Vsako leto na milijone ljudi postane žrtev prevarantov. Uporabljajo telefone, e-pošto, navadno pošto in internet, da od vas pridobijo osebne podatke. Tukaj je 10 nasvetov Zvezne komisije za trgovino, kako se zaščititi pred goljufi.
1. Vedite, s kom imate opravka. Poskusite najti prodajalčev fizični naslov (ne poštni predal) in telefonsko številko. Spletna telefonija in druge internetne tehnologije prevarantom olajšajo prikrivanje svoje lokacije. Poiščite ime podjetja in njegovo spletno mesto na spletu ter preberite ocene. Če ljudje objavljajo slabe izkušnje z njimi, se boste morali odločiti, ali je vredno tvegati.
2. Ne pozabite, da je pošiljanje denarja prek spleta enako pošiljanju gotovine. Nikoli ne nakazujte denarja neznancem, ki trdijo, da so vaši sorodniki ali prijatelji, ki želijo dejstvo nakazila ohraniti v skrivnosti. Prevaranti pogosto nagovorijo ljudi, da jim nakažejo denar, zlasti v tujino, saj je takšno transakcijo skoraj nemogoče razveljaviti ali slediti denarju.
3. Preberite svoja mesečna poročila. Prevaranti ukradejo podatke o računu, nato pa v vašem imenu izvajajo plačila in izvajajo kazniva dejanja. Spremljajte svoja bančna poročila in poročila o kreditnih karticah glede bremenitev na kartici, ki jih ne prepoznate ali so videti sumljive. Pokličite svojo banko, izdajatelja kartice ali posojilodajalca, če najdete transakcije, ki jih niste opravili.
4. V primeru katastrofe darujte denar le uglednim dobrodelnim organizacijam. Nikoli ne dajajte denarja skladom, ki pridejo od nikoder. Več o donacijah lahko izveste na tej povezavi.
5. Pred nakupom zdravstvenih izdelkov ali zdravil se posvetujte s svojim zdravnikom. Vprašajte svojega zdravnika, ali obstajajo študije, ki podpirajo podatke o izdelku ter kakšna so tveganja in neželeni učinki. Kupujte le zdravila na recept v lekarnah z licenco v ZDA. Ne tvegajte z nakupom ponarejenih, potečenih ali nepravilno označenih zdravil. Sledite tej povezavi, če želite izvedeti več o nakupu zdravil.
6. Ne pozabite – pri vlaganju ni jamstev.Če nekdo stopi v stik z vami in vam ponudi naložbo z nizkim tveganjem in visokim donosom, se vzdržite. Ti goljufi običajno vztrajajo pri takojšnji naložbi, zagotavljajo visoke donose, obljubljajo nizko ali nič finančnega tveganja ali zahtevajo, da nujno pošljete gotovino.
7. Ne nakazujte denarja ljudem, ki jih ne poznate. Nikoli ne nakazujte denarja spletnim prodajalcem, za katere še niste slišali, ali spletnim simpatijam, ki zahtevajo denar. Bolje se je obrniti na zaupanja vredna spletna mesta, ki jim zaupate. Če boste nakupovali prek spleta, je najbolje, da ga opravite s kreditno kartico visoke varnosti. Če ne poznate podjetja, vendar želite od njega nekaj kupiti, vnesite ime podjetja v iskalno vrstico skupaj z besedami "pritožbe", "ocene" ali "prevara".
8. Ne strinjajte se s prevzemom čeka ali pošiljanjem denarja z bančnim nakazilom. Po zakonu morajo banke dati zneske čekov na voljo v nekaj dneh, vendar lahko odkrivanje ponarejenega čeka traja več tednov. Odgovorni ste za čeke, ki jih zberete. Če se izkaže, da je ček ponarejen, boste morali denar vrniti banki.
9. Ne odgovarjajte na sporočila, ki zahtevajo osebne ali finančne podatke. Ne glede na to, kako ste prejeli to sporočilo, nikoli ne posredujte svojih osebnih ali finančnih podatkov. Prav tako ne klikajte povezav ali kličite številk v sporočilu.
10. Ne igrajte tujih loterij. Igranje tujih loterij je nezakonito. Ne verjemite sporočilom, ki oglašujejo vaše visoke možnosti za dobitek na tuji loteriji ali vam sporočajo, da ste že zadeli. Prevaranti bodo trdili, da morate poslati denar za plačilo "davkov", "pristojbin" ali "carinskih dajatev", preden vam pošljejo dobitke. Če pošljete denar, ga boste izgubili.
Preberite tudi na ForumDaily:
Prosimo za vašo podporo: prispevajte svoj prispevek k razvoju projekta ForumDaily
Hvala, ker ste z nami in nam zaupate! V preteklih štirih letih smo prejeli veliko hvaležnih povratnih informacij bralcev, ki so jim naša gradiva pomagala pri urejanju življenja po selitvi v ZDA, zaposlitvi ali izobraževanju, iskanju stanovanja ali vpisu otroka v vrtec.
Vedno tvoj, ForumDaily!
Obravnavati . . .
Danes si je zelo težko predstavljati življenje sodobnega človeka brez družbenih omrežij, saj če ne vsi, potem imajo mnogi stran na enem od priljubljenih spletnih mest. Sčasoma so prevaranti začeli hitro uporabljati družbena omrežja, posledično pa se je število kibernetskih zločinov močno povečalo. Odvetnik Egor Gorbunov, kolumnist spletnega mesta, pove, kako se zaščititi pred goljufi in kaj storiti, če ste prevarani.
Skoraj vsak uporabnik interneta se je srečal s tovrstno goljufijo. Shema je preprosta: goljufi objavljajo fotografije bolnih otrok, ki potrebujejo nujno drago operacijo, brezdomnih živali, ki potrebujejo denar za svoje vzdrževanje itd. Pod fotografijo je številka računa, na katerega je treba nakazati sredstva. Te objave se prikažejo v vašem viru novic iz ponovnih objav vaših dobrodelnih prijateljev ali pa pridejo do vas v sporočilih. Ta sporočila vsebujejo poleg fotografij nujno besedilo s prošnjami za pomoč. Tukaj je izračun narejen na podlagi vašega sočutja.
Gre za to, da vaš prijatelj na družbenem omrežju pošlje sporočilo, v katerem vas prosi, da nakažete sredstva na račun, ki ga je navedel. To pojasnjuje kot težko situacijo, ki je nastala nenadoma in vam bo takoj, ko bo doma, denar vrnil tako, da ga bo nakazal na kartico in vse pojasnil, hkrati pa vas prosi, da ne kličete na telefon. Takoj, ko pomagate svojemu "prijatelju" s prenosom sredstev na njegov račun, takoj "izgine", ne da bi rekel "hvala", in čez nekaj časa prejme sporočilo, da je bil njegov račun v socialnem omrežju vdrt. Čestitamo, vaš denar je šel »nikamor«, postali ste še ena oseba, ki je napolnila žep prefinjenega goljufa.
Za krajo vaših gesel in tajnih podatkov prevaranti najpogosteje uporabljajo »neželeno pošto« na vaš e-poštni naslov; njihovo besedilo običajno pomeni, da je vaša denarnica blokirana; morate slediti navedeni povezavi in vnesti osebne podatke. Ko izpolnite navodila prevarantov, lahko preprosto uporabljajo e-denarnico za lastne namene.
Bistvo tovrstne goljufije je pošiljanje sporočil v imenu banke na vaš elektronski naslov, da poskušajo na goljufiv način odpisati sredstva z vašega računa, zato za zaščito kartice in preklic operacije odpisa ga morate poslati na številko, navedeno telefonsko potrditveno kodo, ki bo prispela čez nekaj časa. Vi, ki ste podlegli razburjenju in paniki, ravnate strogo v skladu z njihovimi navodili, seveda, ne da bi prebrali besedilo sporočila (ki pomeni, da ta koda potrjuje bremenitev sredstev z vašega računa), pošljete potrditveno kodo na navedeno telefonsko številko. S pošiljanjem navedene kode, kot se kasneje izkaže, osebno plačate nakupe, storitve in nakažete sredstva na račune drugih oseb.
Ko na spletu spoznate očarljivega moškega ali lepo dekle, jim na njihovo nujno zahtevo pošljete svoje intimne fotografije.
Povračilo za to je lahko izsiljevanje s pošiljanjem korespondence ali nazornih fotografij vašim prijateljem ali družini, ki so na seznamu prijateljev v tem družbenem omrežju. Prevarant pošlje številko bančnega računa, na katerega morate nakazati znesek sredstev, ki ga je določil, sicer grozi, da bo izvedel zgoraj navedena dejanja.
Na spletu obstajajo različne trgovine, ki prodajajo modna oblačila, dodatke, rabljeno športno opremo in še marsikaj.
Praviloma prodajalec zahteva predplačilo za takšno blago na bančni račun in celo v višini sto odstotkov njegove cene. Takoj ko plačate nakup, prodajalec takoj izgine z vašim denarjem.
Če nenadoma ugotovite, da ste postali žrtev kaznivega dejanja, to nemudoma prijavite organom pregona in zagotovite, da se začne kazenska zadeva ter da vam policijska uprava posreduje obvestilni kupon, da je bila vaša prijava sprejeta. Hkrati ne pozabite priložiti posnetkov zaslona vse korespondence, ki potrjujejo veljavnost vaše pritožbe.
Ne pozabite, da je okoli vas veliko ljudi, ki želijo "zaslužiti" na vaš račun, ne dajte jim razloga za to, bodite pozorni!
Če imate še vedno vprašanja o tej temi, jih lahko postavite spodaj s posebnim obrazcem.
Za razliko od takšnih internetnih groženj, kot so virusi, trojanci, vohunska programska oprema, blokatorji SMS, neželena pošta itd., je goljufija opazna po tem: tarča napadalca ni računalnik, katerega zaščito je treba obiti, temveč oseba, za katero je znano, da ima svoje slabosti. Zato po eni strani noben program ne bo popolnoma zaščitil uporabnika, po drugi strani pa je za svojo varnost v veliki meri odgovoren sam.
O tehničnih vidikih in shemah goljufij smo že pisali (glej na primer pregledni članek). Vendar samo poznavanje shem, ki jih uporabljajo napadalci, ne pomaga vedno pri zaščiti. V tem članku bomo oblikovali preprosta pravila, s katerimi se lahko izognete številnim pastem na internetu.
Lažno predstavljanje
E-poštna sporočila z lažnim predstavljanjem vključujejo lažna obvestila v imenu skrbnikov bančnih in plačilnih sistemov ter ponudnikov e-pošte in družbenih omrežij, spletnih iger itd., katerih cilj je izzvati, da sledite lažni povezavi, tako da vaši zaupni podatki (prijava, geslo itd.) .) .d.) padel v roke prevarantom. Bančno lažno predstavljanje velja za tradicionalno in cilja na vaš spletni bančni račun ali račun v elektronskem plačilnem sistemu. Ko izvejo vaše uporabniško ime in geslo, napadalci takoj pridobijo dostop do vašega računa.
Ribiči svoja pisma spretno ponarejajo kot uradna pisma različnih organizacij. Zlasti uporabljajo logotipe teh organizacij in splošni slog njihove pravne korespondence. Praviloma pismo od uporabnika zahteva, da sledi povezavi za vnos osebnih podatkov (ponavadi so izgovor zadnji ukrepi za izboljšanje varnosti spletnega mesta, ki naj bi jih izvajala njegova uprava, v zvezi s katerimi se mora uporabnik znova prijaviti ). Po kliku na povezavo se uporabnik znajde na goljufivi strani, ki je videti enaka pravi, in nič hudega sluteč vpiše svoje uporabniško ime in geslo v ustrezna polja. Po tem se podatki pošljejo prevarantom, uporabnik pa je preusmerjen na pravo spletno mesto. Goljufiva spletna mesta pogosto vsebujejo izkoriščanja, ki namestijo vohunsko programsko opremo v računalnik žrtve. Torej, tudi če ne boste vnesli svojega uporabniškega imena in gesla, ampak boste na povezavo kliknili iz čiste radovednosti, lahko na svoj računalnik prenesete zlonamerno programsko opremo, ki lahko posledično ukrade različne osebne podatke.
Primer 1. Prejeli ste pismo vaše banke/plačilnega sistema/ponudnika pošte. Ne uporabljate te banke/plačilnega sistema/ponudnika pošte. To pomeni, da je e-poštno sporočilo zagotovo prevara – preprosto ga izbrišite.
Primer 2. Prejeli ste pismo vaše banke/plačilnega sistema/ponudnika pošte. V tem sistemu imate račun. Pozorno preberite besedilo sporočila: če vas pod neko pretvezo zahteva, da vnesete prijavo/geslo s povezavo, potem je pismo goljufivo - banke, plačilni in poštni sistemi od uporabnikov nikoli ne zahtevajo, da se prijavijo s povezavo. v pismu. V teh sistemih morate za dostop do osebnega računa vnesti samo prijavo in geslo.
Drug preprost način za razlikovanje lažnega e-poštnega sporočila od pravega je, da premaknete kazalec na povezavo. Nato boste v opisu orodja ali v spodnjem levem kotu e-poštnega odjemalca videli pravi naslov spletnega mesta, na katerega boste preusmerjeni, če sledite povezavi. Pazljivo ga preglejte: drugonivojska domena (tista tik pred prvo poševnico) mora pripadati organizaciji, iz katere je poslano glasilo.
Tako je na primer v pismu plačilnega sistema PayPal povezava, kot je
http://anything.paypal.com/anything
http://paypal.confirmation.com/anything,
http://anything.pay-pal.com/anything,
http://anything.paypal.com.anything.com/anything
Če še vedno dvomite, pojdite sami na uradno spletno stran, pri čemer prezrite povezavo v pismu in v naslovno vrstico brskalnika vnesite naslov spletnega mesta. Na ta način se zagotovite, da se zaščitite pred obiskom goljufive strani, na uradni spletni strani pa lahko izveste vse, kar potrebujete.
Vendar pa za goljufe ni najboljša točka le vaš spletni bančni račun ali račun v elektronskem plačilnem sistemu. Zanimajo jih vsi osebni podatki, zato je lažno predstavljanje lahko usmerjeno tudi v e-poštne sisteme, socialna omrežja, spletne igre - z eno besedo, v kateri koli sistem, kjer ima uporabnik prijavo in geslo.
Ali imate danes račun na Odnoklassniki, Twitterju, Facebooku ali katerem koli drugem priljubljenem družbenem omrežju? Potem že veste, kako izgleda uradno obvestilo po pošti. Lahko pa je tudi lažno obvestilo videti enako, s ciljem, da vas izzove, da sledite lažni povezavi, tako da vaši osebni podatki padejo v roke napadalcu ali pa se odpre dostop do vašega računa na družbenem omrežju. Shema je popolnoma enaka kot zgoraj opisana shema bančnega lažnega predstavljanja: prejmete obvestilo domnevno v imenu skrbnikov družbenih omrežij, da vam je nekdo pustil sporočilo ali vas želi dodati med prijatelje ali da morate posodobiti svoj račun. . Sledite povezavi, vendar namesto uradne spletne strani končate na goljufivi, ki natančno kopira legalno spletno stran. Nato vnesete svoje uporabniško ime in geslo, nakar se pošljeta naravnost goljufom, vi pa preusmerjeni na uradno spletno stran.
Lažna obvestila iz družbenih omrežij morda ne vsebujejo zahteve po vnosu prijave in gesla, pismo je lahko podobno pravemu v vsem, razen v povezavi. Pazljivo preglejte, na katero spletno mesto se odpravljate; prevaranti pogosto naredijo svoja domenska imena podobnim imenom legitimnih spletnih mest.
Na primer:
http://vkiontkate.ru/ namesto http://vkontkate.ru/
http://odnoklasniki.ru namesto http://odnoklassniki.ru
Tudi v brezplačnih spletnih igrah pogosto obstajajo določeni elementi, za katere ustvarjalci igre zahtevajo plačilo denarja: dodatni oklep, artefakti, izvirni videz lika, morebitni dodatni bonusi. In denar vedno pritegne goljufe. Naloga prevarantov tukaj je ukrasti vaš lik z vsemi njegovimi dodatnimi atributi, za katere ste plačali denar, pa tudi z vsemi njegovimi izkušnjami in veščinami ter nato vse prodati. Da bi to naredili, prevaranti, tako kot v drugih primerih lažnega predstavljanja, poskušajo uporabnika zvabiti na lažno spletno mesto. Tako kot pri drugih vrstah lažnega predstavljanja je lahko tudi naslov lažne strani zelo podoben uradnemu.
Le zelo pozoren uporabnik bo opazil, da domena, na katero mora preklopiti, vsebuje dodatno črko "i": worlidofwarcraft.com. Obstaja pa še en pomemben znak, da so to pismo poslali prevaranti: v resničnih pismih v imenu skrbnikov igralnih sistemov nikoli ne ponudijo, da sledijo povezavi v pismu za vnos gesla!
Da bi pritegnili pozornost uporabnika, si lahko prevaranti izmislijo bolj zvite pretveze. Morda vam bodo ponudili preizkus beta različice nove igre, obljubili različne bonuse in darila - samo sledite povezavi. Lahko pa se s tem znajdete na lažnem spletnem mestu, prek katerega bodo napadalci poskušali ukrasti vaše osebne podatke, ali na okuženem spletnem mestu, s katerega se bodo na vaš računalnik naložili različni zlonamerni programi.
Metode zaščite – tako kot pri drugih vrstah lažnega predstavljanja: nikoli ne klikajte na povezave; osebne podatke vnašajte samo na uradni spletni strani, do katere ste sami dostopali preko brskalnika. Vedno lahko obiščete uradno spletno mesto, ne da bi šli skozi goljufive povezave.
Da ne bi postali žrtev prevarantov , poslušajte naše nasvete:
- Upoštevajte zakon, ne pozabite, da je vsaka dvomljiva transakcija polna hudih posledic.
- pazi tujci(običajno zelo zgovoren), ponujajo dobro ponudbo že od doma ali prodajajo blago po znižani ceni (lahko je ukradeno ali slabe kakovosti). Pomemben znak nevarnosti je občutek, da imate nepričakovano in neverjetno srečo. Bodite skeptični, ne verjemite razlagam, ki so na prvi pogled prepričljive (»razstavna zabava«, »vse razprodajamo in zaključujemo trgovanje«, »partnerji nimajo časa čakati«, »danes je šefova obletnica« itd.) . Naj vas ne očarajo niti prefinjene manire, niti pretiran šarm, niti tuji avtomobili ali posebna vozila, niti vizitke (katere informacije pogosto ustrezajo resničnosti), niti "povezave" z visokimi ljudmi itd., itd.
S sklenitvijo pogodbe s podjetjem oz. povpraševanje tako da jamstva zagotovijo njegovi ustanovitelji. Če sumite, da so pisemske glave in pečati ponarejeni, njihovo pristnost preverite v poslovalnici banke ali pri organizaciji, ki je ustanoviteljica podjetja. Ne oklevajte z vprašanji in ne reagirajte na ogorčenje nasprotne strani. Bolje je biti varen, kot biti oropan.
- Ne igraj pri igrah na srečo (loterije, karte, naprstniki itd.). Ne boste mogli nadigrati specialistov za goljufanje preprostih ljudi: ko vam bodo dali priložnost, da malo osvojite in prebudite strast, vam bodo vzeli vse.
- Ne prodajaj blaga, še posebej dragega (avtomobili, video oprema itd.) neznancem: namesto denarja vam lahko dajo »punčko« (zavitek barvnega papirja) ali pa vam preprosto vzamejo denar. Vendar, ko se odločite za takšen posel, kupcem ne dovolite vstopa na dvorišča, gradbišča, hiše z zasilnim izhodom ali službenim vhodom, saj je na teh mestih možnost, da se skrijete neopaženi.
Ko sklepate transakcije z neznanci, nikoli ne posredujte naprej denar imajo v rokah tudi za najkrajši čas, ne glede na to, kako verjetna je pretveza.
Ko v časopisu objavite oglas o prodaji ali nakupu dragocenosti, nikoli ne izdaj svojega naslova ali telefon; navedite svojo številko pozivnika ali post restante naslov (poštni predal na pošti), da ne postanete žrtev ropa.
Bolje je, da dragocenosti ne kupujete sami. Zapakirano blago pred plačilom preverite in ga ne vračajte prodajalcu, da ob plačilu ne bo kupljeno zamenjano.
- Ne kupujte in ne prodajajo deviz. Uporabite storitve banke ali menjalnice.
Posojanje denarja prevzemati pisna potrdila: lahko pridejo prav, če bo v prihodnosti treba iti na sodišče.
- Vzemi si čas poberi denarnico z denarjem, ki se nenadoma pojavi pod tvojimi nogami. Če v tem trenutku nekdo pride do vas in začne pogovor o najdbi, se takoj umaknite. Če vas nadleguje, mu povejte, da se boste obrnili na policijo.
Kaj storiti, če ste žrtev prevare?
O dogodku takoj obvestite policijo in navedite znake storilcev. Če želite sprožiti kazenski postopek zaradi goljufije, morate napisati izjavo, naslovljeno na vodjo oddelka. Svetujemo vam, da se obrnete na policijo, tudi če je bila transakcija nezakonita, sicer tvegate, da boste kasneje postali žrtev izsiljevanja s strani ljudi, ki so vas prevarali.
Vylegzhanina, Ulyana. Cyberspruit: izumlja se vedno več novih načinov dvigovanja denarja od prebivalstva / U. Vylegzhanina // Rossiyskaya Gazeta Nedelya. - 2010. - 16./22. september (št. 209). - Str. 5.
Gostjušin, A. V. Abeceda preživetja. Oseba v izrednih razmerah. Ekstremna medicina / A. V. Gostjušin, S. I. Šubina. - M .: Znanje, 1995. - 270 str.
Grekova, Elena. Denar samodejno: kako ne nasedati goljufom, ki uporabljajo plačilne terminale / E. Grekova // Ruski časopisni teden. - 2009. - 13./19. avgust (št. 150). - Str. 5.
Pozornost je najboljše orožje v boju proti goljufom: [o mobilnih goljufijah] // Rossiyskaya Gazeta. - 2010. - 17. marec (št. 54). - Str. 5.
Ermolov, Jurij. Mobilna samoobramba: zaščita pred goljufi v mobilnih komunikacijskih omrežjih / Yu Ermolov // PC World: revija za uporabnike osebnih računalnikov. - 2010. - Št. 3. - Str. 67.
McNab, Chris. Preživetje v mestu = The handbook of urban survival: guide / K. McNab, D. Rebeiger; vozni pas V. N. Egorova. - M.: FAIR PRESS, 2004. - 327 str. : ill. - (Na meji skrajnega).
Simonson, J. L. 76 načinov za zaščito svojega otroka pred kriminalci / J. L. Simonson, J. McCall; vozni pas V. Andrejev. - St. Petersburg. : Peter Press, 1995. - 192 str.
Enciklopedija za otroke / glavni urednik V. Volodin. - Osebna varnost: Previdnostni ukrepi v vsakdanjem življenju. Obnašanje v ekstremnih situacijah / ur. : V. Volodin. - M., 2001. - 447 str. : ill.
Pokličite in naročite knjige iz katere koli knjižnice v mestu! (738084)
Plastična bančna kartica je univerzalno plačilno sredstvo. Omogoča 24/7 dostop do denarja na vašem tekočem računu. Plastične kartice so lahko debetne in kreditne. Ta članek bo govoril o tem, kako se zaščititi pred goljufijami.
Sama plastična kartica ne vsebuje sredstev. Vsi so na računu lastnika. Kos plastike je samo sredstvo za dostop do tega denarja.
Na zunanji strani kartice so podatki o lastniku, ki so potrebni, da ga banka identificira in sprejme odločitev o izvedbi zahtevanih transakcij. Za uporabo kartice ni potrebna fizična prisotnost. Dovolj bo, da navedete podrobnosti.
Goljufija s kreditno kartico se lahko zgodi na dva načina.
1. Z ukradeno ali ponarejeno kartico se blago kupi za nadaljnjo prodajo.
2. Z različnimi triki napadalci pridobijo dostop do bankomata, podatkov o računu in kode PIN.
Bankomat ali bankomat (bankomat) je zasnovan tako, da poenostavi operacije za izdajo, prejemanje, prenos gotovine, plačilo storitev in druge finančne transakcije brez sodelovanja zaposlenega v kreditni instituciji. Poleg tega lahko te storitve uporabljate kadar koli v dnevu. Enostavnost, priročnost in neposreden dostop do gotovine so bankomate naredili povpraševanje in priljubljenost med prebivalstvom in posledično med kriminalci.
Goljufije z bančnimi karticami se zgodijo s hekerskimi napadi na bankomate. To je mogoče storiti tudi s kopiranjem informacij z magnetnega traku kartice, nastavitvijo pasti za bankovce, kar vodi do izginotja denarja ali izdaje ne celotnega zahtevanega zneska na bankomatu.
Izgubljena ali ukradena plastična kartica, ki pade v roke prevarantom, lahko lastniku grozi z bremenitvijo vseh sredstev na računu. Enako velja za ponarejeno bančno kartico, ki je izdelana na ime določene osebe, na računu katere so sredstva. 
Danes je priporočljivo, da se s temi informacijami seznani vsak državljan. Goljufije s kreditnimi karticami vključujejo veliko različnih vrst trikov in prevar.
Ponarejanje je izdelava plastike z enakimi podatki prave kartice pravega lastnika. Ta trik vam omogoča, da izvedete katero koli operacijo. Da bi se znebila ponaredkov, banka namesti zaščito pred izbiro podrobnosti. Zaradi razvoja metod za krajo denarja s kartic je ta metoda postala manj donosna. Zdaj je preprostejša možnost ukrasti podrobnosti.
Lažno predstavljanje je način kraje, pri katerem goljufi v imenu banke stopijo v stik z imetnikom kartice prek različnih komunikacijskih načinov (telefon, elektronska pošta itd.). Njihov cilj je odkriti lastnikove zaupne podatke. Lažno predstavljanje telefona je zelo pogosta metoda kraje. Tako imetnik kartice prejme klic, najpogosteje sporočilo z informacijo, da je bilo z računa izvedeno plačilo, da je treba odplačati dolg, da je kartica blokirana itd. Klic poteka avtomatsko in je najavljen z elektronskim glasom z zastrašujočimi informacijami, brez podatka o finančni instituciji, iz katere prihaja sporočilo. Po tem se boste morali za dodatne informacije obrniti na operaterja. Enako besedilo je navedeno v SMS in e-poštnih sporočilih. Med klicem na določeno številko operater poskuša izvedeti zaupne podatke, ki bodo kriminalcem pozneje omogočili izpraznitev plastičnih kartic. Prevare s posnemanjem omogočajo kopiranje podatkov s posebno napravo, nameščeno na bankomatu.
Kraja podatkov o kartici s strežnikov spletnih trgovin, ki morajo ne shranjevati podatkov o svojem lastniku. Vendar se to pogosto ne opazi. Kaj prevaranti uspešno uporabljajo.
Včasih brezvestni bančni uslužbenci sami posredujejo podatke o kartici kriminalcem. Ali pa te informacije zaradi malomarnosti osebja postanejo last napadalcev.
Goljufi s pomočjo posebne opreme vdrejo v kartico skupaj s kodo PIN pri uporabi bankomata s posebnimi napravami (mikro kamere, nadzemne tipkovnice, čitalci kartic). Takšna oprema prebere podrobnosti in vnesena gesla.
Uporaba ponarejenih bankomatov omogoča tudi praznjenje plastičnih kartic. Goljufije se izvajajo z metodo libanonske zanke. Ta možnost omogoča kriminalcem, da se polastijo kartice nekoga drugega. Da bi to naredili, prevaranti v režo bralnika vstavijo kos fotografskega filma, ki prepreči, da bi kartica po končani operaciji prišla iz reže. V bližini so kriminalci, ki ponujajo vnos kode PIN in zagotavljajo, da bo po tem dejanju kartica prišla ven. Po neuspešnih poskusih prevaranti lastnika prepričajo, da se naslednji dan, ko bodo delali zbiralci in inženirji, obrne na banko, do takrat pa se ne bo zgodilo nič. Kartico lahko varno zapustite. Ko lastnik zapusti bankomat, prevaranti odstranijo film in kartico. Dvignejo vsa sredstva.
Prevare z bančnimi karticami se dogajajo tudi s transakcijo CNP, to je operacijo, ki se izvaja na internetu na podlagi prejetih podatkov. Sam lastnik in njegov bančni račun nista vpletena.
Izvajanje transakcij z ukradenimi ali izgubljenimi karticami, ki se zgodijo v času med temi dogodki in blokado plastike. Prav tako si mnogi pozabljivi ljudje zapišejo svojo PIN kodo na samo kartico, na kakšen list papirja ali v beležko. Če je torba z denarnico ukradena ali izgubljena, goljufi postanejo lastniki ne le vse vsebine, ampak tudi denarja z osebnega računa.
Pridobivanje je metoda, pri kateri se spodrsljaj ponavlja. Njegovo vsebino je mogoče tudi spremeniti. V ta namen se na elektronskem terminalu tiskalnika naredi več odtisov listkov ali kartic. To je potrebno, da lahko po podpisu slip stranke spremenite znesek transakcije ali ustvarite nove plačilne dokumente.
Vračilo nakupa grozi lastniku bančne kartice v minus. V ta namen prevarant, heker ali uslužbenec maloprodajnega podjetja, kjer je stranka opravila nakup, izvede operacijo vračila, kar poveča stanje na kartici. Napadalec nato uporabi pripisana sredstva. Trgovec odpokliče vračilo. Po tem ostane stranka v rdečih številkah. 
Goljufije s plačilnimi karticami so zelo pogoste. Vsak lastnik plastične naprave lahko postane njena žrtev. Zato morate ob prvem sumu takoj blokirati kartico. In v banki lahko napišete izjavo o nestrinjanju z opravljeno operacijo z navedbo razloga, če se je to zgodilo brez vaše vednosti.
Plastične naprave te ustanove so zelo pogosto predmet različnih napadov prevarantov. Najpogostejši načini kraje so SMS sporočila z besedilom, da je kartica blokirana, za nadaljevanje delovanja pa morate poklicati navedeno številko. Takšna besedilna obvestila lahko prejme na tisoče uporabnikov kartice Sberbank. Ne pozabite, da vsa sporočila, ki jih pošilja Sberbank, prihajajo z ene številke. Če je obvestilo od drugega naslovnika, so to kriminalci.
Goljufije s karticami PrivatBank se najpogosteje izvajajo s skimmerjem. Da preprečite, da bi napadalci pri vnosu kode PIN videli številke skozi prednameščeno kamero, morate kombinacijo, ki jo izbirate, prekriti z dlanjo.
Druga metoda je "denar v sili", ki goljufom omogoča, da izvejo prejeto kodo v SMS sporočilu lastniku kartice, ki jim jo lastnik računa sam (ne da bi sumil trik) narekuje po telefonu. To je pogost primer pri nakupu v spletnih trgovinah.
Kriminalci pogosto uporabljajo še eno zanimivo metodo kraje denarja, ki vključuje uporabo kartice Corn. Goljufija se zgodi tako, da se ustvari spletna trgovina, domnevno podjetja Euroset, v kateri lahko nakup opravite veliko ceneje kot v sami trgovini. Dodatni bonusi so podeljeni. Za nakup mora svetovalec narekovati svoje polno ime, datum rojstva, črtno kodo kartice, skrivno besedo, prejeto v besedilnem sporočilu, torej tiste podatke, ki jih pod nobenim pogojem ne smete izgovoriti. Po tem se denar bremeni kartični račun, imetnik računa pa ostane brez nakupa. 
Vračilo sredstev, ki so jih ukradli goljufi, se zgodi po preiskavi, ki naj bi ugotovila določena dejstva.
1. Ali ni bil lastnik sam tisti, ki je porabil svoje prihranke in se jih nato odločil vrniti?
2. Napaka bankomata ali banke?
3. Ali pa je to delo goljufov?
Če se ugotovi, da bremenitev denarja ni nastala po krivdi lastnika kartice, se mu ukradeni znesek povrne. Vrniti ga je dolžan izdajatelj, ki se mu običajno ne mudi. Breme povračila je na strani trgovca ali prevzemnika. Medtem ko udeleženci ugotavljajo, kdo bi moral vrniti izgube in kdo je kriv, lahko lastnik kartice zelo dolgo čaka na svoja sredstva. Da ne bi prišlo do zamud pri povračilu, je regulatorni organ plačilni sistem, ki ustvarja enotna pravila za vse udeležence, pogoje in algoritem obnašanja.
Goljufije s kreditnimi karticami, pa tudi z debetnimi plastičnimi napravami, potekajo na enak način. To pomeni, da preiskava za ugotavljanje, kdo je odgovoren za krajo, poteka po enem samem vzorcu.
Najprej pridobitelj (lastnik bankomata) predstavi bremenjeni znesek, ki mu imetnik oporeka. Izdajatelj (banka) od prevzemnika zahteva predložitev dokumentov. Potrditi morajo zakonitost odpisanih sredstev. Za to je dodeljenih trideset dni. Prevzemnik v določenem roku predloži zahtevane dokumente, z njimi pa se seznani tudi lastnik računa. Če se naročnik strinja in potrdi dejstvo operacije, se šteje, da je zadeva rešena in preiskava zaključena. Če je prevzemnik predložil dokumente, sestavljene s kršitvami ali je zanemaril roke, se znesek bremeni z njegovega računa v korist banke (izdajatelja), po katerem se utemelji dejstvo umika in navede razlog za zakonitost. Na tej stopnji denar ne bo vrnjen lastniku. Po obremenitvi se v petinštiridesetih dneh, če pridobitelj ne ukrepa, ukradeni znesek knjiži v dobro računa lastnika plačilne kartice.
Obstajajo situacije, ko se lastnik bankomata ni ustrezno odzval na izdajateljevo zahtevo po predložitvi dokumentov, ker meni, da ne on ne prodajalna nista kriva za krajo in zato zanjo nista dolžna odgovarjati. V tem primeru preiskava poteka na drugačen način.
Znesek, podoben ukradenim denarnim sredstvom, prevzemnik bremeni račun izdajatelja. To je dokumentirano. Nato mora izdajatelj pridobitelju dokazati svojo nedolžnost. Če to ne uspe, lastnik bankomata vrne ukradeni znesek imetniku kartice.
Obstajajo primeri, ko se argumenti prevzemnika izkažejo za neprepričljive ali ne dokazujejo v celoti njegovega primera. V takšnih situacijah odgovornost za krajo pade na več strank v procesu, preiskava pa poteka prek predarbitražne poravnave. V ta namen izdajatelj v šestdesetih dneh od datuma povratne bremenitve vloži zahtevo za revizijo zadeve. V postopku nastopata prevzemnik in izdajatelj, ki se dokazujeta z argumenti in dokazi. Če se stranki sporazumeta, se odškodnina plača enakovredno, v nasprotnem primeru se zadeva preda arbitražnemu odboru. Predstavlja provizijo za plačilni sistem. Komisija preuči vse argumente in dokaze strank ter nato sprejme sklep. Odločitev arbitražnega odbora je zavezujoča. Če se stranke ne strinjajo z odločitvijo, se vloži pritožba, vendar mora biti znesek kraje v tem primeru najmanj pet tisoč dolarjev. 
Goljufije s plačilnimi karticami, ki vključujejo transakcije na bankomatih, gredo skozi različne stopnje preiskave. Če izdajatelj bankomata posreduje zahtevo prevzemniku, ki mora preveriti možnost tehničnih okvar pri servisiranju posameznega računa ali prisotnost nepravilne distribucije zapisov. Ta situacija ni goljufija.
Če se na bankomatu izvede goljufiva transakcija, na primer dvig gotovine, v preiskavi sodeluje en izdajatelj ali skupaj s prevzemnikom. Krivda imetnika kartice in kompromisne točke se ugotavljajo. Za večino takšnih primerov je odgovoren izdajatelj, zato predvideva takšna tveganja, da bi imetniku kartice krajo povrnil z odškodnino zavarovalnice.
Goljufije z bančnimi karticami so privedle do tega, da se morajo številne institucije boriti proti kriminalcem. Vendar se s tem ne spopadajo vedno uspešno.
Na primer, za boj proti skimmingu se najpogosteje uporablja zaščita tehnologije SRK+ podjetja TMD Security. To podjetje je vodilno med ustvarjalci zaščite pred skimmingom bankomatov. Uspeh tehnologije je razložen z dejstvom, da je posebna zaščita nameščena od znotraj, je primerna za vse vrste bankomatov in je enostavna za namestitev.
Prehod bankomatov na operacijske sisteme Microsoft Windows, osnovno osnovo Intel, ki uporablja protokole TCP/IP, nasprotno, znatno poveča tveganje za napade. V ta namen prevaranti izvajajo ciljne napade.
Kriminalci se dandanes vse pogosteje poslužujejo različnih programov za dostop do plačilnih kartic. Vnesejo se v bankomate. Po tem bo program sam zbral vse potrebne informacije o operacijah. Takšen bankomat se ne razlikuje od običajnega bankomata. Zato je navadnemu človeku nemogoče prepoznati.
Goljufije z bančnimi karticami je mogoče preprečiti z namestitvijo posebnih varnostnih elementov na bankomate. Sestavljeni so iz alarma na vratih servisnega prostora in programa, ki zagotavlja informacijsko varnost. 
Goljufije s kreditnimi ali debetnimi karticami so dandanes zelo pogoste. Zato je treba sprejeti ukrepe za zmanjšanje tveganja finančne kraje. Če želite to narediti, morate upoštevati naslednja pravila.
1. Nikomur ne povejte svoje PIN kode, ne zapisujte je na kartico, v beležko itd.
2. Ne prenašajte svoje kartice na drugo osebo.
3. Nakupujte v zaupanja vrednih trgovinah.
4. Med vnosom osebne kode pokrijte tipkovnico z roko.
5. Ne posredujte podatkov o kartici namišljenim bančnim uslužbencem.
6. Gesla, ki ste ga prejeli v sporočilu, ne povejte svojemu telefonu.
7. V primeru izgube ali izgube kartice morate imeti v mobilnem telefonu številko, s katero jo lahko takoj blokirate.
Trenutno se izumljajo nove vrste goljufij z bančnimi karticami in metode zaščite pred krajo. Zato morate poleg previdnostnih ukrepov, ki jih zagotovi izdajatelj, trgovec ali pridobitelj, sami upoštevati vse varnostne zahteve.
