hitelszolgáltatás igénybevételéhez benyújtott dokumentumok
(jogi személyek számára)
EREDETI ÁLTAL SZÁLLÍTOTT:
Hiteligénylés (a mellékelt nyomtatvány szerint).
Kérdőívek (a mellékelt nyomtatvány szerint).
JELENTÉS: Mérleg és 2. számú nyomtatvány on 5 legkésőbbi jelentési dátum.
Miután megkapta a további kérést a banktól:
Alapító okiratok (kölcsönfelvevő, kezes, zálogköteles esetében):
Alapító okirat, alapszabály- közjegyző vagy jogi személyek állami nyilvántartásba vételét végző szerv által hitelesített másolatok. Ezeknek a másolatoknak tartalmazniuk kell az érvényességüket igazoló fejjelet.
A kapcsolt személyek listája
Változások az alapító okiratokban- a jogi személyek állami nyilvántartását végző szerv védjegyével; vagy a jogi személyek egységes állami nyilvántartásába a jogi személyek alapító okirataiban végrehajtott változtatások állami nyilvántartásba vételéről szóló bejegyzésről szóló, a vezető pecsétjével és aláírásával hitelesített igazolás másolatát kell benyújtani.
Vállalati regisztrációs tanúsítvány- közjegyzői másolat; ha a jogi személyt 2002. július 1. előtt jegyezték be, ezen felül a 2002. július 1-je előtt bejegyzett jogi személyről a jogi személyek egységes állami nyilvántartásába történő bejegyzésről szóló igazolást kell benyújtani - közjegyzői másolatot vagy a vezető pecsétjével és aláírásával hitelesített másolatot;
Az adóhivatal igazolása a regisztrációról, a statisztikai hatóságok igazolása,
Bankkártya aláírásmintával,
Jegyzőkönyv a vállalkozás vezetőjének megválasztásáról; a főkönyvelő kinevezéséről, illetve a társaság állományában főkönyvelői beosztás hiányában a vállalkozás vezetőjének számviteli feladatok ellátásáról szóló rendelet; a vezető szerződése (munkaszerződése) a kölcsönt felvevő céggel (vagy levél, amely jelzi az ilyen szerződés hiányát); a vezető és a főkönyvelő útlevelei (az útlevelek tulajdonosai által hitelesített),
Kivonat a jogi személyek egységes állami nyilvántartásából az aktuális dátum szerint (eredeti).
Az irodabérleti szerződés másolata.
Engedélyek és engedélyek törvényben szabályozott beszámított tevékenység végzésére.
Megvalósíthatósági tanulmány a kölcsön felhasználása (üzleti terv), amelynek tükröznie kell:
- a vállalkozás termelési és kereskedelmi tevékenységének jellemzői;
- információk a vállalkozás termelési potenciáljáról és a termékek megfelelőségéről a hazai és külföldi piacon értékesített analógoknak;
- a termékek (áruk, munkák, szolgáltatások) előállítási, vásárlási és értékesítési becsült feltételeit egy termelési egység költségének feltüntetésével;
- a hitelezési projekt megtérülésének kiszámítása a projekt megvalósításának teljes költséglistájával, a termékek (áru, munkák, szolgáltatások) értékesítéséből várható bevétel összegével, valamint a végrehajtás pénzügyi eredményével. projektet, feltüntetve a hiteltartozás teljes visszafizetéséhez szükséges összegeket, az összes adófizetést és a vállalkozás várható nyereségét.
A kölcsönadott tranzakcióra vonatkozó dokumentumok
- áruszállítási szerződések vagy egyéb olyan megállapodások másolatai, amelyek kifizetésére a kért hitelkeretet fel kell használni;
- a termékek (építési munkák, szolgáltatások) összegű és időtartamú adásvételére vonatkozó szerződések másolatai, amelyek biztosítják a kölcsön és a kamat visszafizetését a kért időszakban;
- az irodai és raktárhelyiségekkel kapcsolatos szerződések (raktározási, szolgáltatási vagy tulajdoni igazolás) másolatai;
- behozatali és kiviteli ügyletek útlevelei (ha vannak).
A biztonság megerősítéséhez szükséges dokumentumok
7.1. Ingatlanok jelzálogosításakor- az adásvételi szerződés másolata; az épület tulajdonjogát igazoló okirat közjegyző által hitelesített másolata; Az épületre vonatkozó, legfeljebb egy év elévülési idejű KTF-okmányok (műszaki útlevél 1a számú nyomtatvány kivonata, magyarázat, alaprajz); a különálló épületek telekbérleti szerződésének másolata vagy a telek tulajdonjogáról szóló okirat és a telek tervének közjegyző által hitelesített másolata, amelyet a Moskomzem hitelesített.
Az ingatlant a bankkal egyeztetett cégnek kell értékelnie.
7.2. A leltári cikkek elzálogosítása során- a raktárban lekötött zálogértékek utolsó könyvelési időpontjában való elérhetőségére vonatkozó információ, feltüntetve a termék megnevezését, mértékegységét, egységnyi vételi és eladási árat és összköltséget, valamint az elsődleges könyvelési adatokat: raktári könyvelés kártyák, megállapodások (szerződések), amelyek alapján átvett áruk, vámáru-nyilatkozatok, fuvarlevelek, specifikációk, igazolások stb.
A hitelszolgáltatás biztosítékaként adott ingatlan a bankkal egyeztetett társaságban kötelező biztosítás tárgyát képezi.
Bérleti szerződés vagy dokumentumok, amelyek megerősítik annak a raktárnak a tulajdonjogát, ahol az ingatlant tárolják.
7.3. Értékpapírok elzálogosításánál: részvényeknél - tulajdonnyilvántartási kivonat és korlátozás hiányában, kötvényeknél és váltóknál - eredeti.
7.4. Nemesfémek veretlen zálogba helyezésekor: az Állami Mérési Felügyeleti Felügyelet regisztrációs igazolása, minőségi útlevél (megfelelőségi tanúsítvány), adásvételi szerződés.
7.5. Garancia (kezesség) fejében nyújtott kölcsön esetén- a kezesek (kezesek) fizetőképességét igazoló okiratok, beleértve az utolsó 5 fordulónapi mérleget 2. számú nyomtatvánnyal és a bankok által visszaigazolt igazolásokat a pénzforgalmi számlán az elmúlt 6 havi pénzforgalomról, az alapító okiratok másolatai dokumentumok (a Bank nem ügyfelei számára).
Vagyonbiztosítási dokumentumok másolatai (Ha vannak ilyenek).
Ellenőrzési jelentés.
A hitelfelvevő vagyoni helyzetét jellemző dokumentumok (kölcsönfelvevő, kezes, zálogköteles esetében):
- mérleg az utolsó 5 beszámolási dátumra a 2. számú nyomtatvány mellékletével;
- a követelések és tartozások dekódolása, az adós-hitelező nevének, a tartozás összegének, a keletkezés időpontjának és a kötelezettségek teljesítésének tervezett határidejének feltüntetésével;
- a rövid és hosszú lejáratú pénzügyi befektetések dekódolása (06 és 58 egyenlegszámla) az értékpapír típusának, kibocsátójának, könyv szerinti értékének vagy névértékének, lejárati dátumának, valamint a társaság nevének, a befektetés összegének, ill. részesedés az alaptőkéből (azokban az esetekben, amikor a hitelfelvevő más vállalkozásokban vesz részt);
- a befektetett eszközök jegyzékét a név, a kibocsátás évének, a könyv szerinti értékének feltüntetésével (ingatlanok, járművek stb.);
- egy rövid magyarázó megjegyzés a veszteségek okairól (ha vannak ilyenek) és azok fedezésének kilátásairól;
- a fennálló hiteltartozás (kapott kezességvállalások) dekódolása kölcsönszerződések (garanciakiadási megállapodások) és biztosítéki megállapodások másolatának csatolásával;
- a vállalkozás által harmadik fél javára kiállított kezességvállalási igazolás (a főkötelezettség, a biztosíték összegének és érvényességi idejének feltüntetésével) vagy igazolás ezek hiányáról;
- igazolás a vállalkozás állandó kiadásairól: a) az átlagos havi bérleti díj, rezsi, biztonsági, bér, reklám stb. b) az átlagos negyedéves adók nagysága.
- igazolás a banki elszámolási számlák forgalmáról (maguktól a bankoktól), ahol a cég az elmúlt 12 hónapban elszámolási és készpénzszolgáltatásban volt, igazolvány a kártyaindex hiányáról 2, hiteltartozás.
- igazolás a szövetségi költségvetéssel, az Orosz Föderációt alkotó jogalanyok költségvetésével, a helyi költségvetésekkel és a költségvetésen kívüli alapokkal szembeni lejárt tartozások hiányáról, valamint az alkalmazottak lejárt bérhátralékairól.
Egy komment:
A Bankhoz benyújtott dokumentumok minden másolatát a vezető pecsétjével és aláírásával kell hitelesíteni
A Bank fenntartja a jogot, hogy a Hitelfelvevőtől további tájékoztatást kérjen.
A hitelfelvevőnek joga van további, a listán nem szereplő dokumentumokat benyújtani, amelyek – véleménye szerint – teljesebb képet alkothatnak üzleti és pénzügyi helyzetéről.
A hitelfelvevőnek figyelembe kell vennie, hogy a téves tájékoztatás vagy a szükséges dokumentumok benyújtásának elmulasztása a hitelszolgáltatás nyújtásának lehetőségéről szóló döntés meghozatalának késedelmét vagy annak elutasítását eredményezheti.
A fenti dokumentumok csomagjának kialakításával kapcsolatban minden szükséges információ a Hitelosztályon kérhető telefonon.
A bank által meghatározott kamatlábak összege és a jutalékok jelenléte a hitelezés típusától függően.
Hiteltermékek normál kamata:
Hiteltúllépés:
Hitelkeret:
További jutalékok a kölcsön regisztrációjához (kibocsátásához, ellenértékéhez) - NEM TERMELTEK.
A szervezet pénzügyi teljesítményétől függően a hitelkamatok lefelé módosulhatnak. Figyelembe veszi a szervezet forgalmát, a szervezet Bankkal folytatott munkájának pénzügyi eredményét, valamint a tranzakció paramétereit.
A bank lehetősége a benyújtott dokumentumok alapján kiszámítani a hitelfelvevő maximális hitelkeretét.
A folyószámlahitel vagy hitelkeret hitelfelvevőjének maximális limitjét a Szervezet folyószámlán lévő forgalma alapján határozzák meg.
A hitelkeret megállapításánál a szervezet pénzügyi helyzetét értékelik, és a Hitelbizottság dönt a hitel összegéről.
Ezután ezen a kereten belül a hitelfelvevő különféle hiteltermékek (hitelkeret, hitel, folyószámlahitel, lízing) keretében választja ki a hitelforrásokat.
Minden hitelterméktípusnak megvannak a saját limitjei és regisztrációs eljárása.
A bank által meghatározott kamatláb mértéke és a jutalékok jelenléte a hiteleszköztől függően.
2) A kölcsönszerződés időtartama:
- folyószámlahitel, hitelkeret:
A megállapodások 6 hónapig szólnak. Az ügyfelekkel első alkalommal kötött szerződések legfeljebb 2 hónapig, pozitív együttműködés esetén az érvényességi idő 6 hónapra növelhető.
- egyszeri kiadás:
1-től 3 évig
- befektetési hitelezés:
egyénileg mérlegeljük. Eddig csak lakásépítési projektek.
a) Beruházási hitel felvételéhez szükséges kiegészítő dokumentumok listája.
b) Az Ön bankjának saját limitje egy hitelfelvevőre / kapcsolódó hitelfelvevők csoportjára.
19 millió USD
3. Milyen típusú biztosítékot részesít előnyben a bank?
ingatlan felszerelés
A kedvezmények összege, a biztosíték típusától függően.
Ingatlan ~ 20%
Felszereltség ~ 50% (alkuképes)
Értékpapírok ~ 50% (az értékpapír típusától függően)
Raktáron lévő áruk ~ 50% (alkuképes)
5. Banki követelmények a "puha" (készletek és forgalomban lévő áruk) és a "kemény" (ingatlanok és berendezések) biztosítékok arányára egy egyszeri kibocsátás esetén.
Az arány nincs meghatározva. Mindez a Szervezet helyzetétől függ bizonyos biztosítékok elérhetőségét illetően. A kedvezmény a biztosíték típusától függ.
6. Biztosító társaságokkal szemben támasztott követelmények (fedezetbiztosítás).
Ha a fedezet már biztosított, a Hitelbizottság értékeli a biztosítót, és dönt a biztosítás elfogadhatóságáról.
10 biztosítótársaság van akkreditálva a banknál - az Ügyfél választása szerint.
7. A biztosítékok értékbecslésének követelményei (értékbecslő cég).
Választható értékelő cégek (több).
8. A hitelfelvevő forgalmának fenntartása - nem az első hónaptól, hanem a megbeszélt ütemezés szerint - a bevétel növekedésével.
A forgalom nagysága határozza meg a folyószámlahitel-limit és a hitelkeret nagyságát is. A fordulatszám növekedésével a határérték növekedésével.
Figyelembe lehet venni azokat a forgalmakat, amelyek más bankoknál vezetett számlákon mentek keresztül.
9. A jelzálogszerződés közjegyzői hitelesítésének szükségessége.
A jelzáloghitelezés egyedi elbírálás alapján történik.
10. A bank követelményei a hitelfelvevő és a kezes számláiról történő csoportos beszedési megbízásra.
A Hitelbizottság döntése alapján egyedileg nincs szigorúan megállapítva.
11. A regisztrációs követelmények / a hitelfelvevő tartózkodási helye (Moszkva, régiók stb.).
Prioritás - Moszkva, Moszkva régió, régiók, ahol fióktelepek találhatók.
A BANK azon szervezetek hitelkérelmét is figyelembe veszi, amelyek fő üzleti tevékenysége és záloga Moszkvában, a moszkvai régióban található - és egy másik városban / régióban vannak bejegyezve.
12. Projektek hitelezési lehetősége a nulláról (projektfinanszírozás).
Valószínűleg nem. De ez magától a projekttől és magától a szervezettől függ.
13. A faktoring nyújtásának feltételei.
Nincs faktoring.
14. Kiegészítés.
Mint egyfajta hiteltermék: műszaki kölcsön. A pénzügyi áramlások optimalizálása a jogszabály keretein belül. Betét elhelyezése (váltó vásárlás) kölcsön kibocsátásával egyidejűleg. Szolgáltatási költség - évi 2%-tól. A séma változatai lehetségesek.
A PÁLYÁZAT ELbírálásához SZÜKSÉGES DOKUMENTUMOK JEGYZÉKE (jogi személy)Jogi dokumentumok:
Másolatok
1. Feljegyzés / az alapító határozata;
3. Állami regisztrációs igazolás;
4. Adóhatósági regisztrációról szóló igazolás;
5. Level a jogi személyek egységes állami nyilvántartásába történő bejegyzésről (2002. július 1. előtt bejegyzett jogi személyek esetében);
6. Aláírás-mintával ellátott kártya;
7. A területi statisztikai szerv tájékoztató levele;
8. A főigazgató, főkönyvelő kinevezésére vonatkozó utasítások;
9. Az alapítók, főigazgató, főkönyvelők útlevelének másolata.
Számviteli adatok
1. Negyedéves jelentések (mérleg + 2. számú nyomtatvány) az utolsó 5 jelentési dátumról *; 2. Elemzés 41, 50, 51, 90 óra. az előző 12 hónapra vonatkozóan a benyújtási forma - havonta (51 számla a kiszolgáló bankok szerinti bontásban) *;
3. 60, 62, 66, 76 évre vonatkozó mérlegek "partnerek" keretében az elmúlt 3 hónapra, a bemutatás formája - havonta* ;
4. Tanúsítványok a szolgáltató bankokban lévő hitelek meglétéről / hiányáról, a bank pecsétjével igazolva, igazolások a 2. számú kártyaindex meglétéről vagy hiányáról (a szolgáltató bankok mindegyikére vonatkozóan) *;
5. Kivonat a kiszolgáló bankoktól a számla forgalmáról (terhelési forgalom / jóváírási forgalom) az előző 12 hónapra vonatkozóan. Információk a forradalmakról - havonta ;
* A szervezet pecsétjével és a felelős aláírásával igazolni
Vezetői számviteli adatok
Bevétel az elmúlt 12 hónapban, céltartalék formája - havi;
A vezetői mérleg tételeinek magyarázata:
A Kölcsönvevő által üzleti életben használt tárgyi eszközök és berendezések listája (tulajdonostól függetlenül vagy a mérlegben) - név, modell, gyártási év, beszerzési költség, piaci érték .;
Raktári igazolás a készlet mennyiségéről (megnevezés, mennyiség, beszerzési költség);
Adósok listája (beleértve a megadott fizetési haladékokat, szállítói előtörlesztéseket, kiadott kölcsönöket) - a szerződő fél, az összeg, a keletkezés dátuma és a visszafizetés időpontja feltüntetésével;
Hitelezők listája (beleértve a kapott előlegeket, halasztott törlesztéseket, banki kölcsönöket és magánkölcsönöket, költségvetési és költségvetésen kívüli forrásokkal szembeni tartozásokat, lízing- és faktoring szerződésekből eredő tartozásokat) - a szerződő fél, összeg, keletkezés dátuma és a törlesztés időpontja feltüntetésével;
Kimutatás a cég elmúlt 6 hónapra vonatkozó kiadásairól, havi, tételenkénti bontásban: áru, bér, bérleti díj, rezsi, adók (elhatárolt), szállítási költségek, kommunikáció, reklám, reprezentációs költségek stb.
További dokumentumok
- helyiségbérleti szerződések másolata,
- A vevőkkel és beszállítókkal kötött szerződések másolatai.
- A zálogként felajánlott ingatlan tulajdonjogát igazoló okiratok (szerződések, számlák, okiratok, fizetési bizonylatok, tulajdoni igazolások) másolatai.
Megjegyzés: Ha a tevékenységet egy vállalkozáscsoport, egyetlen irányítás mellett végzi, a fenti kötetben a csoportba tartozó vállalkozások mindegyikére vonatkozóan szükséges az adatszolgáltatás.
A PÁLYÁZAT ELbírálásához SZÜKSÉGES DOKUMENTUMOK JEGYZÉKE (PBUL, egyéni vállalkozó)Jogi dokumentumok
Az okmányok másolatai: állami nyilvántartásba vételről szóló igazolás, adóhatósági nyilvántartásba vételről szóló igazolás, aláírásmintás kártya, az egyesült államban történő bejegyzésről szóló igazolás másolata. egyéni vállalkozók névjegyzéke (2004. 01. 01. előtt bejegyzett jogi személyiség nélküli jogi személyek esetében), a területi statisztikai szerv tájékoztató levele.
A vállalkozó és a kezesek útlevelének másolata.
Pénzügyi dokumentumok
Jövedelembevallás másolata, Bevételek és kiadások elszámolási könyv lapjainak másolatai.
Adóhatósági igazolás a nyitott folyó-/devizaszámlákról.
A bankok által hitelesített kimutatás a p / számlákon az előző 12 hónapra vonatkozóan (minden banktól).
A bank pecsétjével hitelesített igazolás más bankokban hitelek meglétéről / hiányáról, a hiteligénylés időpontjában, a hitelszerződések másolatai. Tájékoztatás a 2. számú igazolvány meglétéről vagy hiányáról (az egyes szolgáltató bankoknál).
Befektetett eszközök és berendezések listája - név, modell, gyártási év, vételár, piaci érték.
Raktári igazolás a készletek méretéről (megnevezés, mennyiség, vételár).
Adósok listája (beleértve a megadott fizetési haladékokat, szállítói előtörlesztéseket, kiadott kölcsönöket) - a szerződő fél, az összeg, a keletkezés dátuma és a visszafizetés dátuma feltüntetésével.
A hitelezők listája (beleértve a kapott előlegeket, a halasztott fizetést, a banki hiteleket és a magánkölcsönöket, a költségvetési és költségvetésen kívüli forrásokkal szembeni tartozásokat, a lízing- és faktoring szerződésekből eredő tartozásokat) - a szerződő fél, összeg, keletkezési dátum és a visszafizetés időpontja feltüntetésével.
Az előző 12 hónap bevétele havi szinten, gazdálkodási adatok.
Költségkimutatás az elmúlt 6 hónapra, havi, tételenkénti bontásban: áru, bér, bérleti díj, rezsi, adók (elhatárolt), szállítási költségek, kommunikáció, reklám, szórakoztatás stb.
Helyiségbérleti szerződések másolatai, vevőkkel és beszállítókkal kötött szerződések másolatai.
A zálogként felajánlott ingatlan tulajdonjogát igazoló dokumentumok (szerződések, számlák, okiratok, fizetési bizonylatok, tulajdoni igazolások) másolatai.
HITELIGÉNYLÉS1. A vállalkozás neve ____________________
2. Jogi cím _______________________________
3. Tényleges (postai) cím ____________________
4. Alapítók _______________
a Kölcsönvevő kérdőívében nem szerepel)
___________________________
____________________________
____________________________
pozíció, telefon)
_____________________________
8. A kölcsönzés formája (szükséges jelölés)
9. Az igényelt kölcsön összege _______ rubel / amerikai dollár.
10. A kölcsön futamideje __________________
11. Elfogadható kamatláb __________
12. A kölcsön célja és az ügylet rövid vázlata
________
_________________________________________
13. Javasolt biztosíték ( ingatlan, áru, értékpapír, nemesfém stb.)
_________________________________________
_________________________________________
14. Biztosítási kötvény rendelkezésre állása a javasolt biztosítékhoz ( tüntesse fel a biztosító nevét, a biztosítási összeget és a kötvény lejárati dátumát)
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
15. A pályázat kitöltésének időpontja ____________________
Felügyelő / ____________ /
Főkönyvelő / ____________ /
1. SZÁMÚ KÉRDŐÍV A HITELVEZŐ (GARANCIA) - JOGI SZEMÉLY1. A vállalkozás neve
1.1. Teljes ____________________________________
1.2. Rövidítve ___________________________________
1.3. Külföldi (ha van) _________________
2. Szervezeti és jogi forma _______________
3. TIN ______________________________________________
4. Állami regisztrációs szám _______
5. A regisztráció dátuma (újraregisztráció) ___________
6. Szervezet bejegyzése __________________
7. A regisztrációs bizonyítvány száma ____________
8. Fő tevékenységek _______________________
9. Az aktív tevékenység megkezdésének dátuma _________________
10.1. Jogi
10.1.1. Város ____________________________
10.1.2. Utca _______________________
10.1.3. Ház ______________________________
10.1.4. Épület (szerkezet) ____________
10.1.5. Iroda (lakás) __________________
10.2. Tényleges (postai)
10.2.1. Város ____________________________
10.2.2. Utca ________________________
10.2.3. Ház _______________________________
10.2.4. Épület (szerkezet) _____________
10.2.5. Iroda (lakás) _______________
10.3. Raktárhelyiségek (ha van)
10.3.1. Város ______________________________
10.3.2. Utca _________________________
10.3.3. Ház ________________________________
10.3.4. Épület (szerkezet) __________________
10.3.5. Iroda (lakás) ________________
10.3.6. Terület (m²) ________________
11. Elérhetőségek:
11.1. Telefon _________________________
11.2. Fax _________________________________
11.3. E-mail _________________
11.4. Webhely ______________________________
12. A szövetségi állam statisztikai megfigyelésének formáinak kódjai:
12.1. OKPO _________________________________
12.2. OKONKH _________________________________
12.3. OKFS _________________________________
12.4. OKOPF _________________________________
12.5. OKOGU ______________________________________
12.6. OKATO ______________________________________
13. Számlák elérhetősége:
13.1.1. Becsült _________________________
13.1.2. Jelenlegi pénznem _________________
13.2. Más bankokban
14. A jegyzett és befizetett jegyzett tőke nagysága _____________
15. Munkavállalói adatok:
15.1. Főigazgató
15.1.1. Vezetéknév _______________________
15.1.2. Név ____________________________
15.1.3. Középső név ___________________
15.1.4. Születési dátum "___" _________ 19 __
15.1.5. Útlevél:
sorozat _________________,
kiadás dátuma _________,
kiállító hatóság _________________
15.2. Főkönyvelő
15.2.1. Vezetéknév _______________________
15.2.2. Név ____________________________
15.2.3. Középső név ___________________
15.2.4. Születési dátum "___" _________ 19 __
15.2.5. Útlevél:
sorozat _________________,
kiadás dátuma ______________,
kiállító hatóság __________________
16. Alapítók - jogi személyek:
17. Alapítók – magánszemélyek:
18. Egyéb szervezetekben való részvétel (több mint az alaptőke 25%-a):
19. Fióktelepek, képviseleti irodák
20. A szervezet egy gazdaság része (ha igen, írja le a gazdaság szerkezetét, valamint a funkciók és a tevékenységtípusok jogi személyek szerinti megoszlását az összetételében, külön lapon az üzemi kapcsolatok diagramjáról)
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
21. Részvétel más szervezetekben vagy más szervezetekkel közös tevékenység
22. Értékesítési rendszer (kereskedelmi szervezetek számára)
23. Főbb beszállítók (az öt legnagyobb árut, építési beruházást és szolgáltatást beszállító szervezet neve, és ezek részesedése a teljes beszerzési volumenből)
24. Főbb vásárlók (az öt legnagyobb szervezet – árut, építési beruházást, szolgáltatást vásárló – megnevezése, ezek részesedése a teljes értékesítésből)
25. Főbb versenytársak (a cég neve, piaci részesedése, versenyelőnyei)
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
26. Alkalmazottak száma
26.1. Létrehozva ________________
26.2. A szerződés alapján ____________
26.3. Teljes _________________
27. Perek és jogviták fennállása (Igen / nem. Ha igen, írja le a vita lényegét és az illetékes hatóság döntését).
___________________________________________
28. Hiteltörténet az elmúlt 2 évre vonatkozóan, beleértve a jelenleg érvényes kötelezettségeket:
29. Befektetett eszközök:
29.1. Tulajdonában lévő:
29.1.1. Ingatlan
29.1.2. Egyéb ingatlan (berendezések, járművek)
29.2. Bérleti (lízing):
29.2.1. Ingatlan
29.2.2. Egyéb ingatlan (berendezések, járművek)
30. A szezonalitás és egyéb tényezők hatása a vállalkozás tevékenységére
31. Adókedvezmények (kérjük, tájékoztasson adókedvezményeiről és azok feltételeiről)
____________________________________________
32. Az utolsó ellenőrzés dátuma és a könyvvizsgáló _____________
Felügyelő:
_____________________________________
_
/____________________/
SZEMÉLY 2. KÉRDŐÍVE (vezérigazgató, alapító, kezes)
1. Vezetéknév ________________________________________
2. Név _____________________________________________
3. Apanév ____________________________________
4. Születési dátum "___" _________ 19 __
5. Születési hely _______________________
6. Állampolgárság ____________________
7. Útlevél:
sorozat _________________,
kiadás dátuma ______________,
kiállító hatóság ________________
8. Lakóhely:
8.1. Regisztrációval _______________
8.2. Tényleges _______________
9. Családi összetétel:
10. Oktatás
11. Korábbi munkahelyek (legalább két utolsó)
12. A vagyon megléte, ideértve a közeli hozzátartozók (házastárs, gyermekek) által nyilvántartott vagyontárgyakat is:
12.1. Ingatlanok (lakó, nem lakás céljára szolgáló helyiségek, külvárosi ingatlanok):
12.2. Gépjármű szállítás:
12.3. Részvények és részesedések más szervezetekben:
12.4. Betétek:
Dátum __________________
Aláírás _______________
Szervezeti bélyegző
3. KÉRDŐÍV JOGI SZEMÉLY ALAPÍTÓJÁNAK (több mint az alaptőke 25%-a)33. A vállalkozás neve
33.1. Teljes _________________
33.2. Rövidítve ________________
33.3. Külföldi (ha van) ____________________
34. Szervezeti és jogi forma ______________________
35. TIN _______________
36. Állami nyilvántartási szám ________________
37. A regisztráció (újrabejegyzés) időpontja _______________
38. Szervezet bejegyzése __________________
39. Regisztrációs bizonyítvány száma _________________
40. Fő tevékenységek ____________________________
41. Az aktív tevékenység megkezdésének időpontja _______________________
42.1. Jogi
42.1.1. Város _______________
42.1.2. Utca _______________
42.1.3. Ház _________________
42.1.4. Épület (szerkezet) ___
42.1.5. Iroda (lakás) _____
42.2. Tényleges (postai)
42.2.1. Város _______________
42.2.2. Utca _______________
42.2.3. Ház __________________
42.2.4. Épület (épület) ____
42.2.5. Iroda (lakás) _____
43. Elérhetőségek:
43.1. Telefon _____________
43.2. Fax _________________
43.3. E-mail _______________
43.4. Webhely ___________________
44. A szövetségi állam statisztikai megfigyelésének formáinak kódjai:
44.1. OKPO __________________
44.2. OKONKH ____________
44.3. OKFS __________________
44.4. OKOPF ____________
44.5. OKOGU _____________
44.6. OKATO ____________
45. Bankszámlák rendelkezésre állása
46. Munkavállalói adatok:
46.1. Főigazgató
46.1.1. Vezetéknév ________________
46.1.2. Név ______________________
46.1.3. Középső név ________________
46.1.4. Születési dátum "___" _________ 19 __
46.1.5. Útlevél:
sorozat _______________,
kiadás dátuma ____________,
46.2. Főkönyvelő Vezetéknév
46.2.1. Vezetéknév __________________
46.2.2. Név ___________________________
46.2.3. Középső név _________________
46.2.4. Születési dátum "___" _________ 19 __
46.2.5. Útlevél:
sorozat _______________,
kiadás dátuma ____________,
kiállító hatóság _____________________
A Bank garantálja, hogy az ügyfél által ebben a kérdőívben megadott valamennyi információt szigorúan bizalmasan és kizárólag a Bankhoz intézett fellebbezésének érdemében történő döntéshozatal céljából használja fel.
Az Ügyfél ezúton megerősíti és szavatolja, hogy a jelen kérdőívben szereplő valamennyi információ a valóságnak megfelelő és teljes, és nem kifogásolja a Bank jogát a pontosság ellenőrzésére.
Felügyelő:
________________________
________________________
________________________
/ __________________/
(adja meg a beosztás teljes nevét) (aláírás) (Vezetéknév, kezdőbetűk)
GARANCIA KÉRELEM1. A vállalkozás neve ____________________
2. Jogi cím _______________________________
3. Tényleges (postai) cím ____________________
4. Alapítók ________________________________________
5. Más bankoknál vezetett számlák elérhetősége ( nincs megadva a kölcsönfelvevői kérdőívben)
____________________________
6. Teljes név a cég vezetője és főkönyvelő
_________________________
_________________________
7. Teljes név cég képviselője a Bankkal folytatott tárgyalásokhoz ( pozíció, telefon)
____________________________________
8. Az igényelt garancia összege __________________ rubel / amerikai dollár.
9. Jótállási idő ____________________
10. Elfogadható kamatláb ____________________
11. A garancia célja és az ügylet rövid vázlata
_________________________________
_________________________________
_________________________________
12. Javasolt biztosíték ( ingatlan, áru, értékpapír, nemesfém stb.)
____________________________________
13. Biztosítási kötvény rendelkezésre állása a javasolt biztosítékhoz ( tüntesse fel a biztosító nevét, a biztosítási összeget és a kötvény lejárati dátumát)
____________________________________
____________________________________
14. A pályázat kitöltésének dátuma _______________
Felügyelő __________________
Főkönyvelő ______________
6. oldal
3. Banki megkeresés az összes számla havi forgalmáról az elmúlt 12 hónapban, fennálló hitelekről, 2. számú kártyamutatóról és hiteltörténetről (eredeti).
4. A vállalkozás pénzügyi kimutatásai az utolsó 4 negyedévre vonatkozóan (HITELFELVEvõ által hitelesített másolatok).
5. Befektetett eszközök tulajdonjogának és bérbeadásának okmányai.
6. Megállapodások főbb beszállítókkal és vevőkkel.
Zálogokiratok:
7. A zálogként felajánlott ingatlan tulajdonjogát igazoló dokumentumok másolata (adásvételi szerződések, számlák, számlák, átvételi igazolások, fizetési bizonylatok (számlakivonatok, fizetési megbízások, pénztárbizonylatok), tulajdonosi igazolások (PTS, PSM, regisztrációs igazolás) ingatlanjogok)).
Egyéni vállalkozóknak:
1. Pályázati kérdőív a Bank formájában
Alapító és regisztrációs dokumentumok:
2. Magánszemély egyéni vállalkozóként való állami nyilvántartásba vételének igazolása (közjegyzői hitelesített másolat), adóbejegyzési igazolás (hiteles másolat), Kivonat az Egyéni Vállalkozók Egységes Állami Nyilvántartásából az aktuális dátum szerint (eredeti vagy közjegyzői hitelesített másolat).
Pénzügyi és egyéb dokumentumok:
3. Banki megkeresés az összes számla havi forgalmáról az elmúlt 12 hónapban, fennálló hitelállományról, 2. számú kártyamutatóról és hiteltörténetről (eredeti).
4. Az utolsó 2 negyedévre vonatkozó adóbevallások (HITELFELVEvõ által hitelesített másolatok).
5. Bevételek és ráfordítások elszámolási könyve, pénztárkönyv az utolsó 4 negyedévre (HITELFELVEvõ által hitelesített másolatok).
6. Befektetett eszközök tulajdonjogának és bérbeadásának okmányai.
7. Megállapodások főbb beszállítókkal és vevőkkel.
Zálogokiratok:
A zálogként felajánlott ingatlan tulajdonjogát igazoló dokumentumok másolatai (adásvételi szerződések, számlák, számlák, átvételi igazolások, fizetési bizonylatok (számlakivonatok, fizetési megbízások, pénztári csekk), tulajdonosi igazolások (TCP, PSM, jogok bejegyzéséről szóló igazolás) ingatlanra)).
A mikrohitel program keretében az Orosz Fejlesztési Bank OJSC költségére történő hitelezéshez szükséges további dokumentumok listája:
Dokumentumok, amelyek megerősítik, hogy egy kis- és középvállalkozás (kkv) megfelel a 209-FZ szövetségi törvény követelményeinek:
a hitelkérelem elbírálásakor:
tanúsítvány, amely igazolja, hogy a KKV megfelel a kkv-kra vonatkozó követelményeknek. 209-FZ szövetségi törvény 4. cikke (bármilyen formában);
a kölcsönszerződések megkötésekor:
a kkv-szervezet által a Szövetségi Állami Statisztikai Szolgálatnak átadott igazolás / kérelem / kérdőív másolata, amely tartalmazza a kkv-szervezet előző naptári évre vonatkozó átlagos alkalmazotti számát;
az OJSC esetében: a részvénykönyvi kivonat másolata (az aktuális dátum szerint, legkorábban 30 nappal a kkv-kkal kötött kölcsönszerződés dátuma előtt);
LLC esetében: a KKV alany igazolásának másolata a résztvevők/részvényesek összetételéről (aktuális, legkorábban a KKV-val kötött hitelszerződés megkötésétől számított 30 napon belül) forma).
A hitelezés feltételeinek és előnyeinek megismerése után az ügyfél hiteligénylőlapot tölt ki. Ezt követően a hitelügyintéző felveszi a kapcsolatot a potenciális hitelfelvevővel, hogy megvitassák a kölcsön megszerzésével kapcsolatos kérdéseket. Az ügyfél rendelkezésre bocsátja a szükséges iratcsomagot, és egyeztet egy hitelügyintézővel, aki a telephelyre utazik a tevékenységek és a fedezetek ellenőrzésére. Továbbá pozitív döntés esetén 3 napon belül elkészítik a megfelelő döntési űrlapot a hitelezés lehetőségéről és elkészítik a hitelfelvételhez szükséges dokumentumokat.
Mikor adnak haladékot
Halasztást (részletfizetési tervet) biztosítunk, ha meg tudja erősíteni az alábbi körülmények valamelyikét: *
Ugyanakkor az összevont adózói kör után fizetett jövedelemadóra halasztás (részletfizetés) nem biztosított.
Amikor a halasztást megtagadják
Vannak olyan helyzetek, amikor az adófizetésre halasztást (részletfizetési tervet) nem biztosítanak. Mégpedig mikor: *
Ha a megnevezett körülmények közül legalább egy fennáll, nem születik döntés az adók halasztásáról vagy részletfizetéséről. Ezenkívül a már meghozott határozatokat visszavonják (az Orosz Föderáció adótörvényének záradéka és 62. cikke).
Az adóügynökök sem kapnak türelmi időt. Az Orosz Föderáció adótörvénykönyvének rendelkezései nem vonatkoznak rájuk (az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 61. cikkének 9. pontja).
Milyen sorrendben születik a halasztásról szóló döntés
Általános szabály, hogy adóhalasztást (törlesztőrészletet) biztosítanak egy évnél nem hosszabb időtartamra. Ilyen döntést az alábbi felhatalmazott szervek hozzák meg: *
A szövetségi adók fizetésére vonatkozó halasztás (részletfizetési terv) időtartama három évre növelhető. Ilyen döntésre azonban csak az Orosz Föderáció kormányának van joga. Ezt az (1) bekezdés tartalmazza
A halasztás (részletfizetési terv) engedélyezéséről vagy az elutasításról az arra jogosult szerv 30 munkanapon belül dönt. Ezt az időszakot attól a naptól kell számítani, amikor a szervezet benyújtja a pályázatot és a teljes dokumentumcsomagot. *
Erre az időszakra a felhatalmazott szerv jogosult dönteni az adófizetés ideiglenes felfüggesztéséről. A határozat meghozatalától számított öt napon belül a szervezetnek meg kell küldenie annak egy példányát a bejegyzési helye szerinti adóhivatalnak.
Ez az eljárás nem vonatkozik a területi és helyi adók fizetésének törlesztőrészletére (halasztására). Számukra az Oroszországi Szövetségi Adószolgálat regionális hivatalai nem maguk döntenek a részletfizetési terv biztosításáról (vagy annak megtagadásáról), hanem a pénzügyi hatóságokkal egyetértésben. A döntés meghozatalának határideje 30 munkanap. Ezt az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 64. cikkének 6. bekezdése tartalmazza, az eljárást jóváhagyták.
A szervezet fellebbezhet a halasztás (részletfizetési terv) megadásának megtagadásáról szóló döntés ellen a választottbíróságon (az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 64. cikkének 9. cikke).
Milyen dokumentumokat kell kiállítani
Az adófizetési halasztáshoz (részletfizetéshez) a következő dokumentumokat kell benyújtani a döntést hozó osztályhoz: *
Ezt az eljárást az Orosz Föderáció Adótörvénykönyve 64. cikkének (5) bekezdése, az Oroszországi Szövetségi Adószolgálat 2010. szeptember 28-i, ММВ-7-8 / 469 számú rendeletével jóváhagyott eljárás (3) bekezdése írja elő.
Azon dokumentumok listája, amelyek megerősítik az adófizetési halasztás (részletfizetési terv) megadásának alapját, a konkrét alaptól függ.* Például a tevékenység szezonális jellegét a partnerekkel kötött megállapodások igazolhatják. Nem kell külön visszaigazolást kapnia a szervezet egyetlen kormányzati szervétől sem. Hasonló pontosításokat tartalmaz Oroszország Pénzügyminisztériumának 2010. március 2-i 03-02-07 / 1-87, 2009. október 30-i 03-02-07 / 1-487 számú levele.
Ezenkívül más dokumentumokat is be kell nyújtani. Például, ha a halasztási kérelem benyújtásának oka a tevékenység szezonális jellege, akkor a kérelemhez kiegészítő számítási igazolást kell csatolni. Ebben a számításban a szervezet szezonális jellegű tevékenységekből származó bevételét tüntetik fel. Ezeknek a szervezet teljes bevételének legalább 50 százalékát kell kitenniük. Ezt az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 64. cikkének 5.1. pontja tartalmazza.
Az adókötelezettségek biztosítékaként jogában áll ingatlan átruházását követelni zálog, kezesség vagy bankgarancia formájában (az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 61. cikkének 5. cikke).
Az adófizetési kötelezettség biztosítékaként bankgaranciát fogadunk el az alábbi esetekben: *
A felhatalmazott szervhez benyújtott kérelem egy példányát öt napon belül el kell küldeni a szervezet bejegyzési helye szerinti adófelügyeletnek (Az Orosz Föderáció adótörvénykönyve 64. cikkének 5. szakasza). *
Adófizetési halasztási (részletfizetési) dokumentumokat az aláírásuktól számított egy hónap lejárta előtt nyújtson be a felhatalmazott szervnek. Amennyiben ezt követően a dokumentumok tartalmát érintő változás történik, úgy erről hét munkanapon belül köteles tájékoztatni az osztályt. Emellett a változások figyelembevételével új dokumentumokat is be kell majd nyújtani. Ezt az Art. 12. pont 3.1. Az Orosz Föderáció adótörvénykönyvének 61. cikke).
Szergej Razgulin, az Orosz Föderáció tényleges állami tanácsadója, 3. osztály
