A befektetési alapok, vagy egyszerűen csak befektetési alapok kiváló eszköz a megszerzéshez, különösen azoknak a hétköznapi befektetőknek, akik nem rendelkeznek sem tudással, sem tapasztalattal, sem jelentős összegekkel komoly befektetésekhez. Bárki, aki pár ezret szeretne, több száz vagy akár több ezer cég társtulajdonosa lehet bármely iparágban és bármely országban. Először is határozzuk meg, mik azok a pithek, és hogyan kereshetsz velük pénzt.
Valószínűleg nincs olyan ember hazánkban, aki ne hallott volna a befektetési alapokról. Azonban nem mindenki képzeli el, mi ez, milyen fajták vannak, és hogyan lehet velük pénzt keresni.
Ezért először egy kis elmélettel.
A befektetési alapok olyan kollektív befektetési formák, amelyeket azzal a céllal hoztak létre, hogy az alap befektetőinek pénzeszközeit további befektetéseikhez haszonszerzés céljából felhalmozzák.
Az alapot az értékpapírpiac professzionális szereplője kezeli - egy ilyen pénzügyi tranzakciók lebonyolítására engedéllyel rendelkező alapkezelő társaság, amelyet egy speciális kormányzati szerv - a Pénzügyi Piacok Szövetségi Szolgálata - irányít.
Lényegében a befektetési alapok a trösztkezelés egy formáját jelentik, amelyben minden részvényes részesedést kap a nyereségéből attól függően, hogy mekkora összeget fizetett be az alapba. A kényelem kedvéért kitalálták a befektetési részesedés nevét.
Befektetési részesedés egy pip vagy csak egy részvény - az alapkezelő társaság befektetési ingatlanának minimális részesedése. Vagy csak egy értékpapír, amely jogot ad a befektetőnek, hogy megkapja a cég nyereségének egy részét.
A vásárlás feltételeitől függően a befektetési alapok több típusra oszthatók.
Az alapok részvényeinek vásárlásával a pénzt olyan szakemberek vezetésének adják, akik különféle pénzügyi eszközökbe fektetik be. Sikeres pénzügyi tevékenység esetén a befektetők profitot is kapnak, ami a részvények értékének növekedésében fejeződik ki.
Részvénybefektetési alapokba fektetve azok értékének (részvényeinek) növekedésével 1 részvény ára automatikusan nő. A részvények 20%-kal nőttek – ennek megfelelően az Ön részesedése 20%-kal nő. Ha az érték csökken, akkor a részvény árfolyama is esik.
Hogy a hétköznapi élettel analógiát tegyünk, tegyük fel, hogy van egy tehéncsorda (miért is ne). Minden befektető egy tehén értékével megegyező bizonyos összeget (részesedést) adott hozzá. Néhányan, a leggazdagabbak, több tehenet (részvényt) vásároltak. Minden tehén profitot termel tejhozam formájában (osztaléknyereség). A befektető pedig profitot termel a tehenéből. Vagy a tehénnek borja van, ezért megnőtt az értéke, így a részvényed ára is emelkedett. Ha profitot akarsz szerezni, add el a tehenet és a borjút. Más részvényesek fogják megvásárolni őket, hogy növeljék bevételüket.
A befektetési alapok befektetési jegyeinek vásárlása jó alternatíva, amelynek hozama alig fedezi az inflációt. Befektetési alapokba fektetve különféle lehetséges hozamokat választhat magának, beleértve a fixet is, bankbetét szintjén vagy akár magasabban is. Ha készen áll bizonyos kockázati szintekre, akkor jelentősen meghaladhatja a nyereséget 1,5-szeres, 2-szeres vagy több alkalommal.
A befektetési alapok ideálisak azoknak a befektetőknek, akik be akarják fektetni pénzüket, de nem rendelkeznek:
Valamint viszonylag kevés pénzért saját befektetési portfóliót is kialakíthat, amelybe különféle pénzügyi eszközök is beletartoznak majd. Ez jelentősen megvédi befektetéseit a különféle pénzügyi problémáktól és az esetleges veszteségektől.
A jövedelmezőség mellett a befektetési részvények vásárlásakor emlékeznie kell a befektető költségeire is. Az alapkezelő társaság háromféle díjazást számít fel szolgáltatásaiért:
Az alap tevékenységének eredményétől függetlenül pluszban-mínuszban dolgoztak, bizonyos összeget továbbra is visszatartanak tőled.
Minden ember, aki felhalmozott egy bizonyos mennyiségű megtakarítást, még akkor is, ha ez 30-50-100 ezer rubel vagy más kis összeg, amely például nem elegendő, elkezd gondolkodni azon, hogyan védje meg ezt a pénzt az inflációtól és növelje azt. Az, hogy hogyan fektess be pénzt profitszerzés céljából, egy ősrégi kérdés, amelyre a válasz az Ön képességeitől és szükségleteitől függ. A bankbetét nem megoldás annak, aki legalább valamit keresni szeretne. Az egyik legnépszerűbb lehetőség a befektetési alapokba történő befektetés.
De mik is azok a befektetési alapok? Ijesztően hangzik! Ezek a befektetések biztosítottak? Mennyit kereshet? Magasak a kockázatok? Hogyan lehet ott befektetni, hova menni, hogyan kell kitalálni, ki segít nekem - túl nehéz?! Számos ilyen kérdés visszatartja a kétkedőket attól, hogy befektetési alapokon keresztül fektessenek be a tőzsdére. De hiába.
Először is, nagyon könnyű befektetési alapokba fektetni. Másodszor, a történelmi hozamok lényegesen magasabbak, mint a bankbetétek jelenlegi nevetséges kamatai, amelyek még a reálinflációt sem fedezik.
Hogyan és mennyit kereshet befektetési alapokon, Reconomica beszélt egy hétköznapi emberrel, akárcsak neked, akinek sikerült elsajátítania ezt a témát, és elkezdett rendszeresen plusz pénzt keresni a családnak. Ebből a cikkből megtudhatja a befektetés összes alapfogalmát, titkát, valamint példákat a számokban kifejezett reálhozamokra. Reméljük, hogy segít a jó befektetési döntés meghozatalában!
2009-ben kezdődött, amikor a pénzügyi válság kirobbant, és abban a pillanatban elég tisztességes mennyiségű készpénzem volt. Nemcsak a források megtakarítására, hanem növelésére is nagy volt a vágy. Először is betétet nyitottam a Societe Generale Vostok bankban (ma Rosbank), ahol felajánlották a Troika-Dialogue társaság befektetési alapjaiba való befektetés szolgáltatását.
2009. május 19-én pedig hat befektetési alap (olaj- és gázszektor, fogyasztói szektor, elektromos energia, Dobrynya Nikitich, természeti erőforrások, távközlés és technológia) részvényeit vásároltam egyenként 50 000 rubel értékben. minden egyes.
Képernyőkép az ajánlatok archívumából
Felhívom a figyelmet, hogy a kérelem bankon keresztüli benyújtásától a tényleges részvényvásárlásig öt nap telt el. Ezért aztán közvetlenül a Trojka-Párbeszéd irodájához mentem, és nem a bankomon keresztül, hanem velük dolgoztam. A kérelem befizetésétől a tényleges vásárlásig eltelt időszak három napra csökkent.
Hogyan választottam a befektetési alapokat, hogy részvényeket vásároljak az alapok nagy listájáról, amelyeket akkoriban a Troika-Dialog kezelt. 2009-ben érettségiztem, ahol azt tanították nekünk, hogy befektetésnek kell lenni változatos, vagyis ne tegyél minden tojást egy kosárba. Az egyes alapoknál a Troika weboldalán bemutatott adatokat használtam, ezek a szórás, a Sharpe-mutatók, a sortino-mutatók, az U-P-mutatók stb. Ezek leírása a képen látható.
Ezt tanítják az egyetem pénzügyi képzésein, de te magad is elmélyülhetsz benne.
Ezekkel a mutatókkal minden alapra vonatkozóan összeállítottam egy táblázatot (leírják a kockázat mértékét, a várható hozamot, a kockázat/hozam arányt stb.). A táblázatban a mutatók kék színnel vannak kiemelve, ami a legkisebb kockázattal kecsegtette a befektetés megtérülését. Ennek eredményeként a legjobb mutatókkal rendelkező befektetési alapokat választottam.
A pénzügyi válság 2008 harmadik negyedévében érte el hazánkat, a részvények értéke pedig 2008. november közepén volt a legalacsonyabb, amint az a képen is látható:
Sikerült „alul” részvényt vásárolnom.
Csak 2009. május végén léptem be a részvényekbe, vagyis akkor, amikor a piac már növekedésnek indult.
A kereskedés alapelvei a következők: „ vásárolni, amikor az ár esik, és eladni, amikor az ár emelkedik". De ezt kevesen követik.
Ennek eredményeként 2009 decemberére megnőtt a befektetési alapjaim részvényeinek értéke, és több mint 100 000 rubel bevételhez jutottam (jövedelemadó nélkül), ami éves szinten mintegy 60%-ot tett ki. Nyilvánvaló, hogy a saját befektetéseik pozitív pénzügyi eredménye inspirál, de az ország gazdasága már elkezdte kilábalni a válságból, így ekkora megtérülésre már nem lehetett számítani.
Szeretném megjegyezni, hogy a távoli 2009-es év óta sok idő telt el, a Sberbank megvásárolta a Troika-Dialogue-t, ami természetesen növelte a befektetések biztonságát, de ha korábban a Trojka irodáiban lehetett megismerkedni elemző előrejelzéseket és tanácsadókkal beszélhetünk, most már a Sberbankkal beszélhetünk, nincs kivel, a Premier osztályokon ülő szakemberek (ahol a befektetőket szolgálják) sajnos nem értenek semmit a befektetésekhez, ezért ne is kérdezzék meg, befektetési alapok, amelyekbe befektetheti pénzeszközeit.
Most egy kis infó a befektetési alapokról, bemutatom a 2017 júliusi adatokat, mivel sok alap beolvadt vagy megszűnt.
Tehát a befektetési alapok több kategóriába sorolhatók:
De ez egy osztályozás. Térjünk vissza a legelejére. Mi az a befektetési alap?
A befektetési alap egy kereskedelmi társaság, amely értékpapírokat vásárol az általunk vásárolt részvényekért , az alapok elnevezése alapján jól látszik, hogy ezek cégek és államalatnyi kötvények, vállalkozások részvényei, mind a "vegyes" esetében. Az alapok alapjai külföldi származtatott pénzügyi eszközöket szereznek be: letéti jegyek stb. Ennek megfelelően az alap befektetési jegyeinek értéke az alap értékpapírjainak aktuális értékétől függ (ún. NAV - a nettó vagyon összege), vagyis ha az értékpapírok nőnek, akkor nő és a részesedésed értéke.
Szeretném felhívni a figyelmet arra, hogy részvényeket rubelért vásárolunk, és a részvények visszaváltásakor rubelt kapunk. De néhány befektetési alap gyakorlatilag devizában denominált, hiszen devizáért vásárolnak értékpapírokat. A kötvényalapok közül ezek az „Eurókötvény Alap” és a „Globális Adósságpiaci Alap”, a részvényalapokból részben a „Globális Internet Alap” és az összes alap (Amerika, Európa, Feltörekvő Piacok, Arany stb.) alapjai.
Mi a veszély: ha a devizapapírok értéke emelkedik, de ha a rubel árfolyama leértékelődik, akkor egy részvény értéke jelentősen csökkenhet. Korábban a Trojka Dialog „befektető személyes számláján” a részvényérték dinamikáját tekintve rubelben és dollárban is lehetett látni. A Sberbank ma már csak rubelben ad, és valójában nagyon nehéz felmérni egy devizában denominált befektetési alap jövedelmezőségét.
Mire kell odafigyelnie, hogy csökkentse a részvények beszerzésével és visszaváltásával kapcsolatos kiadásait. A befektetési alapok alapkezelője jutalékból él, amelyet a részvények vásárlásakor és azok visszaváltásakor (vagyis pénzbe kerülésekor) vonnak le.
Jelenleg a legalacsonyabb jutalék a kötvényalapokba való belépéshez és kilépéshez 0,5%. Ezért a belépéskor a „Leendő Kötvényalap” (korábbi nevén „Kockázatos Kötvényalap”) részvényeit vásárolom, majd a részvényeit becserélem arra a részvényalapra, amelybe befektetni fogok. Ugyanígy visszaváltom a részvényeket, vagyis a részvényalapot kötvényalapra cserélve pénzt veszek ki, majd visszaváltom a részvényeket.
Így a belépésnél 0,5%-ot, a kilépésnél 0,5%-ot veszítek, de plusz 13%-ot a jövedelemadóból, amit a Sberbank akkor von le, ha számításai szerint a bevételem benne van a kivonási összegben. A Sberbank szerint nem tudom, hogy mennyi személyi jövedelemadót kell levonni, mivel szükség szerint veszek fel pénzt, de a részesedés kivonáskori értékének és a számlámra beérkezett pénzösszegnek a megítélése szerint csak a számla 1-2%-a van. Egyértelmű, hogy ha az összes részvényt visszaváltanám, akkor a teljes személyi jövedelemadót levonnák a nyereségből.
Korábban a személyi jövedelemadót nem a részvények visszaváltásakor, hanem az egyik alap részvényeinek a másikra cserélésekor vonták le. Vagyis 100 000 rubelt fektetett be egy alapba, a részvények értéke 120 000 rubelre nőtt, és az összes részvényt egy másik alap részvényeire cseréli, az állam 20 000 rubelből levonta a jövedelemadót (az alapkezelő társaság jutalékát nem számítják fel részvénycsere esetén csak vásárlás és visszaváltás esetén). Ha az új alapban csökkent a részvényeinek értéke, akkor ezek voltak a problémái, senki nem térítette vissza az adót. Most végre megszűnt ez az abszurditás, csak a nyereségből fizetünk személyi jövedelemadót és csak pénzkivonáskor (részvény visszaváltás).
Most egy kis oktatási program után elmondom, hogyan keresek pénzt befektetési alapokba való befektetéssel (hogyan spóroljunk input-outputon, fent volt).
Minden befektetési alap három csoportra osztható a kockázat/hozam arány szerint: alacsony kockázatok / jövedelmezőség, közepes kockázatok / jövedelmezőség és magas kockázatok / jövedelmezőség.
Minél nagyobb a kockázat, annál nagyobb a hozam, és fordítva.
Léteznek olyan ágazati befektetési alapok, mint a Villamosenergia, Természeti Erőforrások, Távközlés és Technológia, valamint a Fogyasztói Szektor, ezek szezonális dinamikájúak abból adódóan, hogy a részvényesi nyilvántartásokat tavasszal lezárják, és általában részvényenként osztalékot hirdetnek. , ekkorra csökken a társaságok részvényeinek értéke (a részvénytulajdonosok eladják azokat, nyereséget rögzítve), és ennek következtében a megfelelő befektetési alap részvényeinek értéke. Aztán a nyár végén újra emelkedni kezdenek a részvények, és ezzel együtt a részvények értéke is. Fentebb elmondtam, hogy elkezdtem elemezni a részvények értékének dinamikáját.
A grafikonon jól látszik, hogy nyáron kifizetődőbb a NAV mélypontján belépni (vásárolj olcsón!)
Az ábrán a Természeti Erőforrás Alap évenkénti értékének és a részesedés értékének grafikonja látható minden hónap 15. napján (2015 után már mindent értettem, és nem végeztem ilyen elemzést).
A stratégiám végül is nagyon egyszerű: február-márciusban kilépünk a fiókalapból, a részvényeit a kötvényalap részvényeire cseréltem, augusztus-szeptemberben visszatérünk ebbe az alapba.
A kötvényalapot profitszerzési lehetőségként használtam, és vártam az iparági alapba való visszalépést. Az alternatíva az lenne, hogy kilépek a részvények visszaváltásával, de akkor elveszítem az alapkezelő társasági jutalékot és a jövedelemadót.
Maga a Leendő Kötvényalap elvileg magasabb hozamot ad, mint egy bankbetét - ez évi 12-14%. Vagyis míg a nyereséget fixáltam, mielőtt visszatértem volna a magas hozamú alapokhoz, addig a kötvényalapban a nyereségem így is nőtt. Jövedelmezősége három év alatt 42% volt:
A jövedelmezőség dinamikája. Amint látja, nincs lehívás. Egy kötvényalap részvényeinek megvásárlásával mindig magasabb áron adja el azokat.
Sőt, a részvények értéke még a 2015-ös válság idején is csökkent, majd magához tért és ugyanazt a dinamikát folytatta.
Elvileg aki nem akar kockáztatni és kész megelégedni a bankbetétnél nem sokkal magasabb haszonnal, az egy kötvényalapra korlátozhatja magát, még ha figyelembe vesszük, hogy a jutalék és a jövedelemadó le kell vonni.
Azok, akik az árfolyam emelkedésével szeretnének pénzt keresni, megadhatnak devizában denominált alapokat (Amerika, feltörekvő piacok stb.). 2015 végén, a dollár ugrásszerű felfutásakor körülbelül évi 40%-ot kerestem ezeken az alapokon. De sajnos ilyen árfolyam-ingadozások nem gyakran fordulnak elő.
Így keresek pénzt azzal, hogy befektetési alapokba fektetek, időnként személyes fogyasztásra vonva ki a nyereséget.
Így néz ki a pénzfelvétel.
És hogy ne legyen alaptalan, itt vannak a befektetési alapokba történő befektetéseim 2017 júliusában... Nem minden befektetési alap hozott nekem nyereséget, de a veszteségek elemzése segít a jövőbeni helyes döntés meghozatalában.
Mennyit kerestem befektetési alapokon.
És végül néhány tipp. A befektetési alapok mellett a Forex piacon történő befektetéssel (vagy inkább spekulációval) és a MICEX tőzsdén való kereskedéssel is foglalkoztam. Sokakat érdekel, hogy mik a különbségek.
A Forexben 1:50 vagy 1:100 tőkeáttételt kap, és ezért fennáll az esélye, hogy minden pénzét elveszítse, ha az árfolyam mozgása ellentétes az Ön kérelmével. Viszont egy ilyen tőkeáttétellel elég sokat lehet keresni egy nap alatt. A maximális nyereségem körülbelül heti 60 000 rubel volt, 90 000 rubel induló tőkével (Alfa-Forex bróker). De ezt folyamatosan kell csinálni, ha van szabadidőd.
A MICEX-en (Trojka-Párbeszéd bróker) részvényekkel kereskedtem (tőkét a tapasztalt kereskedőknek adtam). Sokkal kisebb volt a befektetés elvesztésének esélye, hiszen a társaság részvényeinek értéke nem lehetett nulla, de ha a cég részvényei kikerültek a tőzsdei bevezetésről (nem felelnek meg a kereskedési forgalom követelményeinek stb.), akkor maradsz. ennek a cégnek a részvényeinek névleges tulajdonosa.de csak a tőzsdén nem tudod eladni, és hogy hol keresd magát a céget és mit kezdj ezekkel a részvényekkel, az már a fejed. Ezenkívül a MICEX-en egy vagy több kibocsátó értékpapírjaival kereskedhet, és önállóan kell elemeznie azok jövedelmezőségét és felmérnie a kockázatokat.
A befektetési alapoknál az alapkezelő társaság változatossá teszi maga az értékpapír-portfólió dönt a portfólió megváltoztatásáról. Ha úgy dönt, hogy befektetési alapokba fektet be, akkor az alapkezelő társaság honlapján tekintse meg az összes dokumentumot, beleértve a portfólió összetételét is. Ha nincs ilyen információ, akkor felejtse el ezt a Btk.
Ahogy fentebb leírtam, a banki betéti kamat felett még a kötvényalapba történő befektetés is jövedelmező lehet. Van egy jelentős „de”! A bankbetét biztosított. A befektetési alapokba történő befektetése nincs biztosítva.
Bár mostanában szó esett a magánszemélyek biztosításáról, befektetéseiről, de minden esetben válassz megbízható MC-t. Nem a Sberbankot választottam, hanem a Trojka-Dialogtól "örököltem", de ha a Sberbank összeomlik, akkor a Btk. többi része is összeomlik előtte.
Most egy összefoglaló a befektetési stratégiáról.
Sajnos jelenleg a magasan specializált pénztárak egyesültek, volt a „kohászat” és az „olaj- és gázszektor” alap. Ha építkezésre van szükség, akkor a "kohászat" nő, ha az olaj ára emelkedik, akkor az "Olaj- és gázszektor". Most nem ez a helyzet, egyik szint a másik. Segítségedre lehet a gazdasági hírek elemzése, amely alapján dönthetsz (na és ezekért a döntésekért kockázatot is vállalhatsz).
Egy másik tipp, amit használhatsz. Fentebb már írtam a NAV-ról (egy befektetési alap nettó vagyonának összege) - ez alapján lehet befektetési döntést hozni.
Példa: a részvény árfolyama 10%-kal nőtt az időszak alatt, míg a NAV 5%-ot csökkent. Ez azt jelenti, hogy amikor egy részvény értéke emelkedik, a befektetők elkezdik eladni azokat, így elhagyják a befektetési alapot. Ez azt jelenti, hogy a részvény értéke hamarosan csökkenni fog. Ezzel szemben, ha a NAV növekedése meghaladja egy befektetési jegy értékének növekedését, ez azt mutatja, hogy egy befektetésijegy értéke nő.
A fő titok: Be kell fektetni rendszeresen és a befektetéseket különböző „kosarakba” osztja. A befektetési alapok egyszerű, népi hangszer. De ha nehéznek találta, akkor érdemes jelzálogkölcsönt vennie (természetesen idő előtt le kell zárni, de ez is egy lehetőség). Ez a két befektetési lehetőség egyébként jól megfér egymás mellett. ... A pénz egy része - a befektetési alapokban, amikor a részesedése nő - vegyen ki pénzt korai fizetés céljából. Egy idő után már a kezedben van a saját lakásod, amit már az első naptól kiadhatsz és visszafizetheted.
20Április
Helló! Ebben a cikkben mindent elmondunk a befektetési alapok jellemzőiről.
Ma megtanulod:
A legtöbben hozzászoktunk az alacsony kamatozású betétekhez. Vannak, akik a saját pénzüket is otthon tartják. Nem is olyan régen újak jelentek meg. Versenyeznek a bankokkal, és egyre nagyobb lendületet vesznek. Nevezd meg őket -.
Ezek a szervezetek a fizikai és egyenletes közösségi eszközök céljaira léteznek. Lehetővé teszik, hogy tisztességes jövedelmet kapjanak azok számára, akik nem rendelkeznek ismeretekkel a területen.
A következő területeken nyithat alapot:
Az alapok teljes létjogosultsága az, hogy a közös tőkéből profitot termeljenek. Minden tag pénzt hoz, amelyet a többi tag pénzével kombinálnak. Továbbá a teljes összeget például részvényekbe fektetik be. A lebonyolított tranzakciók eredményeként megjelenik egy bizonyos bevétel, amely tovább oszlik a részvényesek között.
Ezeket az alapokat tapasztalt kereskedők vagy más szakemberek vezetik, akik tudják, hogyan kell megfelelően kezelni a betétesek pénzét. Mivel a kockán forgó összeg nagy (az összes részvényest figyelembe véve), a bevétel tisztességesnek bizonyulhat.
Amint már megértette, a befektetési alap a szó rövidítése "Befektetési alapok"... Ez a fogalom egy bizonyos szervezetet, vagy inkább ingatlankomplexumot jelent, amely egy alapkezelő társaság vezetésével profitot termel tagjainak.
Az új befektetők által behozott pénzt részvények vásárlására szánják. A részvény a teljes alap eszközeinek részesedését jelenti.
Példa: egy részvény ára 5000 rubel. 10 részvényt vásárolhat, és 50 000 rubelt utalhat át az alap számlájára.
Egyes manipulációk végrehajtásakor a részvény értéke növekszik a megállapodás szerinti időszakban. Részvényének tulajdonosa prémiummal kaphatja vissza (beválthatja). Ez az alap munkájának folyamata.
A befektetési alapokat a nagyobb kényelem érdekében fejlesztették ki. Ráadásul aki nem rendelkezik nagy tudással vagy széleskörű tudással, az keveset kereshet, vagy mindent elveszít.
Ugyanakkor az alapok több magasan képzett szakembert foglalkoztatnak, akik hozzáértően kezelik a pénzt és kamatoznak.
A részvényesek befektetési ismeretei alapján az alapok a következőkre oszthatók:
Ha sok irodalmat olvasott a befektetési módokról, nagy tapasztalattal rendelkezik saját pénzének különböző projektekbe, részvényekbe vagy részvényekbe történő befektetésében, akkor bátran csatlakozzon egy profi alaphoz. Itt fontos tényező a tranzakciók jövedelmezősége. A nyeremények nagy százaléka csak a kezekbe kerül.
Azok számára, akik hozzászoktak a rendszeres betétben való pénztartáshoz, és nem értenek mélyen a pénzügyi kérdésekhez, a legmegfelelőbb megoldás egy közönséges befektetési alaphoz fordulni.
Ez az oroszok több mint 90%-a, akik nem különösebben érdeklődnek a jövedelmező befektetési módok iránt, de saját tőkéjüket számukra új módon szeretnék növelni. És mivel a bankbetétek kamatai teljesen veszteségesek, sokan érdeklődtek a befektetési alapok iránt.
A befektetési alapoknak három fő típusa van, amelyek a betétesek elérhetősége tekintetében különböznek egymástól:
Nézet megnyitása- ezek olyan alapok, amelyekhez minimális hozzájárulás esetén bárki csatlakozhat. A nekik nyújtott hozzájárulás összege minimális, és több száz rubel is lehet.
Fontos funkció, hogy egy kényelmes hétköznapon vásárolhat vagy adhat el részvényt. Ha szerdán szeretne résztvevő lenni, senki sem tiltja meg. Ha pénteken szeretné eladni a részesedését, akkor sem korlátozza senki.
Intervallum fajta kicsit bonyolultabban rendezve. Részvényfizetést vagy új részvényeseket évente csak néhány alkalommal fogadnak el. Ez 2-4 alkalommal történik, de nem kevesebb, mint 1. Az adásvételi időszak fél hónapig tart, amely alatt mindenki kiléphet az alapból, vagy új részvényt vásárolhat.
Zártvégű alapok a legbonyolultabb szerkezetet tartalmazzák, nem mindenki számára elérhetők. Itt a korlátozások nagymértékben a részesedés összegére vonatkoznak. Százezreket és milliókat is elérhet.
Az alapok nagy projektekbe és lakóépületek építésébe fektetnek be. Mivel maguk a befektetési tárgyak meglehetősen masszívak és nem olcsók, a betétesekkel szembeni követelmények magasak.
A befektetési alapok számos módja van a pénzszerzésnek.
A leggyakoribb befektetési alapok:
A nevek magukért beszélnek. Befektetési eszközök lehetnek értékpapírok, valuta, ingatlan, projektek stb. Mindazt, ami bevételt hozhat, az alaptulajdonosok igyekeznek nyereségre fordítani.
Az indexalapok a részvényesek pénzeszközeit tőzsdei indexekbe fektetik. Ezek RTS, MICEX és mások. A kockázati befektetési alapok nagyon kockázatos projektekbe fektetnek be, amelyek a részvényesi alapok elvesztésével fenyegetnek. Ha azonban a befektetés bevételt hoz, akkor a nyereség több száz százalékát is hozhatja.
Van még. Olyan szervezetekről van szó, amelyek még csak belépnek a piacra, és fejlesztésre, további források beáramlására van szükségük. A részvényesek pénzét olyan cégek promóciójára költik, amelyek a jövőben jó profitot hozhatnak.
Megvizsgáltuk a befektetési alapokat az ügyfelek számára való hozzáférhetőség és a befektetési módok szempontjából. Most kössük össze ezeket az adatokat.
A nyílt végű és intervallum alapok közé tartoznak:
A szabályozási keretek szerint a fenti két alap befektetési módjai kizárólag magas likviditású eszközökben valósulnak meg. A többség ugyanakkor államkötvény, aminek gyakorlatilag nincs kockázata.
Például, a részvényesek összes alapja két részre osztható: 70% -át állampapírokba, 30% -át pedig a "blue chipek" (az ország legnagyobb és legjövedelmezőbb vállalatai) részvényeibe fektetik.
A zárt végű befektetési alapok a következőkbe fektethetnek be:
A jogszabály nem korlátozza a zártvégű alapok részvényeseit abban, hogy a másik két alap befektetési eszközeibe fektessenek be. Nyilvánvaló, hogy a zártvégű alapok nyereségének százalékos aránya jóval magasabb, de jelentős források szükségesek a részvényesektől.
Egy nyílt alap nem fektethet be kockázatos projektekbe a résztvevők veszteségének minimalizálása érdekében.
Minden egyes befektetési alap élén egy alapkezelő társaság (MC) áll, amely a betétesek pénzének elhelyezéséért és a haszonszerzésért felelős. Maga az alap nem minősül jogi személynek, ezt a szerepet a Btk.
Az alapok kezelése, beleértve magukat az alapkezelő cégeket is, a Szövetségi Értékpapírpiaci Bizottság felügyelete alá tartozik. A jogalkotási aktusok segítik őt a befektetési alapok tevékenységének összehangolásában. Fő tevékenységének megkezdése előtt minden egyes Egyesült Királyságnak engedélyt kell szereznie. Ebből a célból egy hosszú és nehéz tanúsításon megy keresztül.
Az alapkezelő társaság csak pénzkereseti céllal helyezheti el a részvényesek pénzeszközeit. A pénzköltés egyéb céljai nem megengedettek. Ennek a folyamatnak az ellenőrzésére más jogi személyeket hoztak létre - letétkezelőket. Nekik van kijelölve a pénz ügyfélszámlákon való vezetése. Ők azok, akik felügyelik a Büntető Törvénykönyv intézkedéseinek jogszerűségét, és jogsértések esetén a Szövetségi Értékpapír-bizottsághoz fordulnak.
Az alap szerkezete magában foglalja az anyakönyvvezetők jelenlétét is. Ők is jogi személyek. Létezésük célja az ügyfelek tranzakcióinak nyilvántartása. A kötelezettségek közé tartozik a részvénykönyvek módosítása.
De nézzük meg az alapok előnyeit:
Számos előny teszi a befektetési alapokat egyre népszerűbbé. Az állam támogatásának köszönhetően bármikor megvédheti jogait. Az alapok azok számára is alkalmasak, akik a pénzpiacon szeretnének befektetni, de a szükséges ismeretek hiányában félnek megtenni. A befektetésijegy-alapok kiváló alternatívát jelentenek az ilyen befektetésekhez.
Természetesen a befektetési alapokba történő befektetés olyan folyamat, amelynek vannak hátrányai:
A befektetési alapok hátrányai javarészt abból fakadnak, hogy az utóbbi időben hazánkban is népszerűvé váltak az alapok. A lakosság körében kevesen érdeklődnek irántuk.
Az emberek bizalmatlansága nem teszi lehetővé, hogy az ország gazdasági szektorának ez a területe teljes mértékben és gyors lépésekben fejlődjön. Az elmúlt évek azonban reményt adnak az alapok és befektetési eszközök számának növekedésére.
A pénzeszközök visszavonása a letétkezelő és az anyakönyvvezető tevékenységéhez kapcsolódik. Részvételük nélkül az alapkezelő társaság nem adja vissza a befektetési részesedését.
Kezdetben a részvényvásárlás is több napot, esetleg hetet vesz igénybe. Ezt a folyamatot csak az elektronikus források gyorsítják fel, amelyek lehetővé teszik, hogy gyorsan vásároljon részvényt a cég honlapján. Igaz, kevesen bíznak az ilyen típusú tranzakciókban, ezért a személyes látogatás az alapkezelő társaság irodájában a leggyakoribb lehetőség.
Az ország szabályozása tiltja, hogy a befektetési alapok bármilyen jövedelmezőséget előre jelezzenek, és azt reklámozzák. Ez annak a ténynek köszönhető, hogy az alapban való részvétel eredményeként nem mindig történik nyereség.
Előfordul, hogy a befektetők megtakarításaikat egy megbízható alapba fektetik be, amely több éve sikeresen működik, és tisztességes jövedelmet hoz a részvényesek számára. A Btk. azonban ezúttal analfabétikusan rendelkezhet a pénzzel. Elképzelhető, hogy ehhez a gazdasági környezet is hozzájárul.
Ebben az esetben nemcsak személyes pénzét veszítheti el, hanem mínuszba is kerülhet. Ez utóbbi a gyakorlatban annak köszönhető, hogy az alapkezelő társaság szolgáltatásait a tranzakciók eredményétől függetlenül fizetik.
A fenti helyzet rendkívül ritka. Leggyakrabban a részvényesek megkapják nyereségüket, és biztonságosan szereznek új részvényeket. Pontos bevételt persze nem lehet megmondani, de mindenképpen meghaladja a klasszikus betétek kamatait.
Egy jövőbeni ügylet megítélése nem javasolt az előző időszak befektetési eredményei alapján. Ha tavaly a Sberbank befektetési alapja a nyereség 75%-át hozta, akkor idén már csak 10%-ot. Ez az érték jogszabályi szinten nem szabályozott, és a helyzettől, a befektetési módoktól és a feltételektől függ.
Azt már megtudtuk, hogy a befektetési alapok jövedelmezőbbek, mint a bankbetét. Ha az alapok segítségével történő közvetlen befektetést vesszük figyelembe, akkor az első lehetőség előnyösebb. De meg kell értened, hogy a közvetítők nélküli befektetéshez sok tőkére és egy adott eszköz bonyolultságának alapos ismeretére van szükség. Az alapok alacsonyabb hozamot hoznak az alapkezelő társaság alacsonyabb összegének és jutalékainak elhelyezése miatt.
Közvetlenül (,), devizapiac, új projektek stb. Egy ilyen befektetés bevételt hoz, de jelentős költségeket is igényel.
Az alapok fő előnye, hogy elérhetők a lakosság számára. Minimális fizetést hajthat végre, és profitot termelhet.
A befektetési alapok ingatlanokba (ingatlan alapok) és egyéb eszközökbe is fektetnek. Csak ebben az esetben lehet egy nagy projekt tagja minimális költségekkel.
Ezen túlmenően, ha valamilyen oknál fogva nem tetszik az egyik alap, akkor veszteség nélkül utalhat át pénzeszközöket egy másikra, ugyanazon cég kezelésében. Így módosíthatja a befektetési eszközt és az ügylet egyes feltételeit.
A jövedelmezőség megszerzésének kérdése a befektetési eszközöktől is függ. A legmegbízhatóbbak az ország kormánya által kibocsátott kötvények. Igaz, a jövedelmezőség rajtuk valamivel magasabb, mint a bankbetéteké. De ha csak most kezd érdeklődni az alapok iránt, akkor kezdheti az állampapírokkal.
A részvénytársaságok értékpapírjaiba történő befektetés kockázatos intézkedésnek minősül. Ezt egy részvénytársasági befektetési alap végzi.
A legstabilabb bevétel a több évtizede létező cégektől származik. Részvényeik a legkevésbé ki vannak téve az áremelkedésnek. Új cégek részvényeibe is befektethet. Értékpapírjaik kiszámíthatatlanul eshetnek vagy drágulhatnak.
A részvényekből és kötvényekből álló vegyes portfólió lehetővé teszi a tőke egy részének megőrzését és további nyereség vonzását. Ugyanakkor az állam egyértelműen lehatárolja, hogy egy ilyen befektetési portfólióban mekkora százalékos arány. Egy kibocsátású államkötvény nem haladhatja meg a 35%-ot, a részvénytársaságok és a külföldi társaságok értékpapírjai pedig 20%-ot foglalnak el.
A legkockázatosabb befektetésnek az alacsony likviditású eszközökbe (ingatlan, föld, startup stb.) történő befektetés számít. Az ilyen eszközökbe befektető alapokból csak néhány év, általában 5-15 év múlva lehet pénzt kivenni.
Ez azért történik, hogy a betétesek ne vonják ki pénzeszközeiket, ami az alap csődjéhez vezetne. Egy ilyen kockázatos próbálkozás azonban hatalmas bevételeket generálhat.
A befektetésként kiválasztott eszközök összessége egy befektetési portfóliót jelent. Diverzifikációja a lehető legtöbb befektetési objektum összessége.
Például, tőke felhalmozására részvénytársaságok részvényeibe, államkötvényekbe fektethet, lakást bérelhet, kamatra pénzt tehet bankba. Vagyis az összes pénzeszközét több bevételi forrás között osztja fel.
A diverzifikáció igen előnyös a pénzmegtakarítás és a kockázatos tevékenységekből származó bevételek szempontjából. Ha egy kétes ügyletbe fektetett be, akkor a fennmaradó befektetéssel tőkéje megtakarítható.
Az alapok tekintetében a törvény nem tiltja, hogy a részvényesek több befektetési alapban is részesedéssel rendelkezzenek. Minden meglévő alapból vásárolhat legalább egy részvényt. Ha az alapkezelő társaság több befektetési alaphoz oszt ki pénzeszközöket, Önnek joga van pénzét ezen alapok mindegyikében szétosztani.
A beruházásokhoz nem csak a kezdeti befektetésre van szükség, hanem a közvetítők költségeire is.
A finanszírozási költségek magukban foglalják:
Számlanyitáskor jobb olyan bankot választani, amely ehhez a befektetési alaphoz tartozik. Ebben az esetben nem kell fizetnie a számlavezetésért.
Részvényvásárláskor legfeljebb 1,5% jutalékot vonnak le az összegből. Ez csökkenti az Önnek kibocsátott részvények számát. Sőt, számuk az alap teljes tőkéjének töredékeként is feltüntethető.
A részesedés visszaváltása után egy bizonyos összegtől is el kell búcsúznia, amely nem haladhatja meg a részesedése három százalékát. Az alapkezelő társaság által kapott teljes bevétel után jutalékot kell fizetni (általában legfeljebb 10%), amely a társaság költségeit fedezi.
A kapott jövedelem után fizetendő adót 13%-ban fejezik ki a rezidensek és 30%-ban azon személyek esetében, akik más országok állampolgárai.
Ezt az adót nem kell fizetni, ha:
Felhívjuk figyelmét, hogy az adót csak az alapból való kilépéskor kell fizetni. A személyi jövedelemadó összegét a Btk. fizeti meg Ön helyett, így nem kell plusz kérelmet benyújtania az adóhivatalhoz. Amikor kilép a befektetési alapból, azt az összeget kapja meg, amelyből az adót már levonták.
A befektetett pénzre vonatkozó összes információ megtekintéséhez keresse fel a befektetési alap webhelyét. Itt található a részvény költségére vonatkozó információ. Ha egy nyílt alapban vásárolt részesedést, az adatok naponta frissülnek online. Ha egy intervallum befektetési alapban vásárolt részesedést, akkor az információkat csak negyedévente lehet frissíteni.
A részvényárfolyam kiszámítása a következő képlet alapján történik: nettó eszközérték / részvények száma. Például az alap vagyona 5 000 000 rubel. Összes részvény - 8000. Egy részvény költsége: 5 000 000/8000 = 625 rubel. Ha 10 ilyen részvénye van, akkor az Ön összege: 625 * 10 = 6250 rubel. A részesedés kezdeti 500 RUB áron történő megvásárlása a részesedés 125 RUB-os növekedését tükrözi. A részvényes teljes növekedése 6250 - 500 * 10 = 1250 rubel vagy 25%.
A részvényekkel kapcsolatos információk minden befektető rendelkezésére állnak. Ezt úgy is megtudhatja, ha kapcsolatba lép az Egyesült Királyság irodájával.
A Büntető Törvénykönyv és a betétes közötti megállapodás időtartama alatt az utóbbit a következő jogok illetik meg:
Az alapkezelő társaság jogosulatlan intézkedései esetén a betétesnek joga van bírósághoz fordulni. A részvényes oldalán egy letétkezelő is működik, amely ürügy nélkül sérti a Btk. és a betétes közötti megállapodás kikötéseit.
Mielőtt szerződést köt az alapkezelő társasággal, érdeklődhet a társaság gazdasági tevékenységéről. Senki nem foglalkozik azzal, hogy áttanulmányozza a számviteli dokumentációt, megtudja a korábbi tranzakciók jövedelmezőségét, és elolvassa az alap szabályzatát is. Ha az MC többször is sikertelen befektetési kísérletet tett, akkor ezzel Ön is tisztában lesz.
Az alapkezelő társaságnak nincs lehetősége saját ügyfeleit megtéveszteni. Ez nem csak pereskedéshez vezet, hanem a hírnév elvesztéséhez is, amit nem lesz olyan egyszerű helyreállítani.
A részvényvásárlás folyamata kevés időt vesz igénybe, és nem sokban különbözik a normál betét hitelintézetben történő megnyitásától.
Végig kell menni a szakaszokon:
Az első jelentkezéskor írt kérelem többszöri részvényvásárlásra ad jogot. Vagyis ma 10 részvényre letétbe helyezted az összeget, és egy hónap múlva további 8 részvényt vásárolhatsz. Továbbá, ha úgy dönt, hogy visszaváltja a részesedését, további részvényvásárlásra lesz lehetőség.
Az alappal közvetlenül a cég irodájában vagy a weboldalon keresztül léphet kapcsolatba. Ebben az esetben a részvényesi részvény bejegyzéséről szóló tájékoztatás 7 napon belül megtörténik, ha Ön személyesen keresi meg az irodát. Egyéb esetekben a cég írásos értesítést küld, ami a küldemények kézbesítési sebességétől függően két héten belül megérkezhet.
Attól a pillanattól kezdve, hogy részesedést vásárol egy befektetési alapban, teljes jogú részvényes. A további elszámolások a társasággal a részvények vásárlásával vagy eladásával kapcsolatban az Ön bankszámláján keresztül történnek.
Az oroszországi befektetési alapok még nem vívták ki azt a népszerűséget, mint Nyugaton. Ennek oka lakosságunk alacsony szinten maradó pénzügyi műveltsége, illetve az új dolgoktól való félelem. A pénzügyi piramisok egy időben nagy zajt keltettek, és eltántorították a lakosságot a jövedelmező projektekbe való befektetéstől.
A befektetési alapok száma Oroszországban csak nő, a betétesek száma pedig továbbra is növekszik. De ez a folyamat rendkívül lassú. Az alapítványok nem is olyan régen jelentek meg az országban, és a jogszabály még mindig hibás ezen a területen. A szabályozási keret hiányosságai gyakran érezhetőek.
Az oroszországi befektetési alapok jövedelmezősége kivételes esetekben meghaladja a 20%-ot. Az alapkezelő társaságok azonban mindenképpen csalogatják az ügyfeleket, és magas jövedelmet jósolnak. Ennek eredményeként a lakosságnak az a benyomása, hogy az alapok egy mindenki számára előnyös lehetőség, amely aranyhegyeket hoz mindenki számára. A betétesekkel szembeni magas elvárások és a nem ilyen magas kamatok formájában jelentkező csalódás nem mindig motiválja az ügyfeleket a részvények újravásárlására.
Ennek ellenére a jogszabályi normák egyre tökéletesebbek, alkalmazkodva országunk viszonyaihoz, azok a befektetők, akik már egyszer magas részvényjövedelemhez jutottak, mindenképpen befektetési alapokba viszik a pénzt.
Bár a korábbi időszakok teljesítménye nem 100%-os garancia a jövőbeni bevételekre, térjünk rá a 2016-os alappiac vezetőire. Így megtudhatja, mire képesek az oroszországi alapok, és nagyjából eligazodhat a jövőbeli befektetésekben.
A táblázatban szereplő cégek hozták a legnagyobb profitot a befektetőknek.
| A Btk | Befektetési alap | Eszköz | Éves bevétel,% |
| UralSib | "Energia perspektíva" | — | 140 |
| Raiffeisen | "villamosenergia-technika" | — | 111 |
| Gazprombank | "villamosenergia-technika" | MICEX Index | 107 |
| "Nyítás" | "villamosenergia-technika" | MICEX Index | 104 |
| VTB | "villamosenergia-technika" | — | 102 |
| CWG | "villamosenergia-technika" | — | 101 % |
| Április-Főváros | — | Második szintű részvények | 85 % |
A táblázat adatai azt mutatják, hogy az energiaszektor tisztességes bevételt hoz befektetői számára, az indexekbe való befektetés pedig jó egybeeséssel lehetővé teszi az eredetileg befektetett összeg 100%-a feletti bevételt.
A fenti cégek egyikében történő részesedés vásárlása nem garantálja a magas jövedelmezőséget. Az alapkezelő társaság hozzáértő megközelítésével 150% -ot kereshet, és minden helytelenül kiszámított döntés a betétesek pénzeszközeinek elvesztéséhez vezet.
Ha úgy dönt, hogy alapokat helyez el egy befektetési alapba, alaposan tanulmányozza át a teljes alappiacot, és elemezze az alapkezelő társaság legújabb tranzakcióit. Ez könnyen megtehető a hírcsatornákon található közlemények segítségével. Olvassa el a közreműködők véleményét is.
Az alapkezelő társaság kiválasztása után ne rohanjon részvényvásárlással. Látogassa meg a cég irodáját. Ha képviselői magas jövedelmet és túl alacsony jutalékot ígérnek saját közvetítésükért, akkor ne ácsorogjon itt. Egy ilyen céget csak az új ügyfelek beáramlása érdekel, nem pedig az utolsó bevétel megszerzése.
Tartsa be a következő szabályokat:
A legfontosabb dolog az, hogy ne gondoljon a magas jövedelmezőségre. Határozza meg saját maga, hogy mennyi bevétel lenne elegendő az Ön számára. Ez alapján hajtsa végre az első részvényvásárlást. A tapasztalatszerzés során áttérhet a kockázatosabb eszközökre.
Ennek a jelenségnek a lényege a kollektív befektetés egy projektbe.
De tényleg lehet így pénzt keresni, vagy ez csak egy újabb piramisjáték?
A befektetési alap különleges kollektív befektetési forma:
Az egyszerű ember érdeke a befektetési alapok iránt abban a tényben rejlik, hogy segítségükkel egy hétköznapi állampolgár különféle projektekhez férhessen hozzá, hogy befektessen beléjük, és profitot szerezzen belőlük.
Általában az ilyen alap résztvevőinek pénzeszközeit fektetik be a következő irányokban:
A befektetési alapok vonzereje nemcsak a pénzkereseti lehetőségben rejlik, hanem abban is, hogy a részvény kezdeti befektetése meglehetősen kicsi lehet, például 5-10 ezer rubel vagy még kevesebb. Ezen kívül van kockázatok diverzifikálása, azaz azok újraelosztása az alap valamennyi résztvevője között, valamint a finanszírozott projektek között. Ez pedig csökkenti az esetleges veszteségek pénzügyi szintjét.
Ezen túlmenően ezen alapok tevékenysége Oroszországban meglehetősen szigorúan szabályozott - és mindenekelőtt szövetségi törvény RF No. 156-ФЗ, 01.11.29. "A befektetési alapokról". Ez a normatív aktus jóváhagyja a kölcsönös befektetési alapokra vonatkozó fő rendelkezéseket - az alap vagyonkezelésére vonatkozó megkötött megállapodást, vagyonának kezelését, a megállapodás időtartamát és még sok mást.
Az orosz jogszabályok szerint a befektetési alap nem szervezet (jogi személy). Ez egy ingatlankomplexum, amely a résztvevők (befektetők) vagyonából áll, amelyet bizalmi jogba ruháznak át.
Ezen túlmenően nyíltvégű és intervallum típusú befektetési alapokba csak pénz fektethető be, zártvégű és tőzsdén kereskedett alapokba pedig pénz és más típusú ingatlanok fektethetők be (a 156-FZ törvény 13. cikke). De az elzálogosított ingatlant nem fogadják el befektetési alaphoz való hozzájárulásként!
Az oroszországi 156-FZ törvény szerint befektetési alap működhet az alábbi típusok egyikében:
A fenti minősítéseken kívül a 156-FZ törvény még egy dolgot ír elő - a legfontosabbat - befektetési alapok felosztása:
Ezen kívül van még egy alapfelosztás - a befektetések jellege szerint... Ebben a tekintetben különbséget kell tenni a következők között:
Az ilyen alapok jellege nagyon speciális. De ez az előnyük, ami a befektetési terület mélyreható ismeretében rejlik, ami alacsonyabb kockázati szintet és nagyobb befektetési megtérülést jelent.
Ha még nem regisztrált szervezetet, akkor legkönnyebb Ez megtehető online szolgáltatások segítségével, amelyek segítségével minden szükséges dokumentumot ingyenesen generálhat: Ha már van szervezete, és azon gondolkodik, hogyan könnyítse meg és automatizálja a könyvelést és a jelentéskészítést, akkor az alábbi online szolgáltatások jönnek a segítségére, teljesen leváltja a könyvelőt a cégében, és sok pénzt és időt takarít meg. Az összes jelentést automatikusan generálják, elektronikus aláírással írják alá, és automatikusan elküldik az internetre. Ideális egyéni vállalkozók vagy LLC számára az USN, UTII, PSN, TS, OSNO hálózatokon.
Minden néhány kattintással történik, sorok és stressz nélkül. Próbáld ki, és meg fogsz lepődni milyen könnyű lett!
Ne hízelkedjen azonnal magának, és ne hagyja el a befektetési alapokban való részvétel lehetőségét. Minden attól függ, hogy melyik alapba fektet be. Például, részvényalapok magas jövedelmezőség, ugyanakkor magas kockázatosság és intenzív kamatdinamika jellemzi. Ezért a hosszú távú befektetéseket tekintik a legígéretesebbnek, vagy fordítva, a rövid távú befektetéseknek.
És itt működik az alap kötvényekkel, jövedelmi szempontból stabilabbnak, kockázati szempontból pedig megbízhatóbbnak tekinthető, mivel ezekbe az értékpapírokba történő befektetések hosszú távúak, de a részvényalapokhoz képest alacsonyabb bevételt hoznak. Alapítványok, amelyek foglalkoznak értékes fémek... Ráadásul a nemesfémek iránti kereslet állandó, és jelenleg példátlan növekedése figyelhető meg.
A befektetésekkel kapcsolatban építési projektekben, amelyek ingatlanalapokkal foglalkoznak, akkor az azokban való részvételt gazdag befektetők számára tervezték. Ráadásul ez egy hosszú távú befektetés, de magas jövedelmet hozhat. Igaz, az ilyen beruházások jövedelmezőségének dinamikáját külső tényezők komolyan befolyásolják, ugyanakkor a legvédettebbek közé tartozik, mivel a kereskedelmi ingatlanok és az építőmérnöki objektumok mindig keresettek. Néha csak meg kell várni, amíg a piac vonzóbbá válik az ingatlaneladások számára.
Ha befektetsz kockázati alapok, akkor főszabály szerint jelentős összegekre van szükség, és ezek megtérülése akár 10 évig is várható. Ezért az ilyen befektetéseket egyrészt rendkívül kockázatosnak, másrészt nagyon jövedelmezőnek tekintik, mivel új technológiákhoz járulnak hozzá, amelyekre előbb-utóbb felhasználók milliói fognak keresni.
Így a bevétel és a kockázat mértéke teljes mértékben a befektetés jellegétől, valamint az alapkezelő cég szakmai felkészültségétől függ.
A pénz kereséséhez magának kell kiválasztania a megfelelő alapot. Ehhez forduljon a következőhöz számos kiválasztási kritérium:
A rögzítési irány kiválasztása magának az alapnak a minősítésén kell alapulnia, amelyet a részesedés nagysága, a növekedés százalékos aránya és a befektetés megtérülési ideje jellemez.
Ezen kívül ugyanolyan fontos az alap kiválasztásakor egy:
Az alap kiválasztásánál nagy jelentősége van annak, hogy az alapkezelő társaság hogyan szerez forrást befektetői számára. Ezért az alap kiválasztásánál a legfontosabb szabály a diverzifikációs politika. Vagyis a tapasztalt cégek a befektetések diverzifikációjával foglalkoznak, ami csökkenti a befektetők kockázatait, pl. különféle területeken fektetnek be forrásokat.
A befektetési alap nem jogi személy formájában vagy egyéni vállalkozó bejegyzésével jön létre.
Ez egy speciális szerkezet, az úgynevezett tulajdonságkomplexum. Jogi személy formában - ALC vagy részvénytársasági formában - csak Menedzsment cég.
Nyilvántartásba vétele az általánosan megállapított eljárási rend szerint történik, azaz. az adóhatóságnál. De tevékenységének elvégzéséhez ennek a társaságnak engedélyt kell szereznie az Oroszországi Banktól. Ugyanakkor a 99-FZ számú engedélyezési törvény hatása ebben az esetben nem vonatkozik az alapkezelő társaság engedélyezési eljárására.
V alapkezelő társaság a neve alatt használhat olyan kifejezéseket, mint a "befektetési alap" vagy a "befektetési alap" az "alapkezelő társaság" kifejezéssel együtt. Ami magát az alapot illeti, a nevének tartalmaznia kell eszközeinek szerkezetét és összetételét.
Egy befektetési alapot hoznak létre, mint különálló ingatlan komplexum, amely tagjainak hozzájárulásaiból áll. A pénzeszközöket és (vagy) ingatlanokat betétként fogadják el. Minden magától az alap típusától függ. Ugyanakkor csak az alapkezelő társaság vonzhat forrásokat az alapba.
Közreműködők és alapítók befektetési alap lehet magánszemély (beleértve a vállalkozókat is) és (vagy) szervezetek. Betéteiket értékpapír igazolja, amely névre szóló. A részvény jelenléte nemcsak az alap közös tulajdonában való részesedést erősíti meg, hanem bizonyos jogokat is, például azt a jogot, hogy az alapkezelő társaság a szabályzat betartását követelje az alap kezelésénél, a bevételből való részesedéshez való jogot. stb.
Maga az alap létrehozása az Alapkezelési Szabályzat bejegyzésének napjával kezdődik. Legkésőbb ettől az időponttól számított 6 hónapon belül megtörténik a befektetési alap megalakítása (alapbevonása). És ez a folyamat legfeljebb 3 hónapig tart (zárt alap esetében - legfeljebb fél év).
A jelen Szabályzat kidolgozása az Orosz Föderáció kormánya által kiadott, jóváhagyó határozatokkal összhangban történik. alapkezelési mintaszabályok:
A befektetési alapot képező összes pénznek egy speciális tranzitszámlára kell kerülnie, amelyet kifejezetten erre a célra nyitnak meg. Minden bejövő ingatlan az alap összes résztvevője közös tulajdonának kategóriájába kerül.
A befektetési alap működtetésére az alap alapítója és az alapkezelő társaság köti meg. Ráadásul magát a szerződést az alapkezelő társaság dolgozza ki.
Meg kell jegyezni, hogy a befektetési részvények összes tulajdonosának nyilvántartását egy erre szakosodott társaság - egy anyakönyvvezető - vezeti. A könyvvizsgálók kötelezően ellenőrzik az alapkezelő társaság tevékenységét. A letétkezelő pedig gondoskodik az alap részvényeinek tárolásáról.
A befektetési alap megalakulását követően az erről szóló, az alapkezelő társaság és a letétkezelő által aláírt Jelentés az összes részvény kibocsátásának napjától számított 5 munkanapon belül átkerül az Oroszországi Bankhoz. A Jelentés kézhezvételét követően ennek megfelelő bejegyzést kell tenni az Orosz Nemzeti Bank befektetési alapok nyilvántartásába. 
Az Orosz Föderáció kormánya az Alapkezelési Szabályzat (a továbbiakban: Szabályok) szabványos mintáit minden alaptípushoz – nyílt, zárt, csere- és időszakos alapokhoz – külön-külön dolgozta ki.
Alapvető rendelkezések a trösztkezelésre vonatkozóan szintén a 156-FZ törvény rendelkezik. Kívül:
A befektetési alapokról szóló videoelőadásért tekintse meg a következő videót:
Utasítás
A befektetési alap (MIF) kollektív befektetés, azaz több (néha nagyon sok) befektető utal át alapokat egy alapkezelő társaságnak, és ez a társaság alapja növelése érdekében részvényekbe, ingatlanokba stb. A befektetési alapok meglehetősen kockázatos befektetési módnak számítanak, bár a statisztikák szerint Oroszország legjobb vagyonkezelőit (készpénz) alkalmazzák.
A befektetési alapok segítségével történő tőkeemelés mechanizmusa a következő: befektet egy választott befektetési alapba, és vár. A többit az Ön alapkezelő társasága végzi el. Úgy tűnik, hogy minden nagyon egyszerű. Viszont egyáltalán nem minden befektetési alap jó, amellett, hogy pénzt keresel valamivel (ingatlan, részvény, stb.), ezt meg kell értened. Ezért a befektetési alapokon pénzt keresni vágyók első lépése a befektetési szakirodalom vásárlása. A befektetésről szóló egyszerű tankönyvek megteszik, amelyek elmagyarázzák annak alapfogalmait (, alapkezelő társaság, tőzsde). A kezdő befektetőnek meg kell értenie a jelenlegi gazdasági helyzetet is, hogy tudja, mibe érdemes pillanatnyilag jobban befektetni, ami drágább, hiszen a különböző befektetési alapok különböző területeken működő cégek értékpapírjaiba fektethetik be a befektető alapját ( kommunikáció, energia, közétkeztetés). Bármilyen képzettek is a vagyonkezelők, jobb, ha kontrollálják a pénzeszközök kezelését.
Miután megismerte a befektetés alapjait és a piaci helyzetet, választhat befektetési alapot. Most már nagyjából tudja, hogy (végső soron) mibe fog befektetni. Például energetikai társaságok részvényei ezek. Ehhez érdemes olyan befektetési alapokat találni (legegyszerűbb az internet használata), amelyek a befektetők pénzét ilyen részvényekbe fektetik, és elemezni az egyes befektetési alapokról fellelhető információkat. Először is fontos a jó hírneve. Ezt úgy tudhatja meg, ha egyszerűen beírja a keresőkbe a befektetési alap nevét: a megbízhatatlan befektetési alapokról azonnal megjelennek az információk. Szintén fontos az induló tőke, amelyből forrásokat lehet befektetni. Általában kicsi (egyes befektetési alapokban akár 5000 rubelt is befektethet), de ritka esetekben meglehetősen nagy is lehet (100 000 rubeltől).
Miután több befektetési alapot választott, hívja fel mindegyiket, és beszéljen a vezetőkkel. Így megkaphatja a szükséges befektetési tanácsokat, és ismét személyesen megbizonyosodhat arról, hogy ez a befektetési alap nem kelt kétes benyomást, és méltó a befektetésére.
Kapcsolódó videók
Hasznos tanács
Hasznos a befektetési alapokkal kapcsolatos információk keresése a http://pif.investfunds.ru/funds/ oldalon.
A piac legyőzése rendkívül nehéz feladat, bár sok befektetési alap (befektetési alap) éppen ezt a célt hivatott elérni. Ide tartoznak az indexalapok, amelyek a legnagyobb cégek részvényeiből állnak, és nagyon hasonlítanak a tőzsdeindex szerkezetére (például a MICEX vagy az RTS). A hatékonyan kezelt index-befektetési alapba történő befektetés magas hozamot hozhat a részvényesnek. Ahhoz, hogy közelebb kerüljön egy ilyen lehetőséghez, három fő problémát kell megoldania: válassza ki a legjobb ajánlatot, a részvények vásárlásának és eladásának időpontját.
Utasítás
Válasszon olyan alapok közül, amelyek több éven keresztül jól teljesítettek, nem csak a közeljövőben. A társaságok részvényeinek aránya a befektetési alap portfóliójában a részvényindex szerkezetében a lehető legközelebb legyen az övékhez, és a megfelelő árfolyamváltozásokat követően haladéktalanul módosítsa. Ügyeljen a befektetési alap kezelési egységének értékére is, amely a részvényesektől származik a részvények eladásakor és egyéb esetekben.
Egy indexalap részvényeinek értéke közvetlenül függ a piaci helyzettől, amely folyamatosan változik. Ezért érdemes időszakosan (havonta, negyedévente) és rendszeresen vásárolni, hogy befektetései úgynevezett átlagértékét megteremtsük.
Az index befektetési alapok az egyik legkockázatosabb befektetési területnek számítanak, mert a piaci visszaesések során a befektetésijegy-tulajdonosok jelentős veszteségeket szenvedhetnek el. Hosszú távon azonban a tőzsdén forgalmazott eszközök folyamatos növekedést mutatnak. Ezért, ha indexalapba fektet be, számoljon hosszú befektetési idővel (5 vagy több év), és álljon ellen a kísértésnek, hogy kedvezőtlen piaci időszakokban részvényeket adjon el.
jegyzet
A befektetési alapok nem csak az egyik alapkezelő társaságban vásárolhatók meg, hanem a tőzsdén is. Ezek az eszközök rendkívül likvidek, és az ár a kereslet és kínálat arányától függ. Tőzsdei részvények vásárlásához/eladásához számlát kell nyitnia egy brókernél. Ez költségmegtakarítást eredményez, pl. az alapkezelő társaság megbízásából a befektetési alap kezelésére.
Hasznos tanács
Ha nem tartja magát elég tájékozottnak ahhoz, hogy szabadon eligazodjon a befektetési alapjaikba befektetést kínáló alapkezelő társaságok között, akkor jobb, ha profi pénzügyi tanácsadók segítségét kéri.
Források:
2003 óta rohamosan nőtt a befektetési alapok száma hazánkban és népszerűsége a befektetők körében. Az állami ellenőrzés, a tevékenységük átláthatósága, a jó teljesítménymutatók (átlagosan 30-40% évente), a hétköznapi emberek számára való elérhetőség teszik vonzóvá őket.
Utasítás
Ahhoz, hogy hatékonyan fektesse be pénzeszközeit és megszerezze a hőn áhított millió dollárt, ne feledje, hogy az idő és az összegek játsszák a főszerepet. A komplexitás és a tény miatt
