Una dintre cele mai vechi teorii este teoria metalului banilor. Această teorie a identificat banii cu metalele prețioase, adică aurul și argintul. A avut cea mai mare dezvoltare în secolele XVI-XVII, când a avut loc acumularea de capital.
Teoria metalelor a apărut în Anglia ca fiind cea mai dezvoltată și cea mai bogată țară a vremii. W. Stafford (1554-1612) a fost unul dintre fondatorii teoriei metalelor. În Anglia, această direcție teoretică a fost dezvoltată de T. Maine (1571-1641) și D. North (1641-1691). A. Montchretien (1575-1621) a fost un susținător al teoriei metalelor a banilor în Franța, iar F. Galiani (1728-1787) în Italia.
În condițiile de circulație a banilor metalici, funcția de acumulare a jucat un rol economic important, acționând ca un regulator spontan al circulației banilor. Odată cu creșterea producției de mărfuri, transformarea banilor într-un mijloc de acumulare încetează să devină o condiție necesară pentru reînnoirea regulată a procesului de producție. Astfel, dorința de a obține cel mai mare profit îi face pe antreprenori să nu păstreze banii sub forma „tezavratsiya”, ci să-i pună în circulație în mod constant. Teoria metalică a banilor a apărut în condiții istorice, care s-au caracterizat prin apariția fabricilor, creșterea rapidă a capitalului comercial, precum și colonizarea multor teritorii de peste mări cu enorme resurse naturale de către statele europene. Comerțul a devenit principala sursă de avere și o balanță comercială pozitivă a asigurat fluxul de aur și argint în țară. În același timp, teoria metalică a banilor s-a bazat pe ideile mercantilienilor, care identificau bogăția cu banii și banii cu metalele prețioase. Întrucât există o cantitate imensă de raționamente despre esența banilor. În conformitate cu ideile mercantilistilor, bogăția națiunii constă în acumularea de aur și argint, iar sursa bogăției este comerțul exterior, care asigură un flux de metale prețioase. Mercantilienii credeau că creșterea bogăției necesită măsuri protecționiste din partea statului pentru a reglementa comerțul exterior prin încurajarea exporturilor și reducerea importurilor, precum și sprijin global pentru industria națională. Datorită lipsei de cunoștințe teoretice în domeniul populației, mercantilienii au considerat oportun să se mențină un nivel scăzut al salariilor datorită creșterii populației, iar sursa bogăției a fost asociată cu schimburi inegale cu alte țări. Astfel, urma să se realizeze un sold comercial activ, adică un sold pozitiv în comerțul exterior.
Mercantilienii au asociat realizarea unei balanțe comerciale pozitive cu următoarele activități:
Stabilirea celor mai mari prețuri posibile pentru mărfurile exportate;
Restricția maximă posibilă la importul de mărfuri;
Interzicerea exportului de aur și argint din țară, deoarece bogăția națiunii a fost identificată cu acestea.
Pe vremea mercantilismului timpuriu, guvernul era implicat în deteriorarea monedei naționale, reducându-i greutatea și valoarea, pentru a-i interesa pe comercianții străini să-și schimbe banii (înțelegeți drept deplin) cu local (deteriorat) și astfel să stimuleze o mare achiziționarea de bunuri naționale.
Pentru mercantilismul târziu, care a acoperit perioada din a doua jumătate a secolului al XVI-lea până în a doua jumătate a secolului al XVII-lea, este caracteristic faptul că în acest moment relațiile comerciale au devenit mai dezvoltate și mai regulate. Acest lucru s-a datorat în mare măsură încurajării din partea statului a dezvoltării industriei și a comerțului.
Mercantilienii târzii au început să recunoască funcția banilor ca mijloc de schimb. Prin urmare, teoria metalelor din această perioadă a fost caracterizată nu numai prin identificarea bogăției țării cu metale prețioase, ci și prin împărțirea efectivă a tuturor funcțiilor banilor către acestea din urmă. Această prevedere s-a bazat pe faptul că metalele prețioase sunt singurul tip de bani. De fapt, susținătorii metalismului au susținut opiniile fetișiste despre bani, susținând că metalele nobile sunt bani prin natură datorită proprietăților lor naturale. În consecință, principalele prevederi ale teoriei metalice a banilor au fost prezentate după cum urmează:
Banii sunt identici cu orice reprezentant al lumii mărfurilor, iar circulația banilor este echivalentă cu schimbul de mărfuri;
Banii sunt doar metale prețioase datorită proprietăților lor naturale inerente;
Banii nu sunt purtători de relații sociale, ci sunt doar un instrument pentru asigurarea schimbului de mărfuri;
Valoarea banilor este o proprietate naturală (naturală) a metalelor prețioase;
Banii îndeplinesc doar funcțiile unei măsuri de valoare, formarea de comori (acumulare) și bani mondiali, iar funcțiile unui mediu de circulație și a unui mijloc de plată nu sunt inerente banilor metalici (mai târziu, mercantilienii au început să recunoască aceste funcții) , întrucât, conform acestei teorii, un schimb simplu de mărfuri (valoare simplă, simplă sau aleatorie a formularelor) este identic cu circulația mărfurilor.
Teoreticienii metalici nu au încercat să vadă banii ca pe o relație socială, nu au dezvăluit legile circulației banilor, ci au explicat doar originea și esența banilor. Prin urmare, au negat posibilitatea înlocuirii banilor metalici cu orice alte semne (în general, au considerat că banii de hârtie sunt un fenomen nenatural).
Dezavantajele acestei teorii sunt următoarele:
În primul rând, atunci când fundamentează funcțiile banilor, primii mercantiliști nu și-au asumat posibilitatea, necesitatea și oportunitatea înlocuirii metalelor prețioase (bani de calitate superioară) cu semne de valoare.
În al doilea rând, primii mercantiliști nu au ținut cont de faptul că banii sunt o categorie istorică și se dezvoltă odată cu dezvoltarea societății.
În al treilea rând, ideile adepților teoriei metalice a banilor conform cărora bogăția societății stă în acumularea de metale prețioase prin comerțul exterior, au ignorat sfera producției materiale, care este principala sursă de creare a bogăției sociale.
Criticii mercantilismului au provenit din faptul că sursa bogăției societății este capitala sferei de producție, iar utilizarea banilor metalici în circulația banilor interni duce la costuri suplimentare (neproductive) ale societății.
Teoria metalică a banilor, în ciuda dezvoltării rapide a producției capitaliste, nu a dispărut complet în uitare. Deci, în secolul al XIX-lea, teoria metalică a monedei într-o interpretare modificată, recunoscând circulația hârtiei și a banilor de credit, sub rezerva schimbului lor obligatoriu pentru monede și metale prețioase, a devenit destul de răspândită. Cu toate acestea, aspectele tehnice care fac incomodă manipularea metalelor nu pot fi considerate nesemnificative. Acest lucru este dovedit de o serie de factori citați în literatura economică. Așadar, în a doua jumătate a secolului al XIX-lea în țările industrializate, pierderea anuală de aur din abraziunea monedelor și inutilizarea acestora s-a ridicat la 940 kg, argintul - 4,6 tone, iar circulația metalelor costă lumii civilizate 11 milioane de mărci germane anual. Ceva mai târziu, pierderile tuturor țărilor din cauza abraziunii monedelor și din alte motive au fost determinate la 3000 kg de aur sub formă de monedă anual, care s-au ridicat la aproximativ 50 de milioane de mărci. În același timp, costul total al întreținerii circulației metalelor a fost nesemnificativ în comparație cu pierderile uriașe din depreciere ale bancnotelor.
În anii 70 ai secolului al XX-lea, susținătorii neo-metalismului au încercat să justifice necesitatea de a restabili standardul de aur. În special, în acești ani, programul electoral al Partidului Republican SUA a prevăzut posibilitatea de a reveni la standardul de aur. Interesul pentru această teorie a apărut în 1981, când președintele SUA R. Reagan a dorit să introducă un standard de aur. Cu toate acestea, o comisie specială creată de el a ajuns la concluzia că era inexpedient să o refaci. Revenirea la banii metalici este inadecvată datorită faptului că ar face ca sistemele monetare din diferite țări să depindă de propriile volume de producție de aur.
Teoria metalică a banilor este una dintre numeroasele teorii financiare. Cu toate acestea, putem evidenția mai multe direcții de bază în aceste teorii:
Din teoria monetară politică, două canale se separă, și anume, metalic și nominalist. Acestea sunt fundamental opuse unul altuia:
În Evul Mediu, teoria metalului banilor era cea mai populară și cea mai solicitată.
Dezvoltarea teoriei metalelor a atins apogeul în secolele 16-17. Această eră a fost marcată de acumularea inițială de capital. Pe baza numelui în sine, îi puteți înțelege în mod clar esența. Valoarea mijloacelor de plată este identificată cu valoarea metalelor scumpe. De exemplu, argint, aur sau pietre prețioase. Avantajele lor sunt evidente:
Conform teoriei banilor metalici, principala dependență era de comerțul exterior. Prin intermediul comerțului exterior, metalele prețioase au intrat în țară.
Excedentul comercial al țării la acel moment a fost atins datorită măsurilor dure introduse în economia internă:
Dezvoltarea comerțului a fost principala prioritate a politicii statului medieval. Teoria metalelor a jucat un rol cheie în introducerea revoluționară a standardului monedei de aur în spațiul internațional. A fost o cifră de afaceri între state. Apropo, mercantiliștii englezi sunt considerați strămoșii teoriei metalului banilor. Deci de aici a venit cuvântul „mercantil” - cel care măsoară totul în monede sau cantitatea lor. Principala sursă de avere pentru mercantiliști este acumularea. Și principala modalitate de a atinge acest obiectiv, au considerat comerțul. Datorită teoriei metalelor, fabricile s-au dezvoltat activ. A avut loc acumularea activă și dezvoltarea potențialelor comerciale. Au fost stabilite canale internaționale pentru obținerea metalelor prețioase. Bogăția nu este muncă fizică, ci aur și argint. Oamenii și-au schimbat întotdeauna de bunăvoie munca cu metal prețios. A primit chiar sunetul unei scări naționale. Adică, acumularea nu a fost individuală, ci la nivel național (așa-numita „bogăție a națiunii”). Conform teoriei metalelor, banii sunt, de asemenea, o marfă, dar de un fel special. Banii au primit o anumită încărcătură funcțională - socială. Adică banii transformați într-un echivalent universal. Iar aurul și alte metale s-au transformat în singura monedă.
Odată cu apariția banilor de hârtie, unele dintre erorile teoriei metalice a banilor pot fi urmărite. De exemplu, bogăția țării se bazează doar pe comerț? Dar ce se întâmplă cu resursele de muncă, meșteșugurile, bogăția materială câștigată prin muncă? Teoria metalică a banilor a fost copleșită de defectele sale:
Acesta este modul în care piața internă a economiei a dispărut treptat, care într-un stat independent dezvoltat ar trebui să prevaleze asupra pieței externe. Susținătorii acestei idei nu au permis înlocuirea mijloacelor de plată metalice cu hârtie monetară. Pur și simplu a fost considerat un proces impracticabil. Dar, ca urmare a acumulării de probleme economice, apariția banilor de hârtie a fost inevitabilă. Așadar, teoria metalelor a început să-și piardă relevanța.
Cu toate acestea, secolul al XIX-lea a cunoscut o renaștere a teoriei banilor metalici. Care este motivul pentru aceasta? Motivul principal este introducerea etalonului pentru monede de aur. Odată cu noua actualizare a teoriei metalice, banii de hârtie au devenit doar un mijloc de schimb sau de primire a banilor de monede din metale prețioase. Și conform acestui model, a devenit posibil să se explice inflația și unele reforme monetare. Când primul război mondial sa încheiat, a apărut nevoia unei noi actualizări a ideii metalului. Acest lucru s-a datorat imposibilității de a reînnoi standardul monedei de aur. După încercări zadarnice, s-a decis „potrivirea” teoriei de a introduce forme inovatoare de monede de aur. Următoarea actualizare a venit imediat după cel de-al doilea război mondial. Și în 1971, președintele american Richard Nixon a anulat susținerea aurului a dolarului și a introdus o rată variabilă pentru alte valute. În anii '70 ai secolului trecut, au existat încă încercări de restabilire a etalonului aur de către Partidul Republican SUA. Cu toate acestea, revenirea la banii metalici a fost considerată impracticabilă. Motivul: multe monede naționale din diferite țări ar trebui să depindă semnificativ de propria producție de aur.
Studenții, studenții absolvenți, tinerii oameni de știință care folosesc baza de cunoștințe în studiile și munca lor vă vor fi foarte recunoscători.
Postat pe http://www.allbest.ru/
Introducere
Relevanța temei acestei lucrări constă în faptul că teoria banilor este una dintre cele mai dificile și în același timp sensibile din punct de vedere politic ale științei economice. Discuții violente despre rolul și influența banilor asupra dezvoltării economiei au avut loc în secolul al XIX-lea. Majoritatea teoriilor științifice moderne despre bani se bazează pe o viziune pozitivă asupra lumii. În conformitate cu aceasta, teoriile se formează pe baza datelor, a faptelor. Acestea sunt limitate la cercetare științifică și prezentare.
Descriind evoluția banilor, mulți economiști indică legătura dintre istoria bancnotelor sub orice formă și istoria inflației. Cu toate acestea, banii înșiși au apărut cu mult înainte de a fi inventat cuvântul „inflație”. Echivalenți de bani mai mult sau mai puțin general acceptați au apărut în 2-3 mii de ani î.Hr. În timpul nostru, banii au devenit sensul vieții pentru mulți. Mulți oameni își petrec tot timpul câștigând bani, sacrificându-și familia, rudele, viața personală. Banii îi vrăjesc pe oameni. Din cauza lor, suferă, lucrează pentru ei. Oamenii vin cu cele mai abile modalități de a le obține și cele mai abile modalități de a le cheltui. Banii sunt singura marfă care nu poate fi utilizată altfel decât să scape de ei. Adam Smith a vorbit inițial despre bani, subliniind că folosim banii, eliberându-ne de ei, adică este un tip universal de lucruri pe care o persoană le poate folosi numai oferindu-le altor persoane, în timp ce alte tipuri de lucruri sunt folosite de oameni prin achiziție, însușire.
Aceste teorii apar, primesc confirmare și domină pentru o vreme. nominalism semn metalic marfă monetară
Există trei teorii principale ale banilor - metalice, nominale și cantitative.
1. Teoria metalică a banilor
Metalismul timpuriu a apărut în perioada acumulării inițiale de capital în secolele XVI și XVII. Această teorie a apărut în cea mai dezvoltată țară din acea vreme - Anglia. Unul dintre fondatorii teoriei metalelor a fost W. Stafford (1554-1612). Teoria metalică timpurie a banilor a fost caracterizată prin identificarea bogăției societății cu metalele prețioase, căreia i s-a atribuit performanța monopolică a tuturor funcțiilor banilor.
Apariția teoriei metalelor este asociată cu apariția mercantilismului. Mercantilismul este un curent de gândire economică, care considera că acumularea de bani este principala sursă a bogăției societății și a insistat asupra dezvoltării comerțului.
Susținătorii acestei teorii nu au văzut necesitatea și regularitatea înlocuirii banilor cu valoare completă cu banii de hârtie, așa că ulterior s-au opus banilor de hârtie care nu puteau fi schimbați cu metal.
Mai târziu, în secolul al XVIII-lea. iar în prima jumătate a secolului al XIX-lea, teoria metalului banului, care anterior reflecta interesele burgheziei comerciale, nu cele industriale, își pierde poziția.
Renașterea teoriei metalice a banilor datează din a doua jumătate a secolului al XIX-lea, care a fost asociată cu introducerea standardului monedei de aur în Germania în 1871-1873. Aceasta a fost prima metamorfoză a teoriei metalice a banului, care a constat în faptul că economiștii germani (K. Knies și alții) considerau banii nu numai metale prețioase, ci și bancnotele centrale, schimbabile pentru metal. În această perioadă, teoria metalului banilor a fost folosită pentru a justifica reformele monetare împotriva inflației.
A doua metamorfoză a teoriei metalice a banilor a avut loc după primul război mondial, când adepții metalismului au susținut păstrarea etalonului aurului în așa-numita formă „dezbrăcată”, și anume lingoul de aur și etalonul de schimb de aur.
După cel de-al doilea război mondial, unii economiști au apărat ideea restabilirii standardului aur în circulația banilor interni și în anii '60. în Franța, a existat o a treia metamorfoză a teoriei metalelor aplicată doar relațiilor monetare internaționale.
Dezavantajele acestei teorii erau următoarele prevederi:
În primul rând, nu au prevăzut necesitatea și regularitatea înlocuirii banilor cu valoare completă cu banii de hârtie.
În al doilea rând, ideile susținătorilor săi despre bogăția societății erau limitate, deoarece nu înțelegeau că bogăția societății nu se află în aur, ci în agregatul beneficiilor materiale și spirituale create de muncă.
2. Teoria nominalistă a banilor
Primii reprezentanți ai nominalismului timpuriu au fost englezii J. Berkeley (1685-1753) și J. Stewart (1712-1780). Teoria lor s-a bazat pe următoarele două prevederi: banii sunt creați de stat, iar valoarea banilor este determinată de valoarea sa nominală.
Esența teoriei nominaliste constă în afirmația că banii nu au propria valoare și sunt o unitate abstractă pur condiționată, o simplă etichetă și semn de numărare, stabilită de stat. Susținătorii acestei teorii credeau că banii nu au nicio legătură internă cu bunurile și își primesc puterea de la stat. Opiniile apropiate nominaliștilor au fost exprimate de filosofii antici: - Platon și Aristotel. Banii, - a spus Aristotel, - nu au provenit din natură, ci prin lege. Ele sunt un mijloc recunoscut convențional de a măsura valoarea unui bun.
Dezvoltarea în continuare a nominalismului (în special în Germania) se încadrează la sfârșitul secolului al XIX-lea - începutul secolului al XX-lea. Cel mai faimos reprezentant al nominalismului a fost economistul german H. Knapp (1842-1926). Banii, în opinia sa, au puterea de cumpărare pe care i-o conferă statul.
Evoluția nominalismului s-a manifestat în această perioadă prin faptul că G. Knapp și-a bazat teoria nu pe monede depline, ci pe banii de hârtie. În același timp, atunci când a analizat oferta de bani, el a luat în considerare doar biletele de stat ale trezoreriei (banii de hârtie) și jetoanele de negociere. El a exclus banii de credit (cambii, bancnote, cecuri) din cercetările sale, ceea ce a dus la eșecul conceptului său de împrăștiere a banilor de credit.
Economiștii moderni nu împărtășesc opiniile de bază ale lui G. Knapp. După ce au păstrat negarea conceptului metalic al teoriei valorii muncii de la nominalism, au început să caute definiția valorii banilor nu în decretele statului, ci în sfera relațiilor de piață prin evaluarea subiectivă a lor „ utilitate ”și puterea de cumpărare. Drept urmare, teoria cantitativă a preluat poziția de lider în teoriile banilor.
3. Teoria cantitativă a banilor
Teoria cantitativă a banilor de astăzi este cea mai comună în ceea ce privește aplicarea sa în practică. Reduce esența banilor la o singură funcție - funcția unui mediu de schimb. Ca mijloc de circulație, potrivit susținătorilor teoriei cantitative, banii nu pot avea valoare intrinsecă. Valoarea lor este determinată de cantitatea lor.
Fondatorul teoriei cantitative a banilor, care a apărut în secolele XVI-XVII, a fost economistul francez J. Boden (1530-1596). Această teorie a fost dezvoltată de britanicii D. Hume (1711-1776) și J. Mil (1773-1836), precum și de francezul Charles Montesquieu (1689-1755). D. Hume, încercând să stabilească o relație cauzală și proporțională între afluxul de metale prețioase din America și creșterea prețurilor în secolele XVI-XVII, a prezentat teza: „valoarea banilor este determinată de cantitatea lor”.
Teoria cantitativă a banilor a ignorat rolul tezaurului ca regulator spontan al circulației metalelor. Cu toate acestea, trebuie avut în vedere faptul că teoria cantitativă timpurie a apărut în condițiile de circulație nu a hârtiei, ci a banilor metalici.
O contribuție notabilă la dezvoltarea teoriei cantitative a banilor a fost adusă de David Ricardo (1772-1823). El credea că, în ciuda diferențelor care există între metal și hârtie, ambele sunt mijloace de circulație și relația dintre cantitatea și prețurile lor se aplică ambelor tipuri de bani. „Dacă, în loc să deschidă o mină în țară, s-a înființat acolo o bancă precum Banca Angliei, cu dreptul de a emite bancnote ca mijloc de circulație, atunci emiterea mai multor bancnote și, prin urmare, o creștere semnificativă a totalului mijloacele de circulație, ar duce la același rezultat ca și descoperirea Mijloacele de circulație ar cădea în valoare, iar mărfurile ar crește în valoare. "
D. Ricardo și adepții săi au insistat ca singurul emitent de bancnote să fie o bancă de stat, ceea ce ar limita volumul ofertei de bani. Creșterea banilor circulanți, crede D. Hume, „duce la o creștere a prețurilor unei mărfuri, apoi a alteia, până când, în cele din urmă, prețurile tuturor mărfurilor cresc în aceeași proporție cu cantitatea de bani metalici”.
Locul opiniilor lui Keynes în această teorie pare să fie interesant, Keynes și adepții săi aderă atât la conceptele cantitative, cât și la cele nominaliste ale banilor. Keynes consideră că relația cantitativă directă dintre bani și masa mărfurilor este doar un fenomen de echilibru. În practică, această teză duce la afirmația că conjunctura poate fi complet stăpânită. Pentru aceasta, se propune o rețetă: ajustați condițiile împrumutului și nu vor exista creșteri sau crize. Pentru a menține echilibrul, este necesar să gestionăm nu numai circulația banilor, ci și veniturile bănești. De asemenea, în interesul echilibrului, este necesară limitarea severă a salariilor.
În ceea ce privește teoria cantitativă modernă, care se bazează pe circulația banilor de credit și a banilor de hârtie, este menționată în lucrările unor economiști precum L. Marshall, I. Fisher, G. Kassel, B. Hansen, M. Friedman.
4. Teoria cantitativă a banilor de I. Fisher
Economistul american I. Fisher (1867-1977) a negat valoarea muncii și a pornit de la „puterea de cumpărare a banilor”.
Presupunând că suma de bani plătită pentru bunuri este egală cu cantitatea de bunuri înmulțită cu nivelul prețurilor mărfurilor, Fisher a derivat „ecuația de schimb”:
unde Q este volumul mărfurilor;
V este viteza circulației banilor;
M - oferta de bani;
P - nivelul prețului.
Din dependența funcțională a ecuației, care are aceeași semnificație pentru partea stângă și dreapta, Fisher concluzionează că prețurile mărfurilor P sunt direct proporționale cu suma de bani în circulație M (rata circulației lor în Fisher este luată ca o valoare constantă) și invers proporțională cu numărul de mărfuri Q (valoarea acestei Fischer este aproape constantă).
Una dintre greșelile lui I. Fisher este că, având în vedere perioade lungi de timp, a luat condiționat variabilele V și Q ca stabile, după care au rămas doar două variabile dependente - suma de bani și prețul. Cu toate acestea, în realitate, cantitatea de bunuri (datorită naturii ciclice a economiei) și viteza de circulație a unităților monetare se modifică și afectează în mod semnificativ circulația banilor și prețurile. Practica confirmă faptul că creșterea prețurilor la mărfuri se datorează mai multor factori, inclusiv politica producătorilor de monopol, și nu doar a ofertei de bani.
În anii 20-30. a dezvăluit inconsecvența teoriei cantitative a banilor - sa dovedit că viteza de circulație a banilor, pe care reprezentanții acestei teorii o considerau neschimbată, este supusă unor fluctuații accentuate. În plus, criza din 1929-1933. a arătat eroarea unei alte premise - utilizarea maximă a resurselor. Mai mult, acest concept nu ia în considerare impactul asociațiilor monopoliste asupra practicii de stabilire a prețurilor, ci consideră că un astfel de proces este doar rezultatul unei modificări a cantității de bani în circulație. Toate acestea au determinat scăderea popularității acestui concept.
Cu toate acestea, în 1960-1980. există o renaștere a teoriei cantitative a banilor sub forma uneia dintre tendințele neoclasice din economia politică - monetarismul.
Opțiunea de tranzacție (din tranzacția engleză - o tranzacție), dezvoltată de economistul american I. Fisher, se bazează pe o expresie dublă a valorii tranzacțiilor de schimb pentru o anumită perioadă - ca produs al sumei de bani M de către viteza medie a circulației lor Y și ca produs al numărului de bunuri vândute Q prin prețul lor mediu P. Această dependență este exprimată prin „ecuația de schimb”: MY = PQ.
Folosind o ecuație în spiritul teoriei cantitative a banilor, Fisher a făcut o serie de ipoteze care „dezactivează” influența a două elemente: Y - viteza banilor și Q - cantitatea de bunuri vândute. El a sugerat că în perioadele pe termen scurt, aceste valori sunt neschimbate: viteza de circulație a banilor este determinată de factori pe termen lung (gradul de dezvoltare a creditului, starea comunicațiilor etc.) și producția de bunurile nu pot fi mărite, deoarece, conform doctrinei neoclasice, capitalismul se caracterizează prin utilizarea deplină a resurselor.
Eliminând Y și Q din analiză, Fisher a lăsat o relație cauzală - de la M (suma de bani) la P (nivelul prețului), care este esența teoriei cantitative a banilor.
Principala greșeală a reprezentanților teoriei cantitative a banilor este, a subliniat K. Marx, că, în opinia lor, mărfurile intră în circulație fără preț, iar banii fără valoare, „atunci, în acest proces, o anumită parte a amestecului de mărfuri este schimbată cu partea corespunzătoare a grămezii metalice. "
5. Monetarismul
Monetarismul este o teorie economică conform căreia oferta de bani în circulație joacă un rol decisiv în stabilizarea și dezvoltarea unei economii de piață. Fondatorul monetarismului este fondatorul școlii din Chicago, laureatul Nobel din 1976, M. Friedman.
Susținătorii „versiunii tranzacționale” ale teoriei cantitative a banilor includ monetaristi conduși de M. Friedman, K. Brunner și A. Meltzer. Pe baza modelelor de echilibru în economie (A. Marshall și L. Walras), ei cred că acum se realizează automat prin schimbarea prețurilor „relative” sau a prețurilor pentru bunurile individuale, iar principalul subiect al cercetării ar trebui să fie trecerea de la un nivel de echilibru la altul, adică „Absolut” - nivelul general al prețului. Ei deduc motivul modificării acestui nivel din valoarea ofertei de bani. M. Friedman se referă la oferta de bani nu numai numerar (bancnote și monede), ci și toate depozitele băncilor comerciale - atât la cerere, cât și urgente. El consideră dinamica venitului național și nivelul prețurilor ca fenomene derivate din oferta de bani.
Conceptul lui M. Friedman este exprimat printr-o formulă care diferă doar în exterior de formula lui I. Fischer, dar în esență este concepută pentru a fundamenta aceeași relație cauzală unilaterală între oferta de bani și prețuri:
unde M este suma de bani,
K este raportul dintre oferta de bani și venit,
P - indicele prețurilor,
Y este venitul național la prețuri constante (sau volumul său fizic).
Prin urmare, se concluzionează că o modificare a ofertei de bani (M) poate fi însoțită de o modificare corespunzătoare a oricăreia dintre cele trei valori din partea dreaptă a ecuației, adică o creștere a ofertei de bani poate duce fie la o creștere a prețurilor (P), fie la o creștere a venitului național real (Y) sau la o modificare a coeficientului care reflectă raportul dintre oferta de bani și venit.
Reprezentanții teoriei cantitative - de la Ricardo la Fischer - sunt uniți de o abordare a banilor ca mijloc de circulație și de plată. Între timp, economiștii de la Cambridge School au acordat o atenție specială funcției de acumulare și au introdus conceptul soldurilor de numerar - un fond de economii destinat investițiilor. În ecuația Cambridge, relația dintre oferta de bani, pe de o parte, și produsul indicelui prețurilor și produsul real, pe de altă parte, este mediată de acea parte din Y care se păstrează și nu participă la circulație.
6. Versiunea Cambridge a teoriei cantitative a banilor
Versiunea Cambridge a teoriei cantitative a banilor (sau teoria soldurilor de numerar) a fost dezvoltată în lucrările economiștilor englezi A. Marshall, A. Pigou, D. Robertson. Spre deosebire de Fischer, ei și-au bazat versiunea nu pe circulația banilor, ci pe acumularea lor în entități comerciale. Principiul de bază al versiunii Cambridge este exprimat prin formula:
unde M este suma de bani;
P este nivelul prețului;
Q este volumul fizic al mărfurilor incluse în produsul final;
K este partea din venitul anual pe care participanții la cifra de afaceri doresc să îl păstreze sub formă de bani.
Formula Cambridge este în esență identică cu „ecuația schimbului”, deoarece k este reciprocul ratei de circulație a banilor (k ~ 1 / V). Diferența dintre cele două abordări a constat în faptul că dacă Fischer a conectat constanța vitezei circulației banilor cu invariabilitatea factorilor de cifră de afaceri, atunci economiștii englezi - cu psihologia, adică obiceiurile participanților la cifra de afaceri. Cu toate acestea, concluzia finală a ambelor opțiuni este aceeași - o modificare a sumei de bani este o cauză, nu o consecință a unei modificări a prețurilor.
O altă diferență consta în faptul că, dacă teoria cantitativă a banului de I. Fisher a rezultat din analiza ofertei de bani, atunci școala din Cambridge a pus cererea de bani în fruntea studiului, pe care a considerat-o la fel ca cererea de bunuri și Servicii. Mai mult, dacă pentru I. Fischer, factorul determinant este găsirea de bani în circulație, atunci pentru școala din Cambridge principalul lucru este că există o cerere specială de bani și rămâne în afara circulației în rândul persoanelor și întreprinderilor sub forma „solduri de numerar”. Spre deosebire de I. Fischer, care a analizat valorile globale ale întregului capital social și nivelul general al prețurilor, A. Pitu s-a concentrat asupra capitalurilor individuale și asupra comportamentului proprietarilor lor, asupra prețurilor „relative” și nu asupra „absolutului” lor. nivel.
A. Pigou clasifică „soldurile de numerar” drept numerar și soldurile din conturile curente, adică el definește suma de bani ca suma numerarului pe care îl au populația și întreprinderile.
Similitudinea celor două varietăți ale teoriei cantitative a banilor se manifestă și în faptul că, dacă I. Fischer a pornit de la constanța lui V și Q atunci când a analizat perioade lungi de timp, atunci A. Pigou a luat ca constanți indicatorii K și Q și, prin urmare, ambii teoreticieni au lăsat aceleași variabile M și P și au dedus cauzalitatea creșterilor de preț (P) din modificările ofertei de bani (M).
De la mijlocul anilor 50. există o renaștere a direcției neoclasice și a versiunii Cambridge a teoriei cantitative a banilor bazată pe aceasta.
Cel mai mare reprezentant al acestei teorii este D. Patinkin. În lucrările sale, el pleacă dintr-o relație cauzală direct proporțională între masa banilor și prețuri. În același timp, el consideră „rezervele de numerar” drept cea mai lichidă formă de investiție, urmată de investiții în valori mobiliare și apoi de capital real.
Concluzie
Susținătorii teoriei metalelor au considerat că acumularea de bani este principala sursă a bogăției societății. Dezavantajele teoriei metalelor au fost următoarele:
Nu au prevăzut necesitatea și regularitatea înlocuirii banilor cu drepturi depline cu banii de hârtie.
Ideile susținătorilor săi despre bogăția societății erau limitate, deoarece nu înțelegeau că bogăția societății nu se află în aur, ci în agregatul beneficiilor materiale și spirituale create de muncă.
În teoria nominalistă, din punctul de vedere al esenței sale, banii sunt definiți ca semne simple, lipsite de valoare intrinsecă, unități convenționale de numărare. Pe baza acestui fapt, se concluzionează că puterea de cumpărare a banilor se presupune că este absolut independentă de conținutul lor material și este determinată doar de denumire. Principala concepție greșită a nominaliștilor:
Este o negare a legăturii dintre bani și bunuri.
Susținătorii teoriei cantitative văd în bani doar un mediu de circulație, afirmând în mod eronat că în procesul de circulație ca urmare a coliziunii masei de bani și de mărfuri, prețurile sunt presupuse stabilite și se determină valoarea banilor. O altă eroare în teoria cantitativă a banilor este ideea că toată oferta de bani este în circulație. De fapt, există o lege economică obiectivă care determină cantitatea necesară de bani în circulație.
Lista literaturii folosite
1. Galitskaya S. V. Bani, credite, finanțe: manual. 2010 -308s.
2. Klimovich, V. P. finanțe, circulație monetară și credit: manual.2011-293s.
3. Selishchev A. S. Money. Credit. Bănci: instruire / 2012-674s.
4. Tyutyunnik A. V. Finanțe și statistici: manual. 2010-449.
Postat pe Allbest.ru
...Esența, formele și funcțiile de bază ale banilor ca categorie economică. Oferta de bani necesară pentru îndeplinirea funcțiilor de bani. Teoria neo-instituțională a banilor și instituționalismul evolutiv. Teorie funcțională, marfă, metalică a banilor.
hârtie de termen, adăugată 27.11.2011
Teorie abstractă, monetară și cantitativă a banilor. Teoria lui J. Berkeley și a lui J. Stewart. Motivul principal al Keynes pentru crize ciclice de supraproducție. Teoria funcțională a lui F. Wieser și L. Mises. Esența și principalele sarcini ale teoriei statului a banilor.
test, adăugat 26.05.2013
Conceptul și funcțiile banilor, banii lumii. Banii ca mijloc de plată și acumulare. Teorie metalică, nominală și cantitativă a banilor. Elemente ale sistemului monetar, politica monetară a statului. Analiza corelației și regresiei.
test, adăugat 10/11/2010
Conceptul raționalist și evolutiv-istoric al originii banilor. Etapele dezvoltării banilor. Teorii metalice, nominaliste și cantitative. Proprietățile banilor ca marfă, valoarea de utilizare a acestora. Principalele componente ale sistemului monetar.
prezentare adăugată la 14.12.2011
Istoria originii banilor. Esența banilor, formele manifestării sale. Principalele funcții ale banilor. Conceptul de agregate monetare, caracteristicile acestora. O măsură a valorii banilor, a vitezei de circulație a acestora. Valoarea economică a banilor. Emisia de bani în numerar și non-numerar.
hârtie de termen, adăugată 20.05.2012
Conceptul și funcția banilor. Banii moderni, puterea de cumpărare a banilor. Sistemul monetar și elementele sale. Tipuri de sisteme de circulație monetară. Formarea sistemului monetar în Republica Belarus și caracteristicile sale. Soiuri de monometalism auriu.
termen de hârtie, adăugat 23.09.2010
Originea, esența și tipurile de bani. Principalele tipuri de bani (metal, hârtie, credit). Starea actuală a banilor. Problema banilor în keynesianism și monetarism. Banii și piața monetară. Reglementarea masei monetare și legea circulației banilor.
termen de hârtie, adăugat 25.06.2013
Originea și esența banilor, beneficiile utilizării lor în relațiile mărfuri-bani. Tipuri de bani și evoluția lor. Teorii metalice, nominale și cantitative ale banilor. Starea sferei monetare și implementarea politicii monetare în Rusia.
hârtie la termen, adăugată 29.09.2011
Esența banilor, rolul, originea, sensul lor. Principalele funcții ale banilor, formele și tipurile lor. Teorii cantitative, metalice, nominaliste și specifice ale banilor. Limitarea dogmei teoriei cantitative a banilor. Dogmatismul autorităților monetare.
hârtie pe termen adăugată la 23.12.2012
Apariția și evoluția banilor. Teorii metalice, nominale și cantitative ale banilor. Esența economică a banilor. Principalele funcții ale banilor: o măsură a valorii, un mijloc de schimb, acumulare, economii și plată. Oferta de bani, cererea și oferta de bani.
Teoria metalică a banilor
Există trei principale teoria banilor :
1) metal;
2) nominalist;
3) cantitativ.
Teoria metalică a banilor a apărut în perioada acumulării inițiale de capital în secolele 16-17. în cea mai dezvoltată țară din acea vreme - Anglia. Unul dintre fondatorii teoriei metalelor a fost W. Stafford (1554-1612).
Teoria metalică timpurie a banilor a fost caracterizată prin identificarea bogăției societății cu metalele prețioase, cărora li s-a atribuit performanța monopolică a tuturor funcțiilor banilor.
Dezavantajele acestei teorii erau următoarele prevederi:
1) nu și-a asumat necesitatea și regularitatea înlocuirii banilor cu drepturi depline cu banii de hârtie;
2) ideile susținătorilor săi despre bogăția societății erau limitate, deoarece nu înțelegeau că bogăția societății nu se află în aur, ci în agregatul bunurilor materiale și spirituale create de muncă.
Mai târziu, în secolul al XVIII-lea. iar în prima jumătate a secolului al XIX-lea, teoria metalului banului, care anterior reflecta interesele burgheziei comerciale, nu cele industriale, își pierde poziția. Cu toate acestea, în a doua jumătate a secolului al XIX-lea. Economistul german K. Knies (1821-1898) nu numai că a reprodus punctele de vedere ale primilor lucrători ai metalelor, ci le-a modernizat pentru a se potrivi unor condiții noi... Ca bani, el a considerat nu numai metalul, ci și bancnotele Băncii Centrale, din moment ce creditul începuse să joace un rol semnificativ în economie, care la rândul său a servit ca bază pentru emiterea bancnotelor. Recunoscând bancnotele, în același timp, K. Knis s-a opus banilor de hârtie care nu puteau fi schimbați pentru metal.
A doua metamorfoză Teoria metalică a banilor a avut loc după primul război mondial, când adepții metalismului au susținut păstrarea etalonului aur în așa-numita formă decupată, și anume lingouri de aur și standarde de schimb de aur.
După cel de-al doilea război mondial, unii economiști au apărat ideea restabilirii standardului aur în circulația banilor interni și în anii '60. Secolul XX. în Franța s-a produs a treia metamorfoză teoria metalului aplicată doar relațiilor monetare internaționale. Această teorie, supranumită neo-metalism, a întărit acțiunea politică a guvernului francez, care a transformat majoritatea deținerilor sale în dolari în aur.
Teoria nominalistă a banilor
Primii reprezentanți ai nominalismului timpuriu au fost britanicii J. Berkeley (1685-1753) și J. Stewart (1712-1780). Teoria lor se baza pe următoarele prevederi:
1) banii sunt creați de stat;
2) valoarea banilor este determinată de valoarea nominală a acestora.
Principala greșeală a nominaliștilor este poziția teoretică conform căreia valoarea banilor este determinată de stat, în practică aceasta înseamnă o negare a teoriei valorii muncii și a naturii de marfă a banilor.
Dezvoltarea ulterioară a nominalismului (în special în Germania) se încadrează la sfârșitul secolului al XIX-lea și începutul secolului al XX-lea. Cel mai faimos reprezentant al nominalismului a fost economistul german G. Knapp (1842-1926). Banii, în opinia sa, au puterea de cumpărare pe care i-o conferă statul. În această perioadă, evoluția nominalismului s-a manifestat prin faptul că G. Knapp și-a bazat teoria nu pe monede depline, ci pe banii de hârtie. În același timp, atunci când a analizat oferta de bani, el a luat în considerare doar biletele de stat ale trezoreriei (banii de hârtie) și jetoanele de negociere. El a exclus banii de credit (cambii, bancnote, cecuri) din cercetările sale, ceea ce a dus la eșecul conceptului său de împrăștiere a banilor de credit.
Astfel, principala greșeală a nominaliștilor a fost că, după ce au rupt banii de hârtie nu numai din aur, ci și din valoarea mărfii, i-au înzestrat cu „valoare” și „putere de cumpărare” prin intermediul unui act de putere de stat.
Nominalismul a jucat un rol important în politica economică a Germaniei, care a folosit pe scară largă problema banilor pentru a finanța Primul Război Mondial. Cu toate acestea, perioada de hiperinflație din Germania în anii '20. Secolul XX. a pus capăt dominanței nominalismului în teoriile banilor.
Economiștii moderni nu împărtășesc opiniile de bază ale lui G. Knapp. După ce au reținut negarea conceptului metalic al teoriei valorii muncii de la nominalism, au început să caute definiția valorii banilor nu în decretele guvernamentale, ci în sfera relațiilor de piață printr-o evaluare subiectivă a „utilității” lor. și puterea de cumpărare. Drept urmare, poziția de lider în știință a fost luată de teoria cantitativă a banilor.
Teoria cantitativă a banilor.
Fondatorul teoriei cantitative a banilor, care a apărut în secolele XVI - XVII, a fost economistul francez J. Vauden (1530-1596). Această teorie a fost dezvoltată de britanicii D. Hume (1711-1776) și J. Mill (1773-1836), precum și de francezul C. Montesquieu (1689-1755).
D. Hume, încercând să stabilească o relație cauzală și proporțională între afluxul de metale prețioase din America și creșterea prețurilor în secolele XVI-XVII, a propus teza că „valoarea banilor este determinată de cantitatea lor”.
Erori ale susținătorilor teoriei cantitative:
1) banii sunt doar un mijloc de circulație. În procesul de circulație, ca urmare a coliziunii masei de bani și mărfuri, se presupune că prețurile sunt stabilite și se determină valoarea banilor;
2) ideea că întreaga ofertă de bani este în circulație. În realitate, există o lege economică obiectivă care determină cantitatea necesară de bani în circulație;
3) rolul comorilor ca regulator spontan al circulației metalelor a fost ignorat, deși perioada timpurie a acestei teorii a căzut tocmai în momentul dominării banilor metalici.
În ceea ce privește teoria cantitativă modernă bazată pe utilizarea banilor de credit și a circulației banilor de hârtie, aceasta este menționată în lucrările unor economiști precum A. Marshall, I. Fisher, G. Kassel, B. Hansen, M. Friedman.
Există două varietăți ale acestei teorii:
1) „versiunea tranzacțională” a lui I. Fischer și a monetarilor conduși de M. Friedman;
2) conceptul de „solduri de numerar” al școlii engleze (Cambridge), condus de A. Pigou, și după cel de-al doilea război mondial - de D. Patinkin.
Legătura dintre bani și producție a fost observată de mult timp. Banii sunt un element esențial al oricărui sistem economic care contribuie la funcționarea economiei. În funcție în primul rând de evaluarea rolului banilor și a sistemului monetar în dezvoltarea economiei, există diferite teorii ale banilor. Aceste teorii apar, primesc confirmare și domină pentru o vreme. Cu toate acestea, unele dintre ele, dimpotrivă, nu se răspândesc, deoarece practica nu le confirmă sau chiar le respinge.
Există trei teorii principale ale banilor - metalice, nominale și cantitative.
Prima teorie a banilor, „metalul”, a fost dezvoltată în secolele XV-XVII. Ea a identificat banii cu metale prețioase - aur și argint. Reprezentanții acestei teorii (în Anglia - W. Stafford, T. Maine, D. North, în Franța - Montchretien) s-au opus deteriorării monedelor. Conform acestei teorii, sursa bogăției a fost considerată aur și argint, iar oportunitatea înlocuirii banilor metalici cu banii de hârtie a fost refuzată. Astfel, teoria metalului banilor, ignorând natura socială a banilor, consideră că este un simplu instrument tehnic de schimb.
Apariția teoriei metalelor este asociată cu apariția mercantilismului. Mercantilismul este un curent de gândire economică, care considera că acumularea de bani este principala sursă a bogăției societății și a insistat asupra dezvoltării comerțului.
Ideile mercantilismului au fost dezvoltate în special în secolele al XVI-lea și al XVII-lea. secolului, când dezvoltarea fabricilor și a capitalului comercial are o mare importanță în economia țărilor occidentale. Acumularea de bani și metale prețioase a fost atunci obiectivul principal al comerțului și a servit drept cea mai importantă condiție prealabilă pentru dezvoltarea industriei, comerțului și acumularea de fonduri în țară.
Teoria metalelor s-a bazat pe premisa de bază a mercantilismului că aurul și argintul sunt singurul tip de bogăție. Mercantilienii au asociat această teorie cu doctrina banilor ca bogăție a unei națiuni. Această idee a rolului banilor reflecta, în special, opiniile comercianților angajați în comerțul exterior. Teoria metalică a banului conținea o serie de greșeli: identificarea banilor cu mărfurile, lipsa de înțelegere a faptului că banii, un tip special de marfă care îndeplinește o funcție socială specifică, servește ca echivalent universal. De aici și afirmația că aurul și argintul sunt singurele tipuri de bani. Pornind de la concepțiile greșite despre esența banilor și neînțelegerea legilor circulației monetare, lucrătorii din metal au dezvoltat opinii fetișiste asupra banilor. Ei susțineau că aurul și argintul sunt bani prin natură, că sunt bani în virtutea proprietăților naturale ale metalului. În consecință, au atribuit acestor metale prețioase funcția de purtători de relații sociale.
Muncitorii metalelor au confundat simplul schimb de mărfuri cu circulația mărfurilor. De aceea nu au specificat astfel de funcții ale banilor ca mijloc de plată și mijloc de circulație. Ei credeau că banii îndeplinesc doar două funcții: o măsură a valorii și un mijloc de acumulare. În acest sens, metalurgii au negat înlocuirea aurului cu orice alte semne de bani. În general, considerau că banii de hârtie sunt ceva nefiresc.
Odată cu finalizarea acumulării inițiale, comerțul exterior a încetat să fie principala sursă de îmbogățire. Rolul fabricilor capitaliste și al agriculturii capitaliste ca sferă de producție a plusvalorii a început să se evidențieze din ce în ce mai mult. Ideologii nașterii burghezii industriale au început să contrasteze capitalul în acțiune cu comorile moarte sub formă de aur și argint. Întrucât dezvoltarea industriei în țările capitaliste a necesitat dezvoltarea unei piețe interne, criticii mercantilismului s-au opus aspru teoriei metalice a banilor, susținând că banii metalici cu drepturi depline nu erau necesari pentru circulația internă, ceea ce a cauzat cheltuielile generale ale națiunii. Așa-zișii fiziocrați s-au opus teoriei metalice a banilor.
În era capitalismului premonopol cu dezvoltarea banilor de hârtie, adepții teoriei metalice a banului, economiștii germani Knis, Lexis, Lansburg, nu mai respingeau posibilitatea de a circula semne de bani, ci cereau schimbul lor obligatoriu de metal . În această perioadă, interpretarea banilor ca instrument pur tehnic de schimb și a conceptului de aur și argint ca bani prin însăși natura sa a devenit răspândită, a fost prezentată în manualele și monografiile universitare. Reformele monetare împotriva inflației s-au bazat pe principiile teoriei metalice a banilor.
La sfârșitul secolului al XIX-lea. în practica circulației monetare și a decontărilor internaționale, au fost introduse unele forme specifice, asociate cu subordonarea monedei de către statele de frunte în sensul economic al țărilor mai slabe. Acest lucru a dus la o abatere de la acele forme tradiționale de schimb și de decontări externe, pe care se baza teoria metalică a banilor. Deci, de exemplu, în acest moment a apărut un sistem de schimb de aur de circulație monetară, care, contrar ideilor tradiționale ale teoriei monetare metalice, prevedea nu schimbul direct de bani de credit cu aur, ci schimbul acestuia pentru motto-urile statelor conducătoare din punct de vedere economic. Sistemul monedei blocate, care a fost introdus în Austria-Ungaria în 1879 și în India în 1893, de asemenea, nu se încadra în ideile teoriei monetare metalice.În acest caz, valoarea guldenului austriac și a rupiei indiene în circulație a fost mai mare decât valoarea argintului conținut în ele. Separarea valorii reprezentate de banii aflați în circulație de valoarea metalului conținut în acesta a servit ca un impuls pentru dezvoltarea teoriei nominaliste a banilor.
Din cele de mai sus, este clar că metalurgii nu au încercat să înțeleagă legile circulației monetare, ci au încercat doar să înțeleagă esența lor. În lumea modernă, teoria metalului banului, de fapt, nu are distribuție. Ultima dată când a existat o creștere a interesului pentru această teorie a venit în 1981, când Reagan, în calitate de președinte, a dorit să introducă standardul de aur al banilor. Cu toate acestea, o comisie specială creată de el a considerat-o nepotrivită. Ideea de a reveni la o monedă metalică este nepopulară în primul rând deoarece ar face ca sistemele monetare să depindă de producția de aur și astfel ar slăbi posibilitatea intervenției guvernului în sferele monetare și valutare.
