Până în prezent, pe piețele financiare globale s-a dezvoltat o situație contradictorie. Pe de o parte, piețele dezvoltate vizează creșterea, ceea ce pare reală pe fondul resurselor ieftine (petrol, cărbune, metale) și al dobânzilor scăzute ale băncilor centrale. Pe de altă parte, începutul de an chinez nu a trecut neobservat, nu toate sectoarele economiei americane și-au revenit după o cădere neașteptat de profundă, care ar putea prevesti o recesiune sau o criză locală.
Cu toate acestea, piața de valori americană dezvoltată are o caracteristică importantă, și anume: nu este atât de dificil să faci bani pe termen lung, principala problemă este doar protecția constantă a capitalului și luarea de profit în timp util. În acest articol, voi încerca să iau în considerare câteva instrumente atractive pentru investirea fondurilor prin brokerii occidentali (vezi al meu), care pot fi folosite astăzi pe bursa americană. Profitabil și profitabil va permite nu numai să câștigați în viitor, ci și să protejați restul capitalului de factorii negativi.
Fac blog de peste 6 ani acum. În acest timp, public în mod regulat rapoarte cu privire la rezultatele investițiilor mele. Acum portofoliul de investiții publice este de peste 1.000.000 de ruble.
În special pentru cititori, am dezvoltat Cursul Investor Leneș, în care v-am arătat pas cu pas cum să vă puneți ordine în finanțele personale și să vă investiți eficient economiile în zeci de active. Recomand ca fiecare cititor să treacă prin cel puțin prima săptămână de antrenament (este gratuit).
Luați în considerare prețul futures din iunie pentru cel mai popular și tranzacționat petrol Brent. De ce viitoarele viitoare? În primul rând, pentru că pentru mine „mărfurile” sunt instrumentul inițial pe cale de a lua o decizie de investiție. Contractele futures imediate vor fi libere de prima de risc asociată cu contractele ulterioare. Pretul lui este „mai curat”, sa zicem asa.
Consider că pentru un investitor pe termen lung există toate motivele să spună că prețul actual al unui activ este atractiv. În plus, intervalul minim de zece ani, sub care am căzut nu cu mult timp în urmă, are un raport risc-recompensă de 1 la 4. O să explic în cifre rotunde: piața actuală este de aproximativ 40 de dolari, riscul este minus. 20 USD (dacă prețul scade la 20 USD și nu cred în apocalipsă, 10 USD sau 15 USD în scenariul actual), profitabilitate - plus 80 USD (cu un preț de ieșire planificat de 120 USD pe baril).
Acum să trecem la întrebarea cum să investești în petrol. Jocul cu mărfurile se poate termina prost, în acest sens, aș recomanda ETF-uri diversificate, de mare încredere, cu costuri reduse de întreținere. ETF pentru acțiuni ale producătorilor și rafinăriilor de petrol. Desigur, acestea sunt Vanguard Energy (etf.com/VDE, ticker NYSE: VDE) și Energy Select SPDR (etf.com/XLE, ticker NYSE: XLE). Branduri cunoscute ale companiilor de management, condiții de investiții transparente.
În gestionarea fondurilor de 3,43 și 12,56 miliarde de dolari, costurile de întreținere - 0,1% și, respectiv, 0,14% pe an. Alegerea mea este prima dintre ele: o diversificare mai largă (150 de companii în loc de 40, plus o pondere mai mare a micilor capitalizări), un raport preț/cartă mai favorabil și, în același timp, randamentul dividendelor. Pe piața de astăzi, aceasta este alegerea mea, dar la niveluri mai înalte ale activului suport, s-ar putea să fi trecut la al doilea dintre fondurile menționate.
Pe graficul fondului, vedem și un anumit canal, dar amplitudinea fluctuațiilor pe un interval de zece ani este semnificativ mai mică decât prețul petrolului. Potențialul de creștere nu este mai mare de 100%, cu toate acestea, dividendele plătite de 3,95% pe an în dolari îmbunătățesc semnificativ percepția graficului dat.
Dezavantajele acestui ETF sunt următoarele:
Nu te poți strădui să intri în partea de jos a pieței, încercările sunt sortite eșecului. De asemenea, este imposibil să așteptați următorul vârf. Este necesar să se prezinte clar structura portofoliului, care ar trebui să fie moderat flexibil. Exemplele pe care le-am dat pretind un total de 10-15% din valoarea unui portofoliu diversificat. Desigur, asta nu este mult. Cu toate acestea, aceste active sunt diferite ca dinamică, ele fiind bine opuse principalelor instrumente ale investitorului (instrumente de cost clasice și , ). Datorită pârghiei încorporate, investitorul riscă o cotă prestabilită din portofoliu, în timp ce primește mai multe profituri în cazul unor evenimente de forță majoră, iraționalitate a pieței. Idei simple, o viziune rară a pieței și totuși randamente mari pe termen lung. Nu un vis deloc, ci o realitate.
Și ce fel de idei ample de investiții pe piață văd astăzi dragii mei cititori? Să le discutăm în comentarii.
Cu stimă, Vitaly O.Kh.
Poate fi un broker, o bancă sau o companie de asigurări. În calitate de participanți profesioniști la piață, aceștia au dreptul de a efectua tranzacții la bursă, de a acționa în numele dumneavoastră și pe cheltuiala dumneavoastră. Sunt recompensați pentru tranzacțiile lor. Cele mai mici comisioane sunt la un broker, așa că cel mai bine este să treci cu ele.
În pregătirea acestei recenzii, am discutat cu brokeri ruși și americani precum Finam JSC, Freedom Finance IC LLC, Otkritie Broker JSC, BCS LLC, Just2Trade Online ltd., Interactive Brokers LLC. Toate oferă acces la NYSE și NASDAQ, dar o fac în condiții diferite. Așa le-am organizat pentru mine. Opțiunea 1. Aceasta înseamnă deschiderea unui cont de brokeraj la un broker rus. Opțiunea 2. Aceasta înseamnă deschiderea unui cont de subbroker. Opțiunea 3. Aceasta înseamnă deschiderea unui cont direct la un broker din SUA.
Opțiunea 1. Deschiderea unui cont la un broker rus
Acum mulți brokeri ruși oferă acces la NYSE și NASDAQ ca parte a serviciului de cont unic. Esența sa este că vă permite să faceți tranzacții cu valori mobiliare rusești și americane dintr-un singur cont. Acest lucru este adevărat, cu excepția unei limitări de care ar trebui să fii conștient. În acest cont, veți putea tranzacționa doar acțiuni ale acelor companii americane care au fost listate la Bursa de Valori din Sankt Petersburg (lista actuală).
Ca parte a serviciului de cont unic, toate conturile dvs. de pe piețele ruse și străine sunt disponibile într-un singur terminal. De exemplu, un astfel de serviciu este oferit de Finam și Otkritie Broker.
Și pentru a tranzacționa o listă completă de valori mobiliare din SUA printr-un broker rus, veți avea nevoie de statutul de investitor calificat . (Conform legilor ruse, dacă un activ nu este tranzacționat pe o bursă, atunci este disponibil numai pentru investitorii calificați.) Citiți mai multe despre ce este acest statut.
Teoretic, puteți obține acest statut de la un broker dacă aveți: o diplomă standard de stat de învățământ economic superior, experiență în lucrul cu valori mobiliare sau 6 milioane de ruble. Dar asta este teoretic. De altfel, posibilitatea eliberării unui statut pe bază de diplomă sau experiență, adică fără bani, mi-a fost confirmată doar în agenția de presă Finam.
Alți brokeri au apelat la 6 milioane de ruble drept condiție pentru obținerea acestuia și au oferit o alternativă mult mai accesibilă - un cont de sub-brokeraj (vom vorbi mai jos despre el), argumentând că schema de intrare în bursele din SUA este aceeași aici. Este posibil, dar numai această opțiune nu vă permite să deschideți un cont la un broker controlat de Banca Centrală a Federației Ruse și să transferați declarații fiscale către acesta.
| Avantajele opțiunii 1 | Dezavantajele opțiunii 1 |
|---|---|
| Controlul activităților brokerului de către Banca Centrală a Federației Ruse. | Selecție limitată de valori mobiliare neeligibile. |
| Prag scăzut pentru intrarea pe piața de valori (de la 30 de mii de ruble). * | Prezența costurilor suplimentare (servicii de custode, platformă de tranzacționare). |
| Ușurință în deschiderea și completarea unui cont. Stimulente fiscale pentru IIS. | Lucrul cu un broker american pe o schemă de sub-broker (a se vedea detaliile de mai jos). |
| Nicio obligație pentru client de a preda impozitul pe venit pentru 3 persoane. |
*Sub rezerva obținerii statutului de investitor calificat pe baza experienței sau diplomei.
Puteți verifica fiabilitatea unui broker rus, în special dacă are o licență ca participant profesionist pe piață, pe site-ul Băncii Centrale a Federației Ruse. Dacă brokerul este pe listă, atunci este controlat de Banca Centrală. De asemenea, puteți verifica brokerul în lista participanților la tranzacționare de pe site-ul Moscow Exchange. Listează numai brokerii autorizați.
Opțiunea 2. Deschiderea unui cont de sub-brokeraj
Această opțiune de cooperare cu un broker rus presupune că aveți acces la NYSE și NASDAQ prin intermediul companiei sale offshore (adesea o filială) și să lucrați cu un broker american în numele acestei companii. Cu alte cuvinte, nu deschideți un cont personal de brokeraj, ci vi se alocă spațiu virtual pe un cont de brokeraj de companie offshore deschis la un broker american. Aceasta este o schemă standard de sub-broker, conform căreia lucrează brokerii ruși.
Lucrând la o schemă de sub-broker, compania care vă oferă servicii de intermediere nu este un participant profesionist la bursele din SUA, ci vă revinde serviciile unui alt broker mai mare (prime broker) licențiat și acreditat pe bursele din SUA.
Acest lucru permite unui broker principal să economisească costurile de extindere și să atragă noi clienți, în timp ce un subbroker nu trebuie să suporte costurile de acreditare și dezvoltare a platformei lor de tranzacționare. Pentru tine, ca client final, asta înseamnă comisioane mai mari și fără cont personal, deoarece lucrezi printr-o companie intermediară. Aceasta este principala diferență dintre această opțiune și cooperarea directă cu un broker american.
| Avantajele opțiunii 2 | Dezavantajele opțiunii 2 |
|---|---|
| Adesea un prag mai mic de intrare pe piață. | Lucrați la o schemă de sub-broker cu un broker american, adică printr-un intermediar. |
| Ușurință în deschiderea și completarea unui cont de brokeraj. | Niciun drept la dividende, deoarece deținătorul de valori mobiliare este un subbroker. |
| Acces la toate titlurile tranzacționate la bursele din SUA. | Necesitatea de a depune independent o declarație (3-NDFL).* |
| Abilitatea de a tranzacționa opțiuni. | |
| Disponibilitatea suportului vorbitor de limba rusă. | Lipsa asigurării în caz de faliment al brokerului sau revocare a licenței. |
* Scriu despre cum se pregătește un investitor pentru depunerea unei declarații fiscale.
Opțiunea 3. Deschiderea unui cont direct la un broker din SUA
După cum sugerează și numele, această metodă implică lucrul direct cu un broker străin. Pentru a intra în NYSE și NASDAQ, alegeți singur un broker, deschideți un cont de brokeraj (aka cont) la el și completați-l din contul dvs. în valută deschis la o bancă rusă. În acest caz, lucrezi cu un broker străin nu printr-o companie intermediară, așa cum se întâmplă cu o schemă de sub-broker, ci ca client final.
Drept urmare, obțineți un cont personal, o schemă de lucru transparentă, costuri mai mici și un nivel ridicat de securitate. Totuși, aici există costuri. În special, s-ar putea să aveți nevoie de: mai mult timp pentru pregătirea și completarea documentelor (cu cât mai mult depinde de broker) și mai multă răbdare atunci când interacționați cu angajații băncii (cu cât mai mult depinde de bancă).
| Avantajele opțiunii 3 | Dezavantajele opțiunii 3 |
|---|---|
| Lucrul cu un broker american direct și în numele tău. Dreptul de a primi dividende în calitate de deținător direct (proprietar) de valori mobiliare. | Un proces care consumă mai mult timp de completare a unui cont de brokeraj. |
| Acces la toate activele și instrumentele tranzacționate la bursele din SUA. | Cerința de completare și actualizare a formularului W8-BEN. * |
| Adesea, comisioane mai mici și fără costuri ale platformei de tranzacționare. | Prezența unor costuri posibile (taxe de schimb, abonament la datele de piață etc.). |
| Capacitatea de a transfera titluri de valoare către alt broker în natură, adică fără a le vinde. | Obligația de a depune independent o declarație (3-NDFL). ** |
| 500 mii USD acoperire de asigurare a contului în caz de faliment sau revocare a licenței. | Lipsa suportului în limba rusă pentru unii brokeri. |
** Pentru simplificarea procesului de depunere a declarației, serviciul meu de întocmire a rapoartelor pentru impozitul pe venitul 3 persoane permite. Citiți mai multe despre asta.
Evident, cu toate dificultățile posibile, interacțiunea directă cu un broker este cea mai de încredere opțiune în ceea ce privește protecția investitorilor. Cu toate acestea, pentru a compara condițiile de deschidere a unui cont de brokeraj pentru fiecare dintre opțiuni, le-am rezumat într-un tabel separat (vezi mai jos).
Comparația opțiunilor de intrare în bursele din SUA printr-un broker
| Cont de broker rus | Cont de subbroker | Cont direct la un broker din SUA | |
|---|---|---|---|
| Acces complet la NYSE și NASDAQ | Cu statut de investitor calificat. | Da. | Da. |
| Min. pragul de intrare | 30.000 de ruble. | 3.000 USD. | Depinde de broker. IB era odinioară 10.000 USD, acum dispărută. |
| Pachet de documente | Minim. | Minim | Depinde de broker. |
| Lucrul cu un broker din SUA | Prin intermediul unui subbroker. | Prin intermediul unui subbroker. | Direct. |
| Efectuarea de tranzacții cu valori mobiliare | În numele companiei de subbroker. | În numele companiei de subbroker. | Din chipul tău. |
| Livrarea impozitului pe venit pentru 3 persoane | Prin intermediul unui broker. | Pe cont propriu. | Pe cont propriu. |
| Acoperire de asigurare a contului | Dispărut. | Dispărut. | 500.000 USD. |
| Sprijin vorbitor de limbă rusă | Există. | Există. | Depinde de broker. |
După ce ați dat seama cum să intrați pe piața americană, apare o întrebare logică: ce broker să alegeți. În astfel de chestiuni, cineva poate vorbi doar pentru sine. Lucrez prin Interactive Brokers și puteți citi părerea mea despre asta.
Cu toate acestea, de dragul obiectivității, am sondat piața rusă pentru alternative. La momentul redactării acestui articol (septembrie 2016), situația pentru trei brokeri ruși este următoarea (faceți clic pe unul dintre butoanele sociale de mai jos pentru a deschide conținutul ascuns și a continua lectura).
La marcaje
Iată a doua parte a ghidului pentru începători cu privire la începerea în piața de valori. Citiți prima parte, în ea am analizat începutul lucrărilor pe piața rusă. În această parte, vă voi spune cum să intrați în schimburile din SUA și alte țări. Conform statisticilor mele, 2/3 dintre clienți refuză să lucreze pe piețele occidentale din cauza necunoașterii limbajului, a legilor și a caracteristicilor pieței - li se par complicate, dar nu există timp sau dorință de a înțelege. Sper că după această instrucțiune statisticile se vor îmbunătăți.
În primul rând, decideți în ce jurisdicție să deschideți un cont. Iată opțiunile:
1. Deschideți cu un broker rus prin Rusia
2. Deschideți cu un broker rus prin Cipru
3. Deschide cu un broker american direct în SUA
Opțiunile 1 și 2 vor fi cu același broker. De exemplu, BCS oferă acces la bursele americane prin Contul unic de brokeraj, unde sunt disponibile bursele Bursei din Moscova, piața de instrumente derivate, piața valutară, precum și bursele americane NYSE, NASDAQ și NYSE MKT (AMEX). . Procedând astfel, încheiați un acord standard standard cu o entitate juridică rusă. În același timp, acțiunile Sberbank de la Bursa din Moscova și acțiunile Facebook de pe NASDAQ american pot fi cumpărate pe un astfel de cont.
Prin intermediul filialelor cipriote, BCS, Finam și Freedom Finance oferă acces la site-urile americane. Nu cunosc detalii și recenzii live despre alte companii, așa că nu voi scrie nimic. Atât la prima cât și la a doua opțiune, 5.000 USD pentru BCS și Finam vor fi suficienți pentru a deschide un cont, dar Freedom Finance deschide conturi de la 10.000 USD. Vă va fi deschis un cont într-o zi - în momentul vizitei dumneavoastră la birou. Comisionul va fi în medie de 1 cent pentru achiziționarea fiecărei acțiuni, dar nu mai puțin de 2 USD pe zi. În plus, se reține un comision de depozit de 0,02006% pe lună din valoarea activelor în ultima zi de tranzacționare a lunii. De exemplu, dacă cumpărați 50 de acțiuni Apple la 157 USD, suma tranzacției va fi de 7.850 USD și veți plăti comision de intermediere de 2 USD + comision de depozit de 1,57 USD. Unii clienți cred că tranzacționarea pe bursele din SUA este costisitoare, dar nu este cazul. Vă rugăm să rețineți că comisionul este luat din acțiune, și nu din volumul de tranzacționare, ca în Rusia. Cu cât acțiunile cumpărați sunt mai ieftine, cu atât plătiți mai mult comision. Tine minte asta.
Opțiunea de a lucra prin Rusia este de preferat dacă valoarea activelor este de până la 10.000 USD. Dacă suma este mai mare, atunci recomand deschiderea unui cont direct în Statele Unite. Astăzi, un singur broker american deschide conturi pentru investitorii din Rusia - Interactive Brokers. Odată am fost întrebat: „Și aceasta nu este o înșelătorie. Este acesta un broker adevărat?” Real. Acțiunile Interactive Brokers sunt tranzacționate pe NASDAQ sub simbolul IBKR, iar capitalizarea companiei este de 21,7 miliarde de dolari. De exemplu, capitalizarea Sberbank este de 74 de miliarde de dolari, iar VTB este de 13 miliarde de dolari. Apropo, niciunul dintre brokerii ruși nu este tranzacționate la bursă. În cazul falimentului brokerului, activele investitorilor sunt asigurate până la 500.000 USD, din care până la 250.000 USD sunt banii din asigurarea contului. Comisionul va fi de 0,5 cenți pe acțiune, dar nu mai puțin de 1 USD per tranzacție. În exemplul nostru cu acțiunile Apple, comisionul va fi de 1 USD - de două ori mai mic decât în Rusia.
Prin intermediul unui broker rus, procedura este similară cu deschiderea unui cont pe piața rusă. Vino la biroul brokerului selectat, spune ce ai nevoie și în jumătate de oră se va deschide contul.
Cu Interactive Brokers, este puțin mai complicat. Pentru a deschide un cont, completați o cerere pe site-ul brokerului. Din lista de conturi propusă, selectați „Investitor privat sau comerciant”. Completați aplicația propusă și primiți un e-mail cu acces la contul dvs. personal. Urmați linkul din scrisoare pentru a reveni pe site și introduceți informațiile necesare pentru înregistrarea finală a contului. După completarea formularului și încărcarea documentelor scanate, așteptați ca serviciul de asistență să fie notificat despre activarea contului. De regulă, dacă este completat corect, contul va fi activat în câteva zile. După aceea, în contul personal, luați detaliile contului și mergeți la bancă pentru a transfera bani. Nu există întrebări în bănci și controlul valutar trimite transferuri către Interactive Brokers fără probleme. Într-o zi, banii vor fi creditați în cont - începeți tranzacționarea. Apropo, pe lângă piața americană, prin IB sunt disponibile piețe din încă 26 de țări, care sunt conectate contra unei taxe suplimentare.
Am făcut o treabă grozavă - am stabilit alegerea unui broker și am deschis un cont. În plus, sarcina devine mai complicată - efectuarea de tranzacții și căutarea de informații despre activele pentru cumpărare.
Pentru brokerii ruși, tranzacțiile pe piața din SUA se fac prin Quik. Interactive Brokers are propria sa platformă de tranzacționare - TWS, care este diferită de Quik obișnuit. Descărcați versiunea demo a terminalului și familiarizați-vă cu ea înainte de a face tranzacții. Nu este greu să-ți dai seama - câteva zile sunt suficiente.
Terminal de tranzacționare IB Trader Workstation (TWS)
La marcaje
Iată a doua parte a ghidului pentru începători cu privire la începerea în piața de valori. Citiți prima parte, în ea am analizat începutul lucrărilor pe piața rusă. În această parte, vă voi spune cum să intrați în schimburile din SUA și alte țări. Conform statisticilor mele, 2/3 dintre clienți refuză să lucreze pe piețele occidentale din cauza necunoașterii limbajului, a legilor și a caracteristicilor pieței - li se par complicate, dar nu există timp sau dorință de a înțelege. Sper că după această instrucțiune statisticile se vor îmbunătăți.
În primul rând, decideți în ce jurisdicție să deschideți un cont. Iată opțiunile:
1. Deschideți cu un broker rus prin Rusia
2. Deschideți cu un broker rus prin Cipru
3. Deschide cu un broker american direct în SUA
Opțiunile 1 și 2 vor fi cu același broker. De exemplu, BCS oferă acces la bursele americane prin Contul unic de brokeraj, unde sunt disponibile bursele Bursei din Moscova, piața de instrumente derivate, piața valutară, precum și bursele americane NYSE, NASDAQ și NYSE MKT (AMEX). . Procedând astfel, încheiați un acord standard standard cu o entitate juridică rusă. În același timp, acțiunile Sberbank de la Bursa din Moscova și acțiunile Facebook de pe NASDAQ american pot fi cumpărate pe un astfel de cont.
Prin intermediul filialelor cipriote, BCS, Finam și Freedom Finance oferă acces la site-urile americane. Nu cunosc detalii și recenzii live despre alte companii, așa că nu voi scrie nimic. Atât la prima cât și la a doua opțiune, 5.000 USD pentru BCS și Finam vor fi suficienți pentru a deschide un cont, dar Freedom Finance deschide conturi de la 10.000 USD. Vă va fi deschis un cont într-o zi - în momentul vizitei dumneavoastră la birou. Comisionul va fi în medie de 1 cent pentru achiziționarea fiecărei acțiuni, dar nu mai puțin de 2 USD pe zi. În plus, se reține un comision de depozit de 0,02006% pe lună din valoarea activelor în ultima zi de tranzacționare a lunii. De exemplu, dacă cumpărați 50 de acțiuni Apple la 157 USD, suma tranzacției va fi de 7.850 USD și veți plăti comision de intermediere de 2 USD + comision de depozit de 1,57 USD. Unii clienți cred că tranzacționarea pe bursele din SUA este costisitoare, dar nu este cazul. Vă rugăm să rețineți că comisionul este luat din acțiune, și nu din volumul de tranzacționare, ca în Rusia. Cu cât acțiunile cumpărați sunt mai ieftine, cu atât plătiți mai mult comision. Tine minte asta.
Opțiunea de a lucra prin Rusia este de preferat dacă valoarea activelor este de până la 10.000 USD. Dacă suma este mai mare, atunci recomand deschiderea unui cont direct în Statele Unite. Astăzi, un singur broker american deschide conturi pentru investitorii din Rusia - Interactive Brokers. Odată am fost întrebat: „Și aceasta nu este o înșelătorie. Este acesta un broker adevărat?” Real. Acțiunile Interactive Brokers sunt tranzacționate pe NASDAQ sub simbolul IBKR, iar capitalizarea companiei este de 21,7 miliarde de dolari. De exemplu, capitalizarea Sberbank este de 74 de miliarde de dolari, iar VTB este de 13 miliarde de dolari. Apropo, niciunul dintre brokerii ruși nu este tranzacționate la bursă. În cazul falimentului brokerului, activele investitorilor sunt asigurate până la 500.000 USD, din care până la 250.000 USD sunt banii din asigurarea contului. Comisionul va fi de 0,5 cenți pe acțiune, dar nu mai puțin de 1 USD per tranzacție. În exemplul nostru cu acțiunile Apple, comisionul va fi de 1 USD - de două ori mai mic decât în Rusia.
Prin intermediul unui broker rus, procedura este similară cu deschiderea unui cont pe piața rusă. Vino la biroul brokerului selectat, spune ce ai nevoie și în jumătate de oră se va deschide contul.
Cu Interactive Brokers, este puțin mai complicat. Pentru a deschide un cont, completați o cerere pe site-ul brokerului. Din lista de conturi propusă, selectați „Investitor privat sau comerciant”. Completați aplicația propusă și primiți un e-mail cu acces la contul dvs. personal. Urmați linkul din scrisoare pentru a reveni pe site și introduceți informațiile necesare pentru înregistrarea finală a contului. După completarea formularului și încărcarea documentelor scanate, așteptați ca serviciul de asistență să fie notificat despre activarea contului. De regulă, dacă este completat corect, contul va fi activat în câteva zile. După aceea, în contul personal, luați detaliile contului și mergeți la bancă pentru a transfera bani. Nu există întrebări în bănci și controlul valutar trimite transferuri către Interactive Brokers fără probleme. Într-o zi, banii vor fi creditați în cont - începeți tranzacționarea. Apropo, pe lângă piața americană, prin IB sunt disponibile piețe din încă 26 de țări, care sunt conectate contra unei taxe suplimentare.
Am făcut o treabă grozavă - am stabilit alegerea unui broker și am deschis un cont. În plus, sarcina devine mai complicată - efectuarea de tranzacții și căutarea de informații despre activele pentru cumpărare.
Pentru brokerii ruși, tranzacțiile pe piața din SUA se fac prin Quik. Interactive Brokers are propria sa platformă de tranzacționare - TWS, care este diferită de Quik obișnuit. Descărcați versiunea demo a terminalului și familiarizați-vă cu ea înainte de a face tranzacții. Nu este greu să-ți dai seama - câteva zile sunt suficiente.
Terminal de tranzacționare IB Trader Workstation (TWS)
O zi buna cititorilor!
Cred că toată lumea va fi de acord că bursa americană merită un articol separat. Include cele mai mari burse de valori din lume, care afectează „bunăstarea” financiară a întregii planete. Bursa americană este un fenomen unic: de îndată ce apare, atrage imediat bani. Potrivit statisticilor, jumătate din cifra de afaceri la nivel mondial este în Statele Unite.
Site-urile americane sunt împărțite în trei categorii: stoc, mărfuri, derivate. Să luăm în considerare fiecare tip separat.
Bursa americană este reprezentată de patru monștri ai comerțului mondial. Să vorbim despre ele mai detaliat.
Lider mondial recunoscut în rândul piețelor de valori. Bursa este cea mai mare și mai semnificativă, una dintre cele mai vechi din America. Cele mai stricte cerințe de listare sunt NYSE. Cei care au avut norocul să intre în cotațiile sale pot considera că au prins pasărea norocului: 50% din cifra de afaceri a tranzacționării cu acțiuni la nivel mondial este aici.
În plus, NYSE urmărește sistematic o politică de fuziuni și achiziții, care nu face decât să-și sporească influența și puterea.
Bursa americană, care a fost creată exclusiv pentru tranzacționare electronică.
În ciuda vârstei sale relativ fragede (mai puțin de 50 de ani), a crescut atât de mult încât ocupă locul al doilea în lume în ceea ce privește capitalizarea după NYSE. Acest lucru dovedește încă o dată relevanța dezvoltării sistemelor automate de tranzacționare.
Caracteristică - în absența unei locații fizice. Deoarece tranzacționarea este automatizată, resursele de schimb sunt împrăștiate în diferite locuri, nu este nevoie să păstrați un personal mare. Participanții la bursa americană lucrează de acasă, ceea ce extinde foarte mult geografia tranzacționării cu acțiuni.
La fel ca NYSE, urmărește achiziții și lărgește orizonturile acțiunilor.
Bursa este specializată în companii din sectorul IT și alte industrii high-tech.
Bursa sub această denumire nu mai există din 2008, când gigantul global NYSE l-a cumpărat și l-a redenumit NYSE Alternext USA. Independența a fost ucisă de criza din 2008.
AMEX, chiar și la începutul istoriei sale de o sută de ani, ar putea oferi cote aceluiași NYSE american în ceea ce privește popularitatea și volumul tranzacțiilor cu acțiuni. Acest site a fost creat ca o rampă de lansare pentru comerțul întreprinderilor mici din industria extractivă, industria ușoară și chimică. Concurentul de la NYSE a ajutat-o foarte mult prin înăsprirea condițiilor de listare, drept urmare companiile americane de acțiuni au început să se mute în masă la AMEX.
AMEX a devenit inițiatorul ETF-urilor. Și totul a început cu certificatele de depozit, introduse în 1993, și introducerea fondurilor tranzacționate la bursă pe piața americană.
Bursa de valori se mândrește până în prezent cu mai mulți indici populari. Iar indicele său principal, numit acum NYSE Arca Index, este recunoscut drept cel mai precis indicator financiar din lume.
Conduce istoria din secolul înainte de ultimul. Recunoscut ca cel mai mare dintre bursele de mărfuri. Este în tabăra liderilor americani în ceea ce privește volumul tranzacțiilor.
Bursa americană este unică deoarece nu calculează niciunul dintre indici proprii și nu și-a creat o listă. Orice companie poate tranzacționa aici. Prin urmare, oferă o gamă largă de produse, care are un efect benefic asupra creșterii și dezvoltării ulterioare.
Pe lângă bursele de valori, pe continentul nord-american există burse pentru tranzacționare directă cu mărfuri, precum și bursele americane de instrumente derivate, specializate în circulația activelor financiare derivate precum futures și opțiuni.
A fost creat ca o platformă pentru produsele agricole americane. A fost marcată de rate mari de creștere, întrucât locația sa favorabilă a atras vânzători din toată țara.
Până în anii 1950, însă, starea de lucruri a căzut în paragină din cauza unei scăderi accentuate a cererii de produse agricole americane. Datorită managementului competent, introducerii instrumentelor inovatoare (piața futures IMM a pieței monetare internaționale), bursa a reînviat în gloria de odinioară și a început să capete amploare. Și lansat în 1992, sistemul electronic de tranzacționare CME Globex, deținut oficial de Bursa de Valori din Chicago, a făcut posibilă tranzacționarea non-stop și a adăugat și mai mult popularitate site-ului american.
Platforma joacă un rol cheie pe piața futures. Toți investitorii din lume sunt ghidați de cotațiile sale. În vara lui 2018, ea s-a alăturat grupului NYSE.
O caracteristică a site-ului este transparența tranzacțiilor. Acest lucru simplifică analiza pieței și, în același timp, reduce posibilitatea manipulării pieței. O mândrie separată a bursei sunt futures meteorologice pentru a acoperi riscurile fermierilor americani.
Este cea mai mare piață de opțiuni din lume. A fost fondată nu cu mult timp în urmă - în anii șaptezeci ai secolului trecut, dar a reușit rapid să devină populară și să atragă o mulțime de investitori nu numai americani.
Are atât tranzacționare manuală, cât și automată. Cum să tranzacționați depinde de comerciant: sistemul hibrid permite totul. Apropo, astăzi tranzacționarea manuală și automată sunt împărțite aproape în mod egal.
În rusă, numele acestui site sună ca Intercontinental Exchange. Acum parte a unei vechi cunoștințe - gigantul mondial NYSE. Este cea mai mare platformă din lume pentru piața futures, în ciuda vârstei sale fragede (are mai puțin de 20 de ani). Unele prețuri, de exemplu, pentru petrolul Brent sunt determinate pe această bursă.
A fost conceput inițial ca o platformă de tranzacționare a resurselor energetice, în acest scop s-au efectuat o serie de achiziții și fuziuni. Pe valul succesului, a fost achiziționat de NYSE. Bonusul acestei tranzacții a fost accesul la principala piață de valori. De asemenea, se curățește pe tot continentul nord-american și în Europa.
Puțini oameni știu că este cea mai veche bursă din Statele Unite. Rezultate obținute pe piața de opțiuni, în special valutară. Ulterior, a repetat soarta celor mai apropiati omologi americani, fiind cumparat de NASDAQ.
Numărul de titluri listate este mic în comparație cu restul, dar acest lucru este compensat cu succes prin tranzacționarea unor indicii populari (de exemplu, aur și argint XAU).
Însăși ideea de a organiza un schimb în acest oraș a fost sortită succesului, întrucât Boston este centrul financiar recunoscut al Statelor Unite. În el a fost creat chiar și primul fond mutual din America. Poate că locația bună a contribuit la faptul că bursa regională americană neremarcabilă, care a neglijat și instrumentele derivate și era precaută la inovație, a câștigat avânt într-un ritm de invidiat.
Cu toate acestea, a suferit încă soarta unor situri regionale similare. Incapabil să reziste concurenței, a fost înghițit de monstrul NASDAQ, care, din această cauză, a primit propriul sistem de compensare.
Unul dintre site-urile regionale care a crescut la statut internațional (acest lucru s-a întâmplat din cauza preluării de către același NYSE).
O caracteristică interesantă - primele decenii ale existenței sale au fost două burse separate cu locații geografice diferite: o parte a fost situată în San Francisco și a lucrat cu acțiuni și obligațiuni, iar a doua în Los Angeles a tranzacționat petrol. Abia la mijlocul secolului al XX-lea au fuzionat în cele din urmă în platforma Pacificului.
American Exchange este, de asemenea, cunoscut pentru că este un pionier în proprietate privată.
Principalele date despre schimburile americane considerate, inclusiv orele de lucru la Moscova, le-am prezentat în tabelul de mai jos.
| Nume | Numărul de firme | Capitalizare, miliarde de dolari | Volumul zilnic | Programa | Companii/Resurse tranzacționate |
| NYSE | 4,4 mii | 28 de trilioane | 2 miliarde de bucăți | 17:30-0:00 | Acțiunile celor mai mari companii globale diferite industrii |
| NASDAQ | 3,6 mii | 13 trilioane | 2,5 miliarde de bucăți | 17:30-0:00 |
NASDAQ NM: acțiunile celor mai mari companii |
| AMEX | 1300 | 1 | 0,1 miliarde de bucăți | 17:30-0:00 | Titlurile de valoare ale companiei capac mic ETF-uri |
|
CHX Chicago Stock Exchange |
— | 32 | — | 16:30-23:00 | Stoc; Opțiuni |
| Chicago Mercantile schimb CME |
— | 3,3 | 15 milioane de bucăți | 24/5T | Bunuri (produse agricole) Ratele dobânzii (CB, euro, dolar) Monede Indicii bursieri (S&P500, Nasdaq, Dow Jones, nikkei) Metale pretioase Produse din industria minieră (petrol, cărbune, gaz) |
| Chicago schimb valutar Opțiuni CBOE |
— | — | 1 milion de bucăți | 16:30-23:15 | Opțiuni activate cel mai bunuri populare |
| Intercontinenta Bursa de mărfuri (ICE) |
— | — | 24/7 | ICE Futures Europe: contracte pentru petrol, gaze și alți transportatori de energie, precum și instrumente de schimburi climatice. CE Futures US: futures și opțiuni pentru orez, zahăr și alte mărfuri, indici și valute. ICE Futures Canada: contracte de cereale. |
|
| Bursa de Valori Philadelphia PSE | 3,6 | 13,3 | 2,2 milioane de bucăți | 16:30-23:00 | Opțiuni pentru industria extractivă |
| Boston | — | — | 53 de mii de bucăți | — | Opțiuni |
| Pacific | — | — | — | — | Opțiuni |
Pentru ca un investitor mediu să lucreze pe bursa din SUA, va trebui să încheiați un acord cu un broker care, în lista serviciilor de brokeraj, oferă acces la piața din SUA. Mai jos vă voi spune cum să alegeți un broker și să tranzacționați cu el.
Un broker aflat sub jurisdicția rusă nu va furniza nici măcar o zecime din instrumentele necesare unui investitor pe piața din SUA. Poți, desigur, să lucrezi cu America prin Bursa din Sankt Petersburg, dar este mai bine să alegi un broker cu o filială străină, prin care să fie disponibile opțiunile pe care le cauți (de exemplu, acțiuni americane online).
Nu este nimic rușinos în a încheia un acord direct cu un broker străin și a tranzacționa pe bursele americane prin intermediul acestuia. Principalul lucru este să studiați cu atenție reputația și documentele de reglementare. Recomand să acordați prioritate unor mari reprezentanți ai acestei zone, care sunt pe piață de mult timp.
Principalul dezavantaj al acestei metode este cerințele ridicate pentru depozitul minim (de la 5000 de dolari SUA).
Brokeri interactivi CapTrader Exante Just2Trade
De fapt, singurul broker american major care încă lucrează cu rușii.
Voi lua minusurile:
