Mint a Kommerszant tudomására jutott, Moszkvában házi őrizetbe helyezték az Egyesült Pénzügyi Tőkebank (OFK-Bank) volt elnökét, Nyikolaj Gordejevet. Az Oroszországi Nyomozó Bizottság (TFR) hatalommal való visszaéléssel gyanúsítja, ami közel 14,2 milliárd rubel értékben fedezetlen hitelek kibocsátásában nyilvánul meg. az LLC Status Group részét képező vállalkozások, amelyek alkoholt értékesítettek. Az ügy kérelmezője Nyikolaj Jegorov, az Egorov Puginsky Afanasiev & Partners ügyvédi iroda partnere, Vlagyimir Putyin elnök osztálytársa volt, aki a bank részvényeinek 25%-át birtokolta.
szerinti büntetőügy. Az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyvének 201. §-a (hatalommal való visszaélés) Nyikolaj Gordejev ellen a TFR 2018 áprilisában kezdeményezte. Az ok az OFK-Bank társtulajdonosának, az ismert ügyvédnek, Nyikolaj Jegorovnak a nyilatkozata volt. Egorov és Gordeev 2008-ban lettek a bank fő tulajdonosai. Ezzel egy időben a bank részvényeinek 15%-át birtokló Gordejev úr lett az elnöke és az igazgatóság elnöke, az igazgatótanács elnöke pedig Jegorov ügyvéd lett.
A Kommerszant információi szerint Jegorov úr először még 2016-ban hívta fel a figyelmet élettársa gyanús ügyleteire, kifogásolva neki, hogy kockázatos üzleti modellt alkalmaz, amely kizárólag az alkoholpiacon működő cégek hitelezésére koncentrál. Ugyanakkor maga Jegorov úr, aki a bank részvényeinek 25%-át birtokolta, irányítása korlátozott volt.
Miután az OFK-Bank igazgatósága megakadályozta, hogy Gordejev úr eltávolítsák posztjáról, Nyikolaj Egorov a rendvédelmi szervekhez fordult. Ennek eredményeként a csaknem másfél évig tartó ellenőrzés nyomán Nyikolaj Gordejev büntetőeljárás indult. Ne feledje, hogy Gordejev urat csak ez év februárjában távolították el posztjairól, két hónappal később pedig visszavonták a bank engedélyét. Ugyanakkor a szabályozó többször is megpróbálta megmenteni ezt a hitelintézetet azzal, hogy pénzügyi behajtási eljárást vezet be benne. Ezt azonban sem ez, sem más felügyeleti intézkedések, köztük a lakosság betétbevonásának korlátozása nem segítette elkerülni engedély visszavonása.
A jegybank közleménye szerint az OFK-bank pénzügyi helyreállítási eljárásának lebonyolítását a DIA bevonásával "gazdaságilag nem célszerűnek minősítették" a bank saját forrásainak csaknem teljes elvesztése kapcsán. A mai napig a lyuk ebben a hitelintézetben az több mint 17 milliárd rubel. Ezen túlmenően a szabályozó megállapította, hogy a bank "ismétlődően megsértette a bűncselekményekből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem terén a jogszabályok és rendeletek követelményeit".
Vizsgálata során az ICR megállapította, hogy „Nikolaj Gordejev 2013–2016-ban egy csoport tagjaként, az OFK-Bank igazgatóságának beleegyezése nélkül egy jelentős tranzakcióhoz” 115 fedezetlen kölcsönt bocsátott ki majdnem 14,2 milliárd rubel. az egyik legnagyobb szeszesital-forgalmazó, a Status Group LLC által irányított vállalatok. Ezt a pénzt különösen az Invest Factor LLC, az Atlas LLC, a Neo Finance LLC, a Parus LLC és számos más kapta. A nyomozás szerint egy részükön fiktívum jelei voltak, vezetőik az OFK Bank és a Status Group LLC volt és jelenlegi munkatársai voltak. A hitelintézetbe befolyt pénz ugyanakkor nemcsak alkoholkereskedőkhöz került, hanem kölcsön formájában is közvetlenül azok vezérigazgatóihoz. Ők pedig – az ügy anyagából következően – a befolyt pénzt haltermékek előállításával, feldolgozásával és értékesítésével foglalkozó cégekbe (LLC Rosryba, LLC Rybstandart, LLC RST és mások) fektették be, amelyek szintén az OFK-vezetéshez kapcsolódnak. Bank...
Megjegyzendő, hogy a halüzletággal ellentétben az alkoholos üzletágat több milliárd dolláros kölcsön megszerzése után zárták be: 2018 februárjában a Status Groups saját csődeljárási kérelmet nyújtott be.
Az ICR szerint Gordejev úr és azonosítatlan személyek tevékenysége vezetett "a bank nehéz pénzügyi helyzetéhez", és ennek következtében tevékenységének megszüntetéséhez.
Nyikolaj Jegorov képviselői tegnap a Kommerszantnak megerősítették az utóbbi bűnüldöző szervekhez fordulásának tényét, hozzátéve, hogy ő kezdeményezte a belső ellenőrzést, amelynek során kiderült a visszaélés. A Basmanny Kerületi Bíróság házi őrizetében házi őrizetben lévő Nyikolaj Gordejev védelme nem kommentálta a helyzetet. Ugyanakkor elképzelhető, hogy más epizódok is megjelenhetnek az ügyben. A választottbíróság most tárgyalja a szentpétervári építkezési bizottság követelését kb 5 milliárd RUB az OFK-Bankkal a St. Petersburg Arena stadion befejezésére kiadott bankgaranciákról. Ráadásul a bank be van fagyva 2 milliárd RUB, amelyet Szevasztopol kormánya előlegként utalt át a vállalkozó számlájára kezelő létesítmények építésére.
Egészen a közelmúltig a Rossiyskiy Kredit Bank az egyik legrégebbi orosz pénzintézetnek számított. 1991-ben hozták létre. A bank lakossági hitelek kibocsátásával foglalkozott, aktívan dolgozott magánszemélyek és jogi személyek betéteivel. Minden tevékenysége azonban mindig is számos panaszt és kérdést okozott. A Rossiyskiy Kredit Bankról szóló számos vélemény többet mond erről.
A bankot kezdetben kölcsönös pénzintézetként hozták létre. Megalapításában meglehetősen befolyásos és gazdag személyiségek vettek részt, köztük volt Ivanishvili grúz milliárdos és egy orosz üzletember - Vitalij Malkin. Később a DBK Bank Rossiyskiy Kredit tulajdonost váltott.
Egy közös szervezetből OJSC-vé nőtte ki magát. Később a tulajdonjog jogi formája nem változott, de többször változott a bank sorsa.
A sors kezdettől fogva nem kedvezett ennek a pénzintézetnek. Emiatt az egész idő alatt rendszeresen jelentkeztek különféle akadályok az intézmény tevékenységében.
Az egész 1998-ban kezdődött, amikor Oroszországot a globális pénzügyi válság hullámai sújtották. Ebben az időszakban a DBK Bank Rossiyskiy Kredit megszűnt likvid lenni, ezért gyorsan az ARCO (egy modern betétbiztosítási ügynökség prototípusa) szárnyai alá került.
2000-ben a bank szerkezetátalakításon ment keresztül, amely 2003 közepén ért véget. Ezzel egyidőben az ARCO szabadon lebegni engedte a kissé "kifutott" pénzügyi szervezetet. Ezzel egy időben az alaptőke nagyságát csaknem kétmilliárd rubelre emelték. Később több instabil helyzet is volt a bank sorsában, de így is sikerült túljutnia a válság csúcsain.
A pénzügyi stabilitás időszakában az orosz hitel a lakosság nemzeti és devizabetéteit vonzotta, nemesfémeket helyezett el, és különféle banki műveleteket hajtott végre.
Ezen túlmenően ez a pénzintézet öt új képviselettel, több mint 56 működő és 80 leányirodával rendelkezik. Például a szervezetnek volt képviselete Barnaulban, Volgográdban és Nyizsnyij Novgorodban. Cseljabinszkban is megnyílt az Orosz Hitelbank. Ennek a pénzintézetnek az engedélye lehetővé tette különféle monetáris műveletek elvégzését, beleértve a hitelek kibocsátását és a lakosság betéteinek bevonását.
Ha hisz az egyének számos véleményében, akkor maga a bank nagyon jó volt. Sok felhasználónak tetszett, hogy szinte minden régióban volt bankképviselet. Ez azt jelentette, hogy nem kellett sehova menni és megkeresni a Rossiyskiy Kredit bank címét.
Valamennyi kirendeltség a központi régiókban volt, és a szervezet hivatalos honlapján, illetve a forródróton is meg lehetett találni. Például a bank központi irodája Moszkvában, a 7. szám alatt volt. Ufában a bank képviseleti irodája az Internatsionalnaya utca 131/1. szám alatt volt.
Kényelmes elhelyezkedése és meglehetősen lenyűgöző kiskereskedelmi hálózata mellett a bank képzett személyzetéről és magas szintű kiszolgálásáról volt híres. A felhasználók szerint az online támogató szolgáltatás munkája külön dicséretet érdemelt.
Minden válasz nagyon gyorsan, szakszerűen és kizárólag a lényegre törekvően megtörtént. Bármely helyzet megoldásához egyáltalán nem volt szükség személyesen a Rossiyskiy Kredit Bankhoz. Elég volt a szervezet telephelyének címe. Ezen lehetett tájékozódni a legközelebbi terminálokról, ATM-ekről, és felvenni a kapcsolatot az ügyfélszolgálattal.
Azok, akik a Rossiyskiy Kredit Bankban betétet tettek, kizárólag pozitív oldalról beszéltek erről. A szervezet hűséges volt ügyfeleihez, és nagyra értékelte őket. Ezért a betéteket a megállapodás keretein belül, határidőre és a szükséges összegben visszaküldték.
2013-ban a bank bizonyos pénzügyi nehézségekkel szembesült. És ez sok évnyi szünet után történt a pénzügyi arénában. Még egy évig valahogy sikerült léteznie, ehhez azonban egyesülnie kellett az M Bank CJSC-vel. De még ez az egyszerű trükk sem segített fenntartani a pénzügyi szervezetet.
2015. július közepén bevonták a jogosítványát. Így az "orosz hitel" bank leállította fő tevékenységét. A szervezetről szóló felhasználói vélemények segítenek megérteni, milyen sokkoló volt ez a hír. Sok felhasználó nem hitte el, sőt személyesen is eljött a bank legközelebbi fiókjába. Amikor azonban látták a bejelentést az engedély visszavonásáról, visszajöttek.
Az „orosz hitel” bank engedélyének visszavonásához vezető okok között a szabályozó a következőket nevezte meg:
Ugyanakkor a szervezet vezetése a szabályozó szerint többször is figyelmeztetést kapott. Azonban soha nem tettek semmilyen intézkedést semlegesítésére és a helyzet normalizálására.
2015.07.24-től ideiglenes adminisztráció kezdte meg működését a bankban. Három hónappal a vezetés kezdete után a szervezet csődjét bejelentették, és megkezdődtek a Rossiyskiy Kredit Bank kifizetései. A biztosítási kifizetések megkezdéséről egyszer már beszámoltak a betétbiztosítási ügynökség, a sajtó és más médiák.
Így a Rossiyskiy Kredit Bank Baskíriában élő betétesei 2015. augusztus 7-től kaphatták meg kártalanításukat.
Közvetlenül a Rossiyskiy Kredit Bank kifizetése előtt azonban hosszú és kellemetlen tárgyalás kezdődött. Az tény, hogy a csődbe ment bank vezetőségét azzal vádolták, hogy szándékosan tette tönkre. Ugyanakkor a DIA képviselői felperesként jártak el. Az előzetes adatok szerint a bedőlt bank betéteseinek okozott kár mintegy 66,8 milliárd rubel.
A szándékos csődeljárást 2016. július 28-án tárgyalták. A legérdekesebb, hogy az álcsőd vádjain túl egy hitelintézet vagyonának szándékos eltulajdonításával vádolták a volt bank vezetőségét. Maga a büntetőeljárás a fenti vádpontok alapján 2016. november 14-én indult. De mint kiderült, nem ez volt az egyetlen.
Ha odafigyel az "orosz hitel" bankról szóló néhány véleményre, világossá válik, hogy a fenti állítás nem volt egyedi eset. 2015 decemberében pénzeszközök sikkasztása miatt indítottak büntetőeljárást az Russian Credit hitelszervezet vezetője ellen.
2016 szeptemberében egy bizonyos Motylevet (az Russian Credit, a Globex és az M Bank korábbi tulajdonosát) azzal vádolták meg, hogy banki pénzeszközöket sikkasztott, amelyeket állítólag magánszemélyeknek nyújtott kölcsönök formájában.
Később az egykori bankár, aki ellen számos vád érte, eltűnt. Egyes hírek szerint az ellopott pénzt offshore vitte. Miután külföldre bujkált, panaszok és perek özönlöttek a moszkvai bíróságra.
2016 decemberében döntés született az üzletember távollétében történő letartóztatásáról. Az üzletember és a pénzügyi csaló még később is felkerült a nemzetközi keresett listára. Az ő ügyében azonban még nem született döntés. Bár egyes információk szerint a keresett csaló továbbra is békésen él és lakik Londonban.
Információink szerint Motylevet több mint 700 millió rubel sikkasztásával gyanúsítják. Ugyanakkor, ha közvetlenül az Orosz Hitelbankról beszélünk, akkor 126 milliárd rubel összegről beszélünk. Ezt a pénzt lopta el egy csaló, és külföldi bankok számláira utalta át offshore cégek égisze alatt.
