Infractorii au învățat de mult să falsifice bani, iar tehnologiile moderne nu fac decât să le ușureze această sarcină. Primele falsuri au apărut în Rusia în secolul al XV-lea. Prin urmare, acum nu trebuie să fii surprins că ai dat peste o factură contrafăcută. Principalul lucru este să te comporți corect atunci când descoperi bani falși, deoarece chiar și stocarea acestora este o crimă.
Falsificarea bancnotelor este un fenomen comun în multe țări din întreaga lume. Rusia, Ucraina și Belarus nu fac excepție. Contrafacerea este o infracțiune penală, așa că dacă aveți vreo suspiciune, ar trebui să verificați dacă factura este sau nu contrafăcută:
Principalele semne ale banilor falși sunt inconsecvența culorii coloranților și instabilitatea acestora la umiditate, apariția dungilor pe bancnotă, vărsarea vopselei, absența neclară sau completă a filigranelor, hârtie groasă. Cel mai adesea, bancnotele cu valori de 500, 1.000 și 5.000 de ruble sunt contrafăcute.
Desigur, nimeni nu verifică fiecare factură din portofel. Și nu se știe pentru câte falsuri plătește fiecare cetățean fără să știe. Prin urmare, dacă este detectat un fals, este imperativ să luați măsurile adecvate.
Este mult mai ușor să introduceți un contrafăcut într-un pachet, așa că este important să puteți identifica un fals sau să efectuați astfel de tranzacții folosind plăți fără numerar. Dacă totuși o persoană descoperă un fals adevărat, acești bani nu ar trebui să fie folosiți niciodată.
Important! Chiar dacă există dorința de a plăti cu o astfel de factură, trebuie amintit că pentru aceasta un cetățean va răspunde penal conform art. 186 din Codul penal al Federației Ruse.
Așadar, bărbatul a fost plătit cu bani falși. Unde ar trebui să le duci pentru a le schimba cu altele reale și a raporta o crimă? Un cetățean care respectă legea are două opțiuni:
Conform legii, dacă o persoană dă peste o bancnotă falsă, poate contacta orice instituție bancară. Acolo, casieria va verifica dacă există semne de contrafacere și apoi îl va returna solicitantului sau îl va lua pentru o examinare mai amănunțită. Puteți contacta și poliția. Este de dorit ca cetățeanul să poată spune în ce circumstanțe a găsit factura (sau i s-a dat drept modificare).
Dacă se descoperă o factură suspectă și persoana contactează imediat banca sau poliția, aceasta îi poate da banii înapoi. Dar, din păcate, nu se va putea înlocui în acest fel o bancnotă contrafăcută cu una reală. Cu alte cuvinte, nu se va acorda nicio compensație pentru furnizarea de bani falși.
Această regulă este folosită pentru a împiedica falsificatorii să facă schimb legal de contrafaceri. De fapt, returnarea banilor depinde de victimă. Dacă îl poate aduce pe fraudator în fața justiției, îi va returna. Dar pentru asta va trebui să mergi în instanță.
Banii vor fi returnați proprietarului dacă:
În orice caz, banii pot fi înlocuiți doar de persoana care a strecurat falsul.
Oricine se poate îndrăgosti de un fals, așa că este important să urmați reguli simple de siguranță. Trebuie să faceți următoarele:
Dacă bănuiți că a fost furnizat un produs contrafăcut, ar trebui să refuzați să îl acceptați și să solicitați rambursarea banilor. Dacă încearcă să strecoare bancnote în timpul achiziționării de bunuri sub formă de schimbare, ar trebui să încercați să rețineți această persoană sub orice pretext și să sunați la poliție. În ultimă instanță, este necesară atragerea de martori.
Principalul lucru este că în niciun caz nu trebuie să încercați să scăpați de un fals cumpărând un produs. Se poate dovedi că falsul va fi descoperit și atunci vor apărea probleme serioase cu agențiile de aplicare a legii.
Cert este că prezența pedepsei pentru contrafacere nu înseamnă că răspunde doar cel care, de fapt, a contrafăcut banii.
Articolul 186 din Codul penal al Federației Ruse implică faptul că răspunderea se extinde și la depozitarea, transportul și vânzarea falsurilor. Este foarte greu să dovedești neimplicarea ta într-o infracțiune. În ceea ce privește pedeapsa în sine, sancțiunea acestui articol prevede:
Nu este necesar să duceți bani falși la bancă sau la poliție (mai ales dacă nu se știe de unde provin din portofel). Factura poate fi pur și simplu distrusă, adică arsă sau ruptă. Dar pentru a nu distruge banii reali, este mai bine să-i verificați mai întâi.
Fiecare cetățean trebuie să poată recunoaște un fals, iar acest lucru se aplică nu numai rublelor, ci și altor valute. Chiar și în ciuda faptului că infractorii moderni știu să facă bancnote aproape identice cu cele reale și de multe ori un specialist fără echipament adecvat nu poate da un răspuns cert despre valoarea lor reală.
„Simplificat”, 2010, N 6
Consecințele periculoase ale progresului includ faptul că, de-a lungul anilor, cantitatea de bani falși crește și calitatea acestora se îmbunătățește. Mulți dintre cei care folosesc sistemul simplificat lucrează cu numerar, iar probabilitatea ca într-o zi să fie descoperită fraudă în încasări este destul de mare. Vă vom spune cum să procedați în acest caz. Sfatul principal este evident: fii atent - va trebui sa raspunzi singur!
Există răspundere penală pentru producerea, depozitarea, transportul și vânzarea de bani falși (articolul 186 din Codul penal al Federației Ruse). După ce a stabilit că clientul plătește cu o bancnotă dubioasă, casieria trebuie să apese butonul de panică sau să cheme agentul de securitate. Dacă acest lucru nu este posibil, ar trebui să vă amintiți semnele clientului și să informați poliția. Dar un fals poate fi detectat chiar și după plata bunurilor vândute (servicii prestate, lucrări efectuate). Apoi, în viitor, se procedează din momentul în care s-a dezvăluit împrejurarea extraordinară.
Organizațiile de credit trebuie să accepte bancnote dubioase ale Băncii Rusiei și să le trimită spre examinare. Acest lucru este menționat în clauza 16.5 din Regulamentul privind procedura de efectuare a tranzacțiilor cu numerar și regulile de depozitare, transport și colectare a bancnotelor și monedelor Băncii Rusiei în instituțiile de credit din Rusia din 24 aprilie 2008 N 318-P (în continuare denumit Regulamentul N 318-P). Aceasta înseamnă că orice organizație sau întreprinzător are dreptul de a contacta banca de deservire și de a trimite bancnote care ridică suspiciuni pentru inspecție. Să presupunem că casieria le-a văzut în timp ce număra încasările. Din ordinul managerului (antreprenor individual), bancnota este confiscată și predată unui angajat care o va preda băncii. În contabilitate, suma corespunzătoare se reflectă în debitul contului 73 „Decontări cu personalul pentru alte operațiuni” și creditul contului 50 „Cash”. Vă rugăm să rețineți: nu puteți utiliza contul 71 „Decontări cu persoane responsabile”, deoarece banii nu sunt alocați pentru cheltuieli administrative și de afaceri. Vă reamintim că organizațiile care utilizează sistemul simplificat nu sunt obligate să țină evidența contabilă în întregime (clauza 3 a articolului 4 din Legea federală din 21 noiembrie 1996 N 129-FZ).
Notă. Potrivit paragrafului 2 al art. 4 din Legea N 129-FZ, întreprinzătorii individuali, indiferent de regimul fiscal, sunt scutiți de contabilitate.
Bancnotele discutabile sunt acceptate la cerere și la inventariere, care sunt întocmite sub orice formă (clauza 16.6 din Regulamentul N 318-P). Este necesar să se întocmească un exemplar al cererii și două copii ale inventarului. Acestea indică numele organizației, locația acesteia (numele complet al antreprenorului individual și locul de reședință al acestuia), suma totală de bani depusă pentru examinare, data și informațiile sunt certificate prin semnătura managerului (antreprenorului). În plus, inventarul înregistrează detaliile bancnotei (denominație, anul eșantion, serie și număr).
În baza documentelor primite, angajatul băncii întocmește ordinul memorial 0401108 în două exemplare, semnează al doilea exemplar al inventarului și aplică pe acesta ștampila de marcat bancar (clauza 16.7 din Regulamentul N 318-P). Al doilea exemplar al ordinului de inventariere și memorială se predau reprezentantului firmei care a adus bancnotele spre examinare. În contabilitate, suma depusă se virează din creditul contului 73 în debitul contului 76 „Decontări cu diverși debitori și creditori”.
Notă. Forma ordinului memorial este prezentată în Anexa 1 la Directiva Băncii Rusiei din 29 decembrie 2008 N 2161-U.
Bancnotele suspecte sunt trimise spre examinare la Banca Rusiei. În cazul în care se constată că sunt false, acestea nu vor fi returnate, ci vor fi transferate organului teritorial de afaceri interne (clauza 16.10 din Regulamentul nr. 318-P). La solicitarea firmei, se informează care.
În termen de cinci zile lucrătoare de la primirea certificatului de examinare a bancnotelor 0402156, instituția de credit furnizează clientului o copie a acestuia. În cazul în care se constată că bancnotele sunt false, pierderea este anulată în debitul contului 94 „Lipsuri și pierderi din deteriorarea valorilor”, dacă este autentică, suma este creditată în contul bancar al organizației (clauza 16.13 din Regulamentul N 318-). P) și se reflectă în creditul contului 76 și debitul contului 51 „Cont curent”.
În sistemul simplificat, baza de impozitare include costurile specificate la paragraful 1 al art. 346.16 Codul fiscal al Federației Ruse. Nu există niciun element în lista sa care să se refere la bancnote contrafăcute găsite în încasări și nu va fi posibilă recunoașterea sumei pierdute ca cheltuieli.
Conform clauzei 6 din Procedura pentru efectuarea tranzacțiilor cu numerar în Rusia, aprobată prin Decizia Consiliului de Administrație al Băncii Centrale a Federației Ruse din 22 septembrie 1993 N 40 (denumită în continuare Procedura), toate întreprinderile sunt obligate să depună la bancă excedentul de numerar în termenele convenite cu băncile deservitoare. De regulă, în aceste scopuri recurg la serviciile colecționarilor. Prin urmare, dacă casieria nu observă o bancnotă falsă, aceasta poate fi găsită în bancă.
De obicei, angajații băncii identifică bancnotele dubioase numărând banii livrați. Apoi, în actul deschiderii pungii de colectare și recalculării numerarului investit, sunt indicate suplimentar detaliile bancnotelor suspecte (clauza 16.8 din Regulamentul nr. 318-P). Apoi se emite un ordin de pomenire, pe reversul căruia sunt date și detaliile menționate. Documentele sunt trimise managerului de casierie al băncii, iar apoi instituției Băncii Rusiei pentru examinare. După cum am spus, organizația nu va primi înapoi bancnota contrafăcută.
În contabilitate se fac următoarele înregistrări:
Debit 57 Credit 50
Debit 51 Credit 57
Debit 94 Credit 57
O bancnotă falsă nu este luată în considerare în scopuri fiscale.
Printre companiile „simplificate” există multe companii cu o cifră de afaceri mică de numerar, unde numerarul este cel mai adesea livrat la bancă de un casier sau contabil. Un angajat al băncii care descoperă o notă dubioasă în timp ce acceptă venituri eliberează certificatul 0402159 în două exemplare (clauza 16.1 din Regulamentul nr. 318-P). Formularul de certificat 0402159 este dat în Anexa 15 la Regulamentul N 318-P. Cel de-al doilea exemplar cu ștampila casieriei băncii este destinat societății, al cărei reprezentant este obligat să prezinte bancnota care prezintă semne de falsificare pentru a compara detaliile acesteia cu cele date în certificat. Apoi se completează ordinul memorial 0401108.
În contabilitate, detectarea unei facturi contrafăcute la livrarea numerarului către bancă de către un angajat al companiei se reflectă în același mod ca și în cazul contactării unui serviciu de colectare numerar.
Pe o notă. Cheltuieli pentru achiziționarea echipamentului
Pentru a determina autenticitatea bancnotelor, există detectoare speciale (pentru controlul în lumina reflectată și transmisă, folosind radiații ultraviolete sau infraroșii etc.). Va fi posibil să se țină cont de costurile achiziției lor într-un sistem simplificat?
Deoarece echipamentul este necesar pentru a evita risipa, cheltuiala este justificată. Prin urmare, sunt îndeplinite condițiile alin.1 al art. 252 din Codul fiscal al Federației Ruse, la care există o legătură în paragraful 2 al art. 346.16 din Codul fiscal al Federației Ruse sunt îndeplinite.
Echipamente mai scumpe de 20.000 de ruble. sunt incluse în active fixe, iar costurile se reflectă în cote egale trimestrial în perioada fiscală după plata și punerea în funcțiune a instalației (clauza 1, clauza 1, clauza 3, articolul 346.16 și clauza 4, clauza 2, articolul 346.17 din Codul fiscal. al Federației Ruse). Dacă achiziția a costat 20.000 de ruble. sau mai puțin, suma este luată în considerare în costurile materiale (clauza 5, clauza 1, articolul 346.16 din Codul Fiscal al Federației Ruse). Cu un sistem simplificat, compoziția lor este determinată în conformitate cu art. 254 din Codul fiscal al Federației Ruse, care indică costurile proprietății neamortizabile (clauza 3, clauza 1). De asemenea, acestea sunt anulate după plata și punerea în funcțiune a instalației.
După ce a emis un ordin de numire a unui casier la muncă, șeful organizației trebuie să-l familiarizeze cu Procedura împotriva semnării și să încheie un acord privind responsabilitatea financiară deplină pentru siguranța bunurilor de valoare acceptate de casier și a pagubelor cauzate intenționat sau din cauza o atitudine neglijentă sau necinstită față de îndatoririle sale (clauza 32 și 33 Ordine).
Înainte de a lua o decizie privind compensarea prejudiciului, este necesar să se stabilească cauza acesteia (articolul 247 din Codul Muncii al Federației Ruse). În acest scop, angajatorul are dreptul de a crea o comisie cu participarea specialiștilor. În plus, de la presupusul vinovat sunt preluate explicații scrise. Să presupunem că s-a stabilit vinovăția: casieria nu a verificat bancnotele primite de la clienți cu un detector de valută. Dacă deficitul se încadrează în salariul mediu lunar al angajatului, acesta este recuperat prin ordin al șefului organizației (antreprenor individual) (Articolul 248 din Codul Muncii al Federației Ruse). Vă rugăm să rețineți: comanda trebuie efectuată în cel mult o lună din ziua în care a fost stabilită valoarea pagubei. Dacă a trecut mai mult de o lună sau angajatul nu este de acord să acopere deficitul, care depășește câștigul mediu lunar al vinovatului, acesta poate fi recuperat doar prin instanță.
Notă. Un angajat are dreptul de a face apel împotriva acțiunilor ilegale ale unui angajator în instanță.
În contabilitate, o sumă egală cu valoarea nominală a bancnotei false este anulată din creditul contului 94 în debitul contului 73, subcontul „Decontări cu personal pentru alte tranzacții”. Acesta este dedus din veniturile angajatului sau depus în casa de marcat. Vă rugăm să rețineți că valoarea totală a deducerilor din fiecare plată nu poate depăși 20% din câștig (Articolul 138 din Codul Muncii al Federației Ruse).
În contabilitatea fiscală, sumele reținute sunt incluse în veniturile neexploatare (clauza 1 a articolului 346.15 și clauza 3 a articolului 250 din Codul fiscal al Federației Ruse).
Exemplul 1. Kaleidoscope SRL aplică sistemul de impozitare simplificat (obiect impozabil - venit minus cheltuieli) și ține evidența contabilă în totalitate. 30 aprilie 2010 venituri zilnice în valoare de 114.600 de ruble. trimis cu colecționari. În aceeași zi, în bancă au fost găsite două bancnote dubioase în valoare de 5.000 de ruble. fiecare. Aceștia au fost transferați la instituția Băncii Rusiei pentru examinare. În raportul din 5 mai 2010, s-a confirmat că acestea sunt false.
Locul de muncă al casierului-operator P.N. Zaitseva este echipat cu un dispozitiv care vă permite să stabiliți autenticitatea bancnotelor. Cu toate acestea, raportul ei arată că dispozitivul nu a fost folosit. La intrarea în serviciu, P.N. Zaitseva a semnat un acord privind responsabilitatea financiară deplină.
Pe 21 mai, directorul general al Kaleidoscope LLC a emis un ordin conform căruia prejudiciul ar fi compensat din câștigurile angajatului. Salariul ei este de 15.000 de ruble. Ce sumă ar trebui reținută din salariul pe luna mai care va fi plătită către P.N. Zaitseva 4 iunie?
Să fim de acord că standardul și alte deduceri fiscale pentru luna mai 2010 N.P. Zaitseva nu sunt furnizate. Impozitul pe venitul personal este de 1950 de ruble. (RUB 15.000 x 13%).
Valoarea totală a deducerilor pentru fiecare emisiune nu trebuie să depășească 20% din remunerație. Aceasta înseamnă că suma care poate fi recuperată în iunie este de 2.610 de ruble. [(15.000 RUB - 1.950 RUB) x 20 %]. Restul de 7390 de ruble. (10.000 RUB - 2.610 RUB) va fi reținut ulterior. Astfel, pe 4 iunie N.P. Zaitseva ar trebui să primească 10.440 de ruble. (15.000 de ruble - 1950 de ruble - 2610 de ruble).
În contabilitatea fiscală 114.600 de ruble. trebuie incluse în veniturile din vânzări (30 aprilie) și 2610 ruble. - in venituri neexploatare (4 iunie). Pierderile în valoare de 10.000 de ruble, corespunzătoare denumirii bancnotelor contrafăcute, nu pot fi reflectate în cheltuieli.
Înregistrările contabile sunt prezentate în tabel. 1.
| N p/p | Conţinut operațiuni | Data | Debit | Credit | Sumă, freca. | Document |
| 1 | Veniturile sunt reflectate primite la casierie | 30.04.2010 | 50 | 90-1 | 114 600 | Raport de ajutor casier- operator, Bon fiscal Ordin |
| 2 | Suma afișată este a trecut colecționari | 30.04.2010 | 57 | 50 | 114 600 | Casa de marcat consumabila Ordin |
| 3 | Suma afișată este creditat la Verificarea contului | 30.04.2010 | 51 | 57 | 104 600 | Extras de cont contul curent |
| 4 | O sumă egală cu demnitate fals bancnote, recunoscute deficit | 05.05.2010 | 94 | 57 | 10 000 | Raportul de examinare pe recunoașterea bancnotelor insolvabil |
| 5 | Suma reflectată deteriora, colectate de la casier- operator | 21.05.2010 | 73-2 | 94 | 10 000 | Ordin cap |
| 6 | Suma reținută daune de la câștigurile casieriei operator | 04.06.2010 | 70 | 73-2 | 2 610 | Decontarea si plata afirmație |
| 7 | Salariul platit casier către operator | 04.06.2010 | 70 | 50 | 10 440 | Decontarea si plata afirmație |
Rețineți că casierul nu compensează întotdeauna prejudiciul, chiar dacă a fost încheiat cu el un acord privind răspunderea financiară integrală. Astfel, este declarat nevinovat un angajat căruia nu i se asigură un mijloc tehnic de verificare a bancnotelor sau a căruia este defectuoasă. Apoi lipsa, egală cu valoarea nominală a bancnotei false, este anulată ca alte cheltuieli și reflectată în contul 91-2.
Exemplul 2. Solovushka LLC aplică sistemul de impozitare simplificat (obiect impozabil - venit minus cheltuieli) și ține evidența contabilă în întregime. Veniturile pentru 20 aprilie 2010 s-au ridicat la 75.900 RUB. La numărarea banilor, casieria a identificat o bancnotă dubioasă în valoare de 5.000 de ruble. și a anunțat managerul. În aceeași zi, cambia a fost ridicată și predată unui contabil, care a dus-o la bancă pentru examinare, fapt dovedit de exemplarele secunde ale mandatului de inventariere și memorial. La scurt timp, compania a primit un raport de examinare din 28 aprilie 2010, care indica că bancnota era contrafăcută. Casiera nu dispunea de nici un echipament tehnic special, astfel că prin decizie a managerului, pierderile datorate facturii contrafăcute au fost atribuite altor cheltuieli ale companiei. Vom reflecta aceste tranzacții în fiscal și contabilitate.
Afișările sunt afișate în tabel. 2.
N.A.Teplova
Expert al revistei „Simplificat”
De îndată ce economia se înrăutățește, apar escrocii și falsificatorii.
Dacă sunteți convins că factura este încă contrafăcută. Există trei opțiuni.
În prezent, infractorii nu sunt interesați de bancnote cu valori mici, cel mai adesea aceștia contrafășesc bancnote cu valori mari. Banca Centrală a raportat că nivelul de securitate al bancnotelor și conștientizarea constantă a cetățenilor au contribuit la reducerea numărului de falsuri. Acum, în medie, sunt detectate 8 bancnote la un milion de bancnote - un indicator bun, a spus prim-vicepreședintele Băncii Centrale Olga Skorobogatova.
Și totuși, în circulație se găsesc bancnote contrafăcute, așa că fiecare cetățean rus ar trebui să fie pregătit să aibă în mână o bancnotă falsă.
Responsabilitate
Dacă aveți bancnote contrafăcute în mâini, nu încercați să scăpați singur de ele sau să plătiți cu ele într-un magazin. Astfel de acțiuni vă pot expune la răspundere penală.
Deoarece circulația banilor se află sub controlul statului, casierii de magazine sau angajații locurilor publice nu au dreptul de a vă confisca facturile îndoielnice. Prin urmare, ar trebui să așteptați un reprezentant al poliției la fața locului și să întocmiți un raport.
Nu-i da casierului o nota de verificat ca sa o ia undeva. Angajații băncii pot avea încredere în ceea ce privește bancnotele; aceștia pot evalua cu adevărat calitatea bancnotei în mod corect.
Contactați banca
Dacă bănuiești o bancnotă, este mai bine să o duci imediat la orice bancă și să dai bancnota suspectă oricărei bănci. Angajatul băncii îl va evalua în mod competent. Banii se pot referi la:
Insolvabil (dacă sunt bani deteriorați, fără semne de falsificare. În acest caz, casieria va ștampila „Schimb refuzat” pe bancnotă, împreună cu numele băncii, data, numele complet și semnătura. O astfel de bancnotă poate fi returnată. proprietarului sau confiscate.
Îndoielnic sau care prezintă semne de falsificare.
În acest caz, angajatul băncii trebuie să întocmească un certificat în 2 exemplare în care să se indice datele bancare, denumirea bancnotei, anul probei, precum și seria și numărul bancnotei. O copie a certificatului se dă clientului, a doua cu ordinul de transfer al valorii rămâne la bancă. În cazul în care casa de marcat nu poate determina cu exactitate autenticitatea cambiei, aceasta va fi trimisă spre examinare.
Un angajat al băncii trebuie să raporteze poliției primirea unor astfel de bancnote.
S-ar putea să trebuiască să vă luați la revedere de la factură
Dacă, în urma verificării, factura se dovedește a fi autentică, ea vă poate fi returnată sau creditată în contul dumneavoastră.
Dacă bancnotele se dovedesc a fi contrafăcute, acestea trebuie fie distruse, fie returnate cu ștampila de nulitate. Prin lege, acestea nu pot fi schimbate.
Dacă știi exact de la cine ai primit contrafacerea, poți despăgubi prejudiciul, dar acest lucru va trebui făcut pe cale judecătorească. Dar pentru a face acest lucru, trebuie să fii absolut sigur că bancnota a venit în mâinile tale la o anumită casă de la o anumită casierie etc.
Cum să te protejezi de falsuri
Sfat:
Încercați să utilizați plăți fără numerar cât mai mult posibil.
Este mai bine să schimbi moneda în bănci decât în casele de schimb valutar.
De asemenea, puteți schimba facturi mari în bănci.
Verificați bancnotele primite imediat la punctul de plată. Mai bine la casă din magazin. Sau verificați bancnota pentru semne care nu necesită instrumente speciale.
(click pe poza pentru marire)
|
Anna, specialist PR pentru o companie farmaceutică: „Înainte de Anul Nou, am cumpărat cadou două iPhone 7 – pentru mine și pentru soțul meu. Dar după cum s-a dovedit, soțul meu mi-a cumpărat și un iPhone, așa că l-am listat pe al meu pe Avito pentru 65 de mii de ruble. Două zile mai târziu a sunat o femeie, ea a fost singura care a răspuns. Ea a spus că este gata să vină și să ia iPhone-ul într-o jumătate de oră. A sosit cu un bărbat. Au examinat foarte atent telefonul, au sunat undeva și au dictat numărul de serie pentru a se asigura că este „alb”. După ce au verificat autenticitatea mărfurilor, mi-au înmânat suma cerută. Am observat imediat că s-au simțit puțin ciudați la atingere, dar facturile aveau toate caracteristicile de securitate despre care știam, inclusiv filigrane și fire holografice, așa că am luat banii și le-am dat telefonul.” |
Anna a folosit una dintre aceste facturi pentru a plăti la coafor puțin mai târziu. Potrivit fetei, administratorul salonului a studiat bancnota mult timp, a trecut-o printr-un aparat special și în cele din urmă a acceptat-o. Dar cu o oarecare neîncredere, care a alertat-o pe Anna, s-a îndreptat către prietena ei care lucrează într-o cafenea, cerându-i să verifice toate facturile rămase la un aparat special. Și ea și-a confirmat temerile, spunând că banii sunt contrafăcuți.
Trebuie să mergeți la cea mai apropiată bancă și să trimiteți bancnotele care sunt în dubiu pentru examinare de către Banca Rusiei.
„Instituția de credit este obligată să accepte astfel de bancnote pentru a suprima circulația bancnotelor contrafăcute. Acceptarea banilor falsi se atesta printr-o adeverință care indică detaliile persoanei care transferă bancnotele false și detaliile fiecărei bancnote dubioase (denumirea bancnotei, anul emiterii, seria, numărul etc.)”, spune un avocat la Burtseva, Agasieva and Partners Baro Association Vera Efremova.
Victimei, potrivit acesteia, i se dă o copie a acestui certificat, semnată și certificată de sigiliul rotund al casieriei. Dacă din cec rezultă că banii sunt reali, atunci aceștia vor fi returnați proprietarului, dacă nu, atunci banca va transmite informații despre bancnotele false către organele teritoriale de afaceri interne.
„Ofițerii de poliție, la rândul lor, inițiază un dosar penal și cheamă victima pentru a da explicații scrise despre modul în care a intrat în posesia unei facturi contrafăcute”, spune Vera Efremova.
Sursa: Banca Centrala
Apropo, dacă o persoană este sigură, chiar și fără o examinare, că banii sunt contrafăcuți, atunci poate merge imediat la poliție, ocolind banca.
„Puteți să vă adresați singur la poliție și să scrieți o declarație de pornire a unui dosar penal pentru înșelăciune (infractorii au intrat în posesia telefonului prin înșelăciune, plătind achiziția cu bilete contrafăcute ale Băncii Centrale), indicând cu cine, când și pe ce număr de telefon. ati contactat in legatura cu vanzarea telefonului. De asemenea, va trebui să raportați că ați plătit cu una dintre facturi la coafor, neștiind sau bănuind că banii sunt contrafăcuți”, notează Marat Amanliev, avocat la Baroul Trunov, Aivar și Partners, și clarifică imediat că principalul treaba este să spuneți în detaliu cum ați ajuns să obțineți bancnote contrafăcute și să explicați oamenilor legii că nu aveați nicio intenție să vindeți și să stocați bani falși.
Bancnotele contrafăcute nu pot fi schimbate. Singura modalitate de a-l recupera pe al tău este să obții despăgubiri de la vinovat.
„În cadrul unui dosar penal, victima poate depune o cerere de despăgubire pentru prejudiciul material direct de la vinovat, în cuantumul în care a primit de la acesta facturi contrafăcute. Orice organizație, inclusiv un coafor, în care victima a plătit pentru servicii cu facturi contrafăcute, poate de asemenea da în judecată pentru recuperarea prejudiciului material de la vinovat. Pentru a face acest lucru, o persoană juridică (salon de coafură) trebuie să fie recunoscută și ca victimă într-un dosar penal”, subliniază Vera Efremova.
Dar șansele aici sunt mici. Potrivit avocatului Marat Amanliev, chiar dacă îi găsesc pe cei care au cumpărat telefonul, este aproape imposibil de stabilit că ei au fost cei care au vândut fondurile contrafăcute. În explicațiile lor, ei pot indica că au plătit cu bani reali și nu au nicio legătură cu falsurile.
„Va fi necesar să se desfășoare o întreagă gamă de activități de căutare operațională, diverse examinări, inclusiv stabilirea dacă pe bancnote există amprente ale acestor persoane. Efectuați căutări în apartamente pentru bancnote contrafăcute. Așadar, rămâne deschisă problema aducerii în fața justiției a celor care au vândut bancnote contrafăcute. Prin urmare, dacă îți dai seama că bancnotele sunt contrafăcute și că timpul tău este prețios, va fi mai ușor să le rupi, să le arunci și să le uiți”, aduce expertul la o concluzie dezamăgitoare.
Acest lucru cu siguranță nu merită făcut. Depozitarea și vânzarea de bani contrafăcuți este o infracțiune (articolul 186 din Codul penal al Federației Ruse). „Pedeapsa maximă pentru care este închisoarea pe un termen de până la 8 ani cu amendă de până la 1 milion de ruble. Prin urmare, există cu siguranță riscul de a fi vinovat de vânzarea de bancnote contrafăcute dacă se dovedește că persoana respectivă știa cu bună știință despre bancnotele false”, avertizează Vera Efremova de la Baroul Burtseva, Agasieva și Partners.
