Pagina 6
3. Certificate de la bănci cu privire la cifra de afaceri lunară pe toate conturile din ultimele 12 luni, datoria la împrumut, dulapul nr. 2 și istoricul de credit (originale).
4. Situații contabile ale întreprinderii pentru ultimele 4 trimestre (copii certificate de IMPRUUTAT).
5. Documente de proprietate și închiriere a mijloacelor fixe.
6. Contracte cu principalii furnizori și cumpărători.
Documente cauțiune:
7. Copii ale documentelor care confirmă proprietatea asupra imobilului oferit drept garanție (acorduri de cumpărare și vânzare, facturi, facturi, certificate de acceptare, documente de plată (extrase din cont curent, ordine de plată, cecuri de casierie), certificate de proprietate ( PTS, PSM). , certificat de înregistrare a drepturilor asupra bunurilor imobiliare)).
Pentru antreprenorii individuali:
1. Chestionar-Cerere sub forma Băncii
Acte constitutive și de înregistrare:
2. Certificat de înregistrare de stat a unei persoane fizice ca întreprinzător individual (copie legalizată), Certificat de înregistrare fiscală (copie legalizată), Extras din Registrul Unificat de Stat al Întreprinzătorilor Individuali de la data curentă (original sau copie legalizată).
Documente financiare și alte documente:
3. Certificate de la bănci privind cifra de afaceri lunară pe toate conturile din ultimele 12 luni, privind datoria la împrumut, dulapul nr. 2 și istoricul de credit (originale).
4. Declaratii fiscale pentru ultimele 2 trimestre (copii certificate de IMPUTAUT).
5. Caiet de venituri si cheltuieli, registru de casa pentru ultimele 4 trimestre (copii certificate de IMPUTAUT).
6. Documente de proprietate și închiriere a mijloacelor fixe.
7. Contracte cu principalii furnizori și cumpărători.
Documente cauțiune:
Copii ale documentelor care confirmă proprietatea asupra proprietății oferite drept garanție (acorduri de cumpărare și vânzare, facturi, facturi, certificate de acceptare și transfer, documente de plată (extrase din cont curent, ordine de plată, cecuri de casierie), certificate de proprietate (PTS, PSM). , certificat de înregistrare a drepturilor asupra bunurilor imobiliare)).
Lista documentelor suplimentare pentru împrumuturi în cadrul programului de microcredite pe cheltuiala Băncii Ruse de Dezvoltare OJSC:
Documente care confirmă conformitatea unei entități de afaceri mici și mijlocii (IMM) cu cerințele Legii federale nr. 209-FZ:
la momentul examinării cererii de împrumut:
un certificat care confirmă conformitatea entității IMM cu cerințele pentru entitățile IMM. 4 din Legea federală nr. 209-FZ (sub orice formă);
la momentul încheierii contractelor de împrumut:
o copie a certificatului / cererii / chestionarului furnizat de entitatea IMM-ului Serviciului de Statistică a Statului Federal cu informații despre numărul mediu de angajați ai entității IMM-urilor pentru anul calendaristic precedent;
pentru OJSC: o copie a unui extras din registrul acționarilor (de la data curentă, întocmit nu mai devreme de 30 de zile înainte de data încheierii contractului de împrumut cu IMM-urile);
pentru SRL: o copie a certificatului IMM-ului subiect privind componența participanților/acționarilor (de la data curentă, întocmit nu mai devreme de 30 de zile înainte de data încheierii contractului de împrumut cu IMM-ul) (sub orice formă) ).
După ce a analizat termenii și beneficiile împrumutului, clientul completează un formular de cerere de împrumut. După aceea, ofițerul de credite contactează potențialul împrumutat pentru a discuta problemele obținerii unui împrumut. Clientul pune la dispoziție pachetul de documente necesar și convine cu un ofițer de credit să se deplaseze la locul de afaceri pentru a inspecta activitățile și garanțiile. În continuare, cu o decizie pozitivă, în termen de 3 zile se întocmește un formular de decizie corespunzător privind posibilitatea de a împrumuta și se întocmește documentația necesară obținerii unui împrumut.
documente depuse pentru obținerea unui serviciu de creditare
(pentru persoane juridice)
FORNIZAT INIȚIAL:
Cerere de împrumut (conform formularului anexat).
Chestionare (conform formularului anexat).
RAPORTARE: Bilanțul și Formularul nr. 2 pe 5 ultimele date de raportare.
După primirea unei solicitări suplimentare din partea Băncii:
Documente constitutive (pentru Împrumutat, Garant, Garant):
Actul constitutiv, actul constitutiv- copii certificate de către notar, sau de o autoritate care efectuează înregistrarea de stat a persoanelor juridice. Aceste copii trebuie să conțină o notă din cap care confirmă valabilitatea lor.
Lista afiliaților
Modificări ale documentelor constitutive- cu marca organismului care efectuează înregistrarea de stat a persoanelor juridice; sau se furnizează o copie a Certificatului de efectuare a înscrierii în Registrul unificat de stat al persoanelor juridice privind înregistrarea de stat a modificărilor aduse actelor constitutive ale unei persoane juridice, certificată prin sigiliul și semnătura șefului.
Certificat de înregistrare a companiei- copie legalizata; dacă persoana juridică a fost înregistrată înainte de 1 iulie 2002, în plus se furnizează un certificat de înscriere în registrul unificat de stat al persoanelor juridice despre o persoană juridică înregistrată înainte de 1 iulie 2002 - o copie legalizată sau o copie certificată prin sigiliul și semnătura șefului;
Adeverință de la inspectoratul fiscal la înregistrare, adeverință de la autoritățile de statistică,
Card bancar cu mostre de semnături,
Protocolul privind alegerea conducătorului întreprinderii; un ordin de numire a unui contabil șef sau, în absența unui post de contabil șef în statul întreprinderii, un ordin de atribuire a sarcinilor contabile șefului întreprinderii; contract (contract de muncă) între manager și întreprinderea împrumutată (sau o scrisoare privind absența unui astfel de contract); pașapoartele șefului și contabilului-șef (certificate de deținătorii de pașapoarte),
Extras din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice pentru data curentă (original).
O copie a contractului de închiriere a biroului.
Permise și licențe pentru realizarea activitatilor creditate reglementate de lege.
Studiu de fezabilitate utilizarea împrumutului (planul de afaceri), care ar trebui să reflecte:
- caracteristicile activităților de producție și comerciale ale întreprinderii;
- informatii despre potentialul de productie al intreprinderii si conformitatea produselor cu analogii vanduti pe piata interna si externa;
- termeni estimați de producție, achiziție și vânzare a produselor (bunuri, lucrări, servicii) indicând costul unei unități de producție;
– calculul perioadei de rambursare pentru un proiect de creditare, inclusiv o listă completă a costurilor de implementare a proiectului, valoarea veniturilor așteptate din vânzarea produselor (bunuri, lucrări, servicii), precum și rezultatul financiar din implementarea proiectului, cu indicarea sumele necesare pentru rambursarea integrală a datoriei aferente împrumutului, toate plățile de impozite și profitul așteptat al întreprinderii.
Documente de tranzacție creditate
– copii de pe contracte de furnizare de bunuri sau alte contracte, pentru plata cărora urmează să folosească fondurile de credit solicitate;
- copii de pe contractele de vanzare a produselor (lucrari, servicii) in cuantumul si pe perioada, asigurand rambursarea creditului si a dobanzii in termenul solicitat;
– copii ale contractelor (depozitare, servicii sau certificate de proprietate) ale spațiilor de birouri și depozite;
– pașapoarte pentru tranzacții de import și export (dacă există).
Documente necesare pentru a confirma securitatea
7.1. Când imobiliare ipotecate– o copie a contractului de vânzare-cumpărare; o copie legalizată a certificatului de proprietate asupra imobilului; documente ITO cu termen de prescripție de cel mult un an (extras din certificatul de înregistrare în formularul nr. 1a, explicație, plan) pentru imobil; o copie a contractului de închiriere pentru un teren pentru clădiri decomandate sau o copie legalizată a certificatului de proprietate asupra terenului și a planului terenului, certificată de Moskomzem.
Imobilul trebuie evaluat de o companie convenită cu banca.
7.2. La gajarea articolelor de inventar- informatii privind disponibilitatea obiectelor de valoare gajate in depozit de la ultima data contabila, cu indicarea denumirii produsului, unitatii de masura, pretului de cumparare si vanzare pe unitate si cost total, precum si date contabile primare: carduri contabile de depozit, acorduri (contracte), în baza cărora au primit mărfuri, declarații vamale, foi de parcurs, caietul de sarcini, certificate etc.
Bunurile furnizate ca garanție pentru serviciile de credit sunt supuse asigurării obligatorii într-o companie convenită cu banca.
Un contract de închiriere sau documente care confirmă dreptul de proprietate asupra depozitului în care este depozitată proprietatea.
7.3. La gajarea valorilor mobiliare: pentru acțiuni - un extras din registrul de proprietate și absența restricțiilor, pentru obligațiuni și cambii - originale.
7.4. Când gajați metale prețioase în lingouri: certificat de înregistrare al Inspectoratului de Stat de Supraveghere a Testelor, pașaport de calitate (certificat de conformitate), contract de vânzare.
7.5. Când împrumuți cu garanții (garanții)– documente care confirmă solvabilitatea garanților (garanților), inclusiv bilanțurile pentru ultimele 5 date de raportare cu formularul nr. 2 și adeverințele confirmate de bănci privind circulația fondurilor în contul curent pentru ultimele 6 luni, copiile documentelor constitutive ( pentru nonclienții Băncii).
Copii ale documentelor de asigurare a bunurilor (Dacă există).
Raport de audit.
Documente care caracterizează poziția financiară a împrumutatului (pentru Împrumutat, Garant, Garant):
- bilantul pentru ultimele 5 date de raportare cu aplicarea Formularului nr. 2;
– defalcarea creanțelor și datoriilor cu indicarea denumirii debitorului-creditor, cuantumul datoriei, data producerii și termenul prevăzut pentru îndeplinirea obligațiilor;
- o defalcare a investițiilor financiare pe termen scurt și lung (conturile bilanțului 06 și 58) indicând tipul titlurilor de valoare, emitentul, valoarea contabilă sau valoarea nominală, data scadenței, precum și denumirea întreprinderii, valoarea investiția și cota-parte la capitalul autorizat (în cazurile în care împrumutatul participă la alte întreprinderi);
- o listă a mijloacelor fixe indicând numele, anul emiterii, valoarea contabilă (imobile, vehicule etc.);
– o scurtă notă explicativă privind cauzele pierderilor (dacă există) și perspectivele de acoperire a acestora;
– o defalcare a datoriei de împrumut existente (garanții primite) cu copii ale contractelor de împrumut (acorduri de garanție) și ale acordurilor de garanție anexate;
- un certificat de garanții eliberat de întreprindere în favoarea terților (indicând principalul, cuantumul garanției și perioada de valabilitate a acesteia) sau un certificat de absență a acestora;
- certificat de cheltuieli fixe ale întreprinderii: a) cuantumul plăților medii lunare pentru chirie, utilități, garanție, salarii, publicitate etc.; b) mărimea taxelor medii trimestriale.
- un certificat de cifra de afaceri pe conturile curente din Bănci (de la băncile propriu-zise), la care societatea se află pe servicii de gestionare a numerarului în ultimele 12 luni, o adeverință de absență a unui dosar 2, prezența/absența datoriei la credit.
- un certificat de absență a restanțelor la bugetul federal, bugetele entităților constitutive ale Federației Ruse, bugetele locale și fondurile extrabugetare, restanțe ale angajaților la salarii.
Un comentariu:
Toate copiile documentelor depuse la Bancă trebuie să fie certificate prin sigiliul și semnătura șefului
Banca își rezervă dreptul de a solicita informații suplimentare de la Împrumutat.
Împrumutatul are dreptul de a furniza documente suplimentare care nu sunt enumerate în această listă, permițând, în opinia sa, să obțină o imagine mai completă a afacerii și a situației sale financiare.
Împrumutatul ar trebui să țină cont de faptul că informațiile incorecte sau lipsa de a furniza documentele necesare poate duce la întârzierea luării unei decizii cu privire la posibilitatea de a presta un serviciu de împrumut sau la refuzul acestuia.
Toate informațiile necesare privind formarea unui pachet din documentele enumerate mai sus pot fi obținute de la Departamentul de Credit telefonic.
Valoarea ratelor dobânzilor stabilite de bancă și disponibilitatea comisioanelor în funcție de tipul de creditare.
Rate standard pentru produsele de credit:
Descoperire de cont:
Linie de credit:
Comisioanele suplimentare pentru înregistrarea (emiterea, contravaloarea) unui credit NU se percep.
În funcție de performanța financiară a organizației, ratele împrumuturilor pot fi revizuite în jos. Se iau în considerare cifra de afaceri a organizației, rezultatul financiar din munca organizației cu Banca, parametrii tranzacției.
Posibilitatea băncii, pe baza documentelor furnizate, de a calcula limita maximă de creditare pentru debitor.
Limita maximă pentru un împrumutat cu un descoperit de cont, o linie de credit este stabilită în funcție de cifra de afaceri a Organizației care trece prin contul curent.
Atunci când se stabilește o limită pentru un împrumut, se efectuează o evaluare a stării financiare a organizației, iar Comitetul de credit ia o decizie cu privire la valoarea împrumutului.
Apoi, în această limită, împrumutatul selectează resursele de credit în contextul diferitelor produse de credit (linie de credit, credit, descoperit de cont, leasing).
Fiecare tip de produs de împrumut are propriile limite și proceduri.
Valoarea dobânzilor stabilite de bancă și disponibilitatea comisioanelor în funcție de instrumentul de credit.
2) Durata contractului de împrumut:
– descoperit de cont, linie de credit:
Durata contractelor este de 6 luni. Acordurile încheiate cu clienții pentru prima dată nu mai mult de 2 luni, sub rezerva cooperării pozitive, perioada de valabilitate poate fi prelungită până la 6 luni.
- problemă unică:
1 până la 3 ani
– creditare pentru investiții:
considerate individual. Până acum, doar proiecte pentru construcția de locuințe.
a) Lista documentelor adiționale pentru obținerea unui împrumut pentru investiții.
b) Limita proprie a băncii dvs. per debitor/grup de debitori afiliați.
19 milioane USD
3. Ce tip de garanție preferă banca?
echipamente imobiliare
Valoarea reducerilor, în funcție de tipul de garanție.
Imobiliare ~ 20%
Echipament ~ 50% (negociabil)
Titluri de valoare ~ 50% (în funcție de tipul de titluri)
Mărfuri în stoc ~ 50% (negociabil)
5. Cerințele băncii pentru raportul dintre „soft” (mărfuri și mărfuri în circulație) și „hard” (imobiliare și echipamente) gaj pentru o emisiune unică.
Raportul nu este setat. Totul depinde de situația Organizației în ceea ce privește disponibilitatea anumitor garanții. Reducerea este stabilită pe tipul de garanție.
6. Cerințe pentru companiile de asigurări (asigurare colaterală).
În cazul în care garanția este deja asigurată, Comitetul de credit evaluează compania de asigurări și decide cu privire la acceptabilitatea asigurării.
10 companii de asigurare sunt acreditate la banca - la alegerea Clientului.
7. Cerințe pentru evaluarea garanțiilor (societate de evaluare).
Firme de evaluare din care să alegeți (mai multe).
8. Capacitatea de a menține cifra de afaceri a împrumutatului - nu din prima lună, ci conform unui program convenit - pe măsură ce veniturile cresc.
Valoarea limitei de descoperit de cont și a liniei de credit vor depinde, de asemenea, de mărimea cifrei de afaceri. Cu o creștere a cifrei de afaceri - o creștere a limitei.
Este posibil să luăm în considerare cifrele de afaceri care au trecut prin conturi în alte bănci.
9. Necesitatea legalizării contractului de ipotecă.
Creditul ipotecar este luat în considerare individual.
10. Cerințe ale băncii de a furniza o debitare directă din conturile debitorului și ale garantului.
Prin decizia Comitetului de Credit, individual, nefiind stabilit strict.
11. Cerințe de înregistrare/localizare a împrumutatului (Moscova, regiuni etc.).
Prioritate - Moscova, regiunea Moscovei, regiunile în care se află filialele.
BANCA ia în considerare, de asemenea, cererile de împrumut de la organizații ale căror principale afaceri și garanții sunt situate în Moscova, Regiunea Moscova, dar sunt înregistrate într-un alt oraș/regiune.
12. Posibilitatea creditării proiectelor de la zero (finanțare de proiecte).
Probabil ca nu. Dar depinde de proiect în sine și de organizație în sine.
13. Condiții pentru furnizarea de factoring.
Factorizarea nu este.
14. Adăugarea.
Ca un fel de produs de credit: credit tehnic. Optimizarea fluxurilor financiare în cadrul legislației. Plasarea simultană a unui depozit (achiziționarea unei facturi) cu eliberarea unui împrumut. Costul serviciului este de la 2% pe an. Sunt disponibile opțiuni de schemă.
LISTA DOCUMENTELOR NECESARE PENTRU EXAMINAREA CERERIEI (persoană juridică)Acte juridice:
Copii
1. Actul constitutiv/hotărârea fondatorului;
3. Certificat de înregistrare de stat;
4. Certificat de inregistrare la organul fiscal;
5. Scrisoare privind efectuarea unei înscrieri în Registrul unificat de stat al persoanelor juridice (pentru persoanele juridice înregistrate înainte de 01.07.02);
6. Card cu mostre de semnături;
7. Scrisoare de informare a organului teritorial de statistică;
8. Ordine privind numirea Directorului General, Contabil Sef;
9. O copie a pașapoartelor fondatorilor, director general, contabil șef.
Date contabile
1. Rapoarte trimestriale (bilanţ + f. Nr. 2) pentru ultimele 5 date de raportare *;2. Analiza 41, 50, 51, 90 pentru ultimele 12 luni, forma de depunere - pe luna (51 de conturi sunt furnizate defalcate pe băncile care deservesc)*;
3. Bilanțurile cifrei de afaceri pentru 60, 62, 66, 76 în contextul „contrapărților” din ultimele 3 luni, formă de depunere - pe luna* ;
4. Certificate de disponibilitate/absență de credite în băncile deservitoare, certificate prin sigiliul băncii, certificate de prezență sau absență a cabinetului dosar nr.2 (pentru fiecare dintre băncile deservitoare) *;
5. Extras din deservirea băncilor la cifra de afaceri în cont (cifra de afaceri debit/creditare) pentru ultimele 12 luni. Informații despre cifra de afaceri - pe luna ;
* Verificați cu sigiliul organizației și semnătura persoanei responsabile
Date contabile de gestiune
Venituri pe ultimele 12 luni, forma de furnizare - lunar;
Descifrarea elementelor bilanţului de gestiune:
Lista mijloacelor fixe și echipamentelor utilizate de Împrumutat în desfășurarea activității (indiferent de proprietar sau de sold) - denumire, model, anul de fabricație, cost de achiziție, valoarea de piață.;
Certificat de depozit privind valoarea stocului (denumire, cantitate, cost de achizitie);
Lista debitorilor (inclusiv plata amânată acordată, plăți anticipate către furnizori, împrumuturi acordate) - indicând contrapartea, suma, data producerii și data rambursării;
Lista creditorilor (inclusiv avansuri primite, plăți amânate, împrumuturi bancare și împrumuturi private, datorii către buget și fonduri extrabugetare, datorii în baza contractelor de leasing și factoring) - cu indicarea contrapartidei, suma, data producerii și data rambursării;
Declarația cheltuielilor companiei pe ultimele 6 luni, lunar, defalcate pe articole: bunuri, salarii, chirie, utilități, taxe (cumulate), costuri de transport, comunicații, publicitate, cheltuieli de divertisment etc.
Documente aditionale
– Copii ale contractelor de închiriere pentru spații;
– Copii ale contractelor cu cumpărătorii și furnizorii.
– Copii ale documentelor care confirmă dreptul de proprietate asupra imobilului oferit drept garanție (contracte, facturi, acte, documente de plată, certificate de proprietate).
Notă: În cazul în care activitatea este desfășurată de un grup de întreprinderi sub o singură conducere, se solicită informații în volumul de mai sus pentru fiecare dintre întreprinderile incluse în grup.
LISTA DOCUMENTE NECESARE PENTRU EXAMINAREA CERERIEI (PBUL, antreprenor individual)Acte juridice
Copii documente: certificat de înregistrare de stat, certificat de înregistrare la organul fiscal, un card cu semnături mostre, o copie a certificatului de intrare în statul Unificat. registrul întreprinzătorilor individuali (pentru PBOYuL înregistrat înainte de 01.01.2004), scrisoare de informare a organului teritorial de statistică.
Copii ale pașapoartelor întreprinzătorului și garanților.
Documente financiare
O copie a declarației de venit, Copii ale paginilor registrului de venituri și cheltuieli.
Certificat de la organul fiscal privind conturile deschise de decontare/valută.
Declarație privind mișcarea fondurilor pe conturile r/pentru ultimele 12 luni, certificată de Bănci (de la fiecare bancă).
Certificat de disponibilitate/absență de credite în alte bănci, certificat prin sigiliul băncii, de la data cererii de împrumut, copii ale contractelor de împrumut. Certificate privind prezența sau absența dulapului nr. 2 (pentru fiecare dintre băncile deservitoare).
Lista mijloacelor fixe și echipamentelor - denumire, model, an de fabricație, cost de achiziție, valoare de piață.
Certificat de depozit privind valoarea stocului (denumire, cantitate, cost de achizitie).
Lista debitorilor (inclusiv plata amânată acordată, plăți anticipate către furnizori, împrumuturi acordate) - indicând contrapartea, suma, data producerii și data rambursării.
Lista creditorilor (inclusiv avansuri primite, plăți amânate, împrumuturi bancare și împrumuturi private, datorii către buget și fonduri extrabugetare, datorii în baza contractelor de leasing și factoring) - indicând contrapartea, suma, data producerii și data rambursării.
Venituri lunare pentru ultimele 12 luni, date de management.
Declarație de cheltuieli pe ultimele 6 luni, lunar, defalcat pe articole: bunuri, salarii, chirie, utilități, taxe (cumulate), costuri de transport, comunicații, publicitate, ospitalitate etc.
Copii ale contractelor de închiriere pentru spații, copii ale acordurilor cu cumpărătorii și furnizorii.
Copii ale documentelor care confirmă dreptul de proprietate asupra imobilului oferit drept garanție (contracte, facturi, acte, documente de plată, certificate de proprietate).
CERERE DE ÎMPRUMUT1. Denumirea întreprinderii ____________________
2. Adresa legală _____________________
3. Adresa reală (poștală) _________________
4. Fondatorii_______________
nespecificate în Chestionarul Împrumutatului)
___________________________
____________________________
____________________________
poziție, telefon)
_____________________________
8. Forma de împrumut (verificați după caz)
9. Suma împrumutului solicitat _______ ruble / dolari SUA.
10. Termenul împrumutului ______________
11. Rata dobânzii acceptabilă __________
12. Scopul împrumutului și schema succintă a tranzacției
________
_________________________________________
13. Garanția oferită ( imobiliare, bunuri, valori mobiliare, metale pretioase etc.)
_________________________________________
_________________________________________
14. Disponibilitatea unei polițe de asigurare pentru garanția propusă ( indicați numele companiei de asigurări, suma asigurată și data expirării poliței)
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
15. Data completarii cererii _________________
Supervizor / ____________ /
Contabil șef / ____________ /
CHESTIONAR NR.1 AL IMPRUMUTATULUI (GARANȚIA) - PERSOANE JURIDICĂ1. Numele companiei
1.1. Complet ____________________________________
1.2. Abreviat ________________________________
1.3. Străin (dacă există) _________________
2. Forma juridică _______________
3. TIN ________________________________________________
4. Număr de înregistrare de stat _______
5. Data înregistrării (reînregistrării) ___________
6. Organizația de înregistrare __________________
7. Numărul certificatului de înregistrare ____________
8. Activități principale ___________________
9. Data începerii activității _____________
10.1. Legal
10.1.1. Oraș _______________________
10.1.2. Strada _______________________
10.1.3. Casa _________________________
10.1.4. Locuință (cladire) ____________
10.1.5. Birou (apartament) ______________
10.2. Actual (poștal)
10.2.1. Oraș ________________________
10.2.2. Strada ________________________
10.2.3. Casa __________________________
10.2.4. Locuință (structură) _____________
10.2.5. Birou (apartament) _______________
10.3. Depozite (dacă sunt disponibile)
10.3.1. Oraș _________________________
10.3.2. Strada _________________________
10.3.3. Casa ________________________________
10.3.4. Locuință (structură) ______________
10.3.5. Birou (apartament) ________________
10.3.6. Suprafata (mp) ________________
11. Date de contact:
11.1. Telefon _________________________
11.2. Fax ______________________________
11.3. E-mail _________________
11.4. Site ______________________________
12. Codurile formelor de observare statistică a statului federal:
12.1. OKPO _____________________________
12.2. OKONH ____________________________
12.3. OKFS _____________________________
12.4. OKOPF ____________________________
12.5. OKOGU ______________________________
12.6. OKATO _____________________________
13. Disponibilitatea conturilor:
13.1.1. Estimată _________________________
13.1.2. Moneda curentă _________________
13.2. În alte bănci
14. Valoarea capitalului social înregistrat și vărsat _____________
15. Datele angajaților:
15.1. Manager general
15.1.1. Nume de familie ___________________
15.1.2. Nume ________________________
15.1.3. Nume de familie ___________________
15.1.4. Data nașterii „___” _________ 19 __
15.1.5. Pasaportul:
serie _____________,
data emiterii _________,
autoritatea emitentă a pașapoartelor _________________
15.2. Contabil șef
15.2.1. Nume de familie ___________________
15.2.2. Nume ________________________
15.2.3. Nume de familie ___________________
15.2.4. Data nașterii „___” _________ 19 __
15.2.5. Pasaportul:
serie _________________,
data emiterii ______________,
autoritatea care emite pașaportul __________________
16. Fondatori - persoane juridice:
17. Fondatori - persoane fizice:
18. Participare la alte organizații (mai mult de 25% din capitalul autorizat):
19. Filiale, reprezentanțe
20. Este organizația parte a unei exploatații (dacă da, atunci descrieți structura exploatației și distribuția funcțiilor și activităților pe persoane juridice în componența sa, pe o fișă separată, o diagramă a relațiilor din exploatație)
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
21. Participarea la alte organizații sau activități comune cu alte organizații
22. Sistem de vânzări (pentru organizații comerciale)
23. Furnizori principali (numele celor mai mari cinci organizații-furnizori de bunuri, lucrări, servicii și ponderea fiecăreia în volumul total de livrări)
24. Cumpărători principali (numele celor mai mari cinci organizații - cumpărători de bunuri, lucrări, servicii, ponderea fiecăreia în volumul total al vânzărilor)
25. Principalii concurenți (numele, cota de piata, avantajele competitive ale companiei)
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
26. Numărul de angajați
26.1. obișnuit ________________
26.2. Prin contract ____________
26.3. Complet _________________
27. Prezența litigiilor și a litigiilor juridice (Da/nu. Dacă da, atunci descrieți esența litigiului și decizia luată de autoritatea competentă).
___________________________________________
28. Istoricul de credit pentru ultimii 2 ani, inclusiv pasivele curente:
29. Mijloace fixe:
29.1. Deținut:
29.1.1. Proprietatea
29.1.2. Alte proprietăți (echipamente, vehicule)
29.2. În chirie (leasing):
29.2.1. Proprietatea
29.2.2. Alte proprietăți (echipamente, vehicule)
30. Influența sezonului și a altor factori asupra activităților întreprinderii
31. Stimulente fiscale (vă rugăm să ne spuneți despre stimulentele fiscale pe care le aveți și condițiile pentru care sunt acordate)
____________________________________________
32. Data ultimei firme de audit și audit _____________
supraveghetor:
_____________________________________
_
/____________________/
CHESTIONAR Nr. 2 PENTRU O PERSOANA FIZICA (CEO, fondator, garant)
1. Prenume ________________________________
2. Nume _________________________________________
3. Al doilea nume ________________________________
4. Data nașterii „___” _________ 19 __
5. Locul nașterii ___________________
6. Cetățenie ____________________
7. Pașaport:
serie _____________,
data emiterii ______________,
autoritatea emitentă a pașapoartelor ________________
8. Reședința:
8.1. Prin înregistrare _______________
8.2. _______________ real
9. Componența familiei:
10. Educație
11. Locuri de muncă anterioare (cel puțin ultimele două)
12. Disponibilitatea bunurilor, inclusiv a bunurilor înregistrate rudelor apropiate (soție, copii):
12.1. Bunuri imobiliare (locuințe, spații nerezidențiale, imobile suburbane):
12.2. Vehicule:
12.3. Acțiuni și acțiuni în alte organizații:
12.4. Depozite:
Data __________________
Semnătură _______________
Sigiliul companiei
CHESTIONAR NR.3 PENTRU FONDATORUL PERSOANEI JURIDICE (mai mult de 25% din capitalul autorizat)33. Numele companiei
33.1. Complet _________________
33.2. abreviat ________________
33.3. Străin (dacă există) ____________________
34. Forma juridică __________________
35. TIN _______________
36. Număr de înregistrare de stat ________________
37. Data înregistrării (reînregistrării) _______________
38. Organizație de înregistrare ______________
39. Numărul certificatului de înregistrare _________________
40. Activități principale ________________________
41. Data începerii activității ___________________
42.1. Legal
42.1.1. Oraș _______________
42.1.2. Strada _______________
42.1.3. Casa ________________
42.1.4. Locuință (structură) ___
42.1.5. Birou (apartament) _____
42.2. Actual (poștal)
42.2.1. Oraș _______________
42.2.2. Strada _______________
42.2.3. Casa _________________
42.2.4. Locuință (structură) ____
42.2.5. Birou (apartament) _____
43. Date de contact:
43.1. Telefon _____________
43.2. Fax _________________
43.3. E-mail _______________
43.4. Site ___________________
44. Codurile formelor de observare statistică a statului federal:
44.1. OKPO ______________
44.2. OKNH ____________
44.3. OKFS ______________
44.4. OKOPF ____________
44,5. OKOGU _____________
44.6. OKATO ____________
45. Disponibilitatea conturilor bancare
46. Datele angajaților:
46.1. Manager general
46.1.1. Nume de familie ________________
46.1.2. Nume _____________________
46.1.3. Nume de familie ________________
46.1.4. Data nașterii „___” _________ 19 __
46.1.5. Pasaportul:
serie _______________,
data emiterii ____________,
46.2. Contabil șef Nume
46.2.1. Nume de familie __________________
46.2.2. Nume ______________________
46.2.3. Nume de familie _________________
46.2.4. Data nașterii „___” _________ 19 __
46.2.5. Pasaportul:
serie _______________,
data emiterii ____________,
autoritatea emitentă a pașapoartelor _____________________
Banca garantează că toate informațiile furnizate de client în acest chestionar vor fi folosite strict confidențial și numai pentru luarea unei decizii cu privire la meritul cererii sale către Bancă.
Clientul confirmă și garantează prin prezenta că toate informațiile conținute în acest chestionar sunt adevărate și complete și nu se opune dreptului Băncii de a verifica autenticitatea.
supraveghetor:
________________________
________________________
________________________
/ __________________/
(indicați numele complet al postului) (semnătura) (numele, inițialele)
APLICAȚIE DE GARANȚIE1. Numele companiei ____________________
2. Adresa juridică ___________________________
3. Adresa reală (poștală) _________________
4. Fondatorii ___________________________________
5. Disponibilitatea conturilor în alte bănci ( nespecificat în chestionarul împrumutatului)
____________________________
6. Numele complet director de companie și contabil șef
_________________________
_________________________
7. Numele complet reprezentant al companiei pentru negocieri cu Banca ( poziție, telefon)
____________________________________
8. Valoarea garanției solicitate ______________ ruble/dolari SUA.
9. Perioada de garanție ____________________
10. Rata dobânzii acceptabilă _________________
11. Scopul garanției și schema succintă a tranzacției
_________________________________
_________________________________
_________________________________
12. Garanția oferită ( imobiliare, bunuri, valori mobiliare, metale prețioase etc.)
____________________________________
13. Disponibilitatea unei polițe de asigurare pentru garanția propusă ( indicați numele companiei de asigurări, suma asigurată și data de expirare a poliței)
____________________________________
____________________________________
14. Data finalizării cererii _______________
supraveghetor __________________
Contabil șef ______________
Când se va acorda amânarea?
Se va oferi o amânare (plan de rate) dacă puteți confirma una dintre următoarele circumstanțe: *
În același timp, nu există o amânare (plan de rate) pentru impozitul pe venit plătit de un grup consolidat de contribuabili.
Când amânarea este refuzată
Există circumstanțe în care nu este prevăzută o amânare (plan de rate) pentru plata impozitelor. Si anume cand:*
Atunci când există cel puțin una dintre circumstanțele menționate, nu va exista nicio decizie privind amânarea impozitului sau planul de rate. Mai mult, acele decizii care au fost deja luate vor fi anulate (clauza și articolul 62 din Codul Fiscal al Federației Ruse).
Nu primiți o întârziere și agenți fiscali. Dispozițiile Codului Fiscal al Federației Ruse nu li se aplică (clauza 9, articolul 61 din Codul Fiscal al Federației Ruse).
Cum se iau deciziile de amânare?
De regulă, amânarea impozitului (planul de rate) este prevăzută pentru o perioadă de cel mult un an. Această decizie este luată de următoarele organisme abilitate:*
Durata amânării (planul de rate) pentru plata impozitelor federale poate fi mărită cu până la trei ani. Cu toate acestea, doar Guvernul Federației Ruse are dreptul de a lua o astfel de decizie. Acest lucru este menționat în paragraful 1.
Decizia de a acorda o amânare (plan de rate) sau de a refuza organismul autorizat se ia în termen de 30 de zile lucrătoare. Această perioadă se calculează de la data la care organizația depune o cerere și un set complet de documente. *
Pentru această perioadă, organismul împuternicit are dreptul să ia o decizie privind suspendarea temporară a plății impozitelor. În termen de cinci zile de la data unei astfel de decizii, organizația trebuie să depună o copie a acesteia la biroul fiscal de la locul său de înregistrare.
Această procedură nu se aplică planului de rate (amânare) pentru plata impozitelor regionale și locale. Pentru ei, decizia de a acorda (refuz de a acorda) un plan de rate nu este luată de departamentele regionale ale Serviciului Fiscal Federal al Rusiei în mod independent, ci în acord cu autoritățile financiare. Termenul de luare a deciziei este de 30 de zile lucrătoare. Acest lucru este menționat în paragraful 6 al articolului 64 din Codul fiscal al Federației Ruse, Procedura aprobată.
Organizația poate face apel împotriva deciziei de a refuza acordarea unei amânări (plan de rate) într-o instanță de arbitraj (clauza 9, articolul 64 din Codul Fiscal al Federației Ruse).
Ce documente vor trebui eliberate
Pentru a primi o amânare (plan de rate) pentru plata impozitului, depuneți următoarele documente la departamentul care va lua decizia:*
Această procedură este prevăzută de paragraful 5 al articolului 64 din Codul fiscal al Federației Ruse, alineatul 3 din Procedura aprobată prin Ordinul Serviciului Fiscal Federal al Rusiei din 28 septembrie 2010 nr. MMV-7-8 / 469.
Lista documentelor care confirmă existența motivelor pentru acordarea unei amânări (plan de rate) pentru plata impozitelor depinde de motivul specific.* De exemplu, caracterul sezonier al activităților poate fi confirmat prin acorduri cu contrapărțile. Organizația nu trebuie să primească o confirmare specială de la niciun departament guvernamental. Explicații similare sunt cuprinse în scrisorile Ministerului de Finanțe al Rusiei din 2 martie 2010 Nr. 03-02-07 / 1-87, din 30 octombrie 2009 Nr. 03-02-07 / 1-487.
În plus, va trebui să depuneți și alte documente. De exemplu, dacă motivul solicitării unei amânări este caracterul sezonier al activității, atunci la cerere trebuie atașat o declarație suplimentară de calcul. Acest calcul indică veniturile organizației din activități care sunt de natură sezonieră. Acestea trebuie să reprezinte cel puțin 50 la sută din venitul total al organizației. Acest lucru este menționat în paragraful 5.1 al articolului 64 din Codul fiscal al Federației Ruse.
Pentru a vă asigura obligațiile fiscale, aveți dreptul de a solicita transferul proprietății ca gaj, garanție sau garanție bancară (clauza 5, articolul 61 din Codul Fiscal al Federației Ruse).
O garanție bancară va fi acceptată ca garanție pentru obligațiile de plată fiscală în următoarele cazuri:*
O copie a cererii depuse la organismul autorizat trebuie trimisă în termen de cinci zile la biroul fiscal de la locul de înregistrare a organizației (clauza 5, articolul 64 din Codul fiscal al Federației Ruse).*
Depuneți documentele spre amânare (plan de rate) pentru plata impozitelor la organul împuternicit înainte de expirarea unei luni de la data semnării acestora. Dacă după aceea există modificări care afectează conținutul documentelor, atunci în termen de șapte zile lucrătoare trebuie să informați Oficiul despre acest lucru. În plus, vor trebui depuse noi documente, ținând cont de modificări. Acest lucru este menționat în paragraful 12 al paragrafului 3.1 al art. 61 din Codul fiscal al Federației Ruse).
Serghei Razgulin, Consilier de stat interimar al Federației Ruse, clasa a III-a
Acesta poate fi un transfer într-un cont bancar deschis pe numele destinatarului sau o completare a cardului său bancar. Exemplu de certificat de cifra de afaceri pe contul curent VKontakte. Certificat de cifra de afaceri pe proba de cont curent. Certificat de la bancă despre cifrele de afaceri din eșantionul de cont de decontare. Conform noilor reguli, inspectoratele fiscale eliberează un certificat de conturi de decontare deschise pentru 30 de zile calendaristice. Nu a existat o perioadă de pregătire și eliberare a certificatului. Te duci la sucursala bancară unde a fost deschis contul, le scrii o cerere pentru. Și dacă iei un împrumut în această bancă, atunci nu este nevoie deloc de certificat. Extras de cont pentru contul de decontare curent al certificatului de cifra de afaceri. În cifra de afaceri, trebuie să luați în considerare calculul. Ce se înțelege prin rotație de cont? Informații despre componența familiei de la biroul de locuințe.
Adeverință către reprezentantul autorizat al SRL Procură Nr. al orașului Aproba sistemul de salarizare a funcționarilor publici, angajaților organizațiilor susținute din fonduri.
În diferite bănci, extrasele bancare de pe contul curent pot diferi în forma lor, ca și Banca Centrală. Salariu din cont pentru perioada din Extrase de cont duplicat pentru perioada de la până la în copii.
O selecție a celor mai importante documente la cerere Certificat de conturi curente deschise normativ. Legislația prevede o decontare financiară completă cu un fost angajat pentru a face c.
Lista standard de documente pentru luarea în considerare a problemei acordării unui împrumut de consum. Primește extrase de la Bancă pe conturile clienților.
ALE TURBILOR FINALE) ALE REGIUNII MOSCOVA (denumirea raionului, orașului, orașului) (rub.) + + + + ¦1¦2¦3¦4¦5¦6¦7¦8¦9¦10¦ + + + + + + + + + + ¦Fonduri de la bugetul local (1211)¦¦¦¦¦¦¦ ¦¦¦ + + + + + + + + + + + ¦Fonduri de la bugetul local pentru ¦¦¦¦¦¦¦¦ ¦¦ ¦finanțarea beneficiarilor bugetului¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦ ¦fonduri (1212)¦¦ ¦¦¦¦¦¦¦¦ + + + + + + + + + + + ¦Fonduri bugetare locale pe drum (1231) ¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦ + + + + + + + + + + + ¦ Fonduri de la bugetul local în valori mobiliare ¦¦¦¦¦¦ ¦Activități antreprenoriale și alte activități ¦¦¦¦¦¦¦¦ ¦¦ ¦(1251)¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦ + + + + + + + + + + ¦Total¦¦ ¦¦¦¦¦¦¦¦ L + + + + + + + + + Manager (semnătură)(semnătură) Contabil șef (semnătură)(semnătură) Salvați acest document acum.
YuM'wО╫й ╡|▓~6hh)z<б║,6О╩█]▒в|TEg╣зтDT┐▐ S╜пп╦у+╢Х’WьDЫЩ~Q┘хй{╩╙+Zнуп<лв╜<зт`∙╚КО╚·`мхE▌Ш┐╓їЕ╦єVЬE▐▓КСqN■ХЗ*.3б▌&ЗХWUЇВЗПДжЕПёx ЩkQфь╠пЬiЛSХas}ЭйЬi7├ч╨∙╩Qч!г+ф╩Q}╠у├▄9▀е╩┘бЮ╩~К╖?k БЄёД╬8+°пj║■▒ў+Ъ»·pПrюQю╖э╡¤VZГФF▄аl─ ╩a▄а|АФУОя╞;хЙ╕9К{Сўq/Є▄Л|А{С ц{e(▀Л(9|/в▄┼ў»J▀Л(∙ЇD█,Z·o<уЕ▀ЎLє╠Ё╠Ў╘xx╗╗=K=╦=O{Vy╓z╓{╞{6mЎlїьЁ°=╗={▌▌д╤ц9р9ь9ъ9ю9х9у9я╣фщ’П│ПKч7╘3q\ц8╫╕▄qу▄Ю╔у&М+7еpЯg»┬d ░1░9░5░#░;░7╨88888eЎ$ЧрKЬa Ь\ЄzїЬш ╩·°1Z╘h9╜╟ilE·TWС▒Dc+h&ёш:ГC╜Є.3┘ВяА rp√$ЧtЦz╝гJЛJ╜еe∙Eе!пз┤к┤Ъ┬,_vщ\ ╡╛╔егJХ┤Ч╓QЙ3i|Х6Ч.+m(]Y║жt╔7Фn╩п.▌R║╜tWщыЎХю/=фЭUzдЇXiWщi_6Y:Wz▒pgщo*-K╢@B %РрЭHd▓┘еG╘’е╗JzyБ1БёБЙщв└фтiЬжffjЄzЛKє║iэс╤╓N╜╫у;ьЧ¤v╥▌{y·Э■б■L┐╦Яыъ█с/0█╦яЎOЁ√\√Цкеё<+KУ}зJZє.3б7i▄ХжЦжЧfХц°ыqO\чY:rF&п╢AW07XtЦЮNУчhЭJВSВS╜┤тхWзSлVСп·j╝╠[ЬЬЬGj╜U┴Е\мIЄ·рКръ`#IЫВ═┴Цр╢рN▀i┴=┴╓`{Ё`░#▀ьЮv╧▐╜;xБ╫?^syьТ7ЧГ╜hЄ╗,Y_-йЭтi-н-S╦т▒Ё?ш5G╘т╬Ь.╕(xRHD╬Вe(мд░Ж┬: (lв░Е┬v ╗(╝Na_┴ХВ¤Q8BсЕ.
Y¤(l-u=┬fї|NЄ@l5=c▄ёНa/ ▄Ыl░∙└ЕЯ╧Щ_юРЯ█f5█╠^У├a╡╣VЗ├a╡╣VЗ-+s╡╣VЗ-+s╡╣VЗ-+s╡╣VЗ-+s╡╣VЗ-+s╡╣VЗ-+s╡╣VЗ-+s╧ =eYu╕Yüu(KЧМЎГ┴`0&ЪЁ╩|E╫╕EF#АhїО)W'р#ыg╚%ў°Е 7∙╖▄t░В╒1шG9цд╒1шG9цд╒1шG9йцдвгвсгйцдвгй МАСООООО M│:ьЗ5Рхr┘^Ч╙х░Zm^╗╦СЯЯЇ█,Aтy┐Y~Ъ;1″FсNl╦┤╕▌NЧ▀ER╗ь╦СЯЯЇ█,Aтy┐Y~Ъ;1″FсNl╦┤╕▌NЧ▀ER╗ь╦СЯЯЇ█? q│8ыPU^6┘S`0Г┴Шhк╓ЧА┴`┤╤Лf3А┴lР▄R╛Ua^Y2T√■zhBСЧ√pГю┴/~u╘┴/~u╗┘▪╞╞╞╞╞ ┐ uBЇ╠zhzєb░Ф▐\Ъ─Shu▓ch8lO╢;shq(▄NGv^╢╟]RTUyat╗ь╟^ГЬ~║(1tзnТ&8q▓ch8lO╢]:%L4u╢╟│%L4u╢╟]F04╢╟] NПЫ@yr═YYUyu├9Руty|~H▐ шєОz'yQЕ╫ЫО1уФПаЫ2(╔/- 9Ф@д╝╝╞,ШQ│К»шf╧│К»шf╧│К»шf ;;/xb+4yu^MDQ|h┌┤YYY┼YЗе█dOB┴`0cвY6╨6)
