izbrati morate zaupanja vrednega posrednika in obiskati njihovo spletno stran. Za več podrobnosti si oglejte članek »Kaj so PAMM računi in kako izbrati pravi PAMM račun za naložbo? ". V našem primeru bomo sodelovali s forex posrednikom Alpari.
Pojdimo na Uradna spletna stran Alpari.
2. korak. To je najbolj kritičen del, saj je v tej fazi treba izbrati upravitelja. Oglejte si splošni izbirni postopek v članku »Kako izbrati pravega upravitelja PAMM računa? ". Če imate kakršna koli vprašanja, kupite video tečaj Mihaila Arslanova "Kako izbrati PAMM račun".
S seznama filtriramo vse menedžerje, ki niso vključeni v prvo dvajseterico.
Prečrtamo vse račune, ki obstajajo manj kot 6 mesecev. Če želite to narediti, bodite pozorni na zavihek " Starost».
Kliknite upravitelja, ki vam je všeč, in si oglejte njegovo tabelo donosnosti.
Če se razpored donosov ujema z vašimi naložbenimi pričakovanji - "Pojdite na stran PAMM računa".
Poglejte "Izjavo". V tem razdelku se trgovec predstavi, govori o svojem sistemu trgovanja in prikaže kazalnike največjega črpanja.
Glejte Izračun pričakovanega donosa.
Odprite zavihek Dobičkonosnost in z vgrajenim kalkulatorjem izračunajte stopnjo potencialnega dobička. Tukaj se lahko seznanite s pogoji inverzije in drugimi pomembnimi podrobnostmi.
Pojdite v razdelek »Razprava« in preučite vse komentarje, ki jih uporabniki pustijo o upravitelju. Posebno pozornost posvetite vsem problematičnim področjem.
3. korak. Tu se morate dokončno odločiti: pridružiti se izbranemu PAMM računu ali poiskati alternativne naložbene možnosti (v primeru, da ne najdete primernega upravitelja).
Ko je upravitelj izbran, kliknite na gumb "Vloži sredstva". Po tem se boste morali registrirati in na kakršen koli razpoložljiv način položiti dogovorjeni znesek na račun.
To temo smo posebej izpostavili v ločenem razdelku, ker vas želimo opozoriti na nepremišljena dejanja. Hitro pospeševanje depozita je nevarna praksa, ki se v 90% primerov konča z izgubo celotnega vloženega kapitala:
Če želite pravilno vlagati, morate tveganje vedno postaviti na prvo mesto. Če je sprejemljivo, potem lahko razmišljate o donosnosti. Obratni vrstni red ni dovoljen.
Zaradi zanimanja za različne finančne instrumente vlagatelji pogosto pozabijo na glavno sredstvo. To sredstvo je koristno znanje. Znanje ni podvrženo inflaciji, deluje za nedoločen čas in ga ni mogoče ukrasti. Če obvladate nekaj potrebnih spretnosti, boste takoj lahko koristili družbi. To pomeni, da boste postali dragocen strokovnjak. Ko postanete dragocen specialist, vas bodo ljudje plačali. Za začetek obiščite spletno mesto traderfond.ru in izberite kateri koli izobraževalni program, ki vam bo pomagal oblikovati koristno intelektualno bogastvo.
Večjo vrednost kot prinašate, višji so stroški vaših storitev.
S spoštovanjem, ekipa bloga Artema Bilenka
« Vaša rešilna bilka je v vaših rokah»
Pozdravljeni vsi bralci mojega bloga! Še naprej pišem o PAMM-ih. Danes bom podrobno govoril o posredniku Alpari. Če še niste prebrali mojega zadnjega članka "", toplo priporočam, da se seznanite z njim, saj bo nadaljnji material v veliki meri temeljil na njem.
Najprej si poglejmo prednosti posrednika Alpari:
Zdaj pa naštejmo slabosti:
Če vas zanima vlaganje v PAMM račune Alpari, potem se verjetno sprašujete, kako se tam registrirati. Vse je zelo preprosto:
Ugotovili smo registracijo, zdaj pa vam bom povedal, kako odpreti pamm račun pri Alpari.
Kot lahko vidite, je to preprosto, veliko težje bo upravljati račun tako, da bo prinašal dobiček vam in vašim vlagateljem.
Zdaj pa nekaj koristnih informacij za tiste, ki želijo začeti vlagati v alpari PAMM račune.
Tako kot drugi posredniki. O tem, kako izbrati prave PAMM, sem govoril v članku "Vodnik za kompetentno vlaganje v PAMM račune in zmanjšanje tveganj", povezava je zgoraj v prvem odstavku ..
Prav tako sem že pisal o tem, kako ustvariti naložbene portfelje v ločenem članku: "". Čeprav lahko na spletni strani Alpari izberete že pripravljen portfelj. Dovolj je, da uporabite posebno oceno portfelja.
In zdaj bom odgovoril na najpomembnejše vprašanje za tiste, ki so se kljub temu odločili vlagati v PAMM na Alpari: "Kako izračunati donosnost PAMM računov?"
Da bo jasno, poglejmo konkreten primer.
D2–D1 / (D1+100) * 100 % - (brez prejemkov) ali D2–D1 / (D1+100) * (100-A) % - (vključno s prejemki)
Rezultati izračuna:
Iz prve formule dobimo:
569–520 / (520+100) * 100 = 7,9%
Iz druge formule dobimo:
569–520 / (520+100) * (100-32) = 5,37%
Tukaj je približen donos. V drugem primeru pa manj, saj se upošteva odstotek denarja, ki bo šel upravitelju kot nagrada.
Ni skrivnost, da je vlaganje v PAMM račune zelo donosna in priročna vrsta naložbe za vlagatelje. Prihodki, ki po obsegu močno prehitevajo obresti od bančnih depozitov in drugih vrst naložb, pritegnejo številne vlagatelje. Vendar pa vsi ne morejo doseči obljubljenega rezultata. Zato je v omrežju precej negativnih ocen ali sporov o tveganjih in dobičku vlaganja v PAMM.
Po drugi strani pa nekateri vlagatelji pričajo o dobrem dohodku s svojih PAMM računov. Takšni rezultati so posledica zelo treznega in racionalnega pristopa k oblikovanju portfelja vlagateljev PAMM računov, izkušenj, diverzifikacije in skrbne izbire upraviteljev. Če vas vodijo takšne informacije in sprejmete osnovna načela sestavljanja naložbenega portfelja Forex, izberete upravitelje PAMM računov, bo celo majhen znesek nekaj tisoč dolarjev v kratkem času postal precej velik.
Seveda smo vsi slišali, da včasih pride do situacij, ko trgovci trgujejo z izgubo in celo popolnoma izpraznijo račun. In vsi, ki začnejo vlagati v PAMM račune, se bojijo takšnih tveganj in posledično morebitnih izgub. Nihče noče šteti izgub namesto pričakovanih dobičkov.
Vendar pa takšne situacije niso prepogoste, zlasti za tiste menedžerje, ki imajo raje zmerne in konzervativne strategije. Takšni trgovci imajo večjo verjetnost, da imajo stabilne rezultate z dobrim dohodkom, in če so izgube, so zelo redke. Po drugi strani pa obstajajo trgovci, za katere je redno praznjenje računa skoraj užitek, ki se ponovi po določenem času, na primer mesecu in pol.
Kako prepoznati prvega in se izogniti poznanstvu z drugim? To vprašanje je mogoče formulirati drugače: kako najti zanesljivega upravitelja in PAMM račune z dobrimi rezultati trgovanja za naložbe?
Najprej morate biti pozorni na:
Velika količina lastnih sredstev na PAMM računih trgovca in obdobje obstoja računov sta kvalitativna pokazatelja integritete trgovca. Tako kot druge operacije s sredstvi drugih ljudi, PAMM računi včasih postanejo pasti, s pomočjo katerih nepošteni upravitelji odvzamejo sredstva neizkušenim vlagateljem. Pogosto se za to pozicije odprejo iz več vnaprej ustvarjenih računov v več smereh hkrati, najbolj »lepi« rezultati pa so izpostavljeni javnosti.
Torej na podlagi vsega zgoraj navedenega najboljši vodilni trgovec- to je tisti, ki prikazuje donosnost od 7 do 15% na mesec, ne dovoljuje črpanja PAMM računa za več kot 40-50%, trguje več kot šest mesecev, je prepričan v svoje transakcije in vlaga svoje sredstev pri trgovanju na Forexu. Dober upravitelj zaključi vse začete transakcije do konca določenega trgovalnega obdobja.
Zanimivo je, da nekateri vlagatelji izberejo trgovca upravitelja glede na svojo starost: za starejše trgovce velja, da dobro trgujejo s konzervativno strategijo, medtem ko imajo mlajši trgovci pogosto raje agresivne strategije za svoje PAMM račune.
Najti strokovnjake z zanesljivim in pozitivnim stilom dela ni enostavno, a mogoče. Seveda takšnih trgovcev ne bo preveč, zato izberite nekaj najbolj stabilnih in izkušenih in vlagajte v njihove PAMM račune.
Vsakdo, ki začne vlagati v Forex, mora imeti potrebno minimalno znanje, da zlahka razume, o čem trgovci govorijo ali kaj piše v tem ali onem članku. Kot vsako drugo področje poslovanja ima Forex številne posebne izraze in pomene, ki se uporabljajo samo med predstavniki tega področja gospodarstva.
V videu informativne informacije o.
Spodaj so najpomembnejši in pogosto uporabljeni izrazi in izrazi:
PAMM račun- račun za izvajanje Forex trgovalnih transakcij, ki je skupek več računov, ki jih upravlja en trgovec.
Stanje na PAMM računu- to so splošni kazalniki vseh pologov in dvigov sredstev na izbranem PAMM računu. Ko se obdobje trgovanja konča, je čas za izplačilo provizij ali nagrad, po tem pa je stanje na računu enako skupnemu znesku sredstev v upravljanju.
Ocena računa PAMM- seznam, sestavljen na podlagi več kazalnikov, kot so donosnost, število vlagateljev in obremenitev itd. Uporabljeni kazalniki označujejo uspešnost trgovanja in povpraševanje po računu med vlagatelji.
Upravljavec trgovca- strokovnjak, ki se ukvarja s trgovanjem in upravljanjem zagotovljenega in lastnega kapitala na borzi Forex.
Nadomestilo upraviteljem trgovca (provizija)- to so sredstva (odstotek dobička), ki se ob koncu trgovalnega obdobja odštejejo trgovcu po predhodnem dogovoru ali v skladu s pogoji ponudbe.
trend- zelo stabilen indikator gibanja cen na borzi.
- kazalnik, ki odraža razmerje med zastavljenimi sredstvi in celotnim zneskom kapitala. Če je vrednost tega kazalnika relativno velika, potem trgovec za izvajanje trgovalnih transakcij uporablja veliko količino izposojenega denarja.Ponudba upravitelja trgovca– informacijska ponudba trgovca pri vlaganju v PAMM račune. Vsebuje naložbene pogoje, ključne kazalnike in dodatne informacije. Obstajajo javne in nejavne ponudbe. Razlika med njima je v tem, da so pri javni ponudbi možnosti odpiranja novih računov, spremljanja, dviga in polnjenja sredstev, pri nejavni ponudbi pa ne morete odpirati novih računov in pregledovati stanja transakcij, lahko pa položite sredstva na predhodno ustvarjene račune z dovoljenjem upravitelja.
Trgovalni interval (obdobje)- časovno obdobje, v katerem upravljavec sklepa trgovske posle. Po preteku tega časa se sredstva lahko polagajo in dvigujejo, za prejeti dobiček pa se plačajo provizije.
Trenutni donos- kazalnik, ki odraža trenutni dobiček. To je zadnja točka na lestvici donosnosti PAMM računa.
Drawdown- kazalnik, ki označuje izgube zaradi trgovanja. Lahko se izrazi v denarju ali odstotkih. Znesek črpanja sredstev prikazuje, za koliko se je začetni znesek sredstev na računu zmanjšal zaradi neuspešnega trgovanja. Obstajajo absolutni, relativni in največji črpanja. Največje črpanje na računu je največje črpanje v zgodovini računa. Absolutni izpad je pokazatelj zmanjšanja stanja v primerjavi z začetno vrednostjo. Relativno črpanje - odstotek največjega črpanja v primerjavi z začetnim stanjem depozita.
Deliti- kvantitativni delež naložb na posameznem PAMM računu.
Volatilnost- povprečje vseh dobičkov in izgub, vzeto po modulu. Več ko je tržnih nihanj, večja je volatilnost.
Trgovinska agresivnost- vrednost, ki se oblikuje iz največjih izgub in dohodkov za določeno časovno obdobje (najpogosteje dan). Za merjenje se uporablja gradacija od 1 do 5.
Zaščiteno obdobje- določeno obdobje, ko vlagatelj ne bo mogel videti vseh poslov, ki jih je opravil upravljavec.
Najvišji dnevni dobiček ali izguba- kazalniki, ki odražajo največje največje vrednosti prejetih dohodkov ali izgub zaradi vseh trgovalnih transakcij na dan.
Najvišje relativne vrednosti dobička ali izgube– kazalniki, ki odražajo največji možni dobiček ali izgubo v celotnem obstoju izbranega PAMM računa. Na grafih je to razdalja od minimuma do maksimuma in obratno.
Prevračanje- niz več procesov, ki se zgodijo ob koncu vsake ure trgovanja. V tem trenutku se izvršijo vse vloge za dopolnitev ali dvig sredstev, provizije se plačajo upravitelju in rezultat trgovanja je določen. Glavna naloga prevračanja je posodabljanje trgovalnih podatkov iz PAMM računov in zbiranje statističnih podatkov. Obstajajo zaprta in odprta prevračanja. Med zaprtim prevračanjem ni dovoljeno izvajati vlog za dopolnitev ali dvig sredstev z računa, med odprtim pa je mogoče dvigniti sredstva, dopolniti račun in plačati odstotek dobička upravitelju.
faktor okrevanja– vrednost, ki izraža razmerje med trenutnim dobičkom in največjim relativnim črpanjem. Večja kot je ta vrednost, lažje je povrniti izgubljene pozicije po črpanju.
Izbira PAMM računa je vedno povezana s skrbjo za zanesljivost trgovanja in stabilnosti dobička. Tako novinec kot izkušen vlagatelj sta skoraj enako zaskrbljena za svoj denar, zato je merilo zanesljivosti PAMM računov vedno zelo pomembno vprašanje pri oblikovanju naložbenega portfelja. Kako izbrati pravi PAMM račun? Kako ugotoviti zanesljivost računa na podlagi predstavljenih kazalnikov in grafov? Kako tvegane in donosne so PAMM naložbe? Vsa ta in podobna vprašanja zanimajo ne le vlagatelje v PAMM, ampak tudi tiste, ki si to vrsto pasivnega dohodka šele ogledujejo.
Zanesljivi PAMM računi- to ni pravljica ali mit, ampak resničnost, a na žalost je redko takoj ugotoviti, kje je stabilen in zanesljiv račun in kje je past prevarantov ali prvi poskusi trgovca začetnika.
V tem primeru bo na pomoč prišlo več pravil, ki vam omogočajo, da ločite zanesljiv PAMM račun od vseh drugih:
Uporabljena strategija trgovanja ali sistem trgovanja je zelo pomemben za oceno tveganja pri vlaganju v PAMM račun. Precej pogosto se zgodi situacija, ko neizkušen vlagatelj vlaga v zelo stabilen in "lep" PAMM račun. Graf tega računa ima gladek, rastoč značaj in zelo malo črpanj. Vendar sta stabilnost in nizka stopnja tveganja v takem računu vidni le na prvi pogled. Grafi pri uporabi martigale strategij, povprečevanja in podobnega so samo videti stabilni. Pomen takšnih strategij je povečati obseg trgovinske transakcije v izgubljeni situaciji in počakati, da se cena premakne v zahtevano smer, da bi prejeli pričakovano povečanje dobička. Tveganja pri uporabi takšnih strategij so zelo visoka, kljub dejstvu, da grafikoni pritegnejo s svojimi pozitivnimi vrednostmi, stabilno rastjo in odsotnostjo velikega števila črpanj. Nemalokrat se zgodi, da se napovedi in pričakovanja trgovca ne uresničijo, smer gibanja cene se ne spremeni, zato je možna izguba celotnega kapitala. Vsi menedžerji ne poročajo, da uporabljajo metode trgovanja z visokim tveganjem. Da bi razumeli, kakšen sistem uporablja upravitelj, je pomembno analizirati in razumeti podatke, ki pričajo o metodah in strategijah trgovca.
Ko preučujete izjavo o naložbah, bodite pozorni na sistem trgovanja. Parametri računa so predstavljeni v vsaki izjavi o naložbah. Pomagali vam bodo razumeti, kakšna je strategija in metoda trgovanja upravitelja tega PAMM računa. Najvišja omejitev črpanja, obremenitev depozita in stopnja tveganja - ta merila bodo tudi začetniku povedala, kateri trgovalni sistem uporablja trgovec in kakšne situacije so možne v prihodnosti.
Podatki, ki dajejo razumevanje uporabljene strategije in možnih izgub:
Analizo in primerjavo več interesnih računov PAMM je treba izvesti glede na naslednje kazalnike: nalaganje depozita, zgodovina trgovanja, grafikon donosnosti, največje črpanje, stopnja agresivnosti trgovanja, največja dnevna izguba. S pomočjo teh podatkov lahko približno ugibate, kakšen dobiček ali izgubo lahko prinese vlaganje v ta PAMM račun.
Po pregledu zgodovine trgovanja na računu lahko ugotovite največjo možno izgubo in dohodek, saj se lahko podobna situacija ponovi v prihodnosti. Tako največja dnevna izguba in agresivnost kažeta na možne izgube v primeru neuspešnih poslov.
Na primer, kazalnik agresivnosti 1-2% kaže, da je račun precej stabilen, indikator dnevne izgube 15-20% pa pomeni, da je mogoče doseči črpanje 40% v 2-3 dneh neuspešnega trgovanja.
Pomembno je vedeti, da se številna tveganja sčasoma povečajo, zato je za ustreznejšo analizo vredno dodati še 5-7% kazalnikov tveganja za morebitno povečanje kazalnikov sčasoma.
Zelo pomembno je analizirati uspešnost računa v dovolj dolgem obdobju obstoja. Če PAMM račun obstaja le nekaj mesecev, potem statistika morda ni povsem pravilna in preprosto ni dovolj za ustrezno analizo. Za oblikovanje mnenja o PAMM računih, ki vas zanimajo, je treba upoštevati statistične podatke za več kot 300-400 polnih dni trgovanja.
Tudi če radi tvegate, to ni razlog, da vsa svoja sredstva položite na več donosnih, a tveganih računov. Razumna previdnost v kombinaciji z načrtovanjem dobička je osnova uspešne PAMM naložbe. Razmerje med tveganjem in donosom je precej oprijemljiva vrednost, saj sta stopnja tveganja in dobiček med seboj povezana. V tem primeru mora donosnost vedno presegati stopnjo tveganja za 2 ali večkrat. Samo s tem razmerjem je naložba PAMM smiselna.
Na primer: če je največje črpanje na računu 40%, potem donosnost ne sme biti manjša od 80-100%. Tako je možnost izgube vloženih sredstev upravičena le, če se pričakuje, da bo dobiček dvakrat ali večkrat večji od ustanovnega kapitala.
Velja tudi obraten izračun: če ne nameravate dovoliti črpanja za več kot 40%, potem je dobiček 200-300% velika podcenjenost možnih izgub.
Da ne izgubite vseh sredstev, morate vsekakor določiti omejitve, nad katerimi je treba sredstva dvigniti z računa. To pomeni, da če vrednosti izgub ali tveganj ali črpanja računa dosežejo mejno raven, se sredstva samodejno dvignejo.
Vlagatelj mora sestaviti okvirni naložbeni načrt, v katerem je jasno navedeno, kakšna višina najvišjega črpanja, trajanje črpanja ali sprememba začetne strategije in vrednosti, navedene v izjavi, so brezpogojni signal za umik. sredstev. V nasprotnem primeru lahko nastale spremembe resno in negativno vplivajo na realne rezultate investiranja.
Na primer, prekoračitev nastavljenega najdaljšega obdobja črpanja pomeni, da strategija trgovanja, ki jo uporablja upravljavec, ne ustreza spremembam ali dejanskemu obnašanju deviznega trga. Spremembe predhodno nastavljenih indikatorjev trgovanja in podatkov v deklaraciji PAMM računa signalizirajo spremembo načinov trgovanja. V tem primeru je bolje vzeti odmor in analizirati, ali nova strategija izpolnjuje načrte in pričakovanja vlagatelja PAMM. Preseganje največjega črpanja bo povzročilo nenačrtovane izgube.
Le na podlagi več PAMM računov z različnimi lastnostmi, strategijami trgovanja in drugimi kazalniki lahko vlagatelj doseže dobro stabilnost, normalen in ne skokovit dohodek ter zmanjša naložbena tveganja.
Možno je, da lahko vlaganje v ločene PAMM račune dejansko prinese dober dohodek, vlagatelj lahko celo dobi super dobičke, vendar to nikoli ne bo postalo pogost pojav in nikoli ne bo zadovoljilo stabilnosti takšnih dobičkov - saj so izgube neizogibne.
Le z razpršitvijo in porazdelitvijo tveganj lahko zmanjšamo izgube zaradi črpanja na računu in s tem zmanjšamo tveganja ter stabiliziramo prihodke. V tem primeru en račun prinaša izgubo, druga dva pa dohodek, ki presega te izgube.
Porazdelitev tveganja je algoritem, po katerem stopnja tveganja vsakega novega računa ne sme preseči skupnega načrtovanega tveganja naložbenega portfelja, deljenega s faktorjem 2 ali 3. Ta kazalnik se upošteva ob upoštevanju, da je črpanje lahko na več računov hkrati, vendar tudi v tem primeru ne sme biti prekoračen načrtovani limit tveganja. Če je torej delež treh računov v portfelju vsak po 10 % in je črpanje na njih 40 %, se bo portfelj zmanjšal za približno 12 %.
Za enakomerno porazdelitev tveganj brez negativnih posledic je potrebno izbrati delnice za vsak račun v obratnem sorazmerju s pričakovanimi tveganji vsakega od PAMM računov.
Diverzifikacija- to je načelo, po katerem se PAMM računi več upraviteljev uvedejo v naložbeni portfelj - z različnimi metodami trgovanja na Forexu, različnimi vrednostmi dobička in drugimi pogoji. Tudi strategije so različne. En del portfelja sestavljajo PAMM računi s konzervativnimi strategijami, drugi del je zmerno, tretji (najpogosteje majhen) pa je agresiven, z visokimi pričakovanimi dobički in posledično tveganji. Hkrati pa zmanjšanje dobička z enega od računov praktično ne vpliva na skupni znesek dobička, saj se dobiček z drugih PAMM računov poveča. Poleg izbire PAMM računov z različnimi strategijami se v naložbeni portfelj izvajajo tudi računi, ki delujejo z različnimi vrstami valut in celo drugimi instrumenti (kovine, delnice itd.), Delujejo s trendom itd.
Pomembna točka pri diverzifikaciji je število računov v portfelju. Po mnenju vlagateljev je najprimernejša številka za izbiro in naknadno spremljanje 8-10 PAMM računov. Če jih je več, je analiza in spremljanje dejanj trgovca nekoliko otežena.
Tudi količinsko razmerje računov v enem portfelju lahko niha. Toda na splošno je mogoče opaziti naslednji odstotek: agresivno - 10-15%, zmerno - 20-30%, konzervativno 55-70%.
Značilnosti PAMM računov:
Upoštevanje opisanih pravil bo zagotovo dalo rezultate in znatno povečalo donosnost portfelja PAMM računa.
Poleg tega je potrebno pravočasno in redno dvigovati dobiček z računa, da zmanjšamo izgube v primeru spremembe pogojev trgovanja ali črpanja računa. Če se rast dobička zmanjša, je čas za dvig prejetih sredstev. Ko se donosnost računa približa največji vrednosti, je čas, da doseženo raven popravimo, saj se poveča verjetnost črpanja. Nekateri vlagatelji preprosto dvignejo svoj dobiček vsak mesec ali ko je dosežen največji donos, kar je tudi smiselno. Prejeta sredstva lahko uporabite za vlaganje v nove PAMM račune ali druge naložbene instrumente ali pa jih preprosto porabite po lastnih željah in potrebah.
Ker se naložbe PAMM še vedno uvrščajo med finančne instrumente z visoko stopnjo tveganja, mora biti vsak vlagatelj pozoren na oblikovanje naložbenega portfelja in izbiro računov. Pri naložbah je zelo pomembno, da se uporabljajo samo prosta sredstva, saj lahko tveganja in nihanja deviznega trga prinesejo tako velike dobičke kot velike izgube. Zato uporabljajte le osebna, ne izposojena sredstva, preizkusite demo račune, začnite vlagati z majhnimi zneski in za začetek vlagajte v konzervativne in stabilne račune.
Priporočam ogled videoposnetka o najboljših PAMM trgovcih. Če želite sami postati trgovec, priporočam branje.
Čeprav spletna poročila in posnetki zaslona številnih vlagateljev pričajo o dobrem in stabilnem dohodku z več PAMM računov hkrati, začetnik ne bi smel takoj vložiti velikih zneskov, tudi v zelo stabilne in dolgoletne Forex račune. Najprej morate pridobiti izkušnje, napolniti roke in se naučiti določiti, kdo je kdo na menjalnici. Oglejte si račune in posnetke zaslona na blogih drugih vlagateljev, preberite specializirano in strokovno literaturo, internetne vire, komunicirajte na specializiranih obrazcih. Takšna naložba časa se bo več kot povrnila s profesionalno sestavljenim portfeljem PAMM naložb.
Poleg osnovnih pravil za izbiro računa obstaja več parametrov in možnosti, ki jih lahko uporabi vsak vlagatelj, da si ustvari natančnejše in ustreznejše mnenje o zanesljivosti, donosnosti in strategiji PAMM računa, ki ga zanima.
Uporaba tukaj opisanih pravil za izbiro računa PAMM in zbiranje dodatnih informacij bo omogočilo ne le oblikovanje uspešnega in donosnega portfelja PAMM računov, temveč tudi redno spremljanje in ponovno uravnoteženje sestavljenega portfelja, da bo bolj donosen, manj tvegan in čim bolj skladen z vsemi spremembami in novimi pogoji na Forexu.
Kako izbrati upravitelja računa PAMM, da bo dolgo časa ustvarjal dobiček? Kateri PAMM računi in PAMM upravitelji so najbolj donosni? Kako se izogniti napakam pri izbiri PAMM računa in ne vlagati v projekt, ki prinaša izgubo?
Navsezadnje so PAMM računi danes ena najbolj donosnih vrst naložbenih dejavnosti. Glavna stvar tukaj je, da pravilno uresničite svoje sposobnosti, in povedali vam bomo, kako to storiti danes.
Najprej, pri izbiri PAMM računa bodite pozorni na njegovo življenjsko dobo, saj uspešni upravitelji PAMM trgujejo že vrsto let.
Če so vam bili všeč nekateri PAMM računi, vendar je njihova življenjska doba manj kot šest mesecev, potem ne smete hiteti, bolje je malo počakati in si jih podrobneje ogledati. Pristojni upravitelji PAMM na ruskih borzah ne bodo nikamor izginili. No, če vidite, da se je kateri od njih združil, se boste zahvalili, da niste investirali v izgubljaški projekt.
Če upravitelji PAMM izpraznijo do 90% depozita in nato nekako čudežno obnovijo račun in začnejo služiti, potem strokovnjaki ne priporočajo vlaganja v takšna sredstva, saj je takšno okrevanje preprosta sreča, ki se, kot razumete, ne zgodi. pogosto.
Nekateri izkušeni vlagatelji priporočajo tudi, da bodite pozorni na odstotek lastnih sredstev, ki jih upravitelji PAMM vlagajo v PAMM račune.
Toda mnogi ljudje so skeptični glede tega merila, saj velika neto vrednost upravitelja ni dokaz njegovega dobrega trgovanja. S čimer se popolnoma strinjamo.
Kako potem izbrati upravitelja, ki res zna trgovati? Pri tem vam bo pomagala ocena najboljših upraviteljev posrednika Alpari.
Torej, če želite izbrati donosne PAMM račune, morate preučiti oceno najboljših upraviteljev. Vzemimo za primer eno največjih podjetij v Rusiji, ki ponuja možnost vlaganja v PAMM račune.
Statistika računa upošteva tveganja, pa tudi povprečno donosnost, pogoje dela in druge kazalnike vseh računov, ki jih je kdaj odprl upravitelj PAMM, vključno s tistimi, ki jih je že zaprl. Vendar se znesek naložbe in število vlagateljev ter provizije upoštevajo samo na aktivnih računih.
PAMM računi in njihovi upravitelji v Alpari: kako izbrati?
Torej, vemo, da je prva stvar pri izbiri našega PAMM računa preučiti oceno najboljših upraviteljev.
Da bi to naredili, se obrnemo na nasvete izkušenih vlagateljev.
Donos, ki so nam ga upravljavci PAMM prikazali v prejšnjih obdobjih, verjetno ne bo ostal enak. Čeprav pravite: "Oči ne lažejo!". Bistvo tukaj je, da se razporedi donosnosti izračunajo z uporabo metode obrestnih mer, z drugimi besedami, dobiček se nenehno ponovno vlaga. Ta trik poznajo vlagatelji, novinci pa še vedno pogosto naletijo nanj.
Zdaj pa si poglejmo grafikon dejanskega donosa enega izmed vodilnih upraviteljev PAMM računov.
Približno dve leti (točka številka 1) je bil donos 500%, z drugimi besedami, za leto 250%. In v drugem letu se je povečal na 800%, torej še za 300%.
Naslednji vidik je finančni vzvod.
Pri tem je treba razumeti, da je velikost finančnega vzvoda v celoti odvisna od velikosti obsega trgovanja. Z drugimi besedami, več poslov kot trgovec opravi (povečuje njihov obseg na mesec), manjši je naš finančni vzvod.
Recimo: od 1:500 se lahko finančni vzvod zmanjša na 1:25. Tako deluje večina posrednikov, saj nihče ne bo dajal velikih posojil za znatne zneske.
Vodilni upravitelji PAMM sčasoma začnejo privabljati več naložb, zaradi česar se povprečni mesečni promet poveča, kar pomeni, da se bo finančni vzvod postopoma zmanjševal. In tako naprej! To pomeni, da če je bilo v prejšnjih obdobjih mogoče odpreti naročila velikih količin, potem z zmanjšanjem te možnosti ne bo.
Kot veste, pri spremljanju katerega koli PAMM računa obstaja poseben zavihek, imenovan "Used Leverage". Po mnenju izkušenih vlagateljev so te informacije lahko zelo koristne pri izbiri PAMM računa in na koncu njegovega upravitelja.
Poglejmo primer:
Zgornji grafikon je pokazal dobro dobičkonosnost in majhna črpanja, če so prisotna, niso dolgotrajna. Zdaj vstopimo na zavihek »Used Leverage« in opazimo naslednje:
Spodnji graf prikazuje donos, ki je skoraj enak prvemu grafu. Zgornji graf prikazuje polnjenje depozita. S črnimi pikami smo posebej označili najbolj zanimive trenutke - največje črpanje, ki ga spremljajo največje obremenitve našega depozita.
To pomeni, da se v obdobju črpanja, ko se velikost depozita zmanjša, upravitelj ukvarja s povečevanjem pozicijskega obsega - strategija ustvarjanja izgube.
Naslednji nasvet je vlaganje v črpanja
Če ste izbrali upravitelja, cenili in razumeli njegove metode trgovanja in ste prepričani, da bo v prihodnosti pokazal dobre rezultate, potem, če želite vlagati v njegov račun, pričakujte črpanja. Kot razumete, tudi izkušeni trgovci niso imuni na črpanja, to je trg. Vendar to ne pomeni, da bo izkušeni upravitelj med črpanjem izgubil celoten depozit.
Vlagati je treba v trenutku padca, saj bo padcu spet sledil dolg vzpon. Toda večina neizkušenih vlagateljev tega ne upošteva in investira na vrhuncu dobičkonosnosti, temveč temu primerno izstopi v črpanjih.
Tu je odličen primer, česa ne smete storiti:
Na spodnjem grafikonu vidimo donosnost računa, na vrhu pa bo prišlo do spremembe sredstev. Vidi se, da se v letu 2011 začne močno vlivanje sredstev, saj prejšnje leto črpanja praktično ni bilo, kar je pritegnilo vlagatelje. Rast se je nadaljevala do sredine leta 2011, vendar je ob prvem bolj ali manj resnem črpanju večina vlagateljev ta račun zapustila. To pomeni, da je bil depozit opravljen na vrhuncu, izstop pa je bil na črpanju.
Torej niso zaslužili. Zato izkušeni vlagatelji priporočajo vlaganje v črpanje in izstop iz njih na vrhuncu donosnosti.
Če se soočate z vprašanjem, kako izbrati upravitelja računa PAMM, potem izkušeni strokovnjaki priporočajo, da se izogibate tako imenovanim "kozmonavtom". Kozmonavti, to so upravitelji PAMM, ki so lahko pokazali visoke donose dobesedno v nekaj dneh. Kot razumete, to ni profesionalizem, ampak preprosto banalno napredovanje, da bi dosegli vodilni položaj na lestvici.
Spodaj si lahko ogledate en primer takšnega "kozmičnega" računa:
Kot lahko vidite, je upravitelj tega PAMM računa v približno 4 mesecih dosegel donos, ki presega 4.000%. No, samo pravljica!
Na splošno morate preučiti oceno najboljših upravljavcev, izbrati tistega, ki vam je najbolj všeč, razumeti njegova načela trgovanja in se seveda osebno obrniti nanj, da ga vprašate o vseh niansah. No, če odgovarja na skrivaj, motivira ga "skrivnost" trgovalnih metod ali ne more ničesar jasno razložiti, potem ne hitite z vlaganjem v njegov račun, ampak še nekajkrat premislite.
Praviloma lahko izkušeni upravljavci PAMM, tudi v nekaj besedah, pojasnijo, katere metode uporabljajo pri trgovanju, saj vedo, da resen vlagatelj nikoli ne bo vložil svojih sredstev v nekaj, kar ni jasno.
Vsak vlagatelj ob prvem srečanju s PAMM računi ima veliko vprašanj, povezanih s svojo izbiro. Kako izbrati PAMM račun? Ali obstajajo zanesljivi PAMM računi? Kako pravilno vlagati v PAMM?
V tem članku si bomo ogledali več pravil, ki odgovarjajo na vprašanje, kako izbrati pravi PAMM račun in vam pomagajo najti res zanesljive PAMM račune.
Oblikovali smo nekaj nasvetov, ki vam bodo pomagali, da se izognete napakam na samem začetku in ne boste razočarani nad PAMM računi, še preden ustvarite dobiček.
Analizirali bomo na podlagi PAMM računov Alpari, vendar ta načela veljajo za PAMM katerega koli posrednika.
Za oceno donosnosti in tveganj PAMM računa je najprej treba analizirati statistične kazalnike njegove zgodovine trgovanja. Večino podatkov, potrebnih za analizo, lahko pridobimo iz grafikona donosnosti, obremenitve depozita in statističnih kazalnikov. Te podatke objavi posrednik, kjer upravljavec vodi svoj PAMM.
Kazalniki povprečne mesečne, četrtletne, polletne in letne donosnosti bodo pomagali oceniti dobičkonosnost, več kot je povprečnih obdobij, zanesljivejša je ocena.
Dobičkonosnost je pomembno oceniti ob upoštevanju plačila plačila upravitelju. Če na primer upravitelj vzame 30% dobička od trgovanja, bo vaša ocena skoraj prepolovljena. V naši oceni je donosnost izračunana že ob upoštevanju plačila provizije upravitelja.
Kazalniki največjega črpanja, agresivnosti trgovanja in največje dnevne izgube vam omogočajo, da ocenite tveganja - z njimi je mogoče izračunati znesek izgube, ki ga lahko prejmete na PAMM računu.
Največje črpanje kaže, koliko izgube je že prišlo v zgodovini. V prihodnosti se lahko ponovi enako znižanje in še več. Zastavite ga kot možno izgubo.
Standardni odklon označuje tveganje odstopanja od povprečnega donosa. Če je na primer standardna deviacija 10 %, se črpanje 10 % ob koncu meseca in 35 % ob koncu leta šteje za normalno.
Agresivnost in največja dnevna izguba nam omogočata, da ocenimo možne izgube v nizu neuspešnih poslov trgovca. Na primer, 2 % najslabši dan nakazuje, da je mogoče doseči 35 % črpanje v enem mesecu dnevnih izgubljajočih poslov s povprečno izgubo. To je dokaj zanesljiv PAMM račun. Najvišja dnevna izguba 15 % pomeni, da bo isto črpanje 35 % preseženo v primeru 3 najslabših dni zapored. To je povsem možen dogodek, ki dobro kaže stopnjo možnih tveganj.
Na kratko, kaj iskati
Upoštevajte, da tveganja sčasoma rastejo, pri izbiri računa PAMM dobljeni oceni dodajte maržo rasti 5-10% in mlajši kot je račun, večja so lahko tveganja.
Upoštevajte tudi, da je pri PAMM računih zanesljivost statistike neposredno odvisna od količine podatkov, ki se analizirajo. Če je račun star 3 mesece in se je trgovalo samo z 20, potem tej statistiki ni mogoče zaupati. Ti podatki so premajhni, da bi lahko sklepali, prihodnje številke se bodo verjetno razlikovale od sedanjih. Indikatorji PAMM računa so bolj zanesljivi, če temeljijo na več kot 300 opazovanjih (trgovalni dnevi, ki niso enaki nič). Starost odraža tudi sposobnost upravljavca PAMM, da se prilagodi spreminjajočim se tržnim razmeram.
Izbira PAMM računov samo po zgodovini ni dovolj in je celo nevarna. Prihodnost najpogosteje ne ponavlja karte preteklosti. Če je imel PAMM prvo leto dobro, bo drugo leto verjetno slabše. Zato pred izbiro računa PAMM obvezno preučite njegov sistem trgovanja.
PAMM račun ima lahko skoraj ravno rastočo lestvico v zgodovini z malo ali brez črpanja. Hkrati so lahko tveganja tako velika, da se bo račun združil v enem dnevu. Stalo vas bo celoten vloženi znesek.
V tem primeru je bil martingal uporabljen na PAMM računu in niso bile uporabljene zaustavitve izgube. Ta tveganja so slabo vidna na grafikonu in so vgrajena v sam trgovalni sistem upravitelja. Brez preučevanja parametrov trgovalnega sistema PAMM računa je nemogoče izbrati pravi PAMM račun.
Kako se naučiti trgovalnega sistema?
Parametri trgovanja so razvidni iz grafikona finančnega vzvoda (nalaganje depozita) in nihanj znotraj dneva v grafikonu donosa. Poleg tega lahko upravitelj te parametre opiše v naložbeni izjavi svojega PAMM računa.
Rabljena rama
Pogledati morate grafikon finančnega vzvoda ali nalaganje depozita. Na splošno velja, da večji kot je finančni vzvod, večje je tveganje. Obremenitev depozita ustreza uporabljenemu finančnemu vzvodu trgovanja (na primer obremenitev 10 % ustreza finančnemu vzvodu 1:10). Pri trgovanju z valuto z vzvodom 1:10 se bo donosnost računa spremenila za 10%, ko se trg premakne za 1%. Dnevno gibanje valut lahko ob objavah novic doseže 2%.
Vzvod do 1:50 velja za relativno varnega. Konzervativna raven je 1:25.
Poleg tega lahko upravljavec v izjavi prijavi najvišji finančni vzvod in nastavi samodejno omejitev v nastavitvah PAMM računa.
Omejitev izgube
Ali upravitelj omeji izgubo, ki jo lahko prejme v eni transakciji, ali izgubi izgubo do zadnje. Pomanjkanje omejitev (stop-loss) vedno vodi v odtekanje in izgubo vloženega zneska.
Prisotnost ustavljenih izgub lahko ugotovite po najslabšem dnevu (največja dnevna izguba) v zgodovini PAMM računa. Če je najslabši dan več kot 30%, najverjetneje ni zaustavitve izgub, položite tveganje 100%.
Najslabši dan pomaga tudi pri oceni možnega črpanja na računu. Pomnožite to vrednost s 3 - izguba na tej ravni se lahko šteje za normalno za sistem trgovanja.
Prisotnost zaustavitve izgub in vrednost največjega tveganja na posel lahko navede tudi upravitelj v svoji izjavi. Če povečate tveganje na posel na moč 5 neuspelih poslov, lahko ocenite velikost možnega črpanja v neugodnih tržnih razmerah. Na primer, če je tveganje na posel omejeno na 10 %, bo 5 izgubljenih poslov zapored povzročilo črpanje približno 40 % (0,9^5 - 1).
Martingale
Med skrita tveganja spadajo tudi nevarne metode trgovanja. Najpogostejše so martingale in druge metode povprečenja. V sistemih, ki uporabljajo te metode, se obseg transakcije poveča z izgubo v upanju, da se povrne, ko se cena premakne v pravo smer. Takšen sistem bistveno poveča tveganja – če cena dlje časa ne gre v pravo smer, je tveganje izgube celotnega kapitala veliko.
Upravljavec lahko izrecno napove uporabo teh metod in vlagatelje opozori na povečana tveganja. Njihovo uporabo lahko prepoznamo tudi po močno naraščajoči obremenitvi depozitov pri izgubah.
Povzetek
Analiza trgovalnega sistema vam omogoča, da ocenite velikost možne izgube, tudi če je še ni bilo v zgodovini. To močno poveča vaše možnosti za zaslužek namesto za izgubo denarja. K temu lahko pomaga tudi upravnik, če v prijavi pošteno navede, kako trguje in kakšna izguba je možna.
Pri izbiri PAMM računov za našo oceno analiziramo parametre trgovanja. Tja pridejo samo računi z zmernim finančnim vzvodom, omejitvijo izgube in brez martingala.
Vsako tveganje mora biti upravičeno. V primeru naložbe mora biti ta utemeljena s pričakovanim donosom. Ne glede na to, kakšno tveganje sprejmete, mora pričakovana donosnost naložbenega obdobja presegati tveganja za 2-3 krat. Če je na računu možno črpanje 50%, potem njegov potencial donosnosti ne sme biti manjši od 100–150%. Če tvegate izgubo celotnega depozita, potem bo izgovor priložnost, da ga pomnožite za 2-3 krat.
To razmerje velja tudi v nasprotni smeri – če dovolite samo 10-odstotno črpanje in pričakujete 100-odstotni donos, potem ste najverjetneje podcenili tveganja.
Za oceno razmerja donosnosti in tveganj je razmerje Povprečna donosnost / Max. črpanje (Kalmarjev koeficient) ali skupni donos / maks. črpanje (faktor povrnitve).
Preden izberete PAMM račun in investirate, morate določiti izstopne pogoje, tj. določite dogodke, ob nastopu katerih boste dvignili svoja sredstva z računa. V tem primeru vam ni treba skrbeti zaman. Takšni dogodki praviloma vključujejo vse, kar je v nasprotju s prvotnim investicijskim načrtom.
Preseganje največjega črpanja
Pravzaprav je to omejitev izgub na PAMM računu na ravni sprejemljivega tveganja. Velikost limita je določena na podlagi ocene največjega črpanja, ki ste ga predhodno dosegli. Meja izgube je praviloma postavljena nekaj odstotkov pod oceno tveganja.
Prekoračitev najdaljšega obdobja črpanja
Drug izstopni pogoj je lahko prekoračitev največjega obdobja črpanja. V tem primeru se sredstva dvignejo z računa, če ne podaljša največjega donosa dlje kot kdaj koli prej. To je lahko znak, da je sistem trgovanja izgubil svojo učinkovitost na spremenjenem trgu.
Sprememba ali kršitev deklaracije
Razlog za izstop je lahko tudi pomembna sprememba trgovalnega sistema s strani upravljavca. Če ste tveganja ocenili po določenih parametrih trgovanja, upravitelj pa je začel trgovati po drugem sistemu, vam lahko novi sistemski parametri prekrižajo načrte in bi bilo pametno naložbo zapreti.
To je glavni način za zmanjšanje tveganja in je praktično aksiom pri visoko tveganih naložbah. Razpravljali smo že o tem, kako lahko vlaganje v portfelj izravna krivuljo donosnosti in poveča stabilnost uspešnosti v primerjavi z vlaganjem v posamezne PAMM račune.
Pomembna pravila za sestavo portfelja sta razpršitev in porazdelitev tveganja.
Diverzifikacija
Diverzifikacija pomeni vključitev različnih PAMM računov v vaš portfelj. Razpršitev pomembno zmanjša tveganje naložbenega portfelja, pri čemer največkrat ne zmanjša donosnosti. Največji učinek diverzifikacije se doseže z dodajanjem PAMM računov v portfelj tako, da se padec vrednosti enega sredstva izravna z rastjo drugega.
Primer diverzifikacije je vključitev v portfelj računov različnih upravljavcev, računov, ki trgujejo z različnimi valutnimi pari ali z valutami in kovinami, trgovanje s trendom in v kanalu, z različnimi naložbenimi valutami itd.
V portfelj ne vključite več računov istega upravitelja. To je slaba diverzifikacija. Bolje je izbrati 2-3 najbolj zanesljive upravitelje PAMM in za vsakega dodati en račun.
Za zadostno razpršitev je dovolj 3-5 računov v portfelju. Delež konzervativnih računov mora biti praviloma vsaj 60–70% portfelja, zmernih - 20–30% in ne več kot 5–10% agresivnih računov.
Porazdelitev tveganja
Razdelite deleže PAMM računov v portfelju tako, da tveganje vsakega računa ne presega skupnega tveganja portfelja, deljenega z 2-3. To pomeni, da mora biti portfelj sposoben prenesti hkratna največja črpanja dveh ali treh računov, največje tveganje portfelja pa ne sme biti preseženo. Urejen je z deleži računov. Če je delež računa v portfelju 10%, potem bo s črpanjem 50% portfelj potonil za 5%, če se to zgodi hkrati s tremi računi, bo črpanje portfelja približno 15%.
Optimalno porazdelitev praviloma dosežemo z razporeditvijo deležev obratno sorazmerno s tveganji, v tem primeru pa bodo tveganja enakomerno porazdeljena.
Dvig celotnega ali dela prejetega dobička je eden glavnih načinov za zmanjšanje tveganj pri vlaganju v PAMM račune. Glavni cilj je zmanjšati morebitne izgube dobička v primeru nadaljnjega črpanja, zato je glavno načelo vzeti dobiček, kadar koli se zmanjša verjetnost nadaljnje rasti.
Na primer, če pričakujete, da boste »ujeli« kratko gibanje na trendu ali izstopili iz črpanja, potem ko se približujete vrhuncu donosnosti, je priporočljivo, da dobiček vzamete po delih, saj se verjetnost novega črpanja poveča. Ni strašno, če izgubite del dobička, glavna stvar je, da se zavarujete pred izgubo vseh dohodkov, to je bolj pomembno.
Če načrtujete dolgoročno pogodbo, na primer na zanesljivem konzervativnem računu, ki temelji na letnih donosih, potem trenutek dviga dobička tukaj ni tako pomemben, dvignite sredstva na lokalnih vrhovih donosnosti ali samo vsak mesec.
In končno, ne vlagajte zadnjega denarja niti v zanesljive PAMM račune. Ne glede na to, kako privlačen se vam zdi donos, vedno obstaja tveganje, da boste izgubili večji del kapitala. Tudi če imate pravilno načrtovane naložbe, omejene izgube, se lahko črpanje zavleče, velik delež vašega prispevka pa bo dolgo časa nedostopen. V PAMM-račune vlagajte samo prosta sredstva - znesek, za katerega vaš dohodek presega vaše stroške in katerega izguba ne bo kritično vplivala na vaše finančno stanje.
