Care investitori de strategie FPN sunt persoane asigurate. De la „strategie” la tragedie

Fondul non-statal de pensii „Strategia” Perm și-a pierdut licența.

Pe 16 martie, Banca Rusiei a anulat licența de a desfășura activități de furnizare de pensii și asigurări de pensii ale SA Non-State

fondul de pensii „Strategia”. Ce s-a întâmplat cu fondul, care, conform ultimului clasament RAEX (Expert RA), avea date bune și putea fi considerat promițător?

Vizibilitatea muncii de succes

SA „Strategia” NPF a desfășurat activități în două domenii: furnizarea de pensii non-statale (NPO) și asigurarea obligatorie de pensie (OPI). A ocupat locul 83 din 108, cu o valoare de capital de 162,6 milioane de ruble. (nicio evaluare atribuită), locul 26 – cel mai mare

rezervele de pensii (2,56 miliarde de ruble), locul 32 – în ceea ce privește valoarea economiilor de pensii (4,066 miliarde de ruble). Un fond mare afiliat Petrei prin Strategia companiei de management JSC

PIANKOV (foto), a primit licență la mijlocul anului 2009. În ceea ce privește teleprezența, ar putea concura cu MMM: jachetele în carouri ale lui Peter Pyankov au fost bine amintite de telespectatorii filmelor Rifey și Vesti. Fondul asigura 78.177 de persoane la momentul revocării licenței – mai mult de 80 de mii.

Din 2013, Banca Centrală a înăsprit supravegherea asupra investițiilor colective și a investițiilor în fonduri mutuale închise, recunoscând problema creării unui preț artificial pentru acțiuni. În același timp, persoanele afiliate grupului de companii Strategy, cu ochii pe autoritatea de reglementare, încep să efectueze tranzacții cu acțiuni și obligațiuni.

la bursă, care contribuie la o creștere treptată a prețului și poate fi calificată drept manipulare a pieței. Ceea ce, de fapt, este motivul pentru care fondul a fost condamnat.

Auditul a stabilit faptul manipulării piețelor pentru acțiunile fondului mutual închis „Rodnye Prostory” și obligațiunile Rotor LLC, Zhilstroy LLC, STP LLC, comise pe

tranzacționarea Bursei de Valori CJSC MICEX în perioada ianuarie 2013 – aprilie 2015 de către următoarele persoane: Rotor LLC, Zhilstroy LLC, AVK LLC, Permtransmekhanizatsiya LLC, TSK-1 LLC, Rentek LLC , PJSC „Promaktiv”.

Toate organizațiile de mai sus sunt interconectate și fac parte dintr-un grup de entități juridice - Grupul Strategic de Companii, controlat de

mai multe persoane care sunt înrudite între ele fie prin legături familiale, fie profesionale.

Toate tranzacțiile au avut loc cu scopul de a umfla artificial valoarea activelor din bilanţul SA NPF „Strategia”. Astfel, creați aspectul

funcționarea cu succes a fondului și rentabilitatea investițiilor sale, Banca Rusiei trage concluzii.

În plus, la efectuarea managementului fiduciar al fondurilor SA NPF „Strategia”, societățile de administrare „Fractal” și „Magistral” au fost ghidate în primul rând de interesele Grupului de Companii „Strategia” și ale beneficiarilor acestora. Acțiunile societăților de administrare nu au fost întotdeauna determinate de o abordare orientată spre risc în alegerea unei strategii de tranzacționare și a obiectelor de investiții, precum și de respectarea adevăratelor interese ale investitorilor și ale participanților la fond.

OPINIE

Alexey GORDEYCHIK, avocat, manager al Gordeychik and Partners:

Clienții „Strategiei” fondului non-statal de pensii (NPF) au experimentat recent un adevărat șoc - licența fondului a fost retrasă, clienții li s-a cerut să-și retragă economiile. Acest lucru se poate face numai după finalizarea procedurii de faliment.

A fost pusă în funcțiune o administrație temporară pentru gestionarea acestui fond „Strategie” FPN în orașul Perm. Conform legislatiei in vigoare, toate contractele cu clientii sunt reziliate.

Istoria și activitățile fundației

„Strategia” NPF este una dintre cele mai vechi fonduri de pensii nestatale. Instituția a fost fondată în 1993, iar din acel moment a fost cea mai mare instituție financiară din Urali. Din 2002, fondul a început să participe la programul de asigurări de pensii de stat. Trei ani mai târziu, a intrat în reformă și a început să funcționeze sub forma unei societăți pe acțiuni.

La sfârșitul anului 2014, Fondul Strategic a intrat în primele treizeci ale celor mai bune fonduri nestatale din Federația Rusă, cu economii de pensii de peste 4 miliarde de ruble și rezerve de 2,5 miliarde. Numărul participanților la acel moment era de peste 77.000 de persoane, iar aproape 30.000 de persoane primeau deja plăți de pensie.

Întreaga activitate a fondului a vizat acumularea și creșterea fondurilor deponenților și asiguraților, în timp ce informațiile financiare și raportarea erau disponibile public pentru fiecare client. Fondurile acumulate în conturile personale ale participanților au fost investite în entități comerciale, depozite bancare și fonduri mutuale. Acest lucru a adus o profitabilitate bună, ceea ce le-a permis să crească profituri suplimentare pentru clienții lor.

Cu toate acestea, pe 16 martie a acestui an, Banca Centrală a revocat actuala licență de la Fondul de Strategie. Printre motivele invocate au fost manipularea pieței Băncii Centrale în timpul tranzacționării și încălcarea repetată a termenelor de raportare. Ordinul nr. OD-871 a anulat licența în consecință, toate birourile companiei au fost închise, iar în câteva zile primele cereri de la participanți au părut să-și primească banii.

Acțiuni ale investitorilor

Ultimele știri despre „Strategia” NPF din Perm i-au făcut pe investitori să se îngrijoreze după introducerea unei administrări temporare, fondul și-a încetat activitățile, iar astăzi nu acceptă și nu emite fonduri pentru clienții săi.

Este important să știți ce ar trebui să facă un deponent al „Strategiei” NPF (Perm) pentru a-și primi economiile. Fondul de pensii al Rusiei a emis un memoriu pentru clienții acestui fond, care precizează cum să acționeze pentru a-și primi economiile:

• Acordurile încheiate anterior cu fondul sunt considerate reziliate și nule. Plățile fondurilor conform tuturor acordurilor vor fi făcute sub rezerva și pentru ca „Strategia” NPF să satisfacă pretențiile creditorilor. Plățile vor începe nu mai devreme de începerea procedurii de faliment.
• Veți putea primi economiile dvs. de la „Strategia” NPF la cererea prealabilă. În formularul de cerere, trebuie să indicați TIN-ul, datele pașaportului și numărul SNILS al clientului fondului. Dacă un împuternicit va acționa în numele său, va trebui să indicați autoritatea împuternicitului, numărul și detaliile procurii. Aplicația indică, de asemenea, numărul contractului, numele și data încheierii acestuia, precum și suma totală a datoriei în ruble rusești.
• Informațiile obținute în acest fel sunt înscrise în registru, iar creanțele creditorilor (care includ foști clienți ai fondului) sunt satisfăcute în conformitate cu prevederile Legii federale „Cu privire la insolvență”.
• Economiile de pensie sunt transferate în contul bancar al clientului, ale cărui detalii trebuie indicate în formularul de cerere (TIN, BIC al băncii, cont personal). În plus, destinatarul poate fi un terț și va fi necesară depunerea documentelor certificate de un notar, care să confirme dreptul de a primi fonduri transferate creditorului.
• În cazul în care fondurile sunt primite de către succesorii legali ai clientului, fondurile sunt plătite pe baza informațiilor care au fost lăsate participanților în procesul de completare a acordului.
• La această cerință va fi necesară atașarea tuturor contractelor, hotărârilor judecătorești, documentelor care confirmă transferul contribuțiilor în contul personal al clientului, pașaport, INN, SNILS și altele care ar putea confirma valabilitatea cerințelor.

Dacă clientul a avut un acord OPS cu NPF „Strategie”, atunci toate fondurile acumulate în contul personal vor fi transferate la Fondul de Pensii în valoare nominală. Acestea includ contribuțiile transferate de către angajator, contribuțiile de asigurări voluntare, fondurile sau o parte din acestea din capitalul maternității, precum și fondurile de cofinanțare de stat. Transferul se efectuează în termen de 3 luni sau mai puțin de la data anulării licenței fondului.

Astăzi, „Strategia” NPF a încetat nu numai să accepte contribuții voluntare de la cetățeni, ci și să plătească pensii ne-statale emise anterior, plăți urgente, plăți unice și pensii finanțate, cu toate acestea, toate fondurile de economii vor fi transferate prin Banca Rusiei către Fondul de pensii al Federației Ruse și acumulat în conturile personale ale clienților. Fondul de pensii al Rusiei este cel care are drepturi de administrator de faliment și va continua să servească succesori legali și clienți.

O cerere de plată a fondurilor poate fi trimisă în scris sau electronic la Curtea de Arbitraj din Perm sau la lichidatorul din Moscova. Cererea trebuie depusă înainte de 30 iunie 2016. Pretențiile depuse ulterior vor fi satisfăcute după ce toate creanțele anterioare au fost plătite sau după lichidarea activelor instituției falimentare.

18:07 — REGNUM Pe 30 ianuarie, Curtea de Arbitraj a Teritoriului Perm a declarat faliment SA Strategia Fondului de Pensii Nestatale. Agenția de Asigurare a Depozitelor a depus o cerere de declarare a fondului în insolvență, relatează presa.

Valoarea creanțelor creditorilor este de aproximativ 5,6 miliarde de ruble. În același timp, valoarea de piață a activelor fixe ale Strategiei, conform datelor experților, este de 541,44 milioane de ruble. În procesul de lichidare forțată a unui fond de pensii nestatal, s-a stabilit că valoarea proprietății acestuia era insuficientă pentru a satisface pretențiile creditorilor, prin urmare lichidatorul a decis să se adreseze Curții de Arbitraj a Teritoriului Perm pentru declararea fondului. insolvabil.

După cum sa raportat anterior IA REGNUM, în primăvara anului 2016, Curtea de Arbitraj a Teritoriului Perm a admis cererea Băncii Centrale de lichidare forțată a Strategiei NPF. În urma privării de licență a unui fond de pensii nestatal și lichidării acestuia, a urmat arestarea șefului acestuia. Petra P.în cadrul unui dosar penal inițiat în temeiul părții 4 a articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse „Fraude comise de un grup organizat sau la scară deosebit de mare”. Ulterior, a fost eliberat în arest la domiciliu. Fostul manager a fost acuzat de deturnare și deturnare de 220 de milioane de ruble, legalizarea proprietății dobândite ilegal în valoare de 150,03 milioane de ruble, precum și furnizarea de informații despre manechinii serviciului fiscal.

Presa relatează că cercetarea prealabilă în dosarul penal a fost reluată din cauza unor împrejurări nou descoperite. Este de remarcat faptul că ancheta în cazul de mare profil se prelungește de un an și jumătate.

Potrivit datelor din surse deschise, peste 77 de mii de persoane au folosit serviciile „Strategiei” NPF pentru asigurarea obligatorie de pensie în Teritoriul Perm, iar aproximativ 66 de mii de persoane pentru asigurarea voluntară de pensie nestatală.

Creditorii notează că primesc răspunsuri de la Agenția de Asigurare a Depozitelor care afirmă că FNP-urile nu au fonduri pentru a face decontări cu creditorii în totalitate. Activitatea depusă de lichidator în scopul identificării și restituirii proprietății Fondului a permis decontări parțiale cu creditorii etapei a II-a a FNP în cuantum de 8,19% din creanțele stabilite.

Satisfacerea ulterioară a creanțelor creditorilor se va face pe măsură ce fondurile sunt primite pe baza rezultatelor vânzării proprietății Fondului, care constituie rezervele de pensii. Pretențiile creditorilor de a treia prioritate vor fi satisfăcute după ce cererile creditorilor de a doua prioritate vor fi pe deplin satisfăcute pe măsură ce Fondul primește fondurile care alcătuiesc rezervele de pensii. În prezent, nu este posibil să se determine momentul continuării decontărilor cu creditorii de a doua prioritate, precum și începerea decontărilor cu creditorii de a treia.

Clienții NPF Strategy, care și-a pierdut licența, pot pierde partea non-statală a pensiilor, deoarece fondul nu făcea parte din sistemul integral rus de garantare a siguranței economiilor de pensii.

De câteva săptămâni, pasiunile în jurul „Strategiei” Fondului Non-statal de Pensii, care și-a pierdut licența în urmă cu două săptămâni, nu s-au potolit în regiunea Kama. Mulți clienți s-au trezit, ca să spunem așa, în limbo. Ce să fac? Această problemă îi îngrijorează foarte mult pe toată lumea.
Potrivit informațiilor oficiale, Agenția de Asigurare a Depozitelor s-a implicat acum în situație, iar o analiză a activelor organizației în insolvență este în față. Pentru moment, Banca Centrală a Federației Ruse va răspunde parțial obligațiilor din Strategie.
Acesta nu este primul an în care au încălcat
Conform celor mai recente date de la Banca Centrală a Federației Ruse, peste 78 de mii de oameni erau clienți ai „strategiei” FNP, peste 68 de mii erau participanți la fond.
Oficial, începând cu ultima perioadă de raportare, structura activelor companiei a fost: rezerve de pensii - 2,6 miliarde de ruble, economii de pensii - 4,1 miliarde de ruble. Baza pentru anularea licenței Fondului a fost încălcarea repetă a cerințelor legii „Cu privire la fondurile de pensii nestatale”, precum și a cerințelor pentru difuzarea, furnizarea sau dezvăluirea informațiilor prevăzute de legea federală. De fapt, a devenit cunoscut faptul că au fost înregistrate fapte de manipulare a piețelor de acțiuni. Acțiunile au fost realizate cu scopul de a umfla artificial valoarea activelor din bilanțul „Strategiei” FNP pentru a arăta aspectul activităților de succes ale organizației și rentabilitatea investițiilor acesteia, specialiștii Băncii Centrale dezvăluie mecanismul de schema.
Philip Gabunia, Director al Departamentului de Investiții Colective și Management al Încrederii al Băncii Rusiei: „Au fost efectuate anumite acțiuni de manipulare cu activele NPF. Cu o serie de active, acestea au fost realizate de societăți de administrare care aveau semne de afiliere cu proprietarii acestui FNP. În argo, au promovat prețul la bursă.”
Administrația provizorie trebuie acum să-și dea seama cât timp conducerea „Strategiei” FNP a falsificat raportarea cerută de Banca Centrală a Rusiei. Dar este deja clar: domeniul de aplicare este destul de serios. Potrivit documentelor, fondul are economii de pensii de 4,2 miliarde de ruble. Alte 800 de milioane este suma așa-numitelor rezerve de asigurare. În realitate, situația este cu totul alta.
Vladimir Chistyukhin, vicepreședintele Băncii Rusiei: „Conform datelor noastre inițiale, lipsa economiilor de pensii este de 50%. Din cele 800 de milioane care sunt asociate cu rezervele de pensii, vedem în mod clar aproximativ 100 de milioane astăzi.”
Unde au dispărut banii rămâne de stabilit de autoritățile competente. Cetăţenii sunt acum interesaţi de altceva: cum îşi pot obţine fondurile. Pe 20 aprilie, instanța va analiza problema numirii unui lichidator de faliment. Deocamdată, oamenii sunt sfătuiți să contacteze administrația temporară cu toate întrebările, care activează în prezent în biroul Strategie sau în sucursalele Fondului de pensii de la locul de reședință.

Perspective

SA „Strategia” NPF a desfășurat activități în două domenii: furnizarea de pensii non-statale (NPO) și asigurarea obligatorie de pensie (OPI).
Conform informațiilor din filiala Perm a Fondului de pensii din Rusia, fondurile pentru asigurarea obligatorie de pensie a clienților SA „Strategia” NPF, inclusiv contribuțiile angajatorului, contribuțiile voluntare de asigurare, fondurile de cofinanțare și fondurile (parte din fonduri) de maternitate Capitalul (familial) va fi returnat Fondului de pensii al Federației Ruse în valoare nominală în termenele stabilite de lege - în termen de 3 luni.
Stanislav Avronchuk, managerul Fondului de pensii din Rusia pentru Teritoriul Perm: „Pe viitor, fiecare cetățean va putea decide singur dacă să lase aceste fonduri în Fondul de pensii sau să le transfere într-un fond de pensii nestatal. „Totodată, soldul sumelor alocate și neachitate de sumă forfetară, plată urgentă și pensie finanțată va fi returnat Fondului de pensii.”
În cazul în care veniturile din vânzarea activelor FPN de către Agenția de Asigurare a Depozitelor depășesc valoarea nominală garantată, atunci fondurile în exces vor merge și către Fondul de Pensii pentru a restitui persoanelor asigurate veniturile din investiții pierdute.
Fondul Strategic nu a participat la sistemul de garantare a drepturilor persoanelor asigurate. În acest caz, dacă nu există economii de pensii insuficiente pentru a fi transferate la Fondul de pensii, insuficiența menționată este compensată de către Fondul de pensii pe cheltuiala Băncii Rusiei.

Ce să fac?

După analizarea stării financiare a FPN, va deveni clar dacă activele sale vor permite investitorilor să restabilize veniturile din investiții pierdute: dobânda acumulată la fondurile alocate și formarea provizioanelor nestatale de pensii.
Mai mult, după vânzarea activelor „Strategiei”, din fondurile primite, banii vor fi mai întâi returnați Băncii Centrale, impozitele și salariile vor fi plătite angajaților fondului și abia apoi se va putea vorbi despre compensații pentru pierderi de investiții pentru clienții săi. Vladimir Gusev, Managerul Fondului de Pensii pentru Districtul Chaikovski: „Clienții fondului trebuie să depună în scris cererile de plată a fondurilor de rezervă de pensii către administrația temporară pentru gestionarea fondului”.
Practica cooperării cu alte fonduri de pensii nestatale problematice arată că de cele mai multe ori clienții trebuie să se mulțumească cu minimul: fonduri care sunt parțial compensate de stat.

		Stanislav Avronchuk, Managerul fondului de pensii Rusia în regiunea Perm: – Clienții strategiei vor trebui să aștepte perioada de lichidare de trei luni a fondului. În acest timp, toate economiile de pensii generate în cadrul asigurării obligatorii de pensie vor fi transferate la egalitate către Fondul de pensii de stat. După analizarea stării financiare a „Strategiei” FNP, vânzarea activelor sale, plata impozitelor, plata salariilor angajaților etc., va deveni clar dacă investitorii vor primi veniturile din investiții promise. Cetăţenii care au participat la programele de pensii facultative „Strategia” trebuie să depună o cerere scrisă la administrarea temporară a fondului lichidat şi să-şi declare creanţele creditoare. Formularele de cerere relevante trebuie trimise clienților și pot fi găsite și pe site-ul Agenției de Asigurare a Depozitelor.