Obzorje plačil ASV Bank Kamsky. DIA začne izplačevati odškodnino zunajbilančnim vlagateljem banke Kamsky Horizon Bank. O izplačilu zavarovalnine vlagateljem LLC CB "Kamsky Horizon"

Agencija za zavarovanje vlog (DIA) od 26. maja začne izplačevati zavarovalno nadomestilo zunajbilančnim vlagateljem banke Kamsky Horizon Bank, je sporočila tiskovna služba DIA.

»Od 26. maja 2017 začne Agencija za zavarovanje vlog izplačevati zavarovalnino vlagateljem CB Kamsky Horizon, ki prej niso bili vključeni v register zaradi kaznivih dejanj vodstva banke pri oblikovanju in prenosu registra obveznosti. Agencija je nadaljevala z obnovo manjkajočih v evidenci banke in ustreznimi spremembami v registru izplačil zavarovanj. To je postalo mogoče zaradi obsežnega skupnega dela agencije z organi pregona, kar je zagotovilo pravno podlago za začetek izplačil,« piše v sporočilu.

Od 25. maja je DIA prejela 785 vlog vlagateljev finančne institucije o nestrinjanju z višino odškodnine za vloge posameznikov, informacije o katerih niso na voljo v registru obveznosti banke do vlagateljev.

"Zunajbilančni" vlagatelji bodo od centralne banke zahtevali oblikovanje enotnega registra depozitov

Vlagatelji treh bank, ki so izgubile licence - tatarstanske Kamsky Horizon, altajske Talmenka-Bank in jaroslavske Bulgarske banke - prosijo Banko Rusije in pristojne organe, naj pripravijo spremembe bančne, upravne in kazenske zakonodaje, namenjene rešitvi problema " zunajbilančne" deponente. Gre za komitente bank z odvzetim dovoljenjem, za katere se je izkazalo, da podatki o vlogah v celoti ali delno niso prikazani v računovodskih evidencah banke, tudi zaradi prevare njenega nekdanjega vodstva, in ki zaradi tega ne morejo prejeti zavarovalno nadomestilo.

»Primarnih bančnih dokumentov (depozitne pogodbe, blagajniški nalogi ipd.) za to skupino varčevalcev v nasprotju z določili zakona prejšnje vodstvo ni preneslo na začasno upravo in jih v banki niso našli kot rezultat ankete. V takšnih razmerah brez primere je agencija sprejela izsiljeno odločitev, da je izplačilo odškodnin bančnim vlagateljem možno na podlagi sodne odločbe ali na podlagi ustreznih informacij organov pregona,« ugotavlja DIA.

DIA je 25. maja izplačala 362 milijonov rubljev kot zavarovalnino 722 bančnim vlagateljem, ki jih je začasna uprava vključila v register.

Pred tem je DIA na podlagi rezultatov popisa razkrila pomanjkanje premoženja v banki Kamsky Horizon. Največji zneski primanjkljajev so povezani z odsotnostjo dokazil na dan popisa. Posojilne pogodbe, sklenjene s fizičnimi in pravnimi osebami, predstavljajo 31,137 milijona rubljev primanjkljaja, 18,524 milijona rubljev za gotovino v blagajnah banke in 9,553 milijona rubljev za postavko "druga sredstva". Preostali del primanjkljaja - 1,505 milijona rubljev - odpade na osnovna sredstva in zaloge.

Banka "Kamsky Horizon" (Naberezhnye Chelny) 3. november 2016. Arbitražno sodišče Republike Tatarstan je 11. januarja 2017 odločilo, da

Informacije za vlagatelje LLC CB "Kamsky Horizon" (Republika Tatarstan, Naberezhnye Chelny), tukaj boste izvedeli, kje in kako lahko dvignete svoj depozit, katera banka plača povračilo za depozite posameznikov, kako prejeti plačilo samostojnim podjetnikom. Poleg tega stran vsebuje popoln seznam poslovalnic zastopniških bank z naslovi, telefonskimi številkami in delovnim časom.

Posodobljeno: Datum: 20.11.2018

Od 22. novembra 2018 do dneva zaključka likvidacijskih postopkov v zvezi z LLC CB Kamsky Horizon bo sprejemanje vlog za izplačilo povračila depozitov in izplačilo takega povračila izvajala neposredno Agencija.

Vlagatelji LLC CB "Kamsky Horizon" lahko vloge za plačilo odškodnine za depozite pošljejo po pošti Agenciji (109240, Moskva, ulica Vysotskogo, 4). V tem primeru se izplačilo odškodnine na vloge (v nadaljnjem besedilu: odškodnina) izvede z nakazilom na račun v banki, ki je udeležena v sistemu obveznega zavarovanja vlog, ki ga vlagatelj (njegov zastopnik) navede v zahtevku za izplačilo. odškodnine ali v gotovini s poštnim nakazilom v kraju stalnega prebivališča vlagatelja (razen odškodnine za depozite (račune), odprte za podjetniško dejavnost). Podpis na vlogi, poslani po pošti (za znesek odškodnine nad 3.000 rubljev), mora biti overjen pri notarju. Če v kraju ni notarja, lahko verodostojnost podpisa vlagatelja na zahtevku potrdi vodja lokalne uprave ali posebej pooblaščeni uradnik organa lokalne samouprave.

Vlogi, poslani po pošti, mora biti priložena tudi kopija osebnega dokumenta prispevka.

Posodobljeno: Datum: 26. 5. 2017

O izplačilu zavarovalnine vlagateljem LLC CB "Kamsky Horizon"

Od 26. maja 2017 Agencija za zavarovanje depozitov začne izplačevati zavarovalnino vlagateljem CB "Kamsky Horizon", ki prej niso bili vključeni v register zaradi kaznivih dejanj vodstva banke med oblikovanjem in prenosom registra obveznosti. Agencija je nadaljevala z vzpostavitvijo manjkajočih depozitov v evidenci banke in ustreznimi spremembami v registru izplačil zavarovanj. To je postalo mogoče zaradi obsežnega skupnega dela agencije z organi pregona, ki je zagotovil pravno podlago za začetek izplačil.

ATVP je do 25. maja letos prejela 785 vlog vlagateljev banke o nestrinjanju z višino odškodnin za vloge fizičnih oseb, o katerih podatkov ni v registru obveznosti banke do vlagateljev, ki ga je ATVP posredovala začasna administracija.

Kot smo že poročali, primarnih bančnih dokumentov (depozitnih pogodb, blagajniških nalogov ipd.) za to skupino varčevalcev v nasprotju z določbami zakona prejšnje vodstvo ni preneslo na začasno upravo in jih ni bilo najti v banko na podlagi ankete. Agencija je v takšnih razmerah brez primere sprejela izsiljeno odločitev, da je izvedba izplačila odškodnin varčevalcem banke možna s sodno odločbo ali na podlagi ustreznih informacij organov pregona.

V okviru preiskave so bile po izjavah posameznih vlagateljev preverjene okoliščine njihovega polaganja sredstev in dokazil v banko, pri čemer niso bili ugotovljeni znaki njihove neveljavnosti ali ponarejanja. Agencija je 24. maja 2017 od oddelka za notranje zadeve za severovzhodno upravno okrožje glavnega direktorata Ministrstva za notranje zadeve Rusije za Moskvo prejela informacijo, da so po rezultatih preiskovalnih dejanj dejstva resničnega polaganje sredstev posameznih vlagateljev v bančne depozite je bilo potrjeno.

Takoj ko bodo podobni podatki prejeti od preiskovalnih organov, se bo delo za povrnitev pravic vlagateljev, ki so bili prizadeti zaradi kaznivih dejanj nekdanjega vodstva in lastnikov banke, nadaljevalo.

Za referenco: Državna korporacija "Agencija za zavarovanje vlog" od 17. novembra 2016 izplačuje odškodnine za vloge v CB "Kamsky Horizon" v skladu z registrom, ki ga je oblikovala začasna uprava, ki jo je imenovala Banka Rusije za upravljanje banke na podlagi podatkov o vlogah, ki ustrezajo računovodskemu računovodstvu banke, ki jo je preneslo njeno nekdanje vodstvo.

Od 25. maja 2017 je 722 vlagateljem banke, ki jih je začasna uprava vključila v register, Agencija izplačala 362 milijonov rubljev kot zavarovalnino.

Katera banka bo plačala

PJSC "RGS Bank" je postal zmagovalec natečaja za izbiro zastopniških bank za izplačilo zavarovalnine vlagateljem, vključno s samostojnimi podjetniki, LLC CB Kamsky Horizon (Republika Tatarstan, Naberezhnye Chelny).

Kdaj bo povračilo izplačano?

Sprejem vlog za izplačilo odškodnine na depozite in za vključitev obveznosti banke v register terjatev upnikov (v nadaljevanju vloge za izplačilo odškodnine) in drugih potrebnih listin ter izplačilo odškodnine bo izvajati s Od 17. novembra 2016 do 19. novembra 2017 prek PJSC "RGS Bank" deluje v imenu DIA in na njene stroške kot posredniška banka. Od 20. 11. 2017 se bo sprejemanje vlog za izplačilo odškodnine, drugih potrebnih dokumentov in izplačilo odškodnine izvajalo bodisi preko agentske banke bodisi DIA samostojno, kar bo objavljeno naknadno.

Vlagatelji LLC CB "Kamsky Horizon", ki prebivajo zunaj naselij, kjer se nahajajo oddelki zastopniške banke, ki izplačujejo odškodnino, lahko vlogo za plačilo odškodnine pošljejo tudi po pošti na DIA na naslov: 109240, Moskva, ul. Vysotsky, 4. V tem primeru bo plačilo odškodnine izvedeno negotovinsko z nakazilom na račun pri banki, ki sodeluje v sistemu obveznega zavarovanja vlog, ki jo je vlagatelj navedel v vlogi za plačilo odškodnine, ali v gotovini po pošti v kraju stalnega prebivališča vlagatelja (razen odškodnine na depozite (račune), odprte za podjetniško dejavnost). Podpis na vlogi, poslani po pošti (za znesek odškodnine nad 3.000 rubljev), mora biti overjen pri notarju. Če v kraju ni notarja, lahko verodostojnost podpisa vlagatelja na zahtevku potrdi vodja lokalne uprave ali posebej pooblaščeni uradnik organa lokalne samouprave. Vlogi, poslani po pošti, mora biti priložena tudi kopija osebnega dokumenta prispevka.

Vlagatelji, ki jim po izplačilu odškodnine ostane neporavnan del obveznosti banke na bančnih depozitih (računih), jo lahko prejmejo v stečajnem postopku (likvidaciji) nad banko, pod pogojem, da prijavijo svoje terjatve do LLC CB. Kamsko obzorje. V ta namen mora vlagatelj izpolniti ustrezen razdelek v vlogi za izplačilo odškodnine, ko se prijavi na oddelek banke zastopnice za izplačilo odškodnine. Registracijo takšnih zahtev izvajajo oddelki zastopniške banke, ki izplačujejo nadomestilo od 17. novembra 2016.

V primeru spora v zvezi z dolgovanim zneskom odškodnine ali odsotnosti podatkov o vlagatelju v registru obveznosti LLC CB "Kamsky Horizon" do vlagateljev, lahko vlagatelj vloži izjavo o nestrinjanju z zneskom odškodnine in jo predloži zastopniški banki za prenos na DIA. , ali samostojno pošljete takšno vlogo po pošti na DIA z dodatnimi dokumenti, ki potrjujejo veljavnost vlagateljevih zahtevkov: pogodbo o bančnem depozitu (računu), potrdilo o gotovini itd.

Dodatne informacije o postopku izplačila odškodnine lahko dobite na telefonski številki DIA (8-800-200-08-05) (klici v Rusiji so brezplačni), pa tudi na uradni spletni strani DIA na internetu (www.asv). .org.ru , razdelek »Zavarovanje depozitov/Zavarovani dogodki«).

Strukturne enote PJSC "RGS Bank" za plačilo zavarovalnine na računih (depozitih) LLC CB "Kamsky Horizon"

referenčne informacije

Glede na to, da je navedena banka udeleženka v sistemu obveznega zavarovanja vlog (št. 153 po registru), ima vsak njen vlagatelj, vključno s samostojnim podjetnikom (IP), pravico do zavarovalnega nadomestila, predvidenega za z zveznim zakonom z dne 23. decembra 2003 št. 177-F3 "O zavarovanju vlog posameznikov v bankah Ruske federacije".

Zavarovalno nadomestilo se plača vlagatelju v višini 100 odstotkov vsote vseh njegovih računov (vlog) v banki, vključno s tistimi, ki so odprti za poslovne dejavnosti, vendar ne več kot 1,4 milijona rubljev skupaj. Znesek, ki ni bil povrnjen z zavarovanjem, bo poplačan med likvidacijo banke v okviru terjatev upnikov prve vrste (za račune samostojnih podjetnikov, odprtih za podjetniško dejavnost - v okviru tretje vrste). Za bančni depozit (račun) v tuji valuti se zavarovalno nadomestilo izračuna v rubljih po menjalnem tečaju Banke Rusije za 3. november 2016.

V skladu z zveznim zakonom se plačilo odškodnine izvede pred dnevom zaključka stečajnega postopka (likvidacije) v zvezi z banko. Če vlagatelj (njegov dedič) zamudi rok za vložitev vloge za odškodnino, se lahko rok obnovi na zahtevo vlagatelja (njegovega dediča) v prisotnosti okoliščin, določenih v drugem delu 10. člena zveznega zakona.

Vlagatelj ima pravico zaprositi za plačilo odškodnine pri katerem koli oddelku zastopniške banke, navedenem na uradni spletni strani DIA na internetu.

Vlagatelji CB Kamsky Horizon LLC lahko prejmejo nadomestilo za depozite (račune), odprte ne za podjetniške dejavnosti, v gotovini ali s prenosom sredstev na račun pri banki, ki sodeluje v sistemu obveznega zavarovanja depozitov, ki ga določi vlagatelj.

Izplačilo odškodnine na depozite (račune), odprte za podjetniško dejavnost, se izvede le z nakazilom zneska odškodnine na račun, ki ga navede vlagatelj v banki, ki sodeluje v sistemu obveznega zavarovanja vlog, odprtih za podjetniško dejavnost. Če je v času plačila odškodnine samostojni podjetnik posameznik priznan kot plačilno nesposoben (stečaj), se takšno plačilo izvede z nakazilom zneska odškodnine na račun dolžnika, ki se uporablja v stečajnem postopku. V tem primeru je treba zahtevku za izplačilo odškodnine priložiti potrdilo (ali drugo listino), ki ga je izdal stečajni upravitelj ali sodišče, ki je odločilo o začetku stečaja vlagatelja (če stečajni upravitelj ni bil imenovan), da Navedeni račun je račun dolžnika (glavni račun dolžnika), ki se uporablja v stečajnem postopku, uvedenem zoper vlagatelja, ali po tekočem računu dolžnika, ki ga v njegovem imenu odpre stečajni upravitelj, ali po depozitnem računu sodišča. Če je v času izplačila odškodnine samostojni podjetnik izgubil status, se plačilo izvede tako v gotovini kot z nakazilom sredstev na bančni račun, ki ga navede vlagatelj. V tem primeru je treba zahtevku za odškodnino priložiti dokument, ki potrjuje državno registracijo dejstva izgube statusa samostojnega podjetnika posameznika.

Za pridobitev odškodnine mora vlagatelj predložiti osebni dokument in izpolniti vlogo za izplačilo odškodnine na predpisanem obrazcu. Obrazce za prijavo lahko dobite in izpolnite v oddelkih zastopniške banke ali kopirate na uradni spletni strani DIA na internetu (www.asv.org.ru, razdelek "Zavarovanje depozitov/Obrazci za dokumente").

Vlagatelj lahko zaprosi za izplačilo odškodnine osebno ali preko svojega zastopnika, katerega pooblastilo mora potrditi notarsko overjeno pooblastilo (okvirno besedilo pooblastila je na voljo na uradni spletni strani DIA na internetu: www. .asv.org.ru, razdelek » Zavarovanje depozitov/obrazci dokumentov«).

Datum: 16.11.2016

Oddelek za odnose z javnostmi Državne agencije za zavarovanje depozitov (DIA) sporoča, da 17. november 2016 Začnejo se izplačila zavarovalnine vlagateljem LLC KB Kamsky Horizon (Republika Tatarstan, Naberezhnye Chelny). Uradno obvestilo o kraju, času, obliki in postopku sprejemanja vlog za zavarovalnino je objavljeno na spletni strani DIA (www.spletna stran, rubrika »Zavarovanje depozitov / Zavarovani dogodki«), 18. novembra 2016 pa je objavljeno tudi v časopis "Chelninskiye Izvestia" (g . Naberezhnye Chelny).

Sprejem vlog za plačilo nadomestila za depozite in druge potrebne dokumente ter izplačilo nadomestila se izvede v enem letu od 17. november 2016 na 19. november 2017 skozi PJSC "RGS Bank" deluje v imenu DIA in na njene stroške kot posredniška banka. Od 20. novembra 2017 bodo vloge, drugi potrebni dokumenti in povračila sprejemani bodisi preko posredniške banke bodisi DIA neodvisno, kar bo objavljeno naknadno.

Informacije o seznamu oddelkov zastopniške banke, ki izplačuje odškodnine, in načinu njihovega dela lahko vlagatelji banke "Kamsky Horizon" dobijo s klicem na vročo linijo. PJSC "RGS Bank" — 8-800-700-40-40.

Na pozornost vlagateljem LLC CB "Kamsky Horizon", ki so odprli račune (depozite) ali dopolnili račune (depozite) v Moskvi. Kar zadeva poslovanje moskovskih pisarn banke, so bili med oblikovanjem registra njenih obveznosti do vlagateljev razkriti nekateri znaki kršitev pri vodenju evidence depozitov. Podatkov o delu sredstev, zbranih v Moskvi, prejšnje vodstvo banke ni preneslo na začasno upravo, ki jo je imenovala Banka Rusije, in se zato ne smejo odražati v registru, oblikovanem na podlagi uradnih računovodskih podatkov.

V zvezi z zgoraj navedenim vlagateljem, ki so vložili depozite prek moskovskih uradov banke, svetujemo, da imajo pri vložitvi vloge za povračilo pri zastopniški banki izvirnike ali ustrezno (notarsko overjene) overjene kopije dokumentov, ki potrjujejo navedene operacije: bančni depozit ( račun), pogodba, kreditni in izdatni blagajniški nalogi itd. (v nadaljevanju - dodatni dokumenti).

V primeru nesoglasja v zvezi z višino odškodnine po vlogah ali v primeru pomanjkanja podatkov o vlagatelju v registru, bo vlagatelj takoj lahko uporabil navedene dodatne dokumente v agentski banki za sestavo izjave o nestrinjanju z znesek odškodnine (v nadaljevanju izjava o nestrinjanju), da vam jo nakaže.

Če vlagatelj agentski banki predloži originale dodatnih dokumentov, jih agentska banka kopira, potrdi verodostojnost kopije izvirniku in kopije dokumentov priloži izjavi o nestrinjanju. Zastopniška banka vlagatelju vrne originalne dokumente. Če vlagatelj agentki banki predloži ustrezno overjene kopije dodatnih listin, jih agentka banka priloži izjavi o nesoglasju. Nato agentska banka posreduje DIA izjavo o nestrinjanju, dodatne dokumente in kopijo osebnega dokumenta.

Vlagatelj lahko samostojno pošlje izjavo o nestrinjanju po pošti DIA s prilogo izvirnikov ali notarsko overjenih kopij dodatnih dokumentov ter kopijo osebnega dokumenta.

Te vloge in dodatne dokumente bo ATVP obravnavala in v primeru zakonsko določenih razlogov izvedla spremembe v registru obveznosti, o čemer bo vlagatelja obvestila in ga povabila k zastopniški banki na dodatno zavarovalnino. Če za spremembo registra ni razlogov, se vlagatelju pošlje pisno obvestilo.

Splošne informacije o postopku izplačila zavarovalnine lahko dobite tudi na dežurnem telefonu DIA - 8-800-200-08-05.

Za referenco:

Glede na prejeti register obveznosti LLC KB Kamsky Horizon za plačilo zavarovalnine v višini približno 371,2 milijona rubljev. prijavi se lahko približno 950 vlagateljev, vključno s približno 50 vlagatelji, ki imajo račune (depozite) za podjetniške dejavnosti, v višini približno 4,7 milijona rubljev.

Zavarovalnina bo izplačana v 5 sestavnih subjektih Ruske federacije, vključno z Republiko Tatarstan za plačilo zavarovalnine v višini približno 223,5 milijona rubljev. prijavi se lahko približno 530 vlagateljev, v Moskvi in ​​moskovski regiji v višini približno 65,3 milijona rubljev. prijavi se lahko okoli 180 vlagateljev.

Agencija za zavarovanje vlog je sporočila, da bo izplačala zavarovanje 785 strankam bank, ki niso vpisane v register zavarovanj

Vlagatelji banke "Kamsky Horizon", ki so bili izven registra zavarovanj, so končno dobili dobre novice. Agencija za zavarovanje vlog je uradno sporočila, da bo izplačala zavarovanje vsem komitentom na podlagi primarnih listin.

7 mesecev protestov

Spomnimo se, da je banka "Kamsky Horizon" izgubila licenco 6. novembra 2016. Po začetku izplačevanja zavarovanj so številne bančne stranke začele izjavljati nestrinjanje z zavarovalnimi vsotami, ki so bile navedene v registru izplačil, več kot 600 ljudi pa se na seznamih sploh ni znašlo.

Stališče DIA v dialogu z nekdanjimi varčevalci je ostalo dolgo časa nespremenjeno: "Po naših podatkih niste vlagatelj banke." In več kot šest mesecev so vlagatelji moskovskega urada banke, katerega vodstvo je uničilo dokumente, dokazovali svojo pravico do prejemanja zavarovalnih plačil. Izvedenih je bilo več kot 20 shodov in posameznih shodov, pritožbe so bile poslane na vse instance in vložene tožbe na sodišča. Dva upokojenca sta bila celo privedena pred sodišče zaradi udeležbe na neusklajenem shodu. In končno je državna korporacija sporočila, da bodo vsi prejeli zavarovanje.

Razlog za spremembo tečaja je preprost – preiskava je pokazala, da je vodstvo banke sprejemalo depozite prebivalstva, ne da bi jih vneslo v bazo podatkov.

»Kot smo že poročali, primarnih bančnih dokumentov (pogodbe o depozitu, blagajniški nalogi itd.) za to skupino vlagateljev v nasprotju z določbami zakona prejšnje vodstvo ni preneslo na začasno upravo in jih ni bilo najti. v banki na podlagi ankete. Agencija je v takšnih razmerah brez primere sprejela izsiljeno odločitev, da je izplačilo odškodnin varčevalcem banke možno s sodno odločbo ali na podlagi ustreznih informacij organov pregona,« so sporočili iz državne korporacije.

Skupaj so po uradnih podatkih vlagatelji Kamsky Horizon prejeli 785 izjav o nestrinjanju z višino odškodnine za vloge posameznikov, o katerih podatki niso na voljo v registru obveznosti banke do vlagateljev. Po ocenah samih sodelujočih bo Agencija morala plačati dodatnih 720 milijonov rubljev. zavarovalniške terjatve. Za primerjavo, po prvotnem registru zavarovalnih izplačil je bil skupni znesek zavarovanja ocenjen na le 362 milijonov rubljev.

Vlagatelji v dvomih

Sami vlagatelji so se na izjavo DIA odzvali različno. Nekateri so veseli, da bodo vrnili svoje prihranke, drugim se ne mudi verjeti glasnim napovedim.

»Dejansko so nekaterim varčevalcem začela prihajati SMS-sporočila, da čakamo na izplačila. Ampak zaenkrat jih ni več kot 20, od tistih, za katere vem. Moramo videti, kaj se bo zgodilo naprej, «pravi Sergey, ena od strank Kamsky Horizon.

Aktivisti svoj sum utemeljujejo z dolgim ​​"preživljanjem muk".

"Kako to? Sprva so preprosto nehali komunicirati z nami, nato so začeli klicati sodišča in iskati odvetnike za velik denar, zdaj pa "pridite ponj"? Ne, seveda je lepo, a zaenkrat je v moji duši še vedno nemirno, «je svoje občutke delil Aleksej Nikiforov.

A tudi če bodo zavarovane vse stranke Kamsky Horizonta, zgodba o izvenregistrskih vlagateljih še ni končana.

Kdo bo moral dlje čakati?

Skupaj z banko Kamsky Horizon so težave s plačili poročale stranke bank Talmenka-Bank in Bulgar Bank. Kasneje so se množici ogorčenih pridružili vlagatelji Rosenergobank in Trade City Bank.

Kako dolgo bodo čakali varčevalci drugih bank, ni znano. In to kljub dejstvu, da ima agencija prakso vpisa v register zavarovanj na podlagi primarnih listin. Tako so svoj denar prejeli vlagatelji Crossinvestbank, Miko-Bank in drugih. Da, in 7 mesecev za ugotovitev dejstva kraje sredstev ni videti zelo prepričljivo. V Mosttransbank je lani takšen postopek zahteval le 2,5 meseca, nato pa so prve stranke že prejele zahtevano zavarovanje.

DIA je poročala, da je v banki odkrila goljufive sheme pri delu z depoziti posameznikov

Zgodovina Kama Horizonta, ki se je začela malo pred generalnim tatarstanskim bankranom, se lahko spremeni v kazenski primer. V registru se ni znašlo več sto vlagateljev, ki računajo na zavarovalnino. DIA je pri preverjanju njihovih pritožb razkrila "goljufive sheme" v banki pri delu z depoziti, ko del sredstev sploh ni bil prikazan na računih. Po poročanju DIA bi lahko število žrtev doseglo 681. Agencija je že stopila v stik z organi pregona.

Za vlagatelje se je vse začelo mirno

Regulator je 3. novembra Kamsky Horizontu odvzel licenco. Situacija je žalostna, a za vlagatelje je bilo na prvi pogled vse jasno: vloge do 1 milijon 400 tisoč so zavarovane in izplačane v celoti, o vsem, kar presega ta znesek, dobite najprej upnike po stečaju. Agencija za zavarovanje depozitov je hitro začela delati s tem zavarovalnim primerom.

Že 10. novembra je bila izbrana banka agent za izplačila. Postali so PJSC Rosgosstrakh Bank. Od 1. oktobra so sredstva posameznikov v banki po uradnih poročilih znašala 432,2 milijona rubljev. DIA je ugotovila, da zavarovalna obveznost pokriva 371,2 milijona rubljev. Skupaj je po nekaterih navedbah za izplačila zaprosilo več kot 950 ljudi, vključno s samostojnimi podjetniki.

Že 10. novembra je bila izbrana banka agent za izplačila. Postali so PJSC Rosgosstrakh Bank. Fotografija foto.cheb.ru

Investitorji se niso znašli

Plačila so se začela 17. novembra. Še isti dan pa so vlagatelji zašli v težave. Izkazalo se je, da plačani zneski niso ustrezali tistim, ki so jih prispevali. Poleg tega se mnogi preprosto niso znašli v registru. Forum portala banki.ru je bil poln podobnih sporočil.

"Pred pol ure sem zapustil pisarno na Kievskaya, obdelali so jo uro in pol, vsaj v registru je, vendar je znesek veliko manjši, napisal sem izjavo o nestrinjanju za DIA ..." - piše stranka Kamsky Horizon v Moskvi.

"Novica je razočaranje: v registru ni vsaj vseh tistih, ki zdaj poskušajo dobiti vračilo ..." - pravi druga stranka banke.

DIA je priznala, da obstajajo težave: "V poslovanju moskovskih uradov banke so bili pri sestavljanju registra njenih obveznosti do vlagateljev ugotovljeni nekateri znaki kršitev pri vodenju evidenc depozitov."

Prevarali 681 ljudi?

O obsegu težav je DIA poročala 29. decembra. Skupaj se je 681 vlagateljev banke prijavilo na agencijo z izjavami o nestrinjanju s terjatvami v skupni vrednosti 721,4 milijona rubljev.

Po poročanju DIA je začasna uprava tatarstanske banke "Kamsky Horizon" razkrila goljufive sheme v banki. Zlasti DIA poroča, da je »v strukturnih oddelkih banke v Moskvi delovala goljufiva shema, ki so jo organizirali uslužbenci banke, da bi pritegnila sredstva posameznikov v depozite, ne da bi jih odražala v uradni bilanci stanja, čemur je sledila njihova kraja. Primarni bančni dokumenti (pogodbe o depozitu, blagajniški nalogi itd.) v nasprotju z zakonom niso bili izročeni prejšnjemu vodstvu začasne uprave in niso bili najdeni v banki.«

29. novembra je Centralna banka Rusije vložila vlogo pri arbitražnem sodišču Tatarstana za razglasitev stečaja LLC CB Kamsky Horizon. Foto Maxim Platonov

Že 21. novembra 2016 je začasna uprava poslala izjavo glavnemu direktoratu Ministrstva za notranje zadeve Rusije za Moskvo, da izvede revizijo, »da bi ugotovila, ali dejanja bančnih uslužbencev vsebujejo znake kaznivih dejanj, in privedla storilce pred roko pravice."

Začasna uprava je obravnavala nekatere pritožbe vlagateljev. Posledično je bilo do 25. decembra izplačano zavarovalno nadomestilo 567 vlagateljem v višini 334,7 milijona rubljev, izplačila pa se nadaljujejo. Dokumentov s strani sodelujočih pa »v zvezku« preprosto ni. "Trenutno se izvajajo ukrepi za določitev lokacije dokumentov in elektronskih baz podatkov, ki bi lahko omogočili obnovitev pravic vlagateljev in izplačilo zavarovanj," je dejal DIA.

Iskanje teh dokumentov se lahko preloži na pleča stečajnega upravitelja. Centralna banka Rusije je že 29. novembra vložila vlogo pri arbitražnem sodišču Tatarstana za razglasitev stečaja LLC CB Kamsky Horizon. Ni znano, ali bodo vlagatelji lahko branili svoj primer in dobili vsaj nekaj denarja, glede na to, da je "luknja" v banki 159,73 milijona rubljev: sredstva kreditne institucije so 3. novembra znašala le 262,394 milijona rubljev z dokumentiranimi obveznostmi v višini 422,124 milijona rubljev.

Internetni časopis Realnoe Vremya