TASS-DOSIER. 2017. augusztus 29-én a Központi Bank úgy határozott, hogy olyan intézkedéseket hajt végre, amelyek célja az egyik legnagyobb orosz magánhitelintézet, a PJSC Bank Financial Corporation Otkritie (FC Otkritie) pénzügyi stabilitásának javítása.
A szabályozó ideiglenes adminisztrációt jelölt ki a banknak, és a Bankszektor Konszolidációs Alap (BSCF) segítségével támogatja azt. A "nyitás" továbbra is a megszokott módon, kötelezettségeinek eleget tesz. Nincs moratórium a hitelezői követelések kielégítésére. Dmitrij Tulin, a Központi Bank első elnökhelyettese szerint a bank pénzügyi helyreállításának folyamata 6-8 hónapig tart.
Az FC Otkritie Bank 2017 augusztusában a nyolcadik helyen áll Oroszországban az eszközöket tekintve, ugyanakkor júliusban Oroszország legnagyobb magánhitelintézete volt, megelőzve az Alfa-Bank-ot.
A bankot 1992-ben Moszkvában alapították Tipco Venture Bank néven; 1992. december 15-én bejegyezték az Orosz Föderáció Központi Bankját. Az ICT csoport (társtulajdonos - Alexander Nesis) már 1993 elején megvásárolta a hitelintézetet. 1994 augusztusában a bank Új Moszkvára változtatta a nevét, de a Nomos-bank rövid nevet használta (hivatalosan 2007-ben rögzítették).
A 2000-es évek végén a Nomos-bank az eszközállományt tekintve az első 20 orosz bank között volt, 2012-re pedig az első 10-ben. Struktúrájában a Nomos-Regiobank és a Nomos-bank-Sibir regionális bankok működtek, amelyeket 2013-ban olvadtak be.
2012 augusztusában az Otkritie pénzügyi csoport (alapítója és legnagyobb társtulajdonosa Vadim Belyaev) belépett a Nomos-Bank fővárosába. 2014 tavaszára 74,9%-ra növelte részesedését az ICT-csoport részvényeinek felvásárlásával (az Otkritie társtulajdonosa lett) és más társtulajdonosoktól, többek között a nyílt piacon. 2014. augusztus 22-én a bank nevét OJSC Bank Otkritie Financial Corporation-re változtatta (2014 decembere óta - PJSC).
A 2010-es években a Nomos-bank, majd az FC Otkritie bank részt vett a Moskovsky Capital, a VEFK-Sibir, a Petrovsky, a Sverdlovsk Provincial Bank és a Trust bankok pénzügyi helyreállításában, amelyek egy része beolvadt a Discovery struktúrájába.
2015-ben a Petrocommerce az Otkritie Bank részévé vált, 2016-ban a Khanty-Mansi Bank Otkritie. Szintén 2015-ben az Otkritie megvásárolta a Tochka vállalkozók egyszerű banki szolgáltatásokat nyújtó orosz projektet, 2016-ban pedig a Rocketbank banki szolgáltatást.
Az Otkritie Bank Oroszország 54 régiójában működik, 412 irodából és egy külföldi képviseletből álló hálózattal rendelkezik Prágában. 3,6 millió magánügyfelet és 247 ezer jogi személyt szolgál ki. Az alkalmazottak száma 15 ezer fő.
A nettó nyereség 2016-ban 1,5 milliárd rubel volt. (2015-ben 6,6 milliárd rubel). Teljes működési bevétel - 84,7 milliárd rubel. Az engedélyezett tőke - 11 milliárd 21 millió rubel.
A banki.ru szerint a vagyon 2017 augusztusában 2 billió 324 milliárd rubel volt. (14,7%-os csökkenés 2017 júniusához képest). Magánszemélyek betétei - 538,9 milliárd rubel. (2,8%-os csökkenés). Hitelállomány - 1 billió 94 milliárd rubel. (35%-os csökkenés).
2017 augusztusától a bank fő részvényese közvetve vagy közvetlenül az Otkritie Holding (társtulajdonosok - Vadim Belyaev, Ruben Aganbegyan, Alexander Mamut, IFD Group, VTB Bank, East Group, NPF Lukoil Garant stb.) . A fennmaradó részvények szabadon forgalomban vannak.
Ha az ideiglenes adminisztráció nem tár fel "lyukat" a bank tőkéjén, akkor a jelenlegi tulajdonosai 25%-ot tartanak benne, a többi részvényt a jóvátétel után az FCBS-hez ruházzák.
Az Analitikai Hitelminősítő (ACRA) 2017. július 3-án országos szinten BBB-besorolást adott az Otkritie Banknak, ezt azzal indokolva, hogy a hitelintézet rossz eszközminőséggel rendelkezik, és az anyavállalat likviditását negatívan befolyásolja. Egy ilyen minősítés automatikusan azt jelentette, hogy az Otkritie nem tudott többé forrást szerezni a szövetségi költségvetésből és az NPF-ekből, és új értékpapírjai nem szerepeltek a Központi Bank gyaloglistáján.
Július 28-án a Központi Bank visszavonta a Yugra nagy magánbank engedélyét (az első 30 között volt). Ennek az eseménynek a hátterében, az ACRA minősítésének leminősítése és az Otkritie-vel, a magán- és vállalati ügyfelekkel kapcsolatos esetleges pénzügyi problémákról szóló pletykák 2017 július-augusztusában 528 milliárd rubelt vettek el tőle. Ez a bank likvid eszközeinek jelentős csökkenéséhez vezetett.
Az Otkritie támogatása érdekében a Központi Bank júliusban 333 milliárd rubel kölcsönt utalt ki a banknak.
2017. augusztus 16-án vált ismertté az Alfa Capital egyik munkatársa által a társaság ügyfeleinek küldött levél, amelyben az FC Otkritie, a Binbank, a Promsvyazbank és az MKB kockázataira figyelmeztették őket. A levélben azt írták, hogy a bankok körüli helyzet "végleg idén ősszel rendeződik, és nem a 2018-as orosz elnökválasztás után, ahogy azt sokan gondolják". Az Alfa Capital és az Alfa-Bank közölte, hogy a levél a munkavállaló személyes véleményét tükrözi, és a társaságok továbbra is a fenti bankokkal kívánnak együttműködni.
2017. augusztus 25-én a Vedomosti újság forrásokra hivatkozva arról számolt be, hogy az Otkritie Bankot a bankszektor konszolidációs alapja fertőtlenítheti.
A Felügyelő Bizottság elnöke, 2017-től a Bank elnöke Ruben Aganbegyan (a Nemzetgazdasági Akadémia egykori rektorának, Ábel Aganbegyánnak a fia). Az igazgatóság elnöke 2016 óta - Jevgenyij Dankevics.
Az ideiglenes adminisztráció, amelyet augusztus 30-tól vezetnek be a bankban, a Bank of Russia és az FKBS Management Company LLC képviselőiből áll. A bank tanácsának és közgyűlésének munkája folytatódik, de határozataik az ideiglenes adminisztrációval történt egyeztetés után lépnek hatályba.
Az Otkritie csoport intézményei évek óta integrálódnak. A névadó hitelező vállalkozása 1993-ban kezdődött. Erre módosult a pénzügyi csoportba tartozó cégek listája, és maga a bank is állami tulajdonba került.
A márka a helyreállítási eljárás előtt az ország legnagyobb szervezeteinek TOP-10-ében szerepelt, gerincintézménynek számított. A befektetési, lakossági, vállalati, kkv- és privátbanki vektorok aktívan fejlődtek.
Ami azelőtt volt
Az ebbe a szövetségbe tartozó pénzügyi társaságok listája tevékenységükről ismert volt az orosz piacon. Egyedülálló struktúrája több mint 10 nagy szervezetből állt. Ekkor az Otkritie PJSC mellett a Hanti-Manszijszk és a Petrocommerce is felajánlotta szolgáltatásait.
Éppen ezért a banki szolgáltatások területén egyszerre három programterületet kínáltak az ügyfeleknek. Ez a megközelítés jelentősen növelte a fogyasztók lehetőségét a megfelelő és jövedelmező banki ajánlatok kiválasztásában.
Csőd 2017
2017 második negyedévének elején a hitelezőnél jelentős összegű kiáramlás történt az ügyfelek pénzéből. A nyár folyamán pedig az összeg elérte az 1 billió rubelt. Ennek eredményeként csökkent a likviditás, és az ACRA a nagy magánpénzintézetek szintjén minősítette a bankot.
Ennek eredményeként a menedzsment többé nem kérhetett pénzt állami vállalatoktól vagy PF-ektől. A veszteségek valahogyan ellensúlyozása érdekében a finanszírozók fedezetlen alapon hitelt kaptak az Orosz Föderáció Központi Bankjától. De ez nem sokat segített.
Ennek eredményeként a nyár végén a Központi Bank bejelentette, hogy az FKBS-n keresztül az Otkritie fő befektetőjévé válik. Ez az első alkalom, hogy a szabályozó ezt a megközelítést alkalmazza az üzlet javítására. Hatékonyabb, mint más rendszerek, mivel olcsóbb és időben gyorsabb, mint a klasszikus higiéniai eljárás.
Nem hirdettek moratóriumot a hitelezői követelmények teljesítésére. Valójában minden betétes lehetőséget kapott arra, hogy az első kérésre kivegye pénzét. A pénzügyi stabilitás javítását célzó egyéb intézkedések nem befolyásolták az intézmény munkáját.
Mi történik ma
Az Otkritie egy diverzifikált csoport, amely jelentős potenciállal rendelkezik a jövőbeni üzleti növekedéshez. A csoport magában foglalja a "Trust", "Rosgosstrakh", "Tochka" és "Rocketbank" bankokat, valamint számos olyan vállalatot, amelyek vezető pozíciót töltenek be a pénzügyi szektorban:
Mindezen intézmények rehabilitációs eljáráson estek át. Az Orosz Központi Bank 456,2 milliárd rubelt költött üzleti rehabilitációra. A mai napig minden eljárás lezajlott, így az intézmény a csoport többi tagjához hasonlóan önálló hitelintézetté fejlődhet (a Trust azonban egy időben még átszervezésre szorult).
A cég munkakörülményei a többi piaci szereplő szintjén vannak. További tőkésítésre már nincs szükség, a vezető testületek teljesen kialakultak. Az év elején a tőke 224 milliárd rubel, az eszközök 1,8 billió rubel szinten voltak. Ez utóbbi mutató szerint a hitelező a 6. helyen áll a hazai piacon.
Ha szeretné tudni, hogyan kaphat hitelt visszautasítás nélkül? Akkor menj át
Az Otkritie csoport bankjai több éve integrálódtak. Jelenleg ez a csoport az egyik legnagyobbnak számít az országban.
Az Otkritie csoportba tartozó bankok meglehetősen híresek az Orosz Föderáció területén végzett tevékenységeikről. Ennek a banknak a felépítése a maga módján egyedülálló: több mint 10 nagy pénzintézet integrálódott az Otkritie csoportba.
Jelenleg a PJSC Otkritie székhelyén kívül az FC Otkritie, a Petrocommerce fióktelepe (PJSC Khanty-Mansiysk Bank Otkritie, 2016-ban fejezte be integrációját az FC Otkritie-be) kínálja termékeit a nagyközönségnek. Vagyis a banki szolgáltatások és termékek területén a jogi személyeknek és magánszemélyeknek egyszerre 3 fő résztvevő közül választhatnak a meglévő programok keretében. Ezzel jelentősen bővül a lakosság lehetősége a legmegfelelőbb és legjövedelmezőbb banki termékek kiválasztására.
Mely bankok tartoznak az Otkritie csoportba?
1993 óta a következő kereskedelmi struktúrák fokozatosan integrálódtak ebbe a csoportba:
Ezt követően összeolvadás és integráció történik, melynek eredményeként az Otkritie bankcsoport (amelyek a fent felsorolt bankok) PJSC-vé alakulnak, két teljes értékű fiókkal: FC Otkritie és Petrocommerce.
Az Otkritie Bank pénzügyi csoportja a következő azonos nevű szerkezeti egységekkel rendelkezik:
Emellett a pénzügyi fellendülés részeként a csoporthoz tartozik a Trust Bank, amely kereskedelmi lakossági bankként önállóan fejlődik.
Jelenleg az Otkritie csoport bankjai az Orosz Föderáció 53 régiójában vannak jelen. Az állandó fióktelepek száma 430. A főbb strukturális részlegek magánszemélyek és jogi személyek számára kínálják saját termékeiket versenyképes feltételekkel.
Az Otkritie Financial Corporation Bank márka története 2014. június 16-án kezdődik, míg magát a bankot 1993-ban alapították, a márkaváltás előtt NOMOS-Bank néven. A legutóbbi változások során a hitelintézet nemcsak új nevet kapott, hanem az FC Otkritie bankcsoport anyaszervezete is lett, amely ezen kívül a Hanti-Manszijszk Bankot, az Otkritie Bankot és a Novoszibirszki Municipal Bankot foglalja magában.
A bank kiemelt részvényese az Otkritie Holding (74,9%), fő haszonélvezője pedig Vadim Beljajev, Ruben Aganbegyan, Alekszandr Nesis, Mihail Parinov, Alekszandr Mamut és Szergej Gordejev. A részvények egy része szabadon forog a moszkvai tőzsdén.
A bank jelenlegi tevékenységének irányítását az Igazgatóság (6 fő) látja el. Az FC Otkritie Bank elnöke és igazgatótanácsának elnöke az FC Otkritie Holding korábbi pénzügyi igazgatója, Dmitrij Romaev (a Tulai Állami Műszaki Egyetemen és az Orosz Föderáció kormánya alá tartozó Pénzügyi Akadémián végzett). A Felügyelő Bizottságot annak egyik kedvezményezettje, Ruben Aganbegyan vezeti.
Az FC Otkritie Bank tevékenységében a vállalati hitelezésre, valamint a gyorsan növekvő és magas fedezetű szegmensekre – a középvállalatokra és a kisvállalkozásokra – összpontosít. Ennek megfelelően a fő bevételi forrás a következő szerkezetű kamatbevétel:
Amint azt már megjegyeztük, a hitelportfólió legnagyobb része a jogi személyeknek nyújtott hitelekre esik - 95,5%.
A bank forrásbázisának 55%-át az ügyfelek – jogi személyek és magánszemélyek – pénzeszközei teszik ki (a magánszemélyek pénzeszközei az ügyfelek pénzeszközeinek 21,6%-át teszik ki). A hitelintézetektől és az Orosz Föderáció Központi Bankjától befolyt pénzeszközök a kötelezettségek 22%-át teszik ki. A kibocsátott adósságkötelezettségek volumene a kötelezettségek 12%-a.
referencia
Az Otkritie FC Banking Group az 1. helyen áll a legnagyobb oroszországi privát bankcsoportok között, az összes orosz bankcsoport között pedig az 5. helyen áll az eszközöket tekintve az Interfax besorolása szerint (2014. július 1-i állapot szerint az Interfax-CEA a RAS jelentése szerint). A Csoport IFRS szerinti konszolidált eszközei 2014. június 30-án 1396,6 milliárd rubel, saját tőkéje 141,8 milliárd rubel volt. A Csoport kiterjedt regionális hálózattal rendelkezik, amely 2014. június 30-án mintegy 866 értékesítési pontból állt Oroszország 57 gazdaságilag jelentős régiójában. A cégcsoport tevékenységének jelentős része Moszkvában, Szentpéterváron, a Tyumen régióban (beleértve a Hanti-Manszijszk Autonóm Kerületet), a Novoszibirszki Régióban, a Habarovszk Területben, Jekatyerinburgban és Szaratovban összpontosul.
A hitelintézetet 1992 decemberében jegyezték be részvénytársasági befektetési és kereskedelmi bankként, a TIPCO Venture Bank néven. Az 1994-es részvényesek közgyűlésének döntése alapján a bankot átnevezték „New Moscow” részvénybefektetési és kereskedelmi bankra, 2007-ben pedig „Nomos-Bank” OJSC-re. 2006 májusában az ICT-csoport (társtulajdonos - Alexander Nesis) konszolidálta a bank irányító részesedését. 2007-ben csatlakozott a részvényesekhez a Russia Finance Corporation B.V. a PPF csoportból, amely már birtokolta az oroszországi Home Credit Bankot.
2012 augusztusában Petr Kellner PPF csoportja teljesen kivonult a Nomos-Bank tőkéjéből. A PPF Csoport tulajdonában lévő részvények többségét (26,5%) az Otkritie* pénzügyi társaság szerezte meg. Ez a mintegy 15 milliárd rubel értékű tranzakció volt a Nomos-Bank és az FC Otkritie banki üzletágának egyesítésére irányuló projekt első szakasza. 2013-ban az FC Otkritie a Nomos-Bank szavazati joggal rendelkező részvényeinek 51%-át konszolidálta. Névlegesen 13,2%-os részesedés (a letéti jegyek programjában letétbe helyezett részvények – a londoni tőzsdén forgalmazott GDR-ek) a Deutsche Bank Aktiengesellschaft tulajdona volt; további 11,9%-ot az ICT-cégcsoport irányított (számos ciprusi cégen keresztül, amelyek fő haszonélvezői Alekszej Gudaitis, Nyikolaj Dobrinov, Alekszandr Nesis, Dmitrij Szokolov, Igor Finogenov). Nomos papírjainak egy kis része kereszttulajdonban volt; A részvények 18,6%-át a moszkvai tőzsdén forgalmazták.
2013 júliusában az FC Otkritie befejezte a csatlakozási folyamatot két regionális leányvállalathoz - a Nomos-Regiobankhoz és a Nomos-Bankhoz - Siberia.
2014 áprilisában az FC Otkritie (egy befektetési társaság) 74,9%-ra növelte részesedését. A többi részvény, beleértve a kiegészítő kibocsátás keretében kibocsátott részvényeket (az FC Otkritie által megszerzett értékpapírok kivételével), szabadon forgalomban maradt. Közölték, hogy az FC Otkritie 100%-ra kívánja növelni részesedését a Nomos-Bank-ban, a jövőben a Nomos-Bank és az FC Otkritie banki üzletágának egyesítését tervezték. 2014 júniusában a Nomos-Bank az Otkritie Financial Corporation Bank OJSC nevet kapta. 2014 őszén a szervezeti és jogi forma a jogszabálynak megfelelően nyilvános részvénytársasággá változott.
2017 januárjában az FC Otkritie Bank irányító részvényese az Otkritie Holding volt, amely közvetlenül és közvetve a szavazati jogot biztosító részvények 55,2%-át birtokolta. A bank részvényeit a moszkvai tőzsdén is szabadon forgalmazták. A bank legnagyobb kedvezményezettjei a következők voltak: az Otkritie alapítója és egyik legfontosabb társtulajdonosa, az Otkritie Holding igazgatótanácsának elnöke, Vadim Beljajev (a szavazati joggal rendelkező részvények 17,98%-a); az Otkritie csoport felső menedzserei Ruben Aganbegyan, Dmitrij Romajev, Jevgenyij Dankevics, Alekszej Karakhan (9,91%); A LUKOIL elnöke Vagit Alekperov és a LUKOIL igazgatóságának tagja Leonid Fedun (8,91%); az IKT csoport képviselői Alekszandr Nesis, Alekszej Gudaitis, Nyikolaj Dobrinov, Igor Finogenov, Dmitrij Szokolov, Igor Ciplakov, Konsztantyin Yanakov (12,08%); VTB Bank (5,51%), Rosgosstrakh biztosító (3,75%, beleértve a Savings Management LLC vagyonkezelését), Mihail Parinov üzletemberek (3,90%) és Alexander Mamut (3,68%). A kisebbségi részvényesek a részvények 6,56%-át birtokolják. Emellett a bank részvényeinek egy része maga a hitelintézet tulajdonában volt, többek között kereszttulajdonosi konstrukciók révén.
Az FC Otkritie Bank részvényesei között intézményi befektetők is voltak - alapkezelő társaságok, amelyek a nem állami nyugdíjalapok nyugdíjtartalékainak és nyugdíj-megtakarításainak kezelését végzik: a villamosenergia-ipari NPF (4,86%), az NPF Lukoil-Garant (2,46%) , JSC NPF "RGS" (4,97%), JSC NPF "Jövő" (4,09%).
A Bank of Russia 2014. december 22-én döntött az NB Trust átszervezéséről, amely a vagyon szerint a 28. helyen állt. Az Otkritie Financial Corporation Bankot szanatóriummá nevezték ki. A Központi Bank a Betétbiztosítási Ügynökség által a 67,8 milliárd rubel összegű tőkehiányra vonatkozó értékelés alapján döntött a Trust Bank megtisztításáról egy befektető részvételével. A teljes reorganizációs eljárást 127 milliárd rubelre becsülték, amelyből 99 milliárdot a szabályozónak kellett volna biztosítania a DIA által a Trust pénzügyi támogatására nyújtott kölcsön formájában, és további 28 milliárd kölcsönt kapott a szanatóriumbank. a bank eszközeinek és kötelezettségeinek valós értéke közötti egyensúlyhiány fedezésére. A pénzügyi helyreállítási terv szerint az FC Otkritie 2020 végére befejezi a Trust csatlakozását.
2015 júniusában az Otkritie befejezte a Petrocommerce Bank megvásárlását az IFD Kapital Grouptól.
2016 áprilisában az Otkritie Bank megvásárolta a Rocketbankot, az egyik első olyan virtuális bankot Oroszországban, amely az Otkritie jogi és feldolgozási támogatására támaszkodva népszerűsíti a banki szolgáltatásokat. A csoporthoz tartozik egy hasonló, Tochka nevű projekt is, amelynek tevékenysége arra irányul, hogy internetes technológiákon keresztül banki szolgáltatásokat nyújtson jogi személyeknek.
2016 augusztusában az FC Otkritie befejezte a Hanty-Mansiysk Otkritie Bank egyesülésére vonatkozó jogi eljárást, amely viszont 2014-ben jött létre az Otkritie Bank és a Novoszibirsk Municipal Bank és a Hanti-Mansiysk Bank egyesülése eredményeként. Korábban a csoport lakossági banki üzletágát a HMB Otkritie bázisán tervezte fejleszteni, ám ezt követően a menedzsment úgy döntött, hogy az ellenőrzött bankot átszervezik az anya-hitelintézettel való egyesülés formájában. Ennek eredményeként a HMB Otkritie bank engedélyét felszámolták, és a bankok összes eszközét és kötelezettségét összevonták.
2016 decemberében számos média közölt információkat az FC Otkritie és a Rosgosstrakh biztosítótársaság egy lehetséges összeolvadásáról, amely lehetővé tenné az ügylet résztvevőinek az Orosz Föderáció legnagyobb magán pénzügyi csoportjának létrehozását. Az ügylet részeként a tervek szerint a Roszgossztrakh holding tulajdonosa, Danil Hacsaturov kisebbségi részesedést kapna az Otkritie Holdingban, a Roszgossztrakh banki (RGS Bank) és biztosítási üzletága feletti irányítás pedig az Otkritie kezébe kerülne. Sajtóértesülések szerint az üzletet 2017-ben tervezték lezárni. Ezeknek a terveknek azonban nem volt szándéka valóra váltani.
Az Analitikai Hitelminősítő (ACRA) 2017 júliusában országos szinten BBB-besorolást adott az FC Otkritie-nek, ezt a hitelintézet eszközeinek rossz minőségével és az anyavállalat likviditásra gyakorolt negatív hatásával indokolta. A nagy Yugra magánbank engedélyének visszavonásával összefüggő negatív hírek hátterében az ACRA minősítés leminősítése és az FC Otkritie bank esetleges pénzügyi problémáiról szóló pletykák pánikot váltottak ki a piacon, és éles válsághoz vezettek. a hitelintézet magán- és vállalati ügyfelek pénzeszközeinek mérlegének csökkenése . Ennek eredményeként a bank magas likviditású eszközeinek állománya gyorsan csökkent. Az orosz jegybank már 2017. augusztus 29-én döntött az FC Otkritie Bank pénzügyi stabilitásának javítását célzó intézkedések végrehajtásáról, amelyek magukban foglalták magának a szabályozónak, mint fő befektetőnek a részvételét az alapkezelő társaság bankszektorának konszolidációs alapját használva. A bankhoz ideiglenes adminisztrációt neveztek ki, amelybe a Központi Bank és az FKBS alkalmazottai tartoztak.
2017. december 11-én a Bank of Russia hivatalosan is az FC Otkritie Bank részvényeinek több mint 99,9%-ának tulajdonosa lett annak a tervnek a végrehajtásának részeként, hogy a Központi Bank részt vegyen a bank csődjét megelőző intézkedések végrehajtásában. hitelintézet.
December 21-én az Oroszországi Bank végzésével megszűnt az FC Otkritie Bank vezetésével foglalkozó, az FKBS-hez rendelt ideiglenes adminisztráció feladata.
Jelenleg a bank rehabilitációjának legfontosabb állomásai befejeződtek: további tőkésítések és vezető testületek kialakítása megtörtént, melynek köszönhetően a banknak lehetősége nyílik önálló pénzügyi és hitelintézetként fejlődni. A Bank minden piaci szereplő számára azonos feltételekkel működik.
2019. január 1-jén megtörtént az FC Otkritie Bank és a Binbank hivatalos egyesülése. Az egyesített hitelintézet Otkritie márkanév alatt működik majd, és az FC Otkritie engedélyével fog működni.
2018. október 1-jén az FC Otkritie bank regionális hálózata 20 fiókból, 223 további és 147 működő irodából, valamint kilenc, a pénztárközponton kívül működő pénztárból állt. Figyelembe véve a partnerbankok hálózatát, az Orosz Föderáció 70 régiójában mintegy 900 iroda és 6 ezer ATM áll az Otkritie FC ügyfelei rendelkezésére. Az üzletág jelentős része Moszkvában, Szentpéterváron, a Tyumen régióban (beleértve a Hanti-Manszijszk Autonóm Kerületet), Jekatyerinburgban, a Novoszibirszki Területben, a Habarovszki Területben és a Volgográdi Területben összpontosul. A banki alkalmazottak összlétszáma 2018. október 1-jén 15,9 ezer fő volt. A bank 2018 közepéig mintegy 180 ezer jogi személyt és több mint 3,8 millió magánszemélyt szolgált ki, beleértve a prémium ügyfeleket is.
A bank aktív fejlődése és növekedése 1998 második felében kezdődött, amikor Igor Finogenov részvényese és elnöke a Rosvooruzhenie State Corporation vezérigazgató-helyettese lett. Ezután a katonai-ipari komplexum számos vállalkozása átállt a Nomos-Bank (a jelenlegi FC Otkritie) szolgáltatásaira. Ma egy univerzális kereskedelmi bank, amely nagy- és középvállalati ügyfelek hitelezésére és kiszolgálására szakosodott kereskedelmi, mérnöki, hajóépítő, védelmi ipar, aranybányászat, nukleáris ipar, pénzügyi és építőipari cégek, külkereskedelmi szervezetek részéről. Az FC Otkritie vállalati ügyfelei között szerepelt: AK ALROSA, AFK Sistema, Novolipetsk MMK, Evraz Group, ChTPZ Group, OJSC Kosogorsky Metallurgical Plant, Shchekinoazot Group of Companies, CJSC Ufaoil, OJSC Industrial Energy, CJSC NPF Micran, LLC NPO Elsi Standardb. Electronics, LLC NPP BELA, Serviko Group of Companies, LLC Intercity Bus Transportation, OJSC Rusgrain Holding" és más szervezetek. A bank jelenleg az anyavállalatot és a LUKOIL csoport összes vállalkozását szolgálja ki, teljes körű szolgáltatást és termékkínálatot biztosítva dolgozóinak.
A Bank az egyik vezető pozíciót tölti be a strukturált finanszírozás, az arany- és ezüstbányászat és -feldolgozás finanszírozása, valamint ezek exportja és nemesfém értékesítése területén. Az FC Otkritie pozíciói meglehetősen erősek a nemesfémek, a befektetési szolgáltatások és a privát banki szolgáltatások piacán. A bank 2006 óta folytat jelzáloghitelezést, valamint kis- és középvállalkozások hitelezését.
A vállalatoknak, kis- és középvállalkozásoknak nyújtott banki szolgáltatások és termékek listája jelenleg a készpénzelszámolási szolgáltatásokat, a távoli banki ügyintézést, a bérprojekteket és a vállalati kártyákat, a szabad pénzeszközök elhelyezését és a likviditáskezelést, a behajtást, a külgazdasági tevékenységet, a befektetési banki szolgáltatásokat, a brókereket tartalmazza. szolgáltatások, finanszírozási üzletág (hitel és hitelkeretek, folyószámlahitel, faktoring, finanszírozás állami támogatással), garanciavállalás, akvizíció, stb. A bank magánügyfeleinek betéteket, betéti és hitelkártyákat (MasterCard, Visa és Mir), széfeket, fogyasztási hitelek (készpénz, bérszámfejtési ügyfelek, nyugdíjasok, refinanszírozás), jelzáloghitelek, fizetések és átutalások (beleértve a Western Unionon és a Zolotaya Koronán keresztül). Az ügyfelek hozzáférhetnek mobil- és internetbankokhoz is: Rocketbank, Tochka és Otkritie Factoring.
2018 eleje óta az FC Otkritie Bank nettó eszközeinek volumene 28,2%-kal 1,7 billió rubelre csökkent 2018. december 1-jére. A passzív részben a mérleg devizanemének csökkenésének fő oka a Bank of Russia felé fennálló szinte teljes adósság (-561,4 milliárd rubel) visszafizetése volt. Az azonos időszaki eszközökben az összehasonlítható törlesztések összességében a kibocsátott bankközi hitelek állományát (-62,4%) és a vállalati hitelállományt (-31,2%) tette ki.
A bank kötelezettségei még mindig elég jól diverzifikáltak a vonzási források szerint. 2018. december elején a kötelezettségek valamivel több mint negyedét a magánszemélyek betétei képezték. A lakosság pénzeszközeit főként hat hónaptól három évig terjedő időszakra vonzzák. A források 19,2%-át a vállalati ügyfelek pénzeszközei foglalják el, mind az elszámolási számlák egyenlegéből, mind a különböző lejáratú betétekből. További 16,6%-ot tesz ki a részvény (az alárendelt kölcsönök nélkül). Megjegyzendő, hogy 2018-ban a bank szinte teljes egészében visszafizette a Bank of Russia felé fennálló tartozását, aminek következtében a vonzott bankközi hitelek aránya a kötelezettségekben 26,4%-ról 5,0%-ra csökkent. Körülbelül 2,9%-a kibocsátott kötvény és váltó.
A tőkemegfelelés a fordulónapon a jegybank előírásainak megfelelő fedezettel (N1.0 norma szerint 17,5%) teljesült. A bank pénzügyi fellendülése során az alárendelt kötelezettségek leírása miatt a tőkeszámításban szereplő alárendelt kölcsönök teljes állománya csaknem nullára, 118,2 milliárd rubelre csökkent.
A forgalomcsökkenés ellenére a pénzintézet ügyfélköre meglehetősen aktív maradt. Összességében a vállalati ügyfelek számláinak forgalom 4-6 billió rubelről havi 2-3 billió rubelre csökkent.
A nettó vagyon túlnyomó részét a hitelállomány teszi ki (2018. december elején 36,8%). További 32,2%, illetve 11,6% értékpapír-befektetés, illetve kibocsátott bankközi hitel. A magas likviditású eszközök (főleg pénzmaradványok) aránya 3,2%, az egyéb eszközök és befektetett eszközök aránya 10%.
2018 eleje óta a hitelállomány 23%-kal csökkent, és 2018 decemberére elérte a 0,6 billió rubelt. Összetételének csökkenése teljes egészében a vállalati hitelek 31,4%-os csökkenéséből adódott, míg a lakossági hitelek relatíve ugyanennyivel nőttek. A társasági hitelek aránya a portfólióban a fordulónapon 77,2% volt (2018 elején - 86,6%). A vállalati és lakossági hitelek nagy része három évnél hosszabb futamidejű. A lejárt tartozások szintje a fordulónapon 23,7% volt (2018 elején - 20,9%). A késedelmek növekedése ellenére a portfólió céltartaléka csökkent - 46,6%-ról 33,6%-ra. A hitelállomány 68,7%-ban ingatlanfedezetet biztosít, ami nem megfelelő szint. A 2018. szeptember 30-i RAS szerinti időközi jelentés szerint a vállalati hitelek zöme olyan szegmensekre összpontosult, mint az ipari termelés (15,2%), ingatlanügyletek (15,0%), bróker- és értékpapírügyletek (12,7%), nagykereskedelem. kereskedelem (11,9%), szolgáltatások (11,3%).
Az értékpapír-portfólió 87,4%-át kötvénybefektetések teszik ki, a többit orosz és külföldi cégek részvényei teszik ki. A kötvények mintegy 65%-a - OFZ és államkötvények, 18%-os és 16%-os részvények - orosz vállalati kibocsátók értékpapírjai, illetve eurókötvények. A REPO-tranzakciók forgalma 2017 végére jelentősen csökkent, és a vizsgált időszak utolsó hónapjaiban 360-460 milliárd rubelt tett ki.
A bank meglehetősen aktív a bankközi hitelezési piacon. Az utóbbi időben inkább a piaci likviditás nettó hitelfelvevőjeként működik. Ugyanakkor a közelmúltban a minimálisra csökkentették az Oroszországi Banktól származó forrásbevonási műveleteket. A vizsgált időszak utolsó hónapjaiban a bankközi hitelek vonzására fordított teljes forgalom 1,2-1,5 billió rubel, a kihelyezésnél 0,5-1,5 billió rubel volt. A Bank továbbra is a devizapiac egyik árjegyzője.
2018 január-novemberében a hitelintézet 3,3 milliárd rubel nettó nyereséget ért el a RAS keretében (a 2017-es megfelelő időszak nettó vesztesége 116,5 milliárd rubelt tett ki). A 2018. évi eredmény a céltartalékok megtérüléséből származó bevétel eredménye.
Felügyelő Bizottság: Ksenia Yudaeva (elnök), Andrej Golikov, Mihail Zadornov, Alekszej Moisejev, Natalya Kasperskaya, Aleksey Simanovsky, Elena Titova.
Irányító testület: Mihail Zadornov (elnök), Dmitrij Levin, Veniamin Polyantsev, Sergey Rusanov, Nadia Cherkasova, Svetlana Emelyanova, Viktor Nikolaev, Alexander Pakhomov.
* Az Otkritie Financial Corporation az egyik vezető orosz bankcsoport, amely intézményi, magán- és vállalati ügyfeleknek nyújt szolgáltatásokat. Az FC 1995-ben kezdett dolgozni a pénzügyi piacokon VEO-Invest néven. 2004 óta - Otkritie Investment Group, 2007 óta - Otkritie Financial Corporation. Fő tevékenységei a befektetési banki tevékenység, vagyon- és alapkezelés, lakossági banki tevékenység, vállalati hitelezés.
A csoport anyavállalata a JSC Otkritie Holding, amely számos társaságot foglal magában a pénzügyi és szolgáltatási, bróker üzlet, befektetés-menedzsment, ingatlanügyek és építőipar területén. Egészen a közelmúltig a csoportban a bankszektort az FC Otkritie és a Trust bankok képviselték, amelyek az Oroszországi Bank irányítása alá kerültek.
.jpg)
