Polno ime JSC Poravnava Nebančna kreditna organizacija Povratne informacije Mesto Moskva Številka licence 3502-K | Informacije na spletni strani Centralne banke Razlog za odvzem licence Datum 19.06.2017 Razlog za odvzem licence Poslovanje kreditne institucije je skoraj v celoti usmerjeno v opravljanje "senčnih" deviznih poslov. Hkrati je RNKO FB JSC aktivno izvajal ukrepe za izogibanje legalizaciji (pranju) premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem, in financiranju terorizma postopke za obvezni nadzor transakcij in identifikacijo strank, ki jih določa zakonodaja na področju boja proti legalizaciji ( pranje) premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem, in financiranje terorizma. Omejevalni ukrepi, ki jih je regulator večkrat uporabljal za zatiranje tovrstnih transakcij, niso pripeljali do ustrezne prilagoditve dejavnosti RNKO FB JSC. Poleg tega so se v dejavnostih kreditne institucije odkrili znaki sistematičnega izvajanja operacij brez njihovega odraza v računovodstvu in poročanju. Te okoliščine so pričale o nenamernosti vodstva in lastnikov JSC RNKO FB, da bi sprejeli ukrepe za normalizacijo dejavnosti kreditne institucije.
JSC "RNKO "FB" ni izpolnjeval zahtev zakonodaje na področju boja proti legalizaciji (pranju) premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem, in financiranju terorizma. V teh okoliščinah se je Banka Rusije odločila, da JSC RNKO FB umakne s trga bančnih storitev.
Odločitev Banke Rusije je bila sprejeta v zvezi z neupoštevanjem zveznih zakonov, ki urejajo bančne dejavnosti, in predpisov Banke Rusije, zaradi ponavljajočih se kršitev zahtev iz 7. člena v enem letu (z izjemo odstavek 3 člena 7) Zveznega zakona "O preprečevanju legalizacije (pranja) premoženjske koristi, pridobljene s kriminalom in financiranja terorizma", kot tudi zahteve predpisov Banke Rusije, izdanih v skladu z omenjenim zveznim zakonom, ob upoštevanju ponavljajočih se uporaba v enem letu od ukrepov, ki jih predvideva zvezni zakon "O Centralni banki Ruske federacije (Banka Rusije)".
Spletno mesto za pomoč
JSC RNKO Feedback (RNKO FB) je premoženjsko majhna finančna institucija, katere glavna dejavnost je poravnava in gotovinske storitve za pravne osebe. Sedež RNKO se nahaja v Moskvi. Financiranje temelji na lastnih sredstvih kreditne institucije. Edini lastnik NPO od trenutka njegove ustanovitve jeNatalya Sushkova.
RNKO "Feedback" je bil ustanovljen v obliki OJSC avgusta 2010, ki ga je aprila 2011 registrirala Banka Rusije. Sprva je bila pisarna organizacije v Voronežu, leta 2012 pa se je preselila v Moskvo, vendar je bila dejavnost finančne institucije omejena na ozemlje regije Voronež do januarja 2013 (ko je bil odprt korespondenčni račun v moskovskem oddelku Banka Rusije). Organizacija ne sodeluje v sistemu obveznega zavarovanja depozitov.
Glede na seznam povezanih oseb kreditne institucije od junija 2016 je bila Natalya Sushkova lastnica 100% delnic RNKO od trenutka registracije. Do leta 2009 je bila gospa Suškova navedena kot generalna direktorica Voronezh LLC Richford Group*.
Sedež RNKO se nahaja v Moskvi, operativni urad pa deluje v Voronežu. Mrežo banke predstavlja tudi podružnica v Sankt Peterburgu, 40 delujočih blagajn izven blagajnega centra (Moskva in regija) in petnajst kreditnih in blagajn poslovalnic (Sankt Peterburg, Republika Karelija). Seznam zaposlenih je približno 20 ljudi. NPO ponuja precej širok nabor poravnalnih in gotovinskih storitev za kreditne institucije, pravne osebe, samostojne podjetnike in posameznike, ki se ukvarjajo z zasebno prakso. Glede na izkaze MSRP za leto 2015 je približno polovica stanja (47,9 %) na računih pri RNCO oblikovana s sredstvi strank, ki predstavljajo trgovska podjetja. Preostanek sektorske strukture sredstev strank predstavljajo podjetja, ki se ukvarjajo z najemom lastnega premoženja (30 %) in kmetijstvo (9 %).
V obdobju januar-april 2017 so se čista sredstva RNCO zmanjšala za četrtino in so 1. maja 2017 znašala 116,5 milijona rubljev. V navedenem obdobju se je obseg stanja na poravnalnih računih zmanjšal pri obveznostih (-58,6 % ali 37,8 milijona rubljev), pri sredstvih pa se je zmanjšala naložba kreditne institucije v osnovna sredstva in neopredmetena sredstva (-72,7 % oz. 45,8 milijona rubljev).
Pomemben del obveznosti na dan 1. 5. 2017 predstavlja lastniški kapital RNKO (približno 80 % neto obveznosti), preostanek predstavljajo stanja strank na poravnalnih računih. Hkrati pa so bila tudi v začetku leta 2015 količinska stanja presegla kapital organizacije. Omeniti velja tudi občutno zmanjšanje prometa na tekočih računih strank. Tako je v začetku leta 2015 promet dosegel 1,8 milijarde rubljev na mesec, medtem ko je na datum poročanja promet znašal le 45 milijonov rubljev.
Pretežni del čistih sredstev predstavljajo visoko likvidna sredstva (83,2 %). Osnovna sredstva predstavljajo 18,8 % oziroma 2,04 % neopredmetena sredstva in druga sredstva.
Visoko likvidna sredstva skoraj v celoti predstavljajo denarna sredstva, medtem ko kreditna institucija v zadnjih mesecih na tem računu izkazuje izjemno visok promet. Promet v zadnjih mesecih je v povprečju znašal 1,3-1,5 milijarde rubljev, kar za šest do osemkrat presega bilančno valuto kreditne institucije. Dve leti prej so večino visoko likvidnih sredstev predstavljala stanja na nostro računih pri bankah nasprotnih strank. Hkrati je treba omeniti izjemno nizka stanja na korespondenčnem računu pri Centralni banki Ruske federacije, promet na katerem je aprila 2017 po drugi strani znašal le 45 milijonov rubljev. Prej so večino visoko likvidnih sredstev predstavljala stanja na nostro računih pri bankah nasprotnih strank.
Konec leta 2016 je bila po podatkih poročanja RAS prejete izgube v višini 14,2 milijona rubljev (čisti dobiček RNKO je konec leta 2015 znašal 461 tisoč rubljev).
Upravni odbor: Svetlana Demidova (predsednica), Konstantin Soklakov, Svetlana Kostjučenko, Tatjana Zenina, Irina Lyutikova, Dmitrij Agapitov.
Organ upravljanja: Svetlana Khramova (predsednica), Irina Kravchenko, Konstantin Soklakov.
* Voroneško skupino "Richford" je ustanovil poslovnež, nekdanji vodja Alfa-Bank Aleksej Turkov. Skupina je vključevala lizinško družbo in izterjevalno agencijo, vendar je bila njena glavna prednost nebančna depozitno-kreditna organizacija Richford Credit. NDCO Richford Credit je novembra 2008 registrirala Banka Rusije. Julija 2011 je bil Aleksander Putin, četrti bratranec sedanjega predsednika Ruske federacije, imenovan za prvega podpredsednika NDKO. Istega leta je NDKO objavil načrte za reorganizacijo v banko. Leta 2012 se je organizacija preimenovala v Medregionalni mikrokreditni center (MTsM), njen statutarni kapital pa se je zmanjšal štirikrat. Hkrati so lastniki skupine Richford maja istega leta razširjali informacije o zaključku transakcije za prodajo skupine eni od evropskih investicijskih skupin. Vendar v prihodnje nista sledila niti prejem bančne licence s strani NDCO niti potrditev prodajne transakcije, konec januarja 2014 pa je Banka Rusije preklicala licenco NDCO MCM v zvezi z "odločitvijo pooblaščenega organa". kreditne institucije, da prekine dejavnost po vrstnem redu likvidacije in pošlje ustrezne predloge."
Polno ime JSC Poravnava Nebančna kreditna organizacija Inovativni center za poravnavo Mesto Moskva Številka licence 3447-K | Informacije na spletni strani Centralne banke Razlog za odvzem licence Datum 10.08.2018 Razlog za odvzem licence Dejavnost JSC RNKO IRC je bila dolgo časa nedonosna zaradi neučinkovitosti poslovnega modela kreditne institucije. Zaradi opravljenih operacij oblikovanja dodatnih rezerv za morebitne izgube na problematičnih terjatvah, oblikovanih v bilanci stanja JSC RNKO IRC avgusta letos, je prišlo do občutnega zmanjšanja zneska lastnih sredstev (kapitala).
Vodstvo in lastniki kreditne institucije niso sprejeli učinkovitih ukrepov za normalizacijo njenega delovanja. V teh okoliščinah je Banka Rusije na podlagi 20. člena Zveznega zakona "O bankah in bančni dejavnosti" izpolnila obveznost odvzema dovoljenja za bančno poslovanje JSC RNKO IRC.
Odločitev Banke Rusije je bila sprejeta v zvezi z zmanjšanjem zneska lastnih sredstev (kapitala) kreditne institucije pod minimalno vrednostjo odobrenega kapitala, ugotovljeno na dan njene državne registracije.
Spletno mesto za pomoč
JSC RNKO Innovative Settlement Center je zasebna metropolitanska nebančna kreditna institucija, ki se po premoženju uvršča med šeststo med ruskimi bankami. Glavna dejavnost NPO je izvajanje obračunskih in gotovinskih storitev za pravne osebe, ki predstavljajo predvsem sfero trgovine.
Organizacija je bila ustanovljena in registrirana novembra 2003 v obliki družbe z omejeno odgovornostjo s trgovskim imenom Non-banking Credit Organization Mortgage Settlement Center. Januarja 2010 se je LLC RNKO RKO IRC preoblikovalo v zaprto delniško družbo z imenom CJSC RNKO RKO IRC. Avgusta 2011 je podoficir dobil novo ime - Poravnalna nebančna kreditna organizacija "Inovativni poravnalni center". Junija 2015 je bila pravna oblika spremenjena v JSC. RNKO ni vključen v sistem obveznega zavarovanja vlog fizičnih oseb.
V letu 2017 je prišlo do popolne zamenjave zasebnih delničarjev RNKO. Seznam delničarjev kreditne institucije je zapustilo 11 posameznikov. Glede na pojasnjevalne informacije k računovodskim izkazom RNCO za 1. četrtletje 2018 so glavni delničarji kreditne institucije CJSC Investment Construction Company Metapribor (20 % v odobrenem kapitalu), Denis Burmatov (10 %), predsednik Upravni odbor Mihail Vakhrušev (9,22 %), Genadij Starotitorov (9,22 %), član upravnega odbora Vitalij Malčenko (9,18 %), član upravnega odbora Marin Trinkinec (9,18 %), Dmitrij Dainakov (9,10 %), Oksana Danijalova (8,07 %), Sergej Šeremetjev (8,07 %), Pavel Mikhaylin (7,95 %).
Sedež RNKO se nahaja v Moskvi. IRC nima podružnic, dodatnih pisarn in predstavništev. Po zadnjih razpoložljivih podatkih je bilo zaposlenih v organizaciji približno 20 ljudi.
Pravnim osebam, ki zastopajo mala in mikro podjetja, RNKO ponuja celoten nabor poravnalnih storitev. Storitve se izvajajo na naslednjih področjih: odpiranje in vodenje bančnih računov, opravljanje nakazil, nakupovanje in prodaja tuje valute, opravljanje konverzijskih poslov in obračunov za tujogospodarsko dejavnost, funkcije agenta valutnega nadzora. Kreditna institucija ne sodeluje s fizičnimi osebami.
Od začetka leta 2018 se je obseg čistih sredstev RNKO povečal za skoraj pol in pol in je do 1. julija 2018 znašal 68,4 milijona rubljev. V pasivnem delu bilance so rast v navedenem obdobju zagotavljala sredstva podjetij in organizacij (+79,3 % obsega). Sredstva so bila v premoženju pretežno usmerjena na nostro račune nasprotnih strank.
V strukturi obveznosti do virov sredstev prevladujejo sredstva pravnih oseb (65,0 %). Njihov obseg se je od začetka leta 2018 povečal za skoraj 80 %. Celoten obseg sredstev pravnih oseb predstavljajo stanja na tekočih računih. Glede na izkaze MSRP za leto 2017 sektorsko strukturo portfelja strank 95 % tvorijo stanja sredstev veleprodajnih in maloprodajnih podjetij, še 5 % predstavljajo transportne organizacije. Kreditna institucija je v svojih izkazih MSRP za leto 2017 opozorila, da je zaradi popolne zamenjave delničarjev in reorganizacije organov upravljanja v letu 2017 prišlo do znatnega odliva baze strank in posledično zmanjšanja obsega dejavnosti organizacije. V prvem četrtletju 2018 se je promet na računih pravnih oseb gibal od 30 milijonov do 90 milijonov rubljev mesečno. Depozitov fizičnih oseb ni.
Preostanek obveznosti sestavlja pretežno lastniški kapital, katerega obseg je od začetka leta 2018 praktično nespremenjen. RNKO vzdržuje ustreznost lastnih sredstev, izračunano v skladu z zahtevami Centralne banke Ruske federacije, na presežnem nivoju (N1,0-37,6% od 1. julija 2018).
V strukturi čistih sredstev jih na dan poročanja predstavlja 90,4 % visoko likvidnih sredstev. Drugih 8,9 % predstavljajo ostala sredstva, ki jih predstavljajo predvsem terjatve iz drugih poslov. Približno 0,7 % so osnovna sredstva.
Visoko likvidna sredstva so se od začetka leta 2018 povečala za skoraj 2,5-krat in so na dan poročanja znašala 61,9 milijona rubljev. Pomemben del visoko likvidnih sredstev predstavljajo stanja na nostro računih, preostali manjši delež predstavljajo sredstva na korespondenčnem računu pri Centralni banki Ruske federacije. RNKO v svojem poročanju (ob koncu prvega četrtletja 2018) razkriva naslednje banke, v katerih so odprti nostro računi organizacije: PJSC AKB Metallinvestbank, JSC Alfa-Bank, JSC CB Unistream in OJSC Globexbank. Promet na korespondenčnih računih nostro v prvem četrtletju 2018 je znašal 10-51 milijonov rubljev, na korespondenčnih računih pri Centralni banki - 34-110 milijonov rubljev.
Po rezultatih prve polovice leta 2018 je RNKO utrpel čisto izgubo v višini 9,4 milijona rubljev - skoraj enako kot za celotno leto 2017. Glavna stroškovna postavka RNKO je vzdrževanje osebja. Poleg tega so se v drugem četrtletju 2018 močno povečali stroški oblikovanja rezerv za morebitne izgube (rezerve za druge škode).
