A modern világban egyre több érdekes üzleti ötlet jelenik meg, amelyek megvalósítást igényelnek. De minden projekt népszerűsítéséhez pénzre van szükség, amivel az ötlet szerzője nem mindig rendelkezik. Ezért releváns a vállalkozás indításához szükséges befektetések keresésének kérdése. A nulláról induló vállalkozók és vállalatok azonban fennáll annak a veszélye, hogy erős versenytársakkal találják szembe magukat a választott résben. Az ötlet megvalósításához és az ehhez szükséges források megtalálásához ismernie kell a befektetők vonzásának összes trükkjét.
Elmondjuk, hogyan teheti vonzóvá projektjét a befektetők számára, és mit kell ehhez tennie. Az utat a gyaloglás fogja uralni, az üzletet pedig az, aki készen áll az újra.
Sokkal több lehetőség kínálkozik a befektetők megtalálására, mint amilyennek első pillantásra tűnhet. Pénzt pedig úgy találhat, hogy mind a régóta létező befektetési módszereket, mind a moderneket, amelyek az internet megjelenésével jelentek meg.
Ezen keresztül lehet pénzt keresni egy vállalkozáshoz befektetési alapok, kisvállalkozásokat támogató alapok... Ez elég ijesztő feladat. Amellett, hogy a kezdő vállalkozónak komoly alapot kell találnia a befektetés megszerzéséhez, magának kell befektetnie a források egy részét, de erre nem mindenkinek van lehetősége.
Segítséget kérhetsz a címen kockázati alapok azonban szem előtt kell tartani, hogy olyan projektek fejlesztésére biztosítanak forrást, amelyeknek van kilátásuk. Mindenekelőtt az innovációk és az informatikai technológiák területén.
Egy másik lehetőség egy speciális platform az üzleti projektekbe való befektetéshez, egy üzleti inkubátor. De ahhoz, hogy megkapja a pénzt, meg kell nyernie a versenyt, és át kell mennie egy interjún.
A potenciális befektetők is sikeresek lehetnek üzletemberek akik passzív jövedelmet szeretnének. A befektetők keresése és partnerekké tétele a legelfogadhatóbb és legegyszerűbb módszer. Ehhez pedig jól kell tudnia bemutatni a projektjét, bizonyítania annak életképességét és relevanciáját.
A befektetések vonzásának egyik legnépszerűbb módja a közösségi finanszírozás, amely a hétköznapi emberektől származó pénzeszközök gyűjteménye egy vállalkozás számára. Az interneten vannak közösségi finanszírozási oldalak, amelyeket úgy alakítottak ki, hogy ajánlatokat tegyenek egy projekthez való forrásszerzésre, vagy saját pénzüket fektessék be egy projektbe. De ahhoz, hogy ezt a módszert használhasd, vagy híres embernek kell lenned, vagy nagyon jól meg kell tudnod hirdetni az ötletedet, ami sajnos a közösségi finanszírozási oldalakon nem valósul meg.
Meg is próbálhatod befektetéseket vonzani a kriptovalutákon keresztülés elektronikus fizetési rendszerek . Meg kell jegyezni, hogy a ma népszerű kriptovaluták némelyikét, például az Ethereumot a felhasználók pénzéből hozták létre.
Ha nem tudja, hol keressen befektetőket, akkor több fő platformot kínálunk a befektetők megtalálásához.
business-platform.ru... Szövetségi üzleti platform. A projektek és a kész üzlet eladására vonatkozó ajánlatok mellett itt befektetői bázist találhat. A platform fő feladata a befektetők és az üzleti projektek szerzőinek online összekapcsolása.
beboss.ru... Az erőforrás lehetőséget biztosít befektetők megtalálására bármely iparág számára, valamint franchise-katalógus, üzleti tervek és üzleti ötletek.
Napartner.ru... A platform különféle szolgáltatásokat kínál startupoknak és befektetőknek, például tranzakciós támogatást. A kezdő üzletembereknek le kell írniuk projektjük árnyalatait, hogy a befektetők a lehető legtöbb információt megkapják.
investclub.ru. Az erőforrás bőséges lehetőséget kínál befektetések és befektetők felkutatására.
rusinvestproject.ru... Egy platform befektetők megtalálására Oroszországban és a FÁK-országokban egyaránt.
Nagyon sokan szeretnének befektetéseket szerezni, és a verseny is elég nagy, ezért mielőtt befektetőt keresne, meg kell tanulnia néhány szabályt.
Minél több információt ad meg a befektetőknek, annál jobban megbíznak benned.
Ha tudja, mennyit kereshet, hogyan fog fejlődni a projektje, nyugodtan mehet egy beszélgetésre egy befektetővel. Számolja ki pontosan, mennyi pénzre van szüksége és mire.
Ilyen például az induló Talkdesk. A szerzők olyan felhőtechnológiák fejlesztését javasolták, amelyeket a call centerekben kellene alkalmazni. Mielőtt találkozott volna a Szilícium-völgyi Kockázati Alap képviselőjével, akitől a projektcsapat később 12 000 000 dollárt kapott, más befektetőktől már 4 000 000 dollár befektetést kapott, és 1 000 000 nyereséget kapott. A befektetőket lenyűgözte a csapat azon képessége, hogy pénzt takarítanak meg, és teljes mértékben a munkának szenteljék magukat. Minden következtetést levontak a projektről szolgáltatott információk alapján.
Minél többet tudsz egy befektetőről, annál több lehetőséged van érdeklődésére.
Mi a preferált kommunikációs stílusod? Hogyan működik az üzlet? Milyen gyorsan hoz döntéseket? Bármilyen apró részlet fontos lehet.
Példa erre a Glowforge projekt befektetése. A befektetési igénylés előtt a projekt szerzője végignézte az alap partnereinek blogjait. Ezeket tanulmányozva arra a következtetésre jutott, hogy a prezentációt nem a számokra, hanem a termékre kell alapozni. A projekt összesen 9 000 000 dollárt gyűjtött 2015-ben a Foundry Group és a True Ventures lézeres 3D nyomtatóinak gyártására.
A projekt a közösségi finanszírozási rekordot is felállította, mivel további 28 millió dollárt tudott összegyűjteni webhelyeken. Vagyis a projekt szerzője, Dan Shapiro sikeresen alkalmazta a második szabályt, de ami a legfontosabb, a harmadik szabályt.
Minél biztosabb a sikerében, mások annál inkább hisznek benne.
A befektetők az írástudó és kitartó embereket részesítik előnyben, akik tudják, mit akarnak, és tudják, hogyan igazolják terveikat. Bizonyítsa be, hogy képes megtenni, amit javasol. Hagyja fel a "akarok" és "akarok" szavakat, mondja azt, hogy "tegye" és "cselekszik". Koncentrálj a célokra. A helyesen kitűzött célok minden bizonnyal sikerhez vezetnek.
A statisztikák szerint tíz projektből csak egy kap beruházást. Mit kell tenni, hogy projektje érdekes legyen a befektetők számára?
Először is minden befektetőt érdekelni fog, hogy milyen emberekkel kell majd együtt dolgoznia. Érdekes mind a projekt szerzőjének személyes tulajdonságai, mind a motivációja, a végsőkig tartó hajlandósága. Be kell bizonyítanod, hogy a nehézségek ellenére képes vagy előre lépni. Fontos, hogy hogyan éri el célját, hiszen minden befektető értékeli az idejét és a pénzét.
Sajnos a befektetőket kereső kezdő vállalkozók 95%-ának nincs fogalma arról, milyen bevételre számíthat. Az általuk a bemutatón bemutatott számok néha nem felelnek meg a valóságnak. A folyamatosan növekvő eladásoknak és a projektek szerzői által kínált több millió dolláros nyereségnek sokszor semmi köze a valós helyzethez. Keresse meg, hogyan optimalizálhatja a költségeket, jelezze, hogy pontosan mire szeretne befektetést kapni.
A befektetővel folytatott kommunikáció egyik legfontosabb pontja a projektben rejlő lehetőségek meghatározása. A befektetőnek tudnia kell, hogy a projekt mikor hoz bevételt, hogyan azonosítja a potenciális ügyfeleket, és végül, mikor térül meg teljesen a projekt. Kívánatos egy évig, legfeljebb három évig.
A potenciális ügyfelek azonosításához célszerű közösségi finanszírozási kampányt futtatni. Abban az esetben, ha a felhasználók érdeklődnek a projektje iránt, lehetősége lesz felkelteni a befektetők érdeklődését.
Eljön az az időszak, amikor a befektető elhiszi, hogy az Ön projektjét kell választania. Átlagosan 3-9 hónap telik el az üzletembereknek a befektetővel való találkozástól a szerződés megkötéséig. Előfordulhat, hogy az üzleti terv egynél több változatát kell elkészítenie, és sok olyan kérdésre kell válaszolnia, amelyekre még nem áll készen. Ezért ne csak a prezentációra, de akár egy rövid megbeszélésre, telefonbeszélgetésre is alaposan készüljön fel. A kommunikáció minden szakasza saját előkészítést igényel.
1. szakasz. Ismerkedés
Lehet teljes vagy részmunkaidős. Itt az a legfontosabb, hogy a befektetőt érdekelje a projektje. Ehhez a következő módszereket használhatja.
Liftpálya vagy egy előadást egy liftben. A rövid prezentáció azért kapta ezt a nevet, mert üzletemberek és startupok „befogták” a potenciális befektetőket a liftekbe, és 30 másodperc alatt bemutatták nekik üzleti ötletüket. A miniprezentációban feltétlenül szerepeljen:
A legfontosabb dolog a figyelem felkeltése, amelyhez érdekes tényeket vagy számadatokat használhat. A SpaceX prezentációja például mindössze három javaslatból állt: egy kilövés költségéről, amely évtizedek óta nem csökkent, annak 90 százalékos csökkentésének lehetőségéről és a megkereshető lenyűgöző összegről.
Az Elevator pitch használható nagy fórumokon és üzleti versenyeken.
Levelezés. A kapcsolatfelvétel e-mailen keresztül is lehetséges. Egyéni ajánlások esetén ez működik a legjobban. A levélnek a fellebbezésen kívül tartalmaznia kell:
2. szakasz. Üzleti megbeszélés
Bemutatás... Ha egy potenciális befektetőt érdekel egy liftes bemutató vagy az Ön levele, akkor személyes találkozóra hív, amelyre Önnek is fel kell készülnie. Amikor találkozóra mész, el kell döntened, hogy konkrétan mit szeretnél tőle. Ha pénzt kapsz, szólnod kell róla. Ez a cselekvésre való felhívás meglehetősen alkalmazható és működik.
Most magáról a bemutatóról. Rövidnek és világosnak kell lennie. Érdemes betartani a 10/20/30 szabályt, ne menjen bele a részletekbe, és tartsa be a 20 perces prezentációt, ami 10 dia 30 típusban.
Megjelenés. Projektjének sorsa nemcsak a jó prezentáción múlik, hanem a viselkedésén és megjelenésén is. Ezért:
Nagyon fontos az önbizalmad, az energiád és a karizmád.
3. szakasz. Finanszírozás megszerzése
Pénzügy, pénzügy és még egyszer pénzügy. Egy befektető számára a fő dolog a pénzszerzés. Ezt kell mindenekelőtt emlékezni. Ezért még akkor is, ha a projektjének „meg kell mentenie a világot”, de nincs jó üzleti terve és pénzügyi terve, a potenciális befektetőt nem fogja érdekelni. Szükség van egy pénzügyi modellre, amelyet a befektető módosíthat. Jó, ha van:
Jobb egyszerre három lehetőséget főzni: optimista, pesszimista és alapvető. De minden esetben gondosan ellenőrizni kell a modellt. Csak ebben a helyzetben reménykedhetünk a megállapodás megkötésében. Fontos megmutatni, hogy jól ismeri a piacot, meggyőzni terméke bevezetésének célszerűségéről. A befektetőnek el kell hinnie, hogy ha pénzt fektet be az ötletébe, nemcsak gyorsan megtérülhet, hanem jó pénzt is kereshet.
Nagyon fontos a prezentáció, amelytől nagymértékben függ a befektetés megérkezése. Sok vállalkozó a bemutatóra készülve nem érti teljesen a befektetők érdekeit, és nem tudja, hogyan kell megfelelően bemutatni projektjét. Milyen pontokat kell tartalmaznia az előadásnak?
Ha az előadás bemutatja, hogyan nő a bevétele 3-5 év múlva, akkor az Ön pénzügyi modellje felkelti a befektetők érdeklődését.
A befektető helyes megválasztása, a vele folytatott beszélgetésre való komoly felkészülés, valamint a projekt jó bemutatása segít abban, hogy esélyt kapjon a projektbe való befektetésre.
Szinte lehetetlen hitelt kapni egy banktól saját vállalkozás megnyitásához, és ha van rá esély, akkor annak költsége meglehetősen magas egy kezdő vállalkozó számára. De ez még nem ok az üzleti projekt feladására, mert mindenkinek van valódi lehetősége arra, hogy befektetéseket vonzzon az üzletbe. Sok üzletembernek nincs elegendő forrása az üzleti terv megvalósításához, és számukra felmerül a fő kérdés, hogyan vonzzák a befektetőket.
Mielőtt elkezdené keresni valakit, aki befektet egy vállalkozásba, világosan meg kell értenie, hogy ki a befektető, és milyen feltételek mellett lesz kölcsönösen előnyös együttműködés. Tehát a befektető olyan magánszemély vagy jogi személy, aki olyan üzleti projektet finanszíroz, amely a jövőben növeli befektetéseit. Így a befektető vagy a vállalkozás részvényesévé válik, vagy profitot kap belőle mindaddig, amíg tőkéje nem tér vissza kamattal.
De szem előtt kell tartani, hogy a magánvállalkozásokba történő befektetések vonzása nem olyan egyszerű, mint amilyennek látszik, mert végre meg kell győzni a befektetőt arról, hogy a projekt valóban nyereséges. Röviden: a befektető célja a tőke növelése.
Manapság kevesen akarnak új vállalkozásba befektetni, így a kezdeti szakaszban meglehetősen nehéz harmadik félt bevonni a projektbe. Egy vállalkozó számára ez nagy felelősség, célszerűbb új vállalkozást indítani, kizárólag a saját képességeire hagyatkozva, beleértve az anyagiakat is. Bár befektetők segítségével is be lehet kezdeni egy tevékenységet, ez nagyon nehezen kivitelezhető, főleg egy kezdőnek.
Egy működő és nyereséges kész projektben befektetőt vonzhat a vállalkozás fejlesztése és a nyereség növelése érdekében. De itt nagyon fontos bebizonyítani, hogy ez az együttműködés elsősorban nem magának a vállalkozónak előnyös, hanem annak, akinek a pénzét a cég növekedésébe és fejlődésébe kell fektetnie.
Ha ennek ellenére felmerül a kérdés, hogyan lehet a kezdeti szakaszban befektetéseket vonzani az üzleti életbe, akkor érdemes ezeket a magánbefektetők körében keresni. Ezeket általában "üzleti angyaloknak" nevezik, nem annyira igényesek, és készek fontolóra venni az ígéretes üzleti terveket, és ennek megfelelően befektetni a pénzüket.
Ebből tehát azt a következtetést vonhatjuk le, hogy a befektető keresése meglehetősen komoly és felelősségteljes lépés. Világosan meg kell érteni, hogy kivel és milyen feltételekkel előnyös együttműködni egy vállalkozó. Ehhez mindenekelőtt alaposan tanulmányoznia kell a befektetők követelményeit, és természetesen ki kell számítania saját képességeit.
Itt persze lehetetlen pontosan válaszolni erre a kérdésre, de feltételezhető, hogy milyennek kell lennie annak az embernek, aki kész befektetni egy magánvállalkozásba. Az alábbiakban felsorolunk néhány kritériumot:
Egy másik fontos szempont, hogy hol keressük. Először speciális rendezvényeken, találkozókon és konferenciákon kell részt vennie. Befektetőt olyan szervezeteken, cégeken keresztül kereshet, amelyek együttműködnek vele, és tőle kaptak induló tőkét vállalkozásszervezéshez.
Nagyon fontos, hogy ne csak minden szempont szerint ideális befektetőt találjunk, aki befektet az üzletbe, hanem az is, hogy elnyerje figyelmét és bizalmát, hogy legyen érdeke a pénzét egy új vagy már meglévő projektbe fektetni.
Tehát íme néhány tipp egy vállalkozónak:
Még ha egy kis befektetésre is szükség van egy kisvállalkozásba, akkor is sok erőfeszítést igényel, és a cselekvési terv változatlan marad. De érdemes elgondolkodni azon, hogy ha a projekt költsége nem milliós nagyságrendű, érdemes-e valakit bevonzani, esetleg érdemesebb egyedül megcsinálni.
Az üzleti életbe fektetőket elsősorban az érdekli, hogy mennyire keresett és ígéretes. Kétféle vállalkozás tekinthető nyereségesnek, az első azok, amelyek rövid időn belül megtérülnek, a második - hosszú ideig magas és stabil jövedelmet hoznak. És a legjobb projekt az, amelyik mindkét lehetőséget kombinálja.
A befektetés meglehetősen gyakori modern pénzkereseti formává vált hazánkban és külföldön. Szinte mindenki gondolt arra, hogy megtakarításait valamilyen projektbe fekteti. De Oroszországban továbbra is a befektetések vonzásának problémája a legfontosabb.
A "befektetés vonzása" fogalmának a modern gazdaságban ilyen jelentése van: ez egy magánszemély vagy egy vállalat megtakarításainak befektetése egy projektbe bevételszerzés céljából. A befektetőket befektetőknek nevezik.
A mellékleteknek számos osztályozása létezik különböző kritériumok alapján. Itt vannak a legfontosabbak.
Feloszthatók például aszerint, hogy a befektetési tevékenység milyen tárgyra irányul:
A tulajdonosi formától függően a betétesek bizonyos csoportjai alakulnak ki. Ennek figyelembevétele rendkívül fontos, amikor befektetőket vonz vállalkozásába.
A betétek csoportosításának fontos kritériuma a befektetési források tulajdoni formája is. Ez a besorolás a projektben való befektetés megtalálásának és vonzásának jellemzői alapján történik. Itt megkülönböztetik:
Számos módja van a forrásszerzésnek. A fő és gyakoriak a következők:
Egy vállalkozás jegyzett tőkéjébe történő befektetéssel a befektető részesedést vásárol a vállalkozásban. Vagyis egy részvénycsomag van a kezében, ami megerősíti a tulajdonostárs (részvényes) jogait.
Az adósságfinanszírozás esetében a befektetők hitelezők. A társaságnak allokált összes pénzeszközt tartozásként tartják nyilván.
A fedezettel nyújtott banki hitelezés biztosítja a kölcsönzött pénzeszközök átvételét egy bizonyos időszakra. Egy vállalkozás részvényei és eszközei fedezetként használhatók fel.
A kötvényhitelek alapvetően olyan kölcsönök, amelyeket a kötvényeket kibocsátó hitelfelvevőnek bocsátanak ki. Az ilyen értékpapírok megerősítik a tulajdonosok azon jogát, hogy a névértéket a kölcsönvevő társaságtól a meghatározott időkereten belül megkapják.
Hogyan lehet felkelteni egy befektetőt és motiválni a hozzájárulásra? Ahhoz, hogy egy személy vagy cég képviselője bármilyen projektbe befektessen, meg kell győződnie arról, hogy ez a projekt nyereséges-e számára. Ezt hívják befektetési vonzerőnek.
Úgy gondolják, hogy annak érdekében, hogy garantálja a befektetők vonzását az üzleti projekthez, 4 egymást követő lépésen kell keresztülmennie. Ha mindent helyesen csinálnak, a befektetők vonzásának kérdése többé nem okoz fejfájást.
Mindenekelőtt a betétes megtalálásához el kell képzelnie, hogyan fog reagálni bizonyos körülményekre. Például a befektetők viselkedése gyakran attól függ, hogy a tervezett üzleti projektben milyen fejlődési szakaszban van. Fejlesztésének kezdeti szakaszában nem érdekli őket különösebben, így a befektető és befektetés keresése válik ekkor a legnagyobb problémává.
Leggyakrabban egy kész projektbe fektetnek pénzt, mert ebben az esetben már láthatóak az ezzel járó kockázatok és bevételek.
A legegyszerűbb, ha ugyanabban a tevékenységi körben keresünk befektetőket, mint ahová a projekt tartozik, hiszen általában ilyenkor magabiztosabbnak és tudatosabbnak érzik magukat, így könnyebb a befektetések vonzása. De az is előfordul, hogy egy befektető egészen más területekre fektet be pénzt.
Projektjének helyes benyújtásához jól ki kell dolgoznia, a befektető számára vonzó formában kell elrendeznie, minden érdemének indoklásával. Ez a feladat a tanácsadó szolgálatra bízható. Ezenkívül a projektben fel kell tüntetni a szükséges beruházás teljes összegét.
Ennek a szakasznak a fő célja, hogy bebizonyítsa a befektetőnek, hogy a projekt nyereséges a számára, meglehetősen valós és jövedelmező.
A befektető bevonásának sikere ebben a szakaszban attól függ, hogy milyen jól mutatta be projektjét.
Ha egy üzleti projekt jól le van írva a benyújtott önéletrajzban, akkor egy potenciális befektető találkozót ajánlhat. Először is figyelmesen olvassa el az ajánlatát, hasonlítsa össze, hogy megfelel-e az Ön igényeinek.
Ha a befektető ajánlata nem érdekli különösebben, akkor szánjon egy kis időt, és várja meg a többi potenciális befektető válaszát.
A találkozóra a lehető leggondosabb módon készüljön fel, hogy ne legyen habozás a befektetői kérdésekre adott válaszában. Készítse elő és próbálja ki javaslatának szóbeli bemutatását, saját magát és csapatát. A lehető legfényesebben és energikusabban kell bemutatnia magát.
A befektető bevonását és az Ön között létrejött összes megállapodást dokumentálni kell. Ez okot ad a szerződés be nem tartása esetén a szerződést megszegő fél felelősségre vonására. Az okirati bizonyíték a végső szakasz.
A letét biztosításához szükséges összes feltétel rögzítése érdekében dokumentumot készítenek „Tranzakció feltételei” címmel. Elkészítésének követelményei:
Tekintsünk egy nagyon fontos kérdést - hogyan vonzunk befektetést.
Bárki, aki az interneten bármilyen ötletet merít egy offline vállalkozásról, start-upról, üzleti projektről, előbb-utóbb arra a felismerésre jut: befektető nélkül semmi.
A finanszírozást természetesen saját költségen is lebonyolíthatja, különösen a kezdeti szakaszban, amikor már csak puszta ötlete van. De mindenesetre az egyik szakaszban, csak később, akkor is megérti: ideje befektetőt keresni. A lényeg az, hogy ne pazarold el a megfelelő pillanatot. Különben a halál völgyében senki sem nyújt kezet neked.
És még egy nagyon fontos tanács. Semmilyen esetben ne használjon hitelpénzt befektetésre. Ez a legrosszabb ötlet, amely egy kezdő vállalkozónak eszébe juthat. A bank azonban úgysem ad hitelt egy startuphoz. A bankot csak olyan likvid eszközök érdeklik, amelyek kicsit és gond nélkül eladhatók. És mindenféle webhelykód az interneten, vagy valami, amire nem lehet rátenni a mancsát, nem likvid eszköz.
Ötletek vannak a levegőben – ne aggódj, anya. Menjen el bármely startup összejövetelére, amelyekből bármelyik nagyvárosban rengeteg van, és meg fog lepődni, hogy a fiatal, tapasztalatlan agyak millióra vetítve mennyi őrült rosszul kigondolt ötletet generálnak. És most éppen azt a milliót akarják, különben hirtelen ellopod a második Facebook zseniális ötletét. Egymillió dollár, persze, nem rubel.
Csak ülj le és csináld. Keress hasonló gondolkodású embereket, készítsd el velük a csodád első, borzasztóan ferde változatát. Végül kérjen visszajelzést potenciális vásárlójától. A legtöbb ötlet elpusztul anélkül, hogy megszületne - az ember a mezőnyben nem harcos, ha nem tudod motiválni a csapatodat (vagy akár össze is rakod) - az ötleted el sem jut az első prototípusig.
Vannak barátaim, akik több tucat különböző projektet hoztak létre. Egyikük sem bizonyult átütőnek. Kivéve az utolsót. Három hónappal később az egyik leghíresebb amerikai cég megvásárolta őket, és a világ összes médiája írt róluk. Vagy fordítva, először írtak és adták a tévében, majd egy álomajánlat következett.
A legtöbb befektető egyáltalán nem befektető. Sokan ezzel akarják bizonyítani önmaguknak fontosságukat, sok oktatási motívumot, valaki népszerűsít, valaki keresi a szükséges összefüggéseket. És valaki bizonyos projekteket keres, és a tiéd egyszerűen nem felel meg az ő törekvéseinek. Talán egy személy szeret éttermekben eltölteni, különféle finomságokat rendelni, és az éttermi üzlet gurujának tartja magát. Valószínűbb, hogy befektet egy másik táblagép-alkalmazásba, amely lehetővé teszi, hogy egyetlen gombbal felhívjon egy pincért, ahelyett, hogy az Ön vadonatúj, bomlasztó közösségi hálózatába kerülne a törpepapagájtulajdonosok számára.
Ezért ne kapkodj túl sokat azoktól, akik nemet mondtak neked. Igen, tájékoztassa őket, rendszeresen küldjön nekik személyes leveleket arról, hogy milyen meredeken fejlődik a projektje, hogyan háromszorosodott meg a felhasználók száma egy hónap alatt. Tudasd velük. Amint (ha hirtelen) sikerül, beszélni fognak rólad, a kapzsi ember rohanni fog, és elmondja, hogy mindig is hitt benned, és el kell adnod neki a projektet. Hát nem fog menni – ki emlékszik a vesztesekre.
Sok vállalkozó régóta sorozatos ötletgenerátor. Coworking terekben ülnek, turmixokat isznak, ujjal mutogatnak a tabletekre, követik a trendeket. Adók, ami ott divat: közösségi oldalak, airbnb macskáknak, BigData, akciós oldal, részletfizetési kártya alkalmazás, fejvédő maszkok mobiltelefonon, Leonardo DiCaprióval a címszerepben... Ennyi, mi csináljuk ma, holnap befektetőt keresünk. És nem, még meg kell tenni, meg kell erőltetni, összebújni a fejlesztővel. Inkább ellenkezőleg, holnap befektetőt keresünk, már kész is a bemutató a népszerű alkalmazásban a szeretett AiMak számára. Később felveszünk egy fejlesztőt. Divatos, így mindent kulcsrakészen csinált. Miközben mind a 20 menedzsernek vigyázunk az új iPhone-ra és a Federation Tower irodájára. És egy titkárnő, hogy ó, jaj.
Készüljön fel arra, hogy a kezdeti szakaszban kockáztassa saját tőkéjét / idejét.
A feltörekvő vállalkozók mindig ugyanazt a hibát követik el. Kalapálják azokat a befektetőket, akik nem idegenek, nem értik azt a rést, amelyben a projektjét végzik. Ha tudja, hogy ez a befektető téglagyárba, étterembe vagy hostelbe fektetett be, akkor nagy valószínűséggel semmit sem fog érteni, amikor elmondja neki az áttörést jelentő iPhone alkalmazást, amelyben azonnal láthatja, hol lehet Rendelj a közeledben sült steak és tepertő fehérborhoz.
Amellett, hogy a különböző befektetők különböző szakterületekkel rendelkeznek, különböző szintű befektetőkre is fel vannak osztva. Van, aki már az első prototípus stádiumában elgondolkodik azon, hogy fektessen-e be 5 ezer dollárt a projektjébe az üzlet 90%-ára, és van, aki csak csapatos projekteket, bevált üzleti modellt és bruttó bevételt fontolgat. legalább 500 ezer dollár havonta...
Valaki rájön, hogy egy olyan vírusalkalmazás, amelynek nincs közvetlen bevételszerzési potenciálja, milliókat érhet, és érdekes lehet egy jelentős szereplő számára, miközben valaki még mindig a 2007-es modellév arany Vertu tárcsázójával sétál.
Ne gondold, hogy nyugaton tárt karokkal várnak rád, és csak írnod kell pár levelet a Szilícium-völgy (vagy Szilícium, ahogy tetszik) alapoknak, és azonnal meghívnak az irodájába. Mark Zuckerberg, más néven Jacob Greenberg.
Igen, több pénzük és lehetőségük van az ottani völgyekben. De olyan rohadt drága ott lenni, és négyzetmilliméterenként millió startup között áttörni, hogy először el kellene gondolkodni azon, hogy azonnal össze kell-e pakolni és eladni a lakást. Ez minden évre elég volt egy lakást / szobát bérelni Mountain View-ban vagy Palo Alto-ban.
Kisvállalkozási projekteknek, magas kockázatú projekteknek, teszteletlen üzleti modellel rendelkező projekteknek, egyéb helyi, nem skálázható projekteknek értelemszerűen nincs esélyük. És még potenciálisan áttörés, de az ötlet vagy a kezdeti bevezetés szakaszában. Mindennek megvan a maga ideje. Ha több millió felhasználót ér el, Zuckerberg hívni fog. Biztosan hívni fog.
A Death Valley egy olyan időszak egy startup projektben, amikor már elköltötted az összes pénzt, már eladósodsz a legtetejére (és senki más nem ad neked pénzt), a projekt vagy elindul, vagy nem, és ekkor szakaszban még nem hoz pénzt. És hogy hoz-e vagy sem, nem tudni. Röviden: teljesen seggben vagy, sürgősen szükség van egy befektetőre.
És a befektető sem bolond. Már szüksége van rá, hogy működjön, és garantáltan hasznot hoz. És az Ön személyes befektetői problémái kevéssé érdekelnek. Ráadásul az a befektető sem filantróp, aki mint egy tündérkeresztmama átrepül a coworking téren (ez az a hely, ahol startupok lógnak, és fél külön iroda áráért asztalt és széket bérelnek), és mindenkit megment a csődtől.
A befektető nem fektet be egy projektbe, hanem a csapatába. A legtöbb projekt Pivot-ot készít a Pivot (üzleti modellváltás) után. A projekt minden alkalommal módosul, amikor visszajelzést kap a felhasználóktól. És a legtöbb projekt az első prototípus szakaszában és egy-két év után teljesen más projekt. Az alapítók néha csak szomorúan mosolyognak, emlékezve, hogyan is kezdődött az egész, és milyen ötletek, remények fakadtak belőlük akkor. És csak egy hasonló gondolkodású emberekből álló csapat képes folyamatosan változni anélkül, hogy elveszítené a projektbe vetett hitét. Senki nem fektet be egyedülállókba.
Senki nem ad pénzt feltételes szabadságra. Szüksége van egy pénzügyi modellre, egy világos üzleti tervre, egy jól kidolgozott értékesítési csatornára / vagy a felhasználók havi + 200%-os vírusos növekedésére. És kell egy jogi személy is. Delaware-ben, régi jó szokásból. A részvények azonnali felosztása érdekében az alapítók között a többi kulcsfontosságú alkalmazottat megszolgálásra bocsátották (ekkor a részesedésük nem azonnal, hanem csak egy év múlva, 4 évre egyenlő arányban). És hogy a befektető a befektetéséért cserébe azonnal felhígíthassa a startup részesedését. A korai szakaszban lévő befektető a fennmaradó 9 sikertelen projektet a részesedésének eladásával akarja megtéríteni, nem pedig a barátját játszani. És mindent egyben rendesen legalizálni kellene.
Először is értse meg magának, milyen zsemlét és sütiket kap a befektető az Önnel való kommunikációból. Milyen befektetési vonzereje van számára a projektjének.
A befektetések megszerzésének/vonzásának folyamata átkozottul bonyolult, hosszadalmas és unalmas folyamat. Keveseknek van erejük áttörni ezen a dzsungelen.
A projekt elindításához 200 000-300 000 dollárra volt szükségünk, eleinte önerőből gazdálkodtunk, főleg szellemi erőforrásokat fektettünk be. Gyakorlatilag nem járultak hozzá valódi pénzzel - szó szerint néhány ezer dollárra korlátozták magukat. De valamikor kénytelenek voltunk befektetőt keresni.
Askar Rakhimberdiev,
vezérigazgató, "MoySklad"
Ebben a cikkben a következőket olvashatja:
A növekedés minden szakaszában ( asztal) előfordulhat, hogy a vállalkozásnak finanszírozási forrást kell választania. tűnődtünk– Hogyan vonzunk befektetőket?amikor még nem volt cég, de volt valami ötlet, a projekt béta verziója. Termékünk egy felhőalapú b2b szolgáltatás kereskedelemmenedzsmenthez. Felajánljuk más cégeknek, hogy szolgáltatásunkon elhelyezzék ügyfélkörüket, kezeljék az áruk nómenklatúráját és készleteit, készítsenek és nyomtassanak elsődleges dokumentumokat, vezessék a vezetői nyilvántartásokat, elemezzék a tevékenységük eredményeit – azaz bizalmas kereskedelmi információkat szervezzenek és tároljanak. Az ügyfélnek meg kell értenie, hogy kiben bízik az értékes információkban, és mennyire megbízható ez az erőforrás. Ahhoz pedig, hogy a szolgáltatás megszakítás nélkül működjön, pénzre van szükség, és nagyon sok. A pénz, amit az ügyfél hoz. Kiderül, hogy egy ördögi kör: az első ügyfél elhozásához pénzre van szükség, a pénzhez pedig ügyfelekre van szükség.
Asztal. Befektetések különböző életciklusú vállalatok számára
Sürgősen ellenőrizze partnereit!
Tudod, azt az ellenőrzés során az adóhatóság minden gyanús tényhez ragaszkodhat a partnerrel kapcsolatban? Ezért nagyon fontos, hogy ellenőrizze azokat, akikkel együtt dolgozik. Ma ingyenes tájékoztatást kaphat partnere múltbeli ellenőrzéseiről, és ami a legfontosabb, kaphat egy listát a talált szabálysértésekről!
| Fejlődési szakasz | Megkülönböztető tulajdonságok | Befektetők |
|---|---|---|
| A projekt béta verziója | Az eszköznek csak ötletei és termékmintája van, az irányítási szint nincs kialakítva, az üzleti folyamatok nincsenek kialakítva | Kockázati tőkebefektetést kínáló rokonok, barátok vagy magánbefektetők (üzleti angyalok). Állami programok az innovatív termékek támogatására |
| üzembe helyezés | Az üzleti folyamatok kiépültek, de a cég nem termel nyereséget, a csapat alakulás stádiumában van | Magánbefektetők vagy kockázati tőkealapok. Külföldi befektetők |
| Kezdeti növekedés | A cég lendületet vesz, piaci rést foglal el, jelentéktelen profitot termel | Kockázati alapok és magántőke-alapok. banki kölcsön |
| Üzleti bővítés | Stabil profit jelenik meg, a cég stabil pozíciót foglal el a piacon, az üzleti folyamatok ésszerűsödnek | Kockázati alapok, külföldi befektetők, állami alapok és bankok |
| A cég érettsége | Jól irányított, jövedelmező és gyorsan növekvő üzleti struktúra – valószínűleg az egyik vezető iparág. Az eszközök között szerepel a magasan képzett menedzsment, valamint a bevált üzleti folyamatok és márkák. Jelentős piaci részesedéssel rendelkezik | Ebben a szakaszban a vállalatok nyilvánosan közzétehetnek információkat a részvények eladásáról az érintett partner számára. Intézményi befektetők. Bankok. Nyugdíjpénztár |
Két utat látok a cég fejlődésének. Az egyik, a bootstrapping (szószedet) egy konzervatívabb, de kevésbé kockázatos módszer. Azoknak a vállalatoknak, amelyek nem a gyors növekedésre irányulnak, de inkább a statikus piaci létezést részesítik előnyben, elegendő nyereséggel egész életen át, ez az út meglehetősen megfelelő.
Van egy ellentétes modell is. Klasszikus példa erre a Sapato.ru internetes forrás. A tulajdonosok több tízmillió dollárt kaptak a cég finanszírozási forrásából, nagyszámú cipőt vásároltak, és drága reklámokat készítettek. Az ötlet egyszerű: ha nagy összeget fektet be az áruk promóciójába és vásárlásába, maximalizálja a vállalkozás növekedését, és két éven belül értékesítse.
Befektetések- hosszú távú tőkebefektetés a gazdaságba nyereségszerzés céljából.
Befektető- utólagos haszonszerzést (befektetéseket) célzó kockázati jellegű tőkebefektetést végrehajtó személy vagy szervezet (ideértve a társaságot, kormányzatot stb.).
Külföldi befektető- a telephelye szerinti ország jogszabályai szerint befektetésre jogosult külföldi természetes vagy jogi személy, állam, nemzetközi szervezet.
Intézményi befektető- részvényekbe és egyéb pénzügyi eszközökbe aktívan befektető jogi személy. Az intézményi befektetők közé tartoznak a biztosítók, nyugdíjalapok, befektetési társaságok, befektetési alapok és jótékonysági alapítványok.
Kockázati befektetések- magántőke hosszú távú befektetése egy ígéretes innovatív vállalkozásba, amely nem fér hozzá a tőzsdéhez. A kockázati befektető rendszerint egy jövőbeli vállalat társtulajdonosa lesz.
Bootstrapping- vállalkozásának megszervezése nagyon csekély vagy semmilyen külső forrásból. Előnyök - egy gyors módja annak, hogy megszervezze vállalkozását minimális pénzügyi kockázattal (a bootstrapper definíció szerint nem rendelkezik nagy összegekkel).
Karikaturista- számszerű együttható, amely megmutatja, hogy a nemzeti termék, a jövedelem vagy a pénzforgalom növekedésének/csökkenésének mértéke hányszor haladja meg az ilyen változást kiváltó beruházások, kormányzati kiadások és adólevonások összegét.
Befektetési alap (UIF) A kollektív befektetés egy formája, amelyben sok befektető pénzeszközeit egy profi menedzser fekteti értékpapírokba, hogy nyereséget szerezzen. A bevétel és a saját tőke nem az alapkezelő társaság tulajdona, hanem a befektetésijegy-tulajdonosok tulajdona. Az alapkezelő társaság csak az alap átlagos éves vagyonának fix százalékát számítja fel.
Közvetlen befektetések- közvetlen tőkebefektetések a termelésbe: a vállalat megvásárlása, megszervezése vagy bővítése. A közvetlen befektetések közé tartoznak a társaság feletti irányítás megteremtésével kapcsolatos műveletek is.
Tekintsük a finanszírozási források fő típusait. Egy induló vállalkozást bankok, befektetők vagy az állam hitelezhetnek. Minden lehetőséget mérlegeltünk. A bankhitel arra kötelezi a céget, hogy stabil jövedelemmel rendelkezzen, vagy ha startupról van szó, akkor azonnal menjen egy bizonyos szintre, hogy rendszeresen levonja a kamatot. Az informatikai cég gyorsan növekszik és egyre drágul, de nem keres annyi készpénzt, hogy visszaadja a banknak. Ezért ez a pénzfelvételi mód kezdetben nem volt megfelelő számunkra.
Az általam tanulmányozott kormányzati programok elsősorban gyártó cégek számára készültek. Az állam adott feladatra pénzt adott. A támogatás nagy részét a termelési folyamatok kialakítására, az anyagbeszerzésre és a logisztikára fordították. Az induló cég saját forrásokat különített el a munkaerő kifizetésére. Az informatikában ez a séma nem működik. Nálunk például eleinte az összes pénz 80%-a a bérekre és a kapcsolódó adókra ment el. Most tudtommal megváltoztak a feltételek, rugalmasabbak lettek.
Hadd emlékeztessem önöket, hogy 2007 volt, a startupok témája még nem volt ennyire kidolgozott. A befektetőket összegyűjtő és a szükséges információkat megadó rendezvény sem volt. A finanszírozási forrás kiválasztása nem volt egyszerű. Csak néhány magántőke-alapról tudtam. Ám, mint kiderült, nem a startupok érdekelték őket, hanem a már piacra lépő, stabil bevételt hozó cégek.
A „Hogyan vonzunk befektetőket?” kérdésre keresve a választ? találtak egy külföldi alapot, amely egy orosz projektbe szeretne befektetni. Kiderült, hogy az Ambient Sound Investment, amelyet a Skype programot létrehozó négy mérnök alapított. Kevesen tudják, hogy a Skype-ot eredetileg Észtországban fejlesztették, majd az eBay megvásárolta. Miután tisztességes összeget kaptak a szolgáltatás eladásából, az alapítók úgy döntöttek, hogy nem hoznak létre új termékeket, hanem high-tech cégekbe fektetnek be. Megtudtam, hogy érdeklődnének egy orosz vállalkozásba való befektetés iránt, és elküldtem (természetesen Skype-on keresztül) egy ajánlatot, ahol bemutattam egy üzleti tervet, amelyben feltüntettem a piac méretét, a várható nyereség nagyságát és a növekedési kilátásokat, ill. megnevezte a konkrét összeget, amit szeretnék tőlük kapni. Egy idő után meghívtak Észtországba tárgyalni.
Számos szakmai közösség létezik, ahol a befektetők és a leendő üzletemberek közzétehetik javaslataikat. A legnagyobb befektetési oldalak közé tartozik a Farminers.com és a StartupPoint.
Azt kell mondanom, a befektetők mások. Cégünknek két befektetője volt: az egyik részesedést szerzett a cégben, a másik a partnerünk. Az első esetben az Ambient 200 000 dollárt fektetett be az üzlet 30%-os részesedéséért cserébe. A befektető egy cégben való részesedés megszerzésével azt várja el, hogy bizonyos idő (egy év, kettő, tíz) után a lehető legdrágábban eladja azt. Ha a vállalkozás sikeresen növekszik és fejlődik, néhány éven belül több milliót is kaphat egy befektető a befektetett több százezer dollárért. És ez teljesen normális. A vállalatok gyakran több finanszírozási kört bonyolítanak le, és minden szakaszban növekszik a befektetők teljes részesedése (lehet több is). De itt a helyzet kétértelmű. Előfordulhat, hogy egy ponton az alapítók aránya nagyon kicsi lesz. Ezután az üzlet hanyatlhat - az alapítók elkezdik alkalmazottnak érezni magukat. Ez már egy lélektani pillanat, és ezt a vonalat a befektetőknek és az alapítóknak is egyértelműen át kell érezniük. Nem javaslom ilyen rendszer választását.
A második lehetőség az úgynevezett stratégiai befektetők. Nagy részvénycsomagot szereznek annak érdekében, hogy részt vegyenek az irányításban vagy ellenőrzést szerezzenek egy velük azonos (vagy hasonló) üzleti területen működő társaság felett. Általában a megszerzett szervezet célja új üzleti irányok kialakítása vagy terjeszkedés. A stratégiai befektetők nagyvállalatok, piacvezetők. 2010-ben az 1C érdeklődött irántunk – tulajdonképpen közvetlen versenytársunk. Az érdeklődést az váltotta ki, hogy a felhőmegoldások irányát kívánják fejleszteni, így tapasztalattal, kiépített bázissal rendelkező partnerként vagyunk érdekesek számukra.
A befektető részesedése a létrejövő cégben általában két paraméterből áll - a vállalat finanszírozási forrásának nagyságából és a vállalat befektetés utáni becsült értékéből. A becsült költség elemzésekor figyelembe veszik a termékfejlesztéssel járó kockázatokat, a csapat professzionalizmusát, további termék bevonásának szükségességét stb.. A jelenlegi szakaszban (körben) a finanszírozás mértékének meghatározásához részletes a vállalat költségvetésének és sikeres növekedéséhez szükséges tényezők elemzése szükséges.
A piacra már belépett IT-cég éves árbevételével becsülhető meg, amit egy bizonyos szorzóval megszoroznak. Az egyes iparágak együtthatója eltérő, és számos mutatótól függ. Ez a téma külön cikket érdemel. Ráadásul a nyugati piacról már kiterjedt statisztikák állnak rendelkezésre, amelyek segítenek meghatározni a szorzót.
Esetünkben az Ambient a cég részvényeinek 30%-át kérte. Akkor még nem volt tapasztalatom a cég értékének és ennek megfelelően a befektető üzletben való részesedésének százalékos felmérésében, ezért elfogadtuk ezeket a feltételeket. Feltételeztük, hogy a befektetéseknek elegendőnek kell lenniük a cég bizonyos szintre történő növekedéséhez, ráadásul a jövőben a következő befektetési körben lehetőségünk lesz részesedésünk egy részét kicserélni.
Az első tárgyalások októberben megtörténtek, és már decemberben aláírtuk az úgynevezett terminuslapot - jogászok által nem hitelesített és elvileg semmire sem kötelezett megállapodást. Ebben előírtuk a befektetések volumenét, a befektető részesedését a társaságban és az üzletfejlesztési tevékenységeinket. A következő szakaszban elkészült a második dokumentum - a résztvevők megállapodása, ahol részletezték az együttműködés részleteit. Már ügyvédek állították össze. A megállapodást decemberben írták alá - februárban kellett volna megkapnunk a pénzt. De kiderült, hogy nem minden olyan egyszerű.
Decemberben aláírtuk a szerződést, a pénzt csak májusban kaptuk meg. Befektetőnktől két alkalommal próbáltak pénzt utalni.
Az első az alaptőkéhez való hozzájárulás révén. Ennek a módszernek van egy olyan finomsága, amelyet nem mindenki ismer. Egy közönséges orosz vállalatnál a minimális jegyzett tőke 10 000 rubel. Az a befektető, aki pénzt fektet be egy startupba (például 1 millió dollárt), garanciákat szeretne kapni a vállalat részesedéseként. De ha 10 000 rubelből indulunk ki, akkor részesedése 99,999% lesz, azaz sokkal több, mint a befektetési megállapodásban feltüntetett. Van egy kiskapu, és egy jogi. Az alaptőkében szerepel az alaptőkéhez való hozzájárulás névértékének és tényleges értékének fogalma. Az adódokumentumban megjelölheti a befektető részesedését a névérték alapján - ez például 100 rubel lesz. (9% a cégnél), de valójában a befektető átutalja a valós összeget - 1 millió dollárt. Kevesen tudnak erről, bár ez teljesen legális.
Amikor ilyen módon próbáltunk befektetést végrehajtani, adóelutasítást kaptunk. Kiderült, hogy ha az alaptőkéhez való hozzájárulás dollárban történik, akkor ezt a lehetőséget kifejezetten ki kell írni az alapító okiratban, ami esetünkben nem így volt.
Aztán kipróbáltunk egy másik módot is – átváltható kölcsönt. Ez az eljárás egyébként biztonságosabb a befektető számára. Ő bocsátja ki a forrásokat, a kölcsönszerződésben pedig kikötik, hogy ezalatt a befektető követelheti a startupba fektetett pénz, illetve a társasági részesedés visszatérítését. A részvénykoncepciót nélkülöző LLC-nél azonban ez a konstrukció nem működik túl jól: a hitel törlesztésekor a cég nem működési nyereséget kap, ezek pedig plusz adók.
Általában több hónapig tartó szenvedés után váratlanul rájöttünk, hogy az észtek rubelben utalhatnak át pénzt. Májusban pedig valódi pénzt kaphattunk.
Askar Rakhimberdiev a Moszkvai Repülési Intézetben végzett. Saját projekt elindítása előtt az Aspect Enterprise Solution ügyfelei SaaS-megoldások fejlesztéséért felelt, valamint projekteket irányított az Aurigánál.
"MySklad"- Internetes szolgáltatás kereskedelemmenedzsmenthez és készletellenőrzéshez, kis- és középvállalkozások automatizálására. Az egyik vezető a SaaS-alkalmazások orosz piacán. Hivatalos oldal - www.moysklad.ru
