Numele complet SA "Organizație de credit nebancară de decontare" Feedback "Orașul Moscovei Număr de licență 3502-К | Informații pe site-ul web al Băncii Centrale Motivul revocării licenței Data 19.06.2017 Motivul revocării licenței Activitatea instituției de credit este aproape în totalitate axată pe efectuarea de tranzacții de schimb valutar „umbre”. În același timp, SA „NSCO„ FB ”a întreprins în mod activ măsuri pentru a se sustrage procedurilor de control obligatoriu al tranzacțiilor și de identificare a clienților prevăzute de legislația în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării a terorismului. Aplicate în mod repetat de regulator măsuri de natură restrictivă, menite să suprime astfel de operațiuni, nu au condus la o ajustare adecvată a activităților SA „NSCO„ FB ”. Mai mult, în activitățile instituției de credit, au fost relevate semne ale implementării sistematice a tranzacțiilor fără reflectarea lor în contabilitate și raportare. Aceste circumstanțe au mărturisit lipsa intențiilor conducerii și proprietarilor SA RNKO FB de a lua măsuri pentru normalizarea activităților instituției de credit.
SA „NSCO„ FB ”nu a respectat cerințele legislației în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului. În circumstanțele actuale, Banca Rusiei a luat o decizie de a retrage RNKO FB SA de pe piața serviciilor bancare.
Decizia Băncii Rusiei a fost luată în legătură cu nerespectarea instituției de credit cu legile federale care reglementează activitățile bancare și reglementările Băncii Rusiei, încălcări repetate în termen de un an de la cerințele prevăzute la articolul 7 (cu cu excepția paragrafului 3 al articolului 7) din Legea federală „Cu privire la contracararea legalizării (spălarea banilor).) provine din infracțiuni și finanțarea terorismului”, precum și cerințele reglementărilor Băncii Rusiei emise în conformitate cu dispozițiile specificate Legea federală, luând în considerare aplicarea repetată în termen de un an a măsurilor prevăzute de Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)”.
Site de ajutor
SA "NSCO" Feedback "(NSCO" FB ") este o mică instituție financiară în ceea ce privește activele, a cărei activitate principală este de decontare și servicii de numerar pentru persoane juridice. Sediul central al RNCO este situat la Moscova. Baza finanțării este fondurile proprii ale instituției de credit. Singurul proprietar al NPO de la înființare esteNatalia Sushkova.
NSCO „Feedback” a fost înființat sub forma unui OJSC în august 2010, înregistrat de Banca Rusiei în aprilie 2011. Inițial, biroul organizației a fost situat în Voronezh, iar în 2012 s-a mutat la Moscova, dar activitățile institutului financiar s-au limitat la teritoriul regiunii Voronezh până în ianuarie 2013 (când a fost deschis un cont corespondent în biroul din Moscova al Băncii Rusiei). Organizația nu participă la sistemul obligatoriu de asigurare a depozitelor.
Potrivit listei persoanelor afiliate ale instituției de credit din iunie 2016, Natalya Sushkova deținea 100% din acțiunile NSCO din momentul înregistrării. Până în 2009, doamna Sushkova a fost listată ca director general al Voronezh LLC Richford Group *.
Sediul central al RNCO este situat la Moscova, un birou operațional funcționează în Voronezh. Rețeaua băncii este, de asemenea, reprezentată de o sucursală în Sankt Petersburg, 40 de case de numerar în afara centrului de numerar (Moscova și regiunea) și cincisprezece case de credit și numerar (Sankt Petersburg, Republica Karelia). Numărul de salarizare al personalului este de aproximativ 20 de persoane. NPO oferă o gamă destul de largă de servicii pentru decontare și servicii de numerar instituțiilor de credit, persoanelor juridice, antreprenorilor individuali și persoanelor implicate în practică privată. Conform declarațiilor IFRS pentru 2015, aproximativ jumătate din soldurile (47,9%) din conturile la NBSCO au fost formate din fondurile clienților care reprezintă întreprinderi comerciale. Restul structurii sectoriale a fondurilor clienților a reprezentat întreprinderile angajate în închirierea propriilor proprietăți (30%) și agricultură (9%).
În ianuarie - aprilie 2017, activele nete ale BNCO au scăzut cu un sfert și s-au ridicat la 116,5 milioane de ruble începând cu 1 mai 2017. În perioada specificată, volumul soldurilor din conturile de decontare a scăzut în pasive (-58,6% sau 37,8 milioane ruble) și în active, o scădere corespunzătoare a investiției instituției de credit în active fixe și imobilizări necorporale (-72,7% sau -45, 8 milioane de ruble).
O parte semnificativă a datoriilor începând cu 1 mai 2017 este capitalul propriu al BNCO (aproximativ 80% din datoriile nete), restul revine soldurilor clienților din conturile curente. În același timp, la începutul anului 2015, soldurile depășeau capitalul organizației din punct de vedere al volumului. De asemenea, merită remarcat o reducere semnificativă a cifrei de afaceri a conturilor curente ale clienților. Deci, la începutul anului 2015, cifra de afaceri a ajuns la 1,8 miliarde de ruble pe lună, în timp ce la data de raportare, cifra de afaceri se ridica la doar 45 de milioane de ruble.
Cea mai mare parte a activelor nete se află în active foarte lichide (83,2%). Alte 18,8% și 2,04% sunt formate din active fixe și imobilizări necorporale și, respectiv, alte active.
Activele foarte lichide sunt reprezentate aproape în totalitate de soldurile de numerar, în timp ce instituția de credit a demonstrat cifre de afaceri extrem de mari în acest cont în ultimele luni. Cifra de afaceri din ultimele luni a avut în medie 1,3-1,5 miliarde de ruble, ceea ce depășește moneda bilanțului unei instituții de credit de șase până la opt ori. Cu doi ani mai devreme, cea mai mare parte a fondurilor extrem de lichide era reprezentată de soldurile conturilor nostro la bănci contrapartide. În același timp, este demn de remarcat soldurile extrem de reduse din contul corespondent la Banca Centrală a Federației Ruse, cifra de afaceri pe care în aprilie 2017, la rândul său, se ridica la doar 45 de milioane de ruble. Anterior, cea mai mare parte a fondurilor foarte lichide era reprezentată de solduri pe conturile nostro la bănci contrapartide.
La sfârșitul anului 2016, conform datelor de raportare RAS, s-a primit o pierdere de 14,2 milioane de ruble (profitul net al NSCO la sfârșitul anului 2015 era de 461 mii ruble).
Consiliu de Administrație: Svetlana Demidova (președinte), Konstantin Soklakov, Svetlana Kostyuchenko, Tatiana Zenina, Irina Lyutikova, Dmitry Agapitov.
Organ de conducere: Svetlana Khramova (președinte), Irina Kravchenko, Konstantin Soklakov.
* Grupul Voronezh „Richford” a fost fondat de un om de afaceri, fostul manager al Alfa-Bank Alexey Turkov. Grupul a inclus o companie de leasing și o agenție de colectare, dar principalul său activ a fost depozitarul nebancar și organizația de credit Richford Credit. NDCO „Richford Credit” a fost înregistrat de Banca Rusiei în noiembrie 2008. În iulie 2011, Alexander Putin, vărul al patrulea al actualului președinte al Federației Ruse, a fost numit prim vicepreședinte al NDKO. În același an, NDKO a anunțat planurile de reorganizare într-o bancă. În 2012, organizația a fost redenumită Centrul Interregional de Microcredit (MCM), în timp ce capitalul său autorizat a fost redus de patru ori. În același timp, în luna mai a aceluiași an, proprietarii grupului Richford au difuzat informații despre închiderea tranzacției pentru vânzarea grupului către unul dintre grupurile europene de investiții. Cu toate acestea, NDCO nu a primit o licență bancară sau nu a confirmat tranzacția de vânzare în viitor, iar la sfârșitul lunii ianuarie 2014, Banca Rusiei a anulat licența NDCO MCM în legătură cu „decizia organismului autorizat al instituției de credit să își înceteze activitățile prin lichidare și să trimită petițiile corespunzătoare ".
20.10.2018 : La 4 octombrie 2018, Curtea de Arbitraj a orașului Moscova în dosarul nr. А40-202697 / 18-70-246 a decis lichidarea organizației de credit de decontare nebancară a Societății pe acțiuni „Centrul de decontare a inovației” (RNKO) IRC "JSC, OGRN 1107711000011, TIN 7750005570, adresa locației: 121165, Moscova, strada Dunaevskogo 4) în conformitate cu Legea federală din 2 decembrie 1990 nr. 395-1 FZ" privind băncile și activitățile bancare "și Legea federală a 26 octombrie 2002 Nr. 127-FZ „Despre insolvență (faliment)”. Funcțiile unui lichidator sunt încredințate administratorului falimentului - Eduard Konstantinovich Rebgun, acreditat la Banca Rusiei - 3447-K, membru al Uniunea Organizației de Reglementare „Organizația de Autoreglementare a Administratorilor de Arbitraj din Nord-Vest”, persoană juridică. adresa: st. Shpalernaya, 51, litera A, camera 2-N, nr. 436, Sankt Petersburg). Data examinării raportului lichidatorului nu a fost stabilită. copiile lor legal certificate, care confirmă validitatea acestor creanțe sau a actelor judiciare care au intrat în vigoare juridică, sunt trimise lichidatorului la adresa: 123022, Moscova, strada 2 Zvenigorodskaya, 13, clădirea 43, biroul 62, etaj 6. Registrul creanțelor creditorilor poate fi închis la expirarea a 60 de zile de la data publicării acestui mesaj în ziarul Kommersant sau în Buletinul Băncii Rusiei. Cererile creditorilor unei instituții de credit sunt satisfăcute în conformitate cu bilanț de lichidare începând de la data acordului său cu Banca Rusiei și în ordinea de prioritate prevăzută la punctul 4.1 din capitolul IX Legea federală „privind insolvența (falimentul).” Data cererii este data primirii acesteia de lichidator. La depunerea creanțelor, creditorul este obligat să indice, împreună cu esența cerințelor, informații despre sine, inclusiv: numele, prenumele, patronimicul, data nașterii, detaliile unui document de identitate și adresa poștală pentru trimiterea corespondenței ( pentru o persoană fizică), numele, locația (pentru o persoană juridică), un număr de telefon de contact, precum și datele bancare ale unui cont deschis în numele unui creditor într-una dintre băncile Federației Ruse (dacă există), pentru a care fonduri pot fi transferate ca parte a decontărilor cu creditorii în cursul lichidării forțate. Proprietarii de bunuri depozitate în SA a organizației de credit nebancare de decontare „Centrul de decontare a inovației” sunt invitați să solicite recuperarea acesteia la lichidator la adresa: 123022, St. Moscova, strada 2 Zvenigorodskaya, 13, clădirea 43, biroul 62, etajul 6. De asemenea, informez despre anularea tuturor împuternicirilor emise mai devreme pe 4 octombrie 2018 în numele și în interesul SA al acordului non -organizație de credit bancar „Centrul de decontare inovator”. Doar procurile emise exclusiv de lichidatorul instituției de credit nebancare de decontare SA „Centrul de decontare inovator” după 4 octombrie 2018 vor fi considerate valabile.Numele complet al SA „Organizația de credit nebancară de decontare„ Centrul de decontare inovator ”Orașul Moscova Număr de licență 3447-К | Informații de pe site-ul web al Băncii Centrale Motivul revocării licenței Data 10.08.2018 Motivul revocării licenței Activitățile RNCO IRC SA nu sunt profitabile de mult timp din cauza ineficienței modelului de afaceri al instituției de credit. Ca urmare a operațiunilor efectuate cu privire la acumularea suplimentară de rezerve pentru eventuale pierderi la creanțele cu probleme formate în bilanțul SA „RNCO„ IRC ”în luna august a acestui an, a existat o scădere semnificativă a valorii fondurilor proprii ( capital).
Conducerea și proprietarii instituției de credit nu au luat măsuri eficiente pentru a-și normaliza activitățile. În aceste condiții, Banca Rusiei, în baza articolului 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”, și-a îndeplinit obligația de a revoca licența bancară de la RNCO IRC SA.
Decizia Băncii Rusiei a fost luată în legătură cu o scădere a valorii capitalurilor proprii (capitalului) unei instituții de credit sub valoarea minimă a capitalului autorizat stabilit la data înregistrării sale de stat.
Site de ajutor
SA "RNCO" Innovation Settlement Center "este o instituție de credit nebancară cu capital privat, clasată în a șasea sută după active în rândul băncilor rusești. Activitatea principală a ONB-urilor este implementarea serviciilor de decontare și numerar pentru persoanele juridice, care sunt în principal în domeniul comerțului.
Organizația a fost înființată și înregistrată în noiembrie 2003 sub forma unei societăți cu răspundere limitată, cu denumirea de firmă Organizație de credit nebancară „Centrul de decontare a creditelor ipotecare”. În ianuarie 2010, LLC RNKO RKO IRC a fost transformată într-o societate pe acțiuni închisă cu numele CJSC RNKO RKO IRC. În august 2011, ONP a primit un nou nume - Organizația de credit nebancară de decontare „Centrul de decontare inovator”. În iunie 2015, forma organizațională și juridică a fost schimbată în SA. NBCO nu este inclus în sistemul de asigurare obligatorie a depozitelor persoanelor fizice.
În cursul anului 2017, a avut loc o schimbare completă a acționarilor privați ai NBCO. 11 persoane s-au retras de la acționarii instituției de credit. Conform informațiilor explicative la raportarea BNCO pentru primul trimestru al anului 2018, principalii acționari ai instituției de credit sunt CJSC Investment Construction Company Metapribor (20% în capitalul autorizat), Denis Burmatov (10%), președinte al Consiliul de administrație Mikhail Vakhrushev (9,22%), Gennady Starotitorov (9,22%), membru al consiliului de administrație Vitaly Malchenko (9,18%), membru al consiliului de administrație Marine Trinkinets (9,18%), Dmitry Dainakov (9,10%), Oksana Daniyalova (8,07%)), Sergey Sheremetyev (8,07%), Pavel Mihailin (7,95%).
Sediul central al RNCO este situat la Moscova. IRC nu are sucursale, birouri suplimentare și reprezentanțe. Conform celor mai recente date disponibile, efectivul organizației a fost de aproximativ 20 de persoane.
RNCO oferă o gamă completă de servicii de decontare persoanelor juridice care reprezintă mici și microîntreprinderi. Serviciile sunt furnizate în următoarele domenii: deschiderea și menținerea conturilor bancare, efectuarea de transferuri, cumpărarea și vânzarea de valută străină, efectuarea operațiunilor de conversie și decontări în activitatea economică străină, funcțiile unui agent de control valutar. Instituția de credit nu lucrează cu persoane fizice.
De la începutul anului 2018, volumul activelor nete ale BNCO a crescut de aproape o dată și jumătate, ajungând la 68,4 milioane de ruble până la 1 iulie 2018. În partea pasivă a bilanțului, creșterea în perioada specificată a fost asigurată de fondurile întreprinderilor și organizațiilor (+ 79,3% în volum). În active, fondurile erau direcționate în principal către conturile nostro ale contrapartidelor.
Fondurile de la persoane juridice constituie partea principală în structura pasivelor (65,0%). Volumul lor a crescut cu aproape 80% de la începutul anului 2018. Întregul volum de fonduri al persoanelor juridice este reprezentat de solduri pe conturi curente. Potrivit declarațiilor IFRS pentru 2017, structura sectorială a portofoliului de clienți este de 95% formată din soldurile fondurilor întreprinderilor de comerț cu ridicata și cu amănuntul, alte 5% fiind contabilizate de organizațiile de transport. În raportarea în conformitate cu IFRS pentru 2017, instituția de credit a menționat că, din cauza schimbării complete a acționarilor și a reorganizării organelor de conducere în 2017, a existat o ieșire semnificativă a bazei de clienți și o reducere ulterioară a volumului activităților organizației. În primul trimestru al anului 2018, cifra de afaceri pe conturile clienților corporativi a variat de la 30 milioane RUB la 90 milioane RUB pe lună. Nu există depozite de la persoane fizice.
Restul pasivelor este format în principal din capitaluri proprii, al căror volum a rămas practic neschimbat de la începutul anului 2018. NBCO menține suficientă fondurile proprii, calculate în conformitate cu cerințele Băncii Centrale a Federației Ruse, la un nivel excesiv (Н1.0-37.6% de la 1 iulie 2018).
În structura activelor nete, 90,4% la data raportării sunt formate din active foarte lichide. Un alt 8,9% este reprezentat de alte active, reprezentate în principal de creanțe pentru alte tranzacții. Imobilizările reprezintă aproximativ 0,7%.
De la începutul anului 2018, activele extrem de lichide au crescut de aproape 2,5 ori, ajungând la 61,9 milioane RUB la data raportării. O parte semnificativă a activelor cu lichiditate ridicată este reprezentată de soldurile conturilor nostro, partea mică rămasă fiind alcătuită din fonduri dintr-un cont corespondent la Banca Centrală a Federației Ruse. În raportarea sa (la sfârșitul primului trimestru al anului 2018), BNCO dezvăluie următoarele bănci în care sunt deschise conturile nostro ale organizației: PJSC AKB Metallinvestbank, JSC Alfa-Bank, JSC CB Unistream și OJSC Globexbank. Cifra de afaceri pe conturile corespondente nostro din primul trimestru al anului 2018 a fost de 10-51 milioane de ruble, pe contul de corespondent din Banca Centrală - 34-110 milioane de ruble.
La sfârșitul primei jumătăți a anului 2018, NBCO a suferit o pierdere netă de 9,4 milioane RUB - aproape la fel ca pentru întregul 2017. Principalul element de cheltuieli al NSCO este întreținerea personalului. În plus, în al doilea trimestru al anului 2018, costurile creării provizioanelor pentru posibile pierderi (provizioane pentru alte daune) au crescut semnificativ.
